.

.

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПЛАТЕЖНОЙ

СИСТЕМЕ

«БАНКИНГ–

КОРПОРАЦИИ»

.

.

.

.

.

.

.

.

Настоящее Положение на основании части 9 статьи 20 Закона «О национальной платежной системе», статьи 82.3 Закона «О Центральном банке» и в соответствии с решением Председателя Центрального Исламского банка устанавливает критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе «Банкинг–Корпорации», порядок взаимодействия между «Банкинг–Корпорацией» и участниками платежной системы «Банкинг–Корпорации», порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе «Банкинг–Корпорации» и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации», порядок взаимодействия платежной системы «Банкинг–Корпорации» с другими платежными системами.

.

Глава 1. Общие положения.

.

1.1. «Банкинг–Корпорация», являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе «Банкинг–Корпорации» и оператором по переводу денежных средств платежной системы «Банкинг–Корпорации», осуществляет перевод денежных средств в платежной системе «Банкинг–Корпорации» (далее – перевод денежных средств) по счетам участников платежной системы «Банкинг–Корпорации» (далее – участники платежной системы), а также клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся участниками платежной системы, предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги.

1.2. «Банкинг–Корпорация» осуществляет перевод денежных средств участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей.

Сервис срочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств (далее – распоряжения), в том числе проверку достаточности денежных средств, незамедлительно по мере поступления распоряжений в «Банкинг–Корпорацию» и процедур исполнения распоряжений незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению распоряжений.

Сервис несрочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений, в том числе проверку достаточности денежных средств, а также процедур исполнения распоряжений не ранее наступления периодов времени, определенных регламентом функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации» в соответствии с главой 6 настоящего Положения.

Сервис быстрых платежей предусматривает выполнение круглосуточно в режиме реального времени процедур приема к исполнению распоряжений на сумму менее шестисот тысяч рублей незамедлительно по мере поступления распоряжений в операционный центр, платежный клиринговый центр (далее при совместном упоминании – ОПКЦ) другой платежной системы (далее – внешняя платежная система) и процедур исполнения распоряжений «Банкинг–Корпорацией» незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению распоряжений.

1.3. При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги предоставляются «Банкинг–Корпорацией».

При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей операционные услуги, услуги платежного клиринга (за исключением проверки достаточности денежных средств) предоставляются ОПКЦ внешней платежной системы на основании договора о взаимодействии, заключенного между «Банкинг–Корпорацией» и оператором внешней платежной системы в соответствии с частью 37 статьи 15 Закона «О национальной платежной системе» (далее – договор о взаимодействии). Услуги платежного клиринга в части проверки достаточности денежных средств и расчетные услуги предоставляются «Банкинг–Корпорацией».

Предоставление операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

1.4. Финансовые организации (их филиалы) обязаны использовать зарегистрированный «Банкинг–Корпорацией» знак обслуживания сервиса быстрых платежей при предоставлении своим клиентам услуг по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, в том числе путем размещения знака обслуживания сервиса быстрых платежей в программном обеспечении, используемом клиентами финансовых организаций (их филиалов) для осуществления операций с использованием сервиса быстрых платежей.

.

Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе «Банкинг–Корпорации».

.

2.1. В платежной системе «Банкинг–Корпорации» предусматривается прямое и косвенное участие.

2.2. Прямым участником платежной системы (далее – прямой участник) может быть организация, соответствующая одновременно следующим критериям:

Прямым участником является «Банкинг–Корпорация» в лице подразделений «Банкинг–Корпорации», информация о которых содержится в Справочнике банковских идентификационных кодов в платежной системе «Банкинг–Корпорации» (далее соответственно – Справочник БИК, подразделения «Банкинг–Корпорации»).

2.3. Косвенным участником платежной системы (далее – косвенный участник) может быть организация, соответствующая одновременно следующим критериям:

Финансовая организация (ее филиал) – прямой участник для включения в договор счета условий о предоставлении организации в качестве косвенного участника доступа к услугам по переводу денежных средств информирует «Банкинг–Корпорация» о соответствии организации критериям участия косвенного участника в платежной системе «Банкинг–Корпорации», указанным в абзацах втором и третьем настоящего пункта.

Финансовая организация (ее филиал) – прямой участник информирует «Банкинг–Корпорацию» о случаях прекращения соответствия критериям участия косвенного участника в платежной системе «Банкинг–Корпорации» и прекращает действие договора счета, заключенного между «Банкинг–Корпорацией» и прямым участником, в части, относящейся к косвенному участнику, в следующие сроки:

2.4. Критерии приостановления участия в платежной системе «Банкинг–Корпорации» не устанавливаются.

2.5. Критерием прекращения участия прямого участника – клиента «Банкинг–Корпорации» в платежной системе «Банкинг–Корпорации» является прекращение действия договора счета.

Финансовой организации (ее филиалам) со дня отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций оказываются услуги по переводу денежных средств как клиенту «Банкинг–Корпорации», не являющемуся участником платежной системы.

2.6. Критерием прекращения участия косвенного участника в платежной системе «Банкинг–Корпорации» является прекращение участия в платежной системе «Банкинг–Корпорации» прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник, либо прекращение действия условий договора счета, заключенного между «Банкинг–Корпорацией» и прямым участником, в части, относящейся к косвенному участнику.

2.7. Порядок взаимодействия с «Банкинг–Корпорацией», порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе «Банкинг–Корпорации» и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации», порядок доступа к услугам по переводу денежных средств, порядок досудебного разрешения споров, порядок взаимодействия в рамках платежной системы «Банкинг–Корпорации» в спорных и чрезвычайных ситуациях, предусмотренные главами 3–6 настоящего Положения, приложениями 2 – 4 к настоящему Положению для прямых участников, применяются также в отношении организаций – клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся участниками платежной системы, с учетом требований настоящего Положения.

.

Глава 3. Порядок взаимодействия между «Банкинг–Корпорацией» и участниками платежной системы «Банкинг–Корпорации».

.

3.1. Взаимодействие между «Банкинг–Корпорацией» и участниками платежной системы, не являющимися подразделениями «Банкинг–Корпорации», в целях осуществления перевода денежных средств обеспечивается посредством предоставления «Банкинг–Корпорацией» участникам платежной системы, не являющимся подразделениями «Банкинг–Корпорации», доступа к услугам по переводу денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам), открытым прямым участникам, в том числе с участием ОПКЦ внешней платежной системы.

3.2. Доступ к услугам по переводу денежных средств для прямых участников – клиентов «Банкинг–Корпорации» обеспечивается «Банкинг–Корпорацией» с использованием распоряжений, предусмотренных частью 2 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» и направляемых в виде электронных сообщений, предусмотренных частью 24 статьи 3 Закона «О национальной платежной системе» (далее – распоряжения в электронном виде), распоряжений на бумажном носителе.

Доступ к услугам по переводу денежных средств для финансовых организаций может обеспечиваться «Банкинг–Корпорацией» через их филиалы в соответствии с договором счета, если филиалу финансовой организации открыт корреспондентский субсчет в «Банкинг–Корпорации».

Доступ к услугам по переводу денежных средств для подразделений «Банкинг–Корпорации» обеспечивается «Банкинг–Корпорацией» с использованием распоряжений в электронном виде, на бумажном носителе.

Условиями договора счета, заключенного между «Банкинг–Корпорацией» и финансовой организацией (ее филиалом) – прямым участником, определяется один из следующих способов доступа косвенного участника к услугам по переводу денежных средств: непосредственный доступ с использованием распоряжений в электронном виде (далее – непосредственный доступ) либо доступ через прямого участника.

3.3. Прямые и косвенные участники имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.

Прямые участники, являющиеся финансовыми организациями (их филиалами), Государственным казначейством или его территориальными органами, которым предоставлен доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, за исключением клиентов полевых учреждений «Банкинг–Корпорации», имеют возможность доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее – участник СБП).

Для предоставления доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей прямые участники, указанные в абзаце втором настоящего пункта, заключают с ОПКЦ внешней платежной системы договор об оказании операционных услуг, услуг платежного клиринга, предусмотренный частью 1 статьи 17, частью 1 статьи 18 Закона «О национальной платежной системе».

Клиенты «Банкинг–Корпорации», не являющиеся участниками платежной системы, имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода при наличии соответствующих условий в договоре счета.

Подразделения «Банкинг–Корпорации», за исключением полевых учреждений «Банкинг–Корпорации», осуществляют перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода (далее – срочный перевод) и перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода (далее – несрочный перевод).

Полевые учреждения «Банкинг–Корпорации» осуществляют несрочный перевод. Осуществление срочного перевода полевыми учреждениями «Банкинг–Корпорации» возможно в случае применения платежных поручений, по которым плательщиком или банком плательщика является полевое учреждение «Банкинг–Корпорации».

3.4. Системно значимые финансовые организации, являющиеся участниками внешней платежной системы, ОПКЦ которой предоставляет операционные услуги, услуги платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, обязаны использовать сервис быстрых платежей для обеспечения возможности осуществления своими клиентами следующих операций:

3.5. Финансовые организации, не являющиеся системно значимыми финансовыми организациями, имеющие универсальную лицензию на осуществление банковских операций и являющиеся участниками внешней платежной системы, ОПКЦ которой предоставляет операционные услуги, услуги платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, за исключением финансовых организаций, которые не предоставляют своим клиентам дистанционное банковское обслуживание для осуществления переводов денежных средств по банковским счетам или предоставляют электронные средства платежа (далее – ЭСП) только для осуществления переводов электронных денежных средств, а также финансовых организаций, принявших решение о ликвидации или прекращении деятельности в результате реорганизации, в том числе в связи со слиянием с другой финансовой организацией (присоединением к другой финансовой организации), обязаны использовать сервис быстрых платежей для обеспечения возможности осуществления своими клиентами следующих операций:

Финансовые организации, определенные абзацем первым настоящего пункта, обязаны использовать сервис быстрых платежей для обеспечения возможности осуществления платежей своими клиентами – физическими лицами в следующие сроки в зависимости от того, какой из них наступает позднее:

Финансовые организации, определенные абзацем первым настоящего пункта, обязаны использовать сервис быстрых платежей для обеспечения возможности осуществления платежей своими клиентами – юридическими лицами и производителями в сроки, установленные абзацами шестым и седьмым настоящего пункта, в зависимости от того, какой из них наступает позднее.

3.6. Финансовые организации, определенные абзацем первым пункта 3.5 настоящего Положения, обязаны обеспечивать возможность использования сервиса быстрых платежей своими клиентами с применением как минимум одного ЭСП на основе программного обеспечения, установленного на техническом устройстве клиента (мобильном телефоне, смартфоне или планшетном компьютере) и позволяющего клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления переводов денежных средств (далее – мобильное приложение), а системно значимые финансовые организации, определенные абзацем первым пункта 3.4 настоящего Положения, обязаны обеспечивать возможность использования сервиса быстрых платежей своими клиентами с применением всех мобильных приложений:

– физическими лицами;

– юридическими лицами и производителями.

Системно значимая финансовая организация, определенная абзацем первым пункта 3.4 настоящего Положения, использующая несколько мобильных приложений, может не предоставлять своим клиентам мобильное приложение для использования сервиса быстрых платежей, если до наступления срока, определенного абзацем вторым настоящего пункта для мобильных приложений, используемых клиентами – физическими лицами, или срока, определенного абзацем третьим настоящего пункта для мобильных приложений, используемых клиентами – юридическими лицами и производителями, финансовой организацией принято решение о прекращении использования мобильного приложения в течение одного года после наступления указанных сроков.

3.7. Информация об участниках платежной системы, необходимая для осуществления перевода денежных средств в соответствии с настоящим Положением, включается в нормативно–справочную информацию платежной системы «Банкинг–Корпорации».

Для идентификации участников платежной системы и клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся участниками платежной системы, при осуществлении перевода денежных средств используются банковские идентификационные коды (далее – БИК), информация о которых содержится в Справочнике банковских идентификационных кодов в платежной системе «Банкинг–Корпорации» (далее – Справочник БИК).

Нормативно–справочная информация платежной системы «Банкинг–Корпорации» предоставляется участникам платежной системы для обеспечения доступа к услугам по переводу денежных средств согласно настоящему Положению, а также размещается на официальном сайте «Банкинг–Корпорации» в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – официальный сайт «Банкинг–Корпорации») в части, подлежащей опубликованию. При выполнении процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений, предусмотренных настоящим Положением, применяются реквизиты Справочника БИК и параметры нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации».

3.8. Для осуществления перевода денежных средств финансовая организация, расположенная на территории государства, использует открытый в «Банкинг–Корпорации» корреспондентский счет, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 4.3 настоящего Положения, а также перехода финансовой организации на обслуживание в другое подразделение «Банкинг–Корпорации».

Для осуществления перевода денежных средств филиалом финансовой организации, расположенным на территории государства, финансовая организация вправе иметь в «Банкинг–Корпорации» один корреспондентский субсчет, открытый данному филиалу финансовой организации, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 4.3 настоящего Положения, а также перехода филиала на обслуживание в другое подразделение «Банкинг–Корпорации».

Финансовая организация или ее филиал, расположенные на территории государства, вправе использовать для осуществления перевода денежных средств корреспондентский субсчет другого филиала данной финансовой организации в случае передачи ей или ее филиалу наименования, банковского идентификационного кода (далее – БИК) и корреспондентского субсчета этого другого филиала (далее – реквизиты филиала), информация о которых содержится в Справочнике БИК, после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения.

3.9. Финансовым организациям (их филиалам), иным юридическим лицам, находящимся на территории государства, в «Банкинг–Корпорации» открываются банковские (корреспондентские) счета (субсчета) подразделениями «Банкинг–Корпорации», расположенными по месту нахождения финансовых организаций (их филиалов), иных юридических лиц (далее – подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающие счета участников), информация о которых включается в договоры счета и нормативно–справочную информацию платежной системы «Банкинг–Корпорации».

Иностранным центральным (национальным) банкам, иностранным банкам (иностранным финансовым организациям), клиринговым организациям, действующим в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», банковские (корреспондентские) счета открываются подразделениями «Банкинг–Корпорации» в соответствии с решением «Банкинг–Корпорации».

3.10. «Банкинг–Корпорация» при оказании операционных услуг в соответствии с частями 1, 3 и 4 статьи 17, частью 2 статьи 20 «О национальной платежной системе» обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде и обмен электронными сообщениями с прямым участником – клиентом «Банкинг–Корпорации», заключившим с «Банкинг–Корпорацией» договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы «Банкинг–Корпорации» (далее – договор об обмене).

Прямые участники, имеющие доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, являются участниками обмена электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы «Банкинг–Корпорации» (далее – участники обмена).

Прямые участники, являющиеся финансовыми организациями (их филиалами), Государственным казначейством или его территориальными органами, используют распоряжения в электронном виде (за исключением клиентов полевых учреждений «Банкинг–Корпорации», которые используют распоряжения в электронном виде по мере готовности).

Для предоставления косвенному участнику непосредственного доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде договор об обмене заключается между «Банкинг–Корпорацией» и прямым участником – финансовой организацией (ее филиалом).

Косвенные участники, имеющие непосредственный доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, являются участниками обмена.

Косвенные участники, имеющие доступ к услугам по переводу денежных средств через прямого участника, участниками обмена не являются. Распоряжения косвенного участника, имеющего доступ к услугам по переводу денежных средств через прямого участника, в «Банкинг–Корпорации» направляет прямой участник.

Условия доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде между «Банкинг–Корпорацией» и клиентом «Банкинг–Корпорации», в том числе иностранным национальным банком, иностранной финансовой организацией, могут объединяться с условиями договора счета. В этом случае отдельный договор об обмене не заключается.

«Банкинг–Корпорация» обеспечивает участникам обмена доступ к услугам по переводу денежных средств и обмен электронными сообщениями с использованием ЭСП в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.

Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей для участников СБП и обмен электронными сообщениями обеспечивается через ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению и на основании договора счета.

Обмен электронными сообщениями между участниками СБП и ОПКЦ внешней платежной системы с целью осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется на основании договора об оказании операционных услуг, услуг платежного клиринга, предусмотренного частью 1 статьи 17, частью 1 статьи 18 Закона «О национальной платежной системе».

При обеспечении «Банкинг–Корпорацией» участникам обмена доступа к услугам по переводу денежных средств и обмена электронными сообщениями с использованием ЭСП направление распоряжений в электронном виде, а также извещений, уведомлений, заявлений, запросов и ответов осуществляется в виде электронных сообщений, предусмотренных частью 24 статьи 3 Закона «О национальной платежной системе» (далее – в электронном виде).

3.11. Доступ к услугам по переводу денежных средств для прямых участников – клиентов «Банкинг–Корпорации», не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи и на отчуждаемых машинных носителях информации в случаях, установленных пунктом 4.5 настоящего Положения, обеспечивается подразделениями «Банкинг–Корпорации» с использованием распоряжений, запросов, заявлений, уведомлений, извещений на бумажном носителе.

Доступ к услугам по переводу денежных средств для подразделений «Банкинг–Корпорации», в том числе полевых учреждений «Банкинг–Корпорации», не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи, обеспечивается с применением распоряжений, запросов, заявлений, уведомлений, извещений на бумажном носителе.

3.12. Порядок внеочередного разрешения споров с участниками платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы «Банкинг–Корпорации», приведен в приложении 3 к настоящему Положению.

3.13. Порядок взаимодействия в рамках платежной системы «Банкинг–Корпорации» в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование «Банкинг–Корпорацией», ОПКЦ внешней платежной системы, участниками платежной системы о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях, приведен в приложении 4 к настоящему Положению.

3.14. Для направления обращений, заявлений, информационных сообщений, претензий на бумажном носителе, предусмотренных настоящим Положением и предназначенных для осуществления действий в отношении нескольких или всех счетов участника платежной системы (в отношении участника платежной системы в целом), определяется подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее участника платежной системы «Банкинг–Корпорации» (далее – подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее участника), информация о котором включается в договор счета и нормативно–справочную информацию платежной системы «Банкинг–Корпорации».

Для направления обращений, заявлений, информационных сообщений, претензий, предусмотренных настоящим Положением, получения информационных сообщений, ответов «Банкинг–Корпорации» финансовые организации (их филиалы), за исключением клиентов полевых учреждений «Банкинг–Корпорации», используют электронная почта в порядке, установленном Указанием «О порядке взаимодействия «Банкинг–Корпорации» с финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов «Банкинг–Корпорации», в том числе электронной почты«, (далее – электронная почта).

3.15. Структура БИК, порядок его присвоения участникам платежной системы и клиентам «Банкинг–Корпорации», не являющимся участниками платежной системы, реквизиты Справочника БИК определены приложением 5 к настоящему Положению.

3.16. Финансовая организация – участник СБП обязана обеспечивать клиенту – физическому лицу возможность осуществления в пользу физического лица платежей с использованием сервиса быстрых платежей по банковскому счету физического лица на общую сумму, составляющую в течение дня не менее 2 000 евро.

.

Глава 4. Порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе «Банкинг–Корпорации» и применяемые формы безналичных расчетов.

.

4.1. Перевод денежных средств в платежной системе «Банкинг–Корпорации» осуществляется в национальной валюте.

4.2. Перевод денежных средств осуществляется:

Требования абзаца четвертого настоящего пункта распространяются на осуществление перевода денежных средств с банковского счета, входящего в состав единого казначейского счета, открытого территориальному органу Государственного казначейства (далее – единый казначейский счет).

Для косвенного участника, имеющего доступ к услугам по переводу денежных средств через прямого участника, перевод денежных средств осуществляется прямым участником в соответствии с абзацами вторым и третьим настоящего пункта.

Условия формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности определяются приложением 6 к настоящему Положению.

4.3. В случае поступления от финансовой организации, корреспондентский счет (субсчет филиала) которой планируется закрыть (в том числе при прекращении ее (его) деятельности), или от финансовой организации, к которой произошло присоединение другой финансовой организации, или от вновь созданной финансовой организации в результате слияния, разделения или выделения, осуществляемого одновременно со слиянием или присоединением (далее – финансовая организация – преемник), обращения о временном сохранении корреспондентского счета (субсчета) в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет), временное сохранение корреспондентского счета финансовой организации (субсчета ее филиала) в «Банкинг–Корпорации» с ее функционированием в ограниченном режиме (далее – счет с ограниченным режимом функционирования) предоставляется в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению.

В случае аннулирования разрешения финансовой организации на осуществление банковских операций в связи с принятием «Банкинг–Корпорацией» решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав финансовой организации, связанных с прекращением статуса финансовой организации и получением статуса микрофинансовой компании, денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала), не позднее дня аннулирования разрешения переводятся подразделением «Банкинг–Корпорации», обслуживающим подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет), на счет, указанный финансовой организацией (ее филиалом).

В случае поступления обращения финансовой организации о передаче ей или ее филиалу реквизитов ее другого филиала после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения передача и дальнейшее использование реквизитов филиала после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения осуществляются в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению.

4.4. Перевод денежных средств осуществляется на основании распоряжений в электронном виде либо распоряжений на бумажном носителе участников платежной системы (клиентов «Банкинг–Корпорации», подразделений «Банкинг–Корпорации», косвенных участников с непосредственным доступом), взыскателей средств (далее – составители распоряжений), поступивших в «Банкинг–Корпорацию» или составленных «Банкинг–Корпорацией», в том числе распоряжений в электронном виде, поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы.

Распоряжения в электронном виде, полученные или составленные «Банкинг–Корпорацией», хранятся в «Банкинг–Корпорации» в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента «Банкинг–Корпорации» или ОПКЦ внешней платежной системы, на распоряжении на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающего счет участника.

Распоряжения, полученные или составленные «Банкинг–Корпорацией» на бумажном носителе, хранятся в «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе.

4.5. Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена, представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде по каналам связи, если иное не установлено настоящим пунктом.

Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена и клиентами «Банкинг–Корпорации», при невозможности обмена сообщениями по каналам связи представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде на отчуждаемых машинных носителях информации в подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающие счета участников (получают ответы, уведомления, извещения в электронном виде на отчуждаемых машинных носителях информации от подразделений «Банкинг–Корпорации», обслуживающие счета участников).

Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена и клиентами «Банкинг–Корпорации», в случаях приостановления участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктом 11 приложения 2 к настоящему Положению, в том числе при невозможности осуществления обмена электронными сообщениями по каналам связи и на отчуждаемых машинных носителях информации, представляют распоряжения, заявления, запросы на бумажном носителе в подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающие счета участников (получают ответы, уведомления, извещения на бумажном носителе от подразделений «Банкинг–Корпорации», обслуживающих счета участников).

В случаях ограничения участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктом 12 приложения 2 к настоящему Положению, участники платежной системы, являющиеся участниками обмена и клиентами «Банкинг–Корпорации», представляют распоряжения на бумажном носителе в подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающие счета участников.

Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей распоряжения представляются только в электронном виде по каналам связи.

Прием распоряжений клиентов «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с приложением 8 к настоящему Положению.

Подразделения «Банкинг–Корпорации» при переводе денежных средств применяют распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения в электронном виде, за исключением подразделений «Банкинг–Корпорации», в том числе полевых учреждений «Банкинг–Корпорации», не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи и применяющих распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения на бумажном носителе.

4.6. Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: расчетов платежными поручениями, расчетов инкассовыми поручениями и расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).

4.7. При осуществлении перевода денежных средств применяются распоряжения, перечень и описание реквизитов которых, а также формы на бумажном носителе предусмотрены Альбомом распоряжений, применяемых в платежной системе «Банкинг–Корпорации» (далее – Альбом распоряжений).

Альбом распоряжений ведется «Банкинг–Корпорацией» в электронном виде и размещается на официальном сайте «Банкинг–Корпорации». Формы распоряжений на бумажном носителе, применяемых в платежной системе «Банкинг–Корпорации», доводятся до клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся участниками обмена, по их запросу подразделениями «Банкинг–Корпорации», обслуживающими счета данных клиентов «Банкинг–Корпорации».

Изменения в Альбом распоряжений, в том числе описание изменений с указанием даты ввода их в действие, размещаются на официальном сайте «Банкинг–Корпорации» и вводятся в действие не ранее трех месяцев после дня размещения на официальном сайте «Банкинг–Корпорации» указанных изменений.

4.8. При осуществлении срочного перевода не применяются платежное поручение на общую сумму принятых к исполнению распоряжений, информация по которым указывается в реестре (далее – платежное поручение на общую сумму с реестром), а также распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей (далее – поручение для СБП).

