.

.

.

.

.

.

.

УКАЗАНИЕ

О ФОРМЕ

РЕЕСТРА

ОБЯЗАТЕЛЬСТВ

БАНКА

ПЕРЕД

ВКЛАДЧИКАМИ

.

.

.

.

.

.

.

Настоящее Указание на основании Закона «О страховании вкладов физических лиц в финансовых организациях» (далее – Закон), статьи 57 Закона «О Центральном банке» в соответствии с решением Председателя Центрального Исламского банка устанавливает порядок учета обязательств банка перед вкладчиками – физическими лицами при осуществлении банками операций по привлечению денежных средств во вклады, форму реестра обязательств банка перед вкладчиками (далее – реестр обязательств) и порядок формирования реестра обязательств.

.

Глава 1. Учет обязательств банка перед вкладчиками.

.

1.1. Банк, включенный государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» (далее – Агентство) в реестр банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, обязан в соответствии с Законом обеспечить учет обязательств перед вкладчиками, позволяющий сформировать на любой день реестр обязательств.

В состав сведений, включаемых в реестр обязательств, входят также данные о встречных требованиях банка к вкладчикам, рассчитываемые банком в соответствии с требованиями части 7 статьи 11 Закона.

1.2. Ведение учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчикам должно обеспечивать возможность:

1.3. Обязательства банка перед вкладчиками, а также встречные требования банка к вкладчикам учитываются в валюте обязательства (требования). Код валюты отражается в номере лицевого счета, который указывается в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком и в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику, составленных в соответствии с таблицами 4 и 5 приложения 1 к настоящему Указанию.

Если обязательства банка перед вкладчиками или встречные требования банка к вкладчикам выражены в иностранной валюте, сумма возмещения по вкладам рассчитывается эквивалентно в национальной валюте на дату наступления страхового случая, а в случае, предусмотренном пунктом 1.4 настоящего Указания, на дату, определенную Государственным банком (территориальным учреждением Государственного банка).

1.4. По требованию Государственного банка (территориального учреждения Государственного банка) банк обязан обеспечить в семидневный срок со дня поступления в банк указанного требования формирование реестра обязательств на конкретную дату. Государственный банк (территориальное учреждение Государственного банка) вправе потребовать представления сформированного реестра обязательств.

1.5. При заключении договора банковского вклада или договора банковского счета банк обязан получить данные о виде и реквизитах документа, удостоверяющего личность вкладчика в соответствии с таблицей 3 приложения 1 к настоящему Указанию.

Банку рекомендуется уведомлять вкладчиков о возможных последствиях непредставления ими информации об изменениях в представленных при заключении договора сведениях, содержащихся в таблице 3 приложения 1 к настоящему Указанию.

.

Глава 2. Формирование реестра при наступлении страхового случая.

.

2.1. Банк, в отношении которого наступил страховой случай, в соответствии с законодательным актом обязан обеспечить формирование реестра обязательств на основании учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчикам и в семидневный срок со дня наступления страхового случая представить реестр обязательств в Агентство.

2.2. Реестр обязательств формируется на конец операционного дня, которым определяется момент наступления страхового случая.

2.3. Реестр обязательств направляется банком в Агентство в электронном виде либо на бумажном носителе способом, определяемым Агентством и позволяющим обеспечить сохранность сведений, составляющих банковскую тайну.

Копия направленного в Агентство реестра обязательств подлежит хранению в банке способом, исключающим его утрату или доступ неуполномоченных лиц.

2.4. Если до направления реестра обязательств в Агентство полномочия исполнительных органов банка приостановлены приказом Государственного банка о назначении временной администрации по управлению банком, направление реестра обязательств в Агентство осуществляется руководителем временной администрации по управлению банком.

Если временной администрацией по управлению банком по итогам проведенного в соответствии с требованиями федеральных законов обследования выявлены нарушения в ведении банком учета обязательств банка перед вкладчиками или встречных требований банка к вкладчикам, которые могут привести к недостоверному отражению в реестре обязательств сведений об обязательствах банка перед вкладчиками на дату наступления страхового случая, информация об указанных нарушениях направляется в Агентство одновременно с реестром обязательств, формируемым временной администрацией по управлению банком на дату наступления страхового случая.

2.5. Руководитель временной администрации по управлению банком обязан направить в Государственный банк и Агентство письменное уведомление о выявленных фактах нарушения банком требований по ведению учета обязательств банка перед вкладчиками и встречных требований банка к вкладчикам, включая факты отсутствия учета банком обязательств и (или) непредставления временной администрации по управлению банком исполнительными органами банка, полномочия которых приостановлены соответствующим приказом Государственного банка, по истечении семи дней с момента наступления страхового случая, сведений для формирования реестра обязательств или представления сведений в состоянии, исключающем их использование для целей расчета и осуществления страховых выплат.

2.6. Банк после направления реестра обязательств в Агентство обязан в случае внесения изменений в размер обязательств банка перед вкладчиками, а также в случае внесения изменений в сведения о вкладчике, предусмотренные таблицей 3 приложения 1 к настоящему Указанию, в тот же день письменно уведомлять Агентство об этом с приложением удостоверенных в установленном порядке копий соответствующих документов.

