Положение о правилах осуществления перевода денежных средств

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

О ПРАВИЛАХ

ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ

ПЕРЕВОДА

ДЕНЕЖНЫХ

СРЕДСТВ

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Настоящее Положение разработано на основании Закона «О национальной платежной системе», Закона «О Центральном банке«, Закона «О банке и банковской деятельности» и других актах.

Глава 1. Общие положения.

.

1.1. Финансовые организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам и без открытия банковских счетов в соответствии с законодательным актом и нормативными актами Государственного Национального банка (далее при совместном упоминании законодательство) в рамках применяемых форм безналичных расчетов на основании предусмотренных пунктами 1.10 и 1.11 настоящего Положения распоряжений о переводе денежных средств (далее распоряжения), составляемых плательщиками, получателями средств, а также лицами, органами, имеющими право на основании Закона предъявлять распоряжения к банковским счетам плательщиков (далее взыскатели средств), финансовой организацией.

Перевод денежных средств осуществляется в рамках следующих форм безналичных расчетов:

1)расчетов платежными поручениями;
2)расчетов по аккредитиву;
3)расчетов инкассовыми поручениями;
4)расчетов чеками;
5)расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование);
6)расчетов в форме перевода электронных денежных средств.

Перевод электронных денежных средств осуществляется в соответствии с законодательством и договорами с учетом требований настоящего Положения.

Формы безналичных расчетов избираются плательщиками, получателями средств самостоятельно и могут предусматриваться договорами, заключаемыми ими со своими контрагентами (далее основной договор).

1.2. Плательщиками, получателями средств являются юридические лица, производители, физические лица, занимающиеся в установленном законодательством порядке частной практикой, физические лица (далее клиенты), финансовые организации. Взыскатели средств могут являться получателями средств. По распоряжениям взыскателей средств, в том числе органов принудительного исполнения, налоговых органов, получателем средств может быть также орган, которому в соответствии с законодательным актом осуществляется перевод взысканных денежных средств.

Взыскатель средств в распоряжении, направляемом с исполнительным документом о взыскании, указывает получателем средств себя или орган, которому в соответствии с законодательным актом осуществляется перевод взысканных денежных средств.

1.3. Финансовые организации осуществляют перевод денежных средств по банковским счетам посредством:

1)списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств;
2)списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и выдачи наличных денежных средств получателям средств физическим лицам;
3)списания денежных средств с банковских счетов плательщиков и увеличения остатка электронных денежных средств получателей средств.

1.4. Также осуществляют перевод денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе с использованием электронных средств платежа, посредством:

1)приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика физического лица и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;
2)приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика физического лица и выдачи наличных денежных средств получателю средств физическому лицу;
3)приема наличных денежных средств, распоряжения плательщика физического лица и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств;
4)уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств;
5)уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и выдачи наличных денежных средств получателю средств физическому лицу;
6)уменьшения остатка электронных денежных средств плательщика и увеличения остатка электронных денежных средств получателя средств.

1.5. Перевод денежных средств может быть осуществлен финансовой организацией с последующим возмещением в соответствии с договором финансовой организацией плательщика денежных средств в размере сумм распоряжений, исполненных финансовой организацией получателя средств.

1.6. Перевод денежных средств может осуществляться с участием финансовой организацией, не являющейся финансовой организацией плательщика и финансовой организацией получателя средств (далее организация – посредник).

1.7. Безотзывность, безусловность, окончательность перевода денежных средств наступает в соответствии с законодательным актом.

1.8. Финансовые организации утверждают внутренние документы, содержащие:

1)порядок составления распоряжений;
2)порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений;
3)порядок исполнения распоряжений;
4)иные положения об организации деятельности финансовых организаций по осуществлению перевода денежных средств.

Внутренние документы не могут содержать положения, противоречащие законодательству, в том числе настоящему Положению.

1.9. Перевод денежных средств осуществляется финансовой организацией по распоряжениям клиентов, взыскателей средств, банков (далее отправители распоряжений) в электронном виде, в том числе с использованием электронных средств платежа, или на бумажных носителях.

1.10. Перечень и описание реквизитов распоряжений платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера приведены в приложениях 1 и 8 к настоящему Положению. Данные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения.

Формы платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера на бумажных носителях приведены в приложениях 2, 4, 6 и 9 к настоящему Положению.

Номера реквизитов платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера приведены в приложениях 3, 5, 7 и 10 к настоящему Положению.

Максимальное количество символов в реквизитах платежного поручения, инкассового поручения, платежного требования, платежного ордера, составляемых в электронном виде, установлено приложением 11 к настоящему Положению.

1.11. Распоряжения, для которых настоящим Положением не установлены перечень реквизитов и формы, составляются отправителями распоряжений с указанием установленных финансовой организацией реквизитов, позволяющих банку осуществить перевод денежных средств, и по формам, установленным финансовой организацией или получателем средств по согласованию с финансовой организацией. Данные распоряжения применяются в рамках форм безналичных расчетов, предусмотренных пунктом 1.1 настоящего Положения, и должны содержать наименования распоряжений, отличные от указанных в пункте 1.10 настоящего Положения.

Положения настоящего пункта распространяются на заявления, уведомления, извещения, запросы, ответы, составляемые в случаях, предусмотренных настоящим Положением, на заявления, составляемые в соответствии с законодательным актом в целях взыскания денежных средств. 

Положения настоящего пункта распространяются на составляемые юридическим лицом в электронном виде или на бумажном носителе распоряжения о получении наличных денежных средств с банковского счета юридического лица при недостаточности денежных средств на его банковском счете.

Положения настоящего пункта распространяются на распоряжение физического лица, форма которого на основании положения Закона «О национальной платежной системе» (далее законодательный акт) устанавливается Органом финансов по согласованию с Государственным банком. 

1.12. Платежные поручения, инкассовые поручения, платежные требования, платежные ордера, банковские ордера являются расчетными (платежными) документами.

1.13. Форма распоряжения на бумажном носителе, указанного в пунктах 1.10 и 1.11 настоящего Положения, не должна превышать лист формата A4. Если форма распоряжения, указанного в пункте 1.11 настоящего Положения, состоит из нескольких листов, каждый из листов оформляется в порядке, установленном финансовой организацией, с учетом требований, предусмотренных настоящим Положением.

Количество экземпляров распоряжений на бумажных носителях устанавливается финансовой организацией.

1.14. Финансовые организации применяют распоряжения в соответствии с настоящим Положением в случаях:

1)списания (зачисления) денежных средств по банковскому счету, если финансовая организация является получателем средств (плательщиком);
2)перевода денежных средств без открытия банковского счета, включая перевод электронных денежных средств, если финансовая организация является получателем средств.

1.15. На основании распоряжения плательщика, в том числе в виде заявления, или договора с ним организацию плательщика может составлять распоряжение (распоряжения) и осуществлять разовый и (или) периодический перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщику, в том числе использующему электронное средство платежа, в определенную дату и (или) период, при наступлении определенных распоряжением или договором условий в сумме, определяемой плательщиком, получателю средств в этой или иной финансовой организации.

1.16. На основании распоряжения получателя средств, в том числе в виде заявления, или договора с ним организацию получателя средств может составлять распоряжение (распоряжения) и осуществлять разовое и (или) периодическое предъявление распоряжений получателя средств к банковскому счету плательщика, открытому в этой или ином финансовой организации, или в целях осуществления перевода электронных денежных средств плательщика в определенную дату и (или) период, при наступлении определенных распоряжением или договором условий в сумме, определяемой получателем средств.

1.17. Плательщик может составлять в соответствии с договором распоряжение на общую сумму с реестром, в который включаются распоряжения одной группы очередности, в целях осуществления перевода денежных средств нескольким получателям средств, обслуживаемой одной финансовой организацией.

В случаях, предусмотренных договором, плательщик может составлять распоряжение на общую сумму с реестром в целях осуществления перевода денежных средств нескольким получателям средств, обслуживаемыми разными финансовыми организациями.

1.18. Получатель средств может составлять в соответствии с договором распоряжение на общую сумму с реестром, в который включаются распоряжения одной группы очередности, в котором указываются плательщики, обслуживаемые одной финансовой организацией.

В случаях, предусмотренных договором, получатель средств может составлять распоряжение, в котором указывается информация о плательщиках, обслуживаемых разными финансовыми организациями.

1.19. В реестре указываются информация о финансовой организации получателей средств (финансовой организации плательщиков), получателях средств (плательщиках), суммы по получателям средств (плательщикам), даты, номера распоряжений и назначение платежа (назначения платежей), а также общее количество распоряжений. Если реестр направляется отдельно от распоряжения на общую сумму, то в нем указываются общая сумма распоряжений, включенных в реестр, а также номер и дата распоряжения на общую сумму. Сумма, указанная в реестре, должна соответствовать сумме, указанной в распоряжении на общую сумму. В реестре плательщик (получатель средств) может по согласованию с финансовой организацией указать дополнительную информацию.

1.20. Финансовая организация на основании принятых к исполнению распоряжений, распоряжений на общую сумму с реестрами, представленными в финансовую организацию, может составлять распоряжение на общую сумму с реестром, в который включаются распоряжения одной группы очередности. В реестре указываются общая сумма и общее количество распоряжений, информация о плательщиках или плательщике (в предусмотренных законодательным актом или договором случаях), получателях средств или получателе средств, обслуживаемых данной или другой финансовой организацией содержащая предусмотренные договором реквизиты, достаточные для зачисления денежных средств на банковские счета получателей средств, выдачи наличных денежных средств получателям средств, сумма каждого распоряжения. Даты, номера распоряжений и информация о назначении платежа (назначениях платежей) указываются в реестре при их наличии в распоряжениях.

1.21. Порядок направления распоряжений, передачи реестров, указанных в пунктах 1.17, 1.18 и 1.20 настоящего Положения, определяется финансовой организацией с учетом срока осуществления перевода денежных средств в соответствии с законодательным актом.

1.21.1. В распоряжениях указывается уникальный идентификатор платежа в случаях его присвоения получателем средств. Уникальный идентификатор платежа доводится получателем средств до плательщика в соответствии с договором. Организацию получателя средств осуществляет контроль уникального идентификатора платежа в случаях и порядке, установленных договором с получателем средств. В случае осуществления перевода денежных средств на банковский счет получателя средств, открытый в целях идентификации платежа, формирование и контроль уникального идентификатора платежа осуществляются в порядке, установленном в приложении 12 к настоящему Положению. 

В распоряжениях о переводе денежных средств в уплату платежей, являющихся источниками формирования доходов бюджетов бюджетной системы Государства, иных платежей, поступающих на счета органов Государственного казначейства, и платежей за выполнение работ, оказание услуг бюджетными и автономными учреждениями (далее распоряжения о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Государства) уникальный идентификатор платежа указывается в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых на основании части 1 статьи 8 Закона “О национальной платежной системе” Органом финансов по согласованию с Государственным банком. 

В распоряжениях о переводе денежных средств указывается уникальный идентификатор платежа в соответствии с законодательными актами, нормативными правовыми актами.

1.22. Финансовая организация вправе в целях осуществления перевода денежных средств составлять распоряжения в электронном виде, на бумажных носителях на основании распоряжений в электронном виде, на бумажных носителях, принятых к исполнению от отправителей распоряжений. При этом финансовая организация обеспечивает неизменность реквизитов распоряжений, указанных отправителями распоряжений, за исключением реквизитов финансовой организации плательщика (при составлении им распоряжения), финансовых организацийпосредников, а также случаев, предусмотренных Указанием Государственного банка «О работе с распоряжениями о переводе денежных средств при изменении реквизитов финансовых организаций, их клиентов».

1.23. Финансовая организация обеспечивает возможность воспроизведения, в том числе по запросу, в электронном виде и на бумажных носителях (в формах, установленных для соответствующих распоряжений) принятых к исполнению и исполненных распоряжений в электронном виде.

1.24. Распоряжение плательщика в электронном виде, реестр (при наличии) подписываются электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяются кодами, паролями и иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено (составлен) плательщиком или уполномоченным на это лицом (лицами).

Распоряжение получателя средств, взыскателя средств в электронном виде, реестр (при наличии) подписываются электронной подписью (электронными подписями), аналогом собственноручной подписи (аналогами собственноручных подписей) и (или) удостоверяются кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что распоряжение (реестр) составлено (составлен) получателем средств, взыскателем средств или уполномоченным на это лицом (лицами).

При воспроизведении распоряжений в электронном виде в соответствии с пунктом 1.23 настоящего Положения должна обеспечиваться возможность установления лица (лиц), указанного (указанных) в настоящем пункте.

Положения настоящего пункта применяются к распоряжениям в электронном виде, реестрам, составляемым финансовой организацией.

1.25. Финансовые организации не вмешиваются в договорные отношения клиентов. Взаимные претензии между плательщиком и получателем средств, кроме возникших по вине финансовых организаций, решаются в установленном законодательным актом порядке без участия финансовых организаций.

1.26. Перевод денежных средств с использованием платежных карт осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных Положением «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

1.27. Перевод денежных средств с применением банковского ордера осуществляется с учетом особенностей, предусмотренных Указанием «О порядке составления и применения банковского ордера».

