УКАЗАНИЕ
О ПОРЯДКЕ
СОСТАВЛЕНИЯ
И ПРИМЕНЕНИЯ
БАНКОВСКОГО
ОРДЕРА
Настоящее Указание на основании Закона «О Центральном банке» и в соответствии с решением Председателя Центрального Исламского банка устанавливает следующий порядок составления и применения банковского ордера.
1. Банковский ордер является распоряжением о переводе денежных средств и может применяться «Банкинг–Корпорацией», финансовой организацией (далее при совместном упоминании – банк) в порядке, предусмотренном банком, при осуществлении операций по банковскому счету, счету по вкладу (депозиту) в национальной валюте и иностранной валюте, открытому в этом банке, в случаях, если плательщиком или получателем средств является банк, составляющий банковский ордер, а также в случаях осуществления финансовой организацией операций по счетам (за исключением перевода денежных средств с банковского счета на банковский счет) одного клиента (владельца счета), открытым в финансовой организации, составляющей банковский ордер.
2. Банковский ордер составляется банком в электронном виде или на бумажном носителе.
Перечень и описание реквизитов банковского ордера приведены в приложении 1 к настоящему Указанию. Форма банковского ордера на бумажном носителе приведена в приложении 2 к настоящему Указанию. Номера реквизитов банковского ордера приведены в приложении 3 к настоящему Указанию.
Допускается включение в банковский ордер дополнительных реквизитов, не предусмотренных настоящим Указанием, перечень которых устанавливается банком.
3. Форма банковского ордера на бумажном носителе не должна превышать лист формата A4. В случае если корреспондирующие счета и суммы по счетам не могут быть размещены на одном листе формата A4, применяется многостраничная форма банковского ордера.
Порядок формирования многостраничной формы банковского ордера, подписания, нумерации страниц с указанием в банковском ордере общего количества страниц устанавливается банком.
4. Банковский ордер может быть использован при осуществлении операций, по которым один счет клиента или банка – плательщика (получателя средств) корреспондирует с несколькими счетами банка или клиентов – получателей средств (плательщиков). В этом случае соответствующие наименования и номера счетов плательщиков (получателей средств) и суммы по ним указываются отдельными строками.
5. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, исполнения, в том числе частичного исполнения, банковского ордера в электронном виде и на бумажном носителе, помещения его в очередь не исполненных в срок распоряжений определяется банком при осуществлении операций в национальной валюте с учетом требований Положения «О правилах осуществления перевода денежных средств».
При частичном исполнении банковского ордера платежным ордером информация, указанная в свободных реквизитах банковского ордера, переносится в реквизит «Назначение платежа» платежного ордера в порядке, установленном банком.
6. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования.
Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности
*****
Приложение 1
ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ БАНКОВСКОГО ОРДЕРА
|
Номер реквизита |
Наименование |
Значения |
|
1 |
2 |
3 |
|
1 |
БАНКОВСКИЙ ОРДЕР |
Наименование распоряжения. Указывается в банковском ордере на бумажном носителе. |
|
2 |
0401067 |
Номер формы по Международному классификатору управленческой документации, класс «Унифицированная система банковской документации». Указывается в банковском ордере на бумажном носителе. |
|
3 |
N |
Номер банковского ордера. Указывается номер банковского ордера цифрами, который должен быть отличен от нуля. |
|
4 |
Дата |
Дата составления банковского ордера. Указываются в банковском ордере на бумажном носителе день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, в банковском ордере в электронном виде – цифрами в формате, установленном банком (день – две цифры, месяц – две цифры, год – четыре цифры). |
|
6 |
Сумма прописью |
Сумма платежа прописью. Указывается в банковском ордере на бумажном носителе с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью, при этом наименование валюты в соответствующем падеже не сокращается, дробная часть указывается цифрами. Если сумма платежа прописью выражена в целых единицах, то дробную часть можно не указывать, при этом в реквизите «Сумма» указываются сумма платежа и знак равенства «=». |
|
7 |
Сумма |
Сумма платежа цифрами. В банковском ордере на бумажном носителе указывается сумма платежа цифрами, целая единица отделяется от дробной части знаком тире «–«, дробная часть указывается двумя знаками. Если сумма платежа цифрами выражена в целых единицах, то дробную часть можно не указывать, в этом случае указываются сумма платежа и знак равенства «=», при этом в реквизите «Сумма прописью» указывается сумма платежа в целых единицах. В банковском ордере в электронном виде сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном банком. При наличии нескольких счетов плательщиков или получателей средств по каждому счету соответствующая сумма цифрами указывается отдельными строками. |
|
7а |
Свободный реквизит |
Справочно указывается цифрами сумма иностранной валюты, количество драгоценного металла. |
|
8 |
Плательщик |
Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование; для физических лиц – полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая) (далее – Ф.И.О.); для производителей – Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законом порядке частной практикой, – Ф.И.О. и указание на вид деятельности. При наличии нескольких счетов плательщиков наименования плательщиков указываются в отдельных строках. |
