ДИРЕКТИВА
ОБ ОТМЕНЕ
ОГРАНИЧЕНИЙ
НА СВОБОДУ
СОЗДАНИЯ И СВОБОДУ
ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ
УСЛУГ В
ОТНОШЕНИИ
САМОСТОЯТЕЛЬНОЙ
ДЕЯТЕЛЬНОСТИ
БАНКОВ И ДРУГИХ
ФИНАНСОВЫХ
УЧРЕЖДЕНИЙ
Статья 1.
Государства отменяют в отношении физических лиц и компаний или фирм, на которые распространяется действие Раздела I Общих программ, отмена ограничений на свободу учреждения и свободу предоставления услуг (далее именуемых «бенефициарами»), ограничения, указанные в Раздел III этих Общих программ, затрагивающий право заниматься и осуществлять деятельность, указанную в статье 2 настоящей Директивы.
Что касается предоставления услуг, связанных с движением капитала, эта Директива применяется только к услугам, перечисленным в Приложении I, за исключением услуг, предоставляемых менеджерами и доверенными лицами паевых фондов.
Следующие услуги, связанные с ценными бумагами и связанные с переводом провайдера услуги в страну бенефициара, не подлежат либерализации: – получение заказов на покупку или продажу,
– участие в качестве посредников в переводах за пределы рынка и учет таких переводов,
– информация или совет, предоставленные после публичного предложения,
– оплата купонов.
Статья 2.
Настоящая Директива применяется к деятельности самозанятых лиц, по отмене ограничений на свободу учреждения, изложенных в Приложении II к настоящей Директиве, за исключением деятельности брокеров (Категория 4 Приложения II).
Настоящая Директива не распространяется на предоставление услуг, связанных с банками и другими финансовыми учреждениями, самостоятельно занятыми посредниками, которые переезжают в государство, отличное от того, в котором они созданы.
Статья 3.
Государства должны, в частности, отменить следующие ограничения:
(a) те, которые не позволяют бенефициарам создавать себя или предоставлять услуги в принимающей стране на тех же условиях и с теми же правами, что и граждане этой страны;
(b) те, которые существуют в силу административной практики, которая приводит к тому, что обращение с бенефициарами является дискриминационным по сравнению с тем, которое применяется к гражданам.
Статья 4.
1. Государства обеспечивают, чтобы бенефициары имели право вступать в профессиональные или торговые организации на тех же условиях и с теми же правами и обязанностями, что и их граждане.
2. Право вступать в профессиональные или торговые организации в случае создания влечет за собой право избирать или назначаться на высокие должности в таких организациях. Однако такие должности могут быть зарезервированы для граждан, если в соответствии с любым положением, установленным законом или нормативным актом, соответствующая организация участвует в осуществлении официальных полномочий.
Статья 5.
1. Если государство требует от своих граждан, желающих заниматься одним из видов деятельности, указанных в статье 2, либо выписки из «исполнительных документов», либо выпуска конкретного документа, оно принимает в отношении граждане других государств, предъявление документа, необходимого для той же цели, в государстве происхождения или государстве, из которого прибывает иностранный гражданин, или, при отсутствии такового, эквивалентный документ, выданный компетентным исполнительным или административным органом государства происхождения или в государстве, из которого прибывает иностранный гражданин.
2. Если государство принимает во внимание другую информацию в отношении своих собственных граждан, могут также приниматься во внимание факты, отличные от тех, которые могут присутствовать в документах, упомянутых в пункте 1, если они могут быть подтверждены и если они показывают, что заинтересованное лицо не выполняет все требования относительно хорошей репутации, необходимой для осуществления его деятельности.
Государства должны предоставлять сертификаты, выданные компетентными исполнительными или административными органами страны происхождения или страны, из которой прибывает иностранный гражданин и которые касаются существования или отсутствия определенных фактов, такое же признание, как и сертификаты, выданные их государственные органы.
3. Если государство требует от своих граждан, желающих заняться или осуществлять любую деятельность, упомянутую в статье 2, доказательство отсутствия предыдущего банкротства, это государство принимает в отношении граждан других государств производство сертификата, как правило, выданные для этой цели компетентными органами государства или страны происхождения иностранного гражданина.
