Закон о цифровых финансовых активах, цифровой валюте

О Банке, Структура и руководство

Закон о цифровых финансовых активах, цифровой валюте

ПОЛОЖЕНИЕ

ЗАКОНА О

ЦИФРОВЫХ

ФИНАНСОВЫХ

АКТИВАХ,

ЦИФРОВОЙ

ВАЛЮТЕ

Статья 1. Предмет регулирования и сфера действия настоящего Закона.

1. Настоящим Законом регулируются отношения, возникающие при выпуске, учете и обращении цифровых финансовых активов, особенности деятельности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и оператора обмена цифровых финансовых активов, а также отношения, возникающие при обороте цифровой валюты на территории государства.

2. Цифровыми финансовыми активами признаются цифровые права, включающие денежные требования, возможность осуществления гражданских прав по эмиссионным ценным бумагам, права участия в капитале непубличного акционерного общества, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, которые предусмотрены решением о выпуске цифровых финансовых активов в порядке, установленном настоящим Законом, выпуск, учет и обращение которых возможны только путем внесения (изменения) записей в информационную систему на основе распределенного реестра, а также в иные информационные системы.

3. Цифровой валютой признается совокупность электронных данных (цифрового кода или обозначения), содержащихся в информационной системе, которые предлагаются и (или) могут быть приняты в качестве средства платежа, не являющегося денежной единицей государства, денежной единицей иностранного государства и (или) международной денежной или расчетной единицей, и (или) в качестве инвестиций и в отношении которых отсутствует лицо, обязанное перед каждым обладателем таких электронных данных, за исключением оператора и (или) узлов информационной системы, обязанных только обеспечивать соответствие порядка выпуска этих электронных данных и осуществления в их отношении действий по внесению (изменению) записей в такую информационную систему ее правилам.

4. Выпуск, учет и обращение эмиссионных ценных бумаг, возможность осуществления прав по которым удостоверяется цифровыми финансовыми активами, регулируются Законом «О ценных бумагах» с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Законом.

5. К правоотношениям, возникающим при выпуске, учете и обращении цифровых финансовых активов в соответствии с настоящим Законом, в том числе с участием иностранных лиц, применяется гражданское право.

6. В информационных системах, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, также может осуществляться выпуск цифровых прав, включающих одновременно цифровые финансовые активы и иные цифровые права. При этом выпуск, учет и обращение цифровых прав, включающих одновременно цифровые финансовые активы и иные цифровые права, осуществляются в соответствии с требованиями настоящего Закона к выпуску, учету и обращению цифровых финансовых активов, а расчеты по сделкам с такими цифровыми правами в соответствии с требованиями настоящего Закона и Закона «О национальной платежной системе» к расчетам по сделкам с цифровыми финансовыми активами.

7. Для целей настоящего Закона под распределенным реестром понимается совокупность баз данных, тождественность содержащейся информации в которых обеспечивается на основе установленных алгоритмов (алгоритма).

8. Для целей настоящего Закона под узлами информационной системы понимаются пользователи информационной системы на основе распределенного реестра, обеспечивающие тождественность информации, содержащейся в указанной информационной системе, с использованием процедур подтверждения действительности, вносимых в нее (изменяемых в ней) записей.

9. Понятия «информационная система» и «оператор информационной системы» используются в настоящем Законе.

10. Информационная система – совокупность содержащейся в базах данных информации и обеспечивающих ее обработку информационных технологий и технических средств.

11. Понятие «бенефициарный владелец» используется в настоящем Законе в значении, определенном Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«.

12. Требования настоящего Закона не распространяются на обращение безналичных денежных средств, электронных денежных средств, а также на выпуск, учет и обращение бездокументарных ценных бумаг.

13. Понятие «электронная платформа» используется в настоящем Законе в значении, определенном статьей 3 Закона «О национальной платежной системе».

Статья 2. Выпуск цифровых финансовых активов.

1. Права, удостоверенные цифровыми финансовыми активами, возникают у их первого обладателя с момента внесения в информационную систему, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, записи о зачислении цифровых финансовых активов указанному лицу.

2. Вид и объем гражданских прав, которые удостоверяют выпускаемые цифровые финансовые активы, предусматриваются решением о выпуске цифровых финансовых активов в соответствии с требованиями статьи 3 настоящего Закона.