Глава 2. Процедуры приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений и порядок их выполнения.

.

2.1. Процедуры приема к исполнению распоряжений включают:

1)удостоверение права распоряжения денежными средствами (удостоверение права использования электронного средства платежа);
2)контроль целостности распоряжений;
3)структурный контроль распоряжений;
4)контроль значений реквизитов распоряжений;
5)контроль достаточности денежных средств.

Процедуры приема к исполнению распоряжения плательщика, требующего в соответствии с законодательным актом согласия третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика, включают контроль наличия такого согласия третьего лица.

Процедуры приема к исполнению распоряжения получателя средств, требующего акцепта плательщика, включают контроль наличия заранее данного акцепта плательщика или получение акцепта плательщика.

Финансовые организации могут дополнительно устанавливать, в том числе в договорах, иные процедуры приема к исполнению распоряжений, в том числе регистрацию распоряжений, контроль дублирования распоряжений, получение согласия финансовой организации плательщика на операцию с использованием электронного средства платежа.

2.2. Порядок выполнения процедур приема к исполнению, отзыва, возврата (аннулирования) распоряжений, в том числе распоряжений на общую сумму с реестрами, устанавливается финансовыми организациями и доводится до клиентов, взыскателей средств, финансовых организаций в договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур приема к исполнению распоряжений, а также путем размещения информации в местах обслуживания клиентов.

2.3. Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения в электронном виде осуществляется финансовой организацией посредством проверки электронной подписи, аналога собственноручной подписи и (или) кодов, паролей, иных средств, позволяющих подтвердить, что распоряжение в электронном виде подписано и (или) удостоверено в соответствии с пунктом 1.24 настоящего Положения. 

Удостоверение права распоряжения денежными средствами при приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе, за исключением распоряжения физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета на бумажном носителе, осуществляется финансовой организацией посредством проверки наличия и соответствия собственноручной подписи (собственноручных подписей) и оттиска печати (при наличии) образцам, заявленным финансовой организации в карточке с образцами подписей и оттиска печати (далее карточка).

При приеме к исполнению распоряжения физического лица об осуществлении перевода денежных средств без открытия банковского счета на бумажном носителе финансовая организация проверяет наличие собственноручной подписи.

Удостоверение права использования электронного средства платежа осуществляется финансовой организацией посредством проверки номера, кода и (или) иного идентификатора электронного средства платежа.

2.4. Контроль целостности распоряжения в электронном виде осуществляется финансовой организацией посредством проверки неизменности реквизитов распоряжения.

Контроль целостности распоряжения на бумажном носителе осуществляется финансовой организацией посредством проверки отсутствия в распоряжении внесенных изменений (исправлений).

2.5. Регистрация распоряжений в электронном виде, на бумажных носителях осуществляется в порядке, установленном финансовой организацией, с указанием даты поступления распоряжения, при этом обязательной регистрации подлежат распоряжения взыскателей средств.

2.6. Структурный контроль распоряжения в электронном виде осуществляется финансовой организацией посредством проверки установленных реквизитов и максимального количества символов в реквизитах распоряжения.

Структурный контроль распоряжения на бумажном носителе осуществляется финансовой организацией посредством проверки соответствия распоряжения установленной форме.

При приеме к исполнению распоряжения на бумажном носителе с использованием технологий кодирования (цифрового, штрихового) проверяется расположение кодов в месте, свободном от указания реквизитов.

2.7. Контроль значений реквизитов распоряжений осуществляется посредством проверки в порядке, установленном финансовой организацией, с учетом требований законодательства, значений реквизитов распоряжений, их допустимости и соответствия.

2.8. При поступлении распоряжения плательщика, требующего в соответствии с законодательным актом согласия третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика, организацию плательщика осуществляет контроль наличия согласия третьего лица в порядке, установленном законодательством и договором. Согласие третьего лица на распоряжение денежными средствами плательщика может быть дано в электронном виде или на бумажном носителе способом, предусмотренным договором, в том числе посредством составления распоряжения, заявления третьего лица, подписания третьим лицом распоряжения плательщика или в распоряжении плательщика в месте, свободном от указания реквизитов.

2.9. При поступлении распоряжения получателя средств, требующего акцепта плательщика, организацию плательщика осуществляет контроль наличия заранее данного акцепта плательщика в соответствии с подпунктом 2.9.1 настоящего пункта или при отсутствии заранее данного акцепта плательщика получает акцепт плательщика в соответствии с подпунктом 2.9.2 настоящего пункта.

2.9.1.Заранее данный акцепт плательщика может быть дан в договоре между организацией плательщика и плательщиком и (или) в виде отдельного сообщения либо документа, в том числе заявления о заранее данном акцепте, составленного плательщиком в электронном виде или на бумажном носителе, с указанием суммы акцепта или порядка ее определения, сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять распоряжения к банковскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре, в том числе в случаях, предусмотренных законодательным актом, указанием на возможность (невозможность) частичного исполнения распоряжения, а также иных сведений. Заранее данный акцепт должен быть дан до предъявления распоряжения получателя средств. Заранее данный акцепт может быть дан в отношении одного или нескольких банковских счетов плательщика, одного или нескольких получателей средств, одного или нескольких распоряжений получателя средств.

Заранее данный акцепт плательщика в виде отдельного документа или сообщения в электронном виде подписывается электронной подписью, аналогом собственноручной подписи и (или) удостоверяется кодами, паролями, иными средствами, позволяющими подтвердить, что документ или сообщение в электронном виде составлены плательщиком или уполномоченным (уполномоченными) лицом (лицами). Заранее данный акцепт плательщика в виде отдельного документа или сообщения на бумажном носителе оформляется собственноручной подписью (собственноручными подписями) и оттиском печати (при наличии) плательщика согласно образцам, заявленным банку в карточке.

При положительном результате контроля наличия заранее данного акцепта плательщика организацию плательщика проводит контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика. При несоответствии распоряжения получателя средств условиям заранее данного акцепта плательщика распоряжение получателя средств подлежит возврату, если договором не предусмотрена обязанность финансовой организации плательщика в указанном случае запросить акцепт плательщика.

При отрицательном результате контроля наличия заранее данного акцепта плательщика, в том числе если возможность частичного исполнения не предусмотрена условиями заранее данного акцепта плательщика, распоряжение получателя средств подлежит передаче плательщику в порядке, установленном договором, для получения акцепта плательщика организацией плательщика.

При наличии заранее данного акцепта плательщик вправе изменить его условия или отозвать заранее данный акцепт в порядке, установленном договором, до поступления распоряжения в организацию плательщика. 

2.9.2. Получение акцепта плательщика осуществляется организацией плательщика посредством передачи распоряжения получателя средств либо уведомления в электронном виде или на бумажном носителе для акцепта плательщику и получения акцепта (отказа от акцепта) плательщика с составлением заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика. Распоряжения получателей средств помещаются в очередь ожидающих акцепта распоряжений.

Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика составляется плательщиком в электронном виде или на бумажном носителе с указанием номера, даты, суммы распоряжения получателя средств, суммы акцепта (отказа от акцепта), реквизитов плательщика, получателя средств, финансовой организации плательщика, финансовой организации получателя средств. Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика может включать иные реквизиты, установленные финансовой организацией. Заявление об акцепте (отказе от акцепта) плательщика подписывается в порядке, предусмотренном абзацем вторым подпункта 2.9.1 настоящего пункта.

При поступлении заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика организацией плательщика выполняются процедуры приема к исполнению, предусмотренные для распоряжений пунктами 2.32.7 и 2.13 настоящего Положения.

При получении акцепта плательщика организацией плательщика проводится контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика.

При получении отказа от акцепта плательщика или при неполучении акцепта плательщика в срок, установленный законодательным актом и договором, распоряжение получателя средств подлежит возврату (аннулированию) организацией плательщика.

При получении частичного акцепта плательщика организацию плательщика направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде о получении частичного акцепта плательщика или представляет экземпляр заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика на бумажном носителе с указанием даты, проставлением штампа финансовой организации и подписи уполномоченного лица финансовой организации не позднее рабочего дня, следующего за днем получения частичного акцепта плательщика.

При отказе от акцепта плательщика или неполучении акцепта плательщика организацию плательщика направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде или на бумажном носителе об отказе от акцепта плательщика или о неполучении акцепта плательщика с указанием даты и проставлением на уведомлении на бумажном носителе штампа финансовой организации и подписи уполномоченного лица финансовой организации не позднее рабочего дня, следующего за днем отказа от акцепта плательщика, или рабочего дня, следующего за днем, не позднее которого должен быть получен акцепт плательщика. 

Поступление заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика подтверждается плательщику организацией плательщика не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика. 

2.10. Контроль достаточности денежных средств на банковском счете плательщика осуществляется организацией плательщика при приеме к исполнению каждого распоряжения многократно или однократно в порядке, установленном финансовой организацией.

Достаточность денежных средств на банковском счете плательщика определяется исходя из остатка денежных средств, находящихся на банковском счете плательщика на начало дня, и с учетом:

1)сумм денежных средств, списанных с банковского счета плательщика и зачисленных на банковский счет плательщика до определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика;
2)сумм наличных денежных средств, выданных с банковского счета плательщика и зачисленных на банковский счет плательщика до определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика.

В случаях, предусмотренных законодательством или договором, достаточность денежных средств на банковском счете плательщика определяется с учетом:

1)сумм денежных средств, подлежащих списанию с банковского счета плательщика и (или) зачислению на банковский счет плательщика на основании распоряжений, принятых к исполнению и не исполненных до определения достаточности денежных средств на банковском счете плательщика;
2)сумм займа, предоставляемого организацией плательщика в соответствии с договором при недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика (овердрафт);
3)иных сумм денежных средств в соответствии с законодательным актом или договором.

При достаточности денежных средств на банковском счете плательщика распоряжения подлежат исполнению в последовательности поступления распоряжений в финансовую организацию, получения акцепта от плательщика, если законодательством или договором не предусмотрено изменение указанной последовательности. При приостановлении операций по банковскому счету плательщика в соответствии с законодательным актом указанные распоряжения помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций.

При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика юридического лица, производителя, физического лица, занимающегося в установленном законодательством порядке частной практикой, финансовой организации после осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете (многократно или однократно) распоряжения не принимаются финансовой организацией к исполнению и возвращаются (аннулируются) отправителям распоряжений не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения либо за днем получения акцепта плательщика, за исключением:

1)распоряжений четвертой и предыдущей очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной законодательным актом; 
2)распоряжений взыскателей средств пятой очередности списания денежных средств с банковского счета, установленной законодательным актом; 
3)распоряжений, принимаемых финансовой организацией к исполнению или предъявляемых финансовой организацией в соответствии с законодательством или договором. 

Принятые к исполнению указанные распоряжения помещаются финансовой организацией в очередь не исполненных в срок распоряжений для дальнейшего осуществления контроля достаточности денежных средств на банковском счете плательщика и исполнения распоряжений в срок и в порядке очередности списания денежных средств с банковского счета, которые установлены законодательным актом.

При помещении распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений финансовая организация направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде или на бумажном носителе по форме, установленной финансовой организацией, либо возвращает экземпляр распоряжения на бумажном носителе в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений. В распоряжении, помещенном в очередь не исполненных в срок распоряжений, финансовая организация указывает дату помещения распоряжения в очередь.

При помещении распоряжения получателя средств, предъявленного в организацию плательщика через организацию получателя средств, в очередь не исполненных в срок распоряжений указанное уведомление направляется организацией плательщика финансовой организации получателя средств для передачи получателю средств.

При приостановлении в соответствии с законодательным актом операций по банковскому счету плательщика распоряжения, находящиеся в очереди не исполненных в срок распоряжений, на которые распространяется приостановление, помещаются в очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций. При отмене приостановления операций по банковскому счету плательщика указанные распоряжения подлежат исполнению при достаточности денежных средств на банковском счете плательщика или помещаются в очередь не исполненных в срок распоряжений при недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика в последовательности помещения распоряжений в очередь до приостановления операций по банковскому счету плательщика.

При недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика физического лица распоряжения, если иное не предусмотрено законодательством или договором, не принимаются финансовой организацией к исполнению и возвращаются (аннулируются) не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления распоряжения. Очередь не исполненных в срок распоряжений к банковским счетам плательщиков физических лиц не ведется.

Достаточность денежных средств по принятым к исполнению распоряжениям в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета определяется финансовой организацией исходя из суммы предоставленных клиентом денежных средств.

2.11. Очередь не исполненных в срок распоряжений, очередь ожидающих акцепта распоряжений, очередь распоряжений, ожидающих разрешения на проведение операций (далее очереди распоряжений) финансовая организация вправе вести в электронном виде и (или) на бумажных носителях. Помещение распоряжения в очередь не является отрицательным результатом соответствующей процедуры приема к исполнению распоряжения.

