УКАЗАНИЕ
«О ФОРМАХ И ПОРЯДКЕ НАПРАВЛЕНИЯ ОПЕРАТОРАМИ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ УВЕДОМЛЕНИЙ О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ЗАЧИСЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА БАНКОВСКИЙ СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ ИЛИ УВЕЛИЧЕНИЯ ОСТАТКА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ, О НЕВОЗМОЖНОСТИ ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ ЗАЧИСЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА БАНКОВСКИЙ СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ ИЛИ ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ УВЕЛИЧЕНИЯ ОСТАТКА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ»
Настоящее Указание на основании частей 11.1 и 11.5 статьи 9 Закона «О национальной платежной системе», устанавливает форму и порядок направления оператором по переводу денежных средств, обслуживающим плательщика, уведомления о приостановлении зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств и форму и порядок направления оператором по переводу денежных средств, обслуживающим получателя средств, уведомления о невозможности приостановления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или приостановления увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.
1. Оператор по переводу денежных средств, обслуживающий плательщика (далее – оператор плательщика), при получении от клиента – юридического лица уведомления об утрате электронного средства платежа и (или) о его использовании без согласия клиента должен незамедлительно направить оператору по переводу денежных средств, обслуживающему получателя (далее – оператор получателя), уведомление о приостановлении зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств (далее – уведомление о приостановлении) в виде электронного сообщения, позволяющего воспроизвести его на бумажном носителе по форме, приведенной в приложении 1 к настоящему Указанию.
2. Оператор получателя в случае получения от оператора плательщика уведомления о приостановлении после осуществления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств должен не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления о приостановлении, направить оператору плательщика уведомление о невозможности приостановления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или приостановления увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств (далее – уведомление о невозможности приостановления) в виде электронного сообщения, позволяющего воспроизвести его на бумажном носителе по форме, приведенной в приложении 2 к настоящему Указанию.
3. Оператор плательщика, оператор получателя (далее при совместном упоминании – операторы) должны направлять уведомление о приостановлении, уведомление о невозможности приостановления (далее при совместном упоминании – уведомления) с использованием технической инфраструктуры (автоматизированной системы) Государственного банка, указанной в пункте 1.2 Указания «О формах и порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры в Государственный банк информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента и получения ими от Государственного банка информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры мероприятий по противодействию осуществления переводов денежных средств без согласия клиента», (далее – техническая инфраструктура).
4. В случае технической невозможности направления уведомлений в виде электронных сообщений с использованием технической инфраструктуры уведомления должны направляться операторами с использованием резервного способа взаимодействия, указанного в пункте 1.2 Указания «О формах и порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры в Государственный банк информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента и получения ими от Государственного банка информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без согласия клиента, а также о порядке реализации операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры мероприятий по противодействию осуществления переводов денежных средств без согласия клиента» (далее – резервный способ).
5. При возобновлении технической возможности направления уведомлений в виде электронных сообщений с использованием технической инфраструктуры уведомления, направленные с использованием резервного способа, должны быть повторно направлены операторами с использованием технической инфраструктуры не позднее рабочего дня, следующего за днем возобновления технической возможности направления уведомлений в виде электронных сообщений с ее использованием.
6. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования.
Утверждено Председателем Центрального банка
С.И. Шабулдаев
*******
Приложение 1 к Указанию «О формах и порядке направления операторами по переводу денежных средств уведомлений о приостановлении зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств, о невозможности приостановления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или приостановления увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств»
(форма)
УВЕДОМЛЕНИЕ N ____ ОТ __________
О ПРИОСТАНОВЛЕНИИ ЗАЧИСЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА БАНКОВСКИЙ СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ ИЛИ УВЕЛИЧЕНИЯ ОСТАТКА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ
|
Сумма |
Дата списания |
|
|
|
|
|
|
Плательщик |
БИК оператора плательщика |
|
|
|
Счет N плательщика |
|
|
Получатель |
БИК оператора получателя |
|
|
|
Счет N получателя средств |
|
|
Дополнительная информация |
|
|
|
|
|
|
Примечания.
1. В реквизите «Сумма» указывается цифрами сумма денежных средств, зачисление которой на банковский счет получателя средств (на которую увеличение остатка электронных денежных средств получателя средств) подлежит приостановлению. В случае указания суммы денежных средств в иностранной валюте указывается наименование валюты в соответствии с Международным классификатором валют.
2. В реквизитах «Плательщик», «БИК оператора плательщика», «Счет N плательщика» указываются полное или сокращенное наименование юридического лица, банковский идентификационный код (далее – БИК) оператора плательщика, присвоенный в соответствии с Положением «О платежной системе Государственного банка«.
3. В реквизитах «Получатель», «БИК оператора получателя», «Счет N получателя средств» указываются полное или сокращенное наименование юридического лица или фамилия, имя, отчество (при наличии) физического лица, БИК оператора получателя, присвоенный в соответствии с Положением «О платежной системе Государственного банка», номер банковского счета получателя средств или идентификатор электронного средства платежа получателя средств.
4. В реквизите «Дополнительная информация» при наличии указывается информация о назначении платежа, уникальный присваиваемый номер операции.
Приложение 2 к Указанию «О формах и порядке направления операторами по переводу денежных средств уведомлений о приостановлении зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств, о невозможности приостановления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или приостановления увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств»
(форма)
УВЕДОМЛЕНИЕ N ______ ОТ _____________ О НЕВОЗМОЖНОСТИ ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ ЗАЧИСЛЕНИЯ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА БАНКОВСКИЙ СЧЕТ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ ИЛИ ПРИОСТАНОВЛЕНИЯ УВЕЛИЧЕНИЯ ОСТАТКА ЭЛЕКТРОННЫХ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ ПОЛУЧАТЕЛЯ СРЕДСТВ.
|
Номер уведомления о приостановлении |
Дата уведомления о приостановлении |
|
|
|
|
|
|
Сумма |
Дата зачисления |
|
|
|
|
|
|
Плательщик |
БИК оператора плательщика |
|
|
|
Счет N плательщика |
|
|
Получатель |
БИК оператора получателя |
|
|
|
Счет N получателя средств |
|
|
Дополнительная информация |
|
|
|
|
|
|
Примечания.
1. В реквизитах «Номер уведомления о приостановлении» и «Дата уведомления о приостановлении» указываются номер и дата уведомления о приостановлении, полученного после осуществления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.
2. В реквизите «Сумма» указывается цифрами сумма денежных средств, уведомление о приостановлении зачисления которой было получено после осуществления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств. В случае указания суммы денежных средств в иностранной валюте указывается наименование валюты в соответствии с Международным классификатором валют.
3. В реквизитах «Плательщик», «БИК оператора плательщика», «Счет N плательщика», «Получатель», «БИК оператора получателя», «Счет N получателя средств», «Дополнительная информация» указываются реквизиты, содержащиеся в уведомлении о приостановлении, полученном после осуществления зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств или увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.