Инструкция о порядке осуществления уполномоченным банком (филиалами) отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками)

.

ИНСТРУКЦИЯ

О ПОРЯДКЕ

ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ

УПОЛНОМОЧЕННЫМ

БАНКОМ

(ФИЛИАЛАМИ)

ОТДЕЛЬНЫХ

ВИДОВ

БАНКОВСКИХ

ОПЕРАЦИЙ С

НАЛИЧНОЙ

ИНОСТРАННОЙ

ВАЛЮТОЙ И

ОПЕРАЦИЙ

С ЧЕКАМИ

(В ТОМ ЧИСЛЕ

ДОРОЖНЫМИ

ЧЕКАМИ),

НОМИНАЛЬНАЯ

СТОИМОСТЬ

КОТОРЫХ

УКАЗАНА В

ИНОСТРАННОЙ

ВАЛЮТЕ,

С УЧАСТИЕМ

ФИЗИЧЕСКИХ

ЛИЦ

 

 

.

.

На основании Закона «О валютном регулировании и валютном контроле», Закона «О Центральном банке«, Закона «О банке и банковской деятельности» и в соответствии с решением Председателя Центрального Исламского банка устанавливает порядок осуществления уполномоченным банком (филиалами уполномоченного банка), включая их внутренние структурные подразделения, отдельных видов банковских операций с наличной иностранной валютой и операций с чеками (в том числе дорожными чеками), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте (далее чеки, операции с наличной иностранной валютой и чеками соответственно), с участием физических лиц.

.

Глава 1. Общие положения.

.

1.1. Уполномоченный банк (филиал уполномоченного банка) (далее уполномоченный банк (филиал)) может осуществлять все или некоторые операции с наличной иностранной валютой и чеками из числа предусмотренных главой 3 настоящей Инструкции. Перечень осуществляемых операций с наличной иностранной валютой и чеками устанавливается уполномоченным банком (филиалом) в целом по уполномоченному банку (филиалу), а также по каждому внутреннему структурному подразделению уполномоченного банка (филиала) исходя из перечня делегированных этому подразделению операций в соответствии с установленными требованиями.

1.2. Уполномоченный банк (филиал) определяет перечень иностранных валют, операции с которыми осуществляются уполномоченным банком (филиалом) в соответствии с настоящей Инструкцией.

1.3. Уполномоченный банк (филиал) самостоятельно решает вопрос о необходимости работы с монетой иностранных государств (группы иностранных государств) при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками.

В случае если уполномоченным банком (филиалом) принято решение об отсутствии необходимости работы с монетой иностранных государств (группы иностранных государств), выплата физическим лицам при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками суммы менее номинала минимального денежного знака иностранного государства (группы иностранных государств) в виде банкноты осуществляется в национальной валюте эквивалентно, установленному уполномоченным банком (филиалом) в соответствии с пунктами 2.2 и 2.3 настоящей Инструкции, если иное не предусмотрено договором банковского счета, договором банковского вклада.

.

Глава 2. Порядок организации работы уполномоченного банка (филиала) с наличной иностранной валютой и чеками.

.

2.1. В помещениях уполномоченного банка (филиала), включая помещения внутренних структурных подразделений уполномоченного банка (филиала), в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, в доступном для обозрения месте, на стенде или в ином оформленном виде, в том числе на электронных носителях информации (далее стенд), должны размещаться следующие документы и информация:

2.1.1. полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала) или полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала) и наименование внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (филиала), их местонахождение (адрес) и номера телефонной или иной связи;

2.1.2. перечень осуществляемых операций с наличной иностранной валютой и чеками, установленный в соответствии с пунктом 1.1 настоящей Инструкции (далее перечень операций);

2.1.3. операции с иностранной валютой, установленные в соответствии с настоящей главой (далее операции) (проводятся в установленном порядке);

2.1.4. информация о размерах комиссионного вознаграждения, взимаемого уполномоченным банком (филиалом) за осуществление операций с наличной иностранной валютой и чеками;

2.1.5. правила приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), в том числе для направления на инкассо, разработанные уполномоченным банком (филиалом) на основе условий приема указанных денежных знаков их эмитентами;

2.1.6. правила приема чеков, в том числе для направления на инкассо, разработанные уполномоченным банком (филиалом), в том числе с учетом условий приема чеков их эмитентами. В случае если в перечень операций не включены операции с чеками, правила приема чеков на стенде не размещаются;

