.

.

.

.

.

.

.

.

ИНСТРУКЦИЯ

О ПОРЯДКЕ

ПРОВЕДЕНИЯ

РЕГИСТРАЦИИ

КЛИЕНТОВ И

ИХ СЧЕТОВ В

НАЦИОНАЛЬНОЙ

ИНФОРМАЦИОННОЙ

БАЗЕ

БАНКОНКОВСКИХ

ДЕПО

.

.

.

.

.

.

.

.

I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

1.1.  Настоящая инструкция разработана в соответствии с Налоговым законодательством, Законом «О предприятиях», Положением «О Национальной Информационной базе банковских депо (НИББД)«, другими нормативными актами Центрального банка, и регламентирует порядок регистрации клиентов банков и их счетов в НИББД, а также получение дополнительной информации о счетах клиентов.

1.2. При открытии счетов клиентам банк должен руководствоваться действующим законодательством и нормативными актами Центрального банка.

1.3. Банк должен в обязательном порядке проводить регистрацию своих клиентов – юридических лиц, а также физических лиц, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица, и их счетов в центре обслуживания НИББД Главного Центра информатизации Государственного банка.

Перечень счетов, подлежащих регистрации в НИББД, определяется Центральным банком.

1.4. Уникальный код, присвоенный клиенту в НИББД, сохраняется за ним в течение 10 лет после прекращения его хозяйственной деятельности, и другому клиенту в течение этого периода не присваивается.

1.5. Уникальный код клиента изменяется только в том случае, если изменился тип клиента. Тип счета должен соответствовать типу клиента.

1.6. В случае, если хозяйствующие субъекты осуществляют свою деятельность с образованием филиалов (представительств), то филиалам (представительствам) также присваиваются уникальные коды.

1.7. Банковские счета клиентов формируются в НИББД автоматически по принципу сквозной нумерации внутри балансового счета каждой валюты, независимо от места открытия счета. Сформированный в НИББД банковский счет клиента, заносится в базу данных банка и в банке изменению не подлежит.

1.8. В НИББД формируются даты открытия, перевода, закрытия, временного закрытия (блокирования) и открытия (разблокирования) счетов, которые передаются в банк, автоматически заносятся в базу данных банка и в банке изменению не подлежат. В зависимости от сформированной даты банк выполняет соответствующие действия.

1.9. По получении из НИББД сообщения о присвоении клиенту уникального кода, в процессе открытия первичного депо счета до востребования, банк извещает об этом клиента и после этого вправе совершать банковские операции по данному счету.

1.10. Все запросы, поступившие от организаций в центр обслуживания НИББД, автоматически обрабатываются в тот же день.

1.11. Запросы банка к НИББД должны в обязательном порядке содержать все реквизиты, указанные в настоящей инструкции.

1.12. В банке должны обязательно анализировать всю информацию, поступившую из НИББД в файле ответа.

При получении отрицательного ответа, необходимо заново подготовить запрос в НИББД, исключив ошибочную информацию.

1.13. Межбанковские расчеты по вновь открытым и зарегистрированным в НИББД счетам осуществляются на следующий рабочий день после регистрации в НИББД.

1.14. В случае ликвидации учреждения организации, все счета клиентов должны быть предварительно закрыты или переведены в банк через НИББД до закрытия организации.

1.15. Цена за обслуживание запросов определяется ГЦИ и оговаривается в договоре между организацией и ГЦИ.

.

II. СТРУКТУРА ПЕРЕДАВАЕМЫХ ФАЙЛОВ.

.

2.1. Обмен информацией между организацией и НИББД основывается на запросно–файловом принципе и осуществляется через систему электронной почты ТЦИ (ГЦИ).

2.2. После отправки запроса в НИББД, организации должно быть послано подтверждение из ТЦИ (ГЦИ) о передаче файла в НИББД.

2.3. Вся кодировка в представляемых файлах должна соответствовать ASCII кодам.

