ЗАКОН О ЦЕНТРАЛЬНОМ БАНКЕ

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

ЗАКОНА О

ЦЕНТРАЛЬНОМ

БАНКЕ

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

.

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 1. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка.

.

1. Структура Центрального банка определяется положением в сфере оборота финансовых инструментов и иных операций с ценным имуществом, священными законами ислама шариатом, настоящим Законом и другими законодательными актами.

2. Функции и полномочия, предусмотренные положениями законодательных и иных правовых актов в сфере финансов и настоящим Законом, Центральный банк осуществляет независимо от других государственных органов, государственных органов субъектов Государства и органов местного самоуправления.

3. Центральный банк является юридическим лицом и принадлежит Председателю всемирного верховного совета-совета безопасности на правах собственности.

4. Местонахождение Центрального банка город Оман.

.

Статья 2.

1. Уставный капитал и иное имущество Центрального банка являются личной собственностью Председателя всемирного верховного совета-совета безопасности. В соответствии с целями и в порядке, которые установлены настоящим Законом, Центральный банк осуществляет полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Государственного банка, включая золотовалютные резервы Государственного банка. Изъятие и обременение обязательствами указанного имущества запрещено.

2. Центральный банк несет ответственность по своим обязательствам (в том числе по обязательствам, приобретенным через созданные им филиалы, представительства) любым принадлежащим ему имуществом.

3. Филиалами (представительствами) Центрального банка являются Государственные банки и иные финансовые организации.

4. Государственный банк несет ответственность по обязательствам Центрального банка, созданных им финансовых организаций (дочерних предприятий) в установленном законами и учредительными документами этих организаций порядке.

5. Государственный банк отвечает по своим обязательствам всем закрепленным за ним имуществом, на которое, согласно закону, может быть обращено взыскание.

6. Центральный банк несет установленную законами ответственность за несоблюдение законодательных актов, нормативных правовых актов, технических актов, Конвенций и Соглашений (Международных договоров), а также других нормативных документов при осуществлении промышленной деятельности.

7. Центральный банк является головной финансовой организацией и включает в свою структуру «Банкинг-Корпорацию», Международный Финансовый Фонд «Аль–Малик», которые осуществляет свою деятельность на основании Уставов, положения о территориальных учреждениях Центрального банка, настоящего Закона, иных законодательных и нормативных–правовых актов, а также учредительных документов.

7. Центральный банк осуществляет свои расходы за счет личных доходов.

.

Статья 3.

Целями деятельности Центрального банка являются:

1)защита и обеспечение устойчивости национальной валюты;
2)развитие и укрепление банковской системы;
3)обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;
4)развитие финансовых операций;
5)обеспечение стабильности финансовых операций.

.

Статья 4.

Центральный банк выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Советом Государства и безопасности разрабатывает и проводит единую государственную денежную политику;

1.1) во взаимодействии с Советом Государства и безопасности разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансовых операций;

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

2.1) утверждает графическое обозначение национальной валюты в виде знака;

3) является заимодателем последней инстанции для финансовых организаций, организует систему их рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов;

4.1) осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы, если иное не установлено законодательными актами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных исполнительных органов и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Центрального банка;

8) принимает решение о государственной регистрации финансовых организаций, выдает финансовым организациям разрешения на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

8.1) принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов;

9) осуществляет надзор за деятельностью финансовых организаций и банковских групп (далее банковский надзор);

9.1) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью финансовых организаций в соответствии с законодательными актами;

10) осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг;

10.1) осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства об акционерных обществах и ценных бумагах;

10.2) осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах;

11) осуществляет самостоятельно все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Центрального банка;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством;

13) определяет порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядок его применения, план счетов и порядок их применения;

14.1) утверждает план счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядок их применения;

15) устанавливает стабильность к национальной валюте;

16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса;

16.1) принимает участие в разработке методологии составления финансового счета в системе национальных счетов и организует составление финансового счета;

16.2) организует составление платежного баланса, международной инвестиционной позиции, статистики внешней торговли услугами, внешнего долга, международных резервов, прямых инвестиций на территории государств и прямых инвестиций из территории государств за их пределы;

17) для составления платежного баланса, международной инвестиционной позиции, статистики внешней торговли услугами, внешнего долга, международных резервов, прямых инвестиций на территории государств и прямых инвестиций из территории государств за их пределы самостоятельно формирует и утверждает статистическую методологию, перечень респондентов, порядок и формы предоставления ими первичных статистических данных, включая формы общественного статистического наблюдения;

18) проводит анализ и прогнозирование состояния экономики, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

18.1) является депозитарием средств Международного валютного фонда и Международного финансового фонда «Аль–Малик» в национальной и международной валюте, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;

18.2) осуществляет контроль за соблюдением требований законодательства о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию торговлей;

18.3) осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на операциях, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;

18.4) организовывает оказание услуг по передаче электронных сообщений по финансовым операциям (далее финансовые сообщения);

19) осуществляет иные функции в соответствии с законодательными актами.

.

Статья 4.1.

Центральный банк при осуществлении функций, предусмотренных законодательными актами, обязан разрабатывать и реализовывать политику по предотвращению, выявлению и управлению конфликтами.

.

Статья 5.

Центральный банк является самостоятельным субъектом Председателя всемирного верховного совета-совета безопасности.

.

Статья 6.

Центральный банк вправе обращаться с исками в исполнительные органы в установленном порядке.

.

Статья 7.

1. Центральный банк по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Законом и другими законодательными актами, издает в форме указаний, положений и инструкций нормативные акты, обязательные для государственных органов, государственных органов субъектов Государства и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц.

2. Правила подготовки нормативных актов Центрального банка устанавливаются Центральным банком самостоятельно.

3. Нормативные акты Центрального банка вступают в силу по истечении 10 дней после дня их официального опубликования. Официальным опубликованием нормативного акта Центрального банка считается первая публикация его полного текста в официальном печатном издании или первое размещение (опубликование) на официальном сайте https://centerislambank.com/ 

Нормативные акты Центрального банка не имеют обратной силы.

4. Нормативные акты Центрального банка должны быть зарегистрированы в порядке, установленном для государственной регистрации нормативных правовых актов исполнительных органов.

5. Не подлежат государственной регистрации и вступают в силу в соответствии с предусмотренным в них порядком нормативные акты Центрального банка, устанавливающие:

1)изменение ставок;
2)размер обязательных резервных требований (нормативы обязательных резервов, коэффициент усреднения обязательных резервов);
3)размеры обязательных нормативов для финансовых организаций и банковских групп, в соответствии с настоящим Законом актом и иными законодательными актами;
4)прямые количественные ограничения;
5)отраслевые стандарты бухгалтерского учета, план счетов бухгалтерского учета и порядок его применения;
6)порядок обеспечения функционирования системы Центрального банка.

6. В соответствии с порядком, установленным для исполнительных органов, также могут не подлежать регистрации иные нормативные акты Центрального банка.

7. Нормативные акты Центрального банка могут быть обжалованы в исполнительном органе в порядке, установленном для оспаривания нормативных правовых актов государственных органов.

8. Проекты законодательных актов, а также нормативных правовых актов исполнительных органов, касающиеся выполнения Центральным банком своих функций, направляются на заключение Председателю всемирного верховного совета- совета безопасности.

.

Статья 8.

1. Центральный банк не вправе участвовать в капиталах финансовых организаций, если иное не установлено законодательными актами.

2. Действие части первой настоящей статьи не распространяется на участие Центрального банка в капитале Государственного банка (далее Госбанк).

3. Уменьшение или передача доли участия Центрального банка в уставном капитале Госбанка, не приводящее к сокращению указанной доли участия до уровня менее 50 процентов плюс одна голосующая акция, осуществляется Центральным банком по согласованию с Советом Государства и безопасности.

4. Уменьшение или передача доли участия Центрального банка в уставном капитале Госбанка, приводящее к сокращению указанной доли участия до уровня менее 50 процентов плюс одна голосующая акция, осуществляется на основании Закона.

5. Центральный банк не вправе участвовать в капиталах или являться членом иных коммерческих или некоммерческих организаций, если они не обеспечивают деятельность Центрального банка, его учреждений, организаций и служащих, за исключением случаев, установленных законодательными актами.

6. Действие частей первой и пятой настоящей статьи не распространяется на операции Центрального банка, совершаемые в соответствии со статьей 39 настоящего Закона.

7. Центральный банк в целях обеспечения устойчивости национальной валюты вправе создавать и (или) участвовать в капитале организации, осуществляющей деятельность по доверительному управлению активами Центрального банка, а также активами, переданными в ее управление, государственными корпорациями, созданными Председателем всемирного верховного совета и совета безопасности, и иными публичноправовыми образованиями или организациями, включая иностранные, для осуществления инвестиций на территории государства и (или) в иностранных государствах.

8. К сделкам, совершаемым Центральным банком с финансовыми организациями в целях реализации единой собственной денежной политики, предусмотренным статьями 39, 40, 44 настоящего Закона, не применяются положения главы XI Закона «Об акционерных обществах».

9. Центральный банк на основании решения Председателя Центрального банка вправе вносить денежные средства и (или) иное имущество, включая недвижимое имущество, в качестве имущественного взноса Центрального банка в имущество государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов».

.

Статья 9.

1. Центральный банк может участвовать в капиталах международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежной, валютной, банковской сферах и иных финансовых сферах.

2. Центральный банк может участвовать в деятельности международных организаций, которые занимаются развитием сотрудничества в денежной, валютной, банковской сферах и иных финансовых сферах, в том числе развитием сотрудничества между центральными банками и (или) соответствующими регулирующими (надзорными) органами (организациями), а также участвовать в деятельности объединений, не имеющих статуса организации (в том числе форумов, групп, Органов).

3. Взаимоотношения Центрального банка с финансовыми организациями иностранных государств осуществляются в соответствии с международными договорами, законодательными актами, а также с межбанковскими соглашениями.

.

.ГЛАВА II. КАПИТАЛ ЦЕНТРАЛЬНОГО БАНКА.

Статья 10.

Центральный банк имеет уставный капитал от получения денежных средств «Банкинг-Корпорации», Международным Финансовым Фондом «Аль–Малик» и иной деятельности не противоречащей Законам.

.

Статья 11.

Прибыль Центрального банка определяется как разница между суммой доходов от предусмотренных законодательством, в том числе настоящим Законом, банковских операций и сделок, доходов от участия в капиталах организаций и иных доходов от деятельности Центрального банка и суммой расходов, связанных с осуществлением Центральным банком своих функций, установленных статьей 4 настоящего Закона, в том числе расходов, связанных с обеспечением деятельности Центрального банка, его организаций и служащих.

.

ГЛАВА III. НАЦИОНАЛЬНЫЙ ФИНАНСОВЫЙ СОВЕТ И ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ ЦЕНТРАЛЬНЫМ БАНКОМ.

Статья 12.

1. Национальный финансовый совет коллегиальный орган Центрального банка.

2. Численность Национального финансового совета составляет 2 человека. Возглавляет состав Национального финансового совета Председатель Центрального банка.

3. Члены Национального финансового совета, за исключением Председателя Центрального банка, не работают в Центральном банке на постоянной основе и не получают оплату за эту деятельность.

4. Председатель Национального финансового совета является собственником банка.

5. Председатель Национального финансового совета осуществляет общее руководство его деятельностью.

6. Решения Национального финансового совета принимаются Председателем Центрального банка.

.

Статья 13.

В компетенцию Национального финансового совета входит:

1) рассмотрение годового отчета Государственного банка и ежегодного отчета о деятельности Международного Финансового Фонда «Аль–Малик», «Банкинг–Корпорации» и «Холдингового Банковского Комплекса» как управляющей организации (далее – управляющая организация);

2) утверждение на основе предложений Председателя Центрального банка на очередной год не позднее 15 декабря предшествующего года:

a)общего объема расходов на содержание служащих Государственного банка;
b)общего объема расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Государственного банка;
c)общего объема капитальных вложений;
d)общего объема прочих административнохозяйственных расходов;

3) утверждение при необходимости на основе предложений Председателя Центрального банка дополнительных расходов на содержание служащих Государственного банка, дополнительных расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Государственного банка, дополнительных капитальных вложений, а также утверждение прочих дополнительных административнохозяйственных расходов;

4) рассмотрение вопросов развития и совершенствования финансирования, совершенствования банковской системы Государства;

5) рассмотрение проекта основных направлений единой государственной денежной программы и основных направлений единой государственной денежной программы;

6) решение вопросов, связанных с участием Центрального банка в капиталах финансовых организаций;

7) назначение главного аудитора Государственного банка и рассмотрение его докладов;

8) ежеквартальное рассмотрение информации Председателя Центрального банка по основным вопросам деятельности Государственного банка:

a)реализации основных направлений единой государственной денежной программы;
b)банковского регулирования и банковского надзора, включая информацию о деятельности уполномоченных представителей, назначенных в финансовую организацию в случаях, предусмотренных частью первой статьи 76 настоящего Закона, регулирования, контроля и надзора за деятельностью не финансовых организаций;
c)реализации программы валютного регулирования и валютного контроля;
d)обеспечения стабильности и развития национальной платежной системы;
e)исполнения сметы расходов Государственного банка;
f)подготовки проектов законодательных актов и иных нормативных актов в области развития и обеспечения стабильности функционирования финансов;

9) определение аудиторской организации для проведения обязательного аудита годовой финансовой отчетности Государственного банка;

10) утверждение по предложению Председателя Центрального банка отраслевых стандартов бухгалтерского учета для Государственного банка, плана счетов бухгалтерского учета для Государственного банка и порядка его применения;

10.1) рассмотрение представленной Председателем Государственного банка программы по предотвращению, выявлению и управлению конфликтами интересов при осуществлении Центральным банком функций, предусмотренных законодательными актами, и дача рекомендаций по указанной программе;

11) внесение в Общественное Собрание предложений о проведении проверки Органа финансов финансовохозяйственной деятельности Государственного банка, его структурных подразделений и учреждений;

12) утверждение по предложению Председателя Центрального банка порядка формирования провизий Государственного банка и порядка распределения прибыли Государственного банка, остающейся в распоряжении Государственного банка;

13) утверждение по предложению Председателя Центрального банка отчета о расходах Государственного банка на содержание служащих Государственного банка, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Государственного банка, капитальные вложения и прочие административнохозяйственные нужды;

14) дача согласия членам Председателя Центрального банка, а также гражданам в течение двух лет с даты прекращения их полномочий в качестве членов Председателя Центрального банка на занятие должностей в случаях, установленных статьей 90 настоящего Закона;

15) дача согласия на назначение единоличного исполнительного органа оператора национальной системы платежных карт;

16) рассмотрение стратегии развития национальной системы платежных карт и дача рекомендаций по указанной стратегии.

.

Статья 14.

1. Председатель Государственного банка назначается на должность Председателем Совета государства и безопасности сроком на пять лет большинством голосов от общего числа избирателей.

2. Кандидатуру для назначения на должность Председателя Государственного банка представляет Совет Государства и безопасности не позднее чем за три месяца до истечения полномочий действующего Председателя Государственного банка.

3. В случае досрочного освобождения от должности Председателя Государственного банка Совет Государства и безопасности представляет кандидатуру на эту должность в двухнедельный срок со дня указанного освобождения.

4. В случае отклонения предложенной на должность Председателя Государственного банка кандидатуры Совет Государства и безопасности в течение двух недель вносит новую кандидатуру. Одна и та же кандидатура не может вноситься более двух раз.

5. Одно и то же лицо не может занимать должность Председателя Государственного банка более трех сроков подряд.

6. Председатель всемирного верховного совета и совета безопасности вправе освободить от должности Председателя Государственного банка по представлению исполнительных органов.

7. Председатель Государственного банка может быть освобожден от должности только в случаях:

1)истечения срока полномочий;
2)невозможности исполнения служебных обязанностей, подтвержденной заключением государственной медицинской комиссии;
3)подачи личного заявления об отставке;
4)совершения уголовно наказуемого деяния, установленного вступившим в законную силу решения исполнительного органа;
5)нарушения законодательных актов, которые регулируют вопросы, связанные с деятельностью Государственного банка;
6)непринятия мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, стороной которого он является, непредставления или представления неполных или недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера либо непредставления или представления заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей в случаях, предусмотренных Законом «О борьбе с коррупцией» и Законом «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам», несоответствия его расходов, расходов его супруги (супруга) и несовершеннолетних детей их общему доходу, открытия (наличия) счетов (вкладов), хранения наличных денежных средств и ценностей в иностранных финансовых организациях, расположенных за пределами территории государства, владения и (или) пользования иностранными финансовыми инструментами им, его супругой (супругом) и (или) несовершеннолетними детьми. При этом понятие «иностранные финансовые инструменты» используется в значении, определенном Законом «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных финансовых организациях, расположенных за пределами территории государства, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».

.

Статья 15.

1. В Совет Центрального банка входят Председатель Центрального банка и иные члены Совета Центрального банка, назначенные Председателем всемирного верховного совета -совета безопасности.

Члены Совета Центрального банка работают на постоянной основе в Государственном банке.

2. Члены Председателя Центрального банка назначаются Председателем всемирного верховного совета-совета безопасности на должность сроком на пять лет по представлению Общественного Собрания.

3. Члены Председателя Центрального банка освобождаются от должности:

1)по истечении указанного в настоящей статье срока полномочий Председателем Государственного банка;
2)до истечения, указанного в настоящей статье срока полномочий Общественным Собранием по представлению Председателя Центрального банка;
3)в случаях непринятия мер по предотвращению или урегулированию конфликта интересов, стороной которого является член Совета банка, непредставления или представления неполных или недостоверных сведений о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера либо непредставления или представления заведомо неполных или недостоверных сведений о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей в случаях, предусмотренных Законом «О борьбе с коррупцией» и Законом актом «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам», несоответствия его расходов, расходов его супруги (супруга) и несовершеннолетних детей их общему доходу, открытия (наличия) счетов (вкладов), хранения наличных денежных средств и ценностей в иностранных финансовых организациях, расположенных за пределами территории государства, владения и (или) пользования иностранными финансовыми инструментами членом Председателя Центрального банка, его супругой (супругом) и (или) несовершеннолетними детьми Общественным Собранием по представлению Председателя Центрального банка. При этом понятие «иностранные финансовые инструменты» используется в значении, определенном Законом «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных финансовых организациях, расположенных за пределами территории государства, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами».

.

Статья 15.1.

Граждане, претендующие на должность Председателя Государственного банка, лица, занимающие указанную должность, обязаны представлять сведения о своих доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера, а также о доходах, расходах, об имуществе и обязательствах имущественного характера своих супруги (супруга) и несовершеннолетних детей в порядке, установленном Законом «О борьбе с коррупцией» и Законом «О контроле за соответствием расходов лиц, замещающих государственные должности, и иных лиц их доходам», нормативными правовыми актами Председателя всемирного верховного совета и совета безопасности и иными правовыми актами, в государственный орган (подразделение государственного органа), определяемый (определяемое) Председателем всемирного верховного совета и совета безопасности.

.

Статья 16.

1. Председательствует на заседаниях Центрального банка Председатель Центрального банка.

2. Решения Председателя Центрального банка являются не оспоримыми и вводятся в жизнь без укоризненно.

3. Для участия в заседаниях Центрального банка могут приглашаться руководители территориальных учреждений Государственного банка.

.

Статья 17.

1. Совет банка заседает не реже одного раза в месяц.

2. Заседания Центрального банка назначаются Председателем Центрального банка либо лицом, его замещающим.

3. Члены Центрального банка своевременно уведомляются о назначении заседания Председателя Центрального банка.

.

Статья 18.