2.1.7. информация об установленных уполномоченным банком (филиалом) в соответствии с требованиями законодательства и нормативных актов порядке и условиях осуществления операций по переводу денежных средств без открытия банковских счетов по поручению физических лиц, а также по приему и выдаче наличной иностранной валюты при осуществлении таких переводов. В случае если в перечень операций не включены операции по приему и выдаче наличной иностранной валюты при осуществлении перевода денежных средств без открытия банковских счетов по поручению физических лиц, указанная в настоящем подпункте информация на стенде не размещается;

2.1.8. информация о работе с монетой иностранных государств (группы иностранных государств) в соответствии с пунктом 1.4 настоящей Инструкции;

2.1.9. содержание главы 1, пунктов 2.2, 2.4, 4.1, 4.3, 4.4, 4.8, 4.9, 4.12 4.15, 4.17, 4.18 настоящей Инструкции, а также иная информация, способствующая более полному осведомлению физических лиц об условиях осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками (размещается по усмотрению уполномоченного банка (филиала).

2.2. Операции с наличной иностранной валютой и чеками осуществляются, если иное не предусмотрено договором банковского счета, договором банковского вклада, с использованием операции иностранных валют, которые устанавливаются и (или) изменяются уполномоченным банком (филиалом) следующими способами:

1)приказом уполномоченного банка (филиала) (далее приказ) или распоряжением должностного лица уполномоченного банка (филиала), которому руководителем уполномоченного банка (филиала) (его заместителем) предоставлено право предоставлять информацию об операции иностранных валют (далее распоряжение), и (или)
2)с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченного банка (филиала) в соответствии с пунктом 2.3.1 настоящей Инструкции (далее автоматизированная банковская система).

2.3. В приказе (распоряжении) указываются местонахождение (адрес) уполномоченного банка (филиала), внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (филиала), в которых осуществляются операции с наличной иностранной валютой и чеками, а также дата и время (в часах и минутах) начала действия установленных операций.

Приказ (распоряжение) либо информация, содержащаяся в приказе (распоряжении), доводится до кассового работника, осуществляющего операции с наличной иностранной валютой и чеками, и хранится кассовым работником в порядке, установленном уполномоченным банком (филиалом). Приказ (распоряжение) либо содержащаяся в нем информация в случае их доведения до кассового работника на бумажном носителе направляется в документы дня в день начала действия следующего приказа (распоряжения).

2.3.1. При установлении, изменении операции с иностранной валютой с использованием автоматизированной банковской системы уполномоченный банк (филиал) должен в порядке, предусмотренном его внутренними распорядительными документами, утвержденными руководителем уполномоченного банка (филиала) (его заместителем, которому руководителем уполномоченного банка (филиала) предоставлено право предоставлять информацию об операции, обеспечивать:

1)определение даты и времени (в часах, минутах и секундах) по операциям иностранных валют;
2)фиксацию иностранной валюты, по которому проводится операция физического лица с наличной иностранной валютой и чеками;
3)сохранность информации об операции иностранных валют, зафиксированной автоматизированной банковской системой, в течение срока хранения Реестра операций с наличной валютой и чеками, указанного в пункте 4.5 настоящей Инструкции.

2.4. Уполномоченный банк (филиал) не вправе при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками устанавливать своими внутренними документами:

1)ограничения по номиналу и годам выпуска находящихся в обращении денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств);
2)ограничения по суммам покупаемой (принимаемой) и продаваемой (выдаваемой) наличной иностранной валюты, за исключением ограничений по монетам иностранных государств (группы иностранных государств) и ограничений по сумме, выдаваемой наличной иностранной валюты при осуществлении операции, указанной в подпункте 3.1.11 пункта 3.1 настоящей Инструкции;
3)разные операции иностранных валют для разных номиналов денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств).

2.5. Уполномоченный банк (филиал) при осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками должен размещать информацию об операциях иностранных валют только внутри помещения, в котором находится уполномоченный банк (филиал), включая внутреннее структурное подразделение уполномоченного банка (филиала).

.

Глава 3. Операции с наличной иностранной валютой и чеками.

.

3.1. В уполномоченном банке (филиале), включая внутренние структурные подразделения уполномоченного банка (филиала), могут осуществляться следующие виды операций с наличной иностранной валютой и чеками:

3.1.1. Обмен наличной иностранной валюты в наличную валюту государства.