При переводе денежных средств подразделениями «Банкинг–Корпорации» (в том числе полевыми учреждениями «Банкинг–Корпорации»), не использующими обмен сообщениями по каналам связи, применяются платежное поручение, платежное требование, инкассовое поручение, платежный ордер на бумажном носителе.

При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей ОПКЦ внешней платежной системы передает «Банкинг–Корпорации» поручение для СБП участника СБП.

Косвенные участники с непосредственным доступом направляют в «Банкинг–Корпорацию» для осуществления срочного или несрочного перевода платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, поручение банка.

4.9. Направление в банк плательщика, прием к исполнению (за исключением контроля достаточности денежных средств) банком плательщика инкассовых поручений и платежных требований, составленных банком получателей, получателями средств и взыскателями средств, осуществляются в соответствии с приложением 9 к настоящему Положению.

Составители распоряжений, являющиеся получателями средств, центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром другой платежной системы, при осуществлении срочного перевода на основании инкассовых поручений и платежных требований в электронном виде могут быть уполномоченными составителями требований.

Срочный перевод на основании инкассовых поручений и платежных требований, составленных в электронном виде уполномоченными составителями требований, осуществляется в соответствии с приложением 10 к настоящему Положению.

4.10. Финансовая организация, являющаяся участником обмена, при переводе денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц – плательщиков территориальному органу Государственного казначейства – участнику обмена в рамках сервиса несрочного перевода составляет платежное поручение на общую сумму с реестром.

Осуществление срочного перевода финансовой организацией – участником обмена территориальному органу Государственного казначейства – участнику обмена на основании платежного поручения на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц – плательщиков не допускается.

4.11. Банковский ордер составляется подразделением «Банкинг–Корпорации» и применяется при переводе денежных средств:

4.12. Предоставление сервиса срочного перевода прямому участнику – клиенту «Банкинг–Корпорации» ограничивается:

В случае ограничения предоставления сервиса срочного перевода при осуществлении операций по всем счетам прямого участника – клиента «Банкинг–Корпорации» сервис срочного перевода данному клиенту «Банкинг–Корпорации» не предоставляется, при этом ему предоставляется сервис несрочного перевода.

Предоставление косвенному участнику сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода ограничивается:

Предоставление сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода возобновляется в случае устранения причин ограничения, предусмотренных абзацами первым – седьмым настоящего пункта.

4.13. Срочный и несрочный переводы осуществляются на основании распоряжений в электронном виде, поступивших в «Банкинг–Корпорацию» или составленных «Банкинг–Корпорацией», в том числе в составе пакетов электронных сообщений.

На основании распоряжений, поступивших на бумажном носителе от клиента «Банкинг–Корпорации», подразделениями «Банкинг–Корпорации» составляются распоряжения в электронном виде.

На основании распоряжений, поступивших от клиента «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе в подразделение «Банкинг–Корпорации» (в том числе в полевое учреждение «Банкинг–Корпорации»), не имеющее возможности обмена сообщениями по каналам связи, подразделением «Банкинг–Корпорации» (в том числе полевым учреждением «Банкинг–Корпорации»), которое указано в Справочнике БИК согласно пункту 4.16 приложения 5 к настоящему Положению, составляются распоряжения в электронном виде.

4.14. Распоряжение, сумма которого превышает сто миллионов рублей (за исключением платежных поручений на общую сумму с реестром), при переводе денежных средств между участниками платежной системы, которым предоставлен сервис срочного перевода и в отношении которых не установлено ограничение предоставления сервиса срочного перевода (за исключением подразделения «Банкинг–Корпорации», Государственного казначейства или его территориального органа), направляется указанными участниками платежной системы в «Банкинг–Корпорацию» для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

4.15. В распоряжениях клиентов «Банкинг–Корпорации», представляемых в подразделения «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе, значения реквизитов «Плательщик», «Получатель», «Назначение платежа» не должны превышать максимальное количество символов, установленное Альбомом распоряжений.

4.16. «Банкинг–Корпорация» осуществляет ежедневный периодический перевод денежных средств между корреспондентским счетом финансовой организации, корреспондентскими субсчетами ее филиалов, банковскими счетами клиента «Банкинг–Корпорации», не являющегося финансовой организацией (ее филиалом), на основании обращения об осуществлении ежедневного периодического перевода денежных средств при наличии таких условий в договоре счета.

Обращение финансовой организации (ее филиала), иного клиента «Банкинг–Корпорации», не являющегося финансовой организацией (ее филиалом), об осуществлении ежедневного периодического перевода денежных средств, составленное в произвольной форме, подписанное уполномоченным должностным лицом (уполномоченными должностными лицами) и заверенное печатью (при наличии), направляется на бумажном носителе в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее участника, с указанием БИК, наименования и номера корреспондентского счета финансовой организации (номеров корреспондентских субсчетов ее филиалов), банковских счетов клиента «Банкинг–Корпорации», не являющегося финансовой организацией (ее филиалом), указанием информации о переводе денежных средств на основании платежного поручения подразделения «Банкинг–Корпорации» в сумме денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (за исключением суммы ареста и других ограничений, а также суммы денежных средств, установленной на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) участником СБП для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее – ликвидность для быстрых платежей) согласно пункту 2 приложения 1 к настоящему Положению).

Время осуществления однократного ежедневного периодического перевода денежных средств устанавливается «Банкинг–Корпорацией» в рамках регламента функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации», определенного главой 6 настоящего Положения, исходя из имеющихся технических возможностей.

Периодический перевод денежных средств с корреспондентского счета финансовой организации (субсчета ее филиала), являющейся (являющегося) подчиненным участником пула ликвидности, не осуществляется. Последний периодический перевод денежных средств по данному счету выполняется в день, предшествующий дате включения счета в пул ликвидности.

Периодический перевод денежных средств с единого казначейского счета выполняется в порядке, предусмотренном абзацем первым настоящего пункта для периодического перевода денежных средств с корреспондентского счета финансовой организации.

4.17. Перевод денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, на основании инкассовых поручений, платежных требований, составленных получателями средств, банками получателей, осуществляется путем списания денежных средств «Банкинг–Корпорацией» с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в «Банкинг–Корпорации», с использованием сервиса срочного перевода (при наличии в договоре счета между «Банкинг–Корпорацией» и прямым участником условия о возможности такого списания) с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, без участия «Банкинг–Корпорации».

В электронном сообщении, содержащем инкассовое поручение, платежное требование, указывается признак, позволяющий определить, что списание денежных средств будет осуществлено с банковского счета прямого участника по обязательствам косвенного участника с непосредственным доступом.

4.18. Безотзывность перевода денежных средств в платежной системе «Банкинг–Корпорации» наступает после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика – клиента «Банкинг–Корпорации», со счета плательщика – подразделения «Банкинг–Корпорации».

Окончательность перевода денежных средств в платежной системе «Банкинг–Корпорации» наступает после зачисления денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) получателя средств – клиента «Банкинг–Корпорации», на счет получателя средств – подразделения «Банкинг–Корпорации».

Безусловность перевода денежных средств в платежной системе «Банкинг–Корпорации» наступает после выполнения условий осуществления перевода денежных средств при их наличии либо в момент наступления безотзывности перевода денежных средств при отсутствии указанных условий.

.

Глава 5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета.

.

5.1. Платежный клиринг и расчет осуществляются в период времени, в течение которого «Банкинг–Корпорацией» выполняются процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений (далее – операционный день), в порядке, предусмотренном настоящей главой, а в части сервиса быстрых платежей – в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

5.2. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших в «Банкинг–Корпорацию», выполняются в соответствии с пунктом 6 приложения 2 к настоящему Положению.

Структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших в «Банкинг–Корпорацию», контроль наличия заранее данного акцепта плательщика осуществляются в соответствии с Альбомом распоряжений и форматами электронных сообщений, предусмотренными Альбомом электронных сообщений (далее – Альбом ЭС).

Процедуры удостоверения права направления электронного сообщения, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов электронных сообщений осуществляются в соответствии с Альбомом ЭС.

5.2.1. В Альбом ЭС включаются перечень и форматы электронных сообщений, а также описание структуры и реквизитов данных сообщений, порядка их формирования, описание защиты электронных сообщений, кодов структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений, их допустимости и взаимного соответствия при осуществлении обмена электронными сообщениями.

Альбом ЭС используется на всей территории государства при осуществлении «Банкинг–Корпорацией» обмена электронными сообщениями с участниками обмена.

Альбом ЭС ведется «Банкинг–Корпорацией» в электронном виде.

5.2.2. Процедуры приема к исполнению распоряжений, поступивших от клиентов «Банкинг–Корпорации» – иностранных финансовых организаций, выполняются в соответствии с настоящей главой и условиями договора счета.

5.3. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 11 к настоящему Положению.

5.4. Процедуры приема к исполнению распоряжений при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода осуществляются в соответствии с настоящей главой с учетом следующего.

5.4.1. Процедуры приема к исполнению распоряжений включают в себя контроль лимитов, определенных подпунктами 5.4.5 и 5.4.6 настоящего пункта, абзацем первым пункта 5.10 и абзацем первым пункта 5.11 настоящего Положения, приложением 10 к настоящему Положению, на соответствие значениям параметров нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» (далее – контроль лимитов).

Прямые участники – клиенты «Банкинг–Корпорации» при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода могут устанавливать лимиты, определенные подпунктами 5.4.5 и 5.4.6 настоящего пункта, абзацем первым пункта 5.10 и абзацем первым пункта 5.11 настоящего Положения, приложением 10 к настоящему Положению, путем направления «Банкинг–Корпорации» в течение операционного дня электронных сообщений, содержащих запрос об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимита.

Установление каждого лимита осуществляется на основании запроса в электронном виде прямого участника – клиента «Банкинг–Корпорации» об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимита, который может быть направлен в «Банкинг–Корпорацию»:

В запросах об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимитов, направленных в «Банкинг–Корпорацию» для исполнения в один из дней, следующих заднем направления запроса, указывается дата, в которую участник обмена просит исполнить запрос (далее – признак даты исполнения запроса).

Запросы об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимитов, в которых указан признак даты исполнения запроса, хранятся в «Банкинг–Корпорации» до дня их исполнения.

В отношении запросов об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимитов, в которых указан признак даты исполнения запроса, процедуры удостоверения права направления запроса, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов выполняются в день поступления запроса и в день, определенный признаком даты исполнения запроса.

При направлении нескольких запросов об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимитов с указанием признака даты исполнения запроса для исполнения в один и тот же день исполняется только последний поступивший запрос.

Установленные лимиты действуют до их изменения (увеличения, уменьшения) или отмены прямым участником – клиентом «Банкинг–Корпорации», за исключением лимитов, предусмотренных пунктами 5.10 и 5.11 настоящего Положения, действие которых отменяется в случае ограничения предоставления участнику платежной системы сервиса срочного перевода.

5.4.2. При составлении электронного сообщения, содержащего распоряжение, участник обмена указывает номер приоритета, предусмотренный приложением 12 к настоящему Положению, с учетом предоставляемых ему сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.

5.4.3. Участник обмена, являющийся клиентом «Банкинг–Корпорации», в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, может указать дату, в которую данный участник обмена просит исполнить распоряжение (далее – признак даты исполнения распоряжения), если ему необходимо исполнить распоряжение в операционный день, следующий за днем поступления распоряжения в «Банкинг–Корпорацию».

Подразделение «Банкинг–Корпорации» в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, может указать признак даты исполнения распоряжения при необходимости исполнения распоряжения в один из десяти календарных дней, следующих за днем составления распоряжения.

В отношении распоряжений в электронном виде, в которых указан признак даты исполнения распоряжения:

5.4.4. Распоряжение о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, поступившее в «Банкинг–Корпорацию» от косвенного участника с непосредственным доступом, направляется «Банкинг–Корпорацией» прямому участнику, клиентом которого является данный косвенный участник, для проверки, в том числе в соответствии с требованиями Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«. По результатам проверки прямой участник направляет в «Банкинг–Корпорацию» уведомление в электронном виде о подтверждении исполнения распоряжения или об отказе в исполнении распоряжения. При получении от прямого участника уведомления в электронном виде об отказе в исполнении распоряжения «Банкинг–Корпорация» аннулирует распоряжение косвенного участника с одновременным направлением ему уведомления в электронном виде с указанием причины аннулирования распоряжения.

При переводе денежных средств по распоряжению косвенного участника с доступом через прямого участника направление в «Банкинг–Корпорацию» распоряжения о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) осуществляется прямым участником после выполнения им проверки распоряжения косвенного участника, в том числе в соответствии с требованиями Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«.

5.4.5. Прямой участник – клиент «Банкинг–Корпорации», у которого есть косвенные участники с непосредственным доступом, может установить сумму денежных средств, находящихся на его корреспондентском счете (субсчете), в пределах которой осуществляется перевод денежных средств на основании распоряжений косвенного участника с непосредственным доступом, путем установления лимита распоряжений косвенного участника, на основании распоряжений получателя средств – путем установления лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику.

Лимит распоряжений косвенного участника может быть фиксированным, определяющим общую сумму, которую допустимо использовать для исполнения распоряжений косвенного участника с непосредственным доступом в течение операционного дня, или изменяемым, определяющим максимальную разницу между суммой исполненных распоряжений косвенного участника с непосредственным доступом, по которым данный участник является плательщиком, и суммой исполненных распоряжений, по которым косвенный участник с непосредственным доступом является получателем средств.

Лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику могут быть только фиксированными.

Лимит общей суммы требований к косвенному участнику определяет общую сумму, которую допустимо использовать в течение операционного дня, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику определяет сумму одного распоряжения, которую допустимо использовать для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника с последующим списанием денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника.

Установление, изменение (увеличение, уменьшение), отмена лимита распоряжений косвенного участника, лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, изменение типа лимита (фиксированный или изменяемый) осуществляются на основании запроса прямого участника.

Лимит распоряжений косвенного участника, лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику не применяются в отношении косвенного участника с доступом через прямого участника.

5.4.6. При осуществлении срочного и несрочного переводов с использованием пула ликвидности главный участник пула ликвидности может определить (ограничить) сумму денежных средств из объединенных в пул ликвидности, в пределах которой осуществляется перевод денежных средств на основании распоряжений каждого подчиненного участника пула ликвидности, путем установления лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности.

Лимит распоряжений подчиненного участника пула ликвидности может быть фиксированным, определяющим общую сумму, которую допустимо использовать для исполнения распоряжений подчиненного участника пула ликвидности в течение операционного дня, или изменяемым, определяющим максимальную разницу между суммой исполненных распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, по которым данный подчиненный участник пула ликвидности является плательщиком, и суммой исполненных распоряжений, по которым данный подчиненный участник пула ликвидности является получателем средств.

Установление, изменение (увеличение, уменьшение), отмена лимитов распоряжений подчиненных участников пула ликвидности, изменение типа лимита (фиксированный или изменяемый) осуществляются на основании запроса главного участника пула ликвидности.

5.5. Распоряжение участника платежной системы – клиента «Банкинг–Корпорации», сумма которого превышает сто миллионов рублей, составленное с нарушением требований пункта 4.14 настоящего Положения, аннулируется.

5.6. При установлении ареста и других ограничений, а также при установлении или изменении лимита внутридневного займа и займа овернайт «Банкинг–Корпорация» уведомляет об этом участника обмена – клиента «Банкинг–Корпорации» путем незамедлительного направления уведомления в электронном виде. Информация об установлении ареста и других ограничений при отсутствии обмена электронными сообщениями доводится до участника платежной системы подразделением «Банкинг–Корпорации», обслуживающим его счет, не позднее рабочего дня, следующего за днем установления ограничения.

5.7. Контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода и в сервисе несрочного перевода осуществляется в отношении распоряжений, для которых не указан признак более позднего времени (рейса) исполнения в течение операционного дня:

Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», при осуществлении контроля достаточности денежных средств на индивидуальной основе по каждому распоряжению, поступившему в «Банкинг–Корпорацию», определяется в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с банковского счета прямого участника, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации».

Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», при осуществлении контроля достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов определяется в размере общей суммы всех распоряжений, по которым осуществлен контроль достаточности денежных средств в течение рейса.

5.7.1. Контроль достаточности денежных средств на индивидуальной основе осуществляется в пределах суммы денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента «Банкинг–Корпорации», или общей суммы денежных средств, имеющихся на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности, к моменту осуществления контроля достаточности денежных средств, с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету финансовой организации (корреспондентскому субсчету филиала финансовой организации), денежные средства на котором не включены в пул ликвидности, или если лимит установлен по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, за исключением:

5.7.2. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов (за исключением завершающего консолидированного рейса) проводится в пределах суммы денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента «Банкинг–Корпорации», или общей суммы денежных средств, имеющихся на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности, к моменту осуществления контроля достаточности денежных средств с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету финансовой организации (корреспондентскому субсчету филиала финансовой организации), денежные средства на котором не включены в пул ликвидности, или если лимит установлен по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) клиента «Банкинг–Корпорации» на основании распоряжений, поступивших в «Банкинг–Корпорацию», контроль достаточности денежных средств по которым осуществляется в данном рейсе, за исключением:

5.8. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в течение рейсов, определенных графиком функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации», установленным приложением 17 к настоящему Положению.

5.8.1. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в сервисе несрочного перевода:

5.8.2. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в сервисе срочного перевода в течение срочных рейсов одновременно по всем распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса срочного перевода (далее – срочное распоряжение).

5.9. Контроль достаточности денежных средств на индивидуальной основе осуществляется в сервисе срочного перевода по каждому срочному распоряжению (за исключением периодов осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и в срочных рейсах) при условии отсутствия перед распоряжением, по которому осуществляется контроль достаточности денежных средств, других срочных распоряжений во внутридневной очереди, сформированной в соответствии с абзацем первым пункта 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в сервисе срочного перевода в течение срочного рейса (за исключением периодов осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и в несрочных рейсах) и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения.

5.10. Прямой участник – клиент «Банкинг–Корпорации» может определить сумму денежных средств, которая в период осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и несрочных рейсах используется для исполнения срочных распоряжений, поступивших после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, при условии отсутствия срочных распоряжений, по которым наступил срок исполнения и (или) выполнены условия исполнения, поступивших до начала внутридневного консолидированного рейса и исполняемых в данном внутридневном консолидированном рейсе (далее – срочный лимит).

Величина срочного лимита может быть установлена, изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником.

В случае если срочный лимит установлен в сумме, превышающей сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения, контроль достаточности денежных средств по срочным распоряжениям, поступившим после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, осуществляется в пределах суммы, определяемой согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности срочный лимит не устанавливается.

В случае если срочный лимит установлен прямым участником, контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса или несрочного рейса по распоряжениям, поступившим после начала данного рейса, осуществляется параллельно с контролем достаточности денежных средств во внутридневном консолидированном рейсе или несрочном рейсе при отсутствии перед проверяемым распоряжением других срочных распоряжений во внутридневной очереди , сформированной в соответствии с абзацем первым пункта 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает срочный лимит или сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

5.11. Прямой участник – клиент «Банкинг–Корпорации» может определить (ограничить) сумму денежных средств, которая используется при контроле достаточности денежных средств в течение несрочных рейсов по распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода (далее – несрочный лимит).

Величина несрочного лимита может быть установлена, изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником.

По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности несрочный лимит не устанавливается.

Прямым участником могут быть установлены одновременно срочный лимит и несрочный лимит.

5.11.1. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая срочный лимит (если он установлен прямым участником и применяется в течение данного рейса).

При осуществлении контроля достаточности денежных средств в последнем внутридневном консолидированном рейсе текущего операционного дня в рамках регламента функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации», определенного главой 6 настоящего Положения, при расчете платежной клиринговой позиции учитываются также суммы денежных средств, зарезервированные ранее на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств в соответствии с абзацем пятым пункта 5.14 настоящего Положения, и не использованные до начала данного рейса. При этом распоряжения, ожидающие выполнения условия перевода денежных средств, не исполненные до начала последнего внутридневного консолидированного рейса, для исполнения которых были зарезервированы денежные средства на основании распоряжения в соответствии с абзацем пятым пункта 5.14 настоящего Положения, аннулируются, а распоряжения, для исполнения которых были зарезервированы денежные средства на основании запроса о резервировании в соответствии с абзацем седьмым пункта 5.14 настоящего Положения, остаются во внутридневной очереди, сформированной в соответствии с абзацем первым пункта 5.16 настоящего Положения, для их исполнения не позднее начала завершающего консолидированного рейса.

5.11.2. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение несрочного рейса завершается с положительным результатом, если к счету прямого участника, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», не предъявлены распоряжения, поступившие для исполнения с использованием сервиса срочного перевода, при этом платежная клиринговая позиция данного прямого участника одновременно не превышает величину несрочного лимита и сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая сумму срочного лимита (если он установлен и применяется в течение данного рейса).

5.12. Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе осуществляется по всем распоряжениям, определенным абзацем вторым подпункта 5.8.1 пункта 5.8 настоящего Положения, за исключением распоряжений, для которых дата исполнения распоряжения не наступила.

Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», не превышает сумму денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента «Банкинг–Корпорации», или общую сумму денежных средств на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности, к началу завершающего консолидированного рейса:

5.13. В электронном сообщении, содержащем несрочное распоряжение, участник обмена может указать номер внутридневного консолидированного рейса, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, или время в течение операционного дня, не ранее и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного несрочного распоряжения, а в электронном сообщении, содержащем срочное распоряжение, – время в течение операционного дня, не ранее и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного срочного распоряжения.

При отсутствии в электронном сообщении указания на номер внутридневного консолидированного рейса или на время в течение операционного дня, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, контроль достаточности денежных средств осуществляется в ближайшем рейсе определения платежной клиринговой позиции с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода или в режиме реального времени. Для срочных распоряжений, не исполненных до начала очередного внутридневного консолидированного рейса, контроль достаточности денежных средств осуществляется в данном рейсе.

Распоряжения, не исполненные до начала времени, указанного в электронном сообщении, не позднее которого должен осуществляться контроль достаточности денежных средств, аннулируются.

В случае если момент времени в течение операционного дня, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении распоряжения, приходится на период проведения срочного, несрочного или консолидированного рейса, неисполненное распоряжение аннулируется по окончании рейса.

5.14. Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода по распоряжению прямого участника (за исключением полевых учреждений «Банкинг–Корпорации» и их клиентов) может быть осуществлен при выполнении условий перевода денежных средств. Условиями перевода денежных средств может быть исполнение другого распоряжения (других распоряжений) либо поступление электронного сообщения, если это предусмотрено порядком взаимодействия платежной системы «Банкинг–Корпорации» с другими платежными системами, определенным главой 7 настоящего Положения, или условиями взаимодействия с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», определенными приложением 13 к настоящему Положению.

Идентификация распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, осуществляется по признаку, определяющему наличие условий перевода денежных средств, и значениям реквизитов распоряжений.

При исполнении распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, могут применяться:

Резервирование (частичное резервирование) суммы денежных средств, указанной в запросе о резервировании, в том числе с возможностью частичного резервирования, выполняется исходя из суммы денежных средств, определяемой в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения, и в пределах лимита общей суммы требований согласно заранее определенным условиям, если такой лимит установлен участником платежной системы в отношении внешней платежной системы, клиринговой организации в соответствии с пунктом 7.4 и приложением 10 настоящего Положения.

До выполнения условий перевода денежных средств могут осуществляться перевод денежных средств с клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), с клирингового банковского счета для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, перевод денежных средств со счета гарантийного фонда платежной системы, а в случае невыполнения условий перевода денежных средств – отмена резервирования денежных средств, аннулирование распоряжения с уведомлением об этом составителя распоряжения.

Резервирование денежных средств, выполненное на основании запроса о резервировании, может отменяться в случае невыполнения условий перевода денежных средств в течение периода времени после резервирования, предусмотренного договором о взаимодействии с внешней платежной системой, договором счета с клиринговой организацией.

До выполнения условий перевода денежных средств распоряжения, требующие выполнения условий перевода денежных средств, поступившие в «Банкинг–Корпорацию», помещаются в очередь распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (в том числе при достаточности денежных средств для исполнения таких распоряжений).

5.15. В распоряжениях подразделений «Банкинг–Корпорации» (далее – распоряжения «Банкинг–Корпорации») и распоряжениях финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также в распоряжениях «Банкинг–Корпорации» о возврате денежных средств из обязательных резервов очередность платежа в реквизите распоряжения «Очер. плат.» не указывается.

