ПОЛОЖЕНИЕ О ПРАВИЛАХ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ПЕРЕВОДА ДЕНЕЖНЫХ СРЕДСТВ

.

.

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПРАВИЛАХ

ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ

ПЕРЕВОДА

ДЕНЕЖНЫХ

СРЕДСТВ

.

.

.

.

.

.

.

Настоящее Положение на основании части 3 статьи 2, частей 1 и 6 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе», части первой статьи 31 Закона «О банке и банковской деятельности», Закона «Об исполнительном производстве» и в соответствии с решением Председателя Центрального Исламского банка устанавливает правила осуществления перевода денежных средств Государственным банком, финансовыми организациями на территории государства в национальной валюте.

.

Глава 1. Общие положения.

.

1.1. Государственный банк, финансовые организации (далее при совместном упоминании банки) осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании распоряжений о переводе денежных средств (далее распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании законодательных актов предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее взыскатели средств), банком.

Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов:

1)расчетов платежными поручениями;
2)расчетов по аккредитиву;
3)расчетов инкассовыми поручениями;
4)расчетов чеками;
5)расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование);
6)расчетов в форме перевода электронных денежных средств.

Перевод электронных денежных средств осуществляется в соответствии с Законом «О национальной платежной системе» и договорами с учетом требований настоящего Положения.

Формы безналичных расчетов избираются плательщиками, получателями средств самостоятельно.

1.2. Плательщиками, получателями средств являются юридические лица, индивидуальные предприниматели, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством порядке частной практикой, физические лица (далее при совместном упоминании клиенты), банки. Взыскатели средств могут являться получателями средств. По распоряжениям взыскателей средств, в том числе органов принудительного исполнения, налоговых органов, получателем средств может быть также орган, которому в соответствии с законодательными актами осуществляется перевод взысканных денежных средств.

Взыскатель средств в распоряжении, направляемом с предусмотренным Законом «Об исполнительном производстве» исполнительным документом о взыскании денежных средств, указывает получателем средств себя или орган, которому в соответствии с законодательными актами осуществляется перевод взысканных денежных средств.

1.3. Банки осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам посредством:

1)списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и зачисления денежных средств на банкаские счета получателей средств;
2)списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и выдачи наличных денежных средств получателям средств физическим лицам;
3)списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств.

1.4. Финансовые организации осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:

1)приема наличных денежных средств, распоряжений плательщиков физических лиц и зачисления денежных средств на банкаские счета получателей средств;
2)приема наличных денежных средств, распоряжений плательщиков физических лиц и выдачи наличных денежных средств получателям средств физическим лицам;
3)приема наличных денежных средств, распоряжений плательщиков физических лиц и увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств;
4)уменьшения остатка электронных денежных средств плательщиков и зачисления денежных средств на банкаские счета получателей средств;
5)уменьшения остатка электронных денежных средств плательщиков и выдачи наличных денежных средств получателям средств физическим лицам;
6)уменьшения остатка электронных денежных средств плательщиков и увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств.

1.5. Перевод денежных средств может осуществляться банком с последующим их возмещением в соответствии с договором банком плательщика в размере сумм распоряжений, исполненных банком получателя средств.

1.6. Перевод денежных средств может осуществляться с участием банка, не являющегося банком плательщика и банком получателя средств (далее банкпосредник).

1.7. Безотзывность, безусловность, окончательность перевода денежных средств наступает в соответствии с Законом «О национальной платежной системе».

1.8. Финансовые организации утверждают внутренние документы, содержащие:

1)порядок составления распоряжений;
2)порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений;
3)порядок исполнения распоряжений;
4)иные положения об организации деятельности финансовых организаций по осуществлению перевода денежных средств.

Положения внутренних документов не должны противоречить законодательным актам и нормативным актам (далее при совместном упоминании законодательство).

1.9. Перевод денежных средств осуществляется банком по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банка (далее отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

1.10. Перечень и описание реквизитов распоряжений, являющихся платежными поручениями, инкассовыми поручениями, платежными требованиями, платежными ордерами, приведены в приложениях 1 и 8 к настоящему Положению. Указанные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения.

Формы платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера на бумажных носителях приведены в приложениях 2, 4, 6 и 9 к настоящему Положению соответственно.

Номера реквизитов платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера приведены в приложениях 3, 5, 7 и 10 к настоящему Положению соответственно.

Максимальное количество символов в реквизитах платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера, составляемых в электронном виде, установлено приложением 11 к настоящему Положению.

Перечень и описание реквизитов распоряжения, являющегося банковским ордером, его форма на бумажном носителе и номера его реквизитов приведены в Указании «О порядке составления и применения банковского ордера».

1.11. Распоряжения, для которых настоящим Положением не установлены перечень реквизитов и формы (далее распоряжения, для которых не установлены перечень реквизитов и формы), составляются отправителями распоряжений с указанием установленных банком реквизитов, позволяющих банку осуществить перевод денежных средств, и по формам, установленным банком или получателем средств по согласованию с банком. Указанные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения, и должны содержать наименования, отличные от наименований распоряжений, формы которых приведены в приложениях 2, 4, 6, 9 и 13 к настоящему Положению.

В распоряжениях, для которых не установлены перечень реквизитов и формы, должно быть предусмотрено указание:

1)суммы, взысканной по исполнительному документу, в случаях и порядке, установленных приложением 1 к настоящему Положению для реквизита «Назначение платежа» распоряжения;
2)кода вида дохода в случаях и порядке, установленных приложением 1 к настоящему Положению для реквизита «Наз. пл.» распоряжения;
3)кода выплат за счет средств бюджетов бюджетной системы государства, предусмотренных частями 5.5 и 5.6 статьи 30.5 Закона «О национальной платежной системе» (далее код выплат), в случаях и порядке, установленных приложением 1 к настоящему Положению для реквизита «Код выплат» распоряжения.

Положения настоящего пункта распространяются на:

1)заявления, уведомления, извещения, запросы, ответы, составляемые в случаях, предусмотренных настоящим Положением;
2)заявления, составляемые в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» в целях взыскания денежных средств;
3)распоряжения юридического лица о получении наличных денежных средств с его банковского счета при недостаточности денежных средств на нем в электронном виде или на бумажном носителе;
4)распоряжение физического лица, форма которого на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» устанавливается Органом финансов по согласованию с Государственным банком.

1.12. В случаях, предусмотренных договором финансовой организации с клиентом, другой финансовой организацией, в рамках форм безналичных расчетов платежными поручениями, инкассовыми поручениями и безналичных расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование) применяется платежное распоряжение. Перечень и описание реквизитов платежного распоряжения, максимальное количество символов в реквизитах платежного распоряжения, составляемого в электронном виде, приведены в приложении 12 к настоящему Положению, форма платежного распоряжения на бумажном носителе приведена в приложении 13 к настоящему Положению, номера реквизитов платежного распоряжения приведены в приложении 14 к настоящему Положению.

1.13. Платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банкаские ордера, платежные распоряжения являются расчетными (платежными) документами.

1.14. Платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, платежные распоряжения и распоряжения, для которых не установлены перечень реквизитов и формы, на бумажных носителях не должны превышать формат A4.

В случае если реквизиты платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований, платежных ордеров, платежных распоряжений и распоряжений, для которых не установлены перечень реквизитов и формы, на бумажных носителях не могут быть размещены на одном листе формата A4, применяется многостраничная форма с указанием общего количества страниц на первой странице и нумерацией каждой страницы.

Взаимное расположение реквизитов платежных поручений, инкассовых поручений, платежных требований, платежных ордеров и платежных распоряжений на бумажных носителях должно соответствовать формам указанных распоряжений, приведенным в приложениях 2, 4, 6, 9 и 13 к настоящему Положению соответственно.

Количество экземпляров распоряжений на бумажных носителях устанавливается банком.

1.15. На основании распоряжения плательщика, в том числе в виде заявления, или договора с ним банк плательщика может составлять распоряжение (распоряжения) и осуществлять разовый и (или) периодический перевод денежных средств получателю средств в этом или ином банке по банкаскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщику, в том числе использующему электронное средство платежа, в определяемой плательщиком сумме в определенную дату и (или) период, при наступлении определенных распоряжением или договором условий.

1.16. На основании распоряжения получателя средств, в том числе в виде заявления, или договора с ним банк получателя средств может составлять распоряжение (распоряжения) и осуществлять разовое и (или) периодическое предъявление распоряжения (распоряжений) получателя средств к банкаскому счету плательщика, открытому в этом или ином банке, или в целях осуществления перевода электронных денежных средств плательщика в определяемой получателем средств сумме в определенную дату и (или) период, при наступлении определенных распоряжением или договором условий.

1.17. Плательщик может составлять в соответствии с договором распоряжение на общую сумму с реестром, в который включаются распоряжения одной группы очередности, в целях осуществления перевода денежных средств нескольким получателям средств, обслуживаемым одним банком.

В случаях, предусмотренных договором, плательщик может составлять распоряжение на общую сумму с реестром в целях осуществления перевода денежных средств нескольким получателям средств, обслуживаемым разными подразделениями банка.

1.18. Получатель средств может составлять в соответствии с договором распоряжение на общую сумму с реестром, в который включаются распоряжения одной группы очередности и в котором указываются плательщики, обслуживаемые одним банком.

В случаях, предусмотренных договором, получатель средств может составлять распоряжение на общую сумму с реестром, в котором указывается информация о плательщиках, обслуживаемых разными подразделениями банка.

1.19. В реестре указываются информация о банке получателей средств (банке плательщиков), получателях средств (плательщиках), суммы по получателям средств (плательщикам), даты, номера распоряжений и назначение платежа (назначения платежей), а также общее количество распоряжений. В случае если реестр направляется отдельно от распоряжения на общую сумму, в нем указываются общая сумма распоряжений, включенных в реестр, а также номер и дата распоряжения на общую сумму. Сумма, указанная в реестре, должна соответствовать сумме, указанной в распоряжении на общую сумму. В реестре плательщик (получатель средств) может по согласованию с банком указать дополнительную информацию.

В случаях, установленных Законом «Об исполнительном производстве», в реквизите реестра, предназначенном для указания назначения платежа, указывается информация о сумме, взысканной по исполнительному документу, в следующей последовательности: символ «//», «ВЗС» (взысканная сумма), символ «//», сумма цифрами, символ «//». При указании суммы цифрами купюр отделяются от монет символом «» (тире). В случае если взысканная сумма выражена в целых купюрах, после символа «» (тире) указывается «00».

1.20. Банк на основании принятых к исполнению распоряжений, распоряжений на общую сумму с реестрами, представленными в банк, может составлять распоряжение на общую сумму и направлять банку, плательщику (получателю средств) согласованным с ним способом реестр, в который включаются распоряжения одной группы очередности, или распоряжения плательщиков (получателей средств) одной группы очередности. В реестре указываются общая сумма и общее количество распоряжений, сумма каждого распоряжения, информация о плательщиках или плательщике (в случаях, предусмотренных Законом «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия» или договором), получателях средств или получателе средств, обслуживаемых данным или другим банком, содержащая предусмотренные договором реквизиты, достаточные для зачисления денежных средств на банкаские счета получателей средств, выдачи наличных денежных средств получателям средств. Даты, номера распоряжений и информация о назначении платежа (назначениях платежей) указываются в реестре при их наличии в распоряжениях.

В случаях, установленных Законом «Об исполнительном производстве», в реквизите реестра, предназначенном для указания назначения платежа, указывается информация о сумме, взысканной по исполнительному документу, в следующей последовательности: символ «//», «ВЗС» (взысканная сумма), символ «//», сумма цифрами, символ «//». При указании суммы цифрами купюры отделяются от монет символом «» (тире). В случае если взысканная сумма выражена в целых купюрах, после символа «» (тире) указывается «00».

1.21. Порядок направления распоряжений, передачи реестров, указанных в пунктах 1.17, 1.18 и 1.20 настоящего Положения, определяется банком с учетом срока осуществления перевода денежных средств в соответствии с Законом «О национальной платежной системе».

1.22. В распоряжениях указывается уникальный идентификатор платежа в соответствии с законодательством или в случае его присвоения получателем средств.

В случае присвоения получателем средств уникальный идентификатор платежа доводится получателем средств до плательщика в соответствии с договором. Банк получателя средств осуществляет контроль уникального идентификатора платежа в случаях и порядке, установленных договором с получателем средств. В случае осуществления перевода денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в целях идентификации платежа, формирование получателем средств и контроль банком плательщика уникального идентификатора платежа осуществляются в порядке, установленном в приложении 15 к настоящему Положению.

В распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы государства, иных платежей, поступающих на счета органов Государственного казначейства, и платежей за выполнение работ, оказание услуг бюджетными и автономными учреждениями (далее распоряжения о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства) уникальный идентификатор платежа указывается в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, применяемых на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком.

1.23. В распоряжении, требующем выполнения условий перевода денежных средств (далее условия перевода), указывается признак, определяющий наличие условий перевода (далее признак условий перевода), если он предусмотрен договором между плательщиком (получателем средств) и обслуживающим его банком.

1.24. Банк вправе в целях осуществления перевода денежных средств составлять распоряжения в электронном виде, на бумажных носителях на основании распоряжений в электронном виде, на бумажных носителях, принятых к исполнению от отправителей распоряжений. При этом банк обеспечивает неизменность реквизитов распоряжений, указанных отправителями распоряжений, за исключением реквизитов банка плательщика (при составлении им распоряжения), банкапосредника.

1.25. Банк обеспечивает возможность воспроизведения, в том числе по запросу, в электронном виде и на бумажных носителях (в формах, установленных для соответствующих распоряжений) принятых к исполнению и исполненных распоряжений в электронном виде.

1.26. Распоряжение плательщика в электронном виде (реестр (при наличии) подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяется кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом (уполномоченными лицами).

Распоряжение получателя средств, взыскателя средств в электронном виде (реестр (при наличии) подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяются кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено получателем средств, взыскателем средств или уполномоченным на это лицом (уполномоченными лицами).

При воспроизведении распоряжений в электронном виде должна обеспечиваться возможность установления лица (лиц), указанного (указанных) в настоящем пункте.

Положения настоящего пункта применяются к распоряжениям в электронном виде, реестру, составляемому банком.

1.27. Банк не вмешивается в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине банка, решаются без участия банка.

1.28. Перевод денежных средств с использованием платежных карт осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных Положением «Об эмиссии платежных карт и об операциях, совершаемых с их использованием».

1.29. Перевод денежных средств с применением банковского ордера осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных Указанием «О порядке составления и применения банковского ордера«.

.

Глава 2. Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений о переводе денежных средств и порядок их выполнения.

.

2.1. Процедуры приема к исполнению распоряжений включают в себя:

1)удостоверение права распоряжения денежными средствами;
2)контроль целостности распоряжений;
3)структурный контроль распоряжений;
4)контроль значений реквизитов распоряжений;
5)контроль достаточности денежных средств.

Процедуры приема к исполнению распоряжения плательщика, требующего согласия третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика, включают в себя контроль наличия такого согласия третьего лица.

Процедуры приема к исполнению распоряжения получателя средств, требующего акцепта плательщика, включают в себя контроль наличия заранее данного акцепта плательщика или получение акцепта плательщика.