3.1.2. Операция с наличной иностранной валюты с обменом в наличную валюту государства.

3.1.3. Обмен или иная операция наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) в наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия).

3.1.4. Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств).

3.1.5. Покупка чеков за наличную валюту государства.

3.1.6. Покупка чеков за наличную иностранную валюту.

3.1.7. Продажа чеков за наличную валюту государства.

3.1.8. Продажа чеков за наличную иностранную валюту.

3.1.9. Прием денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств), чеков для направления на инкассо.

3.1.10. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт.

3.1.11. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт.

3.1.12. Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте.

3.1.13. Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в национальной валюте.

3.1.14. Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в иностранной валюте.

3.1.15. Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в национальной валюте.

3.1.16. Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из территории государства по поручению физических лиц без открытия банковских счетов.

3.1.17. Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территорию государства без открытия банковских счетов в пользу физических лиц.

3.1.18. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте.

3.1.19. Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в национальной валюте.

3.1.20. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в иностранной валюте.

3.1.21. Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в национальной валюте.

3.1.22. Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства по поручению физических лиц нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов.

3.1.23. Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц нерезидентов, в пользу физических лиц нерезидентов.

3.1.24. Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства по поручению физических лиц резидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов.

3.1.25. Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц резидентов, в пользу физических лиц резидентов.

3.1.26. Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства по поручению физических лиц резидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов.

3.1.27. Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц резидентов, в пользу физических лиц нерезидентов.

3.1.28. Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства по поручению физических лиц нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов.

3.1.29. Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц нерезидентов, в пользу физических лиц резидентов.

.

Глава 4. Порядок осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками.

.

4.1. При осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками идентификация физического лица проводится в случаях, установленных законодательством.

При осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками передача физическим лицом кассовому работнику наличной иностранной валюты, наличной валюты государства, чеков, платежных карт рассматривается как согласие физического лица с условиями осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками, доведенными до физического лица в порядке, установленном пунктами 2.1 и 4.1.1 настоящей Инструкции, если иное не предусмотрено договором банковского счета, договором банковского вклада при осуществлении операций по счету физического лица.

4.1.1. В случае предоставления информации об операции иностранных валют приказом (распоряжением) кассовый работник должен проводить операцию с наличной иностранной валютой и чеками эквивалентно, действующему на момент передачи физическим лицом кассовому работнику наличной иностранной валюты, наличной валюты государства, чеков и платежных карт.

В случае предоставления информацию об операции иностранных валют с использованием автоматизированной банковской системы кассовый работник до передачи ему физическим лицом наличной иностранной валюты, наличной валюты государства, чеков и платежных карт должен проинформировать физическое лицо об установленной с использованием автоматизированной банковской системы операции иностранной валюты. При получении устного согласия физического лица на проведение операции с наличной иностранной валютой и чеками по совершаемой операции кассовый работник должен зафиксировать эту операцию в соответствии с пунктом 2.3.1 настоящей Инструкции и провести операцию с наличной иностранной валютой и чеками эквивалентно.

4.2. В случае выявления кассовым работником при осуществлении операции с наличной иностранной валютой и чеками денежного знака иностранного государства (группы иностранных государств), вызывающего сомнение в его подлинности, а также имеющей признаки подделки банкноты иностранного государства (группы иностранных государств), кассовый работник действует в порядке, предусмотренном Указанием «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории государства».

В случае выявления кассовым работником при осуществлении операции с наличной иностранной валютой и чеками сомнительных денежных знаков Государственного банка, неплатежеспособных денежных знаков Государственного банка или имеющих признаки подделки денежных знаков Государственного банка кассовый работник действует в порядке, предусмотренном Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Государственного банка в финансовых организациях на территории государства».

4.3. В случае выявления кассовым работником при осуществлении операции с наличной иностранной валютой и чеками чека, вызывающего сомнение в его подлинности, такой чек физическому лицу не возвращается. Кассовый работник обязан проинформировать в порядке, установленном уполномоченным банком (филиалом), физическое лицо о том, что чек вызывает сомнение в его подлинности. Чек, вызывающий сомнение в его подлинности, направляется на инкассо в порядке, установленном пунктами 4.13 4.18 настоящей Инструкции.