При ведении очередей распоряжений в электронном виде финансовая организация обеспечивает возможность:

1)воспроизведения на бумажных носителях распоряжений в электронном виде, помещенных в очереди распоряжений, с сохранением значений реквизитов, указанных отправителем распоряжения, указанием даты поступления распоряжения, даты помещения распоряжения в очередь распоряжений (при ведении очереди не исполненных в срок распоряжений);
2)предоставления информации о распоряжениях, помещенных в очереди распоряжений, об исполнении, отзыве, о возврате (аннулировании) распоряжений, суммах, указанных в распоряжениях получателей средств, суммах акцепта плательщика;
3)предоставления информации о распоряжениях на бумажных носителях (при наличии), на основании которых финансовой организацией составлены распоряжения в электронном виде, помещенные в очереди распоряжений;
4)предоставления информации об уполномоченных лицах банка, выполняющих процедуры приема к исполнению распоряжений.

2.12. При осуществлении операций с использованием электронных средств платежа финансовая организацию получателя средств в случаях, предусмотренных договором, получает согласие финансовой организации плательщика на осуществление операции с использованием электронного средства платежа (далее авторизация). В случае положительного результата авторизации финансовая организация плательщика обязана предоставить денежные средства финансовой организации получателя средств в порядке, установленном договором.

2.13. В поступившем распоряжении организацию плательщика указывает дату поступления распоряжения в организацию плательщика.

В поступившем от получателя средств распоряжении организацию получателя средств указывает дату поступления распоряжения в организацию получателя средств.

При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения в электронном виде банк принимает распоряжение к исполнению и направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде о приеме распоряжения к исполнению с указанием информации, позволяющей отправителю распоряжения идентифицировать распоряжение и дату приема его к исполнению. В случае помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений в распоряжении и в уведомлении в электронном виде финансовая организация указывает дату помещения распоряжения в очередь. Уведомление в электронном виде направляется в порядке, установленном финансовой организацией, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в финансовую организацию распоряжения. 

При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения в электронном виде финансовая организация не принимает распоряжение к исполнению и направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде об аннулировании распоряжения с указанием информации, позволяющей отправителю распоряжения идентифицировать аннулируемое распоряжение, дату его аннулирования, а также причину аннулирования, которая может быть указана в виде кода, установленного финансовой организацией и доведенного до сведения отправителя распоряжения.

Уведомление в электронном виде направляется в порядке, установленном финансовой организацией, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в финансовую организацию распоряжения. 

При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, финансовая организация принимает распоряжение к исполнению, подтверждает прием распоряжения к исполнению посредством проставления даты приема его к исполнению, даты помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений (при помещении в очередь), штампа финансовой организации и подписи уполномоченного лица финансовой организации и возвращает отправителю распоряжения экземпляр распоряжения в порядке, установленном финансовой организацией, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в финансовую организацию распоряжения. 

При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, финансовая организация не принимает распоряжение к исполнению и возвращает его отправителю распоряжения с проставлением даты возврата, отметки финансовой организации о причине возврата, штампа финансовой организации и подписи уполномоченного лица финансовой организации в порядке, установленном финансовой организацией, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в финансовую организацию распоряжения. 

При положительном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, финансовая организация принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения представляет отправителю распоряжения экземпляр распоряжения на бумажном носителе или документ финансовой организации на бумажном носителе, подтверждающий прием распоряжения к исполнению, с проставлением даты приема и отметок финансовой организации, включая подпись уполномоченного лица финансовой организации.

При отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета, финансовая организация не принимает распоряжение к исполнению и незамедлительно после выполнения процедур приема к исполнению распоряжения возвращает его отправителю распоряжения.

Финансовая организация может однократно подтвердить положительный результат выполнения всех или нескольких процедур приема распоряжений к исполнению.

Распоряжение считается принятым финансовой организацией к исполнению при положительном результате выполнения процедур приема к исполнению, предусмотренных для соответствующего вида распоряжения, в том числе при помещении распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений.

2.14. Отзыв распоряжения осуществляется до наступления безотзывности перевода денежных средств.

Отзыв распоряжения, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, осуществляется на основании заявления об отзыве в электронном виде или на бумажном носителе, представленного отправителем распоряжения в финансовую организацию.

Составление заявления об отзыве и процедуры его приема к исполнению осуществляются финансовой организацией в порядке, аналогичном порядку, предусмотренному для заявления об акцепте (отказе от акцепта) плательщика подпунктом 2.9.2 пункта 2.9 настоящего Положения.

Финансовая организация не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления заявления об отзыве, направляет отправителю распоряжения уведомление в электронном виде или на бумажном носителе об отзыве с указанием даты, возможности (невозможности в связи с наступлением безотзывности перевода денежных средств) отзыва распоряжения и проставлением на распоряжении на бумажном носителе штампа финансовой организации и подписи уполномоченного лица финансовой организации.

Заявление об отзыве служит основанием для возврата (аннулирования) финансовой организацией распоряжения.

Отзыв распоряжения получателя средств, предъявленного в организацию плательщика через организацию получателя средств, осуществляется через организацию получателя средств. Организацию получателя средств осуществляет отзыв распоряжения получателя средств путем направления в организацию плательщика заявления об отзыве, составленного на основании заявления об отзыве получателя средств в электронном виде или заявления получателя средств на бумажном носителе, с проставлением даты поступления заявления получателя средств, штампа финансовой организации получателя средств и подписи уполномоченного лица финансовой организации получателя средств.

Отзыв распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа, осуществляется клиентом посредством отмены операции с использованием электронного средства платежа.

2.15. Возврат (аннулирование) неисполненных распоряжений осуществляется финансовой организацией не позднее рабочего дня, следующего за днем, в который возникло основание для возврата (аннулирования) распоряжения, включая поступление заявления об отзыве.

При возврате (аннулировании) распоряжений финансовой организацией выполняются процедуры, предусмотренные пунктом 2.13 настоящего Положения при отрицательном результате процедур приема к исполнению распоряжения. Возврат (аннулирование) распоряжения может осуществляться при первом отрицательном результате выполняемых процедур приема к исполнению распоряжения.

Регистрация аннулируемых распоряжений в электронном виде, возвращаемых распоряжений на бумажных носителях и уведомление отправителей распоряжений о возврате (аннулировании) распоряжений осуществляются в порядке, установленном финансовой организацией, с указанием даты возврата (аннулирования) распоряжения. При этом обязательной регистрации подлежат аннулированные распоряжения взыскателей средств.

2.16. Порядок выполнения процедур отзыва и возврата (аннулирования) распоряжений устанавливается финансовой организацией с учетом требований пунктов 2.14 и 2.15 настоящего Положения.

2.17. Настоящая глава распространяется:

1)на прием к исполнению, отзыв и возврат (аннулирование) распоряжения о получении наличных денежных средств с банковского счета юридического лица при недостаточности денежных средств на банковском счете, за исключением пунктов 2.8, 2.9 и 2.12 настоящего Положения;
2)на прием к исполнению, отзыв и возврат (аннулирование) распоряжений организациямипосредниками, за исключением пунктов 2.8, 2.9 и 2.12 настоящего Положения;
3)на процедуры, указанные в пунктах 2.42.7, 2.13 и 2.15 настоящего Положения, выполняемые организацией получателя средств при исполнении распоряжения.

Глава 3. Особенности выполнения процедур приема к исполнению распоряжений участников платежной системы.

.

3.1. При поступлении распоряжений участников платежной системы (далее распоряжения участников) в рамках платежной системы платежный клиринговый отдел осуществляет платежный клиринг посредством выполнения процедур приема к исполнению распоряжений участников в соответствии с главой 2 настоящего Положения с учетом особенностей, предусмотренных настоящей главой, а также иных процедур приема к исполнению распоряжений участников в соответствии с законодательным актом, правилами платежной системы и договором.

3.2. Контроль достаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы осуществляется платежным клиринговым центром в порядке, установленном правилами платежной системы.

3.3. В порядке, установленном правилами платежной системы, платежный клиринговый отдел может выполнять процедуру оптимизации в целях определения распоряжений участников, для исполнения которых достаточно денежных средств на банковских счетах участников платежной системы. При недостаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы оптимизация может осуществляться платежным клиринговым центром при условии отсутствия очереди не исполненных в срок распоряжений.

3.4. При недостаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы в порядке, установленном правилами платежной системы, платежный клиринговый отдел может направлять участникам платежной системы запросы о переводе денежных средств на банковские счета участников платежной системы. Если в течение времени, указанного в запросе или установленного правилами платежной системы, на банковские счета участников платежной системы не переводятся денежные средства, достаточные для исполнения распоряжений участников, выполняются процедуры, предусмотренные правилами платежной системы, включая возврат (аннулирование) распоряжений участников, использование денежных средств гарантийного фонда платежной системы.

3.5. При достаточности денежных средств на банковских счетах участников платежной системы для исполнения распоряжений участников (в том числе с учетом процедур, указанных в пунктах 3.3 и 3.4 настоящего Положения) платежный клиринговый отдел в соответствии с законодательным актом в порядке, установленном правилами платежной системы, для каждого участника платежной системы определяет платежные клиринговые позиции как суммы распоряжений, принятых от участника в качестве плательщика, и суммы распоряжений, поступающих участнику в качестве получателя средств.

3.6. Платежная клиринговая позиция оформляется распоряжением платежного клирингового отдела в электронном виде или на бумажном носителе. При определении платежной клиринговой позиции на неттооснове в распоряжении указывается сумма, подлежащая уплате (получению) участником платежной системы по итогам платежного клиринга.

Если платежная клиринговая позиция определяется с учетом процедур, указанных в пункте 3.4 настоящего Положения, участник платежной системы извещается о результатах выполненных процедур, а также об использованных в соответствии с правилами платежной системы суммах денежных средств для определения платежной клиринговой позиции. Возмещение указанных сумм осуществляется участниками платежной системы в порядке и сроки, которые установлены правилами платежной системы.

3.7. После определения платежных клиринговых позиций платежный клиринговый отдел направляет:

1)расчетному центру в порядке и сроки, которые установлены правилами платежной системы, распоряжения с указанием платежных клиринговых позиций для осуществления списания и зачисления денежных средств по банковским счетам участников платежной системы в размере значений платежных клиринговых позиций. Размер платежной клиринговой позиции может подтверждаться участником платежной системы в случаях и порядке, которые установлены правилами платежной системы;
2)участникам платежной системы распоряжения с указанием платежных клиринговых позиций не позднее окончания дня их определения и реестры с указанием реквизитов распоряжений, по которым участники платежной системы и их клиенты являются плательщиками и получателями средств.

3.8. Участники платежной системы выполняют в отношении реестров процедуры приема к исполнению распоряжений, за исключением процедур, предусмотренных пунктами 2.82.12 настоящего Положения, и не позднее рабочего дня, следующего за днем получения реестра, осуществляют зачисление (перевод) на банковские счета получателей средств сумм переводов денежных средств, включенных в платежные клиринговые позиции на основании распоряжений участников платежной системы плательщиков. Выдача наличных денежных средств получателям средств физическим лицам осуществляется по мере явки получателей средств.

Глава 4. Процедуры исполнения распоряжений и порядок их выполнения.

.

4.1. Процедуры исполнения распоряжений включают:

1)исполнение распоряжений в порядке, установленном финансовой организацией, посредством списания денежных средств с банковского счета плательщика, зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, выдачи наличных денежных средств получателю средств либо учета информации об осуществленных переводах электронных денежных средств;
2)частичное исполнение распоряжений;
3)подтверждение исполнения распоряжений.

Финансовые организации могут дополнительно устанавливать, в том числе в договорах, иные процедуры исполнения распоряжений, включая порядок уточнения реквизитов распоряжений, возврата денежных средств, которые не могут быть зачислены (выданы) получателю средств, а также порядок исполнения распоряжений, включенных в реестры, в том числе частичное исполнение распоряжений.

В случае уточнения реквизитов распоряжения финансовая организация направляет запрос об уточнении реквизитов не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в финансовую организацию распоряжения. Срок уточнения реквизитов распоряжения должен быть не более пяти рабочих дней, не считая дня его поступления в финансовую организацию. Если реквизиты распоряжения не уточнены в течение пяти рабочих дней, в том числе не получен ответ на запрос об уточнении реквизитов, финансовая организация осуществляет возврат (аннулирование) распоряжения в порядке, предусмотренном пунктом 2.15 настоящего Положения. 

Процедуры исполнения распоряжения, в реквизите “Код выплат” которого указан код выплат за счет средств бюджетов бюджетной системы Государства, предусмотренных положением Закона “О национальной платежной системе” (далее код выплат), включают контроль распоряжения в порядке, установленном в приложении 13 к настоящему Положению. 

4.2. Порядок выполнения процедур исполнения распоряжений, в том числе распоряжений на общую сумму с реестрами, устанавливается финансовыми организациями и доводится до клиентов, взыскателей средств, финансовых организаций в договорах, документах, разъясняющих порядок выполнения процедур исполнения распоряжений, а также путем размещения информации в местах обслуживания клиентов.

4.3. Если иное не предусмотрено законодательством или договором, организацию получателя средств устанавливает порядок зачисления денежных средств на банковский счет получателя средств, при этом допускается зачисление денежных средств на банковский счет получателя средств по двум реквизитам: номеру банковского счета получателя средств и иной информации о получателе средств.

