Положение о платежной системе Банкинг-Корпорации

.

.

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПЛАТЕЖНОЙ

СИСТЕМЕ

«БАНКИНГ

КОРПОРАЦИИ»

.

.

.

.

.

.

.

.

Настоящее Положение на основании части 9 статьи 20 Закона «О национальной платежной системе», статьи 82.3 Закона «О Центральном банке» и в соответствии с решением Председателя Центрального Исламского банка устанавливает критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе «БанкингКорпорации», порядок взаимодействия между «БанкингКорпорацией» и участниками платежной системы «БанкингКорпорации», порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе «БанкингКорпорации» и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы «БанкингКорпорации», порядок взаимодействия платежной системы «БанкингКорпорации» с другими платежными системами.

.

Глава 1. Общие положения.

.

1.1. «БанкингКорпорация», являясь оператором услуг платежной инфраструктуры в платежной системе «БанкингКорпорации» и оператором по переводу денежных средств платежной системы «БанкингКорпорации», осуществляет перевод денежных средств в платежной системе «БанкингКорпорации» (далее перевод денежных средств) по счетам участников платежной системы «БанкингКорпорации» (далее участники платежной системы), а также клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся участниками платежной системы, предоставляя им операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги.

1.2. «БанкингКорпорация» осуществляет перевод денежных средств участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей.

Сервис срочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств (далее распоряжения), в том числе проверку достаточности денежных средств, незамедлительно по мере поступления распоряжений в «БанкингКорпорацию» и процедур исполнения распоряжений незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению распоряжений.

Сервис несрочного перевода предусматривает выполнение процедур приема к исполнению распоряжений, в том числе проверку достаточности денежных средств, а также процедур исполнения распоряжений не ранее наступления периодов времени, определенных регламентом функционирования платежной системы «БанкингКорпорации» в соответствии с главой 6 настоящего Положения.

Сервис быстрых платежей предусматривает выполнение круглосуточно в режиме реального времени процедур приема к исполнению распоряжений на сумму менее шестисот тысяч рублей незамедлительно по мере поступления распоряжений в операционный центр, платежный клиринговый центр (далее при совместном упоминании ОПКЦ) другой платежной системы (далее внешняя платежная система) и процедур исполнения распоряжений «БанкингКорпорацией» незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению распоряжений.

1.3. При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода операционные услуги, услуги платежного клиринга и расчетные услуги предоставляются «БанкингКорпорацией».

При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей операционные услуги, услуги платежного клиринга (за исключением проверки достаточности денежных средств) предоставляются ОПКЦ внешней платежной системы на основании договора о взаимодействии, заключенного между «БанкингКорпорацией» и оператором внешней платежной системы в соответствии с частью 37 статьи 15 Закона «О национальной платежной системе» (далее договор о взаимодействии). Услуги платежного клиринга в части проверки достаточности денежных средств и расчетные услуги предоставляются «БанкингКорпорацией».

Предоставление операционных услуг, услуг платежного клиринга и расчетных услуг при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

1.4. Финансовые организации (их филиалы) обязаны использовать зарегистрированный «БанкингКорпорацией» знак обслуживания сервиса быстрых платежей при предоставлении своим клиентам услуг по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, в том числе путем размещения знака обслуживания сервиса быстрых платежей в программном обеспечении, используемом клиентами финансовых организаций (их филиалов) для осуществления операций с использованием сервиса быстрых платежей.

.

Глава 2. Критерии участия, приостановления и прекращения участия в платежной системе «БанкингКорпорации».

.

2.1. В платежной системе «БанкингКорпорации» предусматривается прямое и косвенное участие.

2.2. Прямым участником платежной системы (далее прямой участник) может быть организация, соответствующая одновременно следующим критериям:

1)организация является финансовой организацией (ее филиалом), Государственным казначейством или его территориальным органом, иной организацией, которая может являться прямым участником в соответствии с частью 7 статьи 21 Закона «О национальной платежной системе»;
2)организация имеет банковский (корреспондентский) счет (корреспондентский субсчет) (далее банковский (корреспондентский) счет (субсчет) в «Банкинг–Корпорации» в соответствии с договором банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (далее договор счета).

Прямым участником является «БанкингКорпорация» в лице подразделений «БанкингКорпорации», информация о которых содержится в Справочнике банковских идентификационных кодов в платежной системе «БанкингКорпорации» (далее соответственно Справочник БИК, подразделения «БанкингКорпорации»).

2.3. Косвенным участником платежной системы (далее косвенный участник) может быть организация, соответствующая одновременно следующим критериям:

1)организация может являться участником платежной системы в соответствии с частями 1 3 статьи 21 Закона «О национальной платежной системе»;
2)организация является клиентом финансовой организации (ее филиала) прямого участника;
3)организация не является клиентом «БанкингКорпорации».

Финансовая организация (ее филиал) прямой участник для включения в договор счета условий о предоставлении организации в качестве косвенного участника доступа к услугам по переводу денежных средств информирует «БанкингКорпорация» о соответствии организации критериям участия косвенного участника в платежной системе «БанкингКорпорации», указанным в абзацах втором и третьем настоящего пункта.

Финансовая организация (ее филиал) прямой участник информирует «БанкингКорпорацию» о случаях прекращения соответствия критериям участия косвенного участника в платежной системе «БанкингКорпорации» и прекращает действие договора счета, заключенного между «БанкингКорпорацией» и прямым участником, в части, относящейся к косвенному участнику, в следующие сроки:

1)в случае прекращения соответствия критерию, предусмотренному абзацем вторым настоящего пункта, в течение 10 рабочих дней с даты получения прямым участником соответствующих сведений;
2)в случае прекращения соответствия критерию, предусмотренному абзацем третьим настоящего пункта, не позднее даты прекращения договора банковского счета, заключенного между прямым и косвенным участниками.

2.4. Критерии приостановления участия в платежной системе «БанкингКорпорации» не устанавливаются.

2.5. Критерием прекращения участия прямого участника клиента «БанкингКорпорации» в платежной системе «БанкингКорпорации» является прекращение действия договора счета.

Финансовой организации (ее филиалам) со дня отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций оказываются услуги по переводу денежных средств как клиенту «БанкингКорпорации», не являющемуся участником платежной системы.

2.6. Критерием прекращения участия косвенного участника в платежной системе «БанкингКорпорации» является прекращение участия в платежной системе «БанкингКорпорации» прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник, либо прекращение действия условий договора счета, заключенного между «БанкингКорпорацией» и прямым участником, в части, относящейся к косвенному участнику.

2.7. Порядок взаимодействия с «БанкингКорпорацией», порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе «БанкингКорпорации» и применяемые формы безналичных расчетов, порядок осуществления платежного клиринга и расчета, регламент функционирования платежной системы «БанкингКорпорации», порядок доступа к услугам по переводу денежных средств, порядок досудебного разрешения споров, порядок взаимодействия в рамках платежной системы «БанкингКорпорации» в спорных и чрезвычайных ситуациях, предусмотренные главами 36 настоящего Положения, приложениями 2 4 к настоящему Положению для прямых участников, применяются также в отношении организаций клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся участниками платежной системы, с учетом требований настоящего Положения.

.

Глава 3. Порядок взаимодействия между «БанкингКорпорацией» и участниками платежной системы «БанкингКорпорации».

.

3.1. Взаимодействие между «БанкингКорпорацией» и участниками платежной системы, не являющимися подразделениями «БанкингКорпорации», в целях осуществления перевода денежных средств обеспечивается посредством предоставления «БанкингКорпорацией» участникам платежной системы, не являющимся подразделениями «БанкингКорпорации», доступа к услугам по переводу денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам), открытым прямым участникам, в том числе с участием ОПКЦ внешней платежной системы.

3.2. Доступ к услугам по переводу денежных средств для прямых участников клиентов «БанкингКорпорации» обеспечивается «БанкингКорпорацией» с использованием распоряжений, предусмотренных частью 2 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» и направляемых в виде электронных сообщений, предусмотренных частью 24 статьи 3 Закона «О национальной платежной системе» (далее распоряжения в электронном виде), распоряжений на бумажном носителе.

Доступ к услугам по переводу денежных средств для финансовых организаций может обеспечиваться «БанкингКорпорацией» через их филиалы в соответствии с договором счета, если филиалу финансовой организации открыт корреспондентский субсчет в «Банкинг–Корпорации».

Доступ к услугам по переводу денежных средств для подразделений «БанкингКорпорации» обеспечивается «БанкингКорпорацией» с использованием распоряжений в электронном виде, на бумажном носителе.

Условиями договора счета, заключенного между «БанкингКорпорацией» и финансовой организацией (ее филиалом) прямым участником, определяется один из следующих способов доступа косвенного участника к услугам по переводу денежных средств: непосредственный доступ с использованием распоряжений в электронном виде (далее непосредственный доступ) либо доступ через прямого участника.

3.3. Прямые и косвенные участники имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.

Прямые участники, являющиеся финансовыми организациями (их филиалами), Государственным казначейством или его территориальными органами, которым предоставлен доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, за исключением клиентов полевых учреждений «БанкингКорпорации», имеют возможность доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее участник СБП).

Для предоставления доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей прямые участники, указанные в абзаце втором настоящего пункта, заключают с ОПКЦ внешней платежной системы договор об оказании операционных услуг, услуг платежного клиринга, предусмотренный частью 1 статьи 17, частью 1 статьи 18 Закона «О национальной платежной системе».

Клиенты «БанкингКорпорации», не являющиеся участниками платежной системы, имеют доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода при наличии соответствующих условий в договоре счета.

Подразделения «БанкингКорпорации», за исключением полевых учреждений «БанкингКорпорации», осуществляют перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода (далее срочный перевод) и перевод денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода (далее несрочный перевод).

Полевые учреждения «БанкингКорпорации» осуществляют несрочный перевод. Осуществление срочного перевода полевыми учреждениями «БанкингКорпорации» возможно в случае применения платежных поручений, по которым плательщиком или банком плательщика является полевое учреждение «БанкингКорпорации».

3.4. Системно значимые финансовые организации, являющиеся участниками внешней платежной системы, ОПКЦ которой предоставляет операционные услуги, услуги платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, обязаны использовать сервис быстрых платежей для обеспечения возможности осуществления своими клиентами следующих операций:

1)платежей физических лиц в пользу физических лиц по инициативе плательщика;
2)платежей физических лиц в пользу юридических лиц и производителей для оплаты товаров, работ и услуг с использованием реквизитов перевода, переданных получателем средств плательщику в электронной форме и представленных в том числе в виде кода (за исключением платы за жилое помещение и коммунальные услуги), платежей физических лиц в пользу физических лиц по инициативе получателя средств, платежей юридических лиц и производителей в пользу физических лиц (за исключением выплаты заработной платы, а также платежей юридических лиц, лицевые счета которым открыты в территориальных органах Государственного казначейства).

3.5. Финансовые организации, не являющиеся системно значимыми финансовыми организациями, имеющие универсальную лицензию на осуществление банковских операций и являющиеся участниками внешней платежной системы, ОПКЦ которой предоставляет операционные услуги, услуги платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, за исключением финансовых организаций, которые не предоставляют своим клиентам дистанционное банковское обслуживание для осуществления переводов денежных средств по банковским счетам или предоставляют электронные средства платежа (далее ЭСП) только для осуществления переводов электронных денежных средств, а также финансовых организаций, принявших решение о ликвидации или прекращении деятельности в результате реорганизации, в том числе в связи со слиянием с другой финансовой организацией (присоединением к другой финансовой организации), обязаны использовать сервис быстрых платежей для обеспечения возможности осуществления своими клиентами следующих операций:

1)со дня вступления в силу настоящего Положения платежей физических лиц в пользу физических лиц по инициативе плательщика;
2)платежей физических лиц в пользу физических лиц по инициативе получателя средств;
3)платежей физических лиц в пользу юридических лиц и производителей для оплаты товаров, работ и услуг с использованием реквизитов перевода, переданных получателем средств плательщику в электронной форме и представленных в том числе в виде кода (за исключением платы за жилое помещение и коммунальные услуги), платежей юридических лиц и производителей в пользу физических лиц (за исключением выплаты заработной платы, а также платежей юридических лиц, лицевые счета которым открыты в территориальных органах Государственного казначейства).

Финансовые организации, определенные абзацем первым настоящего пункта, обязаны использовать сервис быстрых платежей для обеспечения возможности осуществления платежей своими клиентами физическими лицами в следующие сроки в зависимости от того, какой из них наступает позднее:

1)в срок, установленный абзацем вторым, абзацем третьим, абзацем четвертым настоящего пункта;
2)по истечении 9 месяцев с даты включения финансовой организации в состав участников внешней платежной системы, ОПКЦ которой предоставляет операционные услуги, услуги платежного клиринга при переводе денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей;
3)по истечении 9 месяцев с даты получения финансовой организацией универсального разрешения, предоставляющего право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

Финансовые организации, определенные абзацем первым настоящего пункта, обязаны использовать сервис быстрых платежей для обеспечения возможности осуществления платежей своими клиентами юридическими лицами и производителями в сроки, установленные абзацами шестым и седьмым настоящего пункта, в зависимости от того, какой из них наступает позднее.

3.6. Финансовые организации, определенные абзацем первым пункта 3.5 настоящего Положения, обязаны обеспечивать возможность использования сервиса быстрых платежей своими клиентами с применением как минимум одного ЭСП на основе программного обеспечения, установленного на техническом устройстве клиента (мобильном телефоне, смартфоне или планшетном компьютере) и позволяющего клиенту составлять, удостоверять и передавать распоряжения для осуществления переводов денежных средств (далее мобильное приложение), а системно значимые финансовые организации, определенные абзацем первым пункта 3.4 настоящего Положения, обязаны обеспечивать возможность использования сервиса быстрых платежей своими клиентами с применением всех мобильных приложений:

физическими лицами;

юридическими лицами и производителями.

Системно значимая финансовая организация, определенная абзацем первым пункта 3.4 настоящего Положения, использующая несколько мобильных приложений, может не предоставлять своим клиентам мобильное приложение для использования сервиса быстрых платежей, если до наступления срока, определенного абзацем вторым настоящего пункта для мобильных приложений, используемых клиентами физическими лицами, или срока, определенного абзацем третьим настоящего пункта для мобильных приложений, используемых клиентами юридическими лицами и производителями, финансовой организацией принято решение о прекращении использования мобильного приложения в течение одного года после наступления указанных сроков.

3.7. Информация об участниках платежной системы, необходимая для осуществления перевода денежных средств в соответствии с настоящим Положением, включается в нормативносправочную информацию платежной системы «БанкингКорпорации».

Для идентификации участников платежной системы и клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся участниками платежной системы, при осуществлении перевода денежных средств используются банковские идентификационные коды (далее БИК), информация о которых содержится в Справочнике банковских идентификационных кодов в платежной системе «БанкингКорпорации» (далее Справочник БИК).

Нормативносправочная информация платежной системы «БанкингКорпорации» предоставляется участникам платежной системы для обеспечения доступа к услугам по переводу денежных средств согласно настоящему Положению, а также размещается на официальном сайте «БанкингКорпорации» в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» (далее официальный сайт «БанкингКорпорации») в части, подлежащей опубликованию. При выполнении процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений, предусмотренных настоящим Положением, применяются реквизиты Справочника БИК и параметры нормативносправочной информации платежной системы «БанкингКорпорации».

3.8. Для осуществления перевода денежных средств финансовая организация, расположенная на территории государства, использует открытый в «Банкинг–Корпорации» корреспондентский счет, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 4.3 настоящего Положения, а также перехода финансовой организации на обслуживание в другое подразделение «БанкингКорпорации».

Для осуществления перевода денежных средств филиалом финансовой организации, расположенным на территории государства, финансовая организация вправе иметь в «Банкинг–Корпорации» один корреспондентский субсчет, открытый данному филиалу финансовой организации, за исключением случаев, предусмотренных пунктом 4.3 настоящего Положения, а также перехода филиала на обслуживание в другое подразделение «БанкингКорпорации».

Финансовая организация или ее филиал, расположенные на территории государства, вправе использовать для осуществления перевода денежных средств корреспондентский субсчет другого филиала данной финансовой организации в случае передачи ей или ее филиалу наименования, банковского идентификационного кода (далее БИК) и корреспондентского субсчета этого другого филиала (далее реквизиты филиала), информация о которых содержится в Справочнике БИК, после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения.

3.9. Финансовым организациям (их филиалам), иным юридическим лицам, находящимся на территории государства, в «Банкинг–Корпорации» открываются банковские (корреспондентские) счета (субсчета) подразделениями «БанкингКорпорации», расположенными по месту нахождения финансовых организаций (их филиалов), иных юридических лиц (далее подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающие счета участников), информация о которых включается в договоры счета и нормативносправочную информацию платежной системы «БанкингКорпорации».

Иностранным центральным (национальным) банкам, иностранным банкам (иностранным финансовым организациям), клиринговым организациям, действующим в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», банковские (корреспондентские) счета открываются подразделениями «БанкингКорпорации» в соответствии с решением «БанкингКорпорации».

3.10. «БанкингКорпорация» при оказании операционных услуг в соответствии с частями 1, 3 и 4 статьи 17, частью 2 статьи 20 «О национальной платежной системе» обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде и обмен электронными сообщениями с прямым участником клиентом «БанкингКорпорации», заключившим с «БанкингКорпорацией» договор об обмене электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы «БанкингКорпорации» (далее договор об обмене).

Прямые участники, имеющие доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, являются участниками обмена электронными сообщениями при переводе денежных средств в рамках платежной системы «БанкингКорпорации» (далее участники обмена).

Прямые участники, являющиеся финансовыми организациями (их филиалами), Государственным казначейством или его территориальными органами, используют распоряжения в электронном виде (за исключением клиентов полевых учреждений «БанкингКорпорации», которые используют распоряжения в электронном виде по мере готовности).

Для предоставления косвенному участнику непосредственного доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде договор об обмене заключается между «БанкингКорпорацией» и прямым участником финансовой организацией (ее филиалом).

Косвенные участники, имеющие непосредственный доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, являются участниками обмена.

Косвенные участники, имеющие доступ к услугам по переводу денежных средств через прямого участника, участниками обмена не являются. Распоряжения косвенного участника, имеющего доступ к услугам по переводу денежных средств через прямого участника, в «БанкингКорпорации» направляет прямой участник.

Условия доступа к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде между «БанкингКорпорацией» и клиентом «БанкингКорпорации», в том числе иностранным национальным банком, иностранной финансовой организацией, могут объединяться с условиями договора счета. В этом случае отдельный договор об обмене не заключается.

«БанкингКорпорация» обеспечивает участникам обмена доступ к услугам по переводу денежных средств и обмен электронными сообщениями с использованием ЭСП в соответствии с приложением 2 к настоящему Положению.

Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей для участников СБП и обмен электронными сообщениями обеспечивается через ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению и на основании договора счета.

Обмен электронными сообщениями между участниками СБП и ОПКЦ внешней платежной системы с целью осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется на основании договора об оказании операционных услуг, услуг платежного клиринга, предусмотренного частью 1 статьи 17, частью 1 статьи 18 Закона «О национальной платежной системе».

При обеспечении «БанкингКорпорацией» участникам обмена доступа к услугам по переводу денежных средств и обмена электронными сообщениями с использованием ЭСП направление распоряжений в электронном виде, а также извещений, уведомлений, заявлений, запросов и ответов осуществляется в виде электронных сообщений, предусмотренных частью 24 статьи 3 Закона «О национальной платежной системе» (далее в электронном виде).

3.11. Доступ к услугам по переводу денежных средств для прямых участников клиентов «БанкингКорпорации», не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи и на отчуждаемых машинных носителях информации в случаях, установленных пунктом 4.5 настоящего Положения, обеспечивается подразделениями «БанкингКорпорации» с использованием распоряжений, запросов, заявлений, уведомлений, извещений на бумажном носителе.

Доступ к услугам по переводу денежных средств для подразделений «БанкингКорпорации», в том числе полевых учреждений «БанкингКорпорации», не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи, обеспечивается с применением распоряжений, запросов, заявлений, уведомлений, извещений на бумажном носителе.

3.12. Порядок внеочередного разрешения споров с участниками платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы по вопросам, связанным с предоставлением операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг в рамках платежной системы «БанкингКорпорации», приведен в приложении 3 к настоящему Положению.

3.13. Порядок взаимодействия в рамках платежной системы «БанкингКорпорации» в спорных и чрезвычайных ситуациях, включая информирование «БанкингКорпорацией», ОПКЦ внешней платежной системы, участниками платежной системы о событиях, вызвавших операционные сбои, об их причинах и последствиях, приведен в приложении 4 к настоящему Положению.

3.14. Для направления обращений, заявлений, информационных сообщений, претензий на бумажном носителе, предусмотренных настоящим Положением и предназначенных для осуществления действий в отношении нескольких или всех счетов участника платежной системы (в отношении участника платежной системы в целом), определяется подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее участника платежной системы «БанкингКорпорации» (далее подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее участника), информация о котором включается в договор счета и нормативносправочную информацию платежной системы «БанкингКорпорации».

Для направления обращений, заявлений, информационных сообщений, претензий, предусмотренных настоящим Положением, получения информационных сообщений, ответов «БанкингКорпорации» финансовые организации (их филиалы), за исключением клиентов полевых учреждений «БанкингКорпорации», используют электронная почта в порядке, установленном Указанием «О порядке взаимодействия «БанкингКорпорации» с финансовыми организациями и другими участниками информационного обмена при использовании ими информационных ресурсов «БанкингКорпорации», в том числе электронной почты«, (далее электронная почта).

3.15. Структура БИК, порядок его присвоения участникам платежной системы и клиентам «БанкингКорпорации», не являющимся участниками платежной системы, реквизиты Справочника БИК определены приложением 5 к настоящему Положению.

3.16. Финансовая организация участник СБП обязана обеспечивать клиенту физическому лицу возможность осуществления в пользу физического лица платежей с использованием сервиса быстрых платежей по банковскому счету физического лица на общую сумму, составляющую в течение дня не менее 2 000 евро.

.

Глава 4. Порядок осуществления перевода денежных средств в платежной системе «БанкингКорпорации» и применяемые формы безналичных расчетов.

.

4.1. Перевод денежных средств в платежной системе «БанкингКорпорации» осуществляется в национальной валюте.

4.2. Перевод денежных средств осуществляется:

1)для прямого участника, являющегося финансовой организацией (ее филиалом), за счет денежных средств, находящихся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала), с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала), за исключением суммы денежных средств, в отношении которой установлены ограничения по распоряжению денежными средствами на счете в соответствии с законодательством (далее арест и другие ограничения);
2)для прямого участника, являющегося финансовой организацией (ее филиалом), суммы денежных средств на счетах которой объединены в пул ликвидности, за счет денежных средств, находящихся на корреспондентском счете финансовой организации и корреспондентских субсчетах ее филиалов, в том числе на временно сохраняемом корреспондентском счете (субсчете), с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, определяемого в соответствии с приложением 6 к настоящему Положению, за исключением сумм арестов или других ограничений на счетах, включенных в пул ликвидности;
3)для прямого участника, являющегося Государственным казначейством или его территориальным органом, за счет денежных средств, находящихся на банковских счетах Государственного казначейства или его территориального органа соответственно, а в случае объединения денежных средств, находящихся на банковских счетах Государственного казначейства, его территориальных органов, в пул ликвидности за счет денежных средств, находящихся на таких банковских счетах Государственного казначейства и его территориальных органов;
4)для иного прямого участника, не являющегося подразделением «БанкингКорпорации», за счет денежных средств, находящихся на его банковском счете, открытом в «Банкинг–Корпорации», за исключением сумм арестов или других ограничений на счете;
5)для косвенного участника, имеющего непосредственный доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде, за счет денежных средств, находящихся на открытом в «Банкинг–Корпорации» корреспондентском счете (субсчете) прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник, либо на корреспондентском счете (субсчетах) такого прямого участника, открытых в «Банкинг–Корпорации», если денежные средства на счетах прямого участника объединены в пул ликвидности, за исключением сумм арестов или других ограничений на корреспондентском счете (субсчетах) прямого участника.

Требования абзаца четвертого настоящего пункта распространяются на осуществление перевода денежных средств с банковского счета, входящего в состав единого казначейского счета, открытого территориальному органу Государственного казначейства (далее единый казначейский счет).

Для косвенного участника, имеющего доступ к услугам по переводу денежных средств через прямого участника, перевод денежных средств осуществляется прямым участником в соответствии с абзацами вторым и третьим настоящего пункта.

Условия формирования пула ликвидности, перевода денежных средств с использованием пула ликвидности, расформирования пула ликвидности определяются приложением 6 к настоящему Положению.

