Закон о банке и банковской деятельности

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

ЗАКОНА О

БАНКЕ И

БАНКОВСКОЙ

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

СОДЕРЖАНИЕ.

.

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 1. Основные понятия настоящего Закона.

Статья 2. Банковская система и правовое регулирование банковской деятельности.

Статья 3. Ассоциации финансовых организаций.

Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг.

Статья 5. Банковские операции и другие сделки финансовой организации.

Статья 5.1. Особенности осуществления банком/финансовой организацией с базовым разрешением банковских операций и сделок.

Статья 6. Деятельность финансовой организации с ценными бумагами.

Статья 7. Фирменное наименование финансовой организации.

Статья 8. Раскрытие информации об органах управления финансовой организации и о деятельности финансовой организации, банковской группы и банковского холдинга.

Статья 9. Отношения между финансовой организацией и государством.

Статья 10. Учредительные документы финансовой организации.

Статья 11. Уставный капитал финансовой организации.

Статья 11.1. Органы управления финансовой организации.

Статья 11.1–1. Особенности компетенции и организации деятельности совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации.

Статья 11.1–2. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля финансовой организации.

Статья 11.2. Минимальный размер личных средств (капитала) финансовой организации.

Статья 11.3. Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) финансовой организации.

Статья 11.4. Порядок получения финансовой организацией с универсальным разрешением соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением, банком/финансовой организацией с базовым разрешением соответствующего статуса финансовой организации с универсальным разрешением.

ГЛАВА II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ОСВИДЕТЕЛЬСТВОВАНИЯ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ.

Статья 12. Государственная регистрация финансовых организаций и выдача им разрешений на осуществление банковских операций.

Статья 13. Освидетельствование банковских операций.

Статья 14. Документы, необходимые для государственной регистрации финансовой организации и получения разрешения на осуществление банковских операций.

Статья 15. Порядок государственной регистрации финансовой организации и выдачи разрешения на осуществление банковских операций.

Статья 16. Основания для отказа в государственной регистрации финансовой организации и выдаче ей разрешения на осуществление банковских операций.

Статья 17. Государственная регистрация финансовой организации с иностранными инвестициями и выдача ей разрешения на осуществление банковских операций.

Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности финансовых организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов).

Статья 19. Меры Государственного банка, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения финансовой организацией Законов и нормативных актов Государственного банка, а также нарушения в деятельности банковской группы.

Статья 20. Основания для отзыва у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций.

Статья 21. Рассмотрение споров с участием финансовой организации.

Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения финансовой организации.

Статья 23. Ликвидация или реорганизация финансовой организации.

Статья 23.1. Ликвидация финансовой организации по инициативе Государственного банка (принудительная ликвидация).

Статья 23.2. Ликвидатор финансовой организации.

Статья 23.3. Последствия принятия решения исполнительным органом о ликвидации финансовой организации.

Статья 23.4. Регулирование процедур ликвидации финансовой организации.

Статья 23.5. Особенности реорганизации финансовой организации в форме слияния, присоединения и преобразования.

Статья 23.6. Получение микро–финансовой организацией соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением или не банковской финансовой организации.

ГЛАВА III. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ, ЗАЩИТА ПРАВ, ИНТЕРЕСОВ ВКЛАДЧИКОВ И ЗАИМОДАТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ.

Статья 24. Обеспечение финансовой надежности финансовой организации.

Статья 25. Обязательные резервные требования.

Статья 25.1. Субординированные депо, займы, облигационные займы финансовой организации.

Статья 26. Банковская тайна.

Статья 27. Наложение ареста и обращение взыскания на денежные средства и иные ценности, находящиеся в финансовой организации.

ГЛАВА IV. МЕЖБАНКОВСКИЕ ОТНОШЕНИЯ И ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ.

Статья 28. Межбанковские операции.

Статья 29. Процентные ставки по займам, вкладам и комиссионное вознаграждение по операциям финансовой организации.

Статья 30. Отношения между Государственным банком, финансовыми организациями, их клиентами и бюро заемных историй.

Статья 31. Осуществление расчетов финансовой организацией.

Статья 32. Антимонопольные требования.

Статья 33. Обеспечение возвратности займов.

Статья 34. Объявление должников несостоятельными (банкротами) и погашение задолженности.

ГЛАВА V. ФИЛИАЛЫ, ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА И ДОЧЕРНИЕ ОРГАНИЗАЦИИ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ НА ТЕРРИТОРИИ ИНОСТРАННОГО ГОСУДАРСТВА.

Статья 35. Филиалы, представительства и дочерние организации финансовой организации на территории иностранного государства.

ГЛАВА VI. СБЕРЕГАТЕЛЬНОЕ ДЕЛО.

Статья 36. Банковские вклады физических лиц.

Статья 37. Вкладчики банка/финансовой организации.

Статья 38. Система обязательного страхования вкладов физических лиц в банке.

Статья 39. Фонды добровольного страхования вкладов.

ГЛАВА VII. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ В ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЯХ И НАДЗОР ЗА ИХ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ.

Статья 40. Требования к бухгалтерскому учету в финансовой организации.

Статья 40.1. Обеспечение хранения информации о деятельности финансовой организации.

Статья 41. Надзор за деятельностью финансовой организации.

Статья 42. Аудит отчетности финансовой организации, банковской группы, банковского холдинга.

Статья 43. Отчетность финансовой организации, отчетность банковских групп и отчетность банковских холдингов.

Статья 44. Вступление в силу настоящего Закона.

 

.

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 1. Основные понятия настоящего Закона.

.

Финансовая организация юридическое лицо, которое для извлечения прибыли как основной цели своей деятельности на основании специального разрешения Государственного банка имеет право осуществлять банковские операции, предусмотренные настоящим Законом. Финансовая организация образуется на основе любой формы владения как хозяйственное общество.

Банк финансовая организация, которая имеет исключительное право осуществлять в совокупности следующие банковские операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц, размещение указанных средств от своего имени и за свой счет на условиях возвратности, платности, срочности, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц.

Банк/финансовая организация с универсальным разрешением банк, который имеет право осуществлять банковские операции, указанные в части первой статьи 5 настоящего Закона.

Банк/финансовая организация с базовым разрешением банк, который имеет право осуществлять банковские операции, указанные в части первой статьи 5 настоящего Закона, с учетом ограничений, установленных статьей 5.1 настоящего Закона.

Не банковская финансовая организация:

1) финансовая организация, имеющая право осуществлять исключительно банковские операции, указанные в пунктах 3 и 4 (только в части банковских счетов юридических лиц в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов), а также в пункте 5 (только в связи с осуществлением переводов денежных средств без открытия банковских счетов) и пункте 9 части первой статьи 5 настоящего Закона (далее не банковская финансовая организация, имеющая право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций);

2) финансовая организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Законом. Допустимые сочетания банковских операций для такой небанковской финансовой организации устанавливаются Государственным банком;

3) финансовая организация центральный контрагент, осуществляющая функции в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» (далее закон «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте»). Допустимые сочетания банковских операций для не банковской финансовой организации центрального контрагента (далее центральный контрагент) устанавливаются Государственным банком. Государственный банк вправе определять дополнительные условия осуществления центральным контрагентом банковских операций.

Иностранный банк банк, зарегистрированный на территории иностранного государства и признанный таковым по законодательству.

.

Статья 2. Банковская система и правовое регулирование банковской деятельности.

.

1. Банковская система включает в себя Государственный банк, финансовые организации, а также представительства иностранных финансовых организаций.

2. Правовое регулирование банковской деятельности осуществляется священными Законами ислама шариатом, настоящим Законом, Законом «О Центральном банке«, другими законодательными актами и нормативными актами.

.

Статья 3. Ассоциации финансовых организаций.

.

1. Финансовые организации могут создавать ассоциации, не преследующие цели извлечения прибыли, для защиты и представления интересов своих членов, координации их деятельности, развития межрегиональных и международных связей, удовлетворения научных, информационных и профессиональных интересов, выработки рекомендаций по осуществлению банковской деятельности и решению иных совместных задач финансовых организаций. Ассоциациям финансовых организаций запрещается осуществление банковских операций.

2. Ассоциации финансовых организаций создаются и регистрируются в порядке, установленном законодательством для некоммерческих организаций.

Ассоциации финансовых организаций уведомляют Государственный банк о своем создании в месячный срок после регистрации.

.

Статья 4. Банковская группа и банковский холдинг.

.

1. В целях настоящего Закона банковской группой признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц, в котором одно юридическое лицо или несколько юридических лиц (далее участники банковской группы) находятся под контролем либо значительным влиянием одной финансовой организации (далее головная финансовая организация банковской группы).

2. В целях настоящего Закона банковским холдингом признается не являющееся юридическим лицом объединение юридических лиц (далее участники банковского холдинга), включающее хотя бы одну финансовую организацию, находящуюся под контролем одного юридического лица, не являющегося финансовой организацией (далее головная организация банковского холдинга), а также (при их наличии) иные (не являющиеся финансовыми организациями) юридические лица, находящиеся под контролем либо значительным влиянием головной организации банковского холдинга или входящие в банковские группы финансовых организаций участников банковского холдинга, при условии, что доля банковской деятельности, определенная на основе методики Государственного банка, в деятельности банковского холдинга составляет не менее 40 процентов. Доля банковской деятельности в деятельности банковского холдинга определяется как отношение величины активов и (или) доходов финансовых организаций участников банковского холдинга, определенной на основе методики, установленной Государственным банком, и совокупной величины активов и (или) доходов банковского холдинга, определенной с учетом активов и (или) доходов на основании бухгалтерской (финансовой) отчетности данных юридических лиц.

3. Контроль и значительное влияние для определения участников банковской группы (банковского холдинга) и составления отчетности, установленной настоящим Законом, определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (далее МСФО), признанными на территории государства.

4. Головная организация банковского холдинга для организации управления деятельностью участников банковского холдинга и контроля за указанной деятельностью вправе создать управляющую организацию банковского холдинга и возложить на нее исполнение обязанностей, которые в соответствии с настоящим Законом возлагаются на головную организацию банковского холдинга. Управляющей организацией банковского холдинга в целях настоящего Закона признается хозяйственное общество, основной деятельностью которого являются организация управления деятельностью участников банковского холдинга и контроль за указанной деятельностью.

5. Головная организация банковского холдинга обязана иметь возможность определять решения управляющей организации банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе касающимся ее реорганизации и ликвидации. Управляющая организация банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью, а также осуществлять профессиональную деятельность с ценными бумагами, деятельность по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами.

6. Головная финансовая организация банковской группы, головная организация банковского холдинга уведомляют Государственный банк об образовании банковской группы, банковского холдинга, о создании управляющей организации банковского холдинга и предоставленных ей полномочиях. Порядок такого уведомления устанавливается Государственным банком.

7. В случае выявления Государственным банком в ходе осуществления надзора за деятельностью финансовых организаций признаков участия финансовых или иных организаций в банковской группе Государственный банк направляет головной финансовой организации банковской группы требование об исполнении ею положений, установленных настоящим Законом. В случае выявления Государственным банком в ходе осуществления надзора за деятельностью финансовых организаций признаков их участия в банковском холдинге Государственный банк уведомляет головную организацию банковского холдинга о неисполнении ею требований настоящего Закона.

8. Головная организация банковского холдинга в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения уведомления Государственного банка, уведомляет Государственный банк об образовании банковского холдинга либо направляет в Государственный банк информацию о причинах такого не уведомления.

9. В случае неисполнения головной организацией банковского холдинга требований настоящего Закона, Закона о Государственном банке и Закона «О Центральном банке» Государственный банк в установленном им порядке вправе ограничить проведение финансовой организацией участником банковского холдинга операций с головной организацией банковского холдинга, участниками банковского холдинга на срок до шести месяцев либо ввести запрет на осуществление финансовой организацией участником банковского холдинга отдельных банковских операций, предусмотренных выданным ей разрешением на осуществление банковских операций, с головной организацией банковского холдинга, участниками банковского холдинга на срок до одного года.

.

Статья 5. Банковские операции и другие сделки финансовой организации.

.

1. К банковским операциям относятся:

1) привлечение денежных средств физических и юридических лиц во вклады (до востребования и на определенный срок);

2) размещение указанных в пункте 1 части первой настоящей статьи привлеченных средств от своего имени и за свой счет;

3) открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

4) осуществление переводов денежных средств по поручению физических и юридических лиц, в том числе банковкорреспондентов, по их банковским счетам;

5) передача денежных средств, векселей, платежных и расчетных документов и кассовое обслуживание физических и юридических лиц;

6) обмен иностранной валюты в наличной и безналичной формах;

7) привлечение во вклады и размещение драгоценных металлов;

8) выдача банковских гарантий;

9) осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов, в том числе электронных денежных средств (за исключением почтовых переводов).

2. Открытие финансовыми организациями банковских счетов физических лиц и юридических лиц, зарегистрированных в соответствии с законодательством (за исключением государственных органов и органов местного самоуправления), филиалов (представительств) иностранных юридических лиц осуществляется при наличии сведений о государственной регистрации физических лиц в качестве физических лиц, о государственной регистрации юридических лиц, об аккредитации филиалов (представительств) иностранных юридических лиц, о постановке на учет в налоговом органе, содержащихся соответственно в едином государственном реестре физических лиц, едином государственном реестре юридических лиц и государственном реестре аккредитованных филиалов, представительств иностранных юридических лиц.

3. Финансовая организация помимо перечисленных в части первой настоящей статьи банковских операций вправе осуществлять следующие сделки:

1) выдачу поручительств за третьих лиц, предусматривающих исполнение обязательств в денежной форме;

2) приобретение права требования от третьих лиц исполнения обязательств в денежной форме;

3) доверительное управление денежными средствами и иным имуществом по договору с физическими и юридическими лицами;

4) осуществление операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством;

5) предоставление в аренду физическим и юридическим лицам специальных помещений или находящихся в них сейфов для хранения документов и ценностей;

6) лизинговые операции;

7) оказание консультационных и информационных услуг.

Финансовая организация вправе осуществлять иные сделки в соответствии с законодательством.

4. Все банковские операции и другие сделки осуществляются в национальной валюте, а при наличии соответствующего разрешения Государственного банка и в иностранной валюте. Правила осуществления банковских операций, в том числе правила их материальнотехнического обеспечения, устанавливаются Государственным банком в соответствии с законодательными актами.

5. Финансовой организации запрещается заниматься производственной, торговой и страховой деятельностью. Указанные ограничения не распространяются на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами и предусматривающих либо обязанность одной стороны договора передать другой стороне товар, либо обязанность одной стороны на условиях, определенных при заключении договора, в случае предъявления требования другой стороной купить или продать товар, если обязательство по поставке будет прекращено без исполнения в натуре, а также на заключение договоров в целях выполнения функций центрального контрагента и оператора товарных поставок в соответствии с Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте». Указанные ограничения не распространяются также на продажу имущества, приобретенного финансовыми организациями в целях обеспечения своей деятельности, и на продажу имущества, реализуемого финансовой организацией в случае обращения взыскания на предмет залога в связи с неисполнением должником обязательства, обеспеченного залогом имущества, либо полученного финансовой организацией по договору в качестве отступного.

6. Переводы денежных средств без открытия банковских счетов, за исключением переводов электронных денежных средств, осуществляются по поручению физических лиц.

.

Статья 5.1. Особенности осуществления банком/финансовой организацией с базовым разрешением банковских операций и сделок.

 

1. Банк/финансовая организация с базовым разрешением не вправе осуществлять банковские операции, предусмотренные пунктами 2, 7 и 8 части первой статьи 5 настоящего Закона, с иностранными юридическими лицами, с иностранными организациями, не являющимися юридическими лицами по иностранному праву, а также с физическими лицами, личным Законом которых является право иностранного государства.

2. Не допускается открытие банком/финансовой организацией с базовым разрешением банковских (корреспондентских) счетов в иностранных финансовых организациях, за исключением открытия счета в иностранной финансовой организации для целей участия в иностранной платежной системе.

3. Банк/финансовая организация с базовым разрешением не вправе приобретать права требования к субъектам, указанным в части первой настоящей статьи, осуществлять лизинговые операции с указанными субъектами, а также выдавать в отношении указанных субъектов поручительства.

4. Банк/финансовая организация с базовым разрешением вправе размещать привлеченные денежные средства в ценные бумаги, соответствующие требованиям, установленным частью пятой статьи 24 настоящего Закона.

5. Банк/финансовая организация с универсальным разрешением, получивший статус банка/финансовая организации с базовым разрешением или изменивший свой статус на статус не банковской финансовой организации, либо банк/финансовая организация с базовым разрешением, изменивший свой статус на статус не банковской финансовой организации, вправе продолжать осуществление банковских операций и сделок в целях исполнения договоров, заключенных до изменения его статуса, с учетом особенностей, установленных настоящей статьей.

6. Банк/финансовая организация с универсальным разрешением, получивший статус банка/финансовая организации с базовым разрешением или изменивший свой статус на статус не банковской финансовой организации, либо банк/финансовая организация с базовым разрешением, изменивший свой статус на статус не банковской финансовой организации, вправе продолжать осуществление банковских операций и сделок, не являющихся разрешенными соответственно для банка/финансовой организации с базовым разрешением, небанковской финансовой организации, в целях исполнения договоров, заключенных до изменения его статуса, до истечения срока действия указанных договоров, но не более чем 5 лет с даты изменения соответствующего статуса финансовой организации с универсальным разрешением или банка/финансовой организации с базовым разрешением, если иной срок не предусмотрен настоящей статьей.

7. Банк/финансовая организация с универсальным разрешением, получивший статус банка/финансовая организации с базовым разрешением или изменивший свой статус на статус не банковской финансовой организации, либо банк/финансовая организация с базовым разрешением, изменивший свой статус на статус не банковской финансовой организации, вправе продолжать осуществление банковских операций и иных сделок в целях исполнения заключенных до изменения их статуса финансовых договоров до истечения первоначально установленного срока действия договоров.

8. В отношении договоров, указанных в частях шестой и седьмой настоящей статьи, не подлежат изменению первоначально установленные цена (сумма денежного обязательства) и срок действия соответствующих договоров.