4. Если страна происхождения или страна, из которой прибывает иностранный гражданин, не выдает один из документов, упомянутых в пунктах 1 и 3, такое доказательство может быть заменено заявлением о присяге – или в государствах, где нет положение об объявлении присяги торжественным заявлением, сделанным соответствующим лицом в компетентном исполнительном или административном органе или, в случае необходимости, заверителю в стране, из которой оно прибыло; такой орган или заверитель выдаст свидетельство, подтверждающее полномочия заявления о присяге или торжественном заявлении. Заявление об отсутствии предшествующего банкротства также может быть сделано перед компетентным профессиональным или торговым органом в указанной стране.
5. Документы, выданные в соответствии с пунктами 1, 2 и 3, не могут быть представлены более чем через три месяца после даты их выдачи.
6. Государства в течение срока, установленного в статье 8, назначают органы и органы, уполномоченные выпускать эти документы, и незамедлительно информируют об этом другие государства и Комиссию.
Статья 6.
В ожидании согласования положений, изложенных в законе, нормативных актах или административных актах, касающихся правовой защиты собственного титула «банковская организация», «банкир», «сберегательный банк» или другого аналогичного термина, неустановленные иностранные предприятия могут предоставлять услуги под названиями, включая такие слова при условии, что такие имена являются их первоначальными и что такие обязательства не оставляют никаких сомнений относительно их статуса в соответствии с законодательством.
С этой целью государства могут потребовать предварительной регистрации в специальном списке неустановленных иностранных поставщиков услуг. Такая регистрация может быть предметом производства сертификата, выданного органом страны происхождения, с указанием статуса соответствующего предприятия в соответствии с применимым законодательством.
Для публичного информирования компетентный орган может опубликовать этот список и потребовать от иностранных поставщиков услуг информировать своих клиентов об их правовом статусе, основных характеристиках и фактах об их деятельности и их финансовом положении.
Статья 7.
Комиссия и представители компетентных органов, ответственных в государствах за надзор за банками и другими финансовыми институтами, должны регулярно встречаться, чтобы они могли содействовать в целях реализации Директивы решению проблем, с которыми могут столкнуться власти в отношении надзора деятельности, охватываемой настоящей Директивой, и обеспечивает все необходимое сотрудничество между собой в рамках своих соответствующих полномочий.
Статья 8.
Государства должны принять меры, необходимые для соблюдения настоящей Директивы и незамедлительно проинформировать об этом Комиссию.
Статья 9.
Эта Директива адресована всем государствам.
Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности
*******
ПРИЛОЖЕНИЕ I. Банковские услуги, связанные с движением капитала.
СПИСОК А.
Прямые инвестиции – коммерческая и финансовая информация (запрос заказчиков, информация о платежеспособности клиента, статистика, пересылка бухгалтерских данных);
– Помощь и представительство в (административных и исполнительных) органах и других компетентных органах;
– Консультирование и помощь предприятиям с целью их возможного слияния (поиск иностранных партнеров, консультации экспертов и т. д.);
– Помощь в крупномасштабной покупке акций (особенно для заявок на поглощение) с целью получения контрольного пакета акций компании (формальности на фондовом торге, финансовая оценка капитала и т. д.);
– физический обмен ценных бумаг;
– Хранение ценных бумаг;
– Доставка ценных бумаг, выделенных акционерам компании;
Ликвидация прямых инвестиций – коммерческая и финансовая информация (запрос таможни и т. д.):
– Помощь и представительство в (административных и исполнительных) органах и других компетентных органах;
– Консультирование и помощь предприятиям с целью содействия ликвидации операций;
– Помощь в масштабной продаже акций;
– физический обмен ценных бумаг;
– Хранение ценных бумаг.
Инвестиции в недвижимость и ее ликвидация:
– Коммерческая и финансовая информация;
– Помощь и представительство в (административных и исполнительных) органах и других компетентных органах;
– Консультации и помощь в отношении инвестиций и их ликвидации;
– Управление имуществом (помощь и представительство в связи с содержанием имущества, сдачей в аренду и т. д.);
– Помощь в наращивании и возможной ликвидации поручительств и гарантий всех видов, не выданных финансовыми организациями/учреждениями.
Движение личного капитала – управление имуществом в случае правопреемства (уплата налогов, поиск пропавших без вести и т. д.).