2.7. Агентство еженедельно сообщает банку, в отношении которого наступил страховой случай, информацию о вкладчиках этого банка, получивших возмещение по вкладам, о суммах, выплаченных Агентством, а также о вкладах, по которым осуществлялось возмещение по вкладам.

.

Глава 3. Заключительные положения.

.

Настоящее Указание вступает в силу со дня его опубликования на сайте www.CenterIslamBank.com

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности

 

*******

.

Приложение 1

ФОРМА РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ В ЭЛЕКТРОННОМ ВИДЕ

.

Программные средства, используемые банком, должны позволять сформировать на любую дату в установленном настоящим Приложением формате реестр в электронном виде, включающий следующие обязательные сведения.

.

Раздел I.

Таблица 1

.

Сведения о банке, составившем реестр

.

N п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Полное фирменное наименование банка	Текст
2	Регистрационный номер банка	Текст

.

Полное фирменное наименование банка и регистрационный номер банка указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

.

Таблица 2

Сведения о филиале (головном офисе) банка, в котором вкладчик заключил договор

.

N п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Порядковый номер филиала	Текст
2	Название филиала	Текст
3	Адрес филиала	Адрес

.

Порядковый номер филиала и адрес филиала указываются в соответствии с Книгой государственной регистрации кредитных организаций.

.

Таблица 3

Сведения о вкладчике, перед которым банк имеет обязательства

.

N п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру	Целое число
2	Фамилия	Текст
3	Имя	Текст
4	Отчество	Текст
5	Адрес регистрации	Адрес
6	Адрес для почтовых уведомлений	Адрес
7	Адрес электронной почты	Текст
8	Вид документа, удостоверяющего личность	Код вида документа
9	Реквизиты документа, удостоверяющего личность	Текст

.

В сведения о вкладчике банка, перед которым банк имеет обязательства, включается информация по вкладчикам, перед которыми у банка на момент формирования реестра имеются обязательства по вкладам, застрахованным в соответствии с Законом «О страховании вкладов физических лиц в финансовых организациях«. Сведения, указанные в поле N 7, для заполнения необязательны.

.

Таблица 4

Сведения об обязательствах банка перед вкладчиком

.

N п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру	Целое число
2	Порядковый номер филиала, в котором вкладчик заключил договор	Текст
3	Номер документа, на основании которого принят вклад	Текст
4	Дата документа, на основании которого принят вклад	Дата
5	Номер лицевого счета	Счет
6	Сумма вклада в валюте счета	Сумма

.

В сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком не допускается указывать:

.

Таблица 5

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

.

N п/п	Поле (название реквизита)	Тип поля
1	Номер вкладчика по реестру	Целое число
2	Порядковый номер филиала банка, имеющего требования к вкладчику	Текст
3	Номер документа, на основании которого возникло требование	Текст
4	Дата документа, на основании которого возникло требование	Дата
5	Номер лицевого счета	Счет
6	Сумма требования в валюте счета	Сумма

В сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику не допускается указывать:

номер вкладчика, информация по которому отсутствует в сведениях о вкладчиках банка;

номер филиала, информация по которому отсутствует в сведениях о филиале (головном офисе) банка.

.

Раздел II. Типы полей.

.

(1) Текст – ASCII строка, максимальная длина не может превышать 255 символов.

(2) Целое число – Число от 1 до 999999999.

(3) Дата – заполняются по форматам: «ДД.ММ.ГГГГ».

(4) Счет – содержат 20 символов, в соответствии с порядком нумерации лицевых счетов, определенным нормативным актом Государственного банка.

(5) Сумма – числовое поле формата 19.2.

(6) Адрес – почтовый адрес, состоящий из следующих полей: почтового индекса, наименования края или области, населенного пункта, названия улицы, номера дома, номера строения, номера корпуса, номера квартиры, разделенных запятыми.

(7) Код вида документа, удостоверяющего личность, – указывается в соответствии с приведенным ниже перечнем.

.

Таблица 6

.

Код	Вид документа
1	Паспорт гражданина государства – для гражданина государства, достигшего 14 лет
2	Свидетельство органов ЗАГСа, исполнительного органа или органа местного самоуправления о рождении гражданина – для гражданина государства, не достигшего 14 лет
3	Удостоверение личности – для офицеров, прапорщиков и мичманов
4	Военный билет – для сержантов, старшин, солдат и матросов, а также курсантов военных образовательных учреждений профессионального образования
5	Паспорт моряка – для граждан государства, работающих на судах заграничного плавания или на иностранных судах, курсантов учебных заведений
6	Паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный Законом или признаваемый в соответствии с международным договором в качестве документа, удостоверяющего личность иностранного гражданина
7	Документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства
8	Разрешение на временное проживание лица без гражданства
9	Вид на жительство лица без гражданства
10	Иные документы, предусмотренные Законом или признаваемые в соответствии с международным договором в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства
11	Свидетельство о регистрации ходатайства о признании иммигранта беженцем
12	Удостоверение беженца
13	Временное удостоверение личности гражданина
14	Иные документы, выдаваемые уполномоченными органами

.

(8) Реквизиты документа, удостоверяющего личность вкладчика, должны включать следующие поля:

.

Раздел III. Формат выгрузки данных.

.

Форматом выгрузки сведений, указанных в полях реестра, являются текстовые файлы ASCII в кодировке WIN1251. Записи разделяются стоящими последовательно символами CR (код ASCII 13) и LF (код ASCII 10). Разделителями полей является символ /\ (код ASCII 94).

Данные передаются в виде архивного файла ZIP с именем rNNNN.zip, где NNNN – номер банка в реестре банков.

Архив содержит 6 файлов:

.

Таблица 7

Сведения, содержащиеся в контрольном файле, и его формат

.

Номер строки	Название показателя
1	Номер банка в реестре банков
2	Дата, на которую формировался реестр, в формате «ДД.ММ.ГГГГ»
3	Количество записей в сведениях о филиале
4	Количество записей в сведениях о вкладчике
5	Количество записей в сведениях об обязательствах банка перед вкладчиком
6	Количество записей в сведениях о встречных требованиях банка к вкладчику
7	Код валюты /\ Итоговая сумма обязательств в данной валюте /\ Итоговая сумма требований в данной валюте
8	…………………//………………….
9	…………………//………………….
…	…………………//………………….

.

Строки контрольного файла, начиная со строки 7, содержат итоговые суммы по обязательствам и по требованиям, приводимые отдельно по каждой валюте. Каждая из указанных строк содержит три показателя – трехсимвольный числовой код валюты, итоговую сумму обязательств в данной валюте (формат 19.2), итоговую сумму требований в данной валюте (формат 19.2). Показатели разделяются символом /\ (код ASCII 94).

.

Приложение 2

РЕЕСТР ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ, ПРЕДСТАВЛЯЕМЫЙ НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ

ПО СОСТОЯНИЮ НА «__» ________ 20__ ГОДА

.

Сведения о банке

Полное фирменное наименование банка ______________

Почтовый адрес ________________________________

Регистрационный номер __________________________

.

.

.

.

.

.

.

.

.

Номер вкладчика по реестру обязательств	Ф.И.О.	Адрес регистрации, для почтовых уведомлений, телефон, электронная почта	Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность	Обязательства банка						Встречные требования						Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований	Сумма, подлежащая страховому возмещению
				Номер документа, на основании которого принят вклад	Дата документа, на основании которого принят вклад	Порядковый номер филиала, заключившего договор	Номер лицевого счета для учета обязательств	Сумма в валюте обязательств	Сумма в национальной валюте	Номер документа, на основании которого возникло требование	Дата документа, на основании которого возникло требование	Порядковый номер филиала, заключившего договор	Номер лицевого счета для учета встречных требований	Сумма в валюте требования	Сумма по встречным требованиям в национальной валюте
1	2	3	4	5	6	7	8	9	10	11	12	13	14	15	16	17	18

.

Руководитель банка
	/		/	Дата составления <*>
Главный бухгалтер банка
	/		/	Дата подписания

.

М.П.

.

Исполнитель:

тел.

.

––––––––––––––––––––

<*> Указывается дата наступления страхового случая или дата, определенная Государственным банком (территориальным учреждением Государственного банка).

.

Приложение 3

ВЫПИСКА ИЗ РЕЕСТРА ОБЯЗАТЕЛЬСТВ БАНКА ПЕРЕД ВКЛАДЧИКАМИ

.

Сведения о банке

Полное фирменное наименование банка ______________

Почтовый адрес ________________________________

Регистрационный номер __________________________

.

Номер вкладчика по реестру обязательств	Ф.И.О.	Адрес регистрации, для почтовых уведомлений, телефон, электронная почта	Код вида и реквизиты документа, удостоверяющего личность

.

.

Сведения о подлежащих страхованию обязательствах банка перед вкладчиком

.

.

N п/п	Номер документа, на основании которого принят вклад	Дата документа, на основании которого принят вклад	Порядковый номер филиала, заключившего договор	Номер лицевого счета для учета обязательств	Сумма в валюте обязательств	Сумма в национальной валюте
ИТОГО обязательств (сумма)

.

Сведения о встречных требованиях банка к вкладчику

.

N п/п	Номер документа, на основании которого возникло требование	Дата документа, на основании которого возникло требование	Порядковый номер филиала, заключившего договор	Номер лицевого счета для учета встречных требований	Сумма в валюте требования	Сумма в национальной валюте
ИТОГО встречных требований (сумма)

Сумма обязательств по вкладам за вычетом суммы встречных требований к вкладчику ______________

Сумма, подлежащая страховому возмещению Агентством по страхованию вкладов ________________

.

Руководитель банка				(Агентство по страхованию вкладов) <*>
	/		/
Главный бухгалтер банка
	/		/
М.П.	Дата составления выписки			Дата подписания выписки <**>

––––––––––––––––––––

<*> Агентство подписывает выписку в случае, если готовит ее самостоятельно.

<**> Указывается дата наступления страхового случая или дата, определенная Государственным банком (территориальным учреждением Государственного банка).

.

.