9. Банк/финансовая организация с универсальным разрешением, получивший статус банка/финансовая организации с базовым разрешением или изменивший свой статус на статус небанковской финансовой организации, либо банк/финансовая организация с базовым разрешением, изменивший свой статус на статус не банковской финансовой организации, обязан расторгнуть договор банковского (корреспондентского) счета с иностранной финансовой организацией в течение года с даты приобретения указанного статуса. Данное ограничение не распространяется на случаи открытия счета в иностранной финансовой организации для целей участия в иностранной платежной системе.

.

Статья 6. Деятельность финансовой организации с ценными бумагами.

.

1. В соответствии с разрешением Государственного банка на осуществление банковских операций финансовая организация вправе осуществлять выпуск, покупку, продажу, учет, хранение и иные операции с ценными бумагами, выполняющими функции платежного документа, с ценными бумагами, подтверждающими привлечение денежных средств во вклады и на банковские счета, с иными ценными бумагами, осуществление операций с которыми не требует получения специальной разрешения в соответствии с законодательными актами, а также вправе осуществлять доверительное управление указанными ценными бумагами по договору с физическими и юридическими лицами.

2. Финансовая организация имеет право осуществлять профессиональную деятельность с ценными бумагами в соответствии с законодательными актами.

.

Статья 7. Фирменное наименование финансовой организации.

.

1. Финансовая организация должна иметь полное фирменное наименование и вправе иметь сокращенное фирменное наименование на национальном языке.

2. Финансовая организация вправе иметь также полное фирменное наименование и (или) сокращенное фирменное наименование на языках народов государства и (или) иностранных языках.

3. Фирменное наименование финансовой организации на национальном языке и языках народов Государства может содержать иноязычные заимствования в национальной транскрипции или в транскрипциях языков народов Государства, за исключением терминов и аббревиатур, отражающих организационноправовую форму финансовой организации.

4. Фирменное наименование финансовой организации должно содержать указание на характер ее деятельности путем использования слов «финансовая организация» или «не банковская финансовая организация».

Иные требования к фирменному наименованию финансовой организации устанавливаются в порядке Закона.

5. Государственный банк при рассмотрении заявления о государственной регистрации финансовой организации обязан запретить использование фирменного наименования финансовой организации, если предполагаемое фирменное наименование уже содержится в Книге государственной регистрации финансовых организаций. Использование в фирменном наименовании финансовой организации слов «Государство«, «Государства», «государственный» и «центральный», а также образованных на их основе слов и словосочетаний допускается в порядке, установленном законодательными актами.

6. Ни одно юридическое лицо, за исключением юридического лица, получившего от Государственного банка разрешение на осуществление банковских операций, не может использовать в своем фирменном наименовании слово «финансовая организация» или иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление банковских операций.

.

Статья 8. Раскрытие информации об органах управления финансовой организации и о деятельности финансовой организации, банковской группы и банковского холдинга.

.

1. Финансовая организация обязана раскрывать по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются Государственным банком, следующую информацию о своей деятельности:

1) ежегодно годовую бухгалтерскую (финансовую) отчетность и аудиторское заключение по ней;

2) ежеквартально промежуточную бухгалтерскую (финансовую) отчетность. 2. В случае, если проводилась проверка промежуточной бухгалтерской (финансовой) отчетности, указанная отчетность раскрывается вместе с аудиторским заключением аудиторской организации.

3. Финансовая организация обязана по требованию физического лица или юридического лица предоставить ему копию разрешения на осуществление банковских операций, копии иных выданных ей разрешений, если необходимость получения указанных документов предусмотрена законодательными актами, а также бухгалтерскую (финансовую) отчетность за текущий год.

4. За введение физического лица или юридического лица в заблуждение путем не предоставления информации либо путем предоставления недостоверной или неполной информации финансовая организация несет ответственность в соответствии с настоящим Законом и иными законодательными актами.

5. Головная финансовая организация банковской группы раскрывает:

1) ежегодно годовую консолидированную финансовую отчетность и аудиторское заключение по ней, информацию о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом;

2) ежеквартально промежуточную консолидированную финансовую отчетность, информацию о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом. В случае, если проводилась проверка промежуточной консолидированной финансовой отчетности, указанная отчетность раскрывается вместе с аудиторским заключением аудиторской организации.

6. Формы, порядок и сроки раскрытия головной финансовой организацией банковской группы информации о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом определяются Государственным банком. Порядок и сроки раскрытия головной финансовой организацией банковской группы консолидированной финансовой отчетности и аудиторского заключения по ней определяются Государственным банком.

7. Головная организация банковского холдинга обязана ежегодно раскрывать консолидированную финансовую отчетность и аудиторское заключение по ней. Порядок и сроки раскрытия головной организацией банковского холдинга консолидированной финансовой отчетности и аудиторского заключения по ней определяются Государственным банком.

8. Финансовая организация, имеющая разрешение Государственного банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, обязана раскрывать информацию о процентных ставках по договорам банковского вклада с физическими лицами (в целом по финансовой организации без раскрытия информации по отдельным физическим лицам) и информацию о задолженности финансовой организации по вкладам физических лиц. Порядок раскрытия такой информации устанавливается Государственным банком.

9. Финансовая организация обязана раскрывать информацию о сделках по уступке ипотечным агентам или специализированным обществам денежных требований, в том числе удостоверенных закладными. Состав такой информации, порядок и сроки ее раскрытия устанавливаются нормативными актами.

10. Финансовая организация обязана в установленном нормативными актами порядке раскрывать неограниченному кругу лиц на своем официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» следующую информацию о квалификации и об опыте работы членов совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации, лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера финансовой организации, а также руководителя, главного бухгалтера филиала финансовой организации:

1) фамилия, имя, отчество (последнее при наличии);

2) наименование занимаемой должности (с указанием дат согласования Государственным банком и назначения на должность для лиц, занимающих должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа финансовой организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера финансовой организации, а также руководителя, главного бухгалтера филиала финансовой организации, даты избрания для членов совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации);

3) сведения о профессиональном образовании (с указанием наименования образовательной организации, года ее окончания, квалификации, специальности и (или) направления подготовки), о дополнительном профессиональном образовании с указанием освоенной программы и даты ее освоения, а также сведения об ученой степени и о дате ее присуждения, об ученом звании и о дате его присвоения;

4) сведения о трудовой деятельности за пять лет, предшествующих дате назначения (избрания) на занимаемую должность, с указанием мест работы и занимаемых должностей (в том числе членства в совете участников (наблюдательном совете) юридического лица), дат назначения (избрания) и увольнения (освобождения от занимаемой должности), описанием служебных обязанностей.

11. В случае непредставления финансовой организации членом совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации сведений, входящих в состав информации, предусмотренной частью девятой настоящей статьи, финансовая организация обязана в том же порядке раскрыть информацию о непредставлении таких сведений указанным лицом.

12. В случае, если после раскрытия предусмотренной частью девятой настоящей статьи информации сведения, входящие в ее состав, изменяются, информация об этом должна быть в том же порядке раскрыта в срок, не превышающий трех дней, следующих за днем получения ее документального подтверждения.

13. Финансовая организация и должностные лица финансовой организации в случае нарушения порядка и сроков раскрытия информации, предусмотренной частью девятой настоящей статьи, несут ответственность, установленную законодательством.

14. Финансовая организация, за исключением банка/финансовой организации с базовым разрешением, головная финансовая организация банковской группы обязаны раскрывать неограниченному кругу лиц на своих официальных сайтах в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в порядке и сроки, которые установлены Государственным банком, информацию о финансовых инструментах, включаемых в расчет личных средств (капитала) финансовой организации, банковской группы, в том числе о всех условиях и о сроках их выпуска, погашения, конвертации, об иных операциях с ними, и о существенных изменениях данных инструментов.

15. Финансовая организация, за исключением банка/финансовой организации с базовым разрешением, обязана раскрывать по формам, в порядке и сроки, которые устанавливаются Государственным банком, информацию о принимаемых рисках, процедурах их оценки, управления рисками и капиталом.

16. Государственный банк вправе устанавливать особенности раскрытия информации в соответствии с видом финансовых организаций, в том числе в зависимости от видов разрешений, выдаваемых финансовой организации.

17. Совет Государства и безопасности вправе определить случаи, при которых финансовые организации вправе не осуществлять раскрытие информации, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями настоящего Закона, и (или) осуществлять ее раскрытие в ограниченном составе и (или) объеме, а также лиц, в отношении которых финансовые организации вправе не осуществлять раскрытие указанной информации и (или) осуществлять ее раскрытие в ограниченном составе и (или) объеме.

.

Статья 9. Отношения между финансовой организацией и государством.

.

1. Финансовая организация не отвечает по обязательствам государства. Государство не отвечает по обязательствам финансовой организации, за исключением случаев, когда государство само приняло на себя такие обязательства.

2. Финансовая организация не отвечает по обязательствам Государственного банка. Государственный банк не отвечает по обязательствам финансовой организации, за исключением случаев, когда Государственный банк принял на себя такие обязательства.

3. Законодательные и исполнительные органы и органы местного самоуправления не вправе вмешиваться в деятельность финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

4. Финансовая организация на основе государственного или муниципального контракта на оказание услуг для государственных или муниципальных нужд может выполнять отдельные поручения Совета Государства и безопасности, исполнительных органов субъектов Государства и органов местного самоуправления, осуществлять операции со средствами государственного бюджета, бюджетов субъектов Государства и местных бюджетов и расчеты с ними, обеспечивать целевое использование бюджетных средств, выделяемых для осуществления общественных и региональных программ. Такой контракт должен содержать взаимные обязательства сторон и предусматривать их ответственность, условия и формы контроля за использованием бюджетных средств.

5. Финансовая организация не может быть обязана к осуществлению деятельности, не предусмотренной ее учредительными документами, за исключением случаев, когда финансовая организация приняла на себя соответствующие обязательства, или случаев, предусмотренных законодательными актами.

6. Финансовая организация обязана получать в порядке, установленном Государственным банком по согласованию с Центральной избирательной комиссией, и рассматривать поступившие от Центральной избирательной комиссии, избирательных комиссий субъектов Государства запросы о представлении сведений о счетах, вкладах кандидатов на выборные должности, а в случаях, предусмотренных законодательным актом, сведений о счетах, вкладах супругов и несовершеннолетних детей кандидатов на выборные должности, направляемые в целях проведения предусмотренной законодательством о выборах проверки достоверности сведений, представленных кандидатами на выборные должности в избирательные комиссии. При наличии у финансовой организации сведений о счетах, вкладах финансовая организация обязана направлять указанные сведения в Центральную избирательную комиссию, избирательные комиссии субъектов Государства в порядке и сроки, установленные Государственным банком по согласованию с Центральной избирательной комиссией, в объеме, предусмотренном законодательством о выборах.

7. Финансовая организация и должностные лица финансовой организации несут ответственность за нарушение требований части шестой настоящей статьи в порядке, установленном законодательством.

.

Статья 10. Учредительные документы финансовой организации.

.

1. Финансовая организация имеет учредительные документы, предусмотренные законодательными актами для юридического лица соответствующей организационноправовой формы.

2. Устав финансовой организации должен содержать:

1) полное и (в случае, если имеется) сокращенное фирменные наименования;

2) сведения об адресе и месте нахождения финансовой организации;

3) перечень осуществляемых банковских операций и сделок в соответствии со статьей 5 настоящего Закона;

4) сведения о размере уставного капитала;

5) сведения о системе органов управления, в том числе исполнительных органов, и органов внутреннего контроля, о порядке их образования и об их полномочиях;

6) иные сведения, предусмотренные законодательными актами для уставов юридических лиц указанной организационноправовой формы.

3. Финансовая организация обязана регистрировать все изменения, вносимые в ее учредительные документы. Документы, предусмотренные положением Закона «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц«, нормативными актами, представляются финансовой организацией в Государственный банк в установленном им порядке. Государственный банк в месячный срок со дня подачи всех надлежащим образом оформленных документов принимает решение о государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы финансовой организации, и направляет в уполномоченный в соответствии с положением Закона «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц» исполнительный орган (далее уполномоченный регистрирующий орган) сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.

4. На основании указанного решения, принятого Государственным банком, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Государственный банк. Взаимодействие Государственного банка с уполномоченным регистрирующим органом по вопросу государственной регистрации изменений, вносимых в учредительные документы финансовой организации, осуществляется в порядке, согласованном Государственным банком с уполномоченным регистрирующим органом.

.

Статья 11. Уставный капитал финансовой организации.

.

1. Уставный капитал финансовой организации составляется из величины вкладов ее участников и определяет минимальный размер имущества, гарантирующего интересы ее заимодателей.

2. Минимальный размер уставного капитала на день подачи ходатайства о государственной регистрации и выдаче разрешения на осуществление банковских операций устанавливается в эквивалентной сумме:

1) 15 миллионов евро для вновь регистрируемой организации с универсальным разрешением;

2) 15 миллионов евро для вновь регистрируемой организации с базовым разрешением;

3) 15 миллионов евро для вновь регистрируемой небанковской финансовой организации, за исключением минимального размера уставного капитала вновь регистрируемой небанковской финансовой организации центрального контрагента;

4) 15 миллионов евро для вновь регистрируемой небанковской финансовой организации центрального контрагента.

3. Государственный банк устанавливает предельный размер имущественных (не денежных) вкладов в уставный капитал финансовой организации, а также перечень видов имущества в не денежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала.

4. Не могут быть использованы для формирования уставного капитала финансовой организации привлеченные денежные средства. Оплата уставного капитала финансовой организации при увеличении ее уставного капитала путем зачета требований к финансовой организации не допускается, за исключением денежных требований о выплате объявленных дивидендов в денежной форме. 5. Государственный банк устанавливает порядок и критерии оценки финансового положения учредителей (участников) финансовой организации.

6. Средства государственного бюджета и государственных внебюджетных фондов, свободные денежные средства и иные объекты владения, находящиеся в ведении областных государственных органов, не могут быть использованы для формирования уставного капитала финансовой организации, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

7. Средства бюджетов субъектов Государства, местных бюджетов, свободные денежные средства и иные объекты владения, находящиеся в ведении государственных органов субъектов Государства и органов местного самоуправления, могут быть использованы для формирования уставного капитала финансовой организации на основании соответственно законодательного акта субъекта Государства или решения органа местного самоуправления в порядке, предусмотренном настоящим Законом и другими законодательными актами.

8. Если иное не установлено законодательными актами, приобретение (за исключением случая, если акции (доли) приобретаются при учреждении финансовой организации), в том числе в результате пожертвования, и (или) получение в доверительное управление (далее приобретение) в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим либо физическим лицом более одного процента акций (долей) финансовой организации требуют уведомления Государственного банка, а более 10 процентов предварительного согласия Государственного банка.

9. Установленные настоящей статьей требования распространяются также на случаи приобретения более одного процента акций (долей) финансовой организации, более 10 процентов акций (долей) финансовой организации группой лиц, определяемой в соответствии с Законом (далее группа лиц).

10. Получение предварительного согласия Государственного банка в порядке, установленном настоящей статьей, требуется также в случае приобретения:

1) более 10 процентов акций, но не более 25 процентов акций финансовой организации;

2) более 10 процентов долей, но не более одной трети долей финансовой организации;

3) более 25 процентов акций финансовой организации, но не более 50 процентов акций;

4) более одной трети долей финансовой организации, но не более 50 процентов долей;

5) более 50 процентов акций финансовой организации, но не более 75 процентов акций;

6) более 50 процентов долей финансовой организации, но не более двух третей долей;

7) более 75 процентов акций финансовой организации;

8) более двух третей долей финансовой организации.

11. Предварительного согласия Государственного банка требует также установление юридическим или физическим лицом в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок прямого либо косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих более чем 10 процентами акций (долей) финансовой организации (далее установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации).

12. Требования, установленные настоящей статьей, распространяются также на случай установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации группой лиц.

13. Государственный банк не позднее 30 дней со дня получения ходатайства о согласии Государственного банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, сообщает заявителю в письменной форме о своем решении о согласии или об отказе. В случае, если Государственный банк не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, соответствующая сделка (сделки) считается согласованной.

14. Уведомление о приобретении более одного процента акций (долей) финансовой организации и (или) об установлении контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации направляется в Государственный банк не позднее 30 дней со дня приобретения акций (долей) финансовой организации и (или) совершения сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации.

15. Согласие Государственного банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, может быть получено после совершения сделки (далее последующее согласие) в случае, если приобретение акций финансовой организации и (или) установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации осуществляются при публичном размещении и (или) публичном обращении акций, а также в иных установленных настоящим Законом случаях. Предусмотренная настоящей частью возможность получения последующего согласия распространяется также на приобретение более 10 процентов акций финансовой организации при публичном размещении и (или) публичном обращении акций, а также на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации группой лиц, признаваемой таковой в соответствии с Законом.

16. Порядок получения предварительного согласия и последующего согласия Государственного банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, и порядок уведомления Государственного банка о приобретении более одного процента акций (долей) финансовой организации и (или) об установлении контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации устанавливаются законодательными актами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Государственного банка.

17. Государственный банк отказывает в даче согласия на совершение сделки (сделок), направленной (направленных) на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, в случае:

1) установления неудовлетворительного финансового положения в соответствии с основаниями для признания финансового положения неудовлетворительным, установленными нормативным актом Государственного банка, следующих лиц:

a)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физического или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении указанного юридического лица;
b)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации, и входящего в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физического или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении указанного юридического лица;
c)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;
d)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, и этих акционеров (участников), если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;
e)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

2) отсутствия положительного решения антимонопольного органа по ходатайству о даче согласия на осуществление сделки (сделок), представленному в соответствии с Законом, если сделка (сделки), направленная (направленные) на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, подлежит (подлежат) контролю в соответствии с антимонопольным законодательством;

3) отсутствия решения о предварительном согласовании сделки или о согласовании установления контроля в соответствии с Законом «О порядке осуществления иностранных инвестиций в хозяйственные общества, имеющие стратегическое значение для обеспечения безопасности государства», если сделка (сделки), направленная (направленные) на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, подлежит (подлежат) контролю в соответствии с указанным Законом;

4) установления в соответствии с основаниями, установленными пунктом 5 части первой статьи 16 настоящего Закона, неудовлетворительной деловой репутации следующих лиц:

a)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физического или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении указанного юридического лица;
b)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации, и входящего в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физического или юридического лица, осуществляющего контроль в отношении указанного юридического лица;
c)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;
d)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, и этих акционеров (участников), если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;
e)физического или юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;
f)единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего такую сделку (такие сделки), единоличного исполнительного органа юридического лица, осуществляющего контроль в отношении юридического лица, совершающего такую сделку (такие сделки), направленную на приобретение акций (долей) финансовой организации, единоличного исполнительного органа юридических лиц акционеров (участников) финансовой организации, указанных в абзаце пятом настоящего пункта;

5) наличия других оснований, предусмотренных законодательными актами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Государственного банка.