2.2. Банк может дополнительно устанавливать, в том числе в договорах, иные процедуры приема к исполнению распоряжений, в том числе процедуру контроля дублирования распоряжений. При указании в распоряжении, требующем выполнения условий перевода, признака условий перевода банк осуществляет контроль выполнения условий перевода в порядке, установленном договором.

Регистрация распоряжений осуществляется в порядке, установленном банком, с указанием даты поступления распоряжения, при этом обязательной регистрации подлежат распоряжения взыскателей средств.

2.3. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений, в том числе распоряжений на общую сумму, устанавливается финансовыми организациями с учетом требований настоящего Положения и доводится до клиентов, взыскателей средств, финансовых организаций в договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений, а также путем размещения информации в местах обслуживания клиентов.

2.4. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.26 настоящего Положения.

Удостоверение права распоряжения денежными средствами на банкаском счете при приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе осуществляется банком посредством проверки наличия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) и их соответствия образцам, заявленным банку в карточке с образцами подписей и оттиска печати (далее карточка) или в альбоме образцов подписей лиц, уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счете (далее альбом).

При приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе, составленного физическим лицом в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, финансовая организация проверяет наличие собственноручной подписи.

2.5. Контроль целостности распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки неизменности реквизитов распоряжения.

Контроль целостности распоряжения на бумажном носителе осуществляется банком посредством проверки отсутствия внесенных в распоряжение изменений (исправлений).

2.6. Структурный контроль распоряжения в электронном виде осуществляется банком посредством проверки его реквизитов и максимального количества символов в них.

Структурный контроль распоряжения на бумажном носителе осуществляется банком посредством проверки соответствия распоряжения установленной форме.

При приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе с использованием технологий кодирования (цифрового, штрихового) банком проверяется расположение кодов в месте, свободном от указания реквизитов.

2.7. Контроль значений реквизитов распоряжения осуществляется посредством проверки значений реквизитов распоряжения, их допустимости и соответствия в порядке, установленном банком, с учетом требований законодательства, договора.

2.8. При поступлении распоряжения плательщика, требующего согласия третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика, банк плательщика осуществляет контроль наличия согласия третьего лица. Согласие третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика дается в электронном виде или на бумажном носителе способом, предусмотренным договором (в том числе посредством составления распоряжения, заявления третьего лица, подписания третьим лицом распоряжения плательщика), или в распоряжении плательщика в месте, свободном от указания реквизитов.

2.9. При поступлении распоряжения получателя средств, требующего акцепта плательщика, банк плательщика осуществляет контроль наличия заранее данного акцепта плательщика в соответствии с подпунктом 2.9.1 настоящего пункта или при отсутствии заранее данного акцепта плательщика получает акцепт плательщика в соответствии с подпунктом 2.9.2 настоящего пункта.

2.9.1. Заранее данный акцепт плательщика дается в договоре, заключенном между банком плательщика и плательщиком, и (или) в виде отдельного сообщения либо документа, в том числе заявления о заранее данном акцепте, составленных плательщиком в электронном виде или на бумажном носителе, с указанием суммы акцепта или порядка ее определения, сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять распоряжения к банкаскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и о договоре, заключенном между плательщиком и получателем средств (далее основной договор), с указанием на возможность (невозможность) частичного исполнения распоряжения, а также с указанием иных сведений. Заранее данный акцепт дается в отношении одного или нескольких банковских счетов плательщика, одного или нескольких получателей средств, одного или нескольких распоряжений получателя средств. Заранее данный акцепт должен быть дан до предъявления распоряжения получателя средств.

Заранее данный акцепт плательщика в виде отдельного сообщения или документа в электронном виде подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяется кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что сообщение или документ в электронном виде составлены плательщиком или уполномоченным на это лицом (уполномоченными лицами). Заранее данный акцепт плательщика в виде отдельного сообщения или документа на бумажном носителе оформляется собственноручной подписью (собственноручными подписями) и оттиском печати (при наличии) плательщика согласно образцам, заявленным банку в карточке или альбоме.

При положительном результате контроля наличия заранее данного акцепта плательщика банк плательщика проводит контроль достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика. При несоответствии распоряжения получателя средств условиям заранее данного акцепта плательщика распоряжение получателя средств подлежит возврату, если договором не предусмотрена обязанность банка плательщика в указанном случае запросить акцепт плательщика.

При отрицательном результате контроля наличия заранее данного акцепта плательщика, в том числе если возможность частичного исполнения не предусмотрена условиями заранее данного акцепта плательщика, распоряжение получателя средств подлежит передаче плательщику в порядке, установленном договором, для получения акцепта плательщика банком плательщика.

При наличии заранее данного акцепта плательщика изменение его условий или его отзыв осуществляются плательщиком в порядке, установленном договором, до поступления распоряжения получателя средств в банк плательщика.

2.9.2. Получение акцепта плательщика осуществляется банком плательщика посредством передачи плательщику распоряжения получателя средств либо уведомления в электронном виде или на бумажном носителе о поступлении распоряжения получателя средств для акцепта плательщика и получения акцепта (отказа от акцепта) плательщика с составлением заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика. Распоряжения получателей средств помещаются в очередь ожидающих акцепта распоряжений.

Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика составляется плательщиком в электронном виде или на бумажном носителе с указанием номера, даты, суммы распоряжения получателя средств, суммы акцепта (отказа от акцепта), реквизитов плательщика, получателя средств, банка плательщика, банка получателя средств. Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика может включать иные реквизиты, установленные банком.

Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика в электронном виде подписывается электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяется кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что указанное заявление составлено плательщиком или уполномоченным на это лицом (уполномоченными лицами). Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика на бумажном носителе оформляется собственноручной подписью (собственноручными подписями) и оттиском печати (при наличии) плательщика согласно образцам, заявленным банку в карточке или альбоме.

При поступлении заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика банк плательщика выполняет такие процедуры приема к исполнению, как удостоверение права распоряжения денежными средствами, контроль целостности, структурный контроль и контроль значений реквизитов распоряжений, а также осуществляет действия в соответствии с пунктом 2.12 настоящего Положения по результатам указанных процедур приема к исполнению.

При получении акцепта плательщика банком плательщика проводится контроль достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика.

При получении отказа от акцепта плательщика или при неполучении акцепта плательщика в срок, установленный частью 7 статьи 6 Закона «О национальной платежной системе» и договором, распоряжение получателя средств подлежит возврату (аннулированию) банком плательщика.

При получении частичного акцепта плательщика банк плательщика не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика, направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика или представляет отправителю распоряжения экземпляр заявления на бумажном носителе об акцепте (отказе от акцепта) плательщика с указанием даты, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка.

При получении отказа от акцепта плательщика или при неполучении акцепта плательщика банк плательщика не позднее рабочего дня, следующего за днем получения отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика, направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде или на бумажном носителе о получении отказа от акцепта плательщика или о неполучении акцепта плательщика с указанием даты и проставлением на уведомлении на бумажном носителе штампа банка и подписи уполномоченного лица банка.

Поступление заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика подтверждается плательщику банком плательщика не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления указанного заявления.

2.10. Контроль достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика осуществляется банком плательщика при приеме к исполнению каждого распоряжения многократно или однократно в порядке, установленном банком.

Достаточность денежных средств на банкаском счете плательщика определяется исходя из остатка денежных средств, находящихся на банкаском счете плательщика на начало текущего дня, и с учетом сумм:

1)денежных средств, списанных с банковского счета плательщика и зачисленных на банковский счет плательщика до начала определения достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика;
2)наличных денежных средств, выданных с банковского счета плательщика и зачисленных на банковский счет плательщика до начала определения достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика;
3)денежных средств, в отношении которых получателю средств и (или) банку получателя средств в соответствии с договором подтверждена возможность исполнения распоряжения клиента о списании денежных средств в течение определенного договором срока, но не более чем десять дней.

В соответствии с законодательством или договором достаточность денежных средств на банкаском счете плательщика определяется с учетом:

1)сумм денежных средств, подлежащих списанию с банковского счета плательщика и (или) зачислению на банковский счет плательщика на основании распоряжений, принятых к исполнению и не исполненных до начала определения достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика;
2)сумм займа, предоставляемого банком плательщика в соответствии с договором при недостаточности денежных средств на банкаском счете плательщика (овердрафт);
3)иных сумм денежных средств.

Достаточность денежных средств на всех банковских счетах, включенных в соответствии с договорами в группу банковских счетов, определяется при недостаточности денежных средств на банкаском счете плательщика, включенном в указанную группу банковских счетов.

Достаточность денежных средств на совместном счете определяется исходя из принадлежащей плательщику доли в праве на денежные средства (исходя из общих прав на денежные средства, принадлежащих супругам), находящиеся на совместном счете, если иное не предусмотрено соглашением сторон.

При достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика распоряжения подлежат исполнению в последовательности их поступления в банк, получения акцепта от плательщика, если законодательством не предусмотрено изменение указанной последовательности. При приостановлении операций по банкаскому счету плательщика в соответствии с законодательными актами указанные распоряжения помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций по банкаскому счету плательщика (далее очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций).

При недостаточности денежных средств на банкаском счете плательщика юридического лица, плательщика производителя или плательщика физического лица, занимающегося в установленном законодательством порядке частной практикой, плательщика финансовой организации после осуществления контроля достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика (многократно или однократно) распоряжения не принимаются банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения либо за днем получения акцепта плательщика, за исключением:

1)распоряжений четвертой и предыдущей очередности списания денежных средств с банковского счета, в установленном порядке;
2)распоряжений взыскателей средств пятой очередности списания денежных средств с банковского счета, в установленном порядке;
3)распоряжений, принимаемых банком к исполнению или предъявляемых банком в соответствии с законодательством или договором.

Принятые к исполнению распоряжения помещаются банком в очередь не исполненных в срок распоряжений для последующего осуществления контроля достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика и исполнения распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств с банковского счета, которые установлены Гражданским законодательством.

При помещении распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений банк направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде или на бумажном носителе по форме, установленной банком, либо возвращает экземпляр распоряжения на бумажном носителе в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений. В распоряжении, помещенном в очередь не исполненных в срок распоряжений, банк указывает дату помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений. При помещении распоряжения получателя средств, предъявленного в банк плательщика через банк получателя средств, в очередь не исполненных в срок распоряжений уведомление, указанное в настоящем абзаце, направляется банком плательщика банку получателя средств для передачи получателю средств.

При приостановлении в соответствии с законодательными актами операций по банкаскому счету плательщика распоряжения, на которые распространяется приостановление, из очереди не исполненных в срок распоряжений помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций. При отмене приостановления операций по банкаскому счету плательщика указанные распоряжения подлежат исполнению при достаточности денежных средств на банкаском счете плательщика или помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на банкаском счете плательщика в последовательности их помещения в очередь до приостановления операций по банкаскому счету плательщика.

При недостаточности денежных средств на банкаском счете плательщика физического лица распоряжения, если иное не предусмотрено законодательством или договором, не принимаются банком к исполнению и возвращаются (аннулируются) не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения. Очередь не исполненных в срок распоряжений к банковским счетам плательщиков физических лиц не ведется.

Достаточность денежных средств по принятым к исполнению распоряжениям в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета определяется финансовой организацией исходя из суммы предоставленных ее клиентом денежных средств.

2.11. Очередь не исполненных в срок распоряжений, очередь ожидающих акцепта распоряжений, очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций (далее при совместном упоминании очереди распоряжений) банк ведет в электронном виде и (или) на бумажных носителях. Помещение распоряжений в очереди распоряжений не является отрицательным результатом процедуры приема к исполнению распоряжений.

При ведении очередей распоряжений в электронном виде банк обеспечивает возможность:

1)воспроизведения на бумажных носителях распоряжений в электронном виде, помещенных в очереди распоряжений, с сохранением значений реквизитов, указанных отправителем распоряжения, указанием даты поступления распоряжения, даты помещения распоряжения в очередь распоряжений (при ведении очереди не исполненных в срок распоряжений);
2)предоставления информации о распоряжениях, помещенных в очереди распоряжений, исполнении, отзыве, возврате (аннулировании) распоряжений, суммах, указанных в распоряжениях получателей средств, суммах акцепта плательщика;
3)предоставления информации о распоряжениях на бумажных носителях (при наличии), на основании которых банком составлены распоряжения в электронном виде, помещенные в очереди распоряжений;
4)предоставления информации об уполномоченных лицах банка, выполняющих процедуры приема к исполнению распоряжений.

2.12. В поступившем распоряжении банк плательщика указывает дату его поступления в банк плательщика.

В поступившем от получателя средств распоряжении банк получателя средств указывает дату его поступления в банк получателя средств.

При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения в электронном виде банк принимает распоряжение к исполнению и направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде о приеме распоряжения к исполнению с указанием информации, позволяющей отправителю распоряжения идентифицировать распоряжение, а также дату приема его к исполнению. В случае помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений в распоряжении и в уведомлении в электронном виде банк указывает дату помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений. Уведомление в электронном виде направляется в порядке, установленном банком, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения.

При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения в электронном виде банк не принимает распоряжение к исполнению и направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде об аннулировании распоряжения с указанием информации, позволяющей отправителю распоряжения идентифицировать аннулируемое распоряжение, дату его аннулирования, а также причину аннулирования, которая может быть указана в виде кода, установленного банком и доведенного до сведения отправителя распоряжения. Уведомление в электронном виде направляется в порядке, установленном банком, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения.

При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банкаскому счету, банк принимает распоряжение к исполнению, подтверждает прием распоряжения к исполнению посредством проставления даты приема его к исполнению, даты помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений (при помещении в указанную очередь), штампа банка и подписи уполномоченного лица банка и возвращает отправителю распоряжения экземпляр распоряжения в порядке, установленном банком, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения.

При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банкаскому счету, банк не принимает распоряжение к исполнению и возвращает его отправителю распоряжения с проставлением даты возврата, отметки банка о причине возврата, штампа банка и подписи уполномоченного лица банка в порядке, установленном банком, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения.

При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, финансовая организация принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения представляет отправителю распоряжения экземпляр распоряжения на бумажном носителе или документ финансовой организации на бумажном носителе, подтверждающий прием распоряжения к исполнению, с проставлением даты приема и отметок банка, включая подпись уполномоченного лица банка.

При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, финансовая организация не принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения возвращает его отправителю распоряжения.

Банк подтверждает положительный результат выполнения каждой, нескольких или всех процедур приема распоряжений к исполнению.

Распоряжение считается принятым банком к исполнению при положительном результате выполнения процедур приема к исполнению, предусмотренных для соответствующего вида распоряжения, в том числе при помещении распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений.

2.13. Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств.

Отзыв распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банкаскому счету, осуществляется на основании заявления об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе, представленного отправителем распоряжения в банк.

Составление отправителем распоряжения заявления об отзыве и выполнение банком процедур его приема к исполнению осуществляются аналогично составлению заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика и выполнению процедур его приема к исполнению в соответствии с подпунктом 2.9.2 пункта 2.9 настоящего Положения.

Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, направляет отправителю распоряжения уведомление об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе с указанием даты, возможности (невозможности в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств) отзыва распоряжения.

Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) банком распоряжения.