2.4. Файл запроса (ответа) содержит одну или несколько информационных строк, соответствующих конкретным допустимым запросам (ответам).

Последней строкой файла запроса (ответа) является строка с временем создания файла.

2.5. Разделителями полей в файлах запросов (ответов) служат символа:

2.6. Файл запроса имеет следующую структуру:

2.7. Файл ответа имеет следующую структуру:

2.7.1. Если запрос выполнен:

2.7.2. Если запрос не выполнен:

2.8. Реквизиты запроса «номер строки», «номер запроса» и «комментарий банка» возвращаются без изменений.

2.9. Формат реквизитов файлов запросов и ответов приведен в таблице 1.

ТАБЛИЦА 1

.

N п/п	Наименование реквизита	Тип	Диапазон значений
1	Номер строки	N (5)	1–99999
2	Номер запроса	N (2)	1–99
3	Статус клиента	С(1)	Ю–юрид.лицо
4	Наименование клиента	С(80)	.
5	Номер документа о регистрации	С(16)	.
6	Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации	С(50)	.
.	.	.	.
7	Дата выдачи документа о государственной регистрации	D	Д.М.Г.
8	Признак резидентности	С(1)	Д–резидент, Н–нерезидент
9	Код страны	N (3)	1–999
10	Номер балансового счета	N (5)	10000–99999
11	Код валюты	N (3)	0–999
12	Идентификационный номер плательщика (ИНП)	N (9)	.
13	Код страны, открывшего счет для клиента	N (5)	.
14	Лицевой счет клиента	N (20)	.
15	Уникальный код клиента в НИББД	N (8)	.
16	Уникальный код головного предприятия в НИББД (дополнительный реквизит для филиалов (представительств))	N (8)	.
17	Тип клиента	С (3)	.
18	Основание для блокирования счета	С(80)	.
19	Дата выдачи основания	D	Д.М.Г.
20	Дата регистрации клиента	D	Д.М.Г.
21	Дата прекращения действия клиента	D	Д.М.Г.
22	Дата открытия счета	D	Д. М.Г.
23	Дата временного закрятия счета	D	Д.М.Г.
24	Дата разблокирования счета	D	Д.М.Г.
25	Дата перевода счета в другой банк	D	Д.М.Г.
26	Дата закрытия счета	D	Д.М.Г.
27	Код банка, куда переведен счет	N (5)	.
28	Признак выполнения (коды ошибок)	N (2)	0 выполнен, 1–99– код ошибок
29	Номер ответа	N (5)	1–99999
30.	Признак счета	N (1)	0 открытие, 1 перевод счета 2 основной счет
31.	Порядковый номер	N (3)	.
32.	Основание для ликвидации клиента	С (80)	.

.

Примечание: Со статусом клиента «Ю» передаются данные юридических лиц и физических лиц, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица.

Под головным предприятием понимается то предприятие, которое составляет окончательный баланс.

2.10. Запросы (ответы) формируются в виде текстовых файлов со следующими именами:

2.11. Текстовый файл должен быть заархивирован архиватором ARJ.

2.12. Структура имени архивного файла следующая:

III. ПАРАМЕТРЫ ЗАПРОСОВ (ОТВЕТОВ) К (ИЗ) НИББД.

3.1. НИББД предусматривает обслуживание следующих запросов организаций на:

3.2. Запрос N 0 – «Идентификация клиента»:

3.2.1. Запрос N 0 предназначен для идентификации клиента в НИБВД. Этот запрос формируется банком до регистрации клиента и открытия ему первичного счета и позволяет точно определить, был ли клиент раньше зарегистрирован каким–либо учреждением банка или нет.

3.2.2. Если клиент был ранее зарегистрирован, то из НИББД возвращаются все его объективные данные с указанием кода банка, которым данный клиент был зарегистрирован, и даты регистрации. Ответственный работник банка должен их проанализировать, сверить с объективными данными запрашиваемого клиента, и если они совпадают, то клиент в НИББД не регистрируется и банк открывает ему счета запросом N 2.

