ПОЛОЖЕНИЕ ОБ ИДЕНТИФИКАЦИИ ФИНАНСОВЫМИ ОРГАНИЗАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ, ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ КЛИЕНТА, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ И БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ НАСИЛИЯ

.

 

 

ПОЛОЖЕНИЕ ОБ

ИДЕНТИФИКАЦИИ

ФИНАНСОВЫМИ

ОРГАНИЗАЦИЯМИ

КЛИЕНТОВ,

ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ

КЛИЕНТА,

ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ

И БЕНЕФИЦИАРНЫХ

ВЛАДЕЛЬЦЕВ

В ЦЕЛЯХ

ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ

ЛЕГАЛИЗАЦИИ

(ОТМЫВАНИЮ)

ДОХОДОВ,

ПОЛУЧЕННЫХ

ПРЕСТУПНЫМ

ПУТЕМ, И

ФИНАНСИРОВАНИЮ

НАСИЛИЯ

 

 

 

.

.

Настоящее Положение на основании Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия» и Закона «О Центральном банке» устанавливает требования к идентификации (в том числе упрощенной идентификации) финансовыми организациями клиентов, представителей клиента (в том числе идентификации единоличного исполнительного органа как представителя клиента), выгодоприобретателей и бенефициарных владельцев в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия (далее – ПОД/ФН).

.

Глава 1. Общие положения.

.

1.1. Финансовая организация обязана до приема на обслуживание идентифицировать:

1)физическое или юридическое лицо, иностранную структуру без образования юридического лица, физическое лицо, занимающееся в установленном законодательством порядке частной практикой, которым финансовая организация оказывает услугу на разовой основе либо которых принимает на обслуживание, предполагающее длящийся характер отношений, при осуществлении банковских операций и других сделок, указанных в статье 5 Закона «О банках и банковской деятельности», а также при осуществлении профессиональной деятельности с оборотом ценных бумаг (далее соответственно – операция, клиент);
2)лицо, при совершении операции действующее от имени и в интересах или за счет клиента, полномочия которого основаны на доверенности, договоре, акте уполномоченного государственного органа или органа местного самоуправления, законе, а также единоличный исполнительный орган юридического лица (далее – представитель клиента);
3)лицо, не являющееся непосредственно участником операции, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом (далее – выгодоприобретатель).

Идентификация юридического лица, являющегося представителем клиента, осуществляется в объеме, предусмотренном для клиентов – юридических лиц, за исключением сведений, предусмотренных подпунктами 2.6 – 2.10 пункта 2 приложения 2 к настоящему Положению.

Финансовая организация при проведении идентификации (упрощенной идентификации) оценивает степень (уровень) риска клиента в соответствии с Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, независимо от вида и характера операции, проводимой клиентом, или продолжительности устанавливаемых отношений с клиентом.

Оценка степени (уровня) риска клиента не осуществляется в случаях, когда идентификация (упрощенная идентификация) клиента в установленных случаях не проводится.

1.2. Финансовая организация, за исключением случаев, установленных Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия» и настоящим Положением, обязана принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации физического лица, которое в конечном счете прямо или косвенно (через третьих лиц, в том числе через юридическое лицо, нескольких юридических лиц либо группу связанных юридических лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо прямо или косвенно контролирует действия клиента, в том числе имеет возможность определять решения, принимаемые клиентом (далее – бенефициарный владелец).

Финансовая организация принимает решение о признании физического лица бенефициарным владельцем с учетом факторов, предусмотренных правилами внутреннего контроля в целях ПОД/ФН.

В случае если структура собственности и (или) организационная структура клиента – юридического лица либо организационная форма клиента – иностранной структуры без образования юридического лица – нерезидента не предполагает наличие бенефициарного владельца и единоличного исполнительного органа (руководителя), финансовая организация фиксирует информацию об этом в анкете (досье) клиента.