1. Совет банка выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Советом Государства и безопасности разрабатывает проект основных направлений единой государственной денежной программы, проект основных направлений развития финансирования и основные направления единой государственной денежной программы и представляет эти документы для рассмотрения в Национальный финансовый совет, а также Председателю всемирного верховного совета и совета безопасности, в Совет Государства и безопасности и Общественное Собрание в соответствии со статьями 45 и 45.3 настоящего Закона, обеспечивает выполнение основных направлений денежной программы и основных направлений развития финансирования;

1.1) рассматривает вопросы развития финансирования Государства;

2) утверждает годовую финансовую отчетность Государственного банка, рассматривает аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Государственного банка и заключение Органов финансов по результатам проверки счетов и операций Государственного банка, на которые распространяется действие Закона «О государственной тайне», и представляет указанные материалы в составе годового отчета Государственного банка в Национальный финансовый совет и Общественному Собранию;

3) утверждает отчет о деятельности Государственного банка, готовит анализ состояния государственной экономики в соответствии со статьей 25 настоящего Закона и представляет указанные материалы в составе годового отчета Государственного банка в Национальный финансовый совет до представления в Общественное Собрание;

3.1) утверждает ежегодный отчет о деятельности Управляющей организации, включающий оценку эффективности ее деятельности, и представляет его вместе с годовым отчетом Государственного банка в Национальный финансовый совет;

4) рассматривает и представляет в Национальный финансовый совет на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями не позднее 1 декабря предшествующего года:

a)общий объем расходов на содержание служащих Государственного банка;
b)общий объем расходов на пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Государственного банка;
c)общий объем капитальных вложений Государственного банка;
d)общий объем прочих административнохозяйственных расходов Государственного банка;

5) рассматривает и представляет в Национальный финансовый совет при необходимости на утверждение на очередной год с расчетами и обоснованиями предложения по дополнительным расходам по указанным в пункте 4 настоящей части направлениям;

6) утверждает смету расходов Государственного банка, исходя из утвержденных Национальным финансовым советом общих объемов расходов Государственного банка, перечисленных в пункте 4 настоящей части, не позднее 31 декабря предшествующего года;

7) при необходимости утверждает смету дополнительных расходов Государственного банка после утверждения Национальным финансовым советом дополнительных объемов расходов Государственного банка, перечисленных в пункте 3 статьи 13 настоящего Государственного Закона;

8) устанавливает формы труда Председателя Государственного банка, заместителей Председателя Государственного банка и других служащих Государственного банка;

9) принимает решения:

a)о создании, реорганизации и ликвидации организаций Государственного банка;
b)об установлении обязательных нормативов для финансовых организаций и банковских групп, а также не финансовых организаций;
c)о размере обязательных резервных требований;
d)об изменении ставок Государственного банка;
e)об определении лимитов операций в сфере финансовых операций;
f)об участии в международных организациях;
g)об участии (о членстве) Государственного банка в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Государственного банка, его учреждений, организаций и служащих;
h)о купле и продаже недвижимости для обеспечения деятельности Государственного банка и его организаций (дает разрешения на цену и иные условия заключения сделки);
i)о применении прямых количественных ограничений;
j)о выпуске банкнот и монеты Государственного банка нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Государственного банка старого образца;
k)о порядке формирования резервов финансовыми организациями;
l)об осуществлении выплат Государственного банка по вкладам физических лиц в признанных банкротами финансовой организации, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в финансовой организации, в случаях и порядке, которые предусмотрены Законом;
m)о размещении облигаций Государственного банка;
n)о составе, порядке и сроках раскрытия информации по сделкам, совершенным Государственным банком с ценными бумагами на организованных торгах;
o)об осуществлении операций и сделок, предусмотренных статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом;
p)о предоставлении государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» займа без обеспечения на срок до пяти лет на цели пополнения фонда обязательного страхования вкладов и осуществления мероприятий по предупреждению банкротства банка;
q)о размерах надбавок к коэффициентам риска, применяемых Государственным банком в качестве меры, направленной на снижение угроз финансовой стабильности Государства (далее надбавки к коэффициентам риска), по отдельным видам активов, а также о значениях характеристик видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска;

10) вносит в Общественное Собрание предложения о стабильности уставного капитала Государственного банка;

11) утверждает порядок работы Председателя Государственного банка;

12) представляет в Национальный финансовый совет для назначения кандидатуру главного аудитора Государственного банка;

13) утверждает структуру Государственного банка, положения о структурных подразделениях и учреждениях Государственного банка, порядок назначения руководителей структурных подразделений и организаций Государственного банка, положение об организации охраны объектов Государственного банка и перечень охраняемых объектов Государственного банка;

14) определяет в соответствии с законодательными актами условия допуска иностранного капитала в банковскую систему;

15) утверждает перечень должностей служащих Государственного банка;

16) устанавливает правила проведения банковских операций для банковской системы;

16.1) утверждает отраслевые стандарты бухгалтерского учета для финансовых организаций и не финансовых организаций, план счетов бухгалтерского учета для финансовых организаций и порядок его применения;

16.2) утверждает план счетов бухгалтерского учета для не финансовых организаций и порядок его применения;

17) готовит и представляет в Национальный финансовый совет на утверждение:

a)предложения по отраслевым стандартам бухгалтерского учета для Государственного банка и плану счетов бухгалтерского учета для Государственного банка, и порядку его применения;
b)предложения по порядку формирования провизий Государственного банка и порядку распределения прибыли Государственного банка, остающейся в распоряжении Государственного банка;
c)отчет о расходах Государственного банка на содержание служащих Государственного банка, пенсионное обеспечение, страхование жизни и медицинское страхование служащих Государственного банка, капитальные вложения и прочие административнохозяйственные нужды;

17.1) утверждает решение о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций Государственного банка;

17.2) представляет в Национальный финансовый совет ежеквартально информацию об объемах займов, выданных служащим Государственного банка, и о ставках по данным займам;

17.3) утверждает порядок определения базового уровня доходности по договорам банковского вклада;

17.4) утверждает порядок признания финансового положения финансовой организации соответствующим критериям для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов в фонд обязательного страхования вкладов;

17.5) устанавливает перечни рейтинговых агентств, рейтинги которых используются при реализации Государственным банком своих полномочий, а также необходимые уровни соответствующих рейтингов, особенности их применения;

17.6) утверждает положение о комиссии Государственного банка по рассмотрению жалобы негосударственного пенсионного фонда, предусмотренной пунктом 4 статьи 34.2 Закона «О негосударственных пенсионных фондах», и ее персональный состав;

18) выполняет иные функции, отнесенные настоящим Законом к ведению Председателя Государственного банка.

2. Решения Председателя Государственного банка по вопросам изменения процентных ставок, размера обязательных резервных требований, размеров обязательных нормативов для финансовых организаций и банковских групп, прямых количественных ограничений, надбавок к коэффициентам риска, значений характеристик видов активов, к которым устанавливаются надбавки к коэффициентам риска, участия (членства) Государственного банка в капиталах организаций (организациях), обеспечивающих деятельность Государственного банка, его организаций и служащих, выпуска банкнот и монеты Государственного банка нового образца, изъятия из обращения банкнот и монеты Государственного банка старого образца, порядка формирования резервов финансовыми организациями подлежат обязательному официальному опубликованию в порядке, предусмотренном частью третьей статьи 7 настоящего Закона, в течение 10 дней со дня принятия этих решений.

.

Статья 19.

1. Члены Государственного банка не могут быть должностными лицами в государственных органах, представительных органов субъектов Государства, должностными лицами органов местного самоуправления, государственными служащими, а также членами Совета Государства и безопасности.

2. Сложение должностных полномочий или отставка члена Совета Государства и безопасности, а также увольнение с государственной службы должны быть произведены в течение одного месяца со дня назначения на должность члена Государственного банка, после чего вновь назначенный член Государственного банка приступает к исполнению своих должностных обязанностей.

3. Члены Государственного банка не могут состоять в общественных партиях, занимать должности в общественных и религиозных организациях.

4. На членов Государственного банка распространяются ограничения, установленные статьей 90 настоящего Закона.

.

Статья 20.

Председатель Государственного банка:

1) действует от имени Государственного банка и представляет без доверенности его интересы в отношениях с государственными органами, финансовыми организациями, организациями иностранных государств, международными организациями, другими учреждениями и организациями;

2) председательствует на заседаниях Центрального банка. В случае равенства голосов голос Председателя Центрального банка является решающим;

3) подписывает нормативные акты Государственного банка, решения Председателя Центрального банка, протоколы заседаний Государственного банка, соглашения, заключаемые Государственным банком, и вправе делегировать право подписания нормативных актов Государственного банка лицу, его замещающему, из числа членов Государственного банка;

4) назначает на должность и освобождает от должности заместителей Председателя Государственного банка, распределяет между ними обязанности;

5) вправе делегировать свои полномочия своим заместителям;

6) подписывает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми служащими и организациями Государственного банка;

7) несет всю полноту ответственности за деятельность Государственного банка;

8) обеспечивает реализацию функций Государственного банка в соответствии с настоящим Законом и принимает решения по всем вопросам, отнесенным законодательными актами к ведению Государственного банка, за исключением тех, по которым в соответствии с настоящим Законом решения принимаются Национальным финансовым советом или Советом банка;

9) не вправе входить в состав органов управления, попечительских или наблюдательных советов, иных органов иностранных некоммерческих негосударственных организаций и действующих на территории государства их структурных подразделений, за исключением случаев, предусмотренных международным договором, законодательством, межбанковским соглашением или соглашением с иностранным регулятором финансирования, или случаев участия Государственного банка в капиталах и деятельности организаций в соответствии со статьями 8 и 9 настоящего Закона;

10) не вправе совмещать свою основную деятельность с иной оплачиваемой деятельностью, кроме преподавательской, научной и иной творческой деятельности. При этом преподавательская, научная и иная творческая деятельность не может финансироваться исключительно за счет средств иностранных государств, международных и иностранных организаций, иностранных граждан и лиц без гражданства, если иное не предусмотрено международным договором, законодательством или межбанковским соглашением;

11) обязан сообщать в порядке, предусмотренном указами Председателя всемирного верховного совета и совета безопасности, о возникновении личной заинтересованности при исполнении должностных обязанностей, которая приводит или может привести к конфликту интересов, а также принимать меры по предотвращению или урегулированию такого конфликта.

.

ГЛАВА IV. ВЗАИМООТНОШЕНИЯ ГОСУДАРСТВЕННОГО БАНКА С ГОСУДАРСТВЕННЫМИ ОРГАНАМИ И ОРГАНАМИ МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ.

Статья 21.

1. Для реализации возложенных на него функций Государственный банк участвует в разработке экономической программы Совета Государства и безопасности. Председатель Государственного банка или по его поручению один из его заместителей участвует в заседаниях Совета Государства и безопасности, а также может принимать участие в заседаниях Общественного Собрания при рассмотрении законопроектов, касающихся вопросов экономической, финансовой и банковской программы.

2. Руководитель финансов и экономического развития или по их поручению один представитель от Органа финансов и экономического развития участвует в заседаниях Председателя Центрального банка с правом совещательного голоса.

3. Государственный банк и Совет Государства и безопасности информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою программу, проводят регулярные взаимные консультации.

4. Государственный банк консультирует Орган финансов по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг и погашения государственного долга с учетом их воздействия на состояние финансирования Государства, в том числе на состояние банковской системы, и приоритетов единой государственной денежной программы.

5. Государственный банк вправе предоставлять информацию по запросам совещательных и координационных органов, образованных в соответствии с нормативными-правовыми актами Председателя всемирного верховного совета-совета безопасности и Совета Государства и безопасности, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

.

Статья 22.

1. Государственный банк не вправе предоставлять займы Совету Государства и безопасности для финансирования дефицита государственного бюджета, покупать государственные ценные бумаги при их первичном размещении, за исключением тех случаев, когда это предусматривается Законом о государственном бюджете.

2. Государственный банк не вправе предоставлять займы для финансирования дефицитов бюджетов государственных внебюджетных фондов, бюджетов субъектов Государства и местных бюджетов.

.

Статья 23.

1. Средства государственного бюджета и средства государственных внебюджетных фондов хранятся в Государственном банке, если иное не установлено законодательными актами.

2. Государственный банк без взимания комиссионного вознаграждения осуществляет операции со средствами государственного бюджета, средствами государственных внебюджетных фондов, средствами бюджетов субъектов Государства и средствами местных бюджетов, а также операции по обслуживанию государственного долга и операции с золотовалютными резервами.

3. Полномочия Государственного банка по обслуживанию государственного долга определяются законодательными актами.

4. Государственный банк и Орган финансов в необходимых случаях заключают соглашения о проведении указанных выше операций по поручению Совета Государства и безопасности.

.

ГЛАВА V. ОТЧЕТНОСТЬ ГОСУДАРСТВЕННОГО БАНКА.

Статья 24.

Отчетный период (отчетный год) Государственного банка устанавливается с 1 января по 31 декабря включительно.

.

Статья 25.

1. Государственный банк ежегодно не позднее 15 мая года, следующего за отчетным, представляет в Общественное Собрание годовой отчет.

2. Годовой отчет Государственного банка включает:

1)отчет о деятельности Государственного банка, в том числе перечень мероприятий по реализации единой государственной денежной программы, проведенных Государственным банком, и анализ выполнения основных параметров единой государственной денежной программы;
2)анализ состояния экономики Государства, в том числе анализ денежного обращения и займа, финансирования Государства, валютного положения и платежного баланса Государства, национальной платежной системы;
3)годовую финансовую отчетность Государственного банка;
4)аудиторское заключение по годовой финансовой отчетности Государственного банка;
5)заключение Органов финансов по результатам проверки счетов и операций Государственного банка, на которые распространяется действие Закона «О государственной тайне»;
6)информацию о применении к финансовым организациям и их должностным лицам мер, предусмотренных законодательством за нарушение требований Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«;
7)информацию главного аудитора Центрального банка об эффективности использования денежных средств, составляющих Фонд консолидации банковского сектора, создаваемый в соответствии со статьей 76.12 настоящего Закона;
8)информацию об осуществляемых мероприятиях по финансовому оздоровлению финансовых организаций.

3. В целях настоящего Закона под годовой финансовой отчетностью Государственного банка понимаются:

1)годовой баланс, отчет о финансовых результатах, в том числе отчет о полученной прибыли и ее распределении;
2)отчет о формировании и об использовании резервов и фондов Государственного банка;
3)отчет об управлении Государственным банком ценными бумагами и долями участия в капиталах организаций, входящими в состав имущества Государственного банка;
4)отчет о расходах на содержание служащих Государственного банка;
5)отчет об исполнении сметы капитальных вложений;
6)отчет об объеме сделок, совершенных Государственным банком с ценными бумагами на организованных торгах.

4. Общественное Собрание направляет годовой отчет Государственного банка Председателю всемирного верховного совета и совета безопасности, а также в Совет Государства и безопасности.

5. Общественное Собрание рассматривает годовой отчет Государственного банка до 1 июля года, следующего за отчетным, и принимает решение.

6. Годовой отчет Государственного банка публикуется не позднее 15 июля года, следующего за отчетным.

7. Государственный банк ежемесячно публикует свой баланс, данные о денежном обращении, включая динамику и структуру денежной массы, обобщенные данные об операциях Государственного банка.

.

Статья 26.

После утверждения годовой финансовой отчетности Государственный банка Советом банка Государственный банк перечисляет в государственный бюджет 75 процентов фактически полученной им по итогам года прибыли. Оставшаяся прибыль Государственного банка направляется Советом банка в резервы и фонды различного назначения.

.

Статья 26.1.

Государственный банк раскрывает информацию о сделках, совершенных Государственным банком с ценными бумагами на организованных торгах, в составе, порядке и сроки, которые установлены Советом банка.

.

Статья 26.2.

Государственный банк ежеквартально направляет в Общественное Собрание сведения о компенсации Государственным банком финансовым организациям части убытков (расходов), возникших у них по сделкам с другими финансовыми организациями, у которых было отозвано разрешение на осуществление банковских операций, и о компенсации Государственным банком лицам, осуществляющим функции центрального контрагента, части убытков (расходов), возникших у них по сделкам с участниками клиринга, у которых было отозвано (аннулировано) разрешение на осуществление соответствующего вида деятельности, в том числе:

1) о принятых решениях Государственного банка, устанавливающих (изменяющих) порядок компенсации части указанных в настоящей статье убытков (расходов);

2) перечень финансовых организаций и лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, которые заключили с Государственным банком соответствующие соглашения, объемы предоставленных им Государственным банком средств для компенсации части указанных в настоящей статье убытков (расходов).

.

.

ГЛАВА VI. ОРГАНИЗАЦИЯ НАЛИЧНОГО ДЕНЕЖНОГО ОБРАЩЕНИЯ.

Статья 27.

1. Официальной денежной единицей (валютой) Центрального банка является евро.

2. Официальной денежной единицей (валютой) Государственного банка является национальная валюта, действующая на территории государства.

3. Введение на территории государства других денежных единиц и выпуск денежных суррогатов запрещаются.

.

Статья 28.

Официальное соотношение между национальной валютой и золотом или другими драгоценными металлами не устанавливается.

.

Статья 29.

1. Эмиссия наличных денег (банкнот и монеты), организация их обращения и изъятия из обращения на территории государства осуществляются исключительно Государственным банком.

2. Банкноты (банковские билеты) и монета Государственного банка являются единственным законным средством наличного платежа на территории государства. Их подделка и незаконное изготовление преследуются по Закону.

.

Статья 30.

1. Банкноты и монета Государственного банка являются безусловными обязательствами Государственного банка и обеспечиваются всеми его активами.

2. Банкноты и монета Государственного банка обязательны к приему по нарицательной стоимости при осуществлении всех видов платежей, для зачисления на счета, во вклады и для перевода на всей территории государства.

.

Статья 31.

1. Банкноты и монета Государственного банка не могут быть объявлены недействительными (утратившими силу законного средства платежа), если не установлен достаточно продолжительный срок их обмена на банкноты и монету Государственного банка нового образца. Не допускаются какиелибо ограничения в отношении сумм или субъектов обмена.

2. При обмене банкнот и монеты Государственного банка старого образца на банкноты и монету Государственного банка нового образца срок изъятия банкнот и монеты из обращения не может быть менее одного года, но не должен превышать пять лет.

.

.Статья 32.

Государственный банк без ограничений обменивает ветхие и поврежденные банкноты в соответствии с установленными им правилами.

.

Статья 33.

1. Совет банка принимает решения о выпуске банкнот и монеты Государственного банка нового образца, об изъятии из обращения банкнот и монеты Государственного банка старого образца, утверждает номиналы и образцы новых денежных знаков. Описание новых денежных знаков публикуется в средствах массовой информации.

2. Указанное решение в порядке предварительного информирования направляется в Общественное Собрание и Совет Государства и безопасности.

.

Статья 34.

В целях организации на территории государства наличного денежного обращения на Государственный банк возлагаются следующие функции:

1)прогнозирование и организация производства, в том числе размещение заказа на изготовление банкнот и монеты Государственного банка у организации, изготавливающей банкноты и монету Государственного банка, перевозка и хранение банкнот и монеты Государственного банка, создание их резервных фондов;
2)установление правил хранения, перевозки и передачи наличных денег для финансовых организаций;
3)установление признаков платежеспособности банкнот и монеты Государственного банка, порядка уничтожения банкнот и монеты Государственного банка, а также замены поврежденных банкнот и монеты Государственного банка;
4)определение порядка ведения кассовых операций юридическими лицами и упрощенного порядка ведения кассовых операций физическими лицами и субъектами малой промышленности.

.

Статья 34.1.

Основной целью денежной программы Государственного банка является защита и обеспечение устойчивости рубля посредством поддержания ценовой стабильности, в том числе для формирования условий сбалансированного и устойчивого экономического роста.

.

ГЛАВА VII. ДЕНЕЖНАЯ ПРОГРАММА.

Статья 35.

Основными инструментами и методами денежной программы Государственного банка являются:

1) ставки по операциям Государственного банка;

2) обязательные резервные требования;

3) операции;

4) рефинансирование финансовых организаций;

5) валютные интервенции;

6) установление ориентиров роста денежной массы;

7) прямые количественные ограничения;

8) эмиссия облигаций от своего имени;

9) другие инструменты, определенные Государственным банком.