4.4. Частичное исполнение распоряжений плательщиков, получателей средств, включая распоряжения, по которым дан частичный акцепт плательщика, взыскателей средств осуществляется финансовой организацией в случаях, предусмотренных законодательством или договором, платежным ордером в электронном виде или на бумажном носителе.

Реквизиты, форма (для платежного ордера на бумажном носителе), номера реквизитов платежного ордера установлены приложениями 810 к настоящему Положению.

Платежный ордер, составляемый финансовой организацией в целях частичного исполнения распоряжения получателя средств, по которому получен частичный акцепт плательщика, при недостаточности денежных средств на банковском счете плательщика помещается в очередь не исполненных в срок распоряжений.

При ведении в электронном виде очереди не исполненных в срок распоряжений финансовая организация обеспечивает возможность предоставления информации о частичном исполнении распоряжения (дате и номере платежного ордера, порядковом номере и сумме частичного исполнения, неисполненной сумме, информации об уполномоченном лице финансовой организации, которым осуществлялось частичное исполнение).

Информация о частичном исполнении распоряжения на бумажном носителе указывается в распоряжении на бумажном носителе при частичном исполнении в соответствующих реквизитах (если реквизиты установлены) или вне мест указания реквизитов, в том числе на обороте распоряжения на бумажном носителе (если реквизиты не установлены), либо воспроизводится в произвольной форме на бумажном носителе в виде приложения к распоряжению при последнем частичном исполнении, а также по запросу в порядке, установленном финансовой организацией. Приложение к распоряжению составляется с указанием информации о частичном исполнении, информации, позволяющей установить распоряжение на бумажном носителе, и на нем проставляются штамп финансовой организации и подпись уполномоченного лица финансовой организации. При наличии приложения к распоряжению на распоряжении на бумажном носителе проставляется отметка финансовой организации «Приложение: частичное исполнение на _____ л.».

4.5. Частичное исполнение распоряжения плательщика (получателя средств) в электронном виде или на бумажном носителе, переданного в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету, подтверждается в порядке, установленном финансовой организацией, посредством:

1)направления плательщику (получателю средств) извещения в электронном виде с указанием реквизитов платежного ордера или направления платежного ордера в электронном виде с указанием даты исполнения;
2)представления плательщику (получателю средств) экземпляра исполненного платежного ордера на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа финансовой организации и подписи уполномоченного лица финансовой организации.

4.6. Исполнение распоряжения в электронном виде в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету подтверждается:

1)организацией плательщика посредством направления плательщику извещения в электронном виде о списании денежных средств с банковского счета плательщика с указанием реквизитов исполненного распоряжения или посредством направления исполненного распоряжения в электронном виде с указанием даты исполнения. При этом указанным извещением организации плательщика могут одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения в электронном виде и его исполнение;
2)организацией получателя средств посредством направления получателю средств извещения о зачислении денежных средств на банковский счет получателя средств с указанием реквизитов исполненного распоряжения или посредством направления исполненного распоряжения с указанием даты исполнения.

4.7. Исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету подтверждается:

1)организацией плательщика посредством представления плательщику экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа финансовой организации и подписи уполномоченного лица финансовой организации. При этом штампом банка плательщика может одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения на бумажном носителе и его исполнение;
2)организацией получателя средств посредством представления получателю средств экземпляра исполненного распоряжения на бумажном носителе с указанием даты исполнения, проставлением штампа финансовой организации и подписи уполномоченного лица финансовой организации.

В соответствии с договором исполнение распоряжения на бумажном носителе в целях осуществления перевода денежных средств по банковскому счету может подтверждаться финансовой организацией в порядке, предусмотренном пунктом 4.6 настоящего Положения, с учетом требований пункта 1.24 настоящего Положения.

4.8. Исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета на банковский счет получателя средств, подтверждается финансовой организацией плательщику и получателю средств в порядке, установленном пунктом 4.7 настоящего Положения. При этом экземпляром исполненного распоряжения на бумажном носителе или извещением финансовой организации могут одновременно подтверждаться прием к исполнению распоряжения на бумажном носителе и его исполнение.

Исполнение распоряжения на бумажном носителе, переданного плательщиком в целях осуществления перевода денежных средств без открытия банковского счета с выдачей наличных денежных средств получателю средств физическому лицу, подтверждается финансовой организацией:

1)плательщику в порядке, установленном пунктом 4.7 настоящего Положения;
2)получателю средств физическому лицу посредством представления извещения на бумажном носителе с указанием реквизитов плательщика, получателя средств, суммы перевода, даты исполнения, отметок финансовой организации, включая подпись уполномоченного лица финансовой организации либо его идентификатор, а также с указанием иной информации, установленной финансовой организацией. При выдаче наличных денежных средств на экземпляре документа финансовой организации проставляется собственноручная подпись получателя средств.

4.9. Исполнение распоряжения клиента при осуществлении операции с использованием электронного средства платежа подтверждается финансовой организацией посредством направления клиенту в порядке, установленном договором, извещения финансовой организации в электронном виде или на бумажном носителе, подтверждающего осуществление операции с использованием электронного средства платежа, в котором должны быть указаны:

1)наименование или иные реквизиты финансовой организации;
2)номер, код и (или) иной идентификатор электронного средства платежа;
3)вид операции;
4)дата операции;
5)сумма операции;
6)сумма комиссионного вознаграждения в случае его взимания;
7)идентификатор устройства при его применении для осуществления операции с использованием электронного средства платежа.

Извещение, подтверждающее осуществление операции с использованием электронного средства платежа, может содержать дополнительную информацию, установленную финансовой организацией.

4.10. Исполнение распоряжений, в том числе частичное исполнение распоряжений, подтверждается не позднее рабочего дня, следующего за днем исполнения распоряжения.

4.11. Настоящая глава, за исключением пунктов 4.8 и 4.9 настоящего Положения, распространяется на исполнение распоряжений финансовой организацией (финансовой организацией).

Глава 5. Расчеты платежными поручениями.

.

5.1. При расчетах платежными поручениями организацию плательщика обязуется осуществить перевод денежных средств по банковскому счету плательщика или без открытия банковского счета плательщика физического лица получателю средств, указанному в распоряжении плательщика.

5.2. Платежное поручение может использоваться для перевода денежных средств со счета по вкладу с учетом требований, установленных законодательным актом.

5.3. Реквизиты, форма (для платежного поручения на бумажном носителе), номера реквизитов платежного поручения установлены приложениями 13 к настоящему Положению.

5.4. Платежное поручение составляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде, на бумажном носителе.

5.5. Платежное поручение действительно для представления в финансовую организацию в течение 10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления. 

5.6. Если, плательщиком является банк, перевод денежных средств на банковский счет клиента получателя средств может осуществляться финансовой организацией на основании составляемого им банковского ордера.

5.7. В распоряжении о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица на бумажном носителе должны быть указаны реквизиты плательщика, получателя средств, финансовых организаций, сумма перевода, назначение платежа, а также может быть указана иная информация, установленная финансовой организацией или получателем средств по согласованию с финансовой организацией. Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица может быть составлено в виде заявления.

Форма распоряжения о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица на бумажном носителе устанавливается финансовой организацией или получателями средств по согласованию с финансовой организацией.

На основании распоряжения о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица финансовая организация составляет платежное поручение.

5.8. Распоряжение о переводе денежных средств без открытия банковского счета плательщика физического лица, передаваемое с использованием электронного средства платежа, должно содержать информацию, позволяющую установить плательщика, получателя средств, сумму перевода, назначение платежа.

5.9. На основании распоряжений плательщиков физических лиц финансовая организация может составить платежное поручение на общую сумму с направлением финансовую организацию получателя средств, получателю средств согласованным с организацией получателя средств, получателем средств способом реестра или распоряжений плательщиков физических лиц.

5.10. При расчетах платежными поручениями могут применяться распоряжения, предусмотренные пунктом 1.11 настоящего Положения.

Глава 6. Расчеты по аккредитиву.

.

6.1. При расчетах по аккредитиву финансовая организация, действующий по распоряжению плательщика об открытии аккредитива и в соответствии с его указаниями (далее финансовая организацияэмитент), обязуется осуществить перевод денежных средств получателю средств при условии представления получателем средств документов, предусмотренных аккредитивом и подтверждающих выполнение иных ее условий (далее исполнение аккредитива), либо предоставляет полномочие другой финансовой организации (далее исполняющей финансовой организации) на исполнение аккредитива. В качестве исполняющей финансовой организации может выступать финансовая организацияэмитент, организацию получателя средств или иная финансовая организация. Финансовая организация эмитент вправе открыть аккредитив от своего имени и за свой счет. В этом случае финансовая организацияэмитент является плательщиком.

6.2. Настоящая глава не регулирует порядок исполнения аккредитива посредством оплаты, акцепта или учета переводного векселя.

6.3. Аккредитив обособлен и независим от основного договора. Исполнение аккредитива осуществляется на основании представленных документов.

6.4. Передача аккредитива, изменений условий аккредитива, заявлений, уведомлений, извещений и иной обмен информацией по аккредитиву могут осуществляться в электронном виде или на бумажном носителе с использованием любых средств связи, позволяющих достоверно установить отправителя.

6.5. При поступлении аккредитива, изменений условий аккредитива, заявлений, уведомлений, извещений и иной информации по аккредитиву финансовая организация выполняет соответствующие процедуры приема к исполнению распоряжений, предусмотренные главой 2 настоящего Положения.

6.6. Открытие аккредитива осуществляется финансовой организациейэмитентом на основании заявления плательщика об открытии аккредитива, составляемого в порядке, установленном финансовой организацией. Согласие исполняющей финансовой организации на исполнение аккредитива не препятствует его исполнению финансовой организациейэмитентом.

6.7. Реквизиты и форма (на бумажном носителе) аккредитива устанавливаются финансовой организацией.

В аккредитиве должна быть указана следующая обязательная информация:

1)номер и дата аккредитива;
2)сумма аккредитива;
3)реквизиты плательщика;
4)реквизиты финансовой организацииэмитента;
5)реквизиты получателя средств;
6)реквизиты исполняющей финансовой организации;
7)вид аккредитива;
8)срок действия аккредитива;
9)способ исполнения аккредитива;
10)перечень документов, представляемых получателем средств, и требования к представляемым документам;
11)назначение платежа;
12)срок представления документов;
13)необходимость подтверждения (при наличии);
14)порядок оплаты комиссионного вознаграждения финансовой организации.

В аккредитиве может быть указана иная информация.

6.8. При получении от банкаэмитента аккредитива с полномочием на исполнение аккредитива исполняющую финансовую организацию в случае несогласия принять полномочие на исполнение аккредитива обязан известить об этом финансовая организацияэмитент не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива.

6.9. Исполняющую финансовую организацию сообщает условия поступившего от финансовой организацииэмитента аккредитива получателю средств. В соответствии с полномочиями, предоставленными финансовой организациейэмитентом, исполняющую финансовую организацию может привлекать для сообщения условий аккредитива другую финансовую организацию, в том числе организацию получателя средств, который извещает исполняющую финансовую организацию о дате сообщения условий аккредитива получателю средств. В случае своего несогласия или невозможности сообщить условия аккредитива получателю средств финансовая организация извещает об этом исполняющую финансовую организацию не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива.

6.10. Перевод денежных средств в исполняющую финансовую организацию в качестве покрытия по покрытому (депонированному) аккредитиву осуществляется платежным поручением финансовой организацииэмитента с указанием информации, позволяющей установить аккредитив, в том числе дату и номер аккредитива.

6.11. По просьбе финансовой организацииэмитента безотзывный аккредитив может быть подтвержден исполняющей финансовой организацией (далее подтверждающая финансовая организация), которая извещает финансовую организациюэмитент о дате подтверждения аккредитива. В случае своего несогласия подтвердить аккредитив исполняющая финансовая организация извещает об этом финансовую организациюэмитент не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления аккредитива. Если иное не предусмотрено условиями аккредитива, исполняющую финансовую организацию вправе сообщить условия аккредитива получателю средств без своего подтверждения.

6.12. В случае изменения условий или отмены аккредитива плательщик представляет в финансовую организациюэмитент соответствующее заявление. В соответствии с полученным заявлением финансовая организацияэмитент направляет в исполняющую финансовую организацию извещение об изменении условий или отмене аккредитива. Исполняющую финансовую организацию на основании поступившего от финансовой организацииэмитента извещения сообщает получателю средств об изменении условий или отмене аккредитива.

Частичное принятие изменений условий аккредитива получателем средств не допускается.

6.13. Условия безотзывного аккредитива являются измененными или безотзывный аккредитив является отмененным со дня, следующего за днем получения исполняющей финансовой организацией заявления получателя средств с ее согласием, о котором исполняющую финансовую организацию извещает финансовая организацияэмитент не позднее трех рабочих дней начиная со дня поступления заявления получателя средств. Согласие получателя средств на изменение условий безотзывного аккредитива может быть выражено посредством представления документов, соответствующих измененным условиям аккредитива.

Условия подтвержденного аккредитива считаются измененными или аккредитив считается отмененным со дня, следующего за днем получения финансовой организациейэмитентом согласия подтверждающей финансовой организации и получателя средств.