1.3. Идентификация не проводится:

1)в отношении клиента, выгодоприобретателя, являющихся государственным органом, государственным органом субъекта Государства, органом местного самоуправления, государственным органом иностранного государства, Государственным банком;
2)в отношении бенефициарных владельцев в случае принятия на обслуживание клиентов, являющихся лицами, указанными в абзаце втором настоящего пункта;
3)в отношении выгодоприобретателей, если клиентом является лицо, указанное в абзаце втором настоящего пункта.

Финансовая организация идентифицирует представителей лиц, указанных в абзаце втором настоящего пункта.

1.4. Финансовая организация вправе не идентифицировать выгодоприобретателя, если:

1)клиент является организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, указанной в статье 5 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия», или лицом, указанным в статье 7.1 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия», и выгодоприобретатель является клиентом такого клиента;
2)клиент является финансовой организацией – резидентом иностранного государства – члена Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).

Настоящий пункт не применяется в случае, когда у финансовой организации в отношении клиента, указанного в настоящем пункте, или в отношении операции с денежными средствами или иным имуществом этого клиента возникают подозрения в том, что они связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием насилия.

1.5. В случае если выгодоприобретатель не может быть идентифицирован финансовой организацией до приема клиента на обслуживание в связи с отсутствием выгодоприобретателя в планируемых им к совершению операциях, финансовая организация осуществляет идентификацию выгодоприобретателя (в случае его наличия) в срок, не превышающий семи рабочих дней со дня совершения операции.

1.6. Финансовая организация обязана обновлять сведения, полученные в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев в сроки, установленные Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия», а также обновлять оценку степени (уровня) риска клиента в сроки, установленные Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия» для обновления сведений, полученных в результате идентификации клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.

Обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиентов, представителей клиентов, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев клиента, а также обновление оценки степени (уровня) риска клиента осуществляются в отношении клиентов, находящихся на обслуживании в финансовой организации на момент наступления у финансовой организации обязанности по обновлению соответствующих сведений, оценки степени (уровня) риска клиента.

Обновление сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может не проводиться при наличии в совокупности следующих условий:

1)финансовая организация предприняла обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по обновлению сведений об указанных лицах, в результате которых обновление сведений не было завершено;
2)со дня предпринятия мер по обновлению сведений об указанных лицах не проводились операции клиентом или в отношении клиента (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет (вклад) клиента, операций в рамках предусмотренных законодательством мер принудительного исполнения в виде обращения взыскания на денежные средства или иное имущество клиента).

При обращении клиента в финансовую организацию для проведения операции обновление сведений об указанном клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце должно быть завершено до ее проведения.

.

Глава 2. Порядок идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев и обновления сведений о них.

.

2.1. При идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца финансовой организацией самостоятельно либо с привлечением третьих лиц осуществляется сбор сведений и документов, предусмотренных приложениями 1 и 2 к настоящему Положению, документов, являющихся основанием совершения банковских операций и иных сделок.

С учетом требований настоящего Положения финансовая организация вправе осуществлять сбор иных сведений (документов), самостоятельно определяемых ею в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФН.

В случае привлечения финансовой организацией к сбору сведений и документов, указанных в абзацах первом и втором настоящего пункта, третьих лиц идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца осуществляется непосредственно финансовой организацией либо лицом, которому в случаях, установленных Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия», поручено проведение идентификации (упрощенной идентификации).

2.2. При идентификации (упрощенной идентификации) клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, а также при обновлении сведений, полученных в результате идентификации (упрощенной идентификации), финансовая организация использует информацию из открытых информационных систем государственных органов, Пенсионного фонда, Государственного фонда обязательного медицинского страхования, размещенных в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» (далее – сеть «Интернет»), либо Единой системе межведомственного электронного взаимодействия, в том числе:

1)сведения, содержащиеся в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей, государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц;
2)сведения об утерянных, недействительных паспортах, о паспортах умерших физических лиц, об утерянных бланках паспортов;
3)информацию о наличии в отношении клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца сведений об их причастности к экстремистской деятельности или насилию.

