УКАЗАНИЕ

О ПОРЯДКЕ

ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ

ГОСУДАРСТВЕННОГО

БАНКА С

ФИНАНСОВЫМИ

ОРГАНИЗАЦИЯМИ,

НЕФИНАНСОВЫМИ

ОРГАНИЗАЦИЯМИ,

ЛИЦАМИ,

ОКАЗЫВАЮЩИМИ

ПРОФЕССИОНАЛЬНЫЕ

УСЛУГИ НА

ФИНАНСОВОМ

РЫНКЕ И ДРУГИМИ

УЧАСТНИКАМИ

ИНФОРМАЦИОННОГО

ОБМЕНА ПРИ

ИСПОЛЬЗОВАНИИ ИМИ

ИНФОРМАЦИОННЫХ

РЕСУРСОВ

ГОСУДАРСТВЕННОГО

БАНКА, В

ТОМ ЧИСЛЕ

ЛИЧНОГО

КАБИНЕТА

 

.

Настоящее Указание на основании положений Закона «О Центральном банке «, частей 1, 4 и 7 статьи 35.1 Закона «О национальной платежной системе» устанавливает порядок взаимодействия Государственного банка посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления доступа к личному кабинету:

.

Глава 1. Общие положения.

.

1.1. Финансовые организации, в том числе головные финансовые организации банковских групп, филиалы финансовых организаций (далее при совместном упоминании – финансовые организации); нефинансовые организации; саморегулируемые организации в сфере финансового рынка; лица, оказывающие профессиональные услуги на финансовом рынке; саморегулируемые организации в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке; операторы платежных систем и операторы услуг платежной инфраструктуры, не являющиеся финансовыми организациями, операторы иностранных платежных систем через их обособленные подразделения на территории государства (далее при совместном упоминании – обязанные организации) должны представлять в Государственный банк документы (сведения), в том числе отчетность, запросы и ответы на запросы Государственного банка посредством личного кабинета, ссылка на который размещена на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» (далее соответственно – сайт Государственного банка, личный кабинет).

Обязанная организация должна получать от Государственного банка документы, в том числе запросы, требования (предписания) Государственного банка, процессуальные документы по делу об административном правонарушении посредством личного кабинета.

Документы (сведения) обязанной организации и документы Государственного банка, представляемые в электронной форме, должны быть подписаны усиленной квалифицированной электронной подписью юридического или физического лица (далее – УКЭП), а также по решению обязанной организации, Государственного банка соответственно зашифрованы с применением сертифицированных средств криптографической защиты информации (далее – электронный документ).

1.2. Эмитенты ценных бумаг; соискатели лицензий и свидетельств, выдаваемых Государственным банком; лица, имеющие намерение оказывать профессиональные услуги на финансовом рынке, их ассоциации и союзы; организации, намеревающиеся стать операторами платежных систем; иные лица, в том числе респонденты, предоставляющие первичные статистические данные; филиалы и представительства иностранных финансовых рейтинговых агентств; государственная структура банковского развития «ВЭБ«; организации государственной почтовой связи при оказании ими платежных услуг; операторы услуг информационного обмена; представительства иностранных финансовых организаций; операторы товарных поставок; информационные агентства, которые проводят действия по раскрытию информации о ценных бумагах и об иных финансовых инструментах; лица, представляющие отчетность и иную информацию о рисках банковских холдингов (далее – другие участники информационного обмена), вправе взаимодействовать с Государственным банком посредством личного кабинета, в случае если такое право установлено законодательством и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Государственного банка.

Взаимодействие других участников информационного обмена с Государственным банком должно осуществляться после направления в Государственный банк уведомления об использовании личного кабинета и прекращаться после направления в Государственный банк уведомления об отказе от использования личного кабинета в соответствии с пунктами 2.5 и 2.7 настоящего Указания.

1.3. Государственный банк должен размещать на сайте Государственного банка:

1.4. Участник информационного обмена при взаимодействии с Государственным банком должен использовать УКЭП, соответствующую условиям признания ее действительности, предусмотренным статьей 11 Закона «Об электронной подписи».

УКЭП должна позволять идентифицировать владельца квалифицированного сертификата ключа проверки электронной подписи (далее – квалифицированный сертификат) и обеспечивать целостность электронного документа.

