.

.

.

УКАЗАНИЕ О

ТРЕБОВАНИЯХ К

РУКОВОДИТЕЛЯМ

СЛУЖБЫ

УПРАВЛЕНИЯ

РИСКАМИ,

СЛУЖБЫ

ВНУТРЕННЕГО

КОНТРОЛЯ,

СЛУЖБЫ

ВНУТРЕННЕГО

АУДИТА

ФИНАНСОВОЙ

ОРГАНИЗАЦИИ

.

.

.

.

.

Настоящее Указание на основании Закона «О банках и банковской деятельности» и Закона «О Центральном банке», в соответствии с полномочиями Председателя Центрального банка по установлению требований к системам управления рисками, системам внутреннего контроля, а также оценке качества систем управления рисками, систем внутреннего контроля, устанавливает требования к лицам, осуществляющим функции руководителей службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита финансовой организации (далее – руководитель службы финансовой организации), лицам, назначаемым на данные должности, к деятельности руководителей служб финансовой организации и организации работы по получению информации о соблюдении требований, установленных настоящим Указанием.

1. Лицо при назначении его на должность руководителя службы финансовой организации и в течение всего периода осуществления функций по этой должности, включая временное (более двух месяцев) исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать следующим квалификационным требованиям.

1.1. Иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии такого образования – иное высшее образование и квалификацию в области управления рисками, и (или) внутреннего контроля, и (или) аудита.

1.2. Иметь стаж работы:

1.3. Назначение на должность руководителя службы финансовой организации лица, в непосредственные служебные обязанности которого входили отдельные функции надзора или контроля за этой же финансовой организацией, допускается не ранее, чем через один год после фактического прекращения осуществления данным лицом указанных служебных обязанностей.

2. Лицо при назначении его на должность руководителя службы финансовой организации и в течение всего периода осуществления функций по этой должности, включая временное (более двух месяцев) исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным Законом «О банках и банковской деятельности».

При назначении лица на должность руководителя службы финансовой организации и в течение всего периода осуществления функций по этой должности должно быть обеспечено отсутствие конфликта интересов.

3. Финансовая организация в трехдневный срок со дня принятия соответствующего решения о назначении лица на должность руководителя службы финансовой организации должна направить уведомление об этом в Орган надзора за системно значимыми финансовыми организациями Государственного банка, если надзор за деятельностью финансовой организации осуществляется Органом надзора за системно значимыми финансовыми организациями Государственного банка, или территориальное учреждение Государственного банка, если надзор за деятельностью финансовой организации осуществляет территориальное учреждение Государственного банка (далее – структурное подразделение Государственного банка).

4. В целях оценки соответствия руководителя службы финансовой организации требованиям, установленным пунктами 1 и 2 настоящего Указания, структурное подразделение Государственного банка в течение трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в пункте 3 настоящего Указания, направляет в финансовую организацию запрос о предоставлении сведений о лице, назначенном на должность руководителя службы финансовой организации (приложение 1 к настоящему Указанию).

Данный запрос не направляется в финансовую организацию в том случае, если в уведомлении, указанном в пункте 3 настоящего Указания, содержится информация, предусмотренная приложением 1 к настоящему Указанию.

5. В случае освобождения лица от должности руководителя службы финансовая организация направляет уведомление об этом в структурное подразделение Государственного банка не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения.

Структурное подразделение Государственного банка в течение трех рабочих дней со дня получения уведомления, указанного в абзаце первом настоящего пункта, направляет в финансовую организацию запрос о предоставлении сведений о лице, освобожденном от должности руководителя службы финансовой организации (приложение 2 к настоящему Указанию).

Данный запрос не направляется в финансовую организацию в том случае, если в уведомлении, указанном в абзаце первом настоящего пункта, содержится информация, предусмотренная приложением 2 к настоящему Указанию.

Информация, полученная от финансовой организации, учитывается при ведении базы данных, предусмотренной статьей 75 Закона «О Центральном банке».

6. Финансовая организация внутренними документами определяет порядок контроля за соответствием руководителя службы финансовой организации требованиям, предусмотренным пунктами 1 и 2 настоящего Указания, в том числе порядок ее уведомления руководителем службы финансовой организации о возникновении оснований, не позволяющих признать его соответствующим указанным требованиям.

7. В целях оценки соответствия требованиям, предусмотренным пунктами 1 и 2 настоящего Указания, лиц, осуществляющих функции руководителей служб финансовой организации на дату вступления настоящего Указания в силу, структурные подразделения Государственного банка не позднее пяти рабочих дней со дня вступления в силу настоящего Указания направляют в финансовые организации запрос о представлении предусмотренных в приложении 1 к настоящему Указанию сведений об указанных лицах.

Финансовые организации представляют в структурные подразделения Государственного банка информацию, указанную в абзаце первом настоящего пункта, не позднее 90 дней со дня вступления в силу настоящего Указания.

8. В случае изменения сведений, направленных в соответствии с пунктами 3, 4, 7 настоящего Указания, финансовая организация направляет информацию об этом в структурное подразделение Государственного банка не позднее пяти рабочих дней с даты получения соответствующих данных.

9. В случае неисполнения или ненадлежащего исполнения финансовой организацией обязанности по направлению уведомлений и (или) информации, указанных в пунктах 3 – 5, 7 и 8 настоящего Указания и приложениях 1 – 2 к настоящему Указанию, либо в случае самостоятельного выявления Государственным банком фактов несоответствия руководителя службы финансовой организации требованиям, предусмотренным пунктом 1 и (или) пунктом 2 настоящего Указания, Государственный банк (территориальное учреждение Государственного банка) применяет меры в соответствии со статьей 74 Закона «О Центральном банке».

