.

.

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПЛАТЕЖНОЙ

СИСТЕМЕ

ГОСУДАРСТВЕННОГО

БАНКА

.

.

.

.

.

.

.

.

.

В соответствии с решением Председателя всемирного верховного совета–совета безопасности Государственный банк устанавливает критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Государственного банка, порядок взаимодействия между Государственным банком и участниками платежной системы Государственного банка (далее – участники платежной системы), порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Государственного банка (далее – перевод денежных средств) и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы Государственного банка, порядок взаимодействия платежной системы Государственного банка с другими платежными системами.

.

Глава 1. Общие положения.

.

1.1. Термины, используемые в настоящем Положении, применяются в значениях, установленных Законом «О национальной платежной системе« и Положением «О правилах осуществления перевода денежных средств».

1.2. Государственный банк, являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе Государственного банка и оператором по переводу денежных средств, осуществляет перевод денежных средств по счетам участников платежной системы, а также клиентов Государственного банка, не являющихся участниками платежной системы, предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги.

1.3. Государственный банк осуществляет перевод денежных средств участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей.

1.4. Сервис срочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств (далее – распоряжения), в том числе проверку достаточности денежных средств, незамедлительно по мере поступления распоряжений в Государственный банк и процедур исполнения распоряжений незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению.

1.5. Сервис несрочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений, в том числе проверку достаточности денежных средств, а также процедур исполнения распоряжений не ранее наступления периодов времени, определенных регламентом функционирования платежной системы Государственного банка в соответствии с главой 6 настоящего Положения.
1.6. Сервис быстрых платежей предусматривает выполнение круглосуточно в режиме реального времени процедур приема к исполнению распоряжений на сумму эквивалентную менее 10 тысяч евро незамедлительно по мере поступления распоряжений в операционный центр, платежный клиринговый центр (далее – ОПКЦ) другой платежной системы (далее – внешняя платежная система) и процедур исполнения распоряжений Государственным банком незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению.

1.7. При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода (далее – срочный перевод) и сервиса несрочного перевода (далее – несрочный перевод) операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги предоставляются Государственным банком.

При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей операционные услуги, услуги платежного клиринга предоставляются ОПКЦ внешней платежной системы на основании договора о взаимодействии, заключенного между Государственным банком и оператором внешней платежной системы в соответствии с положением Закона «О национальной платежной системе« (далее – договор о взаимодействии). Услуги платежного клиринга в части проверки достаточности денежных средств и расчетные услуги предоставляются Государственным банком.

Предоставление операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

1.8. Государственный банк осуществляет самостоятельное управление рисками в платежной системе Государственного банка. Коллегиальным органом управления рисками в платежной системе Государственного банка является Комиссия по управлению рисками в платежной системе Государственного банка.

Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе Государственного банка.

.

2.1. В платежной системе Государственного банка предусматривается прямое и косвенное участие.

2.2. Прямыми участниками платежной системы (далее – прямой участник) могут быть организации, соответствующие следующим критериям:

Прямым участником является Государственный банк в лице подразделений Государственного банка, информация о которых содержится в Справочнике банковских идентификационных кодов в платежной системе Государственного банка (далее – Справочник БИК) (далее – подразделения Государственного банка).
.2.3. Косвенными участниками платежной системы (далее – косвенный участник) могут быть организации, соответствующие следующим критериям:

Прямой участник – финансовая организация (ее филиал) информирует в письменном виде Государственный банк о соответствии организации критериям, указанным в абзацах втором и третьем настоящего пункта, до включения в договор корреспондентского счета (субсчета) условий о предоставлении организации – косвенному участнику доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде.

Прямой участник информирует Государственный банк о случаях прекращения соответствия критериям участия косвенного участника в платежной системе Государственного банка и прекращает договор счета, заключенный между Государственным банком и прямым участником, в части, относящейся к косвенному участнику, в следующие сроки:

2.4. Критерии приостановления участия в платежной системе Государственного банка не устанавливаются.

2.5. Критерием прекращения участия прямого участника – клиента Государственного банка в платежной системе Государственного банка является прекращение действия договора счета.

Финансовой организации (ее филиалам) со дня отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций оказываются услуги по переводу денежных средств как клиенту Государственного банка, не являющемуся участником платежной системы.

2.6. Критерием прекращения участия косвенного участника в платежной системе Государственного банка является прекращение участия в платежной системе Государственного банка прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник, либо прекращение условий договора счета, заключенного между Государственным банком и прямым участником, в части, относящейся к косвенному участнику.

2.7. Порядок взаимодействия с Государственным банком, порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Государственного банка и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы Государственного банка, порядок доступа к услугам по переводу денежных средств, порядок досудебного разрешения споров, порядок взаимодействия в рамках платежной системы в спорных и чрезвычайных ситуациях, предусмотренные главами 3–6 настоящего Положения, приложениями 3–5 к настоящему Положению для участников платежной системы, определенных в качестве прямых участников, применяются также в отношении организаций – клиентов Государственного банка, не являющихся участниками платежной системы, с учетом требований настоящего Положения.

.

Глава 3. Порядок взаимодействия между Государственным банком и участниками платежной системы.

.

3.1. Взаимодействие между Государственным банком и участниками платежной системы, не являющимися подразделениями Государственного банка, в целях осуществления перевода денежных средств обеспечивается Государственным банком для данных участников платежной системы, в том числе с участием ОПКЦ внешней платежной системы, посредством предоставления доступа к услугам по переводу денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам), открытым прямым участникам.

3.2. Доступ к услугам по переводу денежных средств для прямых участников – клиентов Государственного банка обеспечивается Государственным банком с использованием распоряжений в электронном виде и (или) на бумажном носителе.
Доступ к услугам по переводу денежных средств для финансовых организаций может обеспечиваться Государственным банком через их филиалы в соответствии с договором счета, если филиалу финансовой организации открыт корреспондентский субсчет в Государственном банке.

3.3. Прямые участники имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.

Прямые участники, являющиеся финансовыми организациями (их филиалами), имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей при наличии условий о его предоставлении в договоре счета (далее – участник СБП).

Клиенты Государственного банка, не являющиеся участниками платежной системы, имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода при наличии соответствующих условий в договоре счета.

Подразделения Государственного банка (за исключением полевых учреждений Государственного банка) осуществляют срочный перевод и несрочный перевод.

Полевые учреждения Государственного банка осуществляют несрочный перевод. Осуществление срочного перевода полевыми учреждениями Государственного банка возможно в случае применения платежных поручений, по которым плательщиком или финансовой организацией плательщика является полевое учреждение Государственного банка.

Доступ к услугам по переводу денежных средств для подразделений Государственного банка, в том числе полевых учреждений Государственного банка, не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи, обеспечивается с применением распоряжений на бумажном носителе.

Косвенные участники имеют доступ к услугам по переводу денежных средств только с использованием сервиса срочного перевода.

3.4. Для осуществления перевода денежных средств финансовая организация, расположенная на территории государства, должна иметь в Государственном банке один корреспондентский счет, за исключением случая временного сохранения корреспондентского счета, предусмотренного пунктом 4.3 настоящего Положения.

Для осуществления перевода денежных средств филиалом финансовой организации, расположенным на территории государства, финансовая организация вправе иметь в Государственном банке один корреспондентский субсчет, открытый данному филиалу финансовой организации, за исключением случая временного сохранения корреспондентского субсчета, предусмотренного пунктом 4.3 настоящего Положения.

3.5. Финансовым организациям (их филиалам), иным юридическим лицам, находящимся на территории государства, в Государственном банке открываются банковские (корреспондентские) счета (субсчета) подразделениями Государственного банка, расположенными по месту нахождения финансовых организаций (их филиалов), иных юридических лиц (далее – подразделения Государственного банка, обслуживающие счета участников), информация о которых включается в договоры счета и нормативно–справочную информацию платежной системы Государственного банка.

3.6. Иностранным национальным банкам, иностранным банкам (иностранным финансовым организациям) банковские (корреспондентские) счета открываются подразделениями Государственного банка в соответствии с решением Государственного банка. Информация об участниках платежной системы, необходимая для осуществления перевода денежных средств в соответствии с настоящим Положением, включается в нормативно–справочную информацию платежной системы Государственного банка.

Нормативно–справочная информация платежной системы Государственного банка предоставляется участникам платежной системы для обеспечения доступа к услугам по переводу денежных средств согласно настоящему Положению, а также размещается на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в части, подлежащей опубликованию. На основании нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка определяются значения реквизитов и параметров, включаемых в справочники, предусмотренные настоящим Положением.
Для идентификации участников платежной системы и клиентов Государственного банка, не являющихся участниками платежной системы, при осуществлении перевода денежных средств используются банковские идентификационные коды (далее – БИК), информация о которых содержится в Справочнике БИК.

3.7. Государственный банк при оказании операционных услуг в соответствии с положением Закона «О национальной платежной системе» обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде и обмен электронными сообщениями с прямым участником – клиентом Государственного банка, заключившим с Государственным банком договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы Государственного банка (далее – договор об обмене).
Для предоставления косвенному участнику доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде договор об обмене заключается между Государственным банком и прямым участником – финансовой организацией (ее филиалом).

Прямые участники, косвенные участники, имеющие доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, являются участниками обмена.

Условия доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде между Государственным банком и иностранным центральным (национальным) банком, иностранным банком (иностранной финансовой организацией) могут включаться в договор счета. В этом случае договор об обмене не заключается.

Государственный банк обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств участникам обмена и обмен электронными сообщениями с использованием электронных средств платежа (далее – ЭСП) в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению. 

Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей для участников СБП и обмен электронными сообщениями обеспечивается через ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

Для обеспечения доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей и обмена электронными сообщениями между участниками СБП и ОПКЦ внешней платежной системы заключается договор об оказании операционных услуг, услуг платежного клиринга, предусмотренный положением Закона «О национальной платежной системе».

3.8. В случаях, установленных пунктом 4.5 настоящего Положения, доступ к услугам по переводу денежных средств обеспечивается Государственным банком с использованием распоряжений, запросов, заявлений, уведомлений, извещений на бумажном носителе.

3.9. Порядок досудебного разрешения споров с участниками платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Государственного банка, приведен в приложении 4 к настоящему Положению. 

3.10. Порядок взаимодействия в рамках платежной системы в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Государственным банком, ОПКЦ внешней платежной системы, участниками платежной системы о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях, приведен в приложении 5 к настоящему Положению. 

3.11. Для направления обращений, заявлений, информационных сообщений на бумажном носителе, предусмотренных настоящим Положением и предназначенных для осуществления действий в отношении нескольких или всех счетов участника платежной системы (в отношении участника платежной системы в целом), определяется подразделение Государственного банка, обслуживающее участника, информация о котором включается в договор счета и нормативно–справочную информацию платежной системы Государственного банка.

3.12. Структура БИК, порядок его присвоения участникам платежной системы и клиентам Государственного банка, не являющимся участниками платежной системы, реквизиты Справочника БИК определены приложением 5 к настоящему Положению. 

.

Глава 4. Порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе Государственного банка и применяемые формы безналичных расчетов.

.

4.1. Перевод денежных средств в платежной системе Государственного банка осуществляется в национальной валюте в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств и настоящим Положением.

4.2. Перевод денежных средств осуществляется:

Условия формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности определяются приложением 6 к настоящему Положению.

4.3. В случае поступления от финансовой организации, корреспондентский счет (субсчет) которой планируется закрыть (в том числе при прекращении ее деятельности), или финансовой организации, к которой произошло присоединение, или вновь созданной в результате слияния или разделения финансовой организации (далее – финансовая организация – правопреемник) обращения о временном сохранении корреспондентского счета (субсчета) в подразделение Государственного банка, обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет), временное сохранение корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации (ее филиала) в Государственном банке с его функционированием в ограниченном режиме (далее – счет с ограниченным режимом функционирования) предоставляется в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению. 

4.4. Перевод денежных средств осуществляется на основании распоряжений участников платежной системы, взыскателей средств (далее – составители распоряжений), поступивших в Государственный банк или составленных Государственным банком в электронном виде либо на бумажном носителе, в том числе поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы в электронном виде.

Распоряжения, составленные в электронном виде, хранятся в Государственном банке в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента Государственного банка или ОПКЦ внешней платежной системы, на экземпляре распоряжения на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения Государственного банка, обслуживающего счет участника.

Распоряжения, составленные на бумажном носителе, хранятся в Государственном банке на бумажном носителе.

4.5. Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена, представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде по каналам связи, если иное не установлено настоящим пунктом.

Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена (за исключением косвенных участников), при невозможности обмена сообщениями по каналам связи представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде на передаваемых машинных носителях информации в подразделения (от подразделений) Государственного банка, указанные (указанных) в договоре об обмене.

Участники платежной системы, являющиеся клиентами Государственного банка, при невозможности осуществления обмена электронными сообщениями по каналам связи и на передаваемых машинных носителях информации, а также в случаях приостановления и ограничения участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктами 11–12 приложения 3 к настоящему Положению, представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) на бумажном носителе в подразделения Государственного банка, обслуживающие счета участников (в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника).

Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей распоряжения представляются только в электронном виде по каналам связи.

Прием распоряжений клиентов Государственного банка на бумажном носителе и передаваемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с приложением 8 к настоящему Положению. 

Подразделения Государственного банка при переводе денежных средств применяют распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения в электронном виде, за исключением подразделений Государственного банка, в том числе полевых учреждений Государственного банка, не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи, применяющих распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения на бумажном носителе.

4.6. Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: расчетов платежными поручениями, расчетов инкассовыми поручениями и расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).

4.7. При осуществлении срочного перевода через систему ППС применяются платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, платежный ордер в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств, банковский ордер, предусмотренный Указанием Государственного банка «О порядке составления и применения банковского ордера», а также поручение банка.

Перечень и описание реквизитов поручения финансовой организации приведены в приложении 10 к настоящему Положению. 

Поручение финансовой организации на бумажном носителе приведено в приложении 11 к настоящему Положению. 

4.8. При осуществлении несрочного перевода применяются платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, платежный ордер, банковский ордер, поручение банка, а также платежное поручение на общую сумму принятых к исполнению распоряжений, информация по которым указывается в реестре (далее – платежное поручение на общую сумму с реестром), составленное в соответствии с требованиями приложения 12 к настоящему Положению.

Поручение банка может применяться при осуществлении перевода денежных средств между финансовыми организациями (их филиалами), являющимися участниками платежной системы, иностранными финансовыми организациями (иностранными финансовыми организациями), являющимися клиентами Государственного банка, по поручению и (или) в пользу организаций, реквизиты которых предусмотрены приложением 9 к настоящему Положению.

При переводе денежных средств подразделению Государственного банка, в том числе полевому учреждению Государственного банка, не использующему обмен сообщениями по каналам связи, не применяются поручения финансовой организации и платежные поручения на общую сумму с реестром.

Косвенные участники направляют в Государственный банк поручение банка, платежное требование.

При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей ОПКЦ внешней платежной системы передает распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей (далее – поручение для СБП) от участника СБП в Государственный банк.

Перечень и описание реквизитов поручения для СБП приведены в приложении 22 к настоящему Положению.

Форма поручения для СБП на бумажном носителе приведена в приложении 23 к настоящему Положению.

Платежное поручение на общую сумму с реестром, поручение банка и поручение для СБП применяются в рамках формы безналичных расчетов платежными поручениями.

4.9. Направление в финансовую организацию плательщика, прием к исполнению (за исключением контроля достаточности денежных средств) финансовой организацией плательщика инкассовых поручений и платежных требований, составленных финансовыми организациями получателей, получателями средств и взыскателями средств, осуществляется в соответствии с приложением 12 к настоящему Положению. 

Составители распоряжений, являющиеся получателями средств, центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром другой платежной системы, при осуществлении срочного перевода на основании инкассовых поручений и платежных требований в электронном виде могут быть уполномоченными составителями требований.

Срочный перевод на основании инкассовых поручений и платежных требований, составленных в электронном виде уполномоченными составителями требований, осуществляется в соответствии с приложением 13 к настоящему Положению.

4.10. Платежные поручения на общую сумму с реестром могут применять участники обмена, подразделения Государственного банка при переводе денежных средств участникам обмена, подразделениям Государственного банка.

Финансовая организация, являющаяся участником обмена, при переводе денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц – плательщиков органу Государственного казначейства – участнику обмена в рамках сервиса несрочного перевода составляет платежное поручение на общую сумму с реестром.

Срочный перевод с использованием платежного поручения финансовой организацией – участником обмена на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц – плательщиков не допускается.

4.11. Банковский ордер составляется подразделением Государственного банка и применяется при переводе денежных средств между:

4.12. Предоставление сервиса срочного перевода прямому участнику – клиенту Государственного банка ограничивается:

В случае ограничения предоставления сервиса срочного перевода при осуществлении операций по всем счетам прямого участника платежной системы – клиента Государственного банка сервис срочного перевода данному клиенту Государственного банка не предоставляется, при этом ему предоставляется сервис несрочного перевода в системе ППС.

4.13. Предоставление сервиса срочного перевода косвенному участнику ограничивается:

Предоставление сервиса срочного перевода возобновляется в случае устранения причин ограничения, предусмотренных настоящим пунктом.

4.14. Срочный и несрочный переводы осуществляются на основании распоряжений в электронном виде, поступивших в Государственный банк или составленных Государственным банком, в том числе в составе пакетов электронных сообщений.

На основании распоряжений, поступивших на бумажном носителе от клиента Государственного банка, подразделения Государственного банка составляют распоряжения в электронном виде.

На основании распоряжений, поступивших на бумажном носителе в подразделение Государственного банка, в том числе в полевое учреждение Государственного банка, не имеющее возможности обмена сообщениями по каналам связи, распоряжение в электронном виде составляется подразделением Государственного банка, полевым учреждением Государственного банка, указанным в Справочнике БИК согласно пункту 4.15 приложения 6 к настоящему Положению.

4.15. В распоряжениях, направляемых в Государственный банк участниками платежной системы для осуществления срочного перевода, в реквизите «Вид платежа» указывается значение «срочно» (далее – срочное распоряжение).

Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса перевода денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей и сервиса быстрых платежей участниками платежной системы, а также взыскателями средств в распоряжении реквизит «Вид платежа» не заполняется.

Распоряжение, эквивалентная сумма которого превышает 15 миллионов евро (за исключением платежных поручений на общую сумму с реестром), при переводе денежных средств между участниками платежной системы, которым предоставлен сервис срочного перевода и в отношении которых не установлено ограничение предоставления сервиса срочного перевода (за исключением подразделения Государственного банка, Государственного казначейства или его территориального органа), направляется данными участниками в Государственный банк для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

4.16. В распоряжениях клиентов Государственного банка, представляемых в подразделения Государственного банка на бумажном носителе, в значениях реквизитов «Плательщик», «Получатель», «Назначение платежа» указывается количество символов, не превышающее максимальное количество, установленное приложением 10 к Положению О правилах осуществления перевода денежных средств.

4.17. Государственный банк осуществляет ежедневный периодический перевод денежных средств между корреспондентским счетом финансовой организации, корреспондентскими субсчетами ее филиалов, банковскими счетами клиента Государственного банка, не являющегося финансовой организацией (ее филиалом), при наличии таких условий в договоре счета.

Обращение финансовой организации (ее филиала), иного клиента Государственного банка, не являющегося финансовой организацией (ее филиалом), о заключении дополнительного соглашения к договору счета, предусматривающего осуществление ежедневного периодического перевода денежных средств, составленное в произвольной форме, подписанное уполномоченным должностным лицом (уполномоченными должностными лицами) и заверенное печатью (при наличии), направляется на бумажном носителе в подразделение Государственного банка, обслуживающее участника, с указанием БИК, наименования и номеров корреспондентского счета (субсчетов) финансовой организации (ее филиалов), банковских счетов иного клиента Государственного банка, не являющегося финансовой организацией (ее филиалом), а также указанием информации о переводе денежных средств на основании платежного поручения подразделения Государственного банка в сумме денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (за исключением суммы ограничений на распоряжение денежными средствами, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством (далее – арест и другие ограничения), и суммы денежных средств, установленной на корреспондентском счете (субсчете) участником СБП, являющимся финансовой организацией (ее филиалом), для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее – ликвидность для быстрых платежей) согласно приложению 1 к настоящему Положению).
Время осуществления однократного ежедневного периодического перевода денежных средств устанавливается Государственным банком в рамках регламента функционирования платежной системы Государственного банка, определенного главой 6 настоящего Положения, исходя из имеющихся технических возможностей.

Периодический перевод денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации (ее филиала), являющейся (являющегося) подчиненным участником пула ликвидности, не осуществляется. Последний периодический перевод денежных средств по данному счету выполняется в дату, предшествующую дате включения счета в пул ликвидности.

4.18. Перевод денежных средств с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, на основании инкассовых поручений, платежных требований осуществляется путем списания денежных средств Государственным банком с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Государственном банке, с использованием сервиса срочного перевода (при наличии в договоре счета между Государственным банком и прямым участником условия о возможности такого списания) с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, без участия Государственного банка.

В электронном сообщении, содержащем инкассовое поручение, платежное требование, указывается признак, позволяющий определить, что списание денежных средств будет осуществлено с банковского счета прямого участника по обязательствам косвенного участника.

4.19. Безотзывность перевода денежных средств в рамках платежной системы Государственного банка наступает после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика – клиента Государственного банка, со счета плательщика – подразделения Государственного банка.

Окончательность перевода денежных средств в платежной системе Государственного банка наступает после зачисления денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) получателя средств – клиента Государственного банка, на счет получателя средств – подразделения Государственного банка.

Безусловность перевода денежных средств наступает после выполнения условий осуществления перевода денежных средств при их наличии либо в момент наступления безотзывности перевода денежных средств при отсутствии указанных условий.

.

.

.

Глава 5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета.

.

5.1. Платежный клиринг и расчет осуществляются в период времени, в течение которого Государственным банком выполняются процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений (далее – операционный день), в порядке, предусмотренном Положением «О правилах осуществления перевода денежных средств», настоящей главой и в части сервиса быстрых платежей приложением 1 к настоящему Положению.

5.2. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших в Государственный банк, выполняются в соответствии с пунктом 6 приложения 3 к настоящему Положению.
Структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших в Государственный банк, контроль наличия заранее данного акцепта плательщика осуществляются в соответствии с форматами электронных сообщений, предусмотренными Альбомом унифицированных форматов электронных банковских сообщений (далее – Альбом УФЭБС) и настоящим Положением.

5.2.1. В Альбом УФЭБС включаются перечень и форматы электронных сообщений, а также описание структуры и реквизитов данных сообщений, порядка их формирования, требований по защите электронных сообщений, кодов структурного и логического контроля при осуществлении Государственным банком обмена электронными сообщениями.

Альбом УФЭБС используется на всей территории государства при осуществлении Государственным банком обмена электронными сообщениями с клиентами Государственного банка, являющимися участниками обмена, а также с косвенными участниками.

Альбом УФЭБС ведется Государственным банком в электронном виде и размещается на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».

Изменения в Альбом УФЭБС, в том числе описание изменений с указанием даты ввода их в действие, размещаются на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет». Дата введения в действие изменений в Альбом УФЭБС устанавливается Государственным банком не ранее трех месяцев после даты указанного размещения.

5.2.2. Процедуры приема к исполнению, предусмотренные настоящим пунктом, в отношении распоряжений, поступивших от иностранных национальных банков (иностранных финансовых организаций), выполняются в соответствии с настоящей главой и условиями договора счета.

5.3. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 14 к настоящему Положению. 

5.4. Процедуры приема к исполнению распоряжений при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода осуществляются в соответствии с настоящей главой с учетом следующего.

5.4.1. Процедуры приема к исполнению распоряжений включают контроль лимитов, предусмотренных настоящим пунктом, на соответствие значениям параметров нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка (далее – контроль лимитов). Прямые участники – клиенты Государственного банка при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода могут устанавливать лимиты, определенные подпунктами 5.4.4 и 5.4.5 настоящего пункта, пунктами 5.10 и 5.11 настоящего Положения, приложением 13 к настоящему Положению, путем направления Государственному банку в течение операционного дня информационных сообщений.

Установленные лимиты действуют до их изменения (увеличения, уменьшения) или отмены прямым участником – клиентом Государственного банка, за исключением лимитов, предусмотренных пунктами 5.10 и 5.11 настоящего Положения, действие которых отменяется в случае ограничения предоставления участнику сервиса срочного перевода.

5.4.2. При составлении электронного сообщения, содержащего распоряжение, участник обмена, подразделение Государственного банка указывают номер приоритета, предусмотренный приложением 15 к настоящему Положению, с учетом предоставляемых им сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.
Электронные сообщения и пакеты электронных сообщений, составленные участником обмена, подразделением Государственного банка и содержащие распоряжения для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, имеют номер приоритета из седьмой группы приоритетов.