1.5. Электронный документ должен содержать достоверную информацию о времени его подписания, а также информацию о сроке действия квалифицированного сертификата УКЭП.

1.6. Участник информационного обмена должен обеспечить наличие в личном кабинете и поддерживать актуальность действующих квалифицированных сертификатов для расшифрования зашифрованных электронных документов, размещаемых Государственным банком.

При отсутствии в личном кабинете действующего квалифицированного сертификата у участника информационного обмена представление в Государственный банк электронного документа через личный кабинет не допускается.

1.7. В случае если электронный документ подписан УКЭП лица, не являющегося уполномоченным на действия от имени участника информационного обмена без доверенности, представление доверенности осуществляется в электронной форме в машиночитаемом виде.

В случае если электронный документ подписан лицом, являющимся представителем участника информационного обмена по доверенности, УКЭП, квалифицированный сертификат которой соответствует, установленным требованиям, в состав электронного документа должен быть включен файл, содержащий электронную копию документа, наделяющего указанное лицо полномочиями на право подписания электронного документа.

1.8. Электронные документы, представляемые Государственным банком участнику информационного обмена, подписываются автоматически созданной УКЭП Государственного банка в соответствии с частью 3 статьи 14 Закона «Об электронной подписи».

Электронный документ, подписанный автоматически созданной УКЭП Государственного банка, признается равнозначным документу, подписанному уполномоченным должностным лицом Государственного банка. При этом подписание электронного документа УКЭП Государственного банка должно осуществляться после подписания документа уполномоченным должностным лицом Государственного банка, за исключением электронных документов, которые формируются в информационных системах Государственного банка и не предусматривают подписания должностными лицами в соответствии с законодательством, регулирующим деятельность участника информационного обмена и Государственного банка.

1.9. Участник информационного обмена должен обеспечить локальное хранение файла электронного документа, программного обеспечения, позволяющего осуществлять просмотр электронного документа и проверку подписи файла электронного документа, действующих квалифицированных сертификатов и списков аннулированных квалифицированных сертификатов, позволяющих идентифицировать владельца квалифицированного сертификата, время и дату подписания файла.

1.10. При взаимодействии Государственного банка с участниками информационного обмена с использованием личного кабинета в рамках проведения финансовых и депозитных операций, договоров репо и своп–договоров, базисным (базовым) активом которых является валюта, не применяются положения, предусмотренные абзацем третьим пункта 1.1 настоящего Указания в части шифрования, абзацем вторым пункта 1.2, абзацем вторым пункта 1.7, пунктами 2.4, 2.5, 2.7, 3.5, 3.7, 3.8 и 3.10 – 3.13 настоящего Указания.

При взаимодействии Государственного банка с участниками информационного обмена с использованием личного кабинета в рамках расчета и регулирования Государственным банком размера обязательных резервов финансовых организаций и контроля за выполнением финансовыми организациями обязательных резервных требований не применяются положения, предусмотренные абзацем третьим пункта 1.1 настоящего Указания в части шифрования, пунктами 2.4, 3.7, 3.8, 3.10 и 3.12 настоящего Указания.

1.11. Требования настоящего Указания не распространяются на взаимодействие при представлении отчетности, уведомлений и сведений, предусмотренных статьями 40 и 43 Закона «О банках и банковской деятельности», частью 17 статьи 8, частями 12 и 21 статьи 9.1, частью 4.1 статьи 12, частью 12 статьи 14.1, частью 18 статьи 19.2, частью 2 статьи 32 Закона «О национальной платежной системе», а также пунктом 1.7.1 Положения «Об обеспечительных взносах операторов платежных систем, не являющихся национально значимыми платежными системами», (кроме отчетности и сведений, представляемых операторами платежных систем и операторами услуг платежной инфраструктуры, не являющимися финансовыми организациями), за исключением случаев, когда Государственным банком в соответствии с абзацем третьим настоящего пункта принято решение о представлении документов, указанных в настоящем пункте, через личный кабинет.