Отзыв распоряжения получателя средств, предъявленного в банк плательщика через банк получателя средств, осуществляется через банк получателя средств. Банк получателя средств осуществляет отзыв распоряжения получателя средств путем направления в банк плательщика заявления об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе, составленного на основании заявления об отзыве получателя средств, с проставлением даты поступления заявления об отзыве получателя средств, штампа банка получателя средств и подписи уполномоченного лица банка получателя средств.

2.14. Возврат (аннулирование) неисполненного распоряжения осуществляется банком не позднее рабочего дня, следующего за днем, в который возникло основание для возврата (аннулирования) распоряжения, включая поступление заявления об отзыве.

При возврате (аннулировании) распоряжения банк осуществляет действия, предусмотренные пунктом 2.12 настоящего Положения при отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения. Возврат (аннулирование) распоряжения может осуществляться при первом отрицательном результате выполняемых процедур приема к исполнению распоряжения.

Регистрация аннулируемых распоряжений в электронном виде, возвращаемых распоряжений на бумажных носителях и уведомление отправителей распоряжений о возврате (аннулировании) распоряжений осуществляются в порядке, установленном банком, с указанием даты возврата (аннулирования) распоряжения. При этом обязательной регистрации подлежат аннулированные распоряжения взыскателей средств.

2.15. Банк получателя средств при исполнении распоряжения выполняет такие процедуры приема к исполнению распоряжений, как контроль целостности, структурный контроль и контроль значений реквизитов распоряжений, возврат (аннулирование) распоряжений, а также осуществляет действия в соответствии с пунктом 2.12 настоящего Положения по результатам указанных процедур приема к исполнению.

2.16. Настоящая глава распространяется:

1)на прием к исполнению, отзыв и возврат (аннулирование) распоряжений о получении наличных денежных средств с банковского счета юридического лица при недостаточности денежных средств на банкаском счете, за исключением выполнения процедур контроля наличия согласия третьего лица и контроля наличия заранее данного акцепта плательщика или получения акцепта плательщика;
2)на прием к исполнению, отзыв и возврат (аннулирование) распоряжений банкомпосредниками, за исключением выполнения процедур контроля наличия согласия третьего лица и контроля наличия заранее данного акцепта плательщика или получения акцепта плательщика.

.

Глава 3. Особенности выполнения процедур приема к исполнению распоряжений о переводе денежных средств участников платежной системы.

.

3.1. При поступлении распоряжений участников платежной системы в рамках платежной системы платежный клиринговый центр осуществляет платежный клиринг посредством выполнения процедур приема к исполнению распоряжений участников платежной системы в соответствии с главой 2 настоящего Положения с учетом особенностей, предусмотренных настоящей главой, а также посредством выполнения иных процедур приема к исполнению распоряжений участников платежной системы в соответствии правилами платежной системы и договором.

3.2. Контроль достаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы осуществляется платежным клиринговым центром в порядке, установленном правилами платежной системы.

3.3. Платежный клиринговый центр выполняет процедуру оптимизации (если она предусмотрена правилами платежной системы) в целях определения распоряжений участников платежной системы, для исполнения которых достаточно денежных средств на банковских счетах участников платежной системы. При недостаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы процедура оптимизации осуществляется платежным клиринговым центром при условии отсутствия очереди не исполненных в срок распоряжений.

3.4. При недостаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы платежный клиринговый центр направляет участникам платежной системы запросы о переводе денежных средств на банкаские счета участников платежной системы (если их направление предусмотрено правилами платежной системы). В случае если в течение времени, указанного в запросе о переводе денежных средств на банкаские счета участников платежной системы или установленного правилами платежной системы, на банкаские счета участников платежной системы не переводятся денежные средства, достаточные для исполнения распоряжений участников платежной системы, платежным клиринговым центром выполняются процедуры, предусмотренные правилами платежной системы, включая возврат (аннулирование) распоряжений участников платежной системы, использование денежных средств гарантийного фонда платежной системы.

3.5. При достаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы для исполнения распоряжений участников платежной системы (в том числе с учетом процедур, указанных в пунктах 3.3 и 3.4 настоящего Положения) платежный клиринговый центр в соответствии со статьей 25 Закона «О национальной платежной системе» в порядке, установленном правилами платежной системы, для каждого участника платежной системы определяет платежные клиринговые позиции.

3.6. Платежная клиринговая позиция оформляется распоряжением платежного клирингового центра в электронном виде или на бумажном носителе. При определении платежной клиринговой позиции на неттооснове в распоряжении платежного клирингового центра указывается сумма, подлежащая уплате (получению) участником платежной системы по итогам платежного клиринга.

В случае если платежная клиринговая позиция определяется с учетом процедур, указанных в пункте 3.4 настоящего Положения, участник платежной системы извещается о результатах выполненных процедур, а также об использованных в соответствии с правилами платежной системы суммах денежных средств для определения платежной клиринговой позиции.

3.7. После определения платежных клиринговых позиций платежный клиринговый центр направляет:

1)расчетному центру распоряжения с указанием платежных клиринговых позиций для осуществления списания и зачисления денежных средств по банковским счетам участников платежной системы в размере значений платежных клиринговых позиций в порядке и сроки, которые установлены правилами платежной системы. Размер платежной клиринговой позиции может подтверждаться участником платежной системы в случаях и порядке, которые установлены правилами платежной системы;
2)участникам платежной системы распоряжения с указанием платежных клиринговых позиций не позднее окончания дня их определения и реестры с указанием реквизитов распоряжений, по которым участники платежной системы и их клиенты являются плательщиками и получателями средств.

3.8. Участники платежной системы выполняют в отношении реестров процедуры приема к исполнению распоряжений, за исключением процедур контроля достаточности денежных средств, контроля наличия согласия третьего лица и контроля наличия заранее данного акцепта плательщика или получения акцепта плательщика.

.

Глава 4. Процедуры исполнения распоряжений о переводе денежных средств и порядок их выполнения.

.

4.1. Процедуры исполнения распоряжений включают в себя:

1)исполнение распоряжений в порядке, установленном банком, посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика, зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи наличных денежных средств получателю средств либо учета информации об осуществленных переводах электронных денежных средств;
2)частичное исполнение распоряжений;
3)подтверждение исполнения распоряжений.

Процедуры исполнения распоряжения, в котором указан код выплат, включают в себя контроль банком получателя средств распоряжения в порядке, установленном в приложении 16 к настоящему Положению.

4.2. Банк может дополнительно устанавливать, в том числе в договорах, иные процедуры исполнения распоряжений, включая порядок уточнения реквизитов распоряжений, возврата денежных средств, которые не могут быть зачислены (выданы) получателю средств, а также исполнения распоряжений, включенных в распоряжения на общую сумму, в том числе частичного исполнения распоряжений.

В случае уточнения реквизитов распоряжения банк направляет запрос об уточнении реквизитов не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в банк распоряжения. Срок уточнения реквизитов распоряжения должен быть не более пяти рабочих дней, не считая дня его поступления в банк. В случае если реквизиты распоряжения не уточнены в течение пяти рабочих дней, в том числе не получен ответ на запрос об уточнении реквизитов, банк осуществляет возврат (аннулирование) распоряжения в соответствии с пунктом 2.14 настоящего Положения.

4.3. Порядок выполнения процедур исполнения распоряжений, в том числе распоряжений на общую сумму, устанавливается финансовыми организациями и доводится до клиентов, взыскателей средств, финансовых организаций в договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур исполнения распоряжений, а также путем размещения информации в местах обслуживания клиентов.

4.4. В случае если иное не предусмотрено законодательством или договором, банк получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по номеру банковского счета получателя средств либо по идентификатору, позволяющему однозначно установить номер банковского счета получателя средств, и по иной информации о получателе средств. Идентификатор, позволяющий однозначно установить номер банковского счета получателя средств, используется при согласии получателя средств. Указанное согласие дается в договоре, заключенном между получателем средств и обслуживающим его банком либо в виде отдельного сообщения или документа, составленных получателем средств в электронном виде или на бумажном носителе.

В случае если иное не предусмотрено законодательством, при осуществлении перевода денежных средств в рамках расчетов платежными поручениями в качестве иной информации о получателе средств для зачисления денежных средств банком получателя средств на банковский счет получателя средств юридического лица, не являющегося банком или территориальным органом Государственного казначейства, получателя средств производителя должен использоваться его идентификационный номер налогоплательщика (ИНН) или код иностранной организации (КИО).

4.5. Частичное исполнение распоряжений плательщиков, получателей средств, включая распоряжения, по которым дан частичный акцепт плательщика, взыскателей средств осуществляется банком в случаях, предусмотренных законодательством или договором, платежным ордером в электронном виде или на бумажном носителе.

На основании договора между финансовыми организациями частичное исполнение распоряжений плательщиков, получателей средств, включая распоряжения, по которым дан частичный акцепт плательщика, взыскателей средств осуществляется финансовой организацией платежным распоряжением в электронном виде или на бумажном носителе.

Распоряжение, составляемое банком в целях частичного исполнения распоряжения получателя средств, по которому получен частичный акцепт плательщика, при недостаточности денежных средств на банкаском счете плательщика помещается в очередь не исполненных в срок распоряжений.

При ведении в электронном виде очереди не исполненных в срок распоряжений банк обеспечивает возможность предоставления следующей информации о частичном исполнении распоряжения:

1)дата и номер распоряжения, на основании которого осуществлялось частичное исполнение;
2)порядковый номер и сумма частичного исполнения;
3)неисполненная сумма;
4)сведения об уполномоченном лице банка, которым осуществлялось частичное исполнение.

Информация о частичном исполнении распоряжения указывается в распоряжении на бумажном носителе при частичном исполнении в соответствующих реквизитах (если реквизиты установлены) или вне мест указания реквизитов, в том числе на обороте распоряжения на бумажном носителе (если реквизиты не установлены), либо воспроизводится в произвольной форме в виде приложения на бумажном носителе к распоряжению при последнем частичном исполнении, а также по запросу в порядке, установленном банком. На приложении к распоряжению проставляются штамп банка и подпись уполномоченного лица банка. При наличии приложения к распоряжению на распоряжении на бумажном носителе проставляется отметка банка «Приложение: частичное исполнение на ___ л.».

4.6. Частичное исполнение распоряжения плательщика (получателя средств) в электронном виде или на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банкаскому счету, подтверждается в порядке, установленном банком, посредством:

1)направления плательщику (получателю средств) извещения в электронном виде с указанием реквизитов распоряжения, на основании которого осуществлялось частичное исполнение, или направления распоряжения, на основании которого осуществлялось частичное исполнение, в электронном виде с указанием даты исполнения
2)или представления плательщику (получателю средств) экземпляра исполненного распоряжения, на основании которого осуществлялось частичное исполнение, на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка.

4.7. Исполнение распоряжения в электронном виде в целях осуществления перевода денежных средств по банкаскому счету подтверждается:

1)банком плательщика посредством направления плательщику извещения в электронном виде о списании денежных средств с банковского счета плательщика с указанием реквизитов исполненного распоряжения или посредством направления исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты исполнения. При этом указанным извещением банка плательщика могут одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения в электронном виде и его исполнение;
2)банком получателя средств посредством направления получателю средств извещения в электронном виде о зачислении денежных средств на банковский счет получателя средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения или посредством направления исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты исполнения.

4.8. Исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банкаскому счету подтверждается:

1)банком плательщика посредством представления плательщику экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка. При этом штампом банка плательщика могут одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения на бумажном носителе и его исполнение;
2)банком получателя средств посредством представления получателю средств экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка.

4.9. В соответствии с договором исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банкаскому счету может подтверждаться банком в соответствии с пунктом 4.7 настоящего Положения с учетом требований пункта 1.26 настоящего Положения.

4.10. Исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета на банковский счет получателя средств, подтверждается финансовой организацией плательщику и получателю средств в соответствии с пунктом 4.8 настоящего Положения. В соответствии с договором исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета на банковский счет получателя средств, может подтверждаться банком в соответствии с пунктом 4.7 настоящего Положения с учетом требований пункта 1.26 настоящего Положения. При этом экземпляром исполненного распоряжения на бумажном носителе или извещением финансовой организации могут одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения на бумажном носителе и его исполнение.

4.11. Исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета с выдачей наличных денежных средств получателю средств физическому лицу, подтверждается финансовой организацией:

1)плательщику в соответствии с пунктом 4.8 настоящего Положения. В соответствии с договором исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета с выдачей наличных денежных средств получателю средств физическому лицу, может подтверждаться банком в соответствии с пунктом 4.7 настоящего Положения с учетом требований пункта 1.26 настоящего Положения.
2)получателю средств физическому лицу посредством представления извещения на бумажном носителе с указанием реквизитов плательщика, получателя средств, суммы перевода, даты исполнения, отметок финансовой организации, включая подпись уполномоченного лица финансовой организации либо его идентификатор, а также с указанием иной информации, установленной финансовой организацией. При выдаче наличных денежных средств на экземпляре документа финансовой организации проставляется собственноручная подпись получателя средств.

4.12. Исполнение распоряжения, в том числе частичное исполнение распоряжения, подтверждается не позднее рабочего дня, следующего за днем исполнения распоряжения.

4.13. Банк плательщика (получателя средств) по запросу клиента, банка, являющегося плательщиком (получателем средств), обеспечивает выдачу на бумажном носителе копии исполненного распоряжения в форме, установленной для соответствующего распоряжения, с проставлением штампа банка и подписи уполномоченного лица банка не позднее трех рабочих дней со дня поступления в банк указанного запроса.

4.14. Настоящая глава, за исключением пунктов 4.10 и 4.11 настоящего Положения, распространяется на исполнение распоряжений банка.

.

Глава 5. Расчеты платежными поручениями.

.

5.1. При расчетах платежными поручениями банк плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банкаскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщика физического лица получателю средств, указанному в распоряжении плательщика.

5.2. Платежное поручение может использоваться для перевода денежных средств со счета по вкладу (депозиту).

5.3. Платежное поручение составляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде, на бумажном носителе.

5.4. Платежное поручение действительно для представления в банк в течение десяти календарных дней со дня, следующего за днем его составления.

5.5. В случае если плательщиком является банк, перевод денежных средств на банковский счет клиента получателя средств, открытый в этом банке, может осуществляться на основании составляемого им банковского ордера.

5.6. В распоряжении на бумажном носителе, составленном в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица, должны быть указаны реквизиты плательщика, получателя средств, банка, сумма перевода, назначение платежа, а также может быть указана иная информация, установленная финансовой организацией или получателем средств по согласованию с банком. Распоряжение, составленное в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица, может быть оформлено в виде заявления.

Форма распоряжения на бумажном носителе, составленного в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица, устанавливается финансовой организацией или получателями средств по согласованию с банком.

На основании распоряжения, составленного в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица, финансовая организация составляет платежное поручение, платежное распоряжение или распоряжение, для которого не установлены перечень реквизитов и форма.

5.7. Распоряжение, составленное в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица, передаваемое с использованием электронного средства платежа, должно содержать информацию, позволяющую установить плательщика, получателя средств, сумму перевода, назначение платежа.

5.8. При расчетах платежными поручениями могут применяться платежные распоряжения и распоряжения, для которых не установлены перечень реквизитов и формы.

.

Глава 6. Расчеты по аккредитиву.

.

