Закон о банковской тайне

.

.

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

ЗАКОНА О

БАНКОВСКОЙ

ТАЙНЕ

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

СОДЕРЖАНИЕ.

.

Статья 1. Цель настоящего Закона.

Статья 2. Законодательство о банковской тайне.

Статья 2/1. Международные отношения. Международное право. Право международных договоров.

Статья 3. Банковская тайна.

Статья 4. Третьи лица.

Статья 5. Разглашение банковской тайны.

Статья 6. Запрещение разглашения банковской тайны.

Статья 7. Защита банковской тайны.

Статья 8. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну.

Статья 9. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, инспекции государственного надзора, отделу предварительного следствия, дознания и органу, осуществляющим оперативно–розыскную деятельность.

Статья 10. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, исполнительному органу и государственному исполнителю.

Статья 11. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, органам государственной налоговой службы.

Статья 12. Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

Статья 13. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, наследникам или правопреемникам клиента (корреспондента).

Статья 14. Обращение сведений, составляющих банковскую тайну, между структурами банка.

Статья 15. Пределы подлежащих предоставлению сведений, составляющих банковскую тайну.

Статья 16. Отказ в предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну.

Статья 17. Разрешение споров.

Статья 18. Ответственность за нарушение законодательства о банковской тайне.

Статья 19. Вступление в силу настоящего Закона.

.

.

Статья 1. Цель настоящего Закона.

.

Целью настоящего Закона является регулирование отношений в области получения, хранения, защиты, опубликования и предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

.

Статья 2. Законодательство о банковской тайне.

.

Законодательство о банковской тайне состоит из настоящего Закона и иных актов законодательства.

.

Статья 2/1. Международные отношения. Международное право. Право международных договоров.

.

Если международным договором установлены иные правила, чем те, которые предусмотрены законодательством о банковской тайне, то применяются правила международного договора.

.

Статья 3. Банковская тайна.

.

Банковской тайной являются защищаемые банком сведения:

1)об операциях, счетах и вкладах своих клиентов (корреспондентов);
2)о своем клиенте (корреспонденте), полученные банком в связи с оказанием ему банковских услуг;
3)о наличии, характере и стоимости имущества клиента (корреспондента), находящегося на хранении в сейфах и помещениях банка;
4)о межбанковских операциях и сделках, совершенных по поручению клиента (корреспондента) или в его пользу;
5)о клиенте (корреспонденте) полученные банком, ставшие известными в результате обращения сведений к банку, составляющих банковскую тайну;
6)об участниках накопительной пенсионной системы, размере и движении сумм пенсионных взносов, пенсионных накоплениях на индивидуальных накопительных пенсионных счетах граждан.

.

Статья 4. Третьи лица.

.

Третьими лицами считаются все иные лица, кроме банка, его клиента (корреспондента) и Государственного банка.

.

Статья 5. Разглашение банковской тайны.

.

1. Разглашением банковской тайны считается опубликование через средства массовой информации, распространение или сообщение в устной либо письменной форме или иным способом сведений, составляющих банковскую тайну, доведение их до третьих лиц, прямое или косвенное предоставление третьим лицам возможности для добывания таких сведений, в том числе вследствие нарушения порядка их хранения лицами, которым эти сведения были доверены или стали известны в связи с выполнением ими служебных обязанностей либо были предоставлены в установленном настоящим Законом порядке.

2. Не считается разглашением банковской тайны:

1)сообщение или предоставление банком сведений, составляющих банковскую тайну, третьим лицам в случаях, предусмотренных настоящим Законом, а также лицам, оказывающим банку юридические, бухгалтерские, аудиторские, информационные и консультационные услуги, при условии, что это необходимо для оказания данной услуги и что эти лица обязаны воздерживаться от действий, установленных статьей 6 настоящего Закона;
2)обмен сведениями, составляющими банковскую тайну, между инспекторами государственного надзора, отделом предварительного следствия и дознания, и органами, осуществляющими оперативно–розыскную деятельность, а также компетентными органами иностранных государств в порядке, предусмотренном законодательством и международными договорами.