.

Статья 36.

Государственный банк регулирует общий объем выдаваемых им займов в соответствии с принятыми ориентирами единой государственной денежной программы.

.

Статья 37.

1. Государственный банк может устанавливать одну или несколько долевых ставок по различным видам операций или проводить программу без фиксации долевой ставки.

2. Государственный банк использует программу для воздействия на долевые ставки.

.

Статья 38.

1. Размер обязательных резервных требований (норматив обязательных резервов, коэффициент усреднения обязательных резервов) и порядок выполнения финансовыми организациями обязательных резервных требований, включая порядок депонирования обязательных резервов в Государственном банке, устанавливаются Советом банка.

2. Нормативы обязательных резервов определяют размер обязательных резервов в долевом отношении к обязательствам финансовой организации.

3. Нормативы обязательных резервов не могут превышать 20 процентов обязательств финансовой организации и могут быть дифференцированными для финансовой организации с универсальным разрешением, финансовой организации с базовым разрешением и небанковских финансовых организаций. 4. В этом случае нормативы обязательных резервов, устанавливаемые для финансовой организации с универсальным разрешением, должны быть едиными для всех финансовых организаций с универсальным разрешением, устанавливаемые для финансовой организации с базовым разрешением, должны быть едиными для всех финансовых организаций с базовым разрешением, устанавливаемые для финансовых организаций, должны быть едиными для всех финансовых организаций. Нормативы обязательных резервов, устанавливаемые для финансовой организации с базовым разрешением, не могут быть выше нормативов обязательных резервов, устанавливаемых для финансовой организации с универсальным разрешением.

5. Нормативы обязательных резервов не могут быть единовременно изменены более чем на пять пунктов.

6. Коэффициент усреднения обязательных резервов представляет собой числовой множитель, значение которого находится в интервале от 0 до 1 и который применяется для расчета усредненной величины обязательных резервов. Коэффициент усреднения обязательных резервов может быть дифференцированным для финансовой организации с универсальным разрешением, финансовой организации с базовым разрешением и финансовых организаций. В этом случае максимальная величина коэффициента усреднения обязательных резервов, устанавливаемого для финансовой организации с универсальным разрешением, должна быть единой для всех финансовых организаций с универсальным разрешением, устанавливаемого для финансовой организации с базовым разрешением, должна быть единой для всех финансовых организаций с базовым разрешением, устанавливаемого для финансовых организаций, должна быть единой для всех финансовых организаций.

7. Государственный банк имеет право установить порядок депонирования финансовыми организациями обязательных резервов на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Государственном банке, и (или) путем поддержания на корреспондентском счете, открытом в Государственном банке, усредненной величины обязательных резервов, рассчитываемой исходя из размера коэффициента усреднения обязательных резервов.

8. При нарушении обязательных резервных требований Государственный банк имеет право списать в бесспорном порядке с корреспондентского счета финансовой организации, открытого в Государственном банке, сумму недовнесенных на счета для хранения обязательных резервов денежных средств (не довзнос в обязательные резервы) и при невыполнении обязанности по усреднению обязательных резервов сумму денежных средств, рассчитываемую исходя из величины невыполнения усреднения обязательных резервов, определяемой как разница между предоставленной финансовой организации и фактически поддержанной финансовой организацией усредненными величинами обязательных резервов, в размере и порядке, установленных Государственным банком.

9. Государственный банк также имеет право взыскать с финансовой организации в установленном порядке штраф за нарушение обязательных резервных требований в размере, установленном Государственным банком.

10. Указанный штраф не может превышать сумму, исчисленную исходя из двойной ставки рефинансирования Государственного банка, действовавшей на момент принятия исполнительным органом соответствующего решения.

11. На обязательные резервы, депонируемые финансовой организацией на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Государственном банке, взыскания не обращаются.

12. После отзыва у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций обязательные резервы, депонируемые финансовой организацией на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Государственном банке, перечисляются на счет финансовой организации и используются в порядке, установленном законодательными актами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами.

13. При реорганизации финансовой организации порядок переоформления ее обязательных резервов, ранее депонированных на счетах для хранения обязательных резервов, открытых в Государственном банке, устанавливается в соответствии с нормативными актами.

.

Статья 39.

1. Под операциями Государственного банка понимаются:

1) купляпродажа казначейских векселей, государственных облигаций, прочих государственных ценных бумаг, облигаций Государственного банка, а также заключение договоров депо с указанными ценными бумагами;

2) купляпродажа иных ценных бумаг, определенных решением Председателя Центрального банка, при условии их допуска к обращению на организованных торгах, а также заключение договоров депо с указанными ценными бумагами.

2. При осуществлении Государственным банком операций с акциями допускаются только заключение договоров депо, а также реализация Государственным банком акций в связи с ненадлежащим исполнением контрагентом обязательств по договору депо.

.

Статья 40.

1. Под рефинансированием понимается заимствование Государственным банком финансовых организаций.

2. Формы, порядок и условия рефинансирования устанавливаются Государственным банком.

.

Статья 41.

Под валютными интервенциями Государственного банка понимается обмен финансовой организацией иностранной валюты.

.

Статья 42.

Государственный банк может устанавливать ориентиры роста одного или нескольких показателей денежной массы, исходя из основных направлений единой государственной денежной программы.

.

Статья 43.

1. Под прямыми количественными ограничениями Государственного банка понимается установление лимитов на рефинансирование финансовых организаций и проведение финансовыми организациями отдельных банковских операций.

2. Государственный банк вправе применять прямые количественные ограничения, в равной степени касающиеся всех финансовых организаций, в исключительных случаях в целях проведения единой государственной денежной программы только после консультаций с Советом Государства и безопасности.

.

Статья 44.

1. Государственный банк в целях реализации денежной программы может от своего имени осуществлять эмиссию облигаций, размещаемых и обращаемых среди финансовых организаций.

2. Предельный размер общей номинальной стоимости облигаций Государственного банка всех выпусков, не погашенных на дату принятия Советом банка решения об утверждении решения о выпуске (дополнительном выпуске) облигаций Государственного банка, устанавливается как разница между максимально возможной суммой обязательных резервов финансовых организаций и суммой обязательных резервов финансовых организаций, определенной исходя из действующего норматива обязательных резервов.

.

Статья 45.

1. Государственный банк ежегодно не позднее срока внесения в Общественное Собрание Советом Государства и безопасности проекта положения о государственном бюджете на очередной финансовый год и плановый период представляет в Общественное Собрание проект основных направлений единой государственной денежной программы на предстоящий год и не позднее 1 декабря основные направления единой государственной денежной программы на предстоящий год.

2. Предварительно проект основных направлений единой государственной денежной программы представляется Председателю всемирного верховного совета и совета безопасности и в Совет Государства и безопасности.

3. Основные направления единой государственной денежной программы на предстоящий год включают следующие положения:

1)концептуальные принципы, лежащие в основе денежной программы, проводимой Государственным банком;
2)краткую характеристику состояния экономики;
3)прогноз ожидаемого выполнения основных параметров денежной программы в текущем году;
4)количественный анализ причин отклонения от целей денежной программы, заявленных Государственным банком на текущий год, оценку перспектив достижения указанных целей и обоснование их возможной корректировки;
5)прогноз основных показателей платежного баланса на предстоящий год;
6)целевые ориентиры, характеризующие основные цели денежной программы, заявляемые Государственным банком на предстоящий год, включая интервальные показатели инфляции, денежной базы, денежной массы, процентных ставок, изменения золотовалютных резервов;
7)основные показатели денежной программы на предстоящий год;
8)варианты применения инструментов и методов денежной программы, обеспечивающих достижение целевых ориентиров при различных сценариях экономики;
9)Общественное Собрание рассматривает основные направления единой государственной денежной программы на предстоящий год и принимает соответствующее решение не позднее принятия Общественным Собранием положения о государственном бюджете на предстоящий год.

.

ГЛАВА VII.1. РАЗВИТИЕ ФИНАНСИРОВАНИЯ ГОСУДАРСТВА И ОБЕСПЕЧЕНИЕ СТАБИЛЬНОСТИ ЕГО ФУНКЦИОНИРОВАНИЯ.

Статья 45.1.

1. Государственный банк во взаимодействии с Советом Государства и безопасности разрабатывает и проводит программу развития и обеспечения стабильности функционирования финансирования Государства.

2. Государственный банк не менее двух раз в год публикует обзор финансовой стабильности.

.

Статья 45.2.

1. Государственный банк осуществляет мониторинг состояния финансирования Государства, в том числе для выявления ситуаций, угрожающих финансовой стабильности государства.

2. С целью предупреждения возникновения ситуаций, угрожающих финансовой стабильности Государства, Государственный банк разрабатывает меры, направленные на снижение угроз финансовой стабильности Государства.

3. В качестве меры, направленной на снижение угроз финансовой стабильности Государства, Государственный банк на основании решения Председателя Центрального банка вправе устанавливать надбавки к коэффициентам риска по отдельным видам активов из числа включаемых в расчет нормативов достаточности личных средств (капитала) финансовой организации (банковской группы). Надбавки к коэффициентам риска по отдельному виду активов могут быть дифференцированными в зависимости от значений характеристики соответствующего вида актива, установленных Советом банка. Виды активов, к которым могут быть установлены надбавки к коэффициентам риска, а также характеристики указанных видов активов устанавливаются нормативным актом.

4. Надбавки к коэффициентам риска по отдельным видам активов учитываются при расчете нормативов достаточности личных средств (капитала) финансовой организации (банковской группы).

5. Для финансовых организаций (банковских групп), принявших на себя обязанность по применению банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков в целях расчета обязательных нормативов, особенности применения надбавок к коэффициентам риска по отдельным видам активов устанавливаются нормативным актом.

.

Статья 45.3.

1. Государственный банк один раз в три года представляет в Общественное Собрание проект основных направлений развития финансирования Государства.

2. Предварительно проект основных направлений развития финансирования Государства представляется Государственным банком в Совет Государства и безопасности.

3. Общественное Собрание рассматривает проект основных направлений развития финансирования Государства на парламентских слушаниях и направляет в Государственный банк соответствующие рекомендации.

.

ГЛАВА VIII. БАНКОВСКИЕ ОПЕРАЦИИ, СДЕЛКИ И УСЛУГИ ГОСУДАРСТВЕННОГО БАНКА.

Статья 46.

1. Государственный банк имеет право осуществлять следующие банковские операции и сделки с местными и иностранными финансовыми организациями, Советом Государства и безопасности, Агентством по страхованию вкладов для достижения целей, предусмотренных настоящим Законом:

1) предоставлять займы под обеспечение ценными бумагами и другими активами;

1.1) предоставлять займы без обеспечения на срок не более одного года местным финансовым организациям, имеющим рейтинг не ниже установленного уровня. Перечень рейтинговых агентств, рейтинги которых применяются для определения заёмоспособности получателей займов, и необходимых минимальных показателей соответствующих рейтингов, дополнительные требования к получателям займов, а также порядок и условия предоставления соответствующих займов устанавливаются Советом банка;

2) покупать и продавать ценные бумаги, а также продавать ценные бумаги, выступающие обеспечением займов Государственного банка;

3) покупать и продавать облигации, эмитированные Государственным банком, и депо сертификаты;

4) обменивать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства, номинированные в иностранной валюте, выставленные местными и иностранными финансовыми организациями;

5) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей;

6) проводить расчетные, кассовые и депо операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и другие активы;

7) выдавать поручительства и банковские гарантии;

8) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками;

9) открывать счета в местных и иностранных финансовых организациях на территории государства и территориях иностранных государств;

10) выставлять чеки и векселя в любой валюте;

11) осуществлять другие банковские операции и сделки от своего имени в соответствии с обычаями делового оборота, принятыми в международной банковской практике.

2. Государственный банк вправе осуществлять банковские операции и сделки на комиссионной основе, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

3. Государственный банк вправе осуществлять банковские операции и иные сделки с международными организациями, иностранными центральными (национальными) банками и иными иностранными юридическими лицами при осуществлении деятельности по управлению активами Государственного банка в иностранной валюте и драгоценных металлах, включая золотовалютные резервы финансовой организации также вправе открывать и вести корреспондентские счета иностранных национальных банков в национальной валюте, осуществлять переводы денежных средств по поручениям иностранных национальных банков по их счетам.

4. Центральный банк имеет право передавать местным и иностранным финансовым организациям, а также организации, изготавливающей банкноты и монету Государственного банка, банкноты в сувенирной упаковке и монету Государственного банка по ценам, отличающимся от нарицательной стоимости, которые определяет Государственный банк.

5. Для обеспечения финансовой устойчивости системы страхования вкладов, а также для финансирования выплат возмещений по вкладам и для осуществления мероприятий по предупреждению банкротства банка или урегулированию обязательств банка Государственный банк вправе по решению Председателя Центрального банка предоставлять государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» займы без обеспечения на срок до пяти лет.

6. Государственный банк может принять решение о продлении срока действия заемного договора, в соответствии с которым государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» предоставлен заем без обеспечения, на срок до пяти лет.

7. В целях поддержания стабильности банковской системы и защиты законных интересов вкладчиков и заимодателей Государственный банк на основании решения Председателя Центрального банка вправе предоставлять субординированные займы (депо, займы, облигационные займы) организациям, соответствующие требованиям статьи 25.1 Закона «О банке и банковской деятельности», в размере, не превышающем размера личных средств (капитала) организациям, размер ставки по которой определяется в соответствии с Законом «О страховании вкладов физических лиц в банке» и настоящей статьёй настоящего Закона.

8. Государственный банк в целях предупреждения возникновения ситуаций, угрожающих финансовой стабильности Государства, вправе:

1) заключать с финансовыми организациями соглашения, в соответствии с которыми Государственный банк обязуется компенсировать таким финансовым организациям часть убытков (расходов), возникших у них по сделкам с другими финансовыми организациями, у которых было отозвано разрешение на осуществление банковских операций;

2) заключать с лицами, осуществляющими функции центрального контрагента (финансовыми организациями), соглашения, в соответствии с которыми Государственный банк обязуется компенсировать таким лицам часть убытков (расходов), возникших у них по сделкам с участниками клиринга, у которых было отозвано (аннулировано) разрешение на осуществление соответствующего вида деятельности.

9. Условия соглашений о компенсации части убытков (расходов), период, в течение которого заключаются такие соглашения, круг финансовых организаций и лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, с которыми заключаются такие соглашения, и критерии их отбора определяются Советом банка. Информация об условиях соглашений о компенсации части убытков (расходов), о периоде, в течение которого заключаются такие соглашения, круге финансовых организаций и лиц, осуществляющих функции центрального контрагента, с которыми заключаются такие соглашения, критериях их отбора и типовая форма соглашения публикуются в государственном печатном издании.

.

Статья 46.1.

1. Государственный банк вправе оказывать возмездные услуги по передаче финансовых сообщений финансовым организациям и их клиентам юридическим лицам в порядке, установленном нормативными актами Государственного банка, а также иностранным финансовым организациям, международным организациям, иностранным национальным банкам на основании заключенных с ними договоров.

2. Государственный банк в случаях, установленных законодательством, безвозмездно оказывает Государственному казначейству и его территориальным органам услуги по передаче финансовых сообщений в порядке, установленном нормативными актами.

.

Статья 47.

1. Обеспечением займов Государственного банка могут выступать:

1)золото и другие драгоценные металлы в стандартных и мерных слитках;
2)иностранная валюта;
3)векселя, номинированные в национальной или иностранной валюте;
4)государственные ценные бумаги.

2. Списки векселей и государственных ценных бумаг, пригодных для обеспечения займов Государственного банка, определяются решением Председателя Центрального банка.

3. В случаях, установленных решением Председателя Центрального банка, обеспечением займов Государственного банка могут выступать другие ценности, а также поручительства и банковские гарантии.

4. Последующий залог имущества, находящегося в залоге по обязательствам финансовой организации перед Государственным банком, допускается, если это установлено договором между Государственным банком и финансовой организацией.

5. Реализация заложенного движимого имущества Государственным банком допускается ранее срока, установленного Законом, если это предусмотрено соглашением между Государственным банком и финансовой организацией, при существенном риске значительного снижения стоимости предмета залога по сравнению с ценой реализации (начальной продажной ценой), указанной в уведомлении об обращении взыскания на заложенное движимое имущество.

.

Статья 48.

1. Государственный банк может осуществлять банковские операции по обслуживанию государственных органов и органов местного самоуправления, их организаций, государственных внебюджетных фондов, госслужащих, служащих Государственного банка, а также иных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами.

2. Государственный банк также вправе обслуживать клиентов, не являющихся финансовыми организациями, в регионах, где отсутствуют финансовые организации.

.

Статья 49.

Государственный банк не имеет права:

1) осуществлять банковские операции с юридическими лицами, не имеющими разрешения на осуществление банковских операций, и физическими лицами, за исключением случаев, предусмотренных частями третьей и пятой статьи 46 и статьей 48 настоящего Закона;

2) приобретать акции (доли) финансовых и иных организаций, за исключением случаев, предусмотренных статьями 8, 9 и 39 настоящего Закона;

3) осуществлять операции с недвижимостью, за исключением случаев, связанных с обеспечением деятельности Государственного банка и его организаций;

4) заниматься торговой и производственной деятельностью, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом;

5) изменять условия предоставленных займов. Исключение может быть сделано по решению Председателя Центрального банка.

.

Статья 50.

1. Государственный банк несет ответственность в порядке, установленном законодательными актами.

2. В исполнительном органе интересы Государственного банка могут представлять руководители его территориальных учреждений и другие должностные лица Государственного банка, которые получают соответствующую доверенность в установленном порядке.

.

ГЛАВА IX. МЕЖДУНАРОДНАЯ И ВНЕШНЕЭКОНОМИЧЕСКАЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ГОСУДАРСТВЕННОГО БАНКА.

Статья 51.

1. Государственный банк представляет интересы Государства во взаимоотношениях с Государственными банками иностранных государств, а также в иных международных финансовых организациях.

2. Государственный банк вправе обратиться в Государственный банк иностранного государства и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, с запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе содержащих сведения, составляющие банковскую тайну, которые получены ими от финансовых организаций, банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием финансовых организаций в ходе исполнения ими надзорных функций, включая проведение проверок их деятельности. В отношении информации и (или) документов, которые получены от Государственного банка иностранного государства и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, Государственный банк обязан соблюдать требования к раскрытию информации и предоставлению документов, установленные законодательством, с учетом требований, установленных законодательством на территории иностранного государства. Информация и (или) документы, полученные Государственным банком от Государственного банка иностранного государства и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, могут быть предоставлены третьим лицам, в том числе органам безопасности, только с согласия предоставивших такую информацию Государственного банка иностранного государства и (или) иного органа надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, или исполнительному органу на основании исполнительного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.

3. Государственный банк вправе предоставить Государственному банку иностранного государства и (или) иному органу надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, необходимые им для осуществления банковского надзора информацию и (или) документы, в том числе содержащие сведения, составляющие банковскую тайну, которые получены от финансовых организаций, банковских групп, банковских холдингов и иных объединений с участием финансовых организаций в ходе исполнения им надзорных функций, включая проведение проверок их деятельности, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

4. Государственный банк вправе предоставить Государственному банку иностранного государства и (или) иному органу иностранного государства, в функции которого входит урегулирование несостоятельности организаций, являющихся головными организациями банковской группы (банковского холдинга) и иных объединений с участием финансовых организаций, сведения, содержащиеся в представленных в Государственный банк планах восстановления финансовой устойчивости финансовых организаций участников таких банковских групп (банковских холдингов) и иных объединений с участием финансовых организаций, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

5. Указанные в настоящей статье информация (сведения) и (или) документы предоставляются Государственным банком Государственному банку иностранного государства, и (или) иному органу надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, и (или) иному органу иностранного государства, в функции которого входит урегулирование несостоятельности организаций, при условии, что законодательством на территории иностранного государства предусмотрен уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемых Государственным банком информации (сведений) и (или) документов не меньший, чем уровень защиты (соблюдения конфиденциальности) предоставляемой информации (сведений) и (или) документов, предусмотренный законодательством, а в случае, если отношения по обмену информацией (сведениями) и (или) документами регулируются международными договорами, в соответствии с условиями таких договоров и при условии их не предоставления третьим лицам, в том числе органам безопасности, без предварительного письменного согласия Государственного банка, за исключением случаев предоставления такой информации исполнительному органу по уголовному делу.