Для установления сведений, предусмотренных абзацем третьим настоящего пункта, финансовая организация использует соответствующие информационные сервисы, размещаемые на официальном сайте Главного управления по вопросам миграции Органа безопасности в сети «Интернет» либо в Единой системе межведомственного электронного взаимодействия.

Финансовая организация также вправе использовать иные источники информации, доступные финансовой организации на законных основаниях.

2.3. Обновление сведений, полученных в результате идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца осуществляется финансовой организацией в соответствии с порядком, установленным в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФН, путем получения документов и сведений непосредственно от клиента (представителя клиента) и (или) путем обращения к источникам информации, указанным в пункте 2.2 настоящего Положения.

2.4. Финансовая организация вправе не проводить повторную идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, повторную упрощенную идентификацию клиента – физического лица при наличии в совокупности следующих условий:

1)идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, упрощенная идентификация клиента – физического лица ранее проведена, и клиент находится на обслуживании;
2)у финансовой организации отсутствуют сомнения в достоверности и точности ранее полученной информации;
3)к сведениям об этом клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме в порядке, установленном финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФН.

2.5. При установлении корреспондентских отношений с финансовой организацией – нерезидентом, за исключением финансовой организации, являющейся государственным (национальным) банком иностранного государства, финансовая организация осуществляет сбор сведений, предусмотренных пунктом 1 и подпунктами 2.5, 2.6, 2.8 и 2.10 пункта 2 приложения 2 к настоящему Положению, а также сведений о принимаемых такой финансовой организацией – нерезидентом мерах по ПОД/ФН.

При установлении корреспондентских отношений с государственным (национальным) банком иностранного государства финансовая организация осуществляет сбор сведений, предусмотренных подпунктами 1.1, 1.2 и 1.5 пункта 1 и подпунктами 2.5 и 2.6 пункта 2 приложения 2 к настоящему Положению, а также сведений о принимаемых такой финансовой организацией мерах по ПОД/ФН.

Решение об установлении корреспондентских отношений с банками, указанными в настоящем пункте, принимается при наличии согласия единоличного исполнительного органа финансовой организации или уполномоченного им сотрудника финансовой организации.

.

Глава 3. Требования к документам и сведениям, представляемым финансовой организации при проведении идентификации клиентов, представителей клиента, выгодоприобретателей, бенефициарных владельцев.

.

3.1. Документы и сведения, на основании которых осуществляется идентификация клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, должны быть действительными на дату их предъявления (получения).

3.2. Для целей идентификации в финансовую организацию представляются оригиналы документов или надлежащим образом заверенные копии. Если к идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца имеет отношение только часть документа, может быть представлена заверенная выписка из него.

В случае представления надлежащим образом заверенных копий документов финансовая организация вправе потребовать представления оригиналов соответствующих документов для ознакомления.

Отдельные сведения, подтверждение которых не связано с необходимостью изучения финансовой организацией правоустанавливающих документов, финансовых (бухгалтерских) документов клиента либо документов, удостоверяющих личность физического лица (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, иная контактная информация), могут представляться клиентом (представителем клиента) без их документального подтверждения, в том числе со слов (устно).

Достоверность таких сведений подтверждается клиентом в порядке, установленном финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФН.

Документы, составленные полностью или в какой–либо их части на иностранном языке (за исключением документов, удостоверяющих личность физического лица, выданных компетентными органами иностранных государств, составленных на нескольких языках, включая государственный язык), представляются финансовой организации с надлежащим образом заверенным переводом на государственный язык. Документы, выданные компетентными органами иностранных государств, подтверждающие статус юридических лиц – нерезидентов, иностранных структур без образования юридического лица, принимаются финансовой организацией при условии их легализации (указанные документы могут быть представлены без их легализации в случаях, предусмотренных международными договорами).