3. Действия по внесению в информационную систему, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, записи о зачислении цифровых финансовых активов их первому обладателю (далее – выпуск цифровых финансовых активов) вправе осуществлять:

1) физические лица, зарегистрированные в соответствии с Законом «О государственной регистрации юридических и физических лиц» в качестве бизнесмена;

2) юридические лица (коммерческие и некоммерческие организации).

4. В случаях и порядке, предусмотренных нормативным актом Государственного банка, цифровые финансовые активы могут быть зачислены номинальному держателю цифровых финансовых активов, который учитывает гражданские права на цифровые финансовые активы, принадлежащие иным лицам. В качестве номинального держателя цифровых финансовых активов может выступать только лицо, имеющее сертификат на осуществление депозитарной деятельности. В качестве номинального держателя цифровых финансовых активов не может выступать оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск указанных цифровых финансовых активов.

5. Сделки, связанные с приобретением цифровых финансовых активов при их выпуске, а также с прекращением обязательств, удостоверенных цифровыми финансовыми активами, могут осуществляться в информационной системе, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, без привлечения оператора обмена цифровых финансовых активов.

Статья 3. Решение о выпуске цифровых финансовых активов.

1. Решение о выпуске цифровых финансовых активов должно содержать:

1) сведения о лице, выпускающем цифровые финансовые активы, в том числе для физического лица – фамилию, имя, отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая), место жительства, сведения о государственной регистрации в качестве физического лица, для юридического лица – полное наименование, адрес, сведения о государственной регистрации, сведения о бенефициарном владельце, а также сведения о сайте лица, выпускающего цифровые финансовые активы, в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет»;

2) сведения об операторе информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов;

3) вид и объем прав, предусмотренных частью 2 статьи 1 настоящего Закона и удостоверяемых выпускаемыми цифровыми финансовыми активами, либо указание на то, что выпускаемые цифровые финансовые активы удостоверяют несколько видов прав и обладатель выпускаемых цифровых финансовых активов вправе при наступлении предусмотренных решением о выпуске цифровых финансовых активов условий по своему выбору определить одно из нескольких гражданских прав, которое будет им реализовано;

4) количество выпускаемых цифровых финансовых активов и (или) указание предельной суммы денежных средств, которые необходимо передать в оплату выпускаемых цифровых финансовых активов, и (или) предельного количества вещей или предельной стоимости (предельного количества) имущественных прав, в том числе цифровых прав, либо иных прав, имеющих денежную оценку, которые необходимо передать в качестве встречного предоставления за выпускаемые цифровые финансовые активы, по достижении которых выпуск цифровых финансовых активов прекращается;

5) условия, при наступлении которых выпуск цифровых финансовых активов признается состоявшимся (завершенным);

6) цену приобретения цифровых финансовых активов при их выпуске или порядок ее определения (при оплате выпускаемых цифровых финансовых активов денежными средствами) и (или) количество вещей или стоимость (количество) имущественных прав, в том числе цифровых прав, либо иных прав, имеющих денежную оценку, которые необходимо передать для приобретения цифровых финансовых активов при их выпуске, или порядок определения такого количества вещей или стоимости (количества) имущественных прав (при оплате выпускаемых цифровых финансовых активов путем передачи в качестве встречного предоставления вещей или имущественных прав, в том числе цифровых прав, либо иных гражданских прав, имеющих денежную оценку);

7) дату начала размещения выпускаемых цифровых финансовых активов путем заключения договоров об их приобретении;

8) способ оплаты выпускаемых цифровых финансовых активов (оплата денежными средствами и (или) передача иных вещей или имущественных прав, в том числе цифровых прав, либо иных прав, имеющих денежную оценку, в качестве встречного предоставления);

9) указание на использование для выпуска цифровых финансовых активов сделок, предусматривающих исполнение сторонами возникающих из них обязательств при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательств отдельно выраженного дополнительного волеизъявления сторон путем применения информационных технологий (в случае использования таких сделок);

10) при обеспечении исполнения обязательств, удостоверенных цифровыми финансовыми активами, – указание на то, что такие обязательства обеспечиваются имуществом лица, выпускающего цифровые финансовые активы, или третьих лиц (если применимо), описание предмета обеспечения, позволяющего его идентифицировать (если применимо), условия обеспечения, указание на способ обеспечения;

11) при выпуске цифровых финансовых активов, удостоверяющих возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам или право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, – указание вида, категории (типа) эмиссионной ценной бумаги, возможность осуществления прав по которой (право требовать передачи которой) удостоверяют выпускаемые цифровые финансовые активы, а в случае, если выпускаемые цифровые финансовые активы удостоверяют право на передачу эмиссионной ценной бумаги, – срок, в течение которого может быть реализовано право требовать передачи эмиссионной ценной бумаги, или указание на событие, которое порождает право требовать передачи эмиссионной ценной бумаги;

12) указание на ограничение оснований и (или) размера ответственности лица, выпускающего цифровые финансовые активы (при наличии такого ограничения);

13) иные положения, включение которых в решение о выпуске цифровых финансовых активов предусмотрено настоящим Законом.