6.14. При поступлении аккредитива и возникновении сомнений в правильности указания реквизитов аккредитива исполняющую финансовую организацию вправе направить запрос в произвольной форме в финансовую организациюэмитент. Уточнение реквизитов аккредитива осуществляется в пределах срока действия аккредитива. При этом исполняющую финансовую организацию может предварительно уведомить получателя средств или организацию получателя средств об открытии аккредитива получателю средств.

6.15. Для исполнения аккредитива получатель средств представляет в исполняющую финансовую организацию (по месту его нахождения), в том числе через финансовую организацию, сообщивший получателю средств условия аккредитива, документы, предусмотренные условиями аккредитива, в течение срока действия аккредитива и в пределах предусмотренного условиями аккредитива срока для представления документов. Если дата истечения срока действия аккредитива, срока для представления документов приходится на нерабочий день, получатель средств может представить документы в первый рабочий день после дня истечения соответствующего срока.

Получатель средств может представить документы непосредственно в финансовую организациюэмитент. По покрытому (депонированному) аккредитиву финансовая организацияэмитент обязан запросить у исполняющей финансовой организации подтверждение, что получателем средств документы в исполняющую финансовую организацию не представлялись, и вправе потребовать от исполняющей финансовой организации возврата суммы покрытия на основании запроса, подтверждающего представление документов получателем средств в финансовую организациюэмитент, а в случае подтвержденного аккредитива также исполнение аккредитива финансовой организациейэмитентом. В этом случае исполняющую финансовую организацию осуществляет возврат суммы покрытия не позднее рабочего дня, следующего за днем получения запроса финансовой организацииэмитента.

6.16. В случаях, предусмотренных условиями аккредитива, в исполняющую финансовую организацию с его согласия могут представляться документы в электронном виде. Порядок представления документов в электронном виде определяется по соглашению между финансовой организациейэмитентом и исполняющей финансовой организацией и доводится до получателя средств.

6.17. Финансовая организация (исполняющая финансовая организация, финансовая организацияэмитент) проверяет соответствие по внешним признакам представленных документов и их реквизитов требованиям, предусмотренным условиями аккредитива, а также отсутствие противоречий между документами. Документы, содержащие расхождения с условиями аккредитива и (или) противоречия с другими представленными документами, признаются не соответствующими условиям аккредитива.

Срок проверки документов не должен превышать пяти рабочих дней, следующих за днем получения документов. В случае несоблюдения указанного срока финансовая организация не вправе ссылаться на несоответствие представленных документов условиям аккредитива. При представлении документов менее чем за пять рабочих дней до истечения срока действия аккредитива исполняющую финансовую организацию вправе осуществлять проверку документов в пределах пятидневного срока, при этом закрытие аккредитива до окончания указанного срока не осуществляется.

6.18. При установлении соответствия представленных документов условиям аккредитива исполняющую финансовую организацию осуществляет исполнение аккредитива.

6.19. Исполнение аккредитива может осуществляться финансовой организацией следующими способами:

1)непосредственно по представлении документов в срок не позднее трех рабочих дней со дня принятия финансовой организацией решения о соответствии представленных получателем средств документов условиям аккредитива, но не позднее трех рабочих дней после истечения пятидневного срока, установленного для проверки представленных документов;
2)с отсрочкой исполнения в определенную (определенные) условиями аккредитива дату (даты) или установленный срок начиная с даты совершения определенных действий, включая представление документов, отгрузку товаров;
3)иным способом, предусмотренным условиями аккредитива.

6.20. Исполнение аккредитива осуществляется посредством перевода денежных средств платежным поручением исполняющей финансовой организацией на банковский счет получателя средств или посредством зачисления соответствующей суммы на банковский счет получателя средств в исполняющей финансовой организации.

6.21. При исполнении непокрытого (гарантированного) аккредитива исполняющую финансовую организацию вправе не осуществлять исполнение аккредитива до поступления денежных средств от финансовой организацииэмитента, за исключением случая подтверждения аккредитива подтверждающей финансовой организацией.

6.22. При исполнении отзывного аккредитива исполняющую финансовую организацию осуществляет исполнение аккредитива в полной сумме и на действующих условиях аккредитива, если до представления документов получатель средств не получил от финансовой организацииэмитента извещения об отмене аккредитива или изменении других условий аккредитива, в части суммы аккредитива при получении от финансовой организацииэмитента извещения об уменьшении суммы аккредитива.

6.23. После исполнения аккредитива исполняющую финансовую организацию направляет финансовой организацииэмитенту извещение об исполнении аккредитива с указанием суммы исполнения и приложением представленных документов не позднее трех рабочих дней после дня исполнения аккредитива.

6.24. При установлении несоответствия представленных документов по внешним признакам условиям аккредитива исполняющую финансовую организацию вправе отказать в исполнении аккредитива, уведомив об этом получателя средств и финансовая организацияэмитент, указав на все расхождения, являющиеся причиной отказа. Исполняющую финансовую организацию, в том числе по указанию получателя средств, может предварительно запросить финансовую организациюэмитент о согласии принять представленные документы с расхождениями. В этом случае документы находятся на хранении в исполняющей финансовой организации до получения ответа финансовой организацииэмитента.

6.25. Получатель средств вправе повторно представить документы, предусмотренные условиями аккредитива, до истечения срока его действия в пределах предусмотренного условиями аккредитива срока для представления документов.

6.26. При получении запроса от исполняющей финансовой организации о согласии принять представленные документы с расхождениями финансовая организацияэмитент вправе отказать в принятии документов с расхождениями и исполнении аккредитива либо предварительно запросить плательщика о возможности принятия указанных документов.

Если плательщик дает финансовой организацииэмитенту согласие на принятие представленных документов с расхождениями, финансовая организацияэмитент вправе дать свое согласие исполняющей финансовой организации на исполнение аккредитива. При отказе плательщика в принятии документов с расхождениями финансовая организацияэмитент обязана уведомить об этом исполняющую финансовую организацию с указанием в уведомлении на все расхождения, являющиеся причиной отказа.

6.27. Уведомления, предусмотренные пунктами 6.24 и 6.26 настоящего Положения, направляются исполняющей финансовой организацией однократно по каждому представленному комплекту документов в срок, установленный пунктом 6.17 настоящего Положения.

6.28. При установлении несоответствия по внешним признакам документов, принятых исполняющей финансовой организацией от получателя средств, условиям аккредитива финансовая организацияэмитент вправе требовать от исполняющей финансовой организации возврата сумм, выплаченных получателю средств за счет переведенного в исполняющую финансовую организацию покрытия (по покрытому (депонированному) аккредитиву), возмещения сумм, списанных с корреспондентского счета, открытого в исполняющей финансовой организации, либо отказать исполняющей финансовой организации в возмещении сумм, выплаченных получателю средств (по непокрытому (гарантированному) аккредитиву).

6.29. Возврат денежных средств по аккредитиву осуществляется платежным поручением исполняющей финансовой организации с указанием информации, позволяющей установить аккредитив, в том числе даты и номера аккредитива.

6.30. Исполнение аккредитива может осуществляться лицу, не являющемуся получателем средств (далее исполнение аккредитива третьему лицу), если возможность такого исполнения предусмотрена условиями аккредитива и исполняющую финансовую организацию выразил свое согласие на исполнение аккредитива третьему лицу.

Исполнение аккредитива третьему лицу осуществляется на основании заявления об исполнении аккредитива третьему лицу, представляемого получателем средств.

В заявлении об исполнении аккредитива третьему лицу указывается сумма аккредитива (ее часть), подлежащая исполнению третьему лицу, а также могут быть предусмотрены условия аккредитива, которые могут быть изменены в сторону уменьшения:

1)цена за единицу товара;
2)дата истечения срока действия аккредитива;
3)срок для представления документов в исполняющую финансовую организацию;
4)срок отгрузки товара (выполнения работ, оказания услуг).

Размер страхового покрытия, выраженный в процентах (если он предусмотрен условиями аккредитива), может быть увеличен для обеспечения суммы страхового покрытия, предусмотренной условиями аккредитива.

В заявлении об исполнении аккредитива третьему лицу указывается, какие документы могут быть заменены при исполнении аккредитива, а также указываются стороны, оплачивающие комиссионное вознаграждение при исполнении аккредитива третьему лицу.

Исполняющую финансовую организацию сообщает третьему лицу, которому исполняется аккредитив, условия аккредитива с учетом изменений, внесенных по заявлению об исполнении аккредитива третьему лицу.

При отказе третьего лица от исполнения аккредитива в свою пользу посредством представления соответствующего заявления исполняющую финансовую организацию извещает об этом получателя средств.

Третье лицо, которому исполняется аккредитив, представляет в исполняющую финансовую организацию документы, предусмотренные условиями аккредитива, с учетом изменений, внесенных по заявлению получателя средств.

Исполняющую финансовую организацию проверяет представленные документы в соответствии с требованиями настоящей главы, после чего не позднее третьего рабочего дня, следующего за днем установления соответствия (несоответствия) представленных документов условиям аккредитива, извещает получателя средств о представлении документов третьим лицом.

Получатель средств вправе в течение срока представления документов представить в исполняющую финансовую организацию документы, замена которых допускается в соответствии с заявлением об исполнении аккредитива третьему лицу, для замены документов третьего лица, которому исполняется аккредитив.

Аккредитив исполняется третьему лицу в сумме, указанной в представленных им документах, а получателю средств в сумме разницы между суммой, указанной в документах третьего лица, и суммой, указанной в документах получателя средств.

Если получатель средств не представил документы в исполняющую финансовую организацию для замены в течение срока представления документов или в представленных им документах содержатся расхождения, которых не было в документах, представленных третьим лицом, исполняющую финансовую организацию вправе представить финансовой организацииэмитенту документы, представленные третьим лицом, или принять документы, представленные третьим лицом (если финансовая организацияэмитент является исполняющей финансовой организацией).

6.31. Закрытие аккредитива в исполняющей финансовой организации осуществляется по основаниям, предусмотренным законодательным актом. При закрытии аккредитива исполняющую финансовую организацию направляет в финансовую организациюэмитент уведомление с указанием информации, позволяющей установить закрываемый аккредитив, а также основание его закрытия.

6.32. При закрытии покрытого (депонированного) аккредитива возврат неиспользованных денежных средств финансовой организацииэмитенту осуществляется платежным поручением исполняющей финансовой организации не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия аккредитива. При возврате суммы по покрытому (депонированному) аккредитиву уведомление, указанное в пункте 6.31 настоящего Положения, может не направляться.

6.33. Финансовая организацияэмитент обязан зачислить возвращенные исполняющей финансовой организацией денежные средства по покрытому (депонированному) аккредитиву на банковский счет плательщика, с которого ранее была списана сумма покрытия, не позднее рабочего дня, следующего за днем возврата денежных средств.

Глава 7. Расчеты инкассовыми поручениями.

.

7.1. Инкассовые поручения применяются при расчетах по инкассо в случаях, предусмотренных договором, и расчетах по распоряжениям взыскателей средств. Получателем средств может являться финансовая организация, в том числе организация плательщика.

7.2. Реквизиты, форма (для инкассового поручения на бумажном носителе), номера реквизитов инкассового поручения установлены приложениями 1, 4 и 5 к настоящему Положению.

7.3. Инкассовое поручение составляется, предъявляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде, на бумажном носителе.

7.4. Применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при наличии у получателя средств права предъявлять распоряжение к банковскому счету плательщика, предусмотренного Законом или договором между плательщиком и организацией плательщика. В случае если право получателя средств предъявлять распоряжение к банковскому счету плательщика предусмотрено Законом, применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при представлении плательщиком и (или) получателем средств в организацию плательщика сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к банковскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре. В случае если право получателя средств предъявлять распоряжение к банковскому счету плательщика предусмотрено договором между плательщиком и организацией плательщика, применение инкассовых поручений при расчетах по инкассо осуществляется при представлении плательщиком в организацию плательщика сведений о получателе средств, имеющем право предъявлять инкассовые поручения к банковскому счету плательщика, об обязательстве плательщика и основном договоре. 

Если получателем средств является организацию плательщика, условие о списании денежных средств с банковского счета плательщика может быть предусмотрено договором банковского счета и (или) иным договором между организацией плательщика и плательщиком.

7.5. Если получателем средств является организацию плательщика, списание денежных средств с банковского счета клиентаплательщика может осуществляться финансовой организацией в соответствии с договором банковского счета на основании составляемого финансовой организацией банковского ордера.

7.6. В целях исполнения распоряжения взыскателя средств, не являющегося инкассовым поручением, предъявленного непосредственно в организацию плательщика, указанный банк составляет инкассовое поручение.

7.7. Инкассовое поручение взыскателя средств может быть предъявлено в организацию плательщика через организацию получателя средств.

Инкассовое поручение, предъявляемое через организацию получателя средств, действительно для представления в организацию получателя средств в течение 10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления. 

Организацию получателя средств, принявший инкассовое поручение в целях взыскания денежных средств, обязан направить инкассовое поручение в организацию плательщика не позднее рабочего дня, следующего за днем его приема. 

7.8. При расчетах инкассовыми поручениями могут применяться распоряжения, предусмотренные пунктом 1.11 настоящего Положения.