18. Финансовое положение следующих лиц должно соответствовать требованиям, установленным нормативным актом Государственного банка, в течение всего периода владения акциями (долями) финансовой организации и осуществления контроля:

1)юридических лиц акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников);
2)юридических лиц акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, и юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении таких акционеров (участников).

19. Финансовая организация обязана в письменной форме в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка, уведомить Государственный банк о фактах несоответствия установленным настоящим Законом требованиям, выявленных ею в отношении следующих лиц:

1)физических или юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;
2)физических или юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;
3)физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;
4)физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;
5)лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц.

.

Статья 11.1. Органы управления финансовой организации.

.

1. Органами управления финансовой организации наряду с общим собранием ее учредителей (участников) являются совет участников (наблюдательный совет), единоличный исполнительный орган и коллегиальный исполнительный орган.

2. Текущее руководство деятельностью финансовой организации осуществляется ее единоличным исполнительным органом и коллегиальным исполнительным органом.

3. При избрании лиц в состав совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации и на должность председателя совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации должны соблюдаться ограничения, установленные Законом. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа (далее руководитель финансовой организации), главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя, главного бухгалтера филиала финансовой организации, не вправе осуществлять функции руководителя, главного бухгалтера в других организациях, являющихся финансовыми организациями, иностранными банками, страховыми или клиринговыми организациями, профессиональными участниками ценных бумаг, организаторами торговли товарами, акционерными инвестиционными фондами, специализированными депо инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, организациями, осуществляющими деятельность по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию, управляющими организациями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микрофинансовыми организациями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к финансовой организации (за исключением случая, если финансовые организации (иностранный банк и финансовая организация) являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами).

4. Лицо, осуществляющее функции члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации, и кандидат на указанную должность должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона, а также квалификационным требованиям, устанавливаемым в соответствии с законодательными актами.

5. В случае, если в отношении члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации вступил в законную силу решения исполнительного органа за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение исполнительного органа о привлечении члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой или нефинансовой финансовой организации (далее при совместном упоминании финансовая организация) либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» (далее Закон «Об экономической несостоятельности (банкротстве)») или о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член совета участников (наблюдательного совета) считается выбывшим из состава совета участников (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения исполнительного органа.

6. Финансовая организация обязана в письменной форме уведомить Государственный банк об избрании (освобождении) члена совета участников (наблюдательного совета) в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения и представить сведения и документы, предусмотренные пунктом 10 части первой статьи 14 настоящего Закона.

7. Финансовая организация в соответствии с порядком, установленным частями восьмой и десятой настоящей статьи, может возложить отдельные обязанности указанных в части восьмой настоящей статьи лиц, предусматривающие право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации, на лиц, занимающих должности, указанные в части девятой настоящей статьи, и иные должности в финансовой организации и соответствующих квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона.

8. Лицо, осуществляющее функции руководителя финансовой организации, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя, главного бухгалтера филиала финансовой организации (за исключением не банковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) и единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера не банковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, при согласовании кандидатур, назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должно соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона.

9. Лицо, осуществляющее функции заместителя единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, заместителя главного бухгалтера, руководителя или главного бухгалтера филиала, а также кандидаты на указанные должности не банковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, при их назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления ими функций по указанным должностям (включая временное исполнение должностных обязанностей) должны соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона.

10. Для получения согласия Государственного банка финансовая организация (включая небанковскую финансовую организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) обязана направить ходатайство о согласовании кандидатов на должности, указанные в части восьмой настоящей статьи (возложении временного исполнения обязанностей по этим должностям и (или) исполнения отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации), и представить сведения и документы, предусмотренные пунктами 810 части первой статьи 14 настоящего Закона. Государственный банк в месячный срок со дня получения таких документов в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка, дает согласие на назначение (избрание) указанных лиц на перечисленные должности или представляет мотивированный отказ в письменной форме по основаниям, предусмотренным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона. Отказ Государственного банка в согласии на назначение (избрание) кандидата может быть обжалован им в установленном порядке.

11. Финансовая организация (включая не банковскую финансовую организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) обязана в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка, в письменной форме уведомить Государственный банк о назначении (избрании) кандидатов на должности, указанные в частях восьмой и девятой настоящей статьи (возложении временного исполнения обязанностей по этим должностям и (или) исполнения отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации), в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения и об освобождении указанных лиц от занимаемых должностей (освобождении от временного исполнения обязанностей по этим должностям и (или) исполнения отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации) не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения.

12. В случае, если финансовой организацией (включая не банковскую финансовую организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) после получения согласия Государственного банка на назначение (избрание) кандидатов, указанных в частях седьмой и восьмой настоящей статьи, и до фактического их назначения (избрания) на должности, указанные в части восьмой настоящей статьи (возложения временного исполнения обязанностей по этим должностям и (или) исполнения отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации), выявлены факты несоответствия кандидатов квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона, финансовая организация обязана отказать кандидату в назначении на должность и не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления таких фактов, в письменной форме уведомить об этом Государственный банк с указанием фактов, повлекших принятие такого решения. При этом положительное заключение Государственного банка о согласовании кандидата считается аннулированным.

13. В случае, если факты несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона, выявлены финансовой организацией после фактического назначения (избрания) кандидатов на должности, указанные в части восьмой настоящей статьи (возложения временного исполнения обязанностей по указанным должностям и (или) исполнения отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации), либо на должности, перечисленные в части девятой настоящей статьи (возложения временного исполнения обязанностей по указанным должностям), финансовая организация обязана:

1) не позднее двух рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов, в письменной форме уведомить об этом Государственный банк (с указанием соответствующих фактов);

2) не позднее одного месяца со дня выявления таких фактов в порядке, предусмотренном трудовым законодательством, освободить лицо от занимаемой должности (освободить от временного исполнения обязанностей по этой должности и (или) исполнения отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации);

3) уведомить Государственный банк об освобождении лица от занимаемой должности (освобождении от временного исполнения обязанностей по этой должности и (или) исполнения отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации) в порядке, предусмотренном частью одиннадцатой настоящей статьи.

14. В случае, если после направления финансовой организацией уведомления, предусмотренного частью шестой настоящей статьи, финансовой организацией выявлены факты, свидетельствующие о несоответствии деловой репутации избранного члена совета участников (наблюдательного совета) требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона, финансовая организация обязана не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов, в письменной форме уведомить Государственный банк об этом (с указанием соответствующих фактов), а также о принятых финансовой организацией мерах по прекращению полномочий указанного лица.

15. В случае неисполнения финансовой организацией обязанностей, предусмотренных пунктом 3 части тринадцатой и частью четырнадцатой настоящей статьи, либо в случае самостоятельного выявления Государственным банком фактов несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона, лиц, указанных в частях четвертой, седьмой девятой настоящей статьи, Государственный банк направляет в финансовую организацию предписание с требованием об их замене в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка.

16. В случаях, установленных Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», полномочия единоличного исполнительного органа банка могут осуществляться обществом с ограниченной ответственностью «Управляющая организация Фонда консолидации банковского сектора». При этом положения частей восьмой и десятой настоящей статьи не применяются.

.

Статья 11.11. Особенности компетенции и организации деятельности совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации.

.

К компетенции совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации, определенной ее уставом, относятся вопросы, предусмотренные Законом «Об акционерных обществах», Законом «Об обществах с ограниченной ответственностью», а также следующие вопросы:

1) утверждение стратегии управления рисками и капиталом финансовой организации, в том числе в части обеспечения достаточности личных средств (капитала) и ликвидности на покрытие рисков как в целом по финансовой организации, так и по отдельным направлениям ее деятельности, а также утверждение порядка управления наиболее значимыми для финансовой организации рисками и контроль за реализацией указанного порядка;

2) утверждение порядка применения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков (в случае, предусмотренном Законом «О Центральном банке«), включая оценку активов и обязательств, внебалансовых требований и обязательств финансовой организации, а также сценариев и результатов стресстестирования;

3) утверждение порядка предотвращения конфликтов интересов, плана восстановления финансовой устойчивости в случае существенного ухудшения финансового состояния финансовой организации, плана действий, направленных на обеспечение непрерывности деятельности и (или) восстановление деятельности финансовой организации в случае возникновения нестандартных и чрезвычайных ситуаций, утверждение руководителя службы внутреннего аудита финансовой организации, плана работы службы внутреннего аудита финансовой организации, утверждение программы финансовой организации в области оплаты труда и контроль ее реализации;

4) проведение оценки на основе отчетов службы внутреннего аудита соблюдения единоличным исполнительным органом финансовой организации и коллегиальным исполнительным органом стратегий и порядков, утвержденных советом участников (наблюдательным советом);

5) принятие решений об обязанностях членов совета участников (наблюдательного совета), включая образование в его составе комитетов, а также проведение оценки своей работы и представление ее результатов общему собранию участников финансовой организации;

6) утверждение кадровой программы финансовой организации (порядок определения размеров окладов руководителей финансовой организации, порядок определения размера, форм и начисления компенсационных и стимулирующих выплат руководителям финансовой организации, руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля финансовой организации и иным руководителям (работникам), принимающим решения об осуществлении финансовой организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение финансовой организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и заимодателей, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) финансовой организации, квалификационные требования к указанным лицам, а также размер фонда оплаты труда финансовой организации).

.

Статья 11.12. Требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля финансовой организации.

.

1. Финансовая организация (головная финансовая организация банковской группы) обязана соблюдать установленные Государственным банком требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, включая требования к деятельности руководителя службы внутреннего контроля и руководителя службы внутреннего аудита финансовой организации, в банковских группах.

2. Лицо при назначении на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита или руководителя службы внутреннего контроля финансовой организации и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям (включая временное исполнение обязанностей) должно соответствовать установленным Государственным банком квалификационным требованиям и установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона требованиям к деловой репутации. Лицо при назначении на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, и в течение всего периода осуществления функций по указанной должности (включая временное исполнение обязанностей) должно соответствовать квалификационным требованиям, установленным Государственным банком по согласованию с уполномоченным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона.

3. Финансовая организация обязана в письменной форме уведомить Государственный банк о назначении на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля финансовой организации, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, в трехдневный срок со дня принятия соответствующего решения.

4. Финансовая организация обязана в письменной форме уведомить Государственный банк об освобождении от должности руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля финансовой организации, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия соответствующего решения.

5. В финансовых организациях с базовым разрешением руководитель службы внутреннего контроля может не назначаться. В этом случае функции руководителя службы внутреннего контроля осуществляются руководителем службы управления рисками.

6. Порядок уведомления Государственного банка о назначении на должность (об освобождении от должности) руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля финансовой организации и специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, устанавливается нормативными актами Государственного банка.

7. В случае, если после фактического назначения лица на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита или руководителя службы внутреннего контроля финансовой организации выявлены факты его несоответствия установленным Государственным банком квалификационным требованиям (в случае назначения на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, квалификационным требованиям, установленным Государственным банком по согласованию с уполномоченным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия) и (или) выявлены факты несоответствия указанного лица требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона, финансовая организация обязана:

1) не позднее двух рабочих дней, следующих за днем выявления таких фактов, в письменной форме уведомить об этом Государственный банк (с указанием соответствующих фактов);

2) не позднее одного месяца со дня выявления таких фактов в порядке, предусмотренном трудовым законодательством, освободить указанное лицо от занимаемой должности (освободить от временного исполнения обязанностей по этой должности);

3) уведомить Государственный банк об освобождении указанного лица от занимаемой должности (освобождении от временного исполнения обязанностей по этой должности) в порядке, предусмотренном частью пятой настоящей статьи.

8. В случае неисполнения финансовой организацией обязанности, предусмотренной пунктом 3 части седьмой настоящей статьи, либо в случаях самостоятельного выявления Государственным банком фактов несоответствия лиц, указанных в части второй настоящей статьи, установленным Государственным банком квалификационным требованиям (в отношении специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, квалификационным требованиям, установленным Государственным банком по согласованию с уполномоченным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия) и (или) самостоятельного выявления Государственным банком фактов несоответствия указанных лиц требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 настоящего Закона, Государственный банк направляет в финансовую организацию предписание с требованием о замене указанных лиц в порядке, установленном нормативными актами Государственного банка.

.

Статья 11.2. Минимальный размер личных средств (капитала) финансовой организации.

.

1. Минимальный размер личных средств (капитала) устанавливается в эквивалентной сумме:

1) 10 000 000 евро (за исключением случаев, определенных частями третьей и четвертой настоящей статьи) для организации с универсальным разрешением;

2) 30 000 000 для организации с базовым разрешением.

2. Эквивалентный размер личных средств (капитала) не банковской финансовой организации, ходатайствующей о получении соответствующего статуса:

1) организации с универсальным разрешением, на 1е число месяца, в которой было подано в Государственный банк соответствующее ходатайство, должно быть не менее 10 000 000 евро;

2) организации с базовым разрешением, на 1е число месяца, в которой было подано в Государственный банк соответствующее ходатайство, должно быть не менее 30 000 000 евро.

3. Организация с универсальным разрешением, имевшая личные средства (капитал) в эквивалентном размере менее 10 000 000 евро, но не менее 30 000 000 евро, для продолжения своей деятельности, в установленном Государственным банком порядке должна получить статус организации с базовым разрешением, или изменить свой статус на статус не банковской финансовой организации, или получить статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций, за исключением случая, указанного в части четвертой настоящей статьи.

4. Если организация с универсальным разрешением, имевшая личные средства (капитал) в эквивалентно размере менее 10 000 000 евро, но не менее эквивалента 30 000 000 евро и не менее четырех месяцев подряд, предшествующих указанной дате, имела личные средства (капитал) в эквивалентном размере не менее 10 000 000 евро и соблюдала в полном объеме обязательные нормативы, установленные Государственным банком для организации с универсальным разрешением, такая организация вправе обратиться в Государственный банк с ходатайством о продолжении деятельности в статусе организации с универсальным разрешением. Порядок направления и рассмотрения указанного ходатайства определяется Государственным банком.

5. Если организация с универсальным разрешением в течение четырех месяцев подряд допустила снижение размера личных средств (капитала) ниже минимального размера личных средств (капитала), установленного частью первой настоящей статьи, за исключением его снижения вследствие изменения Государственным банком методики определения размера личных средств (капитала), такая организация в течение шести месяцев с даты истечения указанного периода должна в установленном Государственным банком порядке получить статус организации с базовым разрешением, или изменить свой статус на статус не банковской финансовой организации, или получить статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций.

6. Если организация с базовым разрешением в течение четырех месяцев подряд допустила снижение размера личных средств (капитала) ниже минимального размера личных средств (капитала), установленного частью первой настоящей статьи, за исключением его снижения вследствие изменения Государственным банком методики определения размера личных средств (капитала), такая организация в течение шести месяцев с даты истечения указанного периода должна в установленном Государственным банком порядке изменить свой статус на статус не банковской финансовой организации или получить статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций.

7. При снижении размера личных средств (капитала) организации с универсальным разрешением (за исключением организаций с универсальным разрешением, указанных в частях третьей и четвертой настоящей статьи) вследствие изменения Государственным банком методики определения размера личных средств (капитала) организации с универсальным разрешением ниже размера, установленного частью первой настоящей статьи, организация с универсальным разрешением в течение 12 месяцев должна достичь величины личных средств (капитала) в эквивалентном размере 10 000 000 евро, рассчитанной по новой методике определения размера личных средств (капитала) организации с универсальным разрешением, установленной Государственным банком.

8. При снижении размера личных средств (капитала) организации с базовым разрешением вследствие изменения Государственным банком методики определения размера личных средств (капитала) организации с базовым разрешением ниже размера, установленного частью первой настоящей статьи, организация с базовым разрешением в течение 12 месяцев должна достичь величины личных средств (капитала) в эквивалентном размере 30 000 000 евро, рассчитанной по новой методике определения размера личных средств (капитала) организации с базовым разрешением, установленной Государственным банком.

9. При несоблюдении организацией с универсальным разрешением требования, установленного частью седьмой настоящей статьи, организация с универсальным разрешением для продолжения своей деятельности должна в течение шести месяцев с даты истечения срока, установленного частью седьмой настоящей статьи, в установленном Государственным банком порядке получить статус организации с базовым разрешением, или изменить свой статус на статус не банковской финансовой организации, или получить статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций.

10. При несоблюдении организацией с базовым разрешением требования, установленного частью восьмой настоящей статьи, организация с базовым разрешением для продолжения своей деятельности должна в течение шести месяцев с даты истечения срока, установленного частью восьмой настоящей статьи, в установленном Государственным банком порядке изменить свой статус на статус не банковской финансовой организации или получить статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций.

11. Если эквивалентный размер личных средств (капитала) организации с базовым разрешением составляет 3 и более миллиона евро и в течение 12 месяцев с отчетной даты, на которую в отчетности впервые был отражен указанный размер личных средств (капитала) организации, эквивалентный размер личных средств (капитала) организации будет не менее 2,7 миллиона евро, такая организация должна соблюдать в полном объеме требования, установленные Государственным банком для организаций с универсальным разрешением.

12. Если на протяжении четырех месяцев подряд эквивалентный размер личных средств (капитала) организации с базовым разрешением будет составлять 10 000 000 евро и более и такая организация в течение указанного периода соблюдает в полном объеме обязательные нормативы, установленные Государственным банком для организаций с универсальным разрешением, такая организация может направить в Государственный банк в установленном им порядке ходатайство о получении универсальной разрешения на осуществление банковских операций, если иное не предусмотрено настоящим Законом.

13. Минимальный эквивалентный размер личных средств (капитала) устанавливается для не банковской финансовой организации в сумме 1 миллиона евро, за исключением случая, предусмотренного частью четырнадцатой настоящей статьи.

