Указание о работе с расчетными документами, платежными ордерами при изменении реквизитов банка, его клиентов

.

.

.

.

.

.

УКАЗАНИЕ

О РАБОТЕ С

РАСЧЕТНЫМИ

ДОКУМЕНТАМИ,

ПЛАТЕЖНЫМИ

ОРДЕРАМИ ПРИ

ИЗМЕНЕНИИ

РЕКВИЗИТОВ

БАНКА, ЕГО

КЛИЕНТОВ

.

.

.

.

1. Настоящее Указание на основании Закона «О Центральном банке«, Закона «О банке и банковской деятельности» и в соответствии с решением Председателя Центрального Исламского банка устанавливает порядок работы подразделений расчетной сети «Банкинг–Корпорации» и расположенных на территории государства филиалов (далее – банки) с расчетными документами, платежными ордерами в национальной валюте при изменении реквизитов банка (наименование, место нахождения, банковский идентификационный код (БИК), номер корреспондентского счета (субсчета), счета межфилиальных расчетов), их клиентов (номер банковского счета).

2. Настоящее Указание распространяется на следующие расчетные документы, платежные ордера:

1)расчетные документы, ожидающие акцепта для оплаты;
2)расчетные документы, не оплаченные в срок из–за отсутствия или недостаточности денежных средств на счете плательщика;
3)расчетные документы, платежные ордера, не оплаченные в срок из–за отсутствия или недостаточности денежных средств на корреспондентском счете (субсчете) финансовой организации (филиала);
4)инкассовые поручения, составленные органами, осуществляющими контрольные функции, и другими органами, не являющимися получателями денежных средств (далее – уполномоченные органы), при осуществлении ими взыскания денежных средств в соответствии с законодательством, до даты, начиная с которой изменяются реквизиты, и представленные ими в банк, обслуживающий плательщика, этой датой или после нее;
5)инкассовые поручения, составленные банком, обслуживающим плательщика, на основании исполнительных документов до даты, начиная с которой изменяются реквизиты;
6)расчетные документы, принятые банком, обслуживающим получателя (взыскателя, уполномоченный орган), на инкассо до даты, начиная с которой изменяются реквизиты, и поступившие в банк, обслуживающий плательщика, этой датой или после нее;
7)расчетные документы, ожидающие разрешения на проведение операций в случаях, установленных законодательством.

3. Банк, обслуживающий плательщика, при изменении его реквизитов, номеров банковских счетов его клиентов осуществляет работу с составленными на бумажном носителе расчетными документами, платежными ордерами, в которых изменяются реквизиты, в порядке, предусмотренном пунктом 4 настоящего Указания, и осуществляет их оплату в соответствии с новыми реквизитами в порядке, предусмотренном пунктом 6 настоящего Указания.

При изменении реквизитов банка, обслуживающего получателя, номеров банковских счетов получателей банк, обслуживающий плательщика, осуществляет на основании заявления об изменении реквизитов банка, обслуживающего получателя, получателя (далее – заявление об изменении реквизитов), в случае его представления, работу с расчетными документами, платежными ордерами, в которых изменяются реквизиты, и их оплату в аналогичном порядке. Заявление об изменении реквизитов банка, обслуживающего плательщика, плательщика не представляется.

Заявление об изменении реквизитов может составляться и представляться клиентом, ранее представившим в обслуживающий его банк расчетный документ, в котором изменяются реквизиты, или уполномоченным органом, взыскателем, ранее предъявившим в банк, обслуживающий плательщика, исполнительный документ с прежними реквизитами. Порядок составления, представления (направления) заявления об изменении реквизитов и работы с ним предусмотрен пунктом 7 настоящего Указания.

4. С даты вступления в силу изменений к Справочнику банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть «Банкинг–Корпорации» (далее – Справочник БИК), с даты изменения реквизитов филиала банка, не имеющего БИК, в день приема заявления об изменении реквизитов работник банка, обслуживающего плательщика, на всех экземплярах расчетного документа, платежного ордера делает отметку «Изменение реквизитов», проставляет дату, с которой изменяются реквизиты, или дату приема заявления (при его наличии) и собственноручную подпись.

Указанная отметка располагается на расчетном документе, платежном ордере в свободном месте в его верхней части – при изменении реквизитов банка, обслуживающего плательщика, плательщика, и (или) в его нижней части – при изменении реквизитов банка, обслуживающего получателя, получателя.

5. Заявление об акцепте, отказе от акцепта (форма 0401004) платежного требования, находящегося в картотеке расчетных документов, ожидающих акцепта для оплаты, содержащего отметку, предусмотренную пунктом 4 настоящего Указания, оформляется плательщиком с указанием новых реквизитов и применяется банком, обслуживающим плательщика, в установленном порядке.

6. Оплата расчетных документов (полная или, частичная оплата), платежных ордеров (полная оплата) в соответствии с новыми реквизитами осуществляется платежным ордером (форма 0401066).

Платежный ордер составляется в день оплаты в количестве экземпляров, необходимом для осуществления платежа, банком, обслуживающим плательщика, на основании каждого исполняемого расчетного документа, платежного ордера.