5.16. Распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов «Банкинг–Корпорации» с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, контроль достаточности денежных средств по которым не завершен либо не осуществлялся (за исключением распоряжений, для которых не наступил день осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с признаком даты исполнения распоряжения, и распоряжений, помещенных в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций), откладываются и помещаются во внутридневную очередь распоряжений (далее – внутридневная очередь).

Во внутридневную очередь также помещаются распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов «Банкинг–Корпорации» с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, при превышении:

Распоряжения помещаются во внутридневную очередь согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 12 к настоящему Положению, а для распоряжений с одинаковым номером приоритета – в последовательности поступления распоряжений (с учетом времени поступления распоряжений) для осуществления контроля достаточности денежных средств.

Для прямого участника, денежные средства на банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) которого объединены в пул ликвидности, распоряжения, составленные для списания денежных средств с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) участников пула ликвидности, располагаются во внутридневных очередях к счетам участников пула ликвидности в единой последовательности поступления распоряжений в «Банкинг–Корпорацию» и с учетом номера приоритета, предусмотренного приложением 12 к настоящему Положению.

5.16.1. Распоряжения подчиненного участника пула ликвидности, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением об этом подчиненного и главного участников пула ликвидности.

Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников с последующим списанием денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений косвенного участника или сумму лимита общей суммы требований к косвенному участнику, сумму лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением об этом косвенного участника с непосредственным доступом, прямого участника, а также составителя распоряжения, если он не является прямым участником или косвенным участником с непосредственным доступом.

Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников, для которых сумма списания денежных средств превышает лимит индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимит общей суммы требований согласно заранее определенным условиям, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением об этом составителя распоряжения и прямого участника.

5.16.2. При достаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) плательщика (в пуле ликвидности, в который входит банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика) распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, исполняются согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 12 к настоящему Положению.

Распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, имеющие приоритет с большим номером (более низкий приоритет), не могут быть исполнены ранее распоряжений, имеющих приоритет с меньшим номером (более высокий приоритет), за исключением распоряжений, помещенных во внутридневную очередь в случае невыполнения условия перевода денежных средств), а также по причине превышения следующих лимитов в случае их установления:

5.17. Прямому участнику – плательщику предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди составленных им распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

Главному участнику пула ликвидности предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневных очередях распоряжений, составленных им и подчиненными участниками пула ликвидности для исполнения с использованием сервиса срочного перевода. Подчиненному участнику пула ликвидности возможность изменять последовательность распоряжений во внутридневных очередях не предоставляется.

Прямому участнику, являющемуся финансовой организацией (ее филиалом), предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди распоряжений, составленных его косвенным участником с непосредственным доступом, для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

Изменение последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди осуществляется путем помещения любого из них перед другими распоряжениями с одинаковым приоритетом путем направления запроса в электронном виде.

Последовательность расположения во внутридневной очереди распоряжений для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода не может быть изменена.

После перемещения распоряжений во внутридневной очереди составителю запроса, составителю распоряжения, а также прямому участнику – плательщику (если он не является составителем распоряжения) направляются уведомления о перемещении распоряжений.

5.17.1. Прямой участник – клиент «Банкинг–Корпорации» может по запросу получать от «Банкинг–Корпорации» в электронном виде информацию:

Главный участник пула ликвидности может по запросу получать от «Банкинг–Корпорации» информацию в электронном виде:

Подчиненный участник пула ликвидности может по запросу получать информацию в электронном виде об исполненных распоряжениях и распоряжениях, находящихся во внутридневной очереди к своему банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), а также о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на его банковский (корреспондентский) счет (субсчет).

Прямой участник может по запросу получать информацию в электронном виде о распоряжениях, составленных его косвенными участниками с непосредственным доступом, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.

Косвенный участник с непосредственным доступом может по запросу получать информацию в электронном виде о составленных им распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.

5.18. В случае если сумма ареста и других ограничений превышает сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении финансовой организации (ее филиала) с учетом суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжений, ожидающих выполнения условия перевода денежных средств, исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета финансовой организации (субсчета ее филиала) не осуществляется до накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.

При необходимости установления нескольких арестов и других ограничений по корреспондентскому счету финансовой организации и (или) по корреспондентским субсчетам ее филиалов ограничения устанавливаются в течение операционного дня в последовательности поступления в подразделения «Банкинг–Корпорации» распоряжений об установлении ограничений.

В случае если сумма ареста и других ограничений по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчетам ее филиалов), являющейся участником (являющихся участниками) пула ликвидности, превышает общую сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении участников пула ликвидности с учетом суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжений, ожидающих выполнения условия перевода денежных средств, исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета участника (субсчетов участников) пула ликвидности не осуществляется до накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.

При поступлении распоряжения об установлении ареста и других ограничений в момент использования финансовой организацией внутридневного займа, а также в случае, если на момент поступления ограничения лимит внутридневного займа и займа овернайт был установлен, но внутридневной кредит не использовался, после накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено, финансовой организации (ее филиалам) предоставляется возможность использования лимита внутридневного займа и займа овернайт.

5.19. Распоряжения, не исполненные с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) участника платежной системы – клиента «Банкинг–Корпорации», после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию), за исключением:

Распоряжения финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете финансовой организации, после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения.

5.19.1. Распоряжения, исключенные из перечня распоряжений, подлежащих возврату (аннулированию) в соответствии с абзацами вторым – пятым настоящего пункта, помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений в начале операционного дня, следующего за днем приема к исполнению распоряжений, для последующего исполнения в соответствии с очередностью списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета), в установленном порядке.

Распоряжения «Банкинг–Корпорации» о переводе денежных средств в обязательные резервы помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений перед другими распоряжениями.

5.19.2. При проведении процедур приема к исполнению распоряжений в случае наличия очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента «Банкинг–Корпорации» распоряжения, подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с абзацами первым – пятым настоящего пункта, возвращаются составителю распоряжений (аннулируются), а распоряжения, подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, помещаются в данную очередь в день их поступления.

5.19.3. О помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений составителям распоряжений и участникам платежной системы – плательщикам направляются уведомления:

5.19.4. При частичном исполнении распоряжения, помещенного в очередь не исполненных в срок распоряжений, и иных распоряжений, предусмотренных абзацами вторым – пятым настоящего пункта, применяется платежный ордер.

Распоряжения «Банкинг–Корпорации» и финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, распоряжения «Банкинг–Корпорации» о взыскании денежных средств по операциям «Банкинг–Корпорации» на внутреннем финансовом рынке, помещенные во внутридневную очередь, частично исполняются.

Инкассовые поручения, составленные «Банкинг–Корпорацией» на основании реестров клиринговых позиций при завершении «Банкинг–Корпорацией» расчетов с использованием платежных карт, могут частично исполняться.

Частичное исполнение поручений банка, платежных поручений на общую сумму с реестром, распоряжений о переводе денежных средств со счетов плательщиков – клиентов финансовой организации (ее филиала) «Банкинг–Корпорацией» не осуществляется.

5.19.5. Контроль достаточности денежных средств для частичного исполнения распоряжений, указанных в абзацах первом – третьем подпункта 5.19.4 настоящего пункта, а также исполнение распоряжений, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений, осуществляются индивидуально по каждому распоряжению и завершаются с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция прямого участника не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

5.20. При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений с использованием сервиса несрочного перевода уведомление о положительных результатах завершения процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов распоряжений, поступивших в «Банкинг–Корпорацию» в электронном виде, направляется участникам обмена после завершения всех указанных процедур до осуществления контроля достаточности денежных средств.

При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений с использованием сервиса срочного перевода, подтверждения об исполнении распоряжений, направляемые участникам обмена, одновременно являются уведомлениями о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.

Порядок уведомления, предусмотренный абзацем первым настоящего пункта, применяется также в отношении срочных и несрочных распоряжений, для которых указан номер внутридневного консолидированного рейса или время в течение операционного дня, не ранее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств.

5.21. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений распоряжение в электронном виде аннулируется с одновременным направлением составителю распоряжения уведомления в электронном виде, а распоряжение на бумажном носителе возвращается составителю распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем завершения процедур приема к исполнению распоряжений, при этом одновременно составителю распоряжения направляется уведомление об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.

При аннулировании распоряжения в электронном виде, поступившего от участника обмена, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», в случае невозможности направления данному участнику обмена уведомления в электронном виде по причине прекращения с ним договора об обмене либо приостановления его участия в обмене электронными сообщениями возврат распоряжения осуществляется путем направления данному участнику обмена экземпляра распоряжения на бумажном носителе.

5.22. Контроль значений реквизитов распоряжений на наличие в «Банкинг–Корпорации» банковского (корреспондентского) счета (субсчета) получателя средств – клиента «Банкинг–Корпорации», счета «Банкинг–Корпорации» или на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет финансовой организации (субсчет ее филиала), в том числе на соответствие значениям параметров нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации», выполняемый подразделениями «Банкинг–Корпорации», может проводиться после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика – клиента «Банкинг–Корпорации», со счета «Банкинг–Корпорации» в следующих случаях:

При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений возврат денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика – клиента «Банкинг–Корпорации», на счет «Банкинг–Корпорации» осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения контроля, на основании распоряжения подразделения «Банкинг–Корпорации». В реквизитах «Плательщик», «Банк плательщика» платежного поручения указывается наименование подразделения «Банкинг–Корпорации» – составителя распоряжения.

5.23. Контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших от финансовой организации (ее филиала) после назначения временной администрации по управлению финансовой организацией в связи с отзывом у нее разрешения на осуществление банковских операций, выполняется подразделением «Банкинг–Корпорации», обслуживающим корреспондентский счет данной финансовой организации (субсчет ее филиала), не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в «Банкинг–Корпорацию». Распоряжения, подлежащие контролю, до проверки достаточности денежных средств помещаются в очередь распоряжений, ожидающих проверки.

5.24. Контроль значений реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) финансовой организации (ее филиала), у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе, предварительно выполняется до списания денежных средств с банковского счета плательщика – клиента «Банкинг–Корпорации», со счета «Банкинг–Корпорации», если:

5.25. Составители распоряжений могут отзывать распоряжения (пакеты электронных сообщений, содержащих распоряжения).

Распоряжение может быть отозвано составителем распоряжения (в том числе банком получателя, получателем средств) путем направления запроса в электронном виде, содержащего реквизиты, позволяющие идентифицировать отзываемое распоряжение, представленное в электронном виде, либо запроса на бумажном носителе для отзыва распоряжения, представленного на бумажном носителе.

Распоряжения, находящиеся во внутридневной очереди распоряжений и подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений в соответствии с абзацами первым – пятым пункта 5.19 настоящего Положения, могут быть отозваны составителями распоряжений путем направления запроса до окончания регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» текущего операционного дня в соответствии с графиком функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации», установленным приложением 17 к настоящему Положению.

5.25.1. Главный участник пула ликвидности вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные подчиненными ему участниками пула ликвидности.

Прямой участник вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные его косвенными участниками с непосредственным доступом.

5.25.2. Неисполненные распоряжения возвращаются «Банкинг–Корпорацией» составителям распоряжений в случаях их отзыва до наступления безотзывности перевода денежных средств, а также в случае прекращения договора счета или отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций.

5.25.3. Отзыв и возврат распоряжений не выполняются во время осуществления контроля достаточности денежных средств для исполнения данных распоряжений во внутридневных консолидированных рейсах, в срочных и несрочных рейсах.

5.25.4. Отзыв частично исполненного распоряжения в электронном виде осуществляется составителем распоряжения:

5.26. В случаях невозможности обмена электронными сообщениями подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, предоставляет прямому участнику – клиенту «Банкинг–Корпорации» возможность изменения (увеличения и уменьшения), отмены лимитов, предусмотренных настоящей главой, отзыва распоряжений, изменения последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди на основании запроса на бумажном носителе, представленного в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет данного прямого участника.

5.27. Процедуры отзыва и возврата распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 14 к настоящему Положению.

5.28. Перевод денежных средств осуществляется в соответствии со значениями номеров счетов плательщика, получателя средств, банка плательщика, банка получателя, а также БИК банка плательщика, банка получателя, указанными в распоряжении (за исключением поручения банка).

Перевод денежных средств на основании поручения банка осуществляется в соответствии со значениями БИК и номеров счетов банка–отправителя, банка–исполнителя.

Перевод денежных средств с единого казначейского счета (на единый казначейский счет) осуществляется в соответствии со значением БИК территориального органа Государственного казначейства и номера его единого казначейского счета.

5.29. Исполнение (частичное исполнение) распоряжения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода подтверждается клиенту «Банкинг–Корпорации» – плательщику, являющемуся участником обмена, посредством направления извещения в электронном виде о списании денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты списания денежных средств со счета в «Банкинг–Корпорации», если списание осуществлялось на основании составленного им распоряжения, либо исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты списания денежных средств со счета в «Банкинг–Корпорации», если списание осуществлялось на основании распоряжения, составленного иным составителем распоряжения, в том числе подразделением «Банкинг–Корпорации», получателем средств, взыскателем средств.

Исполнение (частичное исполнение) распоряжения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода подтверждается клиенту «Банкинг–Корпорации» – получателю средств, являющемуся участником обмена, посредством направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты зачисления денежных средств на счет в «Банкинг–Корпорацию», если зачисление осуществлялось на основании составленного им распоряжения, либо исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты списания денежных средств со счета в «Банкинг–Корпорации» и даты зачисления денежных средств на счет в «Банкинг–Корпорацию», если списание осуществлялось на основании распоряжения, составленного иным составителем распоряжения, в том числе подразделением «Банкинг–Корпорации», плательщиком, взыскателем средств.

Исполнение поручения банка подтверждается банку–отправителю в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, а банку–исполнителю – в соответствии с абзацем вторым настоящего пункта.

Исполнение (частичное исполнение) распоряжения подтверждается составителю распоряжения, если он не является участником платежной системы – плательщиком или получателем средств.

Исполнение распоряжения подтверждается косвенному участнику с непосредственным доступом, являющемуся плательщиком и получателем средств в соответствии с абзацами первым и вторым настоящего пункта.

5.29.1. Извещения о списании (зачислении) денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода во внутридневном или завершающем консолидированном рейсе направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений, который составляется в электронном виде «Банкинг–Корпорацией», содержит информацию о внутридневном или завершающем консолидированном рейсе, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, реквизиты исполненных распоряжений, на основании которых проведено списание (зачисление) денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента «Банкинг–Корпорации».

В реестре исполненных распоряжений, направляемом участнику платежной системы – плательщику, также могут указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) и информация о неисполненных распоряжениях, помещенных во внутридневную очередь.

5.29.2. Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода, направляются участникам обмена в режиме реального времени.

Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании срочных распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода в срочном рейсе, направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений в соответствии с подпунктом 5.29.1 настоящего пункта.

5.29.3. Извещение о списании (зачислении) денежных средств в электронном виде может быть направлено участнику обмена в соответствии с регламентом функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации», определенным главой 6 настоящего Положения, или по запросу участника обмена в виде реестра, содержащего информацию по всем распоряжениям, исполненным в течение операционного дня с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода. В реестре могут указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о суммах внутридневного займа и займа овернайт, об арестах и других ограничениях по счету.

В реестре исполненных распоряжений, направляемом в завершающем сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации» участнику СБП, дополнительно указываются:

В реестре исполненных распоряжений, направляемом в завершающем сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации» участнику СБП, являющемуся Государственным казначейством или его территориальным органом, дополнительно указываются:

Информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или «Банкинг–Корпорацией» в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью, направляется в реестре исполненных распоряжений участнику СБП по его запросу в течение операционного дня.

5.29.4. Извещения о списании (зачислении) денежных средств направляются в электронном виде главному участнику пула ликвидности по счетам подчиненных ему участников пула ликвидности в соответствии с Альбомом ЭС, в том числе при зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования подчиненного участника пула ликвидности. В указанные извещения включается информация об общей сумме и о количестве операций по счетам подчиненных участников пула ликвидности.

5.29.5. Извещения о зачислении и списании денежных средств направляются в электронном виде прямому участнику по распоряжениям его косвенных участников с непосредственным доступом в соответствии с Альбомом ЭС.

5.29.6. При ежедневном переводе сумм денежных средств, находящихся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала), у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций (далее – финансовая организация с отозванного (аннулированного) разрешения), на банковский счет, открытый в «Банкинг–Корпорации» организации, выполняющей функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в отношении финансовой организации с отозванного (аннулированного) разрешения и являющейся участником обмена, указанной организации на основании ее заявления направляются извещения о зачислении (списании) денежных средств по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) с отозванного (аннулированного) разрешения, а также исполненные распоряжения в электронном виде путем обмена электронными сообщениями с использованием ЭСП.

5.30. Исполнение распоряжения подтверждается клиенту «Банкинг–Корпорации», не являющемуся участником обмена, посредством направления ему экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа и подписи работника подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающего счет участника, если иное не предусмотрено договором банковского счета с иностранной финансовой организацией, иностранным национальным банком.

5.30.1. Частичное исполнение распоряжения подтверждается клиенту «Банкинг–Корпорации» – плательщику и (или) получателю средств, не являющемуся участником обмена, посредством направления экземпляра платежного ордера на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа и подписи работника подразделения «Банкинг–Корпорации», составившего платежный ордер.

5.30.2. Клиенту «Банкинг–Корпорации», не являющемуся участником обмена, в соответствии с условиями договора счета предоставляется извещение на бумажном носителе о списании (зачислении) денежных средств в виде реестра, содержащего информацию по всем исполненным в течение дня распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, в котором указываются суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о сумме займа овернайт, арестах и других ограничениях по счету.

5.30.3. При ежедневном переводе сумм денежных средств, находящихся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала) с отозванного (аннулированного) разрешения, на банковский счет, открытый в «Банкинг–Корпорации» организации, выполняющей функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в отношении финансовой организации с отозванного (аннулированного) разрешения не являющейся участником обмена, на основании договора счета подразделением «Банкинг–Корпорации» указанной организации могут направляться извещения о зачислении (списании) денежных средств по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) с отозванного (аннулированного) разрешения, а также исполненные распоряжения с использованием электронной почты.

5.31. Финансовая организация (ее филиал), за исключением находящейся (находящегося) на территории субъекта Государства, где объявлен нерабочий (праздничный) день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым с использованием сервиса срочного перевода денежные средства зачислены на ее корреспондентский счет (его субсчет) в «Банкинг–Корпорацию» в интервал с 9.00 до 18.00 часов по местному времени, о чем «Банкинг–Корпорация» уведомляет финансовую организацию (ее филиал) путем направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств.

Финансовая организация (ее филиал), находящаяся (находящийся) на территории субъекта Государства, где объявлен нерабочий (праздничный) день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств, зачисленных на ее корреспондентский счет (его субсчет) в «Банкинг–Корпорацию», не позднее рабочего дня, следующего за данным нерабочим (праздничным) днем.

Финансовая организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) банком получателя, обеспечивает круглосуточное, в том числе в выходные, нерабочие праздничные дни в соответствии с законодательством, а также в нерабочие дни с сохранением за работниками заработной платы (далее – нерабочие дни) в соответствии с законодательством, зачисление денежных средств, предоставление денежных средств получателям средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым денежные средства зачислены на ее корреспондентский счет (его субсчет) в «Банкинг–Корпорацию» с использованием сервиса быстрых платежей.

5.32. Финансовая организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) банком получателя, после зачисления денежных средств на банковский счет своего клиента – получателя средств на основании срочного распоряжения о переводе денежных средств с банковского счета плательщика – клиента другой финансовой организации (ее филиала), являющейся (являющегося) банком плательщика, а также при выявлении причин невозможности зачисления денежных средств направляет финансовой организации (ее филиалу) – банку плательщика уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения для доведения до плательщика:

Уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения направляется финансовой организацией (ее филиалом) – получателя в «Банкинг–Корпорацию» в электронном виде согласно приложению 15 к настоящему Положению и доводится «Банкинг–Корпорацией» до финансовой организации (ее филиала) – банка плательщика в порядке, предусмотренном указанным приложением.

5.33. Финансовые организации (их филиалы) – участники обмена могут направлять через платежную систему «Банкинг–Корпорации» другим финансовым организациям (их филиалам) сведения о плательщике, предусмотренные требованиями Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«, в распоряжениях в соответствии с Альбомом распоряжений.

Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена, могут направлять через «Банкинг–Корпорацию» другим участникам платежной системы, являющимся участниками обмена, сведения, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, в платежных поручениях на общую сумму с реестром в составе информации в запросах и ответах в связи с переводом денежных средств, направляемых в электронном виде.

5.34. Перечень параметров участников платежной системы, используемых в составе нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» (далее – перечень параметров участников), приведен в приложении 16 к настоящему Положению.

«Банкинг–Корпорация» устанавливает значения параметров участников на основании договоров счета, договоров об обмене, договоров о взаимодействии, решений «Банкинг–Корпорации», а также обращений, заявлений, информационных сообщений, запросов, претензий, поступивших от участников платежной системы в подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающие участника, обслуживающие счета участника, обеспечивающие доступ к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП, за исключением лимитов и ликвидности для быстрых платежей, которые участник платежной системы устанавливает самостоятельно путем направления электронных сообщений в «Банкинг–Корпорацию».

.

Глава 6. Регламент функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации».

.

6.1. Платежная система «Банкинг–Корпорации» функционирует ежедневно. Сервисы срочного и несрочного перевода предоставляются «Банкинг–Корпорацией» ежедневно, за исключением выходных и нерабочих праздничных дней, установленных законодательством, если иное не определено «Банкинг–Корпорацией». Сервис быстрых платежей предоставляется «Банкинг–Корпорацией» в круглосуточном режиме ежедневно, включая выходные, нерабочие праздничные дни и нерабочие дни, установленные законодательством.

6.2. График функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации», предусмотренный приложением 17 к настоящему Положению, в рамках регламента функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации» включает в себя предварительный сеанс, регулярный сеанс и завершающий сеанс платежной системы «Банкинг–Корпорации», а также период функционирования сервиса быстрых платежей.

6.2.1. В течение предварительного сеанса выполняются загрузка нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» для осуществления срочного и несрочного переводов, установление значений лимитов, предусмотренных главой 5 настоящего Положения, операции по управлению ликвидностью, включая установление лимита внутридневного займа и займа овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений «Банкинг–Корпорации» при проведении операций «Банкинг–Корпорации» на внутреннем финансовом рынке, при переводе денежных средств в обязательные резервы (в том числе по распоряжениям «Банкинг–Корпорации», составленным для исполнения в следующие операционные дни).

6.2.2. Регулярный сеанс включает в себя период, в течение которого осуществляются операции по установлению или изменению значений лимитов, в том числе лимита внутридневного займа и займа овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений «Банкинг–Корпорации» по операциям «Банкинг–Корпорации» на внутреннем финансовом рынке, по переводу денежных средств в обязательные резервы, принятых в текущий операционный день, прием к исполнению (в том числе на бумажном носителе) и исполнение распоряжений в рамках сервиса срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов, в рамках сервиса несрочного перевода с выполнением внутридневных консолидированных рейсов и несрочных рейсов (далее – стандартный период), и период, в течение которого осуществляются прием к исполнению и исполнение срочных распоряжений «Банкинг–Корпорации», финансовых организаций (их филиалов) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанных с урегулированием требований и обязательств финансовых организаций (их филиалов) (далее – период урегулирования).

Резервирование неиспользованных сумм денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (за исключением распоряжений в реестрах клиринговых позиций, предусмотренных пунктом 7.5 настоящего Положения), снимается перед внутридневным консолидированным рейсом в начале периода урегулирования регулярного сеанса.