4.4. В случае выявления кассовым работником дефектов и повреждений у принятых денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств) или чеков возможность осуществления операций с такими денежными знаками иностранных государств (группы иностранных государств) или чеками определяется в соответствии с правилами приема поврежденных денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или в соответствии с правилами приема чеков, разработанными уполномоченным банком (филиалом) в соответствии с подпунктами 2.1.5 и 2.1.6 пункта 2.1 настоящей Инструкции.

4.5. Во время осуществления операции с наличной иностранной валютой и чеками кассовый работник открывает и заполняет электронный Реестр операций с наличной валютой и чеками по форме, приведенной в приложении 1 к настоящей Инструкции.

Кассовый работник ведет единый Реестр операций с наличной валютой и чеками по всем видам операций с наличной иностранной валютой и чеками, осуществляемым в течение рабочего дня, за исключением операции, указанной в подпункте 3.1.9 пункта 3.1 настоящей Инструкции.

4.6. В конце рабочего дня по завершении осуществления кассовым работником операций с наличной иностранной валютой и чеками, а также при смене календарной даты кассовый работник подсчитывает и указывает в Реестре операций с наличной валютой и чеками итоговые данные по суммам принятой и выданной наличной иностранной валюты, валюты государства, чеков в разрезе видов операций, наименований валют, использованных операций иностранных валют, закрывает текущий Реестр операций с наличной валютой и чеками, затем, в случае продолжения осуществления операций с наличной иностранной валютой и чеками, в порядке, установленном пунктом 4.5 настоящей Инструкции, открывает новый Реестр операций с наличной валютой и чеками.

В случае если в течение рабочего дня не осуществлялись операции с наличной иностранной валютой и чеками, подлежащие включению в Реестр операций с наличной валютой и чеками, кассовый работник в произвольной форме составляет справку об отсутствии в течение рабочего дня операций с наличной иностранной валютой и чеками с указанием в ней полного (сокращенного) фирменного наименования уполномоченного банка (наименования филиала), регистрационного номера уполномоченного банка (порядкового номера филиала), наименования внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (филиала), их местонахождения (адреса), подписывает указанную справку, проставляет дату ее составления и направляет ее в документы дня.

4.7. Реестр операций с наличной валютой и чеками может храниться на бумажном носителе и (или) в электронном виде.

Реестр операций с наличной валютой и чеками, распечатанный на бумажном носителе, направляется в кассовые документы.

Хранение Реестра операций с наличной валютой и чеками в электронном виде осуществляется в порядке, установленном Указанием «О хранении в финансовой организации в электронном виде отдельных документов, связанных с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций при организации работ по ведению бухгалтерского учета».

4.8. Окончанием осуществления операции с наличной иностранной валютой и чеками считается передача кассовым работником физическому лицу наличной иностранной валюты, наличной валюты государства, чеков, а также представленных для ее осуществления и подлежащих возврату физическому лицу платежных карт, иных документов, в том числе документов, на основании которых проведена идентификация физического лица в случаях, установленных законодательством, и документов, указанных в пунктах 4.9 и 4.15 настоящей Инструкции, либо документов, оформляемых в соответствии с Указанием «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченном банке на территории государства» или Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Государственного банка в финансовых организациях на территории государства« при осуществлении операций, указанных в подпунктах 3.1.18 3.1.21 пункта 3.1 настоящей Инструкции.

Оформление операций по приему (выдаче) наличной иностранной валюты с использованием платежных карт осуществляется с учетом требований главы 3 Положения «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием».

4.9. Кассовый работник по окончании осуществления операции с наличной иностранной валютой и чеками обязан выдать физическому лицу документ, подтверждающий проведение операции с наличной иностранной валютой и чеками (далее подтверждающий документ), за исключением операций, указанных в подпунктах 3.1.9, 3.1.18 3.1.21 пункта 3.1 настоящей Инструкции.

При осуществлении операций с наличной иностранной валютой и чеками, указанных в подпунктах 3.1.18 3.1.21 пункта 3.1 настоящей Инструкции, кассовый работник оформляет и выдает физическому лицу, подтверждающий документ по его просьбе.

4.10. Подтверждающий документ формируется на основании записи электронного Реестра операций с наличной валютой и чеками отдельно по каждой операции с наличной иностранной валютой и чеками по форме, установленной уполномоченным банком (филиалом), с обязательным отражением в подтверждающем документе сведений, перечень которых указан в приложении 3 к настоящей Инструкции, распечатывается на бумажном носителе и подписывается кассовым работником. Исправления в распечатанном подтверждающем документе не допускаются.