При составлении электронного сообщения, содержащего запрос об установлении, изменении (увеличении и уменьшении) или отмене лимитов, а также запросы об отзыве в течение дня распоряжений, направленных для исполнения с использованием сервиса срочного перевода, участник обмена, подразделение Государственного банка указывают признак срочного исполнения.
При составлении электронного сообщения, содержащего запросы об отзыве распоряжений, направленных для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, а также запросы об отзыве в конце дня распоряжений, находящихся во внутридневной очереди распоряжений и подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений в соответствии с пунктом 5.19 настоящего Положения, участник обмена, подразделение Государственного банка указывают признак несрочного исполнения.

5.4.3. Участник обмена в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, может указать признак даты исполнения распоряжения в целях его исполнения в течение операционного дня, следующего за днем поступления распоряжения в Государственный банк (далее – признак даты исполнения в следующий операционный день).

Подразделение Государственного банка в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, может указать признак даты исполнения в следующий операционный день при необходимости исполнения распоряжения в течение операционных дней, следующих за днем составления распоряжения.

В отношении распоряжений в электронном виде, в которых указан признак даты исполнения в следующий операционный день:

5.4.4. Прямой участник – клиент Государственного банка, имеющий косвенных участников, может ограничить сумму денежных средств из имеющихся в распоряжении у прямого участника, в пределах которой осуществляется перевод денежных средств с его счета, на основании распоряжений:

Лимит распоряжений косвенного участника может быть:

Лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику могут быть только фиксированными.
Изменение величины лимита, отмена лимита распоряжений косвенных участников, лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, изменение типа лимита (фиксированного или изменяемого) осуществляются на основании запроса прямого участника незамедлительно во время текущего операционного дня либо с операционного дня, следующего за днем направления запроса, в зависимости от указанного прямым участником признака дня исполнения запроса.

5.4.5. При осуществлении срочного и несрочного перевода с использованием пула ликвидности главный участник пула ликвидности может определить (ограничить) сумму денежных средств из имеющихся в распоряжении в пуле ликвидности, в пределах которой осуществляется перевод денежных средств на основании распоряжений каждого подчиненного участника пула ликвидности, путем установления лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности.
Лимит распоряжений подчиненного участника пула ликвидности может быть фиксированным, определяющим общую сумму, которую допустимо использовать для исполнения распоряжений подчиненного участника пула ликвидности в течение операционного дня, или изменяемым, определяющим максимальную разницу между суммой исполненных распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, по которым данный участник является плательщиком, и суммой исполненных распоряжений, по которым подчиненный участник пула ликвидности является получателем средств.

Изменение величины лимита, отмена лимитов распоряжений подчиненных участников пула ликвидности, изменение типа лимита (фиксированного или изменяемого) осуществляется на основании запроса главного участника пула ликвидности незамедлительно во время текущего операционного дня либо с операционного дня, следующего за днем направления запроса, в зависимости от указанного главным участником пула ликвидности признака дня исполнения запроса.
5.5. Распоряжение участника платежной системы – клиента Государственного банка, эквивалентная сумма которого превышает 15 миллиона евро, составленное с нарушением требований пункта 4.15 настоящего Положения, аннулируется.

5.6. При установлении ограничений на распоряжение денежными средствами на счете в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения), а также при установлении или изменении лимита внутридневного займа и займа овернайт Государственный банк уведомляет об этом участника обмена путем незамедлительного направления уведомления в электронном виде. Информация об установлении ограничений на распоряжение денежными средствами на счете в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения) при отсутствии обмена электронными сообщениями доводится до участника платежной системы подразделением Государственного банка, обслуживающим его счет, не позднее рабочего дня, следующего за днем установления ограничения.

5.7. Контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода или в сервисе несрочного перевода осуществляется в отношении распоряжений, для которых не указан признак более позднего времени (рейса) исполнения в течение операционного дня:

Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом Государственного банка, при осуществлении контроля достаточности денежных средств на индивидуальной основе по каждому распоряжению, поступившему в Государственный банк, определяется в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с банковского счета прямого участника, являющегося клиентом Государственного банка.

Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом Государственного банка, при осуществлении контроля достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов определяется в размере общей суммы всех распоряжений, по которым осуществлен контроль достаточности денежных средств в течение рейса.

5.7.1. Контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода и сервисе несрочного перевода осуществляется в пределах суммы денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Государственного банка, или общей суммы денежных средств на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности, к моменту осуществления контроля достаточности денежных средств, с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если он установлен Государственным банком по корреспондентскому счету финансовой организации, корреспондентскому субсчету филиала финансовой организации, денежные средства на котором не включены в пул ликвидности, или если он установлен по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, за исключением:

5.7.2. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов проводится в пределах суммы денежных средств, определяемой в соответствии с подпунктом 5.7.1 настоящего пункта, с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) клиента Государственного банка на основании распоряжений, поступивших в систему ППС, контроль достаточности денежных средств по которым осуществляется в данном рейсе согласно пункту 5.8 настоящего Положения.

5.8. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в течение следующих рейсов, определенных графиком функционирования платежной системы Государственного банка, установленным приложением 20 к настоящему Положению:

5.9. Контроль достаточности денежных средств на индивидуальной основе по каждому распоряжению осуществляется по срочным распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода (за исключением периодов осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и в срочных рейсах), при условии отсутствия перед распоряжением, по которому осуществляется контроль достаточности денежных средств, других срочных распоряжений во внутридневной очереди распоряжений, сформированной в соответствии с пунктом 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

5.10. Прямой участник может определить сумму денежных средств, которая в период осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и несрочных рейсах используется для исполнения срочных распоряжений, поступивших после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, при условии отсутствия срочных распоряжений, по которым наступил срок исполнения и (или) выполнены условия исполнения, поступивших до начала внутридневного консолидированного рейса и исполняемых в данном внутридневном консолидированном рейсе (далее – срочный лимит).

Величина срочного лимита может быть изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником незамедлительно с момента получения Государственным банком запроса прямого участника в течение операционного дня, по окончании внутридневного консолидированного рейса, несрочного или срочного рейса либо изменена с операционного дня, следующего за днем направления запроса, в зависимости от указанного прямым участником признака дня исполнения запроса.

В случае если срочный лимит установлен в сумме, превышающей сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения, контроль достаточности денежных средств по срочным распоряжениям, поступившим после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, осуществляется в пределах суммы, определяемой согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности срочный лимит не устанавливается.

При установлении срочного лимита в соответствии с настоящим пунктом контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса или несрочного рейса по распоряжениям, поступившим после начала данного рейса, осуществляется параллельно с контролем достаточности денежных средств во внутридневном консолидированном рейсе или несрочном рейсе при отсутствии перед проверяемым распоряжением других срочных распоряжений во внутридневной очереди распоряжений, сформированной в соответствии с пунктом 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает срочный лимит или сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

5.11. Прямой участник может определить (ограничить) сумму денежных средств, которая используется при контроле достаточности денежных средств в течение несрочных рейсов по распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода (далее – несрочный лимит).

Величина несрочного лимита может быть изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником незамедлительно с момента получения Государственным банком запроса прямого участника в течение операционного дня, по окончании внутридневного консолидированного рейса, несрочного или срочного рейса или изменена с начала следующего операционного дня в зависимости от указанного прямым участником признака дня исполнения запроса.
По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности несрочный лимит не устанавливается.

Прямым участником могут быть установлены одновременно срочный лимит и несрочный лимит.

5.11.1. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом Государственного банка, не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая срочный лимит (если он установлен и применяется в течение данного рейса в соответствии с пунктом 5.10 настоящего Положения).

При осуществлении контроля достаточности денежных средств в последнем внутридневном консолидированном рейсе текущего операционного дня в рамках регламента функционирования платежной системы Государственного банка, определенного главой 6 настоящего Положения, при расчете платежной клиринговой позиции учитываются также суммы денежных средств, зарезервированные ранее для списания на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств в соответствии с пунктом 5.14 настоящего Положения, и не использованные до начала данного рейса. При этом распоряжения, ожидающие выполнения условия, не исполненные до начала последнего внутридневного консолидированного рейса, для исполнения которых были зарезервированы денежные средств, аннулируются.

5.11.2. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение несрочного рейса завершается с положительным результатом, если к счету прямого участника, являющегося клиентом Государственного банка, не предъявлены распоряжения, поступившие для исполнения с использованием сервиса срочного перевода, при этом платежная клиринговая позиция данного прямого участника одновременно не превышает величину несрочного лимита и сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая сумму срочного лимита (если он установлен и применяется в течение данного рейса в соответствии с пунктом 5.10 настоящего Положения).

5.12. Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе осуществляется по всем распоряжениям, определенным пунктом 5.8 настоящего Положения, за исключением распоряжений, для которых установлен признак даты исполнения на следующий операционный день.

Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом Государственного банка, не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, включая срочный лимит (если он был установлен).

5.13. Участник обмена, подразделение Государственного банка в электронном сообщении, содержащем несрочное распоряжение, могут указать номер внутридневного консолидированного рейса, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, или время в течение операционного дня, не ранее которого и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного несрочного распоряжения в соответствии с пунктом 5.7 настоящего Положения, а в электронном сообщении, содержащем срочное распоряжение, – время в течение операционного дня, не ранее начала которого и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного срочного распоряжения.

При отсутствии в электронном сообщении указания на номер внутридневного консолидированного рейса или на время в течение операционного дня, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, данный контроль осуществляется в ближайшее время (ближайший период) определения платежной клиринговой позиции с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода. Для таких распоряжений с номером приоритета из первой – шестой групп приоритетов, не исполненных до начала очередного внутридневного консолидированного рейса, контроль достаточности денежных средств осуществляется в данном рейсе.

Распоряжения, не исполненные до начала времени, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств аннулируются.

В случае если момент времени в течение операционного дня, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении распоряжения, приходится на период проведения срочного, несрочного или консолидированного рейса, неисполненное распоряжение аннулируется по окончании рейса.

5.14. Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода по распоряжению прямого участника (за исключением полевых учреждений Государственного банка и клиентов полевых учреждений Государственного банка) может быть осуществлен при выполнении условий перевода денежных средств, которыми могут быть исполнение другого распоряжения (других распоряжений) либо поступление электронного сообщения, если это предусмотрено в рамках порядка взаимодействия платежной системы Государственного банка с другими платежными системами, определенного главой 7 настоящего Положения, или в рамках условий взаимодействия с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», определенных приложением 16 к настоящему Положению.

Идентификация распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, осуществляется по признаку, определяющему наличие условий перевода денежных средств, и значениям реквизитов распоряжений.

При исполнении распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, могут применяться:

Резервирование денежных средств на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств, применяется до начала последнего внутридневного консолидированного рейса текущего операционного дня.
До выполнения условий перевода денежных средств могут осуществляться перевод денежных средств с клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), с клирингового банковского счета для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, перевод денежных средств со счета гарантийного фонда платежной системы, а в случае невыполнения условий перевода денежных средств – отмена резервирования денежных средств в целях исполнения распоряжения, требующего выполнения условия, аннулирование распоряжения с уведомлением составителя распоряжения.

До выполнения условий перевода денежных средств распоряжения, поступившие в Государственный банк в соответствии с настоящим пунктом, помещаются в очередь распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (в том числе при достаточности денежных средств для исполнения таких распоряжений).

5.15. В распоряжениях Государственного банка и финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также в распоряжениях Государственного банка на возврат денежных средств из обязательных резервов очередность платежа в реквизите распоряжения «Очер. плат.» не указывается.
Исполнение распоряжений Государственного банка и финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы осуществляется до исполнения иных распоряжений, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации (ее филиала) (за исключением распоряжений, исполняемых за счет денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения).

5.16. Распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов Государственного банка с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, контроль достаточности денежных средств по которым не завершен либо не осуществлялся (за исключением распоряжений, для которых не наступил день осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с признаком даты исполнения в следующий операционный день, и распоряжений, помещенных в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций), откладываются и помещаются во внутридневную очередь распоряжений (далее – внутридневная очередь).

Во внутридневную очередь также помещаются распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов Государственного банка с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода при превышении:

Распоряжения помещаются во внутридневную очередь согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 15 к настоящему Положению, а для распоряжений с одинаковым номером приоритета – в последовательности поступления распоряжений (с учетом времени поступления распоряжений) для осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с пунктами 5.7–5.13 настоящего Положения.

Для прямого участника, денежные средства на банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) которого объединены в пул ликвидности, распоряжения, составленные для списания денежных средств с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) участников пула ликвидности, располагаются во внутридневных очередях к счетам участников пула ликвидности в единой последовательности поступления распоряжений в Государственный банк и с учетом номера приоритета, предусмотренного приложением 15 к настоящему Положению.

5.16.1. Распоряжения подчиненного участника пула ликвидности, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением подчиненного участника и главного участника пула ликвидности.

Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников с последующим списанием денежных средств с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений косвенного участника или сумму лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением косвенного участника, прямого участника, а также составителя распоряжения, если он не является прямым участником или косвенным участником.

Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников, для которых сумма списания денежных средств превышает лимит индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимит общей суммы требований согласно заранее определенным условиям, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением составителя распоряжения и прямого участника.

5.16.2. При достаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) плательщика (в пуле ликвидности, в который входит банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика) распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, исполняются согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 15 к настоящему Положению.

Распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, имеющие приоритет с большим номером (более низкий приоритет), не могут быть исполнены ранее распоряжений, имеющих приоритет с меньшим номером (более высокий приоритет) (за исключением распоряжений, помещенных во внутридневную очередь по причине превышения лимита распоряжений косвенного участника, лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимита общей суммы требований согласно заранее определенным условиям (в случае установления данных лимитов), а также в случае невыполнения условия перевода денежных средств).

5.17. Прямому участнику – плательщику предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди составленных им распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

Главному участнику пула ликвидности предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневных очередях, составленных им и подчиненными ему участниками пула ликвидности распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода. Подчиненному участнику пула ликвидности возможность изменять последовательность расположения во внутридневных очередях не предоставляется.

Прямому участнику, являющемуся финансовой организацией (ее филиалом), предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди составленных его косвенным участником распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

Изменение последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди осуществляется путем перемещения любого из них перед другими распоряжениями с одинаковым приоритетом путем направления запроса в электронном виде.

Последовательность расположения во внутридневной очереди распоряжений для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода не может быть изменена.
После перемещения распоряжений во внутридневной очереди составителю запроса, составителю распоряжения, а также прямому участнику – плательщику (если он не является составителем распоряжения) направляются уведомления о перемещении распоряжений.

5.17.1. Прямой участник – клиент Государственного банка может по запросу получать от Государственного банка в электронном виде информацию о сумме денежных средств на его банковском (корреспондентском) счете (субсчете), о распоряжениях, исполненных с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода и находящихся во внутридневной очереди, о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на его банковский (корреспондентский) счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.

Главный участник пула ликвидности может по запросу получать информацию в электронном виде об общей сумме денежных средств в пуле ликвидности (на всех или на отдельных банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) участников пула ликвидности), о распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневных очередях к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) главного участника и подчиненных ему участников пула ликвидности, а также о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на банковские (корреспондентские) счета (субсчета) главного участника и подчиненных ему участников пула ликвидности.

Подчиненный участник пула ликвидности может по запросу получать информацию в электронном виде о распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневной очереди к своему банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), а также о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на его банковский (корреспондентский) счет (субсчет).

Прямой участник может по запросу получать информацию в электронном виде о распоряжениях, составленных его косвенными участниками, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.

Косвенный участник может по запросу получать информацию в электронном виде о составленных им распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.

5.18. В случае если сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения), превышает сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении финансовой организации (ее филиала), исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации (ее филиала) не осуществляется до накопления суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.

При необходимости установления нескольких ограничений на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету финансовой организации и (или) по корреспондентским субсчетам ее филиалов ограничения устанавливаются в течение операционного дня в последовательности поступления в подразделения Государственного банка распоряжений об установлении ограничений.

В случае если сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету (субсчету) финансовой организации (ее филиалов), являющейся (являющихся) участником (участниками) пула ликвидности, превышает общую сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении участников пула ликвидности, исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчетов) участников пула ликвидности не осуществляется до накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.

При поступлении распоряжения об установлении ограничения на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения) в момент использования финансовой организацией внутридневного займа, а также в случае, если на момент поступления ограничения лимит внутридневного займа и займа овернайт был установлен, но внутридневной заём не использовался, после накопления суммы, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено, финансовой организации (ее филиалам) предоставляется возможность использования лимита внутридневного займа и займа овернайт.

5.19. Распоряжения, не исполненные с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) участника платежной системы – клиента Государственного банка, после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию), за исключением следующих:

Распоряжения финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете финансовой организации, после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения.

5.19.1. Распоряжения, не подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с абзацами вторым – четвертым настоящего пункта, помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений в начале операционного дня, следующего за днем приема к исполнению распоряжений, для последующего исполнения в соответствии с очередностью списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета).

Распоряжения Государственного банка о переводе денежных средств в обязательные резервы помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений перед другими распоряжениями.

5.19.2. При проведении процедур приема к исполнению распоряжений в случае наличия очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчетам) (к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) клиента Государственного банка распоряжения, подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с настоящим пунктом, возвращаются составителю (аннулируются), а распоряжения, подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, помещаются в данную очередь в день их поступления.

5.19.3. О помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений составителям и участникам – плательщикам направляются уведомления о помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений:

Прямому участнику, денежные средства на банковских счетах которого объединены в пул ликвидности, направляется в электронном виде информация о распоряжениях, помещенных в очередь (в очереди) не исполненных в срок распоряжений для списания денежных средств с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) подчиненных ему участников пула ликвидности.

5.19.4. При частичном исполнении распоряжения, помещенного в очередь не исполненных в срок распоряжений, и иных распоряжений, предусмотренных настоящим пунктом, применяется платежный ордер в порядке, предусмотренном Положением О правилах осуществления перевода денежных средств.

Распоряжения Государственного банка и финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, распоряжения Государственного банка о взыскании денежных средств по финансовым и депозитным операциям Государственного банка, помещенные во внутридневную очередь, могут частично исполняться.

Частичное исполнение поручений банка, платежных поручений на общую сумму с реестром, распоряжений о переводе денежных средств со счетов плательщиков – клиентов финансовой организации (ее филиала) Государственным банком не осуществляется.
5.19.5. Контроль достаточности денежных средств для частичного исполнения распоряжений в случаях, предусмотренных настоящим пунктом, а также исполнение распоряжений, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений (в том числе составленных для списания денежных средств с любого из банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) участника пула ликвидности), осуществляется индивидуально по каждому распоряжению (платежному ордеру) и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция прямого участника не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

5.20. При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений, проводимых в рамках сервиса несрочного перевода, уведомление о положительных результатах завершения процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов распоряжений, поступивших в Государственный банк в электронном виде, направляется участникам обмена, подразделениям Государственного банка после завершения всех указанных в настоящем пункте процедур до осуществления контроля достаточности денежных средств.

При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений, проводимых в рамках сервиса срочного перевода, подтверждения об исполнении распоряжений, направляемые клиентам Государственного банка, подразделениям Государственного банка, одновременно являются уведомлениями о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.

Порядок уведомления, предусмотренный абзацем первым настоящего пункта, применяется также в отношении срочных и несрочных распоряжений, для которых указан номер внутридневного консолидированного рейса или время в течение операционного дня, не ранее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств.

5.21. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, поступивших в электронном виде, указанные распоряжения аннулируются с одновременным направлением составителю уведомления в электронном виде, а поступившие на бумажном носителе – возвращаются составителю не позднее рабочего дня, следующего за днем завершения процедур приема к исполнению распоряжений, при этом одновременно составителю направляется уведомление об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.

При аннулировании распоряжения, поступившего в электронном виде от участника обмена, в случае невозможности направления уведомления в электронном виде по причине прекращения с участником обмена договора об обмене либо приостановления его участия в обмене электронными сообщениями, в том числе по его банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), возврат распоряжения осуществляется путем направления ему экземпляра распоряжения на бумажном носителе.

5.22. Контроль значений реквизитов распоряжений на наличие в Государственном банке банковского (корреспондентского) счета (субсчета) получателя средств – клиента Государственного банка, счета Государственного банка или на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) финансовой организации (ее филиала), в том числе на соответствие значениям параметров нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка, выполняемый подразделениями Государственного банка, может проводиться после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика – клиента Государственного банка, со счета Государственного банка в следующих случаях:

При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений возврат денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика – клиента Государственного банка, на счет Государственного банка осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения контроля, на основании распоряжения подразделения Государственного банка. В реквизитах «Плательщик», «Финансовая организация плательщика» платежного поручения указывается наименование подразделения Государственного банка – составителя распоряжения.

5.23. Контроль значений реквизитов распоряжений, поступивших в электронном виде от финансовой организации (ее филиала) после назначения временной администрации по управлению финансовой организацией в связи с отзывом у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций, выполняется подразделением Государственного банка, обслуживающим корреспондентский счет (субсчет) данной финансовой организации (ее филиала).

Контроль значений реквизитов распоряжений, предусмотренный настоящим пунктом, выполняется подразделением Государственного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в Государственный банк. Распоряжения, подлежащие контролю, до проверки достаточности денежных средств помещаются в очередь распоряжений, ожидающих проверки.

5.24. Контроль значений реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) финансовой организации (ее филиала), у которой отозвано (аннулировано) разрешение на осуществление банковских операций, по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе, предварительно выполняется до списания денежных средств с банковского счета плательщика – клиента Государственного банка, со счета Государственного банка, если:

5.25. Составители распоряжений могут отзывать распоряжения (пакеты электронных сообщений, содержащих распоряжения).

Распоряжение может быть отозвано составителем (в том числе финансовой организацией получателя, получателем средств) путем направления запроса в электронном виде, содержащего реквизиты, позволяющие идентифицировать отзываемое распоряжение, представленное в электронном виде, либо запроса на бумажном носителе для отзыва распоряжения, представленного на бумажном носителе.

5.25.1. Прямой участник вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные его косвенными участниками. Главный участник пула ликвидности вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные подчиненными ему участниками пула ликвидности.

5.25.2. Неисполненные распоряжения возвращаются Государственным банком составителю в случаях их отзыва до наступления безотзывности перевода денежных средств, а также в случае прекращения договора счета или отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций.

5.25.3. Отзыв и возврат распоряжений не выполняются во время осуществления контроля достаточности денежных средств для исполнения данных распоряжений во внутридневных консолидированных рейсах, в срочных и несрочных рейсах.

5.25.4. Отзыв частично исполненного распоряжения, представленного в электронном виде, осуществляется составителем:

5.26. В случаях невозможности обмена электронными сообщениями подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника, предоставляет прямому участнику возможность изменения (увеличения и уменьшения), отмены лимитов, предусмотренных настоящей главой, отзыва распоряжений, изменения последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди на основании запроса на бумажном носителе, представленного прямым участником в подразделение Государственного банка, обслуживающее его счет.

5.27. Возврат неисполненных распоряжений, поступивших в электронном виде от участников обмена, проводится путем аннулирования распоряжений в соответствии с пунктом 5.21 настоящего Положения с одновременным направлением составителю уведомления в электронном виде.

5.28. Процедуры отзыва и возврата распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 17 к настоящему Положению. 

5.29. Перевод денежных средств осуществляется в соответствии со значениями номеров счетов плательщика, получателя средств, финансовой организации плательщика, финансовой организации получателя, а также БИК финансовой организации плательщика, финансовой организации получателя, указанными в распоряжении.

Перевод денежных средств на основании поручения финансовой организации осуществляется в соответствии со значениями БИК и номеров счетов финансовой организации–отправителя, финансовой организации–исполнителя.

5.30. Исполнение (частичное исполнение) распоряжения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода подтверждается участникам обмена:

Исполнение поручения финансовой организации подтверждается финансовой организации–отправителю, финансовой организации–исполнителю, косвенному участнику–составителю распоряжения, косвенному участнику–получателю средств в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.

Исполнение (частичное исполнение) распоряжения подтверждается составителю распоряжения, если он не является участником платежной системы – плательщиком или получателем средств.

Исполнение платежного требования подтверждается косвенному участнику – составителю распоряжения, косвенному участнику – получателю средств в соответствии с настоящим пунктом.

5.30.1. Извещения о списании (зачислении) денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода во внутридневном или завершающем консолидированном рейсе направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений, который составляется в электронном виде Государственным банком, содержит информацию о внутридневном или завершающем консолидированном рейсе, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, реквизиты исполненных распоряжений, на основании которых проведено списание (зачисление) денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента Государственного банка.

В реестре исполненных распоряжений, направляемом участнику платежной системы – плательщику, могут также указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) и информация о неисполненных распоряжениях, помещенных во внутридневную очередь.

5.30.2. Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода, направляются участникам обмена в режиме реального времени.

Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании срочных распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода в срочном рейсе, направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений в соответствии с подпунктом 5.30.1 настоящего пункта.

5.30.3. Извещение о списании (зачислении) денежных средств в электронном виде может быть направлено участнику обмена в соответствии с регламентом функционирования платежной системы Государственного банка, определенным главой 6 настоящего Положения, или по запросу участника обмена в виде реестра, содержащего информацию по всем исполненным в течение операционного дня распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода. В реестре могут указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о суммах внутридневного займа и займа овернайт, об арестах и о других ограничениях по счету.

В реестре исполненных распоряжений, направляемом в завершающем сеансе платежной системы Государственного банка участнику СБП, также указывается общая сумма денежных средств, списанных с корреспондентского счета (субсчета), и общая сумма денежных средств, зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей в течение операционного дня, а также информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или Государственным банком в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью текущего операционного дня, в соответствии с пунктами 2 и 17 приложения 1 к настоящему Положению.

Информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или Государственным банком в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью направляется в реестре исполненных распоряжений по запросу участника СБП в течение операционного дня.

5.30.4. Извещения о списании (зачислении) денежных средств направляются в электронном виде главному участнику пула ликвидности по счетам подчиненных ему участников пула ликвидности в соответствии с Альбомом УФЭБС, в том числе при зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования подчиненного участника пула ликвидности. В указанные извещения включается информация об общей сумме и о количестве операций по счетам подчиненных участников пула ликвидности.

5.30.5. Извещения о зачислении и списании денежных средств направляются в электронном виде прямому участнику по распоряжениям его косвенных участников в соответствии с Альбомом УФЭБС.

5.31. Исполнение распоряжения подтверждается клиенту Государственного банка, не являющемуся участником обмена, посредством направления ему (в том числе для последующей передачи клиенту финансовой организации (ее филиала) экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа и подписи работника подразделения Государственного банка.

5.31.1. Частичное исполнение распоряжения подтверждается клиенту Государственного банка – плательщику и (или) получателю средств, не являющемуся участником обмена, посредством направления экземпляра платежного ордера на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа подразделения Государственного банка и подписи работника подразделения Государственного банка, составившего платежный ордер.

5.31.2. Клиенту Государственного банка, не являющемуся участником обмена, в соответствии с условиями договора счета предоставляется извещение на бумажном носителе о списании (зачислении) денежных средств в виде реестра, содержащего информацию по всем исполненным в течение дня распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, в котором указываются суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о сумме займа овернайт, арестах и других ограничениях по счету.

5.32. Финансовая организация (ее филиал), за исключением находящейся (находящегося) на территории субъекта Государства, где объявлен нерабочий праздничный день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым с использованием сервиса срочного перевода денежные средства зачислены на ее (его) корреспондентский счет (субсчет) в Государственном банке в интервал с 9.00 до 18.00 часов по местному времени, о чем Государственный банк уведомляет финансовую организацию (ее филиал) путем направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств.

Финансовая организация (ее филиал), находящаяся (находящийся) на территории субъекта Государства, где объявлен нерабочий праздничный день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств, зачисленных на ее (его) корреспондентский счет (субсчет) в Государственном банке, не позднее рабочего дня, следующего за нерабочим праздничным днем.

Финансовая организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) финансовой организацией получателя, обеспечивает круглосуточное, в том числе в выходные и нерабочие праздничные дни, зачисление денежных средств, предоставление денежных средств получателям средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым денежные средства зачислены на ее (его) корреспондентский счет (субсчет) в Государственном банке с использованием сервиса быстрых платежей.

5.33. Финансовая организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) финансовой организацией получателя, после зачисления денежных средств на банковский счет своего клиента – получателя средств на основании срочного распоряжения о переводе денежных средств с банковского счета клиента – плательщика другой финансовой организации (ее филиала), являющейся (являющегося) финансовой организацией плательщика, а также при выявлении причин невозможности такого зачисления направляет финансовой организации (ее филиалу) – финансовой организации плательщика уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения для доведения до плательщика:

Уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения направляется в виде ответа, предусмотренного приложением 18 к настоящему Положению, и доводится Государственным банком до финансовой организации (ее филиала) – финансовой организации плательщика в порядке, предусмотренном данным приложением.

5.34. Финансовые организации (их филиалы) – участники обмена могут направлять через платежную систему Государственного банка другим финансовым организациям (их филиалам) сведения о плательщике, предусмотренные требованиями Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«, в распоряжениях в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств.

Клиенты Государственного банка – участники обмена могут направлять через Государственный банк другим клиентам Государственного банка – участникам обмена сведения, предусмотренные настоящим пунктом, в платежных поручениях на общую сумму с реестром, в запросах и ответах, направляемых в электронном виде в связи с переводом денежных средств.

5.35. Перечень параметров участников платежной системы, используемых в составе нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка (далее – перечень параметров участников), приведен в приложении 20 к настоящему Положению.

Государственный банк устанавливает значения параметров участников на основании договоров счета, договоров об обмене, договоров о взаимодействии, решений Государственного банка, а также обращений, заявлений, информационных сообщений, претензий, поступивших от участников платежной системы в подразделения Государственного банка, обслуживающие участника, обслуживающие счета участника, обеспечивающие доступ к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП, за исключением лимитов, которые участник платежной системы устанавливает самостоятельно путем направления электронных сообщений.

.

Глава 6. Регламент функционирования платежной системы Государственного банка.

.

6.1. Платежная система Государственного банка функционирует ежедневно. Сервисы срочного и несрочного перевода предоставляются Государственным банком ежедневно, за исключением выходных и нерабочих праздничных дней, установленных законодательством, если иное не определено Государственным банком. Сервис быстрых платежей предоставляется Государственным банком в круглосуточном режиме ежедневно, включая выходные и нерабочие праздничные дни, установленные законодательством.

6.2. График работы системы ППС, предусмотренный приложением 20 к настоящему Положению, в рамках регламента функционирования платежной системы Государственного банка включает предварительный сеанс, регулярный сеанс, завершающий сеанс.

6.3. В течение предварительного сеанса выполняются загрузка нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка для осуществления срочного и несрочного переводов, установление значений лимитов, предусмотренных главой 5 настоящего Положения, операции управления ликвидностью, включая установление лимита внутридневного займа и займа овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений Государственного банка при проведении депозитных и финансовых операций, при переводе денежных средств в обязательные резервы (в том числе по распоряжениям Государственного банка, составленным для исполнения в следующие операционные дни).

6.3.1. В течение регулярного сеанса осуществляются операции по установлению или изменению значений лимитов, в том числе лимита внутридневного займа и займа овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений Государственного банка при проведении депозитных и финансовых операций, принятых в текущий рабочий день, прием к исполнению (в том числе на бумажном носителе) и исполнение распоряжений в рамках сервиса срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов, в рамках сервиса несрочного перевода с выполнением внутридневных консолидированных рейсов и несрочных рейсов (далее – стандартный период), а также прием к исполнению и исполнение срочных распоряжений Государственного банка, финансовых организаций (их филиалов) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанных с урегулированием требований и обязательств финансовых организаций (их филиалов) (далее – период урегулирования).
Резервирование неиспользованных сумм денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (за исключением распоряжений в реестрах клиринговых позиций, предусмотренных пунктом 7.5 настоящего Положения), снимается перед внутридневным консолидированным рейсом в начале периода урегулирования регулярного сеанса.

6.3.2. В течение периода урегулирования регулярного сеанса:

Подразделениями Государственного банка в течение периода урегулирования регулярного сеанса составляются распоряжения о переводе денежных средств для исполнения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, в том числе для списания и (или) зачисления денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) клиентов Государственного банка.

6.3.3. В течение завершающего сеанса выполняются исполнение распоряжений в завершающем консолидированном рейсе, исполнение распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента Государственного банка, частичное исполнение распоряжений, находящихся во внутридневной очереди и очереди не исполненных в срок распоряжений, а также исполнение программно формируемых распоряжений для распределения денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) участников пулов ликвидности, распоряжений из реестров клиринговых позиций, в том числе с использованием денежных средств гарантийного фонда, распоряжений для осуществления периодического перевода денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента Государственного банка, и распоряжений для оформления кредитов овернайт Государственного банка, а также формирование нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка для применения с начала следующего операционного дня. Прием распоряжений участников платежной системы для исполнения в течение текущего операционного дня в завершающем сеансе не осуществляется.

6.3.4. В течение периода урегулирования регулярного сеанса и в течение завершающего сеанса выполняется прием к исполнению распоряжений, в которых установлен признак даты исполнения в следующий операционный день.

6.3.5. В течение периода функционирования сервиса быстрых платежей осуществляются:

6.4. Круглосуточный режим функционирования сервиса быстрых платежей обеспечивается Государственным банком путем установления начала периода функционирования сервиса быстрых платежей незамедлительно после завершения периода функционирования сервиса быстрых платежей предыдущего операционного дня.

Период функционирования сервиса быстрых платежей начинается после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Государственного банка.

6.5. Конкретное время начала и окончания выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода доводится до клиентов Государственного банка в порядке и сроки, предусмотренные договором счета и договором об обмене.

6.6. Клиенты Государственного банка извещаются об изменениях в функционировании платежной системы Государственного банка в рабочие, выходные и нерабочие праздничные дни, в том числе путем направления клиентам Государственного банка информационных сообщений в электронном виде и размещения информации в местах обслуживания клиентов Государственного банка.

6.7. Государственный банк вправе устанавливать отдельный график функционирования платежной системы Государственного банка в случае принятия Государственным банком решения о предоставлении сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в выходные или нерабочие праздничные дни.

6.8. Информация о регламенте функционирования платежной системы Государственного банка размещается на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».

.

Глава 7. Порядок взаимодействия платежной системы Государственного банка с другими платежными системами.

.

7.1. Взаимодействие платежной системы Государственного банка с внешними платежными системами в целях перевода денежных средств участников внешней платежной системы, оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга прямым участникам при переводе денежных средств в рамках платежной системы Государственного банка осуществляется при наличии договора о взаимодействии.

При заключении договора о взаимодействии внешняя платежная система направляет в Государственный банк информацию о порядке оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга, о форматах применяемых электронных сообщений.

7.2. В целях осуществления перевода денежных средств центральный платежный клиринговый контрагент, расчетный центр, действующие по поручению оператора внешней платежной системы, могут являться прямыми участниками, если это предусмотрено договором о взаимодействии.

7.3. Перечень внешних платежных систем, с которыми осуществляется взаимодействие платежной системы Государственного банка, публикуется на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».

7.4. Центральный платежный клиринговый контрагент, платежный клиринговый центр, расчетный центр внешней платежной системы, созданные в соответствии с законодательством, являются уполномоченными составителями требований, если это предусмотрено договором счета или договором о взаимодействии, и наделяются правом направления в Государственный банк с использованием сервиса срочного перевода распоряжений в электронном виде (платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований, распоряжений в форме реестров клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств по банковским счетам участников внешней платежной системы, открытым в Государственном банке, по итогам определения платежных клиринговых позиций во внешней платежной системе, а также по своим банковским счетам, если они открыты в Государственном банке. 

Согласие участников внешней платежной системы на осуществление списания денежных средств с их банковских счетов в Государственном банке расчетным центром (в том числе Государственным банком) отражается в договорах счета и нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка.
7.5. Распоряжения, направляемые центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром внешней платежной системы в форме реестров клиринговых позиций согласно пункту 7.4 настоящего Положения, могут исполняться при выполнении условий, в соответствии с которыми либо все распоряжения исполняются в период времени, указанный в распоряжении в соответствии с договором счета или договором о взаимодействии, либо все распоряжения возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено.
При исполнении распоряжений в форме реестров клиринговых позиций, предусмотренных настоящим пунктом, применяется резервирование сумм денежных средств до окончания внутридневного консолидированного рейса в начале периода урегулирования.

7.6. В состав реестра клиринговых позиций включаются распоряжения внешней платежной системы на сумму платежных клиринговых позиций, определенных согласно пункту 7.4 настоящего Положения, признак, идентифицирующий внешнюю платежную систему, а также могут включаться признак клиринговой схемы, номер клирингового счета, информация о необходимости использования денежных средств гарантийного фонда.

.

Глава 8. Заключительные положения.

.

8.1. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию и вступает в силу со дня его официального опубликования.

.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности

.

.

*******.

..

.

.

Приложение 1.

Предоставление операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей

     

1. Государственный банк обеспечивает осуществление перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей на основании поручений для СБП, поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы.

2. Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной финансовой организацией (ее филиалом), являющейся (являющимся) участником СБП, исходя из суммы денежных средств, находящихся на ее (его) корреспондентском счете (субсчете), с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если он установлен по корреспондентскому счету (субсчету) финансовой организации (ее филиала), за исключением:

Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей участником СБП, являющимся финансовой организацией (ее филиалом), при объединении денежных средств на счетах в пул ликвидности осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной главным участником пула ликвидности по его корреспондентскому счету (субсчету) исходя из суммы денежных средств, находящихся на корреспондентских счетах (субсчетах), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если он установлен Государственным банком по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, за исключением:

В течение периода после окончания завершающего сеанса платежной системы Государственного банка и до окончания предварительного сеанса платежной системы Государственного банка следующего операционного дня при определении суммы денежных средств для установления ликвидности для быстрых платежей исключаются также суммы денежных средств, необходимых для списания на основании распоряжений Государственного банка о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Государственного банка следующего операционного дня.

3. Государственный банк ограничивает предоставление участникам СБП сервиса быстрых платежей в следующих случаях:

3.1. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП ограничивается путем прекращения исполнения поручений для СБП, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) данного участника СБП:

3.2. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП приостанавливается путем прекращения исполнения поручений для СБП, поступивших для списания и зачисления денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) данного участника СБП:

Предоставление сервиса быстрых платежей возобновляется после устранения причин приостановления.

В случае приостановления предоставления сервиса быстрых платежей по причине наличия неисполненных распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Государственного банка предоставление сервиса быстрых платежей возобновляется после исполнения распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений.

3.3. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП прекращается:

4. Сбор, накопление, хранение, обновление и передача данных о клиентах участников СБП осуществляется ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с Законом «О персональных данных».

5. Участник СБП может направить ОПКЦ внешней платежной системы запрос информации о финансовой организации получателя или о получателе средств по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, составленный на основании запроса плательщика – клиента участника СБП (далее – запрос информации о финансовой организации получателя быстрого платежа, запрос информации о получателе быстрого платежа).

При получении запроса информации о финансовой организации получателя быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы выполняет поиск финансовой организации получателя быстрого платежа по Справочнику БИК.

При получении запроса информации о получателе быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы выполняет поиск получателя быстрого платежа с использованием данных о клиентах участников СБП, сбор, накопление, хранение, обновление и передача которых осуществляется согласно пункту 4 настоящего приложения, а при отсутствии такой информации запрашивает информацию о реквизитах получателя в финансовой организации получателя.

При отрицательном результате поиска финансовой организации получателя, получателя быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы направляет участнику СБП, направившему запрос о финансовой организации получателя, о получателе быстрого платежа, уведомление об их отсутствии.

6. Доступ к услугам по переводу денежных средств для участников СБП и обмен электронными сообщениями между ОПКЦ внешней платежной системы и участниками СБП обеспечивается с использованием ЭСП.

7. Государственный банк предоставляет ОПКЦ внешней платежной системы информацию об участниках СБП, содержащуюся в Справочнике БИК в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

8. Обмен электронными сообщениями между ОПКЦ внешней платежной системы и участниками СБП осуществляется с использованием электронных сообщений, состав и форматы которых устанавливаются ОПКЦ внешней платежной системы по согласованию с Государственным банком и доводятся ОПКЦ внешней платежной системы до участников СБП в соответствии с договором, заключенным между участниками СБП и ОГЖЦ внешней платежной системы согласно пункту 3.7 настоящего Положения.

9. Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей принимаются распоряжения на эквивалентную сумму менее 10 тысяч евро.

10. ОПКЦ внешней платежной системы при приеме к исполнению распоряжения участника СБП осуществляет контроль удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроль целостности, структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов поступившего от участника СБП распоряжения (в том числе согласно пункту 9 настоящего приложения), а также проверку предоставления и отсутствия ограничения, приостановления сервиса быстрых платежей участнику СБП в соответствии со Справочником БИК.

При положительном результате процедур приема к исполнению ОПКЦ внешней платежной системы передает поручение для СБП в Государственный банк.

11. Участник СБП направляет распоряжение в ОПКЦ внешней платежной системы при условии подтверждения ОПКЦ внешней платежной системы информации о получателе быстрого платежа в ответ на запрос участника СБП информации о получателе быстрого платежа.

12. Платежная клиринговая позиция участника СБП определяется ОПКЦ внешней платежной системы на индивидуальной основе в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с его корреспондентского счета (субсчета) с использованием сервиса быстрых платежей.

13. Воспроизведение на бумажном носителе поручения для СБП осуществляется в соответствии с приложением 22 к настоящему Положению.

14. В электронное сообщение, содержащее поручение для СБП, включаются обязательные реквизиты, предусмотренные пунктом 5 приложения 3 к настоящему Положению, позволяющие идентифицировать данное электронное сообщение в Государственном банке.

15. Государственный банк в отношении поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы поручений для СБП выполняет процедуры приема к исполнению в соответствии с пунктом 5.2 настоящего Положения, проверку предоставления и отсутствия ограничения, приостановления сервиса быстрых платежей участнику СБП в соответствии со Справочником БИК, а также проверку достаточности денежных средств.

Поручения для СБП, по которым процедуры приема к исполнению, предусмотренные настоящим пунктом, завершились с отрицательным результатом, аннулируются Государственным банком, уведомление об отрицательном результате выполнения процедур приема к исполнению поручения для СБП направляется в ОПКЦ внешней платежной системы.

ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает направление уведомления об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП участнику СБП, являющемуся финансовой организацией плательщика.

16. Контроль достаточности денежных средств при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей выполняется Государственным банком по каждому поступившему от ОПКЦ внешней платежной системы поручению для СБП однократно и незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению, предусмотренных пунктом 15 настоящего приложения.

Контроль достаточности денежных средств осуществляется в пределах суммы ликвидности для быстрых платежей, определяемой участником СБП, и с учетом ее изменений в соответствии с пунктом 17 настоящего приложения.

Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму ликвидности для быстрых платежей в момент осуществления контроля достаточности денежных средств.

17. Участник СБП устанавливает сумму ликвидности для быстрых платежей и управляет данной суммой путем направления Государственному банку в течение операционного дня запросов об управлении ликвидностью в электронном виде.

17.1. При установлении Государственным банком максимального значения общей суммы денежных средств, которую участник СБП может зарезервировать для расчетов с использованием сервиса быстрых платежей в течение операционного дня путем направления запросов об управлении ликвидностью для осуществления быстрых платежей, Государственный банк размещает информацию о расчете максимального значения на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».
17.2. Изменение суммы ликвидности для быстрых платежей осуществляется незамедлительно с момента получения Государственным банком запроса об управлении ликвидностью от участника СБП:

Запросы об управлении ликвидностью, содержащие сумму денежных средств для увеличения ликвидности для быстрых платежей, не исполняются в течение периода от начала исполнения распоряжений Государственного банка о переводе денежных средств в обязательные резервы, по финансовым операциям, по установлению лимита внутридневного займа и займа овернайт в предварительном сеансе платежной системы Государственного банка до окончания предварительного сеанса платежной системы Государственного банка.
Запросы об управлении ликвидностью, направленные участником СБП, не исполняются в период от начала завершающего консолидированного рейса до окончания исполнения всех распоряжений из внутридневной очереди с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы Государственного банка.

17.3. Сумма ликвидности для быстрых платежей незамедлительно уменьшается на сумму исполненных поручений для СБП, по которым участник СБП является финансовой организацией плательщика, и увеличивается на сумму исполненных поручений для СБП, по которым участник СБП является финансовой организацией получателя.

При уменьшении ликвидности для быстрых платежей до суммы менее 10 процентов последнего установленного значения суммы ликвидности для быстрых платежей Государственный банк направляет уведомление участнику СБП о данном уменьшении.

17.4. Сумма ликвидности для быстрых платежей может быть уменьшена Государственным банком:

При ограничении и приостановлении предоставления сервиса быстрых платежей

участнику СБП Государственным банком обнуляется сумма ликвидности для быстрых платежей.

После изменения Государственным банком ликвидности для быстрых платежей

участнику СБП направляется уведомление, содержащее измененную Государственным банком сумму ликвидности для быстрых платежей.

17.5. С начала периода функционирования сервиса быстрых платежей до начала предварительного сеанса платежной системы Государственного банка при наличии условий в договоре счета ликвидность для быстрых платежей может быть установлена в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете (субсчете) финансовой организации (ее филиала), за исключением суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения), суммы денежных средств, необходимых для списания на основании распоряжений о переводе денежных средств в обязательные резервы, с учетом максимального значения, установленного Государственным банком согласно подпункту 17.1 настоящего пункта.
В начале предварительного сеанса платежной системы Государственного банка следующего рабочего дня ликвидность для быстрых платежей устанавливается в сумме денежных средств, сложившейся в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью (с учетом положений пункта 2 настоящего приложения).

18. Поручения для СБП, контроль достаточности денежных средств по которым завершился с отрицательным результатом, аннулируются Государственным банком, уведомление об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП по причине недостаточности денежных средств направляется в ОПКЦ внешней платежной системы.
ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает направление уведомления об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП по причине недостаточности денежных средств участнику СБП, являющемуся финансовой организацией плательщика.

19. Поручения для СБП, по которым контроль достаточности денежных средств завершился с положительным результатом, исполняются с использованием сервиса быстрых платежей.

20. Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей является безусловным.

21. Исполнение поручения для СБП подтверждается Государственным банком посредством направления ОПКЦ внешней платежной системы извещения об исполнении поручения для СБП, содержащего реквизиты исполненного поручения для СБП, дату операционного дня и время его исполнения.

Извещение об исполнении поручения для СБП одновременно является уведомлением Государственного банка о положительных результатах выполнения процедур его приема к исполнению.

22. ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает направление извещения об исполнении распоряжения участнику СБП, являющему финансовой организацией плательщика, и участнику СБП, являющему финансовой организацией получателя, в режиме реального времени.

Участники СБП обеспечивают в режиме реального времени доведение информации плательщику о списании денежных средств и получателю средств о зачислении денежных средств.

Извещение об исполнении распоряжения, направленное ОПКЦ внешней платежной системы участнику СБП, являющемуся финансовой организацией плательщика, одновременно является уведомлением ОПКЦ внешней платежной системы о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению.
23. Извещения об исполнении распоряжений участника СБП могут быть направлены Государственным банком в течение операционного дня по запросу участника СБП в виде реестра, содержащего информацию по исполненным распоряжениям участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей.

24. Участник СБП в течение операционного дня может по запросу получать в электронном виде информацию о сумме ликвидности для быстрых платежей:

.

Приложение 2.

Обеспечение Государственным банком доступа к услугам по переводу денежных средств участникам обмена и обмена электронными сообщениями с использованием ЭСП

.

1. Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП обеспечивается с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в Государственном банке.

2. Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП обеспечивается:
прямому участнику, являющемуся клиентом Государственного банка, иному клиенту Государственного банка, не являющемуся участником платежной системы, – к банковскому счету (банковским счетам), в том числе:

3. Для обеспечения доступа прямого участника к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП:

4. Для идентификации участников обмена, составляющих, отправляющих и (или) получающих электронные сообщения (пакеты электронных сообщений), используется УИС, который присваивается Государственным банком участникам обмена, подразделениям Государственного банка.

Информация об УИС включается в нормативно–справочную информацию платежной системы Государственного банка и доводится Государственным банком до участника обмена в соответствии с договором об обмене.

5. Обмен электронными сообщениями между Государственным банком и участниками обмена осуществляется с использованием электронных сообщений, включенных в Альбом УФЭБС.

Обмен электронными сообщениями между Государственным банком и участниками обмена может осуществляться с использованием электронных сообщений, объединенных в пакеты электронных сообщений.

В электронное сообщение (пакет электронных сообщений) включаются следующие обязательные реквизиты, позволяющие идентифицировать данное электронное сообщение (пакет электронных сообщений) в Государственном банке:

6. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших в Государственный банк, а также проверка подлинности и контроль целостности иных электронных сообщений осуществляются Государственным банком посредством проверки кода аутентификации (электронной подписи) участника обмена, являющегося отправителем электронного сообщения (пакета электронных сообщений).

Количество кодов аутентификации (электронных подписей) в электронных сообщениях (пакетах электронных сообщений) определяется в Альбоме УФЭБС.
7. Участники обмена должны обеспечивать возможность воспроизведения на бумажном носителе распоряжений, заявлений, запросов, ответов, уведомлений, извещений, содержащихся в электронных сообщениях.

