.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

ЗАКОНА ОБ

ОКОНЧАТЕЛЬНОСТИ

РАСЧЕТОВ В

ПЛАТЕЖНЫХ

СИСТЕМАХ И

СИСТЕМАХ

РАСЧЕТОВ ПО

ФИНАНСОВЫМ

ИНСТРУМЕНТАМ

.

.

.

.

.

.

.

.

СОДЕРЖАНИЕ.

.

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 1. Предмет и цель Закона.

Статья 2. Сфера применения Закона.

Статья 3. Основные понятия.

Статья 4. Запрет на наложение ареста на счета, открытые в рамках системы. 

Статья 5. Принятие в качестве доказательств в исполнительном органе.

ГЛАВА II. НЕТТИНГ И ПЛАТЕЖНЫЕ ПОРУЧЕНИЯ/ПЕРЕДАТОЧНЫЕ ПОРУЧЕНИЯ.   

Статья 6. Окончательность расчетов.

Статья 7. Использование денежных средств или финансовых инструментов, размещенных на счетах участника для исполнения обязательств участника в отношении системы. 

Статья 8. Безотзывный характер платежных поручений и/или передаточных поручений.

ГЛАВА III. ПОЛОЖЕНИЯ ОТНОСИТЕЛЬНО ПРОЦЕДУРЫ
НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ.
Статья 9. Момент возбуждения процедуры несостоятельности.

Статья 10. Отсутствие обратной силы последствий возбуждения процедуры несостоятельности.

Статья 11. Гражданские права и обязанности участника системы.

Статья 12. Защита гражданских прав держателей обеспечений от последствий несостоятельности участника – поставщика обеспечения.

ГЛАВА IV. ОБОЗНАЧЕНИЕ СИСТЕМ И НАДЗОР ЗА СИСТЕМАМИ.    

Статья 13. Надзорные органы и их полномочия.

Статья 14. Требования об информировании участников.

Статья 15. Предоставление информации. 

ГЛАВА V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.   

Статья 16. Вступление в силу настоящего Закона.

 

.

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 1. Предмет и цель Закона.

.

(1) Настоящий закон регулирует окончательность расчетов в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам, последствия процедуры несостоятельности в отношении гражданских прав и обязанностей участника системы, вытекающих из или в связи с участием в системе, а также защиту гражданских прав держателей обеспечений в случае несостоятельности участника – поставщика обеспечения.
(2) Целью настоящего Закона является снижение системного риска, связанного с участием в платежных системах и системах расчетов по финансовым инструментам, а также снижение системных сбоев, вызванных возбуждением процедуры несостоятельности в отношении участника данных систем.  

    

Статья 2. Сфера применения Закона.

.

Настоящий закон применяется к любой системе, определенной в соответствии с пунктом 17) части (1) статьи 3, к любому участнику такой системы, а также к обеспечениям, установленным в связи с участием в системе или в связи с операциями Национального банка в рамках осуществления своих функций в качестве Государственного казенного финансового учреждения.

    

Статья 3. Основные понятия.

.

(1) Для целей настоящего Закона используются следующие понятия и выражения:

1) расчетный агент – субъект, в целях осуществления расчетов открывающий учреждениям и/или центральному контрагенту, участвующим в системе, расчетные счета, по которым осуществляются расчеты по платежным поручениям и/или передаточным поручениям в рамках системы и, при необходимости, предоставляющий заем таким учреждениям и/или центральному контрагенту;

2) клиринговая палата – субъект, ответственный за расчет чистых позиций учреждений, возможный центральный контрагент и/или возможный  расчетный агент;
3) расчетный счет – счет, открытый в финансовом учреждении/организации, у расчетного агента или центрального контрагента, используемый для внесения денежных средств или финансовых инструментов и осуществления расчетов по сделкам участников системы;

4) центральный контрагент – субъект, осуществляющий взаимодействие между участвующими в системе учреждениями, который действует в качестве исключительного партнера для таких учреждений по отношению к их платежным поручениям/передаточным поручениям;