Требование о представлении финансовой организации документов с надлежащим образом заверенным переводом на государственный язык не распространяется на документы, выданные компетентными органами иностранных государств, удостоверяющие личность физического лица, при условии наличия у физического лица документа, подтверждающего право законного пребывания на территории государства.

В случаях и в порядке, предусмотренных финансовой организацией во внутренних документах, перевод документа (его части) на государственный язык вправе выполнить сотрудник финансовой организации либо сотрудник лица, которому на основании Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия» предоставлены полномочия по проведению идентификации, либо сотрудник специализированной организации, предоставляющей услуги перевода. Перевод должен быть подписан лицом, его осуществившим, с указанием фамилии, имени, отчества (при наличии последнего), должности или реквизитов документа, удостоверяющего личность лица, осуществившего перевод.

3.3. Финансовая организация самостоятельно определяет в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФН требования к документам клиента, являющегося юридическим лицом, иностранной структурой без образования юридического лица, физическим лицом, занимающимся в установленном законодательством порядке частной практикой, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации (инкорпорации) и не позволяет представить в финансовую организацию сведения (документы), указанные в подпункте 2.7 пункта 2 приложения 2 к настоящему Положению, а также требования к документам юридического лица – нерезидента, иностранной структуры без образования юридического лица, представляемым в соответствии с подпунктом 2.7 пункта 2 приложения 2 к настоящему Положению.

.

Глава 4. Особенности идентификации клиентов при совершении отдельных видов банковских операций и иных сделок.

.

4.1. При проведении упрощенной идентификации клиента идентификация, в том числе упрощенная идентификация, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

4.2. При совершении операций с использованием платежной (банковской) карты без участия уполномоченного сотрудника финансовой организации – эквайрера или иной финансовой организации, не являющейся финансовой организацией – эмитентом, идентификация клиента проводится финансовой организацией на основе реквизитов платежной (банковской) карты, а также кодов и паролей. В указанном случае идентификация представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца не проводится.

.

Глава 5. Анкета (досье) клиента.

.

5.1. Сведения о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце, приведенные в приложении 3 к настоящему Положению, фиксируются финансовой организацией в анкете (досье) клиента, представляющей собой отдельный документ или комплект документов, оформленный на бумажном и (или) электронном носителе.

Форма анкеты (досье) клиента определяется финансовой организацией в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФН.

По усмотрению финансовой организации в анкету (досье) клиента также могут быть включены иные сведения.

Анкета (досье) клиента, заполненная в электронном виде, при переносе на бумажный носитель заверяется подписью уполномоченного сотрудника финансовой организации.

5.2. Сведения, указываемые в анкете (досье) клиента, могут фиксироваться и храниться финансовой организацией в электронной базе данных, к которой сотрудникам финансовой организации, осуществляющим идентификацию клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя, бенефициарного владельца, может быть обеспечен оперативный доступ в постоянном режиме для проверки информации о клиенте, представителе клиента, выгодоприобретателе, бенефициарном владельце.

5.3. Анкета (досье) клиента подлежит хранению в финансовой организации не менее пяти лет со дня прекращения отношений с клиентом.

.

Глава 6. Заключительные положения.

.

6.1. Настоящее Положение вступает в силу со дня его официального опубликования.

6.2. Со дня вступления в силу настоящего Положения объем сведений и документов, собираемых в целях идентификации клиента, представителя клиента, выгодоприобретателя и бенефициарного владельца, должен соответствовать требованиям настоящего Положения.

Анкеты (досье) клиентов, принятых на обслуживание до дня вступления в силу настоящего Положения, должны быть приведены в соответствие с требованиями настоящего Положения при очередном обновлении сведений о клиентах, представителях клиентов, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах.

.

.

.

Утверждено

Председателем Центрального банка

С.И.Шабулдаев

.

.

*******.

.

.

..