2. В решении о выпуске цифровых финансовых активов наряду со сведениями, указанными в части 1 настоящей статьи, могут содержаться иные сведения, определенные лицом, выпускающим цифровые финансовые активы.

3. Государственный банк вправе установить дополнительные к предусмотренным частью 1 настоящей статьи требования к содержанию решения о выпуске цифровых финансовых активов.

4. В случае, если решение о выпуске цифровых финансовых активов содержит указание на ограничение оснований и (или) размера ответственности лица, выпускающего цифровые финансовые активы, такое указание должно быть явным и недвусмысленным.

5. Решение о выпуске цифровых финансовых активов составляется в электронной форме и должно быть подписано усиленной квалифицированной электронной подписью физического лица, выпускающего цифровые финансовые активы, или усиленной квалифицированной электронной подписью (усиленными квалифицированными электронными подписями) лица (лиц), осуществляющего (осуществляющих) функции единоличного исполнительного органа юридического лица, выпускающего цифровые финансовые активы.

5.1. В случае обеспечения исполнения обязательств, гражданские права по которым удостоверены цифровыми финансовыми активами, третьим лицом решение о выпуске цифровых финансовых активов должно быть подписано также усиленной квалифицированной электронной подписью такого лица (в случае, если оно является физическим лицом, в том числе физическим лицом) или усиленной квалифицированной электронной подписью (усиленными квалифицированными электронными подписями) лица (лиц), осуществляющего (осуществляющих) функции единоличного исполнительного органа юридического лица, предоставившего обеспечение, подтверждая тем самым достоверность информации об обеспечении.

6. Решение о выпуске цифровых финансовых активов должно быть размещено в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте лица, выпускающего цифровые финансовые активы, и на сайте оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и должно находиться в открытом доступе до полного исполнения обязательств лица, выпустившего цифровые финансовые активы, перед всеми обладателями цифровых финансовых активов, выпущенных на основании соответствующего решения о выпуске цифровых финансовых активов.

7. Размещенное в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» на сайте лица, выпускающего цифровые финансовые активы, и на сайте оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, решение о выпуске цифровых финансовых активов, адресованное неопределенному кругу лиц, признается публичной офертой. Решением о выпуске цифровых финансовых активов может быть предусмотрено, а решением о выпуске цифровых финансовых активов, удостоверяющих возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам или удостоверяющих право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг или удостоверяющих права участия в капитале непубличного акционерного общества, должно быть предусмотрено, что оно адресовано определенному кругу лиц.

8. Выпуск цифровых финансовых активов на условиях публичной оферты осуществляется в соответствии с законодательными актами.

Статья 4. Учет и обращение цифровых финансовых активов.

1. Цифровые финансовые активы учитываются в информационной системе, в которой осуществляется их выпуск, в виде записей способами, установленными правилами указанной информационной системы.

2. Записи о цифровых финансовых активах вносятся или изменяются по указанию лица, осуществляющего выпуск цифровых финансовых активов, обладателя цифровых финансовых активов, а в случаях, предусмотренных настоящим Законом, иных лиц или в силу действия, совершенного в рамках сделки, предусматривающей исполнение сторонами возникающих из нее обязательств при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательств отдельно выраженного дополнительного волеизъявления сторон путем применения информационных технологий в соответствии с правилами информационной системы, в которой учитываются цифровые финансовые активы.

3. Правила информационной системы должны предусматривать, что в случае прекращения обязательств, удостоверенных цифровыми финансовыми активами, в силу их исполнения либо по иным основаниям, предусмотренным законодательством или решением о выпуске цифровых финансовых активов, записи о цифровых финансовых активах должны быть погашены.