3.2.3. Если объективные данные клиента, полученные из НИББД не совпадают с объективными данными запрашиваемого клиента, то ответственный работник банка не регистрирует его и не открывает ему счет до выяснения и устранения причин несоответствия.

3.2.4. Если клиент не был ранее зарегистрирован каким–либо учреждением банка, то из НИББД возвращается файл ответа с признаком выполнения и соответствующим сообщением. В этом случае клиента необходимо зарегистрировать и открыть ему первичный счет запросом N 1.

3.2.5. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 2.

ТАБЛИЦА 2 ЗАПРОС N 0

.

Параметры	Запрос	Ответ
1. Признак выполнения	–	+
2. Статус клиента	+	+
3.Идентификационный номер плательщика	+	+
4. Уникальный код клиента в НИББД	–	+
5. Уникальный код головного предприятия в НИББД	–	+
6. Наименование клиента	–	+
7. Признак резидентности	–	+
8. Код страны	–	+
9. Номер документа о государственной регистрации	–	+
10. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации	–	+
11. Дата выдачи документа о государственной регистрации	–	+
12. Тип клиента	–	+
13. Код банка	–	+
14. Дата регистрации	–	.

  

Примечание: Знаками «+» и «–» в таблицах инструкции обозначены следующие признаки:

3.3. Запрос N 1 – «Регистрация клиента и открытие первичного счета»:

3.3.1. Запрос N 1 предназначен для регистрации клиента банка в НИББД при открытии ему впервые счета в национальной или иностранной валюте. Данный запрос формируется только в том случае, когда клиент не был ранее зарегистрирован в НИББД каким–либо учреждением банка. В противном случае счета клиента открываются запросом N 2.

3.3.2. При заключении договора на расчетно–кассовое обслуживание в банке заполняется карточка клиента, которая содержит всю необходимую и достаточную информацию о клиенте, и проверяется наличие его в базе данных банка.

3.3.3. Если  клиента с введенными характеристиками нет в базе данных банка и он не был ранее зарегистрирован, то необходимо сформировать запрос N 1 и отправить его в НИББД.

3.3.4. При формировании запроса N 1 для филиалов представительств) необходимо дополнительно указывать уникальный код головного предприятия в НИББД.

3.3.5. В НИББД, если клиент не был ранее зарегистрирован, все его объективные данные заносятся в базу данных, клиенту присваивается уникальный код, формируется лицевой счет и дата его открытия, которые возвращаются в банк в файле ответа.

3.3.6. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 3:

.

ТАБЛИЦА 3 ЗАПРОС N 1

.

Параметры	Запрос	Ответ
1.  Признак выполнения	–	+
2.  Статус клиента	+	+
3.  Наименование клиента	+	+
4. Признак резидентности	+	+
5. Код страны	+	+
6. Номер документа о государственной регистрации	+	+
7. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации	+	+
8. Дата выдачи документа о государственной регистрации	+	+
9. Идентификационный номер налогоплательщика	+	+
10. Тип клиента	+	+
11. Уникальный код головного предприятия в НИББД	+	+
12. Номер балансового счета	+	+
13. Код валюты	+	+
14. Уникальный код клиента в НИББД	–	+
15. Лицевой счет клиента	–	+
16. Дата открытия счета	–	+
17. Порядковый номер счета	+	+

            

3.3.7. Если регистрируемый клиент является головным предприятием, то реквизит «уникальный код головного предприятия» не указывается и вместо него передается нуль – «0».

3.3.8. Если запрашиваемый клиент был ранее зарегистрирован в НИББД, то банку возвращается ответ с признаком невыполнения и соответствующим сообщением.

3.3.9. Порядковый номер счета указывается только для бюджетных счетов, открываемых по статьям дохода или расхода.