4.3. В случае поступления от финансовой организации, корреспондентский счет (субсчет филиала) которой планируется закрыть (в том числе при прекращении ее (его) деятельности), или от финансовой организации, к которой произошло присоединение другой финансовой организации, или от вновь созданной финансовой организации в результате слияния, разделения или выделения, осуществляемого одновременно со слиянием или присоединением (далее финансовая организация преемник), обращения о временном сохранении корреспондентского счета (субсчета) в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет), временное сохранение корреспондентского счета финансовой организации (субсчета ее филиала) в «Банкинг–Корпорации» с ее функционированием в ограниченном режиме (далее счет с ограниченным режимом функционирования) предоставляется в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению.

В случае аннулирования разрешения финансовой организации на осуществление банковских операций в связи с принятием «БанкингКорпорацией» решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав финансовой организации, связанных с прекращением статуса финансовой организации и получением статуса микрофинансовой компании, денежные средства, находящиеся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала), не позднее дня аннулирования разрешения переводятся подразделением «БанкингКорпорации», обслуживающим подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет), на счет, указанный финансовой организацией (ее филиалом).

В случае поступления обращения финансовой организации о передаче ей или ее филиалу реквизитов ее другого филиала после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения передача и дальнейшее использование реквизитов филиала после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения осуществляются в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению.

4.4. Перевод денежных средств осуществляется на основании распоряжений в электронном виде либо распоряжений на бумажном носителе участников платежной системы (клиентов «БанкингКорпорации», подразделений «БанкингКорпорации», косвенных участников с непосредственным доступом), взыскателей средств (далее составители распоряжений), поступивших в «БанкингКорпорацию» или составленных «БанкингКорпорацией», в том числе распоряжений в электронном виде, поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы.

Распоряжения в электронном виде, полученные или составленные «БанкингКорпорацией», хранятся в «Банкинг–Корпорации» в электронном виде. При необходимости их воспроизведения на бумажном носителе, в том числе по запросу клиента «БанкингКорпорации» или ОПКЦ внешней платежной системы, на распоряжении на бумажном носителе проставляются штамп и подпись работника подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающего счет участника.

Распоряжения, полученные или составленные «БанкингКорпорацией» на бумажном носителе, хранятся в «Банкинг–Корпорации» на бумажном носителе.

4.5. Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена, представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде по каналам связи, если иное не установлено настоящим пунктом.

Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена и клиентами «БанкингКорпорации», при невозможности обмена сообщениями по каналам связи представляют распоряжения, заявления, запросы (получают ответы, уведомления, извещения) в электронном виде на отчуждаемых машинных носителях информации в подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающие счета участников (получают ответы, уведомления, извещения в электронном виде на отчуждаемых машинных носителях информации от подразделений «БанкингКорпорации», обслуживающие счета участников).

Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена и клиентами «БанкингКорпорации», в случаях приостановления участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктом 11 приложения 2 к настоящему Положению, в том числе при невозможности осуществления обмена электронными сообщениями по каналам связи и на отчуждаемых машинных носителях информации, представляют распоряжения, заявления, запросы на бумажном носителе в подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающие счета участников (получают ответы, уведомления, извещения на бумажном носителе от подразделений «БанкингКорпорации», обслуживающих счета участников).

В случаях ограничения участия в обмене электронными сообщениями, установленных пунктом 12 приложения 2 к настоящему Положению, участники платежной системы, являющиеся участниками обмена и клиентами «БанкингКорпорации», представляют распоряжения на бумажном носителе в подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающие счета участников.

Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей распоряжения представляются только в электронном виде по каналам связи.

Прием распоряжений клиентов «БанкингКорпорации» на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с приложением 8 к настоящему Положению.

Подразделения «БанкингКорпорации» при переводе денежных средств применяют распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения в электронном виде, за исключением подразделений «БанкингКорпорации», в том числе полевых учреждений «БанкингКорпорации», не имеющих возможности обмена сообщениями по каналам связи и применяющих распоряжения, заявления, запросы, ответы, уведомления, извещения на бумажном носителе.

4.6. Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов: расчетов платежными поручениями, расчетов инкассовыми поручениями и расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).

4.7. При осуществлении перевода денежных средств применяются распоряжения, перечень и описание реквизитов которых, а также формы на бумажном носителе предусмотрены Альбомом распоряжений, применяемых в платежной системе «БанкингКорпорации» (далее Альбом распоряжений).

Альбом распоряжений ведется «БанкингКорпорацией» в электронном виде и размещается на официальном сайте «БанкингКорпорации». Формы распоряжений на бумажном носителе, применяемых в платежной системе «БанкингКорпорации», доводятся до клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся участниками обмена, по их запросу подразделениями «БанкингКорпорации», обслуживающими счета данных клиентов «БанкингКорпорации».

Изменения в Альбом распоряжений, в том числе описание изменений с указанием даты ввода их в действие, размещаются на официальном сайте «БанкингКорпорации» и вводятся в действие не ранее трех месяцев после дня размещения на официальном сайте «БанкингКорпорации» указанных изменений.

4.8. При осуществлении срочного перевода не применяются платежное поручение на общую сумму принятых к исполнению распоряжений, информация по которым указывается в реестре (далее платежное поручение на общую сумму с реестром), а также распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей (далее поручение для СБП).

При переводе денежных средств подразделениями «БанкингКорпорации» (в том числе полевыми учреждениями «БанкингКорпорации»), не использующими обмен сообщениями по каналам связи, применяются платежное поручение, платежное требование, инкассовое поручение, платежный ордер на бумажном носителе.

При осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей ОПКЦ внешней платежной системы передает «Банкинг–Корпорации» поручение для СБП участника СБП.

Косвенные участники с непосредственным доступом направляют в «БанкингКорпорацию» для осуществления срочного или несрочного перевода платежное поручение, инкассовое поручение, платежное требование, поручение банка.

4.9. Направление в банк плательщика, прием к исполнению (за исключением контроля достаточности денежных средств) банком плательщика инкассовых поручений и платежных требований, составленных банком получателей, получателями средств и взыскателями средств, осуществляются в соответствии с приложением 9 к настоящему Положению.

Составители распоряжений, являющиеся получателями средств, центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром другой платежной системы, при осуществлении срочного перевода на основании инкассовых поручений и платежных требований в электронном виде могут быть уполномоченными составителями требований.

Срочный перевод на основании инкассовых поручений и платежных требований, составленных в электронном виде уполномоченными составителями требований, осуществляется в соответствии с приложением 10 к настоящему Положению.

4.10. Финансовая организация, являющаяся участником обмена, при переводе денежных средств на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц плательщиков территориальному органу Государственного казначейства участнику обмена в рамках сервиса несрочного перевода составляет платежное поручение на общую сумму с реестром.

Осуществление срочного перевода финансовой организацией участником обмена территориальному органу Государственного казначейства участнику обмена на основании платежного поручения на общую сумму принятых к исполнению распоряжений физических лиц плательщиков не допускается.

4.11. Банковский ордер составляется подразделением «БанкингКорпорации» и применяется при переводе денежных средств:

1)между клиентом «БанкингКорпорации» и подразделением «БанкингКорпорации» (в том числе структурным подразделением центрального аппарата «БанкингКорпорации»);
2)между клиентом полевого учреждения «БанкингКорпорации» и обслуживающим полевым учреждением «БанкингКорпорации» или полевым учреждением «БанкингКорпорации», указанным в Справочнике БИК для данного обслуживающего полевого учреждения «БанкингКорпорации» согласно пункту 4.16 приложения 5 к настоящему Положению.

4.12. Предоставление сервиса срочного перевода прямому участнику клиенту «БанкингКорпорации» ограничивается:

1)в случае отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций;
2)при обращении клиента «БанкингКорпорации» (в том числе в отношении перевода денежных средств по отдельным банковским счетам клиента «БанкингКорпорации»).

В случае ограничения предоставления сервиса срочного перевода при осуществлении операций по всем счетам прямого участника клиента «БанкингКорпорации» сервис срочного перевода данному клиенту «БанкингКорпорации» не предоставляется, при этом ему предоставляется сервис несрочного перевода.

Предоставление косвенному участнику сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода ограничивается:

1)в случае обращения прямого участника, клиентом которого является косвенный участник;
2)в случае ограничения предоставления сервиса срочного перевода прямому участнику, клиентом которого является косвенный участник.

Предоставление сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода возобновляется в случае устранения причин ограничения, предусмотренных абзацами первым седьмым настоящего пункта.

4.13. Срочный и несрочный переводы осуществляются на основании распоряжений в электронном виде, поступивших в «БанкингКорпорацию» или составленных «БанкингКорпорацией», в том числе в составе пакетов электронных сообщений.

На основании распоряжений, поступивших на бумажном носителе от клиента «БанкингКорпорации», подразделениями «БанкингКорпорации» составляются распоряжения в электронном виде.

На основании распоряжений, поступивших от клиента «БанкингКорпорации» на бумажном носителе в подразделение «БанкингКорпорации» (в том числе в полевое учреждение «БанкингКорпорации»), не имеющее возможности обмена сообщениями по каналам связи, подразделением «БанкингКорпорации» (в том числе полевым учреждением «БанкингКорпорации»), которое указано в Справочнике БИК согласно пункту 4.16 приложения 5 к настоящему Положению, составляются распоряжения в электронном виде.

4.14. Распоряжение, сумма которого превышает сто миллионов рублей (за исключением платежных поручений на общую сумму с реестром), при переводе денежных средств между участниками платежной системы, которым предоставлен сервис срочного перевода и в отношении которых не установлено ограничение предоставления сервиса срочного перевода (за исключением подразделения «БанкингКорпорации», Государственного казначейства или его территориального органа), направляется указанными участниками платежной системы в «БанкингКорпорацию» для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

4.15. В распоряжениях клиентов «БанкингКорпорации», представляемых в подразделения «БанкингКорпорации» на бумажном носителе, значения реквизитов «Плательщик», «Получатель», «Назначение платежа» не должны превышать максимальное количество символов, установленное Альбомом распоряжений.

4.16. «БанкингКорпорация» осуществляет ежедневный периодический перевод денежных средств между корреспондентским счетом финансовой организации, корреспондентскими субсчетами ее филиалов, банковскими счетами клиента «БанкингКорпорации», не являющегося финансовой организацией (ее филиалом), на основании обращения об осуществлении ежедневного периодического перевода денежных средств при наличии таких условий в договоре счета.

Обращение финансовой организации (ее филиала), иного клиента «БанкингКорпорации», не являющегося финансовой организацией (ее филиалом), об осуществлении ежедневного периодического перевода денежных средств, составленное в произвольной форме, подписанное уполномоченным должностным лицом (уполномоченными должностными лицами) и заверенное печатью (при наличии), направляется на бумажном носителе в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее участника, с указанием БИК, наименования и номера корреспондентского счета финансовой организации (номеров корреспондентских субсчетов ее филиалов), банковских счетов клиента «БанкингКорпорации», не являющегося финансовой организацией (ее филиалом), указанием информации о переводе денежных средств на основании платежного поручения подразделения «БанкингКорпорации» в сумме денежных средств, находящихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (за исключением суммы ареста и других ограничений, а также суммы денежных средств, установленной на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) участником СБП для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее ликвидность для быстрых платежей) согласно пункту 2 приложения 1 к настоящему Положению).

Время осуществления однократного ежедневного периодического перевода денежных средств устанавливается «БанкингКорпорацией» в рамках регламента функционирования платежной системы «БанкингКорпорации», определенного главой 6 настоящего Положения, исходя из имеющихся технических возможностей.

Периодический перевод денежных средств с корреспондентского счета финансовой организации (субсчета ее филиала), являющейся (являющегося) подчиненным участником пула ликвидности, не осуществляется. Последний периодический перевод денежных средств по данному счету выполняется в день, предшествующий дате включения счета в пул ликвидности.

Периодический перевод денежных средств с единого казначейского счета выполняется в порядке, предусмотренном абзацем первым настоящего пункта для периодического перевода денежных средств с корреспондентского счета финансовой организации.

4.17. Перевод денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, на основании инкассовых поручений, платежных требований, составленных получателями средств, банками получателей, осуществляется путем списания денежных средств «БанкингКорпорацией» с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в «Банкинг–Корпорации», с использованием сервиса срочного перевода (при наличии в договоре счета между «БанкингКорпорацией» и прямым участником условия о возможности такого списания) с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, без участия «БанкингКорпорации».

В электронном сообщении, содержащем инкассовое поручение, платежное требование, указывается признак, позволяющий определить, что списание денежных средств будет осуществлено с банковского счета прямого участника по обязательствам косвенного участника с непосредственным доступом.

4.18. Безотзывность перевода денежных средств в платежной системе «БанкингКорпорации» наступает после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика клиента «БанкингКорпорации», со счета плательщика подразделения «БанкингКорпорации».

Окончательность перевода денежных средств в платежной системе «БанкингКорпорации» наступает после зачисления денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) получателя средств клиента «БанкингКорпорации», на счет получателя средств подразделения «БанкингКорпорации».

Безусловность перевода денежных средств в платежной системе «БанкингКорпорации» наступает после выполнения условий осуществления перевода денежных средств при их наличии либо в момент наступления безотзывности перевода денежных средств при отсутствии указанных условий.

.

Глава 5. Порядок осуществления платежного клиринга и расчета.

.

5.1. Платежный клиринг и расчет осуществляются в период времени, в течение которого «БанкингКорпорацией» выполняются процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) и исполнения распоряжений (далее операционный день), в порядке, предусмотренном настоящей главой, а в части сервиса быстрых платежей в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению.

5.2. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроля целостности распоряжений в электронном виде, поступивших в «БанкингКорпорацию», выполняются в соответствии с пунктом 6 приложения 2 к настоящему Положению.

Структурный контроль, контроль дублирования и контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших в «БанкингКорпорацию», контроль наличия заранее данного акцепта плательщика осуществляются в соответствии с Альбомом распоряжений и форматами электронных сообщений, предусмотренными Альбомом электронных сообщений (далее Альбом ЭС).

Процедуры удостоверения права направления электронного сообщения, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов электронных сообщений осуществляются в соответствии с Альбомом ЭС.

5.2.1. В Альбом ЭС включаются перечень и форматы электронных сообщений, а также описание структуры и реквизитов данных сообщений, порядка их формирования, описание защиты электронных сообщений, кодов структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений, их допустимости и взаимного соответствия при осуществлении обмена электронными сообщениями.

Альбом ЭС используется на всей территории государства при осуществлении «БанкингКорпорацией» обмена электронными сообщениями с участниками обмена.

Альбом ЭС ведется «БанкингКорпорацией» в электронном виде.

5.2.2. Процедуры приема к исполнению распоряжений, поступивших от клиентов «БанкингКорпорации» иностранных финансовых организаций, выполняются в соответствии с настоящей главой и условиями договора счета.

5.3. Процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 11 к настоящему Положению.

5.4. Процедуры приема к исполнению распоряжений при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода осуществляются в соответствии с настоящей главой с учетом следующего.

5.4.1. Процедуры приема к исполнению распоряжений включают в себя контроль лимитов, определенных подпунктами 5.4.5 и 5.4.6 настоящего пункта, абзацем первым пункта 5.10 и абзацем первым пункта 5.11 настоящего Положения, приложением 10 к настоящему Положению, на соответствие значениям параметров нормативносправочной информации платежной системы «БанкингКорпорации» (далее контроль лимитов).

Прямые участники клиенты «БанкингКорпорации» при использовании сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода могут устанавливать лимиты, определенные подпунктами 5.4.5 и 5.4.6 настоящего пункта, абзацем первым пункта 5.10 и абзацем первым пункта 5.11 настоящего Положения, приложением 10 к настоящему Положению, путем направления «Банкинг–Корпорации» в течение операционного дня электронных сообщений, содержащих запрос об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимита.

Установление каждого лимита осуществляется на основании запроса в электронном виде прямого участника клиента «БанкингКорпорации» об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимита, который может быть направлен в «БанкингКорпорацию»:

1)для незамедлительного исполнения;
2)для исполнения в течение операционного дня, следующего за днем направления запроса;
3)для исполнения в один из дней, следующих за днем направления запроса, но не позднее десяти календарных дней после дня направления запроса.

В запросах об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимитов, направленных в «БанкингКорпорацию» для исполнения в один из дней, следующих заднем направления запроса, указывается дата, в которую участник обмена просит исполнить запрос (далее признак даты исполнения запроса).

Запросы об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимитов, в которых указан признак даты исполнения запроса, хранятся в «Банкинг–Корпорации» до дня их исполнения.

В отношении запросов об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимитов, в которых указан признак даты исполнения запроса, процедуры удостоверения права направления запроса, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов выполняются в день поступления запроса и в день, определенный признаком даты исполнения запроса.

При направлении нескольких запросов об установлении, изменении (увеличении, уменьшении) или отмене лимитов с указанием признака даты исполнения запроса для исполнения в один и тот же день исполняется только последний поступивший запрос.

Установленные лимиты действуют до их изменения (увеличения, уменьшения) или отмены прямым участником клиентом «БанкингКорпорации», за исключением лимитов, предусмотренных пунктами 5.10 и 5.11 настоящего Положения, действие которых отменяется в случае ограничения предоставления участнику платежной системы сервиса срочного перевода.

5.4.2. При составлении электронного сообщения, содержащего распоряжение, участник обмена указывает номер приоритета, предусмотренный приложением 12 к настоящему Положению, с учетом предоставляемых ему сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.

5.4.3. Участник обмена, являющийся клиентом «БанкингКорпорации», в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, может указать дату, в которую данный участник обмена просит исполнить распоряжение (далее признак даты исполнения распоряжения), если ему необходимо исполнить распоряжение в операционный день, следующий за днем поступления распоряжения в «БанкингКорпорацию».

Подразделение «БанкингКорпорации» в электронном сообщении, содержащем распоряжение для исполнения с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, может указать признак даты исполнения распоряжения при необходимости исполнения распоряжения в один из десяти календарных дней, следующих за днем составления распоряжения.

В отношении распоряжений в электронном виде, в которых указан признак даты исполнения распоряжения:

1)процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности распоряжений, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов распоряжений выполняются в день поступления (составления) распоряжения и помещаются в очередь распоряжений, ожидающих даты исполнения;
2)процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности распоряжений и структурного контроля (при необходимости повторно), контроля значений реквизитов распоряжений (повторно), контроля лимитов и контроля достаточности денежных средств выполняются в день, определенный признаком даты исполнения распоряжения.

5.4.4. Распоряжение о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, поступившее в «БанкингКорпорацию» от косвенного участника с непосредственным доступом, направляется «БанкингКорпорацией» прямому участнику, клиентом которого является данный косвенный участник, для проверки, в том числе в соответствии с требованиями Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«. По результатам проверки прямой участник направляет в «БанкингКорпорацию» уведомление в электронном виде о подтверждении исполнения распоряжения или об отказе в исполнении распоряжения. При получении от прямого участника уведомления в электронном виде об отказе в исполнении распоряжения «БанкингКорпорация» аннулирует распоряжение косвенного участника с одновременным направлением ему уведомления в электронном виде с указанием причины аннулирования распоряжения.

При переводе денежных средств по распоряжению косвенного участника с доступом через прямого участника направление в «БанкингКорпорацию» распоряжения о списании денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) осуществляется прямым участником после выполнения им проверки распоряжения косвенного участника, в том числе в соответствии с требованиями Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«.

5.4.5. Прямой участник клиент «БанкингКорпорации», у которого есть косвенные участники с непосредственным доступом, может установить сумму денежных средств, находящихся на его корреспондентском счете (субсчете), в пределах которой осуществляется перевод денежных средств на основании распоряжений косвенного участника с непосредственным доступом, путем установления лимита распоряжений косвенного участника, на основании распоряжений получателя средств путем установления лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику.

Лимит распоряжений косвенного участника может быть фиксированным, определяющим общую сумму, которую допустимо использовать для исполнения распоряжений косвенного участника с непосредственным доступом в течение операционного дня, или изменяемым, определяющим максимальную разницу между суммой исполненных распоряжений косвенного участника с непосредственным доступом, по которым данный участник является плательщиком, и суммой исполненных распоряжений, по которым косвенный участник с непосредственным доступом является получателем средств.

Лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику могут быть только фиксированными.

Лимит общей суммы требований к косвенному участнику определяет общую сумму, которую допустимо использовать в течение операционного дня, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику определяет сумму одного распоряжения, которую допустимо использовать для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника с последующим списанием денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника.

Установление, изменение (увеличение, уменьшение), отмена лимита распоряжений косвенного участника, лимита общей суммы требований к косвенному участнику, лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, изменение типа лимита (фиксированный или изменяемый) осуществляются на основании запроса прямого участника.

Лимит распоряжений косвенного участника, лимит общей суммы требований к косвенному участнику, лимит индивидуальной суммы требования к косвенному участнику не применяются в отношении косвенного участника с доступом через прямого участника.

5.4.6. При осуществлении срочного и несрочного переводов с использованием пула ликвидности главный участник пула ликвидности может определить (ограничить) сумму денежных средств из объединенных в пул ликвидности, в пределах которой осуществляется перевод денежных средств на основании распоряжений каждого подчиненного участника пула ликвидности, путем установления лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности.

Лимит распоряжений подчиненного участника пула ликвидности может быть фиксированным, определяющим общую сумму, которую допустимо использовать для исполнения распоряжений подчиненного участника пула ликвидности в течение операционного дня, или изменяемым, определяющим максимальную разницу между суммой исполненных распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, по которым данный подчиненный участник пула ликвидности является плательщиком, и суммой исполненных распоряжений, по которым данный подчиненный участник пула ликвидности является получателем средств.

Установление, изменение (увеличение, уменьшение), отмена лимитов распоряжений подчиненных участников пула ликвидности, изменение типа лимита (фиксированный или изменяемый) осуществляются на основании запроса главного участника пула ликвидности.

5.5. Распоряжение участника платежной системы клиента «БанкингКорпорации», сумма которого превышает сто миллионов рублей, составленное с нарушением требований пункта 4.14 настоящего Положения, аннулируется.

5.6. При установлении ареста и других ограничений, а также при установлении или изменении лимита внутридневного займа и займа овернайт «БанкингКорпорация» уведомляет об этом участника обмена клиента «БанкингКорпорации» путем незамедлительного направления уведомления в электронном виде. Информация об установлении ареста и других ограничений при отсутствии обмена электронными сообщениями доводится до участника платежной системы подразделением «БанкингКорпорации», обслуживающим его счет, не позднее рабочего дня, следующего за днем установления ограничения.

5.7. Контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода и в сервисе несрочного перевода осуществляется в отношении распоряжений, для которых не указан признак более позднего времени (рейса) исполнения в течение операционного дня:

1)на индивидуальной основе по каждому распоряжению в режиме реального времени по мере поступления распоряжений в «БанкингКорпорацию» (в том числе распоряжений, поступивших в составе пакетов электронных сообщений);
2)на периодической основе в течение периодов времени (рейсов), определенных графиком функционирования платежной системы «БанкингКорпорации», установленным приложением 17 к настоящему Положению, одновременно по всем распоряжениям, поступившим в «БанкингКорпорацию» для исполнения с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода и не исполненным до начала рейса, в котором по ним осуществляется контроль достаточности денежных средств.

Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом «БанкингКорпорации», при осуществлении контроля достаточности денежных средств на индивидуальной основе по каждому распоряжению, поступившему в «БанкингКорпорацию», определяется в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с банковского счета прямого участника, являющегося клиентом «БанкингКорпорации».

Платежная клиринговая позиция прямого участника, являющегося клиентом «БанкингКорпорации», при осуществлении контроля достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов определяется в размере общей суммы всех распоряжений, по которым осуществлен контроль достаточности денежных средств в течение рейса.

5.7.1. Контроль достаточности денежных средств на индивидуальной основе осуществляется в пределах суммы денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента «БанкингКорпорации», или общей суммы денежных средств, имеющихся на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности, к моменту осуществления контроля достаточности денежных средств, с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету финансовой организации (корреспондентскому субсчету филиала финансовой организации), денежные средства на котором не включены в пул ликвидности, или если лимит установлен по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, за исключением:

1)суммы арестов и других ограничений;
2)суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств;
3)суммы ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП согласно приложению 1 к настоящему Положению;
4)суммы денежных средств, предназначенных для выдачи наличных денег со списанием сумм выданных наличных денег с банковского счета (корреспондентского) счета (субсчета) клиента «БанкингКорпорации».

5.7.2. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе в течение рейсов (за исключением завершающего консолидированного рейса) проводится в пределах суммы денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента «БанкингКорпорации», или общей суммы денежных средств, имеющихся на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности, к моменту осуществления контроля достаточности денежных средств с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету финансовой организации (корреспондентскому субсчету филиала финансовой организации), денежные средства на котором не включены в пул ликвидности, или если лимит установлен по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) клиента «БанкингКорпорации» на основании распоряжений, поступивших в «БанкингКорпорацию», контроль достаточности денежных средств по которым осуществляется в данном рейсе, за исключением:

1)суммы арестов и других ограничений;
2)суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств;
3)суммы ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП согласно приложению 1 к настоящему Положению;
4)суммы денежных средств, предназначенных для выдачи наличных денег со списанием сумм выданных наличных денег с банковского счета (корреспондентского) счета (субсчета) клиента «БанкингКорпорации».