6.1. При расчетах по аккредитиву банк, действующий по распоряжению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указаниями (далее банкэмитент), обязуется осуществить перевод денежных средств получателю средств при условии представления документов, предусмотренных аккредитивом и подтверждающих выполнение его условий (далее соответственно исполнение аккредитива, документы по аккредитиву), либо предоставляет полномочия на исполнение аккредитива другому банку (исполняющему банку). В качестве исполняющего банка выступает банкэмитент, банк получателя средств или иной банк. Банкэмитент вправе открыть аккредитив от своего имени и за свой счет. В этом случае банкэмитент является плательщиком. Банкэмитент может являться получателем средств.

6.2. Настоящая глава не регулирует порядок исполнения аккредитива путем акцепта и оплаты переводного векселя.

6.3. Аккредитив обособлен и независим от основного договора. Исполнение аккредитива осуществляется на основании представленных документов по аккредитиву.

6.4. Передача аккредитива, изменений условий аккредитива, документов, заявлений, уведомлений, извещений по аккредитиву и обмен иной информацией по аккредитиву осуществляются на бумажном носителе и (или) в электронном виде с использованием средств связи, позволяющих достоверно установить отправителя, включая информационные системы, в том числе распределенные информационные системы. Особенности обмена информацией по аккредитиву с использованием информационных систем предусмотрены пунктом 6.31 настоящего Положения.

6.5. При поступлении аккредитива, изменений условий аккредитива, документов, заявлений, уведомлений, извещений и иной информации по аккредитиву банком выполняются соответствующие процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные главой 2 настоящего Положения, с учетом особенностей, предусмотренных пунктом 6.31 настоящего Положения.

6.6. Открытие аккредитива осуществляется банкомэмитентом на основании заявления плательщика об открытии аккредитива, составляемого в порядке, установленном банком. Согласие исполняющего банка на исполнение аккредитива не препятствует его исполнению банкомэмитентом.

6.7. Реквизиты и форма (на бумажном носителе) аккредитива устанавливаются банком.

В аккредитиве должна быть указана следующая обязательная информация:

1)номер и дата аккредитива;
2)сумма аккредитива;
3)реквизиты плательщика;
4)реквизиты банкаэмитента;
5)реквизиты получателя средств;
6)реквизиты исполняющего банка;
7)вид аккредитива;
8)срок действия аккредитива;
9)способ исполнения аккредитива;
10)перечень документов по аккредитиву и требования к ним;
11)назначение платежа;
12)срок представления документов по аккредитиву;
13)необходимость подтверждения аккредитива (при наличии);
14)порядок оплаты комиссионного вознаграждения банка.

В аккредитиве может быть указана иная информация.

6.8. При получении от банкаэмитента аккредитива с полномочием на исполнение аккредитива исполняющий банк в случае несогласия принять полномочия на исполнение аккредитива обязан известить об этом банкэмитент не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива.

6.9. Исполняющий банк сообщает условия поступившего от банкаэмитента аккредитива получателю средств и направляет получателю средств информацию об адресе подразделения исполняющего банка, по которому должны быть представлены документы по аккредитиву. В случае если такая информация получателю средств не направлена, местом представления документов по аккредитиву исполняющему банку считается адрес его головного офиса. В соответствии с полномочиями, предоставленными банкомэмитентом, исполняющий банк может привлекать для сообщения условий аккредитива другой банк, в том числе банк получателя средств, который извещает исполняющий банк о дате сообщения условий аккредитива получателю средств. В случае своего несогласия или невозможности сообщить условия аккредитива получателю средств банк извещает об этом исполняющий банк не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива от исполняющего банка.

6.10. Перевод денежных средств в исполняющий банк в качестве покрытия по покрытому (депонированному) аккредитиву осуществляется платежным поручением банкаэмитента с указанием информации, позволяющей установить аккредитив, в том числе даты и номера аккредитива.

6.11. По просьбе банкаэмитента безотзывный аккредитив может быть подтвержден другим банком (подтверждающим банком). В случае своего согласия подтвердить аккредитив подтверждающий банк извещает банкэмитент о дате подтверждения аккредитива. В случае своего несогласия подтвердить аккредитив подтверждающий банк извещает об этом банкэмитент не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива от банкаэмитента.

6.12. В случае изменения условий или отмены аккредитива плательщик представляет в банкэмитент заявление. Согласно полученному заявлению банкэмитент направляет получателю средств, в том числе через исполняющий банк, извещение об изменении условий или отмене аккредитива.

6.13. При поступлении аккредитива и возникновении сомнений в правильности указания реквизитов аккредитива исполняющий банк вправе направить запрос в произвольной форме в банкэмитент. Уточнение реквизитов аккредитива осуществляется в пределах срока действия аккредитива. При этом исполняющий банк может предварительно уведомить получателя средств или банк получателя средств об открытии аккредитива получателю средств.

6.14. Для исполнения аккредитива получатель средств представляет в исполняющий банк или банкэмитент документы по аккредитиву в пределах предусмотренного аккредитивом срока для представления документов. В случае покрытого (депонированного) аккредитива банкэмитент может запросить у исполняющего банка подтверждение о том, что документы по аккредитиву в исполняющий банк не представлялись, исполняющим банком не оплачивались, и вправе потребовать от исполняющего банка возврата суммы покрытия на основании запроса, подтверждающего представление документов по аккредитиву в банкэмитент, а в случае подтвержденного аккредитива также на основании запроса, подтверждающего исполнение аккредитива банкомэмитентом. Исполняющий банк осуществляет возврат суммы покрытия не позднее рабочего дня, следующего за днем получения указанного запроса от банкаэмитента.

6.15. В случаях, предусмотренных условиями аккредитива, документы по аккредитиву могут представляться в электронном виде, в том числе с использованием информационных систем.

6.16. Исполняющий банк, банкэмитент проверяют соответствие по внешним признакам представленных документов по аккредитиву и их реквизитов требованиям, предусмотренным условиями аккредитива, а также отсутствие противоречий между документами по аккредитиву. Представленные документы по аккредитиву, содержащие расхождения с условиями аккредитива по внешним признакам и (или) противоречия с другими представленными документами по аккредитиву (далее документы с расхождениями), признаются не соответствующими условиям аккредитива.

Срок проверки документов по аккредитиву не должен превышать пять рабочих дней, следующих за днем их получения. В случае несоблюдения указанного срока исполняющий банк, банкэмитент не вправе ссылаться на несоответствие представленных документов по аккредитиву условиям аккредитива. При представлении документов по аккредитиву менее чем за пять рабочих дней до истечения срока действия аккредитива исполняющий банк, банкэмитент вправе осуществлять проверку документов по аккредитиву в пределах пятидневного срока, при этом закрытие аккредитива до окончания указанного срока не осуществляется.

6.17. При установлении соответствия представленных документов по аккредитиву условиям аккредитива исполняющий банк осуществляет исполнение аккредитива.

6.18. Исполнение аккредитива путем платежа осуществляется посредством перевода денежных средств платежным поручением исполняющего банка на банковский счет получателя средств или посредством зачисления соответствующей суммы на банковский счет получателя средств в исполняющем банке.

6.19. При исполнении отзывного аккредитива исполняющий банк осуществляет исполнение аккредитива:

1)в полной сумме и на действующих условиях аккредитива, если до представления документов по аккредитиву получатель средств не получил от банкаэмитента извещение об отмене аккредитива или изменении других условий аккредитива;
2)в части суммы аккредитива, если до представления документов по аккредитиву получатель средств получил от банкаэмитента извещение об уменьшении суммы аккредитива.

6.20. Исполняющий банк направляет банкуэмитенту извещение об исполнении аккредитива с указанием суммы исполнения и приложением представленных документов по аккредитиву не позднее трех рабочих дней после дня исполнения аккредитива.

6.21. При установлении в представленных документах по аккредитиву документов с расхождениями исполняющий банк вправе отказать в исполнении аккредитива, уведомив об этом получателя средств и указав на все расхождения, являющиеся причиной отказа. Исполняющий банк вправе по просьбе получателя средств или при условии его уведомления самостоятельно запросить банкэмитент о согласии принять документы с расхождениями. Исполняющий банк вправе в любой момент до получения ответа банкаэмитента и указаний получателя средств возвратить документы с расхождениями получателю средств.

6.22. Документы по аккредитиву могут быть представлены повторно до истечения срока его действия в пределах предусмотренного условиями аккредитива срока для представления указанных документов.

6.23. При получении от исполняющего банка запроса о согласии принять документы с расхождениями банкэмитент вправе отказать в принятии указанных документов и исполнении аккредитива либо предварительно запросить плательщика о возможности принятия указанных документов.

В случае если плательщик дает банкуэмитенту согласие на принятие документов с расхождениями, банкэмитент вправе дать свое согласие исполняющему банку на исполнение аккредитива. При отказе плательщика в принятии документов с расхождениями банкэмитент обязан уведомить об этом исполняющий банк с указанием на все расхождения, являющиеся причиной отказа.

6.24. Уведомление, предусмотренное пунктом 6.21 настоящего Положения, направляется исполняющим банком однократно по каждому представленному комплекту документов по аккредитиву в срок, установленный пунктом 6.16 настоящего Положения.

6.25. При установлении в представленных документах по аккредитиву документов с расхождениями банкэмитент вправе обратиться к плательщику за его согласием принять указанные документы. При этом срок, установленный пунктом 6.16 настоящего Положения для проверки документов по аккредитиву, не изменяется. Банкэмитент вправе в любой момент до получения ответа плательщика возвратить документы с расхождениями получателю средств.

При установлении в документах по аккредитиву, принятых исполняющим банком, документов с расхождениями банкэмитент вправе требовать от исполняющего банка возврата сумм, выплаченных получателю средств за счет переведенного в исполняющий банк покрытия (по покрытому (депонированному) аккредитиву), возмещения сумм, списанных с корреспондентского счета, открытого в исполняющем банке, либо отказать исполняющему банку в возмещении сумм, выплаченных получателю средств (по непокрытому (гарантированному) аккредитиву).

6.26. Возврат денежных средств по аккредитиву осуществляется платежным поручением исполняющего банка с указанием информации, позволяющей установить аккредитив, в том числе даты и номера аккредитива.

6.27. Исполнение аккредитива может осуществляться в пользу лица, не являющегося получателем средств (далее в целях настоящей главы третье лицо), если возможность такого исполнения предусмотрена условиями аккредитива и исполняющий банк выразил свое согласие на исполнение аккредитива в пользу третьего лица.

Исполнение аккредитива в пользу третьего лица осуществляется на основании заявления об исполнении аккредитива в пользу третьего лица, представляемого получателем средств.

В заявлении об исполнении аккредитива в пользу третьего лица указывается сумма аккредитива (ее часть), подлежащая исполнению в пользу третьего лица, а также могут быть предусмотрены следующие условия аккредитива, которые могут быть изменены в сторону уменьшения:

1)цена за единицу товара;
2)дата истечения срока действия аккредитива;
3)срок для представления документов по аккредитиву в исполняющий банк;
4)срок отгрузки товара (выполнения работ, оказания услуг).

Размер страхового покрытия, выраженный в процентах (если он предусмотрен условиями аккредитива), может быть увеличен для обеспечения суммы страхового покрытия, предусмотренной условиями аккредитива.

В заявлении об исполнении аккредитива в пользу третьего лица указывается, какие документы могут быть заменены при исполнении аккредитива, а также указываются стороны, оплачивающие комиссионное вознаграждение при исполнении аккредитива в пользу третьего лица.

Исполняющий банк сообщает третьему лицу, в пользу которого исполняется аккредитив, условия аккредитива с учетом изменений, внесенных по заявлению об исполнении аккредитива в пользу третьего лица.

При отказе третьего лица от исполнения аккредитива в свою пользу посредством представления соответствующего заявления исполняющий банк извещает об этом получателя средств.

Третье лицо, в пользу которого исполняется аккредитив, представляет в исполняющий банк документы по аккредитиву с учетом изменений, внесенных по заявлению об исполнении аккредитива в пользу третьего лица.

Исполняющий банк проверяет представленные документы по аккредитиву в соответствии с требованиями настоящей главы, после чего не позднее третьего рабочего дня, следующего за днем установления соответствия (несоответствия) представленных документов по аккредитиву условиям аккредитива, извещает получателя средств о представлении документов третьим лицом, в пользу которого исполняется аккредитив.

Получатель средств для замены документов третьего лица, в пользу которого исполняется аккредитив, вправе в течение срока представления документов по аккредитиву представить в исполняющий банк те документы по аккредитиву, замена которых допускается в соответствии с заявлением об исполнении аккредитива в пользу третьего лица.

Аккредитив исполняется в пользу третьего лица в сумме, указанной в представленных им документах по аккредитиву, а в пользу получателя средств в сумме разницы между суммой, указанной в документах по аккредитиву третьего лица, в пользу которого исполняется аккредитив, и суммой, указанной в документах по аккредитиву получателя средств.

В случае если получатель средств не представил документы по аккредитиву в исполняющий банк для замены в течение срока представления документов по аккредитиву или представил документы с расхождениями, которых не было в документах, представленных третьим лицом, в пользу которого исполняется аккредитив, исполняющий банк вправе представить банкуэмитенту документы, представленные третьим лицом, в пользу которого исполняется аккредитив, или принять документы по аккредитиву, представленные третьим лицом, в пользу которого исполняется аккредитив (если исполняющим банком является банкэмитент).

6.28. Закрытие аккредитива в исполняющем банке осуществляется по основаниям, предусмотренным Гражданским законодательством.

При закрытии аккредитива исполняющий банк направляет в банкэмитент уведомление с указанием информации, позволяющей установить закрываемый аккредитив, а также основания его закрытия.

6.29. При закрытии покрытого (депонированного) аккредитива возврат неиспользованных денежных средств банкуэмитенту осуществляется платежным поручением исполняющего банка в день закрытия аккредитива. При возврате суммы по покрытому (депонированному) аккредитиву уведомление, указанное в абзаце втором пункта 6.28 настоящего Положения, может не направляться.

6.30. Банкэмитент обязан зачислить возвращенные исполняющим банком денежные средства по покрытому (депонированному) аккредитиву на банковский счет плательщика, с которого ранее была списана сумма покрытия, не позднее рабочего дня, следующего за днем возврата денежных средств.

6.31. Обмен информацией по аккредитиву, включая представление документов по аккредитиву, с использованием информационных систем осуществляется с учетом следующих особенностей:

6.31.1. Представление документов по аккредитиву в электронном виде может осуществляться путем их направления, предоставления к ним доступа, а также посредством предоставления банку ссылки для обращения к предусмотренной условиями аккредитива информационной системе, содержащей документы по аккредитиву в электронном виде.

Уведомление и извещение участников расчетов по аккредитиву могут осуществляться посредством обмена документами по аккредитиву в электронном виде, предоставления доступа к документам по аккредитиву в электронном виде и к иной информации по аккредитиву.

6.31.2. Условиями аккредитива может быть предусмотрено представление одного или нескольких документов по аккредитиву в электронном виде, совместно или раздельно, одновременно или в разное время.

6.31.3. Документ по аккредитиву в электронном виде считается представленным в случае одновременного выполнения следующих условий:

1)направление документа по аккредитиву в электронном виде или предоставление к нему доступа по предусмотренному условиями аккредитива электронному адресу, в том числе адресу электронной почты, адресу в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», и (или) с использованием информационной системы, наименование которой указано в условиях аккредитива;
2)соответствие формата документа по аккредитиву в электронном виде определенному формату, если это предусмотрено условиями аккредитива;
3)возможность установить содержание документа по аккредитиву в электронном виде и провести его проверку на соответствие условиям аккредитива;
4)возможность установить отправителя документа по аккредитиву в электронном виде (при направлении документа по аккредитиву), возможность установить информационную систему, в которой содержится документ по аккредитиву в электронном виде, и доступность указанной информационной системы в течение срока проверки документов по аккредитиву (при предоставлении доступа или ссылки для обращения к информационной системе).