При отсутствии у Государственного банка (обязанной организации) технической возможности получить (представить) документы, указанные в абзаце первом настоящего пункта, иным, не предусмотренным настоящим Указанием, способом, Государственный банк принимает (в том числе на основании запроса обязанной организации о представлении документов, указанных в абзаце первом настоящего пункта, через личный кабинет) решение о представлении таких документов через личный кабинет и уведомляет обязанную организацию о принятом решении путем размещения сообщения в личном кабинете.

.

Глава 2. Представление электронного документа в Государственный банк. Направление уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета.

.

2.1. Государственный банк размещает информацию о действиях участника информационного обмена, необходимых для использования личного кабинета, на сайте Государственного банка.

2.2. Обязанные организации должны активировать личный кабинет в течение трех рабочих дней со дня включения сведений об обязанных организациях в Книгу государственной регистрации финансовых организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, государственные и иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Государственным банком.

2.3. Участник информационного обмена не должен иметь более одного личного кабинета.

2.4. При осуществлении обязанной организацией нескольких видов деятельности, которые ведутся на основании лицензии, выдаваемой Государственным банком, или на основании нахождения в реестре, который ведет Государственный банк (далее – вид деятельности), представление электронных документов в Государственный банк по каждому виду деятельности осуществляется обязанной организацией только после включения сведений об обязанной организации в Книгу государственной регистрации финансовых организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, государственные и (или) иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Государственным банком.

2.5. Государственный банк должен предоставить другим участникам информационного обмена доступ к личному кабинету в течение трех рабочих дней со дня направления в Государственный банк уведомления об использовании личного кабинета, размещенного на сайте Государственного банка и содержащего обязательные для заполнения реквизиты.

2.6. В случае прекращения деятельности обязанной организации и внесения Государственным банком записи о ее исключении в Книгу государственной регистрации финансовых организаций, Книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, в государственные и иные реестры (перечни), ведение которых осуществляется Государственным банком, Государственный банк прекращает доступ к личному кабинету обязанной организации по истечении календарного года, следующего за годом, в котором обязанная организация прекратила деятельность (за исключением случаев, когда законодательством, регулирующим деятельность обязанной организации, установлено требование о представлении электронных документов в Государственный банк до завершения процедуры ликвидации обязанной организации).

2.7. Информационное взаимодействие Государственного банка с другими участниками информационного обмена посредством личного кабинета прекращается после направления ими Государственному банку уведомления об отказе от использования личного кабинета. Уведомление об отказе от использования личного кабинета направляется в Государственный банк через личный кабинет и считается полученным Государственным банком по истечении одного рабочего дня со дня его направления.

2.8. В случае прекращения деятельности другого участника информационного обмена (при наличии сведений о прекращении деятельности в едином государственном реестре юридических лиц, едином государственном реестре физических лиц) Государственный банк прекращает доступ к личному кабинету по истечении календарного года, следующего за годом, в котором другой участник информационного обмена прекратил деятельность.

.

Глава 3. Этапы прохождения в Государственном банке электронного документа, представленного участником информационного обмена.

.

3.1. Государственный банк должен провести следующие проверки электронного документа, представляемого участником информационного обмена через личный кабинет (далее – проверки):

срока действия УКЭП электронного документа;

Регистрация в САДД БР электронных документов должна быть осуществлена в рабочий день Государственного банка по месту получения электронного документа.

3.2. Государственный банк должен известить участника информационного обмена о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера (уникального идентификатора) либо об отклонении электронного документа по результатам проведенных проверок Государственным банком в соответствии с пунктом 3.1 настоящего Указания с указанием причин его отклонения.

3.3. Государственный банк должен обеспечить размещение в личном кабинете информации об этапах прохождения электронного документа, представленного участником информационного обмена:

3.4. Извещение Государственного банка о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера подтверждает представление участником информационного обмена электронного документа в Государственный банк.

Датой и временем представления в Государственный банк электронного документа являются дата и время (по местному времени), указанные в извещении Государственного банка о загрузке электронного документа в личный кабинет, при условии получения участником информационного обмена по тому же электронному документу извещения Государственного банка о дате регистрации электронного документа и присвоении ему входящего номера.

В случае получения извещения Государственного банка об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет участник информационного обмена должен устранить причину ошибки загрузки электронного документа, а в случае невозможности устранения причины такой ошибки – обратиться в Государственный банк с сообщением о возникновении ошибки загрузки электронного документа в целях ее устранения или получения разъяснений о дальнейших действиях (далее – сообщение).