.

Статья 51.1.

1. Государственный банк вправе обратиться к иностранному регулятору финансирования с запросом о предоставлении информации и (или) документов, в том числе конфиденциальных, включая содержащие сведения, составляющие банковскую тайну.

2. Государственный банк обменивается информацией и (или) документами, в том числе конфиденциальными, включая содержащие сведения, составляющие банковскую тайну (далее конфиденциальная информация), с иностранным регулятором финансирования на основании и в соответствии с:

1) Многосторонним меморандумом о взаимопонимании в отношении консультаций и взаимодействия, и обмена информацией Международной организации комиссий по ценным бумагам, Многосторонним меморандумом о взаимопонимании по сотрудничеству и обмену информацией Международной ассоциации органов страхового надзора;

2) международным договором;

3) двусторонним соглашением с иностранным регулятором финансирования, предусматривающим обмен информацией, предусмотренный законодательством.

3. В отношении конфиденциальной информации, полученной от иностранного регулятора финансирования, Государственный банк обязан соблюдать требования к раскрытию конфиденциальной информации, установленные законодательством, с учетом порядка, предусмотренного частью второй настоящей статьи.

4. Конфиденциальная информация, полученная Государственным банком от иностранного регулятора финансирования, может быть предоставлена третьим лицам только с согласия такого регулятора, за исключением случаев предоставления указанной конфиденциальной информации исполнительному органу на основании исполнительного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.

5. При получении Государственным банком мотивированного запроса иностранного регулятора финансирования в порядке, предусмотренном соглашениями, указанными в части второй настоящей статьи, Государственный банк на основании решения Органа финансового надзора направляет требование о предоставлении такой информации. Требование Государственного банка о предоставлении информации не может содержать цели получения указанной информации.

6. Государственный банк на основании решения Председателя Центрального банка вправе предоставить иностранному регулятору финансирования конфиденциальную информацию об операциях и (или) о сделках при наличии мотивированного запроса иностранного регулятора финансирования в случаях, предусмотренных соглашениями, указанными в части второй настоящей статьи, а также о лицах, совершивших указанные операции и (или) сделки, и (или) выгодоприобретателях по указанным операциям и (или) сделкам, за исключением сведений, составляющих государственную тайну.

7. Указанная конфиденциальная информация предоставляется Государственным банком иностранному регулятору финансирования при условии, что предусмотрен не меньший уровень защиты предоставляемой информации в соответствии с законодательством, а также при условии не предоставления конфиденциальной информации иностранным регулятором финансирования третьим лицам, в том числе органам безопасности, без предварительного письменного согласия Государственного банка, за исключением случаев предоставления такой конфиденциальной информации исполнительному органу на основании исполнительного решения, вынесенного при производстве по уголовному делу.

.

Статья 52.

1. Государственный банк в установленном им порядке выдает разрешения на создание финансовых организаций с иностранными инвестициями, осуществляет аккредитацию представительств иностранных финансовых организаций, открываемых на территории государства, а также осуществляет действия по аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительствах иностранных финансовых организаций.

2. Увеличение размера уставного капитала финансовой организации за счет средств нерезидентов регулируется законодательными актами.

.

Статья 53.

Государственный банк устанавливает и публикует эквивалентный обмен иностранной валюты в национальную валюту в порядке, определенном нормативным актом.

.

Статья 54.

Центральный и Государственный банк являются органом валютного регулирования и валютного контроля и осуществляют эти функции в соответствии с Законом «О валютном регулировании и валютном контроле» и иными законодательными актами.

.

Статья 55.

Для осуществления своих функций Центральный банк может открывать представительства на территориях иностранных государств.

.

ГЛАВА X. БАНКОВСКОЕ РЕГУЛИРОВАНИЕ И БАНКОВСКИЙ НАДЗОР.

Статья 56.

1. Центральный банк является органом банковского регулирования и банковского надзора. Центральный банк осуществляет постоянный надзор за соблюдением финансовыми организациями и банковскими группами законодательства, нормативных актов, установленных ими обязательных нормативов и (или) установленных Центральным банком индивидуальных предельных значений обязательных нормативов. Центральный банк осуществляет анализ деятельности банковских холдингов и использует полученную информацию для целей банковского надзора за финансовыми организациями и банковскими группами, входящими в банковские холдинги.

2. Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы и защита интересов вкладчиков и заимодателей. Центральный банк не вмешивается в оперативную деятельность финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

3. Регулирующие и надзорные функции Центрального банка, установленные настоящим Законом, осуществляются через действующий на постоянной основе орган Орган банковского надзора, объединяющий руководителей структурных подразделений Государственного банка, обеспечивающих выполнение его надзорных функций.

4. Положение об Органе банковского надзора и его структура утверждаются Председателем всемирного верховного совета и совета безопасности.

5. Руководитель Органа банковского надзора назначается Председателем Центрального банка из числа членов Центрального банка.

.

Статья 57.

1. Государственный банк по решению Председателя Центрального банка устанавливает обязательные для финансовых организаций правила проведения банковских операций, бухгалтерского учета и отчетности, правила составления и представления бухгалтерской (финансовой) и статистической отчетности, а также другой информации, предусмотренной законодательными актами.

2. Государственный банк по решению Председателя Центрального банка устанавливает обязательные для банковских групп правила составления отчетности, необходимой для осуществления надзора за финансовыми организациями на консолидированной основе, представления в Государственный банк и раскрытия отчетности банковских групп, установленной Законом «О банке и банковской деятельности».

3. Государственный банк по решению Председателя Центрального банка устанавливает обязательные для банковских холдингов правила составления и представления информации, необходимой для оценки рисков банковского холдинга и осуществления надзора за финансовыми организациями участниками банковских холдингов, представления в Государственный банк и раскрытия отчетности банковских холдингов, установленной Законом «О банке и банковской деятельности». При этом устанавливаемые государственным банком правила применяются в отношении бухгалтерской (финансовой), статистической и иной отчетности, которая составляется за период, начинающийся не ранее даты опубликования указанных правил.

4. Государственный банк на своем официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» раскрывает информацию, содержащуюся в отчетности финансовых организаций (банковских групп) и представляемую в Государственный банк в соответствии со статьей 43 Закона «О банке и банковской деятельности», за исключением сведений, составляющих банковскую тайну. Состав указанной информации и порядок ее раскрытия устанавливаются нормативным актом.

5. Для осуществления своих функций Центральный банк в соответствии с перечнем, установленным Советом банка, имеет право запрашивать и получать у финансовых организаций, головных финансовых организаций банковских групп и головных организаций банковских холдингов информацию о деятельности соответственно финансовых организаций, банковских групп и банковских холдингов, включая сведения об участниках банковских групп и банковских холдингов, не являющихся финансовыми организациями, требовать разъяснений полученной информации.

6. Центральный банк вправе потребовать от финансовых организаций разработки и представления планов восстановления финансовой устойчивости, предусматривающих в том числе меры по обеспечению соблюдения требований нормативных актов, а также внесения изменений в планы восстановления финансовой устойчивости, обеспечивающих соблюдение требований к их содержанию.

7. Финансовые организации, являющиеся головными организациями в составе банковских групп, вправе разрабатывать планы восстановления финансовой устойчивости банковских групп, изменения, вносимые в планы восстановления финансовой устойчивости.

8. Системно значимые финансовые организации определяются на основании методики, установленной нормативным актом.

9. Государственный банк вправе установить для системно значимых финансовых организаций порядок расчета и предельные значения нормативов ликвидности.

10. Системно значимые финансовые организации обязаны разрабатывать и представлять в Государственный банк планы восстановления финансовой устойчивости, а также вносить изменения в планы восстановления финансовой устойчивости.

11. Государственный банк осуществляет оценку планов восстановления финансовой устойчивости, изменений, вносимых в планы восстановления финансовой устойчивости.

12. Требования к содержанию, порядок и сроки представления в Государственный банк планов восстановления финансовой устойчивости, изменений, вносимых в планы восстановления финансовой устойчивости, порядок их оценки устанавливаются нормативным актом.

13. Государственный банк на основании представленных системно значимыми финансовыми организациями планов восстановления финансовой устойчивости разрабатывает планы действий в отношении таких финансовых организаций, содержащие меры на случай, если мероприятия, предусмотренные планами восстановления финансовой устойчивости, не приведут к восстановлению их финансовой устойчивости.

14. Для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса, международной инвестиционной позиции, статистики внешней торговли услугами, внешнего долга, международных резервов, прямых инвестиций на территорию государства и прямых инвестиций из территории государства и за его пределы, финансового счета Государства в системе национальных счетов, а также для анализа экономической ситуации Центральный и Государственный банк имеет право запрашивать и получать необходимую информацию на безвозмездной основе у исполнительных органов, их территориальных органов, юридических лиц.

15. Центральный и Государственный банк вправе запрашивать и получить у бюро финансовых историй заемные отчеты субъектов заемной истории.

16. Поступившая от юридических лиц информация по конкретным операциям не подлежит разглашению без согласия соответствующего юридического лица, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

17. Центральный банк публикует сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе.

18. Положения настоящей статьи распространяются на информацию, собираемую Центральным банком и передаваемую им по поручению Председателя всемирного верховного совета–совета безопасности международным организациям.

.

Статья 57.1.

Государственный банк по решению Председателя Центрального банка устанавливает требования к системам управления рисками и капиталом, внутреннего контроля финансовых организаций, в банковских группах, а также квалификационные требования к руководителю службы управления рисками, руководителю службы внутреннего аудита, руководителю службы внутреннего контроля финансовых организаций, специальному должностному лицу, ответственному за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия (по согласованию с исполнительным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия), головной финансовой организации банковской группы.

.

Статья 57.2.

Государственный банк в порядке, установленном нормативным актом, проводит оценку качества систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля финансовой организации, банковской группы, достаточности личных средств (капитала) и ликвидности финансовой организации (банковской группы), их соответствия характеру и масштабу совершаемых финансовой организацией (в банковской группе) операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков, включая определение объема и структуры операций как критериев такой оценки. По результатам проведенной оценки в случае выявления несоответствия систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля, достаточности личных средств (капитала) и ликвидности финансовой организации (банковской группы) установленным Государственным банком требованиям и (или) характеру и масштабу совершаемых финансовой организацией (в банковской группе) операций, уровню и сочетанию принимаемых рисков Государственный банк в установленном им порядке обязан направить в финансовую организацию (головную финансовую организацию банковской группы) предписание о приведении систем управления рисками и капиталом, внутреннего контроля финансовой организации (банковской группы) в соответствие с требованиями Государственного банка, характером и масштабом совершаемых финансовой организацией (в банковской группе) операций, уровнем и сочетанием принимаемых рисков и (или) об установлении для финансовой организации (банковской группы) индивидуальных предельных значений обязательных нормативов.

.

Статья 57.3.

Государственный банк в порядке, установленном нормативным актом, вправе оценивать систему оплаты труда финансовой организации в части, связанной с результатом управления рисками, как в целом, так и в части оплаты труда лиц, указанных в статье 60 настоящего Закона, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля финансовой организации и иных руководителей (работников), принимающих решения об осуществлении финансовой организацией операций и иных сделок, результаты которых могут повлиять на соблюдение финансовой организацией обязательных нормативов или возникновение иных ситуаций, угрожающих интересам вкладчиков и заимодателей, включая основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) финансовой организации. В случае несоответствия системы оплаты труда финансовой организации характеру и масштабу совершаемых ею операций, результатам ее деятельности, уровню и сочетанию принимаемых рисков либо в случае отсутствия в структуре финансовой организации в части оплаты труда условий об отсрочке и о последующей корректировке размеров компенсационных и стимулирующих выплат лицам, указанным в настоящей статье, исходя из сроков реализации результатов их деятельности (но не менее трех лет), в том числе возможности сокращения или отмены выплат в случае негативного финансового результата в целом по финансовой организации или по соответствующему направлению ее деятельности, Государственный банк в установленном им порядке направляет в финансовую организацию предписание об устранении соответствующего нарушения.

.

Статья 58.

1. Центральный банк не вправе требовать от финансовых организаций выполнения несвойственных им функций, а также требовать предоставления не предусмотренной законодательными актами информации о клиентах финансовых организаций и об иных третьих лицах, не связанной с банковским обслуживанием указанных лиц.

2. Центральный банк не вправе устанавливать прямо или косвенно не предусмотренные законодательными актами ограничения на проведение операций клиентами финансовых организаций, а также не вправе обязывать финансовые организации требовать от их клиентов документы, не предусмотренные законодательными актами.

.

Статья 59.

1. Центральный банк принимает решение о государственной регистрации финансовых организаций и в целях осуществления им контрольных и надзорных функций ведет Книгу государственной регистрации финансовых организаций, выдает финансовым организациям разрешения на осуществление банковских операций, приостанавливает действие указанных разрешений и отзывает их.

2. Центральный банк принимает решения о государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов, ведет книгу государственной регистрации негосударственных пенсионных фондов.

.

Статья 60.

1. Центральный банк в установленном им порядке оценивает соответствие:

1) установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Закона «О банке и банковской деятельности» квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации единоличного исполнительного органа, его заместителя, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя, главного бухгалтера филиала финансовой организации (за исключением небанковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций) (включая временное исполнение должностных обязанностей и исполнение отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых счетах финансовой организации), единоличного исполнительного органа и главного бухгалтера небанковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, а также кандидатов на указанные должности (включая временное исполнение должностных обязанностей и исполнение отдельных обязанностей, предусматривающих право распоряжения денежными средствами, находящимися на открытых счетах финансовой организации);

2) установленным Центральным банком квалификационным требованиям и установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Закона «О банке и банковской деятельности» требованиям к деловой репутации лиц, назначаемых на должности руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля финансовой организации, а также лиц, осуществляющих функции по указанным должностям (включая временное исполнение должностных обязанностей);

3) установленным Центральным банком по согласованию с исполнительным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Закона «О банке и банковской деятельности», лица, назначаемого на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, а также лица, осуществляющего функции по указанной должности (включая временное исполнение должностных обязанностей).

2. Центральный банк в установленном им порядке оценивает соответствие установленным частью первой статьи 16 Закона «О банке и банковской деятельности» требованиям к деловой репутации следующих лиц:

1) членов Центрального банка (наблюдательного совета) финансовой организации и кандидатов на указанные должности;

2) заместителя единоличного исполнительного органа, членов коллегиального исполнительного органа, заместителя главного бухгалтера, руководителя и главного бухгалтера филиала, и кандидатов на указанные должности небанковской финансовой организации, имеющей право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций (включая временное исполнение должностных обязанностей), а также лиц, назначаемых (избираемых) на указанные должности;

3) физических или юридических лиц учредителей (участников) финансовой организации, приобретающих более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

4) физических или юридических лиц учредителей (участников) финансовой организации, приобретающих 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц. Группа лиц признается таковой в соответствии с Законом (далее группа лиц);

5) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

6) физических или юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

7) физических или юридических лиц, осуществляющих доверительное управление более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

8) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации, и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

9) физических или юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

10) физических или юридических лиц, осуществляющих доверительное управление 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, осуществляющей доверительное управление более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

11) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

12) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, и этих акционеров (участников), если в результате совершения такой сделки (таких сделок) эти акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

13) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

14) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа юридических лиц, указанных в пунктах 313 настоящей части, или юридических лиц, являющихся акционерами (участниками) финансовой организации и владеющих 10 и менее процентами ее акций (долей), в отношении которых устанавливается контроль, в случае, указанном в пункте 12 настоящей части.

3. Центральный банк вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у исполнительных органов, их территориальных органов, юридических лиц сведения о лицах, указанных в частях первой и второй настоящей статьи, необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

4. Центральный банк вправе требовать замены:

1) лиц, указанных в частях седьмой и восьмой статьи 11.1 Закона «О банке и банковской деятельности», в случае их несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Закона «О банке и банковской деятельности»;

2) лиц, указанных в части второй статьи 11.12 Закона «О банке и банковской деятельности», в случае их несоответствия квалификационным требованиям, установленным Центральным банком (для специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, установленным Центральным банком по согласованию с исполнительным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия), и требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Закона «О банке и банковской деятельности»;

3) лиц, указанных в частях четвертой и девятой статьи 11.1 Закона «О банке и банковской деятельности», в случае их несоответствия требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 1 части первой статьи 16 Закона «О банке и банковской деятельности».

5. Получение предписания Центрального банка о замене должностного лица является основанием для увольнения работника в случае невозможности перевода работника с его письменного согласия на другую имеющуюся у работодателя в данной местности работу, соответствующую квалификации работника и его деловой репутации (в том числе на вакантную нижестоящую должность или нижеоплачиваемую работу). Работодатель обязан предлагать вакансии в других местностях, если это предусмотрено коллективным договором, соглашениями, трудовым договором.

6. Лицо, указанное в частях первой и второй настоящей статьи, вправе обжаловать признание его не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации в комиссию Центрального банка в соответствии со статьей 60.1 настоящего Закона.

.

Статья 60.1.

1. Жалобы на решения, принятые должностными лицами банка о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами, рассматриваются в финансовой организации комиссией по рассмотрению жалоб (далее в настоящей статье комиссия). В состав комиссии включаются служащие финансовой организации, не принимавшие участия в соответствии со своими должностными обязанностями в подготовке документов о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами, а также могут включаться представители ассоциаций, в том числе саморегулируемых организаций, объединяющих финансовые организации либо защищающих права потребителей финансовых услуг. Жалоба рассматривается комиссией, в состав которой входят не менее трех членов, отбираемых для рассмотрения конкретной жалобы в соответствии с положением о комиссии по рассмотрению жалоб.

2. Представленная лицом жалоба и прилагаемые к ней документы, являющиеся доказательством его соответствия квалификационным требованиям и (или) непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые повлекли возникновение оснований для признания его не соответствующим требованиям к деловой репутации, рассматриваются комиссией не позднее чем через 30 дней с даты их поступления в финансовую организацию.

3. Комиссия вправе продлить срок рассмотрения жалобы не более чем на 15 дней в случае необходимости дополнительного запроса (получения) документов и информации о лице и обстоятельствах принятия решения о признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами.

4. По результатам рассмотрения комиссия принимает решение об удовлетворении или об отказе в удовлетворении указанной жалобы, о чем направляет лицу мотивированное сообщение в письменной форме. Порядок обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации устанавливается финансовой организацией.

5. Положение о комиссии, ее персональный состав и порядок обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации утверждаются Советом банка.

.

Статья 61.

1. Если иное не установлено законодательными актами, приобретение (за исключением случая, если акции (доли) финансовой организации приобретаются при учреждении финансовой организации), в том числе в случае пожертвования, и (или) получение в доверительное управление (далее приобретение) в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок одним юридическим или физическим лицом более 1 процента акций (долей) финансовой организации требуют уведомления Центрального банка, а более 10 процентов предварительного согласия Центрального банка.

2. Установленные настоящей статьей требования распространяются также на случаи приобретения более 1 процента акций (долей) финансовой организации, более 10 процентов акций (долей) финансовой организации группой лиц.

3. Получение предварительного согласия Центрального банка в порядке, установленном настоящей статьей, требуется также в случае приобретения:

1) более 10 процентов акций финансовой организации, но не более 25 процентов акций;

2) более 10 процентов долей финансовой организации, но не более одной трети долей;

3) более 25 процентов акций финансовой организации, но не более 50 процентов акций;

4) более одной трети долей финансовой организации, но не более 50 процентов долей;

5) более 50 процентов акций финансовой организации, но не более 75 процентов акций;

6) более 50 процентов долей финансовой организации, но не более двух третей долей;

7) более 75 процентов акций финансовой организации;

8) более двух третей долей финансовой организации.