Приложение 1

СВЕДЕНИЯ, ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ (УПРОЩЕННОЙ ИДЕНТИФИКАЦИИ) КЛИЕНТОВ – ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ИДЕНТИФИКАЦИИ ПРЕДСТАВИТЕЛЕЙ КЛИЕНТА – ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ, ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ – ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ И БЕНЕФИЦИАРНЫХ ВЛАДЕЛЬЦЕВ

.

1. Сведения, получаемые в целях идентификации клиентов – физических лиц, представителей клиента – физических лиц, выгодоприобретателей – физических лиц и бенефициарных владельцев.

1.1. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего).

1.2. Дата и место рождения.

1.3. Гражданство.

1.4. Реквизиты документа, удостоверяющего личность: серия (при наличии) и номер документа, дата выдачи документа, наименование органа, выдавшего документ, и код подразделения (при наличии).

В соответствии с законодательством документами, удостоверяющими личность, являются:

1.4.1. для граждан государства:

a)паспорт гражданина государства;
b)паспорт гражданина государства, дипломатическое удостоверение, служебный паспорт, удостоверяющие личность гражданина государства за пределами государства;
c)свидетельство о рождении гражданина государства (для граждан государства в возрасте до 14 лет);
d)временное удостоверение личности гражданина государства, выдаваемое на период оформления паспорта гражданина государства;

1.4.2. для иностранных граждан:

паспорт иностранного гражданина;

1.4.3. для лиц без гражданства:

a)документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором государства в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
b)разрешение на временное проживание, вид на жительство;
c)документ, удостоверяющий личность лица, не имеющего действительного документа, удостоверяющего личность, на период рассмотрения заявления о признании гражданином государства или о приеме в гражданство государства;
d)удостоверение беженца, свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании беженцем на территории государства по существу;

1.4.4. иные документы, признаваемые документами, удостоверяющими личность гражданина государства в соответствии с законодательством, и документами, удостоверяющими личность иностранного гражданина и лиц без гражданства в соответствии с законодательством и международным договором государства.

1.5. Данные миграционной карты: номер карты, дата начала срока пребывания и дата окончания срока пребывания на территории государства.

Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории государства, в случае если необходимость наличия у них миграционной карты предусмотрена законодательством.

1.6. Данные документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) на территории государства: серия (если имеется) и номер документа, дата начала срока действия права пребывания (проживания), дата окончания срока действия права пребывания (проживания).

Сведения, указанные в настоящем пункте, устанавливаются в отношении иностранных лиц и лиц без гражданства, находящихся на территории государства, в случае если необходимость наличия у них документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) на территории государства, предусмотрена законодательством.

1.7. Адрес места жительства (регистрации) или места пребывания.

1.8. Идентификационный номер плательщика (при наличии).

1.8.1. Информация о страховом номере индивидуального лицевого счета застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования (при наличии).

1.9. Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии).

1.10. Должность клиента, являющегося лицом, указанным в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия», наименование и адрес его работодателя.

1.11. Степень родства либо статус (супруг или супруга) клиента (по отношению к лицу, указанному в подпункте 1 пункта 1 статьи 7.3 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия».

1.12. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с финансовой организацией, сведения о целях финансово–хозяйственной деятельности.

1.13. Сведения о финансовом положении.

1.14. Сведения о деловой репутации.

1.15. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

1.16. Сведения о бенефициарном владельце клиента, включая решение финансовой организации о признании бенефициарным владельцем клиента иного физического лица с обоснованием принятого решения (в случае выявления такого бенефициарного владельца).

1.17. Сведения, подтверждающие наличие у лица полномочий представителя клиента, – наименование, дата выдачи, срок действия, номер документа, на котором основаны полномочия представителя клиента.

2. Сведения, получаемые в целях упрощенной идентификации клиентов – физических лиц.

Сведения, определенные в Законе «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия», в зависимости от выбранного способа упрощенной идентификации.

3. Сведения, предусмотренные подпунктом 1.8.1 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются в отношении клиента в случае реализации финансовой организацией права, предусмотренного пунктом 5.4 статьи 7 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия».