8. При отсутствии возможности у Государственного банка и (или) пользователя ЭСП доступа к услугам по переводу денежных средств путем обмена электронными сообщениями по каналам связи доступ к услугам по переводу денежных средств может быть осуществлен с использованием передаваемых машинных носителей информации пользователя ЭСП (за исключением косвенного участника).

Информация о возможности направления электронных сообщений на передаваемом машинном носителе информации в подразделение Государственного банка, обеспечивающее доступ к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП для обмена электронными сообщениями на передаваемых машинных носителях информации, информация о таком подразделении Государственного банка, а также регламент обмена электронными сообщениями на передаваемых машинных носителях информации доводятся Государственным банком до участника обмена в соответствии с договором об обмене.

9. Передаваемые машинные носители информации с электронными сообщениями, содержащими распоряжения, уведомления и извещения в электронном виде, составленные Государственным банком по итогам выполнения установленных главой 5 настоящего Положения процедур приема к исполнению и исполнения содержащихся в них распоряжений, заявлений и запросов, возвращаются пользователю ЭСП не позднее рабочего дня, следующего за днем их составления.

10. При направлении пользователю ЭСП электронного сообщения (пакета электронных сообщений), содержащего исполненное распоряжение, запрос, ответ, уведомление в электронном виде, поступившее от другого пользователя ЭСП, Государственный банк обеспечивает возможность контроля неизменности реквизитов, указанных отправителем электронного сообщения, снабжая электронное сообщение кодом аутентификации (электронной подписью).

11. Обмен электронными сообщениями с участником обмена приостанавливается Государственным банком в следующих случаях:

При приостановлении обмена электронными сообщениями с пользователем ЭСП:

Обмен электронными сообщениями может быть приостановлен с пользователем ЭСП и (или) с его централизованным филиалом по одному счету или нескольким счетам при получении обращения пользователя ЭСП о приостановлении обмена электронными сообщениями с указанием банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (перечня счетов), обмен электронными сообщениями по которому (которым) приостанавливается.

12. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП (за исключением косвенного участника) ограничивается Государственным банком путем прекращения приема от пользователя ЭСП электронных сообщений, содержащих распоряжения для списания денежных средств со своего банковского (корреспондентского) счета (субсчета) и (или) с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) его централизованного филиала, в следующих случаях:

При ограничении обмена электронными сообщениями не ограничивается направление и получение пользователем ЭСП электронных сообщений, не содержащих распоряжения о переводе денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) пользователя ЭСП и (или) его централизованного филиала.

13. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП – косвенным участником приостанавливается Государственным банком в следующих случаях:

14. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП возобновляется в случае устранения причин ограничения (приостановления) обмена электронными сообщениями.

Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП – финансовой организацией (ее филиалом), приостановленный в случаях, предусмотренных абзацами четвертым и пятым пункта 11 настоящего приложения, возобновляется после подтверждения временной администрацией по управлению финансовой организацией, конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией) возможности обмена электронными сообщениями и изменения, при необходимости, условий обмена в соответствии с настоящим Положением.

Приложение 3.

Порядок досудебного разрешения споров с участниками платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы Государственного банка

.

1. В случае возникновения спора, связанного с предоставлением Государственным банком операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг, прямые участники (далее в целях настоящего приложения – заявители) обязаны направить претензию в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника.

Претензия должна быть подписана руководителем (его заместителем) либо лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, заверена печатью при наличии) и содержать следующую информацию:

К претензии могут быть приложены документы, содержащие сведения, подтверждающие обстоятельства, на которых основана претензия.

Претензия может также содержать предложение о создании согласительной комиссии для разрешения спора.

При возникновении у косвенного участника оснований для предъявления претензии претензия представляется прямым участником – заявителем.

В случае возникновения спора, связанного с предоставлением ОПКЦ внешней платежной системы операционных услуг, услуг платежного клиринга для сервиса быстрых платежей, заявители направляют претензию ОПКЦ внешней платежной системы, копию претензии направляют в Государственный банк.

Прием, рассмотрение претензий и принятие решений по ним осуществляется ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с договорами, заключаемыми между участниками СБП и ОПКЦ внешней платежной системы согласно пункту 3.7 настоящего Положения.

В случае принятия ОПКЦ внешней платежной системы решения об отказе в признании претензии заявитель может направить претензию в Государственный банк в соответствии с настоящим пунктом. Претензия рассматривается Государственным банком в соответствии с пунктами 2–9 настоящего приложения.

2. Претензия представляется в двух экземплярах, один из которых не позднее рабочего дня, следующего за днем ее представления, оформляется штампом и подписью работника подразделения Государственного банка с указанием фактической даты приема претензии и возвращается в качестве подтверждения приема претензии.

3. По результатам рассмотрения претензии Государственным банком в срок не позднее пяти рабочих дней, следующих за днем приема претензии, заявителю сообщается в письменном виде об одном из следующих решений:

4. Рассмотрение претензии в течение срока, указанного в пункте 3 настоящего приложения, может быть приостановлено Государственным банком в случае необходимости получения дополнительных документов или сведений. С этой целью Государственный банк может направить заявителю предложение о представлении дополнительных документов или сведений с указанием срока их представления. В случае неполучения необходимых документов или сведений к сроку, указанному в предложении Государственного банка, претензия рассматривается Государственным банком на основании имеющихся документов.

5. В состав согласительной комиссии включается равное количество представителей от Государственного банка и заявителя, но не более пяти человек с каждой стороны. В состав согласительной комиссии могут также включаться независимые специалисты (не более пяти человек) из организаций, не представляющих какую–либо из сторон, вопросы деятельности которых затронуты в претензии, в том числе вопросы передачи сообщений по каналам связи и обеспечения защиты информации.

В случае рассмотрения претензии к ОПКЦ внешней платежной системы в состав согласительной комиссии включаются представители ОПКЦ внешней платежной системы.

6. Согласительная комиссия создается на срок до 10 рабочих дней. В случае необходимости на основании совместного решения Государственного банка и заявителя срок работы согласительной комиссии может быть продлен до 30 рабочих дней.

7. Работа согласительной комиссии проходит в два этапа.

На первом этапе осуществляется сбор Государственным банком и заявителем необходимых документов, сведений об обстоятельствах, послуживших основанием предъявления претензии.

На втором этапе на основании собранных на первом этапе материалов комиссия осуществляет рассмотрение обстоятельств, послуживших основанием предъявления заявителем претензии, и выносит свое решение по результатам рассмотрения претензии путем голосования.

8. По итогам работы согласительной комиссией составляется акт, предоставляемый Государственному банку и заявителю, содержащий:

Члены согласительной комиссии, не согласные с решением, вправе изложить особое мнение в произвольной форме, которое прикладывается к акту.

Акт составляется в двух экземплярах, подписывается всеми членами согласительной комиссии, в том числе имеющими особое мнение.

В случае если более двух членов согласительной комиссии не согласны с принятым решением, решение по результатам рассмотрения претензии считается не принятым.

9. По результатам рассмотрения акта Государственный банк в течение пяти рабочих дней принимает решение об удовлетворении претензии заявителя (в полном объеме или частично) либо об отказе в удовлетворении претензии заявителя, о чем уведомляет заявителя не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения.

.

Приложением 4.

Порядок взаимодействия в рамках платежной системы в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование Государственным банком, ОПКЦ внешней платежной системы, участниками платежной системы о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях

.

1. В случае возникновения спорной или чрезвычайной ситуации при осуществлении перевода денежных средств участники платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы информируют Государственный банк, Государственный банк информирует участников платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы о возникновении операционных сбоев, их причинах и последствиях.

Государственный банк уведомляет участников платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы об особенностях предоставления сервисов платежной системы Государственного банка в условиях чрезвычайной ситуации, в том числе:

2. Информирование осуществляется с использованием электронных сообщений и путем размещения информации на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет». В случае отсутствия возможности обмена электронными сообщениями с использованием транспортной системы Государственного банка, информирование осуществляется с использованием возможных средств связи, через подразделение Государственного банка, указанное в договоре об обмене, а также путем направления информационного сообщения на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления технической неисправности, в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника, либо в случае невозможности обмена электронными сообщениями по всем счетам данного участника – в подразделение Государственного банка, обслуживающее участника.

3. В случае отсутствия возможности обмена электронными сообщениями с использованием каналов связи взаимодействие между Государственным банком и клиентом Государственного банка при переходе на обмен электронными сообщениями с использованием возможных средств связи или передаваемых машинных носителей информации, а также при прекращении обмена осуществляется в соответствии с условиями договора счета и через подразделение Государственного банка, указанное в договоре об обмене.

4. При взаимодействии в условиях чрезвычайной ситуации осуществляется обмен между Государственным банком и участником платежной системы, между Государственным банком и ОПКЦ внешней платежной системы информацией для выверки, в том числе о сумме денежных средств клиента Государственного банка, доступных для перевода денежных средств в рамках платежной системы Государственного банка, а также о перечне распоряжений по счету клиента Государственного банка, извещения об исполнении которых были направлены ему в течение текущего операционного дня.

5. Участники платежной системы направляют отчет о причинах и последствиях возникновения операционного сбоя не позднее десяти рабочих дней после дня его возникновения в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника, либо в случае невозможности обмена электронными сообщениями по всем счетам данного участника – в подразделение Государственного банка, обслуживающее участника. Отчет составляется в произвольной форме на бумажном носителе и подписывается руководителем участника платежной системы либо его заместителем.

ОПКЦ внешней платежной системы направляет отчет о причинах и последствиях возникновения операционного сбоя не позднее десяти рабочих дней после дня его возникновения в Государственный банк в электронном виде либо на бумажном носителе.

6. При возникновении спорной ситуации взаимодействие участников платежной системы осуществляется в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению.

Приложение 5.

Структура БИК, порядок его присвоения участникам платежной системы и клиентам Государственного банка, не являющимся участниками платежной системы, реквизиты Справочника банковских идентификационных кодов в платежной системе Государственного банка

.

1. Государственный банк обеспечивает ведение Справочника БИК, который содержит перечень участников платежной системы и клиентов Государственного банка, не являющихся участниками платежной системы, в случаях, установленных пунктом 2 настоящего приложения, с указанием их БИК и иных реквизитов.

В случае если иное не установлено настоящим Положением, требования к структуре БИК, порядку его присвоения, реквизитам Справочника БИК, приведенные в настоящем приложении в отношении участников платежной системы, распространяются также на клиентов Государственного банка, не являющихся участниками платежной системы, за исключением физических лиц, обслуживание которых осуществляется в соответствии с требованиями статьи 48 Закона «О Центральном банке».

2. Справочник БИК ведется Государственным банком в электронном виде и ежедневно по рабочим дням публикуется на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».
Государственный банк предоставляет Справочник БИК участникам платежной системы в соответствии с условиями договора счета и Альбомом УФЭБС.

Информация о клиентах Государственного банка, не являющихся участниками платежной системы, включаемая в Справочник БИК, публикуется на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» при наличии их согласия.

3. Для идентификации участников платежной системы применяются уникальные в рамках платежной системы Государственного банка девятизначные цифровые БИК, информация о которых содержится в Справочнике БИК.

БИК присваивается Государственным банком и позволяет однозначно установить вид участия в платежной системе.

БИК имеет следующую структуру:

Прямому участнику, за исключением подразделения Государственного банка, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) Государственным банком.

Косвенному участнику БИК присваивается при включении информации о косвенном участнике в договор счета, заключенный с прямым участником.

Клиенту Государственного банка, не являющемуся участником платежной системы, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) в Государственном банке.

Подразделению Государственного банка БИК присваивается на основании решения Государственного банка.

Участнику платежной системы может быть присвоен только один БИК.

4. Государственный банк обеспечивает включение в Справочник БИК реквизитов, предусмотренных настоящим пунктом.

4.1. Реквизит «БИК» соответствует БИК участника платежной системы. Повторное использование значения реквизита «БИК» разрешается по истечении текущего календарного года, в течение которого это значение реквизита «БИК» не использовалось.

В распоряжениях о переводе денежных средств могут быть указаны БИК финансовых организаций (их филиалов), подразделений Государственного банка, иностранных банков (иностранных финансовых организаций), государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов», клиентов финансовых организаций, являющихся косвенными участниками.

БИК, присвоенные иным клиентам Государственного банка, в распоряжениях о переводе денежных средств не указываются.

4.2. Реквизит «Наименование» соответствует наименованию участника платежной системы, используемому при составлении распоряжений:

4.2.1. Реквизит «Наименование» для подразделений Государственного банка должен соответствовать сокращенному наименованию, устанавливаемому Государственным банком.

4.2.2. Реквизит «Наименование» для клиента Государственного банка соответствует наименованию, указанному в договоре счета, с учетом следующего.
При формировании реквизита «Наименование» клиента Государственного банка допускается использование сокращения на основе его полного наименования при условии, что наименование будет содержать информацию, достаточную для его однозначной идентификации по наименованию.

Наименование территориальных органов Государственного казначейства – Управлений Государственного казначейства (далее – УГК) образуется из слов «УГК по» и наименования субъекта Государства в дательном падеже. При формировании реквизита «Наименование» территориального органа Государственного казначейства – Межрегионального операционного управления Государственного казначейства допускается использование сокращений и аббревиатур (например, МОУ ГК).

4.2.3. Реквизит «Наименование» для финансовой организации (ее филиала) должен соответствовать наименованию финансовой организации (наименованию ее филиала), используемому при заполнении распоряжений, которое формируется на основании фирменного (полного или сокращенного) наименования финансовой организации (ее филиала), указанного в уставе финансовой организации (положении о филиале).

При формировании реквизита «Наименование» финансовой организации (ее филиала) допускается использование:

В случае использования корреспондентских счетов в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения реквизит «Наименование» должен содержать указание на наличие ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) в полном виде или в виде сокращений и аббревиатур (например, ЛИКВ, КУ, К.У.) и наименование ликвидируемой финансовой организации.

При формировании реквизита «Наименование» ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) допускается сокращение наименования ликвидируемой финансовой организации при условии, что данное наименование будет содержать информацию, достаточную для однозначной идентификации ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) по наименованию.

4.2.4. Реквизит «Наименование» для косвенного участника соответствует наименованию, указанному в договоре об обмене, с учетом следующего.

При формировании реквизита «Наименование» косвенного участника допускается сокращение наименования, указанного в договоре счета с прямым участником, при условии, что данное наименование будет содержать информацию, достаточную для его однозначной идентификации по наименованию.

4.3. Реквизит «Регистрационный/порядковый номер» для финансовой организации соответствует регистрационному номеру финансовой организации, присвоенному Государственным банком.

Реквизит «Регистрационный/порядковый номер» для филиала финансовой организации соответствует порядковому номеру филиала, указанному в Книге государственной регистрации финансовых организаций.

Реквизит «Регистрационный/порядковый номер» в случае использования корреспондентских счетов в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения должен соответствовать регистрационному номеру ликвидируемой финансовой организации.
Для участников платежной системы, не являющихся финансовыми организациями (их филиалами), и косвенных участников реквизит «Регистрационный/порядковый номер» не заполняется.

4.4. Реквизит «Номер счета» отражает информацию о номерах счетов участника платежной системы, по которым осуществляется перевод денежных средств в рамках платежной системы Государственного банка.

Для косвенного участника в реквизите «Номер счета» указывается номер корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник.

4.5. Реквизит «Контрольный ключ» соответствует двузначному цифровому контрольному ключу, предназначенному для проверки соответствия БИК и номера счета участника платежной системы.

Для расчета контрольного ключа используется совокупность значений реквизитов «БИК», «Номер счета» и двузначного буквенного кода страны в соответствии с Международным классификатором стран мира (МКСМ). Алгоритм и пример расчета, а также алгоритм проверки контрольного ключа приведены в пунктах 5 и 6 настоящего приложения.

Значение реквизита «Контрольный ключ» указывается в Справочнике БИК для каждой пары реквизитов «БИК» и «Номер счета» участника платежной системы.

Для подразделения Государственного банка, а также для косвенного участника реквизит «Контрольный ключ» не заполняется.

4.6. В реквизите «Код страны» указывается код страны по месту нахождения участника платежной системы в соответствии с двузначным буквенным кодом страны по Международному классификатору стран мира (МКСМ).

Для подразделения Государственного банка реквизит «Код страны» не заполняется.

4.7. В реквизите «Код территории» указывается код территории по месту нахождения участника платежной системы.

В случае если место нахождения участника платежной системы находится за пределами территории государства, реквизит «Код территории» принимает значение «00».

4.8. Реквизит «Индекс» соответствует почтовому индексу места нахождения участника платежной системы.

4.9. Реквизит «Тип населенного пункта» соответствует типу населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы и указывается в соответствии с сокращениями.

4.10. Реквизит «Наименование населенного пункта» соответствует наименованию населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы.
4.11. Реквизит «Адрес» отражает информацию об адресе участника платежной системы в населенном пункте по месту его нахождения с указанием улицы и номера дома.

Для участника платежной системы, за исключением подразделения Государственного банка, в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.7–4.11 настоящего пункта, указывается информация о месте нахождения и адресе постоянно действующего исполнительного органа, по которому осуществляется связь с юридическим лицом (в случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица указывается адрес иного органа или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности).

Для подразделения Государственного банка в реквизите «Адрес» указывается его адрес.

Для полевых учреждений Государственного банка в реквизите «Адрес» может указываться его адрес или номер абонементного ящика (номер ячейки абонементного почтового шкафа) при его наличии или реквизит может не заполняться.

4.12. Реквизит «БИК (СВИФТ)» соответствует международному банковскому идентификационному коду SWIFT BIC, присвоенному финансовой организации (ее филиалу), зарегистрированной (зарегистрированному) в SWIFT в качестве пользователя и включенной (включенному) в Международный справочник SWIFT BIC Directory (далее – SWIFT BIC).

Реквизит заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета.

Для клиента Государственного банка, не являющегося участником платежной системы, реквизит «БИК (СВИФТ)» не заполняется.

4.13. Реквизит «Наименование на английском языке» соответствует наименованию участника платежной системы, содержащемуся в международном справочнике SWIFT BIC Directory.

Реквизит заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета.

Для клиента Государственного банка, не являющегося участником платежной системы, реквизит «Наименование на английском языке» не заполняется.

4.14. Реквизит «БИК подразделения Государственного банка, обслуживающего счет участника» соответствует БИК подразделения Государственного банка по месту нахождения клиента Государственного банка, открывшего счет клиенту Государственного банка с учетом пункта 3.5 настоящего Положения.

Для подразделения Государственного банка и косвенного участника реквизит «БИК подразделения Государственного банка, обслуживающего счет участника» не заполняется.

4.15. Реквизит «БИК головной организации» соответствует БИК головной организации участника платежной системы.

Реквизит заполняется для филиалов финансовых организаций и, при наличии, для подразделений Государственного банка.

4.16. Реквизит «БИК прямого участника» заполняется для косвенного участника и соответствует БИК прямого участника.

Для других участников платежной системы и клиентов Государственного банка, не являющихся участниками платежной системы, реквизит «БИК прямого участника» не заполняется.

4.17. Реквизит «Дата включения в состав участников» отражает информацию о дате, с которой участник платежной системы включен в состав участников платежной системы.

Для клиентов Государственного банка, не являющихся участниками платежной системы, реквизит «Дата включения в состав участников» заполняется.

4.18. Реквизит «Доступные сервисы перевода денежных средств» отражает информацию о доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей с учетом пункта 3.3 настоящего Положения и может принимать следующие значения:

4.19. Реквизит «Участник обмена» отражает информацию о наличии доступа клиента Государственного банка к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде с учетом пункта 3.7 настоящего Положения и может принимать следующие значения:

4.20. Реквизит «Ограничения участника» отражает информацию о введении Государственным банком ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы (по всем счетам данного участника) и может принимать следующие значения (с учетом пункта 4.13 настоящего Положения):

4.21. Реквизит «Дата начала действия ограничений участника» отражает информацию о дате начала действия ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы, указанных в пункте 4.20 настоящего приложения.

4.22. Реквизит «УИС» соответствует УИС, присвоенному Государственным банком с учетом пункта 4 приложения 3 к настоящему Положению.

4.23. Реквизит «Ограничения операций по счету» содержит информацию о введении Государственным банком ограничений при осуществлении перевода денежных средств по конкретному банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) и может принимать следующие значения (с учетом пунктов 2.6, 4.3 и 4.13 настоящего Положения):

4.24. Реквизит «Дата начала действия ограничения операций по счету» отражает информацию о дате начала действия ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), предусмотренных пунктом 4.23 настоящего приложения.

4.25. Реквизит «Тип счета» отражает информацию о типе счета участника, указанного в реквизите «Номер счета», и может принимать одно из следующих значений:

4.26. В случае если реквизит «Тип счета» имеет значение «корреспондентский счет (субсчет)», значение реквизита «Номер счета» при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета финансовой организации плательщика, финансовой организации получателя, а в поручении финансовой организации указывается в качестве номера счета финансовой организации–отправителя, финансовой организации–исполнителя и может указываться в качестве номера счета финансовой организации–плательщика, финансовой организации–получателя, предыдущей инструктирующей финансовой организации, агента финансовой организации–получателя.

В случае если реквизит «Тип счета» имеет значение, отличное от значения «корреспондентский счет (субсчет)», значение реквизита «Номер счета» при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета плательщика, получателя средств, а в поручении финансовой организации не указывается.

5. Значение контрольного ключа рассчитывается в соответствии со следующим алгоритмом.
Значение двузначного буквенного кода страны указывается в соответствии с МКСМ.
5.1. Значение контрольного ключа рассчитывается с использованием следующих кодовых значений для преобразования:

.

A=10	G=16	M=22	S=28	Y=34
B=11	H=17	N=23	T=29	Z=35
C=12	I=18	O=24	U=30	.
D=13	J=19	P=25	V=31	.
E=14	K=20	Q=26	W=32	.
F=15	L=21	R=27	X=33	.

.

5.2. Контрольный ключ рассчитывается в следующем порядке. 

5.2.1. Составляется буквенно–цифровая последовательность:

.

5.2.2. Контрольный ключ принимает значение «00».

5.2.3. Первые 4 разряда (код страны и контрольный ключ («00») перемещаются в конец составленной буквенно–цифровой последовательности.

В качестве БИК указывается значение БИК участника, если номер счета соответствует типу счета «корреспондентский счет (субсчет)» согласно подпункту 4.26 пункта 4 настоящего приложения. В качестве БИК указывается БИК подразделения Государственного банка, если номер счета соответствует типу счета, отличному от типа «корреспондентский счет (субсчет)».

5.2.4. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 настоящего пункта.

5.2.5. Полученный по результатам выполнения подпунктов 5.2.1–5.2.4 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное. В случае если полученный в подпункте 5.2.4 настоящего пункта результат начинается с «0», при делении данного числа на 97 он не учитывается.

5.2.6. Неполное частное число, полученное в результате вычисления, предусмотренного подпунктом 5.2.5 настоящего пункта, умножается на 97.

5.2.7. Из числа, полученного в результате преобразования, предусмотренного подпунктом 5.2.4 настоящего пункта, вычитается результат вычисления, полученный в соответствии подпунктом 5.2.6 настоящего пункта.

5.2.8. Результат вычитания, полученный в соответствии с подпунктом 5.2.7 настоящего пункта, вычитается из числа 98.

5.2.9. Полученный в соответствии с подпунктом 5.2.8 настоящего пункта результат вычисления является контрольным ключом. В случае если полученным результатом является одна цифра, перед ней проставляется «0».

6. Проверка контрольного ключа проводится в соответствии со следующим алгоритмом:
6.1. Первые 4 разряда (код страны и контрольный ключ) перемещаются в конец составленной буквенно–цифровой последовательности.

6.2. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 пункта 5 настоящего приложения.

6.3. Полученный в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное.

6.4. Неполное частное число, полученное в соответствии с подпунктом 6.3 настоящего пункта, умножается на 97.

6.5. Из числа, полученного в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта, вычитается результат, полученный в соответствии с подпунктом 6.4 настоящего пункта.
6.6. В случае если результат проверки равен «1», значение контрольного ключа рассчитано верно.

.

Приложение 6.

Условия формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности

.

1. Пул ликвидности может формироваться Государственным банком:

2. Для осуществления перевода денежных средств с использованием пула ликвидности финансовая организация представляет в подразделение Государственного банка, обслуживающее участника, обращение, в котором указываются корреспондентский счет и (или) корреспондентские субсчета, открытые в Государственном банке, денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности, а также определяются главный и подчиненные участники пула ликвидности.

В пул ликвидности могут быть объединены денежные средства на корреспондентском счете финансовой организации и корреспондентских субсчетах ее филиалов, в том числе на счетах с ограниченным режимом функционирования.
В пул ликвидности объединяются также денежные средства на счете с ограниченным режимом функционирования реорганизуемой (присоединяемой) финансовой организации (ее филиала) при наличии обращения финансовой организации, имеющей пул ликвидности, к которой присоединяется реорганизуемая (присоединяемая) финансовая организация. 