Государственный банк должен разместить на сайте Государственного банка и в личном кабинете информацию об адресах электронной почты, по которым принимается сообщение.

3.5. В случае если в течение двух часов с момента отправления электронного документа участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзацах втором и третьем пункта 3.3 настоящего Указания, при отсутствии на сайте Государственного банка информации о техническом сбое или временном прекращении приема электронных документов через личный кабинет со стороны Государственного банка (далее – сбой), участник информационного обмена должен повторно загрузить электронный документ.

В случае если по истечении двух часов с момента повторной загрузки электронного документа участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзацах втором и третьем пункта 3.3 настоящего Указания, участник информационного обмена при отсутствии на сайте Государственного банка информации о сбое должен обратиться с сообщением в Государственный банк.

3.6. В случае если в течение 20 минут с момента загрузки электронного документа, представляемого в рамках проведения Государственным банком депозитных и финансовых операций, участником информационного обмена не получены извещения, указанные в абзацах втором и третьем пункта 3.3 настоящего Указания, или получено извещение Государственного банка об ошибке загрузки электронного документа в личный кабинет при отсутствии на сайте Государственного банка информации о сбое участник информационного обмена в случае невозможности устранения причины ошибки загрузки электронного документа со стороны участника информационного обмена вправе по своему решению обратиться с сообщением в Государственный банк по адресам электронной почты, информация о которых размещается Государственным банком на сайте Государственного банка и в личном кабинете.

3.7. В случае получения от Государственного банка ответа на сообщение, подтверждающего фиксацию инцидента и сбой со стороны Государственного банка (далее – локальный сбой), срок, установленный для представления электронного документа (при наличии), продлевается на 24 часа с момента получения участником информационного обмена информации от Государственного банка об устранении локального сбоя.

Рассмотрение сообщения и направление ответа о фиксации локального сбоя должно осуществляться Государственным банком в течение одного рабочего дня.

3.8. Государственный банк в срок не позднее 18 часов 00 минут по московскому времени рабочего дня, следующего за днем получения сообщения от участника информационного обмена, обязан устранить выявленные со стороны Государственного банка ошибки загрузки электронного документа.

3.9. Информация о сбое, оказывающем влияние на возможность представления участниками информационного обмена электронных документов при проведении Государственным банком депозитных и финансовых операций, должна быть опубликована на сайте Государственного банка с указанием планируемого времени его устранения.

В случае возникновения сбоя информация о прекращении приема электронных документов (отдельных видов электронных документов) Государственным банком с указанием даты и времени (по московскому времени) незамедлительно размещается на сайте Государственного банка. После устранения сбоя информация о возобновлении приема электронных документов Государственным банком с указанием даты и времени (по московскому времени) незамедлительно размещается на сайте Государственного банка.

На сайте Государственного банка должна быть размещена информация о проведении технических работ с указанием даты и времени их проведения (по московскому времени).

Информация о произошедшем сбое должна быть доступна на сайте Государственного банка не менее одного календарного года с даты ее размещения.

3.10. После устранения сбоя участник информационного обмена должен представить электронный документ в Государственный банк, в случае если в результате сбоя участник информационного обмена не имел возможности представить в Государственный банк электронный документ.

3.11. Срок, установленный для представления электронного документа в Государственный банк, в случае сбоя продлевается до истечения 24 часов с момента размещения на сайте Государственного банка информации о возобновлении приема Государственным банком электронных документов (по московскому времени), опубликованной после истечения срока, установленного для представления такого электронного документа, за исключением случаев, когда нормативными актами Государственного банка, регулирующими деятельность обязанных организаций, предусмотрены иные способы представления документа в Государственный банк, в том числе на съемном машинном носителе информации.

В случае если продленный срок представления электронного документа в Государственный банк наступает в нерабочий день, являющийся выходным или нерабочим праздничным днем, признаваемым таковым в соответствии с Трудовым законодательством (далее – нерабочий день), срок представления электронного документа в Государственный банк продлевается до 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня.

Требования настоящего пункта распространяются на электронные документы, представляемые Государственным банком участнику информационного обмена.