4.11. Уполномоченный банк (филиал) обязан вести учет операций с наличной иностранной валютой и чеками путем оформления документов, предусмотренных пунктами 4.5, 4.6, 4.9 и 4.15 настоящей Инструкции, а также документов, оформляемых в соответствии с Указанием «О порядке ведения кассовых операций с наличной иностранной валютой в уполномоченных банках на территории государства», Положением «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Государственного банка в финансовых организациях на территории государства« и Положением «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием».

4.12. Уполномоченный банк (филиал), осуществляющий операции по приему денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) для направления на инкассо, принимает на инкассо выводимые из обращения денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) в соответствии с условиями их приема эмитентами.

4.13. Прием на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков осуществляется на основании составленного в произвольной форме письменного заявления физического лица о приеме на инкассо (далее заявление физического лица) и иных документов в соответствии с условиями их приема эмитентами.

В заявлении физического лица указываются полностью его фамилия, имя и отчество (при его наличии), адрес места жительства (места пребывания) физического лица, наименование, серия и номер (при их наличии) предъявленного физическим лицом документа, удостоверяющего его личность, а также:

1)наименование валюты каждого денежного знака иностранного государства (группы иностранных государств), его номинал, серия, номер, год выпуска, дополнительные реквизиты (для банкнот США буквенноцифровое обозначение учреждения эмитента, чековая буква, номер квадранта, номер клише лицевой и оборотной сторон; для банкнот Евро буквенноцифровая метка), наименование эмитента денежного знака иностранного государства (группы иностранных государств) (при возможности его указания);
2)наименование каждого чека, его номер и дата, сумма с указанием наименования валюты, наименование эмитента чека и наименование лица, выдавшего чек (при возможности их указания).

4.14. При приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков кассовый работник обеспечивает правильность указания физическим лицом сведений о реквизитах денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков в заявлении физического лица.

4.15. При приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков кассовый работник составляет в двух экземплярах квитанцию по форме, приведенной в приложении 4 к настоящей Инструкции. Один экземпляр квитанции выдается физическому лицу, другой экземпляр квитанции направляется в кассовые документы.

4.16. Принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки направляются в иностранный банк, принимающий на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки, либо в уполномоченный банк (филиал), привлекаемый для их направления на инкассо в иностранный банк (далее инкассирующий банк).

4.17. При получении от инкассирующего банка возмещения за принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки уполномоченный банк (филиал) направляет физическому лицу письменное уведомление о решении инкассирующего банка.

При получении от инкассирующего банка возмещения за принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки физическому лицу, по его выбору, выплачивается сумма в наличной иностранной валюте или в наличной национальной валюте либо зачисляется сумма в иностранной валюте или в национальной валюте на банковский счет физического лица. Сумма в национальной валюте рассчитывается эквивалентно иностранной валюты, на дату выплаты указанной суммы физическому лицу либо на дату ее зачисления на банковский счет физического лица.

4.18. При получении уполномоченным банком (филиалом) от инкассирующего банка официального ответа об отказе от операции направленных на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков уполномоченный банк (филиал) направляет физическому лицу письменное уведомление о решении инкассирующего банка с приложением к нему копии официального ответа (выписки из официального ответа) инкассирующего банка. Принятые на инкассо денежные знаки иностранных государств (группы иностранных государств) или чеки возвращаются физическому лицу в случае их возврата инкассирующим банком.

Оригинал официального ответа инкассирующего банка об отказе от операции принятых на инкассо денежных знаков иностранных государств (группы иностранных государств) или чеков направляется в документы дня.

.

Глава 5. Заключительные положения.

.

5.1. Настоящая Инструкция подлежит официальному опубликованию на сайте www.CenterIslamBank.com

5.2. Настоящая Инструкция вступает в силу со дня ее опубликования.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности

.

*****

.

Приложение 1

.

Полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала)

 

 

 

Регистрационный номер уполномоченного банка (порядковый номер филиала)

 

 

 

 

 

/

 

 

 

 

 

 

 

Местонахождение (адрес) уполномоченного банка (филиала)

 

 

 

Наименование внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка и его местонахождение (адрес)

 

 

 

 

 

Дата заполнения Реестра

 

 

.