В течение периода урегулирования регулярного сеанса принимаются: поручения банка для осуществления срочного перевода между финансовыми организациями (их филиалами) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанного с урегулированием требований и обязательств финансовых организаций (их филиалов);

распоряжения финансовых организаций (их филиалов) о переводе денежных средств на счета «Банкинг–Корпорации», на счета клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся финансовыми организациями (их филиалами);

распоряжения Государственного казначейства и его территориальных органов, за исключением распоряжений о переводе денежных средств финансовым организациям (их филиалам);

распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов клиринговой организации, открытых в «Банкинг–Корпорации», на корреспондентский счет данной клиринговой организации, открытый в «Банкинг–Корпорации», а также с корреспондентского счета клиринговой организации, открытого в «Банкинг–Корпорации», на клиринговые банковские счета данной клиринговой организации, открытые в «Банкинг–Корпорации»;

распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в финансовых организациях, на клиринговые банковские счета клиринговой организации, открытые в «Банкинг–Корпорации»;

распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в «Банкинг–Корпорации», на счета Государственного казначейства и его территориальных органов;

распоряжения подразделений «Банкинг–Корпорации» о переводе денежных средств, в том числе для списания и (или) зачисления денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) клиентов «Банкинг–Корпорации»;

распоряжения, составленные подразделениями «Банкинг–Корпорации» на основании распоряжений, поступивших от клиентов «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе;

распоряжения клиентов «Банкинг–Корпорации» из очереди распоряжений, ожидающих проверки, из очереди не исполненных в срок распоряжений, из очереди распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, после завершения их проверки подразделением «Банкинг–Корпорации»;

распоряжения, составленные на основании реестра клиринговых позиций для исполнения с использованием сервиса срочного перевода;

реестры клиринговых позиций для исполнения с использованием денежных средств клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийного фонда) или гарантийного фонда платежной системы, в которых либо все распоряжения исполняются в период времени, указанный в распоряжении в соответствии с договором счета или договором о взаимодействии, либо все распоряжения возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено.

В течение периода урегулирования регулярного сеанса выполняются прием к исполнению и исполнение распоряжений, не исполненных до начала периода урегулирования регулярного сеанса, а также срочных распоряжений, принятых в течение периода урегулирования регулярного сеанса (в том числе проводятся срочные рейсы).

Распоряжения, указанные в абзацах пятом – девятом настоящего подпункта, принятые или составленные для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, исполняются в завершающем консолидированном рейсе.

6.2.3. В течение завершающего сеанса осуществляются исполнение распоряжений в завершающем консолидированном рейсе, распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) клиентов «Банкинг–Корпорации», частичное исполнение распоряжений, находящихся во внутридневных очередях и очередях не исполненных в срок распоряжений, исполнение программно формируемых распоряжений для распределения денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) участников пулов ликвидности, распоряжений из реестров клиринговых позиций, в том числе с использованием денежных средств гарантийного фонда, распоряжений для осуществления периодического перевода денежных средств, находящихся на банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) клиентов «Банкинг–Корпорации», и распоряжений для оформления кредитов овернайт «Банкинг–Корпорации», а также формирование нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» для применения с начала следующего операционного дня. Прием распоряжений участников платежной системы для исполнения в течение текущего операционного дня в завершающем сеансе не осуществляется.

6.2.4. В течение периода урегулирования регулярного сеанса и в течение завершающего сеанса выполняется прием к исполнению распоряжений, в которых установлен признак даты исполнения распоряжения.

6.2.5. В течение периода функционирования сервиса быстрых платежей осуществляются:

загрузка нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей;

круглосуточный прием к исполнению и исполнение поручений для СБП;

направление участникам СБП извещения о снижении суммы ликвидности для быстрых платежей ниже десяти процентов от последнего установленного значения ликвидности для быстрых платежей;

прием от участников СБП и исполнение следующих запросов:

о предоставлении информации о сумме ликвидности для быстрых платежей;

об установлении или изменении суммы ликвидности для быстрых платежей с учетом требований пункта 17 приложения 1 к настоящему Положению;

о предоставлении информации о поручениях для СБП, на основании которых выполнены операции списания и зачисления денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей;

о предоставлении информации о поручениях для СБП, на основании которых выполнены операции списания и зачисления денежных средств по единому казначейскому счету с использованием сервиса быстрых платежей.

Абзац девятый подпункта 6.2.5 пункта 6.2 действует с 01.04.2022 (пункт 8.1.)

Круглосуточный режим функционирования сервиса быстрых платежей обеспечивается «Банкинг–Корпорацией» путем установления начала периода функционирования сервиса быстрых платежей незамедлительно после завершения периода функционирования сервиса быстрых платежей предыдущего операционного дня.

Период функционирования сервиса быстрых платежей начинается после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе.

6.3. Информация о регламенте функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации» размещается на официальном сайте «Банкинг–Корпорации».

Конкретное время начала и окончания выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода доводится до клиентов «Банкинг–Корпорации» подразделениями «Банкинг–Корпорации», обслуживающими их счета.

6.4. «Банкинг–Корпорация» вправе устанавливать отдельный график функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации» в выходные, нерабочие праздничные дни, нерабочие дни в соответствии с законодательством, о чем клиенты «Банкинг–Корпорации» извещаются путем размещения информации на официальном сайте www.CenterIslamBank.com

6.5. Информация об объявлении на территории отдельных субъектов Государства нерабочих (праздничных) дней или перенесенных выходных дней в случае совпадения выходных и нерабочих (праздничных) дней на территории данных субъектов Государства размещается на официальном сайте www.CenterIslamBank.com

.

Глава 7. Порядок взаимодействия платежной системы «Банкинг–Корпорации» с внешними платежными системами.

.

7.1. Взаимодействие платежной системы «Банкинг–Корпорации» с внешними платежными системами в целях перевода денежных средств участников внешней платежной системы, оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга прямым участникам при переводе денежных средств в рамках платежной системы «Банкинг–Корпорации» (в том числе по платежам косвенных участников) осуществляется при наличии договора о взаимодействии.

При заключении договора о взаимодействии оператор внешней платежной системы направляет в «Банкинг–Корпорацию» информацию о порядке оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга, о форматах применяемых электронных сообщений, а также информацию об осуществлении им деятельности оператора внешней платежной системы в случае его нахождения вне территории государства.

7.2. В целях осуществления перевода денежных средств центральный платежный клиринговый контрагент, расчетный центр, действующие по поручению оператора внешней платежной системы, могут являться прямыми участниками, если это предусмотрено договором о взаимодействии.

7.3. Перечень внешних платежных систем, с которыми осуществляется взаимодействие платежной системы «Банкинг–Корпорации», размещается на официальном сайте «Банкинг–Корпорации».

7.4. Центральный платежный клиринговый контрагент, платежный клиринговый центр, расчетный центр внешней платежной системы, созданные в соответствии с законодательством, являются уполномоченными составителями требований, если это предусмотрено договором счета или договором о взаимодействии, и наделяются правом направления в «Банкинг–Корпорацию» с использованием сервиса срочного перевода распоряжений в электронном виде (платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований, распоряжений в форме реестров клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств по банковским счетам участников внешней платежной системы, открытым в «Банкинг–Корпорации», по итогам определения платежных клиринговых позиций во внешней платежной системе, а также по своим банковским счетам, если они открыты в «Банкинг–Корпорации».

Согласие участников внешней платежной системы на осуществление списания денежных средств с их банковских счетов в «Банкинг–Корпорации» отражается в договорах счета и нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации».

7.5. Распоряжения, направляемые центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром внешней платежной системы в форме реестров клиринговых позиций, могут исполняться при выполнении условий, в соответствии с которыми либо все распоряжения исполняются в период времени, указанный в распоряжении в соответствии с договором счета или договором о взаимодействии, либо все распоряжения возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено. При исполнении указанных распоряжений применяется резервирование сумм денежных средств до окончания внутридневного консолидированного рейса в начале периода урегулирования.

7.6. В состав реестра клиринговых позиций включаются распоряжения, направляемые центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром внешней платежной системы, на сумму определенных им платежных клиринговых позиций, признак, идентифицирующий внешнюю платежную систему, а также могут включаться признак клиринговой схемы, номер счета результатов платежного клиринга, информация о необходимости использования денежных средств гарантийного фонда.

.

Глава 8. Заключительные положения.

.

8.1. Настоящее Положение вступает в силу со дня его официального опубликования.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности

.

*****

.

Приложение 1

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИОННЫХ УСЛУГ, УСЛУГ ПЛАТЕЖНОГО КЛИРИНГА И РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ ПРИ ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СЕРВИСА БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

1. «Банкинг–Корпорация» обеспечивает осуществление переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее – быстрые платежи) на основании поручений для СБП, поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы.

2. Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП, являющимся финансовой организацией (ее филиалом), исходя из суммы денежных средств, находящихся на ее корреспондентском счете (корреспондентском субсчете ее филиала), с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала), за исключением:

Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП, являющимся территориальным органом Государственного казначейства, исходя из суммы денежных средств, находящихся на едином казначейском счете.

Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей при объединении денежных средств на корреспондентских счетах финансовой организации (субсчетах ее филиалов) в пул ликвидности осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной главным участником пула ликвидности по его корреспондентскому счету (субсчету), исходя из суммы денежных средств, находящихся на корреспондентских счетах (субсчетах), денежные средства на которых объединены в пулы ликвидности, с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен «Банкинг–Корпорацией» по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, за исключением:

Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей при объединении денежных средств на единых казначейских счетах территориальных органов Государственного казначейства в пул ликвидности осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной главным участником пула ликвидности по его единому казначейскому счету, исходя из суммы денежных средств, находящихся на единых казначейских счетах, денежные средства на которых объединены в пулы ликвидности.

В период после окончания завершающего сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» до исполнения распоряжений «Банкинг–Корпорации» по финансовым операциям, по установлению лимита внутридневного займа и займа овернайт в предварительном сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации» следующего операционного дня (за исключением случаев функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации» в следующий операционный день, являющийся выходным, нерабочим праздничным днем или нерабочим днем в соответствии с законодательством, по отдельному графику) при определении суммы денежных средств для установления ликвидности для быстрых платежей в указанную сумму включается сумма лимита внутридневного займа и займа овернайт (если лимит подлежит установлению по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) в следующем операционном дне) и исключаются суммы денежных средств, необходимые для списания на основании распоряжений «Банкинг–Корпорации» о переводе денежных средств при возврате займа (кредитов) овернайт и процентов по нему (по ним) в предварительном сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации» следующего операционного дня.

При функционировании платежной системы «Банкинг–Корпорации» по отдельному графику в выходные, нерабочие праздничные дни и нерабочие дни в соответствии с законодательством, а также в последний операционный день, предшествующий дню функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации» по отдельному графику, в период после окончания завершающего сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» текущего операционного дня и до исполнения распоряжений «Банкинг–Корпорации» в предварительном сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации» следующего операционного дня при определении суммы денежных средств для установления ликвидности для быстрых платежей в указанную сумму включается сумма лимита внутридневного займа и займа овернайт (если лимит подлежит установлению по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) в следующем операционном дне).

В случае изменения суммы ликвидности, которая может быть использована участником СБП для осуществления быстрых платежей, участнику СБП направляется уведомление, содержащее информацию об измененной сумме ликвидности.

В случае объединения денежных средств на единых казначейских счетах территориальных органов Государственного казначейства в пул ликвидности перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется на основании распоряжений, в которых указаны реквизиты главного или подчиненных участников пула ликвидности.

3. «Банкинг–Корпорация» ограничивает предоставление участникам СБП сервиса быстрых платежей в следующих случаях.

3.1. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП ограничивается путем прекращения исполнения поручений для СБП, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) данного участника СБП, при поступлении документа об установлении ареста и других ограничений в сумме, превышающей сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении финансовой организации (ее филиала) с учетом ликвидности для быстрых платежей, и необходимости накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма ареста и других ограничений, в соответствии с пунктом 5.18 настоящего Положения.

3.2. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП приостанавливается путем прекращения исполнения поручений для СБП, поступивших для списания и зачисления денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) данного участника СБП:

3.3. Предоставление сервиса быстрых платежей возобновляется после устранения причин приостановления или ограничения, а также при обращении участника СБП по результатам устранения.

В случае приостановления предоставления сервиса быстрых платежей по причине наличия неисполненных распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации» предоставление сервиса быстрых платежей возобновляется после исполнения распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений.

3.4. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП прекращается:

При прекращении действия договора счета, заключенного между «Банкинг–Корпорацией» и участником СБП, предоставление сервиса быстрых платежей прекращается не позднее операционного дня, предшествующего дню прекращения договора счета.

4. Сбор, накопление, хранение, обновление и передача данных о клиентах участников СБП осуществляются ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с Законом «О персональных данных».

5. Участник СБП может направить ОПКЦ внешней платежной системы составленный на основании запроса плательщика – клиента участника СБП запрос информации о банке получателя быстрого платежа или запрос информации о получателе быстрого платежа.

При получении запроса информации о банке получателя быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы выполняет поиск банка получателя быстрого платежа.

При получении запроса информации о получателе быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы выполняет поиск получателя быстрого платежа с использованием данных о клиентах участников СБП, сбор, накопление, хранение и обновление которых выполнены согласно пункту 4 настоящего приложения, а при отсутствии указанных сведений запрашивает информацию о реквизитах получателя быстрого платежа в банке получателя.

При отрицательном результате поиска банка получателя, получателя быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы направляет уведомление об их отсутствии участнику СБП, направившему запрос информации о банке получателя быстрого платежа, запрос информации о получателе быстрого платежа.

Распоряжение плательщика об осуществлении быстрого платежа с указанием информации о получателе быстрого платежа может поступить в банк плательщика с применением мобильного приложения, программное обеспечение для которого предоставляется ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с договором между участником СБП и ОПКЦ внешней платежной системы, заключенным в соответствии с частью 1 статьи 17, частью 1 статьи 18 Закона «О национальной платежной системе», для использования сервиса быстрых платежей клиентами финансовых организаций (мобильное приложение СБП).

Информация о получателе быстрого платежа может поступить в банк плательщика от банка получателя по инициативе получателя средств, а также при осуществлении банком получателя периодического перевода денежных средств в определенную дату и (или) период, при наступлении условий, определенных распоряжением или договором с клиентом банка получателя.

Быстрый платеж может осуществляться финансовой организацией (ее филиалом) в случае совмещения данной финансовой организацией (ее филиалом) функций банка плательщика и плательщика, а также в пользу финансовой организации (ее филиала) в случае совмещения данной финансовой организацией (ее филиалом) функций банка получателя и получателя средств.

6. Доступ к услугам по переводу денежных средств для участников СБП и обмен электронными сообщениями между ОПКЦ внешней платежной системы и участниками СБП обеспечиваются с использованием ЭСП.

7. «Банкинг–Корпорация» предоставляет ОПКЦ внешней платежной системы информацию об участниках СБП, содержащуюся в Справочнике БИК в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

8. Обмен электронными сообщениями между ОПКЦ внешней платежной системы и участниками СБП осуществляется с использованием электронных сообщений, состав и форматы которых устанавливаются ОПКЦ внешней платежной системы по согласованию с «Банкинг–Корпорацией» и доводятся ОПКЦ внешней платежной системы до участников СБП в соответствии с договором, заключенным между участниками СБП и ОПКЦ внешней платежной системы согласно пункту 3.3 настоящего Положения.

9. Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей принимаются распоряжения на сумму менее шестисот тысяч рублей.

10. ОПКЦ внешней платежной системы при приеме к исполнению распоряжения участника СБП выполняет процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования и контроля значений реквизитов поступившего от участника СБП распоряжения (в том числе согласно пункту 9 настоящего приложения), а также проверку предоставления и отсутствия приостановления сервиса быстрых платежей участнику СБП.

При положительном результате выполнения процедур приема к исполнению распоряжений ОПКЦ внешней платежной системы передает поручение для СБП в «Банкинг–Корпорацию».

11. Участник СБП направляет распоряжение в ОПКЦ внешней платежной системы при наличии информации о получателе быстрого платежа, а в случае направления участником СБП запроса информации о получателе быстрого платежа – при условии подтверждения ОПКЦ внешней платежной системы информации о получателе быстрого платежа в ответ на указанный запрос.

В случае выявления ОПКЦ внешней платежной системы информации о том, что плательщик и получатель быстрого платежа находятся в одной финансовой организации (включая ее филиалы), распоряжение в ОПКЦ внешней платежной системы не направляется, при этом ОПКЦ внешней платежной системы фиксируется факт предоставления участникам СБП услуги по запросу информации о получателе быстрого платежа или по запросу о банке получателя быстрого платежа для перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей.

12. Платежная клиринговая позиция участника СБП, являющегося финансовой организацией (ее филиалом), определяется ОПКЦ внешней платежной системы на индивидуальной основе в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с его корреспондентского счета (субсчета) с использованием сервиса быстрых платежей.

Платежная клиринговая позиция участника СБП, являющегося территориальным органом Государственного казначейства, определяется ОПКЦ внешней платежной системы на индивидуальной основе в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с единого казначейского счета с использованием сервиса быстрых платежей.

13. Воспроизведение на бумажном носителе поручения для СБП осуществляется в соответствии с Альбомом распоряжений.

14. В электронное сообщение, содержащее поручение для СБП, включаются обязательные реквизиты, предусмотренные абзацами третьим – седьмым пункта 5 приложения 2 к настоящему Положению, позволяющие идентифицировать данное электронное сообщение в «Банкинг–Корпорацию».

15. «Банкинг–Корпорация» в отношении поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы поручений для СБП выполняет проверку предоставления и отсутствия приостановления сервиса быстрых платежей участнику СБП в соответствии со Справочником БИК, процедуры приема к исполнению распоряжений, в том числе проверку достаточности денежных средств.

Поручения для СБП, по которым процедуры приема к исполнению распоряжений или проверки, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, завершились с отрицательным результатом, аннулируются «Банкинг–Корпорацией», уведомление об отрицательном результате выполнения процедур приема к исполнению поручения для СБП направляется в ОПКЦ внешней платежной системы.

ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает направление уведомления об отрицательном результате выполнения процедур приема к исполнению поручения для СБП участнику СБП, являющемуся банком плательщика, территориальным органом Государственного казначейства – плательщиком.

16. Контроль достаточности денежных средств при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей выполняется «Банкинг–Корпорацией» по каждому поступившему от ОПКЦ внешней платежной системы поручению для СБП однократно и незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению, предусмотренных пунктом 15 настоящего приложения.

Контроль достаточности денежных средств осуществляется в пределах суммы ликвидности для быстрых платежей, определяемой участником СБП, и с учетом возможности ее изменения участником СБП и «Банкинг–Корпорацией».

Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму ликвидности для быстрых платежей в момент осуществления контроля достаточности денежных средств.

17. Участник СБП устанавливает сумму ликвидности для быстрых платежей и изменяет данную сумму путем направления «Банкинг–Корпорации» в течение операционного дня запросов об управлении ликвидностью в электронном виде по каналам связи.

17.1. При установлении «Банкинг–Корпорацией» максимального значения общей суммы денежных средств, которую участник СБП может зарезервировать для расчетов с использованием сервиса быстрых платежей в течение операционного дня путем направления запросов об управлении ликвидностью для быстрых платежей, «Банкинг–Корпорация» размещает информацию о расчете максимального значения на официальном сайте «Банкинг–Корпорации».

17.2. Изменение суммы ликвидности для быстрых платежей осуществляется незамедлительно с момента получения «Банкинг–Корпорацией» запроса об управлении ликвидностью от участника СБП:

В случае выполнения рейса в момент получения запроса об управлении ликвидностью изменение суммы ликвидности для быстрых платежей осуществляется незамедлительно по окончании рейса.

Запросы об управлении ликвидностью, содержащие сумму денежных средств для увеличения ликвидности для быстрых платежей, поступившие в течение предварительного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации», аннулируются.

Запросы об управлении ликвидностью, направленные участником СБП в период от начала завершающего сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» до окончания исполнения всех распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации», аннулируются.

17.3. Сумма ликвидности для быстрых платежей незамедлительно уменьшается на сумму исполненных поручений для СБП, по которым участник СБП является банком плательщика, территориальным органом Государственного казначейства – плательщиком, и увеличивается на сумму исполненных поручений для СБП, по которым участник СБП является банком получателя, территориальным органом Государственного казначейства – получателем средств.

При уменьшении ликвидности для быстрых платежей до суммы менее десяти процентов от последнего установленного значения суммы ликвидности для быстрых платежей на основании запроса об управлении ликвидностью участника СБП «Банкинг–Корпорация» направляет участнику СБП уведомление о данном уменьшении.

17.4. Сумма ликвидности для быстрых платежей может быть уменьшена «Банкинг–Корпорацией» в следующих случаях:

При ограничении и приостановлении предоставления сервиса быстрых платежей участнику СБП сумма ликвидности для быстрых платежей обнуляется «Банкинг–Корпорацией».

После уменьшения (обнуления) «Банкинг–Корпорацией» ликвидности для быстрых платежей участнику СБП направляется уведомление, содержащее измененную «Банкинг–Корпорацией» сумму ликвидности для быстрых платежей.

17.5. С начала периода функционирования сервиса быстрых платежей до начала предварительного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» при наличии условий в договоре счета ликвидность для быстрых платежей может быть установлена в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала), за исключением суммы ареста и других ограничений, с учетом максимального значения, установленного «Банкинг–Корпорацией» согласно подпункту 17.1 настоящего пункта.

В начале предварительного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» следующего операционного дня ликвидность для быстрых платежей устанавливается в сумме денежных средств, сложившейся в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью (с учетом положений пункта 2 настоящего приложения).

При наличии условий в договоре счета об установлении ликвидности для быстрых платежей участник СБП может направить запрос об управлении ликвидностью, содержащий сумму денежных средств для увеличения ликвидности для быстрых платежей с учетом суммы лимита внутридневного займа и займа овернайт (если лимит подлежит установлению по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) в следующем операционном дне), за исключением суммы денежных средств, необходимой для списания на основании распоряжений «Банкинг–Корпорации» о переводе денежных средств при погашении займа (кредитов) овернайт и процентов по нему (по ним) в предварительном сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации» следующего операционного дня, в котором подлежит погашению кредит, не ранее получения уведомления в соответствии с абзацем тринадцатым пункта 2 настоящего приложения, содержащего информацию о сумме ликвидности, которая может быть использована для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей с учетом суммы лимита внутридневного займа и займа овернайт.

18. Поручения для СБП, контроль достаточности денежных средств по которым завершился с отрицательным результатом, аннулируются «Банкинг–Корпорацией», уведомление об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП по причине недостаточности денежных средств направляется в ОПКЦ внешней платежной системы.

ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает в режиме реального времени направление уведомления об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП по причине недостаточности денежных средств участнику СБП, являющемуся банком плательщика, территориальному органу Государственного казначейства – плательщику.

19. Поручения для СБП, по которым контроль достаточности денежных средств завершился с положительным результатом, исполняются с использованием сервиса быстрых платежей.

20. Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей является безусловным.

21. Исполнение поручения для СБП подтверждается «Банкинг–Корпорацией» посредством направления ОПКЦ внешней платежной системы извещения об исполнении поручения для СБП, содержащего реквизиты исполненного поручения для СБП, дату операционного дня и время исполнения данного поручения.

Извещение об исполнении поручения для СБП одновременно является уведомлением «Банкинг–Корпорации» о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению данного поручения.

22. ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает в режиме реального времени направление извещения об исполнении распоряжения участнику СБП, являющему банком плательщика, территориальным органом Государственного казначейства – плательщиком, и участнику СБП, являющемуся банком получателя, территориальным органом Государственного казначейства – получателем средств.

Участники СБП обеспечивают в режиме реального времени доведение до плательщика информации о списании денежных средств и доведение до получателя средств информации о зачислении денежных средств.

Извещение об исполнении распоряжения, направленное ОПКЦ внешней платежной системы участнику СБП, являющемуся банком плательщика, территориальным органом Государственного казначейства – плательщиком, одновременно является уведомлением ОПКЦ внешней платежной системы о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжения.

23. Извещения об исполнении распоряжений участника СБП могут быть направлены «Банкинг–Корпорацией» участнику СБП в течение операционного дня по его запросу в виде реестра, содержащего информацию по исполненным распоряжениям участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей.

24. Участник СБП в течение операционного дня может по запросу получать в электронном виде информацию о сумме ликвидности для быстрых платежей в виде извещения об исполнении распоряжений, содержащего:

.

Приложение 2

ОБЕСПЕЧЕНИЕ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИЕЙ» ДОСТУПА К УСЛУГАМ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ УЧАСТНИКАМ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ СООБЩЕНИЯМИ ПРИ ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ» И ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ СООБЩЕНИЯМИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА.

.

1. Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП обеспечивается с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в «Банкинг–Корпорации».