Сведения, предусмотренные подпунктами 1.12 – 1.14 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются финансовой организацией в отношении клиентов с повышенной степенью (уровнем) риска клиента.

Сведения, предусмотренные подпунктом 1.15 пункта 1 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации финансовой организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7, а также в случае, предусмотренном подпунктом 3 пункта 1 статьи 7.3 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия».

.

Приложение 2

СВЕДЕНИЯ, ПОЛУЧАЕМЫЕ В ЦЕЛЯХ ИДЕНТИФИКАЦИИ КЛИЕНТОВ И ВЫГОДОПРИОБРЕТАТЕЛЕЙ, ЯВЛЯЮЩИХСЯ ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ, ИНОСТРАННЫМИ СТРУКТУРАМИ БЕЗ ОБРАЗОВАНИЯ ЮРИДИЧЕСКОГО ЛИЦА, ИНДИВИДУАЛЬНЫМИ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМИ, ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ, ЗАНИМАЮЩИМИСЯ В УСТАНОВЛЕННОМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВОМ ПОРЯДКЕ ЧАСТНОЙ ПРАКТИКОЙ

.

1. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации клиентов – юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица, выгодоприобретателей – юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица.

1.1. Наименование, фирменное наименование на государственном языке (полное и (или) сокращенное) и на иностранных языках (полное и (или) сокращенное) (при наличии).

1.2. Организационно–правовая форма.

1.3. Идентификационный номер плательщика – для резидента; идентификационный номер плательщика или код иностранной организации, присвоенный в установленном порядке, либо идентификационный номер плательщика, присвоенный в установленном порядке, – для нерезидента.

1.3.1. Код (коды) (при наличии) иностранной структуры без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) в качестве налогоплательщика (или его (их) аналоги).

1.4. Сведения о государственной регистрации:

a)основной государственный регистрационный номер – для резидента;
b)номер записи об аккредитации филиала, представительства иностранного юридического лица в государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц, регистрационный номер юридического лица по месту учреждения и регистрации – для нерезидента;
c)место государственной регистрации (местонахождение).
d)регистрационный номер (номера) (при наличии), присвоенный иностранной структуре без образования юридического лица в государстве (на территории) ее регистрации (инкорпорации) при регистрации (инкорпорации) – для иностранной структуры без образования юридического лица.

1.5. Адрес юридического лица.

1.6. Место ведения основной деятельности иностранной структуры без образования юридического лица.

1.7. Состав имущества, находящегося в управлении (владении), фамилия, имя, отчество (при наличии) (наименование) и адрес места жительства (места нахождения) учредителя и доверительного владельца (управляющего) – в отношении трастов и иных иностранных структур без образования юридического лица с аналогичной структурой или функцией.

2. Дополнительные сведения (документы), получаемые в целях идентификации клиентов – юридических лиц и иностранных структур без образования юридического лица.

2.1. Код юридического лица в соответствии с Международным классификатором предприятий и организаций (при наличии).

2.2. Сведения о разрешении на право осуществления деятельности, подлежащей освидетельствованию: вид, номер, дата выдачи разрешения; кем выдана; срок действия; перечень видов освидетельствуемой деятельности.

2.3. Банковский идентификационный код – для финансовых организаций – резидентов.

2.4. Сведения об органах юридического лица, иностранной структуры без образования юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица, за исключением сведений о персональном составе акционеров (участников) юридического лица, владеющих менее чем одним процентом акций (долей) юридического лица, структура и персональный состав органов управления иностранной структуры без образования юридического лица (при наличии).

2.5. Контактная информация (например, номер телефона, факса, адрес электронной почты, почтовый адрес (при наличии).

2.6. Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с финансовой организацией, сведения о целях финансово–хозяйственной деятельности (сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций, сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности; и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым клиент собирается осуществлять через финансовую организацию; и (или) основные контрагенты клиента, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете).

Сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с финансовой организацией, а также сведения о целях финансово–хозяйственной деятельности клиента устанавливаются однократно при приеме клиента на обслуживание и обновляются при возникновении сомнений в их достоверности.

2.7. Сведения (документы) о финансовом положении (копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной) налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях (при передаче в электронном виде); и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству; и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом; и (или) сведения об отсутствии в отношении клиента производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений исполнительных органов о признании его несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в финансовую организацию; и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения клиентом своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах.

Финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФН самостоятельно определяет количество и виды документов, из числа указанных в настоящем подпункте, которые используются финансовой организацией в целях определения финансового положения клиента.

2.8. Сведения о деловой репутации (отзывы (в произвольной письменной форме) о клиенте других клиентов данной финансовой организации, имеющих с ним деловые отношения; и (или) отзывы (в произвольной письменной форме) от других финансовых организаций, в которых клиент ранее находился на обслуживании, с информацией этих финансовых организаций об оценке деловой репутации клиента).

Финансовая организация в правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФН самостоятельно определяет иной вид документов, которые могут быть использованы финансовой организацией в целях определения деловой репутации клиента в случае отсутствия возможности получения сведений в виде документов, перечисленных в абзаце первом настоящего подпункта.

2.9. Сведения об источниках происхождения денежных средств и (или) иного имущества клиента.

2.10. Сведения о бенефициарном владельце (бенефициарных владельцах) клиента.

3. Сведения (документы), получаемые в целях идентификации физических лиц, занимающихся в установленном законодательством порядке частной практикой.

3.1. Сведения, предусмотренные приложением 1 к настоящему Положению.

3.2. Сведения о регистрации в качестве индивидуального предпринимателя: основной государственный регистрационный номер записи о государственной регистрации индивидуального предпринимателя, место государственной регистрации.

3.3. Сведения (документы), предусмотренные подпунктами 2.2, 2.6 – 2.9 пункта 2 настоящего приложения.

4. Сведения, предусмотренные подпунктом 2.9 пункта 2 настоящего приложения, устанавливаются в случае реализации финансовой организацией права, предусмотренного подпунктом 1.1 пункта 1 статьи 7 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия».

.

.

.

.

Приложение 3

СВЕДЕНИЯ, ВКЛЮЧАЕМЫЕ В АНКЕТУ (ДОСЬЕ) КЛИЕНТА

.

1. Сведения, полученные в результате идентификации клиента, выгодоприобретателя, представителя клиента, бенефициарного владельца, указанные в приложениях 1 и 2 к настоящему Положению, либо сведения, полученные в результате идентификации клиента, проведенной в соответствии с пунктом 4.2 настоящего Положения.

2. Сведения о результатах каждой проверки наличия (отсутствия) в отношении клиента информации о его причастности к экстремистской деятельности или насилию: дата проверки, результаты проверки, при наличии информации о причастности клиента к экстремистской деятельности или насилию указываются также номер и дата перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или насилию, содержащего сведения о клиенте, или номер и дата решения межведомственного координационного органа, осуществляющего функции по противодействию финансированию насилия, о замораживании (блокировании) денежных средств или иного имущества клиента.

3. Сведения о степени (уровне) риска клиента, включая обоснование степени (уровня) риска клиента в соответствии с Положением о требованиях к правилам внутреннего контроля финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия.

4. Дата начала отношений с клиентом, в частности дата открытия первого банковского счета, счета по вкладу (депозиту), а также дата прекращения отношений с клиентом.

5. Дата оформления анкеты, даты обновлений анкеты (досье) клиента.

6. Фамилия, имя, отчество (при наличии последнего), должность сотрудника финансовой организации, принявшего решение о приеме клиента на обслуживание, а также сотрудника, заполнившего (обновившего) анкету (досье) клиента.

7. Иные сведения по усмотрению финансовой организации.