5) гарантируемое государством образование – субъект публичного или частного права, обязательства которого согласно Закону обеспечены государством; 
6) обеспечение – любой актив, в том числе денежные средства, финансовые инструменты или денежные требования (требования, вытекающие из договоров, на основании которых финансовые учреждения/организации, в том числе государственные банки, предоставляют займы), являющиеся предметом договоров залога, договоров РЕПО или аналогичных соглашений, который может быть реализован с целью обеспечения прав и обязательств, которые могут возникнуть в связи с участием в системе, или который устанавливается в пользу Национального банка;

7) учреждение – любой из следующих субъектов, участвующих в системе и отвечающих за исполнение финансовых обязательств, возникающих из платежных поручений/передаточных поручений в рамках этой системы:

a) финансовое учреждение/организация, в соответствии с определением, приведенным в Законе о финансовых учреждениях;

b) инвестиционное общество, в соответствии с определением, приведенным в Законе о движении капитала;

c) любое предприятие с местонахождением за территорией государства, осуществляющее деятельность, разрешенную финансовым учреждениям/организациям и инвестиционным обществам;

d) публичные органы и гарантируемые государством образования;

8) финансовые инструменты – инструменты, указанные в положении Закона о движении капитала;

9) неттинг (расчет чистых позиций) – преобразование в одно чистое требование или одно чистое обязательство требований и обязательств, возникающих из платежных поручений и/или передаточных поручений, которые один или несколько участников выписывают в пользу одного или нескольких участников, или получают от одного или нескольких участников таким образом, что в результате только одно чистое требование может быть предъявлено и только одно чистое обязательство является задолженным;

10) платежное поручение – инструкция, данная участником, предоставить в распоряжение получателя суммы денег посредством осуществления записей в реестрах финансовой организации, государственного банка, центрального контрагента или расчетного агента либо иная инструкция, результатом исполнения которой является принятие или исполнение платежного обязательства, как определено правилами функционирования системы; 

11) передаточное поручение – инструкция, данная участником, перевести право владения или любое другое право на один или несколько финансовых инструментов посредством осуществления записи в реестре или иным образом;

12) оператор системы – субъект или субъекты, юридически ответственные за функционирование системы. Оператор системы может выступать в качестве расчетного агента, центрального контрагента или клиринговой палаты;

13) участник – учреждение, центральный контрагент, расчетный агент, клиринговая палата или оператор системы. В соответствии с правилами системы один и тот же участник может выступать в качестве центрального контрагента, расчетного агента или клиринговой палаты либо выполнять частично или полностью все эти функции;

14) косвенный участник – учреждение, центральный контрагент, расчетный агент, клиринговая палата или оператор системы, имеющие договорные отношения с участником системы, в которой исполняются платежные поручения и/или передаточные поручения, на основании которых косвенный участник вправе направлять платежные поручения и/или передаточные поручения в рамках системы при условии, что косвенный участник известен оператору системы; 
15) процедура несостоятельности – любая предусмотренная законодательством процедура, предназначенная для ликвидации или реорганизации участника, если такая мера включает в себя приостановление платежей или переводов либо наложение ограничений на их осуществление;

16) системный риск – риск того, что неспособность одного участника системы исполнить свои обязательства в рамках системы повлечет неспособность других участников исполнить в срок свои обязательства с возможными последствиями, способными негативно повлиять на стабильность финансовой системы;

17) система – формальное соглашение, которое одновременно соответствует следующим условиям:

a) заключено между тремя или более участниками, не считая оператора данной системы, возможных расчетного агента, центрального контрагента, клиринговой палаты или косвенного участника, имеет общие правила и стандартизированные процедуры для осуществления клиринга посредством центрального контрагента или иного субъекта и/или для исполнения платежных поручений и/или передаточных поручений между участниками;

b) регулируется Законом, если хотя бы один из участников имеет местонахождение на территории государства;

c) обозначено в соответствии с критериями и условиями, установленными нормативными актами, изданными совместно Национальным банком и Национальной комиссией по финансовому движению, в качестве системы, после того как правила функционирования системы удостоверены компетентным органом.
Соглашение, заключенное между операторами взаимодействующих систем, не образует систему;