Глава 8. Расчеты чеками.

.

8.1. Расчеты чеками осуществляются в соответствии с законодательным актом и договором.

8.2. Чек должен содержать реквизиты, установленные законодательным актом, а также может содержать реквизиты, определяемые финансовой организацией. Форма чека устанавливается финансовой организацией.

8.3. Финансовая организация обязана удостовериться в подлинности чека, а также в том, что предъявитель чека является уполномоченным по нему лицом.

8.4. Чеки финансовых организаций применяются при осуществлении перевода денежных средств, за исключением перевода денежных средств Государственным банком.

Глава 9. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование).

.

9.1. Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование) осуществляются в порядке, установленном законодательным актом, в соответствии с требованиями глав 1, 2 и 4 настоящего Положения. Получателем средств может являться банк, в том числе организацию плательщика.

9.2. При осуществлении безналичных расчетов в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств применяется платежное требование, иное распоряжение получателя средств, составленное в соответствии с пунктом 1.11 настоящего Положения.

9.3. Если получателем средств является финансовая организация, списание денежных средств с банковского счета клиентаплательщика при наличии заранее данного акцепта плательщика может осуществляться финансовой организацией в соответствии с договором банковского счета на основании составляемого финансовой организацией банковского ордера.

9.4. Реквизиты, форма (для платежного требования на бумажном носителе), номера реквизитов платежного требования установлены приложениями 1, 6 и 7 к настоящему Положению.

9.5. Платежное требование составляется, предъявляется, принимается к исполнению и исполняется в электронном виде, на бумажном носителе.

9.6. Платежное требование может быть предъявлено в организацию плательщика через организацию получателя средств.

Платежное требование, предъявляемое через организацию получателя средств, действительно для представления в организацию получателя средств в течение 10 календарных дней со дня, следующего за днем его составления. 

9.7. При составлении платежного требования на общую сумму с реестром в соответствии с пунктами 1.18 и 1.19 настоящего Положения в реестре по каждому распоряжению дополнительно указывается информация об условиях акцепта, соответствующая информации, указанной в платежном требовании на общую сумму.

Глава 10. Заключительные положения.

.

10.1. Настоящее Положение подлежит официальному опубликованию в народном печатном издании и вступает в силу со дня его официального опубликования.

10.2. Финансовые организации принимают внутренние документы в соответствии с пунктом 1.8 настоящего Положения в течение года со дня вступления в силу настоящего Положения.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета и совета безопасности

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Приложение 1 к Положению
«О правилах осуществления перевода денежных средств»

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПЛАТЕЖНОГО ПОРУЧЕНИЯ, ИНКАССОВОГО ПОРУЧЕНИЯ, ПЛАТЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ

Номер реквизита

Наименование реквизита

Значение реквизита

1

2

3

1

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ

Наименование распоряжения. 
Указывается в распоряжении на бумажном носителе

2

0401060 0401071 0401061

Номер формы по Международному классификатору управленческой документации (далее МКУД) «Унифицированная система банковской документации». 
Указывается в распоряжении на бумажном носителе

3

N

Номер распоряжения. 
Указывается номер распоряжения цифрами, который должен быть отличен от нуля

4

Дата

Дата составления распоряжения. 
Указываются в распоряжении на бумажном носителе день, месяц, год цифрами в формате ДЦ.ММ.ГГГГ, в распоряжении в электронном виде цифрами в формате, установленном финансовой организацией (день две цифры, месяц две цифры, год четыре цифры)

5

Вид платежа

Вид платежа. 
Указывается «срочно», «телеграфом», «почтой», иное значение в порядке, установленном финансовой организацией, или значение не указывается в случаях, установленных финансовой организацией
В распоряжении в электронном виде значение указывается в виде кода, установленного финансовой организацией

6

Сумма прописью

Сумма платежа прописью. 
Указывается в распоряжениях на бумажных носителях. 
Указывается с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью в валюте, при этом слово «валюта» в соответствующем падеже не сокращается. 
В распоряжении на общую сумму с реестром указывается общая сумма платежа прописью, соответствующая общей сумме реестра

7

Сумма

Сумма платежа цифрами. 
В распоряжении в электронном виде сумма платежа цифрами указывается в формате, установленном финансовой организацией
В распоряжении на общую сумму с реестром указывается общая сумма платежа цифрами, соответствующая общей сумме реестра

8

Плательщик

Для юридических лиц, финансовых организаций указывается полное или сокращенное наименование; для физических лиц полностью фамилия, имя, отчество (если иное не вытекает из Закона или национального обычая) (далее Ф.И.О.); для производителей Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, Ф.И.О. и указание на вид деятельности. 
В платежном требовании указывается (при наличии) идентификационный номер налогоплательщика (далее ИНН) или код иностранной организации (далее КИО) плательщика. 
В случаях, предусмотренных положением Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«, после наименования юридического лица указывается адрес его места нахождения, после Ф.И.О. физического лица, правового статуса производителя, указания на вид деятельности физического лица, занимающегося в установленном законодательством порядке частной практикой, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. 
При переводе денежных средств по банковскому счету в случаях, предусмотренных положением Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«, в реквизите «ИНН» плательщика указывается ИНН (при его наличии) физического лица, производителя или физического лица, занимающегося в установленном законодательством порядке частной практикой, либо в реквизите «Плательщик» после Ф.И.О. физического лица, правового статуса производителя, указания на вид деятельности физического лица, занимающегося в установленном законодательством порядке частной практикой, адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. 
Для выделения информации об адресе места нахождения, адресе места жительства (регистрации) или места пребывания до и после адреса используется символ «//». 
При переводе денежных средств без открытия банковского счета указываются полное или сокращенное наименование финансовой организации, филиала финансовой организации отправителя распоряжения и информация о плательщике физическом лице: Ф.И.О., ИНН (при его наличии), а в случаях, предусмотренных положением Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«, уникальный присваиваемый номер операции (при его наличии), ИНН (при его наличии) либо адрес места жительства (регистрации) или места пребывания. Требования, установленные настоящим абзацем для переводов денежных средств без открытия банковского счета, распространяются на переводы электронных денежных средств. 
Для выделения информации о плательщике физическом лице используется символ «//». 
Информация о плательщике физическом лице указывается в одной из следующих последовательностей: 
полное или сокращенное наименование финансовой организации, филиала финансовой организации отправителя распоряжения, символ «//», Ф.И.О. физического лица, символ «//», ИНН физического лица (при его наличии), символ «//»; 
полное или сокращенное наименование финансовой организации, филиала финансовой организации отправителя распоряжения, символ «//», Ф.И.О. физического лица, символ «//», уникальный присваиваемый номер операции (при его наличии), символ «//», ИНН физического лица (при его наличии), символ «//»; 
полное или сокращенное наименование финансовой организации, филиала финансовой организации отправителя распоряжения, символ «//», Ф.И.О. физического лица, символ «//», уникальный присваиваемый номер операции (при его наличии), символ «//», адрес места жительства (регистрации) или места пребывания, символ «//». 
При указании адреса допускается использовать сокращения, позволяющие определенно установить данную информацию. 
Ф.И.О. физического лица, ИНН физического лица (при его наличии) могут не указываться при составлении финансовой организацией, филиалом финансовой организации платежного поручения в целях исполнения переданного с использованием электронного средства платежа распоряжения о переводе денежных средств без открытия банковского счета в случае не проведения идентификации физического лица в соответствии с Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«
Дополнительно могут указываться номер счета клиента, наименование и место нахождения (сокращенные) обслуживающей финансовой организации, филиала финансовой организации, в случае если перевод денежных средств клиента осуществляется через открытый в другой финансовой организации, другом филиале финансовой организации корреспондентский счет, счет участника расчетов, счет межфилиальных расчетов, указанный в реквизите «Сч. N» плательщика, или могут указываться наименование и место нахождения (сокращенные) филиала финансовой организации, обслуживающего клиента, если номер счета клиента указан в реквизите «Сч. N» плательщика и перевод денежных средств клиента осуществляется через счет межфилиальных расчетов, при этом номер счета межфилиальных расчетов филиала не указывается. 
В платежном поручении на общую сумму с реестром, составляемом финансовой организацией, филиалом финансовой организации в целях исполнения принятых от физических лиц распоряжений о переводе денежных средств без открытия банковского счета, указывается наименование финансовой организации, филиала финансовой организации. В платежном поручении на общую сумму с реестром, в котором указаны плательщики, обслуживаемые одной финансовой организацией, и получатели средств, обслуживаемые другой финансовой организацией составляемой организацией плательщика, в платежном требовании на общую сумму с реестром, в котором указаны плательщики, обслуживаемые одной финансовой организацией, составляемом получателем средств, указывается наименование финансовой организации, обслуживающей плательщиков. 
В платежном поручении, составляемом в целях исполнения распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа, инкассовом поручении, платежном требовании, предъявляемом в целях перевода электронных денежных средств, проставляется идентификатор электронного средства платежа. 
После указания установленной настоящей графой соответствующей информации в реквизите «Плательщик» может указываться в соответствии с законодательством или договором, в том числе договором с получателем средств, договором доверительного управления, дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о плательщике, при этом для их выделения используется символ «//»

9

Сч. N

Номер счета плательщика. 
Указывается номер счета плательщика в Государственном банке (за исключением корреспондентского счета финансовой организации, корреспондентского субсчета филиала финансовой организации, открытого в подразделении Государственного банка), сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Государственном банке или правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства
Номер счета может не указываться в следующих случаях: 
в распоряжении, если плательщиком является финансовая организация, филиал финансовой организации, в том числе в целях исполнения принятых от физических лиц распоряжений о переводе денежных средств без открытия банковского счета; 
в платежном поручении на общую сумму с реестром, составляемом финансовой организацией, филиалом финансовой организации в целях исполнения принятых от физических лиц распоряжений о переводе денежных средств без открытия банковского счета; 
в платежном поручении на общую сумму с реестром, в котором указаны плательщики, обслуживаемые одной финансовой организацией, и получатели средств, обслуживаемые другой финансовой организацией, составляемой организацией плательщика
в платежном требовании на общую сумму с реестром, в котором указаны плательщики, обслуживаемые одной финансовой организацией, составляемом получателем средств

10

Организация плательщика

Указываются в распоряжении на бумажном носителе наименование и место нахождения финансовой организации плательщика

11

БИК

Банковский идентификационный код (БИК) финансовой организации плательщика. 
Указывается БИК финансовой организации плательщика в соответствии со Справочником банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Государственного банка

12

Сч. N

Номер счета финансовой организации плательщика. 
Указывается номер корреспондентского счета финансовой организации, корреспондентского субсчета филиала финансовой организации, открытый в подразделении Государственного банка
Значение реквизита не указывается, если плательщик клиент, не являющийся финансовой организацией, филиалом финансовой организации, обслуживается в подразделении Государственного банка

13

Организацию получателя

Указываются в распоряжении на бумажном носителе наименование и место нахождения финансовой организации получателя средств

14

БИК

Банковский идентификационный код (БИК) финансовой организации получателя средств. 
Указывается БИК финансовой организации получателя средств в соответствии со Справочником банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Государственного банка

15

Сч. N

Номер счета банка получателя средств. 
Указывается номер корреспондентского счета финансовой организации, корреспондентского субсчета филиала финансовой организации, открытый в подразделении Государственного банка
Значение реквизита не указывается, если получатель средств клиент, не являющийся финансовой организацией, филиалом финансовой организации, обслуживается в подразделении Государственного банка, а также при переводе денежных средств финансовой организацией, филиалом финансовой организации подразделению Государственного банка для выдачи наличных денежных средств филиалу финансовой организации, не имеющему корреспондентского субсчета

16

Получатель

Для юридических лиц, финансовых организаций указывается полное или сокращенное наименование; для физических лиц Ф.И.О.; для производителей Ф.И.О. и правовой статус; для физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой, Ф.И.О. и указание на вид деятельности. 
В платежном требовании указывается ИНН (при наличии) получателя средств. 
Дополнительно указываются номер счета клиента, наименование и место нахождения (сокращенные) обслуживающей финансовой организации, филиала финансовой организации, в случае если перевод денежных средств клиента осуществляется через открытый в другой финансовой организации, другом филиале финансовой организации корреспондентский счет, счет участника расчетов, счет межфилиальных расчетов, указанный в реквизите «Сч. N» получателя средств, или могут указываться наименование и место нахождения (сокращенные) филиала финансовой организации, обслуживающего клиента, если номер счета клиента указан в реквизите «Сч. N» получателя средств и перевод денежных средств клиента осуществляется через счет межфилиальных расчетов, при этом номер счета межфилиальных расчетов филиала не указывается. 
В платежном поручении на общую сумму с реестром, в котором указаны получатели средств, обслуживаемые одной финансовой организацией, составляемом плательщиком, в платежном поручении на общую сумму с реестром, в котором указаны плательщики, обслуживаемые одной финансовой организацией, и получатели средств, обслуживаемые другой финансовой организацией, составляемой организацией плательщика, указывается наименование банка, обслуживающего получателей средств. 
В платежном поручении, составляемом в целях исполнения распоряжения, переданного с использованием электронного средства платежа, может проставляться идентификатор электронного средства платежа. 
После указания установленной настоящей графой соответствующей информации в реквизите «Получатель» может указываться в соответствии с законодательством или договором дополнительная информация, обеспечивающая возможность установить сведения о получателе средств, при этом для их выделения используется символ «//»

17

Сч. N

Номер счета получателя средств. 
Указывается номер счета получателя средств в Государственном банке (за исключением корреспондентского счета финансовой организации, корреспондентского субсчета филиала финансовой организации, открытого в подразделении Государственного банка), сформированный в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Государственном банке или правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства
Номер счета может не указываться в следующих случаях: 
в распоряжении, если получателем средств является финансовая организация, филиал финансовой организации, в том числе в целях выдачи наличных денежных средств получателю средств физическому лицу без открытия банковского счета; 
в платежном поручении на общую сумму с реестром, в котором указаны получатели средств, обслуживаемые одной финансовой организацией, составляемом плательщиком; 
в платежном поручении на общую сумму с реестром, в котором указаны плательщики, обслуживаемые одной финансовой организацией, и получатели средств, обслуживаемые другой финансовой организацией, составляемой организацией плательщика

18

Вид оп.