5.8. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в течение рейсов, определенных графиком функционирования платежной системы «БанкингКорпорации», установленным приложением 17 к настоящему Положению.

5.8.1. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в сервисе несрочного перевода:

1)в течение внутридневных консолидированных рейсов и завершающего консолидированного рейса, которые проводятся одновременно по всем распоряжениям, по которым процедуры приема к исполнению (за исключением контроля достаточности денежных средств) завершены с положительным результатом к началу внутридневного или завершающего консолидированного рейса и которые не были исполнены до начала внутридневного или завершающего консолидированного рейса (за исключением распоряжений, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений);
2)в течение несрочных рейсов (между внутридневными консолидированными рейсами) одновременно по всем распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода (далее несрочное распоряжение);

5.8.2. Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в сервисе срочного перевода в течение срочных рейсов одновременно по всем распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса срочного перевода (далее срочное распоряжение).

5.9. Контроль достаточности денежных средств на индивидуальной основе осуществляется в сервисе срочного перевода по каждому срочному распоряжению (за исключением периодов осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и в срочных рейсах) при условии отсутствия перед распоряжением, по которому осуществляется контроль достаточности денежных средств, других срочных распоряжений во внутридневной очереди, сформированной в соответствии с абзацем первым пункта 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

Контроль достаточности денежных средств на периодической основе осуществляется в сервисе срочного перевода в течение срочного рейса (за исключением периодов осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и в несрочных рейсах) и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения.

5.10. Прямой участник клиент «БанкингКорпорации» может определить сумму денежных средств, которая в период осуществления контроля достаточности денежных средств во внутридневных консолидированных рейсах и несрочных рейсах используется для исполнения срочных распоряжений, поступивших после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, при условии отсутствия срочных распоряжений, по которым наступил срок исполнения и (или) выполнены условия исполнения, поступивших до начала внутридневного консолидированного рейса и исполняемых в данном внутридневном консолидированном рейсе (далее срочный лимит).

Величина срочного лимита может быть установлена, изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником.

В случае если срочный лимит установлен в сумме, превышающей сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения, контроль достаточности денежных средств по срочным распоряжениям, поступившим после начала внутридневного консолидированного рейса или во время выполнения несрочного рейса, осуществляется в пределах суммы, определяемой согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности срочный лимит не устанавливается.

В случае если срочный лимит установлен прямым участником, контроль достаточности денежных средств в сервисе срочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса или несрочного рейса по распоряжениям, поступившим после начала данного рейса, осуществляется параллельно с контролем достаточности денежных средств во внутридневном консолидированном рейсе или несрочном рейсе при отсутствии перед проверяемым распоряжением других срочных распоряжений во внутридневной очереди , сформированной в соответствии с абзацем первым пункта 5.16 настоящего Положения, и завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает срочный лимит или сумму денежных средств, определяемую согласно подпункту 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

5.11. Прямой участник клиент «БанкингКорпорации» может определить (ограничить) сумму денежных средств, которая используется при контроле достаточности денежных средств в течение несрочных рейсов по распоряжениям, поступившим для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода (далее несрочный лимит).

Величина несрочного лимита может быть установлена, изменена (увеличена, уменьшена) или отменена прямым участником.

По банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) подчиненных участников пула ликвидности несрочный лимит не устанавливается.

Прямым участником могут быть установлены одновременно срочный лимит и несрочный лимит.

5.11.1. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение внутридневного консолидированного рейса завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом «БанкингКорпорации», не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая срочный лимит (если он установлен прямым участником и применяется в течение данного рейса).

При осуществлении контроля достаточности денежных средств в последнем внутридневном консолидированном рейсе текущего операционного дня в рамках регламента функционирования платежной системы «БанкингКорпорации», определенного главой 6 настоящего Положения, при расчете платежной клиринговой позиции учитываются также суммы денежных средств, зарезервированные ранее на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств в соответствии с абзацем пятым пункта 5.14 настоящего Положения, и не использованные до начала данного рейса. При этом распоряжения, ожидающие выполнения условия перевода денежных средств, не исполненные до начала последнего внутридневного консолидированного рейса, для исполнения которых были зарезервированы денежные средства на основании распоряжения в соответствии с абзацем пятым пункта 5.14 настоящего Положения, аннулируются, а распоряжения, для исполнения которых были зарезервированы денежные средства на основании запроса о резервировании в соответствии с абзацем седьмым пункта 5.14 настоящего Положения, остаются во внутридневной очереди, сформированной в соответствии с абзацем первым пункта 5.16 настоящего Положения, для их исполнения не позднее начала завершающего консолидированного рейса.

5.11.2. Контроль достаточности денежных средств в сервисе несрочного перевода в течение несрочного рейса завершается с положительным результатом, если к счету прямого участника, являющегося клиентом «БанкингКорпорации», не предъявлены распоряжения, поступившие для исполнения с использованием сервиса срочного перевода, при этом платежная клиринговая позиция данного прямого участника одновременно не превышает величину несрочного лимита и сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.2 пункта 5.7 настоящего Положения, исключая сумму срочного лимита (если он установлен и применяется в течение данного рейса).

5.12. Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе осуществляется по всем распоряжениям, определенным абзацем вторым подпункта 5.8.1 пункта 5.8 настоящего Положения, за исключением распоряжений, для которых дата исполнения распоряжения не наступила.

Контроль достаточности денежных средств в завершающем консолидированном рейсе завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция каждого прямого участника, являющегося клиентом «БанкингКорпорации», не превышает сумму денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента «БанкингКорпорации», или общую сумму денежных средств на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности, к началу завершающего консолидированного рейса:

1)за исключением суммы арестов и других ограничений, суммы ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП согласно приложению 1 к настоящему Положению;
2)с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала), денежные средства на котором не включены в пул ликвидности, или по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности;
3)с учетом суммы денежных средств, подлежащих зачислению на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) клиента «БанкингКорпорации» на основании распоряжений, поступивших в «БанкингКорпорацию», контроль достаточности денежных средств по которым осуществляется в данном рейсе согласно абзацу второму подпункта 5.8.1 пункта 5.8 настоящего Положения.

5.13. В электронном сообщении, содержащем несрочное распоряжение, участник обмена может указать номер внутридневного консолидированного рейса, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, или время в течение операционного дня, не ранее и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного несрочного распоряжения, а в электронном сообщении, содержащем срочное распоряжение, время в течение операционного дня, не ранее и (или) не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении данного срочного распоряжения.

При отсутствии в электронном сообщении указания на номер внутридневного консолидированного рейса или на время в течение операционного дня, не ранее начала которого проводится контроль достаточности денежных средств, контроль достаточности денежных средств осуществляется в ближайшем рейсе определения платежной клиринговой позиции с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода или в режиме реального времени. Для срочных распоряжений, не исполненных до начала очередного внутридневного консолидированного рейса, контроль достаточности денежных средств осуществляется в данном рейсе.

Распоряжения, не исполненные до начала времени, указанного в электронном сообщении, не позднее которого должен осуществляться контроль достаточности денежных средств, аннулируются.

В случае если момент времени в течение операционного дня, не позднее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств в отношении распоряжения, приходится на период проведения срочного, несрочного или консолидированного рейса, неисполненное распоряжение аннулируется по окончании рейса.

5.14. Перевод денежных средств с использованием сервиса срочного перевода по распоряжению прямого участника (за исключением полевых учреждений «БанкингКорпорации» и их клиентов) может быть осуществлен при выполнении условий перевода денежных средств. Условиями перевода денежных средств может быть исполнение другого распоряжения (других распоряжений) либо поступление электронного сообщения, если это предусмотрено порядком взаимодействия платежной системы «БанкингКорпорации» с другими платежными системами, определенным главой 7 настоящего Положения, или условиями взаимодействия с клиринговой организацией, действующей в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», определенными приложением 13 к настоящему Положению.

Идентификация распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, осуществляется по признаку, определяющему наличие условий перевода денежных средств, и значениям реквизитов распоряжений.

При исполнении распоряжений, требующих выполнения условия перевода денежных средств, могут применяться:

1)перевод денежных средств по клиринговому банковскому счету коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), по клиринговому банковскому счету для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения;
2)резервирование суммы денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжения, требующего выполнения условия перевода денежных средств;
3)перевод денежных средств по счету результатов платежного клиринга с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) и на банковские (корреспондентские) счета (субсчета) участников клиринга со счета результатов платежного клиринга.
4)Резервирование денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств, может выполняться на основании запроса о резервировании (в том числе с возможностью частичного резервирования), который исполняется до начала последнего внутридневного консолидированного рейса текущего операционного дня, после чего резервирование применяется не позднее начала завершающего консолидированного рейса.

Резервирование (частичное резервирование) суммы денежных средств, указанной в запросе о резервировании, в том числе с возможностью частичного резервирования, выполняется исходя из суммы денежных средств, определяемой в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения, и в пределах лимита общей суммы требований согласно заранее определенным условиям, если такой лимит установлен участником платежной системы в отношении внешней платежной системы, клиринговой организации в соответствии с пунктом 7.4 и приложением 10 настоящего Положения.

До выполнения условий перевода денежных средств могут осуществляться перевод денежных средств с клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийный фонд), с клирингового банковского счета для исполнения обязательств, индивидуального клирингового и иного обеспечения, перевод денежных средств со счета гарантийного фонда платежной системы, а в случае невыполнения условий перевода денежных средств отмена резервирования денежных средств, аннулирование распоряжения с уведомлением об этом составителя распоряжения.

Резервирование денежных средств, выполненное на основании запроса о резервировании, может отменяться в случае невыполнения условий перевода денежных средств в течение периода времени после резервирования, предусмотренного договором о взаимодействии с внешней платежной системой, договором счета с клиринговой организацией.

До выполнения условий перевода денежных средств распоряжения, требующие выполнения условий перевода денежных средств, поступившие в «БанкингКорпорацию», помещаются в очередь распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (в том числе при достаточности денежных средств для исполнения таких распоряжений).

5.15. В распоряжениях подразделений «БанкингКорпорации» (далее распоряжения «БанкингКорпорации») и распоряжениях финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, а также в распоряжениях «БанкингКорпорации» о возврате денежных средств из обязательных резервов очередность платежа в реквизите распоряжения «Очер. плат.» не указывается.

5.16. Распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов «БанкингКорпорации» с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, контроль достаточности денежных средств по которым не завершен либо не осуществлялся (за исключением распоряжений, для которых не наступил день осуществления контроля достаточности денежных средств в соответствии с признаком даты исполнения распоряжения, и распоряжений, помещенных в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций), откладываются и помещаются во внутридневную очередь распоряжений (далее внутридневная очередь).

Во внутридневную очередь также помещаются распоряжения, составленные для списания денежных средств со счетов клиентов «БанкингКорпорации» с использованием сервиса срочного перевода или сервиса несрочного перевода, при превышении:

1)лимита распоряжений косвенного участника;
2)лимита общей суммы требований к косвенному участнику;
3)лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику; лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности; лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям;
4)лимита общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям (в случае установления данных лимитов в соответствии с абзацем первым подпункта 5.4.5 и абзацем первым подпункта 5.4.6 пункта 5.4 настоящего Положения, пунктом 4 приложения 10 к настоящему Положению).

Распоряжения помещаются во внутридневную очередь согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 12 к настоящему Положению, а для распоряжений с одинаковым номером приоритета в последовательности поступления распоряжений (с учетом времени поступления распоряжений) для осуществления контроля достаточности денежных средств.

Для прямого участника, денежные средства на банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) которого объединены в пул ликвидности, распоряжения, составленные для списания денежных средств с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) участников пула ликвидности, располагаются во внутридневных очередях к счетам участников пула ликвидности в единой последовательности поступления распоряжений в «БанкингКорпорацию» и с учетом номера приоритета, предусмотренного приложением 12 к настоящему Положению.

5.16.1. Распоряжения подчиненного участника пула ликвидности, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением об этом подчиненного и главного участников пула ликвидности.

Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников с последующим списанием денежных средств с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, для которых сумма списания денежных средств превышает сумму лимита распоряжений косвенного участника или сумму лимита общей суммы требований к косвенному участнику, сумму лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением об этом косвенного участника с непосредственным доступом, прямого участника, а также составителя распоряжения, если он не является прямым участником или косвенным участником с непосредственным доступом.

Распоряжения, составленные для списания денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) прямых участников, для которых сумма списания денежных средств превышает лимит индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям, лимит общей суммы требований согласно заранее определенным условиям, помещаются во внутридневную очередь с одновременным извещением об этом составителя распоряжения и прямого участника.

5.16.2. При достаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) плательщика (в пуле ликвидности, в который входит банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика) распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, исполняются согласно номеру приоритета, предусмотренному приложением 12 к настоящему Положению.

Распоряжения, помещенные во внутридневную очередь, имеющие приоритет с большим номером (более низкий приоритет), не могут быть исполнены ранее распоряжений, имеющих приоритет с меньшим номером (более высокий приоритет), за исключением распоряжений, помещенных во внутридневную очередь в случае невыполнения условия перевода денежных средств), а также по причине превышения следующих лимитов в случае их установления:

1)лимита распоряжений подчиненного участника пула ликвидности;
2)лимита индивидуальной суммы требования уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям;
3)лимита общей суммы требований уполномоченного составителя требований согласно заранее определенным условиям;
4)лимита распоряжений косвенного участника;
5)лимита общей суммы требований к косвенному участнику;
6)лимита индивидуальной суммы требования к косвенному участнику.

5.17. Прямому участнику плательщику предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди составленных им распоряжений для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

Главному участнику пула ликвидности предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневных очередях распоряжений, составленных им и подчиненными участниками пула ликвидности для исполнения с использованием сервиса срочного перевода. Подчиненному участнику пула ликвидности возможность изменять последовательность распоряжений во внутридневных очередях не предоставляется.

Прямому участнику, являющемуся финансовой организацией (ее филиалом), предоставляется возможность изменять последовательность расположения во внутридневной очереди распоряжений, составленных его косвенным участником с непосредственным доступом, для исполнения с использованием сервиса срочного перевода.

Изменение последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди осуществляется путем помещения любого из них перед другими распоряжениями с одинаковым приоритетом путем направления запроса в электронном виде.

Последовательность расположения во внутридневной очереди распоряжений для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода не может быть изменена.

После перемещения распоряжений во внутридневной очереди составителю запроса, составителю распоряжения, а также прямому участнику плательщику (если он не является составителем распоряжения) направляются уведомления о перемещении распоряжений.

5.17.1. Прямой участник клиент «БанкингКорпорации» может по запросу получать от «БанкингКорпорации» в электронном виде информацию:

1)о сумме денежных средств на его банковском (корреспондентском) счете (субсчете), в том числе о сумме лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) прямого участника, о сумме ликвидности для быстрых платежей для участников СБП;
2)о распоряжениях, исполненных с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, находящихся во внутридневной очереди;
3)о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на его банковский (корреспондентский) счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода.

Главный участник пула ликвидности может по запросу получать от «БанкингКорпорации» информацию в электронном виде:

1)об общей сумме денежных средств в пуле ликвидности (на всех или на отдельных банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности), в том числе о сумме лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, о сумме ликвидности для быстрых платежей для главного участника пула ликвидности участника СБП;
2)об исполненных распоряжениях и распоряжениях, находящихся во внутридневных очередях к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) главного участника и подчиненных ему участников пула ликвидности;
3)о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на банковские (корреспондентские) счета (субсчета) главного участника и подчиненных ему участников пула ликвидности.

Подчиненный участник пула ликвидности может по запросу получать информацию в электронном виде об исполненных распоряжениях и распоряжениях, находящихся во внутридневной очереди к своему банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету), а также о суммах денежных средств, зачисление которых ожидается на его банковский (корреспондентский) счет (субсчет).

Прямой участник может по запросу получать информацию в электронном виде о распоряжениях, составленных его косвенными участниками с непосредственным доступом, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.

Косвенный участник с непосредственным доступом может по запросу получать информацию в электронном виде о составленных им распоряжениях, исполненных и находящихся во внутридневной очереди.

5.18. В случае если сумма ареста и других ограничений превышает сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении финансовой организации (ее филиала) с учетом суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжений, ожидающих выполнения условия перевода денежных средств, исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета финансовой организации (субсчета ее филиала) не осуществляется до накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.

При необходимости установления нескольких арестов и других ограничений по корреспондентскому счету финансовой организации и (или) по корреспондентским субсчетам ее филиалов ограничения устанавливаются в течение операционного дня в последовательности поступления в подразделения «БанкингКорпорации» распоряжений об установлении ограничений.

В случае если сумма ареста и других ограничений по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчетам ее филиалов), являющейся участником (являющихся участниками) пула ликвидности, превышает общую сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении участников пула ликвидности с учетом суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжений, ожидающих выполнения условия перевода денежных средств, исполнение распоряжений о списании денежных средств с корреспондентского счета участника (субсчетов участников) пула ликвидности не осуществляется до накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено.

При поступлении распоряжения об установлении ареста и других ограничений в момент использования финансовой организацией внутридневного займа, а также в случае, если на момент поступления ограничения лимит внутридневного займа и займа овернайт был установлен, но внутридневной кредит не использовался, после накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма денежных средств, распоряжение которыми должно быть ограничено, финансовой организации (ее филиалам) предоставляется возможность использования лимита внутридневного займа и займа овернайт.

5.19. Распоряжения, не исполненные с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) (на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) участника платежной системы клиента «БанкингКорпорации», после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию), за исключением:

1)распоряжений четвертой и предыдущей очередности списания денежных средств с банковского счета, в установленном порядке;
2)распоряжений взыскателей средств пятой очереди списания денежных средств с банковского счета, в установленном порядке;
3)распоряжений «БанкингКорпорации» о переводе денежных средств в обязательные резервы;
4)иных распоряжений «БанкингКорпорации» о переводе денежных средств в пользу «БанкингКорпорации», если договором счета или договором о взаимодействии не предусмотрено аннулирование таких распоряжений.

Распоряжения финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, не исполненные в течение текущего операционного дня по причине недостаточности денежных средств на корреспондентском счете финансовой организации, после окончания текущего операционного дня подлежат возврату (аннулированию) с учетом частичного исполнения.

5.19.1. Распоряжения, исключенные из перечня распоряжений, подлежащих возврату (аннулированию) в соответствии с абзацами вторым пятым настоящего пункта, помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений в начале операционного дня, следующего за днем приема к исполнению распоряжений, для последующего исполнения в соответствии с очередностью списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета), в установленном порядке.

Распоряжения «БанкингКорпорации» о переводе денежных средств в обязательные резервы помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений перед другими распоряжениями.

5.19.2. При проведении процедур приема к исполнению распоряжений в случае наличия очереди не исполненных в срок распоряжений к банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента «БанкингКорпорации» распоряжения, подлежащие возврату (аннулированию) в соответствии с абзацами первым пятым настоящего пункта, возвращаются составителю распоряжений (аннулируются), а распоряжения, подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, помещаются в данную очередь в день их поступления.

5.19.3. О помещении распоряжений в очередь не исполненных в срок распоряжений составителям распоряжений и участникам платежной системы плательщикам направляются уведомления:

1)в электронном виде по распоряжениям, поступившим в электронном виде;
2)на бумажном носителе по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе.

5.19.4. При частичном исполнении распоряжения, помещенного в очередь не исполненных в срок распоряжений, и иных распоряжений, предусмотренных абзацами вторым пятым настоящего пункта, применяется платежный ордер.

Распоряжения «БанкингКорпорации» и финансовых организаций о переводе денежных средств в обязательные резервы, распоряжения «БанкингКорпорации» о взыскании денежных средств по операциям «БанкингКорпорации» на внутреннем финансовом рынке, помещенные во внутридневную очередь, частично исполняются.

Инкассовые поручения, составленные «БанкингКорпорацией» на основании реестров клиринговых позиций при завершении «БанкингКорпорацией» расчетов с использованием платежных карт, могут частично исполняться.

Частичное исполнение поручений банка, платежных поручений на общую сумму с реестром, распоряжений о переводе денежных средств со счетов плательщиков клиентов финансовой организации (ее филиала) «БанкингКорпорацией» не осуществляется.

5.19.5. Контроль достаточности денежных средств для частичного исполнения распоряжений, указанных в абзацах первом третьем подпункта 5.19.4 настоящего пункта, а также исполнение распоряжений, находящихся в очереди не исполненных в срок распоряжений, осуществляются индивидуально по каждому распоряжению и завершаются с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция прямого участника не превышает сумму денежных средств, определяемую в соответствии с подпунктом 5.7.1 пункта 5.7 настоящего Положения.

5.20. При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений с использованием сервиса несрочного перевода уведомление о положительных результатах завершения процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования, контроля значений реквизитов распоряжений, поступивших в «БанкингКорпорацию» в электронном виде, направляется участникам обмена после завершения всех указанных процедур до осуществления контроля достаточности денежных средств.

При выполнении процедур приема к исполнению распоряжений с использованием сервиса срочного перевода, подтверждения об исполнении распоряжений, направляемые участникам обмена, одновременно являются уведомлениями о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.

Порядок уведомления, предусмотренный абзацем первым настоящего пункта, применяется также в отношении срочных и несрочных распоряжений, для которых указан номер внутридневного консолидированного рейса или время в течение операционного дня, не ранее которого осуществляется контроль достаточности денежных средств.

5.21. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений распоряжение в электронном виде аннулируется с одновременным направлением составителю распоряжения уведомления в электронном виде, а распоряжение на бумажном носителе возвращается составителю распоряжения не позднее рабочего дня, следующего за днем завершения процедур приема к исполнению распоряжений, при этом одновременно составителю распоряжения направляется уведомление об отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжений.

При аннулировании распоряжения в электронном виде, поступившего от участника обмена, являющегося клиентом «БанкингКорпорации», в случае невозможности направления данному участнику обмена уведомления в электронном виде по причине прекращения с ним договора об обмене либо приостановления его участия в обмене электронными сообщениями возврат распоряжения осуществляется путем направления данному участнику обмена экземпляра распоряжения на бумажном носителе.

5.22. Контроль значений реквизитов распоряжений на наличие в «Банкинг–Корпорации» банковского (корреспондентского) счета (субсчета) получателя средств клиента «БанкингКорпорации», счета «БанкингКорпорации» или на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет финансовой организации (субсчет ее филиала), в том числе на соответствие значениям параметров нормативносправочной информации платежной системы «БанкингКорпорации», выполняемый подразделениями «БанкингКорпорации», может проводиться после списания денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) плательщика клиента «БанкингКорпорации», со счета «БанкингКорпорации» в следующих случаях:

1)при осуществлении перевода денежных средств, если плательщиком и (или) получателем средств является полевое учреждение «БанкингКорпорации» или клиент «БанкингКорпорации», обслуживаемый в полевом учреждении «БанкингКорпорации»;
2)при осуществлении перевода денежных средств, если получателем средств является подразделение «БанкингКорпорации»;
3)при осуществлении перевода денежных средств на основании распоряжений в электронном виде, если получателем средств является финансовая организация, у которой отозвано (аннулировано) разрешение на осуществление банковских операций.

При отрицательных результатах контроля значений реквизитов распоряжений возврат денежных средств на банковский (корреспондентский) счет (субсчет) плательщика клиента «БанкингКорпорации», на счет «БанкингКорпорации» осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения контроля, на основании распоряжения подразделения «БанкингКорпорации». В реквизитах «Плательщик», «Банк плательщика» платежного поручения указывается наименование подразделения «БанкингКорпорации» составителя распоряжения.

5.23. Контроль значений реквизитов распоряжений в электронном виде, поступивших от финансовой организации (ее филиала) после назначения временной администрации по управлению финансовой организацией в связи с отзывом у нее разрешения на осуществление банковских операций, выполняется подразделением «БанкингКорпорации», обслуживающим корреспондентский счет данной финансовой организации (субсчет ее филиала), не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения в «БанкингКорпорацию». Распоряжения, подлежащие контролю, до проверки достаточности денежных средств помещаются в очередь распоряжений, ожидающих проверки.

5.24. Контроль значений реквизитов распоряжений на возможность зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет) финансовой организации (ее филиала), у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, по распоряжениям, поступившим на бумажном носителе, предварительно выполняется до списания денежных средств с банковского счета плательщика клиента «БанкингКорпорации», со счета «БанкингКорпорации», если:

1)доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе плательщику клиенту «БанкингКорпорации» и финансовой организации, у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций, предоставляется одним подразделением «БанкингКорпорации»;
2)подразделение «БанкингКорпорации», в которое поступило распоряжение на бумажном носителе, располагает информацией об отзыве (аннулировании) разрешения у финансовой организации, для которой доступ к операционным услугам с использованием распоряжений на бумажном носителе предоставляет другое подразделение «БанкингКорпорации».