3.4. Запрос N 2 – «Открытие счетов  клиента по  его уникальному коду»:

3.4.1. Запрос N 2 формируется банком при открытии счетов клиенту по его уникальному коду.

3.4.2. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 4:

.

ТАБЛИЦА 4 ЗАПРОС N 2

.

Параметры	Запрос	Ответ
1. Признак выполнения	–	+
2. Уникальный код клиента в НИББД	+	+
3. Номер балансового счета	+	+
4. Код валюты	+	+
5. Наименование клиента	–	+
6. Признак резидентности	–	+
7. Код страны	–	+
8. Номер документа о государственной регистрации	–	+
9. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации	–	+
10. Дата выдачи документа о государственной регистрации	–	+
11. Идентификационный номер плательщика	–	+
12. Тип клиента	–	+
13. Уникальный код головного предприятия в НИББД	–	+
14. Лицевой счет клиента	–	+
15. Дата открытия счета	–	+
16. Порядковый номер счета	+	+
17. Признак счета	+	+

.

3.4.3. В НИББД проверяется наличие клиента в базе данных, анализируются все открытые лицевые счета клиента по указанным в запросе балансовому счету и коду валюты, формируются двадцатизначный лицевой счет и дата открытия счета, которые возвращаются в банк в файле ответа.

3.4.4. В случае, если основной счет клиента закрыт или временно заморожен, то вторичный депо счет (ссудный и так далее) не открывается и в банк возвращается ответ с признаком невыполнения и соответствующим сообщением.

3.4.5. Порядковый номер счета указывается только для бюджетных счетов, открываемых по статьям дохода или расхода.

3.5. Запрос N 3 – «Временное закрытие (блокирование) счета»:

3.5.1. Запрос N 3 формируется банком при временном приостановлении операции по счетам клиента в случаях наложения ареста на счет в других случаях, предусмотренных законодательством, на основании соответствующих документов.

3.5.2. Запрос на блокирование всех счетов формируется только тем банком, в котором открыт основной депо счет до востребования клиента.

3.5.3. Запрос на блокирование конкретных счетов, открытых в банке, может сформировать сам банк.

3.5.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 5:

.

ТАБЛИЦА 5 ЗАПРОС N 3

.

Параметры	Запрос	Ответ
1. Признак выполнения	–	+
2. Уникальный код клиента в НИББД	+	+
3. Номер балансового счета	+	+
4. Код валюты	+	+
5. Порядковый номер счета	+	+
6. Основание для блокирования счета	+	+
7. Дата выдачи основания	+	+
8. Дата временного закрытия счета	–	+
9. Код банка	–	+
10. Номер лицевого счета клиента	–	+

.

3.5.5. При блокировании одного конкретного счета клиента в запросе N 3 вводятся все указанные реквизиты.

3.5.6. При блокировании всех счетов клиента по конкретному балансовому счету вместо порядкового номера счета вводится три нуля – «000». Если необходимо заблокировать счета клиента по всем валютам, то вместо кода валюты передается «VVV».

3.5.7. При блокировании всех счетов клиента по всем валютам вместо балансового счета задается пять нулей – «00000», кода валюты – «VVV», порядкового номера счета – «000».

3.5.8. Если в запросе на блокирование депо счетов указанный уникальный код принадлежит головному предприятию, то автоматически заблокируются все счета его филиалов (представительств).

3.5.9. В базе данных НИББД после обработки запроса N 3 статус счетов меняется с «действующего» на «временно замороженный» и в банк возвращается ответ с перечнем организаций, блокированных счетов и дат блокирования. 

Одновременно с этим в организацию, в которой был заблокирован счет по запросу другой организации, также направляются файлы ответов (для поддержания корректности баз данных организаций), которые содержат:

3.5.10. При получении из НИББД сообщении о блокировании счетов клиента дата блокирования заносится в базу данных организации, и операции по этим счетам временно прекращаются до получения информации о разблокировании счетов.