.

Статья 6. Запрещение разглашения банковской тайны.

.

1. Запрещается разглашение либо использование в личных целях или в интересах третьих лиц сведений, составляющих банковскую тайну, лицам, которым эти сведения были доверены или стали известны в связи с выполнением ими служебных обязанностей либо были предоставлены в установленном настоящим Законом порядке.

2. Государственный банк не вправе разглашать или предоставлять сведения, составляющие банковскую тайну, ставшие ему известными в связи с осуществлением возложенных на него законом задач, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

.

Статья 7. Защита банковской тайны.

.

1. Банк гарантирует защиту сведений, составляющих банковскую тайну.

2. Руководителям и другим работникам банка запрещается разглашение сведений, составляющих банковскую тайну, доверенных им или ставших известными в связи с выполнением ими служебных обязанностей, а также их использование в личных целях или в интересах третьих лиц, прямое или косвенное предоставление возможности такого использования третьим лицам, в том числе вследствие нарушения порядка их хранения.

3. Руководитель или другой работник банка после прекращения трудового договора с банком не вправе разглашать сведения, составляющие банковскую тайну, которые стали ему известны в период работы в банке.

4. Банк обязан принимать организационные и технические меры, необходимые для надлежащего хранения сведений, составляющих банковскую тайну.

5. Банк может сообщить исполнительному органу сведения, составляющие банковскую тайну клиента (корреспондента), в случаях и в пределах, необходимых для защиты своих гражданских прав и законных интересов, если спор возник между банком и клиентом (корреспондентом).

.

Статья 8. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну.

.

1. Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются самому клиенту (корреспонденту), уполномоченным им представителям, а также другим лицам в порядке, установленном настоящим Законом.

2. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом, составляющая банковскую тайну, связанная с противодействием легализации доходов, полученных от преступной деятельности, финансированию насилия и финансированию распространения оружия массового уничтожения, предоставляется в специально уполномоченный государственный орган в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.

3. Орган финансов вправе получать сведения, составляющие банковскую тайну, если эти сведения необходимы для осуществления возложенных на нее задач.

4. Орган юстиции вправе получать сведения о негосударственных некоммерческих организациях, составляющие банковскую тайну, если эти сведения необходимы для осуществления возложенных на него задач в сфере контроля за соблюдением законодательства в их деятельности.

5. Государственный банк предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, о своих клиентах в порядке, установленном настоящим Законом.

6. Предоставление в установленном порядке информации по займу в финансовое бюро не является нарушением банковской тайны.

.

Статья 9. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, инспекции государственного надзора, отделу предварительного следствия, дознания и органу, осуществляющим оперативно–розыскную деятельность.

.

1. Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются с санкции инспектора государственного надзора:

1)инспекцией государственного надзора, предварительного следствия и дознания в целях установления обстоятельств по находящимся в их производстве уголовным делам, а также обеспечения взыскания нанесенного ущерба или наложения ареста на имущество – по мотивированному постановлению следователя или дознавателя;
2)органам, осуществляющим оперативно–розыскную деятельность, в целях осуществления возложенных на них задач по находящимся в их производстве делам оперативно–розыскного производства – на основании мотивированного постановления, утвержденного руководителем органа, осуществляющего оперативно–розыскную деятельность.

2. Инспекция государственного надзора, отдел предварительного следствия, дознания и органы, осуществляющие оперативно–розыскную деятельность, по находящимся в их производстве уголовным делам и делам оперативно–розыскного производства могут получать сведения о наличии счетов в банках из информационной базы данных Государственного банка в автоматизированном режиме.

.

Статья 10. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, исполнительному органу и государственному исполнителю.

.

1. Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются исполнительному органу на основании его письменного запроса по делам, которые находятся в производстве исполнительного органа в отношении клиента (корреспондента) данного банка.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются государственному исполнителю на основании его письменного запроса, в том числе в виде электронного документа, по исполнительному делу, которое находится в производстве государственного исполнителя, в отношении клиента (корреспондента) данного банка.