В случае если исполняющий банк, банкэмитент не могут получить доступ к информационной системе в связи с ограничением доступа, в том числе в связи с предоставлением платного доступа (если такое условие доступа не было предусмотрено условиями аккредитива), документы по аккредитиву считаются непредставленными.

6.31.4. Дата и время представления документов по аккредитиву в электронном виде определяются по часовому поясу подразделения исполняющего банка, которому должны быть представлены указанные документы, или, при отсутствии такого подразделения, по часовому поясу места нахождения исполняющего банка. Исполняющий банк обязан фиксировать время получения представленных документов по аккредитиву в электронном виде.

6.31.5. Получатель средств обязан направить исполняющему банку уведомление о завершении представления документов по аккредитиву (далее уведомление о завершении представления), если иной способ завершения представления документов по аккредитиву не определен условиями аккредитива.

Уведомление о завершении представления направляется исполняющему банку в электронном виде, в том числе с использованием информационной системы, или на бумажном носителе. Уведомление о завершении представления должно позволять установить аккредитив, к которому относится указанное уведомление.

При неполучении исполняющим банком уведомления о завершении представления документы по аккредитиву в электронном виде не считаются представленными в случае, если иное не предусмотрено условиями аккредитива.

6.31.6. В случае если представленный документ по аккредитиву в электронном виде содержит ссылку на данные в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», исполняющим банком осуществляется проверка документа по аккредитиву в электронном виде и доступных по ссылке данных.

6.31.7. В случае если условиями аккредитива предусмотрено обращение исполняющего банка к информационной системе, датой представления документа по аккредитиву является дата первого обращения исполняющего банка к информационной системе, в результате которого исполняющим банком было зафиксировано наличие в такой информационной системе документа по аккредитиву в электронном виде, либо дата, в которую представление документов по аккредитиву является завершенным в соответствии с условиями аккредитива.

Порядок, в том числе периодичность, обращения исполняющего банка к информационной системе может быть предусмотрен условиями аккредитива и (или) соглашением между участниками расчетов по аккредитиву.

Исполняющий банк обязан фиксировать информацию о наличии в информационной системе документа по аккредитиву в электронном виде, дате и времени каждого обращения к информационной системе, а также о результате такого обращения.

6.31.8. При невозможности представления документов по аккредитиву в электронном виде до истечения срока их представления по причине недоступности информационной системы, включая не предусмотренные условиями аккредитива ограничения доступа, получатель средств в течение одного рабочего дня со дня истечения срока представления документов по аккредитиву направляет уведомление о недоступности информационной системы в исполняющий банк с указанием даты, времени недоступности информационной системы и с приложением извещения информационной системы о ее недоступности (если она обеспечивает направление таких извещений). Исполняющий банк подтверждает получателю средств получение указанного уведомления.

Исполняющий банк при получении от получателя средств уведомления о недоступности информационной системы информирует об этом банкэмитент и подтверждающий банк (при наличии) в течение одного рабочего дня.

После восстановления доступности информационной системы исполняющий банк в течение одного рабочего дня направляет уведомление о восстановлении доступности информационной системы получателю средств, банкуэмитенту и подтверждающему банку (при наличии). В этом случае срок представления документов по аккредитиву продлевается, если иное не предусмотрено условиями аккредитива, до рабочего дня, следующего за днем направления получателю средств уведомления о восстановлении доступности информационной системы; срок проверки документов по аккредитиву определяется в соответствии с пунктом 6.16 настоящего Положения. Исполнение аккредитива при установлении соответствия представленных документов по аккредитиву условиям аккредитива осуществляется исполняющим банком в соответствии с настоящей главой.

6.32. Действие подпунктов 6.31.4 6.31.8 пункта 6.31 настоящего Положения распространяется на банкэмитент при представлении и проверке документов по аккредитиву в электронном виде.

.

Глава 7. Расчеты инкассовыми поручениями.

.

7.1. Инкассовые поручения применяются при расчетах по инкассо в случаях, предусмотренных договором, и при расчетах по распоряжениям взыскателей средств.

7.2. Инкассовые поручения составляются, предъявляются, принимаются к исполнению и исполняются в электронном виде, на бумажных носителях.

7.3. Применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при наличии у получателя средств права предъявлять распоряжение к банкаскому счету плательщика, предусмотренного законодательными актами или договором, заключенным между плательщиком и банком плательщика. В случае если право получателя средств предъявлять распоряжение к банкаскому счету плательщика предусмотрено законодательными актами, применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при предоставлении плательщиком и (или) получателем средств в банк плательщика сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к банкаскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре. В случае если право получателя средств предъявлять распоряжение к банкаскому счету плательщика предусмотрено договором, заключенным между плательщиком и банком плательщика, применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при предоставлении плательщиком в банк плательщика сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к банкаскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре.

7.4. В случае если получателем средств является банк плательщика, условие о списании денежных средств с банковского счета плательщика может быть предусмотрено договором банковского счета и (или) иным договором, заключенным между банком плательщика и плательщиком.

7.5. В случае если получателем средств является банк плательщика, списание денежных средств с банковского счета клиентаплательщика может осуществляться банком плательщика в соответствии с договором банковского счета на основании составляемого им банковского ордера.

7.6. В целях исполнения распоряжения взыскателя средств, не являющегося инкассовым поручением, предъявленного непосредственно в банк плательщика, указанный банк составляет инкассовое поручение.

7.7. Инкассовое поручение взыскателя средств может быть предъявлено в банк плательщика через банк получателя средств.

Инкассовое поручение, предъявляемое через банк получателя средств, действительно для представления в банк получателя средств в течение десяти календарных дней со дня, следующего за днем его составления.

Банк получателя средств, принявший инкассовое поручение в целях взыскания денежных средств, обязан направить инкассовое поручение в банк плательщика не позднее рабочего дня, следующего за днем его приема.

7.8. При расчетах инкассовыми поручениями могут применяться платежное распоряжение, распоряжение, для которого не установлены перечень реквизитов и форма.

.

Глава 8. Расчеты чеками.

.

8.1. Расчеты чеками осуществляются в соответствии с Гражданским законодательством и договором.

8.2. Чек должен содержать реквизиты, в установленном порядке, а также может содержать реквизиты, определяемые финансовой организацией. Форма чека устанавливается финансовой организацией.

8.3. Финансовая организация обязана удостовериться в подлинности чека, а также в том, что предъявитель чека является уполномоченным по нему лицом.

8.4. Чеки финансовых организаций применяются при осуществлении перевода денежных средств, за исключением перевода денежных средств Государственным банком.

.

Глава 9. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).

.

9.1. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование) осуществляются в порядке, установленном статьей 6 Закона «О национальной платежной системе», а также в соответствии с требованиями глав 1, 2 и 4 настоящего Положения.

9.2. При осуществлении безналичных расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование) применяется платежное требование, платежное распоряжение, распоряжение, для которого не установлены перечень реквизитов и форма.

9.3. В случае если получателем средств является банк, списание денежных средств с банковского счета клиентаплательщика при наличии заранее данного акцепта плательщика может осуществляться банком в соответствии с договором банковского счета на основании составляемого банком банковского ордера.

9.4. Платежное требование составляется, предъявляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде, на бумажном носителе.

9.5. Платежное требование может быть предъявлено в банк плательщика через банк получателя средств.

Платежное требование, предъявляемое через банк получателя средств, действительно для представления в банк получателя средств в течение десяти календарных дней со дня, следующего за днем его составления.

.

Глава 10. Заключительные положения.

.

10.1. Настоящее Положение вступает в силу по истечении 10 дней после дня его официального опубликования, за исключением положений, для которых настоящим пунктом установлен иной срок вступления их в силу.

Абзац второй пункта 4.4 и пункт 4.13 настоящего Положения, а также абзац пятый пункта 1 приложения 15 к настоящему Положению вступают в силу с 1 апреля 2022 года.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности

.

*****

Приложение 1

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ, ИНКАССОВОГО ПОРУЧЕНИЯ, ПЛАТЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ.

.

Номер реквизита

Наименование реквизита

Значение реквизита

1

2

3

1

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ

Наименование распоряжения.

Указывается наименование в распоряжении на бумажном носителе

ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ

2

0401060

0401071

0401061

Код формы по Международному классификатору управленческой документации (далее МКУД), класс «Унифицированная система документации, устанавливаемой Государственным банком«.

Указывается код формы по МКУД в распоряжении на бумажном носителе

3

N

Номер распоряжения.

Указывается номер распоряжения цифрами, который должен быть отличен от нуля

4

Дата

Дата составления распоряжения.

Указывается дата составления распоряжения в распоряжении на бумажном носителе цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, где ДД день, ММ месяц, ГГГГ год, в распоряжении в электронном виде цифрами в формате, установленном банком (день две цифры, месяц две цифры, год четыре цифры)

5

Вид платежа

Указывается вид платежа, определяющий способ направления в банк и (или) исполнения банком распоряжения, в порядке, установленном банком, или реквизит не заполняется в случаях, установленных банком.

В распоряжении в электронном виде значение реквизита указывается в виде кода, установленного банком

6

Сумма прописью

Сумма платежа прописью.

В распоряжении на бумажном носителе указывается с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью в купюрах и монетах. В случае если сумма платежа прописью выражена в целых купюрах, копейки можно не указывать, при этом в реквизите 7 «Сумма» указываются сумма платежа цифрами и символ «=» (равно).

В распоряжении на общую сумму на бумажном носителе указывается общая сумма платежа прописью, соответствующая общей сумме реестра (распоряжений)

7

Сумма

Сумма платежа цифрами.

В распоряжении на бумажном носителе указывается сумма платежа цифрами, купюры отделяются от монет символом «» (тире).

В случае если сумма платежа цифрами выражена в целых купюрах, монеты можно не указывать, в этом случае указываются сумма платежа цифрами и символ «=» (равно), при этом в реквизите 6 «Сумма прописью» указывается сумма платежа прописью в целых купюрах.

В распоряжении в электронном виде сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном банком.

В распоряжении на общую сумму указывается общая сумма платежа цифрами, соответствующая общей сумме реестра (распоряжений)

8

Плательщик

Указываются для юридических лиц, банк полное или сокращенное наименование; для физических лиц полностью фамилия, имя, отчество (последнее при наличии) (далее Ф.И.О.); для производителей Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, Ф.И.О. и вид деятельности (в платежном требовании также указывается идентификационный номер налогоплательщика (далее ИНН) или код иностранной организации (далее КИО) плательщика (при их наличии).

В случаях, предусмотренных Законом «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«, после наименования юридического лица указывается адрес его места нахождения, после Ф.И.О. физического лица, правового статуса производителя, вида деятельности физического лица, занимающегося в установленном законодательством порядке частной практикой, указывается адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

.

.

При переводе денежных средств по банкаскому счету в случаях, предусмотренных Законом «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«, в реквизите 60 «ИНН» плательщика указывается ИНН (при его наличии) физического лица, производителя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством порядке частной практикой, либо в реквизите 8 «Плательщик» после Ф.И.О. физического лица, правового статуса производителя, вида деятельности физического лица, занимающегося в установленном законодательством порядке частной практикой, указывается адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

Для выделения информации об адресе места нахождения, адресе места жительства (регистрации) или места пребывания до и после адреса используется символ «//».

При переводе денежных средств без открытия банковского счета указываются наименование финансовой организации (ее филиала) отправителя распоряжения и информация о плательщике физическом лице: Ф.И.О., ИНН (при наличии) и в случаях, предусмотренных Законом «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«, уникальный присваиваемый номер операции (при наличии), ИНН (при наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. Требования, установленные настоящим абзацем для переводов денежных средств без открытия банковского счета, распространяются на переводы электронных денежных средств.

Для выделения информации о плательщике физическом лице используется символ «//».

Информация о плательщике физическом лице указывается в одной из следующих последовательностей:

наименование финансовой организации (ее филиала) отправителя распоряжения, символ «//», Ф.И.О. физического лица, символ «//», ИНН (при наличии) физического лица, символ «//»;

.

.

наименование финансовой организации (ее филиала) отправителя распоряжения, символ «//», Ф.И.О. физического лица, символ «//», уникальный присваиваемый номер операции (при наличии), символ «//», ИНН физического лица (при наличии), символ «//»;

наименование финансовой организации (ее филиала) отправителя распоряжения, символ «//», Ф.И.О. физического лица, символ «//», уникальный присваиваемый номер операции (при наличии), символ «//», адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, символ «//».

При указании адреса допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию.

Ф.И.О. физического лица, ИНН (при наличии) физического лица могут не указываться при составлении финансовой организацией (ее филиалом) платежного поручения для исполнения переданного с использованием электронного средства платежа распоряжения, составленного в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета, в случае не проведения идентификации физического лица в соответствии с Законом «О мерах по предотвращению легализации доходов полученных преступным путем, финансирования деятельности насилия«.

Дополнительно могут указываться номер счета клиента, наименование и место нахождения обслуживающей финансовой организации, филиала финансовой организации в случае, если перевод денежных средств клиента осуществляется через открытый в другой финансовой организации, другом филиале финансовой организации корреспондентский счет, или счет участника расчетов, или счет по учету внутрибанковских требований и обязательств, указанный в реквизите 9 «Сч. N» плательщика, или могут указываться наименование и место нахождения филиала финансовой организации, обслуживающего клиента, если номер счета клиента указан в реквизите 9 «Сч. N» плательщика и перевод денежных средств клиента осуществляется через счет по учету внутрибанковских требований и обязательств, при этом номер счета по учету внутрибанковских требований и обязательств филиала не указывается.

.

.

В платежном поручении на общую сумму, составляемом финансовой организацией (ее филиалом) в целях исполнения распоряжений, принятых от физических лиц в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета, указывается наименование финансовой организации (ее филиала).

В платежном поручении на общую сумму, составляемом банком плательщика в целях исполнения распоряжений, в которых указаны плательщики, обслуживаемые одним банком, и получатели средств, обслуживаемые другим банком, в платежном требовании на общую сумму с реестром, в котором указаны плательщики, обслуживаемые одним банком, составляемом получателем средств, указывается наименование банка, обслуживающего плательщиков.

В платежном поручении, составляемом в целях исполнения распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа, инкассовом поручении, платежном требовании, предъявляемым в целях перевода электронных денежных средств, проставляется идентификатор электронного средства платежа.

После указания установленной настоящей графой информации также может указываться дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о плательщике, при этом для выделения сведений используется символ «//»

9

Сч. N

Номер счета плательщика.

Указывается номер счета плательщика в банке (за исключением корреспондентского счета финансовой организации, корреспондентского субсчета филиала финансовой организации, открытого в подразделении Государственного банка), сформированный в соответствии с планом счетов бухгалтерского учета в Банке и порядком его применения, установленными нормативным актом, применяемым в соответствии с пунктом 14 статьи 4 Закона «О Центральном банке«, или Планом счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядком его применения, установленными Положением «О Плане счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядке его применения», (далее Положение «О Плане счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядке его применения»).