|
9 |
Сч. N |
Номер счета плательщика. Если плательщиком является клиент, указывается номер его банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в случае если плательщиком является банк, – номер лицевого счета, открытый в этом банке, соответствующий характеру операции, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства, или правилами ведения бухгалтерского учета в Банке. В случаях списания денежных средств с нескольких счетов их номера проставляются в отдельных строках, по которым в реквизите 8 указаны наименования плательщиков, соответствующие данным счетам, при этом в реквизите 17 должен быть указан только один номер счета с указанием соответствующего ему наименования получателя средств в реквизите 16. |
|
16 |
Получатель |
Для юридических лиц указывается полное или сокращенное наименование, для физических лиц – полностью Ф.И.О.; для производителей – Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законом порядке частной практикой, – Ф.И.О. и указание на вид деятельности. При наличии нескольких счетов получателей средств наименования получателей средств указываются в отдельных строках. |
|
17 |
Сч. N |
Номер счета получателя средств. Если получателем средств является клиент, указывается номер его банковского счета, счета по вкладу (депозиту), в случае если получателем средств является банк, – номер лицевого счета, открытый в этом банке, соответствующий характеру операции, сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства, или правилами ведения бухгалтерского учета в Банке. В случаях зачисления денежных средств на несколько счетов их номера проставляются в отдельных строках, по которым в реквизите 16 указаны наименования получателей средств, соответствующие данным счетам, при этом в реквизите 9 должен быть указан только один номер счета с указанием соответствующего ему наименования плательщика в реквизите 8. |
|
18 |
Вид оп. |
Вид операции. Указывается шифр 17 в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства, или правилами ведения бухгалтерского учета в Банке. |
|
21 |
Очер. плат. |
Очередность платежа. Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с федеральным законом. |
|
24 |
Назначение платежа |
Указывается содержание операции, в случаях, установленных банком, приводится ссылка на документы (наименование, номер, дата), в соответствии с которыми составлен банковский ордер. В банковском ордере в электронном виде назначение платежа может быть указано в виде условного обозначения (буквенного, цифрового, буквенно–цифрового кода), перечень и расшифровку которого устанавливает банк. |
|
25 |
Свободный реквизит |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
|
26 |
Свободный реквизит |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
|
27 |
Свободный реквизит |
Указываются реквизиты, позволяющие однозначно идентифицировать банковский ордер в электронном виде. |
|
28 |
Свободный реквизит |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
|
29 |
Свободный реквизит |
При необходимости указываются реквизиты, дополнительно установленные банком. |
|
45 |
Отметки банка подписи |
Банковский ордер подписывается лицами, наделенными правом первой или второй подписи для его подписания. Банковский ордер в электронном виде при осуществлении операций в национальной валюте и иностранной валюте подписывается в порядке, предусмотренном пунктом 1.24 Положения «О правилах осуществления перевода денежных средств». В банковском ордере на бумажном носителе проставляются штамп банка и подписи уполномоченных лиц банка. В банковском ордере в электронном виде и на бумажном носителе банк указывает дату исполнения в порядке, установленном для реквизита «Дата». |
Примечания.
1. Дополнительные реквизиты располагаются после свободных реквизитов 28, 29.
2. Ф.И.О. указываются в именительном падеже.
3. Порядок указания значений реквизитов 3 «N», 6 «Сумма прописью», 7 «Сумма», 7а «Свободный реквизит», 24 «Назначение платежа» в случае формирования банковского ордера в соответствии с пунктом 4 настоящего Указания устанавливается банком.
4. Максимальное количество символов в реквизитах банковского ордера в электронном виде устанавливается банком при осуществлении операций в национальной валюте с учетом приложения 11 к Положению «О правилах осуществления перевода денежных средств».
Приложение 2
|
0401067 |
|
БАНКОВСКИЙ ОРДЕР N |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Дата |
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма прописью |
|
|
|
Вид. оп. |
|
|
|
|
|
|||||
|
Очер. плат. |
|
|||||
|
|
|
|||||
|
Плательщик |
Сч. N |
Сумма |
||||
|
………………………. |
………………….. |
|
|
|||
|
|
|
|
|
|||
|
Получатель |
Сч. N |
|
|
|||
|
……………………… |
………………….. |
|
|
|||
|
|
|
|
|
|||
|
Назначение платежа |
|
|
|
|||
|
|
|
|
Отметки банка |
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
|
подписи |
||||
Приложение 3
|
(2) |
|
|
|
|
|
0401067 |
|
|
(1) |
|
|
|
|
|
|
|
БАНКОВСКИЙ ОРДЕР N (3) |
|
(4) |
|
|
|
|
|
|
|
Дата |
|
|
|
|
|
(25) |
(26) |
|
|
|
||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
Сумма прописью |
(6) |
|
|
Вид. оп. |
(18) |
|
|
|
|
|||||
|
Очер. плат. |
(21) |
|||||
|
|
|
|||||
|
Плательщик |
Сч. N |
Сумма |
||||
|
(8) |
(9) |
(7) |
(7а) |
|||
|
……………………… |
……………. |
|
|
|||
|
|
|
|
|
|||
|
Получатель |
Сч. N |
|
|
|||
|
(16) |
(17) |
|
|
|||
|
……………………… |
……………. |
|
|
|||
|
|
|
|
|
|||
|
Назначение платежа |
(27) |
|||||
|
(24) |
Отметки банка |
|||||
|
|
|
|
|
|||
|
|
|
|
(45) |
|||
|
|
|
|
|
|
|
|
|
(28) |
(29) |
подписи |
||||