2. Участникам обмена обеспечивается доступ к следующим услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП:

3. Для обеспечения доступа прямого участника, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП:

Прямой участник – пользователь ЭСП, являющийся головным офисом или филиалом финансовой организации, который обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП и обмен электронными сообщениями для других филиалов и (или) головного офиса финансовой организации (далее – уполномоченный филиал), предоставляет подразделению «Банкинг–Корпорации», обслуживающему счет, информацию о других филиалах и (или) головном офисе финансовой организации, которые не являются пользователями ЭСП и имеют доступ к услугам по переводу денежных средств путем обмена электронными сообщениями через уполномоченный филиал (далее – централизованные филиалы). Финансовая организация может предоставить информацию обо всех своих уполномоченных и централизованных филиалах в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет.

4. Для идентификации участников обмена, составляющих, отправляющих и (или) получающих электронные сообщения (пакеты электронных сообщений) (далее – составители электронных сообщений), используется уникальный идентификатор составителя (далее – УИС) электронных сообщений, который присваивается «Банкинг–Корпорацией» участникам обмена, в том числе подразделениям «Банкинг–Корпорации».

Информация об УИС включается в нормативно–справочную информацию платежной системы «Банкинг–Корпорации» и доводится «Банкинг–Корпорацией» до участника обмена, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», в соответствии с договором об обмене.

5. Для обмена электронными сообщениями с участниками обмена используются электронные сообщения, включенные в Альбом ЭС.

Обмен электронными сообщениями с участниками обмена может осуществляться с использованием электронных сообщений, объединенных в пакеты электронных сообщений.

В электронное сообщение (пакет электронных сообщений) включаются следующие обязательные реквизиты, позволяющие идентифицировать данное электронное сообщение (пакет электронных сообщений) в «Банкинг–Корпорацию»:

6. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроль целостности распоряжений в электронном виде, поступивших в «Банкинг–Корпорацию», а также проверка подлинности и контроль целостности иных электронных сообщений осуществляются «Банкинг–Корпорацией» посредством проверки электронной подписи участника обмена, являющегося отправителем электронного сообщения (пакета электронных сообщений).

Количество электронных подписей в электронных сообщениях (пакетах электронных сообщений) определяется в Альбоме ЭС.

7. Участники обмена должны обеспечивать возможность воспроизведения на бумажном носителе распоряжений, заявлений, запросов, ответов, уведомлений, извещений, содержащихся в электронных сообщениях.

8. При отсутствии у участника обмена возможности доступа к услугам по переводу денежных средств путем обмена электронными сообщениями по каналам связи доступ к услугам по переводу денежных средств может быть осуществлен с использованием отчуждаемых машинных носителей информации пользователя ЭСП (за исключением косвенного участника с непосредственным доступом).

Информация о подразделении «Банкинг–Корпорации» для направления электронных сообщений на отчуждаемом машинном носителе информации, а также регламент обмена электронными сообщениями на отчуждаемых машинных носителях информации доводятся «Банкинг–Корпорацией» до участника обмена – клиента «Банкинг–Корпорации» в соответствии с договором об обмене.

9. Отчуждаемые машинные носители информации с электронными сообщениями, содержащими распоряжения, уведомления и извещения в электронном виде, составленные «Банкинг–Корпорацией» по итогам выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений, заявлений и запросов, возвращаются пользователю ЭСП не позднее рабочего дня, следующего за днем составления распоряжений, уведомлений и извещений.

10. При направлении пользователю ЭСП электронного сообщения (пакета электронных сообщений), содержащего исполненное распоряжение (запрос, ответ, уведомление) в электронном виде, поступившее от другого пользователя ЭСП, «Банкинг–Корпорация» обеспечивает возможность контроля неизменности реквизитов, указанных отправителем электронного сообщения, снабжая электронное сообщение электронной подписью.

11. Обмен электронными сообщениями с участником обмена, являющимся клиентом «Банкинг–Корпорации», приостанавливается «Банкинг–Корпорацией» в следующих случаях:

При приостановлении обмена электронными сообщениями с пользователем ЭСП:

Обмен электронными сообщениями может быть приостановлен с пользователем ЭСП и (или) его централизованным филиалом по одному или нескольким счетам при получении обращения пользователя ЭСП о приостановлении обмена электронными сообщениями с указанием банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (перечня счетов), обмен электронными сообщениями по которому (которым) приостанавливается.

Обмен электронными сообщениями может быть приостановлен с пользователем ЭСП и (или) его централизованным филиалом по корреспондентскому субсчету филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, при получении обращения пользователя ЭСП о приостановлении обмена электронными сообщениями с указанием корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, реквизиты которого переданы данной финансовой организации или ее другому филиалу.

При приостановлении обмена электронными сообщениями с пользователем ЭСП и (или) его централизованным филиалом по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала), которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, обмен электронными сообщениями с данным пользователем ЭСП и (или) его централизованным филиалом приостанавливается также по корреспондентскому субсчету филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, реквизиты которого переданы данной финансовой организации или ее другому филиалу.

12. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП, являющимся клиентом «Банкинг–Корпорации», ограничивается «Банкинг–Корпорацией» путем прекращения приема от пользователя ЭСП электронных сообщений, содержащих распоряжения для списания денежных средств с его банковского (корреспондентского) счета (субсчета) и (или) с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) его централизованного филиала, в следующих случаях:

Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП ограничивается «Банкинг–Корпорацией» путем прекращения приема от пользователя ЭСП электронных сообщений, содержащих распоряжения для списания денежных средств с корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, реквизиты которого переданы финансовой организации или ее другому филиалу.

При ограничении обмена электронными сообщениями не ограничиваются направление и получение пользователем ЭСП электронных сообщений, не содержащих распоряжения о переводе денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) пользователя ЭСП и (или) его централизованного филиала.

13. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП – косвенным участником с непосредственным доступом приостанавливается «Банкинг–Корпорацией» в следующих случаях:

Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП – косвенным участником с непосредственным доступом ограничивается «Банкинг–Корпорацией» при выявлении «Банкинг–Корпорацией» нарушений целостности программного обеспечения автоматизированного рабочего места обмена электронными сообщениями, используемого пользователем ЭСП.

14. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП возобновляется в случае устранения причин ограничения (приостановления) обмена электронными сообщениями.

Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП – финансовой организацией (ее филиалом), приостановленный в случае принятия «Банкинг–Корпорацией» решения об отзыве (аннулировании) у данной финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций или решения о назначении временной администрации по управлению данной финансовой организацией в случае приостановления полномочий ее исполнительных органов, возобновляется после подтверждения временной администрацией по управлению финансовой организацией, конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией) возможности обмена электронными сообщениями и изменения (при необходимости) условий обмена электронными сообщениями.

.

Приложение 3

ПОРЯДОК ВНЕОЧЕРЕДНОГО РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ С УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ», ОПЕРАЦИОННЫМ ЦЕНТРОМ, ПЛАТЕЖНЫМ КЛИРИНГОВЫМ ЦЕНТРОМ ДРУГОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ПО ВОПРОСАМ, СВЯЗАННЫМ С ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ ОПЕРАЦИОННЫХ УСЛУГ, УСЛУГ ПЛАТЕЖНОГО КЛИРИНГА, РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ».

.

1. В случае возникновения спора, связанного с предоставлением «Банкинг–Корпорацией» операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг, прямые участники обязаны направить претензию в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника.

Претензия должна быть подписана руководителем (лицом, его замещающим) либо лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, прямого участника, направившего претензию при возникновении спора (далее – заявитель), заверена печатью (при наличии) заявителя и содержать следующую информацию:

К претензии могут быть приложены документы, содержащие сведения, подтверждающие обстоятельства, на которых основана претензия.

Претензия может также содержать предложение о создании согласительной комиссии для разрешения спора.

При возникновении у косвенного участника оснований для предъявления претензии претензия представляется прямым участником – заявителем.

В случае возникновения спора, связанного с предоставлением ОПКЦ внешней платежной системы операционных услуг, услуг платежного клиринга для сервиса быстрых платежей, заявители – участники СБП направляют претензию в адрес ОПКЦ внешней платежной системы, копию претензии направляют в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника. Прием, рассмотрение претензии и принятие решения по ней, а также уведомление заявителей о принятом решении осуществляется ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с договором, предусмотренным частью 1 статьи 17, частью 1 статьи 18 Закона «О национальной платежной системе», заключенным между участником СБП и ОПКЦ внешней платежной системы.

В случае принятия ОПКЦ внешней платежной системы решения об отказе в признании претензии заявитель может направить претензию в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника. Претензия рассматривается подразделением «Банкинг–Корпорации», обслуживающим счет участника, в соответствии с пунктами 2 – 8 настоящего приложения.

2. Претензия представляется в двух экземплярах, на одном из которых не позднее рабочего дня, следующего за днем ее представления, проставляются штамп и подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации» с указанием фактической даты приема претензии, после чего претензия возвращается заявителю в качестве подтверждения приема претензии.

3. По результатам рассмотрения претензии подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, в срок не позднее десяти рабочих дней после дня приема претензии, сообщает заявителю в письменном виде об одном из следующих решений:

4. Рассмотрение претензии может быть приостановлено подразделением «Банкинг–Корпорации», обслуживающим счет участника, в случае необходимости получения дополнительных документов или сведений. С этой целью подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, направляет заявителю предложение о представлении дополнительных документов или сведений с указанием срока их представления.

В случае неполучения необходимых документов или сведений к сроку, указанному в предложении «Банкинг–Корпорации», претензия рассматривается подразделением «Банкинг–Корпорации», обслуживающим счет участника, на основании имеющихся документов в течение десяти рабочих дней с даты, следующей за датой окончания срока, указанного в предложении «Банкинг–Корпорации».

5. В состав согласительной комиссии включается равное количество представителей «Банкинг–Корпорации», в том числе представителей подразделения, обслуживающего счет участника, и заявителя, но не более пяти человек с каждой стороны. В состав согласительной комиссии также могут включаться независимые специалисты (не более пяти человек) из организаций, не представляющих какую–либо из сторон, вопросы деятельности которых затронуты в претензии, в том числе вопросы передачи сообщений по каналам связи и обеспечения защиты информации.

В случае рассмотрения претензии к ОПКЦ внешней платежной системы в состав согласительной комиссии включаются представители ОПКЦ внешней платежной системы.

6. Согласительная комиссия создается на срок до десяти рабочих дней. В случае необходимости на основании совместного решения «Банкинг–Корпорации» и заявителя срок работы согласительной комиссии может быть продлен до тридцати рабочих дней.

7. Работа согласительной комиссии проходит в два этапа.

На первом этапе осуществляется сбор подразделением «Банкинг–Корпорации», обслуживающим счет участника, и заявителем необходимых документов, сведений об обстоятельствах, послуживших основанием для предъявления претензии.

На втором этапе на основании собранных на первом этапе материалов комиссия осуществляет рассмотрение обстоятельств, послуживших основанием предъявления заявителем претензии, и выносит свое решение по результатам рассмотрения претензии путем голосования.

8. По итогам работы согласительной комиссией составляется акт, содержащий следующие сведения:

Члены согласительной комиссии, не согласные с решением, вправе изложить особое мнение в произвольной форме, которое прикладывается к акту. В случае несогласия с решением более чем двух членов согласительной комиссии решение по результатам рассмотрения претензии считается не принятым.

Акт составляется в двух экземплярах, подписывается всеми членами согласительной комиссии, в том числе имеющими особое мнение, и предоставляется подразделению «Банкинг–Корпорации», обслуживающему счет участника, и заявителю.

.

Приложение 4

ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ» В СПОРНЫХ И ЧРЕЗВЫЧАЙНЫХ СИТУАЦИЯХ, ВКЛЮЧАЯ ИНФОРМИРОВАНИЕ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИЕЙ», ОПЕРАЦИОННЫМ ЦЕНТРОМ, ПЛАТЕЖНЫМ КЛИРИНГОВЫМ ЦЕНТРОМ ДРУГОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ, УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ» О СОБЫТИЯХ, ВЫЗВАВШИХ ОПЕРАЦИОННЫЕ СБОИ, ОБ ИХ ПРИЧИНАХ И ПОСЛЕДСТВИЯХ.

.

1. В случае возникновения спорной или чрезвычайной ситуации при осуществлении перевода денежных средств участники платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы информируют «Банкинг–Корпорацию», «Банкинг–Корпорация» информирует участников платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы о возникновении операционных сбоев, их причинах и последствиях.

«Банкинг–Корпорация» уведомляет участников платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы об особенностях предоставления сервисов платежной системы «Банкинг–Корпорации» в условиях чрезвычайной ситуации, в том числе:

2. Информирование при возникновении чрезвычайной ситуации осуществляется с использованием электронных сообщений и путем размещения информации на официальном сайте «Банкинг–Корпорации».

В случае отсутствия возможности обмена электронными сообщениями с использованием транспортной системы «Банкинг–Корпорации» информирование осуществляется с использованием возможных средств связи через подразделение «Банкинг–Корпорации», указанное в договоре об обмене, а также путем направления информационного сообщения на бумажном носителе в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, а в случае невозможности обмена электронными сообщениями по всем счетам участника обмена – путем направления информационного сообщения на бумажном носителе в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее участника.

Направление информационного сообщения на бумажном носителе осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления невозможности обмена электронными сообщениями.

3. В случае отсутствия возможности обмена электронными сообщениями с использованием каналов связи взаимодействие между «Банкинг–Корпорацией» и клиентом «Банкинг–Корпорации» при переходе на обмен электронными сообщениями с использованием возможных средств связи или отчуждаемых машинных носителей информации, а также при прекращении обмена осуществляется через подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника.

4. При взаимодействии в условиях чрезвычайной ситуации осуществляется обмен между «Банкинг–Корпорацией» и участником платежной системы, между «Банкинг–Корпорацией» и ОПКЦ внешней платежной системы информацией для выверки, в том числе о сумме денежных средств клиента «Банкинг–Корпорации», доступных для перевода денежных средств в рамках платежной системы «Банкинг–Корпорации», а также о перечне распоряжений по счету клиента «Банкинг–Корпорации», извещения об исполнении которых были направлены ему в течение текущего операционного дня.

5. Участник платежной системы направляет отчет о причинах и последствиях возникновения операционного сбоя не позднее десяти рабочих дней после дня возникновения операционного сбоя в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, а в случае невозможности обмена электронными сообщениями по всем счетам участника платежной системы – в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее участника. Отчет составляется в произвольной форме на бумажном носителе и подписывается руководителем участника платежной системы либо лицом, его замещающим.

ОПКЦ внешней платежной системы направляет отчет о причинах и последствиях возникновения операционного сбоя не позднее десяти рабочих дней после дня возникновения операционного сбоя в «Банкинг–Корпорация» в электронном виде либо на бумажном носителе.

6. При возникновении спорной ситуации взаимодействие участников платежной системы осуществляется в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению.

.

Приложение 5

СТРУКТУРА БАНКОВСКОГО ИДЕНТИФИКАЦИОННОГО КОДА, ПОРЯДОК ЕГО ПРИСВОЕНИЯ УЧАСТНИКАМ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ И КЛИЕНТАМ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ», НЕ ЯВЛЯЮЩИМСЯ УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ», РЕКВИЗИТЫ СПРАВОЧНИКА БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ».

.

1. «Банкинг–Корпорация» обеспечивает ведение Справочника БИК, который содержит перечень участников платежной системы и клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся участниками платежной системы, с указанием их БИК и иных реквизитов.

В случае если иное не установлено настоящим Положением, требования к структуре БИК, порядку его присвоения, реквизитам Справочника БИК, предусмотренные настоящим приложением в отношении участников платежной системы, распространяются также на клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся участниками платежной системы, за исключением физических лиц, обслуживание которых осуществляется в соответствии с требованиями статьи 48 Закона «О Центральном банке«.

2. Справочник БИК ведется «Банкинг–Корпорацией» в электронном виде.

«Банкинг–Корпорация» предоставляет Справочник БИК участникам платежной системы путем направления электронного сообщения в соответствии с Альбомом ЭС.

3. Для идентификации участников платежной системы применяются уникальные в рамках платежной системы «Банкинг–Корпорации» цифровые и буквенные БИК, информация о которых содержится в Справочнике БИК.

БИК присваивается «Банкинг–Корпорацией» и позволяет однозначно установить вид участия в платежной системе.

БИК имеет следующую структуру:

Прямому участнику, за исключением подразделения «Банкинг–Корпорации», БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) «Банкинг–Корпорацией».

Косвенному участнику БИК присваивается при включении информации о косвенном участнике в договор счета, заключенный с прямым участником.

Клиенту «Банкинг–Корпорации», не являющемуся участником платежной системы, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) «Банкинг–Корпорацией».

Подразделению «Банкинг–Корпорации» БИК присваивается на основании решения «Банкинг–Корпорации».

Участнику платежной системы присваивается один БИК.

Финансовая организация или ее филиал вправе дополнительно использовать БИК другого филиала данной финансовой организации, реквизиты которого переданы ей (ему) для использования при осуществлении перевода денежных средств, после перевода этого другого филиала в статус внутреннего структурного подразделения в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению.

4. «Банкинг–Корпорация» обеспечивает включение в Справочник БИК следующих реквизитов.

4.1. В реквизите «БИК» указывается БИК участника платежной системы, клиента «Банкинг–Корпорации», не являющегося участником платежной системы. Повторное использование значения реквизита «БИК» разрешается по истечении календарного года, в течение которого это значение реквизита «БИК» не использовалось.

В распоряжениях о переводе денежных средств могут быть указаны БИК:

4.2. В реквизите «Наименование» указывается наименование участника платежной системы, клиента «Банкинг–Корпорации», не являющегося участником платежной системы, используемое при составлении распоряжений.

4.2.1. В реквизите «Наименование» для подразделений «Банкинг–Корпорации» указывается наименование подразделения «Банкинг–Корпорации», установленное «Банкинг–Корпорацией».

4.2.2. В реквизите «Наименование» для клиента «Банкинг–Корпорации» указывается наименование клиента «Банкинг–Корпорации» согласно договору счета с учетом следующего.

При формировании реквизита «Наименование» клиента «Банкинг–Корпорации» допускается использование сокращения на основе полного наименования клиента «Банкинг–Корпорации» при условии, что наименование будет содержать информацию, достаточную для однозначной идентификации клиента «Банкинг–Корпорации» по наименованию.

Наименование территориальных органов Государственного казначейства – управлений Государственного казначейства (далее – УГК) образуется из слов «УГК по» и наименования субъекта Государства в дательном падеже. При формировании реквизита «Наименование» территориального органа Государственного казначейства – Межрегионального операционного управления Государственного казначейства допускается использование сокращений и аббревиатур (например, МОУ ГК).

4.2.3. В реквизите «Наименование» для финансовой организации (ее филиала) указывается наименование финансовой организации (ее филиала), используемое при заполнении распоряжений, которое формируется на основании фирменного (полного или сокращенного) наименования финансовой организации (ее филиала), указанного в уставе финансовой организации (положении о филиале).

При формировании реквизита «Наименование» финансовой организации (ее филиала) допускается использование:

В случае передачи финансовой организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной финансовой организации, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в реквизите «Наименование» для филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, сохраняется наименование филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

В случае использования корреспондентских счетов в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения реквизит «Наименование» должен содержать указание на наличие ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) в полном виде либо в виде сокращений или аббревиатур (например, ЛИКВ, КУ, К.У.) и наименование ликвидируемой финансовой организации.

При формировании реквизита «Наименование» ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) допускается сокращение наименования ликвидируемой финансовой организации при условии, что оно будет содержать информацию, достаточную для однозначной идентификации ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) по наименованию.

4.2.4. В реквизите «Наименование» для косвенного участника указывается наименование косвенного участника согласно договору счета с прямым участником с учетом следующего.

При формировании реквизита «Наименование» косвенного участника допускается сокращение наименования, указанного в договоре счета с прямым участником, при условии, что данное наименование содержит информацию, достаточную для однозначной идентификации косвенного участника по наименованию.

4.3. В реквизите «Регистрационный/порядковый номер» для финансовой организации указывается регистрационный номер финансовой организации в соответствии с Книгой государственной регистрации финансовых организаций.

Реквизит «Регистрационный/порядковый номер» для филиала финансовой организации должен соответствовать порядковому номеру филиала, указанному в Книге государственной регистрации финансовых организаций.

В случае передачи финансовой организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной финансовой организации, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в реквизите «Регистрационный/порядковый номер» для филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, указывается регистрационный номер, соответствующий регистрационному номеру финансовой организации или порядковому номеру ее филиала, которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

Реквизит «Регистрационный/порядковый номер» в случае использования корреспондентских счетов (субсчетов) финансовой организации в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у нее разрешения должен соответствовать ее регистрационному номеру.

Для клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся финансовыми организациями (их филиалами), реквизит «Регистрационный/порядковый номер» не заполняется.

4.4. В реквизите «Номер счета» отражается информация о номерах счетов участника платежной системы, по которым осуществляется перевод денежных средств в рамках платежной системы «Банкинг–Корпорации».

Для косвенного участника в реквизите «Номер счета» указывается номер корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник.

4.5. В реквизите «Контрольный ключ» указывается двузначный цифровой контрольный ключ, предназначенный для проверки БИК и номера счета участника платежной системы.

Для расчета контрольного ключа используется совокупность значений реквизитов «БИК», «Номер счета» и двузначного буквенного кода страны в соответствии с Международный классификатором стран мира (МКСМ). Алгоритм и пример расчета, а также алгоритм проверки контрольного ключа приведены в пунктах 5 и 6 настоящего приложения.

Значение реквизита «Контрольный ключ» указывается в Справочнике БИК для каждой пары реквизитов «БИК» и «Номер счета» участника платежной системы.

Для подразделения «Банкинг–Корпорации», а также для косвенного участника реквизит «Контрольный ключ» не заполняется.

4.6. В реквизите «Код страны» указывается код страны по месту нахождения участника платежной системы в соответствии с двузначным буквенным кодом страны по Международному классификатору стран мира (МКСМ).

Для подразделения «Банкинг–Корпорации» реквизит «Код страны» не заполняется.

4.7. В реквизите «Код территории» указывается код территории по месту нахождения участника платежной системы, соответствующий первым двум разрядам кода по Общенародному классификатору объектов административно–территориального деления (ОКАТО).

В случае если место нахождения участника платежной системы находится за пределами территории государства, реквизит «Код территории» принимает значение «00».

4.8. В реквизите «Индекс» указывается почтовый индекс места нахождения участника платежной системы.

4.9. В реквизите «Тип населенного пункта» в соответствии с сокращениями, принятыми в Общенародном классификаторе объектов административно–территориального деления (ОКАТО), указывается тип населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы.

4.10. В реквизите «Наименование населенного пункта» указывается наименование населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы.

4.11. В реквизите «Адрес» указывается адрес участника платежной системы в населенном пункте по месту его нахождения с указанием улицы и номера дома.

4.12. Для участника платежной системы, за исключением подразделения «Банкинг–Корпорации», в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.7 – 4.11 настоящего пункта, указывается информация о месте нахождения и адресе постоянно действующего исполнительного органа, по которому осуществляется связь с юридическим лицом. В случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица указывается адрес иного органа или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности.

В случае передачи финансовой организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной финансовой организации, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.7 – 4.11 настоящего пункта, для филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, указывается информация о месте нахождения и адресе финансовой организации или ее филиала, которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

Для подразделения «Банкинг–Корпорации» в реквизите «Адрес» указывается его адрес.

Для полевого учреждения «Банкинг–Корпорации» в реквизите «Адрес» может указываться адрес полевого учреждения «Банкинг–Корпорации» или номер абонентского ящика (номер ячейки абонементного почтового шкафа) при его наличии либо реквизит может не заполняться.

4.13. В реквизите «БИК (СВИФТ)» указывается международный банковский идентификационный код SWIFT BIC, присвоенный финансовой организации (ее филиалу), зарегистрированной (зарегистрированному) в системе СВИФТ в качестве пользователя и включенной (включенному) в Международный справочник SWIFT BIC Directory (далее – SWIFT BIC).

Реквизит «БИК (СВИФТ)» заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета.

Для клиента «Банкинг–Корпорации», не являющегося участником платежной системы, реквизит «БИК (СВИФТ)» не заполняется.

4.14. В реквизите «Наименование на английском языке» указывается наименование участника платежной системы согласно международному справочнику SWIFT BIC Directory.