5.25. Составители распоряжений могут отзывать распоряжения (пакеты электронных сообщений, содержащих распоряжения).

Распоряжение может быть отозвано составителем распоряжения (в том числе банком получателя, получателем средств) путем направления запроса в электронном виде, содержащего реквизиты, позволяющие идентифицировать отзываемое распоряжение, представленное в электронном виде, либо запроса на бумажном носителе для отзыва распоряжения, представленного на бумажном носителе.

Распоряжения, находящиеся во внутридневной очереди распоряжений и подлежащие помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений в соответствии с абзацами первым пятым пункта 5.19 настоящего Положения, могут быть отозваны составителями распоряжений путем направления запроса до окончания регулярного сеанса платежной системы «БанкингКорпорации» текущего операционного дня в соответствии с графиком функционирования платежной системы «БанкингКорпорации», установленным приложением 17 к настоящему Положению.

5.25.1. Главный участник пула ликвидности вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные подчиненными ему участниками пула ликвидности.

Прямой участник вправе отзывать из внутридневной очереди распоряжения, составленные его косвенными участниками с непосредственным доступом.

5.25.2. Неисполненные распоряжения возвращаются «БанкингКорпорацией» составителям распоряжений в случаях их отзыва до наступления безотзывности перевода денежных средств, а также в случае прекращения договора счета или отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций.

5.25.3. Отзыв и возврат распоряжений не выполняются во время осуществления контроля достаточности денежных средств для исполнения данных распоряжений во внутридневных консолидированных рейсах, в срочных и несрочных рейсах.

5.25.4. Отзыв частично исполненного распоряжения в электронном виде осуществляется составителем распоряжения:

1)для частично исполненных инкассовых поручений «БанкингКорпорации», в том числе по переводу денежных средств в обязательные резервы, по операциям «БанкингКорпорации» на внутреннем финансовом рынке, в соответствии с пунктом 17 приложения 9 к настоящему Положению;
2)для иных частично исполненных распоряжений на основании запроса в письменном виде.

5.26. В случаях невозможности обмена электронными сообщениями подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника, предоставляет прямому участнику клиенту «БанкингКорпорации» возможность изменения (увеличения и уменьшения), отмены лимитов, предусмотренных настоящей главой, отзыва распоряжений, изменения последовательности расположения распоряжений во внутридневной очереди на основании запроса на бумажном носителе, представленного в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет данного прямого участника.

5.27. Процедуры отзыва и возврата распоряжений на бумажном носителе выполняются в соответствии с приложением 14 к настоящему Положению.

5.28. Перевод денежных средств осуществляется в соответствии со значениями номеров счетов плательщика, получателя средств, банка плательщика, банка получателя, а также БИК банка плательщика, банка получателя, указанными в распоряжении (за исключением поручения банка).

Перевод денежных средств на основании поручения банка осуществляется в соответствии со значениями БИК и номеров счетов банкаотправителя, банкаисполнителя.

Перевод денежных средств с единого казначейского счета (на единый казначейский счет) осуществляется в соответствии со значением БИК территориального органа Государственного казначейства и номера его единого казначейского счета.

5.29. Исполнение (частичное исполнение) распоряжения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода подтверждается клиенту «БанкингКорпорации» плательщику, являющемуся участником обмена, посредством направления извещения в электронном виде о списании денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты списания денежных средств со счета в «Банкинг–Корпорации», если списание осуществлялось на основании составленного им распоряжения, либо исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты списания денежных средств со счета в «Банкинг–Корпорации», если списание осуществлялось на основании распоряжения, составленного иным составителем распоряжения, в том числе подразделением «БанкингКорпорации», получателем средств, взыскателем средств.

Исполнение (частичное исполнение) распоряжения с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода подтверждается клиенту «БанкингКорпорации» получателю средств, являющемуся участником обмена, посредством направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения и даты зачисления денежных средств на счет в «Банкинг–Корпорацию», если зачисление осуществлялось на основании составленного им распоряжения, либо исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты списания денежных средств со счета в «Банкинг–Корпорации» и даты зачисления денежных средств на счет в «Банкинг–Корпорацию», если списание осуществлялось на основании распоряжения, составленного иным составителем распоряжения, в том числе подразделением «БанкингКорпорации», плательщиком, взыскателем средств.

Исполнение поручения банка подтверждается банкуотправителю в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, а банкуисполнителю в соответствии с абзацем вторым настоящего пункта.

Исполнение (частичное исполнение) распоряжения подтверждается составителю распоряжения, если он не является участником платежной системы плательщиком или получателем средств.

Исполнение распоряжения подтверждается косвенному участнику с непосредственным доступом, являющемуся плательщиком и получателем средств в соответствии с абзацами первым и вторым настоящего пункта.

5.29.1. Извещения о списании (зачислении) денежных средств с использованием сервиса несрочного перевода во внутридневном или завершающем консолидированном рейсе направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений, который составляется в электронном виде «БанкингКорпорацией», содержит информацию о внутридневном или завершающем консолидированном рейсе, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, реквизиты исполненных распоряжений, на основании которых проведено списание (зачисление) денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) клиента «БанкингКорпорации».

В реестре исполненных распоряжений, направляемом участнику платежной системы плательщику, также могут указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) и информация о неисполненных распоряжениях, помещенных во внутридневную очередь.

5.29.2. Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода, направляются участникам обмена в режиме реального времени.

Извещения о списании (зачислении) денежных средств на основании срочных распоряжений, исполненных с использованием сервиса срочного перевода в срочном рейсе, направляются участникам обмена по исполненным распоряжениям в виде реестра исполненных распоряжений в соответствии с подпунктом 5.29.1 настоящего пункта.

5.29.3. Извещение о списании (зачислении) денежных средств в электронном виде может быть направлено участнику обмена в соответствии с регламентом функционирования платежной системы «БанкингКорпорации», определенным главой 6 настоящего Положения, или по запросу участника обмена в виде реестра, содержащего информацию по всем распоряжениям, исполненным в течение операционного дня с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода. В реестре могут указываться суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о суммах внутридневного займа и займа овернайт, об арестах и других ограничениях по счету.

В реестре исполненных распоряжений, направляемом в завершающем сеансе платежной системы «БанкингКорпорации» участнику СБП, дополнительно указываются:

1)общая сумма денежных средств, списанных с корреспондентского счета (субсчета) участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей за данный операционный день;
2)общая сумма денежных средств, зачисленных на корреспондентский счет (субсчет) участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей за данный операционный день;
3)информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или «БанкингКорпорацией» в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью текущего операционного дня в соответствии с пунктами 2 и 17 приложения 1 к настоящему Положению.

В реестре исполненных распоряжений, направляемом в завершающем сеансе платежной системы «БанкингКорпорации» участнику СБП, являющемуся Государственным казначейством или его территориальным органом, дополнительно указываются:

1)общая сумма денежных средств, списанных с единого казначейского счета с использованием сервиса быстрых платежей за данный операционный день;
2)общая сумма денежных средств, зачисленных на единый казначейский счет с использованием сервиса быстрых платежей за данный операционный день;
3)информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью текущего операционного дня в соответствии с пунктами 2 и 17 приложения 1 к настоящему Положению.

Информация о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или «БанкингКорпорацией» в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью, направляется в реестре исполненных распоряжений участнику СБП по его запросу в течение операционного дня.

5.29.4. Извещения о списании (зачислении) денежных средств направляются в электронном виде главному участнику пула ликвидности по счетам подчиненных ему участников пула ликвидности в соответствии с Альбомом ЭС, в том числе при зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования подчиненного участника пула ликвидности. В указанные извещения включается информация об общей сумме и о количестве операций по счетам подчиненных участников пула ликвидности.

5.29.5. Извещения о зачислении и списании денежных средств направляются в электронном виде прямому участнику по распоряжениям его косвенных участников с непосредственным доступом в соответствии с Альбомом ЭС.

5.29.6. При ежедневном переводе сумм денежных средств, находящихся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала), у которой отозвана (аннулирована) лицензия на осуществление банковских операций (далее финансовая организация с отозванного (аннулированного) разрешения), на банковский счет, открытый в «Банкинг–Корпорации» организации, выполняющей функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в отношении финансовой организации с отозванного (аннулированного) разрешения и являющейся участником обмена, указанной организации на основании ее заявления направляются извещения о зачислении (списании) денежных средств по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) с отозванного (аннулированного) разрешения, а также исполненные распоряжения в электронном виде путем обмена электронными сообщениями с использованием ЭСП.

5.30. Исполнение распоряжения подтверждается клиенту «БанкингКорпорации», не являющемуся участником обмена, посредством направления ему экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа и подписи работника подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающего счет участника, если иное не предусмотрено договором банковского счета с иностранной финансовой организацией, иностранным национальным банком.

5.30.1. Частичное исполнение распоряжения подтверждается клиенту «БанкингКорпорации» плательщику и (или) получателю средств, не являющемуся участником обмена, посредством направления экземпляра платежного ордера на бумажном носителе с проставлением даты исполнения, штампа и подписи работника подразделения «БанкингКорпорации», составившего платежный ордер.

5.30.2. Клиенту «БанкингКорпорации», не являющемуся участником обмена, в соответствии с условиями договора счета предоставляется извещение на бумажном носителе о списании (зачислении) денежных средств в виде реестра, содержащего информацию по всем исполненным в течение дня распоряжениям с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода, в котором указываются суммы входящего и исходящего остатков денежных средств на счете (за исключением банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов), денежные средства на которых объединены в пул ликвидности) на начало и конец операционного дня, в течение которого проводилось исполнение распоряжений, а также информация о сумме займа овернайт, арестах и других ограничениях по счету.

5.30.3. При ежедневном переводе сумм денежных средств, находящихся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала) с отозванного (аннулированного) разрешения, на банковский счет, открытый в «Банкинг–Корпорации» организации, выполняющей функции конкурсного управляющего (ликвидатора) в отношении финансовой организации с отозванного (аннулированного) разрешения не являющейся участником обмена, на основании договора счета подразделением «БанкингКорпорации» указанной организации могут направляться извещения о зачислении (списании) денежных средств по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) с отозванного (аннулированного) разрешения, а также исполненные распоряжения с использованием электронной почты.

5.31. Финансовая организация (ее филиал), за исключением находящейся (находящегося) на территории субъекта Государства, где объявлен нерабочий (праздничный) день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым с использованием сервиса срочного перевода денежные средства зачислены на ее корреспондентский счет (его субсчет) в «Банкинг–Корпорацию» в интервал с 9.00 до 18.00 часов по местному времени, о чем «БанкингКорпорация» уведомляет финансовую организацию (ее филиал) путем направления извещения в электронном виде о зачислении денежных средств.

Финансовая организация (ее филиал), находящаяся (находящийся) на территории субъекта Государства, где объявлен нерабочий (праздничный) день, обеспечивает зачисление на банковские счета клиентов денежных средств, зачисленных на ее корреспондентский счет (его субсчет) в «Банкинг–Корпорацию», не позднее рабочего дня, следующего за данным нерабочим (праздничным) днем.

Финансовая организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) банком получателя, обеспечивает круглосуточное, в том числе в выходные, нерабочие праздничные дни в соответствии с законодательством, а также в нерабочие дни с сохранением за работниками заработной платы (далее нерабочие дни) в соответствии с законодательством, зачисление денежных средств, предоставление денежных средств получателям средств в режиме реального времени по распоряжениям, по которым денежные средства зачислены на ее корреспондентский счет (его субсчет) в «Банкинг–Корпорацию» с использованием сервиса быстрых платежей.

5.32. Финансовая организация (ее филиал), являющаяся (являющийся) банком получателя, после зачисления денежных средств на банковский счет своего клиента получателя средств на основании срочного распоряжения о переводе денежных средств с банковского счета плательщика клиента другой финансовой организации (ее филиала), являющейся (являющегося) банком плательщика, а также при выявлении причин невозможности зачисления денежных средств направляет финансовой организации (ее филиалу) банку плательщика уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения для доведения до плательщика:

1)в тот же день, если на основании распоряжения сумма зачислена на корреспондентский счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода в интервал с 00.00 часов по местному времени до 18.00 часов по местному времени;
2)не позднее рабочего дня, следующего за днем зачисления денежных средств на корреспондентский счет (субсчет), если на основании распоряжения сумма зачислена на корреспондентский счет (субсчет) с использованием сервиса срочного перевода после 18.00 часов по местному времени.

Уведомление в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и исполнения распоряжения направляется финансовой организацией (ее филиалом) получателя в «БанкингКорпорацию» в электронном виде согласно приложению 15 к настоящему Положению и доводится «БанкингКорпорацией» до финансовой организации (ее филиала) банка плательщика в порядке, предусмотренном указанным приложением.

5.33. Финансовые организации (их филиалы) участники обмена могут направлять через платежную систему «БанкингКорпорации» другим финансовым организациям (их филиалам) сведения о плательщике, предусмотренные требованиями Закона «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«, в распоряжениях в соответствии с Альбомом распоряжений.

Участники платежной системы, являющиеся участниками обмена, могут направлять через «БанкингКорпорацию» другим участникам платежной системы, являющимся участниками обмена, сведения, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, в платежных поручениях на общую сумму с реестром в составе информации в запросах и ответах в связи с переводом денежных средств, направляемых в электронном виде.

5.34. Перечень параметров участников платежной системы, используемых в составе нормативносправочной информации платежной системы «БанкингКорпорации» (далее перечень параметров участников), приведен в приложении 16 к настоящему Положению.

«БанкингКорпорация» устанавливает значения параметров участников на основании договоров счета, договоров об обмене, договоров о взаимодействии, решений «БанкингКорпорации», а также обращений, заявлений, информационных сообщений, запросов, претензий, поступивших от участников платежной системы в подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающие участника, обслуживающие счета участника, обеспечивающие доступ к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП, за исключением лимитов и ликвидности для быстрых платежей, которые участник платежной системы устанавливает самостоятельно путем направления электронных сообщений в «БанкингКорпорацию».

.

Глава 6. Регламент функционирования платежной системы «БанкингКорпорации».

.

6.1. Платежная система «БанкингКорпорации» функционирует ежедневно. Сервисы срочного и несрочного перевода предоставляются «БанкингКорпорацией» ежедневно, за исключением выходных и нерабочих праздничных дней, установленных законодательством, если иное не определено «БанкингКорпорацией». Сервис быстрых платежей предоставляется «БанкингКорпорацией» в круглосуточном режиме ежедневно, включая выходные, нерабочие праздничные дни и нерабочие дни, установленные законодательством.

6.2. График функционирования платежной системы «БанкингКорпорации», предусмотренный приложением 17 к настоящему Положению, в рамках регламента функционирования платежной системы «БанкингКорпорации» включает в себя предварительный сеанс, регулярный сеанс и завершающий сеанс платежной системы «БанкингКорпорации», а также период функционирования сервиса быстрых платежей.

6.2.1. В течение предварительного сеанса выполняются загрузка нормативносправочной информации платежной системы «БанкингКорпорации» для осуществления срочного и несрочного переводов, установление значений лимитов, предусмотренных главой 5 настоящего Положения, операции по управлению ликвидностью, включая установление лимита внутридневного займа и займа овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений «БанкингКорпорации» при проведении операций «БанкингКорпорации» на внутреннем финансовом рынке, при переводе денежных средств в обязательные резервы (в том числе по распоряжениям «БанкингКорпорации», составленным для исполнения в следующие операционные дни).

6.2.2. Регулярный сеанс включает в себя период, в течение которого осуществляются операции по установлению или изменению значений лимитов, в том числе лимита внутридневного займа и займа овернайт, прием к исполнению и исполнение распоряжений «БанкингКорпорации» по операциям «БанкингКорпорации» на внутреннем финансовом рынке, по переводу денежных средств в обязательные резервы, принятых в текущий операционный день, прием к исполнению (в том числе на бумажном носителе) и исполнение распоряжений в рамках сервиса срочного перевода, в том числе выполнение срочных рейсов, в рамках сервиса несрочного перевода с выполнением внутридневных консолидированных рейсов и несрочных рейсов (далее стандартный период), и период, в течение которого осуществляются прием к исполнению и исполнение срочных распоряжений «БанкингКорпорации», финансовых организаций (их филиалов) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанных с урегулированием требований и обязательств финансовых организаций (их филиалов) (далее период урегулирования).

Резервирование неиспользованных сумм денежных средств, подлежащих списанию на основании распоряжений, требующих выполнения условий перевода денежных средств (за исключением распоряжений в реестрах клиринговых позиций, предусмотренных пунктом 7.5 настоящего Положения), снимается перед внутридневным консолидированным рейсом в начале периода урегулирования регулярного сеанса.

В течение периода урегулирования регулярного сеанса принимаются: поручения банка для осуществления срочного перевода между финансовыми организациями (их филиалами) по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) прямых участников, связанного с урегулированием требований и обязательств финансовых организаций (их филиалов);

распоряжения финансовых организаций (их филиалов) о переводе денежных средств на счета «БанкингКорпорации», на счета клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся финансовыми организациями (их филиалами);

распоряжения Государственного казначейства и его территориальных органов, за исключением распоряжений о переводе денежных средств финансовым организациям (их филиалам);

распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов клиринговой организации, открытых в «Банкинг–Корпорации», на корреспондентский счет данной клиринговой организации, открытый в «Банкинг–Корпорации», а также с корреспондентского счета клиринговой организации, открытого в «Банкинг–Корпорации», на клиринговые банковские счета данной клиринговой организации, открытые в «Банкинг–Корпорации»;

распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в финансовых организациях, на клиринговые банковские счета клиринговой организации, открытые в «Банкинг–Корпорации»;

распоряжения о переводе денежных средств с клиринговых банковских счетов и корреспондентских счетов клиринговой организации, открытых в «Банкинг–Корпорации», на счета Государственного казначейства и его территориальных органов;

распоряжения подразделений «БанкингКорпорации» о переводе денежных средств, в том числе для списания и (или) зачисления денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) клиентов «БанкингКорпорации»;

распоряжения, составленные подразделениями «БанкингКорпорации» на основании распоряжений, поступивших от клиентов «БанкингКорпорации» на бумажном носителе;

распоряжения клиентов «БанкингКорпорации» из очереди распоряжений, ожидающих проверки, из очереди не исполненных в срок распоряжений, из очереди распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций, после завершения их проверки подразделением «БанкингКорпорации»;

распоряжения, составленные на основании реестра клиринговых позиций для исполнения с использованием сервиса срочного перевода;

реестры клиринговых позиций для исполнения с использованием денежных средств клирингового банковского счета коллективного клирингового обеспечения (гарантийного фонда) или гарантийного фонда платежной системы, в которых либо все распоряжения исполняются в период времени, указанный в распоряжении в соответствии с договором счета или договором о взаимодействии, либо все распоряжения возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено.

В течение периода урегулирования регулярного сеанса выполняются прием к исполнению и исполнение распоряжений, не исполненных до начала периода урегулирования регулярного сеанса, а также срочных распоряжений, принятых в течение периода урегулирования регулярного сеанса (в том числе проводятся срочные рейсы).

Распоряжения, указанные в абзацах пятом девятом настоящего подпункта, принятые или составленные для исполнения с использованием сервиса несрочного перевода, исполняются в завершающем консолидированном рейсе.

6.2.3. В течение завершающего сеанса осуществляются исполнение распоряжений в завершающем консолидированном рейсе, распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений к банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) клиентов «БанкингКорпорации», частичное исполнение распоряжений, находящихся во внутридневных очередях и очередях не исполненных в срок распоряжений, исполнение программно формируемых распоряжений для распределения денежных средств по банковским (корреспондентским) счетам (субсчетам) участников пулов ликвидности, распоряжений из реестров клиринговых позиций, в том числе с использованием денежных средств гарантийного фонда, распоряжений для осуществления периодического перевода денежных средств, находящихся на банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах) клиентов «БанкингКорпорации», и распоряжений для оформления кредитов овернайт «БанкингКорпорации», а также формирование нормативносправочной информации платежной системы «БанкингКорпорации» для применения с начала следующего операционного дня. Прием распоряжений участников платежной системы для исполнения в течение текущего операционного дня в завершающем сеансе не осуществляется.

6.2.4. В течение периода урегулирования регулярного сеанса и в течение завершающего сеанса выполняется прием к исполнению распоряжений, в которых установлен признак даты исполнения распоряжения.

6.2.5. В течение периода функционирования сервиса быстрых платежей осуществляются:

загрузка нормативносправочной информации платежной системы «БанкингКорпорации» для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей;

круглосуточный прием к исполнению и исполнение поручений для СБП;

направление участникам СБП извещения о снижении суммы ликвидности для быстрых платежей ниже десяти процентов от последнего установленного значения ликвидности для быстрых платежей;

прием от участников СБП и исполнение следующих запросов:

о предоставлении информации о сумме ликвидности для быстрых платежей;

об установлении или изменении суммы ликвидности для быстрых платежей с учетом требований пункта 17 приложения 1 к настоящему Положению;

о предоставлении информации о поручениях для СБП, на основании которых выполнены операции списания и зачисления денежных средств по корреспондентскому счету (субсчету) участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей;

о предоставлении информации о поручениях для СБП, на основании которых выполнены операции списания и зачисления денежных средств по единому казначейскому счету с использованием сервиса быстрых платежей.

Абзац девятый подпункта 6.2.5 пункта 6.2 действует с 01.04.2022 (пункт 8.1.)

Круглосуточный режим функционирования сервиса быстрых платежей обеспечивается «БанкингКорпорацией» путем установления начала периода функционирования сервиса быстрых платежей незамедлительно после завершения периода функционирования сервиса быстрых платежей предыдущего операционного дня.

Период функционирования сервиса быстрых платежей начинается после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе.

6.3. Информация о регламенте функционирования платежной системы «БанкингКорпорации» размещается на официальном сайте «БанкингКорпорации».

Конкретное время начала и окончания выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода доводится до клиентов «БанкингКорпорации» подразделениями «БанкингКорпорации», обслуживающими их счета.

6.4. «БанкингКорпорация» вправе устанавливать отдельный график функционирования платежной системы «БанкингКорпорации» в выходные, нерабочие праздничные дни, нерабочие дни в соответствии с законодательством, о чем клиенты «БанкингКорпорации» извещаются путем размещения информации на официальном сайте www.CenterIslamBank.com

6.5. Информация об объявлении на территории отдельных субъектов Государства нерабочих (праздничных) дней или перенесенных выходных дней в случае совпадения выходных и нерабочих (праздничных) дней на территории данных субъектов Государства размещается на официальном сайте www.CenterIslamBank.com

.

Глава 7. Порядок взаимодействия платежной системы «БанкингКорпорации» с внешними платежными системами.

.

7.1. Взаимодействие платежной системы «БанкингКорпорации» с внешними платежными системами в целях перевода денежных средств участников внешней платежной системы, оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга прямым участникам при переводе денежных средств в рамках платежной системы «БанкингКорпорации» (в том числе по платежам косвенных участников) осуществляется при наличии договора о взаимодействии.

При заключении договора о взаимодействии оператор внешней платежной системы направляет в «БанкингКорпорацию» информацию о порядке оказания операционных услуг и услуг платежного клиринга, о форматах применяемых электронных сообщений, а также информацию об осуществлении им деятельности оператора внешней платежной системы в случае его нахождения вне территории государства.

7.2. В целях осуществления перевода денежных средств центральный платежный клиринговый контрагент, расчетный центр, действующие по поручению оператора внешней платежной системы, могут являться прямыми участниками, если это предусмотрено договором о взаимодействии.

7.3. Перечень внешних платежных систем, с которыми осуществляется взаимодействие платежной системы «БанкингКорпорации», размещается на официальном сайте «БанкингКорпорации».

7.4. Центральный платежный клиринговый контрагент, платежный клиринговый центр, расчетный центр внешней платежной системы, созданные в соответствии с законодательством, являются уполномоченными составителями требований, если это предусмотрено договором счета или договором о взаимодействии, и наделяются правом направления в «БанкингКорпорацию» с использованием сервиса срочного перевода распоряжений в электронном виде (платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований, распоряжений в форме реестров клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств по банковским счетам участников внешней платежной системы, открытым в «Банкинг–Корпорации», по итогам определения платежных клиринговых позиций во внешней платежной системе, а также по своим банковским счетам, если они открыты в «Банкинг–Корпорации».

Согласие участников внешней платежной системы на осуществление списания денежных средств с их банковских счетов в «Банкинг–Корпорации» отражается в договорах счета и нормативносправочной информации платежной системы «БанкингКорпорации».