В пул ликвидности не объединяются: 

3. Для осуществления перевода денежных средств с использованием пула ликвидности Государственное казначейство представляет в Государственный банк обращение, в котором определяются главный и подчиненные участники пула ликвидности и указываются банковские счета Государственного казначейства и (или) территориальных органов Государственного казначейства, открытые в Государственном банке, денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности или в несколько пулов ликвидности. Денежные средства на одном банковском счете могут быть включены только в один пул ликвидности.

При изменении состава участников пула ликвидности, перечня банковских счетов, включенных в пул ликвидности, обращение, предусмотренное абзацем первым настоящего пункта, представляется Государственным казначейством в Государственный банк.

4. Обращение участника платежной системы составляется в письменном виде в произвольной форме и подписывается руководителем (лицом, уполномоченным подписывать данное обращение).

По результатам рассмотрения обращения Государственный банк письменно информирует участника платежной системы о дате начала функционирования пула ликвидности в соответствии с условиями, указанными в обращении.

В день начала функционирования пула ликвидности ко всем корреспондентским счетам (субсчетам), денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности, должна отсутствовать очередь не исполненных в срок распоряжений.
При наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету (субсчету), определенному в обращении в качестве подчиненного участника пула ликвидности, данный счет не включается в пул ликвидности.

При наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету (субсчету), определенному в обращении в качестве главного участника пула ликвидности, пул ликвидности не формируется.

В обращение также включается просьба о прекращении условий договора счета в части осуществления периодического перевода денежных средств, выполняемого в соответствии с пунктом 4.17 настоящего Положения.

5. В завершающем сеансе после окончания завершающего консолидированного рейса, предусмотренного приложением 20 к настоящему Положению, денежные средства распределяются Государственным банком по банковским счетам участников пула ликвидности в следующем порядке, если по корреспондентскому счету (субсчету) финансовой организации (ее филиала) не установлено ограничение (не установлены ограничения) на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения):

6. При установлении ограничения (ограничений) на распоряжение денежными средствами в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения) по корреспондентскому счету (субсчету) финансовой организации и (или) ее филиала – участника пула ликвидности в завершающем сеансе после окончания завершающего консолидированного рейса денежные средства распределяются Государственным банком по корреспондентским счетам (субсчетам) участников пула ликвидности (при необходимости) путем перевода денежных средств платежным поручением Государственного банка с корреспондентского счета (субсчета) подчиненного участника пула ликвидности на корреспондентский счет (субсчет) главного участника пула ликвидности либо с корреспондентского счета (субсчета) главного участника пула ликвидности на корреспондентский счет (субсчет) подчиненного участника пула ликвидности в следующем порядке с учетом последовательности установления ограничения (ограничений), предусмотренной пунктом 5.18 настоящего Положения:

7. Пул ликвидности расформировывается Государственным банком:

Корреспондентский субсчет филиала финансовой организации или счет с ограниченным режимом функционирования финансовой организации (ее филиала) исключается из состава пула ликвидности после его закрытия.

.

.

Приложение 7.

Предоставление временного сохранения корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации (ее филиала) в Государственном банке с его функционированием в ограниченном режиме

.

1. Обращение о временном сохранении корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации (ее филиала) в Государственном банке с его функционированием в ограниченном режиме (далее – сохранение счета с ограниченным режимом функционирования) (далее – обращение о сохранении счета) составляется на бумажном носителе в произвольной форме и представляется не позднее пяти рабочих дней до предполагаемой даты начала сохранения счета ограниченным режимом функционирования в подразделение Государственного банка, обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет).

2. В обращении о сохранении счета финансовой организацией указываются:

В случае установления ограниченного режима путем осуществления по счету с ограниченным режимом функционирования только операций по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением Государственного банка на другой корреспондентский счет (субсчет) в обращении о сохранении счета также указываются распоряжение финансовой организации (ее филиала) о переводе денежных средств подразделением Государственного банка на другой корреспондентский счет (субсчет), предлагаемое время осуществления перевода денежных средств в течение операционного дня.

Решение об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, а также изменение отдельных условий перевода денежных средств (в том числе об изменении корреспондентского счета (субсчета), на который осуществляется перевод денежных средств) принимается территориальным учреждением Государственного банка на основании обращения финансовой организации об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, об изменении отдельных условий перевода денежных средств.

3. Обращение о сохранении счета, об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, об изменении отдельных условий перевода денежных средств подписывается руководителем или иным уполномоченным лицом и заверяется оттиском печати (при наличии) финансовой организации, составившей обращение.

4. Согласие или отказ предоставить финансовой организации возможность сохранения счета с ограниченным режимом функционирования оформляется на бумажном носителе письмом, подписываемым руководителем территориального учреждения Государственного банка (его заместителем), и направляется территориальным учреждением Государственного банка финансовой организации, представившей обращение, не позднее двадцати рабочих дней после дня его поступления в территориальное учреждение Государственного банка. В случае согласия в письмо включается информация о дате начала и дате окончания срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования и его закрытия либо условие, определяющее дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, а в случае отказа – причина отказа.

При указании в письме территориального учреждения Государственного банка условия, определяющего дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, в финансовую организацию дополнительно направляется письмо с указанием даты начала и даты окончания срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования и его закрытия.

Обращение об изменении срока сохранения счета, а также изменении отдельных условий перевода денежных средств рассматривается Государственным банком в порядке и сроки, установленные настоящим приложением для заявления о сохранении счета.

5. Распоряжения о переводе денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования принимаются к исполнению и исполняются.

6. При установлении ограниченного режима функционирования по корреспондентскому счету (субсчету) финансовой организации (ее филиала) осуществляются только операции по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением Государственного банка на другой корреспондентский счет (субсчет) в период до даты окончания временного сохранения корреспондентского счета (субсчета).

Перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования на другой корреспондентский счет (субсчет) осуществляется на основании программно формируемого платежного поручения подразделения Государственного банка.

7. Включение счета с ограниченным режимом функционирования в состав банковских счетов финансовой организации – правопреемника, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, осуществляется со дня внесения изменений в нормативно–справочную информацию платежной системы Государственного банка.

При распределении денежных средств по банковским счетам участников пула ликвидности в завершающем консолидированном рейсе списание денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования для их зачисления на корреспондентский счет (субсчет) главного участника пула ликвидности осуществляется на основании программно формируемого платежного поручения подразделения Государственного банка.

8. Финансовая организация (ее филиал), на корреспондентский счет (субсчет) которой (которого) подразделением Государственного банка выполняется перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования, вправе обратиться в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника, в подразделение Государственного банка, обслуживающее участника, с просьбой о направлении данной финансовой организации (ее филиалу) извещений в электронном виде о зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования с указанием реквизитов исполненных распоряжений и даты исполнения, а также исполненные распоряжения в электронном виде.

.

Приложение 8.

Прием распоряжений клиентов Государственного банка на бумажном носителе и передаваемых машинных носителях информации

1. Прием распоряжений клиентов Государственного банка на бумажном носителе и передаваемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с договором счета от лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, или от представителей клиентов Государственного банка, уполномоченных на представление распоряжений в Государственный банк, на основании выданной им доверенности, подписанной руководителем клиента Государственного банка или иным лицом, уполномоченным на подписание доверенности от имени клиента Государственного банка, содержащей фамилию, имя и отчество (при его наличии) представителя клиента Государственного банка, реквизиты документа, удостоверяющего его личность, состав полномочий с указанием места их выполнения, дату выдачи доверенности.
2. Прием распоряжений на бумажном носителе и передаваемых машинных носителях информации осуществляется при предъявлении лицами, указанными в пункте 1 настоящего приложения, сопроводительного письма клиента Государственного банка, подписанного лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, либо руководителем клиента Государственного банка (лицом, его замещающим), руководителем подразделения клиента Государственного банка (лицом, его замещающим) в соответствии с договором счета.
3. В случае представления распоряжений на бумажном носителе в сопроводительное письмо включается перечень представляемых распоряжений с указанием их даты, номера, наименования получателя средств и суммы платежа, а также перечень сводных поручений с указанием их даты, номера и суммы. Сведения о распоряжениях, являющихся приложением к сводному поручению финансовой организации (ее филиала), в сопроводительное письмо могут не включаться.

4. В случае представления распоряжений на передаваемых машинных носителях информации в сопроводительном письме указывается количество передаваемых машинных носителей информации и количество файлов на каждом передаваемом машинном носителе информации.

5. В случае представления участником обмена распоряжений на бумажном носителе или передаваемом машинном носителе информации в сопроводительном письме указывается причина, по которой распоряжения не могут быть переданы по каналам связи.

6. Сопроводительное письмо представляется в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет клиента Государственного банка, в двух экземплярах, один из которых – с подписью и расшифровкой подписи представившего его лица – остается в подразделении Государственного банка. Другой экземпляр сопроводительного письма возвращается представившему его лицу с отметкой (дата, подпись работника подразделения Государственного банка) о поступлении распоряжений в подразделение Государственного банка.

.

Приложение 9. Перечень и описание реквизитов поручения финансовой организации

.

.	.	.	.	.
Номер реквизита	Наименование реквизита	Значение реквизита	Максимальное количество символов в реквизите	Обязательность заполнения реквизита.
1	2	3	4	5
________________ . В поручении финансовой организации в электронном виде и на бумажном носителе указывается символ «О», если заполнение реквизита является обязательным, либо символ «Н», если заполнение реквизита является необязательным. .
1	ПОРУЧЕНИЕ БАНКА	Наименование документа Указывается при воспроизведении на бумажном носителе. В поручении финансовой организации в электронном виде не указывается	15	Н
2	0401070	Код формы по Международному классификатору управленческой документации, класс «Унифицированная система документации, устанавливаемой Государственным банком». Указывается при воспроизведении на бумажном носителе. В поручении финансовой организации в электронном виде не указывается	7	Н
3	N	Номер поручения финансовой организации. Указывается порядковый номер поручения финансовой организации цифрами, который должен быть отличен от нуля	6	О
4	Дата	Дата составления поручения финансовой организации.  Указываются день, месяц и год цифрами (день – две цифры, месяц – две цифры и год – четыре цифры). При воспроизведении на бумажном носителе дата указывается в формате ДД.ММ.ГГГГ. Указывается дата составления поручения финансовой организации, которая не должна быть ранее 10 календарных дней до дня направления поручения финансовой организации в Государственный банк	8	О
5	Вид платежа	Указывается значение «срочно» при воспроизведении на бумажном носителе либо указывается соответствующий данному значению код в поручении финансовой организации в электронном виде при осуществлении срочного перевода. При осуществлении несрочного перевода реквизит «Вид платежа» не указывается.	1	О
7	Сумма	Сумма платежа. При воспроизведении на бумажном носителе указывается буквенный код валюты «RUB» и сумма платежа цифрами в национальной валюте, отделяются от монет знаком «–» (тире). Количество монет указывается двумя цифрами с указанием незначащего нуля. Если сумма платежа выражена в целых банкнотах, для монет указывается значение «00». Слева от суммы указывается буквенный код валюты «RUB» в соответствии с Международным классификатором валют. В поручении финансовой организации в электронном виде указывается сумма в национальной валюте без разделителя и без указания буквенного кода валюты «RUB»	18	О
81	Информация о финансовой организации– плательщике	Указываются реквизиты финансовой организации–плательщика, если он отличен от финансовой организации–отправителя	.	Н
81.1	Финансовая организация–плательщик	Наименование финансовой организации–плательщика. Указывается наименование финансовой организации–плательщика – финансовой организации (ее филиала) или иностранного национального банка (иностранной финансовой организации). В дополнение к наименованию иностранного национального банка (иностранной финансовой организации) может указываться страна и город ее места нахождения (далее – место нахождения). При воспроизведении на бумажном носителе:	140	Н
.	.	если в реквизите 81.2 «БИК» финансовой организации–плательщика указан БИК в соответствии со Справочником БИК, то указывается сокращенное наименование финансовой организации–плательщика в соответствии со Справочником БИК; если реквизит 81.2 «БИК» финансовой организации–плательщика не заполнен, а в реквизите 81.3 «BIC» финансовой организации–плательщика указан SWIFT BIC, присвоенный финансовой организации (ее филиалу), иностранному национальному банку (иностранной финансовой организации), то может указываться наименование финансовой организации–плательщика в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии).	.	.
.	.	Реквизит не заполняется в поручении финансовой организации: в электронном виде, если в реквизите 81.2 «БИК» финансовой организации–плательщика указан БИК в соответствии со Справочником БИК или в реквизите 81.3 «BIC» финансовой организации–плательщика указан SWIFT BIC; если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 81.2 «БИК», 81.3 «BIC» и 81.4 «Сч. N» финансовой организации–плательщика. При отсутствии значений реквизитов 81.2 «БИК» и 81.3 «BIC» должно быть указано наименование и место нахождения финансовой организации–плательщика	.	.
81.2	БИК	БИК финансовой организации–плательщика. Может указываться БИК финансовой организации–плательщика, если финансовая организация–плательщик является финансовой организацией (ее филиалом). Может указываться БИК косвенного участника. Реквизит может не заполняться, если финансовая организация–плательщик является иностранным банком (иностранной финансовой организацией)	9	Н
81.3	BIC	SWIFT BIC финансовой организации–плательщика. Может указываться SWIFT BIC финансовой организации–плательщика – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации)	11	Н
81.4	Сч. N	Номер счета финансовой организации–плательщика. Указывается номер банковского счета финансовой организации–плательщика – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации)  Может указываться номер счета косвенного участника, открытый финансовой организацией (ее филиалом) – прямым участником	34	Н
81.5	Контр. ключ	Контрольный ключ. Если банковский счет, указанный в реквизите 81.4 «Сч. N» финансовой организации–плательщика, открыт в Государственном банке, указывается значение «99». В иных случаях реквизит не заполняется	2	Н
82	Информация о предыдущей инструкти– рующей финансовой организации	Указываются реквизиты предыдущей инструктирующей финансовой организации, от которого финансовой организации–отправителю поступило распоряжение. Реквизиты не заполняются при отсутствии значений в реквизитах финансовой организации –плательщика	.	Н
82.1	Предыдущая инструкти– рующая финансовая организация	Наименование предыдущей инструктирующей финансовой организации. Указывается наименование предыдущей инструктирующей финансовой организации – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации). В дополнение к наименованию иностранного национального банка (иностранной финансовой организации) может указываться его (ее) место нахождения. При воспроизведении на бумажном носителе: если в реквизите 82.2 «БИК» предыдущей инструктирующей финансовой организации указан БИК, то указывается сокращенное наименование предыдущей инструктирующей финансовой организации в соответствии со Справочником БИК;	140	Н
.	.	если реквизит 82.2 «БИК» предыдущей инструктирующей финансовой организации не заполнен, а в реквизите 82.3 «BIC» предыдущей инструктирующей финансовой организации указан SWIFT BIC, то может указываться наименование предыдущей инструктирующей финансовой организации в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии). Реквизит не заполняется в поручении финансовой организации: в электронном виде, если в реквизите 82.2 «БИК» предыдущей инструктирующей финансовой организации указан БИК в соответствии со Справочником БИК или в реквизите 82.3 «BIC» предыдущей инструктирующей финансовой организации указан SWIFT BIC; если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 82.2 «БИК», 82.3 «BIC» и 82.4 «Сч. N» предыдущей инструктирующей финансовой организации. При отсутствии значений реквизитов 82.2 «БИК» и 82.3 «BIC» должно быть указано наименование и место нахождения предыдущей инструктирующей финансовой организации	.	.
82.2	БИК	БИК предыдущей инструктирующей финансовой организации. Может указываться БИК предыдущей инструктирующей финансовой организации, если предыдущая инструктирующая финансовая организация является финансовой организацией (ее филиалом). Реквизит может не заполняться если предыдущая инструктирующая финансовая организация является иностранной финансовой организацией	9	Н
82.3	BIC	SWIFT BIC предыдущей инструктирующей финансовой организации. Может указываться SWIFT BIC предыдущей инструктирующей финансовой организации – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации)	11	Н
82.4	Сч. N	Номер счета предыдущей инструктирующей финансовой организации. Указывается номер банковского счета предыдущей инструктирующей финансовой организации – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации)	34	Н
82.5	Контр. ключ	Контрольный ключ. Если банковский счет, указанный в реквизите 82.4 «Сч. N» предыдущей инструктирующей финансовой организации открыт в Государственном банке, то указывается значение «99». В иных случаях не указывается	2	Н
83	Информация о финансовой организации– отправителе	Указываются реквизиты финансовой организации–отправителя, которым составляется поручение финансовой организации для списания денежных средств со счета финансовой организации–отправителя, открытого в Государственном банке	.	О
83.1	Финансовая организация– отправитель	Наименование финансовой организации–отправителя. В поручении финансовой организации в электронном виде не заполняется. При воспроизведении на бумажном носителе, а также в случае представления распоряжения клиентом Государственного банка на бумажном носителе указывается сокращенное наименование финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации), БИК которой (которого) указан в реквизите 83.2 «БИК» финансовой организации–отправителя, а также значения реквизитов «Код страны», «Наименование населенного пункта» в соответствии со Справочником БИК	140	Н
83.2	БИК	БИК финансовой организации–отправителя. Указывается БИК финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации)	9	О
83.3	BIC	SWIFT BIC финансовой организации–отправителя. Может указываться SWIFT BIC финансовой организации–отправителя – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации), БИК которой (которого) указан в реквизите 83.2 «БИК»	11	Н
83.4	Сч. N	Номер счета финансовой организации–отправителя. Указывается номер корреспондентского счета (субсчета), открытого финансовой организации (ее филиалу), иностранному национальному банку (иностранной финансовой организации) в Государственном банке	20	О
83.5	Контр. ключ	Контрольный ключ.  Указывается значение «99».	2	О
84	Информация о финансовой организации– исполнителе	Указываются реквизиты финансовой организации–исполнителя, на корреспондентский счет (субсчет) которого, открытый в Государственном банке, зачисляются денежные средства на основании данного поручения финансовой организации	.	О
84.1	Финансовая организация– исполнитель	Наименование финансовой организации–исполнителя. В поручении финансовой организации в электронном виде не заполняется. При воспроизведении на бумажном носителе, а также в случае представления распоряжения клиентом Государственного банка на бумажном носителе указывается сокращенное наименование финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации), БИК которой (которого) указан в реквизите 84.2 «БИК» финансовой организации–исполнителя, а также значения реквизитов «Код страны», «Наименование населенного пункта» в соответствии со Справочником БИК	140	Н
84.2	БИК	БИК финансовой организации–исполнителя. Указывается БИК финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации)	9	О
84.3	BIC	SWIFT BIC финансовой организации–исполнителя. Может указываться SWIFT BIC финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации), БИК которой (которого) указан в реквизите 84.2 «БИК»	11	Н
84.4	Сч. N	Номер счета финансовой организации–исполнителя. Указывается номер корреспондентского счета (субсчета), открытого финансовой организации (ее филиалу), иностранному национальному банку (иностранной финансовой организации) в Государственном банке  Может указываться номер счета косвенного участника, открытый финансовой организацией (ее филиалом) – прямым участником	20	О
84.5	Контр. ключ	Контрольный ключ.  Указывается значение «99».	2	О
85	Информация об агенте финансовой организации–получателя	Указываются реквизиты агента финансовой организации–получателя, который может быть привлечен финансовой организацией–исполнителем к переводу денежных средств финансовой организации–получателю. Реквизиты не заполняются при отсутствии значений в реквизитах финансовой организации–получателя	.	Н
85.1	Агент финансовой организации–получателя	Наименование агента финансовой организации–получателя. Указывается наименование агента финансовой организацииполучателя – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации). В дополнение к наименованию иностранного национального банка (иностранной финансовой организации) может указываться его (ее) место нахождения. При воспроизведении на бумажном носителе: если в реквизите 85.2 «БИК» агента финансовой организации –получателя указан БИК, то указывается сокращенное наименование агента финансовой организации–получателя в соответствии со Справочником БИК;	140	Н
.	.	если реквизит 85.2 «БИК» агента финансовой организации–получателя не заполнен, а в реквизите 85.3 «BIC» агента финансовой организации–получателя указан SWIFT BIC, то может указываться наименование агента финансовой организации–получателя в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии). Реквизит не заполняется в поручении финансовой организации: в электронном виде, если в реквизите 85.2 «БИК» агента финансовой организации–получателя указан БИК или в реквизите 85.3 «BIC» агента финансовой организации–получателя указан SWIFT BIC; если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 85.2 «БИК», 85.3 «BIC», 85.4 «Сч. N» агента финансовой организации–получателя. При отсутствии значений реквизитов 85.2 «БИК» и 85.3 «BIC» должно быть указано наименование и место нахождения агента финансовой организации–получателя	.	.
85.2	БИК	БИК агента финансовой организации–получателя. Может указываться БИК финансовой организации (ее филиала). Реквизит может не заполняться, если агент финансовой организации–получателя является иностранной финансовой организацией	9	Н
85.3	BIC	SWIFT BIC агента финансовой организации–получателя. Может указываться SWIFT BIC иностранного национального банка (иностранной финансовой организации), финансовой организации (ее филиала)	11	Н
85.4	Сч. N	Номер счета агента финансовой организации–получателя. Указывается номер банковского счета агента финансовой организации–получателя – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации)	34	Н
85.5	Контр. ключ	Контрольный ключ. Если банковский счет, указанный в реквизите 85.4 «Сч. N» агента финансовой организации–получателя открыт в Государственном банке, то указывается значение «99». В иных случаях реквизит не заполняется	2	Н
86	Информация о финансовой организации– получателе	Указываются реквизиты финансовой организации–получателя, если он отличен от финансовой организации–исполнителя	.	Н
86.1	Финансовая организация–получатель	Наименование финансовой организации–получателя. Указывается наименование финансовой организации–получателя – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации). В дополнение к наименованию иностранного национального банка (иностранной финансовой организации) может указываться его (ее) место нахождения. При воспроизведении на бумажном носителе: если в реквизите 86.2 «БИК» финансовой организации–получателя указан БИК, то указывается сокращенное наименование финансовой организации–получателя в соответствии со Справочником БИК;	140	Н
.	.	если реквизит 86.2 «БИК» финансовой организации–получателя не заполнен, а в реквизите 86.3 «BIC» финансовой организации–получателя указан SWIFT BIC, то может указываться наименование финансовой организации–получателя в соответствии с информацией, содержащейся в Международном справочнике SWIFT BIC Directory (при наличии). Реквизит не заполняется в поручении финансовой организации: в электронном виде, если в реквизите 86.2 «БИК» финансовой организации–получателя указан БИК в соответствии со Справочником БИК или в реквизите 86.3 «BIC» финансовой организации–получателя указан SWIFT BIC; если одновременно отсутствуют значения в реквизитах 86.2 «БИК», 86.3 «BIC» и 86.4 «Сч. N» финансовой организации–получателя. При отсутствии значений реквизитов 86.2 «БИК» и 86.3 «BIC» должно быть указано наименование и место нахождения финансовой организации–получателя	.	.
86.2	БИК	БИК финансовой организации–получателя. Может указываться БИК финансовой организации–получателя, если финансовой организации–получатель является финансовой организацией (ее филиалом). Может указываться БИК косвенного участника. Реквизит может не заполняться, если финансовая организация–получатель является иностранной финансовой организацией	9	Н
86.3	BIC	SWIFT BIC финансовой организации–получателя. Может указываться SWIFT BIC финансовой организации–получателя – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации)	11	Н
86.4	Сч. N	Номер счета финансовой организации–получателя. Указывается номер банковского счета финансовой организации–получателя – финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации) Может указываться номер счета косвенного участника, открытый финансовой организацией (ее филиалом) – прямым участником	34	Н
86.5	Контр. ключ	Контрольный ключ. Если банковский счет, указанный в реквизите 86.4 «Сч. N» финансовой организации–получателя открыт в Государственном банке, то указывается значение «99». В иных случаях реквизит не заполняется	2	Н
18	Вид оп.	Вид операции. Указывается шифр «01» согласно Положению «О Плане счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядке его применения»	2	О
21	Очер. плат.	Очередность платежа. Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с законодательством	1	О
22	Код	Указывается уникальный идентификатор платежа в случаях, предусмотренных  Положением О правилах осуществления перевода денежных средств	25	Н
74	Банковская информация	Может указываться информация о назначении платежа и иная дополнительная информация, необходимая финансовым организациям (их филиалам), иностранным финансовым организациям при переводе денежных средств. Дополнительная информация, необходимая финансовым организациям (их филиалам), иностранным финансовым организациям при переводе денежных средств, указывается после кодовых слов: /АСС/ – информация для агента финансовой организации–получателя; /BNF/ – информация для финансовой организации–получателя;	210	Н
.	.	/REC/ – информация для финансовой организации–исполнителя. Финансовые организации (их филиалы), иностранные финансовые организации могут применять иные кодовые слова. При необходимости в начале реквизита указывается информация о коде вида валютной операции в соответствии с Инструкцией «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным финансовым организациям документов и информации, связанных с проведением валютных операций, порядке оформления паспортов сделок, а также порядке учета уполномоченными финансовыми организациями валютных операций и контроля за их проведением», после которой может следовать иная информация о назначении платежа и (или) дополнительная информация. Дополнительная информация указывается после информации о назначении платежа	.	.
78	Номер исходного документа	Номер исходного документа. Может указываться идентификатор, в том числе номер распоряжения, связанного с переводом денежных средств на основании данного поручения финансовой организации	16	Н
79	Дата исходного документа	Дата исходного документа. Может указываться дата распоряжения, связанного с переводом денежных средств на основании данного поручения финансовой организации, по правилам, установленным для реквизита 4 «Дата»	8	Н
45	Отметки финансовой организации	При воспроизведении в финансовой организации–отправителе, финансовой организации–исполнителе либо подразделении Государственного банка поручения финансовой организации на бумажном носителе проставляются подпись работника и штамп соответственно финансовой организации–отправителя, финансовой организации–исполнителя либо подразделения Государственного банка. В поручении финансовой организации в электронном виде и при воспроизведении его на бумажном носителе Государственный банк указывает дату исполнения в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата»	8	Н

Примечания.
.