3.6. Запрос N 4 – «Разблокирование счета»:

3.6.1. Запрос N 4 формируется организацией при снятии блокирования со счетов клиента. Данный запрос  формируется только той организацией, которая отправляла в НИББД запрос N 3.

3.6.2.  Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 6:

ТАБЛИЦА 6 ЗАПРОС N 4

.

Параметры	Запрос	Ответ
1. Признак выполнения	–	+
2. Уникальный код клиента	+	+
3. Номер балансового счета	+	+
4. Код валюты	+	+
5. Порядковый номер счета	+	+
6. Основание для разблокирования счета	+	+
7. Дата основания	+	+
8. Дата временного закрытия счета	–	+
9. Дата разблокирования счета	–	+
10. Код банка	–	+
11. Номер лицевого счета клиента	–	+

.

3.6.3. При разблокировании одного конкретного счета клиента в запросе N 4 вводятся все указанные реквизиты.

3.6.4. При разблокировании всех счетов клиента по конкретному балансовому счету вместо порядкового номера счета вводится три нуля – «000». Если необходимо разблокировать счета клиента по всем валютам, то вместо кода валюты передается «VVV».

3.6.5. При разблокировании всех счетов клиента по всем валютам вместо балансового счета задается пять нулей – «00000», кода валюты – «VVV», порядкового номера счета – «000».

3.6.6. Если в запросе на разблокирование депо счетов указанный уникальный код принадлежит головному предприятию, то автоматически разблокируются все счета его филиалов (представительств).

3.6.7. В базе данных НИББД после обработки запроса N 4 статус счетов меняется с «временно замороженный» на «действующий«, и в банк возвращается ответ с перечнем организаций, разблокированных счетов и дат.

Одновременно с этим в организацию, в которой были разблокированы счета по запросу другой организации, также направляются файлы ответов (для поддержания корректности баз данных организаций), которые содержат:

3.6.8. При получении из НИББД сообщений о разблокировании счетов клиента дата разблокирования заносится в базу данных организации и операции по этим счетам возобновляются.

3.7. Запрос N 5 – «Изменение объективных данных клиента»:

3.7.1. Запрос N 5 формируется только той организацией, в которой открыт основной депо счет до востребования клиента при изменении следующих его объективных данных: наименование клиента, признак резидентности, номер регистрационного документа, наименование органа регистрации, дата регистрации, идентификационный номер плательщика.

3.7.2. При представлении клиентом в банк документов об изменении его характеристик банк должен перерегистрировать этого клиента в НИББД с новыми объективными данными.

3.7.3. В  НИББД по запросу N 5 обновляются объективные данные клиента с сохранением истории всех его предыдущих характеристик.

3.7.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 7:

.

ТАБЛИЦА 7 ЗАПРОС N 5

.

Параметры	Запрос	Ответ
1. Признак выполнения	–	+
2. Уникальный код клиента в НИББД	+	+
3. Наименование клиента	+	+
4. Признак резидентности	+	+
5. Номер документа о государственной регистрации	+	+
6. Наименование органа, выдавшего документ о государственной регистрации	+	+
7. Дата выдачи документа о государственной регистрации	+	+
8. Идентификационный номер плательщика	+	+
9. Дата изменения объективных данных	–	+
10. Уникальный код Головного предприятия в НИББД	+	+
11. Код страны	+	+

.

3.7.5. В НИББД передаются все необходимые реквизиты клиента, указанные в таблице 7, если поменялся хотя бы один из них.

3.8. Запрос N 6 – «Перевод счета в другую организацию«:

3.8.1. Запрос N 6 формируется банком при переходе клиента на обслуживание в другой банк и переводе его основного депо счета до востребования. Данный запрос позволяет сохранить порядковый номер основного депо счета до востребования клиента (001), всегда точно знать номер основного депозитного счета до востребования и в каком банке он открыт.

