.

.

.

.

.

.

.

ДИРЕКТИВА О

ПРЕДОТВРАЩЕНИИ

ИСПОЛЬЗОВАНИЯ

ФИНАНСОВОЙ

СИСТЕМЫ

В ЦЕЛЯХ

ОТМЫВАНИЯ

ДЕНЕГ

.

.

.

 

.

.

.

.

.

Статья 1.

Для целей настоящей Директивы:

– «финансовая организация» – означает финансовую организацию, как определено в первом абзаце статьи 1 Директивы о координации законов, нормативных актов и административных положений, касающихся ведения и ведения бизнеса финансовых организаций (4), с последними поправками, внесенными Директивой о координации законов, нормативных актов и административных положений, касающихся ведения и ведения бизнеса финансовых организаций (5), и включает филиалы в рамках значение третьего подпункта этой статьи, расположенного в Сообществе, о финансовых учреждениях, имеющих головные офисы за пределами Сообщества,

– «финансовое учреждение» – означает предприятие, основной деятельностью которого является выполнение одной или нескольких операций, включенных в номера 2–12 и номер 14 списка, прилагаемого к Директиве о координации законов, нормативных актов и административных положений, касающихся ведения и ведения бизнеса финансовых организаций, или страхование компания, должным образом уполномоченная в соответствии с Директивой о координации законов, нормативных актов и административных положений, касающихся ведения и осуществления деятельности по прямому страхованию жизни (6), с последними поправками, внесенными Директивой о координации законов, нормативных актов и административных положений, касающихся прямого страхования жизни, устанавливающих положения, способствующие эффективному осуществлению свободы предоставления услуг (7), в той мере, в которой она осуществляет деятельность, охватываемую этой Директивой; это определение включает филиалы, расположенные в Сообществе финансовых учреждений, головные офисы которых находятся за пределами Сообщества,

– «отмывание денег» – означает следующее поведение, совершенное умышленно:

– преобразование или передача имущества, зная, что такое имущество является производным от преступной деятельности или акта участия в такой деятельности, с целью сокрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или оказания помощи любому лицу, причастному к совершение такой деятельности с целью уклонения от правовых последствий его действия;

– сокрытие или маскировка истинного характера, источника, местоположения, расположения, перемещения, прав в отношении или владения имуществом, зная, что такое имущество является результатом преступной деятельности или акта участия в такой деятельности;

– приобретение, владение или использование имущества, зная, во время получения, что такое имущество было получено в результате преступной деятельности или акта участия в такой деятельности;

– участие в, объединение, чтобы совершить, попытки совершить и помочь, подстрекательство, содействие и консультирование в совершении любого из действий, упомянутых в предыдущих пунктах.

Знания, намерения или цели, требуемые в качестве элемента вышеупомянутых действий, могут быть выведены из объективных фактических обстоятельств.

Отмывание денег считается таковым даже в тех случаях, когда деятельность, которая привела к отмыванию имущества, осуществлялась на территории другого государства или третьей страны.

– «Имущество» – означает активы любого рода, будь то материальные или нематериальные, движимые или недвижимые, материальные или нематериальные, а также юридические документы или инструменты, подтверждающие право собственности или участие в таких активах.

– «Преступная деятельность» – означает преступление, указанное в статье 3 (1) (а) Венской конвенции, и любую другую преступную деятельность, определенную в качестве таковой для целей настоящей Директивы каждым государством.

– «Компетентные органы» – означает национальные органы, уполномоченные законом или нормативными актами контролировать финансовые учреждения.

.

Статья 2.

Государства должны гарантировать, что отмывание денег, как определено в этой Директиве, запрещено.

.

Статья 3.

1. Государства должны обеспечить, чтобы кредитные и финансовые учреждения требовали идентификации своих клиентов посредством подтверждающих доказательств при вступлении в деловые отношения, особенно при открытии счета или сберегательных счетах, или при предоставлении средств безопасного хранения.

2. Требование идентификации также применяется к любой транзакции с клиентами, кроме тех, которые упомянуты в пункте 1, и включает сумму в эквивалентном размере 15 000 евро или более, независимо от того, выполняется ли транзакция в одной операции или в нескольких операциях, которые, по–видимому, быть связанным. Если сумма не известна в момент совершения операции, соответствующее учреждение должно провести идентификацию, как только оно узнает о сумме и установит, что порог достигнут.