1. При составлении поручения финансовой организации может быть указана информация о следующих финансовых организациях (их филиалах), иностранных национальных банках (иностранных финансовых организациях), осуществляющих перевод денежных средств:

2. Максимальное количество символов в реквизитах 4, 7, 79, 45 указано без разделителей.

3. Информация о финансовых организациях (их филиалах), иностранных национальных банках (иностранных финансовых организациях), банковская информация может указываться латинскими буквами без перевода на государственный язык.

4. При составлении поручения финансовой организации в реквизитах «Информация о финансовой организации–отправителе» и «Информация о финансовой организации–исполнителе» указывается информация о реквизитах финансовой организации (ее филиала), иностранного национального банка (иностранной финансовой организации), по корреспондентским счетам (субсчетам) которых, открытым в Государственном банке, осуществляется списание и зачисление денежных средств.

.

Приложение 10.

Поручение банка

                                                                                                                        

.			.
ПОРУЧЕНИЕ БАНКА			.
.	.	.
Номер реквизита	Наименование реквизита	Значение реквизита
…	…	…
…	…	…

Примечания.
.

1. Номера, наименования и значения реквизитов поручения финансовой организации указываются в приведенной ниже последовательности:
.

3 «N»;

4 «Дата»;

5 «Вид платежа»;

7 «Сумма»;

81.1 «Финансовая организация–плательщик»;

81.2 «БИК»;

81.3 «BIC»;

81.4 «Сч. N»;

81.5 «Контр. ключ»;

82.1 «Предыдущая инструктирующая финансовая организация«;

82.2 «БИК»;

82.3 «BIC»;

82.4 «Сч. N»;

82.5 «Контр. ключ»;

83.1 « Финансовая организация–отправитель»;

83.2 «БИК»;

83.3 «BIC»;

83.4 «Сч. N»;

83.5 «Контр. ключ»;

84.1 « Финансовая организация–исполнитель»;

84.2 «БИК»;

84.3 «BIC»;

84.4 «Сч. N»;

84.5 «Контр. ключ»;

85.1 «Агент финансовая организация–получателя»;

85.2 «БИК»;

85.3 «BIC»;

85.4 «Сч. N»;

85.5 «Контр. ключ»;

86.1 « Финансовая организация–получатель»;

86.2 «БИК»;

86.3 «BIC»;

86.4 «Сч. N»;

86.5 «Контр. ключ»;

18 «Вид оп.»;

21 «Очер. плат.»;

22 «Код»;

74 «Банковская информация»;

78 «Номер исходного документа»;

79 «Дата исходного документа»;

45 «Отметки финансовой организации«.

.

2. При отсутствии значения реквизита в поручении финансовой организации номер и наименование данного реквизита не распечатываются.

3. При воспроизведении на бумажном носителе поручения финансовой организации после его исполнения, если невозможно разместить реквизиты поручения финансовой организации на одном листе формата А4, применяется многостраничная форма, в которой каждая страница должна быть напечатана на листе формата А4. При этом на первой странице указывается общее количество страниц, каждая страница нумеруется и подписывается работником подразделения Государственного банка.

.

Приложение 11.

Требования к составлению платежных поручений на общую сумму с реестром

.

1. Платежные поручения на общую сумму с реестром составляются в электронном виде.

2. Для каждого принятого к исполнению распоряжения, на основании которого составлено платежное поручение на общую сумму с реестром, в реестр включаются реквизиты, предусмотренные таблицей 1 настоящего приложения, если они содержатся в принятом к исполнению распоряжении.

.

Таблица 1

.	.
Перечень реквизитов, включаемых в реестр	Максимальное количество символов в реквизитах
1	2
Дата перевода	8
Сумма перевода	18
Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)	25
Уникальный присваиваемый номер операции	32
Идентификатор плательщика	25
Фамилия, имя и отчество физического лица – плательщика	70
Адрес физического лица – плательщика	70
Номер банковского счета плательщика	20
Наименование плательщика	140
Идентификатор получателя средств	25
Фамилия, имя и отчество физического лица – получателя средств	70
Адрес физического лица – получателя средств	70
Номер банковского счета получателя средств	20
Наименование получателя средств	140
Назначение платежа из распоряжения плательщика	210
Информация, связанная с переводом	140
ИНН плательщика	12
ИНН получателя средств	12
Статус плательщика	2
Основание платежа	2
Период, за который уплачивается налог/взнос	10
Номер документа	15
Дата документа	8
Тип платежа	2
111р	11
«Уникальный присваиваемый номер операции»	16
Номер распоряжения плательщика	6
Дата распоряжения плательщика	8
Номер записи в реестре	5
Идентификатор лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется	25
Фамилия, имя и отчество физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется	70
ИНН лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется	12
Адрес физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется	70
Наименование лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется	140

.

3. В случае перевода денежных средств финансовой организацией (ее филиалом) органу Государственного казначейства или иному клиенту Государственного банка, не являющемуся финансовой организацией (ее филиалом), который в соответствии с законодательством осуществляет ведение лицевых счетов, на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств физических лиц – плательщиков без открытия банковского счета или иных физических лиц, исполняющих обязанность по уплате денежных средств, могут использоваться следующие реквизиты реестра при наличии таких реквизитов в распоряжении плательщика:

4. В случае перевода денежных средств подразделением Государственного банка, органом Государственного казначейства, участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Государственного банка, финансовой организации (ее филиалу) с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц – получателей средств используются следующие реквизиты реестра:

В случае перевода денежных средств на счет получателя средств для осуществления расчетов с использованием платежных карт в реквизите «Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)» указывается номер платежной карты (при необходимости).

Допускается применение реквизитов «Информация, связанная с переводом», «Идентификатор получателя средств», если их применение предусмотрено договором между составителем и финансовой организацией (ее филиалом).

5. В случае перевода денежных средств подразделением Государственного банка, органом Государственного казначейства, участником обмена, являющимся клиентом полевого учреждения Государственного банка, полевому учреждению Государственного банка с использованием платежного поручения на общую сумму с реестром для зачисления денежных средств на банковские счета физических лиц – получателей средств используются следующие реквизиты реестра:

В случае перевода денежных средств на счет получателя средств для осуществления расчетов с использованием платежных карт в реквизите «Идентификатор получателя средств» указывается номер платежной карты (при наличии информации о нем у составителя).

6. В случае перевода денежных средств финансовой организацией (ее филиалом) другой финансовой организации (ее филиалу) в соответствии с условиями заключенного между ними договора на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств физических лиц – плательщиков без открытия банковского счета другим физическим лицам – получателям средств без открытия банковского счета могут использоваться следующие реквизиты реестра при наличии таких реквизитов в распоряжении плательщика:

В случае перевода денежных средств финансовой организацией (ее филиалом) другой финансовой организации (ее филиалу) в соответствии с условиями заключенного между ними договора на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств со счетов плательщиков – физических лиц на счета других физических лиц – получателей средств дополнительно указываются реквизиты «Номер банковского счета плательщика» и «Номер банковского счета получателя средств», а также «Номер распоряжения плательщика», «Дата распоряжения плательщика».

В случае перевода денежных средств финансовой организацией (ее филиалом) другой финансовой организации (ее филиалу), подразделению Государственного банка в соответствии с условиями заключенного между ними договора на общую сумму принятых к исполнению распоряжений для перевода денежных средств физических лиц – плательщиков без открытия банковского счета получателям средств – юридическим лицам дополнительно могут использоваться следующие реквизиты реестра при наличии таких реквизитов в распоряжении плательщика:

8. В реквизите «Дата перевода» указывается дата приема к исполнению распоряжения от плательщика.

Реквизиты «Идентификатор плательщика» и «Идентификатор лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется» заполняются при их наличии и содержат кодовый идентификатор плательщика (в том числе физического лица) или лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется, определенно его идентифицирующий для финансовой организации плательщика, и (или) получателя средств, и (или) финансовой организации получателя.
При переводе денежных средств в уплату платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы государства, иных платежей, поступающих на счета органов Государственного казначейства, и платежей за выполнение работ, оказание услуг бюджетными и автономными учреждениями (далее – перевод денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства) реквизиты «Идентификатор плательщика», «Идентификатор лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется», «Фамилия, имя и отчество физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется», «ИНН лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется», «Адрес физического лица, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется», «Наименование плательщика, чья обязанность по уплате денежных средств исполняется» заполняются в соответствии с требованиями Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства«.

Реквизит «Идентификатор получателя средств» заполняется при его наличии и содержит кодовый идентификатор получателя средств (в том числе физического лица), определенно идентифицирующий получателя средств для плательщика, и (или) получателя средств, и (или) финансовой организации получателя.

Реквизит «Номер банковского счета плательщика» заполняется в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств для реквизита «Сч. N» плательщика.

Реквизит «Номер банковского счета получателя средств» заполняется в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств для реквизита «Сч. N» получателя средств.

Реквизиты «Фамилия, имя и отчество физического лица – плательщика», «Уникальный присваиваемый номер операции», «Адрес физического лица – плательщика», «Наименование плательщика», «ИНН плательщика» заполняются в случаях, установленных Законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия. .
Реквизит «Информация, связанная с переводом» содержит информацию, согласованную между финансовой организацией плательщика и финансовой организацией получателя.

Реквизиты «Номер распоряжения плательщика» и «Дата распоряжения плательщика» заполняются при их наличии в распоряжении плательщика в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств для заполнения реквизитов «N» и «Дата» распоряжения.

В реквизите «Тип платежа» указывается значение, предусмотренное приложением 1 к Положению О правилах осуществления перевода денежных средств для заполнения реквизита «Тип платежа».

Реквизит «Номер записи в реестре» указывается в каждой из записей реестра и содержит порядковый номер записи в реестре.

9. Реквизиты «ИНН плательщика», «Статус плательщика«, «Основание платежа«–»Дата документа«, «Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)», «Уникальный присваиваемый номер операции», «Идентификатор плательщика» заполняются (при наличии их значений в принятых к исполнению финансовыми организациями (их филиалами) распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства) в реестре с учетом требований Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства.

В реквизите «Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)» указывается номер лицевого счета, открытого в органе Государственного казначейства, в реквизите «Уникальный присваиваемый номер операции» указывается номер лицевого счета, открытого в финансовом органе.

При приеме к исполнению распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства для формирования реестра финансовыми организациями (их филиалами) обеспечивается контроль наличия значений, количества и допустимости символов в значениях реквизитов «ИНН плательщика», «Статус плательщика«, «Основание платежа«–»Дата документа«, «Уникальный присваиваемый номер операции», «Уникальный идентификатор платежа (уникальный идентификатор начисления)», «Идентификатор плательщика» с учетом требований Правил указания информации в реквизитах распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства.

10. Из принятого к исполнению распоряжения в реестр дополнительно не включаются значения реквизитов, содержащие БИК финансовой организации плательщика, номер корреспондентского счета финансовой организации плательщика, БИК финансовой организации получателя, номер корреспондентского счета финансовой организации получателя, реквизиты «КПП получателя», «КБК« ,«код муниципального образования«, которые являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр, и включены (при их наличии) в платежное поручение на общую сумму.

Номер банковского счета плательщика, ИНН плательщика и наименование плательщика указываются в платежном поручении на общую сумму и не включаются в реестр, если данные реквизиты плательщика являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр.

Номер банковского счета получателя средств (при его наличии), ИНН получателя средств и наименование получателя средств указываются в платежном поручении на общую сумму и не включаются в реестр, если данные реквизиты получателя средств являются одинаковыми для всех распоряжений, включенных в реестр.

11. Сумма реквизитов «Сумма перевода» в реестре должна быть равна значению реквизита «Сумма» в платежном поручении на общую сумму с реестром.

12. Дата в реквизитах «Дата перевода», «Дата распоряжения плательщика» должна включать число, месяц и год. Максимальное количество символов данных реквизитов указано в таблице 1 настоящего приложения без учета разделителей.
13. При невозможности зачисления денежных средств финансовой организацией получателя – финансовой организацией, подразделением Государственного банка получателю средств по реквизитам записи реестра, составленного финансовой организацией плательщика – финансовой организацией, подразделением Государственного банка финансовая организация получателя может направить запрос финансовой организации плательщика согласно приложению 18 к настоящему Положению для уточнения реквизитов данной записи в реестре либо вернуть денежные средства финансовой организации плательщика в размере, указанном в реквизите «Сумма перевода» данной записи в реестре.

Иные условия осуществления возврата денежных средств, не зачисленных получателям средств по причине неверных реквизитов в записях реестра, могут быть определены в договоре между финансовой организацией плательщика и финансовой организацией получателя.

14. При необходимости воспроизведения платежного поручения на общую сумму на бумажном носителе используется форма платежного поручения, установленная приложением 2 к Положению О правилах осуществления перевода денежных средств. Каждая запись реестра воспроизводится на отдельных листах, являющихся приложением к платежному поручению на общую сумму, в соответствии с таблицей 2 настоящего приложения.

Таблица 2

.	.	.
Номер записи в реестре	Наименование реквизита	Значение реквизита
…	…	…
.	…	…

Наименования и значения реквизитов записи реестра указываются при их наличии в следующей последовательности:

На экземпляре платежного поручения на общую сумму и на каждом листе реестра проставляется штамп и подпись работника подразделения Государственного банка.

.

Приложение 12.

Направление в финансовую организацию плательщика, прием к исполнению (за исключением контроля достаточности денежных средств) финансовой организацией плательщика инкассовых поручений и платежных требований, составленных финансовыми организациями получателей, получателями средств и взыскателями средств

.

1. Получатель средств, финансовая организация получателя – участники обмена направляют в Государственный банк инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде для последующей передачи финансовой организации плательщика – подразделению Государственного банка, участнику обмена.

Взыскатель средств, являющийся клиентом Государственного банка, в случаях, предусмотренных законодательством, направляет в Государственный банк инкассовое поручение в электронном виде для последующей передачи финансовой организации плательщика – участнику обмена, подразделению Государственного банка (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом).

При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования в электронном виде от участника обмена выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению поступившего от получателя средств инкассового поручения, платежного требования, поступившего от взыскателя средств инкассового поручения в электронном виде Государственным банком в инкассовом поручении, платежном требовании указываются даты их поступления в Государственный банк.
2. Получателем средств – клиентом Государственного банка инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе представляется в подразделение Государственного банка для последующей передачи финансовой организации плательщика – подразделению Государственного банка, финансовой организации (ее филиалу). При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования от получателя средств – клиента Государственного банка выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

Финансовой организацией получателя – финансовой организацией (ее филиалом) инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе представляется в подразделение Государственного банка для последующей передачи финансовой организации плательщика – подразделению Государственного банка. При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования от финансовой организации получателя – финансовой организации (ее филиала) выполняются процедуры контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования, представленного в подразделение Государственного банка получателем средств – клиентом Государственного банка на бумажном носителе, на всех экземплярах принятого к исполнению инкассового поручения, платежного требования проставляются дата приема, штамп и подпись работника подразделения Государственного банка.
.

3. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования, представленного в Государственный банк взыскателем средств, получателем средств, финансовой организацией получателя – клиентом Государственного банка, инкассовое поручение, платежное требование подлежат возврату (аннулированию) в порядке, предусмотренном главой 5 настоящего Положения.

4. Получатель средств – подразделение Государственного банка направляет финансовой организации плательщика – подразделению Государственного банка, участнику обмена инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде.

5. Государственный банк обеспечивает направление финансовой организации плательщика инкассового поручения, платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем его получения от взыскателя средств, получателя средств, финансовой организации получателя – участника обмена либо за днем его составления подразделением Государственного банка.

Получателем средств, финансовой организацией получателя – финансовой организацией (ее филиалом) инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе, в электронном виде может быть передано непосредственно финансовой организации плательщика – финансовой организации (ее филиалу) в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств.

6. Распоряжение взыскателя средств, не являющегося клиентом Государственного банка, направляется в Государственный банк в электронном виде в случаях и в порядке, которые предусмотрены законодательством, для последующей передачи финансовой организации плательщика – участнику обмена, подразделению Государственного банка либо представляется на бумажном носителе в подразделение Государственного банка.

7. Государственный банк обеспечивает направление финансовой организации плательщика – подразделению Государственного банка распоряжения взыскателя средств, не являющегося клиентом Государственного банка, на бумажном носителе с приложенным исполнительным документом незамедлительно после его получения от взыскателя средств в подразделении Государственного банка.

8. При выполнении в финансовой организации плательщика – подразделении Государственного банка процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования осуществляется контроль значений реквизитов распоряжений в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств.

В случае предъявления инкассового поручения на основании договора, заключенного между плательщиком и получателем средств (в том числе договора счета, если такой договор заключен с финансовой организацией получателя, являющимся получателем средств), работником финансовой организации плательщика – подразделения Государственного банка проверяется наличие в договоре счета или ином договоре с плательщиком – клиентом Государственного банка условия о списании денежных средств на основании инкассового поручения и ссылок, указанных в реквизите «Назначение платежа» инкассового поручения.

В случае если инкассовое поручение, платежное требование поступило в финансовую организацию плательщика – подразделение Государственного банка на бумажном носителе через финансовую организацию получателя – подразделение Государственного банка, проверяется наличие на экземплярах инкассового поручения, платежного требования даты приема их финансовой организацией получателя, штампа и подписи работника подразделения Государственного банка, обслуживающего счет получателя средств.

9. Поступившие в финансовую организацию плательщика – подразделение Государственного банка инкассовое поручение и платежное требование регистрируются в журнале произвольной формы (далее – регистрационный журнал) с указанием номера банковского счета клиента Государственного банка и его БИК, содержащегося в Справочнике БИК, номера, даты и суммы каждого инкассового поручения или платежного требования, а также даты их поступления в финансовую организацию плательщика – подразделение Государственного банка.

10. При списании денежных средств в пользу Государственного банка, а также в обязательные резервы, инкассовое поручение, платежное требование составляются подразделением Государственного банка.

11. При взыскании денежных средств с банковского счета клиента Государственного банка на основании распоряжения взыскателя средств, поступившие в финансовую организацию плательщика – подразделение Государственного банка в электронном виде, инкассовое поручение составляются подразделением Государственного банка. 

Инкассовое поручение, платежное требование, поступившие в финансовую организацию плательщика – подразделение Государственного банка в электронном виде или на бумажном носителе для перевода денежных средств с банковских счетов клиентов Государственного банка, исполняются в порядке, установленном главой 5 настоящего Положения. При оформлении на бумажном носителе экземпляра инкассового поручения, платежного требования, поступивших в электронном виде, проставляются дата, штамп подразделения Государственного банка и подпись работника подразделения Государственного банка.
Инкассовое поручение, платежное требование в электронном виде составляется финансовой организацией плательщика – финансовой организацией (ее филиалом), являющейся участником обмена, при переводе денежных средств с банковского счета клиента финансовой организации (ее филиала) на основании поступивших распоряжения взыскателя средств, получателя средств в электронном виде или на бумажном носителе, и исполняются в порядке, установленном настоящим Положением.

12. Клиент Государственного банка – плательщик может заранее дать акцепт платежного требования в виде заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком в электронном виде либо на бумажном носителе в порядке, установленном Положением О правилах осуществления перевода денежных средств. В заявлении о заранее данном акцепте указывается срок действия заранее данного акцепта (в том числе дата, начиная с которой действует заранее данный акцепт плательщика, но не ранее рабочего дня, следующего за днем поступления данного заявления в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет плательщика).

Заявление о заранее данном акцепте на бумажном носителе представляется плательщиком в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами. На каждом из экземпляров проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения Государственного банка, один из экземпляров возвращается клиенту Государственного банка в качестве подтверждения о приеме заявления о заранее данном акцепте, другой экземпляр, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, хранится вместе с договором счета.

Заявление о заранее данном акцепте может быть отозвано плательщиком на основании заявления об отмене заранее данного акцепта, составленного в электронном виде либо на бумажном носителе, которое оформляется и представляется аналогично заявлению о заранее данном акцепте.

Формы заявления о заранее данном акцепте и заявления об отмене заранее данного акцепта на бумажном носителе доводятся Государственным банком до клиентов Государственного банка.

При приеме к исполнению платежного требования осуществляется контроль наличия заранее данного акцепта плательщика.

13. Получение акцепта плательщика – участника обмена осуществляется путем направления ему подразделением Государственного банка поступившего платежного требования в электронном виде и получения от него в течение срока, установленного для акцепта, заявления об акцепте либо об отказе от акцепта в электронном виде. При этом платежное требование помещается в очередь распоряжений, ожидающих акцепта, в порядке, предусмотренном Положением О правилах осуществления перевода денежных средств.

В заявлении об акцепте либо об отказе от акцепта, полученном в электронном виде, проставляется дата его поступления в финансовую организацию плательщика – подразделение Государственного банка.

При получении частичного акцепта плательщика финансовая организация плательщика – подразделение Государственного банка направляет финансовой организации получателя – участнику обмена уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика с указанием суммы акцепта и номера, даты, суммы платежного требования.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика – подразделение Государственного банка направляет финансовой организации получателя – участнику обмена уведомление в электронном виде об отказе от акцепта плательщика либо о неполучении акцепта плательщика с указанием номера, даты и суммы платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика.

14. Получение акцепта клиента Государственного банка – плательщика, не являющегося участником обмена, осуществляется путем направления ему подразделением Государственного банка экземпляра платежного требования на бумажном носителе и получения от него подразделением Государственного банка заявления об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе. При акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта представляется клиентом Государственного банка в подразделение Государственного банка на бумажном носителе в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати (при наличии) клиента Государственного банка – плательщика.

При отказе от акцепта или частичном акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе представляется клиентом Государственного банка в подразделение Государственного банка в трех экземплярах, два из которых оформляются подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати (при наличии) клиента Государственного банка – плательщика.

На всех экземплярах поступившего от клиента Государственного банка – плательщика заявления об акцепте, отказе от акцепта проставляются дата, подпись работника и штамп подразделения Государственного банка. Экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта возвращается плательщику в качестве подтверждения приема заявления.

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика – подразделение Государственного банка направляет финансовой организации получателя экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика – клиента Государственного банка на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика – подразделение Государственного банка возвращает платежное требование и экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика – клиента Государственного банка на бумажном носителе, направляет уведомление в электронном виде об отказе от акцепта или о неполучении акцепта не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика. При отказе от акцепта плательщика, при неполучении акцепта плательщика на экземпляре возвращаемого платежного требования на бумажном носителе указывается причина возврата: «Не получен акцепт», проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения Государственного банка.

15. При частичном акцепте платежное требование исполняется подразделением Государственного банка в акцептованной сумме с применением платежного ордера в порядке, установленном Положением О правилах осуществления перевода денежных средств.

16. Финансовой организацией плательщика – подразделением Государственного банка в регистрационном журнале делается запись об исполнении инкассового поручения, платежного требования с указанием даты исполнения либо даты возврата и причины возврата.

О возврате исполнительного документа в регистрационном журнале финансовой организацией плательщика – подразделением Государственного банка делается отметка с указанием даты возврата, суммы или остатка суммы и причины возврата исполнительного документа.

17. Государственный банк обеспечивает направление банку получателя, взыскателю средств, получателю средств составленных финансовой организацией плательщика – финансовой организацией (ее филиалом), подразделением Государственного банка в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств и настоящим Положением уведомления в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и об исполнении распоряжения (инкассового поручения и платежного требования), а также заявления об акцепте, отказе от акцепта платежного требования не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления и заявления от финансовой организации плательщика или составления уведомления подразделением Государственного банка.

Государственный банк обеспечивает направление финансовой организации плательщика запросов об отзыве платежных требований и инкассовых поручений, составленных финансовой организацией получателя – финансовой организацией (ее филиалом), подразделением Государственного банка в соответствии с Положением О правилах осуществления перевода денежных средств и настоящим Положением.