 

 

.

 

 

 

 

 

День

 

Месяц

 

Год

Порядковый номер Реестра в течение рабочего дня

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

.

РЕЕСТР ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ВАЛЮТОЙ И ЧЕКАМИ

.

Порядковый номер операции

Время совершения операции ЧЧ.ММ

Код вида операции

Операция иностранной валюты

Наличные денежные средства

Платежная карта

Принято (выдано) кассовым работником чеков (в том числе дорожных чеков), номинальная стоимость которых указана в иностранной валюте

Номер счета

Доверенность

Гражданство физического лица

принято кассовым работником

выдано кассовым работником

код валюты

сумма

код валюты

сумма

количество чеков

код валюты

сумма

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

15

Итого по реестру:

.

Кассовый работник

 

(фамилия и инициалы)

 

(подпись)

 

.

.

Порядок

заполнения Реестра операций с наличной валютой и чеками <*>

––––––––––––––––––––

<*> По усмотрению уполномоченного банка (филиала) в Реестр операций с наличной валютой и чеками могут быть включены иные сведения, при условии сохранения сведений, обязательность указания которых установлена настоящей Инструкцией, в том числе сведения, получаемые при проведении идентификации физического лица в случаях и порядке, установленных законодательством, а также сумма комиссионного вознаграждения (в случае его взимания), включение которых в Реестр операций с наличной валютой и чеками может осуществляться, в том числе, путем их отражения в дополнительных графах Реестра операций с наличной валютой и чеками.

.

В заголовочной части Реестра операций с наличной валютой и чеками указываются полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала), регистрационный номер уполномоченного банка (порядковый номер филиала), присвоенный Государственным банком, местонахождение (адрес) уполномоченного банка (филиала), наименование внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (филиала) и его местонахождение (адрес), дата заполнения Реестра операций с наличной валютой и чеками, порядковый номер Реестра операций с наличной валютой и чеками в течение рабочего дня.

Суммы наличной иностранной валюты и валюты государства в Реестре операций с наличной валютой и чеками указываются в единицах иностранной валюты и валюты государства соответственно, с точностью до двух знаков после запятой.

В Реестре операций с наличной валютой и чеками указываются:

в графе 1 порядковый номер проводимой операции в Реестре операций с наличной валютой и чеками;

в графе 2 время совершения операции в часах и минутах (время заполнения строки Реестра операций с наличной валютой и чеками);

в графе 3 код вида операции в соответствии с Классификатором видов операций с наличной иностранной валютой и чеками, приведенным в приложении 2 к настоящей Инструкции;

в графе 4 используемый вид операции с иностранной валютой. Данная графа не заполняется в случаях, когда при осуществлении операции с использованием платежной карты;

в графе 5 код <*> наличной иностранной валюты или валюты государства, принятой кассовым работником от физического лица;

––––––––––––––––––––

<*> Цифровой код валюты указывается в соответствии с Международным классификатором валют. Для указания кода валюты государства используется признак валюты «810».

в графе 6 сумма наличной иностранной валюты или валюты государства, принятая кассовым работником от физического лица (указывается без учета суммы комиссионного вознаграждения, взимаемого уполномоченным банком (филиалом) за осуществление операции (в случае его взимания);

в графе 7 <*> код наличной иностранной валюты или валюты государства, выданной кассовым работником физическому лицу;

––––––––––––––––––––

<*> Цифровой код валюты указывается в соответствии с Международным классификатором валют. Для указания кода валюты государства используется признак валюты «810».

в графе 8 сумма наличной иностранной валюты или валюты государства, выданная кассовым работником физическому лицу;

в графе 9 признак использования платежной карты. В случае осуществления операции с использованием платежной карты проставляется символ «X», в иных случаях данная графа не заполняется;

в графе 10 количество принятых (выданных) кассовым работником чеков;

в графе 11 код валюты <*> номинала принятых от физического лица (выданных физическому лицу) чеков;

––––––––––––––––––––

<*> Цифровой код валюты указывается в соответствии с Международным классификатором валют.