Реквизит «Наименование на английском языке» заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета. Участники платежной системы обеспечивают достоверность и актуальность информации для заполнения реквизитов в Справочнике БИК.

Для клиента «Банкинг–Корпорации», не являющегося участником платежной системы, реквизит «Наименование на английском языке» не заполняется.

4.15. В реквизите «БИК подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающего счет участника» указывается БИК подразделения «Банкинг–Корпорации» по месту нахождения клиента «Банкинг–Корпорации», которое открыло счет клиенту «Банкинг–Корпорации».

Для подразделения «Банкинг–Корпорации» и косвенного участника реквизит «БИК подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающего счет участника» не заполняется.

4.16. В реквизите «БИК головной организации» указывается БИК головной организации участника платежной системы.

Реквизит «БИК головной организации» заполняется для филиалов финансовых организаций и при наличии для подразделений «Банкинг–Корпорации».

4.17. Реквизит «БИК прямого участника» заполняется для косвенного участника и соответствует БИК прямого участника.

Для других участников платежной системы и клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся участниками платежной системы, реквизит «БИК прямого участника» не заполняется.

4.18. В реквизите «Дата включения в состав участников» указывается дата, с которой участник платежной системы включен в состав участников платежной системы.

Для клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся участниками платежной системы, реквизит «Дата включения в состав участников» не заполняется.

4.19. Реквизит «Доступные сервисы перевода денежных средств» отражает информацию о доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей и может принимать следующие значения:

4.20. Реквизит «Участник обмена» отражает информацию о наличии доступа клиента «Банкинг–Корпорации» к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде и может принимать следующие значения:

4.21. Реквизит «Ограничения участника» отражает информацию о введении «Банкинг–Корпорацией» ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы (по всем его счетам) и может принимать следующие значения:

ограничение предоставления сервиса срочного перевода;

отзыв (аннулирование) разрешения;

мораторий на удовлетворение требований заимодателей.

4.22. В реквизите «Дата начала действия ограничений участника» указывается дата начала действия каждого из ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы.

4.23. В реквизите «УИС» указывается УИС, присвоенный «Банкинг–Корпорацией».

4.24. Реквизит «Ограничения операций по счету» содержит информацию о введении «Банкинг–Корпорацией» ограничений при осуществлении перевода денежных средств по конкретному банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) и может принимать следующие значения:

4.25. В реквизите «Дата начала действия ограничения операций по счету» указывается дата начала действия каждого из ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету).

4.26. Реквизит «Тип счета» отражает информацию о типе счета участника, указанного в реквизите «Номер счета», и может принимать одно из следующих значений:

В случае если реквизит «Тип счета» имеет значение «корреспондентский счет (субсчет)», значение реквизита «Номер счета» при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета банка плательщика, банка получателя, БИК которого указан в распоряжении, а в поручении банка указывается в качестве номера счета банка–отправителя, банка–исполнителя и может указываться в качестве номера счета банка–плательщика, банка–получателя, предыдущего инструктирующего банка, агента банка–получателя.

В случае если реквизит «Тип счета» имеет значение, отличное от значения «корреспондентский счет (субсчет)» или «единый казначейский счет», значение реквизита «Номер счета» при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета плательщика, получателя средств, а в поручении банка не указывается.

В случае если реквизит «Тип счета» имеет значение «единый казначейский счет», значение реквизита «Номер счета» территориального органа Государственного казначейства, БИК которого указан в распоряжении, при составлении платежного поручения, инкассового поручения, платежного ордера указывается в реквизите, предназначенном для указания номера счета банка плательщика, банка получателя.

5. Значение контрольного ключа рассчитывается в соответствии со следующим алгоритмом.

Значение двузначного буквенного кода страны указывается в соответствии с ОКСМ.

5.1. Значение контрольного ключа рассчитывается с использованием следующих кодовых значений для преобразования:

.

А =10	G = 16	М = 22	S = 28	Y = 34
В = 11	Н = 17	N = 23	Т = 29	Z = 35
С = 12	I = 18	O = 24	U = 30
D = 13	J = 19	Р = 25	V = 31
Е = 14	К = 20	Q = 26	W = 32
F = 15	L = 21	R = 27	Х = 33

5.2. Контрольный ключ рассчитывается в следующем порядке.

5.2.1. Составляется буквенно–цифровая последовательность:

.

.

5.2.2. Контрольный ключ принимает значение «00».

5.2.3. Первые 4 разряда (код страны и контрольный ключ («00») перемещаются в конец составленной буквенно–цифровой последовательности.

В качестве БИК указывается значение БИК участника, если номер счета соответствует типу счета «корреспондентский счет (субсчет)» согласно подпункту 4.26 пункта 4 настоящего приложения. В качестве БИК указывается БИК подразделения «Банкинг–Корпорации», если номер счета соответствует типу счета, отличному от типа «корреспондентский счет (субсчет)».

5.2.4. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 настоящего пункта.

5.2.5. Полученный по результатам выполнения подпунктов 5.2.1 – 5.2.4 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное. В случае если полученный в подпункте 5.2.4 настоящего пункта результат начинается с «0», при делении данного числа на 97 он не учитывается.

5.2.6. Неполное частное число, полученное в результате вычисления, предусмотренного подпунктом 5.2.5 настоящего пункта, умножается на 97.

5.2.7. Из числа, полученного в результате преобразования, предусмотренного подпунктом 5.2.4 настоящего пункта, вычитается результат вычисления, полученный в соответствии подпунктом 5.2.6 настоящего пункта.

5.2.8. Результат вычитания, полученный в соответствии с подпунктом 5.2.7 настоящего пункта, вычитается из числа 98.

5.2.9. Полученный в соответствии с подпунктом 5.2.8 настоящего пункта результат вычисления является контрольным ключом. В случае если полученным результатом является одна цифра, перед ней проставляется цифра «0».

6. Проверка контрольного ключа проводится в соответствии со следующим алгоритмом.

6.1. Первые четыре разряда (код страны и контрольный ключ) перемещаются в конец составленной буквенно–цифровой последовательности.

6.2. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 пункта 5 настоящего приложения.

6.3. Полученный в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное.

6.4. Неполное частное число, полученное в соответствии с подпунктом 6.3 настоящего пункта, умножается на 97.

6.5. Из числа, полученного в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта, вычитается результат, полученный в соответствии с подпунктом 6.4 настоящего пункта.

6.6. В случае если результат проверки равен «1», значение контрольного ключа рассчитано верно.

.

Приложение 6

УСЛОВИЯ ФОРМИРОВАНИЯ ПУЛА ЛИКВИДНОСТИ, ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПУЛА ЛИКВИДНОСТИ, РАСФОРМИРОВАНИЯ ПУЛА ЛИКВИДНОСТИ.

.

1. Пул ликвидности может формироваться «Банкинг–Корпорацией»:

2. Для осуществления перевода денежных средств с использованием пула ликвидности финансовая организация представляет в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее участника, обращение, в котором указываются корреспондентский счет и (или) корреспондентские субсчета, открытые в «Банкинг–Корпорации», денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности, а также определяются главный и подчиненные участники пула ликвидности.

В пул ликвидности могут быть объединены денежные средства на корреспондентском счете финансовой организации и корреспондентских субсчетах ее филиалов, в том числе:

В пул ликвидности объединяются также денежные средства на счете с ограниченным режимом функционирования реорганизуемой (присоединяемой) финансовой организации (ее филиала) при наличии обращения финансовой организации, имеющей пул ликвидности, к которой присоединяется реорганизуемая (присоединяемая) финансовая организация.

В пул ликвидности не объединяются:

Изменение состава участников пула ликвидности осуществляется на основании обращения финансовой организации, предусмотренного абзацем первым настоящего пункта.

3. Для осуществления перевода денежных средств с использованием пула ликвидности Государственное казначейство представляет в «Банкинг–Корпорацию» обращение, в котором определяются главный и подчиненные участники пула ликвидности и указываются банковские счета Государственного казначейства и (или) территориальных органов Государственного казначейства, открытые в «Банкинг–Корпорации», денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности или в несколько пулов ликвидности. Денежные средства на одном банковском счете могут быть включены только в один пул ликвидности.

При изменении состава участников пула ликвидности, перечня банковских счетов, включенных в пул ликвидности, обращение, предусмотренное абзацем первым настоящего пункта, представляется Государственным казначейством в «Банкинг–Корпорацию».

При формировании пула ликвидности по единому казначейскому счету обращение в «Банкинг–Корпорацию» представляет Государственное казначейство.

4. Обращение финансовой организации, Государственного казначейства составляется в письменном виде в произвольной форме и подписывается руководителем финансовой организации, Государственного казначейства (лицом, уполномоченным подписывать данное обращение).

По результатам рассмотрения обращения «Банкинг–Корпорация» письменно информирует финансовую организацию, Государственное казначейство о дате начала функционирования пула ликвидности в соответствии с условиями, указанными в обращении.

В день начала функционирования пула ликвидности ко всем корреспондентским счетам (субсчетам), денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности, должна отсутствовать очередь не исполненных в срок распоряжений.

При наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету (субсчету), определенному в обращении финансовой организации в качестве счета подчиненного участника пула ликвидности, данный счет не включается в пул ликвидности.

При наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету (субсчету), определенному в обращении финансовой организации в качестве счета главного участника пула ликвидности, пул ликвидности не формируется.

В обращение финансовой организации, Государственного казначейства также включается просьба о прекращении условий договора счета в части осуществления периодического перевода денежных средств, выполняемого в соответствии с абзацем первым пункта 4.16 настоящего Положения.

5. В завершающем сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации» после окончания завершающего консолидированного рейса денежные средства распределяются «Банкинг–Корпорацией» по банковским счетам участников пула ликвидности в следующем порядке, если по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) не установлен арест и другие ограничения (аресты и другие ограничения):

6. При установлении ареста и других ограничений по корреспондентскому счету (субсчету) финансовой организации и (или) ее филиала – участника пула ликвидности в завершающем сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации» после окончания завершающего консолидированного рейса денежные средства распределяются «Банкинг–Корпорацией» по корреспондентским счетам (субсчетам) участников пула ликвидности (при необходимости) путем перевода денежных средств платежным поручением «Банкинг–Корпорации» с корреспондентского счета (субсчета) подчиненного участника пула ликвидности на корреспондентский счет (субсчет) главного участника пула ликвидности либо с корреспондентского счета (субсчета) главного участника пула ликвидности на корреспондентский счет (субсчет) подчиненного участника пула ликвидности в следующем порядке с учетом последовательности установления арестов и других ограничений, предусмотренной пунктом 5.18 настоящего Положения:

7. Пул ликвидности расформировывается «Банкинг–Корпорацией»:

.

Приложение 7

ВРЕМЕННОЕ СОХРАНЕНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (СУБСЧЕТА ЕЕ ФИЛИАЛА) В «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ» С ЕГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЕМ В ОГРАНИЧЕННОМ РЕЖИМЕ, ПЕРЕДАЧА И ДАЛЬНЕЙШЕЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ФИЛИАЛА ПОСЛЕ ЕГО ПЕРЕВОДА В СТАТУС ВНУТРЕННЕГО СТРУКТУРНОГО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ.

.

1. Обращение о временном сохранении корреспондентского счета финансовой организации (субсчета ее филиала) в «Банкинг–Корпорации» с его функционированием в ограниченном режиме (далее соответственно – сохранение счета с ограниченным режимом функционирования, обращение о сохранении счета) составляется финансовой организацией на бумажном носителе в произвольной форме и представляется не позднее пятнадцати рабочих дней до предполагаемой даты начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет).

2. В обращении о сохранении счета финансовой организацией указываются:

В случае установления ограниченного режима функционирования путем осуществления по счету с ограниченным режимом функционирования только операций по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением «Банкинг–Корпорации» на другой корреспондентский счет (субсчет) в обращении о сохранении счета также указываются распоряжение финансовой организации (ее филиала) о переводе денежных средств подразделением «Банкинг–Корпорации» на другой корреспондентский счет (субсчет), предлагаемое время осуществления перевода денежных средств в течение операционного дня.

Изменение срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, отдельных условий перевода денежных средств (в том числе изменение корреспондентского счета (субсчета), на который осуществляется перевод денежных средств) осуществляется на основании обращения финансовой организации об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, об изменении отдельных условий перевода денежных средств.

3. Обращение о сохранении счета, об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, об изменении отдельных условий перевода денежных средств подписывается руководителем или иным уполномоченным лицом финансовой организации, составившей обращение, и заверяется оттиском печати (при наличии) данной финансовой организации.

4. Ответ о предоставлении финансовой организации возможности сохранения счета с ограниченным режимом функционирования оформляется на бумажном носителе письмом за подписью руководителя территориального учреждения «Банкинг–Корпорации» (лица, его замещающего) и направляется финансовой организации, составившей обращение, не позднее десяти рабочих дней после дня его поступления в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет). В случае согласия в письмо включаются информация о дате начала и дате окончания срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования и его закрытия и (или) условие, определяющее дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, а в случае отказа – причина отказа.

При указании в письме территориального учреждения «Банкинг–Корпорации» условия, определяющего дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, в финансовую организацию направляется дополнительное письмо с указанием даты начала и даты окончания срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования и его закрытия.

Дата начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования устанавливается в соответствии с датой, указанной в обращении финансовой организации, но не ранее чем через пять рабочих дней после дня направления письма (дополнительного письма) территориального учреждения «Банкинг–Корпорации», содержащего дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования.

Обращение об изменении срока сохранения счета, а также об изменении отдельных условий перевода денежных средств направляется в «Банкинг–Корпорацию» и рассматривается в порядке и сроки, установленные настоящим приложением для обращения о сохранении счета.

5. Распоряжения о переводе денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования принимаются к исполнению и исполняются.

6. При установлении ограниченного режима функционирования по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) осуществляются только операции по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и по их переводу подразделением «Банкинг–Корпорации» на другой корреспондентский счет (субсчет) в период до даты окончания временного сохранения корреспондентского счета (субсчета).

Перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования на другой корреспондентский счет (субсчет) осуществляется на основании программно формируемого платежного поручения подразделения «Банкинг–Корпорации».

7. Включение счета с ограниченным режимом функционирования в состав банковских счетов финансовой организации – преемника, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, осуществляется со дня внесения изменений в нормативно–справочную информацию платежной системы «Банкинг–Корпорации».

При распределении денежных средств по банковским счетам участников пула ликвидности в завершающем консолидированном рейсе списание денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования для их зачисления на корреспондентский счет (субсчет) главного участника пула ликвидности осуществляется на основании программно формируемого платежного поручения подразделения «Банкинг–Корпорации».

8. Финансовая организация (ее филиал), на корреспондентский счет которой (субсчет которого) подразделением «Банкинг–Корпорации» выполняется перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования, вправе обратиться в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее участника, с просьбой о направлении данной финансовой организации (ее филиалу) извещений в электронном виде о зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования с указанием реквизитов исполненных распоряжений и даты исполнения, а также исполненных распоряжений в электронном виде.

9. Обращение о передаче финансовой организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной финансовой организации после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения (далее – обращение о передаче реквизитов филиала) составляется финансовой организацией на бумажном носителе в произвольной форме и представляется в подразделение «Банкинг–Корпорации» (за исключением полевого учреждения), обслуживающее корреспондентский субсчет филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, не позднее пятнадцати рабочих дней до предполагаемой даты передачи его реквизитов.

10. В обращении о передаче реквизитов филиала финансовой организацией указываются:

В обращение включается также информация о назначении филиала, не являющегося централизованным филиалом, который планируется перевести в статус внутреннего структурного подразделения, централизованным филиалом не позднее даты передачи реквизитов филиала.

Обращение о передаче реквизитов филиала подписывается руководителем финансовой организации или иным уполномоченным им лицом и заверяется оттиском печати (при наличии) финансовой организации.

11. Ответ с указанием даты передачи реквизитов филиала оформляется на бумажном носителе письмом за подписью руководителя территориального учреждения «Банкинг–Корпорации» (лица, его замещающего) и направляется территориальным учреждением «Банкинг–Корпорации» финансовой организации, направившей обращение, не позднее десяти рабочих дней после дня его поступления в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее корреспондентский субсчет филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения.

12. Начиная с даты передачи реквизитов филиала в распоряжениях в электронном виде, в распоряжениях на бумажном носителе указываются значения БИК и корреспондентского субсчета переданных реквизитов филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

При оформлении экземпляров распоряжений на бумажном носителе в реквизите «Наименование» указывается наименование финансовой организации (ее филиала), которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, знак «//», после чего указываются наименование и место нахождения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

Корреспондентский субсчет филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, переданный финансовой организации или ее другому филиалу, обслуживается подразделением «Банкинг–Корпорации», обслуживающим счет участника, по месту нахождения филиала финансовой организации до его перевода в статус внутреннего структурного подразделения.

Начиная с даты передачи реквизитов филиала они не могут использоваться в качестве реквизитов главного участника пула ликвидности, уполномоченного филиала, участника СБП.

.

Приложение 8

ПРИЕМ РАСПОРЯЖЕНИЙ КЛИЕНТОВ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ» НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ И ОТЧУЖДАЕМЫХ МАШИННЫХ НОСИТЕЛЯХ ИНФОРМАЦИИ.

.

1. Прием распоряжений клиентов «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с договором счета от лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, или от представителей клиентов «Банкинг–Корпорации», уполномоченных на представление распоряжений в «Банкинг–Корпорацию» на основании выданной им доверенности, подписанной руководителем клиента «Банкинг–Корпорации» или иным лицом, уполномоченным на подписание доверенности от имени клиента «Банкинг–Корпорации». Указанная доверенность должна содержать фамилию, имя и отчество (последнее – при наличии) представителя клиента «Банкинг–Корпорации», реквизиты документа, удостоверяющего его личность, состав полномочий с указанием места их выполнения, дату выдачи доверенности.

2. Прием распоряжений на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется при предъявлении лицами, указанными в пункте 1 настоящего приложения, сопроводительного письма клиента «Банкинг–Корпорации», подписанного лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, либо руководителем клиента «Банкинг–Корпорации» (лицом, его замещающим), руководителем подразделения клиента «Банкинг–Корпорации» (лицом, его замещающим) в соответствии с договором счета.

3. В случае представления распоряжений на бумажном носителе в сопроводительное письмо включается перечень представляемых распоряжений с указанием даты их составления, номера, наименования получателя средств и суммы платежа, а также перечень сводных поручений с указанием даты их составления, номера и суммы. Сведения о распоряжениях, являющихся приложением к сводному поручению финансовой организации (ее филиала), в сопроводительное письмо могут не включаться.

4. В случае представления распоряжений на отчуждаемых машинных носителях информации в сопроводительном письме указывается количество отчуждаемых машинных носителей информации и количество файлов на каждом отчуждаемом машинном носителе информации.

5. В случае представления клиентом «Банкинг–Корпорации», являющимся участником обмена, распоряжений на бумажном носителе или отчуждаемом машинном носителе информации в сопроводительном письме указывается причина, по которой распоряжения не могут быть переданы по каналам связи.

6. Сопроводительное письмо представляется в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет клиента «Банкинг–Корпорации», в двух экземплярах, один из которых – с подписью и расшифровкой подписи представившего его лица – остается в подразделении «Банкинг–Корпорации». Второй экземпляр сопроводительного письма возвращается представившему его лицу с отметкой (дата, подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации») о поступлении распоряжений в подразделение «Банкинг–Корпорации».

7. При воспроизведении распоряжений, применяемых при переводе денежных средств в платежной системе «Банкинг–Корпорации», на бумажных носителях указываются следующие коды форм по классификатору управленческой документации, класс «Унифицированная система документации, устанавливаемой «Банкинг–Корпорацией»«:

– платежное поручение;

– инкассовое поручение;

– платежное требование;

– платежный ордер;

– поручение банка;

– распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей (поручение для СБП);

– банковский ордер.

.

Приложение 9

НАПРАВЛЕНИЕ В БАНК ПЛАТЕЛЬЩИКА, ПРИЕМ К ИСПОЛНЕНИЮ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЯ ДОСТАТОЧНОСТИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ) БАНКОМ ПЛАТЕЛЬЩИКА ИНКАССОВЫХ ПОРУЧЕНИЙ И ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ, СОСТАВЛЕННЫХ БАНКАМИ ПОЛУЧАТЕЛЕЙ, ПОЛУЧАТЕЛЯМИ СРЕДСТВ И ВЗЫСКАТЕЛЯМИ СРЕДСТВ.

.

1. Получатель средств, банк получателя, являющиеся клиентами «Банкинг–Корпорации» и участниками обмена, направляют в «Банкинг–Корпорацию» инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде для последующей передачи банку плательщика – участнику обмена.

Взыскатель средств, являющийся клиентом «Банкинг–Корпорации» и участником обмена, направляет в «Банкинг–Корпорацию» инкассовое поручение в электронном виде для последующей передачи банку плательщика – участнику обмена (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом).

При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования в электронном виде от участника обмена выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению поступивших в электронном виде от получателя средств инкассового поручения, платежного требования, поступившего в электронном виде от взыскателя средств инкассового поручения «Банкинг–Корпорацией» в инкассовом поручении, платежном требовании указываются даты их поступления в «Банкинг–Корпорацию».

2. Получателем средств – клиентом «Банкинг–Корпорации» инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе представляется в подразделение «Банкинг–Корпорации» для последующей передачи банку плательщика – подразделению «Банкинг–Корпорации», финансовой организации (ее филиалу). При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования от получателя средств – клиента «Банкинг–Корпорации» выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

Банком получателя – финансовой организацией (ее филиалом) инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе представляется в подразделение «Банкинг–Корпорации» для последующей передачи банку плательщика – подразделению «Банкинг–Корпорации». При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования от банка получателя – финансовой организации (ее филиала) выполняются процедуры контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения предусмотренных абзацами первым и вторым настоящего пункта процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования на бумажном носителе на всех экземплярах принятого к исполнению инкассового поручения, платежного требования проставляются дата приема, штамп и подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации».

3. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования, представленного в «Банкинг–Корпорацию» взыскателем средств, получателем средств, банком получателя – клиентом «Банкинг–Корпорации», инкассовое поручение, платежное требование подлежит возврату (аннулированию) в порядке, предусмотренном пунктом 5.21 настоящего Положения.

4. Получатель средств – подразделение «Банкинг–Корпорации» направляет банку плательщика – участнику обмена инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде.

5. «Банкинг–Корпорация» обеспечивает направление банку плательщика инкассового поручения, платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем получения инкассового поручения, платежного требования от взыскателя средств, получателя средств, банка получателя – участника обмена либо за днем составления инкассового поручения, платежного требования подразделением «Банкинг–Корпорации».

Получателем средств, банком получателя – финансовой организацией (ее филиалом) инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе, в электронном виде может быть передано непосредственно банку плательщика – финансовой организации (ее филиалу).

6. Распоряжение взыскателя средств, не являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», может быть направлено в «Банкинг–Корпорацию» в электронном виде для последующей передачи банку плательщика – участнику обмена, подразделению «Банкинг–Корпорации» либо представлено на бумажном носителе в подразделение «Банкинг–Корпорации».

7. «Банкинг–Корпорация» обеспечивает направление банку плательщика – подразделению «Банкинг–Корпорации» распоряжения взыскателя средств, не являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации», на бумажном носителе с приложенным исполнительным документом незамедлительно после его получения от взыскателя средств в подразделении «Банкинг–Корпорации».

8. При выполнении в банке плательщика – подразделении «Банкинг–Корпорации» процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования осуществляется контроль значений реквизитов распоряжений в соответствии с Альбомом распоряжений.

В случае предъявления инкассового поручения на основании договора, заключенного между плательщиком и получателем средств, работник банка плательщика – подразделения «Банкинг–Корпорации» проверяет наличие в договоре счета или ином договоре с плательщиком – клиентом «Банкинг–Корпорации» условия о списании денежных средств на основании инкассового поручения и ссылок, указанных в реквизите «Назначение платежа» инкассового поручения.

В случае если инкассовое поручение, платежное требование поступило в банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе через банк получателя – подразделение «Банкинг–Корпорации», проверяется наличие на экземплярах инкассового поручения, платежного требования даты его приема банком получателя, штампа и подписи работника подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающего счет получателя средств.

9. Поступившее в банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации» инкассовое поручение, платежное требование регистрируется в журнале произвольной формы (далее – регистрационный журнал) с указанием номера банковского счета клиента «Банкинг–Корпорации» и его БИК, содержащегося в Справочнике БИК, номера, даты и суммы каждого инкассового поручения или платежного требования, а также даты его поступления в банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации».