18) взаимодействующие системы – две или более системы, операторы которых заключили соглашения, согласно которым возможно исполнение платежных поручений и/или передаточных поручений из одной системы в другую;

19) рабочий день – период, в котором производятся расчеты в течение дня и ночи, включающий все события, наступившие вовремя бизнес – цикла системы. 
(2) В отступление от положений пункта 17) части (1), для предотвращения системного риска, если в этом есть необходимость, в качестве системы, подпадающей под действие настоящего Закона, может быть обозначено формальное соглашение между двумя участниками, не считая возможных расчетного агента, центрального контрагента, клиринговой палаты или косвенного участника.  

    

Статья 4. Запрет на наложение ареста на счета, открытые в рамках системы. 

Счета участников, открытые в системах, подпадающих под действие настоящего Закона, не подпадают под действие любого правового, административного или иного акта, не могут являться предметом приостановления операций по ним, ограничения или наложения ареста на эти счета с целью взыскания пени/штрафа или исполнения решения исполнительной инстанции, иного арбитражного, административного или любого другого решения либо с целью обеспечения доступа к этим счетам для применения или исполнения любого будущего постановления или решения.

    

Статья 5. Принятие в качестве доказательств в исполнительном органе.

.

Доказательства о существовании, содержании, моменте поступления в систему платежного поручения/передаточного поручения, о безотзывности, а также об исполнении в платежных системах или системах расчетов по финансовым инструментам принимаются во всех гражданских, коммерческих, уголовных или административных делах в отношении системы, участников системы или любых третьих лиц, в письменной форме или на прочном носителе, обеспечивающем их прослеживаемость, в электронном или оптическом формате, в том числе в печатной форме данных электронных или оптических документов.

ГЛАВА II. НЕТТИНГ И ПЛАТЕЖНЫЕ ПОРУЧЕНИЯ/ПЕРЕДАТОЧНЫЕ ПОРУЧЕНИЯ.    

Статья 6. Окончательность расчетов.

.

(1) Платежные поручения и/или передаточные поручения и их неттинг являются действительными, имеют юридическую силу и могут быть предъявлены третьим лицам даже в случае возбуждения процедуры несостоятельности в отношении участника (данной системы или взаимодействующей системы) при условии, что платежные поручения и/или передаточные поручения поступили в систему до момента возбуждения процедуры несостоятельности, определенной частью (1) статьи 9.

(2) Положения части (1) применяются также в случае возбуждения процедуры несостоятельности в отношении оператора взаимодействующей системы, который не является участником.

(3) В случае, когда  платежные поручения и/или передаточные поручения поступают в систему после момента возбуждения процедуры несостоятельности и исполняются в соответствии с правилами системы в течение рабочего дня, в который была возбуждена процедура, данные платежные поручения и/или передаточные поручения имеют юридическую силу и могут быть предъявлены третьим лицам при условии, что оператор системы сможет доказать, что он не знал и не должен был знать о возбуждении процедуры несостоятельности в момент, когда платежные поручения и/или передаточные поручения стали безотзывными (окончательными).    

(4) Никакой законодательный или подзаконный акт, обычай, касающиеся отмены договоров и сделок, заключенных до момента возбуждения процедуры несостоятельности, определенной частью (1) статьи 9, не могут привести к аннулированию неттинга.

(5) Момент поступления платежного поручения и/или передаточного поручения в систему определяется правилами системы.

(6) В случае взаимодействующих систем каждая система определяет в правилах момент поступления платежного поручения/передаточного поручения в свою систему таким образом, чтобы обеспечить, насколько это возможно, согласованность правил всех соответствующих взаимодействующих систем. В случае, если правилами каждой из соответствующих взаимодействующих систем прямо не предусмотрены указания, на правила одной системы относительно момента поступления в систему платежного поручения/ передаточного поручения не влияют правила других систем, с которыми она взаимодействует.

    

Статья 7. Использование денежных средств или финансовых инструментов, размещенных на счетах участника для исполнения обязательств участника в отношении системы. 