4. Предварительного согласия Центрального банка требует также установление юридическим или физическим лицом в результате осуществления одной сделки или нескольких сделок прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации (далее установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации).

5. Требования, установленные настоящей статьей, распространяются также на случаи установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации группой лиц.

6. Центральный банк не позднее 30 дней со дня получения ходатайства о согласии Центрального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, сообщает заявителю в письменной форме о своем решении о согласии на совершение сделки (сделок) или об отказе в нем. В случае, если Центральный банк не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, соответствующая сделка (сделки) считается согласованной.

7. Уведомление о приобретении более 1 процента акций (долей) финансовой организации направляется в Центральный банк не позднее 30 дней со дня приобретения акций (долей) финансовой организации. Уведомление об установлении контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации направляется в Центральный банк не позднее 30 дней со дня совершения сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации.

8. В случаях, установленных законодательными актами, согласие Центрального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, может быть получено после совершения соответствующей сделки (далее последующее согласие).

9. Порядок получения согласия Центрального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, и порядок уведомления Центрального банка о приобретении более 1 процента акций (долей) финансовой организации и (или) об установлении контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации устанавливаются законодательными актами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Центрального банка.

10. Центральный банк в рамках осуществления своих надзорных функций вправе:

1) запрашивать и получать в установленном им порядке информацию о финансовом положении и деловой репутации, оценивать финансовое положение:

а) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

б) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации, и входящих в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации, а также физических или юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении указанных юридических лиц;

в) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;

г) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, и этих акционеров (участников), если в результате совершения такой сделки (таких сделок) эти акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

д) физических или юридических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

е) юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

ж) юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

з) юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

и) юридических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

2) запрашивать и получать в установленном им порядке информацию о деловой репутации:

а) физических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

б) физических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

в) физических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

г) физических лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

д) лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа юридических лиц, указанных в пункте 1 настоящей части, или юридических лиц, являющихся акционерами (участниками) финансовой организации и владеющих 10 и менее процентами ее акций (долей), в отношении которых устанавливается контроль, в случае, указанном в подпункте «г» пункта 1 настоящей части;

3) устанавливать порядок и критерии оценки финансового положения и требования к финансовому положению лиц, указанных в пункте 1 настоящей части, и порядок оценки деловой репутации лиц, указанных в пунктах 1 и 2 настоящей части.

11. В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и (или) факта неудовлетворительной деловой репутации лиц, указанных в подпунктах «а»«д» пункта 1 части девятой настоящей статьи, и (или) факта неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц, или акционеров (участников) юридических лиц, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, в отношении которых устанавливается контроль, указанных в подпункте «г» пункта 1 части девятой настоящей статьи, а также в иных установленных законодательными актами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами случаях.

12. Центральный банк отказывает в даче согласия на совершение следующих сделок:

1) сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций (долей) финансовой организации;

2) сделки (сделок), направленной на приобретение 10 и менее процентов акций (долей) финансовой организации, лицом, входящим в состав группы лиц, приобретающей более 10 процентов акций (долей) финансовой организации;

3) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;

4) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников), владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации, если в результате совершения такой сделки (таких сделок) указанные акционеры (участники) войдут в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации;

5) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации.

13. В тридцатидневный срок со дня выявления неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации и (или) осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, указанных в подпунктах «е» и «з» пункта 1 части девятой настоящей статьи, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации лиц, осуществляющих функции единоличного исполнительного органа этих юридических лиц, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации физических лиц, владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации и (или) осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников), владеющих более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, указанных в подпунктах «а» и «в» пункта 2 части девятой настоящей статьи, Центральный банк направляет таким юридическим или физическим лицам предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или об уменьшении участия акционера (участника) в уставном капитале финансовой организации до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) финансовой организации, либо предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или о совершении сделки (сделок), направленной на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации.

14. Данное предписание Центральный банк направляет таким юридическим или физическим лицам также в случаях непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Центральный банк информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и (или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц.

15. В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридического лица, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, указанного в подпункте «ж» пункта 1 части девятой настоящей статьи, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этого юридического лица, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации физического лица, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, указанного в подпункте «б» пункта 2 части девятой настоящей статьи, Центральный банк в установленный в части одиннадцатой настоящей статьи срок направляет такому юридическому или физическому лицу предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или об осуществлении таким юридическим или физическим лицом (иным лицом, входящим в состав данной группы лиц) действий, направленных на прекращение оснований, по которым такое юридическое или физическое лицо входит в состав данной группы лиц, или об уменьшении долей участия лиц, входящих в состав данной группы лиц, в уставном капитале финансовой организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале финансовой организации не превысит 10 процентов акций (долей) финансовой организации. В случае выявления неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации юридического лица, осуществляющего контроль в отношении акционера (участника) финансовой организации, владеющего 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, указанного в подпункте «и» пункта 1 части девятой настоящей статьи, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа этого юридического лица, и (или) фактов неудовлетворительной деловой репутации физического лица, осуществляющего контроль в отношении акционера (участника), владеющего 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, указанного в подпункте «г» пункта 2 части девятой настоящей статьи, Центральный банк в установленный в части одиннадцатой настоящей статьи срок направляет такому юридическому или физическому лицу предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или об осуществлении таким юридическим или физическим лицом действий, направленных на прекращение контроля в отношении указанного акционера (участника) финансовой организации, или об уменьшении долей участия лиц, входящих в состав указанной группы лиц, в уставном капитале финансовой организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале финансовой организации не превысит 10 процентов акций (долей) финансовой организации. Указанные в настоящей части предписания Центральный банк направляет указанным в настоящей части юридическим или физическим лицам также в случаях непредставления или нарушения порядка либо сроков представления в Центральный банк информации о финансовом положении и (или) о деловой репутации юридических лиц, и (или) о деловой репутации единоличного исполнительного органа указанных юридических лиц, и (или) о деловой репутации физических лиц.

16. В случае выявления фактов неудовлетворительной деловой репутации юридического или физического лица, осуществляющего доверительное управление акциями (долями) финансовой организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа указанного юридического лица, Центральный банк в установленный в части одиннадцатой настоящей статьи срок направляет такому юридическому или физическому лицу предписание с требованием об устранении указанных в настоящей части нарушений или о прекращении доверительного управления.

17. Копии предписания, указанного в частях одиннадцатой тринадцатой настоящей статьи, направляются в финансовую организацию, а также иным лицам, перечень которых определяется нормативным актом Центрального банка. Центральный банк в установленном им порядке размещает на официальном сайте Центрального банка в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» информацию о направленном предписании, указанном в частях одиннадцатой тринадцатой настоящей статьи, не позднее дня его направления. Финансовая организация не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии предписания в порядке, предусмотренном нормативным актом.

18. Указанные в частях одиннадцатой тринадцатой настоящей статьи лица обязаны исполнить предписание в срок не более 90 дней со дня его получения и не позднее пяти дней со дня исполнения предписания уведомить об этом финансовую организацию и Центральный банк в порядке, установленном нормативным актом.

19. Со дня размещения на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью одиннадцатой настоящей статьи информации о направленном предписании Центрального банка и до дня размещения информации о его отмене юридические лица, владеющие более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, физические лица, владеющие более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, и акционеры (участники) финансовой организации, контроль в отношении которых осуществляют юридические лица, указанные в подпункте «з» пункта 1 части девятой настоящей статьи, и физические лица, указанные в подпункте «в» пункта 2 части девятой настоящей статьи, имеют право голоса только по акциям (долям) финансовой организации, количество которых не превышает 10 процентов акций (долей) финансовой организации.

19. В случае направления предписания, указанного в части двенадцатой настоящей статьи, юридическому или физическому лицу, владеющему 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящему в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, со дня размещения на официальном сайте Центрального банка в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью двенадцатой настоящей статьи информации о направленном предписании Центрального банка и до дня размещения информации о его отмене акционеры (участники) финансовой организации, входящие в состав данной группы лиц, имеют право голоса по такому количеству акций (долей) финансовой организации, которое в совокупности не превышает 10 процентов акций (долей) финансовой организации. При этом каждый из указанных акционеров (участников), входящих в состав данной группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) финансовой организации в количестве, пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) финансовой организации. Порядок определения количества акций (долей) финансовой организации, предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в состав данной группы лиц, устанавливается нормативным актом Центрального банка. В случае направления предписания, указанного в части двенадцатой настоящей статьи, юридическому или физическому лицу, осуществляющему контроль в отношении акционера (участника), владеющего 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящего в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, со дня размещения на официальном сайте Центрального банка в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью двенадцатой настоящей статьи информации о направленном предписании Центрального банка и до дня размещения информации о его отмене лицо, акционеры (участники) финансовой организации, входящие в состав данной группы лиц, имеют право голоса по такому количеству акций (долей) финансовой организации, которое в совокупности не превышает 10 процентов акций (долей) финансовой организации. При этом каждый из указанных акционеров (участников), входящих в состав данной группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) финансовой организации в количестве, пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) финансовой организации.

20. Порядок определения количества акций (долей) финансовой организации, предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в состав данной группы лиц, устанавливается нормативным актом.

21. В случае направления предписания, указанного в части тринадцатой настоящей статьи, юридическому или физическому лицу, осуществляющему доверительное управление акциями (долями) финансовой организации, со дня размещения на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью тринадцатой настоящей статьи информации о направленном предписании Центрального банка и до дня размещения информации о его отмене указанное юридическое или физическое лицо и учредитель управления имеют право голоса только по акциям (долям) финансовой организации, которые не превышают 10 процентов акций (долей) финансовой организации. В случае направления предписания, указанного в части тринадцатой настоящей статьи, юридическому или физическому лицу, осуществляющему доверительное управление акциями (долями) финансовой организации и входящему в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, со дня размещения на официальном сайте банка в информационно телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью тринадцатой настоящей статьи информации о направленном предписании Центрального банка и до дня размещения информации о его отмене указанное юридическое или физическое лицо и акционеры (участники) финансовой организации, входящие в состав данной группы лиц (включая учредителя управления), имеют право голоса по такому количеству акций (долей) финансовой организации, которое в совокупности не превышает 10 процентов акций (долей) финансовой организации. При этом каждый из указанных акционеров (участников), входящих в состав группы лиц, имеет право голоса по акциям (долям) финансовой организации в количестве, пропорциональном принадлежащему ему количеству акций (долей) финансовой организации. Порядок определения количества акций (долей) финансовой организации, предоставляющих право голоса каждому акционеру (участнику), входящему в указанную группу лиц, устанавливается нормативным актом.

22. Остальные акции (доли), принадлежащие лицам, указанным в частях шестнадцатой восемнадцатой настоящей статьи, не являются голосующими и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) финансовой организации. Установленные частями шестнадцатой восемнадцатой настоящей статьи и настоящей частью ограничения не распространяются на случаи, если протокол общего собрания акционеров (участников) финансовой организации составлен в день размещения Центральным банком информации о направленном предписании Центрального банка или ранее указанного дня.

23. Предписание подлежит отмене Центральным банком в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Центрального банка об отмене предписания направляется лицам, получившим предписание. Копии акта об отмене предписания направляются лицам, получившим копии предписания. Форма и порядок направления предписания и акта об отмене предписания устанавливаются нормативным актом. Информация об отмене предписания размещается не позднее дня направления акта об отмене предписания на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в порядке, установленном Центральным банком. Финансовая организация не позднее дня, следующего за днем получения копии акта об отмене предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии акта об отмене предписания в порядке, предусмотренном нормативным актом.

24. Центральный банк в течение одного года со дня направления предписания, указанного в частях одиннадцатой тринадцатой настоящей статьи, вправе обжаловать в установленном порядке решения общего собрания акционеров (участников) финансовой организации, принятые с нарушением требований, установленных частями шестнадцатой девятнадцатой настоящей статьи, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, если участие в голосовании акциями (долями), указанными в части девятнадцатой настоящей статьи, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) финансовой организации.

25. В случае неисполнения предписания Центрального банка, указанного в настоящей статье, Центральный банк вправе в установленном порядке требовать:

1) уменьшения доли участия в уставном капитале финансовой организации юридического или физического лица, указанного в части одиннадцатой настоящей статьи, до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) финансовой организации, либо прекращения осуществления контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации;

2) осуществления юридическим или физическим лицом, владеющим 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящим в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, указанным в части двенадцатой настоящей статьи, действий, направленных на прекращение оснований, по которым такое лицо входит в состав данной группы лиц, или на уменьшение долей участия лиц, входящих в состав указанной группы лиц, в уставном капитале финансовой организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале финансовой организации не превысит 10 процентов акций (долей) финансовой организации;

3) осуществления указанным в части двенадцатой настоящей статьи юридическим или физическим лицом, осуществляющим контроль в отношении акционеров (участников) финансовой организации, владеющих 10 и менее процентами акций (долей) финансовой организации и входящих в состав группы лиц, владеющей более 10 процентами акций (долей) финансовой организации, действий, направленных на прекращение контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации или на уменьшение долей участия лиц, входящих в состав данной группы лиц, в уставном капитале финансовой организации до размера, при котором их общая доля участия в уставном капитале финансовой организации не превысит 10 процентов акций (долей) финансовой организации;

4) прекращения доверительного управления акциями (долями) финансовой организации юридическим или физическим лицом, указанным в части тринадцатой настоящей статьи.

26. Приобретение акций (долей) финансовой организации за счет средств нерезидентов регулируется законодательными актами.

.

Статья 61.1.

1. Центральный банк в целях реализации контрольных и надзорных функций в устанавливаемом им порядке осуществляет действия по обработке персональных данных, предусмотренные Законом «О персональных данных», а также проводит проверку персональных данных:

1) членов Председателя Центрального банка (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера финансовой организации, руководителя, главного бухгалтера филиала финансовой организации;

2) кандидатов на должности членов Председателя Центрального банка (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера финансовой организации, руководителя, главного бухгалтера филиала финансовой организации;

3) лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, приобретающего более 10 процентов (владеющего более 10 процентами) акций (долей) финансовой организации, лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющего контроль) в отношении акционеров (участников) финансовой организации;

4) иных работников финансовой организации, физических лиц учредителей (участников) финансовых организаций, физических лиц приобретателей акций (долей) финансовых организаций, физических лиц, совершающих сделку (сделки), направленную (направленные) на установление контроля (осуществляющих контроль) в отношении акционеров (участников) финансовой организации, физических лиц аффилированных лиц финансовых организаций, иных физических лиц, в отношении которых Центральный банк получает персональные данные в рамках реализации возложенных на него функций.

Для обработки персональных данных в указанных в части первой настоящей статьи целях используются сведения, полученные Центральным банком в ходе осуществления им контрольных и надзорных функций (в том числе выявленные в ходе проверок финансовых организаций (их подразделений), аудиторскими организациями в ходе проверок финансовых организаций (их подразделений), информация временных администраций по управлению финансовыми организациями, конкурсных управляющих (ликвидаторов) и их уполномоченных представителей, иные документально подтвержденные сведения.

2. Для обработки персональных данных в указанных в части первой настоящей статьи целях Центральный банк вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у исполнительных органов, их территориальных органов, юридических лиц информацию, необходимую для оценки деловой репутации указанных в настоящей статье лиц, в соответствии с критериями, установленными статьей 16 Закона «О банке и банковской деятельности».

3. Центральный банк вправе включать в публикуемую сводную статистическую и аналитическую информацию о банковской системе фамилии, имена, отчества, наименования должностей, даты рождения, сведения об образовании, опыте работы за последние пять лет единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера финансовой организации, руководителя, главного бухгалтера филиала финансовой организации.

.

.Статья 62.

1. В целях обеспечения устойчивости финансовых организаций Центральный банк может устанавливать следующие обязательные нормативы:

1) предельный размер имущественных (не денежных) вкладов в уставный капитал финансовой организации, а также перечень видов имущества в не денежной форме, которое может быть внесено в оплату уставного капитала;

2) максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков;

3) максимальный размер крупных финансовых рисков;

4) нормативы ликвидности финансовой организации;

5) нормативы достаточности личных средств (капитала);

6) размеры валютного, процентного и иных финансовых рисков;

7) минимальный размер резервов, создаваемых под риски;

8) нормативы использования личных средств (капитала) финансовой организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц;

9) максимальный размер риска на связанное с финансовой организацией лицо (группу связанных с финансовой организацией лиц).

2. Обязательные нормативы, указанные в части первой настоящей статьи, могут устанавливаться Центральным банком для банковских групп.

.

Статья 62.1.

1. Центральный банк устанавливает для небанковских финансовых организаций, имеющих право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, предусмотренных пунктом 1 части третьей статьи 1 Закона «О банке и банковской деятельности», следующие обязательные нормативы:

1) норматив достаточности личных средств (капитала), определяемый как отношение суммы личных средств (капитала) к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала. Норматив достаточности личных средств (капитала) устанавливается в размере 2 процентов;

2) норматив ликвидности, определяемый как отношение суммы ликвидных активов сроком исполнения в ближайшие 30 календарных дней к сумме обязательств перед клиентами на последнюю отчетную дату квартала.

2. Норматив ликвидности устанавливается в размере 100 процентов.

3. Небанковские финансовые организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязаны управлять операционным риском и обеспечивать бесперебойность осуществления перевода денежных средств в соответствии с требованиями, установленными нормативными актами.

4. Небанковские финансовые организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца превышает эквивалентно 1 000 000 евро, представляют отчетность в Государственный банк ежеквартально.

5. Небанковские финансовые организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, у которых средний за полгода объем обязательств перед клиентами по переводам денежных средств без открытия банковских счетов в течение месяца не превышает эквивалент 1 000 000 евро, представляют отчетность в Государственный банк раз в полгода.

6. Порядок и формы представления отчетности небанковскими финансовыми организациями, имеющими право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, устанавливаются нормативными актами. Совет Государства и безопасности вправе определить случаи, при которых указанные в настоящей части небанковские финансовые организации вправе не осуществлять раскрытие и (или) осуществлять в ограниченном составе и объеме раскрытие неограниченному кругу лиц информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями настоящей части, а также лиц, в отношении которых такие небанковские финансовые организации вправе не осуществлять раскрытие и (или) осуществлять в ограниченном составе и объеме раскрытие указанной информации.

7. Небанковские финансовые организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, вправе размещать денежные средства, предоставленные клиентами для переводов без открытия банковских счетов, исключительно:

1) на корреспондентском счете в Государственном банке;

2) на депо государственного банка;

3) на корреспондентских счетах в финансовых организациях.

8. Небанковские финансовые организации, имеющие право на осуществление переводов денежных средств без открытия банковских счетов и связанных с ними иных банковских операций, обязаны раскрывать неограниченному кругу лиц информацию о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых они находятся, в порядке, установленном Центральным банком для организаций, состоящих на учете в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в финансовой организации.

.

Статья 62.2.

1. Центральный банк устанавливает для небанковских финансовых организаций центральных контрагентов следующие обязательные нормативы:

1) достаточности личных средств (капитала);

2) достаточности совокупных ресурсов;

3) достаточности индивидуального клирингового обеспечения;

4) ликвидности;

5) максимального размера риска концентрации.

2. Числовые значения и методика расчета обязательных нормативов небанковской финансовой организации центрального контрагента устанавливаются нормативным актом.

3. К небанковской финансовой организации центральному контрагенту не применяются обязательные нормативы, установленные статьями 62 и 62.1 настоящего Закона.

.

Статья 63.

1. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков устанавливается:

1)для финансовой организации в процентах от размера личных средств (капитала) финансовой организации и не может превышать 25 процентов размера личных средств (капитала) финансовой организации (за исключением финансовых организаций с базовым разрешением);
2)для банковской группы в процентах от размера личных средств (капитала) банковской группы и не может превышать 25 процентов размера личных средств (капитала) банковской группы.