4. Записи о цифровых финансовых активах не погашаются в случае, если обладателем цифровых финансовых активов становится лицо, их выпустившее, если иное не предусмотрено решением о выпуске цифровых финансовых активов. При этом по истечении одного года со дня, когда лицо, выпустившее цифровые финансовые активы, стало их обладателем, запись о таких цифровых финансовых активах должна быть погашена, если до истечения этого срока указанное лицо не перестало быть их обладателем. Положение Гражданского законодательства в случаях прекращении обязательства совпадением должника и заимодателя в одном лице в этом случае не применяется.

5. Если иное не установлено настоящим Законом, гражданские права, удостоверенные цифровыми финансовыми активами, переходят к новому приобретателю с момента внесения в информационную систему записи о совершении такого перехода в соответствии с правилами информационной системы.

6. Ограничение или обременение гражданского права распоряжаться цифровыми финансовыми активами возникает с момента внесения в информационную систему записи об этом в соответствии с правилами информационной системы.

7. Если иное не предусмотрено настоящим Законом, обладателем цифровых финансовых активов признается лицо, одновременно соответствующее следующим критериям:

1) лицо включено в реестр пользователей информационной системы, в которой учитываются цифровые финансовые активы, ведение которого осуществляется в порядке, предусмотренном статьей 8 настоящего Закона;

2) лицо имеет доступ к информационной системе, в которой учитываются цифровые финансовые активы, посредством обладания уникальным кодом, необходимым для такого доступа, который позволяет ему получать информацию о цифровых финансовых активах, которыми он обладает, а также распоряжаться этими цифровыми финансовыми активами посредством использования информационной системы.

8. Доступ к информационной системе, в которой учитываются цифровые финансовые активы, обеспечивается в соответствии с правилами указанной информационной системы, в том числе с использованием программно–технических средств, которые позволяют реализовать обязанности оператора информационной системы, предусмотренные настоящим Законом.

9. Государственный банк вправе определить признаки цифровых финансовых активов, приобретение которых может осуществляться только лицом, являющимся квалифицированным инвестором, и (или) признаки цифровых финансовых активов, приобретение которых лицом, не являющимся квалифицированным инвестором, может осуществляться только в пределах установленной Государственным банком суммы денежных средств, передаваемых в их оплату, и (или) совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в качестве встречного предоставления.

10. Запрещается принимать цифровые финансовые активы в качестве средства платежа или иного встречного предоставления за передаваемые товары, выполняемые работы, оказываемые услуги, а также иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровым финансовым активом товаров (работ, услуг), за исключением случаев, предусмотренных законодательными актами.

Статья 5. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

1. Оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, может быть включенное в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (далее – реестр операторов информационных систем), юридическое лицо, личным законом которого является российское право (в том числе финансовая организация, лицо, имеющее право осуществлять депозитарную деятельность, лицо, имеющее право осуществлять деятельность организатора торговли).

2. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе осуществлять свою деятельность с момента включения в реестр операторов информационных систем, который ведется Государственным банком в установленном им порядке. Государственный банк осуществляет надзор за деятельностью оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

3. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан утвердить правила указанной информационной системы, которые должны содержать:

1) правила внесения изменений в алгоритм (алгоритмы) программ информационной системы;

2) требования к пользователям информационной системы;

3) правила выпуска цифровых финансовых активов;

4) правила привлечения операторов обмена цифровых финансовых активов, включая требования к указанным операторам;

5) требования к защите информации и операционной надежности;

6) способы учета цифровых финансовых активов в информационной системе, а также внесения (изменения) записей о цифровых финансовых активах в информационную систему;

7) правила обеспечения доступа обладателей цифровых финансовых активов к информационной системе (включая правила использования программно–технических средств, обеспечивающих такой доступ, в случае их использования в информационной системе);

8) порядок ведения реестра пользователей информационной системы, включая правила привлечения узлов информационной системы (для информационных систем на основе распределенного реестра) и (или) операторов иных информационных систем к ведению реестра пользователей информационной системы (при условии их привлечения);

9) правила ведения реестра владельцев ценных бумаг в информационной системе, в том числе сроки осуществления операций в реестре владельцев ценных бумаг, в случае, если оператор информационной системы осуществляет учет прав на акции непубличного акционерного общества, осуществляющего выпуск цифровых финансовых активов, удостоверяющих права участия в капитале этого непубличного акционерного общества (далее также – акции непубличного акционерного общества, выпущенные в виде цифровых финансовых активов);

10) указание на то, что оператор информационной системы осуществляет расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления между бенефициарами по одному номинальному счету принадлежащих им денежных средств без изменения остатка денежных средств по номинальному счету (в случае оказания им данных услуг);

11) правила использования номинального счета в случае осуществления расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронных платформ;

12) иные положения, предусмотренные законодательными актами.