.

.

Реквизит может не заполняться:

в распоряжении, если плательщиком является финансовая организация (ее филиал), составляемом в том числе в целях исполнения распоряжений, принятых от физических лиц в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета;

в платежном поручении на общую сумму, составляемом финансовой организацией (ее филиалом) для исполнения распоряжений, принятых от физических лиц в целях перевода денежных средств без открытия банковского счета;

в платежном поручении на общую сумму, составляемом банком плательщика в целях исполнения распоряжений, в которых указаны плательщики, обслуживаемые одним банком, и получатели средств, обслуживаемые другим банком;

в платежном требовании на общую сумму с реестром, в котором указаны плательщики, обслуживаемые одним банком, составляемом получателем средств

10

Банк плательщика

Указываются в распоряжении на бумажном носителе наименование и место нахождения банка плательщика

11

БИК

Банковский идентификационный код (БИК) банка плательщика.

Указывается БИК банка плательщика, присвоенный в соответствии с правилами платежной системы Государственного банка, определенными нормативным актом Государственного банка в соответствии с пунктом 9 статьи 20 Закона «О национальной платежной системе» (далее правила платежной системы Государственного банка)

12

Сч. N

Номер счета банка плательщика.

Указывается номер счета банка плательщика (номер корреспондентского счета финансовой организации, корреспондентского субсчета филиала финансовой организации, открытый в подразделении Государственного банка).

Реквизит не заполняется в случае, если плательщик, не являющийся финансовой организацией (ее филиалом), обслуживается в подразделении Государственного банка или плательщиком является подразделение Государственного банка

13

Банк получателя

Указываются в распоряжении на бумажном носителе наименование и место нахождения банка получателя средств

14

БИК

Банковский идентификационный код (БИК) банка получателя средств.

Указывается БИК банка получателя средств, присвоенный в соответствии с правилами платежной системы Государственного банка

15

Сч. N

Номер счета банка получателя средств.

Указывается номер счета банка получателя средств (номер корреспондентского счета финансовой организации, корреспондентского субсчета филиала финансовой организации, открытый в подразделении Государственного банка).

Реквизит не заполняется в случае, если получатель средств, не являющийся финансовой организацией (ее филиалом), обслуживается в подразделении Государственного банка или получателем средств является подразделение Государственного банка, а также в случае перевода денежных средств финансовой организацией (ее филиалом) подразделению Государственного банка для выдачи наличных денежных средств филиалу финансовой организации, не имеющему корреспондентского субсчета

16

Получатель

Указываются для юридических лиц, банка полное или сокращенное наименование; для физических лиц Ф.И.О.; для производителей Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, Ф.И.О. и вид деятельности (в платежном требовании также указывается ИНН (при наличии) получателя средств).

Дополнительно могут указываться номер счета клиента, наименование и место нахождения обслуживающей финансовой организации, филиала финансовой организации в случае, если перевод денежных средств клиента осуществляется через открытый в другой финансовой организации, другом филиале финансовой организации корреспондентский счет, или счет участника расчетов, или счет по учету внутрибанковских требований и обязательств, указанный в реквизите 17 «Сч. N» получателя средств, или могут указываться наименование и место нахождения филиала финансовой организации, обслуживающего клиента, если номер счета клиента указан в реквизите 17 «Сч. N» получателя средств и перевод денежных средств клиента осуществляется через счет по учету внутрибанковских требований и обязательств, при этом номер счета по учету внутрибанковских требований и обязательств филиала финансовой организации не указывается.

.

.

В платежном поручении на общую сумму с реестром, в котором указаны получатели средств, обслуживаемые одним банком, составляемом плательщиком, в платежном поручении на общую сумму, составляемом банком плательщика в целях исполнения распоряжений, в которых указаны плательщики, обслуживаемые одним банком, и получатели средств, обслуживаемые другим банком, указывается наименование банка, обслуживающего получателей средств.

В платежном поручении, составляемом в целях исполнения распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа, может проставляться идентификатор электронного средства платежа.

После указания установленной настоящей графой информации также может указываться дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о получателе средств, при этом для выделения сведений используется символ «//»

17

Сч. N

Номер счета получателя средств.

Указывается номер счета получателя средств в банке (за исключением корреспондентского счета финансовой организации, корреспондентского субсчета филиала финансовой организации, открытого в подразделении Государственного банка), сформированный в соответствии с планом счетов бухгалтерского учета в Банке и порядком его применения, установленными нормативным актом Государственного банка, принятым в соответствии с пунктом 14 статьи 4 Закона «О Центральном банке«, или Планом счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядком его применения, установленными Положением «О Плане счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядке его применения».

Реквизит может не заполняться:

в распоряжении, если получателем средств является финансовая организация, филиал финансовой организации, составляемом в том числе в целях выдачи наличных денежных средств получателю средств физическому лицу без открытия банковского счета;

в платежном поручении на общую сумму с реестром, в котором указаны получатели средств, обслуживаемые одним банком, составляемом плательщиком;

в платежном поручении на общую сумму, составляемом банком плательщика в целях исполнения распоряжений, в которых указаны плательщики, обслуживаемые одним банком, и получатели средств, обслуживаемые другим подразделением банка

18

Вид оп.

Вид операции.

Указывается в соответствии с приложением 1 к приложению к Положению «О Плане счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядке его применения» следующий шифр:

01 платежное поручение;

06 инкассовое поручение;

02 платежное требование

19

Срок плат.

Срок платежа.

Реквизит не заполняется, если иное не установлено Государственным банком

20

Наз. пл.

Назначение платежа кодовое.

Указывается лицами, выплачивающими гражданину заработную плату и (или) иные доходы, один из следующих кодов вида дохода:

1 перевод денежных средств, являющихся заработной платой и (или) иными доходами, в отношении которых Законом «Об исполнительном производстве» установлены ограничения размеров удержания;

2 перевод денежных средств, являющихся доходами, на которые в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» не может быть обращено взыскание, за исключением доходов, к которым в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» ограничения по обращению взыскания не применяются;

3 перевод денежных средств, являющихся доходами, к которым в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» ограничения по обращению взыскания не применяются.

При переводе денежных средств, не являющихся доходами, в отношении которых Законом «Об исполнительном производстве» установлены ограничения и (или) на которые в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» не может быть обращено взыскание, код вида дохода не указывается

21

Очер. плат.

Очередность платежа.

Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с Гражданским законодательством или не указывается в случаях, установленных Государственным банком

22

Код

Указывается уникальный идентификатор платежа в соответствии с законодательством или в случае его присвоения получателем средств

23

Рез. поле

Резервное поле.

Указывается признак условий перевода, в том числе в виде кода

24

Назначение платежа

Указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая информация, в том числе в соответствии с законодательством, включая налог (далее Налог).

В платежном поручении в случаях, установленных Законом «Об исполнительном производстве», указывается сумма, взысканная по исполнительному документу, в следующей последовательности: символ «//», «ВЗС» (взысканная сумма), символ «//», сумма цифрами, символ «//». При указании суммы цифрами купюры отделяются от монет символом «» (тире); если взысканная сумма выражена в целых купюрах, то после символа «» (тире) указывается «00».

В инкассовом поручении при взыскании денежных средств на основании законодательных актов указываются наименование взыскания, дата, номер и статья Закона, предусматривающего право взыскания денежных средств, номер и дата решения о взыскании денежных средств, если принятие такого решения предусмотрено законодательными актами, при взыскании денежных средств на основании исполнительных документов наименование органа, выдавшего исполнительный документ, дата выдачи исполнительного документа, номер дела или материалов, на основании которых выдан исполнительный документ.

В платежном поручении на общую сумму, платежном требовании на общую сумму с реестром делается ссылка на реестр (приложение) и общее количество распоряжений, включенных в реестр (приложение), при этом до и после слова «реестр» («приложение») указывается символ «//»

35

Условие оплаты

Указывается цифра 1 (заранее данный акцепт плательщика) или цифра 2 (требуется получение акцепта плательщика)

36

Срок для акцепта

Указывается количество дней для получения акцепта плательщика.

При отсутствии указания срока для акцепта таким сроком считаются пять рабочих дней, если более короткий срок не предусмотрен договором, заключенным между банком плательщика и плательщиком.

В платежном требовании в случае заранее данного акцепта плательщика и в платежном требовании на общую сумму с реестром значение реквизита не указывается

37

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов

Указывается в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата», дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов в случае, если эти документы были отосланы (вручены) получателем средств плательщику.

В платежном требовании на общую сумму с реестром реквизит не заполняется

60

ИНН

ИНН плательщика.

Указываются ИНН или КИО плательщика при их наличии

61

ИНН

ИНН получателя средств.

Указываются ИНН или КИО получателя средств при их наличии

101 109

Указывается информация в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, применяемых на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком

110

Код выплат

Указывается код выплат «1» при переводе денежных средств физическим лицам в целях осуществления выплат за счет средств бюджетов бюджетной системы государства, предусмотренных частями 5.5 и 5.6 статьи 30.5 Закона «О национальной платежной системе». В иных случаях реквизит не заполняется

43

М.П.

Место для оттиска печати плательщика.

В платежном поручении на бумажном носителе проставляется оттиск печати (при наличии) плательщика согласно образцу, заявленному банку в карточке или альбоме.

В платежном поручении на бумажном носителе, составляемом банком на основании распоряжения клиента, банка, оттиск печати банка может не проставляться

44

Подписи

Подписи плательщика.

В платежном поручении на бумажном носителе проставляются подписи (подпись) уполномоченных лиц (уполномоченного лица) плательщика согласно заявленным банку образцам в карточке или альбоме.

В платежном поручении на бумажном носителе, составляемом банком на основании распоряжения клиента, банка, подписи проставляются в порядке, установленном банком

46

М.П.

Место для оттиска печати взыскателя средств, получателя средств.

В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе проставляется оттиск печати (при наличии) взыскателя средств или получателя средств согласно образцу, заявленному банку в карточке или альбоме.

В инкассовом поручении на бумажном носителе, составляемом банком на основании распоряжения взыскателя средств, не являющегося инкассовым поручением, в платежном требовании на бумажном носителе, составляемом банком получателя средств и предъявляемом к счету плательщика, открытому в этом банке, оттиск печати банка может не проставляться.

В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе, составляемым банком получателя средств и предъявляемым к счету плательщика, открытому в другом банке, проставляется оттиск печати (при наличии) банка получателя средств

47

Подписи

Подписи взыскателя средств, получателя средств.

В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе проставляются подписи (подпись) уполномоченных лиц (уполномоченного лица) взыскателя средств или получателя средств согласно образцам, заявленным банку в карточке или альбоме.

В инкассовом поручении на бумажном носителе, составляемом банком на основании распоряжения взыскателя средств, не являющегося инкассовым поручением, в платежном требовании на бумажном носителе, составляемом банком получателя средств, проставляются подписи уполномоченных лиц банка в порядке, установленном банком

45

Отметки банка плательщика

В платежном поручении на бумажном носителе проставляются штамп банка плательщика и подпись уполномоченного лица банка плательщика, штамп банка получателя средств и подпись уполномоченного лица банка получателя средств.

В платежном поручении в электронном виде, на бумажном носителе банком получателя средств указывается дата его исполнения в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата».

В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе при исполнении распоряжения в полной сумме проставляются штамп банка плательщика и подпись уполномоченного лица банка плательщика

48

Отметки банка получателя

В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе проставляются штамп банка получателя средств и подпись уполномоченного лица банка получателя средств. При предъявлении (исполнении) инкассового поручения, платежного требования в электронном виде, на бумажном носителе банком получателя средств указывается дата его поступления (исполнения) в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата»

62

Поступ. в банк плат.

Поступило в банк плательщика.

Указывается дата поступления распоряжения в банк плательщика в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата».

В платежном поручении, составляемом банком плательщика в соответствии с пунктом 1.15 настоящего Положения, указывается дата осуществления перевода денежных средств, определенная банком плательщика на основании распоряжения плательщика, в том числе в виде заявления, или договора

63

Дата помещения в картотеку

Указывается дата помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата»

64

N ч. плат.

Номер частичного платежа.

Указывается порядковый номер частичного платежа, если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение

65

N плат, ордера

Номер платежного ордера.

Указывается номер платежного ордера, если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение

66

Дата плат, ордера

Дата платежного ордера.

Указывается дата платежного ордера в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата», если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение

67

Сумма частичного платежа

Указывается сумма частичного платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита 7 «Сумма», если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение

68

Сумма остатка платежа

Указывается сумма остатка платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита 7 «Сумма», если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение.

При последнем частичном платеже в распоряжении на бумажном носителе проставляется значение «000″, в распоряжении в электронном виде значение реквизита указывается цифрами в формате, установленном банком

69

Подпись

Проставляется в распоряжении на бумажном носителе подпись уполномоченного лица банка, которым осуществлялось частичное исполнение

71

Списано со сч. плат.

Списано со счета плательщика.

Указывается банком плательщика дата списания денежных средств со счета плательщика в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата»

72

Оконч. срока акцепта

Окончание срока акцепта.

Указывается банком плательщика дата, при наступлении которой истекает срок акцепта, в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата». При исчислении даты, при наступлении которой истекает срок акцепта, в расчет принимаются рабочие дни. День поступления в банк платежного требования в расчет не принимается.

В случае заранее данного акцепта плательщика реквизит не заполняется

Примечания

1. Ф.И.О. указываются в реквизитах в именительном падеже.

2. В случае если плательщиком (получателем средств) является банк, наименование которого указано в реквизите 8 «Плательщик» (16 «Получатель»), наименование этого банка указывается повторно в реквизите 10 «Банк плательщика» (13 «Банк получателя»).

3. При осуществлении перевода денежных средств с участием банкапосредника наименование и место нахождения банка, обслуживающего плательщика (получателя средств), могут указываться в реквизите 8 «Плательщик» (16 «Получатель»), при этом номер счета, открытого в другой финансовой организации, другом филиале финансовой организации, счета участника расчетов, счета по учету внутрибанковских требований и обязательств (при необходимости) указывается в реквизите 9 «Сч. N» плательщика (17 «Сч. N» получателя средств). Наименование и место нахождения банкапосредника указываются в реквизите 9 «Банк плательщика» (17 «Банк получателя»), БИК и номер счета банкапосредника указываются соответственно в реквизите 11 «БИК» банка плательщика (14 «БИК» банка получателя средств) и 12 «Сч. N» банка плательщика (15 «Сч. N» банка получателя средств). В реквизите 24 «Назначение платежа» дополнительно может указываться информация, необходимая для осуществления перевода денежных средств с участием банкапосредника, включая реквизиты банкапосредника.

4. При составлении распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства информация о плательщике, получателе средств, назначении платежа, в реквизитах 22 «Код», 60 «ИНН» плательщика, 61 «ИНН» получателя средств, 101 109 указывается в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, применяемых на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком. Банк при приеме к исполнению распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему государства обеспечивают контроль наличия значений, количества и допустимости символов в реквизитах 22 «Код», 60 «ИНН» плательщика, 61 «ИНН» получателя средств, 101 109 с учетом требований нормативных правовых актов, применяемых на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком.