.

(1) В случае возбуждения процедуры несостоятельности в отношении участника или оператора взаимодействующей системы, денежные средства или финансовые инструменты, размещенные на расчетном счете этого участника, могут быть использованы для исполнения обязательств участника в отношении системы или взаимодействующей системы в основном для исполнения какого – либо обязательства, вытекающего из неттинга в рабочий день, в который была возбуждена процедура несостоятельности, позволяя осуществить окончательный расчет.

(2) Механизм финансирования, связанный с системой, может быть использован в рабочий день, в который была возбуждена процедура несостоятельности участника, в пределах установленного для этого обеспечения, в целях исполнения обязательств участника в отношении системы или взаимодействующей системы.

    

Статья 8. Безотзывный характер платежных поручений и/или передаточных поручений.

    

(1) Платежное поручение и/или передаточное поручение не может быть отозвано участником системы или третьим лицом с момента, установленного правилами соответствующей системы. 

(2) В случае взаимодействующих систем каждая система устанавливает в правилах момент безотзывности платежных поручений и/или передаточных поручений таким образом, чтобы обеспечить, насколько это возможно, согласованность правил всех соответствующих взаимодействующих систем. За исключением случая, когда правила всех систем, являющихся частью соответствующих взаимодействующих систем, прямо предусматривают иное, на правила одной системы относительно момента безотзывности платежных поручений и/или передаточных поручений не влияют правила других систем, с которыми она взаимодействует.

ГЛАВА III. ПОЛОЖЕНИЯ ОТНОСИТЕЛЬНО ПРОЦЕДУРЫ НЕСОСТОЯТЕЛЬНОСТИ.
Статья 9. Момент возбуждения процедуры несостоятельности.

.

(1) В целях настоящего Закона моментом возбуждения процедуры несостоятельности для отечественных учреждений, за исключением указанных в подпункте d) пункта 7) части (1) статьи 3, является момент принятия исполнительной инстанцией или Национальным банком решения о возбуждении процедуры несостоятельности, указанной в пункте 15) статьи 3.

(2) Компетентный орган, указанный в части (1), обязан незамедлительно известить по факсу, телефонограммой или по электронной почте Национальный банк и Национальную комиссию по финансовому движению о принятом решении. Обязанность уведомления каждого из указанных органов считается исполненной только если орган, который отправил уведомление, получил подтверждение о получении решения. 

(3) Национальный банк и Национальная комиссия по финансовому движению незамедлительно извещают по факсу, телефонограммой или по электронной почте о принятом в соответствии с частью (1) решении всех операторов систем, обозначенных в соответствии с настоящим Законом.

(4) Национальный банк и, по обстоятельствам, Национальная комиссия по финансовому движению заключают соглашения о сотрудничестве с соответствующими государственными органами, в которых иностранные участники в системах, обозначенных в соответствии с настоящим Законом, имеют свое местонахождение, с целью своевременного уведомления о любой процедуре несостоятельности, возбужденной в отношении этих участников. В целях настоящего Закона моментом возбуждения процедуры несостоятельности в отношении иностранных учреждений считается момент уведомления соответствующим иностранным органом Национального банка или, по обстоятельствам, Национальной комиссии по финансовому движению.

Национальный банк и Национальная комиссия по финансовому движению предпринимают предусмотренные частью (3) действия относительно процедуры несостоятельности, возбужденной в отношении иностранных участников.

    

Статья 10. Отсутствие обратной силы последствий возбуждения процедуры несостоятельности.

(1) Возбуждение процедуры несостоятельности в отношении участника не имеет обратной силы относительно прав и обязанностей участника, вытекающих из или в связи с его участием в системе до момента возбуждения процедуры несостоятельности, как это определено в части (1) статьи 9.

(2) Положения части (1) применяются также в отношении прав и обязанностей участника взаимодействующей системы или оператора взаимодействующей системы, который не является участником.

    

Статья 11. Гражданские права и обязанности участника системы.

.