3.8.2. При переходе клиента на обслуживание в другую организацию:

3.8.3. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 8:

.

ТАБЛИЦА 8 ЗАПРОС N 6

.

Параметры	Запрос	Ответ
1. Признак выполнения	–	+
2. Уникальный код клиента в НИББД	+	+
3. Лицевой счет клиента	+	+
4. Код банка, куда переводится счет	+	+
5. Дата перевода	+	+

.

3.8.4. При получении из НИББД файла ответа в организации дата перевода счета автоматически заносится в базу данных и все операции по данному счету прекращаются.

3.9. Запрос N 7 – «Закрытие счета клиента»:

3.9.1. Запрос N 7 формируется банком при закрытии счетов клиента.

3.9.2. Если закрывается основной депо счет довостребования по любому коду валюты, то предварительно должны быть закрыты все вторичные депо счета до востребования и другие счета данного клиента в этой валюте, в противном случае основной счет клиента не закрывается.

3.9.3. При получении запроса N 7 в НИББД статус указанного счета меняется с «действующего» на «закрытый», счет становится недоступным для информационных запросов и его порядковый номер другому лицевому счету не присваивается.

3.9.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 9:

.

ТАБЛИЦА 9 ЗАПРОС N 7

.

Параметры	Запрос	Ответ
1. Признак выполнения	–	+
2. Уникальный код клиента в НИББД	+	+
3. Лицевой счет клиента	+	+
4. Дата закрытия счета	–	+

.

3.10. Запрос N 8 – «Получение сведений о счетах клиентов, открытых в других организациях»:

3.10.1. Запрос N 8 является информационным и предназначен для получения перечня счетов клиента, открытых в других организациях по всем кодам валют.

3.10.2. Запрос на перечень депо счетов до востребования и других счетов клиента, за исключением ссудных счетов, может формировать только ту организацию, в которой открыт основной депо счет до востребования данного клиента.

3.10.3. Запрос на получение перечня ссудных счетов может направлять любую организацию.

3.10.4. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 10:

.

.

.

.

ТАБЛИЦА 10 ЗАПРОС N 8

.

Параметры	Запрос	Ответ
1. Признак выполнения	–	+
2. Уникальный код клиента в НИББД	–	+
3. Номер балансового счета	+	+
4. Код банка	–	+
5. Номер лицевого счета	–	+

.

3.10.5. Для получения информации по какому–либо конкретному балансовому счету (депо до востребования, ссудному и так далее) в запросе задается номер этого балансового счета.

3.10.6. Для получения информации по всем счетам клиента, открытым в других организациях, вместо балансового счета задается пять нулей – «00000».

3.10.8. В НИББД анализируются запрос и в банк возвращается ответ с указанием кодов организаций и номерами лицевых счетов запрашиваемого клиента.

3.11. Запрос N 9 – «Прекращение деятельности клиента (активности уникального кода)»:

3.11.1. Запрос N 9 формируется банком при ликвидации или реорганизации хозяйствующих субъектов. В этих случаях клиенты прекращают осуществлять хозяйственную деятельность под своим уникальным кодом на основании соответствующего документа и в НИББД необходимо зафиксировать этот факт.

3.11.2. Все счета такого клиента должны быть закрыты в НИББД следующим порядком:

3.11.3. Перечень параметров запроса и ответа приведен в таблице 11:

ТАБЛИЦА 11 ЗАПРОС N 9

.

Параметры	Запрос	Ответ
1. Признак выполнения	–	+
2. Уникальный код клиента в НИББД	+	+
3. Дата прекращения активности	+	+
4. Основание для ликвидации клиента	+	+

.

3.11.4. При прекращении активности клиента все его данные автоматически переносятся из базы данных НИББД в архив.

3.11.5. По истечении 10 лет после прекращения активности этот уникальный код может присваиваться другому клиенту.

.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности

.

.