2. При определении максимального риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков учитываются обязательства лица (лиц, входящих в группу связанных заемщиков) перед финансовой организацией (банковской группой) и обязательства перед третьими лицами, вследствие которых у финансовой организации возникают требования в отношении указанного лица (лиц, входящих в группу связанных заемщиков).

3. Группой связанных заемщиков в целях настоящего Закона признаются заемщики (юридические и (или) физические лица) в случае, если один из заемщиков контролирует или оказывает значительное влияние на другого заемщика (других заемщиков) или если заемщики находятся под контролем или значительным влиянием третьего лица (третьих лиц), не являющегося (не являющихся) заемщиком (заемщиками). Контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории государства.

4. В целях настоящего Закона к группе связанных заемщиков финансовой организации (банковской группы) относятся также заемщики (юридические и (или) физические лица), связанные таким образом, что ухудшение экономического положения одного лица может явиться причиной неисполнения (ненадлежащего исполнения) другим лицом (другими лицами) обязательств перед финансовой организацией (банковской группой), в частности, в силу того, что юридические и (или) физические лица предоставили непосредственно или через третьих лиц денежные средства, полученные от финансовой организации (банковской группы) по договору займа, другому лицу или группе лиц по договору займа; исполнение обязательств юридических и (или) физических лиц по договору займа перед финансовой организацией осуществляется одним и тем же третьим лицом, не являющимся лицом, обязанным перед финансовой организацией (банковской группой) по договору займа.

5. Максимальный размер риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков для финансовой организации с базовым разрешением не может превышать 20 процентов размера личных средств (капитала) финансовой организации с базовым разрешением. Нормативными актами для финансовой организации с базовым разрешением могут устанавливаться особенности расчета максимального размера риска на одного заемщика или группу связанных заемщиков.

.

Статья 64.

1. Максимальный размер риска на связанное с финансовой организацией лицо (группу связанных с финансовой организацией лиц) устанавливается в процентах от размера личных средств (капитала) финансовой организации и не может превышать 20 процентов размера личных средств (капитала) финансовой организации.

2. Под связанным с финансовой организацией юридическим лицом в целях настоящего Закона понимается юридическое лицо, которое контролирует финансовую организацию или оказывает на нее значительное влияние, либо юридическое лицо, деятельность которого контролирует или на которое оказывает значительное влияние финансовая организация.

3. Под связанным с финансовой организацией физическим лицом в целях настоящего Закона понимается физическое лицо (его близкие родственники: супруг (супруга), родители, дети, усыновители, усыновленные, родные братья и родные сестры, дедушка, бабушка, внуки), которое:

1) контролирует финансовую организацию или оказывает на нее значительное влияние;

2) является членом Центрального банка (наблюдательного совета), единоличным исполнительным органом, его заместителем, главным бухгалтером финансовой организации, членом коллегиального исполнительного органа и иным руководителем (работником), принимающим решения (в том числе коллегиально) об осуществлении финансовой организацией операций (сделок), результаты которых могут повлиять на соблюдение финансовой организацией обязательных нормативов или возникновение оснований для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) финансовой организации.

4. Юридические и (или) физические лица, связанные с финансовой организацией, в соответствии с настоящим Законом составляют группу связанных с финансовой организацией лиц, за исключением юридических лиц, деятельность которых контролирует или на которых оказывают значительное влияние финансовая организация или близкие родственники связанных с финансовой организацией лиц.

5. При определении максимального размера риска на связанное с финансовой организацией лицо (группу связанных с финансовой организацией лиц) учитываются обязательства лица (лиц, входящих в группу лиц) перед финансовой организацией и обязательства перед третьими лицами, вследствие которых у финансовой организации возникают требования в отношении указанного лица (лиц, входящих в группу лиц). Понятие группы лиц при определении максимального размера риска на связанное с финансовой организацией лицо (группу связанных с финансовой организацией лиц) используется в значении, определенном Законом. Нормативным актом определяются признаки возможной связанности лица (лиц) с финансовой организацией, а также порядок осуществления Центральным банком контроля за соблюдением финансовыми организациями расчета максимального размера риска на связанное с финансовой организацией лицо (группу связанных с финансовой организацией лиц).

6. В целях определения максимального размера риска на связанное с финансовой организацией лицо (группу связанных с финансовой организацией лиц) Орган банковского надзора вправе принять решение о признании лица лицом, связанным с финансовой организацией (входящим в группу связанных с финансовой организацией лиц) на основании мотивированного суждения.

7. Решение Органа банковского надзора должно содержать обоснование признания лица (лиц) лицом, связанным с финансовой организацией (входящим в группу связанных с финансовой организацией лиц), в том числе информацию о признаках, на основании которых такое решение принято, сроки приведения финансовой организацией требований к лицу (лицам), признанному лицом, связанным с финансовой организацией (входящим в группу связанных с финансовой организацией лиц), в соответствие с величиной, установленной Центральным банком на основании настоящего Закона. Для рассмотрения Органом банковского надзора вопроса о признании лица (лиц) лицом, связанным с финансовой организацией (входящим в группу связанных с финансовой организацией лиц), Председатель Органа банковского надзора имеет право направить обязательное для исполнения финансовой организацией требование о предоставлении финансовой организацией дополнительной информации.

8. На основании решения Органа банковского надзора Центральный банк направляет финансовой организации требование о признании лица (лиц) лицом, связанным с финансовой организацией (входящим в группу связанных с финансовой организацией лиц).

9. Финансовая организация в течение 15 рабочих дней после дня получения такого требования вправе обжаловать Председателю Центрального банка. В заявлении об обжаловании финансовая организация обязана обосновать отсутствие связанности лица (лиц), в отношении которого (которых) направлено требование, с финансовой организацией. Председатель Центрального банка рассматривает данное заявление в течение 15 рабочих дней со дня его поступления в Центральный банк. По результатам рассмотрения заявления об обжаловании Председатель Центрального банка отказывает финансовой организации либо отменяет требование.

10. По результатам приведения финансовой организацией максимального размера риска на лицо, признанное лицом, связанным с финансовой организацией (входящим в группу связанных с финансовой организацией лиц), в соответствие с величиной, установленной Центральным банком на основании настоящего Закона, финансовая организация информирует об этом Центральный банк. При этом в случае исполнения (частичного исполнения) обязательства перед финансовой организацией лицом (группой лиц), в отношении которого было направлено требование, финансовая организация направляет в Орган банковского надзора информацию об указанных обстоятельствах, включая заявление, подтверждающее, что исполнение (частичное исполнение) указанного обязательства не было связано с принятием на себя финансовой организацией прямо или опосредованно (через третьих лиц) рисков понесения потерь. Орган банковского надзора рассматривает информацию, представленную финансовой организацией, и принимает решение о признании факта приведения финансовой организацией максимального размера риска на лицо, признанное лицом, связанным с финансовой организацией (входящим в группу связанных с финансовой организацией лиц), в соответствие с величиной, установленной Центральным банком на основании настоящего Закона, или об отказе в признании этого факта. Для рассмотрения Органом банковского надзора указанного вопроса Председатель Органа банковского надзора (его заместитель) имеет право направить обязательное для исполнения финансовой организацией требование о предоставлении финансовой организацией дополнительной информации.

11. Нормативными актами определяются порядок принятия Органом банковского надзора решения об отнесении лица к связанным с финансовой организацией лицам (входящим в группу связанных с финансовой организацией лиц) на основании мотивированного суждения, порядок направления требований финансовой организации и рассмотрения обращений финансовой организации в соответствии с настоящей статьей.

12. Решения Органа банковского надзора и требования, предусмотренные настоящей статьей, могут быть обжалованы в исполнительный орган в порядке, установленном законодательными актами.

13. Нормативными актами для финансовых организаций с базовым разрешением могут устанавливаться особенности расчета максимального размера риска на связанное с финансовой организацией лицо (группу связанных с финансовой организацией лиц).

.

Статья 65.

1. Максимальный размер крупных финансовых рисков устанавливается как выраженное в процентах отношение совокупной величины крупных финансовых рисков и размера личных средств (капитала) финансовой организации (банковской группы).

2. Крупным заемным риском является сумма займов, гарантий и поручительств в пользу одного клиента, превышающая 5 процентов личных средств (капитала) финансовой организации (банковской группы).

3. Максимальный размер крупных финансовых рисков не может превышать 40 процентов размера личных средств (капитала) финансовой организации (банковской группы).

4. Центральный банк вправе вести реестр крупных финансовых рисков финансовых организаций (банковских групп).

.

Статья 66.

Нормативы ликвидности финансовой организации, банковской группы определяются как:

1)отношение ее активов и пассивов с учетом сроков, сумм и типов активов и пассивов, и других факторов;
2)отношение ее ликвидных активов (наличных денежных средств, требований до востребования, краткосрочных ценных бумаг, других легкореализуемых активов) и суммарных активов.

.

Статья 67.

1. Нормативы достаточности личных средств (капитала) определяются как отношение размера личных средств (капитала) финансовой организации (банковской группы) и суммы ее активов, взвешенных по уровню риска.

2. Центральный банк вправе устанавливать надбавки к нормативам достаточности личных средств (капитала) финансовой организации, банковской группы (надбавку поддержания достаточности капитала, антициклическую надбавку), а для системно значимых финансовых организаций, для банковских групп, головной организацией или участником которых является системно значимая финансовая организация, также надбавку за системную значимость, методику их расчета, порядок их соблюдения и восстановления финансовыми организациями (головными финансовыми организациями банковской группы, финансовыми организациями участниками банковской группы) величины личных средств (капитала) в целях соблюдения указанных надбавок.

3. Центральный банк при определении порядка соблюдения надбавок, предусмотренных частью второй настоящей статьи, и восстановления финансовыми организациями (головными финансовыми организациями банковской группы, финансовыми организациями участниками банковской группы) величины личных средств (капитала) в целях соблюдения указанных надбавок устанавливает размеры части прибыли, которую финансовые организации (головные финансовые организации банковской группы, финансовые организации участники банковской группы) не могут распределять с учетом необходимости восстановления величины личных средств (капитала), методику их расчета в целях настоящей части, а также порядок направления финансовыми организациями (головными финансовыми организациями банковской группы, финансовыми организациями участниками банковской группы) Государственному банку уведомления о таком расчете, порядок составления плана восстановления величины личных средств (капитала) и его согласования с Центральным банком.

.

Статья 68.

Центральный банк регулирует размеры и порядок учета открытой позиции финансовых организаций (банковских групп) по валютному, процентному и иным финансовым рискам.

.

Статья 69.

Центральный банк определяет порядок формирования и размер образуемых до налогообложения резервов (фондов) финансовых организаций для покрытия возможных потерь по ссудам, валютных, процентных и иных финансовых рисков в соответствии с законодательными актами.

.

Статья 70.

1. Нормативы использования личных средств (капитала) финансовой организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц определяются как выраженное в процентах отношение сумм инвестируемых и личных средств (капитала) финансовой организации (банковской группы).

2. Размер норматива использования личных средств (капитала) финансовой организации для приобретения акций (долей) других юридических лиц не может превышать 25 процентов размера личных средств (капитала) финансовой организации (банковской группы).

.

Статья 71.

Центральный банк вправе устанавливать особенности расчета и значений обязательных нормативов, определенных статьей 62 настоящего Закона, а также дополнительные обязательные нормативы (соотношение определенных активов и пассивов), величина и методики определения которых определяются Центральным банком, для финансовых организаций, которые являются эмитентами облигаций с ипотечным покрытием или облигаций с залоговым обеспечением денежными требованиями либо осуществляют уступку денежных требований, залогом которых обеспечивается исполнение обязательств по облигациям ипотечного агента или специализированного общества.

.

Статья 72.

1. Центральный банк устанавливает методики определения личных средств (капитала) и обязательных нормативов финансовой организации (банковской группы) с учетом международного опыта, консультаций с финансовыми организациями и банковскими ассоциациями.

2. Центральный банк вправе устанавливать дифференцированные нормативы и методики их расчета по видам финансовых организаций, в том числе в зависимости от видов разрешений, выдаваемых финансовым организациям, а также в иных случаях, предусмотренных настоящим Законом.

3. О предстоящем изменении нормативов и методик их расчета Центральный банк официально объявляет не позднее чем за один месяц до их введения в действие.

4. В целях определения размера личных средств (капитала) финансовой организации и банковской группы Центральный банк проводит оценку их активов и пассивов, в том числе достаточности резервов, создаваемых под риски, на основании методик оценки, устанавливаемых нормативными актами. Финансовая организация и банковская группа отражают в своей бухгалтерской (финансовой) и иной отчетности размер личных средств (капитала), определенный Центральным банком.

5. Если размер личных средств (капитала) финансовой организации окажется меньше размера уставного капитала финансовой организации, определенного ее учредительными документами, Центральный банк обязан направить в такую финансовую организацию требование о приведении в соответствие величины личных средств (капитала) и размера уставного капитала. Финансовая организация обязана исполнить требование Центрального банка в порядке, сроки и на условиях, которые установлены Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» (далее Закон «Об экономической несостоятельности (банкротстве)«).

6. Центральный банк устанавливает условия включения субординированных займов (депо, облигационных займов) в состав источников личных средств (капитала) финансовой организации, а также условия исключения субординированных займов (облигационных займов) из состава источников личных средств (капитала) финансовой организации. Сумма субординированного займа (облигационного займа) после предварительного согласования с Центральным банком, осуществляемого в порядке, установленном нормативным актом, может быть исключена из расчета личных средств (капитала) финансовой организации при досрочном расторжении договора субординированного займа, досрочном погашении облигаций по инициативе финансовой организации заемщика.

7. Центральный банк вправе приостановить выплату основной суммы долга и (или) процентов по договору субординированного займа или облигациям в порядке, установленном нормативными актами, в случаях, если приостановление выплат предусмотрено договором субординированного займа или зарегистрированными условиями эмиссии облигаций и осуществление очередных платежей в пользу заимодателей приведет к возникновению оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовых организаций, установленных Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)«. Одновременно Центральный банк устанавливает запрет на принятие финансовой организацией решений о распределении прибыли между ее учредителями (участниками), выплате (объявлении) дивидендов, а также запрет на распределение прибыли между ее учредителями (участниками), выплату им дивидендов, удовлетворение требований учредителей (участников) финансовой организации о выделе им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций финансовой организации. Приостановление выплат по договору субординированного займа или по облигациям и запрет на принятие финансовой организацией решений о распределении прибыли, выплате (объявлении) дивидендов, а также запрет на распределение прибыли между ее учредителями (участниками), выплату им дивидендов, удовлетворение требований учредителей (участников) финансовой организации о выделе им доли (части доли) или выплате ее действительной стоимости либо выкупе акций финансовой организации подлежат отмене при условии устранения реальной угрозы возникновения оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства по ходатайству финансовой организации, представляемому в порядке, установленном Центральным банком.

8. Центральный банк вправе предъявить финансовой организации требование о мене (конвертации) требований заимодателей финансовой организации по субординированным займам (депозитам, займам, облигационным займам) по основаниям и в порядке, которые установлены нормативным актом.

9. В целях оценки активов и пассивов финансовой организации, в том числе достаточности резервов, создаваемых под риски, Центральный банк в установленном им порядке проводит экспертизу предмета залога, принятого финансовой организацией в качестве обеспечения по ссуде, включающую установление фактического наличия предмета залога и его осмотр, установление правового статуса предмета залога, а также суждение о стоимости предмета залога, выносимого на основании общественных стандартов оценки, предусмотренных статьей 20 Закона «Об оценочной деятельности«. Финансовая организация формирует указанные резервы с учетом результатов экспертизы предмета залога, проведенной Центральным банком.

10. Центральный банк проводит оценку экономического положения финансовой организации в соответствии с методиками проведения такой оценки, установленными нормативным актом.

11. Центральный банк вправе устанавливать особенности оценки экономического положения финансовых организаций в соответствии с видом финансовых организаций, в том числе в зависимости от видов разрешений, выдаваемых финансовым организациям.

.

Статья 72.1.

1. Центральный банк устанавливает требования к банковским методикам управления рисками и моделям количественной оценки рисков, в том числе к качеству используемых в этих моделях данных, применяемым финансовыми организациями, в банковских группах для целей оценки активов, расчета норматива достаточности личных средств (капитала) и иных обязательных нормативов.

2. Финансовая организация, головная финансовая организация банковской группы могут принять на себя обязанность по применению банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков в целях расчета обязательных нормативов. Банковские методики управления рисками и модели количественной оценки рисков применяются только на основании выданного Центральным банком разрешения по ходатайству финансовой организации, головной финансовой организации банковской группы. Порядок получения разрешения на применение банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков устанавливается Центральным банком.

3. Порядок оценки качества банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков устанавливается нормативными актами Центрального банка.

4. Центральный банк отказывает в выдаче разрешения в случае, если по результатам проведенной Центральным банком оценки качества банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков они будут признаны не соответствующими требованиям, установленным Центральным банком.

5. Финансовые организации, головные финансовые организации банковских групп обязаны соблюдать банковские методики управления рисками и модели количественной оценки рисков, на применение которых выдано разрешение Центрального банка.

6. Существенное изменение применяемых на основании выданного Центральным банком разрешения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков допускается только на основании разрешения Центрального банка, полученного в предусмотренном настоящей статьей порядке. Критерии существенности изменений устанавливаются Центральным банком.

7. В случае несоблюдения банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков, на применение которых выдано разрешение Центрального банка, Центральный банк вправе в установленном им порядке потребовать соблюдения указанных банковских методик и моделей, и (или) установить повышенные значения параметров риска, используемых для расчета достаточности капитала, и (или) применить меры, предусмотренные частью первой, абзацем третьим пункта 2, пунктом 6 части второй статьи 74 настоящего Закона.

8. В случае прекращения соответствия банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков требованиям Центрального банка, Центральный банк вправе в установленном им порядке потребовать приведения указанных банковских методик и моделей в соответствие с требованиями Центрального банка, и (или) установить повышенные значения параметров риска, используемых для расчета достаточности капитала, и (или) применить меры, предусмотренные частью первой, абзацем третьим пункта 2, пунктом 6 части второй статьи 74 настоящего Закона.

9. В случае устранения или изменения оснований для установления повышенных значений параметров риска Центральный банк принимает решение об их отмене, о чем уведомляет финансовую организацию, головную финансовую организацию банковской группы в порядке, установленном Центральным банком.

10. При невыполнении финансовой организацией, головной финансовой организацией банковской группы направленных Центральным банком в соответствии с настоящей статьей требований Центральный банк вправе отозвать в установленном им порядке разрешение на применение банковских методик управления рисками и моделей количественной оценки рисков для целей расчета достаточности капитала.

.

Статья 73.

1. Для осуществления функций банковского регулирования и банковского надзора Центральный банк проводит проверки финансовых организаций (их филиалов), направляет им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных в их деятельности нарушений законодательных актов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов Центрального банка и применяет предусмотренные настоящим Законом меры по отношению к нарушителям.

2. Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Центрального банка в порядке, установленном по поручению Председателя Центрального банка аудиторскими организациями.

3. Уполномоченные представители (служащие) Центрального банка имеют право получать и проверять отчетность и другие документы финансовых организаций (их филиалов), при необходимости снимать копии с соответствующих документов для приобщения к материалам проверки.

4. Порядок проведения проверок финансовых организаций (их филиалов), в том числе определение обязанностей финансовых организаций (их филиалов) по содействию в проведении проверок, определяется Советом банка.

5. При осуществлении функций банковского регулирования и банковского надзора Центральный банк не вправе проводить более одной проверки финансовой организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности финансовой организации (ее филиала), за исключением случаев, предусмотренных настоящей статьей. При этом проверкой могут быть охвачены только пять календарных лет деятельности финансовой организации (ее филиала), предшествующие году проведения проверки.