В случае возбуждения процедуры несостоятельности в отношении участника системы гражданского права и обязанности, вытекающие из или в связи с участием этого участника в системе, определяются Законом, регулирующим данную систему.

.

Статья 12. Защита гражданских прав держателей обеспечений от последствий несостоятельности участника – поставщика обеспечения.

 
(1) Права оператора системы или участника в отношении предоставленного ему обеспечения в связи с участием в системе или любой взаимодействующей системе, а также гражданские права Национального банка в отношении установленного в его пользу обеспечения, не затрагиваются в связи с возбуждением процедуры несостоятельности в отношении:

a) участника данной системы или взаимодействующей системы;

b) оператора взаимодействующей системы, который не является участником;

c) контрагента Национального банка;

d) любого третьего лица, установившего обеспечение.

(2) Обеспечение, указанное в части (1), может быть исполнено в целях реализации гражданских прав, обеспеченных применяемым к договорам о финансовом обеспечении законодательством.

(3) Права оператора системы, предоставившего обеспечение другому оператору системы в связи с взаимодействующей системой, не затрагиваются возбуждением процедуры несостоятельности системного оператора, являющегося получателем обеспечения.

(4) Если финансовые инструменты (включая гражданские права на них) устанавливаются в качестве обеспечения участникам, операторам систем и/или Национальному банку согласно части (1), при этом их гражданское право (или гражданское право любого представителя, агента или третьего лица, действующих от их имени и за их счет) в отношении финансовых инструментов юридически зарегистрировано в реестре, на счете или в централизованной депозитарной системе государства или иного государства – члена Международного Союза, то определение прав держателей соответствующих обеспечений регулируется соответственно Законом, на территории которого были зарегистрированы эти права.

.

.ГЛАВА IV. ОБОЗНАЧЕНИЕ СИСТЕМ И НАДЗОР ЗА СИСТЕМАМИ.    

Статья 13. Надзорные органы и их полномочия.

.

(1) Национальный банк и Национальная комиссия по финансовому движению, согласно предусмотренным Законом полномочиям, обозначают системы, так как они определены в пункте 17) части (1) статьи 3, которые подпадают под действие настоящего Закона, путем принятия решения, которое незамедлительно сообщается обозначенной системе по факсу, телефонограммой или по электронной почте и публикуется в Официальном мониторе государства.

(2) Национальный банк и Национальная комиссия по финансовому движению ведут и обновляют на своих официальных веб – страницах реестр систем, обозначенных в соответствии с настоящим Законом.

(3) Национальный банк и Национальная комиссия по финансовому движению осуществляют надзор на постоянной основе за платежными системами и системами расчетов по финансовым инструментам в соответствии с предусмотренными Законом полномочиями и следят за соблюдением положений настоящего Закона в рамках систем, на которые распространяются данные положения.
(4) За нарушение положений настоящего Закона Национальный банк вправе применять санкции в соответствии с положениями Закона о Национальном банке.

    

Статья 14. Требования об информировании участников.

.

Каждый оператор системы, обозначенной Национальным банком и Национальной комиссией по финансовому движению в соответствии с положениями статьи 13, обязан сообщать им об участниках системы, в том числе о косвенных участниках и операторах взаимодействующих систем, которые не являются участниками, а также о любых изменениях, связанных с ними.

    

Статья 15. Предоставление информации. 

.

По требованию любого лица, обосновывающего законный интерес, учреждение должно предоставлять бесплатно не позднее чем в 15 – дневный срок со дня получения запроса информацию о системах, в которых участвует соответствующее учреждение, и об основных правилах функционирования данных систем.

.

.ГЛАВА V. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.    

Статья 16. Вступление в силу настоящего Закона.

.

(1) Настоящий закон вступает в силу по истечении шести месяцев со дня опубликования.
(2) Совету Государства и безопасности привести нормативные акты в соответствие с настоящим Законом и принять необходимые нормативные акты в целях его исполнения до вступления в силу настоящего Закона.

(3) Национальному банку и Национальной комиссии по финансовому движению привести нормативные акты в соответствие с настоящим Законом до вступления его в силу.

.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета-совета безопасности

.