10. При списании денежных средств в пользу «Банкинг–Корпорации», а также в обязательные резервы инкассовое поручение, платежное требование составляется подразделением «Банкинг–Корпорации».

11. При взыскании денежных средств с банковского счета клиента «Банкинг–Корпорации» на основании распоряжения взыскателя средств, поступившего в банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации» в электронном виде, инкассовое поручение составляется подразделением «Банкинг–Корпорации».

Инкассовое поручение, платежное требование, поступившее в банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации» в электронном виде или на бумажном носителе для перевода денежных средств с банковских счетов клиентов «Банкинг–Корпорации», исполняется в порядке, установленном главой 5 настоящего Положения для осуществления платежного клиринга и расчета. При оформлении на бумажном носителе экземпляра инкассового поручения, платежного требования, поступившего в электронном виде, на нем проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации».

Инкассовое поручение, платежное требование в электронном виде составляется банком плательщика – финансовой организацией (ее филиалом), являющейся (являющимся) участником обмена, при переводе денежных средств с банковского счета клиента финансовой организации (ее филиала) на основании поступившего распоряжения взыскателя средств, получателя средств в электронном виде или на бумажном носителе.

12. Клиент «Банкинг–Корпорации» – плательщик может заранее дать акцепт платежного требования в виде заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком в электронном виде либо на бумажном носителе. В заявлении о заранее данном акцепте указывается срок действия заранее данного акцепта (в том числе дата, начиная с которой действует заранее данный акцепт плательщика, но не ранее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления о заранее данном акцепте в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет плательщика).

Заявление о заранее данном акцепте на бумажном носителе представляется плательщиком в двух экземплярах, на одном из которых проставляются подписи лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами. На каждом экземпляре проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации». Один экземпляр возвращается клиенту «Банкинг–Корпорации» в качестве подтверждения приема заявления о заранее данном акцепте, второй экземпляр – с подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, – хранится вместе с договором счета.

Заявление о заранее данном акцепте может быть отозвано плательщиком на основании заявления об отмене заранее данного акцепта, составленного в электронном виде либо на бумажном носителе, которое оформляется и представляется аналогично заявлению о заранее данном акцепте.

Формы заявления о заранее данном акцепте и заявления об отмене заранее данного акцепта на бумажном носителе доводятся «Банкинг–Корпорацией» до клиентов «Банкинг–Корпорации».

При приеме к исполнению платежного требования осуществляется контроль наличия заранее данного акцепта плательщика.

13. Получение акцепта плательщика, являющегося клиентом «Банкинг–Корпорации» и участником обмена, осуществляется путем направления ему подразделением «Банкинг–Корпорации» поступившего платежного требования в электронном виде и получения от него в течение срока, установленного для акцепта, заявления об акцепте либо об отказе от акцепта в электронном виде. При этом платежное требование помещается в очередь распоряжений, ожидающих акцепта.

В заявлении об акцепте либо об отказе от акцепта, полученном в электронном виде, проставляется дата его поступления в банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации».

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации» направляет банку получателя – участнику обмена уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика с указанием суммы акцепта и номера, даты, суммы платежного требования.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации» направляет банку получателя – участнику обмена уведомление в электронном виде об отказе от акцепта плательщика либо о неполучении акцепта плательщика с указанием номера, даты и суммы платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика.

14. Получение акцепта плательщика – клиента «Банкинг–Корпорации», не являющегося участником обмена, осуществляется путем направления такому плательщику подразделением «Банкинг–Корпорации» экземпляра платежного требования на бумажном носителе и получения от него подразделением «Банкинг–Корпорации» заявления об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе. При акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта представляется клиентом «Банкинг–Корпорации» в подразделение «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе в двух экземплярах, на одном из которых проставляются подписи лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиск печати (при наличии) клиента «Банкинг–Корпорации» – плательщика.

При отказе от акцепта или частичном акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе представляется клиентом «Банкинг–Корпорации» в подразделение «Банкинг–Корпорации» в трех экземплярах, на двух из которых проставляются подписи лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиск печати (при наличии) клиента «Банкинг–Корпорации» – плательщика.

На всех экземплярах поступившего от клиента «Банкинг–Корпорации» – плательщика заявления об акцепте, отказе от акцепта проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации». Экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта возвращается плательщику в качестве подтверждения приема заявления.

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации» направляет банку получателя экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика – клиента «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика – подразделение «Банкинг–Корпорации» возвращает платежное требование и экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика – клиента «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе, направляет уведомление в электронном виде об отказе от акцепта или о неполучении акцепта не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика. При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика на экземпляре возвращаемого платежного требования на бумажном носителе указывается причина возврата: «Не получен акцепт», проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации».

15. При частичном акцепте платежное требование исполняется подразделением «Банкинг–Корпорации» в акцептованной сумме с применением платежного ордера.

16. Банком плательщика – подразделением «Банкинг–Корпорации» в регистрационном журнале делается запись об исполнении инкассового поручения, платежного требования с указанием даты исполнения либо даты возврата и причины возврата.

О возврате исполнительного документа в регистрационном журнале банком плательщика – подразделением «Банкинг–Корпорации» делается отметка с указанием даты возврата, суммы или остатка суммы и причины возврата исполнительного документа.

17. «Банкинг–Корпорация» обеспечивает направление банку получателя, взыскателю средств, получателю средств составленных банком плательщика – финансовой организацией (ее филиалом), подразделением «Банкинг–Корпорации» уведомления в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и об исполнении распоряжения (инкассового поручения и платежного требования), а также заявления об акцепте, отказе от акцепта платежного требования не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления и заявления от банка плательщика или составления уведомления подразделением «Банкинг–Корпорации».

«Банкинг–Корпорация» обеспечивает направление банку плательщика запросов об отзыве платежных требований и инкассовых поручений, составленных банком получателя – финансовой организацией (ее филиалом), подразделением «Банкинг–Корпорации».

18. Заявление об акцепте, отказе от акцепта, а также уведомления, предусмотренные пунктами 13, 14 и 17 настоящего приложения, банк получателя – подразделение «Банкинг–Корпорации» направляет получателю средств в электронном виде, если получатель средств – клиент «Банкинг–Корпорации» является участником обмена, либо на бумажном носителе, если получатель средств – клиент «Банкинг–Корпорации» не является участником обмена.

19. «Банкинг–Корпорация» обеспечивает направление взыскателю средств – участнику обмена в соответствии с пунктом 17 настоящего приложения составленного банком плательщика – финансовой организацией (ее филиалом) уведомления о помещении инкассового поручения в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала) в «Банкинг–Корпорации» для исполнения инкассового поручения взыскателя средств – участника обмена.

.

Приложение 10

ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ СРОЧНОГО ПЕРЕВОДА НА ОСНОВАНИИ ИНКАССОВЫХ ПОРУЧЕНИЙ И ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ, СОСТАВЛЕННЫХ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ СОСТАВИТЕЛЯМИ ТРЕБОВАНИЙ.

.

1. Подразделения «Банкинг–Корпорации», получатели средств (за исключением косвенных участников) могут составлять инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) других прямых участников в соответствии с законодательством или при наличии таких условий в договорах счета, заключенных с прямыми участниками, являющимися плательщиками (в том числе в случае заключения «Банкинг–Корпорацией» договора о взаимодействии).

Получатель средств – прямой участник может составлять инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) другого прямого участника, открытого в «Банкинг–Корпорации», с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, без участия «Банкинг–Корпорации» (при наличии в договоре счета между «Банкинг–Корпорацией» и прямым участником, являющимся банком плательщика, условия о возможности такого списания).

Получатель средств – косвенный участник с непосредственным доступом может составлять платежные требования, инкассовые поручения для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в «Банкинг–Корпорации», с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, без участия «Банкинг–Корпорации» (при наличии в договоре счета между «Банкинг–Корпорацией» и прямым участником, являющимся банком плательщика, а также в договоре между косвенными участниками с непосредственным доступом условия о возможности такого списания). При этом идентификатор договора, заключенного между косвенным участником – плательщиком и косвенным участником – получателем средств, указывается в электронном сообщении, содержащем платежное требование, инкассовое поручение.

Прямой участник, являющийся подразделением «Банкинг–Корпорации», может составлять и направлять в «Банкинг–Корпорацию» с использованием сервиса срочного перевода инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с банковских счетов других прямых участников при наличии такого условия в договоре счета и (или) ином договоре между «Банкинг–Корпорацией» и плательщиком – клиентом «Банкинг–Корпорации».

2. Прямой участник, являющийся центральным платежным клиринговым контрагентом, клиринговой организацией, действующей в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», может составлять и направлять в «Банкинг–Корпорацию» с использованием сервиса срочного перевода инкассовые поручения, платежные требования (в том числе в составе реестра клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств с банковских счетов других прямых участников, со счетов «Банкинг–Корпорации» при наличии таких условий в договоре счета и (или) договоре о взаимодействии.

3. Контроль значений реквизитов инкассовых поручений, платежных требований при выполнении процедур приема их к исполнению, в том числе контроль соответствия распоряжения заранее определенным условиям, выполняется по значениям параметров участников платежной системы в нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации».

В электронных сообщениях, содержащих инкассовые поручения, платежные требования, составляемые прямыми участниками для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в «Банкинг–Корпорации», с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, указывается БИК данного косвенного участника.

4. При включении информации в нормативно–справочную информацию платежной системы «Банкинг–Корпорации» указывается УИС уполномоченного составителя требований, на основании инкассового поручения, платежного требования которого (в том числе направленного в составе реестра клиринговых позиций) разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с банковского счета прямого участника – плательщика, со счета «Банкинг–Корпорации» – плательщика согласно заранее определенным условиям:

для прямого участника, являющегося плательщиком; для косвенного участника с непосредственным доступом, являющегося плательщиком.

При этом для прямого участника – плательщика в нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» определяются путем направления данным прямым участником – плательщиком в «Банкинг–Корпорацию» запросов в электронном виде:

Лимит индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимит общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям не устанавливаются в отношении подразделения «Банкинг–Корпорации», являющегося уполномоченным составителем требования.

5. Лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику применяются при составлении инкассовых поручений, платежных требований получателем средств – прямым участником, а также при составлении платежных требований, инкассовых поручений получателем средств – косвенным участником с непосредственным доступом.

.

Приложение 11

ПРОЦЕДУРЫ УДОСТОВЕРЕНИЯ ПРАВА РАСПОРЯЖЕНИЯ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ, КОНТРОЛЯ ЦЕЛОСТНОСТИ, СТРУКТУРНОГО КОНТРОЛЯ И КОНТРОЛЯ ЗНАЧЕНИЙ РЕКВИЗИТОВ РАСПОРЯЖЕНИЙ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ.

.

1. Для выполнения перевода денежных средств на основании распоряжений на бумажном носителе финансовая организация (ее филиал) представляет в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, распоряжения своих клиентов, включая распоряжения, составленные финансовой организацией (ее филиалом) по распоряжению клиентов, в составе приложения к сводному поручению финансовой организации (ее филиала) о списании денежных средств со своего корреспондентского счета (субсчета). При этом в отношении распоряжений, составленных финансовой организацией (ее филиалом), проводятся процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами и контроля целостности, в отношении распоряжений клиентов финансовой организацией (ее филиала) – процедуры структурного контроля и контроля значений реквизитов.

Финансовая организация (ее филиал) вправе представить собственные распоряжения без сводного поручения или в составе приложения к сводному поручению, за исключением распоряжений о переводе денежных средств в обязательные резервы, которые финансовая организация (ее филиал) представляет без сводного поручения.

2. Клиент «Банкинг–Корпорации», не являющийся финансовой организацией (ее филиалом), представляет в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, для списания денежных средств со своего банковского счета распоряжения без сводного поручения.

3. Сводное поручение содержит следующие реквизиты: номер и дату сводного поручения, наименование, БИК и номер корреспондентского счета (субсчета) финансовой организации (ее филиала), наименование и БИК подразделения «Банкинг–Корпорации», сумму цифрами, сумму прописью, очередность платежа, опись приложенных распоряжений, оттиск печати (при наличии) и подписи работников финансовой организации (ее филиала), отметки банка.

Форма сводного поручения доводится «Банкинг–Корпорацией» до финансовых организаций (их филиалов).

Сводное поручение составляется по каждой очередности платежа по распоряжениям, приложенным к сводному поручению, и представляется финансовой организацией (ее филиалом) в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, в двух экземплярах.

4. Распоряжения, представленные финансовой организацией (ее филиалом) в подразделение «Банкинг–Корпорации» без сводного поручения, и сводные поручения подлежат исполнению в последовательности их представления.

Распоряжения, приложенные к сводному поручению, подлежат исполнению в последовательности, указанной в сводном поручении в описи распоряжений.

5. Один экземпляр сводного поручения – с подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати (при наличии) финансовой организации (ее филиала) – представляется в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника.

На втором экземпляре сводного поручения, а также на распоряжениях, представленных в составе сводного поручения, проставляются штамп и подпись работника финансовой организации (ее филиала) с указанием даты представления.

Экземпляр сводного поручения с подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиском печати (при наличии) финансовой организации (ее филиала) остается в подразделении «Банкинг–Корпорации» для помещения в документы дня после исполнения всех приложенных распоряжений. В случае если распоряжения, приложенные к сводному поручению, были помещены в очередь не исполненных в срок распоряжений, на указанном экземпляре сводного поручения производятся записи о дате исполнения распоряжений, сумме (цифрами) исполненных распоряжений, сумме неисполненных распоряжений, при этом каждая запись заверяется подписью работника подразделения «Банкинг–Корпорации».

Второй экземпляр сводного поручения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в «Банкинг–Корпорацию», оформляется штампом и подписью работника подразделения «Банкинг–Корпорации» с указанием даты его представления в «Банкинг–Корпорацию» и возвращается финансовой организации (ее филиалу) в качестве подтверждения приема сводного поручения и приложенных распоряжений.

Экземпляры распоряжений, приложенных к сводному поручению, остаются в подразделении «Банкинг–Корпорации» для помещения в документы дня после исполнения.

6. Распоряжение без сводного поручения представляется клиентом «Банкинг–Корпорации» в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, в двух экземплярах, один из которых оформляется подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверяется оттиском печати (при наличии) клиента «Банкинг–Корпорации», а второй экземпляр оформляется штампом и подписью работника клиента «Банкинг–Корпорации» с указанием даты его представления в «Банкинг–Корпорацию».

Экземпляр распоряжения клиента «Банкинг–Корпорации», представленный без сводного поручения, оформленный подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и заверенный оттиском печати (при наличии) клиента «Банкинг–Корпорации», остается в подразделении «Банкинг–Корпорации» для помещения в документы дня после его исполнения.

Второй экземпляр распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем его представления в «Банкинг–Корпорацию», оформляется штампом и подписью работника подразделения «Банкинг–Корпорации» с указанием даты его представления в «Банкинг–Корпорацию» и возвращается клиенту «Банкинг–Корпорации» работником подразделения «Банкинг–Корпорации» в качестве подтверждения приема распоряжения.

7. При отрицательных результатах выполнения процедур, предусмотренных абзацем первым пункта 1 настоящего приложения, сводное поручение и все приложенные к нему распоряжения подразделением «Банкинг–Корпорации» не принимаются к исполнению.

При отрицательных результатах выполнения процедур удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности и структурного контроля распоряжений, представленных без сводного поручения, данные распоряжения подразделением «Банкинг–Корпорации» не принимаются к исполнению.

При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений, представленных на бумажном носителе, подразделение «Банкинг–Корпорации» возвращает такие распоряжения вместе с уведомлением о возврате распоряжений, содержащим отметку о причине возврата.

Распоряжения, в которых значения реквизитов «Плательщик», «Получатель», «Назначение платежа» превышают максимальное количество символов, установленное Альбомом распоряжений, возвращаются составителям распоряжений без исполнения.

.

Приложение 12

ПРИОРИТЕТЫ ИСПОЛНЕНИЯ РАСПОРЯЖЕНИЙ ИЗ ВНУТРИДНЕВНОЙ ОЧЕРЕДИ ПРИ ДОСТАТОЧНОСТИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ НА БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ ПЛАТЕЛЬЩИКА.

.

.

N п/п	Номер группы приоритетов	Номер приоритета	Составитель распоряжения	Назначение	Сервис
1	2	3	4	5	6
1	1	11	Подразделение «Банкинг–Корпорации»	Распоряжения о переводе денежных средств в обязательные резервы	Сервис срочного перевода
2	1	13	Финансовая организация (ее филиал)	Распоряжения о переводе денежных средств в обязательные резервы	Сервис срочного перевода
3	1	14 – 19	Подразделение «Банкинг–Корпорации»	Иные распоряжения, связанные с формированием обязательных резервов (за исключением второй – четвертой группы приоритетов)	Сервис срочного перевода
4	2 – 4	20 – 49	Подразделение «Банкинг–Корпорации»	Распоряжения, составленные на основании распоряжений взыскателей средств о списании денежных средств со счетов участников платежной системы, о переводе денежных средств по операциям «Банкинг–Корпорации» на внутреннем финансовом рынке, о взыскании денежных средств в пользу «Банкинг–Корпорации» (за исключением первой группы приоритетов)	Сервис срочного перевода
5	5	50 – 59	Внешняя платежная система	Распоряжения, требующие выполнения условий перевода денежных средств	Сервис срочного перевода
6	5	50 – 59	Прямой участник платежной системы	Распоряжения, требующие выполнения условий перевода денежных средств	Сервис срочного перевода
7	6	60 – 69	Прямой участник платежной системы	Распоряжения с признаком «Срочно»	Сервис срочного перевода
8	6	60 – 69	Клиент «Банкинг–Корпорации», не являющийся участником платежной системы	Распоряжения с признаком «Срочно»	Сервис срочного перевода
9	6	60 – 69	Косвенный участник с непосредственным доступом	Распоряжения с признаком «Срочно»	Сервис срочного перевода
10	7	70 – 79	Прямой участник платежной системы	Распоряжения с незаполненным реквизитом «Вид платежа»	Сервис несрочного перевода
11	7	70 – 79	Клиент «Банкинг–Корпорации», не являющийся участником платежной системы	Распоряжения с незаполненным реквизитом «Вид платежа»	Сервис несрочного перевода
12	7	70 – 79	Косвенный участник с непосредственным доступом	Распоряжения с незаполненным реквизитом «Вид платежа»	Сервис несрочного перевода

.

Приложение 13

УСЛОВИЯ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ» С КЛИРИНГОВОЙ ОРГАНИЗАЦИЕЙ, ДЕЙСТВУЮЩЕЙ В СООТВЕТСТВИИ С ЗАКОНОМ «О КЛИРИНГЕ, КЛИРИНГОВОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И ЦЕНТРАЛЬНОМ КОНТРАГЕНТЕ».

.

1. Взаимодействие платежной системы «Банкинг–Корпорации» с клиринговой организацией, в том числе финансовой организацией, совмещающей свою деятельность с деятельностью клиринговой организации, действующей в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», которой открыт корреспондентский счет в «Банкинг–Корпорации», осуществляется в соответствии с условиями договора счета, заключенного между «Банкинг–Корпорацией» и клиринговой организацией.

В договор счета между «Банкинг–Корпорацией» и клиринговой организацией включаются условия, регулирующие отношения сторон, направленные на исполнение денежной части обязательств, возникающих у клиентов клиринговой организации по итогам сделок, заключенных на организованных и (или) не на организованных торгах, в рамках реализации механизма «поставка (платеж) против платежа».

Клиринговая организация, действующая в интересах своих клиентов, является прямым участником, а клиенты клиринговой организации, у которых возникают денежные обязательства по итогам сделок, заключенных на организованных и (или) не на организованных торгах, могут являться:

2. Клиринговая организация может быть наделена правом направления в «Банкинг–Корпорацию» для исполнения с использованием сервиса срочного перевода распоряжений в электронном виде (платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований, распоряжений в форме, предусмотренной договором счета, в том числе реестров клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств по банковским счетам клиринговой организации и ее клиентов, открытым в «Банкинг–Корпорации», если это предусмотрено договором счета между «Банкинг–Корпорацией» и клиринговой организацией, договором счета между «Банкинг–Корпорацией» и прямым участником, являющимся клиентом клиринговой организации.

3. При взаимодействии платежной системы «Банкинг–Корпорации» с клиринговой организацией может быть предусмотрено, что распоряжения, составленные клиринговой организацией (реестры клиринговых позиций), требуют выполнения условий перевода денежных средств и до наступления указанного в распоряжении времени, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств, либо все исполняются, либо все возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено.

Условием перевода денежных средств может быть предусмотрено резервирование денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжений, составленных клиринговой организацией (реестров клиринговых позиций).

4. В договор счета между «Банкинг–Корпорацией» и клиринговой организацией включаются условия:

.

Приложение 14

ВЫПОЛНЕНИЕ ПРОЦЕДУР ОТЗЫВА И ВОЗВРАТА РАСПОРЯЖЕНИЙ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ.

.

1. Для отзыва распоряжения, направленного клиентом «Банкинг–Корпорации» в «Банкинг–Корпорацию», до наступления безотзывности перевода денежных средств по данному распоряжению клиент «Банкинг–Корпорации» представляет в подразделение «Банкинг–Корпорации», обслуживающее счет участника, запрос об отзыве распоряжения, составленный на бумажном носителе (далее – запрос об отзыве), в двух экземплярах.

В запросе об отзыве указываются номер, дата, сумма распоряжения, наименование и номер банковского счета плательщика, дата представления распоряжения в подразделение «Банкинг–Корпорации», а в случае, если распоряжение было представлено в подразделение «Банкинг–Корпорации» в качестве приложения к сводному поручению, – также номер и дата сводного поручения. В случае отзыва распоряжения финансовой организацией (ее филиалом) по запросу ее клиента в запросе об отзыве указываются номер и дата запроса этого клиента.

Запрос об отзыве подписывается лицами, уполномоченными распоряжаться денежными средствами клиента «Банкинг–Корпорации», и заверяется оттиском печати (при наличии) клиента «Банкинг–Корпорации».

Возврат отозванных неисполненных распоряжений на бумажном носителе со вторым экземпляром запроса об отзыве выполняется не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления запроса об отзыве, подразделением «Банкинг–Корпорации» уполномоченному лицу клиента «Банкинг–Корпорации» под подпись на первом экземпляре запроса об отзыве, который остается в подразделении «Банкинг–Корпорации» для помещения в документы дня.

2. В случае отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций распоряжения, находящиеся в очереди не исполненных в срок распоряжений, за исключением распоряжений «Банкинг–Корпорации» о переводе денежных средств в обязательные резервы, передаются по описи временной администрации по управлению финансовой организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем представления временной администрацией по управлению финансовой организацией либо ликвидационной комиссией (ликвидатором) подтверждения права осуществлять операции по корреспондентскому счету (субсчету) финансовой организации (ее филиала), открытому в «Банкинг–Корпорации». Распоряжения «Банкинг–Корпорации» о переводе денежных средств в обязательные резервы аннулируются.

Подразделения «Банкинг–Корпорации» уведомляют взыскателей средств об отзыве (аннулировании) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций и о передаче временной администрации по управлению финансовой организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Российской Федерации, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений. Уведомления составляются в произвольной форме и направляются взыскателям средств заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении не позднее рабочего дня, следующего за днем передачи временной администрации по управлению финансовой организацией либо ликвидационной комиссии (ликвидатору) неисполненных распоряжений.

3. В случае прекращения договора счета неисполненные распоряжения возвращаются отправителю – клиенту «Банкинг–Корпорации», банковский счет которого закрывается. Распоряжения, предъявленные к банковскому счету клиента «Банкинг–Корпорации» взыскателем средств, возвращаются взыскателю средств.

Распоряжения на бумажном носителе возвращаются клиенту «Банкинг–Корпорации» подразделением «Банкинг–Корпорации» вместе с описью не позднее дня закрытия банковского счета.

В описи указываются сумма, номер, дата распоряжения и наименование плательщика. На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений проставляются отметка «Возврат без исполнения в связи с закрытием банковского счета», дата возврата, штамп и подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации». Опись составляется в двух экземплярах, каждый из которых подписывается работником подразделения «Банкинг–Корпорации» с проставлением даты и штампа подразделения «Банкинг–Корпорации».