4. Государственный банк вправе установить дополнительные к предусмотренным частью 3 настоящей статьи требования к содержанию правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

5. Единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа (при его наличии), члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) (при его наличии), главный бухгалтер, руководитель службы внутреннего контроля (контролер), руководитель службы управления рисками (лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, при назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к квалификации, установленным частью 7 настоящей статьи, и требованиям к деловой репутации, установленным частью 8 настоящей статьи. В качестве единоличного исполнительного органа оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, не может выступать юридическое лицо, функции единоличного исполнительного органа оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, не могут быть переданы коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему).

6. В случае, если оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, является хозяйственным обществом, лицо, имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договором доверительного управления имуществом, и (или) договором простого товарищества, и (или) договором поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями), распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал такого оператора информационной системы, должно соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным частью 8 настоящей статьи.

7. Лица, указанные в части 5 настоящей статьи, должны соответствовать следующим требованиям к квалификации:

1) лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, – высшее образование и опыт руководства финансовой организацией или нефинансовой финансовой организацией (далее при совместном упоминании – финансовая организация) либо структурным подразделением такой организации, осуществляющим деятельность на финансовом рынке, не менее двух лет, или высшее образование и опыт руководства организацией, осуществляющей деятельность в сфере информационно–коммуникационных технологий, не менее двух лет, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в государственных органах, государственных органах субъектов Государства, Государственном банке не менее двух лет;

2) член коллегиального исполнительного органа оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, – высшее образование и опыт руководства финансовой организацией или организацией, осуществляющей деятельность в сфере информационно–коммуникационных технологий или информационной безопасности, либо структурным подразделением такой организации, осуществляющим деятельность на финансовом рынке или деятельность в сфере информационно–коммуникационных технологий или информационной безопасности, не менее двух лет, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в государственных органах, государственных органах субъектов Государства, Государственном банке не менее двух лет;

3) член коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, – высшее образование;

4) главный бухгалтер оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, – высшее образование и опыт работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года;

5) руководитель службы внутреннего контроля (контролер), руководитель службы управления рисками (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, – высшее образование и опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, связанным с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее одного года, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в государственных органах, государственных органах субъектов Государства, Государственном банке не менее одного года, или высшее образование и опыт работы в структурном подразделении финансовой организации, связанном с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее трех лет.

8. Лицами, указанными в частях 5 и 6 настоящей статьи, не могут являться:

1) лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за совершение умышленного преступления;

2) лица, в отношении которых не истек срок, в течение которого они считаются подвергнутыми административному наказанию в виде дисквалификации;

3) лица, которые осуществляли функции (независимо от срока, в течение которого они их осуществляли) единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета), главного бухгалтера финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства у финансовой организации сертификата на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, или дню исключения такой финансовой организации из соответствующего реестра за нарушение законодательства, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность, не истек пятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) сертификата на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, или со дня исключения такой организации из соответствующего реестра (за исключением случая, если лицо представило в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) сертификата на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, или к исключению финансовой организации из соответствующего реестра);

4) лица, которые два и более раза в течение последних трех лет в соответствии с вступившим в законную силу судебным актом привлекались к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случая, если такое административное правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения);

5) лица, которые в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом привлекались к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица, если не истек пятилетний срок со дня вступления в силу указанного судебного акта;

6) лица, сведения о которых содержатся в предусмотренном статьей 6 Закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия» перечне организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или насилию, либо в составляемых в рамках реализации полномочий, предусмотренных главой VII Устава Всемирного верховного совета–совета безопасности или органами, специально созданными решениями Всемирного верховного совета–совета безопасности, перечнях организаций и физических лиц, связанных с преступными организациями и преступниками или с распространением оружия массового уничтожения;

7) лица, в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию насилия, принято решение о замораживании (блокировании) его денежных средств или иного имущества.

9. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан в порядке и сроки, установленные нормативным актом Государственного банка, уведомить Государственный банк о назначении (избрании) лиц на должности, указанные в части 5 настоящей статьи, об освобождении лиц от указанных должностей, а также о возложении временного исполнения обязанностей по должностям, указанным в части 5 настоящей статьи, и об освобождении от временного исполнения обязанностей по указанным должностям. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан в порядке и сроки, установленные нормативным актом Государственного банка, представить в Государственный банк сведения о лицах, указанных в части 6 настоящей статьи.