14. Не банковская финансовая организация, имевшая личные средства (капитал) в эквивалентном размере менее 1 миллиона евро, вправе продолжать свою деятельность при условии, что размер ее личных средств (капитала) не будет снижаться.

15. Эквивалентный размер личных средств (капитала) не банковской финансовой организации, отвечающей установленному частью четырнадцатой настоящей статьи условию, должен быть не менее 1 миллиона евро.

16. При снижении эквивалентного размера личных средств (капитала) не банковской финансовой организации ниже размера, указанного в частях тринадцатой и четырнадцатой настоящей статьи, вследствие изменения Государственным банком методики определения эквивалентного размера личных средств (капитала) не банковская финансовая организация:

1) имевшая личные средства (капитал) в эквивалентном размере 1 миллиона евро и более, в течение 12 месяцев должна достичь величины личных средств (капитала) в эквивалентном размере 1 миллиона евро, рассчитанной по новой методике определения размера личных средств (капитала), установленной Государственным банком;

2) имевшая личные средства (капитал) в эквивалентном размере менее 1 миллионов евро, в течение 12 месяцев должна достичь рассчитанной по новой методике определения размера личных средств (капитала), установленной Государственным банком, величины личных средств (капитала) в эквивалентном размере 1 миллиона евро.

17. Минимальный размер личных средств (капитала) устанавливается для не банковской финансовой организации центрального контрагента в эквивалентном размере 30 миллионов евро.

.

.Статья 11.3. Устранение нарушений, допущенных при приобретении акций (долей) финансовой организации.

.

1. Государственный банк составляет предписание об устранении нарушения при обнаружении им нарушения требований настоящего Закона и принятого в соответствии с ним нормативного акта Государственного банка о получении согласия Государственного банка на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации или на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации (далее в настоящей статье предписание Государственного банка об устранении нарушения) следующими лицами:

1) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации;

2) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации, и входящим в состав группы лиц, приобретшей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации;

3) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;

4) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные акционеры (участники) вошли в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

5) физическим или юридическим лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации.

2. Предписание Государственного банка об устранении нарушения направляется Государственным банком лицам, указанным в части первой настоящей статьи, не позднее 30 дней со дня обнаружения такого нарушения. Государственный банк размещает на своем официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» информацию о направленном предписании Государственного банка об устранении нарушения не позднее дня его направления.

3. Копии предписания Государственного банка об устранении нарушения направляются в финансовую организацию, а также иным лицам, перечень которых определяется нормативным актом Государственного банка.

4. Финансовая организация не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии предписания в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка.

5. Предписание Государственного банка об устранении нарушения подлежит исполнению лицами, указанными в части первой настоящей статьи, допустившими нарушение, в срок не более 90 дней со дня получения такого предписания одним из следующих способов:

1) получение от Государственного банка последующего согласия на приобретение акций (долей) финансовой организации или на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, осуществленных с нарушением, в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка;

2) совершение сделки (сделок), направленной на передачу акций (долей) (прекращение доверительного управления акциями (долями) финансовой организации, которые приобретены с нарушением, и (или) сделки (сделок), направленной на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, установленного с нарушением.

6. Лицо, исполнившее предписание Государственного банка об устранении нарушения путем совершения сделок, указанных в пункте 2 части четвертой настоящей статьи, не позднее пяти дней со дня исполнения предписания обязано уведомить об этом финансовую организацию и Государственный банк в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка.

7. Предписание Государственного банка об устранении нарушения подлежит отмене Государственным банком в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Государственного банка об отмене предписания Государственного банка об устранении нарушения направляется лицам, получившим такое предписание. Копии акта Государственного банка об отмене предписания Государственного банка об устранении нарушения направляются лицам, получившим копии такого предписания. Форма и порядок направления предписания Государственного банка об устранении нарушения и акта Государственного банка о его отмене устанавливаются нормативным актом Государственного банка. Информация об отмене предписания Государственного банка об устранении нарушения размещается не позднее дня направления акта Государственного банка о его отмене на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в порядке, установленном Государственным банком.

8. Финансовая организация не позднее дня, следующего за днем получения копии акта Государственного банка об отмене предписания Государственного банка об устранении нарушения, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии акта в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка.

9. Со дня размещения на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью первой настоящей статьи информации о направленном предписании Государственного банка об устранении нарушения и до дня размещения информации о его отмене:

1) физическое или юридическое лицо, указанное в пункте 1 части первой настоящей статьи, допустившее нарушение, имеет право голоса только по такому количеству акций (долей) финансовой организации, в отношении которых было получено отдельное согласие Государственного банка, если необходимость получения такого согласия предусмотрена настоящим Законом;

2) физическое или юридическое лицо, указанное в пункте 2 части первой настоящей статьи, допустившее нарушение, имеет право голоса только по акциям (долям) финансовой организации, которые в совокупности с акциями (долями) иных лиц, входящих в состав группы лиц, в которую входит такое физическое или юридическое лицо, не превышают 10 процентов акций (долей) финансовой организации. При этом указанное физическое или юридическое лицо, допустившее нарушение, а также каждое из иных лиц, входящих в состав такой группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) финансовой организации в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций (долей) финансовой организации. Порядок определения указанного количества акций (долей) финансовой организации, предоставляющих право голоса, устанавливается нормативным актом Государственного банка;

3) акционер (участник) финансовой организации, контроль в отношении которого установлен физическим или юридическим лицом, указанным в пункте 3 части первой настоящей статьи, с нарушением, имеет право голоса только по акциям (долям) финансовой организации, которые не превышают 10 процентов акций (долей) финансовой организации;

4) акционеры (участники) финансовой организации, контроль в отношении которых установлен физическими или юридическими лицами, указанными в пунктах 4 и 5 части первой настоящей статьи, с нарушением, имеют право голоса только по акциям (долям) финансовой организации, которые в совокупности с акциями (долями) иных лиц, входящих в состав группы лиц, в которую входят указанные акционеры (участники) финансовой организации, не превышают 10 процентов акций (долей) финансовой организации. При этом указанные акционеры (участники) финансовой организации, а также иные лица, входящие в состав такой группы лиц, имеют право голоса по акциям (долям) финансовой организации в количестве, пропорциональном количеству принадлежащих им акций (долей) финансовой организации. Порядок определения указанного количества акций (долей) финансовой организации, предоставляющих право голоса, устанавливается нормативным актом Государственного банка.

10. Остальные акции (доли) финансовой организации, приобретенные с нарушением или принадлежащие группе лиц, в состав которой входит лицо, приобретшее акции (доли) финансовой организации с нарушением, или принадлежащие акционеру (участнику) финансовой организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением, или принадлежащие группе лиц, в состав которой входит акционер (участник) финансовой организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) финансовой организации. Установленные частью восьмой настоящей статьи и настоящей частью ограничения не распространяются на случаи, если протокол общего собрания акционеров (участников) финансовой организации составлен в день размещения Государственным банком информации о направленном предписании Государственного банка об устранении нарушения или ранее указанного дня.

11. Государственный банк в течение одного года со дня направления предписания, указанного в части первой настоящей статьи, вправе обжаловать в установленном порядке решения общего собрания акционеров (участников) финансовой организации, принятые с нарушением требований, установленных частями восьмой и девятой настоящей статьи, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в случае, если участие в голосовании акциями (долями), приобретенными с нарушением или принадлежащими группе лиц, в состав которой входит лицо, приобретшее акции (доли) финансовой организации с нарушением, или участие в голосовании акционеров (участников) финансовой организации, контроль в отношении которых установлен с нарушением, или акционеров (участников), входящих в состав группы лиц, в которую входит акционер (участник) финансовой организации, контроль в отношении которого установлен с нарушением, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) финансовой организации.

12. В случае неисполнения в установленный срок физическими или юридическими лицами, указанными в части первой настоящей статьи, предписания Государственного банка об устранении нарушения Государственный банк вправе подать иск о признании недействительной сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, сделки (сделок), направленной на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации лицом, входящим в состав группы лиц, приобретшей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные акционеры (участники) вошли в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, или сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, а также последующих сделок указанных лиц, направленных на приобретение акций (долей) этой финансовой организации, и (или) сделок, направленных на установление контроля в отношении акционеров (участников) этой финансовой организации.

.

Статья 11.4. Порядок получения банком/финансовой организацией с универсальным разрешением соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением, банком/финансовой организацией с базовым разрешением соответствующего статуса финансовой организации с универсальным разрешением.

.

1. В случаях, предусмотренных настоящим Законом, получение финансовой организацией с универсальным разрешением соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением или банком/финансовой организацией с базовым разрешением соответствующего статуса финансовой организации с универсальным разрешением осуществляется путем внесения изменений в устав такой финансовой организации и замены выданной ему разрешения на осуществление банковских операций. При этом такая финансовая организация должен соответствовать требованиям, установленным статьей 11.2 настоящего Закона для финансовой организации, имеющего соответствующий статус.

2. Для государственной регистрации изменений, внесенных в устав финансовой организации и предусмотренных частью первой настоящей статьи, в Государственный банк в установленном им порядке представляются документы, предусмотренные положением Закона «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц«, ходатайство о государственной регистрации указанных изменений, а также бизнесплан финансовой организации или изменения в бизнесплан финансовой организации.

3. Государственный банк принимает решение о государственной регистрации изменений, внесенных в устав финансовой организации, и взаимодействует с исполнительным органом, уполномоченным на осуществление государственной регистрации юридических лиц, в порядке, установленном настоящим Законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Государственного банка.

4. Замена выданной финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций осуществляется Государственным банком в установленном им порядке после государственной регистрации изменений, внесенных в устав финансовой организации и связанных с получением финансовой организацией с универсальным разрешением соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением и получением банком/финансовой организацией с базовым разрешением соответствующего статуса финансовой организации с универсальным разрешением.

.

ГЛАВА II. ПОРЯДОК РЕГИСТРАЦИИ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ И ОСВИДЕТЕЛЬСТВОВАНИЯ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ.

Статья 12. Государственная регистрация финансовых организаций и выдача им разрешений на осуществление банковских операций.

.

1. Финансовые организации подлежат государственной регистрации в соответствии с Законом «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц» с учетом установленного настоящим Законом специального порядка государственной регистрации финансовых организаций.

2. Решение о государственной регистрации финансовой организации принимается Государственным банком. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации финансовых организаций, а также иных предусмотренных законодательными актами сведений осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании решения Государственного банка о соответствующей государственной регистрации. Взаимодействие Государственного банка с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации финансовых организаций осуществляется в порядке, согласованном Государственным банком с уполномоченным регистрирующим органом.

3. Государственный банк в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации финансовых организаций в порядке, установленном законодательными актами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Государственного банка.

4. За государственную регистрацию финансовых организаций взимается государственная пошлина в порядке и в размерах, которые установлены законодательством.

5. Финансовая организация обязана информировать Государственный банк об изменении сведений, указанных в положении Закона «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц«, за исключением сведений о полученных разрешениях, в течение трех дней с момента таких изменений.

6. Государственный банк не позднее одного рабочего дня со дня поступления соответствующей информации от финансовой организации сообщает об этом в уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись об изменении сведений о финансовой организации.

7. Разрешение на осуществление банковских операций финансовой организации выдается после ее государственной регистрации в порядке, установленном настоящим Законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Государственного банка.

8. Финансовая организация имеет право осуществлять банковские операции с момента получения разрешения, выданного Государственным банком.

.

Статья 13. Освидетельствование банковских операций.

.

1. Осуществление банковских операций производится только на основании разрешения, выдаваемой Государственным банком в порядке, установленном настоящим Законом, за исключением случаев, указанных в частях девятой и десятой настоящей статьи и в Законе «О национальной платежной системе».

2. Формы разрешений на осуществление банковских операций для финансовых организаций устанавливаются Государственным банком.

3. Разрешения, выдаваемые Государственным банком, учитываются в реестре выданных разрешений на осуществление банковских операций.

4. Реестр выданных финансовым организациям разрешений подлежит публикации Государственным банком в официальном печатном издании не реже одного раза в год. Изменения и дополнения в указанный реестр публикуются Государственным банком в месячный срок со дня их внесения в реестр.

5. В разрешения на осуществление банковских операций указываются банковские операции, на осуществление которых данная финансовая организация имеет право, а также валюта, в которой эти банковские операции могут осуществляться.

6. Разрешение на осуществление банковских операций выдается без ограничения сроков ее действия.

7. Осуществление юридическим лицом банковских операций без разрешения, если получение такой разрешения является обязательным, влечет за собой взыскание с такого юридического лица всей суммы, полученной в результате осуществления данных операций, а также взыскание штрафа в двукратном размере этой суммы в государственный бюджет. Взыскание производится в установленном порядке по иску исполнительного органа, соответствующего исполнительного органа, уполномоченного на то законодательным актом, или Государственного банка.

8. Государственный банк вправе предъявить в исполнительный орган иск о ликвидации юридического лица, осуществляющего без разрешения банковские операции, если получение такой разрешения является обязательным.

9. Граждане, незаконно осуществляющие банковские операции, несут в установленном Законом порядке гражданскоправовую, административную или уголовную ответственность.

10. Государственная корпорация «Развития внешнеэкономической деятельности (РВД)» вправе осуществлять банковские операции, право на осуществление которых предоставлено ей на основании Закона «О развитии банка«.

11. Банк/финансовая организация с универсальным разрешением, получивший статус банка/финансовая организации с базовым разрешением, вправе получить статус финансовой организации с универсальным разрешением не ранее чем через два года с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав этого банка и связанных с получением им соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением. При присоединении финансовой организации с универсальным разрешением к финансовой организации с базовым разрешением требование о соблюдении указанного срока не применяется. При преобразовании банка/финансовой организации с базовым разрешением указанный срок не прерывается.

.

Статья 14. Документы, необходимые для государственной регистрации финансовой организации и получения разрешения на осуществление банковских операций.

.

1. Для государственной регистрации финансовой организации и получения разрешения на осуществление банковских операций в Государственный банк в установленном им порядке представляются следующие документы:

1) заявление с ходатайством о государственной регистрации финансовой организации и выдаче разрешения на осуществление банковских операций; в заявлении также указываются сведения об адресе (месте нахождения) постоянно действующего исполнительного органа финансовой организации, по которому осуществляется связь с финансовой организацией;

2) учредительный договор (подлинник или заверено удостоверенная копия), если его подписание предусмотрено законодательным актом;

3) устав (подлинник или заверено удостоверенная копия);

4) бизнесплан, утвержденный собранием учредителей (участников) финансовой организации, протокол собрания учредителей (участников), содержащий решения об утверждении устава финансовой организации, а также кандидатур для назначения на должности руководителя финансовой организации и главного бухгалтера финансовой организации. Порядок составления бизнесплана финансовой организации и критерии его оценки устанавливаются нормативными актами Государственного банка;

5) документы об уплате государственной пошлины за государственную регистрацию финансовой организации и за предоставление разрешения на осуществление банковских операций при создании финансовой организации;

6) документы (согласно перечню, установленному нормативным актом Государственного банка) для оценки финансового положения физических или юридических лиц учредителей (участников) финансовой организации, физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) финансовой организации, приобретающих более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) финансовой организации, приобретающих 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации, входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, в том числе аудиторские заключения о бухгалтерской (финансовой) отчетности учредителей (участников) юридических лиц;

7) документы (согласно перечню, установленному нормативным актом Государственного банка), подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями (участниками) физическими лицами в уставный капитал финансовой организации;

8) анкеты кандидатов на должности руководителя финансовой организации, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера финансовой организации, руководителя, главного бухгалтера филиала финансовой организации (за исключением небанковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций).

2. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно или с применением технических средств, подписываются ими собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Государственного банка, а также сведения:

a)о наличии у кандидата на должность руководителя финансовой организации и руководителя филиала финансовой организации высшего образования (бакалавриат, специалитет, магистратура, подготовка кадров высшей квалификации) (далее высшее образование) с представлением копии документа об образовании и о квалификации, а также о наличии опыта руководства финансовыми организациями, отделом или иным подразделением финансовой организации, связанным с осуществлением банковских операций, опыта руководства лицами, признаваемыми в соответствии с положением Закона «О Центральном банке» не финансовыми организациями (за исключением ломбардов), или опыта работы на руководящих должностях в государственных органах, государственных органах субъектов Государства, Государственном банке не менее двух лет;
b)о наличии у кандидата на должность главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера финансовой организации и главного бухгалтера филиала финансовой организации высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации) и опыта работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года;
c)о положительной характеристики, компетентных органов;

9) анкеты кандидатов на должности единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций.

3. Указанные анкеты заполняются этими кандидатами собственноручно или с применением технических средств, подписываются ими собственноручно и должны содержать сведения, установленные нормативными актами Государственного банка, а также сведения:

a)о наличии у этих лиц высшего образования (с представлением копии документа об образовании и о квалификации);
b)о положительной характеристики, компетентных органов;

10) документы (согласно перечню, установленному нормативными актами Государственного банка), необходимые для оценки деловой репутации:

b)физических или юридических лиц учредителей (участников), приобретающих более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, и физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;
c)физических или юридических лиц учредителей (участников), приобретающих 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, и физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;
d)лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц;
e)а также иных лиц, указанных в части четвертой статьи 16 настоящего Закона.

4. Помимо документов, указанных в части первой настоящей статьи, Государственный банк самостоятельно запрашивает в государственном органе, осуществляющем государственную регистрацию юридических лиц, физических лиц в качестве физических лиц и крестьянских (фермерских) хозяйств, сведения о государственной регистрации юридических лиц, являющихся учредителями финансовой организации, а в налоговом органе запрашивает сведения о выполнении учредителями юридическими лицами обязательств перед государственным бюджетом, бюджетами субъектов Государства и местными бюджетами за последние три года. Финансовая организация вправе представить документы, содержащие указанные сведения, по своей инициативе.

.

Статья 15. Порядок государственной регистрации финансовой организации и выдачи разрешения на осуществление банковских операций.

.

1. При представлении документов, перечисленных в статье 14 настоящего Закона, Государственный банк выдает учредителям финансовой организации письменное подтверждение получения от них документов, необходимых для государственной регистрации финансовой организации и получения разрешения на осуществление банковских операций.