7.5. Распоряжения, направляемые центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром внешней платежной системы в форме реестров клиринговых позиций, могут исполняться при выполнении условий, в соответствии с которыми либо все распоряжения исполняются в период времени, указанный в распоряжении в соответствии с договором счета или договором о взаимодействии, либо все распоряжения возвращаются без исполнения, если хотя бы одно из них по окончании указанного периода времени не может быть исполнено. При исполнении указанных распоряжений применяется резервирование сумм денежных средств до окончания внутридневного консолидированного рейса в начале периода урегулирования.

7.6. В состав реестра клиринговых позиций включаются распоряжения, направляемые центральным платежным клиринговым контрагентом, платежным клиринговым центром, расчетным центром внешней платежной системы, на сумму определенных им платежных клиринговых позиций, признак, идентифицирующий внешнюю платежную систему, а также могут включаться признак клиринговой схемы, номер счета результатов платежного клиринга, информация о необходимости использования денежных средств гарантийного фонда.

.

Глава 8. Заключительные положения.

.

8.1. Настоящее Положение вступает в силу со дня его официального опубликования.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности

.

*****

.

Приложение 1

ПРЕДОСТАВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИОННЫХ УСЛУГ, УСЛУГ ПЛАТЕЖНОГО КЛИРИНГА И РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ ПРИ ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ СЕРВИСА БЫСТРЫХ ПЛАТЕЖЕЙ

1. «БанкингКорпорация» обеспечивает осуществление переводов денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей (далее быстрые платежи) на основании поручений для СБП, поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы.

2. Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП, являющимся финансовой организацией (ее филиалом), исходя из суммы денежных средств, находящихся на ее корреспондентском счете (корреспондентском субсчете ее филиала), с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала), за исключением:

1)суммы арестов и других ограничений;
2)сумм денежных средств, зарезервированных для списания на основании распоряжений, ожидающих выполнения условий перевода денежных средств;
3)суммы денежных средств, предназначенных для выдачи наличных денег со списанием сумм выданных наличных денег с корреспондентского счета (субсчета) участника СБП.

Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП, являющимся территориальным органом Государственного казначейства, исходя из суммы денежных средств, находящихся на едином казначейском счете.

Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей при объединении денежных средств на корреспондентских счетах финансовой организации (субсчетах ее филиалов) в пул ликвидности осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной главным участником пула ликвидности по его корреспондентскому счету (субсчету), исходя из суммы денежных средств, находящихся на корреспондентских счетах (субсчетах), денежные средства на которых объединены в пулы ликвидности, с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт, если лимит установлен «БанкингКорпорацией» по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, за исключением:

1)сумм арестов и других ограничений;
2)сумм денежных средств, зарезервированных для списания на основании распоряжений, ожидающих выполнения условий перевода денежных средств;
3)суммы денежных средств, предназначенных для выдачи наличных денег со списанием сумм выданных наличных денег с корреспондентского счета (субсчета) участника СБП.

Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей при объединении денежных средств на единых казначейских счетах территориальных органов Государственного казначейства в пул ликвидности осуществляется за счет ликвидности для быстрых платежей, установленной главным участником пула ликвидности по его единому казначейскому счету, исходя из суммы денежных средств, находящихся на единых казначейских счетах, денежные средства на которых объединены в пулы ликвидности.

В период после окончания завершающего сеанса платежной системы «БанкингКорпорации» до исполнения распоряжений «БанкингКорпорации» по финансовым операциям, по установлению лимита внутридневного займа и займа овернайт в предварительном сеансе платежной системы «БанкингКорпорации» следующего операционного дня (за исключением случаев функционирования платежной системы «БанкингКорпорации» в следующий операционный день, являющийся выходным, нерабочим праздничным днем или нерабочим днем в соответствии с законодательством, по отдельному графику) при определении суммы денежных средств для установления ликвидности для быстрых платежей в указанную сумму включается сумма лимита внутридневного займа и займа овернайт (если лимит подлежит установлению по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) в следующем операционном дне) и исключаются суммы денежных средств, необходимые для списания на основании распоряжений «БанкингКорпорации» о переводе денежных средств при возврате займа (кредитов) овернайт и процентов по нему (по ним) в предварительном сеансе платежной системы «БанкингКорпорации» следующего операционного дня.

При функционировании платежной системы «БанкингКорпорации» по отдельному графику в выходные, нерабочие праздничные дни и нерабочие дни в соответствии с законодательством, а также в последний операционный день, предшествующий дню функционирования платежной системы «БанкингКорпорации» по отдельному графику, в период после окончания завершающего сеанса платежной системы «БанкингКорпорации» текущего операционного дня и до исполнения распоряжений «БанкингКорпорации» в предварительном сеансе платежной системы «БанкингКорпорации» следующего операционного дня при определении суммы денежных средств для установления ликвидности для быстрых платежей в указанную сумму включается сумма лимита внутридневного займа и займа овернайт (если лимит подлежит установлению по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) в следующем операционном дне).

В случае изменения суммы ликвидности, которая может быть использована участником СБП для осуществления быстрых платежей, участнику СБП направляется уведомление, содержащее информацию об измененной сумме ликвидности.

В случае объединения денежных средств на единых казначейских счетах территориальных органов Государственного казначейства в пул ликвидности перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей осуществляется на основании распоряжений, в которых указаны реквизиты главного или подчиненных участников пула ликвидности.

3. «БанкингКорпорация» ограничивает предоставление участникам СБП сервиса быстрых платежей в следующих случаях.

3.1. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП ограничивается путем прекращения исполнения поручений для СБП, поступивших для списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) данного участника СБП, при поступлении документа об установлении ареста и других ограничений в сумме, превышающей сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении финансовой организации (ее филиала) с учетом ликвидности для быстрых платежей, и необходимости накопления суммы денежных средств, не меньшей, чем сумма ареста и других ограничений, в соответствии с пунктом 5.18 настоящего Положения.

3.2. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП приостанавливается путем прекращения исполнения поручений для СБП, поступивших для списания и зачисления денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) данного участника СБП:

1)при наличии во внутридневной очереди распоряжений «БанкингКорпорации» о переводе денежных средств в обязательные резервы, распоряжений по финансовым операциям (за исключением распоряжений «БанкингКорпорации» в погашение требований по займам при их досрочном погашении по инициативе финансовой организации), иных неисполненных распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, если денежных средств, имеющихся в распоряжении участника СБП с учетом ликвидности для быстрых платежей, недостаточно для исполнения распоряжений из внутридневной очереди после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы «БанкингКорпорации»;
2)при наличии к корреспондентскому счету (субсчету) участника СБП очереди не исполненных в срок распоряжений, очереди распоряжений, ожидающих проверки;
3)при приостановлении операций по корреспондентскому счету (субсчету) участника СБП;
4)при установлении ограниченного режима функционирования корреспондентского счета финансовой организации (субсчета ее филиала);
5)со дня отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций;
6)при приостановлении или ограничении участия в обмене электронными сообщениями;
7)при установлении ограничения списания денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) при введении моратория на удовлетворение требований заимодателей в отношении финансовой организации или в соответствии с условиями договора счета согласно абзацу восьмому пункта 3.5 приложения 16 к настоящему Положению;
8)при обращении ОПКЦ внешней платежной системы о приостановлении предоставления сервиса быстрых платежей участнику СБП;
9)при обращении участника СБП о приостановлении предоставления ему сервиса быстрых платежей.

3.3. Предоставление сервиса быстрых платежей возобновляется после устранения причин приостановления или ограничения, а также при обращении участника СБП по результатам устранения.

В случае приостановления предоставления сервиса быстрых платежей по причине наличия неисполненных распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, после исполнения всех распоряжений по счетам участников платежной системы с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы «БанкингКорпорации» предоставление сервиса быстрых платежей возобновляется после исполнения распоряжений из очереди не исполненных в срок распоряжений.

3.4. Предоставление сервиса быстрых платежей участнику СБП прекращается:

1)при обращении ОПКЦ внешней платежной системы в случае расторжения договора между участником СБП и ОПКЦ внешней платежной системы, заключенного в соответствии с пунктом 3.3 настоящего Положения;
2)при прекращении действия договора счета, заключенного между «БанкингКорпорацией» и участником СБП, в части, касающейся осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей, в том числе по обращению участника СБП.

При прекращении действия договора счета, заключенного между «БанкингКорпорацией» и участником СБП, предоставление сервиса быстрых платежей прекращается не позднее операционного дня, предшествующего дню прекращения договора счета.

4. Сбор, накопление, хранение, обновление и передача данных о клиентах участников СБП осуществляются ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с Законом «О персональных данных».

5. Участник СБП может направить ОПКЦ внешней платежной системы составленный на основании запроса плательщика клиента участника СБП запрос информации о банке получателя быстрого платежа или запрос информации о получателе быстрого платежа.

При получении запроса информации о банке получателя быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы выполняет поиск банка получателя быстрого платежа.

При получении запроса информации о получателе быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы выполняет поиск получателя быстрого платежа с использованием данных о клиентах участников СБП, сбор, накопление, хранение и обновление которых выполнены согласно пункту 4 настоящего приложения, а при отсутствии указанных сведений запрашивает информацию о реквизитах получателя быстрого платежа в банке получателя.

При отрицательном результате поиска банка получателя, получателя быстрого платежа ОПКЦ внешней платежной системы направляет уведомление об их отсутствии участнику СБП, направившему запрос информации о банке получателя быстрого платежа, запрос информации о получателе быстрого платежа.

Распоряжение плательщика об осуществлении быстрого платежа с указанием информации о получателе быстрого платежа может поступить в банк плательщика с применением мобильного приложения, программное обеспечение для которого предоставляется ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с договором между участником СБП и ОПКЦ внешней платежной системы, заключенным в соответствии с частью 1 статьи 17, частью 1 статьи 18 Закона «О национальной платежной системе», для использования сервиса быстрых платежей клиентами финансовых организаций (мобильное приложение СБП).

Информация о получателе быстрого платежа может поступить в банк плательщика от банка получателя по инициативе получателя средств, а также при осуществлении банком получателя периодического перевода денежных средств в определенную дату и (или) период, при наступлении условий, определенных распоряжением или договором с клиентом банка получателя.

Быстрый платеж может осуществляться финансовой организацией (ее филиалом) в случае совмещения данной финансовой организацией (ее филиалом) функций банка плательщика и плательщика, а также в пользу финансовой организации (ее филиала) в случае совмещения данной финансовой организацией (ее филиалом) функций банка получателя и получателя средств.

6. Доступ к услугам по переводу денежных средств для участников СБП и обмен электронными сообщениями между ОПКЦ внешней платежной системы и участниками СБП обеспечиваются с использованием ЭСП.

7. «БанкингКорпорация» предоставляет ОПКЦ внешней платежной системы информацию об участниках СБП, содержащуюся в Справочнике БИК в соответствии с приложением 5 к настоящему Положению.

8. Обмен электронными сообщениями между ОПКЦ внешней платежной системы и участниками СБП осуществляется с использованием электронных сообщений, состав и форматы которых устанавливаются ОПКЦ внешней платежной системы по согласованию с «БанкингКорпорацией» и доводятся ОПКЦ внешней платежной системы до участников СБП в соответствии с договором, заключенным между участниками СБП и ОПКЦ внешней платежной системы согласно пункту 3.3 настоящего Положения.

9. Для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей принимаются распоряжения на сумму менее шестисот тысяч рублей.

10. ОПКЦ внешней платежной системы при приеме к исполнению распоряжения участника СБП выполняет процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля, контроля дублирования и контроля значений реквизитов поступившего от участника СБП распоряжения (в том числе согласно пункту 9 настоящего приложения), а также проверку предоставления и отсутствия приостановления сервиса быстрых платежей участнику СБП.

При положительном результате выполнения процедур приема к исполнению распоряжений ОПКЦ внешней платежной системы передает поручение для СБП в «БанкингКорпорацию».

11. Участник СБП направляет распоряжение в ОПКЦ внешней платежной системы при наличии информации о получателе быстрого платежа, а в случае направления участником СБП запроса информации о получателе быстрого платежа при условии подтверждения ОПКЦ внешней платежной системы информации о получателе быстрого платежа в ответ на указанный запрос.

В случае выявления ОПКЦ внешней платежной системы информации о том, что плательщик и получатель быстрого платежа находятся в одной финансовой организации (включая ее филиалы), распоряжение в ОПКЦ внешней платежной системы не направляется, при этом ОПКЦ внешней платежной системы фиксируется факт предоставления участникам СБП услуги по запросу информации о получателе быстрого платежа или по запросу о банке получателя быстрого платежа для перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей.

12. Платежная клиринговая позиция участника СБП, являющегося финансовой организацией (ее филиалом), определяется ОПКЦ внешней платежной системы на индивидуальной основе в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с его корреспондентского счета (субсчета) с использованием сервиса быстрых платежей.

Платежная клиринговая позиция участника СБП, являющегося территориальным органом Государственного казначейства, определяется ОПКЦ внешней платежной системы на индивидуальной основе в размере суммы каждого распоряжения для списания денежных средств с единого казначейского счета с использованием сервиса быстрых платежей.

13. Воспроизведение на бумажном носителе поручения для СБП осуществляется в соответствии с Альбомом распоряжений.

14. В электронное сообщение, содержащее поручение для СБП, включаются обязательные реквизиты, предусмотренные абзацами третьим седьмым пункта 5 приложения 2 к настоящему Положению, позволяющие идентифицировать данное электронное сообщение в «Банкинг–Корпорацию».

15. «БанкингКорпорация» в отношении поступивших от ОПКЦ внешней платежной системы поручений для СБП выполняет проверку предоставления и отсутствия приостановления сервиса быстрых платежей участнику СБП в соответствии со Справочником БИК, процедуры приема к исполнению распоряжений, в том числе проверку достаточности денежных средств.

Поручения для СБП, по которым процедуры приема к исполнению распоряжений или проверки, предусмотренные абзацем первым настоящего пункта, завершились с отрицательным результатом, аннулируются «БанкингКорпорацией», уведомление об отрицательном результате выполнения процедур приема к исполнению поручения для СБП направляется в ОПКЦ внешней платежной системы.

ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает направление уведомления об отрицательном результате выполнения процедур приема к исполнению поручения для СБП участнику СБП, являющемуся банком плательщика, территориальным органом Государственного казначейства плательщиком.

16. Контроль достаточности денежных средств при осуществлении перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей выполняется «БанкингКорпорацией» по каждому поступившему от ОПКЦ внешней платежной системы поручению для СБП однократно и незамедлительно после успешного завершения процедур приема к исполнению, предусмотренных пунктом 15 настоящего приложения.

Контроль достаточности денежных средств осуществляется в пределах суммы ликвидности для быстрых платежей, определяемой участником СБП, и с учетом возможности ее изменения участником СБП и «БанкингКорпорацией».

Контроль достаточности денежных средств завершается с положительным результатом, если платежная клиринговая позиция не превышает сумму ликвидности для быстрых платежей в момент осуществления контроля достаточности денежных средств.

17. Участник СБП устанавливает сумму ликвидности для быстрых платежей и изменяет данную сумму путем направления «Банкинг–Корпорации» в течение операционного дня запросов об управлении ликвидностью в электронном виде по каналам связи.

17.1. При установлении «БанкингКорпорацией» максимального значения общей суммы денежных средств, которую участник СБП может зарезервировать для расчетов с использованием сервиса быстрых платежей в течение операционного дня путем направления запросов об управлении ликвидностью для быстрых платежей, «БанкингКорпорация» размещает информацию о расчете максимального значения на официальном сайте «БанкингКорпорации».

17.2. Изменение суммы ликвидности для быстрых платежей осуществляется незамедлительно с момента получения «БанкингКорпорацией» запроса об управлении ликвидностью от участника СБП:

1)в случае если сумма денежных средств для увеличения ликвидности для быстрых платежей, указанная в запросе об управлении ликвидностью, не превышает сумму денежных средств, имеющихся на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента «БанкингКорпорации» (общую сумму денежных средств на нескольких банковских (корреспондентских) счетах (субсчетах), объединенных в пул ликвидности), с учетом лимита внутридневного займа и займа овернайт (если лимит установлен), за исключением суммы ареста и других ограничений, суммы денежных средств, зарезервированной для списания на основании распоряжения, ожидающего выполнения условия перевода денежных средств, суммы денежных средств, предназначенных для выдачи наличных денег со списанием сумм выданных наличных денег с корреспондентского счета (субсчета) участника СБП, а также суммы ликвидности для быстрых платежей, установленной в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения к моменту исполнения запроса;
2)в случае если сумма денежных средств для уменьшения ликвидности для быстрых платежей, указанная в запросе об управлении ликвидностью, не превышает сумму ликвидности для быстрых платежей, установленную в соответствии с пунктом 2 настоящего приложения к моменту исполнения запроса;
3)в случае если отсутствует ограничение или приостановление предоставления участнику СБП сервиса быстрых платежей;
4)в случае если в момент получения запроса не выполняется срочный, несрочный или консолидированный рейс, предусмотренные приложением 17 к настоящему Положению.

В случае выполнения рейса в момент получения запроса об управлении ликвидностью изменение суммы ликвидности для быстрых платежей осуществляется незамедлительно по окончании рейса.

Запросы об управлении ликвидностью, содержащие сумму денежных средств для увеличения ликвидности для быстрых платежей, поступившие в течение предварительного сеанса платежной системы «БанкингКорпорации», аннулируются.

Запросы об управлении ликвидностью, направленные участником СБП в период от начала завершающего сеанса платежной системы «БанкингКорпорации» до окончания исполнения всех распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы «БанкингКорпорации», аннулируются.

17.3. Сумма ликвидности для быстрых платежей незамедлительно уменьшается на сумму исполненных поручений для СБП, по которым участник СБП является банком плательщика, территориальным органом Государственного казначейства плательщиком, и увеличивается на сумму исполненных поручений для СБП, по которым участник СБП является банком получателя, территориальным органом Государственного казначейства получателем средств.

При уменьшении ликвидности для быстрых платежей до суммы менее десяти процентов от последнего установленного значения суммы ликвидности для быстрых платежей на основании запроса об управлении ликвидностью участника СБП «БанкингКорпорация» направляет участнику СБП уведомление о данном уменьшении.

17.4. Сумма ликвидности для быстрых платежей может быть уменьшена «БанкингКорпорацией» в следующих случаях:

1)при поступлении в «БанкингКорпорацию» документа об аресте и других ограничениях в сумме, превышающей сумму денежных средств, имеющихся в распоряжении участника СБП без учета суммы ликвидности для быстрых платежей;
2)при наличии во внутридневной очереди распоряжений «БанкингКорпорации» о переводе денежных средств в обязательные резервы, по финансовым операциям (за исключением распоряжений «БанкингКорпорации» в погашение требований по займам при их досрочном погашении по инициативе финансовой организации), иных неисполненных распоряжений, подлежащих помещению в очередь не исполненных в срок распоряжений, если денежных средств, имеющихся в распоряжении участника СБП без учета ликвидности для быстрых платежей, недостаточно для исполнения распоряжений из внутридневной очереди с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода в завершающем сеансе платежной системы «БанкингКорпорации»;
3)при необходимости оформления займа овернайт.

При ограничении и приостановлении предоставления сервиса быстрых платежей участнику СБП сумма ликвидности для быстрых платежей обнуляется «БанкингКорпорацией».

После уменьшения (обнуления) «БанкингКорпорацией» ликвидности для быстрых платежей участнику СБП направляется уведомление, содержащее измененную «БанкингКорпорацией» сумму ликвидности для быстрых платежей.

17.5. С начала периода функционирования сервиса быстрых платежей до начала предварительного сеанса платежной системы «БанкингКорпорации» при наличии условий в договоре счета ликвидность для быстрых платежей может быть установлена в сумме денежных средств, имеющихся на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала), за исключением суммы ареста и других ограничений, с учетом максимального значения, установленного «БанкингКорпорацией» согласно подпункту 17.1 настоящего пункта.

В начале предварительного сеанса платежной системы «БанкингКорпорации» следующего операционного дня ликвидность для быстрых платежей устанавливается в сумме денежных средств, сложившейся в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью (с учетом положений пункта 2 настоящего приложения).

При наличии условий в договоре счета об установлении ликвидности для быстрых платежей участник СБП может направить запрос об управлении ликвидностью, содержащий сумму денежных средств для увеличения ликвидности для быстрых платежей с учетом суммы лимита внутридневного займа и займа овернайт (если лимит подлежит установлению по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) в следующем операционном дне), за исключением суммы денежных средств, необходимой для списания на основании распоряжений «БанкингКорпорации» о переводе денежных средств при погашении займа (кредитов) овернайт и процентов по нему (по ним) в предварительном сеансе платежной системы «БанкингКорпорации» следующего операционного дня, в котором подлежит погашению кредит, не ранее получения уведомления в соответствии с абзацем тринадцатым пункта 2 настоящего приложения, содержащего информацию о сумме ликвидности, которая может быть использована для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей с учетом суммы лимита внутридневного займа и займа овернайт.

18. Поручения для СБП, контроль достаточности денежных средств по которым завершился с отрицательным результатом, аннулируются «БанкингКорпорацией», уведомление об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП по причине недостаточности денежных средств направляется в ОПКЦ внешней платежной системы.

ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает в режиме реального времени направление уведомления об отрицательном результате приема к исполнению поручения для СБП по причине недостаточности денежных средств участнику СБП, являющемуся банком плательщика, территориальному органу Государственного казначейства плательщику.

19. Поручения для СБП, по которым контроль достаточности денежных средств завершился с положительным результатом, исполняются с использованием сервиса быстрых платежей.

20. Перевод денежных средств с использованием сервиса быстрых платежей является безусловным.

21. Исполнение поручения для СБП подтверждается «БанкингКорпорацией» посредством направления ОПКЦ внешней платежной системы извещения об исполнении поручения для СБП, содержащего реквизиты исполненного поручения для СБП, дату операционного дня и время исполнения данного поручения.

Извещение об исполнении поручения для СБП одновременно является уведомлением «БанкингКорпорации» о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению данного поручения.

22. ОПКЦ внешней платежной системы обеспечивает в режиме реального времени направление извещения об исполнении распоряжения участнику СБП, являющему банком плательщика, территориальным органом Государственного казначейства плательщиком, и участнику СБП, являющемуся банком получателя, территориальным органом Государственного казначейства получателем средств.

Участники СБП обеспечивают в режиме реального времени доведение до плательщика информации о списании денежных средств и доведение до получателя средств информации о зачислении денежных средств.

Извещение об исполнении распоряжения, направленное ОПКЦ внешней платежной системы участнику СБП, являющемуся банком плательщика, территориальным органом Государственного казначейства плательщиком, одновременно является уведомлением ОПКЦ внешней платежной системы о положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению распоряжения.

23. Извещения об исполнении распоряжений участника СБП могут быть направлены «БанкингКорпорацией» участнику СБП в течение операционного дня по его запросу в виде реестра, содержащего информацию по исполненным распоряжениям участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей.

24. Участник СБП в течение операционного дня может по запросу получать в электронном виде информацию о сумме ликвидности для быстрых платежей в виде извещения об исполнении распоряжений, содержащего:

1)суммы ликвидности для быстрых платежей на начало операционного дня и в момент формирования извещения;
2)общую сумму денежных средств, списанных с корреспондентского счета (субсчета), единого казначейского счета с использованием сервиса быстрых платежей, и общую сумму денежных средств, зачисленных на корреспондентский счет (субсчет), единый казначейский счет участника СБП с использованием сервиса быстрых платежей;
3)общую сумму ликвидности, направленную в сервис быстрых платежей для осуществления быстрых платежей;
4)общую сумму ликвидности, переданную из сервиса быстрых платежей для исполнения распоряжений с использованием сервиса срочного перевода и сервиса несрочного перевода;
5)информацию о сумме ликвидности для быстрых платежей, установленной участником СБП или «БанкингКорпорацией» в результате исполнения последнего запроса об управлении ликвидностью текущего операционного дня.

.

Приложение 2

ОБЕСПЕЧЕНИЕ «БАНКИНГКОРПОРАЦИЕЙ» ДОСТУПА К УСЛУГАМ ПО ПЕРЕВОДУ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ УЧАСТНИКАМ ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ СООБЩЕНИЯМИ ПРИ ПЕРЕВОДЕ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГКОРПОРАЦИИ» И ОБМЕНА ЭЛЕКТРОННЫМИ СООБЩЕНИЯМИ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ЭЛЕКТРОННЫХ СРЕДСТВ ПЛАТЕЖА.

.

1. Доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП обеспечивается с применением средств криптографической защиты информации, принятых к использованию в «Банкинг–Корпорации».

2. Участникам обмена обеспечивается доступ к следующим услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП:

1)прямому участнику, являющемуся клиентом «БанкингКорпорации», иному клиенту «БанкингКорпорации», не являющемуся участником платежной системы, к банковскому счету (банковским счетам), в том числе главному участнику пула ликвидности ко всем банковским счетам, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, а подчиненному участнику пула ликвидности к его банковскому счету, денежные средства на котором включены в пул ликвидности;
2)косвенному участнику с непосредственным доступом к корреспондентскому счету (субсчету) прямого участника, клиентом которого он является.