18. Заявление об акцепте, отказе от акцепта, а также уведомления, предусмотренные настоящим приложением, банк получателя – подразделение Государственного банка направляет получателю средств в электронном виде, если получатель средств – клиент Государственного банка является участником обмена, либо на бумажном носителе, если получатель средств – клиент Государственного банка не является участником обмена.

19. Государственный банк обеспечивает направление взыскателю средств – участнику обмена в соответствии с пунктом 17 настоящего приложения, составленного финансовой организацией плательщика – финансовой организацией (ее филиалом) в случаях, предусмотренных законодательством, уведомления о помещении инкассового поручения в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) финансовой организации (ее филиала) в Государственном банке для исполнения инкассового поручения взыскателя средств – участника обмена.

.

Приложение 13.

Осуществление срочного перевода на основании инкассовых поручений и платежных требований, составленных в электронном виде уполномоченными составителями требований

.

1. Подразделения Государственного банка, получатели средств (за исключением косвенных участников) могут составлять инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) других прямых участников в соответствии с законодательством или при наличии такой возможности в договорах счета, заключенных с прямыми участниками, являющимися плательщиками (в том числе в случае заключения Государственным банком договора о взаимодействии).

Получатель средств – прямой участник может составлять инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) другого прямого участника, открытого в Государственном банке, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, без участия Государственного банка (при наличии в договоре счета между Государственным банком и прямым участником, являющимся финансовой организацией плательщика, условия о возможности такого списания).

Получатель средств – косвенный участник может составлять платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Государственном банке, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, без участия Государственного банка (при наличии в договоре счета между Государственным банком и прямым участником, являющимся финансовой организацией плательщика, а также в договоре между косвенными участниками условия о возможности такого списания). При этом в реквизите «Код» платежного требования указывается идентификатор договора между косвенным участником – плательщиком и косвенным участником – получателем средств.

Прямой участник, являющийся подразделением Государственного банка, может составлять и направлять в Государственный банк с использованием сервиса срочного перевода инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с банковских счетов других прямых участников при наличии такого условия в договоре счета и (или) ином договоре между Государственным банком и плательщиком – клиентом Государственного банка.

2. Прямой участник, являющийся центральным платежным клиринговым контрагентом, клиринговой организацией, действующей в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», может составлять и направлять в Государственный банк с использованием сервиса срочного перевода инкассовые поручения, платежные требования (в том числе в составе реестра клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств с банковских счетов других прямых участников, со счетов Государственного банка при наличии такой возможности в договоре счета и (или) договоре о взаимодействии.

Косвенные участники не могут направлять инкассовые поручения для их исполнения в рамках сервиса срочного перевода.

3. Контроль значений реквизитов инкассовых поручений, платежных требований при выполнении процедур приема к исполнению, в том числе контроль соответствия распоряжения заранее определенным условиям, выполняется по значениям параметров участников платежной системы в нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка.

В электронных сообщениях, содержащих инкассовые поручения, платежные требования, составляемые прямыми участниками для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Государственном банке, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника, открытого у прямого участника, указывается БИК данного косвенного участника.

4. При включении информации в нормативно–справочную информацию платежной системы Государственного банка для прямого участника, косвенного участника, являющегося плательщиком, указывается УИС уполномоченного составителя требований, на основании инкассового поручения, платежного требования которого (в том числе направленного в составе реестра клиринговых позиций) разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с банковского счета прямого участника – плательщика, со счета Государственного банка – плательщика согласно заранее определенным условиям.

При этом для прямого участника – плательщика в нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка определяются путем направления данным прямым участником – плательщиком в Государственный банк электронного сообщения:

Об установлении в нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка предусмотренных настоящим пунктом лимитов уведомляются прямой участник – плательщик, косвенный участник, банковский счет которого открыт у прямого участника – плательщика, и уполномоченный составитель требований.

Лимит индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимит общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, предусмотренные настоящим пунктом, не устанавливаются в отношении подразделения Государственного банка, являющегося уполномоченным составителем требования.

5. Лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику применяются при составлении инкассовых поручений, платежных требований получателем средств – прямым участником, а также при составлении платежных требований получателем средств – косвенным участником.

.

.

Приложение 14.

Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе

.

1. Для выполнения перевода денежных средств на основании распоряжений на бумажном носителе финансовая организация (ее филиал) представляет в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника, для списания денежных средств со своего корреспондентского счета (субсчета) распоряжения ее (его) клиентов, включая распоряжения, составленные финансовой организацией (ее филиалом) по распоряжению клиентов, в составе приложения к сводному поручению. При этом в отношении распоряжений, составленных финансовой организацией (ее филиалом), проводятся процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами и контроля целостности, в отношении распоряжений клиентов финансовой организацией (ее филиала) – процедуры структурного контроля и контроля значений реквизитов.

Финансовая организация (ее филиал) вправе представить личные распоряжения без сводного поручения или в составе приложения к сводному поручению, за исключением распоряжений о переводе денежных средств в обязательные резервы, которые финансовая организация (ее филиал) представляет без сводного поручения.

Клиент Государственного банка, не являющийся финансовой организацией (ее филиалом), представляет в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника, для списания денежных средств со своего банковского счета распоряжения без сводного поручения.

2. Сводное поручение является распоряжением финансовой организации (ее филиала) об исполнении Государственным банком распоряжений, являющихся приложением к сводному поручению.

3. Сводное поручение содержит следующие реквизиты: номер и дату сводного поручения, наименование, БИК и номер корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации (ее филиала), наименование и БИК подразделения Государственного банка, сумму цифрами, сумму прописью, очередность платежа, опись приложенных распоряжений, оттиск печати (при наличии) и подписи работников финансовой организации (ее филиала), отметки финансовой организации.

Форма сводного поручения доводится Государственным банком до финансовых организаций (их филиалов).

Сводное поручение составляется по каждой очередности платежа по распоряжениям, приложенным к сводному поручению, и представляется финансовой организацией (ее филиалом) в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника, в двух экземплярах.

4. Распоряжения, представленные финансовой организацией (ее филиалом) в подразделение Государственного банка без сводного поручения, и сводные поручения подлежат исполнению в последовательности их представления с учетом требований пункта 5.16 настоящего Положения.

Распоряжения, приложенные к сводному поручению, подлежат исполнению в последовательности, указанной в сводном поручении в описи распоряжений.

5. Один экземпляр сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати (при наличии) финансовой организации (ее филиала), представляется в подразделение Государственного банка.

Другой экземпляр сводного поручения и распоряжения, представленные в составе сводного поручения, оформляются подписью работника и штампом финансовой организации (ее филиала) с указанием даты представления.

Экземпляр сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати (при наличии) финансовой организации (ее филиала), остается в подразделении Государственного банка для помещения в документы дня после исполнения всех приложенных распоряжений. В случае если распоряжения, приложенные к сводному поручению, были помещены в очередь не исполненных в срок распоряжений, на первом экземпляре сводного поручения производятся отметки о дате исполнения распоряжений, сумме (цифрами) исполненных распоряжений, сумме неисполненных распоряжений, при этом каждая запись заверяется подписью работника подразделения Государственного банка.

Другой экземпляр сводного поручения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Государственный банк, оформляется штампом и подписью работника подразделения Государственного банка с указанием даты и возвращается финансовой организации (ее филиалу) в качестве подтверждения приема сводного поручения и приложенных распоряжений.

Экземпляры распоряжений, приложенных к сводному поручению, остаются в подразделении Государственного банка для помещения в документы дня после исполнения.
6. Распоряжение без сводного поручения представляется клиентом Государственного банка в подразделение Государственного банка в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверяется оттиском печати (при наличии) клиента Государственного банка, другой экземпляр оформляется подписью работника и штампом клиента Государственного банка с указанием даты.
Экземпляр распоряжения клиента Государственного банка, представленный без сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати (при наличии) клиента Государственного банка, остается в подразделении Государственного банка для помещения в документы дня после его исполнения.

Другой экземпляр распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в Государственный банк, оформляется штампом и подписью работника подразделения Государственного банка с указанием даты и возвращается клиенту Государственного банка работником подразделения Государственного банка в качестве подтверждения приема распоряжения.

7. При отрицательных результатах выполнения процедур, предусмотренных пунктом 1 настоящего приложения, сводное поручение и все приложенные к нему распоряжения подразделением Государственного банка не принимаются.

При отрицательных результатах выполнения процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности распоряжений, структурного контроля распоряжений, представленных без сводного поручения, данные распоряжения подразделением Государственного банка не принимаются.

При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений, представленных на бумажном носителе, подразделение Государственного банка возвращает данные распоряжения вместе с извещением о возврате распоряжений.
Распоряжения, в которых значения реквизитов «Плательщик», «Получатель», «Назначение платежа» превышают максимальное количество символов, установленное приложением 10 к Положению О правилах осуществления перевода денежных средств, возвращаются составителям без исполнения.

.

Приложение 15.

Приоритеты исполнения распоряжений из внутридневной очереди при достаточности денежных средств на банковском счете плательщика

.	.	.	.	.
Номер группы приоритета	Номер приоритета	Составитель распоряжения	Назначение	Сервис
1	11, 12	Подразделение Государственного банка	Распоряжения о переводе денежных средств в обязательные резервы	Сервис срочного перевода
.	13	Финансовая организация (ее филиал)	Распоряжения о переводе денежных средств в обязательные резервы	.
.	14–19	–	–	.
2–4	20–49	Подразделение Государственного банка	Распоряжения, составленные на основании распоряжений взыскателей средств о списании денежных средств со счетов участников платежной системы, о переводе денежных средств по финансовым и депозитным операциям Государственного банка, о взыскании денежных средств в пользу Государственного банка (за исключением первой группы приоритета)	Сервис срочного перевода
5	50–59	Внешняя платежная система	Распоряжения, требующие выполнения условий перевода денежных средств	Сервис срочного перевода
.	.	Прямой участник платежной системы	.	.
6	60–69	Прямой или косвенный участник платежной системы	Распоряжения с признаком «Срочно»	Сервис срочного перевода
.	.	Клиент Государственного банка, не являющийся участником платежной системы	.	.
7	70–79	Прямой участник платежной системы	Распоряжения с незаполненным реквизитом «Вид платежа»	Сервис несрочного перевода
.	.	Клиент Государственного банка, не являющийся участником платежной системы	.	.

.

Приложение 16.

Условия взаимодействия платежной системы Государственного банка с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте»

.

1. Взаимодействие платежной системы Государственного банка с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», которой открыт корреспондентский счет в Государственном банке, осуществляется в соответствии с условиями договора счета, заключенного между Государственным банком и клиринговой организацией.

В договор счета между Государственным банком и клиринговой организацией включаются условия, регулирующие отношения сторон, направленные на исполнение денежной части обязательств, возникающих у клиентов клиринговой организации по итогам сделок, заключенных на организованных торгах, в рамках реализации механизма «поставка (платеж) против платежа».
2. Клиринговая организация, действующая в интересах своих клиентов, является прямым участником, а клиенты клиринговой организации, у которых возникают денежные обязательства, могут являться прямыми участниками (в случаях, установленных пунктом 2.2 настоящего Положения) либо косвенными участниками (в случаях, установленных пунктом 2.3 настоящего Положения) для целей завершения расчетов по итогам клиринга.

3. Клиринговая организация может быть наделена правом направления в Государственный банк для исполнения с использованием сервиса срочного перевода распоряжений в электронном виде (платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований, распоряжений в форме, предусмотренной договором счета, в том числе реестров клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств по банковским счетам клиринговой организации и ее клиентов, открытым в Государственном банке, если это предусмотрено договором счета между Государственным банком и клиринговой организацией, договором счета между Государственным банком и прямым участником, являющимся клиентом клиринговой организации.

4. При взаимодействии платежной системы Государственного банка с клиринговой организацией может быть предусмотрено, что распоряжения, составленные клиринговой организацией (реестры клиринговых позиций), требуют выполнения условий перевода денежных средств и до наступления указанного в распоряжении времени, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств, либо все исполняются, либо все возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено.

5. В договор счета между Государственным банком и клиринговой организацией включаются условия:

о порядке взаимодействия Государственного банка с клиринговой организацией в случае установления ограничений на распоряжение денежными средствами, находящимися на клиринговых банковских счетах для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, открытых клиринговой организации в Государственном банке (арест и другие ограничения), и в связи с исполнением предъявленных к указанным счетам исполнительных документов в случаях, предусмотренных Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте»;

о праве подразделения Государственного банка составлять от имени клиринговой организации распоряжения о списании денежных средств с клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), с клирингового банковского счета для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения.

.

Приложение 17.

Выполнение процедур отзыва и возврата распоряжений на бумажном носителе

1. Для отзыва распоряжения, направленного клиентом Государственного банка в Государственный банк, до наступления безотзывности перевода денежных средств по данному распоряжению клиент Государственного банка представляет в подразделение Государственного банка, обслуживающее счет участника, запрос об отзыве распоряжения, составленный на бумажном носителе (далее – запрос об отзыве) в двух экземплярах по форме, которая доводится Государственным банком до клиентов Государственного банка.

В запросе об отзыве указываются номер, дата, сумма распоряжения, наименование и номер банковского счета плательщика, дата представления распоряжения в подразделение Государственного банка, а в случае, если распоряжение было представлено в подразделение Государственного банка в качестве приложения к сводному поручению, – также номер и дата сводного поручения. В случае отзыва распоряжения финансовой организацией (ее филиалом) по запросу ее клиента в запросе об отзыве приводится ссылка на номер и дату запроса данного клиента.

Запрос об отзыве оформляется подписями уполномоченных распоряжаться денежными средствами лиц клиента Государственного банка и заверяется оттиском печати (при наличии) клиента Государственного банка.

Возврат клиенту Государственного банка отозванных неисполненных распоряжений на бумажном носителе со вторым экземпляром запроса об отзыве выполняется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, подразделением Государственного банка уполномоченному лицу клиента Государственного банка под расписку на первом экземпляре запроса об отзыве, который остается в подразделении Государственного банка для помещения в документы дня.

2. В случае отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций распоряжения, находящиеся в очереди не исполненных в срок распоряжений, за исключением распоряжений Государственного банка о переводе денежных средств в обязательные резервы, передаются по описи временной администрации по управлению финансовой организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем представления временной администрацией по управлению финансовой организацией либо ликвидационной комиссией (ликвидатором) подтверждения права осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) финансовой организации (ее филиала), открытому в Государственном банке. Распоряжения Государственного банка о переводе денежных средств в обязательные резервы аннулируются.

Подразделения Государственного банка уведомляют взыскателей средств об отзыве (аннулировании) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций и о передаче временной администрации по управлению финансовой организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений. Уведомления составляются в произвольной форме и направляются указанным взыскателям средств заказным письмом с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за днем передачи временной администрации по управлению финансовой организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненных распоряжений.

3. В случае прекращения договора счета распоряжения возвращаются отправителю – клиенту Государственного банка, банковский счет которого закрывается. Распоряжения, предъявленные к банковскому счету клиента Государственного банка взыскателем средств, возвращаются взыскателю средств.
Возврат клиенту Государственного банка распоряжений на бумажном носителе выполняется подразделением Государственного банка вместе с описью не позднее дня закрытия банковского счета.

В описи указываются сумма, номер, дата распоряжения и наименование плательщика. На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений проставляются отметка «Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета», дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Государственного банка. Опись составляется в двух экземплярах, каждый экземпляр описи подписывается работником подразделения Государственного банка с проставлением даты и штампа подразделения Государственного банка.

Клиент Государственного банка получает распоряжения на бумажном носителе под расписку в описи, первый экземпляр которой остается в подразделении Государственного банка для помещения в документы дня.

На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений взыскателей средств проставляются отметка «Возврат без исполнения в связи с прекращением договора банковского счета», дата возврата, штамп и подпись работника подразделения Государственного банка. Распоряжения направляются вместе с первым экземпляром сопроводительного письма взыскателю средств заказным письмом с уведомлением.

Сопроводительное письмо составляется в произвольной форме в двух экземплярах и подписывается работником подразделения Государственного банка. Второй экземпляр письма с экземплярами распоряжений остается в подразделении Государственного банка для помещения в документы дня.

4. В случае если распоряжение было направлено в электронном виде, но его возврат не может быть осуществлен Государственным банком в электронном виде в связи с отсутствием обмена электронными сообщениями с клиентом Государственного банка, возврат экземпляра распоряжения на бумажном носителе выполняется в соответствии с настоящим приложением.

.

Приложение 18.

О направлении информации в электронном виде участниками обмена, подразделениями Государственного банка в связи с переводом денежных средств

.

1. Участник обмена, подразделение Государственного банка может направить другому участнику обмена, подразделению Государственного банка запрос в электронном виде по каналам связи, связанный с осуществлением перевода денежных средств.

2. Запрос имеет следующие обязательные реквизиты:

В качестве необязательного реквизита в запросе могут указываться реквизиты распоряжения (в том числе реквизиты реестра из платежного поручения на общую сумму с реестром), поясняющие запрос.

Коды запроса и их значения, а также реквизиты распоряжения, поясняющие запрос, приведены в таблице 1 настоящего приложения.

.

Таблица 1

.	.	.
Код запроса	Реквизиты распоряжения, поясняющие запрос (пояснение к запросу)	Значение кода запроса
1	2	3
01	Не указываются	Уточните номер банковского (лицевого) счета получателя средств, поскольку указанный в распоряжении банковский (лицевой) счет получателя средств отсутствует
02	Не указываются	Уточните значения реквизитов получателя средств
03	Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств Сумма	Подтвердите отсутствие дублирования распоряжения с указанными реквизитами
04	Не указываются	Подтвердите наименование плательщика
05	Не указываются	Подтвердите наименование получателя средств
06	Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского счета плательщика Наименование плательщика Сумма	Предоставьте информацию о клиенте финансовой организации – физическом лице, являющемся плательщиком по распоряжению с указанными реквизитами: ИНН либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания
07	Не указываются	Подтвердите назначение платежа
08	Номер реквизита (номера реквизитов)	Подтвердите значение реквизита (реквизитов) распоряжения с номером (номерами).
________________ . Номер реквизита может принимать значения 60, 61, 101–Тип платежа.  .
09	Номер и значение реквизитов (номера и значения реквизитов)	Уточните (дополните) реквизиты, ошибочно указанные (отсутствующие) в ранее направленном распоряжении.(в том числе в соответствии с требованиями О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия)
________________ . За исключением поручения финансовой организации. .
10	Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского (лицевого) счета плательщика Наименование плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств Сумма Пояснение о причине просьбы	Просим вернуть ошибочно перечисленную сумму (в том числе, сумму, перечисленную в результате использования ЭСП без согласия клиента) с указанием пояснений о причине просьбы о возврате денежных средств
11	Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского (лицевого) счета плательщика Наименование плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств Сумма	Просим информировать о зачислении денежных средств получателю средств
12	Номер записи в реестре из платежного поручения на общую сумму с реестром	Подтвердите значение реквизитов в записи реестра с указанным номером из платежного поручения на общую сумму с реестром
13	Дата платежного поручения Номер платежного поручения Номер банковского (лицевого) счета плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Сумма Номер записи реестра Уточняемые значения реквизитов в записи реестра	Уточните (дополните) ошибочно указанные (отсутствующие) реквизиты записи в реестре из ранее направленного платежного поручения на общую сумму с реестром
14	Текст запроса	Запрос информации, связанной с операциями с использованием платежных карт
15	Номер платежной карты	Уточните реквизиты платежной карты с указанным номером
16	Номер и значение реквизита (номера и значения реквизитов)	Уточните (дополните) реквизиты, ошибочно указанные (отсутствующие) в ранее направленном поручении финансовой организации.
________________ Номер реквизита может принимать значения 81.1–81.4, 82.1–82.4, 83.3, 84.3, 85.1–85.4, 86.1–86.4, 74, 78, 79.
99	Текст запроса	Запрос, для которого не представляется возможным использование иных установленных кодов запроса

3. Участник обмена либо подразделение Государственного банка, получившее запрос, составляет ответ и направляет его в электронном виде по каналам связи участнику обмена либо подразделению Государственного банка, составившему запрос.
Финансовая организация (ее филиал) – участник обмена, являющийся финансовой организацией получателя, направляет ответ (уведомление) финансовой организации (ее филиалу) – участнику обмена, являющемуся финансовой организацией плательщика, в случаях и порядке, предусмотренных пунктом 5.33 настоящего Положения.

4. Ответ имеет следующие обязательные реквизиты:

Ответ может содержать реквизиты распоряжения, поясняющие ответ.

При направлении ответа (уведомления) в соответствии с пунктом 5.33 настоящего Положения в качестве кода запроса указывается значение «00».

Коды ответа и их значения, соответствующие им коды запроса, а также реквизиты распоряжения, поясняющие ответ, приведены в таблице 2 настоящего приложения.
.

Таблица 2

.	.	.	.
Код ответа	Код запроса	Реквизиты распоряжения, поясняющие ответ (пояснение к ответу)	Значение кода ответа
1	2	3	4
01	01 02 03	Дата распоряжения  Номер распоряжения  Номер банковского (лицевого) счета плательщика  Наименование плательщика  Номер банковского (лицевого) счета получателя средств  Наименование получателя средств  Сумма	Правильность реквизитов получателя средств либо отсутствие дублирования распоряжения не могут быть подтверждены, сумма распоряжения с указанными реквизитами подлежит возврату
02	01 02	Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств ИНН (КИО) получателя средств	Направляем правильные значения реквизитов получателя средств
03	03	Дата распоряжения  Номер распоряжения  Номер банковского (лицевого) счета плательщика  Наименование плательщика ИНН (КИО) плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Наименование получателя средств ИНН (КИО) получателя средств Сумма	Подтверждаем отсутствие дублирования по распоряжению с указанными реквизитами
04	04	Наименование плательщика	Подтвержденное (уточненное) наименование плательщика
05	05	Наименование получателя средств	Подтвержденное (уточненное) наименование получателя средств
06	06	ИНН либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания	Сообщаем информацию о плательщике: ИНН либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания
07	07	Назначение платежа	Подтвержденное (уточненное) назначение платежа
08	08	Номер и значение реквизита (номера и значения реквизитов)	Сообщаем значение реквизита (реквизитов) распоряжения с указанным номером (указанными номерами).
_______________ Номер реквизита может принимать значения 60, 61, 101–Тип платежа. .
09	00 11	Дата зачисления средств на счет получателя средств Сумма	Подтверждение зачисления денежных средств на счет получателя средств
10	11	Номер банковского (лицевого) счета получателя средств  Номер корреспондентского счета финансовой организации получателя  БИК финансовой организации получателя  Наименование получателя средств	Указанный в распоряжении номер банковского счета получателя средств закрыт. По просьбе получателя средств сообщаем новые банковские реквизиты данного получателя средств
11	09	Номер и значение реквизита (номера и значения реквизитов)	Сообщаем уточненные (дополненные) значения реквизита (реквизитов) распоряжения с указанным номером (номерами)
12	12 13	Дата платежного поручения  Номер платежного поручения  Номер банковского (лицевого) счета плательщика Номер банковского (лицевого) счета получателя средств Сумма Номер записи реестра Уточненные значения реквизитов в записи реестра	Сообщаем уточненные (дополненные) значения реквизитов в записи реестра с указанным номером из платежного поручения на общую сумму с реестром
13	10	Не указываются	Сумма не возвращена по причине отсутствия согласия получателя средств после зачисления денежных средств получателю средств
14	10	Не указываются	Сумма будет возвращена до зачисления денежных средств получателю средств
15	10	Не указываются	Сумма будет возвращена (получено согласие получателя средств о возврате суммы)
16	14	Текст ответа	Информация по запросу, связанному с операциями с использованием платежных карт
17	15	Номер платежной карты Наименование владельца платежной карты  Срок действия	Уточняем реквизиты платежной карты с указанным номером
18	16	Номер и значение реквизита (номера и значения реквизитов)	Сообщаем уточненные (дополненные) значения реквизита (реквизитов) поручения финансовой организации с указанным номером (указанными номерами).
_____________  Номер реквизита может принимать значения 81.1–81.4, 82.1–82.4, 83.3, 84.3, 85.1–85.4, 86.1–86.4, 74, 78, 79. .
19	00	Дата распоряжения Номер распоряжения Номер банковского счета плательщика Наименование плательщика Номер банковского счета получателя средств Наименование получателя средств Сумма	Невозможно зачислить денежные средства по указанному в распоряжении банковскому счету получателя средств
99	00–16, 99	Текст ответа	Ответ, для которого не представляется возможным использование иных установленных кодов ответа

.

5. Государственный банк выполняет проверку электронного сообщения, содержащего запрос (ответ), в день его поступления от участника обмена, подразделения Государственного банка – составителя электронного сообщения путем контроля целостности запроса (ответа), структурного контроля, контроля значений реквизитов в порядке, предусмотренном главой 5 настоящего Положения, за исключением контроля значений реквизитов, поясняющих запрос (поясняющих ответ).