6. Проведение Центральным банком повторной проверки финансовой организации (ее филиала) по одним и тем же вопросам за один и тот же отчетный период деятельности финансовой организации (ее филиала) за уже проверенный период разрешается по следующим основаниям:

1)если такая проверка проводится в связи с реорганизацией или ликвидацией финансовой организации;
2)по мотивированному решению Председателя Центрального банка. Такое решение Председателя Центрального банка может приниматься в порядке контроля за деятельностью территориального учреждения Центрального банка, проводившего проверку, либо на основании ходатайства соответствующего структурного подразделения Центрального банка в целях оценки финансового состояния и качества активов и пассивов финансовой организации. Для указанных целей ходатайство структурного подразделения Центрального банка должно содержать указания на выявленные признаки неустойчивого финансового положения финансовой организации, если эти признаки создали реальную угрозу интересам заимодателей (вкладчиков) финансовой организации. Указанные признаки должны выявляться и оцениваться в соответствии с методиками, установленными нормативными актами. Повторная проверка, проводимая на основании мотивированного решения Председателя Центрального банка, осуществляется при участии представителей центрального аппарата банка.

7. Центральный банк вправе проверять деятельность расположенных на территориях иностранных государств финансовых организаций, входящих в состав банковских групп и банковских холдингов. Центральный банк и (или) иной орган надзора иностранного государства, в функции которого входит банковский надзор, может получить доступ в помещения расположенных на территории государства финансовых организаций участников банковских групп, головными организациями которых являются иностранные банки, и к информации об их деятельности при условии письменного согласия данных финансовых организаций участников банковских групп. О результатах таких посещений указанные органы информируют Центральный банк.

8. Уполномоченные представители (служащие) Государственного банка вправе проводить осмотр предмета залога, принятого финансовой организацией в качестве обеспечения по ссуде, за исключением жилого помещения, гаража, гаражного бокса, машиноместа, принадлежащих (предоставленных) физическому лицу, автомобилей легковых, мотоциклов и мотороллеров, принадлежащих физическому лицу и не используемых для целей промышленной/производственной деятельности, и земельного участка из состава земель сельскохозяйственного назначения, предоставленного физическому лицу для индивидуального жилищного строительства, ведения личного подсобного хозяйства, дачного хозяйства, садоводства, животноводства или огородничества, а также зданий, строений, сооружений, находящихся на данном земельном участке, по месту его хранения (нахождения) и ознакомление с деятельностью заемщика юридического лица либо физического лица проверяемой финансовой организации и (или) залогодателя юридического лица либо физического лица, не являющегося заемщиком по данной ссуде, с выходом на место в порядке и случаях, установленных Государственным банком.

9. Финансовая организация обязана содействовать проведению уполномоченными представителями (служащими) Государственного банка осмотра предмета залога, принятого финансовой организацией в качестве обеспечения по ссуде, по месту его хранения (нахождения) и их ознакомлению с деятельностью заемщика юридического лица либо физического лица проверяемой финансовой организации и (или) залогодателя юридического лица либо физического лица, не являющегося заемщиком по данной ссуде, непосредственно на месте, в том числе по запросу Государственного банка обеспечивать присутствие представителей финансовой организации при осмотре предмета залога и ознакомлении с деятельностью заемщика юридического лица либо физического лица проверяемой финансовой организации и (или) залогодателя юридического лица либо физического лица, не являющегося заемщиком по данной ссуде.

10. Полученная в ходе осмотра предмета залога и ознакомления с деятельностью заемщика юридического лица либо физического лица проверяемой финансовой организации и (или) залогодателя юридического лица, либо физического лица, не являющегося заемщиком по данной ссуде, информация не подлежит разглашению без согласия лица, ее представившего, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами, и представления указанной информации финансовой организации. За разглашение указанной информации Государственный банк несет ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба, в порядке, установленном Законом.

.

Статья 73.1.

1. Центральный банк вправе осуществлять взаимодействие с финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» путем предоставления финансовым организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Центральным банком в установленном им порядке.

2. Личный кабинет используется финансовыми организациями в целях получения от Центрального банка документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Центрального банка, и передачи в Центральный банк отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления финансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных законодательными актами, нормативными актами.

3. При передаче финансовыми организациями в Центральный банк через личный кабинет отчетности, документов (информации), сведений в электронной форме, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, такие документы признаются равнозначными документам на бумажном носителе.

4. Порядок взаимодействия Центрального банка с финансовыми организациями при использовании ими личного кабинета определяется нормативным актом.

 

Статья 74.

1. В случаях нарушения финансовой организацией законодательных актов, издаваемых в соответствии с ними нормативных актов и предписаний Центрального банка, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, не проведения обязательного аудита, не раскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней Центральный банк имеет право требовать от финансовой организации устранения выявленных нарушений, взыскивать штраф в размере до 0,1 процента минимального размера уставного капитала либо ограничивать проведение финансовой организацией отдельных операций, в том числе с головной финансовой организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до шести месяцев.

2. В случае неисполнения в установленный Центральным банком срок предписаний Центрального банка об устранении нарушений, выявленных в деятельности финансовой организации, а также в случае, если эти нарушения или совершаемые финансовой организацией банковские операции или сделки создали реальную угрозу интересам ее заимодателей (вкладчиков), Центральный банк вправе:

1) взыскать с финансовой организации штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала;

2) потребовать от финансовой организации:

осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению финансовой организации, в том числе изменения структуры ее активов;

замены лиц, перечень должностей которых указан в статье 60 настоящего Закона, либо ограничения размера компенсационных и (или) стимулирующих выплат указанным лицам на срок до трех лет;

осуществления реорганизации финансовой организации;

3) ввести запрет на осуществление финансовой организацией отдельных банковских операций, предусмотренных выданной ей разрешением на осуществление банковских операций, в том числе с головной финансовой организацией банковской группы, головной организацией банковского холдинга, участниками банковской группы, участниками банковского холдинга, со связанным с ней лицом (связанными с ней лицами), на срок до одного года, а также на открытие ею филиалов на срок до одного года;

4) назначить временную администрацию по управлению финансовой организацией на срок до шести месяцев. Порядок назначения и деятельности временной администрации устанавливается законодательными актами и издаваемыми в соответствии с ними нормативными актами;

5) ввести запрет на осуществление реорганизации финансовой организации, если в результате ее проведения возникнут основания для применения мер по предупреждению банкротства финансовой организации, предусмотренные Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)«;

6) потребовать от учредителей (участников) финансовой организации, которые самостоятельно или в силу существующего между ними соглашения, либо участия в капитале друг друга, либо иных способов прямого или косвенного взаимодействия имеют возможность оказывать влияние на решения, принимаемые органами управления финансовой организации, предпринять действия, направленные на увеличение личных средств (капитала) финансовой организации до размера, обеспечивающего соблюдение ею обязательных нормативов, в том числе путем ограничения распределения прибыли финансовой организации в части выплат, влекущих уменьшение личных средств (капитала) финансовой организации;

7) ввести ограничение на величину процентной ставки, которую финансовая организация определяет в договорах банковского вклада, заключаемых (пролонгируемых) в период действия ограничения, в виде максимального значения процентной ставки, но не ниже двух третей ставки рефинансирования Государственного банка по банковским вкладам в национальной валюте и не ниже ставки по банковским вкладам в иностранной валюте на дату введения ограничения на срок до одного года. В целях настоящего положения в расчет долевой ставки включаются любые платежи, которые финансовая организация выплачивает вкладчикам физическим лицам, а также доходы в натуральной форме, которые финансовая организация передает вкладчикам физическим лицам.

3. В случае, если головная финансовая организация банковской группы нарушает в связи с участием в банковской группе требования законодательных актов, в том числе не представляет информацию, представляет неполную или недостоверную информацию, не проводит обязательный аудит либо не раскрывает консолидированную отчетность и аудиторское заключение по ней, Центральный банк вправе применить к головной финансовой организации банковской группы меры, предусмотренные частью первой настоящей статьи. При нарушении установленных Центральным банком в соответствии с настоящим Законом обязательных нормативов для банковских групп Центральный банк вправе применить к головной финансовой организации банковской группы меры, предусмотренные частью первой настоящей статьи.

4. Если головная финансовая организация банковской группы не исполняет предписания Центрального банка об устранении нарушений, связанных с участием в банковской группе, либо если указанные нарушения создают угрозу законным интересам заимодателей (вкладчиков) данной финансовой организации, финансовых организаций участников банковской группы, Центральный банк вправе:

1) взыскать с головной финансовой организации банковской группы штраф в размере до 1 процента размера оплаченного уставного капитала, но не более 1 процента минимального размера уставного капитала;

2) ввести запрет, предусмотренный пунктом 3 части второй настоящей статьи.

5. Для исполнения требований Центрального банка о соблюдении обязательных нормативов банковской группы головная финансовая организация банковской группы самостоятельно принимает решения, связанные с деятельностью и активами банковской группы.

6. В случае, если акционер (участник) финансовой организации нарушил порядок раскрытия информации о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится финансовая организация, в соответствии с Законом «О страховании вкладов физических лиц в банке«, и (или) не исполнил при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации обязанности, возложенные на него нормативными правовыми актами, и (или) совершил сделку (сделки) с финансовой организацией, которая (которые) повлекла (повлекли) нарушение финансовой организацией обязательных нормативов, и (или) действия акционера (участника) финансовой организации привели к нарушению финансовой организацией (головной финансовой организацией банковской группы, финансовой организацией участником банковской группы) требования Закона «О банке и банковской деятельности» о соблюдении установленных Центральным банком надбавок к нормативам достаточности личных средств (капитала) и (или) установленных Центральным банком методики их расчета и порядка их соблюдения и восстановления величины личных средств (капитала), Центральный банк не позднее 30 календарных дней со дня обнаружения нарушения направляет такому акционеру (участнику) предписание об устранении нарушения и (или) предписание об осуществлении мер, устраняющих допущенное финансовой организацией нарушение (далее предписание об осуществлении мер), когда со дня нарушения прошло не более одного года. Копии указанных предписаний направляются финансовой организации.

7. Предписание Центрального банка об устранении нарушения и (или) предписание об осуществлении мер подлежат исполнению акционером (участником) финансовой организации в срок не более 45 календарных дней со дня получения такого акта. В случае невыполнения акционером (участником) финансовой организации предписания Центрального банка об устранении нарушения и (или) предписания об осуществлении мер право голоса акционера (участника) финансовой организации на общем собрании акционеров (участников) финансовой организации приостанавливается со дня, следующего за указанным сорока пятидневным сроком, до дня исполнения или отмены соответствующего предписания. Под приостановлением права голоса акционера (участника) финансовой организации на общем собрании акционеров (участников) финансовой организации понимается, что акции (доли) такого акционера (участника) финансовой организации голосующими не являются и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) финансовой организации.

8. Центральный банк вправе обжаловать в установленном порядке решения общего собрания акционеров (участников) финансовой организации и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в случае участия в голосовании акционера (участника) финансовой организации во время действия предписания, указанного в части седьмой настоящей статьи, если такое участие повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) финансовой организации.

9. Предписание Центрального банка об устранении нарушения и (или) предписание об осуществлении мер подлежат отмене Центральным банком в случае устранения акционером (участником) финансовой организации выявленного Центральным банком нарушения. Акт Центрального банка об отмене предписания Центрального банка об устранении нарушения и (или) предписания об осуществлении мер направляется акционеру (участнику) финансовой организации и финансовой организации в порядке, установленном нормативным актом.

10. Порядок применения предусмотренных настоящей статьей мер устанавливается нормативными актами.

11. Центральный банк вправе отозвать у финансовой организации лицензию на осуществление банковских операций по основаниям, предусмотренным Законом «О банке и банковской деятельности». Порядок отзыва разрешения на осуществление банковских операций устанавливается нормативными актами.

12. К финансовой организации не могут быть применены Центральным банком меры, предусмотренные частями первой четвертой настоящей статьи, если со дня совершения нарушения истекло пять лет. Меры, предусмотренные настоящей статьей, не могут применяться Центральным банком в связи с невыполнением финансовой организацией (ее филиалом) положений документов (актов) Центрального банка, не являющихся нормативными актами или предписаниями Центрального банка.

13. Центральный банк может обратиться в исполнительный орган с иском о взыскании с финансовой организации штрафов или иных санкций, установленных законодательными актами, не позднее шести месяцев со дня составления акта об обнаружении нарушения из числа указанных в частях первой четвертой настоящей статьи.

.

Статья 75.

1. Центральный банк осуществляет анализ деятельности финансовых организаций (банковских групп, банковских холдингов) в целях выявления ситуаций, угрожающих законным интересам вкладчиков и заимодателей финансовых организаций, а также стабильности банковской системы.

2. В случае возникновения таких ситуаций Центральный банк вправе принимать меры, предусмотренные статьей 74 настоящего Закона, а также в соответствии с законодательными актами осуществлять мероприятия по финансовому оздоровлению финансовых организаций.

3. Для предотвращения указанных в настоящей статье ситуаций Центральный банк ведет базу данных о лицах, занимающих должности, указанные в статье 60 настоящего Закона (кандидатах на указанные должности), других работниках финансовых организаций и об иных лицах, деятельность которых способствовала нанесению ущерба финансовому положению финансовой организации или нарушениям законодательства и нормативных актов. Порядок ведения указанной базы данных устанавливается Центральным банком. В целях ведения базы данных Центральный банк вправе запрашивать сведения у исполнительных органов, их территориальных органов, юридических лиц.

4. Лицо вправе направить в Центральный банк запрос о предоставлении информации о наличии (отсутствии) сведений о нем в указанной базе данных.

5. Форма запроса, перечень прилагаемых к нему документов и сведений и порядок их направления устанавливаются Центральным банком. Центральный банк в течение семи рабочих дней со дня получения данного запроса рассматривает его и направляет ответ, содержащий запрашиваемую информацию, в установленном им порядке.

6. При осуществлении в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» мер по предупреждению банкротства финансовых организаций Центральный банк на основании решения Председателя Центрального банка за счет денежных средств, составляющих Фонд консолидации банковского сектора, создаваемый в соответствии со статьей 76.12 настоящего Закона, вправе:

1) приобретать акции (доли в уставном капитале) финансовых организаций, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, в том числе по цене выше их номинальной стоимости;

2) предоставлять финансовым организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, а также инвесторам, указанным в Законе «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» и являющимся банком, субординированные займы (облигационные займы), соответствующие требованиям, установленным статьей 25.1 Закона «О банке и банковской деятельности». Права требования Центрального банка по субординированным займам (депозитам, займам, облигационным займам) могут передаваться им в доверительное управление Управляющей организации;

3) предоставлять финансовым организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, займы, размещать депозиты, выдавать банковские гарантии. Права (требования) Центрального банка по займам (депо, банковским гарантиям) могут передаваться им в доверительное управление Управляющей организации;

4) осуществлять продажу приобретенных акций (долей в уставном капитале) финансовых организаций, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, в том числе по цене ниже цены их приобретения Центральным банком;

5) приобретать и отчуждать приобретенное имущество (имущественные права) финансовых организаций, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, а также права (требования) к финансовым организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства;

6) предоставлять Управляющей организации заем для финансирования урегулирования обязательств финансовой организации в случае привлечения ее Центральным банком для осуществления мероприятий, предусмотренных планом участия Центрального банка в урегулировании обязательств финансовой организации;

7) передавать в доверительное управление, в том числе для формирования паевого инвестиционного фонда, Управляющей организации приобретенные Центральным банком акции (доли в уставном капитале), имущество (имущественные права) финансовых организаций, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, права (требования) к финансовым организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, и (или) к финансовым организациям, выступающим инвесторами последних, а также денежные средства. На заключаемые Центральным банком договоры доверительного управления имуществом, предусмотренным настоящим пунктом, в том числе на договор доверительного управления паевым инвестиционным фондом, не распространяются требования о предельных сроках договоров доверительного управления имуществом.

7. Центральный банк вправе осуществлять иные права, предусмотренные Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)«.

.

Статья 75.1.

При неисполнении финансовой организацией в срок, установленный требованием (предписанием) Центрального банка, обязывающим ее устранить нарушения, связанные с представлением и (или) публикацией (раскрытием) отчетности, и при обоснованных предположениях о наличии деяний, предусмотренных Законом, Центральный банк обязан в течение трех рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств направить материалы в следственные органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

Статья 76.

1. Центральный банк вправе назначить уполномоченных представителей в финансовую организацию в случаях, если:

1) финансовой организацией получен от Государственной корпорации «Развития внешнеэкономической деятельности» (далее РВД) заем в иностранной валюте в соответствии со статьей 1 Закона от «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы» (далее закон «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы«);

2) финансовой организацией получен от Центрального банка субординированный заем в соответствии со статьей 5 Закона «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы«;

3) финансовой организацией получен от РВД субординированный заем в соответствии со статьей 6 Закона «О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы«;

4) в финансовой организации размещены средства государственного бюджета на банковских депо счетах в соответствии с Бюджетным законодательством;

5) финансовой организацией получен заем Государственного банка в соответствии с пунктом 1.1 статьи 46 настоящего Закона на срок более одного месяца;

6) Центральный банк и государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» осуществили в отношении финансовой организации меры по предупреждению банкротства банка, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банке, в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)«;

7) эквивалентный размер активов финансовой организации составляет 10 и более миллионов евро и (или) размер средств, привлеченных от физических лиц на основании договоров банковского вклада и договоров банковского счета, составляет эквивалентно 10 и более миллионов евро.

2. Уполномоченные представители Центрального банка могут быть назначены в финансовую организацию в случаях, предусмотренных пунктами 16 части первой настоящей статьи, со дня поступления в финансовую организацию средств (части средств) соответствующего займа или депозита либо со дня начала осуществления в отношении финансовой организации мер по предупреждению банкротства финансовой организации, являющихся участниками системы обязательного страхования вкладов физических лиц в финансовой организации, в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)«, и их деятельность может осуществляться до дня полного исполнения финансовой организацией обязательств, возникших в связи с получением соответствующего займа или депозита, либо до дня завершения осуществления в отношении финансовой организации указанных мер по предупреждению банкротства.

3. Уполномоченный представитель Центрального банка вправе получать от финансовой организации информацию о размере вознаграждения, выплачиваемого финансовой организацией единоличному и коллегиальному исполнительным органам.

4. В рамках осуществления своей деятельности уполномоченный представитель Центрального банка вправе:

1) участвовать без права голоса в заседаниях органов управления финансовой организации, а также органов финансовой организации, принимающих решения по вопросам финансирования, управления активами и пассивами финансовой организации;

2) получать от финансовой организации информацию и документы о деятельности финансовой организации по вопросам финансирования, предоставления гарантий, управления активами и пассивами (требованиями и обязательствами) финансовой организации.

5. Финансовая организация обязана представлять уполномоченному представителю Центрального банка по его запросу информацию и документы о деятельности финансовой организации по вопросам финансирования, в том числе об осуществленных и о планируемых объемах финансирования и его условиях, а также по вопросам предоставления гарантий, управления активами и пассивами (требованиями и обязательствами) финансовой организации и не препятствовать деятельности уполномоченного представителя Центрального банка.

6. Порядок представления финансовой организацией указанных информации и документов уполномоченному представителю Центрального банка устанавливается Государственным банком.

7. В случае невыполнения финансовой организацией требований настоящей статьи к ней могут быть применены меры, предусмотренные статьей 74 настоящего Закона, а контрагенты финансовой организации по договорам, заключенным с финансовой организацией и предусмотренным частью первой настоящей статьи, вправе потребовать досрочного исполнения обязательств финансовой организации по таким договорам.

8. Уполномоченные представители Центрального банка являются государственными служащими. Порядок назначения уполномоченного представителя финансовой организации в случаях, предусмотренных пунктами 16 части первой настоящей статьи, осуществления и прекращения им своей деятельности устанавливается Государственным банком по согласованию с Советом Государства и безопасности. Порядок назначения уполномоченного представителя банка в случае, предусмотренном пунктом 7 части первой настоящей статьи, осуществления и прекращения им своей деятельности устанавливается Государственным банком.