2. Принятие решения о государственной регистрации финансовой организации и выдаче разрешения на осуществление банковских операций или об отказе в этом производится в срок, не превышающий шести месяцев с даты представления всех предусмотренных настоящим Законом документов, а принятие такого решения в отношении небанковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, в срок, не превышающий трех месяцев.

3. Государственный банк после принятия решения о государственной регистрации финансовой организации направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.

4. На основании указанного решения, принятого Государственным банком, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в срок не более чем пять рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Государственный банк.

5. Государственный банк не позднее трех рабочих дней со дня получения от уполномоченного регистрирующего органа информации о внесенной в единый государственный реестр юридических лиц записи о финансовой организации уведомляет об этом ее учредителей с требованием произвести в месячный срок оплату 100 процентов объявленного уставного капитала финансовой организации и выдает учредителям документ, подтверждающий факт внесения записи о финансовой организации в единый государственный реестр юридических лиц.

6. Неоплата или неполная оплата уставного капитала в установленный срок является основанием для обращения Государственного банка в исполнительный орган с требованием о ликвидации финансовой организации.

7. Для оплаты уставного капитала Государственный банк открывает зарегистрированной организации, а при необходимости и не банковской финансовой организации корреспондентский счет в Государственном банке. Реквизиты корреспондентского счета указываются в уведомлении Государственного банка о государственной регистрации финансовой организации и выдаче разрешения на осуществление банковских операций.

8. При предъявлении документов, подтверждающих оплату 100 процентов объявленного уставного капитала финансовой организации, Государственный банк в трехдневный срок выдает финансовой организации разрешение на осуществление банковских операций.

.

Статья 16. Основания для отказа в государственной регистрации финансовой организации и выдаче ей разрешения на осуществление банковских операций.

.

1. Отказ в государственной регистрации финансовой организации и выдаче ей разрешения на осуществление банковских операций допускается только по следующим основаниям:

1) несоответствие кандидата на должность руководителя финансовой организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации (за исключением не банковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций), единоличного исполнительного органа или главного бухгалтера небанковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, квалификационным требованиям и (или) несоответствие кандидата на должность руководителя финансовой организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации (включая небанковскую финансовую организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций), члена совета участников (наблюдательного совета), лица, назначаемого на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля финансовой организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, требованиям к деловой репутации.

Под несоответствием кандидата на должность руководителя финансовой организации или руководителя филиала финансовой организации (за исключением не банковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) квалификационным требованиям понимается отсутствие у кандидата высшего образования и опыта руководства финансовыми организациями, отделом или иным подразделением финансовой организации, связанным с осуществлением банковских операций, или опыта руководства лицами, признаваемыми в соответствии с положением Закона «О Центральном банке» не финансовыми организациями (за исключением ломбардов), или опыта работы на руководящих должностях в государственных органах, государственных органах субъектов Государства, Государственном банке не менее двух лет. Под несоответствием кандидата на должность главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, главного бухгалтера филиала финансовой организации (за исключением не банковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) квалификационным требованиям понимается отсутствие у кандидата высшего образования и опыта работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо с аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года.

Под несоответствием кандидата на должность единоличного исполнительного органа или главного бухгалтера не банковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, квалификационным требованиям понимается отсутствие у кандидата высшего образования.

Под несоответствием кандидата на должность руководителя финансовой организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации (включая небанковскую финансовую организацию, имеющую право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций), члена совета участников (наблюдательного совета), лица, назначаемого на должность руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля финансовой организации или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, требованиям к деловой репутации понимаются:

a)наличие на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, у кандидата (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия) неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленного преступления;
b)наличие обвинительного приговора суда в отношении кандидата (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия), совершившего умышленное преступление, без назначения ему наказания ввиду истечения срока давности уголовного преследования, если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня вступления в силу обвинительного приговора;
c)привлечение кандидата два и более раза в течение трех лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случаев, если такое административное правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения);
d)привлечение кандидата в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица (за исключением финансовой организации), преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением финансовой организации), если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня вступления в силу исполнительного акта;
e)привлечение кандидата в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве финансовой организации, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство финансовой организации;
f)привлечение кандидата в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня вступления в силу исполнительного акта;
g)наличие в течение 10 лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, у кандидата права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого кандидат обладал такими правом или возможностью), которая была признана исполнительным органом банкротом (за исключением случая, если кандидат представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к признанию финансовой организации исполнительным органом банкротом);
h)наличие у кандидата в течение 10 лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого кандидат обладал такими правом или возможностью) финансовой организации, у которой разрешение на осуществление банковских операций была отозвана по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2, 4 части второй статьи 20 настоящего Закона, или нефинансовой финансовой организации, у которой разрешение было отозвано (аннулировано) за нарушение ею законодательства либо которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение ею законодательства, если факт наличия у кандидата таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) разрешения либо дню исключения из соответствующего реестра, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) разрешения либо исключению из соответствующего реестра. Таким доказательством для кандидата, являвшегося членом совета участников (наблюдательного совета), является то, что он голосовал против решения совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации или, действуя добросовестно, не принимал участия в голосовании, которое могло повлечь указанные отзыв (аннулирование) разрешения либо исключение из соответствующего реестра, и направил информацию об этом в Государственный банк. Такая информация направляется в Государственный банк в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка, в срок, не превышающий 15 дней со дня принятия советом участников (наблюдательным советом) финансовой организации соответствующего решения;
i)признание кандидата физического лица банкротом, если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня завершения в отношении этого лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
j)признание кандидата, осуществлявшего промышленную деятельность без образования юридического лица, банкротом, если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня завершения в отношении этого кандидата процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
k)наличие в течение 10 лет, предшествовавших дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, установленного Государственным банком факта неисполнения кандидатом, являвшимся единоличным исполнительным органом, его заместителем, членом коллегиального исполнительного органа, членом совета участников (наблюдательного совета) или учредителем (акционером, участником) финансовой организации обязанностей, возложенных на него Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) финансовой организации;
l)осуществление кандидатом функций (независимо от срока, в течение которого кандидат их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Государственным банком решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства финансовой организации (за исключением осуществления указанных мер в отношении финансовой организации с участием Государственного банка или государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»), при условии, что такое решение было принято Государственным банком в течение 10 лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации (за исключением случая, если кандидат представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к возникновению оснований для осуществления указанных мер);
m)осуществление кандидатом функций (независимо от срока, в течение которого кандидат их осуществлял) руководителя финансовой организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Государственным банком решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства финансовой организации с участием Государственного банка на основании утвержденного Советом участников Государственного банка плана участия Государственного банка в осуществлении мер по предупреждению банкротства или с участием государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на основании утвержденного Государственным банком плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства, при условии, что такое решение было принято Государственным банком в течение 10 лет, предшествовавших дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации (за исключением случая, если кандидат представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к возникновению оснований для осуществления указанных мер);
n)осуществление кандидатом функций (независимо от срока, в течение которого кандидат их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню назначения в соответствии с решением Государственного банка временной администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов, при условии, что такое решение было принято Государственным банком в течение 10 лет, предшествовавших дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации (за исключением случая, если кандидат представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);
o)осуществление кандидатом функций (независимо от срока, в течение которого кандидат их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства у финансовой организации разрешения на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра за нарушение законодательства, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) разрешения на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дня исключения финансовой организации из соответствующего реестра (за исключением случая, если кандидат представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) разрешения либо к исключению из соответствующего реестра);
p)предъявление в течение 10 лет, предшествовавших дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, к финансовой организации, в которой кандидат осуществлял функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации, требования о замене указанного лица на основании положения Закона «О Центральном банке«;
q)совершение кандидатом (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия) более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, административного правонарушения в области промышленной деятельности или в области финансов, налогов и сборов, страхования, рынка ценных бумаг, установленного вступившим в законную силу постановлением исполнителя, органа или должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;
r)дисквалификация кандидата, срок которой не истек на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации;
s)наличие факта расторжения с кандидатом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным Трудовым законодательством, если на день, предшествующий дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек трехлетний срок со дня расторжения такого трудового договора;
t)предоставление кандидатом для государственной регистрации финансовой организации, а также в течение 10 лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами, регулирующими деятельность финансовых организаций, и (или) о соблюдении ограничений, установленных указанными законодательными актами в отношении лиц, занимающих должности в финансовых организациях, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решение Государственного банка, для принятия которого представлялись указанные сведения;
u)применение Государственным банком в течение 10 лет, предшествовавших дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, к финансовой организации, в которой кандидат осуществлял подготовку (составление), и (или) представление, и (или) подписание, и (или) утверждение отчетности (при исполнении обязанностей члена совета участников (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации), мер в соответствии с законодательными актами за представление существенно недостоверной отчетности;
v)установление Государственным банком факта осуществления кандидатом действий (организации действий), относящихся в соответствии с законодательством к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию торговлей, в течение 10 лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации;
w)осуществление кандидатом функций (независимо от срока, в течение которого кандидат их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или должностного лица (руководителя структурного подразделения), в обязанности которого входит осуществление внутреннего контроля в целях противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию торговлей, в финансовой организации в период осуществления такой организацией действий, относящихся в соответствии с законодательством к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию торговлей, в случае неоднократного в течение одного года применения к такой организации мер за осуществление указанных действий, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня последнего применения указанных мер;
x)признание исполнительным органом в течение 10 лет, предшествовавших дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, кандидата виновным в причинении убытков какомулибо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена совета участников (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции), главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера юридического лица, руководителя или главного бухгалтера филиала юридического лица, включая временное исполнение обязанностей по указанным должностям, или при осуществлении полномочий учредителя (участника) юридического лица;
y)наличие в течение 10 лет, предшествовавших дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, факта подписания кандидатом, являвшимся руководителем аудиторской организации или уполномоченным им лицом либо индивидуальным аудитором, аудиторского заключения, признанного решением исполнительного органа заведомо ложным;
z)наличие в течение 10 лет, предшествовавших дню назначения (избрания) кандидата на должность или дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, факта отказа в государственной регистрации юридического лица по основаниям, установленным положением Закона «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц«, в отношении кандидата;

2) неудовлетворительное финансовое положение следующих лиц:

a)физических или юридических лиц учредителей (участников) финансовой организации;
b)физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) финансовой организации, приобретающих (владеющих) более 10 процентов (процентами) акций (долей) финансовой организации;
c)физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении учредителей (участников) финансовой организации, приобретающих (владеющих) 10 и менее процентов (процентами) акций (долей) финансовой организации, входящих в состав группы лиц, приобретающей (владеющей) более 10 процентов (процентами) акций (долей) финансовой организации (по основаниям, установленным нормативным актом Государственного банка);

3) неисполнение лицами, указанными в пункте 2 настоящей части, своих обязательств перед государственным бюджетом, бюджетами субъектов Государства и местными бюджетами в течение последних трех лет;

4) несоответствие документов, поданных в Государственный банк для государственной регистрации финансовой организации и получения разрешения на осуществление банковских операций, требованиям Законов и принимаемых в соответствии с ними нормативных актов Государственного банка;

5) неудовлетворительная деловая репутация учредителя (участника) финансовой организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) финансовой организации.

Под неудовлетворительной деловой репутацией учредителя (участника) финансовой организации понимаются:

a)наличие на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, у учредителя (участника) отрицательной характеристики компетентных органов;
b)наличие обвинительного решения исполнительного органа в отношении учредителя (участника), совершившего умышленное преступление;
c)привлечение учредителя (участника) два и более раза в течение трех лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случаев, если такое административное правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения);
d)привлечение учредителя (участника) в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица (за исключением финансовой организации), преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением финансовой организации), если на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня вступления в силу исполнительного акта;
e)привлечение учредителя (участника) в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве финансовой организации, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство финансовой организации;
f)привлечение учредителя (участника) в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», если на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня вступления в силу исполнительного акта;
g)наличие в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, у учредителя (участника) права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого учредитель (участник) обладал такими правом или возможностью), которая была признана исполнительным органом банкротом (за исключением случая, если учредитель (участник) представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к признанию финансовой организации исполнительным органом банкротом);
h)наличие у учредителя (участника) в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого учредитель (участник) обладал такими правом или возможностью) финансовой организации, у которой разрешение на осуществление банковских операций было отозвано по основаниям, предусмотренным пунктами 1, 2, 4 части второй статьи 20 настоящего Закона, или не финансовой организации, у которой разрешение было отозвано (аннулировано) за нарушение ею законодательства либо которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение ею законодательства, если факт наличия у учредителя (участника) таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) разрешения либо дню исключения из соответствующего реестра, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) разрешения либо исключению из соответствующего реестра. Таким доказательством для учредителя (участника), являвшегося членом совета участников (наблюдательного совета), является то, что он голосовал против решения совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации или, действуя добросовестно, не принимал участия в голосовании, которое могло повлечь указанные отзыв (аннулирование) разрешения либо исключение из соответствующего реестра, и направил информацию об этом в Государственный банк. Такая информация направляется в Государственный банк в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка, в срок, не превышающий 15 дней со дня принятия советом участников (наблюдательным советом) финансовой организации соответствующего решения;
i)признание учредителя (участника) физического лица банкротом, если на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня завершения в отношении этого лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
j)признание учредителя (участника), осуществлявшего промышленную деятельность без образования юридического лица, банкротом, если на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня завершения в отношении этого учредителя (участника) процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;
k)нахождение физического лица учредителя (участника) финансовой организации в процедуре реструктуризации долгов в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации;
l)наличие в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, установленного Государственным банком факта неисполнения учредителем (участником), являвшимся единоличным исполнительным органом, его заместителем, членом коллегиального исполнительного органа, членом совета участников (наблюдательного совета) или учредителем (акционером, участником) финансовой организации, обязанностей, возложенных на него Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) финансовой организации;
m)осуществление учредителем (участником) функций (независимо от срока, в течение которого он их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Государственным банком решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства финансовой организации (за исключением осуществления указанных мер в отношении финансовой организации с участием Государственного банка или государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов»), при условии, что такое решение было принято Государственным банком в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации (за исключением случая, если учредитель (участник) представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к возникновению оснований для осуществления указанных мер);
n)осуществление учредителем (участником) функций (независимо от срока, в течение которого он их осуществлял) руководителя финансовой организации, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Государственным банком решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства финансовой организации с участием Государственного банка на основании утвержденного Советом участников Государственного банка плана участия Государственного банка в осуществлении мер по предупреждению банкротства или с участием государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» на основании утвержденного Государственным банком плана участия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства, при условии, что такое решение было принято Государственным банком в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации (за исключением случая, если учредитель (участник) представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к возникновению оснований для осуществления указанных мер);
o)осуществление учредителем (участником) функций (независимо от срока, в течение которого он их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню назначения в соответствии с решением Государственного банка временной администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов, при условии, что такое решение было принято Государственным банком в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации (за исключением случая, если учредитель (участник) представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);
p)осуществление учредителем (участником) функций (независимо от срока, в течение которого он их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства у финансовой организации разрешения на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра за нарушение законодательства, если на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) разрешения на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дня исключения финансовой организации из соответствующего реестра (за исключением случая, если учредитель (участник) представил в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) разрешения либо к исключению из соответствующего реестра);
q)предъявление в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, в которой учредитель (участник) осуществлял функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации, требования о замене указанного лица на основании Закона «О Центральном банке«;
r)совершение учредителем (участником) более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, административного правонарушения в области промышленной деятельности или в области финансов, налогов и сборов, страхования, ценных бумаг, установленного вступившим в законную силу постановлением исполнительного органа, органа или должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;
s)дисквалификация учредителя (участника), срок которой не истек на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации;
t)наличие факта расторжения с учредителем (участником) трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным Трудового законодательства, если на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек трехлетний срок со дня расторжения такого трудового договора;
u)предоставление учредителем (участником) для государственной регистрации финансовой организации, а также в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами, регулирующими деятельность финансовых организаций, и (или) о соблюдении ограничений, установленных указанными законодательными актами в отношении лиц, занимающих должности в финансовых организациях, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решение Государственного банка, для принятия которого представлялись указанные сведения;
v)применение Государственным банком в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, к финансовой организации, в которой учредитель (участник) осуществлял подготовку (составление), и (или) представление, и (или) подписание, и (или) утверждение отчетности (при исполнении обязанностей члена совета участников (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации), мер в соответствии с законодательными актами за представление существенно недостоверной отчетности;
w)установление Государственным банком факта осуществления учредителем (участником) действий (организации действий), относящихся в соответствии с законодательством к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию торговлей, в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации;
x)осуществление учредителем (участником) функций (независимо от срока, в течение которого он их осуществлял) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или должностного лица (руководителя структурного подразделения), в обязанности которого входит осуществление внутреннего контроля в целях противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию торговлей, в финансовой организации в период осуществления такой организацией действий, относящихся в соответствии с законодательством к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию торговлей, в случае неоднократного в течение одного года применения к такой организации мер за осуществление указанных действий, если на день, предшествующий дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, не истек десятилетний срок со дня последнего применения указанных мер;
y)признание исполнительным органом в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, учредителя (участника) виновным в причинении убытков какомулибо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена совета участников (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа (правления, дирекции), главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера юридического лица, руководителя или главного бухгалтера филиала юридического лица, включая временное исполнение обязанностей по указанным должностям, или при осуществлении полномочий учредителя (участника) юридического лица;
z)наличие в течение двух лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, факта неисполнения учредителем (участником) финансовой организации предусмотренного Законом «О Центральном банке» предписания Государственного банка в связи с выявлением в отношении учредителя (участника) неудовлетворительного финансового положения в случае, если таким учредителем (участником) не представлено документальное подтверждение наличия у него объективных причин для неисполнения указанного предписания Государственного банка, и (или) наличие в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, факта неисполнения учредителем (участником) финансовой организации предусмотренного Законом «О Центральном банке» предписания Государственного банка в связи с выявлением в отношении учредителя (участника) неудовлетворительной деловой репутации;
a)наличие в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, факта подписания учредителем (участником), являвшимся руководителем аудиторской организации или уполномоченным им лицом либо индивидуальным аудитором, аудиторского заключения, признанного решением исполнительного органа заведомо ложным;
b)наличие в течение 10 лет, предшествовавших дню получения Государственным банком документов для государственной регистрации финансовой организации, факта отказа в государственной регистрации юридического лица по основаниям, установленным положением «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц«, в отношении учредителя (участника);

6) несоответствие лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица учредителя (участника) финансовой организации, приобретающего более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 5 настоящей части;

7) наличие оснований, предусмотренных статьей 18 настоящего Закона.