При положительных результатах проверки электронного сообщения Государственный банк не позднее начала рабочего дня, следующего за днем поступления электронного сообщения, содержащего запрос или ответ, пересылает его участнику обмена, подразделению Государственного банка – получателю электронного сообщения.

При отрицательных результатах проверки Государственный банк не пересылает электронное сообщение участнику обмена, подразделению Государственного банка – получателю электронного сообщения, о чем в тот же день направляет участнику обмена, подразделению Государственного банка – составителю электронного сообщения уведомление с указанием причины.

.

Приложение 19.

Перечень параметров участников платежной системы, используемых в составе нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка

.

1. В нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка для каждого участника платежной системы содержатся параметры, приведенные в настоящем приложении.

В нормативно–справочную информацию платежной системы Государственного банка могут включаться иные параметры в целях обеспечения обмена электронными сообщениями в соответствии с Альбомом УФЭБС.

Параметры для участников платежной системы, включенные в настоящее приложение, применяются также в отношении организаций – клиентов Государственного банка, не являющихся участниками платежной системы.

2. Параметры, содержащие общую информацию об участнике платежной системы:
2.1. Информация об участнике платежной системы (в том числе БИК) указывается с учетом подпунктов 4.1–4.3, 4.5–4.13, 4.15–4.22 пункта 4 приложения 6 к настоящему Положению.

2.2. Информация об использовании ЭСП участником обмена (перечень уполномоченных и централизованных филиалов), предусмотренная пунктом 3 приложения 3 к настоящему Положению:

2.3. Информация об ограничениях, установленных Государственным банком в отношении участника платежной системы (для каждого параметра указывается дата его установления).

2.3.1. Информация о наличии приостановления или ограничения участия в обмене электронными сообщениями с участником платежной системы с учетом пунктов 11–13 приложения 3 к настоящему Положению, в которой указывается одно из следующих значений:

2.3.2. Параметр, содержащий дату прекращения участником платежной системы участия в платежной системе, указывается с учетом пунктов 2.6 и 2.7 настоящего Положения.

2.4. Параметр, содержащий тип участника платежной системы, в котором с учетом пунктов 2.2–2.4 настоящего Положения указывается одно из следующих значений:

2.5. Информация об особенностях осуществления переводов денежных средств, требующих выполнения условия:

2.6. Для косвенного участника платежной системы с учетом пунктов 2.4 и 4.2 настоящего Положения указывается информация о прямом участнике, клиентом которого является данный косвенный участник:

2.7. Информация для участника платежной системы, имеющего возможность направлять распоряжения о переводе денежных средств со счетов других участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода (возможность быть уполномоченным составителем требований), по каждому участнику платежной системы, для списания денежных средств со счетов которого может составлять распоряжения уполномоченный составитель требований (указывается с учетом пунктов 4.9 и 7.4 настоящего Положения и пункта 4 приложения 14 к настоящему Положению):

Для косвенного участника – уполномоченного составителя требований, на основании платежного требования которого согласно условиям заранее данного акцепта разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника – финансовой организации плательщика с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника – плательщика, открытого у прямого участника, без участия Государственного банка, дополнительно указывается:

2.8. Информация об условиях направления внешней платежной системой, клиринговой организацией распоряжений для осуществления перевода денежных средств по итогам определения платежных клиринговых позиций, а также по своим банковским счетам, если они открыты в Государственном банке (указывается с учетом пунктов 7.4 и 7.6 настоящего Положения, пункта 4 приложения 13 и приложения 16 к настоящему Положению).

2.8.1. Параметр, указывающий на наличие возможности направления распоряжений в виде реестров клиринговых позиций.

2.8.2. Параметр, указывающий на наличие возможности установления в отношении распоряжений внешней платежной системы лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям и лимита общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям.

2.8.3. Информация о перечне клиринговых схем, используемых внешней платежной системой, клиринговой организацией:

2.9. БИК подразделения Государственного банка, обслуживающего участника, указывается с учетом пункта 3.11 настоящего Положения.

2.10. Для косвенного участника – плательщика, в отношении которого в договоре счета между Государственным банком и прямым участником, являющимся финансовой организацией плательщика, предусмотрена возможность списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в Государственном банке, с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника – плательщика, открытого у прямого участника, без участия Государственного банка, указываются (с учетом абзаца третьего пункта 1 и пункта 5 приложения 13 к настоящему Положению):

3. Параметры, содержащие информацию о банковском счете (банковских счетах), открытых в Государственном банке прямому участнику платежной системы – клиенту Государственного банка (указываются с учетом пунктов 3.4–3.6, 4.2 настоящего Положения).

3.1. Номер банковского счета в Государственном банке указывается с учетом пункта 4.4 приложения 5 к настоящему Положению.

3.2. Тип счета участника указывается с учетом пункта 4.26 приложения 5 к настоящему Положению.

3.3. БИК подразделения Государственного банка, обслуживающего счет участника, указывается с учетом пункта 4.14 приложения 5 к настоящему Положению.
3.4. Информация о наличии установленных Государственным банком ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) с учетом пункта 4.23 приложения 5 к настоящему Положению.

3.5. Информация об установленных Государственным банком ограничениях при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету):

3.6. Параметры, применяемые в случае включения счета участника платежной системы в пул ликвидности (указываются с учетом подпункта 5.4.5 пункта 5.4 настоящего Положения и приложения 6 к настоящему Положению).

3.6.1. Для банковского счета участника платежной системы, являющегося главным участником пула ликвидности, по каждому подчиненному участнику пула ликвидности указываются:

3.6.2. Для банковского счета участника платежной системы, являющегося подчиненным участником пула ликвидности, указываются:

3.7. Параметры, применяемые в случае осуществления периодического перевода с банковского счета клиента Государственного банка суммы денежных средств, находящейся на нем, на другой счет, открытый в Государственном банке (указываются с учетом пункта 4.17 настоящего Положения и пункта 2 приложения 7 к настоящему Положению).

3.7.1. Информация о реквизитах счета, на который осуществляется периодический перевод со счета участника платежной системы суммы денежных средств, находящейся на нем:

3.7.2. Информация о времени в течение операционного дня или событии (рейсе), после наступления которого осуществляется периодический перевод со счета суммы денежных средств, находящейся на нем.

3.8. Информация о косвенных участниках, которые имеют возможность осуществлять перевод денежных средств, находящихся на банковском счете прямого участника (указывается по каждому косвенному участнику с учетом пунктов 2.4 и 4.2 и подпункта 5.4.4 пункта 5.4 настоящего Положения): БИК косвенного участника.

3.9. Информация об уполномоченных составителях требований, имеющих право предъявлять инкассовые поручения и (или) платежные требования к счету участника платежной системы – плательщика с использованием сервиса срочного перевода, указывается с учетом пунктов 4.9 и 7.4 настоящего Положения и пункта 4 приложения 13 к настоящему Положению по каждому уполномоченному составителю требований:

3.10. Информация о лимитах, применяемых при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) участника платежной системы:

3.11. Информация о наличии ареста или другого ограничения на распоряжение денежными средствами на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) в соответствии с законодательством, включая номер и дату документа, на основании которого был установлен арест или другое ограничение. 

3.12. Реквизит «Использование корреспондентского счета в СБП» отражает информацию об установлении ликвидности для быстрых платежей с начала периода функционирования сервиса быстрых платежей до начала предварительного сеанса платежной системы Государственного банка в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете (субсчете) финансовой организации (ее филиала), за исключением суммы денежных средств, распоряжение которыми ограничено в соответствии с законодательством (арест и другие ограничения), а также суммы денежных средств, необходимых для списания на основании распоряжений Государственного банка о переводе денежных средств в обязательные резервы в предварительном сеансе платежной системы Государственного банка следующего операционного дня.

.

Приложение 20.

График функционирования платежной системы Государственного банка

.

N п/п	Процедуры, выполняемые в течение рабочего (в том числе операционного) дня	Время начала	Время окончания	Примечание
1	2	3	4	5
1	Подготовка к началу функционирования платежной системы Государственного банка	Не ранее 23.00 по московскому времени предыдущего рабочего дня	00.00 по московскому времени	.
2	Предварительный сеанс платежной системы Государственного банка. Загрузка нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка для осуществления срочного и несрочного переводов. Прием к исполнению распоряжений, составленных подразделениями Государственного банка, включая распоряжения Государственного банка по переводу денежных средств в обязательные резервы, по финансовым и депозитным операциям, по установлению лимита внутридневного займа и займа овернайт (в том числе по распоряжениям Государственного банка с признаком даты исполнения в следующий операционный день, принятым в предыдущий рабочий день для исполнения на следующий рабочий день)	00.00 по московскому времени	01.00 по московскому времени	.
3	Регулярный сеанс платежной системы Государственного банка	01.00 по московскому времени	21.00 по московскому времени	.
3.1	Прием к исполнению и исполнение распоряжений в электронном виде в сервисе срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов, с направлением уведомлений, извещений и подтверждений	01.00 по московскому времени	21.00 по московскому времени	Время окончания приема к исполнению и исполнения распоряжений может продлеваться на основании обращения участника обмена или подразделения Государственного банка. Срочные рейсы проводятся с периодичностью не реже 5 минут с учетом пункта 4 примечаний
3.2	Обновление информации об установленных лимитах (в том числе о лимите внутридневного займа и займа овернайт для финансовых организаций (их филиалов), устанавливаемом Государственным банком, а также о лимитах, устанавливаемых прямым участником)	01.00 по московскому времени	21.00 по московскому времени	.
3.3	Прием к исполнению распоряжений в электронном виде для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода в течение следующего рабочего дня	01.00 по московскому времени	21.00 по московскому времени	.
3.4	Стандартный период регулярного сеанса платежной системы Государственного банка	01.00 по московскому времени	20.00 по московскому времени	.
3.4.1	Прием к исполнению распоряжений в электронном виде для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода в течение текущего рабочего дня (за исключением контроля достаточности денежных средств)	01.00 по московскому времени	20.00 по московскому времени	Время окончания приема к исполнению может продлеваться Государственным банком на основании обращения участника обмена или подразделения Государственного банка
3.4.2	Прием к исполнению распоряжений на бумажном носителе в подразделениях Государственного банка, а также распоряжений (инкассовых поручений, платежных требований) в электронном виде в подразделениях Государственного банка – финансовых организациях плательщика для списания денежных средств со счетов клиентов Государственного банка	Не позднее 10.00 по местному времени	Не ранее 12.00 по местному времени	Конкретное время устанавливается территориальными учреждениями Государственного банка
3.4.3	Определение платежной клиринговой позиции во внутридневных консолидированных рейсах, исполнение распоряжений с направлением уведомлений, извещений и подтверждений (в том числе по распоряжениям, принятым в предыдущий рабочий день для исполнения на следующий рабочий день)	09.00; 17.00; 20.00 по московскому времени	09.15; 17.15; 20.15 по московскому времени	Первый внутридневной консолидированный рейс; второй внутридневной консолидированный рейс; третий внутридневной консолидированный рейс
3.4.4	Определение платежной клиринговой позиции в несрочных рейсах по распоряжениям с использованием сервиса несрочного перевода, исполнение распоряжений с направлением уведомлений, извещений и подтверждений	01.00; 09.15 17.15 по московскому времени	09.00; 17.00; 20.00 по московскому времени	Проводится многократно с периодичностью не реже одного рейса в течение 30 минут с учетом пункта 4 примечаний
3.4.5	Направление уведомлений, извещений и подтверждений на бумажном носителе, касающихся процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений	Не позднее 10.00 по местному времени	Не ранее 12.00 по местному времени следующего рабочего дня	Конкретное время устанавливается территориальными учреждениями Государственного банка с учетом завершения операций по строке 1 настоящего графика следующего рабочего дня
3.5	Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы Государственного банка. Определение платежной клиринговой позиции во внутридневном консолидированном рейсе и исполнение распоряжений с направлением уведомлений, извещений и подтверждений.  Прием к исполнению и исполнение распоряжений в электронном виде в сервисе срочного перевода (в том числе исполнение распоряжений в реестрах клиринговых позиций) с выполнением срочных рейсов и направлением уведомлений, извещений и подтверждений	20.00 по московскому времени	21.00 по московскому времени	Время начала периода урегулирования регулярного сеанса платежной системы Государственного банка может изменяться в случае продления времени окончания стандартного периода на основании обращения участника обмена или подразделения Государственного банка
4	Завершающий сеанс платежной системы Государственного банка	21.00 по московскому времени	Не позднее 22.00 по московскому времени	.
4.1	Определение платежной клиринговой позиции и исполнение распоряжений в завершающем консолидированном рейсе, исполнение иных распоряжений после окончания завершающего консолидированного рейса, в том числе при наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету клиента Государственного банка, а также исполнение программно формируемых распоряжений по счетам пулов ликвидности	21.00 по московскому времени	Не позднее 22.00 по московскому времени	Время начала завершающего консолидированного рейса может изменяться в случае продления времени окончания периода урегулирования регулярного сеанса
4.2	Направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся процедур контроля достаточности денежных средств и исполнения распоряжений в завершающем консолидированном рейсе. Выполнение программных контрольных процедур после завершения перевода денежных средств	Не ранее окончания завершающего консолидиро– ванного рейса	Не позднее 22.00 по московскому времени	.
4.3	Формирование нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка для применения с начала следующего операционного дня	21.00 по московскому времени	Не позднее 22.00 по московскому времени	Время начала обновления нормативно–справочной информации может изменяться в случае продления времени окончания периода урегулирования регулярного сеанса
5	Период функционирования сервиса быстрых платежей. Загрузка нормативно–справочной информации платежной системы Государственного банка для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей. Прием к исполнению и исполнение поручений для СБП в течение текущего операционного дня. Прием и исполнение запросов об управлении ликвидностью для быстрых платежей. Направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся процедур исполнения распоряжений, а также изменения ликвидности для быстрых платежей	Не ранее завершения операций по строке 4.1 настоящего регламента предыдущего операционного дня	Не ранее завершения операций по строке 4.1 настоящего регламента текущего операционного дня	Запросы об управлении ликвидностью исполняются с учетом требований пункта 17 приложения 1 к настоящему Положению

Примечания.
.

1. Конкретное время проведения операций, указанных в строках 3.4.2 и 3.4.5, утверждается отделениями, отделениями – национальными финансовыми организациями по согласованию с главным управлением Государственного банка, в состав которого они входят. Для полевого учреждения Государственного банка по его обращению главным управлением Государственного банка, к территории которого относится данное полевое учреждение Государственного банка, по строкам 1, 3.1, 3.3, 3.4.1, 3.4.2, 3.4.4 (в части направления уведомлений, извещений и подтверждений), 3.4.5, 4.3 может быть установлено время выполнения процедур в течение дня, отличное от установленного для иных подразделений Государственного банка. Для обмена электронными сообщениями на передаваемых машинных носителях информации по строкам 3.1, 3.3 и 3.4.1 может устанавливаться иное время, при этом в графе 3 устанавливается время не позднее 10.00 по местному времени и в графе 4 – не позднее 16.30 по местному времени.

2. Извещения об исполненных распоряжениях с использованием сервиса несрочного перевода направляются не чаще, чем каждые 30 минут.

3. Допускается продление Государственным банком указанного в графе 4 строк 3.1 и 3.4.1 времени приема к исполнению распоряжений, в графах 3 и 4 строк 3.5 и 4.1 – времени окончания периода урегулирования регулярного сеанса и времени начала завершающего консолидированного рейса для завершения перевода денежных средств на основании распоряжений, поступивших в Государственный банк (составленных Государственным банком) в течение продленного времени, если необходимость осуществления перевода денежных средств в текущий рабочий день установлена законодательством или обусловлена необходимостью завершения расчетов с финансовыми инструментами.

Время, предусмотренное настоящим пунктом, продлевается при наличии технической возможности в Государственном банке не более чем на 30 минут на основании обращения, поступившего в электронном виде или с использованием средств факсимильной связи от подразделения Государственного банка или участника обмена не позднее 30 минут до окончания времени приема и исполнения распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода соответственно. В обращении участника обмена указывается обоснование для продления времени приема к исполнению распоряжений в соответствии с абзацем первым настоящего пункта.

Для участника обмена способ представления обращения в электронном виде указывается в договоре об обмене. Обращение на бумажном носителе, подписанное руководителем клиента Государственного банка (его заместителем), на следующий рабочий день представляется в подразделение Государственного банка в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе.

Подразделения Государственного банка и участники обмена информируются об изменении времени приема и исполнения распоряжений.

4. Совпадение времени выполнения несрочных рейсов, срочных рейсов и внутридневных консолидированных рейсов не допускается.

Информация о времени начала выполнения первого несрочного рейса и первого срочного рейса размещается Государственным банком на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».

5. Операции, выполненные по строке 5 в период функционирования сервиса быстрых платежей после завершения операций предыдущего операционного дня по строке 4.1 настоящего графика (в том числе за несколько календарных дней), включаются в следующий операционный день платежной системы Государственного банка.

.

Приложение 21. График работы системы БЭСП и региональных компонент

.

Перечень и описание реквизитов поручения для СБП

Номер реквизита	Наименование реквизита	Значение реквизита	Максимальное количество символов в реквизите	Обязательность заполнения реквизита.	.
1	2	3	4	5	.
_______________ В поручении для СБП в электронном виде и на бумажном носителе указывается символ «О», если заполнение реквизита является обязательным, либо символ «Н», если заполнение реквизита является необязательным. .					.	.
1	Распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей	Наименование документа. Указывается при воспроизведении на бумажном носителе. В поручении для СБП в электронном виде не указывается	66	Н	.
2	0401035	Код формы по Международному классификатору управленческой документации, класс «Унифицированная система документации, устанавливаемой Государственным банком». Указывается при воспроизведении на бумажном носителе. В поручении для СБП в электронном виде не указывается	7	Н	.
3	Уникальный идентификатор перевода в ОПКЦ	Уникальный идентификатор перевода. Указывается значение идентификатора, позволяющего однозначно идентифицировать распоряжение в ОПКЦ внешней платежной системы в течение дня (значение уникального присваиваемого номера операции)	32	О	.
5	Дата и время	Дата распоряжения участника СБП и время его приема к исполнению в ОПКЦ внешней платежной системы. Указываются день, месяц и год (день – две цифры, месяц – две цифры и год – четыре цифры), а также время (час – две цифры, минуты – две цифры, секунды – две цифры) по московскому времени. При воспроизведении на бумажном носителе дата указывается в формате ДД.ММ.ГГГГ ЧЧ:ММ:СС	14	О	.
6	Сумма	Сумма платежа. При воспроизведении на бумажном носителе указываются буквенный код валюты «RUB» и сумма платежа цифрами в национальной валюте, банкноты отделяются от монет знаком «–» (тире). Количество копеек указывается двумя цифрами с указанием незначащего нуля. Если сумма платежа выражена в целых банкнотах, для монет указывается значение «00». Слева от суммы указывается буквенный код валюты «RUB» в соответствии с Международным классификатором валют. В поручении для СБП в электронном виде указывается сумма в национальной валюте без разделителя и без указания буквенного кода валюты «RUB»	18	О	.
7	Тип операции	Тип операции. Указывается сокращенное обозначение типа операции: PUSH – распоряжение о переводе денежных средств, инициированное участником СБП – финансовой организацией плательщика; PULL – распоряжение о переводе денежных средств, инициированное участником СБП – финансовой организацией получателя; RFND – распоряжение о возврате денежных средств, инициированное участником СБП – финансовой организацией получателя начального платежа; REPT – повторное распоряжение о переводе денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации плательщика на корреспондентский счет финансовой организации получателя (если распоряжение направлялось в СБП, но было аннулировано); REPN – повторное распоряжение о переводе денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации плательщика на корреспондентский счет (субсчет) финансовой организации получателя (если распоряжение ранее не направлялось в СБП); REPC – распоряжение о возврате денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации получателя на корреспондентский счет (субсчет) финансовой организации плательщика (в случае возврата денежных средств по инициативе физического лица – плательщика). REPB – распоряжение о возврате денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации получателя на корреспондентский счет (субсчет) финансовой организации плательщика (в случае возврата денежных средств по инициативе физического лица – получателя денежных средств)	4	О	.
8	Номер исходного распоряжения	Номер исходного распоряжения. Указывается номер распоряжения участника СБП, связанного с переводом денежных средств на основании данного поручения для СБП	6	Н	.
9	Дата исходного распоряжения	Дата исходного распоряжения. Указывается дата распоряжения участника СБП, связанного с переводом денежных средств на основании данного поручения для СБП. Указываются день, месяц и год (день – две цифры, месяц – две цифры и год – четыре цифры). При воспроизведении на бумажном носителе дата указывается в формате ДД.ММ.ГГГГ	8	Н	.
10	Информация о плательщике	Указываются реквизиты плательщика	.	Н	.
10.1	ФИО плательщика	Фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица – плательщика. Заполняется в случаях, установленных  Законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия	160	Н	.
10.2	Адрес плательщика	Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания физического лица – плательщика. Заполняется в случаях, установленных  Законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, в том числе при отсутствии ИНН плательщика	140	Н	.
10.3	Сч. N	Номер банковского счета плательщика. Указывается номер банковского счета плательщика в финансовой организации плательщика. Заполняется в случаях, установленных  Законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия	20	Н	.
10.4	ИНН	ИНН плательщика. Заполняется (при наличии) в случаях, установленных Законом О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, в том числе при отсутствии адреса плательщика	12	Н	.
11	Информация о финансовой организации плательщика	Указываются реквизиты финансовой организации плательщика	.	О	.
11.1	Финансовая организация плательщика	Наименование финансовой организации плательщика. Указываются при воспроизведении на бумажном носителе наименование и место нахождения финансовой организации плательщика в соответствии со Справочником БИК	140	Н	.
11.2	БИК	БИК финансовой организации плательщика. Указывается БИК финансовой организации плательщика в соответствии со Справочником БИК	9	О	.
11.4	Сч. N	Номер счета финансовой организации плательщика. Указывается номер корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации плательщика – финансовой организации (ее филиала), открытый в Государственном банке, в соответствии со Справочником БИК	20	О	.
12	Информация о получателе средств	Указываются реквизиты пользователя – получателя средств	.	О	.
12.1	ФИО получателя средств	Фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица – получателя средств. Заполняется в соответствии со строкой номера реквизита 16 приложения 1 к Положению О правилах осуществления перевода денежных средств или указывается кодовое значение, определенно идентифицирующее получателя средств для плательщика и (или) финансовой организации получателя	160	О	.
12.2	Сч. N	Идентификатор счета получателя средств. Указывается номер счета получателя средств в соответствии со строкой номера реквизита 17 приложения 1 к Положению О правилах осуществления перевода денежных средств или кодовое значение, однозначно идентифицирующее счет получателя средств для плательщика и (или) финансовой организации получателя	20	О	.
13	Информация о финансовой организации получателя	Указываются реквизиты финансовой организации получателя	.	О	.
13.1	Финансовая организация получателя	Наименование финансовой организации получателя. Указываются при воспроизведении на бумажном носителе наименование и место нахождения финансовой организации получателя в соответствии со Справочником БИК	140	Н	.
13.2	БИК	БИК финансовой организации получателя. Указывается БИК финансовой организации получателя в соответствии со Справочником БИК	9	О	.
13.4	Сч. N	Номер счета финансовой организации получателя. Указывается номер корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации получателя –финансовой организации (ее филиала), открытый в Государственном банке, в соответствии со Справочником БИК	20	О	.
18	Вид оп.	Вид операции. Указывается в бумажной копии шифр «01» согласно Положению «О Плане счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядке его применения»	2	О	.
21	Очер. плат.	Очередность платежа. Указывается цифрой в соответствии с законодательством при воспроизведении на бумажном носителе	1	О	.
24	Назначение платежа	Информация о назначении платежа. Заполняется в порядке, предусмотренном строкой номера реквизита 24 приложения 1 к Положению О правилах осуществления перевода денежных средств для платежных поручений	210	Н	.
45	Отметки банка	При воспроизведении поручения для СБП на бумажном носителе проставляются подпись работника и штамп. В поручении для СБП в электронном виде и при воспроизведении его на бумажном носителе Государственный банк указывает дату исполнения распоряжения в порядке, установленном для реквизита «Дата»	8	Н	.

Приложение 22.

Распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей (поручение для СБП)

.

Форма по ОКУД

0401035

     
Распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей (поручение для СБП)

.	.	.
Номер реквизита	Наименование реквизита	Значение реквизита
…	…	…
.	…	…

Наименования и значения реквизитов указываются при их наличии в следующей последовательности:

При невозможности размещения реквизитов на одном листе формата А4 применяется многостраничная форма, в которой каждая страница должна быть напечатана на листе формата А4, на первой странице указывается общее количество страниц, и каждая страница нумеруется.

На экземпляре поручения для СБП на каждой странице проставляется штамп и подпись работника подразделения Государственного банка, обслуживающего счет участника.

.

.