10. Документы, представляемые финансовой организацией в соответствии с настоящим Указанием, могут быть направлены в Государственный банк (структурное подразделение Государственного банка) в форме электронных документов в порядке, определенном Государственным банком. В таком случае взаимодействие между финансовой организацией и Государственным банком (структурным подразделением Государственного банка) осуществляется в электронном виде.

11. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования.

 

Утверждено

Председателем Центрального банка

С.И.Шабулдаев

.

.

*******.

.

.

Приложение 1

_______________________________________________

_______________________________________________

_______________________________________________

_______________________________________________
(наименование финансовой организации, адрес)

.

Запрос
о предоставлении сведений о лице, назначенном на должность руководителя службы финансовой организации

.

В соответствии с пунктом 4 Указания о требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита финансовой организации просим не позднее десяти рабочих дней со дня получения данного запроса предоставить следующую информацию о лице, сведения о назначении которого на должность руководителя службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита финансовой организации направлены уведомлением финансовой организации от «____» ___________ 20__ г.

№ ______________________________в___________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

(наименование структурного подразделения Государственного банка)

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) лица, назначенного на должность руководителя службы финансовой организации, данные его паспорта (иного документа, удостоверяющего личность);

полные наименования должности руководителя службы финансовой организации и структурного подразделения финансовой организации, на которое возложены функции службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита финансовой организации;

номер и дата протокола заседания уполномоченного органа управления финансовой организации, в котором зафиксировано решение об утверждении руководителя службы финансовой организации (если принятие такого решения требуется в соответствии с законодательными актами, уставом или внутренними документами финансовой организации);

номер и дата приказа (иного организационно–распорядительного документа) финансовой организации о назначении лица на должность руководителя службы финансовой организации с указанием даты назначения на должность и срока, на который назначено лицо (в случае его временного назначения на должность).

Кроме того, просим подтвердить соответствие лица, назначенного на должность руководителя службы финансовой организации требованиям, предусмотренным пунктами 1 и 2 Указания о требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита финансовой организации, а также дополнительным квалификационным требованиям, установленным в соответствии с пунктом 6 статьи 11.1–1 Закона «О банках и банковской деятельности» (если советом участников (наблюдательным советом) финансовой организации установлены дополнительные квалификационные требования к руководителю службы финансовой организации).

.

(руководитель структурного подразделения Государственного банка)

(личная подпись)

(инициалы, фамилия)

.

.

Приложение 2

_______________________________________________

_______________________________________________

_______________________________________________

_______________________________________________
(наименование финансовой организации, адрес)

.

Запрос
о предоставлении сведений о лице, освобожденном от должности руководителя службы финансовой организации

.

В соответствии с пунктом 5 Указания о требованиях к руководителям службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита финансовой организации просим не позднее десяти рабочих дней со дня получения данного запроса предоставить следующую информацию о лице, сведения об освобождении которого от должности руководителя службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита финансовой организации направлены уведомлением финансовой организации от «____» ___________ 20__ г.

№ ______________________________в___________________________________

____________________________________________________________________

____________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________________

(наименование структурного подразделения Государственного банка)

фамилия, имя, отчество (если последнее имеется) лица, освобожденного от должности руководителя службы финансовой организации;

полные наименования должности руководителя службы финансовой организации, от которой освобождено вышеуказанное лицо, и структурного подразделения финансовой организации, на которое возложены функции службы управления рисками, службы внутреннего контроля, службы внутреннего аудита финансовой организации;

основания освобождения лица от должности руководителя службы финансовой организации;

номер и дата протокола заседания уполномоченного органа управления финансовой организации, в котором зафиксировано решение об освобождении от должности руководителя службы финансовой организации (если принятие такого решения требуется в соответствии с законодательными актами, уставом или внутренними документами финансовой организации);

номер и дата приказа (иного организационно–распорядительного документа) финансовой организации об освобождении от должности руководителя службы финансовой организации с указанием даты освобождения от должности.

.

(руководитель структурного подразделения Государственного банка)

(личная подпись)

(инициалы, фамилия)

.

Установлены требования к руководителям служб управления рисками, внутреннего контроля и внутреннего аудита финансовой организации. Они касаются как лиц, замещающих указанные должности (в том числе временно более 2 месяцев), так и кандидатов на них.

В частности, руководитель службы должен иметь высшее юридическое или экономическое образование, а при отсутствии такового – иное высшее образование и квалификацию в области управления рисками, внутреннего контроля и (или) аудита. Предъявляются определенные требования к стажу работы и деловой репутации.

Назначать на указанные должности лицо, в чьи непосредственные служебные обязанности входили отдельные функции надзора или контроля за этой же финансовой организацией, можно только через 1 год после фактического прекращения им исполнения этих обязанностей.

Прописан порядок контроля за соблюдением установленных требований. Финансовая организация обязана своевременно уведомлять Государственный банк (его структурное подразделение) о назначении на указанные должности (освобождении от них) и представлять по запросам Государственного банка сведения о назначенных (уволенных) лицах.

Чтобы оценить соответствие установленным требованиям уже работающих руководителей служб, финансовые организации представляют по запросам Государственного банка необходимую информацию не позднее 90 дней после вступления в силу данного указания.

Все необходимые документы можно направить в Государственный банк в электронном виде.

За неисполнение указанных требований и обязанностей к финансовым организациям могут быть применены меры ответственности.

.

.

.

.

.

.

.