3. В отступление от параграфов 1 и 2 требования к идентификации страховых полисов, написанных страховыми организациями по смыслу Директивы о координации законов, нормативных актов и административных положений, касающихся ведения и осуществления деятельности по прямому страхованию жизни, где они осуществляют деятельность, подпадающую под действие этой Директивы, не должны требуется, если эквивалентная сумма или суммы периодических премий, подлежащих выплате в любом конкретном году, не превышают 1 000 евро или если выплачивается одна премия в эквивалентном размере 2 500 евро или менее. Если эквивалентная сумма или суммы периодических премий, подлежащих выплате в каком–либо конкретном году, превышают или превышают пороговое значение 1 000 евро, требуется идентификация.

4. Государства могут предусмотреть, что требование идентификации не является обязательным для страховых полисов в отношении пенсионных схем, заключаемых на основании трудового договора или занятия застрахованного лица, при условии, что такие полисы не содержат оговорки о капитуляции и не могут использоваться в качестве обеспечения за займ.

5. В случае сомнений относительно того, действуют ли клиенты, упомянутые в вышеприведенных пунктах, от своего имени или если существует уверенность, что они не действуют от своего имени, финансовые учреждения должны принять разумные меры для получить информацию о реальных лицах, от имени которых действуют эти клиенты.

6. Финансовые учреждения должны проводить такую ​​идентификацию даже в том случае, если сумма транзакции ниже установленного порогового значения, если есть подозрение в отмывании денег.

7. На финансовые учреждения не распространяются требования идентификации, предусмотренные в настоящей статье, если клиент также является кредитным или финансовым учреждением, охватываемым настоящей Директивой.

8. Государства могут предусмотреть, что требования по идентификации в отношении транзакций, упомянутых в пунктах 3 и 4, выполняются, когда установлено, что платеж за транзакцию должен быть списан со счета, открытого на имя клиента, в кредитной организации, подпадающей под действие этого соглашения. Директива согласно требованиям пункта 1.

.

Статья 4.

Государства должны обеспечить, чтобы кредитные и финансовые учреждения хранили следующие данные для использования в качестве доказательств при любом расследовании отмывания денег:

– в случае идентификации, копия или ссылки на требуемые доказательства, на срок не менее пяти лет после окончания отношений с их клиентом;

– в случае сделок подтверждающие доказательства и записи, состоящие из оригинальных документов или копий, допустимых в судебном разбирательстве в соответствии с применимым законодательством, в течение не менее пяти лет после совершения сделок.

.

Статья 5.

Государства должны обеспечить, чтобы финансовые учреждения с особым вниманием изучали любую сделку, которую они считают наиболее вероятной по своей природе, связанной с отмыванием денег.

.

.Статья 6.

Государства должны обеспечить, чтобы финансовые учреждения, а также их директора и сотрудники в полной мере сотрудничали с органами, ответственными за борьбу с отмыванием денег:

– информируя эти органы по собственной инициативе о любом факте, который может указывать на отмывание денег;

– путем предоставления этим органам, по их запросу, всей необходимой информации в соответствии с процедурами, установленными действующим законодательством.

Информация, упомянутая в первом параграфе, должна быть передана органам, ответственным за борьбу с отмыванием денег государства, на территории которого находится учреждение, передающее информацию. Лицо или лица, назначенные финансовыми учреждениями в соответствии с процедурами, предусмотренными в статье 11 (1), обычно направляют информацию.

Информация, предоставленная властям в соответствии с первым параграфом, может использоваться только в связи с борьбой с отмыванием денег. Однако государства могут предусмотреть, что такая информация может также использоваться для других целей.

.

Статья 7.

Государства должны обеспечить, чтобы финансовые учреждения воздерживались от совершения операций, о которых они знают или подозревают, что они связаны с отмыванием денег, до тех пор, пока они не проинформируют органы, указанные в статье 6. Эти органы могут, в соответствии с условиями, установленными законодательством, давать инструкции не выполнять операцию. Если такая транзакция подозревается в отмывании денег и где воздержание таким образом невозможно или может сорвать усилия по преследованию бенефициаров предполагаемой операции по отмыванию денег, соответствующие учреждения незамедлительно уведомляют об этом государственные органы.