в графе 12 сумма принятых от физического лица (выданных физическому лицу) чеков;

в графе 13 номер банковского счета, счета по вкладу физического лица. Данная графа не заполняется при осуществлении операции без использования банковского счета, счета по вкладу физического лица. При осуществлении операции с использованием платежной карты данная графа может заполняться, если кассовый работник располагает информацией о номере банковского счета, открытого для осуществления операций с использованием платежной карты;

в графе 14 признак осуществления операции физическим лицом, являющимся представителем другого физического лица и действующим от его имени по доверенности. В случае осуществления операции по доверенности проставляется символ «X», в иных случаях данная графа не заполняется;

в графе 15 код страны <*> гражданства физического лица. Данная графа заполняется при осуществлении операции с проведением идентификации физического лица в случаях и порядке, установленных законодательством. Данная графа может заполняться в иных случаях, если кассовый работник располагает информацией о гражданстве физического лица. При осуществлении операции физическим лицом, являющимся представителем другого физического лица и действующим от его имени по доверенности, в данной графе указываются сведения о гражданстве физического лица, выдавшего доверенность. В случае осуществления операции физическим лицом без гражданства данная графа заполняется символом 000.

––––––––––––––––––––

<*> Цифровой код страны указывается в соответствии с Международным классификатором стран мира.

.

Приложение 2

КЛАССИФИКАТОР ВИДОВ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ЧЕКАМИ.

.

Код

Содержание операций

01

Обмен наличной иностранной валюты в наличную валюту государства

02

Операции наличной иностранной валюты с обменом в наличную валюту государства

03

Обмен или иная операция наличной иностранной валюты одного иностранного государства (группы иностранных государств) в наличную иностранную валюту другого иностранного государства (группы иностранных государств) (конверсия)

04

Размен денежного знака (денежных знаков) иностранного государства (группы иностранных государств) на денежные знаки (денежный знак) того же иностранного государства (группы иностранных государств)

08

Покупка чеков за наличную валюту государства

09

Покупка чеков за наличную иностранную валюту

10

Продажа чеков за наличную валюту государства

11

Продажа чеков за наличную иностранную валюту

14

Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета физических лиц с использованием платежных карт

16

Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов физических лиц с использованием платежных карт

51

Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте

52

Покупка чеков с зачислением денежных средств на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в национальной валюте

53

Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в иностранной валюте

54

Продажа чеков за счет денежных средств на банковских счетах, счетах по вкладу физических лиц в национальной валюте

55

Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств из территории государства по поручению физических лиц без открытия банковских счетов

57

Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территорию государства без открытия банковских счетов в пользу физических лиц

60

Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в иностранной валюте

61

Прием наличной иностранной валюты для зачисления на банковские счета, счета по вкладу физических лиц в национальной валюте

63

Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в иностранной валюте

64

Выдача наличной иностранной валюты с банковских счетов, счетов по вкладу физических лиц в национальной валюте

65

Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства по поручению физических лиц нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов <1>

66

Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц нерезидентов, в пользу физических лиц нерезидентов <2>

67

Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства по поручению физических лиц резидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов

68

Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц резидентов, в пользу физических лиц резидентов

69

Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства по поручению физических лиц резидентов без открытия банковских счетов в пользу нерезидентов <1>

70

Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц резидентов, в пользу физических лиц нерезидентов <2>

71

Прием наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства по поручению физических лиц нерезидентов без открытия банковских счетов в пользу резидентов <1>

72

Выдача наличной иностранной валюты при осуществлении операций по переводу денежных средств на территории государства без открытия банковских счетов, полученной от физических лиц нерезидентов, в пользу физических лиц резидентов <2>

––––––––––––––––––––

<1> Статус получателя денежных средств (резидент или нерезидент) устанавливается на основании информации, полученной со слов физического лица, давшего поручение на перевод денежных средств.

<2> Статус физического лица, давшего поручение на перевод денежных средств (резидент или нерезидент), устанавливается на основании информации, полученной со слов получателя иностранной валюты.

.

Приложение 3

ПЕРЕЧЕНЬ ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ СВЕДЕНИЙ, ПОДЛЕЖАЩИХ ОТРАЖЕНИЮ В ПОДТВЕРЖДАЮЩЕМ ДОКУМЕНТЕ, ВЫДАВАЕМОМ ФИЗИЧЕСКОМУ ЛИЦУ ПРИ ОСУЩЕСТВЛЕНИИ ОПЕРАЦИЙ С НАЛИЧНОЙ ИНОСТРАННОЙ ВАЛЮТОЙ И ЧЕКАМИ <*>

––––––––––––––––––––

<*> По усмотрению уполномоченного банка (филиала) в подтверждающем документе могут отражаться иные сведения, при условии сохранения сведений, обязательность указания которых установлена настоящей Инструкцией.