2. Решение об отказе в государственной регистрации финансовой организации и выдаче ей разрешения на осуществление банковских операций сообщается учредителям финансовой организации в письменной форме и должно быть мотивировано.

3. Отказ в государственной регистрации финансовой организации и выдаче ей разрешения на осуществление банковских операций, непринятие Государственным банком в установленный срок соответствующего решения могут быть обжалованы в исполнительный орган. Физические лица, указанные в настоящей статье, вправе в установленном порядке обжаловать признание Государственным банком их деловой репутации, не соответствующей установленным настоящей статьей требованиям.

4. Установленные пунктом 5 части первой настоящей статьи требования к деловой репутации предъявляются также:

1) к физическим или юридическим лицам, осуществляющим контроль в отношении учредителей (участников), приобретающих более 10 процентов акций (долей) финансовой организации;

2) к физическим или юридическим лицам учредителям (участникам) финансовой организации, приобретающим 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации и входящим в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физическим или юридическим лицам, осуществляющим контроль в отношении указанных юридических лиц;

3) к физическим или юридическим лицам, совершающим сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физическим или юридическим лицам, осуществляющим контроль в отношении указанных юридических лиц;

4) к физическим или юридическим лицам, совершающим сделку (сделки), направленную на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации, и входящим в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физическим или юридическим лицам, осуществляющим контроль в отношении указанных юридических лиц;

5) к физическим или юридическим лицам, совершающим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;

6) к физическим или юридическим лицам, совершающим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, и этим акционерам (участникам), если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

7) к физическим или юридическим лицам, совершающим сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

8) к физическим или юридическим лицам, владеющим и (или) осуществляющим доверительное управление более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

9) к физическим или юридическим лицам, владеющим и (или) осуществляющим доверительное управление 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящим в состав группы лиц, владеющей и (или) осуществляющей доверительное управление более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

10) к физическим или юридическим лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

11) к физическим или юридическим лицам, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

12) к лицам, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа указанных в настоящей части юридических лиц, а также указанных в пункте 6 настоящей части акционеров (участников) юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, в отношении которых устанавливается контроль.

5. В случае, если оценка деловой репутации лиц, указанных в настоящей статье, осуществляется для иных целей помимо цели государственной регистрации финансовой организации и выдачи ей разрешения на осуществление банковских операций, сроки, установленные пунктом 1 части первой настоящей статьи, исчисляются по отношению ко дню, предшествующему дню получения Государственным банком документов для проведения оценки деловой репутации или дню назначения (избрания) кандидата на должности, указанные в абзаце четвертом пункта 1 части первой настоящей статьи (включая временное исполнение обязанностей по этим должностям и (или) исполнение отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации); сроки, установленные пунктом 5 части первой настоящей статьи, исчисляются по отношению ко дню, предшествующему дню получения Государственным банком документов для проведения оценки деловой репутации лиц, указанных в пунктах 5 и 6 части первой и в части четвертой настоящей статьи.

6. Лица, указанные в пунктах 1, 5 и 6 части первой и в части четвертой настоящей статьи, не вправе занимать в финансовой организации должности, указанные в абзаце четвертом пункта 1 части первой настоящей статьи, быть учредителями (участниками) финансовой организации, приобретающими (владеющими) более 10 процентов (процентами) акций (долей) финансовой организации, учредителями (участниками) финансовой организации, приобретающими (владеющими) менее 10 процентов (процентами) акций (долей) финансовой организации, входящими в состав группы лиц, приобретающей (владеющей) более 10 процентов (процентами) акций (долей) финансовой организации, лицами, осуществляющими контроль в отношении таких учредителей (участников) финансовой организации, лицами, осуществляющими функции единоличного исполнительного органа указанных лиц, совершать указанные в части четвертой настоящей статьи сделки в течение 10 лет со дня возникновения основания для признания их деловой репутации неудовлетворительной, за исключением случаев, если основаниями для признания деловой репутации неудовлетворительной в соответствии с настоящим Законом или иными законодательными актами либо вступившим в законную силу исполнительным актом предусмотрены иные сроки, а также случаев, если в Государственный банк представлены доказательства, свидетельствующие о том, что основания для признания деловой репутации неудовлетворительной отсутствовали.

7. Лица, указанные в пунктах 1, 5 и 6 части первой и части четвертой настоящей статьи, в случаях, если их деловая репутация не соответствует требованиям, установленным абзацем девятым пункта 1 и абзацем шестым пункта 5 части первой настоящей статьи, или если они повторно нарушили требования к деловой репутации, установленные пунктом 1 и (или) пунктом 5 части первой настоящей статьи, не вправе занимать в финансовой организации должности, указанные в абзаце четвертом пункта 1 части первой настоящей статьи, быть учредителями (участниками) финансовой организации, приобретающими (владеющими) более 10 процентов (процентами) акций (долей) финансовой организации, учредителями (участниками) финансовой организации, приобретающими (владеющими) менее 10 процентов (процентами) акций (долей) финансовой организации, входящими в состав группы лиц, приобретающей (владеющей) более 10 процентов (процентами) акций (долей) финансовой организации, лицами, осуществляющими контроль в отношении таких учредителей (участников) финансовой организации, лицами, осуществляющими функции единоличного исполнительного органа указанных лиц, совершать сделки, указанные в части четвертой настоящей статьи.

8. Лица, указанные в частях четвертой, седьмой и восьмой статьи 11.1 и части второй статьи 11.12 настоящего Закона, в течение 30 дней со дня, когда им стало известно о признании их не соответствующими квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящим Законом, вправе направить жалобу о признании их не соответствующими квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации в комиссию Государственного банка по рассмотрению жалоб (далее в настоящей статье комиссия Государственного банка) в соответствии с Законом «О Центральном банке«. Лица, указанные в части девятой статьи 11.1 настоящего Закона, в течение 30 дней со дня, когда им стало известно о признании их не соответствующими требованиям к деловой репутации, вправе направить жалобу о признании их не соответствующими требованиям к деловой репутации в комиссию Государственного банка в соответствии с Законом «О Центральном банке«.

9. В течение пяти рабочих дней со дня принятия комиссией Государственного банка решения об удовлетворении указанной в части восьмой настоящей статьи жалобы Государственный банк принимает решение об отмене предписания Государственного банка о замене лица, указанного в части восьмой настоящей статьи, или решения об отказе в согласовании его на одну из должностей, указанных в части восьмой статьи 11.1 настоящего Закона (в возложении на него временного исполнения обязанностей по этой должности и (или) исполнения отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых в Государственном банке счетах финансовой организации), в случае, если указанные предписание или решение основаны исключительно на признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, в отношении которых лицо обратилось с жалобой. О принятых в соответствии с настоящей частью решениях Государственный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем их принятия, направляет письменные сообщения указанному лицу и соответствующей финансовой организации.

10. Лица, указанные в частях четвертой, седьмой и восьмой статьи 11.1 и части второй статьи 11.12 настоящего Закона, вправе обжаловать признание их не соответствующими квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации и последующие связанные с этим предписания и решения Государственного банка в установленном порядке только после обжалования их в порядке, предусмотренном частями восьмой и девятой настоящей статьи. Лица, указанные в части девятой статьи 11.1 настоящего Закона, вправе обжаловать признание их не соответствующими требованиям к деловой репутации и последующие связанные с этим предписания и решения Государственного банка в установленном порядке только после обжалования их в порядке, предусмотренном частями восьмой и девятой настоящей статьи.

11. Лица, указанные в абзаце первом пункта 5, пункте 6 части первой и части четвертой настоящей статьи, в течение 30 дней со дня, когда им стало известно о признании их не соответствующими требованиям к деловой репутации, установленным настоящим Законом, вправе направить жалобу о признании их не соответствующими требованиям к деловой репутации в комиссию Государственного банка в соответствии с Законом «О Центральном банке«.

12. В течение пяти рабочих дней со дня принятия комиссией Государственного банка решения об удовлетворении жалобы, указанной в части одиннадцатой настоящей статьи, Государственный банк принимает решение об отмене решения Государственного банка об отказе в государственной регистрации финансовой организации и выдаче ей разрешения на осуществление банковских операций или решения Государственного банка об отказе в даче согласия Государственного банка на совершение сделки, направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, и (или) сделки, направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, в случае, если указанные решения были приняты исключительно на основании признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, в отношении которого лицо обратилось с жалобой. О принятых в соответствии с настоящей частью решениях Государственный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем их принятия, направляет сообщение в письменной форме лицу, обратившемуся с указанной жалобой, а в случае отмены решения Государственного банка об отказе в государственной регистрации финансовой организации и выдаче ей разрешения на осуществление банковских операций также лицу, обратившемуся с ходатайством о государственной регистрации финансовой организации и выдаче ей разрешения на осуществление банковских операций.

13. Лица, указанные в абзаце первом пункта 5, пункте 6 части первой и части четвертой настоящей статьи, вправе обжаловать признание их не соответствующими требованиям к деловой репутации и последующие связанные с этим решения Государственного банка в установленном порядке только после обжалования их в порядке, предусмотренном частями одиннадцатой и двенадцатой настоящей статьи.

.

Статья 17. Государственная регистрация финансовой организации с иностранными инвестициями и выдача ей разрешения на осуществление банковских операций.

.

1. Для государственной регистрации финансовой организации с иностранными инвестициями и получения ею разрешения на осуществление банковских операций помимо документов, указанных в статье 14 настоящего Закона, дополнительно представляются надлежащим образом оформленные документы, перечисленные ниже.

2. Иностранное юридическое лицо представляет:

1) решение о его участии в создании финансовой организации на территории государства;

2) документ, подтверждающий регистрацию юридического лица, и бухгалтерскую (финансовую) отчетность вместе с аудиторским заключением по ней за три предыдущих года;

3) письменное согласие соответствующего контрольного органа страны его местопребывания на участие в создании финансовой организации на территории государства в тех случаях, когда такое разрешение требуется по законодательству страны его местопребывания.

3. Иностранное физическое лицо представляет подтверждение первоклассным (согласно международной практике) иностранной финансовой организацией платежеспособности этого лица.

.

Статья 18. Дополнительные требования к созданию и деятельности финансовых организаций с иностранными инвестициями (инвестициями нерезидентов).

.

1. Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, рассчитывается как соотношение иностранных инвестиций нерезидентов в уставные капиталы финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, и совокупного уставного капитала указанных финансовых организаций.

2. В расчет иностранных инвестиций в уставные капиталы финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, не включаются иностранные инвестиции:

1) осуществленные в уставные капиталы финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, и финансируемые за счет прибыли указанных финансовых организаций, полученной на территории государства или репатриированной на территорию государства изза территории государства;

2) осуществленные имеющими разрешение на осуществление банковских операций дочерними финансовыми организациями иностранных финансовых организаций в уставные капиталы финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, а также все последующие инвестиции указанных организаций в уставные капиталы финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций;

3) осуществленные в уставные капиталы финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций;

4) составляющие 51 и более процентов акций (долей) уставного капитала финансовой организации, имеющей разрешение на осуществление банковских операций, осуществленные при условии нахождения указанных акций (долей) во владении инвестора в течение 12 и более лет, если Государственный банк по истечении указанного срока не принял решение о продолжении включения указанных инвестиций в расчет и не опубликовал это решение. Порядок принятия Государственным банком указанного решения и его опубликования устанавливается Государственным банком.

3. Размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, рассчитывается Государственным банком в установленном им порядке по состоянию на 1 января каждого года.

4. Информация о размере участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, и показателях, использованных для его расчета, подлежит опубликованию в официальном печатном издании, а также размещению на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» не позднее 15 февраля текущего года.

5. В целях настоящего Закона под квотой понимается предельное значение размера участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, равное 50 процентам.

6. При достижении квоты Государственный банк осуществляет следующие меры в отношении иностранных инвестиций:

1) отказывает в регистрации финансовой организации с иностранными инвестициями и выдаче ей разрешения на осуществление банковских операций;

2) налагает запрет на увеличение уставного капитала финансовой организации, имеющей разрешение на осуществление банковских операций, за счет средств нерезидентов и на передачу акций (долей) финансовой организации в пользу нерезидентов, если результатом указанных действий является превышение квоты.

7. Акции (доли) финансовой организации, переданные (проданные) с нарушением указанного запрета, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) финансовой организации в течение периода действия такого запрета. В случае совершения сделки (сделок) по передаче (приобретению) акций (долей) финансовой организации с нарушением указанного запрета Государственный банк подает иск о признании соответствующей сделки (сделок) недействительной (недействительными).

8. Меры, предусмотренные частью шестой настоящей статьи, не применяются в отношении иностранных инвестиций, указанных в пунктах 1 и 2 части второй настоящей статьи. Меры, предусмотренные пунктом 2 части шестой настоящей статьи, не применяются в отношении иностранных инвестиций, направляемых в уставные капиталы финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, определяемых в соответствии с нормативными актами Государственного банка на основе международных договоров.

9. Государственный банк прекращает применение предусмотренных частью шестой настоящей статьи мер в случае, если размер участия иностранного капитала в совокупном уставном капитале финансовых организаций, имеющих разрешение на осуществление банковских операций, составит менее 50 процентов.

10. Государственный банк обязан опубликовать информацию о применении мер, предусмотренных частью шестой настоящей статьи, причинах применения таких мер, прекращении применения таких мер в официальном печатном издании, а также разместить ее на официальном сайте Государственного банка в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет».

11. Порядок применения и прекращения применения мер, предусмотренных частью шестой настоящей статьи, и порядок раскрытия информации о применении, причинах применения, прекращении применения этих мер устанавливаются нормативными актами Государственного банка.

12. Если иное не предусмотрено международными договорами, Государственный банк вправе по согласованию с Советом Государства и безопасности устанавливать для финансовых организаций с иностранными инвестициями ограничения на осуществление банковских операций, если в соответствующих иностранных государствах в отношении финансовых организаций с государственными инвестициями и филиалов Государственных банков применяются ограничения в их создании и деятельности.

13. Государственный банк имеет право устанавливать в порядке, установленном Законом «О Центральном банке«, дополнительные требования к финансовым организациям с иностранными инвестициями относительно порядка представления отчетности, утверждения состава руководства и перечня осуществляемых банковских операций.

.

Статья 19. Меры Государственного банка, применяемые им в порядке надзора в случае нарушения финансовой организацией Законов и нормативных актов Государственного банка, а также нарушения в деятельности банковской группы.

.

1. В случае нарушения финансовой организацией Законов, нормативных актов или предписаний Государственного банка, установленных обязательных нормативов, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, не проведения обязательного аудита, не раскрытия отчетности и аудиторского заключения по ней, непредставления информации в бюро заемных историй либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и заимодателей, Государственный банк имеет право в порядке надзора применять к такой финансовой организации меры, установленные Законом «О Центральном банке«.

2. В случае нарушения головной финансовой организацией банковской группы Законов, нормативных актов или предписаний Государственного банка, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, не проведения обязательного аудита, не раскрытия отчетности банковской группы и аудиторского заключения по ней либо совершения действий, создающих реальную угрозу интересам вкладчиков и заимодателей, Государственный банк имеет право в порядке надзора применять к головной финансовой организации банковской группы меры, установленные Законом «О Центральном банке«. В случае нарушения установленных Государственным банком в соответствии с Законом «О Центральном банке» обязательных нормативов для банковских групп Государственный банк вправе применять к головной финансовой организации банковской группы меры, предусмотренные указанным Законом.

.

Статья 20. Основания для отзыва у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций.

.

1. Государственный банк может отозвать у финансовой организации разрешение на осуществление банковских операций в случаях:

1) установления недостоверности сведений, на основании которых выдана указанная разрешение;

2) задержки начала осуществления банковских операций, предусмотренных этой разрешением, более чем на один год со дня ее выдачи;

3) установления фактов существенной недостоверности отчетных данных;

4) задержки более чем на 15 дней представления ежемесячной отчетности (отчетной документации);

5) осуществления, в том числе однократного, банковских операций, не предусмотренных указанной разрешением;

6) неисполнения Законов, регулирующих банковскую деятельность, а также нормативных актов Государственного банка, если в течение одного года к финансовой организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом «О Центральном банке«;

6.1) неоднократного в течение одного года нарушения требований, предусмотренных положениями Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«, и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Государственного банка, изданных в соответствии с указанным Законом;

7) неоднократного в течение одного года виновного неисполнения содержащихся в исполнительных документах исполнительных органов, арбитражных комиссий требований о взыскании денежных средств со счетов (с вкладов) клиентов финансовой организации при наличии денежных средств на счетах (во вкладах) указанных лиц;

8) наличия ходатайства временной администрации, если к моменту окончания срока деятельности указанной администрации, установленного Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», имеются основания для ее назначения, предусмотренные указанным Законом;

9) неоднократного непредставления в установленный срок финансовой организацией в Государственный банк обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц, за исключением сведений о полученных разрешениях;

10) неисполнение финансовой организацией, являющейся управляющим ипотечным покрытием, требований Закона «Об ипотечных ценных бумагах» и изданных в соответствии с ним нормативных правовых актов, а также не устранение нарушений в установленные сроки, если в течение одного года к финансовой организации неоднократно применялись меры, предусмотренные Законом «О Центральном банке;

11) неоднократного нарушения в течение одного года требований Закона «О противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию торговлей» и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов с учетом особенностей, установленных указанным Законом.

2. Государственный банк обязан, за исключением случаев, установленных законодательными актами, отозвать разрешение на осуществление банковских операций в случаях:

1) если значение всех нормативов достаточности личных средств (капитала) финансовой организации становится ниже двух процентов.