Платежный ордер составляется в установленном порядке, с учетом следующих особенностей:

1)в полях «Плательщик», «Сч. N» плательщика, «Банк плательщика», «БИК» банка плательщика, «Сч. N» банка плательщика, «Банк получателя», «БИК» банка получателя, «Сч. N» банка получателя, «Получатель», «Сч. N» получателя, в которых изменяются реквизиты, указываются новые значения реквизитов;
2)в поле «Содержание операции» при полной оплате расчетного документа указывается: «ИР» (изменение реквизитов), при частичной оплате расчетного документа – «ИРЧО» (изменение реквизитов, частичная оплата), при оплате платежного ордера на полную оплату расчетного документа – «ИР ДД.ММ.ГГГГ» (изменение реквизитов, дата оплачиваемого платежного ордера), при оплате платежного ордера на частичную оплату – «ИРЧО ДД.ММ.ГГГГ» (изменение реквизитов, частичная оплата, дата оплачиваемого платежного ордера);
3)поля «N ч. плат.», «Сумма ост.пл.» при полной оплате расчетного документа не заполняются, при оплате платежного ордера в указанные поля переносятся значения из соответствующих полей платежного ордера, по которому производится оплата;
4)в поля «Шифр плат.док.», «N плат.док.», «Дата плат.док.» при оплате платежного ордера переносятся значения из соответствующих полей платежного ордера, по которому производится оплата.

7. Заявление об изменении реквизитов составляется в произвольной форме (при составлении на бумажном носителе – в двух экземплярах) по каждому расчетному документу, исполнительному документу и содержит наименование, номер, дату и сумму расчетного документа, в котором изменяются реквизиты, или номер, дату и сумму исполнительного документа, новые и соответствующие им прежние реквизиты банка, обслуживающего получателя, получателя.

Заявление об изменении реквизитов подписывается в установленном порядке, для расчетных документов.

Заявление об изменении реквизитов представляется (направляется): клиентом банка – в обслуживающий его банк, уполномоченным органом, взыскателем – в банк, обслуживающий плательщика.

7.1. При приеме заявления об изменении реквизитов банк проверяет его соответствие требованиям, предусмотренным абзацами первым и вторым пункта 7 настоящего Указания. В случае несоответствия заявления об изменении реквизитов данным требованиям заявление не принимается.

Работник банка, принявший заявление об изменении реквизитов, проставляет на обоих экземплярах дату приема, штамп банка и собственноручную подпись. Один экземпляр возвращается клиенту, уполномоченному органу, взыскателю.

Если банк, принимающий заявление об изменении реквизитов, не является банком, обслуживающим плательщика, экземпляр заявления об изменении реквизитов направляется в банк, обслуживающий плательщика, работник которого при получении указанного экземпляра проставляет на нем дату приема, штамп банка и собственноручную подпись.

7.1.1. Экземпляр заявления об изменении реквизитов прилагается к подлежащему оплате расчетному документу, в котором изменяются реквизиты, и при осуществлении банком, обслуживающим плательщика, полной или последней частичной оплаты вместе с первым экземпляром расчетного документа помещается в документы дня.

7.1.2. Если финансовой организацией (филиалом), обслуживающей (обслуживающим) плательщика, принято заявление об изменении реквизитов по расчетному документу, находящемуся в картотеке расчетных документов, не оплаченных в срок, и частично оплаченному по прежним реквизитам платежным ордером, который помещен в картотеку расчетных документов клиентов, не оплаченных в срок из–за отсутствия средств на корреспондентских счетах финансовой организации, изготавливается копия заявления об изменении реквизитов. Копия оформляется работником финансовой организации (филиала) в порядке, установленном абзацем третьим подпункта 7.1 пункта 7 настоящего Указания, прилагается к подлежащему оплате платежному ордеру с прежними реквизитами и при осуществлении оплаты помещается вместе с ним в документы дня.

7.1.3. Если финансовой организацией (филиалом), обслуживающей (обслуживающим) плательщика, принято заявление об изменении реквизитов по расчетному документу, платежному ордеру, находящемуся в подразделении расчетной сети «Банкинг–Корпорации» в картотеке не оплаченных в срок расчетных документов из–за отсутствия средств на корреспондентских счетах банка, изготавливается копия заявления об изменении реквизитов. Копия оформляется работником филиала в порядке, установленном абзацем третьим подпункта 7.1 пункта 7 настоящего Указания, направляется в подразделение расчетной сети «Банкинг–Корпорации» и прилагается к расчетному документу, платежному ордеру с прежними реквизитами, а при осуществлении полной оплаты – помещается вместе с ним в документы дня.

7.2. В случае не доведения до банка, обслуживающего плательщика, сведений о новых реквизитах банка, обслуживающего получателя, расчетные документы, платежные ордера, содержащие прежние реквизиты, в день наступления платежа возвращаются банком, обслуживающим плательщика, в установленном порядке.

8. Порядок работы с расчетными документами, платежными ордерами, составленными в электронном виде, в которых изменяются реквизиты банков, реквизиты клиентов, а также порядок составления и направления в электронном виде заявления об изменении реквизитов финансовая организация устанавливает самостоятельно с учетом требований, предусмотренных настоящим Указанием.

9. При затруднении идентификации расчетного документа, платежного ордера, на основании которого поступили денежные средства в соответствии с новыми реквизитами, банк, обслуживающий получателя, в случае обращения получателя, направляет в банк, обслуживающий плательщика, запрос в произвольной форме, или получатель может направлять в банк, обслуживающий плательщика, аналогичный запрос. По получении ответа банк, обслуживающий получателя, уведомляет получателя.

10. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности

.

.