.

1. Полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала) или полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала) и наименование внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (филиала).

2. Регистрационный номер уполномоченного банка (порядковый номер филиала).

3. Местонахождение (адрес) уполномоченного банка (филиала) или внутреннего структурного подразделения уполномоченного банка (филиала), в котором осуществляется операция с наличной иностранной валютой и чеками.

4. Порядковый номер проводимой операции с наличной иностранной валютой и чеками, указанный в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

5. Дата и время совершения операции с наличной иностранной валютой и чеками, указанные в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

6. Код вида операции, указанный в Реестре операций с наличной валютой и чеками.

7. Фамилия, имя, отчество (при его наличии) физического лица <*>.

––––––––––––––––––––

<*> Сведения, указанные в пунктах 7 и 8 настоящего приложения, вносятся кассовым работником в подтверждающий документ только по просьбе физического лица, осуществляющего операцию с наличной иностранной валютой и чеками. При осуществлении операции с наличной иностранной валютой и чеками физическим лицом, являющимся представителем другого физического лица и действующим от его имени по доверенности, указываются сведения о физическом лице, выдавшем доверенность.

.

8. Наименование, серия и номер (при их наличии) документа, удостоверяющего личность физического лица <*>.

––––––––––––––––––––

<*> Сведения, указанные в пунктах 7 и 8 настоящего приложения, вносятся кассовым работником в подтверждающий документ только по просьбе физического лица, осуществляющего операцию с наличной иностранной валютой и чеками. При осуществлении операции с наличной иностранной валютой и чеками физическим лицом, являющимся представителем другого физического лица и действующим от его имени по доверенности, указываются сведения о физическом лице, выдавшем доверенность.

.

9. Применимая операция иностранной валюты.

10. Принято:

10.1. Наличная валюта: код и наименование валюты, сумма.

10.2. Чеки: код и наименование валюты, сумма чеков, количество чеков.

11. Выдано:

11.1. Наличная валюта: код и наименование валюты, сумма.

11.2. Чеки: код и наименование валюты, сумма чеков, количество чеков.

12. Подпись кассового работника.

.

Приложение 4

.

Полное (сокращенное) фирменное наименование уполномоченного банка (наименование филиала) ___________________________________________

Регистрационный номер уполномоченного банка (порядковый номер филиала) _________________________________________________________

Местонахождение (адрес) уполномоченного банка (филиала) __________

Наименование      внутреннего      структурного      подразделения

уполномоченного банка (филиала) __________________________________

Местонахождение (адрес) внутреннего структурного подразделения

уполномоченного банка (филиала) __________________________________

  

                         Квитанция N

       о приеме на инкассо денежных знаков иностранных

.

   государств (группы иностранных государств) или чеков <*>

                   «__» __________ 20__ г.

  

Настоящая квитанция выдана в подтверждение того, что у

_________________________________________________________________,

                          (Ф.И.О. физического лица)

документ, удостоверяющий личность:

_________________________________________________________________,

            (наименование, серия и номер (при их наличии)

адрес места жительства (места пребывания):

_________________________________________________________________,

был принят на инкассо денежный знак иностранного государства

(группы иностранных государств) (чек):

_________________________________________________________________.

(для денежных знаков иностранного государства (группы иностранных государств): наименование валюты, номинал, серия, номер, год выпуска, дополнительные реквизиты (для банкнот США – буквенно–цифровое значение, чековая буква, номер квадранта, номер клише лицевой и оборотной сторон; для банкнот Евро –   буквенно–цифровая метка), наименование эмитента (при возможности его указания), количество;

для чеков: наименование, его номер и дата, сумма с указанием наименования валюты, наименования эмитента и лица, выдавшего чек (при возможности их указания), признак (резидент или нерезидент) для эмитента чека или лица, выдавшего чек, указание, что чек выдан на предъявителя, если такой чек выдан на предъявителя, количество)

  

Кассовый работник ________________________ (Ф.И.О.)

                                       (подпись)

  

<*> По усмотрению уполномоченного банка (филиала) в квитанции могут отражаться иные сведения при условии сохранения сведений, обязательность указания, которых установлена настоящей Инструкцией.