5. Распоряжения о переводе денежных средств со счетов (на счета) органов Государственного казначейства, которые в соответствии с Бюджетным законодательством осуществляют казначейское обслуживание, открытие и ведение лицевых счетов, составляются в соответствии с требованиями нормативного акта Государственного банка, устанавливающего порядок ведения Государственным банком и финансовыми организациями (филиалами) банковских счетов территориальных органов Государственного казначейства, указанных в Бюджетном законодательстве (далее порядок ведения счетов органов Государственного казначейства).

6. При осуществлении перевода денежных средств с участием нерезидентов, в том числе банканерезидентов, в распоряжениях допускается указание латинскими буквами информации о плательщике, получателе средств, банке и назначении платежа без построчного перевода на государственный язык банком.

7. При составлении, воспроизведении распоряжения на бумажном носителе допускается указание уникального идентификатора платежа в реквизите 22 «Код», признака условий перевода в реквизите 23 «Рез. поле» двумя и более строками.

8. При осуществлении перевода денежных средств с совместных счетов (на совместные счета) в реквизитах 8 «Плательщик» (16 «Получатель»), 60 «ИНН» плательщика (61 «ИНН» получателя средств) указываются предусмотренные настоящим приложением значения указанных реквизитов физического лица, являющегося плательщиком (получателем средств).

.

Приложение 2

.

(форма)

.

.

 

 

 

0401060

Поступ. в банк плат.

 

Списано со сч. плат.

 

 

.

.

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N

 

 

 

 

 

.

Дата

 

Вид платежа

 

.

.

Сумма прописью

.

.

.

ИНН

КПП

Сумма

.

Плательщик

Сч. N

.

.

Банк плательщика

БИК

Сч. N

.

Банк получателя

БИК

.

Сч. N

.

ИНН

КПП

Сч. N

Получатель

Вид оп.

.

Очер. плат.

.

Наз. пл.

 

Код

Рез. поле

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Назначение платежа

 

 

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

.

Приложение 3

.

.

 

 

 

(2)

 

 

 

 

\

(62)

 

(71)

 

0401060

Поступ. в банк плат.

 

Списано со сч. плат.

 

 

.

.

1)

 

 

 

\

 

 

 

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N

(3)

(4)

 

(5)

 

(101)

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

 

.

.

Сумма прописью

(6)

.

.

ИНН (60)

КПП (102)

Сумма

(7)

(8)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сч. N

(9)

 

 

 

 

Плательщик

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

(10)

БИК

(11)

 

 

 

 

 

 

Сч. N

(12)

Банк плательщика

.

 

(13)

БИК

(14)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сч. N

(15)

 

 

Банк получателя

.

 

 

 

 

 

ИНН (61)

КПП (103)

Сч. N

(17)

 

 

 

 

(16)

 

 

 

 

 

 

Вид оп.

(18)

Срок плат.

(19)

 

 

Наз. пл.

(20)

Очер. плат.

(21)

 

Получатель

Код

(22)

Рез. поле

(23)

 

(104)

(105)

(106)

(107)

(108)

(109)

(110)

.

.

(24)

 

 

 

 

 

Назначение платежа

 

 

 

Подписи

Отметки банка

(43)

(44)

(45)

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

.

Приложение 4

.

(форма)

.

.

 

 

 

0401071

Поступ. в банк плат.

 

Списано со сч. плат.

 

 

.

.

ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ N

 

 

 

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

.

.

Сумма прописью

.

.

.

ИНН

КПП

Сумма

.

Плательщик

Сч. N

.

.

Банк плательщика

БИК

Сч. N

.

Банк получателя

БИК

.

Сч. N

.

ИНН

КПП

Сч. N

Получатель

Вид оп.

.

Очер. плат.

.

Наз. пл.

 

Код

Рез. поле

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Назначение платежа

 

 

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

.

.

N ч. плат.

N плат. ордера

Дата плат. ордера

Сумма частичного платежа

Сумма остатка платежа

Подпись

Дата помещения в картотеку

.

.

.

.

.

.

Отметки банка плательщика

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Приложение 5

.

.

 

 

 

(2)

 

 

 

 

\

(62)

 

(71)

 

0401071

Поступ. в банк плат.

 

Списано со сч. плат.

 

 

.

.

1)

 

 

 

\

 

 

 

ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ N

(3)

(4)

 

(5)

 

(101)

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

 

.

.

Сумма прописью

(6)

.

.

ИНН (60)

КПП (102)

Сумма

(7)

(8)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сч. N

(9)

 

 

 

 

Плательщик

 

 

 

 

 

.

 

 

 

 

 

(10)

БИК

(11)

 

 

 

 

 

 

Сч. N

(12)

Банк плательщика

.

 

(13)

БИК

(14)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сч. N

(15)

 

 

Банк получателя

.

 

 

 

 

 

ИНН (61)

КПП (103)

Сч. N

(17)

 

 

 

 

(16)

 

 

 

 

 

 

Вид оп.

(18)

Очер. плат.

(21)

 

 

Наз. пл.

(20)

.

 

 

Получатель

Код

(22)

Рез. поле

(23)

 

(104)

(105)

(106)

(107)

(108)

(109)

(110)

.

.

(24)

 

 

 

 

 

Назначение платежа

 

 

 

Подписи

Отметки банка

(46)

(47)

(48)

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

.

.

N ч. плат.

N плат. ордера

Дата плат. ордера

Сумма частичного платежа

Сумма остатка платежа

Подпись

Дата помещения в картотеку

(64)

(65)

(66)

(67)

(68)

(69)

Отметки банка плательщика

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Приложение 6

.

(форма)

.

.

 

 

 

 

 

0401061

Поступ. в банк плат.

 

Оконч. срока акцепта

 

Списано со сч. плат.

 

.

.

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N

 

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

.

.

Условие оплаты

.

Срок для акцепта

.

Сумма прописью

.

ИНН

Сумма

.

Плательщик

Сч. N

.

.

Банк плательщика

БИК

Сч. N

.

Банк получателя

БИК

.

Сч. N

.

ИНН

Сч. N

Получатель

Вид оп.

.

Очер. плат.

.

Наз. пл.

Рез. поле

.

Код

Назначение платежа

.

.

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов

 

Подписи

Отметки банка получателя

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

 

 

 

.

.

N ч. плат.

N плат. ордера

Дата плат. ордера

Сумма частичного платежа

Сумма остатка платежа

Подпись

Дата помещения в картотеку

 

 

 

 

 

 

Отметки банка плательщика

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Приложение 7

.

.

.

 

 

 

 

 

(2)

 

 

 

 

 

 

\

(62)

 

(72)

 

(71)

 

0401061

Поступ. в банк плат.

 

Оконч. срока акцепта

 

Списано со сч. плат.

 

 

.

.

1)

 

 

 

\

 

 

 

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N

(3)

(4)

 

(5)

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

.

.

Условие оплаты

(35)

Срок для акцепта

(36)

Сумма прописью

(6)

ИНН (8)

Сумма

(7)

Плательщик

Сч. N

(9)

.

 

(10)

БИК

(11)

 

Сч. N

(12)

Банк плательщика

.

 

(13)

БИК

(14)

 

Сч. N

(15)

Банк получателя

.

 

ИНН (16)

Сч. N

(17)

Получатель

 

Вид оп.

(18)

Очер. плат.

(21)

Наз. пл.

(20)

 

 

 

Рез. поле

(23)

Код

(22)

Назначение платежа (24)

.

.

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов (37)

 

Подписи

Отметки банка получателя

 

 

 

(46)

(47)

(48)

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

 

 

 

.

.

N ч. плат.

N плат. ордера

Дата плат. ордера

Сумма частичного платежа

Сумма остатка платежа

Подпись

Дата помещения в картотеку

(63)

.

(64)

(65)

(66)

(67)

(68)

(69)

Отметки банка плательщика

(45)

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Приложение 8

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПЛАТЕЖНОГО ОРДЕРА

.

Номер реквизита

Наименование реквизита

Значение реквизита

1

2

3

1

ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР

Наименование распоряжения.

Указывается наименование в платежном ордере на бумажном носителе

2

0401066

Код формы по МКУД/ОКУД, класс «Унифицированная система документации, устанавливаемой Государственным банком«.

Указывается код формы по МКУД/ОКУД в платежном ордере на бумажном носителе

3

N

Номер платежного ордера.

Указывается номер платежного ордера цифрами, который должен быть отличен от нуля

4

Дата

Дата составления платежного ордера (дата списания со счета плательщика).

Указывается дата составления платежного ордера (дата списания со счета плательщика) в платежном ордере на бумажном носителе цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, где ДД день, ММ месяц, ГГГГ год, в платежном ордере в электронном виде цифрами в формате, установленном банком (день две цифры, месяц две цифры, год четыре цифры)

5

Вид платежа

Указывается способ осуществления частичного платежа.

Частичное исполнение осуществляется способом, который установлен для исполняемого распоряжения, если иное не предусмотрено договором

6

Сумма прописью

Сумма частичного платежа прописью.

Указывается в платежном ордере на бумажном носителе с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью в купюрах и монетах. В случае если сумма частичного платежа прописью выражена в целых купюрах, монеты можно не указывать, при этом в реквизите 7 «Сумма» указываются сумма частичного платежа и символ «=» (равно)

7

Сумма

Сумма частичного платежа цифрами.

В платежном ордере на бумажном носителе указывается сумма частичного платежа цифрами, купюры отделяются от монет символом «» (тире).

В случае если сумма частичного платежа цифрами выражена в целых купюрах, копейки можно не указывать, в этом случае указываются сумма платежа цифрами и символ «=» (равно), при этом в реквизите 6 «Сумма прописью» указывается сумма частичного платежа прописью в целых купюрах.

В платежном ордере в электронном виде сумма частичного платежа цифрами указывается в формате, установленном банком

8

Плательщик

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

9

Сч. N

Номер счета плательщика.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

10

Банк плательщика

Переносится значение соответствующего

реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

11

БИК

Банковский идентификационный код (БИК) банка плательщика.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

12

Сч. N

Номер счета банка плательщика.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

13

Банк получателя

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

14

БИК

Банковский идентификационный код (БИК) банка получателя средств.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

15

Сч. N

Номер счета банка получателя средств.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

16

Получатель

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

17

Сч. N

Номер счета получателя средств.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

18

Вид оп.

Вид операции.

Указывается шифр «16» в соответствии с приложением 1 к приложению к Положению «О Плане счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядке его применения»

20

Наз. пл.

Назначение платежа кодовое.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

21

Очер. плат.

Очередность платежа.

Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с Гражданским законодательством или не указывается в случаях, установленных Государственным банком

22

Код

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

23

Рез. поле

Резервное поле.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

70

Содержание операции

Указывается «ЧИ» (частичное исполнение) при частичном исполнении

24

Назначение платежа

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

38

N ч. плат.

Номер частичного платежа.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

39

Шифр плат. док.

Шифр платежного документа.

Проставляется шифр исполняемого распоряжения в соответствии с приложением 1 к приложению к Положению «О Плане счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядке его применения»

40

N плат. док.

Номер платежного документа.

Переносится значение реквизита 3 «N» распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

41

Дата плат. док.

Дата платежного документа.

Переносится значение реквизита 4 «Дата» распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, в установленном для указанного реквизита порядке

42

Сумма ост. пл.

Сумма остатка платежа.

Указывается сумма остатка платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита 7 «Сумма».

При последнем частичном платеже в платежном ордере на бумажном носителе проставляется значение «000″, в платежном ордере в электронном виде значение реквизита указывается цифрами в формате, установленном банком

45

Отметки банка

В платежном ордере на бумажном носителе проставляются штамп банка плательщика, штамп банка получателя средств, подпись уполномоченного лица банка плательщика, банка получателя средств. В платежном ордере в электронном виде, на бумажном носителе банком плательщика, банком получателя средств указывается дата исполнения в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата».

В первом экземпляре платежного ордера также проставляется подпись контролирующего работника банка плательщика

60

ИНН

ИНН плательщика.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

61

ИНН

ИНН получателя средств.

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

101 110

Переносятся значения соответствующих реквизитов распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

.

Примечания:

1. Особенности составления платежного ордера при изменении реквизитов банка, их клиентов установлены Указанием о работе с расчетными документами, платежными ордерами при изменении реквизитов банка, его клиентов.

2. Особенности составления платежного ордера при изменении реквизитов территориальных органов Государственного казначейства установлены порядком ведения счетов органов Государственного казначейства.

3. При частичном исполнении распоряжения получателя средств, по которому дан частичный акцепт плательщика, платежный ордер заполняется в соответствии с настоящим приложением с учетом следующего:

1)в реквизите 70 «Содержание операции» при исполнении распоряжения получателя средств в размере частичного акцепта плательщика указывается «ЧА» (частичный акцепт), при частичном исполнении платежного ордера в случаях, предусмотренных законодательством или договором, указываются через пробел «ЧИПО» (частичное исполнение платежного ордера) и дата частично исполняемого платежного ордера в формате «ГГГГММДД» (для платежного ордера в электронном виде) или «ДД.ММ.ГГГГ» (для платежного ордера на бумажном носителе), где ГГГГ год, ММ месяц, ДД день;
2)в реквизите 38 «N ч. плат.» при исполнении распоряжения получателя средств в размере частичного акцепта плательщика значение не указывается, при частичном исполнении платежного ордера в случаях, предусмотренных законодательством или договором, указывается порядковый номер частичного платежа;
3)в реквизите 42 «Сумма ост. пл.» при исполнении распоряжения получателя средств в размере частичного акцепта плательщика значение не указывается, при частичном исполнении платежного ордера в случаях, предусмотренных законодательством или договором, указывается сумма остатка платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита 7 «Сумма». При последнем частичном платеже в реквизите 42 «Сумма ост. пл.» платежного ордера на бумажном носителе проставляется значение «000″, в платежном ордере в электронном виде значение реквизита 42 «Сумма ост. пл.» указывается цифрами в формате, установленном банком;
4)в реквизиты 39 «Шифр плат. док.», 40 «N плат. док.», 41 «Дата плат. док.» переносятся значения из соответствующих реквизитов распоряжения получателя средств.

4. При составлении, воспроизведении платежного ордера на бумажном носителе допускается указание уникального идентификатора платежа в реквизите 22 «Код», признака условий перевода в реквизите 23 «Рез. поле» двумя и более строками.

.

Приложение 9

.

(форма)

.

.

0401066

 

.

.

ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N

 

 

 

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

.

.

Сумма прописью

.

ИНН

КПП

Сумма

.

Плательщик

Сч. N

.

.

Банк плательщика

БИК

Сч. N

.

Банк получателя

БИК

.

Сч. N

.

ИНН

КПП

Сч. N

Получатель

Вид оп.

.

Очер. плат.

.

Наз. пл.

N ч. плат.

Шифр плат. док.

N плат. док.

Дата плат. док.

Код

Рез. поле

Сумма ост. пл.

.

Содержание операции

.

.

.

.

.

.

.

.

Назначение платежа

Отметки банка

.

.

.

.

.

.

.

Приложение 10

.

.

(2)

 

\

 

0401066

 

.

.

1)

 

 

 

\

 

 

 

ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N

(3)

(4)

 

(5)

 

(101)

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

 

.

.

Сумма прописью

(6)

ИНН (60)

КПП (102)

Сумма (7)

.

(8)

 

Сч. N

(9)

Плательщик

.

 

Банк плательщика

БИК

(11)

Сч. N

(12)

.

 

(13)

БИК

(14)

 

Сч. N

(15)

Банк получателя

.