.

Статья 11. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, органам государственной налоговой службы.

.

Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются органам государственной налоговой службы в случаях, касающихся вопросов налогообложения клиента (корреспондента) банка, в соответствии с законодательством.

.

Статья 12. Порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну.

.

1. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, исполнительному органу, инспекции государственного надзора, предварительного следствия, дознания и органам, осуществляющим оперативно–розыскную деятельность, а также государственному исполнителю осуществляется посредством направления их в закрытом и запечатанном конверте или в виде электронного документа через информационную систему по защищенным каналам связи запрашивающему органу при наличии для этого оснований, предусмотренных в настоящем Законе.

2. Предоставление в финансовое бюро информации по займу осуществляется на основании договора об обмене финансовой информацией.

.

Статья 13. Предоставление сведений, составляющих банковскую тайну, наследникам или правопреемникам клиента (корреспондента).

.

1. Сведения о клиенте (корреспонденте), составляющие банковскую тайну, банк предоставляет его наследникам или правопреемникам, если последние или уполномоченные ими представители предоставили все необходимые документы, подтверждающие их право наследования или правопреемства в соответствии с законодательством.

2. В случае получения документов, не подтверждающих право на наследование или правопреемство, банк обязан в течение трех рабочих дней письменно уведомить обратившееся лицо о невозможности предоставления запрашиваемых сведений, а также вправе потребовать представления дополнительных документов или направить письменный запрос соответствующему нотариусу или органу, осуществляющему государственную регистрацию юридического лица, о подтверждении права на наследование или правопреемства обратившегося лица.

3. При предоставлении всех необходимых документов, подтверждающих право на наследование или правопреемство, банк обязан в течение пяти рабочих дней передать обратившемуся лицу исчерпывающие сведения о соответствующем клиенте (корреспонденте) и представить все документы.

.

Статья 14. Обращение сведений, составляющих банковскую тайну, между структурами банка.

.

1. Структуры банка в целях обеспечения безопасности своей деятельности, гарантирования вкладов, возвратности займов и иных инвестиций могут обмениваться между собой и предоставлять друг другу сведения о своих клиентах (корреспондентах) в порядке и пределах, установленных законом.

2. Сведения, составляющие банковскую тайну, предоставляются Фонду гарантирования вкладов граждан в структурах банка, а также агентам для осуществления мероприятий по возврату денег вкладчикам.

3. Банк, получивший сведения о клиенте (корреспонденте) другой структуры банка, не вправе разглашать и предоставлять их третьим лицам.

.

Статья 15. Пределы подлежащих предоставлению сведений, составляющих банковскую тайну.

.

Банк в соответствии с настоящим Законом предоставляет сведения, составляющие банковскую тайну, только о своем клиенте (корреспонденте), при этом, если в хранящихся в банке документах клиента (корреспондента) указаны сведения о других лицах, такие сведения считаются сведениями о клиенте (корреспонденте).

.

Статья 16. Отказ в предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну.

.

1. Банк обязан отказать в предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, если требование о предоставлении не соответствует положениям настоящего Закона.

2. Отказ в предоставлении сведений, составляющих банковскую тайну, может быть обжалован в исполнительный орган.

3. Государственные органы управления, в том числе иные публичные органы, а также их должностные лица не вправе запрашивать и получать сведения, составляющие банковскую тайну, кроме случаев, указанных в настоящем Законе.

.

Статья 17. Разрешение споров.

.

Споры, связанные с банковской тайной, разрешаются в порядке, установленном законодательством.

.

Статья 18. Ответственность за нарушение законодательства о банковской тайне.

.

Незаконное разглашение или использование сведений, составляющих банковскую тайну, лицом, которому они были доверены или стали известны в связи с выполнением им служебных обязанностей и причинившее ущерб клиенту (корреспонденту) банка, влечет за собой ответственность в соответствии с законом.

.

Статья 19. Вступление в силу настоящего Закона.

.

Настоящий Закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности  

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.