3. Для обеспечения доступа прямого участника, являющегося клиентом «БанкингКорпорации», к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП:

1)прямой участник определяет участника обмена, использующего ЭСП (далее пользователь ЭСП), с указанием места его нахождения и размещения ЭСП;
2)прямому участнику предоставляется информация для обеспечения доступа к услугам по переводу денежных средств пользователям ЭСП.

Прямой участник пользователь ЭСП, являющийся головным офисом или филиалом финансовой организации, который обеспечивает доступ к услугам по переводу денежных средств с использованием ЭСП и обмен электронными сообщениями для других филиалов и (или) головного офиса финансовой организации (далее уполномоченный филиал), предоставляет подразделению «БанкингКорпорации», обслуживающему счет, информацию о других филиалах и (или) головном офисе финансовой организации, которые не являются пользователями ЭСП и имеют доступ к услугам по переводу денежных средств путем обмена электронными сообщениями через уполномоченный филиал (далее централизованные филиалы). Финансовая организация может предоставить информацию обо всех своих уполномоченных и централизованных филиалах в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет.

4. Для идентификации участников обмена, составляющих, отправляющих и (или) получающих электронные сообщения (пакеты электронных сообщений) (далее составители электронных сообщений), используется уникальный идентификатор составителя (далее УИС) электронных сообщений, который присваивается «БанкингКорпорацией» участникам обмена, в том числе подразделениям «БанкингКорпорации».

Информация об УИС включается в нормативносправочную информацию платежной системы «БанкингКорпорации» и доводится «БанкингКорпорацией» до участника обмена, являющегося клиентом «БанкингКорпорации», в соответствии с договором об обмене.

5. Для обмена электронными сообщениями с участниками обмена используются электронные сообщения, включенные в Альбом ЭС.

Обмен электронными сообщениями с участниками обмена может осуществляться с использованием электронных сообщений, объединенных в пакеты электронных сообщений.

В электронное сообщение (пакет электронных сообщений) включаются следующие обязательные реквизиты, позволяющие идентифицировать данное электронное сообщение (пакет электронных сообщений) в «Банкинг–Корпорацию»:

1)электронная подпись;
2)порядковый номер электронного сообщения (пакета электронных сообщений), уникальный для каждого составителя электронного сообщения в течение операционного дня;
3)дата составления электронного сообщения (пакета электронных сообщений);
4)УИС.

6. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжений в электронном виде, контроль целостности распоряжений в электронном виде, поступивших в «БанкингКорпорацию», а также проверка подлинности и контроль целостности иных электронных сообщений осуществляются «БанкингКорпорацией» посредством проверки электронной подписи участника обмена, являющегося отправителем электронного сообщения (пакета электронных сообщений).

Количество электронных подписей в электронных сообщениях (пакетах электронных сообщений) определяется в Альбоме ЭС.

7. Участники обмена должны обеспечивать возможность воспроизведения на бумажном носителе распоряжений, заявлений, запросов, ответов, уведомлений, извещений, содержащихся в электронных сообщениях.

8. При отсутствии у участника обмена возможности доступа к услугам по переводу денежных средств путем обмена электронными сообщениями по каналам связи доступ к услугам по переводу денежных средств может быть осуществлен с использованием отчуждаемых машинных носителей информации пользователя ЭСП (за исключением косвенного участника с непосредственным доступом).

Информация о подразделении «БанкингКорпорации» для направления электронных сообщений на отчуждаемом машинном носителе информации, а также регламент обмена электронными сообщениями на отчуждаемых машинных носителях информации доводятся «БанкингКорпорацией» до участника обмена клиента «БанкингКорпорации» в соответствии с договором об обмене.

9. Отчуждаемые машинные носители информации с электронными сообщениями, содержащими распоряжения, уведомления и извещения в электронном виде, составленные «БанкингКорпорацией» по итогам выполнения процедур приема к исполнению и исполнения распоряжений, заявлений и запросов, возвращаются пользователю ЭСП не позднее рабочего дня, следующего за днем составления распоряжений, уведомлений и извещений.

10. При направлении пользователю ЭСП электронного сообщения (пакета электронных сообщений), содержащего исполненное распоряжение (запрос, ответ, уведомление) в электронном виде, поступившее от другого пользователя ЭСП, «БанкингКорпорация» обеспечивает возможность контроля неизменности реквизитов, указанных отправителем электронного сообщения, снабжая электронное сообщение электронной подписью.

11. Обмен электронными сообщениями с участником обмена, являющимся клиентом «БанкингКорпорации», приостанавливается «БанкингКорпорацией» в следующих случаях:

1)при несоблюдении пользователем ЭСП требований к защите информации, установленных Положением «О требованиях к защите информации в платежной системе Государственного банка«, к порядку обмена электронными сообщениями при поступлении обращения участника обмена и (или) по результатам проверок, при несоблюдении договора об обмене, если выявленные нарушения не являются основанием для его расторжения;
2)при получении обращения пользователя ЭСП о приостановлении обмена электронными сообщениями с ним и (или) о приостановлении обмена электронными сообщениями с его централизованным филиалом;
3)при принятии «БанкингКорпорацией» решения об отзыве (аннулировании) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций;
4)при принятии «БанкингКорпорацией» решения о назначении временной администрации по управлению финансовой организацией в случае приостановления полномочий исполнительных органов финансовой организации;
5)при прекращении полномочий всех лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на банковском (корреспондентском) счете (субсчете) клиента «БанкингКорпорации».

При приостановлении обмена электронными сообщениями с пользователем ЭСП:

1)прекращается направление и получение электронных сообщений пользователя ЭСП и (или) электронных сообщений его централизованного филиала;
2)аннулируются электронные сообщения, поступившие в «БанкингКорпорацию» от пользователя ЭСП до приостановления обмена электронными сообщениями, не исполненные «БанкингКорпорацией» и не направленные получателям участникам обмена.

Обмен электронными сообщениями может быть приостановлен с пользователем ЭСП и (или) его централизованным филиалом по одному или нескольким счетам при получении обращения пользователя ЭСП о приостановлении обмена электронными сообщениями с указанием банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (перечня счетов), обмен электронными сообщениями по которому (которым) приостанавливается.

Обмен электронными сообщениями может быть приостановлен с пользователем ЭСП и (или) его централизованным филиалом по корреспондентскому субсчету филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, при получении обращения пользователя ЭСП о приостановлении обмена электронными сообщениями с указанием корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, реквизиты которого переданы данной финансовой организации или ее другому филиалу.

При приостановлении обмена электронными сообщениями с пользователем ЭСП и (или) его централизованным филиалом по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала), которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, обмен электронными сообщениями с данным пользователем ЭСП и (или) его централизованным филиалом приостанавливается также по корреспондентскому субсчету филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, реквизиты которого переданы данной финансовой организации или ее другому филиалу.

12. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП, являющимся клиентом «БанкингКорпорации», ограничивается «БанкингКорпорацией» путем прекращения приема от пользователя ЭСП электронных сообщений, содержащих распоряжения для списания денежных средств с его банковского (корреспондентского) счета (субсчета) и (или) с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) его централизованного филиала, в следующих случаях:

1)при получении обращения пользователя ЭСП об ограничении участия в обмене электронными сообщениями с указанием банковского (корреспондентского) счета (субсчета) (перечня счетов), обмен электронными сообщениями по которому (по которым) ограничивается, или об ограничении обмена электронными сообщениями по всем счетам пользователя ЭСП (его централизованного филиала);
2)при установлении ограничения на списание денежных средств с корреспондентского счета (субсчета) при введении моратория на удовлетворение требований заимодателей в отношении финансовой организации;
3)при выявлении «БанкингКорпорацией» нарушений целостности программного обеспечения автоматизированного рабочего места обмена электронными сообщениями, используемого пользователем ЭСП.

Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП ограничивается «БанкингКорпорацией» путем прекращения приема от пользователя ЭСП электронных сообщений, содержащих распоряжения для списания денежных средств с корреспондентского субсчета филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, реквизиты которого переданы финансовой организации или ее другому филиалу.

При ограничении обмена электронными сообщениями не ограничиваются направление и получение пользователем ЭСП электронных сообщений, не содержащих распоряжения о переводе денежных средств с банковского (корреспондентского) счета (субсчета) пользователя ЭСП и (или) его централизованного филиала.

13. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП косвенным участником с непосредственным доступом приостанавливается «БанкингКорпорацией» в следующих случаях:

1)при получении обращения прямого участника с просьбой о приостановлении обмена электронными сообщениями с косвенным участником с непосредственным доступом;
2)при приостановлении или ограничении обмена электронными сообщениями с финансовой организацией прямым участником, в которой открыт банковский счет косвенному участнику с непосредственным доступом.

Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП косвенным участником с непосредственным доступом ограничивается «БанкингКорпорацией» при выявлении «БанкингКорпорацией» нарушений целостности программного обеспечения автоматизированного рабочего места обмена электронными сообщениями, используемого пользователем ЭСП.

14. Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП возобновляется в случае устранения причин ограничения (приостановления) обмена электронными сообщениями.

Обмен электронными сообщениями с пользователем ЭСП финансовой организацией (ее филиалом), приостановленный в случае принятия «БанкингКорпорацией» решения об отзыве (аннулировании) у данной финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций или решения о назначении временной администрации по управлению данной финансовой организацией в случае приостановления полномочий ее исполнительных органов, возобновляется после подтверждения временной администрацией по управлению финансовой организацией, конкурсным управляющим (ликвидатором, ликвидационной комиссией) возможности обмена электронными сообщениями и изменения (при необходимости) условий обмена электронными сообщениями.

.

Приложение 3

ПОРЯДОК ВНЕОЧЕРЕДНОГО РАЗРЕШЕНИЯ СПОРОВ С УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГКОРПОРАЦИИ», ОПЕРАЦИОННЫМ ЦЕНТРОМ, ПЛАТЕЖНЫМ КЛИРИНГОВЫМ ЦЕНТРОМ ДРУГОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ ПО ВОПРОСАМ, СВЯЗАННЫМ С ПРЕДОСТАВЛЕНИЕМ ОПЕРАЦИОННЫХ УСЛУГ, УСЛУГ ПЛАТЕЖНОГО КЛИРИНГА, РАСЧЕТНЫХ УСЛУГ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГКОРПОРАЦИИ».

.

1. В случае возникновения спора, связанного с предоставлением «БанкингКорпорацией» операционных услуг, услуг платежного клиринга, расчетных услуг, прямые участники обязаны направить претензию в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника.

Претензия должна быть подписана руководителем (лицом, его замещающим) либо лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, прямого участника, направившего претензию при возникновении спора (далее заявитель), заверена печатью (при наличии) заявителя и содержать следующую информацию:

1)полное наименование (фирменное при наличии) заявителя в соответствии с его учредительными документами;
2)фактическое место нахождения постоянно действующего исполнительного органа заявителя;
3)БИК заявителя;
4)номер банковского (корреспондентского) счета (субсчета) заявителя;
5)изложение обстоятельств, на которых основана претензия, с указанием ссылок на Государственные законы, нормативные акты «БанкингКорпорации», договор счета, иные документы, требования и (или) условия которых были нарушены по мнению заявителя.

К претензии могут быть приложены документы, содержащие сведения, подтверждающие обстоятельства, на которых основана претензия.

Претензия может также содержать предложение о создании согласительной комиссии для разрешения спора.

При возникновении у косвенного участника оснований для предъявления претензии претензия представляется прямым участником заявителем.

В случае возникновения спора, связанного с предоставлением ОПКЦ внешней платежной системы операционных услуг, услуг платежного клиринга для сервиса быстрых платежей, заявители участники СБП направляют претензию в адрес ОПКЦ внешней платежной системы, копию претензии направляют в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника. Прием, рассмотрение претензии и принятие решения по ней, а также уведомление заявителей о принятом решении осуществляется ОПКЦ внешней платежной системы в соответствии с договором, предусмотренным частью 1 статьи 17, частью 1 статьи 18 Закона «О национальной платежной системе», заключенным между участником СБП и ОПКЦ внешней платежной системы.

В случае принятия ОПКЦ внешней платежной системы решения об отказе в признании претензии заявитель может направить претензию в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника. Претензия рассматривается подразделением «БанкингКорпорации», обслуживающим счет участника, в соответствии с пунктами 2 8 настоящего приложения.

2. Претензия представляется в двух экземплярах, на одном из которых не позднее рабочего дня, следующего за днем ее представления, проставляются штамп и подпись работника подразделения «БанкингКорпорации» с указанием фактической даты приема претензии, после чего претензия возвращается заявителю в качестве подтверждения приема претензии.

3. По результатам рассмотрения претензии подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника, в срок не позднее десяти рабочих дней после дня приема претензии, сообщает заявителю в письменном виде об одном из следующих решений:

1)об удовлетворении претензии (в полном объеме или частично);
2)об отказе в признании претензии;
3)о создании согласительной комиссии для рассмотрения претензии.

4. Рассмотрение претензии может быть приостановлено подразделением «БанкингКорпорации», обслуживающим счет участника, в случае необходимости получения дополнительных документов или сведений. С этой целью подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника, направляет заявителю предложение о представлении дополнительных документов или сведений с указанием срока их представления.

В случае неполучения необходимых документов или сведений к сроку, указанному в предложении «БанкингКорпорации», претензия рассматривается подразделением «БанкингКорпорации», обслуживающим счет участника, на основании имеющихся документов в течение десяти рабочих дней с даты, следующей за датой окончания срока, указанного в предложении «БанкингКорпорации».

5. В состав согласительной комиссии включается равное количество представителей «БанкингКорпорации», в том числе представителей подразделения, обслуживающего счет участника, и заявителя, но не более пяти человек с каждой стороны. В состав согласительной комиссии также могут включаться независимые специалисты (не более пяти человек) из организаций, не представляющих какуюлибо из сторон, вопросы деятельности которых затронуты в претензии, в том числе вопросы передачи сообщений по каналам связи и обеспечения защиты информации.

В случае рассмотрения претензии к ОПКЦ внешней платежной системы в состав согласительной комиссии включаются представители ОПКЦ внешней платежной системы.

6. Согласительная комиссия создается на срок до десяти рабочих дней. В случае необходимости на основании совместного решения «БанкингКорпорации» и заявителя срок работы согласительной комиссии может быть продлен до тридцати рабочих дней.

7. Работа согласительной комиссии проходит в два этапа.

На первом этапе осуществляется сбор подразделением «БанкингКорпорации», обслуживающим счет участника, и заявителем необходимых документов, сведений об обстоятельствах, послуживших основанием для предъявления претензии.

На втором этапе на основании собранных на первом этапе материалов комиссия осуществляет рассмотрение обстоятельств, послуживших основанием предъявления заявителем претензии, и выносит свое решение по результатам рассмотрения претензии путем голосования.

8. По итогам работы согласительной комиссией составляется акт, содержащий следующие сведения:

1)описание фактических обстоятельств, послуживших основанием для предъявления претензии;
2)описание мероприятий, проведенных членами согласительной комиссии;
3)вывод по результатам работы согласительной комиссии и его обоснование;
4)решение об удовлетворении претензии заявителя (в полном объеме или частично) либо об отказе в удовлетворении претензии заявителя, принятое по результатам рассмотрения претензии.

Члены согласительной комиссии, не согласные с решением, вправе изложить особое мнение в произвольной форме, которое прикладывается к акту. В случае несогласия с решением более чем двух членов согласительной комиссии решение по результатам рассмотрения претензии считается не принятым.

Акт составляется в двух экземплярах, подписывается всеми членами согласительной комиссии, в том числе имеющими особое мнение, и предоставляется подразделению «БанкингКорпорации», обслуживающему счет участника, и заявителю.

.

Приложение 4

ПОРЯДОК ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ В РАМКАХ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГКОРПОРАЦИИ» В СПОРНЫХ И ЧРЕЗВЫЧАЙНЫХ СИТУАЦИЯХ, ВКЛЮЧАЯ ИНФОРМИРОВАНИЕ «БАНКИНГКОРПОРАЦИЕЙ», ОПЕРАЦИОННЫМ ЦЕНТРОМ, ПЛАТЕЖНЫМ КЛИРИНГОВЫМ ЦЕНТРОМ ДРУГОЙ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ, УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГКОРПОРАЦИИ» О СОБЫТИЯХ, ВЫЗВАВШИХ ОПЕРАЦИОННЫЕ СБОИ, ОБ ИХ ПРИЧИНАХ И ПОСЛЕДСТВИЯХ.

.

1. В случае возникновения спорной или чрезвычайной ситуации при осуществлении перевода денежных средств участники платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы информируют «БанкингКорпорацию», «БанкингКорпорация» информирует участников платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы о возникновении операционных сбоев, их причинах и последствиях.

«БанкингКорпорация» уведомляет участников платежной системы, ОПКЦ внешней платежной системы об особенностях предоставления сервисов платежной системы «БанкингКорпорации» в условиях чрезвычайной ситуации, в том числе:

1)о регламенте функционирования платежной системы «БанкингКорпорации»;
2)об использовании резервных автоматизированных систем с указанием даты и времени перехода на их использование;
3)о перечне сервисов платежной системы «БанкингКорпорации», предоставляемых с использованием резервных автоматизированных систем;
4)о перечне и форматах используемых электронных сообщений Альбома ЭС;
5)о настройках ЭСП участниками обмена;
6)о порядке получения Справочника БИК;
7)о дате возобновления функционирования платежной системы «БанкингКорпорации» в штатном режиме после устранения операционного сбоя.

2. Информирование при возникновении чрезвычайной ситуации осуществляется с использованием электронных сообщений и путем размещения информации на официальном сайте «БанкингКорпорации».

В случае отсутствия возможности обмена электронными сообщениями с использованием транспортной системы «БанкингКорпорации» информирование осуществляется с использованием возможных средств связи через подразделение «БанкингКорпорации», указанное в договоре об обмене, а также путем направления информационного сообщения на бумажном носителе в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника, а в случае невозможности обмена электронными сообщениями по всем счетам участника обмена путем направления информационного сообщения на бумажном носителе в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее участника.

Направление информационного сообщения на бумажном носителе осуществляется не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления невозможности обмена электронными сообщениями.

3. В случае отсутствия возможности обмена электронными сообщениями с использованием каналов связи взаимодействие между «БанкингКорпорацией» и клиентом «БанкингКорпорации» при переходе на обмен электронными сообщениями с использованием возможных средств связи или отчуждаемых машинных носителей информации, а также при прекращении обмена осуществляется через подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника.

4. При взаимодействии в условиях чрезвычайной ситуации осуществляется обмен между «БанкингКорпорацией» и участником платежной системы, между «БанкингКорпорацией» и ОПКЦ внешней платежной системы информацией для выверки, в том числе о сумме денежных средств клиента «БанкингКорпорации», доступных для перевода денежных средств в рамках платежной системы «БанкингКорпорации», а также о перечне распоряжений по счету клиента «БанкингКорпорации», извещения об исполнении которых были направлены ему в течение текущего операционного дня.

5. Участник платежной системы направляет отчет о причинах и последствиях возникновения операционного сбоя не позднее десяти рабочих дней после дня возникновения операционного сбоя в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника, а в случае невозможности обмена электронными сообщениями по всем счетам участника платежной системы в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее участника. Отчет составляется в произвольной форме на бумажном носителе и подписывается руководителем участника платежной системы либо лицом, его замещающим.

ОПКЦ внешней платежной системы направляет отчет о причинах и последствиях возникновения операционного сбоя не позднее десяти рабочих дней после дня возникновения операционного сбоя в «БанкингКорпорация» в электронном виде либо на бумажном носителе.

6. При возникновении спорной ситуации взаимодействие участников платежной системы осуществляется в соответствии с приложением 3 к настоящему Положению.

.

Приложение 5

СТРУКТУРА БАНКОВСКОГО ИДЕНТИФИКАЦИОННОГО КОДА, ПОРЯДОК ЕГО ПРИСВОЕНИЯ УЧАСТНИКАМ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ И КЛИЕНТАМ «БАНКИНГКОРПОРАЦИИ», НЕ ЯВЛЯЮЩИМСЯ УЧАСТНИКАМИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЫ «БАНКИНГКОРПОРАЦИИ», РЕКВИЗИТЫ СПРАВОЧНИКА БАНКОВСКИХ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫХ КОДОВ В ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ «БАНКИНГКОРПОРАЦИИ».

.

1. «БанкингКорпорация» обеспечивает ведение Справочника БИК, который содержит перечень участников платежной системы и клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся участниками платежной системы, с указанием их БИК и иных реквизитов.

В случае если иное не установлено настоящим Положением, требования к структуре БИК, порядку его присвоения, реквизитам Справочника БИК, предусмотренные настоящим приложением в отношении участников платежной системы, распространяются также на клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся участниками платежной системы, за исключением физических лиц, обслуживание которых осуществляется в соответствии с требованиями статьи 48 Закона «О Центральном банке«.

2. Справочник БИК ведется «БанкингКорпорацией» в электронном виде.

«БанкингКорпорация» предоставляет Справочник БИК участникам платежной системы путем направления электронного сообщения в соответствии с Альбомом ЭС.

3. Для идентификации участников платежной системы применяются уникальные в рамках платежной системы «БанкингКорпорации» цифровые и буквенные БИК, информация о которых содержится в Справочнике БИК.

БИК присваивается «БанкингКорпорацией» и позволяет однозначно установить вид участия в платежной системе.

БИК имеет следующую структуру:

1)первый разряд слева отражает информацию об участии и виде участия в платежной системе и принимает следующие значения:
2)«0» участник платежной системы с прямым участием;
3)«1» участник платежной системы с косвенным участием;
4)«2» клиент «БанкингКорпорации», не являющийся участником платежной системы;
5)второй девятый разряды слева соответствуют идентификатору участника платежной системы и принимают значения от «00000001» до «99999999», или от «AA000001″ до «ZZ000001″.

Прямому участнику, за исключением подразделения «БанкингКорпорации», БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) «БанкингКорпорацией».

Косвенному участнику БИК присваивается при включении информации о косвенном участнике в договор счета, заключенный с прямым участником.

Клиенту «БанкингКорпорации», не являющемуся участником платежной системы, БИК присваивается при открытии банковского (корреспондентского) счета (субсчета) «БанкингКорпорацией».

Подразделению «БанкингКорпорации» БИК присваивается на основании решения «БанкингКорпорации».

Участнику платежной системы присваивается один БИК.

Финансовая организация или ее филиал вправе дополнительно использовать БИК другого филиала данной финансовой организации, реквизиты которого переданы ей (ему) для использования при осуществлении перевода денежных средств, после перевода этого другого филиала в статус внутреннего структурного подразделения в соответствии с приложением 7 к настоящему Положению.

4. «БанкингКорпорация» обеспечивает включение в Справочник БИК следующих реквизитов.

4.1. В реквизите «БИК» указывается БИК участника платежной системы, клиента «БанкингКорпорации», не являющегося участником платежной системы. Повторное использование значения реквизита «БИК» разрешается по истечении календарного года, в течение которого это значение реквизита «БИК» не использовалось.

В распоряжениях о переводе денежных средств могут быть указаны БИК:

1)финансовых организаций (их филиалов), подразделений «БанкингКорпорации», иностранных банков (иностранных финансовых организаций);
2)государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»;
3)клиентов финансовых организаций, являющихся косвенными участниками;
4)территориальных органов Государственного казначейства при переводе денежных средств, находящихся на едином казначейском счете.
5)БИК, присвоенные иным клиентам «БанкингКорпорации», в распоряжениях о переводе денежных средств не указываются.

4.2. В реквизите «Наименование» указывается наименование участника платежной системы, клиента «БанкингКорпорации», не являющегося участником платежной системы, используемое при составлении распоряжений.

4.2.1. В реквизите «Наименование» для подразделений «БанкингКорпорации» указывается наименование подразделения «БанкингКорпорации», установленное «БанкингКорпорацией».

4.2.2. В реквизите «Наименование» для клиента «БанкингКорпорации» указывается наименование клиента «БанкингКорпорации» согласно договору счета с учетом следующего.

При формировании реквизита «Наименование» клиента «БанкингКорпорации» допускается использование сокращения на основе полного наименования клиента «БанкингКорпорации» при условии, что наименование будет содержать информацию, достаточную для однозначной идентификации клиента «БанкингКорпорации» по наименованию.

Наименование территориальных органов Государственного казначейства управлений Государственного казначейства (далее УГК) образуется из слов «УГК по» и наименования субъекта Государства в дательном падеже. При формировании реквизита «Наименование» территориального органа Государственного казначейства Межрегионального операционного управления Государственного казначейства допускается использование сокращений и аббревиатур (например, МОУ ГК).