Предоставление и погашение краткосрочных и среднесрочных займов в отношении коммерческих операций или предоставления услуг, в которых участвует резидент:
– Коммерческая и финансовая информация (запрос государственного органа и т. д.);
– Помощь и представительство в (административных и исполнительных) органах и других компетентных органах;
– Консультации по управлению финансами предприятия;
– Восстановление претензий;
– Сбор счетов;
– домицилирование векселей;
– Управление документарными займами;
– Помощь в наращивании и возможной ликвидации поручительств и гарантий всех видов, не выданных финансовыми организациями/учреждениями;
– блокирование денежных средств, облигаций или ценных бумаг, принадлежащих клиенту и гарантирующих его обязательство перед третьим лицом;
– агитация от имени третьих лиц;
– Услуги в связи с факторинговыми операциями.
Поручительства, иные гарантии и связанные с ними права залога и переводов
(поручительства и гарантии, выданные финансовыми организациями/ учреждениями):
Смертные обязанности:
– налоговая информация;
– Налоговые депозиты.
Другие операции с капиталом в списке A.
С банковской точки зрения эти другие транзакции включают только переводы.
СПИСОК Б.
Операции с ценными бумагами, совершаемые на фондовом торге, за исключением единиц паевых фондов:
– получение заявок на покупку и продажу;
– Помощь в выпуске сертификатов на предъявителя, представляющих ценные бумаги, ранее выпущенные и размещенные на фондовом торге;
– Обслуживание ценных бумаг (штамповка, обновление купонов, обмен, обновление, перегруппировка, дробление, уничтожение);
– финансовые услуги (выплата купонов, выкуп ценных бумаг, помощь в реализации прав на размещение и подписку и т. д.);
– Финансовая информация (текущая информация, аналитика и т. д.);
– Консультации по инвестициям в акции и акции на торге;
– Управление портфелем ценных бумаг, обращающихся на торге (1);
– Принятие и реализация доверенностей на осуществление прав владельцев ценных бумаг, обращающихся на торге (в частности, представление на собраниях акционеров и в исполнительном органе);
– Хранение ценных бумаг;
– Конвертация ценных бумаг;
– Помощь при внесении в официальный список ценных бумаг, закрепленных за владельцами ценных бумаг, обращающихся на торге;
– агитация от имени третьих лиц в связи с ценными бумагами, обращающимися на торге;
– Поиск другой стороны с целью покупки или продажи ценных бумаг, обращающихся на торге;
– Действуя как расчетная палата. (1) Эти услуги касаются как частных, так и корпоративных инвесторов.
ПРИЛОЖЕНИЕ II. Перегруппированные заголовки.
Банки и другие финансовые учреждения, такие как:
Категория 1: Банки:
Банки.
Торговые финансовые организации/учреждения.
Дисконтирование финансовых организаций/учреждений.
Категория 2: Сбережения и финансовые организации/учреждения:
Финансирование продаж в рассрочку.
Предприятия по финансированию розничных продаж.
Предприятия по финансированию продаж товаров.
Строительно–финансовые объединения.
Финансовые агентства недвижимости.
Городские ипотечные предприятия.
Фермерские ипотечные предприятия.
Ипотечные гарантийные обязательства.
Финансовые обязательства.
Краткосрочные финансовые обязательства.
Сельскохозяйственные финансовые учреждения/организации.
Коммерческие финансовые организации/учреждения.
Промышленные финансовые организации/учреждения.
Личные финансовые обязательства.
Предприятия по финансированию развития.
Сберегательные банки.
Сберегательные банки и финансовые организации/учреждения.
Скидка и заём.
Финансовые институты.
Переучетные обязательства.
Финансовые компании.
Финансисты за свой счет.
Холдинговые компании.
Инвестиционные организации/компании.
Финансово–холдинговые компании. Финансовые попечители.
Категория 3: Синдикаты:
Андеррайтинг синдикатов.
Поручительские синдикаты.
Гарантийные синдикаты.
Категория 4: Брокеры:
Торговые брокеры.
Внешние брокеры.
Торговые маклеры.
Брокеры по переводным ценным бумагам.
Категория 5: Посредники или посредники:
Дисконтные брокеры, работающие за свой счет.
Банковские брокеры (придворные в банке).
Финансовые посредники или посредники.
Категория 6: Разное:
Обменные пункты.
Фондовые торги.
Торги драгоценных металлов.
Финансовый консалтинг.
Клиринговые палаты.
Трастовые компании для деятельности, охватываемой настоящей Директивой.
Исключая деятельность компаний, на которую распространяются другие Директивы.