10. В случае выявления фактов несоответствия лиц, указанных в части 5 настоящей статьи, требованиям к квалификации, установленным частью 7 настоящей статьи, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным частью 8 настоящей статьи, Государственный банк вправе потребовать от оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, их замены в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка.

11. В случае выявления фактов несоответствия лиц, указанных в части 6 настоящей статьи, требованиям к деловой репутации, установленным частью 8 настоящей статьи, Государственный банк в течение 30 дней со дня такого выявления направляет указанным лицам предписание с требованием об устранении нарушений или о совершении сделки (сделок), направленной на уменьшение участия лица, имеющего право прямо распоряжаться более чем 10 процентами акций (долей) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, в уставном капитале такого оператора информационной системы до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) такого оператора информационной системы. Копия предписания Государственного банка, указанного в настоящей части, направляется также оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов. Государственный банк в установленном им порядке размещает на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о направленном предписании не позднее дня его направления. Указанные в настоящей части лица обязаны исполнить предписание Государственного банка в течение 90 дней со дня его получения и не позднее 5 дней со дня его исполнения уведомить об этом оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и Государственный банк в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка. Со дня размещения на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» информации о направленном предписании Государственного банка и до дня размещения информации о его отмене лица, которым было направлено предписание Государственного банка, и (или) акционеры (участники) оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, контроль в отношении которых осуществляют лица, которым было направлено предписание Государственного банка, и (или) лица, связанные с лицами, которым было направлено предписание Государственного банка, и совместно с ними осуществляющие права, удостоверенные акциями (долями) такого оператора информационной системы, имеют право голоса по количеству акций (долей) такого оператора информационной системы, в совокупности не превышающему 10 процентов акций (долей) такого оператора информационной системы.

12. Предписание Государственного банка, указанное в части 11 настоящей статьи, подлежит отмене Государственным банком в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Государственного банка об отмене предписания Государственного банка направляется лицам, получившим предписание Государственного банка. Копии акта об отмене предписания Государственного банка направляются лицам, получившим копии предписания Государственного банка. Форма и порядок направления предписания Государственного банка и акта об отмене предписания Государственного банка устанавливаются нормативным актом Государственного банка. Информация об отмене предписания Государственного банка размещается не позднее дня направления акта об отмене предписания Государственного банка на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в порядке, установленном Государственным банком. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, не позднее дня, следующего за днем получения копии акта об отмене предписания Государственного банка, обязан довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии акта об отмене предписания Государственного банка в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка.

13. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, должен создать службу внутреннего контроля и службу управления рисками либо назначить контролера и должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками.

14. Оператор информационной системы, осуществляющей учет прав на акции непубличного акционерного общества, выпущенные в виде цифровых финансовых активов, должен иметь сертификат профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по ведению реестра.

15. Государственный банк вправе установить дополнительные требования к оператору информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (включая требования к системе внутреннего контроля, требования к операционной надежности и требования к предоставлению отчетности).

16. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе обеспечивать заключение сделок, указанных в части 1 статьи 10 настоящего Закона, с цифровыми финансовыми активами, выпущенными в информационной системе, оператором которой он является, без включения его в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов при условии включения в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, положений правил обмена цифровых финансовых активов, предусмотренных статьей 11 настоящего Закона. При обеспечении заключения сделок с цифровыми финансовыми активами в предусмотренном настоящей частью случае на оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, распространяются обязанности и запреты, предусмотренные настоящим Законом в отношении деятельности операторов обмена цифровых финансовых активов.

17. Требования частей 5 – 12 настоящей статьи не распространяются на финансовые организации, организаторов торговли, профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра или депозитарную деятельность, которые осуществляют деятельность оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

18. В случае выявления Государственным банком нарушения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, требований настоящего Закона, принятых в соответствии с ним нормативных актов Государственного банка, правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, прав и законных интересов пользователей информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, или в случае наличия угрозы гражданским правам и законным интересам пользователей информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, Государственный банк в установленном им порядке вправе:

1) обязать оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, частично или полностью прекратить обращение цифровых финансовых активов путем запрета на внесение и (или) изменение записей о цифровых финансовых активах в информационной системе;

2) обязать оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обеспечивающего в соответствии с частью 16 настоящей статьи заключение сделок, указанных в части 1 статьи 10 настоящего Закона, с цифровыми финансовыми активами, выпущенными в информационной системе, оператором которой он является, полностью или частично ограничить осуществление деятельности по обеспечению заключения сделок с цифровыми финансовыми активами;

3) потребовать от оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа.