Если в течение последних 12 месяцев, предшествующих моменту, когда в соответствии с настоящей статьей у финансовой организации должна быть отозвано указанное разрешение, Государственный банк изменял методику расчета достаточности капитала финансовых организаций, в целях настоящей статьи применяется та методика, в соответствии с которой достаточность капитала финансовой организации достигает максимального значения;

2) если размер личных средств (капитала) финансовой организации ниже минимального значения уставного капитала, установленного на дату государственной регистрации финансовой организации. Указанное основание для отзыва разрешения на осуществление банковских операций не применяется к финансовым организациям в течение первых двух лет со дня выдачи разрешения на осуществление банковских операций;

3) если финансовая организация не исполняет в срок, установленный Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», требования Государственного банка о приведении в соответствие величины уставного капитала и размера личных средств (капитала);

4) если финансовая организация не способна удовлетворить требования заимодателей по денежным обязательствам и (или) исполнить обязанность по уплате обязательных платежей в течение 14 дней с наступления даты их удовлетворения и (или) исполнения. При этом указанные требования в совокупности должны составлять не менее 10кратного размера минимального размера оплаты труда, установленного законодательным актом;

5) если у банка с универсальным разрешением размер личных средств (капитала) не соответствует требованиям, установленным частью первой статьи 11.2 настоящего Закона на соответствующую дату, отсутствуют основания, установленные частью четвертой статьи 11.2 настоящего Закона для продолжения своей деятельности в качестве банка с универсальным разрешением, и такой банк не получил в установленном Государственным банком порядке статус банка/финансовая организации с базовым разрешением, или не изменил свой статус на статус не банковской финансовой организации, или не получил статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций;

6) если банк/финансовая организация с универсальным разрешением в течение четырех месяцев подряд допустил снижение размера личных средств (капитала) ниже минимального размера личных средств (капитала), установленного частью первой статьи 11.2 настоящего Закона, за исключением его снижения вследствие изменения Государственным банком методики определения размера личных средств (капитала) банка с универсальным разрешением, и в течение шести месяцев с даты истечения указанного периода не получил в установленном Государственным банком порядке статус банка/финансовая организации с базовым разрешением, или не изменил свой статус на статус не банковской финансовой организации, или не получил статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций;

7) если банк/финансовая организация с базовым разрешением в течение четырех месяцев подряд допустил снижение размера личных средств (капитала) ниже минимального размера личных средств (капитала), установленного частью первой статьи 11.2 настоящего Закона, за исключением его снижения вследствие изменения Государственным банком методики определения размера личных средств (капитала) банка/финансовой организации с базовым разрешением, и в течение шести месяцев с даты истечения указанного периода не изменил в установленном Государственным банком порядке свой статус на статус не банковской финансовой организации или не получил статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций;

8) если банк/финансовая организация с универсальным разрешением не выполнил требование, предусмотренное частью седьмой статьи 11.2 настоящего Закона, и в установленный частью девятой статьи 11.2 настоящего Закона срок не получил в установленном Государственным банком порядке статус банка/финансовая организации с базовым разрешением, или не изменил свой статус на статус не банковской финансовой организации, или не получил статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций;

9) если банк/финансовая организация с базовым разрешением не выполнил требование, предусмотренное частью восьмой статьи 11.2 настоящего Закона, и в установленный частью десятой статьи 11.2 настоящего Закона срок не изменил в установленном Государственным банком порядке свой статус на статус небанковской финансовой организации или не получил статус микрофинансовой организации с одновременным прекращением статуса финансовой организации и аннулированием разрешения на осуществление банковских операций;

10) если не банковская финансовая организация, эквивалентный размер личных средств (капитала) которой составил 1 миллион евро или более, или не банковская финансовая организация, в течение четырех месяцев подряд допускает снижение размера личных средств (капитала) ниже минимального размера личных средств (капитала), установленного частью тринадцатой статьи 11.2 настоящего Закона, за исключением его снижения вследствие изменения методики определения размера личных средств (капитала), установленной Государственным банком;

11) если не банковская финансовая организация, размер личных средств (капитала) которой составил менее 1 миллион евро (либо эквивалентно в валюте Национального банка страны), в течение четырех месяцев подряд допускает снижение размера личных средств (капитала) (за исключением его снижения вследствие применения измененной методики определения размера личных средств (капитала), установленной Государственным банком) ниже размера личных средств (капитала);

12) если не банковская финансовая организация не выполнила требования, установленные частями пятнадцатой и шестнадцатой статьи 11.2 настоящего Закона;

13) в случае прекращения либо утраты небанковской финансовой организацией центральным контрагентом статуса центрального контрагента.

3. В случаях, предусмотренных частью второй настоящей статьи, Государственный банк отзывает у финансовой организации разрешение на осуществление банковских операций в течение 15 дней со дня получения органами Государственного банка, ответственными за отзыв указанной разрешения, достоверной информации о наличии оснований для отзыва этой разрешения у финансовой организации.

4. Отзыв разрешения на осуществление банковских операций по другим основаниям, за исключением оснований, предусмотренных настоящим Законом, не допускается.

5. Решение Государственного банка об отзыве у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций вступает в силу со дня принятия соответствующего акта Государственного банка и может быть обжаловано в течение 30 дней со дня печатной публикации сообщения об отзыве разрешения на осуществление банковских операций. Обжалование указанного решения Государственного банка, а также применение мер по обеспечению исков в отношении финансовой организации не приостанавливают действия указанного решения Государственного банка.

6. Сообщение об отзыве у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций публикуется Государственным банком в официальном печатном издании в недельный срок со дня принятия соответствующего решения.

7. После отзыва у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций финансовая организация должна быть ликвидирована в соответствии с требованиями статьи 23.1 настоящего Закона, а в случае признания ее банкротом в соответствии с требованиями Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

8. После отзыва у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций Государственный банк:

1)не позднее рабочего дня, следующего за днем отзыва указанной разрешения, назначает в финансовую организацию временную администрацию в соответствии с требованиями Закона « Об экономической несостоятельности (банкротстве)»;
2)совершает действия, предусмотренные статьей 23.1 настоящего Закона.

9. С момента отзыва у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций:

1) считается наступившим срок исполнения обязательств финансовой организации, возникших до дня отзыва разрешения на осуществление банковских операций, если иное не предусмотрено Законом. При этом размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей финансовой организации, выраженных в иностранной валюте, определяется в национальной валюте, в установленном порядке;

2) прекращается начисление предусмотренных Законом или договором процентов и финансовых санкций по всем видам задолженности финансовой организации, за исключением финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение финансовой организацией своих текущих обязательств;

3) приостанавливается исполнение исполнительных документов об имущественных взысканиях, не допускается принудительное исполнение иных документов, взыскание по которым производится в бесспорном порядке, за исключением исполнения исполнительных документов о взыскании задолженности по текущим обязательствам финансовой организации;

4) если иное не предусмотрено Законом, до дня вступления в силу решения исполнительного органа о признании финансовой организации несостоятельной (банкротом) или о ликвидации финансовой организации запрещается:

a)совершение сделок с имуществом финансовой организации, в том числе исполнение финансовой организацией обязательств, за исключением сделок, связанных с текущими обязательствами финансовой организации, определяемыми в соответствии с настоящей статьей;
b)исполнение обязанности по уплате обязательных платежей, возникшей до дня отзыва у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций;
c)прекращение обязательств перед финансовой организацией путем зачета встречных однородных требований;

5) прекращаются прием и осуществление по корреспондентским счетам финансовой организации платежей на счета клиентов финансовой организации (физических и юридических лиц). Финансовые организации и учреждения Государственного банка осуществляют возврат платежей, поступающих после дня отзыва разрешения на осуществление банковских операций в пользу клиентов финансовой организации, на счета плательщиков в финансовых организацияхотправителях;

6) финансовая организация осуществляет возврат клиентам финансовой организации их ценных бумаг и иного имущества, принятых и (или) приобретенных финансовой организацией за их счет по договорам хранения, договорам доверительного управления, депо договорам и договорам о брокерском обслуживании.

10. Под текущими обязательствами финансовой организации понимаются:

1) обязательства по оплате расходов, связанных с продолжением осуществления деятельности финансовой организации (в том числе коммунальных, арендных и эксплуатационных платежей, расходов на услуги связи, обеспечение сохранности имущества), расходов на выполнение функций назначенной Государственным банком временной администрации по управлению финансовой организацией, оплату труда лиц, работающих по трудовому договору, выплату выходных пособий этим лицам в случае их увольнения с учетом особенностей, установленных Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» и настоящей статьей, а также иных расходов, связанных с ликвидацией финансовой организации после дня отзыва разрешения на осуществление банковских операций;

2) обязанности по уплате обязательных платежей, возникшие со дня отзыва разрешения на осуществление банковских операций;

3) обязательства по перечислению денежных сумм, удержанных из заработной платы (алиментов, налога на доходы физических лиц, страховых взносов и иных возложенных на работодателя в соответствии с законодательными актами платежей), выплачиваемой работникам финансовой организации в соответствии с законодательными актами.

11. Требования работников финансовой организации о выплате выходных пособий, компенсаций и иных выплат, размер которых установлен соответствующим трудовым договором, в случае его прекращения в части, превышающей минимальный размер соответствующих выплат, установленный трудовым законодательством, не относятся к числу текущих обязательств.

12. Оплата расходов, связанных с исполнением текущих обязательств финансовой организации, производится назначенной Государственным банком временной администрацией по управлению финансовой организацией на основании сметы расходов, утверждаемой Государственным банком.

13. В период после дня отзыва разрешения на осуществление банковских операций и до дня вступления в силу решения исполнительного органа о признании финансовой организации несостоятельной (банкротом) или о ее ликвидации финансовая организация имеет право:

1) взыскивать и получать задолженность, в том числе по ранее выданным займам, осуществлять возврат авансовых платежей, ранее осуществленных финансовой организацией, получать средства от погашения ценных бумаг и доходы по ценным бумагам, принадлежащим финансовой организации на праве владения;

2) осуществлять возврат имущества финансовой организации, находящегося у третьих лиц;

3) получать доходы от ранее проведенных банковских операций и заключенных сделок, а также от операций, связанных с профессиональной деятельностью данной финансовой организации с ценными бумагами;

4) осуществлять по согласованию с Государственным банком возврат денежных средств, ошибочно зачисленных на корреспондентский счет или корреспондентский субсчет финансовой организации. Порядок согласования возврата ошибочно зачисленных денежных средств устанавливается нормативными актами Государственного банка;

5) осуществлять иные действия по выполнению функций назначенной Государственным банком временной администрации по управлению финансовой организацией, предусмотренные Законом « Об экономической несостоятельности (банкротстве)» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Государственного банка;

7) определять размер денежных обязательств перед клиринговой организацией, участниками клиринга и (или) размер требований к клиринговой организации, участникам клиринга, возникающих из финансовых договоров, заключенных на условиях генерального соглашения (единого договора), которое соответствует примерным условиям договоров, предусмотренных положением Закона «О ценных бумагах«, и (или) заключенных на условиях правил организованных торгов, и (или) заключенных на условиях правил клиринга, прекращать обязательства путем зачета, неттинга в соответствии с Законом о клиринговой деятельности и законодательством Об экономической несостоятельности (банкротстве);

8) передавать права (требования) и (или) переводить долг по допущенным к клирингу обязательствам, возникшим из договоров, заключенных финансовой организацией за счет клиента (клиентов), а также осуществлять передачу имущества, являющегося предметом обеспечения исполнения таких обязательств, в случаях и в порядке, которые предусмотрены Законом «О клиринге, клиринговой деятельности и центральном контрагенте» и правилами клиринга.

.

Статья 21. Рассмотрение споров с участием финансовой организации.

.

1. Решения и действия (бездействие) Государственного банка или его должностных лиц могут быть обжалованы финансовой организацией в исполнительный орган или исполнительный орган в порядке, установленном законодательными актами.

2. Финансовая организация вправе обращаться в Государственный банк с запросами и заявлениями в связи с решениями и действиями (бездействием) Государственного банка, на которые Государственный банк обязан в месячный срок дать ответ по существу затрагиваемых в них вопросов.

3. Споры между финансовой организацией и ее клиентами (физическими и юридическими лицами) разрешаются в порядке, предусмотренном Законом.

.

Статья 22. Филиалы, представительства и внутренние структурные подразделения финансовой организации.

.

1. Филиалом финансовой организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения финансовой организации и осуществляющее от ее имени все или часть банковских операций, предусмотренных разрешением Государственного банка, выданной финансовой организации.

2. Представительством финансовой организации является ее обособленное подразделение, расположенное вне места нахождения финансовой организации, представляющее ее интересы и осуществляющее их защиту. Представительство финансовой организации не имеет права осуществлять банковские операции.

3. Филиалы и представительства финансовой организации не являются юридическими лицами и осуществляют свою деятельность на основании положений, утверждаемых создавшей их финансовой организацией.

4. Руководители филиалов и представительств назначаются руководителем создавшей их финансовой организации и действуют на основании выданной им в установленном порядке доверенности.

5. Финансовая организация открывает на территории государства филиалы и представительства с момента уведомления Государственного банка. В уведомлении указываются почтовый адрес филиала (представительства), его полномочия и функции, сведения о руководителях, масштабы и характер планируемых операций, а также представляются оттиск его печати и образцы подписей его руководителей. Сведения об адресе и месте нахождения филиалов и представительств публикуются финансовой организацией и Государственным банком на своих официальных сайтах в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в установленном порядке.

6. Филиалы финансовой организации с иностранными инвестициями на территории государства регистрируются в установленном им порядке.

7. Внутренним структурным подразделением финансовой организации (ее филиала) является ее (его) подразделение, расположенное вне места нахождения финансовой организации (ее филиала) и осуществляющее от ее имени банковские операции, перечень которых установлен нормативными актами Государственного банка, в рамках разрешения Государственного банка, выданной финансовой организации (положения о филиале финансовой организации).

8. Финансовые организации (их филиалы) вправе открывать внутренние структурные подразделения вне мест нахождения финансовых организаций (их филиалов) в формах и порядке, которые установлены нормативными актами Государственного банка.

9. Полномочие филиала финансовой организации на принятие решения об открытии внутреннего структурного подразделения должно быть предусмотрено положением о филиале финансовой организации.

10. Открываемые на территории государства представительства иностранных финансовых организаций подлежат аккредитации Государственным банком в установленном им порядке. Представительство иностранной финансовой организации вправе осуществлять деятельность на территории государства с момента его аккредитации Государственным банком.

11. Государственный банк в установленном им порядке осуществляет действия, предусмотренные Законом «О персональных данных», по обработке персональных данных руководителя и заместителя руководителя представительства иностранной финансовой организации, открытого на территории государства, и кандидатов на эти должности.

12. Государственный банк в установленном им порядке осуществляет действия по аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной финансовой организации (далее персональная аккредитация).

13. Формы документов, подтверждающих аккредитацию Государственным банком представительства иностранной финансовой организации и персональную аккредитацию иностранного гражданина, порядок осуществления Государственным банком контроля за деятельностью представительства иностранной финансовой организации устанавливаются Государственным банком.

14. Государственный банк в установленном им порядке вправе оказывать содействие при оформлении документов для въезда на территорию государства и пребывания на территории государства иностранных граждан, являющихся работниками представительств иностранных финансовых организаций, членов их семей.

.

Статья 23. Ликвидация или реорганизация финансовой организации.

.

1. Ликвидация или реорганизация финансовой организации осуществляется в соответствии с законодательными актами с учетом требований настоящего Закона. При этом государственная регистрация финансовой организации в связи с ее ликвидацией и государственная регистрация финансовой организации, создаваемой путем ее реорганизации, осуществляются в порядке, предусмотренном Законом «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц«, с учетом особенностей, установленных настоящим Законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными актами Государственного банка. Сведения и документы, необходимые для осуществления государственной регистрации финансовой организации в связи с ее ликвидацией и государственной регистрации финансовой организации, создаваемой путем реорганизации, представляются в Государственный банк.

Перечень указанных сведений и документов, а также порядок их представления определяется Государственным банком.

2. Государственный банк после принятия решения о государственной регистрации финансовой организации в связи с ее ликвидацией или государственной регистрации финансовой организации, создаваемой путем ее реорганизации, направляет в уполномоченный регистрирующий орган сведения и документы, необходимые для осуществления данным органом функций по ведению единого государственного реестра юридических лиц.

3. На основании указанного решения, принятого Государственным банком, и представленных им необходимых сведений и документов уполномоченный регистрирующий орган в течение пяти рабочих дней со дня получения необходимых сведений и документов вносит в единый государственный реестр юридических лиц соответствующую запись и не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения соответствующей записи, сообщает об этом в Государственный банк.

4. Взаимодействие Государственного банка и уполномоченного регистрирующего органа по вопросу о государственной регистрации финансовой организации в связи с ее ликвидацией или о государственной регистрации финансовой организации, создаваемой путем реорганизации, осуществляется в порядке, согласованном Государственным банком с уполномоченным регистрирующим органом.

5. Письменное уведомление о начале процедуры реорганизации финансовой организации с приложением решения о реорганизации финансовой организации направляется финансовой организацией в Государственный банк в течение трех рабочих дней после даты принятия указанного решения. В случае участия в реорганизации двух и более финансовых организаций такое уведомление направляется финансовой организацией, последней принявшей решение о реорганизации финансовой организации либо определенной указанным решением. Государственный банк размещает данное уведомление на своем официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» и не позднее одного рабочего дня с даты поступления от финансовой организации этого уведомления направляет в уполномоченный регистрирующий орган информацию о начале процедуры реорганизации финансовой организации (финансовых организаций) с приложением указанного решения, на основании которого указанный орган вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что финансовая организация (финансовые организации) находится (находятся) в процессе реорганизации.

6. Государственная регистрация финансовой организации в связи с ее ликвидацией осуществляется в течение 45 рабочих дней со дня представления в Государственный банк всех оформленных в установленном порядке документов.

7. Государственная регистрация финансовой организации, создаваемой путем реорганизации, в случае, если не принято решение об отказе в такой регистрации, осуществляется в течение шести месяцев со дня представления в Государственный банк всех оформленных в установленном порядке документов.

8. Государственный банк имеет право запретить реорганизацию финансовой организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), предусмотренные Законом « Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

9. Получение финансовой организацией статуса микрофинансовой организации осуществляется путем внесения изменений в ее устав и внесения сведений о данной микрофинансовой организации в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, установленном статьями 5 и 6 Закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», при отсутствии у нее основания для отказа во внесении сведений в государственный реестр микрофинансовых организаций, установленного положением Закона «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

10. Получение финансовой организацией статуса микрофинансовой организации допускается только после исполнения ею всех обязательств перед вкладчиками и снятия ее с учета в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банке.