4.2.3. В реквизите «Наименование» для финансовой организации (ее филиала) указывается наименование финансовой организации (ее филиала), используемое при заполнении распоряжений, которое формируется на основании фирменного (полного или сокращенного) наименования финансовой организации (ее филиала), указанного в уставе финансовой организации (положении о филиале).

При формировании реквизита «Наименование» финансовой организации (ее филиала) допускается использование:

1)сокращений (фл, ф., фил. и других) или аббревиатур (Б, ГБ, БК, ГКБ, АКБ, ГАКБ, НКО, ГНКО и других), отражающих характер деятельности финансовой организации;
2)сокращений или аббревиатур на основе фирменного (полного) наименования финансовой организации (ее филиала);
3)сокращений или аббревиатур, соответствующих организационноправовой форме, статусу акционерного общества финансовой организации.

В случае передачи финансовой организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной финансовой организации, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в реквизите «Наименование» для филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, сохраняется наименование филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

В случае использования корреспондентских счетов в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения реквизит «Наименование» должен содержать указание на наличие ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) в полном виде либо в виде сокращений или аббревиатур (например, ЛИКВ, КУ, К.У.) и наименование ликвидируемой финансовой организации.

При формировании реквизита «Наименование» ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) допускается сокращение наименования ликвидируемой финансовой организации при условии, что оно будет содержать информацию, достаточную для однозначной идентификации ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) по наименованию.

4.2.4. В реквизите «Наименование» для косвенного участника указывается наименование косвенного участника согласно договору счета с прямым участником с учетом следующего.

При формировании реквизита «Наименование» косвенного участника допускается сокращение наименования, указанного в договоре счета с прямым участником, при условии, что данное наименование содержит информацию, достаточную для однозначной идентификации косвенного участника по наименованию.

4.3. В реквизите «Регистрационный/порядковый номер» для финансовой организации указывается регистрационный номер финансовой организации в соответствии с Книгой государственной регистрации финансовых организаций.

Реквизит «Регистрационный/порядковый номер» для филиала финансовой организации должен соответствовать порядковому номеру филиала, указанному в Книге государственной регистрации финансовых организаций.

В случае передачи финансовой организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной финансовой организации, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в реквизите «Регистрационный/порядковый номер» для филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, указывается регистрационный номер, соответствующий регистрационному номеру финансовой организации или порядковому номеру ее филиала, которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

Реквизит «Регистрационный/порядковый номер» в случае использования корреспондентских счетов (субсчетов) финансовой организации в ходе осуществления ликвидационных процедур после отзыва (аннулирования) у нее разрешения должен соответствовать ее регистрационному номеру.

Для клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся финансовыми организациями (их филиалами), реквизит «Регистрационный/порядковый номер» не заполняется.

4.4. В реквизите «Номер счета» отражается информация о номерах счетов участника платежной системы, по которым осуществляется перевод денежных средств в рамках платежной системы «БанкингКорпорации».

Для косвенного участника в реквизите «Номер счета» указывается номер корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, клиентом которого является данный косвенный участник.

4.5. В реквизите «Контрольный ключ» указывается двузначный цифровой контрольный ключ, предназначенный для проверки БИК и номера счета участника платежной системы.

Для расчета контрольного ключа используется совокупность значений реквизитов «БИК», «Номер счета» и двузначного буквенного кода страны в соответствии с Международный классификатором стран мира (МКСМ). Алгоритм и пример расчета, а также алгоритм проверки контрольного ключа приведены в пунктах 5 и 6 настоящего приложения.

Значение реквизита «Контрольный ключ» указывается в Справочнике БИК для каждой пары реквизитов «БИК» и «Номер счета» участника платежной системы.

Для подразделения «БанкингКорпорации», а также для косвенного участника реквизит «Контрольный ключ» не заполняется.

4.6. В реквизите «Код страны» указывается код страны по месту нахождения участника платежной системы в соответствии с двузначным буквенным кодом страны по Международному классификатору стран мира (МКСМ).

Для подразделения «БанкингКорпорации» реквизит «Код страны» не заполняется.

4.7. В реквизите «Код территории» указывается код территории по месту нахождения участника платежной системы, соответствующий первым двум разрядам кода по Общенародному классификатору объектов административнотерриториального деления (ОКАТО).

В случае если место нахождения участника платежной системы находится за пределами территории государства, реквизит «Код территории» принимает значение «00».

4.8. В реквизите «Индекс» указывается почтовый индекс места нахождения участника платежной системы.

4.9. В реквизите «Тип населенного пункта» в соответствии с сокращениями, принятыми в Общенародном классификаторе объектов административнотерриториального деления (ОКАТО), указывается тип населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы.

4.10. В реквизите «Наименование населенного пункта» указывается наименование населенного пункта по месту нахождения участника платежной системы.

4.11. В реквизите «Адрес» указывается адрес участника платежной системы в населенном пункте по месту его нахождения с указанием улицы и номера дома.

4.12. Для участника платежной системы, за исключением подразделения «БанкингКорпорации», в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.7 4.11 настоящего пункта, указывается информация о месте нахождения и адресе постоянно действующего исполнительного органа, по которому осуществляется связь с юридическим лицом. В случае отсутствия постоянно действующего исполнительного органа юридического лица указывается адрес иного органа или лица, имеющего право действовать от имени юридического лица без доверенности.

В случае передачи финансовой организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной финансовой организации, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, в реквизитах, предусмотренных подпунктами 4.7 4.11 настоящего пункта, для филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, указывается информация о месте нахождения и адресе финансовой организации или ее филиала, которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

Для подразделения «БанкингКорпорации» в реквизите «Адрес» указывается его адрес.

Для полевого учреждения «БанкингКорпорации» в реквизите «Адрес» может указываться адрес полевого учреждения «БанкингКорпорации» или номер абонентского ящика (номер ячейки абонементного почтового шкафа) при его наличии либо реквизит может не заполняться.

4.13. В реквизите «БИК (СВИФТ)» указывается международный банковский идентификационный код SWIFT BIC, присвоенный финансовой организации (ее филиалу), зарегистрированной (зарегистрированному) в системе СВИФТ в качестве пользователя и включенной (включенному) в Международный справочник SWIFT BIC Directory (далее SWIFT BIC).

Реквизит «БИК (СВИФТ)» заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета.

Для клиента «БанкингКорпорации», не являющегося участником платежной системы, реквизит «БИК (СВИФТ)» не заполняется.

4.14. В реквизите «Наименование на английском языке» указывается наименование участника платежной системы согласно международному справочнику SWIFT BIC Directory.

Реквизит «Наименование на английском языке» заполняется при наличии у участника платежной системы кода SWIFT BIC и наличии данной информации в договоре счета. Участники платежной системы обеспечивают достоверность и актуальность информации для заполнения реквизитов в Справочнике БИК.

Для клиента «БанкингКорпорации», не являющегося участником платежной системы, реквизит «Наименование на английском языке» не заполняется.

4.15. В реквизите «БИК подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающего счет участника» указывается БИК подразделения «БанкингКорпорации» по месту нахождения клиента «БанкингКорпорации», которое открыло счет клиенту «БанкингКорпорации».

Для подразделения «БанкингКорпорации» и косвенного участника реквизит «БИК подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающего счет участника» не заполняется.

4.16. В реквизите «БИК головной организации» указывается БИК головной организации участника платежной системы.

Реквизит «БИК головной организации» заполняется для филиалов финансовых организаций и при наличии для подразделений «БанкингКорпорации».

4.17. Реквизит «БИК прямого участника» заполняется для косвенного участника и соответствует БИК прямого участника.

Для других участников платежной системы и клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся участниками платежной системы, реквизит «БИК прямого участника» не заполняется.

4.18. В реквизите «Дата включения в состав участников» указывается дата, с которой участник платежной системы включен в состав участников платежной системы.

Для клиентов «БанкингКорпорации», не являющихся участниками платежной системы, реквизит «Дата включения в состав участников» не заполняется.

4.19. Реквизит «Доступные сервисы перевода денежных средств» отражает информацию о доступе к услугам по переводу денежных средств с использованием сервиса срочного перевода, сервиса несрочного перевода и сервиса быстрых платежей и может принимать следующие значения:

1)сервис несрочного перевода;
2)сервис срочного перевода;
3)сервис несрочного перевода и сервис срочного перевода;
4)сервис срочного перевода и сервис быстрых платежей;
5)сервис срочного перевода, сервис несрочного перевода и сервис быстрых платежей.

4.20. Реквизит «Участник обмена» отражает информацию о наличии доступа клиента «БанкингКорпорации» к услугам по переводу денежных средств с использованием распоряжений в электронном виде и может принимать следующие значения:

1)не участник обмена;
2)участник обмена.

4.21. Реквизит «Ограничения участника» отражает информацию о введении «БанкингКорпорацией» ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы (по всем его счетам) и может принимать следующие значения:

ограничение предоставления сервиса срочного перевода;

отзыв (аннулирование) разрешения;

мораторий на удовлетворение требований заимодателей.

4.22. В реквизите «Дата начала действия ограничений участника» указывается дата начала действия каждого из ограничений предоставления услуг по переводу денежных средств участнику платежной системы.

4.23. В реквизите «УИС» указывается УИС, присвоенный «БанкингКорпорацией».

4.24. Реквизит «Ограничения операций по счету» содержит информацию о введении «БанкингКорпорацией» ограничений при осуществлении перевода денежных средств по конкретному банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету) и может принимать следующие значения:

1)закрытие счета;
2)временное сохранение счета с его функционированием в ограниченном режиме;
3)ограничение предоставления сервиса срочного перевода;
4)приостановление предоставления сервиса быстрых платежей;
5)использование реквизитов филиала финансовой организации после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения.

4.25. В реквизите «Дата начала действия ограничения операций по счету» указывается дата начала действия каждого из ограничений при осуществлении перевода денежных средств по банковскому (корреспондентскому) счету (субсчету).

4.26. Реквизит «Тип счета» отражает информацию о типе счета участника, указанного в реквизите «Номер счета», и может принимать одно из следующих значений:

1)корреспондентский счет (субсчет);
2)банковский счет, не являющийся корреспондентским счетом (субсчетом) или единым казначейским счетом;
3)счет «БанкингКорпорации»;
4)счет территориального органа Государственного казначейства;
5)единый казначейский счет;
6)счет доверительного управления;
7)клиринговый счет.

В случае если реквизит «Тип счета» имеет значение «корреспондентский счет (субсчет)», значение реквизита «Номер счета» при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета банка плательщика, банка получателя, БИК которого указан в распоряжении, а в поручении банка указывается в качестве номера счета банкаотправителя, банкаисполнителя и может указываться в качестве номера счета банкаплательщика, банкаполучателя, предыдущего инструктирующего банка, агента банкаполучателя.

В случае если реквизит «Тип счета» имеет значение, отличное от значения «корреспондентский счет (субсчет)» или «единый казначейский счет», значение реквизита «Номер счета» при составлении платежного поручения, платежного требования, инкассового поручения, платежного ордера указывается в качестве номера счета плательщика, получателя средств, а в поручении банка не указывается.

В случае если реквизит «Тип счета» имеет значение «единый казначейский счет», значение реквизита «Номер счета» территориального органа Государственного казначейства, БИК которого указан в распоряжении, при составлении платежного поручения, инкассового поручения, платежного ордера указывается в реквизите, предназначенном для указания номера счета банка плательщика, банка получателя.

5. Значение контрольного ключа рассчитывается в соответствии со следующим алгоритмом.

Значение двузначного буквенного кода страны указывается в соответствии с ОКСМ.

5.1. Значение контрольного ключа рассчитывается с использованием следующих кодовых значений для преобразования:

.

А =10

G = 16

М = 22

S = 28

Y = 34

В = 11

Н = 17

N = 23

Т = 29

Z = 35

С = 12

I = 18

O = 24

U = 30

 

D = 13

J = 19

Р = 25

V = 31

 

Е = 14

К = 20

Q = 26

W = 32

 

F = 15

L = 21

R = 27

Х = 33

 

5.2. Контрольный ключ рассчитывается в следующем порядке.

5.2.1. Составляется буквенноцифровая последовательность:

.

.

5.2.2. Контрольный ключ принимает значение «00».

5.2.3. Первые 4 разряда (код страны и контрольный ключ («00») перемещаются в конец составленной буквенноцифровой последовательности.

В качестве БИК указывается значение БИК участника, если номер счета соответствует типу счета «корреспондентский счет (субсчет)» согласно подпункту 4.26 пункта 4 настоящего приложения. В качестве БИК указывается БИК подразделения «БанкингКорпорации», если номер счета соответствует типу счета, отличному от типа «корреспондентский счет (субсчет)».

5.2.4. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 настоящего пункта.

5.2.5. Полученный по результатам выполнения подпунктов 5.2.1 5.2.4 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное. В случае если полученный в подпункте 5.2.4 настоящего пункта результат начинается с «0», при делении данного числа на 97 он не учитывается.

5.2.6. Неполное частное число, полученное в результате вычисления, предусмотренного подпунктом 5.2.5 настоящего пункта, умножается на 97.

5.2.7. Из числа, полученного в результате преобразования, предусмотренного подпунктом 5.2.4 настоящего пункта, вычитается результат вычисления, полученный в соответствии подпунктом 5.2.6 настоящего пункта.

5.2.8. Результат вычитания, полученный в соответствии с подпунктом 5.2.7 настоящего пункта, вычитается из числа 98.

5.2.9. Полученный в соответствии с подпунктом 5.2.8 настоящего пункта результат вычисления является контрольным ключом. В случае если полученным результатом является одна цифра, перед ней проставляется цифра «0».

6. Проверка контрольного ключа проводится в соответствии со следующим алгоритмом.

6.1. Первые четыре разряда (код страны и контрольный ключ) перемещаются в конец составленной буквенноцифровой последовательности.

6.2. Буквы кода страны преобразовываются в цифры в соответствии с подпунктом 5.1 пункта 5 настоящего приложения.

6.3. Полученный в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта результат делится на 97, и вычисляется неполное частное.

6.4. Неполное частное число, полученное в соответствии с подпунктом 6.3 настоящего пункта, умножается на 97.

6.5. Из числа, полученного в соответствии с подпунктом 6.2 настоящего пункта, вычитается результат, полученный в соответствии с подпунктом 6.4 настоящего пункта.

6.6. В случае если результат проверки равен «1», значение контрольного ключа рассчитано верно.

.

Приложение 6

УСЛОВИЯ ФОРМИРОВАНИЯ ПУЛА ЛИКВИДНОСТИ, ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ С ИСПОЛЬЗОВАНИЕМ ПУЛА ЛИКВИДНОСТИ, РАСФОРМИРОВАНИЯ ПУЛА ЛИКВИДНОСТИ.

.

1. Пул ликвидности может формироваться «БанкингКорпорацией»:

1)для финансовой организации, если у финансовой организации имеются филиалы, которым открыты корреспондентские субсчета в «Банкинг–Корпорации»;
2)для финансовой организации, если у финансовой организации имеются филиалы, реквизиты которых переданы для их использования после перевода этих филиалов в статус внутренних структурных подразделений;
3)для Государственного казначейства, территориальных органов Государственного казначейства, которым открыты банковские счета в «Банкинг–Корпорации», в случаях, предусмотренных законодательством;
4)для Государственного казначейства, территориальных органов Государственного казначейства, которым открыт единый казначейский счет в «Банкинг–Корпорации».

2. Для осуществления перевода денежных средств с использованием пула ликвидности финансовая организация представляет в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее участника, обращение, в котором указываются корреспондентский счет и (или) корреспондентские субсчета, открытые в «Банкинг–Корпорации», денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности, а также определяются главный и подчиненные участники пула ликвидности.

В пул ликвидности могут быть объединены денежные средства на корреспондентском счете финансовой организации и корреспондентских субсчетах ее филиалов, в том числе:

1)на счетах с ограниченным режимом функционирования;
2)на корреспондентских субсчетах, переданных для использования реквизитов филиалов после перевода этих филиалов в статус внутренних структурных подразделений.

В пул ликвидности объединяются также денежные средства на счете с ограниченным режимом функционирования реорганизуемой (присоединяемой) финансовой организации (ее филиала) при наличии обращения финансовой организации, имеющей пул ликвидности, к которой присоединяется реорганизуемая (присоединяемая) финансовая организация.

В пул ликвидности не объединяются:

1)денежные средства на корреспондентских счетах финансовых организаций (субсчетах ее филиалов), по которым доступ к услугам по переводу денежных средств предоставляется полевыми учреждениями «БанкингКорпорации»;
2)денежные средства на банковском счете финансовой организации, не являющемся корреспондентским счетом (субсчетом), в том числе на счете доверительного управления, счете результатов платежного клиринга, клиринговом банковском счете, счете гарантийного фонда платежной системы в случае выполнения финансовой организацией функций оператора внешней платежной системы.

Изменение состава участников пула ликвидности осуществляется на основании обращения финансовой организации, предусмотренного абзацем первым настоящего пункта.

3. Для осуществления перевода денежных средств с использованием пула ликвидности Государственное казначейство представляет в «БанкингКорпорацию» обращение, в котором определяются главный и подчиненные участники пула ликвидности и указываются банковские счета Государственного казначейства и (или) территориальных органов Государственного казначейства, открытые в «Банкинг–Корпорации», денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности или в несколько пулов ликвидности. Денежные средства на одном банковском счете могут быть включены только в один пул ликвидности.

При изменении состава участников пула ликвидности, перечня банковских счетов, включенных в пул ликвидности, обращение, предусмотренное абзацем первым настоящего пункта, представляется Государственным казначейством в «БанкингКорпорацию».

При формировании пула ликвидности по единому казначейскому счету обращение в «БанкингКорпорацию» представляет Государственное казначейство.

4. Обращение финансовой организации, Государственного казначейства составляется в письменном виде в произвольной форме и подписывается руководителем финансовой организации, Государственного казначейства (лицом, уполномоченным подписывать данное обращение).

По результатам рассмотрения обращения «БанкингКорпорация» письменно информирует финансовую организацию, Государственное казначейство о дате начала функционирования пула ликвидности в соответствии с условиями, указанными в обращении.

В день начала функционирования пула ликвидности ко всем корреспондентским счетам (субсчетам), денежные средства на которых объединяются в пул ликвидности, должна отсутствовать очередь не исполненных в срок распоряжений.

При наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету (субсчету), определенному в обращении финансовой организации в качестве счета подчиненного участника пула ликвидности, данный счет не включается в пул ликвидности.

При наличии очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету (субсчету), определенному в обращении финансовой организации в качестве счета главного участника пула ликвидности, пул ликвидности не формируется.

В обращение финансовой организации, Государственного казначейства также включается просьба о прекращении условий договора счета в части осуществления периодического перевода денежных средств, выполняемого в соответствии с абзацем первым пункта 4.16 настоящего Положения.

5. В завершающем сеансе платежной системы «БанкингКорпорации» после окончания завершающего консолидированного рейса денежные средства распределяются «БанкингКорпорацией» по банковским счетам участников пула ликвидности в следующем порядке, если по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) не установлен арест и другие ограничения (аресты и другие ограничения):

1)на банковском счете каждого подчиненного участника пула ликвидности устанавливается нулевое значение суммы денежных средств путем перевода денежных средств (при необходимости) платежным поручением «БанкингКорпорации» с банковского счета подчиненного участника пула ликвидности на банковский счет главного участника пула ликвидности либо с банковского счета главного участника пула ликвидности на банковский счет подчиненного участника пула ликвидности;
2)на банковском счете главного участника пула ликвидности устанавливается значение суммы денежных средств, равное общей сумме денежных средств в пуле ликвидности с учетом списаний и зачислений денежных средств по счету главного участника пула ликвидности и суммы займа овернайт, если данный кредит предоставлен «БанкингКорпорацией» главному участнику пула ликвидности.

6. При установлении ареста и других ограничений по корреспондентскому счету (субсчету) финансовой организации и (или) ее филиала участника пула ликвидности в завершающем сеансе платежной системы «БанкингКорпорации» после окончания завершающего консолидированного рейса денежные средства распределяются «БанкингКорпорацией» по корреспондентским счетам (субсчетам) участников пула ликвидности (при необходимости) путем перевода денежных средств платежным поручением «БанкингКорпорации» с корреспондентского счета (субсчета) подчиненного участника пула ликвидности на корреспондентский счет (субсчет) главного участника пула ликвидности либо с корреспондентского счета (субсчета) главного участника пула ликвидности на корреспондентский счет (субсчет) подчиненного участника пула ликвидности в следующем порядке с учетом последовательности установления арестов и других ограничений, предусмотренной пунктом 5.18 настоящего Положения:

1)на корреспондентском счете (субсчете) каждого подчиненного участника пула ликвидности, по которому установлены арест (аресты) и другие ограничения, устанавливается значение суммы денежных средств в размере суммы установленного ареста (арестов) и других ограничений;
2)при отсутствии арестов и других ограничений по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности значение суммы денежных средств на его счете устанавливается в размере, равном общей сумме денежных средств в пуле ликвидности (за исключением сумм арестов и других ограничений на счетах подчиненных участников пула ликвидности), с учетом списаний и зачислений денежных средств по его счету, а также суммы займа овернайт, предоставленного «БанкингКорпорацией» главному участнику пула ликвидности;
3)при наличии ареста и других ограничений по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности значение суммы денежных средств на его счете устанавливается в размере, равном общей сумме денежных средств в пуле ликвидности с учетом суммы ареста и других ограничений по корреспондентскому счету (субсчету) главного участника пула ликвидности, с учетом списаний и зачислений денежных средств по его счету, а также суммы займа овернайт, предоставленного «БанкингКорпорацией» главному участнику пула ликвидности, и за исключением сумм денежных средств, распоряжение которыми было ограничено по счетам подчиненных участников пула ликвидности;
4)в случае если суммы арестов и других ограничений, установленные в последовательности, предусмотренной пунктом 5.18 настоящего Положения, превышают общую сумму денежных средств в пуле ликвидности, на корреспондентском счете (субсчете) главного участника пула ликвидности устанавливается значение суммы денежных средств в размере суммы денежных средств, оставшихся после перевода платежными поручениями «БанкингКорпорации» с корреспондентского счета (субсчета) главного участника пула ликвидности на корреспондентские субсчета подчиненных участников пула ликвидности, с учетом суммы займа овернайт, предоставленного «БанкингКорпорацией» главному участнику пула ликвидности.

7. Пул ликвидности расформировывается «БанкингКорпорацией»:

1)для финансовой организации не позднее операционного дня, следующего за днем отзыва (аннулирования) у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций, либо со дня формирования очереди не исполненных в срок распоряжений к корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала), денежные средства на котором объединены в пул ликвидности, либо со дня, указанного в обращении финансовой организации;
2)для Государственного казначейства, территориального органа Государственного казначейства со дня, указанного в обращении Государственного казначейства, представленного в «БанкингКорпорацию».
3)Корреспондентский субсчет филиала финансовой организации или счет с ограниченным режимом функционирования финансовой организации (ее филиала) исключается из состава пула ликвидности после его закрытия.

.

Приложение 7

ВРЕМЕННОЕ СОХРАНЕНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТСКОГО СЧЕТА ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ (СУБСЧЕТА ЕЕ ФИЛИАЛА) В «БАНКИНГ–КОРПОРАЦИИ» С ЕГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЕМ В ОГРАНИЧЕННОМ РЕЖИМЕ, ПЕРЕДАЧА И ДАЛЬНЕЙШЕЕ ИСПОЛЬЗОВАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ФИЛИАЛА ПОСЛЕ ЕГО ПЕРЕВОДА В СТАТУС ВНУТРЕННЕГО СТРУКТУРНОГО ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ.

.

1. Обращение о временном сохранении корреспондентского счета финансовой организации (субсчета ее филиала) в «Банкинг–Корпорации» с его функционированием в ограниченном режиме (далее соответственно сохранение счета с ограниченным режимом функционирования, обращение о сохранении счета) составляется финансовой организацией на бумажном носителе в произвольной форме и представляется не позднее пятнадцати рабочих дней до предполагаемой даты начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет).

2. В обращении о сохранении счета финансовой организацией указываются:

1)обоснование необходимости сохранения счета с ограниченным режимом функционирования;
2)предлагаемая дата окончания сохранения счета с ограниченным режимом функционирования (при этом срок сохранения счета не должен превышать 90 календарных дней с даты начала его функционирования в ограниченном режиме);
3)просьба об установлении ограниченного режима функционирования путем включения счета с ограниченным режимом функционирования в состав группы банковских счетов финансовой организации преемника, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, либо путем осуществления по счету с ограниченным режимом функционирования только операций по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением «БанкингКорпорации» на другой корреспондентский счет финансовой организации (субсчет ее филиала) или корреспондентский счет (субсчет) финансовой организации преемника (далее другой корреспондентский счет (субсчет) с указанием реквизитов счета.