 

ИНН (61)

КПП (103)

Сч. N

(17)

(16)

 

 

Вид оп.

(18)

Очер. плат.

(21)

Получатель

Наз. пл.

(20)

 

N ч. плат.

(38)

Шифр плат. док.

(39)

N плат.док.

(40)

Дата плат. док.

(41)

Код

(22)

Рез. поле

(23)

Сумма ост. пл.

(42)

Содержание операции (70)

(104)

(105)

(106)

(107)

(108)

(109)

(110)

Назначение платежа (24)

Отметки банка (45)

.

.

.

.

.

.

.

Приложение 11

МАКСИМАЛЬНОЕ КОЛИЧЕСТВО СИМВОЛОВ В РЕКВИЗИТАХ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ, ИНКАССОВОГО ПОРУЧЕНИЯ, ПЛАТЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ, ПЛАТЕЖНОГО ОРДЕРА, СОСТАВЛЯЕМЫХ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ.

.

.

Номер реквизита

Наименование реквизита

Максимальное количество символов в реквизите

1

2

3

3

N

6

4

Дата

8

5

Вид платежа

1

7

Сумма

18

8

Плательщик

160

9

Сч. N

20

11

БИК

9

12

Сч. N

20

14

БИК

9

15

Сч. N

20

16

Получатель

160

17

Сч. N

20

18

Вид оп.

2

20

Наз. пл.

1

21

Очер. плат.

1

22

Код

25

23

Рез. поле

35

24

Назначение платежа

210

35

Условие оплаты

1

36

Срок для акцепта

1

37

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов

8

70

Содержание операции

16

60

ИНН

12

61

ИНН

12

101

 

2

102

 

9

103

 

9

104

 

20

105

 

11

106

 

2

107

 

10

108

 

15

109

 

10

110

 

2

45

Отметки банка

8

48

Отметки банка получателя

8

62

Поступ. в банк плат.

8

63

Дата помещения в картотеку

8

64

N ч. плат.

3

65

N плат. ордера

6

66

Дата плат. ордера

8

67

Сумма частичного платежа

18

68

Сумма остатка платежа

18

71

Списано со сч. плат.

8

72

Оконч. срока акцепта

8

38

N ч. плат.

3

39

Шифр плат. док.

2

40

N плат. док.

6

41

Дата плат. док.

8

42

Сумма ост. пл.

18

.

Примечание. Максимальное количество символов в реквизитах 4 «Дата», 7 «Сумма», 37 «Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов», 45 «Отметки банка», 48 «Отметки банка получателя», 62 «Поступ. в банк плат.», 63 «Дата помещения в картотеку», 66 «Дата плат. ордера», 67 «Сумма частичного платежа», 68 «Сумма остатка платежа», 71 «Списано со сч. плат.», 72 «Оконч. срока акцепта», 41 «Дата плат. док.» и 42 «Сумма ост. пл.» указано без разделителей.

.

Приложение 12

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПЛАТЕЖНОГО РАСПОРЯЖЕНИЯ.

.

Номер реквизита

Наименование реквизита

Значение реквизита

Максимальное количество символов в реквизите

1

2

3

4

1

ПЛАТЕЖНОЕ РАСПОРЯЖЕНИЕ

Наименование распоряжения

Указывается наименование в платежном распоряжении на бумажном носителе

.

2

0401069

Код формы по МКУД/ОКУД, класс «Унифицированная система документации, устанавливаемой Государственным банком«.

Указывается код формы по МКУД/ОКУД в платежном распоряжении на бумажном носителе

.

3

N

Номер платежного распоряжения.

Указывается номер платежного распоряжения цифрами, который должен быть отличен от нуля

6

4

Дата

Дата составления платежного распоряжения.

Указывается дата составления платежного распоряжения в платежном распоряжении на бумажном носителе цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, где ДД день, ММ месяц, ГГГГ год, в платежном распоряжении в электронном виде цифрами в формате, установленном банком (день две цифры, месяц две цифры, год четыре цифры).

Дата составления платежного распоряжения для частичного исполнения должна соответствовать дате списания денежных средств со счета плательщика

8

5

Вид распоряжения

Указывается вид платежного распоряжения:

01 в рамках расчетов платежными поручениями;

02 в рамках расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование);

06 в рамках расчетов инкассовыми поручениями;

16 при частичном исполнении

2

6.1

Сумма

Сумма платежа цифрами.

В платежном распоряжении на бумажном носителе указывается сумма платежа цифрами, купюры отделяются от монет символом «» (тире). Количество монет указывается двумя цифрами с указанием незначащего нуля.

В случае если сумма выражена в целых купюрах, для монет указывается «00».

В платежном распоряжении в электронном виде сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном банком.

В платежном распоряжении на общую сумму указывается общая сумма платежа цифрами, соответствующая общей сумме реестра (распоряжений)

18

6.2

Валюта суммы

Валюта суммы платежа.

Указывается буквенный код валюты суммы платежа «__» в соответствии с Международным классификатором валют

3

7

Сумма прописью

Сумма платежа прописью.

В платежном распоряжении на бумажном носителе указывается с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью в купюрах. В случае если сумма платежа прописью выражена в целых купюрах, копейки можно не указывать.

В платежном распоряжении на общую сумму указывается общая сумма платежа прописью, соответствующая общей сумме реестра (распоряжений)

.

8

Фактический плательщик

Указываются реквизиты фактического плательщика в реквизитах, приведенных в разделе «Реквизиты фактического плательщика, плательщика, получателя, фактического получателя» настоящей таблицы.

Реквизиты не заполняются в случае отсутствия фактического плательщика, в том числе:

если плательщиком является банк;

если плательщики обслуживаются одним банком (для платежного распоряжения на общую сумму)

.

9

Плательщик

Указываются реквизиты плательщика в реквизитах, приведенных в разделе «Реквизиты фактического плательщика, плательщика, получателя, фактического получателя» настоящей таблицы.

В платежном распоряжении на общую сумму, если плательщики обслуживаются одним банком, указываются реквизиты банка, обслуживающего плательщиков

.

10

Банк плательщика/Государственное казначейство

Указываются реквизиты банка плательщика в реквизитах, приведенных в разделе «Реквизиты банка/Государственного казначейства» настоящей таблицы.

Указываются реквизиты Государственного казначейства в реквизитах, приведенных в разделе «Реквизиты банка/Государственного казначейства» настоящей таблицы, в соответствии с порядком ведения счетов органов Государственного казначейства

.

11

Банк получателя/Государственное казначейство

Указываются реквизиты банка получателя в реквизитах, приведенных в разделе «Реквизиты банка/Государственного казначейства» настоящей таблицы.

Указываются реквизиты Государственного казначейства в реквизитах, приведенных в разделе «Реквизиты банка/Государственного казначейства» настоящей таблицы, в соответствии с порядком ведения счетов органов Государственного казначейства

.

12

Получатель

Указываются реквизиты получателя средств в реквизитах, приведенных в разделе «Реквизиты фактического плательщика, плательщика, получателя, фактического получателя» настоящей таблицы.

В платежном распоряжении на общую сумму, если получатели средств обслуживаются одним банком, указываются реквизиты банка, обслуживающего получателей средств

.

13

Фактический получатель

Указываются реквизиты фактического получателя средств в реквизитах, приведенных в разделе «Реквизиты фактического плательщика, плательщика, получателя, фактического получателя» настоящей таблицы.

Реквизиты не заполняются в случае отсутствия фактического получателя средств, в том числе:

если получателем средств является банк;

если получатели средств обслуживаются одним банком (для платежного распоряжения на общую сумму)

.

14

Назначение платежа

Указываются реквизиты 14.1 14.6, содержащие информацию о назначении платежа

.

14.1

Текстовое назначение платежа

Указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая информация, в том числе в соответствии с законодательством.

В платежном распоряжении, в реквизите 5 «Вид распоряжения» которого указано значение «06», указываются:

при взыскании денежных средств на основании законодательных актов наименование взыскания, дата, номер и статья Закона, предусматривающего право взыскания денежных средств, номер и дата решения о взыскании денежных средств, если принятие такого решения предусмотрено законодательными актами;

при взыскании денежных средств на основании исполнительных документов наименование органа, выдавшего исполнительный документ, дата выдачи исполнительного документа, номер дела или материалов, на основании которых выдан исполнительный документ.

В платежном распоряжении на общую сумму делается ссылка на реестр (приложение) и общее количество распоряжений, включенных в реестр (приложение), при этом до и после слова «реестр» («приложение») указывается символ «//»

210

14.2

Период оплаты

Может указываться период, за который производится платеж, следующим образом:

при уплате за конкретную дату в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата»;

при уплате за период в следующей последовательности:

1 и 2 разряды принимают значения «МС» (для месячных платежей), «КВ» (для квартальных платежей), «ПЛ» (для полугодовых платежей), «ГД» (для годовых платежей);

3 и 4 разряды содержат период и принимают значения «01» «12» (номер месяца), «01» «04» (номер квартала), «01» «02» (номер полугодия), «00» (год);

5 8 разряды содержат год.

В качестве разделителей между 2 и 3, 4 и 5 разрядами используется символ «.» (точка)

10

14.3

Ставка Налог

Указывается ставка Налога в распоряжении на бумажном носителе цифрами в процентах без указания символа «%».

Указывается ставка Налога в распоряжении в электронном виде в формате, установленном банком.

Реквизит не заполняется при отсутствии Налог

2

14.4

Сумма НАЛОГ

Указывается сумма Налога в порядке, установленном для реквизита 6.1 «Сумма».

Реквизит не заполняется при отсутствии Налога

18

14.5

Взысканная сумма

Указывается сумма, взысканная по исполнительному документу, цифрами в порядке, установленном для реквизита 6.1 «Сумма», в случаях, установленных Законом «Об исполнительном производстве»

18

14.6

Код вида операции

Указывается код вида операции, предусмотренный Инструкцией «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченному банку подтверждающих документов и информации при осуществлении валютных операций, о единых формах учета и отчетности по валютным операциям, порядке и сроках их представления», в случаях, установленных указанной инструкцией

5

101.1

В реквизитах 101.1 110.1 указывается информация в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, применяемых на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком.

В реквизитах 102.1, 102.2, 103.1, 103.2 указывается код причины постановки на учет (при наличии), если иное не установлено нормативными правовыми актами, применяемыми на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком

2

102.1

9

102.2

9

103.1

9

103.2

9

104.1

20

105.1

11

106.1

2

107.1

10

108.1

8

109.1

15

110.1

10

15

Информация о платеже

Указываются реквизиты 15.1 15.8, содержащие информацию о платеже

.

15.1

Вид платежа

Указывается вид платежа, определяющий способ направления в банк и (или) исполнения банком распоряжения, в порядке, установленном банком, или реквизит не заполняется в случаях, установленных банком.

В платежном распоряжении в электронном виде значение реквизита указывается в виде кода, установленного банком

1

15.2

Дата платежа

Указывается требуемая дата исполнения платежного распоряжения банком плательщика в порядке, установленном для реквизита 4 «Дата».

Требуемая дата исполнения платежного распоряжения банком плательщика должна быть позже даты поступления платежного распоряжения в банк плательщика.

Реквизит не заполняется при отсутствии необходимости в исполнении платежного распоряжения в определенную дату в будущем

8

15.3

Очередность платежа

Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с Гражданским законодательством или не указывается в случаях, установленных Государственным банком

1

15.4

Признак условий перевода

Указывается признак условий перевода, в том числе в виде кода

35

15.5

Код вида дохода

Указывается лицами, выплачивающими гражданину заработную плату и (или) иные доходы, один из следующих кодов вида дохода:

1 перевод денежных средств, являющихся заработной платой и (или) иными доходами, в отношении которых Законом «Об исполнительном производстве» установлены ограничения размеров удержания;

2 перевод денежных средств, являющихся доходами, на которые в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» не может быть обращено взыскание, за исключением доходов, к которым в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» ограничения по обращению взыскания не применяются;

3 перевод денежных средств, являющихся доходами, к которым в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» ограничения по обращению взыскания не применяются.

При переводе денежных средств, не являющихся доходами, в отношении которых Законом «Об исполнительном производстве» установлены ограничения и (или) на которые в соответствии с Законом «Об исполнительном производстве» не может быть обращено взыскание, код вида дохода не указывается

1

15.6.n

Тип идентификатора платежа

Указывается следующий тип идентификатора платежа, соответствующий значению идентификатора платежа, указанному в реквизите 15.7.n «Значение идентификатора платежа»:

УИП1 для указания в реквизите 15.7.n уникального идентификатора платежа в случае его присвоения плательщиком (номер реквизита для данного типа идентификатора платежа 15.6.1);

УИП2 для указания в реквизите 15.7.n уникального идентификатора платежа в соответствии с законодательством или в случае его присвоения получателем средств (номер реквизита для данного типа идентификатора платежа 15.6.2);

УИП3 для указания в реквизите 15.7.n уникального идентификатора платежа в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, применяемых на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком (номер реквизита для данного типа идентификатора платежа 15.6.3);

КНПА для указания в реквизите 15.7.n кода нормативного правового акта в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, применяемых на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком (номер реквизита для данного типа идентификатора платежа 15.6.4);

4

.

.

ИПД для указания в реквизите 15.7.n идентификатора платежного документа (номер реквизита для данного типа идентификатора платежа 15.6.5);

ЕЛС для указания в реквизите 15.7.n единого лицевого счета (номер реквизита для данного типа идентификатора платежа 15.6.6);

ЖКУ для указания в реквизите 15.7.n идентификатора жилищнокоммунальных услуг (номер реквизита для данного типа идентификатора платежа 15.6.7);

ДОГН для указания в реквизите 15.7.n номера основного договора, товарного документа, иного документа, являющегося основанием платежа (номер реквизита для данного типа идентификатора платежа 15.6.8);

ДОГД для указания в реквизите 15.7.n даты основного договора, товарного документа, иного документа, являющегося основанием платежа (номер реквизита для данного типа идентификатора платежа 15.6.9);

тип идентификатора платежа, предусмотренный законодательством или договором, для указания в реквизите 15.7.n иного идентификатора платежа, предусмотренного законодательством или договором (номер реквизита присваивается последовательно, начиная с номера, следующего за номером 15.6.9).

В платежном распоряжении могут указываться несколько типов идентификатора платежа и соответствующих им значений идентификаторов платежа

.

15.7.n

Значение идентификатора платежа

Указывается следующий идентификатор платежа (его значение), соответствующий типу идентификатора платежа, указанному в реквизите 15.6.n «Тип идентификатора платежа»:

уникальный идентификатор платежа в случае его присвоения плательщиком (номер реквизита для данного значения идентификатора платежа 15.7.1);

уникальный идентификатор платежа в соответствии с законодательством или в случае его присвоения получателем средств (номер реквизита для данного значения идентификатора платежа 15.7.2);

уникальный идентификатор платежа в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, применяемых на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком (номер реквизита для данного значения идентификатора платежа 15.7.3);

код нормативного правового акта в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, применяемых на основании части 1 статьи 8 Закона «О национальной платежной системе» Органом финансов по согласованию с Государственным банком (номер реквизита для данного значения идентификатора платежа 15.7.4);

35

.

.

идентификатор платежного документа (при его наличии) (номер реквизита для данного значения идентификатора платежа 15.7.5);

единый лицевой счет (при наличии) (номер реквизита для данного значения идентификатора платежа 15.7.6);