3.12. В случае если в результате сбоя участник информационного обмена не имел возможности представить в Государственный банк электронный документ в срок, установленный для его представления, но выполнил процедуру его представления в Государственный банк в порядке, установленном настоящей главой, Государственным банком не применяются меры за нарушение срока, установленного для представления электронного документа.

3.13. В случае необходимости внесения изменений в ранее представленный в Государственный банк электронный документ участник информационного обмена должен сформировать новый электронный документ, подписать электронный документ УКЭП и представить его в Государственный банк.

.

Глава 4. Направление Государственным банком электронного документа участнику информационного обмена.

.

4.1. Государственный банк путем размещения в личном кабинете направляет участнику информационного обмена документы, в том числе запросы, требования (предписания) Государственного банка, процессуальные документы по делам об административных правонарушениях и ответы на запросы участника информационного обмена.

Электронный документ Государственного банка считается направленным участнику информационного обмена с момента его размещения в личном кабинете.

При размещении в личном кабинете электронных документов, содержащих информацию ограниченного доступа, Государственным банком должно быть применено шифрование информации с использованием действующих квалифицированных сертификатов участника информационного обмена, размещенных в личном кабинете.

4.2. Электронный документ Государственного банка считается полученным участником информационного обмена по истечении 24 часов с момента его размещения в личном кабинете, за исключением случаев, предусмотренных абзацами первым – третьим пункта 4.3 настоящего Указания.

В случае если момент получения электронного документа приходится на нерабочий день, электронный документ Государственного банка считается полученным участником информационного обмена в 18 часов 00 минут (по московскому времени) ближайшего следующего рабочего дня, за исключением случая, предусмотренного абзацем четвертым пункта 4.3 настоящего Указания.

В случае если момент получения электронного документа приходится на момент сбоя, электронный документ Государственного банка считается полученным участником информационного обмена с момента размещения на сайте Государственного банка информации о возобновлении приема Государственным банком электронных документов.

4.3. Электронный документ Государственного банка считается полученным финансовыми организациями по истечении одного часа с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

Электронный документ, направляемый Государственным банком при организации, проведении и оформлении результатов проверок финансовых организаций, нефинансовых организаций, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, лиц, оказывающих профессиональные услуги на финансовом рынке, саморегулируемых организаций в сфере оказания профессиональных услуг на финансовом рынке (за исключением саморегулируемой организации аудиторов), а также инспекционных проверок операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры, не являющихся финансовыми организациями, считается полученным по истечении одного часа с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

Электронный документ, направляемый Государственным банком в целях предупреждения и пресечения нарушений требований, предусмотренных Законом «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию информацией«, считается полученным по истечении одного часа с момента размещения электронного документа в личном кабинете.

В случае если момент получения электронного документа, указанный в настоящем пункте, приходится на нерабочее время по местному времени участника информационного обмена, электронный документ считается полученным в 10 часов 00 минут по местному времени ближайшего следующего рабочего дня.

4.4. Подтверждением получения участником информационного обмена электронного документа Государственного банка является запись о его размещении Государственным банком в личном кабинете, подписанная УКЭП Государственного банка, с возможностью получения указанной записи.

Запись о размещении Государственным банком в личном кабинете электронного документа должна содержать его исходящий номер и дату регистрации в Государственном банке (при наличии).

4.5. В случае получения от Государственного банка процессуального документа по делу об административном правонарушении, в том числе постановления по делу об административном правонарушении, участник информационного обмена не позднее следующего рабочего дня после его получения должен направить в Государственный банк через личный кабинет письмо о подтверждении получения процессуального документа по делу об административном правонарушении, направленного Государственным банком, со ссылкой на его исходящий номер и дату.

.

Глава 5. Заключительные положения.

.

5.1. Настоящее Указание вступает в силу со дня его официального опубликования.

5.2. Обязанность аудиторских организаций, сведения о которых внесены Государственным банком в реестр аудиторских организаций, оказывающих аудиторские услуги общественно значимым организациям на финансовом рынке, и саморегулируемой организации аудиторов взаимодействовать с Государственным банком в соответствии с настоящим Указанием наступает со дня его вступления в силу (официального опубликования).

.

Утверждено Председателем Центрального банка

С.И. Шабулдаев