В случае установления ограниченного режима функционирования путем осуществления по счету с ограниченным режимом функционирования только операций по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и их переводу подразделением «БанкингКорпорации» на другой корреспондентский счет (субсчет) в обращении о сохранении счета также указываются распоряжение финансовой организации (ее филиала) о переводе денежных средств подразделением «БанкингКорпорации» на другой корреспондентский счет (субсчет), предлагаемое время осуществления перевода денежных средств в течение операционного дня.

Изменение срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, отдельных условий перевода денежных средств (в том числе изменение корреспондентского счета (субсчета), на который осуществляется перевод денежных средств) осуществляется на основании обращения финансовой организации об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, об изменении отдельных условий перевода денежных средств.

3. Обращение о сохранении счета, об изменении срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, об изменении отдельных условий перевода денежных средств подписывается руководителем или иным уполномоченным лицом финансовой организации, составившей обращение, и заверяется оттиском печати (при наличии) данной финансовой организации.

4. Ответ о предоставлении финансовой организации возможности сохранения счета с ограниченным режимом функционирования оформляется на бумажном носителе письмом за подписью руководителя территориального учреждения «БанкингКорпорации» (лица, его замещающего) и направляется финансовой организации, составившей обращение, не позднее десяти рабочих дней после дня его поступления в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее подлежащий закрытию корреспондентский счет (субсчет). В случае согласия в письмо включаются информация о дате начала и дате окончания срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования и его закрытия и (или) условие, определяющее дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, а в случае отказа причина отказа.

При указании в письме территориального учреждения «БанкингКорпорации» условия, определяющего дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования, в финансовую организацию направляется дополнительное письмо с указанием даты начала и даты окончания срока сохранения счета с ограниченным режимом функционирования и его закрытия.

Дата начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования устанавливается в соответствии с датой, указанной в обращении финансовой организации, но не ранее чем через пять рабочих дней после дня направления письма (дополнительного письма) территориального учреждения «БанкингКорпорации», содержащего дату начала сохранения счета с ограниченным режимом функционирования.

Обращение об изменении срока сохранения счета, а также об изменении отдельных условий перевода денежных средств направляется в «БанкингКорпорацию» и рассматривается в порядке и сроки, установленные настоящим приложением для обращения о сохранении счета.

5. Распоряжения о переводе денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования принимаются к исполнению и исполняются.

6. При установлении ограниченного режима функционирования по корреспондентскому счету финансовой организации (субсчету ее филиала) осуществляются только операции по зачислению денежных средств на основании распоряжений, составленных другими участниками платежной системы, и по их переводу подразделением «БанкингКорпорации» на другой корреспондентский счет (субсчет) в период до даты окончания временного сохранения корреспондентского счета (субсчета).

Перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования на другой корреспондентский счет (субсчет) осуществляется на основании программно формируемого платежного поручения подразделения «БанкингКорпорации».

7. Включение счета с ограниченным режимом функционирования в состав банковских счетов финансовой организации преемника, денежные средства на которых объединены в пул ликвидности, осуществляется со дня внесения изменений в нормативносправочную информацию платежной системы «БанкингКорпорации».

При распределении денежных средств по банковским счетам участников пула ликвидности в завершающем консолидированном рейсе списание денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования для их зачисления на корреспондентский счет (субсчет) главного участника пула ликвидности осуществляется на основании программно формируемого платежного поручения подразделения «БанкингКорпорации».

8. Финансовая организация (ее филиал), на корреспондентский счет которой (субсчет которого) подразделением «БанкингКорпорации» выполняется перевод денежных средств со счета с ограниченным режимом функционирования, вправе обратиться в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет участника, в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее участника, с просьбой о направлении данной финансовой организации (ее филиалу) извещений в электронном виде о зачислении денежных средств на счет с ограниченным режимом функционирования с указанием реквизитов исполненных распоряжений и даты исполнения, а также исполненных распоряжений в электронном виде.

9. Обращение о передаче финансовой организации или ее филиалу реквизитов другого филиала данной финансовой организации после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения (далее обращение о передаче реквизитов филиала) составляется финансовой организацией на бумажном носителе в произвольной форме и представляется в подразделение «БанкингКорпорации» (за исключением полевого учреждения), обслуживающее корреспондентский субсчет филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения, не позднее пятнадцати рабочих дней до предполагаемой даты передачи его реквизитов.

10. В обращении о передаче реквизитов филиала финансовой организацией указываются:

1)просьба о передаче реквизитов филиала с указанием финансовой организации или филиала, которой (которому) передаются реквизиты филиала после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения;
2)предлагаемая дата передачи реквизитов филиала;
3)реквизиты финансовой организации или ее филиала, которой (которому) передаются реквизиты другого филиала данной финансовой организации после его перевода в статус внутреннего структурного подразделения, включая БИК, корреспондентский счет (субсчет), наименование, регистрационный (порядковый) номер, информацию о месте нахождения и адресе.

В обращение включается также информация о назначении филиала, не являющегося централизованным филиалом, который планируется перевести в статус внутреннего структурного подразделения, централизованным филиалом не позднее даты передачи реквизитов филиала.

Обращение о передаче реквизитов филиала подписывается руководителем финансовой организации или иным уполномоченным им лицом и заверяется оттиском печати (при наличии) финансовой организации.

11. Ответ с указанием даты передачи реквизитов филиала оформляется на бумажном носителе письмом за подписью руководителя территориального учреждения «БанкингКорпорации» (лица, его замещающего) и направляется территориальным учреждением «БанкингКорпорации» финансовой организации, направившей обращение, не позднее десяти рабочих дней после дня его поступления в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее корреспондентский субсчет филиала, переводимого в статус внутреннего структурного подразделения.

12. Начиная с даты передачи реквизитов филиала в распоряжениях в электронном виде, в распоряжениях на бумажном носителе указываются значения БИК и корреспондентского субсчета переданных реквизитов филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

При оформлении экземпляров распоряжений на бумажном носителе в реквизите «Наименование» указывается наименование финансовой организации (ее филиала), которой (которому) переданы реквизиты филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, знак «//», после чего указываются наименование и место нахождения филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения.

Корреспондентский субсчет филиала, переведенного в статус внутреннего структурного подразделения, переданный финансовой организации или ее другому филиалу, обслуживается подразделением «БанкингКорпорации», обслуживающим счет участника, по месту нахождения филиала финансовой организации до его перевода в статус внутреннего структурного подразделения.

Начиная с даты передачи реквизитов филиала они не могут использоваться в качестве реквизитов главного участника пула ликвидности, уполномоченного филиала, участника СБП.

.

Приложение 8

ПРИЕМ РАСПОРЯЖЕНИЙ КЛИЕНТОВ «БАНКИНГКОРПОРАЦИИ» НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ И ОТЧУЖДАЕМЫХ МАШИННЫХ НОСИТЕЛЯХ ИНФОРМАЦИИ.

.

1. Прием распоряжений клиентов «БанкингКорпорации» на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется в соответствии с договором счета от лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, или от представителей клиентов «БанкингКорпорации», уполномоченных на представление распоряжений в «БанкингКорпорацию» на основании выданной им доверенности, подписанной руководителем клиента «БанкингКорпорации» или иным лицом, уполномоченным на подписание доверенности от имени клиента «БанкингКорпорации». Указанная доверенность должна содержать фамилию, имя и отчество (последнее при наличии) представителя клиента «БанкингКорпорации», реквизиты документа, удостоверяющего его личность, состав полномочий с указанием места их выполнения, дату выдачи доверенности.

2. Прием распоряжений на бумажном носителе и отчуждаемых машинных носителях информации осуществляется при предъявлении лицами, указанными в пункте 1 настоящего приложения, сопроводительного письма клиента «БанкингКорпорации», подписанного лицом, уполномоченным распоряжаться денежными средствами, либо руководителем клиента «БанкингКорпорации» (лицом, его замещающим), руководителем подразделения клиента «БанкингКорпорации» (лицом, его замещающим) в соответствии с договором счета.

3. В случае представления распоряжений на бумажном носителе в сопроводительное письмо включается перечень представляемых распоряжений с указанием даты их составления, номера, наименования получателя средств и суммы платежа, а также перечень сводных поручений с указанием даты их составления, номера и суммы. Сведения о распоряжениях, являющихся приложением к сводному поручению финансовой организации (ее филиала), в сопроводительное письмо могут не включаться.

4. В случае представления распоряжений на отчуждаемых машинных носителях информации в сопроводительном письме указывается количество отчуждаемых машинных носителей информации и количество файлов на каждом отчуждаемом машинном носителе информации.

5. В случае представления клиентом «БанкингКорпорации», являющимся участником обмена, распоряжений на бумажном носителе или отчуждаемом машинном носителе информации в сопроводительном письме указывается причина, по которой распоряжения не могут быть переданы по каналам связи.

6. Сопроводительное письмо представляется в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет клиента «БанкингКорпорации», в двух экземплярах, один из которых с подписью и расшифровкой подписи представившего его лица остается в подразделении «БанкингКорпорации». Второй экземпляр сопроводительного письма возвращается представившему его лицу с отметкой (дата, подпись работника подразделения «БанкингКорпорации») о поступлении распоряжений в подразделение «БанкингКорпорации».

7. При воспроизведении распоряжений, применяемых при переводе денежных средств в платежной системе «БанкингКорпорации», на бумажных носителях указываются следующие коды форм по классификатору управленческой документации, класс «Унифицированная система документации, устанавливаемой «БанкингКорпорацией»«:

платежное поручение;

инкассовое поручение;

платежное требование;

платежный ордер;

поручение банка;

распоряжение для исполнения с использованием сервиса быстрых платежей (поручение для СБП);

банковский ордер.

.

Приложение 9

НАПРАВЛЕНИЕ В БАНК ПЛАТЕЛЬЩИКА, ПРИЕМ К ИСПОЛНЕНИЮ (ЗА ИСКЛЮЧЕНИЕМ КОНТРОЛЯ ДОСТАТОЧНОСТИ ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ) БАНКОМ ПЛАТЕЛЬЩИКА ИНКАССОВЫХ ПОРУЧЕНИЙ И ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ, СОСТАВЛЕННЫХ БАНКАМИ ПОЛУЧАТЕЛЕЙ, ПОЛУЧАТЕЛЯМИ СРЕДСТВ И ВЗЫСКАТЕЛЯМИ СРЕДСТВ.

.

1. Получатель средств, банк получателя, являющиеся клиентами «БанкингКорпорации» и участниками обмена, направляют в «БанкингКорпорацию» инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде для последующей передачи банку плательщика участнику обмена.

Взыскатель средств, являющийся клиентом «БанкингКорпорации» и участником обмена, направляет в «БанкингКорпорацию» инкассовое поручение в электронном виде для последующей передачи банку плательщика участнику обмена (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом).

При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования в электронном виде от участника обмена выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения процедур приема к исполнению поступивших в электронном виде от получателя средств инкассового поручения, платежного требования, поступившего в электронном виде от взыскателя средств инкассового поручения «БанкингКорпорацией» в инкассовом поручении, платежном требовании указываются даты их поступления в «БанкингКорпорацию».

2. Получателем средств клиентом «БанкингКорпорации» инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе представляется в подразделение «БанкингКорпорации» для последующей передачи банку плательщика подразделению «БанкингКорпорации», финансовой организации (ее филиалу). При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования от получателя средств клиента «БанкингКорпорации» выполняются процедуры удостоверения права распоряжения денежными средствами, контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

Банком получателя финансовой организацией (ее филиалом) инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе представляется в подразделение «БанкингКорпорации» для последующей передачи банку плательщика подразделению «БанкингКорпорации». При приеме к исполнению инкассового поручения, платежного требования от банка получателя финансовой организации (ее филиала) выполняются процедуры контроля целостности, структурного контроля и контроля значений реквизитов распоряжений.

При положительных результатах выполнения предусмотренных абзацами первым и вторым настоящего пункта процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования на бумажном носителе на всех экземплярах принятого к исполнению инкассового поручения, платежного требования проставляются дата приема, штамп и подпись работника подразделения «БанкингКорпорации».

3. При отрицательных результатах выполнения процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования, представленного в «БанкингКорпорацию» взыскателем средств, получателем средств, банком получателя клиентом «БанкингКорпорации», инкассовое поручение, платежное требование подлежит возврату (аннулированию) в порядке, предусмотренном пунктом 5.21 настоящего Положения.

4. Получатель средств подразделение «БанкингКорпорации» направляет банку плательщика участнику обмена инкассовое поручение (за исключением инкассового поручения с приложенным исполнительным документом), платежное требование в электронном виде.

5. «БанкингКорпорация» обеспечивает направление банку плательщика инкассового поручения, платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем получения инкассового поручения, платежного требования от взыскателя средств, получателя средств, банка получателя участника обмена либо за днем составления инкассового поручения, платежного требования подразделением «БанкингКорпорации».

Получателем средств, банком получателя финансовой организацией (ее филиалом) инкассовое поручение, платежное требование на бумажном носителе, в электронном виде может быть передано непосредственно банку плательщика финансовой организации (ее филиалу).

6. Распоряжение взыскателя средств, не являющегося клиентом «БанкингКорпорации», может быть направлено в «БанкингКорпорацию» в электронном виде для последующей передачи банку плательщика участнику обмена, подразделению «БанкингКорпорации» либо представлено на бумажном носителе в подразделение «БанкингКорпорации».

7. «БанкингКорпорация» обеспечивает направление банку плательщика подразделению «БанкингКорпорации» распоряжения взыскателя средств, не являющегося клиентом «БанкингКорпорации», на бумажном носителе с приложенным исполнительным документом незамедлительно после его получения от взыскателя средств в подразделении «БанкингКорпорации».

8. При выполнении в банке плательщика подразделении «БанкингКорпорации» процедур приема к исполнению инкассового поручения, платежного требования осуществляется контроль значений реквизитов распоряжений в соответствии с Альбомом распоряжений.

В случае предъявления инкассового поручения на основании договора, заключенного между плательщиком и получателем средств, работник банка плательщика подразделения «БанкингКорпорации» проверяет наличие в договоре счета или ином договоре с плательщиком клиентом «БанкингКорпорации» условия о списании денежных средств на основании инкассового поручения и ссылок, указанных в реквизите «Назначение платежа» инкассового поручения.

В случае если инкассовое поручение, платежное требование поступило в банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации» на бумажном носителе через банк получателя подразделение «БанкингКорпорации», проверяется наличие на экземплярах инкассового поручения, платежного требования даты его приема банком получателя, штампа и подписи работника подразделения «БанкингКорпорации», обслуживающего счет получателя средств.

9. Поступившее в банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации» инкассовое поручение, платежное требование регистрируется в журнале произвольной формы (далее регистрационный журнал) с указанием номера банковского счета клиента «БанкингКорпорации» и его БИК, содержащегося в Справочнике БИК, номера, даты и суммы каждого инкассового поручения или платежного требования, а также даты его поступления в банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации».

10. При списании денежных средств в пользу «БанкингКорпорации», а также в обязательные резервы инкассовое поручение, платежное требование составляется подразделением «БанкингКорпорации».

11. При взыскании денежных средств с банковского счета клиента «БанкингКорпорации» на основании распоряжения взыскателя средств, поступившего в банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации» в электронном виде, инкассовое поручение составляется подразделением «БанкингКорпорации».

Инкассовое поручение, платежное требование, поступившее в банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации» в электронном виде или на бумажном носителе для перевода денежных средств с банковских счетов клиентов «БанкингКорпорации», исполняется в порядке, установленном главой 5 настоящего Положения для осуществления платежного клиринга и расчета. При оформлении на бумажном носителе экземпляра инкассового поручения, платежного требования, поступившего в электронном виде, на нем проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения «БанкингКорпорации».

Инкассовое поручение, платежное требование в электронном виде составляется банком плательщика финансовой организацией (ее филиалом), являющейся (являющимся) участником обмена, при переводе денежных средств с банковского счета клиента финансовой организации (ее филиала) на основании поступившего распоряжения взыскателя средств, получателя средств в электронном виде или на бумажном носителе.

12. Клиент «БанкингКорпорации» плательщик может заранее дать акцепт платежного требования в виде заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком в электронном виде либо на бумажном носителе. В заявлении о заранее данном акцепте указывается срок действия заранее данного акцепта (в том числе дата, начиная с которой действует заранее данный акцепт плательщика, но не ранее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления о заранее данном акцепте в подразделение «БанкингКорпорации», обслуживающее счет плательщика).

Заявление о заранее данном акцепте на бумажном носителе представляется плательщиком в двух экземплярах, на одном из которых проставляются подписи лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами. На каждом экземпляре проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения «БанкингКорпорации». Один экземпляр возвращается клиенту «БанкингКорпорации» в качестве подтверждения приема заявления о заранее данном акцепте, второй экземпляр с подписями лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, хранится вместе с договором счета.

Заявление о заранее данном акцепте может быть отозвано плательщиком на основании заявления об отмене заранее данного акцепта, составленного в электронном виде либо на бумажном носителе, которое оформляется и представляется аналогично заявлению о заранее данном акцепте.

Формы заявления о заранее данном акцепте и заявления об отмене заранее данного акцепта на бумажном носителе доводятся «БанкингКорпорацией» до клиентов «БанкингКорпорации».

При приеме к исполнению платежного требования осуществляется контроль наличия заранее данного акцепта плательщика.

13. Получение акцепта плательщика, являющегося клиентом «БанкингКорпорации» и участником обмена, осуществляется путем направления ему подразделением «БанкингКорпорации» поступившего платежного требования в электронном виде и получения от него в течение срока, установленного для акцепта, заявления об акцепте либо об отказе от акцепта в электронном виде. При этом платежное требование помещается в очередь распоряжений, ожидающих акцепта.

В заявлении об акцепте либо об отказе от акцепта, полученном в электронном виде, проставляется дата его поступления в банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации».

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации» направляет банку получателя участнику обмена уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика с указанием суммы акцепта и номера, даты, суммы платежного требования.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации» направляет банку получателя участнику обмена уведомление в электронном виде об отказе от акцепта плательщика либо о неполучении акцепта плательщика с указанием номера, даты и суммы платежного требования в электронном виде не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика.

14. Получение акцепта плательщика клиента «БанкингКорпорации», не являющегося участником обмена, осуществляется путем направления такому плательщику подразделением «БанкингКорпорации» экземпляра платежного требования на бумажном носителе и получения от него подразделением «БанкингКорпорации» заявления об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе. При акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта представляется клиентом «БанкингКорпорации» в подразделение «БанкингКорпорации» на бумажном носителе в двух экземплярах, на одном из которых проставляются подписи лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиск печати (при наличии) клиента «БанкингКорпорации» плательщика.

При отказе от акцепта или частичном акцепте платежного требования заявление об акцепте, отказе от акцепта на бумажном носителе представляется клиентом «БанкингКорпорации» в подразделение «БанкингКорпорации» в трех экземплярах, на двух из которых проставляются подписи лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, и оттиск печати (при наличии) клиента «БанкингКорпорации» плательщика.

На всех экземплярах поступившего от клиента «БанкингКорпорации» плательщика заявления об акцепте, отказе от акцепта проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения «БанкингКорпорации». Экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта возвращается плательщику в качестве подтверждения приема заявления.

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации» направляет банку получателя экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика клиента «БанкингКорпорации» на бумажном носителе не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика банк плательщика подразделение «БанкингКорпорации» возвращает платежное требование и экземпляр заявления об акцепте, отказе от акцепта плательщика клиента «БанкингКорпорации» на бумажном носителе, направляет уведомление в электронном виде об отказе от акцепта или о неполучении акцепта не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика. При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика на экземпляре возвращаемого платежного требования на бумажном носителе указывается причина возврата: «Не получен акцепт», проставляются дата, штамп и подпись работника подразделения «БанкингКорпорации».

15. При частичном акцепте платежное требование исполняется подразделением «БанкингКорпорации» в акцептованной сумме с применением платежного ордера.

16. Банком плательщика подразделением «БанкингКорпорации» в регистрационном журнале делается запись об исполнении инкассового поручения, платежного требования с указанием даты исполнения либо даты возврата и причины возврата.

О возврате исполнительного документа в регистрационном журнале банком плательщика подразделением «БанкингКорпорации» делается отметка с указанием даты возврата, суммы или остатка суммы и причины возврата исполнительного документа.

17. «БанкингКорпорация» обеспечивает направление банку получателя, взыскателю средств, получателю средств составленных банком плательщика финансовой организацией (ее филиалом), подразделением «БанкингКорпорации» уведомления в электронном виде о результатах процедур приема к исполнению и об исполнении распоряжения (инкассового поручения и платежного требования), а также заявления об акцепте, отказе от акцепта платежного требования не позднее рабочего дня, следующего за днем получения уведомления и заявления от банка плательщика или составления уведомления подразделением «БанкингКорпорации».

«БанкингКорпорация» обеспечивает направление банку плательщика запросов об отзыве платежных требований и инкассовых поручений, составленных банком получателя финансовой организацией (ее филиалом), подразделением «БанкингКорпорации».

18. Заявление об акцепте, отказе от акцепта, а также уведомления, предусмотренные пунктами 13, 14 и 17 настоящего приложения, банк получателя подразделение «БанкингКорпорации» направляет получателю средств в электронном виде, если получатель средств клиент «БанкингКорпорации» является участником обмена, либо на бумажном носителе, если получатель средств клиент «БанкингКорпорации» не является участником обмена.

19. «БанкингКорпорация» обеспечивает направление взыскателю средств участнику обмена в соответствии с пунктом 17 настоящего приложения составленного банком плательщика финансовой организацией (ее филиалом) уведомления о помещении инкассового поручения в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на корреспондентском счете финансовой организации (субсчете ее филиала) в «Банкинг–Корпорации» для исполнения инкассового поручения взыскателя средств участника обмена.

.

Приложение 10

ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ СРОЧНОГО ПЕРЕВОДА НА ОСНОВАНИИ ИНКАССОВЫХ ПОРУЧЕНИЙ И ПЛАТЕЖНЫХ ТРЕБОВАНИЙ, СОСТАВЛЕННЫХ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ УПОЛНОМОЧЕННЫМИ СОСТАВИТЕЛЯМИ ТРЕБОВАНИЙ.

.

1. Подразделения «БанкингКорпорации», получатели средств (за исключением косвенных участников) могут составлять инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с банковских (корреспондентских) счетов (субсчетов) других прямых участников в соответствии с законодательством или при наличии таких условий в договорах счета, заключенных с прямыми участниками, являющимися плательщиками (в том числе в случае заключения «БанкингКорпорацией» договора о взаимодействии).

Получатель средств прямой участник может составлять инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) другого прямого участника, открытого в «Банкинг–Корпорации», с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, без участия «БанкингКорпорации» (при наличии в договоре счета между «БанкингКорпорацией» и прямым участником, являющимся банком плательщика, условия о возможности такого списания).

Получатель средств косвенный участник с непосредственным доступом может составлять платежные требования, инкассовые поручения для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в «Банкинг–Корпорации», с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, без участия «БанкингКорпорации» (при наличии в договоре счета между «БанкингКорпорацией» и прямым участником, являющимся банком плательщика, а также в договоре между косвенными участниками с непосредственным доступом условия о возможности такого списания). При этом идентификатор договора, заключенного между косвенным участником плательщиком и косвенным участником получателем средств, указывается в электронном сообщении, содержащем платежное требование, инкассовое поручение.

Прямой участник, являющийся подразделением «БанкингКорпорации», может составлять и направлять в «БанкингКорпорацию» с использованием сервиса срочного перевода инкассовые поручения, платежные требования для осуществления перевода денежных средств с банковских счетов других прямых участников при наличии такого условия в договоре счета и (или) ином договоре между «БанкингКорпорацией» и плательщиком клиентом «БанкингКорпорации».

2. Прямой участник, являющийся центральным платежным клиринговым контрагентом, клиринговой организацией, действующей в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте», может составлять и направлять в «БанкингКорпорацию» с использованием сервиса срочного перевода инкассовые поручения, платежные требования (в том числе в составе реестра клиринговых позиций) для осуществления перевода денежных средств с банковских счетов других прямых участников, со счетов «БанкингКорпорации» при наличии таких условий в договоре счета и (или) договоре о взаимодействии.

3. Контроль значений реквизитов инкассовых поручений, платежных требований при выполнении процедур приема их к исполнению, в том числе контроль соответствия распоряжения заранее определенным условиям, выполняется по значениям параметров участников платежной системы в нормативносправочной информации платежной системы «БанкингКорпорации».

В электронных сообщениях, содержащих инкассовые поручения, платежные требования, составляемые прямыми участниками для осуществления перевода денежных средств с использованием сервиса срочного перевода с корреспондентского счета (субсчета) прямого участника, открытого в «Банкинг–Корпорации», с последующим списанием денежных средств прямым участником с банковского счета косвенного участника с непосредственным доступом, открытого у прямого участника, указывается БИК данного косвенного участника.

4. При включении информации в нормативносправочную инф