Вид операции. 
Указывается шифр платежного поручения 01, инкассового поручения 06, платежного требования 02 в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Государственном банке или правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства

19

Срок плат.

Срок платежа. 
Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Государственным банком

20

Наз. пл.

Назначение платежа кодовое. 
Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Государственным банком

21

Очер. плат.

Очередность платежа. 
Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с законодательным актом или не указывается в случаях, установленных Государственным банком

22

Код

Указывается уникальный идентификатор платежа в случаях, предусмотренных пунктом 1.21.1 настоящего Положения

23

Рез. поле

Резервное поле. 
Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Государственным банком

24

Назначение платежа

В платежном поручении, инкассовом поручении, платежном требовании указываются назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов, а также может указываться другая необходимая информация, в том числе в соответствии с законодательством, включая налог на добавленную стоимость. 
В инкассовом поручении указываются при взыскании денежных средств на основании Закона наименование взыскания, дата, номер и статья законодательного акта, предусматривающего право взыскания денежных средств, номер и дата решения о взыскании денежных средств, если принятие такого решения предусмотрено законодательным актомпри взыскании денежных средств на основании исполнительных документов наименование органа, выдавшего исполнительный документ, дата выдачи исполнительного документа, номер дела или материалов, на основании которых выдан исполнительный документ. 
В платежном поручении на общую сумму с реестром, платежном требовании на общую сумму с реестром делается ссылка на реестр и общее количество распоряжений, включенных в реестр, при этом до и после слова «реестр» указывается символ «//». 
В платежном поручении на общую сумму, составленном на основании распоряжений плательщиков физических лиц, делается ссылка на реестр (приложение) и общее количество распоряжений, включенных в реестр (приложение), при этом до и после слова «реестр», «приложение» указывается символ «//»

35

Условие оплаты

Указывается цифра «1» заранее данный акцепт плательщика или цифра «2» требуется получение акцепта плательщика

36

Срок для акцепта

Указывается количество дней для получения акцепта плательщика. 
Если срок для акцепта не указан, то сроком для акцепта следует считать пять рабочих дней, если более короткий срок не предусмотрен договором между организацией плательщика и плательщиком. 
В случае заранее данного акцепта плательщика и в платежном требовании на общую сумму с реестром значение реквизита не указывается

37

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов

Указывается дата (в порядке, установленном для реквизита «Дата») отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов в случае, если эти документы были отосланы (вручены) получателем средств плательщику. 
В платежном требовании на общую сумму с реестром значение реквизита не указывается

60

ИНН

ИНН плательщика. 
Указывается ИНН (при наличии) или КИО (при наличии) плательщика

61

ИНН

ИНН получателя средств. 
Указывается ИНН (при наличии) или КИО (при наличии) получателя средств

101 109

 

В реквизитах 101 109 указывается информация в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых на основании положения Закона “О национальной платежной системе” Органом финансов по согласованию с Государственным банком.

110

Код выплат

При переводе денежных средств физическим лицам в целях осуществления выплат за счет средств бюджетов бюджетной системы Государства, предусмотренных положением Закона “О национальной платежной системе”, указывается «1». В иных случаях значение реквизита не указывается».

43

М.П.

Место для оттиска печати плательщика. 
В платежном поручении на бумажном носителе проставляется оттиск печати (при ее наличии) согласно заявленному банку образцу в карточке. 
В платежном поручении на бумажном носителе, составляемом финансовой организацией на основании распоряжения клиента, финансовой организации, оттиск печати финансовой организации может не проставляться

44

Подписи

Подписи плательщика. 
В платежном поручении на бумажном носителе проставляются подписи (подпись) уполномоченных лиц плательщика согласно заявленным финансовую организацию образцам в карточке. 
В платежном поручении на бумажном носителе, составляемом финансовой организацией на основании распоряжения клиента, финансовой организации, подписи проставляются в порядке, установленном финансовой организацией

46

М.П.

Место для оттиска печати взыскателя средств, получателя средств. 
В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе проставляется оттиск печати (при ее наличии) согласно заявленному финансовую организацию образцу в карточке. 
В инкассовом поручении на бумажном носителе, составляемом финансовой организацией на основании распоряжения взыскателя средств, не являющегося инкассовым поручением, платежном требовании на бумажном носителе, составляемой организацией получателя средств и предъявляемом к счету плательщика, открытому в этой финансовой организации, оттиск печати финансовой организации может не проставляться. 
В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе, составляемой организацией получателя средств и предъявляемом к счету плательщика, открытому в другой финансовой организации, проставляется оттиск печати банка получателя средств

47

Подписи

Подписи взыскателя средств, получателя средств. 
В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе проставляются подписи (подпись) уполномоченных лиц взыскателя средств, получателя средств согласно заявленным финансовую организацию, образцам в карточке. 
В инкассовом поручении на бумажном носителе, составляемом финансовой организацией на основании распоряжения взыскателя средств, не являющегося инкассовым поручением, платежном требовании на бумажном носителе, составляемой организацией получателя средств, проставляются подписи уполномоченных лиц финансовой организации

45

Отметки финансовой организации

В платежном поручении на бумажном носителе проставляются штамп финансовой организации плательщика и подпись уполномоченного лица финансовой организации плательщика, штамп финансовой организации получателя средств и подпись уполномоченного лица финансовой организации получателя средств. В платежном поручении в электронном виде и на бумажном носителе организацию получателя средств указывает дату исполнения в порядке, установленном для реквизита «Дата».

 

Отметки финансовой организации плательщика

В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе при исполнении распоряжения в полной сумме проставляются штамп финансовой организации плательщика и подпись уполномоченного лица финансовой организации плательщика

48

Отметки финансовой организации получателя

В инкассовом поручении, платежном требовании на бумажном носителе проставляются штамп финансовой организации получателя средств и подпись уполномоченного лица финансовой организации получателя средств. При предъявлении распоряжений в электронном виде и на бумажных носителях организацию получателя средств указывает дату поступления в порядке, установленном для реквизита «Дата». При исполнении распоряжений в электронном виде и на бумажных носителях организацию получателя средств указывает дату исполнения в порядке, установленном для реквизита «Дата»

62

Поступ. в финансовую организацию плат

Поступило в организацию плательщика
Указывается дата поступления распоряжения в организацию плательщика в порядке, установленном для реквизита «Дата»

63

Дата помещения в картотеку

Указывается дата помещения распоряжения в очередь не исполненных в срок распоряжений в порядке, установленном для реквизита «Дата»

64

N ч. плат.

Номер частичного платежа. 
Указывается порядковый номер частичного платежа, если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение

65

N плат. ордера

Номер платежного ордера. 
Указывается номер платежного ордера, если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение

66

Дата плат. ордера

Дата платежного ордера. 
Указывается дата платежного ордера в порядке, установленном для реквизита «Дата», если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение

67

Сумма частичного платежа

Указывается сумма частичного платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита «Сумма», если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение

68

Сумма остатка платежа

Указывается сумма остатка платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита «Сумма», если по распоряжению осуществлялось частичное исполнение. При последнем частичном платеже в распоряжении на бумажном носителе проставляется «000″, в распоряжении в электронном виде сумма остатка платежа цифрами указывается в формате, установленном финансовой организацией

69

Подпись

В распоряжении на бумажном носителе проставляется подпись уполномоченного лица финансовой организации, которым осуществлялось частичное исполнение

71

Списано со сч. плат.

Списано со счета плательщика. 
Указывается организацией плательщика дата списания денежных средств со счета плательщика в порядке, установленном для реквизита «Дата»

72

Оконч. срока акцепта

Окончание срока акцепта. 
Указывается организацией плательщика дата, при наступлении которой истекает срок акцепта, в порядке, установленном для реквизита «Дата». 
При исчислении даты в расчет принимаются рабочие дни. День поступления в финансовую организацию платежного требования в расчет не принимается. 
В случае заранее данного акцепта плательщика значение реквизита не указывается

.

Примечание.

1. Ф.И.О. указывается в именительном падеже.

2. Если плательщиком (получателем средств) является финансовая организация, наименование которого указано в реквизите «Плательщик» («Получатель»), то наименование этой финансовой организации указывается повторно в реквизите «Организация плательщика» («Организация получателя«).

3. При осуществлении перевода денежных средств с участием организации – посредника наименование и место нахождения (сокращенные) финансовой организации, обслуживающего плательщика (получателя средств), могут указываться в реквизите «Плательщик» («Получатель»), при этом номер счета, открытый в другой финансовой организации, другом филиале финансовой организации, счет участника расчетов, счет межфилиальных расчетов (при необходимости) указывается в реквизите «Сч. N» плательщика («Сч. N» получателя средств). Наименование и место нахождения финансовой организациипосредника указываются в реквизите «Организация плательщика» («Организация получателя«), БИК и номер счета организации – посредника указываются соответственно в реквизите «БИК» финансовой организации плательщика («БИК» финансовой организации получателя средств) и «Сч. N» финансовой организации плательщика («Сч. N» финансовой организации получателя средств). В реквизите «Назначение платежа» дополнительно может указываться информация, необходимая для осуществления перевода денежных средств с участием организаций – посредников, включая реквизиты финансовых организацийпосредников.

4. При составлении распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Государства информация о плательщике, получателе средств, назначении платежа, в реквизитах 22, 60, 61, 101 109 указывается в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых на основании положения Закона “О национальной платежной системе” Органом финансов по согласованию с Государственным банком.

Финансовые организации при приеме к исполнению распоряжений о переводе денежных средств в уплату платежей в бюджетную систему Государства обеспечивают контроль наличия значений, количества и допустимости символов в значениях реквизитов 22, 60, 61, 101 109 с учетом требований нормативных правовых актов, принятых на основании положения Закона “О национальной платежной системе” Органом финансов по согласованию с Государственным банком. 

5. Распоряжения о переводе денежных средств органов государственного казначейства, финансовых органов субъектов Государства (муниципальных образований), которые в соответствии с законодательным актом осуществляют открытие и ведение лицевых счетов, составляются в соответствии с требованиями нормативных правовых актов, принятых Государственным банком совместно или по согласованию с областными исполнительными органами.

6. Допускается указание латинскими буквами информации о плательщике, получателе средств, финансовой организации и назначении платежа без построчного перевода на государственный язык финансовой организацией при осуществлении перевода денежных средств с участием нерезидентов.

7. При составлении, воспроизведении распоряжения на бумажном носителе допускается указание уникального идентификатора платежа в реквизите «Код» двумя и более строками.» 

Приложение 2 к Положению
«О правилах осуществления перевода денежных средств».

.

 

 

 

 

 

 

 

0401060

 

 

Поступ. в финансовую организацию плат.

 

 

Списано со сч. плат.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сумма 
прописью

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ИНН

КПП

Сумма

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сч. N

 

 

Плательщик

 

 

 

 

 

 

 

 

 

БИК

 

 

 

Сч. N

 

 

Организация плательщика

 

 

 

 

 

 

 

 

 

БИК

 

 

 

Сч. N

 

 

Организация получателя

 

 

 

 

 

 

 

 

ИНН

КПП

Сч. N

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Вид оп.

 

Срок плат.

 

 

 

Наз. пл.

 

Очер. плат.

 

 

Получатель

Код

 

Рез. поле

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Назначение платежа

 

 

 

Подписи

 

Отметки финансовой организации

 

 

 

 

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

Приложение 3 к Положению
«О правилах осуществления перевода денежных средств»

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(2)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(62)

 

 

(71)

 

 

 

 

0401060

 

Поступ. в финансовую организацию плат.

 

 

Списано со сч. плат.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(1)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПЛАТЕЖНОЕ ПОРУЧЕНИЕ N

(3)

(4)

 

(5)

 

(101)

 

 

 

 

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сумма 
прописью

(6)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ИНН (60)

КПП (102)

Сумма

(7)

(8)

 

 

 

 

 

 

 

 

Сч. N

(9)

 

Плательщик

 

 

 

 

 

 

 

(10)

БИК

(11)

 

 

Сч. N

(12)

 

Организация плательщика

 

 

 

 

 

 

 

(13)

БИК

(14)

 

 

Сч. N

(15)

 

Организация получателя

 

 

 

 

 

 

 

ИНН (61)

КПП (103)

Сч. N

(17)

 

(16)

 

 

 

 

 

 

 

 

Вид оп.