.

Статья 8.

Финансовые учреждения, их директора и сотрудники не должны раскрывать заинтересованному клиенту или другим третьим лицам информацию о том, что информация была передана властям в соответствии со статьями 6 и 7 или что проводится расследование отмывания денег.

.

Статья 9.

Добросовестное раскрытие государственным органам, ответственным за борьбу с отмыванием денег сотрудником или директором финансовой организации информации, упомянутой в статьях 6 и 7, не является нарушением каких–либо ограничений на раскрытие информации, налагаемых договором или какими–либо законодательными, нормативными или административными положениями и не должны привлекать финансовую организацию, ее директоров или сотрудников к ответственности любого рода.

.

Статья 10.

Государства должны обеспечить, чтобы, если в ходе проверок, проводимых компетентными органами в финансовых учреждениях или каким–либо иным образом, эти органы обнаруживали факты, которые могут служить доказательством отмывания денег, они информировали органы, ответственные за борьбу с деньгами (отмыванием).

.

Статья 11.

Государства должны обеспечить, чтобы финансовые учреждения:

1. установить адекватные процедуры внутреннего контроля и коммуникации для предотвращения и предотвращения операций, связанных с отмыванием денег;

2. принять соответствующие меры, чтобы их сотрудники знали о положениях, содержащихся в настоящей Директиве. Эти меры должны включать участие соответствующих сотрудников в специальных программах обучения, чтобы помочь им распознать операции, которые могут быть связаны с отмыванием денег, а также дать им инструкции о том, как действовать в таких случаях.

.

Статья 12.

Государства должны обеспечить, чтобы положения настоящей Директивы были распространены полностью или частично на профессии и на категории предприятий, кроме финансовых учреждений, упомянутых в статье 1, которые занимаются деятельностью, которая особенно вероятно будет использоваться для цели отмывания денег.

.

Статья 13.

1. Под эгидой Комиссии создается контактная комиссия (далее именуемая «Комиссия»). 

Ее функция должна быть:

(а) без ущерба Договора, для содействия согласованному осуществлению настоящей Директивы путем регулярных консультаций по любым практическим проблемам, возникающим в связи с ее применением и по которым обмен мнениями считается полезным;

(b) содействовать консультациям между государствами по более жестким или дополнительным условиям и обязательствам, которые они могут устанавливать на национальном уровне;

(c) информировать Комиссию, если необходимо, о любых дополнениях или поправках, которые необходимо внести в настоящую Директиву, или о любых корректировках, которые будут сочтены необходимыми, в частности, для согласования эффектов Статьи 12;

(d) изучить вопрос о том, следует ли включать профессию или категорию предприятия в сферу действия статьи 12, если установлено, что такая профессия или категория предприятия использовалась в государстве для отмывания денег.

2. В функции Комиссии не входит оценка достоинств решений, принятых компетентными органами в отдельных случаях.

3. Комиссия состоит из лиц, назначаемых государствами, и представителей Комиссии. Секретариат обеспечивается Комиссией. Председатель является представителем Комиссии. Он созывается его председателем либо по его собственной инициативе, либо по просьбе делегации государства.

.

Статья 14.

Каждое государство должно принять соответствующие меры для обеспечения полного применения всех положений настоящей Директивы и, в частности, определить санкции, которые будут применяться за нарушение мер, принятых в соответствии с настоящей Директивой.

.

Статья 15.

Государства могут принять или оставить в силе более строгие положения в области, охватываемой настоящей Директивой, для предотвращения отмывания денег.

.

Статья 16.

1. Государства должны ввести в действие правовые акты, правила и административные решения, необходимые для соблюдения настоящей Директивы.

2. Если государства принимают эти меры, они должны содержать ссылку на настоящую Директиву или должны сопровождаться такой ссылкой в ​​случае их официального опубликования. Методы создания такой ссылки должны быть установлены государствами.

3. Государства должны сообщить Комиссии текст основных положений правовых актов, которые они применяют в области, регулируемой настоящей Директивой.

.

Статья 17.

Комиссия составляет отчет об осуществлении настоящей Директивы и представляет его в Международный парламент (Конгресс).

.

Статья 18.

Эта Директива адресована всем государствам.

.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности