УКАЗАНИЕ

О ПОРЯДКЕ

ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ

«БАНКИНГ–

КОРПОРАЦИИ» С

ФИНАНСОВЫМИ

ОРГАНИЗАЦИЯМИ,

ЛИЦАМИ,

ОКАЗЫВАЮЩИМИ

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ

УСЛУГИ НА

ФИНАНСОВОМ

РЫНКЕ И ДРУГИМИ

УЧАСТНИКАМИ

ИНФОРМАЦИОННОГО

ОБМЕНА ПРИ

ИСПОЛЬЗОВАНИИ

ИМИ

ИНФОРМАЦИОННЫХ

РЕСУРСОВ

«БАНКИНГ–

КОРПОРАЦИИ»,

В ТОМ ЧИСЛЕ

ЭЛЕКТРОННОЙ

ПОЧТЫ

.

Настоящее Указание на основании частей 1 и 4 статьи 73_1, частей 1, 3, 6 и 8 статьи 76_9, частей 1, 3, 6 и 8 статьи 76_9–11 Закона «О Центральном банке«, частей 1, 4 и 7 статьи 35_1 Закона «О национальной платежной системе» устанавливает порядок взаимодействия «Банкинг–Корпорации» посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления доступа к электронной почте:

     

Глава 1. Общие положения.

.

1.1. Финансовые организации, в том числе головные финансовые организации банковской группы, филиалы финансовых организаций (далее при совместном упоминании – финансовые организации); саморегулируемые организации в сфере финансового рынка; лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке; саморегулируемые организации в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке; операторы платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры, не являющиеся финансовыми организациями, операторы иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории государства (далее при совместном упоминании – обязанные организации) должны представлять в «Банкинг–Корпорацию» документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы «Банкинг–Корпорации» посредством электронной почты, ссылка на который размещена на официальном сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» (далее соответственно – сайт www.CenterIslamBank.com раздел «Банкинг–Корпорации»).

Обязанная организация должна получать от «Банкинг–Корпорации» документы, в том числе запросы, требования (предписания) «Банкинг–Корпорации», процессуальные документы по делу об административном правонарушении посредством электронной почты.

Документы (сведения) обязанной организации и документы «Банкинг–Корпорации», представляемые в электронной форме, должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью юридического или физического лица (далее – УКЭП), а также по решению обязанной организации, «Банкинг–Корпорации» соответственно зашифрованы с применением сертифицированных средств криптографической защиты информации (далее – электронный документ).

1.2. Эмитенты ценных бумаг; соискатели лицензий и свидетельств, выдаваемых «Банкинг–Корпорацией»; лица, имеющие намерение оказывать профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциации и объединения; организации, намеревающиеся стать операторами платежных систем; иные лица, в том числе респонденты, предоставляющие первичные статистические данные; филиалы и представительства иностранных финансовых рейтинговых агентств; организации общественной почтовой связи при оказании ими платежных услуг; операторы услуг информационного обмена; представительства иностранных финансовых организаций; операторы товарных поставок; информационные агентства, которые проводят действия по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструментах (далее – другие участники информационного обмена), вправе взаимодействовать с «Банкинг–Корпорацией» посредством электронной почты, в случае если такое право установлено законодательством и принятыми в соответствии с ним нормативными актами «Банкинг–Корпорации».

Взаимодействие других участников информационного обмена с «Банкинг–Корпорацией» должно осуществляться после направления в Центральный Исламский банк уведомления об использовании электронной почты и прекращаться после направления в Центральный Исламский банк уведомления об отказе от использования электронной почты в соответствии с пунктами 2.5 и 2.7 настоящего Указания.

1.3. Центральный Исламский банк должен размещать на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации»:

1.4. Участник информационного обмена при взаимодействии с «Банкинг–Корпорацией» должен использовать УКЭП, соответствующую условиям признания ее действительности, предусмотренным статьей 11 Закона «Об электронной подписи».

УКЭП должна позволять идентифицировать владельца квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (далее – квалифицированный сертификат) и обеспечивать целостность электронного документа.

1.5. Электронный документ должен содержать достоверную информацию о времени его подписания, а также информацию о сроке действия квалифицированного сертификата УКЭП.

1.6. Участник информационного обмена должен обеспечить наличие в электронной почте и поддерживать актуальность действующих квалифицированных сертификатов для расшифрования зашифрованных электронных документов, размещаемых «Банкинг–Корпорацией».

При отсутствии в электронной почте действующего квалифицированного сертификата у участника информационного обмена представление в Центральный Исламский банк электронного документа через личный кабинет не допускается.

1.7. В случае если электронный документ подписан УКЭП лица, не являющегося уполномоченным на действия от имени участника информационного обмена без доверенности, в состав электронного документа должна быть включена доверенность в электронной форме в машиночитаемом виде.

1.8. Электронные документы, представляемые «Банкинг–Корпорацией» участнику информационного обмена, подписываются автоматически созданной УКЭП «Банкинг–Корпорации» в соответствии с частью 3 статьи 14 Закона «Об электронной подписи».

Электронный документ, подписанный автоматически созданной УКЭП «Банкинг–Корпорации», признается равнозначным документу, подписанному уполномоченным должностным лицом «Банкинг–Корпорации». При этом подписание электронного документа УКЭП «Банкинг–Корпорации» должно осуществляться после подписания документа уполномоченным должностным лицом «Банкинг–Корпорации», за исключением электронных документов, которые формируются в информационных системах «Банкинг–Корпорации» и не предусматривают подписания должностными лицами в соответствии с законодательством, регулирующим деятельность участника информационного обмена и «Банкинг–Корпорации».

1.9. Участник информационного обмена должен обеспечить хранение файла электронного документа, программного обеспечения, позволяющего осуществлять просмотр электронного документа и проверку подписи файла электронного документа, действующих квалифицированных сертификатов и списков аннулированных квалифицированных сертификатов, позволяющих идентифицировать владельца квалифицированного сертификата, время и дату подписания файла.

1.10. При взаимодействии «Банкинг–Корпорации» с участниками информационного обмена с использованием электронной почты в рамках проведения финансовых и депозитных операций, договоров репо и своп–договоров, базисным (базовым) активом которых является валюта, не применяются положения, предусмотренные абзацем третьим пункта 1.1 настоящего Указания в части шифрования, абзацем вторым пункта 1.2, пунктами 2.4, 2.5, 2.7, 3.5, 3.7, 3.8 и 3.10–3.13 настоящего Указания.

При взаимодействии «Банкинг–Корпорации» с участниками информационного обмена с использованием электронной почты в рамках расчета и регулирования «Банкинг–Корпорацией» размера обязательных резервов финансовых организаций и контроля за выполнением финансовыми организациями обязательных резервных требований не применяются положения, предусмотренные абзацем третьим пункта 1.1 настоящего Указания в части шифрования, пунктами 2.4, 3.7, 3.8, 3.10 и 3.12 настоящего Указания.

1.11. Требования настоящего Указания не распространяются на взаимодействие при представлении отчетности, уведомлений и сведений, предусмотренных статьями 40 и 43 Закона «О банках и банковской деятельности», частью 17 статьи 8, частями 12 и 21 статьи 9_1, частью 4_1 статьи 12, частью 12 статьи 14_1, частью 18 статьи 19_2, частью 2 статьи 32 Закона «О национальной платежной системе», а также пунктом 1.7_1 Положения «Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами», (кроме отчетности и сведений, представляемых операторами платежных систем и операторами услуг платежной инфраструктуры, не являющимися финансовыми организациями), за исключением случаев, когда «Банкинг–Корпорацией» в соответствии с абзацем третьим настоящего пункта принято решение о представлении документов, указанных в настоящем пункте, через электронную почту.

При отсутствии у «Банкинг–Корпорации» (обязанной организации) технической возможности получить (представить) документы, указанные в абзаце первом настоящего пункта, иным, не предусмотренным настоящим Указанием, способом, Центральный Исламский банк принимает (в том числе на основании запроса обязанной организации о представлении документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, через личный кабинет) решение о представлении таких документов через личный кабинет и уведомляет обязанную организацию о принятом решении путем размещения сообщения в электронной почте.

     

Глава 2. Представление электронного документа в Центральный Исламский банк. Направление уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования электронной почты.

.

2.1. Центральный Исламский банк размещает информацию о действиях участника информационного обмена, необходимых для использования электронной почты, на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации».

2.2. Обязанные организации должны активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений об обязанных организациях в Книгу государственной регистрации финансовых организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, государственные и иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется «Банкинг–Корпорацией».

2.3. Участник информационного обмена не должен иметь более одного электронной почты.

2.4. При осуществлении обязанной организацией нескольких видов деятельности, которые ведутся на основании лицензии, выдаваемой «Банкинг–Корпорацией», или на основании нахождения в реестре, который ведет Центральный Исламский банк (далее – вид деятельности), представление электронных документов в Центральный Исламский банк по каждому виду деятельности осуществляется обязанной организацией только после включения сведений об обязанной организации в Книгу государственной регистрации финансовых организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, государственные и (или) иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется «Банкинг–Корпорацией».

2.5. Центральный Исламский банк должен предоставить другим участникам информационного обмена доступ к электронной почте в течение трех рабочих дней со дня направления в Центральный Исламский банк уведомления об использовании электронной почты, размещенного на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» и содержащего обязательные для заполнения реквизиты.

2.6. В случае прекращения деятельности обязанной организации и внесения «Банкинг–Корпорацией» записи о ее исключении в Книгу государственной регистрации финансовых организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, в государственные и иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется «Банкинг–Корпорацией», Центральный Исламский банк прекращает доступ к электронной почте обязанной организации по истечении календарного года, следующего за годом, в котором обязанная организация прекратила деятельность (за исключением случаев, когда законодательством, регулирующим деятельность обязанной организации, установлено требование о представлении электронных документов в Центральный Исламский банк до завершения процедуры ликвидации обязанной организации).

2.7. Информационное взаимодействие «Банкинг–Корпорации» с другими участниками информационного обмена посредством электронной почты прекращается после направления ими Банку России уведомления об отказе от использования электронной почты. Уведомление об отказе от использования электронной почты направляется в Центральный Исламский банк через личный кабинет и считается полученным «Банкинг–Корпорацией» по истечении одного рабочего дня со дня его направления.

2.8. В случае прекращения деятельности другого участника информационного обмена (при наличии сведений о прекращении деятельности в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей) Центральный Исламский банк прекращает доступ к электронной почте по истечении календарного года, следующего за годом, в котором другой участник информационного обмена прекратил деятельность.
.

Глава 3. Этапы прохождения в Центральном Исламском банке электронного документа, представленного участником информационного обмена.

.

3.1. Центральный Исламский банк должен провести следующие проверки электронного документа, представляемого участником информационного обмена через личный кабинет (далее – проверки):

срока действия УКЭП электронного документа;

контроля целостности электронного документа;

отсутствия вредоносного кода;

форматно–логического контроля;

при наличии сопроводительного письма – проверку соответствия фактического количества приложений количеству, указанному в сопроводительном письме;

возможности установления содержания электронного документа;

отсутствия полученного от участника информационного обмена и уже зарегистрированного «Банкинг–Корпорацией» документа, имеющего идентичные поступившему электронному документу исходящие регистрационный номер и дату, в случае если электронный документ подлежит регистрации в базе данных «Банкинг–Корпорации».

Регистрация в базе данных «Банкинг–Корпорации» электронных документов должна быть осуществлена в рабочий день «Банкинг–Корпорации» по месту получения электронного документа.

3.2. Центральный Исламский банк должен известить участника информационного обмена о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера (уникального идентификатора) либо об отклонении электронного документа по результатам проведенных проверок «Банкинг–Корпорацией» в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Указания с указанием причин его отклонения.

3.3. Центральный Исламский банк должен обеспечить размещение в электронной почте информации об этапах прохождения электронного документа, представленного участником информационного обмена:

3.4. Извещение «Банкинг–Корпорации» о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера подтверждает представление участником информационного обмена электронного документа в Центральный Исламский банк.

Датой и временем представления в Центральный Исламский банк электронного документа являются дата и время (по местному времени), указанные в извещении «Банкинг–Корпорации» о загрузке электронного документа в личный кабинет, при условии получения участником информационного обмена по тому же электронному документу извещения «Банкинг–Корпорации» о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера.

В случае получения извещения «Банкинг–Корпорации» об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет участник информационного обмена должен устранить причину ошибки загрузки электронного документа, а в случае невозможности устранения причины такой ошибки – обратиться в Центральный Исламский банк с сообщением о возникновении ошибки загрузки электронного документа в целях ее устранения или получения разъяснений о дальнейших действиях (далее – сообщение).

Центральный Исламский банк должен разместить на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» и в электронной почте информацию об адресах электронной почты, по которым принимается сообщение.

3.5. В случае если в течение двух часов с момента отправления электронного документа участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзацах втором и третьем пункта 3.3 настоящего Указания, при отсутствии на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» информации о техническом сбое или временном прекращении приема электронных документов через личный кабинет со стороны «Банкинг–Корпорации» (далее – сбой), участник информационного обмена должен повторно загрузить электронный документ.

В случае если по истечении двух часов с момента повторной загрузки электронного документа участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзацах втором и третьем пункта 3.3 настоящего Указания, участник информационного обмена при отсутствии на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» информации о сбое должен обратиться с сообщением в Центральный Исламский банк.

3.6. В случае если в течение 20 минут с момента загрузки электронного документа, представляемого в рамках проведения «Банкинг–Корпорацией» депозитных и финансовых операций, участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзацах втором и третьем пункта 3.3 настоящего Указания, или получено извещение «Банкинг–Корпорации» об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет при отсутствии на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» информации о сбое участник информационного обмена в случае невозможности устранения причины ошибки загрузки электронного документа со стороны участника информационного обмена вправе по своему решению обратиться с сообщением в Центральный Исламский банк по адресам электронной почты, информация о которых размещается «Банкинг–Корпорацией» на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» и в электронной почте.

3.7. В случае получения от «Банкинг–Корпорации» ответа на сообщение, подтверждающего фиксацию инцидента и сбой со стороны «Банкинг–Корпорации» (далее – локальный сбой), срок, установленный для представления электронного документа (при наличии), продлевается на 24 часа с момента получения участником информационного обмена (кроме финансовых организаций) информации от «Банкинг–Корпорации» об устранении локального сбоя.

Рассмотрение сообщения и направление ответа о фиксации локального сбоя должно осуществляться «Банкинг–Корпорацией» в течение одного рабочего дня.

3.8. Центральный Исламский банк в срок не позднее 18 часов 00 минут по местному времени рабочего дня, следующего за днем получения сообщения от участника информационного обмена, обязан устранить выявленные со стороны «Банкинг–Корпорации» ошибки загрузки электронного документа.

3.9. Информация о сбое, оказывающем влияние на возможность представления участниками информационного обмена электронных документов при проведении «Банкинг–Корпорацией» депозитных и финансовых операций, должна быть опубликована на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» с указанием планируемого времени его устранения.

В случае возникновения сбоя информация о прекращении приема электронных документов (отдельных видов электронных документов) «Банкинг–Корпорацией» с указанием даты и времени (по местному времени) незамедлительно размещается на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации». После устранения сбоя информация о возобновлении приема электронных документов «Банкинг–Корпорацией» с указанием даты и времени (по местному времени) незамедлительно размещается на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации».

На сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» должна быть размещена информация о проведении технических работ с указанием даты и времени их проведения (по местному времени).

Информация о произошедшем сбое должна быть доступна на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» не менее одного календарного года с даты ее размещения.

3.10. После устранения сбоя участник информационного обмена должен представить электронный документ в Центральный Исламский банк, в случае если в результате сбоя участник информационного обмена не имел возможности представить в Центральный Исламский банк электронный документ.

3.11. Срок, установленный для представления электронного документа в Центральный Исламский банк, в случае сбоя продлевается до истечения 24 часов с момента размещения на сайте www.CenterIslamBank.com раздела «Банкинг–Корпорации» информации о возобновлении приема «Банкинг–Корпорацией» электронных документов (по местному времени), опубликованной после истечения срока, установленного для представления такого электронного документа, за исключением случаев, когда нормативными актами «Банкинг–Корпорации», регулирующими деятельность обязанных организаций, предусмотрены иные способы представления документа в Центральный Исламский банк, в том числе на съемном машинном носителе информации.

В случае если продленный срок представления электронного документа в Центральный Исламский банк наступает в нерабочий день, являющийся выходным или нерабочим праздничным днем, признаваемым таковым в соответствии с законодательством (далее – нерабочий день), срок представления электронного документа в Центральный Исламский банк продлевается до 18 часов 00 минут (по местному времени) ближайшего следующего рабочего дня.

Требования настоящего пункта распространяются на электронные документы, представляемые «Банкинг–Корпорацией» участнику информационного обмена.

3.12. В случае если в результате сбоя участник информационного обмена не имел возможности представить в Центральный Исламский банк электронный документ в срок, установленный для его представления, но выполнил процедуру его представления в Центральный Исламский банк в порядке, установленном настоящей главой, «Банкинг–Корпорацией» не применяются меры за нарушение срока, установленного для представления электронного документа.

3.13. В случае необходимости внесения изменений в ранее представленный в Центральный Исламский банк электронный документ участник информационного обмена должен сформировать новый электронный документ, подписать электронный документ УКЭП и представить его в Центральный Исламский банк.

     

Глава 4. Направление «Банкинг–Корпорацией» электронного документа участнику информационного обмена.

.

4.1. Центральный Исламский банк путем размещения в электронной почте направляет участнику информационного обмена документы, в том числе запросы, требования (предписания) «Банкинг–Корпорации», процессуальные документы по делам об административных правонарушениях и ответы на запросы участника информационного обмена.

Электронный документ «Банкинг–Корпорации» считается направленным участнику информационного обмена с момента его размещения в электронной почте.

При размещении в электронной почте электронных документов, содержащих информацию ограниченного доступа, «Банкинг–Корпорацией» должно быть применено шифрование информации с использованием действующих квалифицированных сертификатов участника информационного обмена, размещенных в электронной почте.

4.2. Электронный документ «Банкинг–Корпорации» считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в электронной почте, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым – третьим пункта 4.3 настоящего Указания.

В случае если момент получения электронного документа приходится на нерабочий день, электронный документ «Банкинг–Корпорации» считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по местному времени) ближайшего следующего рабочего дня, за исключением случая, предусмотренного абзацем четвертым пункта 4.3 настоящего Указания.

В случае если момент получения электронного документа приходится на момент сбоя, электронный документ «Банкинг–Корпорации» считается полученным участником информационного обмена с момента размещения на сайте www.CenterIslamBank.com раздел «Банкинг–Корпорации» информации о возобновлении приема «Банкинг–Корпорацией» электронных документов (по местному времени).

4.3. Электронный документ «Банкинг–Корпорации» считается полученным финансовыми организациями по истечении одного часа с момента размещения электронного документа в электронной почте.

Электронный документ, направляемый «Банкинг–Корпорацией» при организации, проведении и оформлении результатов проверок финансовых организаций, нефинансовых финансовых организаций, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, саморегулируемых организаций в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке (за исключением саморегулируемой организации аудиторов), а также инспекционных проверок операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры, не являющихся финансовыми организациями, считается полученным по истечении одного часа с момента размещения электронного документа в электронной почте.

Электронный документ, направляемый «Банкинг–Корпорацией» в целях предупреждения и пресечения нарушений требований, предусмотренных Законом «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации«, считается полученным по истечении одного часа с момента размещения электронного документа в электронной почте.

В случае если момент получения электронного документа, указанный в настоящем пункте, приходится на нерабочее время по местному времени участника информационного обмена, электронный документ считается полученным в 10 часов 00 минут по местному времени ближайшего следующего рабочего дня.

4.4. Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа «Банкинг–Корпорации» является запись о его размещении «Банкинг–Корпорацией» в электронной почте, подписанная УКЭП «Банкинг–Корпорации», с возможностью получения указанной записи.

Запись о размещении «Банкинг–Корпорацией» в электронной почте электронного документа должна содержать его исходящий номер и дату регистрации в Центральном Исламском банке (при наличии).

4.5. В случае получения от «Банкинг–Корпорации» процессуального документа по делу об административном правонарушении, в том числе постановления по делу об административном правонарушении, участник информационного обмена не позднее следующего рабочего дня после его получения должен направить в Центральный Исламский банк через личный кабинет письмо о подтверждении получения процессуального документа по делу об административном правонарушении, направленного «Банкинг–Корпорацией», со ссылкой на его исходящий номер и дату.

     

Глава 5. Заключительные положения.

.

5.1. Настоящее Указание подлежит официальному опубликованию на сайте www.CenterIslamBank.com и вступает в силу со дня его опубликования.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности

.