(18)

Срок плат.

(19)

 

 

Наз. пл.

(20)

Очер. плат.

(21)

 

Получатель

Код

(22)

Рез. поле

(23)

 

(104)

(105)

(106)

(107)

(108)

(109)

(110)

(24)

 

Назначение платежа

 

 

Подписи

 

Отметки финансовой организации

(43)

 

(44)

 

(45)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

Приложение 4 к Положению
«О правилах осуществления
перевода денежных средств»

.

 

 

 

 

 

 

 

0401071

 

 

Поступ. в финансовую организацию плат.

 

 

Списано со сч. плат.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ N

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сумма 
прописью

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ИНН

КПП

Сумма

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сч. N

 

 

Плательщик

 

 

 

 

 

 

 

 

БИК

 

 

 

Сч. N

 

 

Организация плательщика

 

 

 

 

 

 

 

 

БИК

 

 

 

Сч. N

 

 

Организация получателя

 

 

 

 

 

 

 

ИНН

КПП

Сч. N

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Вид оп.

 

Очер. плат.

 

 

 

Наз. пл.

 

 

Получатель

Рез. поле

 

 

Код

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Назначение платежа

 

 

 

Подписи

 

Отметки финансовой организации получателя

 

 

 

 

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

N ч. 
плат.

N плат.
ордера

Дата плат.
ордера

Сумма частичного
платежа

Сумма остатка 
платежа

Подпись

 

Дата помещения в картотеку

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Отметки финансовой организации плательщика

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

Приложение 5 к Положению «О правилах осуществления перевода денежных средств»

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(2)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(62)

 

 

(71)

 

 

 

 

0401071

 

 

Поступ. в финансовую организацию плат.

 

 

Списано со сч. плат.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(1)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ИНКАССОВОЕ ПОРУЧЕНИЕ N

(3)

(4)

 

(5)

 

(101)

 

 

 

 

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сумма 
прописью

(6)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ИНН (60)

КПП (102)

Сумма

(7)

 

(8)

 

 

 

 

 

 

 

 

Сч. N

(9)

 

Плательщик

 

 

 

 

 

 

 

(10)

БИК

(11)

 

 

Сч. N

(12)

 

Организация плательщика

 

 

 

 

 

 

 

(13)

БИК

(14)

 

 

Сч. N

(15)

 

Организация получателя

 

 

 

 

 

 

 

ИНН (61)

КПП (103)

Сч. N

(17)

 

(16)

 

 

 

 

 

 

 

 

Вид оп.

(18)

Очер. плат.

(21)

 

 

Наз. пл.

(20)

 

Получатель

Рез. поле

(23)

 

Код

(22)

 

(104)

(105)

(106)

(107)

(108)

(109)

(110)

 

(24)

 

 

 

 

 

Назначение платежа

 

 

 

Подписи

 

Отметки финансовой организации получателя

 

 

 

(47)

 

(48)

 

(46)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

N ч. 
плат.

N плат.
ордера

Дата плат.
ордера

Сумма частичного
платежа

Сумма остатка 
платежа

Подпись

 

Дата помещения в картотеку

 

(64)

(65)

(66)

(67)

(68)

(69)

 

(63)

 

 

 

 

 

 

 

 

Отметки финансовой организации плательщика

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(45)

 

.

Приложение 6 к Положению
«О правилах осуществления
перевода денежных средств»

.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0401061

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Поступ. в финансовую организацию плат.

 

Оконч. срока акцепта

 

Списано со сч. плат.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Условие 
оплаты

 

Срок для 
акцепта

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сумма 
прописью

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ИНН

Сумма

 

 

 

 

 

Сч. N

 

Плательщик

 

 

 

 

 

БИК

 

 

Сч. N

 

Организация плательщика

 

 

 

БИК

 

 

Сч. N

 

Организация получателя

 

 

 

 

 

ИНН

Сч. N

 

 

 

 

 

 

 

 

Вид. оп.

 

Очер. плат.

 

 

Наз. пл.

 

Получатель

Рез. поле

 

Код

 

Назначение платежа

 

 

 

 

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Подписи

 

Отметки финансовой организации получателя

 

 

 

 

 

М.П.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

N ч. 
плат.

N плат.
ордера

Дата плат.
ордера

Сумма частичного
платежа

Сумма остатка 
платежа

Подпись

 

Дата помещения в картотеку

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Отметки финансовой организации плательщика

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

.

.

.

Приложение 7 к Положению «О правилах осуществления перевода денежных средств»

.

 

 

 

 

 

 

 

 

(2)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

0401061

(62)

 

(72)

 

(71)

 

 

 

Поступ. в финансовую организацию плат.

 

Оконч. срока акцепта

 

Списано со сч. плат.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(1)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПЛАТЕЖНОЕ ТРЕБОВАНИЕ N

(3)

(4)

 

(5)

 

 

 

 

 

 

Дата

 

Вид платежа

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Условие 
оплаты

(35)

Срок для 
акцепта

(36)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Сумма 
прописью

(6)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ИНН (8)

Сумма

(7)

 

 

 

 

Сч. N

(9)

Плательщик

 

 

 

 

(10)

БИК

(11)

 

Сч. N

(12)

Организация плательщика

 

 

(13)

БИК

(14)

 

Сч. N

(15)

Организация получателя

 

 

 

 

 

ИНН (16)

Сч. N

(17)

 

 

 

 

 

 

 

Вид. оп.

(18)

Очер. плат.

(21)

 

Наз. пл.

(20)

Получатель

Рез. поле

(23)

Код

(22)

Назначение платежа (24)

 

 

 

 

Дата отсылки (вручения) плательщику предусмотренных договором документов

(37)

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Подписи

 

Отметки финансовой организации получателя

(46)

 

(47)

 

(48)

М.П.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

N ч. 
плат.

N плат.
ордера

Дата плат.
ордера

Сумма частичного
платежа

Сумма остатка 
платежа

Подпись

 

Дата помещения в картотеку

(64)

(65)

(66)

(67)

(68)

(69)

 

(63)

 

 

 

 

 

 

 

Отметки финансовой организации плательщика

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

(45)

.

Приложение 8 к Положению «О правилах осуществления перевода денежных средств»

ПЕРЕЧЕНЬ И ОПИСАНИЕ РЕКВИЗИТОВ ПЛАТЕЖНОГО ОРДЕРА

.

Номер реквизита

Наименование реквизита

Значение реквизита

1

2

3

1

ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР

Наименование распоряжения. 
Указывается в распоряжении на бумажном носителе

2

0401066

Номер формы по МКУД, класс «Унифицированная система банковской документации». 
Указывается в платежном ордере на бумажном носителе

3

N

Номер платежного ордера. 
Указывается номер платежного ордера цифрами, который должен быть отличен от нуля

4

Дата

Дата составления платежного ордера (дата списания со счета плательщика). 
Указываются в платежном ордере на бумажном носителе день, месяц, год цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ, в платежном ордере в электронном виде цифрами в формате, установленном финансовой организацией (день две цифры, месяц две цифры, год четыре цифры)

5

Вид платежа

Способ осуществления частичного платежа. 
Частичное исполнение осуществляется способом, который установлен для исполняемого распоряжения, если иное не предусмотрено договором

6

Сумма прописью

Сумма частичного платежа прописью. 
Указывается в платежном ордере на бумажном носителе с начала строки с заглавной буквы сумма платежа прописью в валюте, при этом слово «валюта»

7

Сумма

Сумма частичного платежа цифрами. 
В платежном ордере в электронном виде сумма частичного платежа цифрами указывается в формате, установленном финансовой организацией

8

Плательщик

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

9

Сч. N

Номер счета плательщика. 
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

10

Организацию плательщика

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

11

БИК

Банковский идентификационный код (БИК) финансовой организации плательщика. 
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

12

Сч. N

Номер счета финансовой организации плательщика. 
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значение реквизита не указывается в случаях, если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен

13

Организацию получателя

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

14

БИК

Банковский идентификационный код (БИК) финансовой организации получателя средств. 
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

15

Сч. N

Номер счета банка получателя средств. 
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значение реквизита не указывается в случаях, если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен

16

Получатель

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

17

Сч. N

Номер счета получателя средств. 
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

18

Вид оп.

Вид операции. 
Указывается шифр 16 в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Государственном банке или правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства

20

Наз. пл.

Назначение платежа кодовое. 
Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Государственным банком

21

Очер. плат.

Очередность платежа. 
Указывается очередность платежа цифрой в соответствии с законодательным актом или не указывается в случаях, установленных Государственным банком

22

Код

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, либо не указывается в случаях если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен

23

Рез. поле

Резервное поле. 
Значение реквизита не указывается, если иное не установлено Государственным банком

70

Содержание операции

Указывается при частичном исполнении «ЧИ» (частичное исполнение)

24

Назначение платежа

Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

38

N ч. плат.

Номер частичного платежа. 
Переносится значение соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

39

Шифр плат. док.

Шифр платежного документа. 
Проставляется шифр исполняемого распоряжения в соответствии с правилами ведения бухгалтерского учета в Государственном банке или правилами ведения бухгалтерского учета в финансовых организациях, расположенных на территории государства

40

N плат. док.

Номер платежного документа. 
Переносится значение реквизита «N» распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение

41

Дата плат. док.

Дата платежного документа. 
Переносится значение реквизита «Дата» распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение (в платежный ордер на бумажном носителе в формате ДД.ММ.ГГГГ, в платежный ордер в электронном виде цифрами в формате, установленном финансовой организацией (день две цифры, месяц две цифры, год четыре цифры)

42

Сумма ост. пл.

Сумма остатка платежа. 
Указывается цифрами в порядке, установленном для реквизита «Сумма». При последнем частичном платеже в распоряжении на бумажном носителе проставляется «000″, в распоряжении в электронном виде сумма остатка платежа цифрами указывается в формате, установленном финансовой организацией

45

Отметки финансовой организации

В платежном ордере на бумажном носителе проставляются штамп финансовой организации плательщика, штамп финансовой организации получателя средств, подпись уполномоченного лица финансовой организации плательщика, банка получателя средств. В платежном ордере в электронном виде, на бумажном носителе организацию плательщика, организацию получателя средств указывают дату исполнения в порядке, установленном для реквизита «Дата». 
Первый экземпляр платежного ордера оформляется, кроме того, подписью контролирующего работника финансовой организации плательщика

60

ИНН

ИНН плательщика. 
Переносится значение ИНН или КИО соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значение реквизита не указывается в случаях, если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен

61

ИНН

ИНН получателя средств. 
Переносится значение ИНН или КИО соответствующего реквизита распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значение реквизита не указывается в случаях, если данный реквизит в этом распоряжении не заполнен

101 110

 

Переносятся значения соответствующих реквизитов распоряжения, по которому осуществляется частичное исполнение, или значения реквизитов не указываются в случаях, если данные реквизиты в этом распоряжении не указаны

.

Примечание.

1. Особенности составления платежного ордера при изменении реквизитов финансовых организаций, их клиентов установлены Указанием Государственного банка «О работе с распоряжениями о переводе денежных средств при изменении реквизитов финансовых организаций, их клиентов». 

2. При частичном исполнении распоряжения получателя средств, по которому дан частичный акцепт плательщика, платежный ордер заполняется в порядке, установленном настоящим приложением, с учетом следующего:

1)в реквизите «Содержание операции» при исполнении распоряжения получателя средств в размере частичного акцепта плательщика указывается «ЧА» (частичный акцепт), при частичном исполнении платежного ордера в электронном виде в случаях, предусмотренных законодательством или договором, указывается «ЧИПО ГГГГММДД», на бумажном носителе «ЧИПО ДД.ММ.ГГГГ» (частичное исполнение платежного ордера, дата частично исполняемого платежного ордера), в реквизитах «N ч. плат.», «Сумма ост. пл.» при исполнении распоряжения получателя средств в размере частичного акцепта плательщика значение не указывается, при частичном исполнении платежного ордера в случаях, предусмотренных законодательством или договором, в реквизите «N ч. плат.» указывается порядковый номер частичного платежа, в реквизите «Сумма ост. пл.» указывается сумма остатка платежа цифрами в порядке, установленном для реквизита «Сумма», при последнем частичном платеже в распоряжении на бумажном носителе проставляется «000″, в распоряжении в электронном виде сумма остатка платежа цифрами указывается в формате, установленном финансовой организацией;
2)в реквизиты «Шифр плат. док.», «N плат. док.», «Дата плат. док.» переносятся значения из соответствующих реквизитов распоряжения получателя средств.

3. При составлении, воспроизведении распоряжения на бумажном носителе допускается указание уникального идентификатора платежа в реквизите «Код» двумя и более строками. 

.

Приложение 9 к Положению «О правилах осуществления перевода денежных средств»

.

 

 

 

 

 

 

 

0401066

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

ПЛАТЕЖНЫЙ ОРДЕР N