.

ГЛАВА X.1. РЕГУЛИРОВАНИЕ, КОНТРОЛЬ И НАДЗОР В СФЕРЕ ФИНАНСОВ.

Статья 76.1.

1. Не финансовыми организациями в соответствии с настоящим Законом признаются лица, осуществляющие следующие виды деятельности:

1) профессиональных участников ценных бумаг;

2) управляющих организаций инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;

3) специализированных организаций инвестиционного фонда, паевого инвестиционного фонда и негосударственного пенсионного фонда;

4) акционерных инвестиционных фондов;

5) клиринговую деятельность;

6) деятельность по осуществлению функций центрального контрагента;

7) деятельность организатора торговли;

8) деятельность центральной организации;

8.1) деятельность депо;

9) деятельность субъектов страхового дела;

10) негосударственных пенсионных фондов;

11) микрофинансовых организаций;

12) финансовых потребительских кооперативов;

13) жилищных накопительных кооперативов;

14) бюро финансовых историй;

15) актуарную деятельность;

16) финансовых рейтинговых агентств;

17) сельскохозяйственных финансовых потребительских кооперативов;

18) ломбардов.

2. Центральный банк является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор в сфере финансов за не финансовыми организациями и (или) сфере их деятельности в соответствии с законодательными актами.

3. Целями регулирования, контроля и надзора за не финансовыми организациями являются обеспечение устойчивого развития финансирования Государства, эффективное управление рисками, возникающими на операциях, в том числе оперативное выявление и противодействие кризисным ситуациям, защита прав и законных интересов инвесторов на операциях, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению, иных потребителей финансовых услуг (за исключением потребителей банковских услуг). Центральный банк не вмешивается в оперативную деятельность не финансовых организаций, за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

.

Статья 76.2.

1. Центральный банк является органом, осуществляющим регулирование, контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства об акционерных обществах и ценных бумагах, а также регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах в целях защиты прав и законных интересов акционеров и инвесторов.

2. Центральный банк вправе проводить проверки деятельности эмитентов и участников корпоративных отношений, направлять им обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений законодательства об акционерных обществах и ценных бумагах, а также применяет иные меры, предусмотренные законодательными актами.

3. Порядок проведения проверок и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными актами.

.

Статья 76.3.

1. Регулирующие, контрольные и надзорные функции Центрального банка в сфере финансов, установленные настоящим Законом и иными законодательными актами, осуществляются через действующий на постоянной основе орган Орган финансового надзора, объединяющий руководителей структурных подразделений Государственного банка, обеспечивающих выполнение его надзорных функций. Орган финансового надзора принимает решения по основным вопросам регулирования, контроля и надзора в сфере финансов.

2. Положение об Органе финансового надзора и его структура утверждаются Советом банка. Руководитель Органа финансового надзора назначается Председателем Центрального банка из числа членов Центрального банка.

.

Статья 76.4.

Центральный банк устанавливает требования к собственным средствам (капиталу) или чистым активам не финансовых организаций, обязательные (финансовые, экономические) нормативы, а также иные требования в соответствии с законодательными актами, регулирующими деятельность соответствующих организаций.

.

.Статья 76.5.

1. Центральный банк проводит проверки деятельности не финансовых организаций, направляет не финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к не финансовым организациям предусмотренные законодательными актами иные меры.

2. Порядок проведения проверок, в том числе определение обязанностей проверяемых лиц по содействию в проведении проверок, и порядок применения иных мер устанавливаются нормативными актами.

4. Проверки могут осуществляться уполномоченными представителями (служащими) Государственного банка, по поручению Центрального банка аудиторскими организациями и актуариями, а также по поручению Органа финансового надзора саморегулируемыми организациями.

.

Статья 76.6.

Центральный банк устанавливает обязательные для не финансовых организаций сроки и порядок составления и представления отчетности, а также другой информации, предусмотренной законодательными актами.

.

Статья 76.7.

1. Центральный банк в установленном им порядке ведет базы данных о не финансовых организациях, об их должностных лицах и иных лицах, в отношении которых получает персональные данные, в рамках реализации возложенных на него функций.

2. Центральный банк в установленном им порядке вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе от исполнительных органов, их территориальных органов и иных лиц необходимую информацию, в отношении которой установлены требования, обеспечивающие ее конфиденциальность, в том числе информацию, содержащую персональные данные и касающуюся деятельности не финансовых организаций (их руководителей, учредителей (участников), и в установленном им порядке осуществлять действия по обработке персональных данных, предусмотренные Законом «О персональных данных», и проводить проверку достоверности указанных данных.

3. Лицо вправе направить в Центральный банк запрос о предоставлении информации о наличии (отсутствии) сведений о нем в указанных базах данных.

4. Форма запроса, перечень прилагаемых к нему документов и сведений и порядок их направления устанавливаются Центральным банком. Центральный банк в течение семи рабочих дней со дня получения данного запроса рассматривает его и направляет ответ, содержащий запрашиваемую информацию, в установленном им порядке.

.

Статья 76.8.

При неисполнении не финансовой организацией в срок, установленный требованием (предписанием) Центрального банка, обязывающим ее устранить нарушения, связанные с представлением и (или) публикацией (раскрытием) отчетности, и при обоснованных предположениях о наличии деяний, предусмотренных Законом, Центральный банк обязан в течение десяти рабочих дней со дня выявления указанных обстоятельств направить материалы в следственные органы, уполномоченные производить предварительное следствие по уголовным делам о преступлениях, для решения вопроса о возбуждении уголовного дела.

.

Статья 76.9.

1. Центральный банк взаимодействует с не финансовыми организациями посредством информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету, ведение которого осуществляется Центральным банком в установленном им порядке, а также с использованием электронных документов.

2. Личный кабинет используется не финансовыми организациями в целях получения от Центрального банка документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Центрального банка, и передачи в Центральный банк отчетности, документов (информации), сведений, а также осуществления нефинансовыми организациями иных прав и обязанностей, установленных законодательными актами, нормативными актами.

3. Центральный банк вправе взаимодействовать с эмитентами ценных бумаг, соискателями разрешений и свидетельств, выдаваемых Центральным банком, а также иными юридическими лицами в соответствии с законодательством о финансовых организациях и саморегулируемыми организациями в сфере финансирования посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», в том числе путем предоставления таким организациям доступа к личному кабинету.

4. Для получения от Центрального банка документов, в том числе запросов, требований (предписаний) Центрального банка, в электронной форме через личный кабинет лица, указанные в части третьей настоящей статьи, направляют в Центральный банк уведомление об использовании личного кабинета.

5. Информационное взаимодействие с лицами, указанными в части третьей настоящей статьи, посредством использования информационных ресурсов, размещенных на официальном сайте Центрального банка в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет», прекращается после направления этими лицами в Центральный банк уведомления об отказе от использования личного кабинета.

6. Порядок и сроки направления лицами, указанными в части третьей настоящей статьи, уведомления об использовании или уведомления об отказе от использования личного кабинета устанавливаются нормативными актами.

7. При передаче лицами, указанными в настоящей статье, в Центральный банк через личный кабинет отчетности, документов (информации), сведений в электронной форме, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью, такие документы признаются равнозначными документам на бумажном носителе.

8. Порядок взаимодействия Центрального банка с лицами, указанными в настоящей статье, при использовании ими информационных ресурсов Центрального банка и личного кабинета определяется нормативным актом.

9. Центральный банк осуществляет взаимодействие с лицами, указанными в настоящей статье, и в иных формах, предусмотренных законодательством.

.

Статья 76.91.

1. Центральный банк оценивает соответствие должностных лиц и иных лиц установленным законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, а также запрашивает и получает на безвозмездной основе у исполнительных органов, их территориальных органов, юридических лиц сведения об указанных лицах, необходимые для оценки их соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации.

2. Лицо, указанное в части первой настоящей статьи, вправе обжаловать признание его не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, в комиссию Центрального банка по рассмотрению жалоб в соответствии со статьей 60.1 настоящего Закона.

3. Центральный банк вправе требовать замены должностных лиц в случае их несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами, регулирующими деятельность финансовых организаций.

.

Статья 76.92.

1. В случаях, установленных законодательными актами, приобретение, и (или) получение в доверительное управление (далее в настоящей статье приобретение) физическим или юридическим лицом акций (долей) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) установление в результате осуществления одной или нескольких сделок прямого либо косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) не финансовой организации, владеющих более 10 процентами акций (долей) не финансовой организации (далее в настоящей статье установление контроля в отношении акционера (участника) не финансовой организации), требуют предварительного согласия Центрального банка. Требования, установленные настоящей статьей, распространяются также на случаи приобретения акций (долей) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) установления контроля в отношении акционеров (участников) не финансовой организации группой лиц.

2. Центральный банк не позднее 30 дней со дня получения ходатайства о получении предварительного согласия Центрального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение юридическим или физическим лицом акций (долей) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) не финансовой организации, а также всех необходимых документов сообщает заявителю в письменной форме о своем решении о согласии на совершение сделки (сделок) или об отказе в нем. В случае, если Центральный банк не сообщил о принятом решении в течение указанного срока, соответствующая сделка (сделки) считается согласованной.

3. В случаях, установленных законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, совершение сделки (сделок), направленной на приобретение юридическим или физическим лицом акций (долей) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) не финансовой организации, подлежит последующему одобрению Центральным банком.

4. Порядок получения предварительного согласия и последующего одобрения Центрального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение юридическим или физическим лицом акций (долей) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) не финансовой организации, устанавливается законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций.

5. Центральный банк отказывает в предоставлении предварительного согласия и последующего одобрения Центрального банка на совершение сделки (сделок), предусмотренной настоящей статьей, в следующих случаях:

1) выявление неудовлетворительного финансового положения лица, приобретающего акции (доли) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) устанавливающего контроль в отношении акционера (участника) не финансовой организации (в случае установления законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, к такому лицу требования о соответствии финансовому положению);

2) признание лица, приобретающего акции (доли) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) устанавливающего контроль в отношении акционера (участника) не финансовой организации, не соответствующим требованиям к деловой репутации (в случае установления законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, к такому лицу требования о соответствии деловой репутации);

3) наличие других оснований, предусмотренных законодательными актами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами.

6. Несоответствие лица, приобретающего акции (доли) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, или лица, устанавливающего контроль в отношении акционера не финансовой организации, требованиям к деловой репутации определяется в соответствии с законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций.

7. Требования к финансовому положению и порядок оценки финансового положения лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение акций (долей) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционера не финансовой организации, перечень документов, необходимых для указанной оценки, и основания для признания финансового положения указанных лиц неудовлетворительным устанавливаются нормативным актом.

8. Центральный банк в рамках осуществления своих надзорных функций вправе запрашивать в установленном им порядке и получать информацию о финансовом положении и деловой репутации лиц, указанных в общественных Законах, регулирующих деятельность не финансовых организаций.

9. Решение Центрального банка об отказе в предоставлении предварительного согласия и последующего одобрения Центрального банка на совершение указанной сделки (сделок) может быть обжаловано в порядке, установленном законодательством.

10. При обнаружении Центральным банком нарушения требований законодательных актов, регулирующих деятельность не финансовых организаций, и принятых в соответствии с ними нормативных актов о получении предварительного согласия и последующего одобрения Центрального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение юридическим или физическим лицом акций (долей) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) не финансовой организации, Центральный банк в порядке, установленном Центральным банком, составляет предписание об устранении указанными лицами такого нарушения, направляет его указанному лицу и размещает на официальном сайте Центрального банка в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» информацию о направленном предписании не позднее дня его направления. Копия указанного предписания направляется лицам, перечень которых определяется нормативным актом. Не финансовая организация не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии предписания в порядке, предусмотренном нормативным актом.

11. Уведомление об исполнении предписания Центрального банка об устранении нарушения представляется указанным в нем лицом в не финансовую организацию и в Центральный банк не позднее пяти дней со дня его исполнения. К уведомлению об исполнении такого предписания должны быть приложены документы, подтверждающие устранение нарушения.

12. Предписание подлежит отмене Центральным банком в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Центрального банка об отмене предписания направляется лицам, получившим предписание. Копии акта об отмене предписания направляются лицам, получившим копии предписания. Форма и порядок направления предписания и акта об отмене предписания устанавливаются нормативным актом. Информация об отмене предписания размещается не позднее дня направления акта об отмене предписания на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в порядке, установленном Центральным банком. Не финансовая организация не позднее дня, следующего за днем получения копии акта об отмене предписания, обязана довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии акта об отмене предписания в порядке, предусмотренном нормативным актом.

13. Со дня размещения на официальном сайте в информационнотелекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с частью десятой настоящей статьи информации о направленном предписании Центрального банка и до дня размещения информации о его отмене указанное в части десятой лицо имеет право голоса только по акциям (долям) не финансовой организации, которые не превышают значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций. Акции (доли) в количестве, превышающем указанное значение, голосующими не являются и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров (участников) не финансовой организации. Установленное настоящей частью ограничение не распространяется на случаи, если протокол общего собрания акционеров (участников) не финансовой организации составлен в день размещения Центральным банком информации о направленном предписании Центрального банка или ранее указанного дня.

14. Центральный банк в течение одного года со дня направления предписания, указанного в части десятой настоящей статьи, вправе обжаловать в установленном порядке решение общего собрания акционеров (участников) не финансовой организации и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в случае, если участие акционера (участника) в голосовании по соответствующему вопросу повестки дня общего собрания акционеров (участников) не финансовой организации акциями (долями), приобретенными с нарушением установленных настоящей статьей требований, или участие в голосовании акционера (участника), в отношении которого установлен контроль с нарушением таких требований, повлияло на решение общего собрания акционеров (участников) не финансовой организации.

15. В случае неисполнения предписания Центрального банка, указанного в настоящей статье, Центральный банк вправе обращаться в исполнительный орган с иском о признании недействительной сделки (сделок), направленной на приобретение акций (долей) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров (участников) не финансовой организации, а также последующих сделок указанных лиц, направленных на приобретение акций (долей) не финансовой организации в количестве, превышающем значения, установленные законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, и (или) сделок, направленных на установление контроля в отношении акционеров (участников) не финансовой организации.

.

Статья 76.93.

В случае неисполнения в установленный Центральным банком срок предписания Центрального банка об устранении нарушений, выявленных в деятельности не финансовой организации, Центральный банк вправе требовать замены лиц, занимающих в данной организации должности, при назначении (избрании) на которые законодательными актами, регулирующими деятельность не финансовых организаций, установлена обязанность получить согласие Центрального банка или уведомить Центральный банк.

.

.ГЛАВА X.2. УПРАВЛЯЮЩАЯ ОРГАНИЗАЦИЯ ФОНДА КОНСОЛИДАЦИИ БАНКОВСКОГО СЕКТОРА.

Статья 76.10.

1. Центральный банк в целях осуществления мероприятий по финансовому оздоровлению финансовых организаций вправе в качестве единственного участника учредить общество с ограниченной ответственностью «Управляющая организация Фонда консолидации банковского сектора», действующее в соответствии с Законом «Об инвестиционных фондах», Законом «О ценных бумагах» с особенностями, установленными настоящим Законом и Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)«.

2. Управляющая организация в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» от имени Центрального банка участвует в осуществлении мер по предупреждению банкротства финансовых организаций и использует денежные средства, составляющие Фонд консолидации банковского сектора.

3. Управляющая организация с согласия Председателя Центрального банка за счет денежных средств, составляющих Фонд консолидации банковского сектора, создаваемый в соответствии со статьей 76.12 настоящего Закона, вправе предоставлять финансовым организациям, в отношении которых осуществляются меры по предупреждению банкротства, а также инвесторам, указанным в Законе «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» и являющимся банками, субординированные займы (облигационные займы, депозиты), соответствующие требованиям, установленным статьей 25.1 Закона «О банке и банковской деятельности».

4. Управляющая организация в соответствии с требованиями Закона «Об инвестиционных фондах» и на основании разрешения управляющей организации вправе осуществлять деятельность по доверительному управлению паевыми инвестиционными фондами, создаваемыми по решению Председателя Центрального банка в целях осуществления мер по предупреждению банкротства финансовых организаций.

5. В доверительное управление паевым инвестиционным фондом, создаваемым по решению Председателя Центрального банка в целях осуществления мер по предупреждению банкротства финансовых организаций, могут быть переданы денежные средства, имущество, предусмотренное статьей 13 Закона «Об инвестиционных фондах» для паевого инвестиционного фонда соответствующего вида, а также имущество, предусмотренное статьей 76.11 настоящего Закона.

6. Управляющая организация вправе осуществлять дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами в соответствии с требованиями законодательства о ценных бумагах.

7. Деятельность по учету и хранению имущества, составляющего паевые инвестиционные фонды, за исключением учета прав на ценные бумаги, Управляющая организация осуществляет самостоятельно. Права на ценные бумаги, составляющие паевые инвестиционные фонды, учитываются на счете депо (счетах депо) в депозитарии (депозитариях) на основании заключенного с Управляющей организацией договора. При этом формирование паевых инвестиционных фондов осуществляется в соответствии с правилами, предусмотренными статьей 13.2 Закона «Об инвестиционных фондах».

8. Управляющая организация не вправе оказывать консультационные услуги в области инвестиций.

9. При осуществлении Управляющей организацией деятельности по управлению паевым инвестиционным фондом, созданным в соответствии с положениями настоящей статьи, не подлежат применению положения Закона «Об инвестиционных фондах»:

1) об осуществлении специализированным депозитарием контроля за распоряжением имуществом, составляющим паевой инвестиционный фонд, и контроля за деятельностью управляющей организации, а также об участии специализированного депо в деятельности, связанной с доверительным управлением паевым инвестиционным фондом;

2) о привлечении управляющей организацией агентов по выдаче, погашению и обмену инвестиционных паев;

3) о требованиях к составу и структуре активов паевого инвестиционного фонда;

4) об ограничениях деятельности управляющей организации, предусмотренных пунктом 4 статьи 38, подпунктами 49, 11 пункта 1 и подпунктами 1 3 пункта 3 статьи 40 Закона «Об инвестиционных фондах»;

5) предусматривающие право общего собрания владельцев инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда принимать решение о передаче прав и обязанностей по договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом другой управляющей организации или решение о досрочном прекращении срока действия договора доверительного управления паевым инвестиционным фондом;

6) о соответствии правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом типовым правилам в отношении правил доверительного управления паевым инвестиционным фондом, создаваемым по решению Председателя Центрального банка в целях осуществления мер по предупреждению банкротства финансовых организаций.

10. В отношении Управляющей организации не подлежат применению положения Закона «О саморегулируемых организациях в сфере финансирования«, а также положения Закона «Об инвестиционных фондах» и Закона «О ценных бумагах» об обязательном участии в саморегулируемых организациях.

11. В связи с погашением инвестиционных паев паевого инвестиционного фонда, создаваемого по решению Председателя Центрального банка в целях осуществления мер по предупреждению банкротства финансовых организаций, при его прекращении из имущества, составляющего этот фонд, может быть произведен выдел доли в натуре и ее передача уполномоченному лицу, определенному статьей 11 Закона «Об инвестиционных фондах», в случаях и порядке, предусмотренных правилами доверительного управления этим фондом, без применения правил о реализации и распределении имущества, предусмотренных пунктом 1 статьи 32 Закона «Об инвестиционных фондах».

.

Статья 76.11.

Управляющая организация вправе осуществлять доверительное управление:

1) акциями (долями) финансовых организаций, передаваемыми ей в управление Центральным банком;

2) паевыми инвестиционными фондами, учредителем доверительного управления которых при их формировании может быть только Центральный банк;

3) правами (требованиями) по субординированным займам (депозитам, займам, облигационным займам), иным займам, депозитам, банковским гарантиям, денежными средствами, иным имуществом (имущественными правами), передаваемыми ей в управление Центральным банком, а также имуществом, полученным в процессе управления.