Клиент «Банкинг–Корпорации» получает распоряжения на бумажном носителе под подпись в описи, первый экземпляр которой остается в подразделении «Банкинг–Корпорации» для помещения в документы дня.

На оборотной стороне возвращаемых экземпляров распоряжений взыскателей средств проставляются отметка «Возврат без исполнения в связи с прекращением договора банковского счета», дата возврата, штамп и подпись работника подразделения «Банкинг–Корпорации». Распоряжения направляются вместе с первым экземпляром сопроводительного письма взыскателю средств заказным почтовым отправлением с уведомлением о вручении.

Сопроводительное письмо составляется в произвольной форме в двух экземплярах и подписывается работником подразделения «Банкинг–Корпорации». Второй экземпляр письма с экземплярами распоряжений остается в подразделении «Банкинг–Корпорации» для помещения в документы дня.

4. В случае если распоряжение было направлено в электронном виде, но его возврат не может быть осуществлен «Банкинг–Корпорацией» в электронном виде в связи с отсутствием (невозможностью) обмена электронными сообщениями с клиентом «Банкинг–Корпорации», выполняется возврат экземпляра распоряжения на бумажном носителе.

.

Приложение 15

НАПРАВЛЕНИЕ ИНФОРМАЦИИ УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ», ЯВЛЯЮЩИМИСЯ УЧАСТНИКАМИ ОБМЕНА, В ЗАПРОСАХ И ОТВЕТАХ В СВЯЗИ С ПЕРЕВОДОМ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ.

.

1. Участник платежной системы, являющийся участником обмена, может направить другому участнику платежной системы, являющемуся участником обмена, запрос в электронном виде по каналам связи, связанный с осуществлением перевода денежных средств с использованием электронных сообщений, предусмотренных Альбомом ЭС.

1.1. В случае невозможности исполнения распоряжения и необходимости уточнения реквизитов распоряжения, распоряжений в составе реестра в платежном поручении на общую сумму с реестром, в случае выявления признаков дублирования распоряжения, в случае необходимости уточнения информации, связанной с операциями с использованием платежных карт, участник платежной системы, являющийся банком получателя, получателем средств, направляет участнику платежной системы, являющемуся банком плательщика, плательщиком, запрос в связи с невозможностью исполнения распоряжения.

1.2. При необходимости получения информации о зачислении (подтверждения зачисления) денежных средств получателю средств участник платежной системы, являющийся банком плательщика, плательщиком, направляет участнику платежной системы, являющемуся банком получателя, получателем средств, запрос о подтверждении исполнения распоряжения.

1.3. В случае выявления ошибок в реквизитах распоряжений после их исполнения «Банкинг–Корпорацией» участник платежной системы, являющийся банком плательщика, плательщиком, может направить участнику платежной системы, являющемуся банком получателя, получателем средств, запрос об уточнении реквизитов распоряжения или запрос о возврате ранее переведенных денежных средств.

1.4. При необходимости направления запроса в случаях, не предусмотренных подпунктами 1.1–1.3 пункта 1 настоящего приложения, участник платежной системы может использовать запрос в связи с невозможностью исполнения распоряжения, в котором указываются пояснения к запросу в реквизите, предназначенном для указания дополнительной информации.

2. Участник платежной системы, получивший запрос, составляет ответ и направляет его в электронном виде по каналам связи участнику платежной системы, составившему запрос.

2.1. При получении запроса в связи с невозможностью исполнения распоряжения участник платежной системы, являющийся банком плательщика, плательщиком, направляет ответ с извещением о результатах расследования. В случае выявления в результате расследования ошибок в реквизитах составленного им распоряжения или ошибочного направления распоряжения в дополнение к ответу с извещением о результатах расследования может быть направлен запрос об уточнении реквизитов распоряжения или запрос о возврате ранее переведенных денежных средств (в том числе в составе одного электронного сообщения, содержащего ответ).

2.2. При получении запроса о подтверждении исполнения распоряжения участник платежной системы, являющийся банком получателя, получателем средств, направляет ответ с извещением участника о состоянии распоряжения.

3. Финансовая организация (ее филиал) – участник платежной системы, являющийся банком получателя, направляет ответ с извещением участника о состоянии распоряжения финансовой организации (ее филиалу) – участнику платежной системы, являющемуся банком плательщика, в случаях и порядке, предусмотренных абзацем первым пункта 5.32 настоящего Положения.

4. «Банкинг–Корпорация» выполняет проверку электронного сообщения, содержащего запрос (ответ), в день его поступления от участника платежной системы – составителя электронного сообщения путем осуществления контроля целостности запроса (ответа), структурного контроля, контроля значений реквизитов, за исключением контроля значений реквизитов, поясняющих запрос (поясняющих ответ).

При положительных результатах проверки электронного сообщения «Банкинг–Корпорация» не позднее начала операционного дня, следующего за днем поступления электронного сообщения, содержащего запрос или ответ, пересылает его участнику платежной системы – получателю электронного сообщения.

При отрицательных результатах проверки «Банкинг–Корпорация» не пересылает электронное сообщение участнику платежной системы – получателю электронного сообщения, о чем в тот же операционный день направляет участнику платежной системы – составителю электронного сообщения уведомление с указанием причины.

.

Приложение 16

ПЕРЕЧЕНЬ ПАРАМЕТРОВ УЧАСТНИКОВ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ, ИСПОЛЬЗУЕМЫХ В СОСТАВЕ НОРМАТИВНО–СПРАВОЧНОЙ ИНФОРМАЦИИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ».

.

1. Нормативно–справочная информация платежной системы «Банкинг–Корпорации» предусматривает параметры для каждого участника платежной системы.

В целях обеспечения обмена электронными сообщениями в соответствии с Альбомом ЭС в нормативно–справочную информацию платежной системы «Банкинг–Корпорации» также могут включаться параметры, не предусмотренные настоящим приложением.

Параметры для участников платежной системы, предусмотренные настоящим приложением, применяются также в отношении организаций – клиентов «Банкинг–Корпорации», не являющихся участниками платежной системы.

2. Нормативно–справочная информация платежной системы «Банкинг–Корпорации» включает в себя следующие параметры, содержащие общую информацию об участнике платежной системы.

2.1. Информация об участнике платежной системы, в том числе БИК (указывается с учетом подпунктов 4.1 – 4.3, 4.6 – 4.11, 4.13 – 4.23 пункта 4 приложения 5 к настоящему Положению).

2.2. Информация об использовании ЭСП участником обмена (перечень уполномоченных и централизованных филиалов), предусмотренная пунктом 3 приложения 2 к настоящему Положению (для уполномоченного филиала указывается перечень БИК всех его централизованных филиалов, для централизованного филиала указывается БИК его уполномоченного филиала, в других случаях не заполняется).

2.3. Информация об ограничениях, установленных «Банкинг–Корпорацией» в отношении участника платежной системы (для каждого параметра указывается дата его установления).

2.3.1. Информация о наличии приостановления или ограничения участия в обмене электронными сообщениями с участником платежной системы, в которой указывается одно из следующих значений:

При отсутствии приостановления, ограничения обмена значение не указывается.

2.3.2. Параметр, содержащий дату прекращения участником платежной системы участия в платежной системе (указывается с учетом пунктов 2.5 и 2.6 настоящего Положения).

2.4. Параметр, содержащий тип участника платежной системы, в котором указывается одно из следующих значений:

Способ доступа косвенного участника к услугам по переводу денежных средств (непосредственный доступ или доступ через прямого участника) определяется значением параметра «Участник обмена» в Справочнике БИК согласно пункту 4.20 приложения 5 к настоящему Положению.

2.5. Информация об особенностях осуществления переводов денежных средств, требующих выполнения условия перевода денежных средств:

2.6. Информация о прямом участнике, клиентом которого является косвенный участник:

2.7. Информация об участнике платежной системы, имеющем возможность направлять распоряжения о переводе денежных средств со счетов других участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода (возможность быть уполномоченным составителем требований), для списания денежных средств со счетов которого может составлять распоряжения уполномоченный составитель требований (указывается с учетом абзаца второго пункта 4.9, пункта 7.4 настоящего Положения и абзацев первого – третьего пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению):

Для косвенного участника с непосредственным доступом – уполномоченного составителя требований, на основании платежного требования которого согласно условиям заранее данного акцепта или инкассового поручения которого разрешено списывать денежные средства с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника – банка плательщика с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом – плательщика, открытого у прямого участника, без участия «Банкинг–Корпорации», дополнительно указывается:

2.8. Информация об условиях направления внешней платежной системой, клиринговой организацией распоряжений для осуществления перевода денежных средств по итогам определения платежных клиринговых позиций, а также по своим банковским счетам, если они открыты в «Банкинг–Корпорации» (указывается с учетом пунктов 7.4 – 7.6 настоящего Положения, абзацев первого – восьмого пункта 4 приложения 10 и пункта 3 приложения 13 к настоящему Положению).

2.8.1. Параметр, указывающий на наличие возможности направления распоряжений в виде реестров клиринговых позиций.

2.8.2. Параметр, указывающий на наличие возможности установления в отношении распоряжений внешней платежной системы лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям и лимита общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям.

2.8.3. Информация о перечне клиринговых схем, используемых внешней платежной системой, клиринговой организацией:

2.8.4. Параметр, указывающий на наличие возможности направления запроса о резервировании.

2.9. БИК подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающего участника (указывается с учетом абзаца первого пункта 3.14 настоящего Положения).

2.10. Информация о косвенном участнике с непосредственным доступом – плательщике, в отношении которого в договоре счета между «Банкинг–Корпорацией» и прямым участником, являющимся банком плательщика, предусмотрена возможность списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в «Банкинг–Корпорации», с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом – плательщика, открытого у прямого участника, без участия «Банкинг–Корпорации» (с учетом абзаца третьего пункта 1 и пункта 5 приложения 10 к настоящему Положению):

3. Параметры, содержащие информацию о банковском счете (банковских счетах), открытом (открытых) в «Банкинг–Корпорации» прямому участнику – клиенту «Банкинг–Корпорации».

3.1. Номер банковского счета в «Банкинг–Корпорации» (указывается с учетом пункта 4.4 приложения 5 к настоящему Положению).

3.2. Тип счета участника (указывается с учетом пункта 4.26 приложения 5 к настоящему Положению).

3.3. БИК подразделения «Банкинг–Корпорации», обслуживающего счет участника (указывается с учетом пункта 4.15 приложения 5 к настоящему Положению).

3.4. Информация о наличии установленных «Банкинг–Корпорацией» ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) с учетом пункта 4.24 приложения 5 к настоящему Положению.

3.5. Информация об установленных «Банкинг–Корпорацией» ограничениях при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету):

3.6. Параметры, применяемые в случае включения счета участника платежной системы в пул ликвидности.

3.6.1. Параметры банковского счета участника платежной системы, являющегося главным участником пула ликвидности, по каждому подчиненному участнику пула ликвидности:

3.6.2. Параметры банковского счета участника платежной системы, являющегося подчиненным участником пула ликвидности:

3.6.3. Параметры единого казначейского счета территориального органа Государственного казначейства при включении в пул ликвидности данного единого казначейского счета:

3.7. Параметры, применяемые в случае осуществления периодического перевода с банковского счета клиента «Банкинг–Корпорации» суммы денежных средств, находящейся на нем, на другой счет, открытый в «Банкинг–Корпорации» (указываются с учетом абзацев первого и пятого пункта 4.16 настоящего Положения и пункта 2 приложения 7 к настоящему Положению).

3.7.1. Информация о реквизитах счета, на который осуществляется периодический перевод со счета участника платежной системы суммы денежных средств, находящейся на нем:

3.7.2. Информация о времени в течение операционного дня или событии (рейсе), после наступления которого осуществляется периодический перевод со счета суммы денежных средств, находящейся на нем.

3.8. Информация о косвенных участниках с непосредственным доступом, которые имеют возможность осуществлять перевод денежных средств, находящихся на банковском счете прямого участника (указывается для прямого участника по каждому косвенному участнику с непосредственным доступом:

3.9. Информация об уполномоченных составителях требований, имеющих право предъявлять инкассовые поручения и (или) платежные требования к счету участника платежной системы – плательщика с использованием сервиса срочного перевода (указывается с учетом абзаца второго пункта 4.9, пункта 7.4 настоящего Положения и абзацев первого – восьмого пункта 4 приложения 10 к настоящему Положению по каждому уполномоченному составителю требований):

3.10. Информация о лимитах, применяемых при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) участника платежной системы:

3.11. Информация о наличии ареста или другого ограничения на распоряжение денежными средствами на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) в соответствии с законодательством, включая номер и дату документа, на основании которого был установлен арест или другое ограничение.

3.12. Параметр «Использование корреспондентского счета в СБП» (отражает информацию об установлении ликвидности для быстрых платежей с начала периода функционирования сервиса быстрых платежей до начала предварительного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала), за исключением суммы ареста или другого ограничения).

.

Приложение 17

ГРАФИК ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ».

.

N п/п	Процедуры, выполняемые в течение рабочего (в том числе операционного) дня	Время начала процедуры	Время окончания процедуры	Примечание
1	2	3	4	5
1	Подготовка к началу функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации»	Не ранее 23.00 по местному времени предыдущего рабочего дня	00.00 по местному времени	Подготовка к началу функционирования платежной системы «Банкинг–Корпорации» в выходные, нерабочие праздничные дни и нерабочие дни в соответствии с законодательством может завершаться ранее 00.00 по местному времени с одновременным изменением времени начала предварительного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации», установленного графой 3 строки 2 настоящей таблицы. При этом распоряжения «Банкинг–Корпорации» о проведении операций «Банкинг–Корпорации» на внутреннем финансовом рынке, подлежащие исполнению в предварительном сеансе платежной системы «Банкинг–Корпорации», исполняются не ранее времени начала предварительного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации», установленного графой 3 строки 2 настоящей таблицы
2	Предварительный сеанс платежной системы «Банкинг–Корпорации». Загрузка нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» для осуществления срочного и несрочного переводов. Прием к исполнению и исполнение распоряжений, составленных подразделениями «Банкинг–Корпорации», включая распоряжения «Банкинг–Корпорации» по переводу денежных средств в обязательные резервы, по операциям «Банкинг–Корпорации» на внутреннем финансовом рынке, по установлению лимита внутридневного займа и займа овернайт (в том числе по распоряжениям «Банкинг–Корпорации» с признаком даты исполнения распоряжения, принятым в предыдущий рабочий день для исполнения на следующий рабочий день)	00.00 по местному времени	01.00 по местному времени
3	Регулярный сеанс платежной системы «Банкинг–Корпорации»	01.00 по местному времени	21.00 по местному времени
3.1	Прием к исполнению и исполнение распоряжений в электронном виде с использованием сервиса срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов, с направлением уведомлений, извещений и подтверждений	01.00 по местному времени	21.00 по местному времени	Срочные рейсы проводятся с периодичностью не реже 5 минут с учетом пункта 4 пояснений к настоящей таблице
3.2	Обновление информации об установленных лимитах, в том числе о лимите внутридневного займа и займа овернайт для финансовых организаций (их филиалов), устанавливаемом «Банкинг–Корпорацией», а также о лимитах, устанавливаемых прямым участником	01.00 по местному времени	21.00 по местному времени
3.3	Прием к исполнению распоряжений в электронном виде для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода в течение следующего рабочего дня	01.00 по местному времени	21.00 по местному времени
3.4	Стандартный период регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации»	01.00 по местному времени	20.00 по местному времени	Время окончания стандартного периода регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» может продлеваться «Банкинг–Корпорацией» на основании обращения участника обмена
3.4.1	Прием к исполнению распоряжений в электронном виде для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода в течение текущего рабочего дня (за исключением контроля достаточности денежных средств)	01.00 по местному времени	20.00 по местному времени
3.4.2	Прием к исполнению распоряжений на бумажном носителе в подразделениях «Банкинг–Корпорации», а также распоряжений (инкассовых поручений, платежных требований) в электронном виде в подразделениях «Банкинг–Корпорации» – банках плательщика для списания денежных средств со счетов клиентов «Банкинг–Корпорации»	Не позднее 10.00 по местному времени	Не ранее 12.00 по местному времени	Конкретное время устанавливается территориальными учреждениями «Банкинг–Корпорации»
3.4.3	Определение платежной клиринговой позиции во внутридневных консолидированных рейсах, исполнение распоряжений с направлением уведомлений, извещений и подтверждений (в том числе по распоряжениям, принятым в предыдущий рабочий день для исполнения на следующий рабочий день)	09.00 по местному времени	09.15 по местному времени	Первый внутридневной консолидированный рейс
		17.00 по местному времени	17.15 по местному времени	Второй внутридневной консолидированный рейс
		20.00 по местному времени	20.15 по местному времени	Третий внутридневной консолидированный рейс
3.4.4	Определение платежной клиринговой позиции в несрочных рейсах по распоряжениям с использованием сервиса несрочного перевода, исполнение распоряжений с направлением уведомлений, извещений и подтверждений	01.00; 09.15; 17.15 по местному времени	09.00; 17.00; 20.00 по местному времени	Проводится многократно с периодичностью не реже одного рейса в течение 30 минут с учетом пункта 4 пояснений к настоящей таблице
3.4.5	Направление уведомлений, извещений и подтверждений на бумажном носителе, касающихся процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений	Не позднее 10.00 по местному времени	Не ранее 12.00 по местному времени следующего рабочего дня	Конкретное время устанавливается территориальными учреждениями «Банкинг–Корпорации» с учетом завершения операций по строке 1 настоящей таблицы следующего рабочего дня
3.5	Период урегулирования регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации». Определение платежной клиринговой позиции во внутридневном консолидированном рейсе и исполнение распоряжений с направлением уведомлений, извещений и подтверждений. Прием к исполнению и исполнение распоряжений в электронном виде с использованием сервиса срочного перевода (в том числе исполнение распоряжений в реестрах клиринговых позиций) с выполнением срочных рейсов и направлением уведомлений, извещений и подтверждений	20.00 по местному времени	21.00 по местному времени	Время начала периода урегулирования регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» может изменяться в случае продления времени окончания стандартного периода регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации». Время окончания периода урегулирования регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» может продлеваться на основании обращения участника обмена
4	Завершающий сеанс платежной системы «Банкинг–Корпорации»	21.00 по местному времени	Не позднее 22.00 по местному времени	Время начала и время окончания завершающего сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» могут изменяться в случае продления времени окончания периода урегулирования регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации»
4.1	Определение платежной клиринговой позиции и исполнение распоряжений в завершающем консолидированном рейсе, исполнение иных распоряжений после окончания завершающего консолидированного рейса, в том числе при наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому счету клиента «Банкинг–Корпорации», а также исполнение программно формируемых распоряжений по счетам пулов ликвидности	21.00 по местному времени	Не позднее 22.00 по местному времени	Время начала завершающего консолидированного рейса может изменяться в случае продления времени окончания периода урегулирования регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации»
4.2	Направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся процедур контроля достаточности денежных средств и исполнения распоряжений в завершающем консолидированном рейсе. Выполнение программных контрольных процедур после завершения перевода денежных средств	Не ранее окончания завершающего консолидированного рейса	Не позднее 22.00 по местному времени
4.3	Формирование нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» для применения с начала следующего операционного Дня	21.00 по местному времени	Не позднее 22.00 по местному времени	Время начала обновления нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» может изменяться в случае продления времени окончания периода урегулирования регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации»
5	Период функционирования сервиса быстрых платежей. Загрузка нормативно–справочной информации платежной системы «Банкинг–Корпорации» для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей. Прием к исполнению и исполнение поручений для СБП в течение текущего операционного дня. Прием и исполнение запросов об управлении ликвидностью для быстрых платежей. Направление уведомлений, извещений и подтверждений, касающихся процедур исполнения распоряжений, а также изменения ликвидности для быстрых платежей	Не ранее завершения операций по строке 4.1 настоящего регламента предыдущего операционного дня	Не ранее завершения операций по строке 4.1 настоящего регламента предыдущего операционного дня	Запросы об управлении ликвидностью исполняются с учетом требований пункта 17 приложения 1 к настоящему Положению
6	Направление распоряжений «Банкинг–Корпорации» по установлению лимита внутридневного займа и займа овернайт для осуществления операций в следующем операционном дне	Не ранее завершения операций, указанных в строке 4.1 настоящей таблицы, предыдущего операционного дня	Не позднее начала предварительного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» текущего операционного дня

.

.

Пояснения к таблице

1. Конкретное время проведения операций, указанных в строках 3.4.2 и 3.4.5 таблицы, утверждается отделениями – национального банка по согласованию с главным управлением Центрального Исламского банка, в состав которого они входят.

Для полевого учреждения «Банкинг–Корпорации» по его обращению главным управлением Центрального Исламского банка, к территории которого относится данное полевое учреждение «Банкинг–Корпорации», по строкам 1, 3.1, 3.3, 3.4.1, 3.4.2, 3.4.4 (в части направления уведомлений, извещений и подтверждений), 3.4.5 таблицы может быть установлено время выполнения процедур в течение дня, отличное от установленного для иных подразделений «Банкинг–Корпорации».

Для обмена электронными сообщениями на отчуждаемых машинных носителях информации по строкам 3.1, 3.3 и 3.4.1 таблицы может устанавливаться иное время, при этом по графе 3 таблицы устанавливается время не позднее 10.00 по местному времени, а по в графе 4 – не позднее 16.30 по местному времени.

Для подразделения «Банкинг–Корпорации», находящегося на территории субъекта Государства, где устанавливаются нерабочие (праздничные) дни, а также перенесенные выходные дни в случае совпадения выходных и нерабочих (праздничных) дней, по строкам 3.4.2 и 3.4.5 таблицы может быть установлено время выполнения процедур, отличное от установленного для данного подразделения «Банкинг–Корпорации» в рабочие дни.

2. Извещения об исполненных распоряжениях с использованием сервиса несрочного перевода направляются не чаще одного раза в 30 минут.

3. Допускается продление «Банкинг–Корпорацией» времени окончания стандартного периода регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации», указанного в графе 4 строки 3.4 таблицы, и (или) времени окончания периода урегулирования регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации», указанного в графе 4 строки 3.5 таблицы, для завершения перевода денежных средств в течение продленного времени на основании распоряжений, поступивших в «Банкинг–Корпорацию» (составленных «Банкинг–Корпорацией»).

Время, предусмотренное абзацем первым настоящего пункта, продлевается при наличии технической возможности в «Банкинг–Корпорацию» не более чем на 30 минут на основании обращения, поступившего в электронном виде или с использованием средств факсимильной связи от подразделения «Банкинг–Корпорации» или участника обмена не позднее 30 минут до окончания стандартного периода регулярного сеанса платежной системы «Банкинг–Корпорации» и (или) времени окончания периода урегулирования регулярного сеанса платежной системы Банка соответственно.

Для участника обмена – клиента «Банкинг–Корпорации» способ представления обращения в электронном виде указывается в договоре об обмене. Обращение на бумажном носителе, подписанное руководителем участника обмена – клиента «Банкинг–Корпорации» (его заместителем), на следующий рабочий день направляется в подразделение «Банкинг–Корпорации» в течение времени приема к исполнению распоряжений на бумажном носителе.

Подразделения «Банкинг–Корпорации» и клиенты «Банкинг–Корпорации» – участники обмена информируются об изменении времени приема к исполнению и исполнения распоряжений в электронном виде.

4. Совпадение времени выполнения несрочных рейсов, срочных рейсов и внутридневных консолидированных рейсов не допускается.

Информация о времени начала выполнения первого несрочного рейса и первого срочного рейса размещается «Банкинг–Корпорацией» на официальном сайте «Банкинг–Корпорации».

5. Операции, выполненные по строкам 5 и 6 таблицы в период функционирования сервиса быстрых платежей после завершения операций предыдущего операционного дня по строке 4.1 таблицы (в том числе за несколько календарных дней), включаются в следующий операционный день платежной системы «Банкинг–Корпорации».

6. На территории субъекта Государства, где объявлен нерабочий (праздничный) день, время приема к исполнению распоряжений в подразделениях «Банкинг–Корпорации», указанное в строке 3.4.2 таблицы, а также время направления уведомлений, извещений и подтверждений, указанное в строке 3.4.5 таблицы, могут отличаться от времени выполнения данных процедур в рабочие дни, о чем подразделения «Банкинг–Корпорации», расположенные на территории такого субъекта Государства, извещают своих клиентов путем размещения информации в местах обслуживания клиентов «Банкинг–Корпорации».