11. Не позднее дня, следующего за днем получения финансовой организацией статуса микрофинансовой организации, она направляет в Государственный банк в установленном им порядке ходатайство об аннулировании разрешения на осуществление банковских операций, имевшейся у указанной финансовой организации. При аннулировании данной разрешения положения частей тринадцатой и пятнадцатой настоящей статьи не применяются.

12. Процедура получения финансовой организацией статуса микрофинансовой организации прекращается в случае отзыва Государственным банком у указанной финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций.

13. В случае прекращения деятельности финансовой организации на основании решения ее учредителей (участников), а также в случаях, предусмотренных законодательными актами, Государственный банк по ходатайству финансовой организации принимает решение об аннулировании разрешения на осуществление банковских операций. Порядок представления финансовой организацией указанного ходатайства регулируется нормативными актами Государственного банка.

14. Если после принятия решения учредителями (участниками) финансовой организации о ее ликвидации Государственный банк на основании статьи 20 настоящего Закона принимает решение об отзыве у нее разрешения на осуществление банковских операций, решение учредителей (участников) финансовой организации о ее ликвидации и иные связанные с ним решения учредителей (участников) финансовой организации или решения назначенной учредителями (участниками) финансовой организации ликвидационной комиссии (ликвидатора) утрачивают юридическую силу. Финансовая организация подлежит ликвидации в порядке, предусмотренном статьей 23.1 настоящего Закона.

15. В случае аннулирования или отзыва разрешения на осуществление банковских операций финансовая организация в течение 15 дней со дня принятия такого решения возвращает указанную разрешение в Государственный банк.

16. Учредители (участники) финансовой организации, принявшие решение о ее ликвидации, назначают ликвидационную комиссию (ликвидатора), утверждают промежуточный ликвидационный баланс и ликвидационный баланс финансовой организации по согласованию с Государственным банком.

Ликвидационная комиссия обязана передать документы, образовавшиеся в процессе деятельности финансовой организации, на хранение в порядке, установленном законодательными актами и иными нормативными правовыми актами, в соответствии с перечнем документов, образующихся в процессе деятельности финансовых организаций, который утверждается уполномоченным исполнительным органом в сфере архивного дела и делопроизводства совместно с Государственным банком, с указанием сроков хранения указанных документов.

17. Ликвидация финансовой организации считается завершенной, а финансовая организация прекратившей свою деятельность после внесения уполномоченным регистрирующим органом соответствующей записи в единый государственный реестр юридических лиц.

.

Статья 23.1. Ликвидация финансовой организации по инициативе Государственного банка (принудительная ликвидация).

.

1. Государственный банк в течение 15 рабочих дней со дня отзыва у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций обязан обратиться в исполнительный орган с требованием о ликвидации финансовой организации (далее заявление Государственного банка о принудительной ликвидации финансовой организации), за исключением случая, если ко дню отзыва указанной разрешения у финансовой организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

2. Если ко дню отзыва разрешения на осуществление банковских операций у финансовой организации имеются признаки несостоятельности (банкротства), предусмотренные Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», или наличие этих признаков установлено назначенной Государственным банком временной администрацией по управлению финансовой организацией после дня отзыва у финансовой организации указанной разрешения, Государственный банк обращается в исполнительный орган с заявлением о признании финансовой организации несостоятельной (банкротом) в порядке, установленном Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

3. Исполнительный орган рассматривает заявление Государственного банка о принудительной ликвидации финансовой организации в соответствии с установленными правилами, и с учетом особенностей, установленных настоящим Законом. Заявление Государственного банка о принудительной ликвидации финансовой организации рассматривается исполнительным органом в срок, не превышающий одного месяца со дня подачи указанного заявления.

4. Исполнительный орган принимает решение о ликвидации финансовой организации и назначении ликвидатора финансовой организации, если не будет установлено наличие признаков несостоятельности (банкротства) финансовой организации на день отзыва у нее разрешения на осуществление банковских операций. При рассмотрении заявления Государственного банка о принудительной ликвидации финансовой организации предварительное общественное заседание, предусмотренное Законом, не проводится.

5. Исполнительный орган направляет решение о ликвидации финансовой организации в Государственный банк и уполномоченный регистрирующий орган, который вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что финансовая организация находится в процессе ликвидации.

.

Статья 23.2. Ликвидатор финансовой организации.

.

1. Представление кандидатуры ликвидатора финансовой организации в исполнительный орган и утверждение этой кандидатуры исполнительным органом осуществляются в порядке, предусмотренном Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» для представления и утверждения выборного управляющего финансовой организации.

2. Ликвидатором финансовой организации, имевшей разрешение Государственного банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, является Агентство по страхованию вкладов.

3. Ликвидатором финансовой организации, не имевшей разрешения Государственного банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц, исполнительный орган утверждает управляющего, соответствующего требованиям Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» и аккредитованного при Государственном банке в качестве выборного управляющего при банкротстве финансовых организаций.

4. Ликвидатор финансовой организации приступает к осуществлению своих полномочий со дня вступления в силу решения исполнительного органа о ликвидации финансовой организации и назначении ликвидатора финансовой организации и действует до дня внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации финансовой организации.

5. Ликвидатор финансовой организации в процессе ликвидации финансовой организации обязан действовать добросовестно и разумно и учитывать права и законные интересы заимодателей финансовой организации, общества и государства. Ликвидатор финансовой организации в процессе ликвидации финансовой организации имеет права и исполняет обязанности, предусмотренные настоящим Законом, а в не урегулированной им части Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» для выборного управляющего финансовой организации.

6. Освобождение или отстранение ликвидатора финансовой организации от должности осуществляется в порядке, предусмотренном Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» для выборного производства.

.

Статья 23.3. Последствия принятия решения исполнительным органом о ликвидации финансовой организации.

.

1. Решение исполнительного органа о ликвидации финансовой организации вступает в законную силу со дня его принятия. Обжалование решения исполнительного органа о ликвидации финансовой организации не приостанавливает его исполнение.

2. Со дня вступления в законную силу решения исполнительного органа о ликвидации финансовой организации наступают последствия, предусмотренные Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» для случая признания финансовой организации несостоятельной (банкротом).

.

Статья 23.4. Регулирование процедур ликвидации финансовой организации.

.

1. Ликвидация финансовой организации осуществляется в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» для выборного производства, с особенностями, установленными настоящим Законом.

2. Заимодатели ликвидируемой финансовой организации обладают правами, предусмотренными настоящим Законом, а в не урегулированной им части Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)». Ликвидатор финансовой организации обязан провести первое собрание заимодателей ликвидируемой финансовой организации не позднее 60 дней после дня окончания срока, установленного для предъявления требований заимодателей.

3. Контроль за деятельностью ликвидатора финансовой организации, порядок представления им отчетности в Государственный банк, а также проверки Государственным банком деятельности ликвидатора финансовой организации осуществляются в порядке, предусмотренном Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» для выборного производства.

4. После окончания срока, установленного для предъявления требований заимодателей финансовой организации, ликвидатор финансовой организации составляет промежуточный ликвидационный баланс, который должен содержать сведения о составе имущества ликвидируемой финансовой организации, перечень требований заимодателей финансовой организации, а также результаты их рассмотрения. Промежуточный ликвидационный баланс рассматривается на собрании заимодателей и (или) заседании комиссии заимодателей финансовой организации и после такого рассмотрения подлежит согласованию с Государственным банком.

5. Удовлетворение требований заимодателей финансовой организации осуществляется в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом начиная со дня его согласования с Государственным банком и в порядке очередности, предусмотренной Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

6. Порядок совершения операций с имуществом финансовой организации, не включаемым в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» в состав конкурсной массы в случае несостоятельности (банкротства) финансовой организации, определяется указанным Законом.

7. В случае, если имеющиеся у финансовой организации денежные средства недостаточны для удовлетворения требований заимодателей финансовой организации, ликвидатор финансовой организации осуществляет реализацию имущества финансовой организации в порядке, установленном Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

8. Срок ликвидации финансовой организации не может превышать 12 месяцев со дня вступления в силу решения исполнительного органа о ликвидации финансовой организации. Указанный срок может быть продлен исполнительным органом по обоснованному ходатайству ликвидатора финансовой организации.

9. Если в ходе проведения процедуры ликвидации финансовой организации выявится, что стоимость имущества финансовой организации, в отношении которой принято решение о ликвидации, недостаточна для удовлетворения требований заимодателей финансовой организации, ликвидатор финансовой организации обязан направить в исполнительный орган заявление о признании финансовой организации несостоятельной (банкротом).

10. Отчет о результатах ликвидации финансовой организации с приложением ликвидационного баланса заслушивается на собрании заимодателей или заседании комиссии заимодателей финансовой организации и утверждается исполнительным органом в порядке, предусмотренном Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

11. Определение исполнительного органа об утверждении отчета ликвидатора финансовой организации о результатах ликвидации и завершении ликвидации финансовой организации ликвидатор финансовой организации обязан представить в Государственный банк с приложением документов, предусмотренных нормативными актами Государственного банка для осуществления государственной регистрации финансовой организации в связи с ее ликвидацией, в десятидневный срок со дня вынесения такого определения.

.

Статья 23.5. Особенности реорганизации финансовой организации в форме слияния, присоединения и преобразования.

.

1. Не позднее 30 дней с даты принятия решения о реорганизации финансовой организации финансовая организация обязана разместить информацию об этом на своем официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» и уведомить о данном решении своих заимодателей одним из следующих способов:

1) путем направления каждому заимодателю письменного уведомления (почтовым отправлением с уведомлением о вручении) и опубликования в печатном издании, предназначенном для опубликования сведений о государственной регистрации юридических лиц, сообщения о принятом решении;

2) путем опубликования сообщения о принятом решении в печатном издании, предназначенном для опубликования сведений о государственной регистрации юридических лиц, а также в одном из печатных изданий, предназначенных для опубликования нормативных правовых актов государственных органов субъекта Государства, на территории которого расположен филиал (филиалы) этой финансовой организации.

2. Указанное уведомление (сообщение) должно содержать сведения:

1) о форме реорганизации, порядке и сроке ее проведения;

2) в случае реорганизации в форме слияния и преобразования о предполагаемой организационноправовой форме, предполагаемом месте нахождения создаваемой в результате реорганизации финансовой организации и о перечне банковских операций, которые она предполагает осуществлять;

3) в случае реорганизации в форме присоединения об организационноправовой форме, о месте нахождения финансовой организации, к которой осуществляется присоединение, и о перечне банковских операций, которые осуществляет и предполагает осуществлять такая финансовая организация;

4) о печатном издании, в котором будет опубликовываться информация о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансовохозяйственную деятельность финансовой организации.

3. Порядок уведомления заимодателей о принятом решении о реорганизации финансовой организации определяется общим собранием акционеров (участников) либо советом участников (наблюдательным советом) финансовой организации, если уставом финансовой организации решение этого вопроса отнесено к его компетенции, и доводится до сведения заимодателей путем размещения соответствующей информации в местах, доступных для них в финансовой организации и во всех ее подразделениях. Финансовая организация обязана по требованию заинтересованного лица предоставить ему копию указанного решения. Плата, взимаемая финансовой организацией за предоставление такой копии, не может превышать затраты на ее изготовление.

4. Государственная регистрация финансовой организации, созданной в результате реорганизации, и внесение в единый государственный реестр юридических лиц записей о прекращении деятельности реорганизованных финансовых организаций осуществляются при наличии доказательств уведомления заимодателей в порядке, установленном настоящей статьей.

5. Заимодатель финансовой организации физическое лицо в связи с реорганизацией финансовой организации вправе потребовать досрочного исполнения соответствующего обязательства, а при невозможности досрочного исполнения прекращения обязательства и возмещения убытков, если такое обязательство возникло до даты:

1) получения им письменного уведомления (в случае использования способа уведомления заимодателей, указанного в пункте 1 части первой настоящей статьи);

2) опубликования финансовой организацией в печатном издании, предназначенном для опубликования сведений о государственной регистрации юридических лиц, сообщения о принятом решении о реорганизации финансовой организации (в случае использования способа уведомления заимодателей, указанного в пункте 2 части первой настоящей статьи).

6. Заимодатель финансовой организации юридическое лицо в связи с реорганизацией финансовой организации вправе потребовать досрочного исполнения или прекращения соответствующего обязательства и возмещения убытков, если такое право требования предоставлено юридическому лицу в соответствии с условиями заключенного с финансовой организацией договора.

7. Указанные выше требования направляются заимодателями финансовой организации в письменной форме в течение 30 дней с даты получения заимодателем уведомления либо в течение 30 дней с даты опубликования финансовой организацией в печатном издании, предназначенном для опубликования сведений о государственной регистрации юридических лиц, сообщения о принятом решении о реорганизации финансовой организации.

8. Финансовая организация с даты принятия решения о реорганизации финансовой организации и до даты ее завершения обязана раскрывать информацию о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансовохозяйственную деятельность финансовой организации.

9. Под такими фактами (событиями, действиями) для целей настоящего Закона понимаются:

1) реорганизация финансовой организации, ее дочерних и зависимых обществ;

2) наступление фактов, повлекших разовое увеличение или уменьшение стоимости активов финансовой организации более чем на 10 процентов, фактов, повлекших разовое увеличение чистой прибыли или чистых убытков финансовой организации более чем на 10 процентов, совершение финансовой организацией разовых сделок, размер которых либо стоимость имущества, по которым составляет 10 и более процентов активов финансовой организации по состоянию на дату заключения сделки;

3) приобретение лицом не менее 5 процентов обыкновенных акций финансовой организации (не менее 5 процентов долей в уставном капитале финансовой организации), а также любое изменение, в результате которого размер принадлежащих этому лицу таких акций (долей) стал более или менее 5, 10, 15, 20, 25, 30, 50 или 75 процентов размещенных обыкновенных акций финансовой организации (долей в уставном капитале финансовой организации);

4) сведения о решениях общих собраний акционеров (участников) финансовой организации;

5) сведения о начисленных и (или) выплаченных доходах по эмиссионным ценным бумагам финансовой организации, созданной в форме акционерного общества (о части чистой прибыли финансовой организации, созданной в форме общества с ограниченной ответственностью или общества с дополнительной ответственностью, распределяемой между ее участниками);

6) направление владельцам ценных бумаг финансовой организации, созданной в форме открытого акционерного общества, в соответствии с Законом «Об акционерных обществах» добровольного или обязательного предложения (в том числе конкурирующего предложения) о приобретении акций, а также иных эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции, либо уведомления о праве требовать выкупа ценных бумаг или требования о выкупе ценных бумаг.

10. Раскрытие информации о существенных фактах (событиях, действиях), затрагивающих финансовохозяйственную деятельность финансовой организации, производится путем ее опубликования в печатном издании, указанном в сообщении финансовой организации о принятом решении о реорганизации финансовой организации. Такое опубликование осуществляется в срок, не превышающий пяти дней с момента наступления указанных фактов (событий, действий). Финансовая организация обязана разместить информацию о существенных фактах (событиях, действиях) также на своем официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в срок, не превышающий трех дней с момента наступления указанных фактов (событий, действий).

11. Положения настоящей статьи применяются также при реорганизации финансовой организации по требованию Государственного банка в случаях, установленных законодательными актами.

.

Статья 23.6. Получение микрофинансовой организацией соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением или не банковской финансовой организации.

.

1. Микрофинансовая организация вправе получить статус банка/финансовая организации с базовым разрешением в порядке и сроки, которые установлены статьями 14, 15 и 16 настоящего Закона и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Государственного банка. Право на привлечение во вклады денежных средств физических лиц может быть предоставлено такому банку с базовым разрешением не ранее чем по истечении двух лет с даты государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой организации в связи с получением ею соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением.

2. Микрофинансовая организация вправе получить статус не банковской финансовой организации в порядке и сроки, которые установлены статьями 14, 15 и 16 настоящего Закона и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Государственного банка.

3. Микрофинансовая организация для получения соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением или не банковской финансовой организации должна соблюдать в полном объеме требования, установленные законодательными актами и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Государственного банка и предъявляемые к банку с базовым разрешением или не банковской финансовой организации. До принятия Государственным банком решения о государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой организации для получения ею соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением или не  банковской финансовой организации, в такой микрофинансовой организации проводится проверка для установления ее соответствия требованиям, предъявляемым законодательными актами и принятыми в соответствии с ними нормативными актами Государственного банка к банкам с базовым разрешением или небанковским финансовым организациям.

4. Несоответствие микрофинансовой организации указанным требованиям, в том числе наличие у микрофинансовой организации обязательств по договорам, заключение которых не допускается для финансовых организаций, является основанием для принятия Государственным банком решения об отказе в государственной регистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой организации для получения ею соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением или не банковской финансовой организации.

5. Микрофинансовая организация, принявшая решение о получении соответствующего статуса финансовой организации с базовым разрешением или не банковской финансовой организации, обязана разместить информацию об этом на своем официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет».

.

ГЛАВА III. ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ, ЗАЩИТА ПРАВ, ИНТЕРЕСОВ ВКЛАДЧИКОВ И ЗАИМОДАТЕЛЕЙ ФИНАНСОВЫХ ОРГАНИЗАЦИЙ.

Статья 24. Обеспечение финансовой надежности финансовой организации.

.

1. В целях обеспечения финансовой надежности финансовая организация (головная финансовая организация банковской группы) обязана создавать резервы (фонды), в том числе под обесценение ценных бумаг, порядок формирования и использования которых устанавливается Государственным банком. Минимальные размеры резервов (фондов) устанавливаются Государственным банком.

2. Финансовая организация (головная финансовая организация банковской группы) обязана осуществлять классификацию активов, выделяя сомнительные и безнадежные долги, и создавать резервы (фонды) на покрытие возможных убытков в порядке, установленном Государственным банком.

3. Финансовая организация (головная финансовая организация банковской группы) обязана соблюдать обязательные нормативы, в том числе индивидуальные предельные значения обязательных нормативов, установленные в соответствии с Законом «О Центральном банке«. Числовые значения обязательных нормативов устанавливаются Государственным банком в соответствии с указанным Законом.

4. Финансовая организация (головная финансовая организация банковской группы) обязана создать системы управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, соответствующие характеру и масштабу осуществляемых операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, с учетом установленных Государственным банком требований к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля финансовой организации,