Статья 5.1. Номинальный счет оператора информационной системы и расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы.

1. Для осуществления расчетов, связанных с выпуском цифровых финансовых активов, включающих денежные требования, возможность осуществления гражданских прав по эмиссионным ценным бумагам, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, а также с периодическими выплатами по таким цифровым финансовым активам, погашением таких цифровых финансовых активов, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе открыть в местной финансовой организации номинальный счет, бенефициарами по которому являются лицо, выпускающее цифровые финансовые активы, обладатель цифровых финансовых активов, лицо, имеющее намерение приобрести цифровые финансовые активы, номинальный держатель цифровых финансовых активов. Финансовый рейтинг финансовой организации, в которой может быть открыт номинальный счет, должен быть не ниже уровня, установленного Советом участников Государственного банка.

2. В случае, если номинальный счет, предусмотренный частью 1 настоящей статьи, открыт для совершения операций с денежными средствами, права на которые принадлежат нескольким бенефициарам, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, ведет учет денежных средств каждого бенефициара.

3. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, для осуществления расчетов, указанных в части 1 настоящей статьи, вправе открыть один или несколько номинальных счетов.

4. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, может выступать в качестве одного из бенефициаров по договору номинального счета в случае, если предусмотренное правилами информационной системы его вознаграждение за организацию выпуска цифровых финансовых активов и (или) совершение сделок с цифровыми финансовыми активами зачисляется на указанный номинальный счет.

5. Оператор информационной системы осуществляет расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, только путем перевода денежных средств по номинальному счету в соответствии с Законом «О национальной платежной системе».

6. По номинальному счету оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, могут совершаться операции, связанные с переводом денежных средств, предусмотренные Законом «О национальной платежной системе».

7. Оператор информационной системы, обеспечивающий заключение сделок с цифровыми финансовыми активами в соответствии с частью 16 статьи 5 настоящего Закона, вправе дополнительно осуществлять расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления между бенефициарами по одному номинальному счету принадлежащих им денежных средств без изменения остатка денежных средств по номинальному счету в соответствии с Законом «О национальной платежной системе».

8. Для осуществления предусмотренных частью 7 настоящей статьи расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе открыть в российской финансовой организации номинальный счет, указанный в части 1 настоящей статьи.

9. Оператор информационной системы, который осуществляет предусмотренные частью 7 настоящей статьи расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, должен соответствовать следующим требованиям:

1) размер уставного капитала составляет эквивалентно не менее 500 000 евро;

2) размер чистых активов для хозяйственного общества, рассчитанный в соответствии с требованиями Государственного банка, установленными в отношении операторов обмена цифровых финансовых активов в соответствии с подпунктом «в» пункта 1 части 3 статьи 10 настоящего Закона, составляет эквивалентно не менее 500 000 евро.

10. Сведения об осуществлении оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления денежных средств между бенефициарами без изменения остатка денежных средств по номинальному счету, включаются в реестр операторов информационных систем.

Статья 6. Требования к деятельности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

1. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан обеспечить:

1) возможность восстановления доступа обладателя цифровых финансовых активов к записям информационной системы по требованию обладателя цифровых финансовых активов, если такой доступ был им утрачен;

2) бесперебойность и непрерывность функционирования информационной системы, в том числе наличие и надлежащее функционирование дублирующих (резервных) технологических и операционных средств, обеспечивающих бесперебойное и непрерывное функционирование информационной системы;

3) целостность и достоверность информации о цифровых финансовых активах, содержащейся в записях информационной системы;

4) корректность реализации в информационной системе установленных оператором информационной системы алгоритма (алгоритмов) создания, хранения и обновления информации, содержащейся в распределенном реестре, и алгоритма (алгоритмов), обеспечивающих тождественность указанной информации во всех базах данных, составляющих распределенный реестр, а также невозможность внесения изменений в установленные оператором информационной системы алгоритм (алгоритмы) иными лицами – для информационных систем на основе распределенного реестра;

5) невозможность внести и (или) изменить запись о цифровых финансовых активах пользователем информационной системы в целях недопущения нарушения пользователем требований части 10 статьи 4 настоящего Закона при совершении сделок с цифровыми финансовыми активами.

2. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан обеспечить внесение (изменение) записей о цифровых финансовых активах на основании вступившего в законную силу судебного акта, исполнительного документа, в том числе постановления судебного пристава–исполнителя, актов других органов и должностных лиц при осуществлении ими своих функций, предусмотренных законодательством, либо выданного в порядке, предусмотренном законом, свидетельства о праве на наследство, предусматривающего переход цифровых финансовых активов определенного вида в порядке универсального правопреемства, не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего требования таким оператором информационной системы. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан проинформировать оператора обмена цифровых финансовых активов о внесении (изменении) записей о цифровых финансовых активах, произведенных в соответствии с настоящей частью, не позднее рабочего дня, следующего за днем внесения (изменения) записей.

3. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан предоставлять содержащуюся в записях информационной системы информацию о цифровых финансовых активах, принадлежащих их обладателю:

1) по требованию исполнительного органа;

2) по требованиям республиканского исполнительного органа, принимающего меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию насилия и финансированию распространения оружия массового уничтожения, Государственного банка, государственных органов принудительного исполнения, налоговых органов, других органов и должностных лиц в случаях, предусмотренных законодательными актами об их деятельности, а также на основании судебного решения в случаях, если такая информация необходима для осуществления ими своих функций, предусмотренных законодательством;

3) при наличии согласия руководителя следственного органа – по требованию органов предварительного следствия по делам, находящимся в их производстве;

4) на основании исполнительного решения – должностным лицам органов, уполномоченных осуществлять оперативно–разыскную деятельность, при выполнении ими функций по выявлению, предупреждению и пресечению преступлений по их запросам, направляемым в исполнительный орган в порядке, предусмотренном статьей 9 Закона «Об оперативно–розыскной деятельности», при наличии сведений о признаках подготавливаемых, совершаемых или совершенных преступлений, а также о лицах, их подготавливающих, совершающих или совершивших, если нет достаточных данных для решения вопроса о возбуждении уголовного дела. Перечни указанных должностных лиц устанавливаются нормативными правовыми актами соответствующих республиканских исполнительных органов;

5) по запросам, направляемым уполномоченными лицами в соответствии с законодательством о противодействии коррупции;

6) по требованию конкурсного управляющего в ходе конкурсного производства в отношении обладателя цифровых финансовых активов;

7) по требованию регистратора (депозитария), в котором открыт лицевой счет (счет депо) цифровых финансовых активов, в случае, предусмотренном Законом «О ценных бумагах«.

4. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан обеспечить хранение информации о сделках с цифровыми финансовыми активами, выпущенными в информационной системе, оператором которой он является, а также об участниках таких сделок не менее пяти лет с даты совершения соответствующих сделок.

5. Оператор информационной системы обязан обеспечить фактическую возможность осуществления гражданских прав по эмиссионным ценным бумагам, возможность осуществления прав по которым удостоверяется цифровыми финансовыми активами, права требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, удостоверенного цифровыми финансовыми активами, и гражданских прав по акциям непубличного акционерного общества, выпущенным в виде цифровых финансовых активов (в том числе прав на участие в общем собрании акционеров, прав на получение выплат и иных гражданских прав), в порядке и на условиях, предусмотренных решением о выпуске соответствующих цифровых финансовых активов.

6. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе осуществлять признание лиц квалифицированными инвесторами по их заявлениям в соответствии с Законом «О ценных бумагах«.

7. Последствием приобретения цифровых финансовых активов, соответствующих признакам, определенным Государственным банком в соответствии с частью 9 статьи 4 настоящего Закона, лицом, которое не является квалифицированным инвестором, в том числе при неправомерном признании указанного лица квалифицированным инвестором, является возложение на оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск таких цифровых финансовых активов, обязанности по требованию указанного лица, которое приобрело цифровые финансовые активы, приобрести у него эти цифровые финансовые активы за свой счет и возместить ему все понесенные им при этом расходы. В случае приобретения лицом, которое не является квалифицированным инвестором, цифровых финансовых активов, соответствующих признакам, определенным Государственным банком в соответствии с частью 9 статьи 4 настоящего Закона, с превышением установленного Государственным банком предела суммы денежных средств и (или) совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в их оплату и (или) в качестве встречного предоставления, последствие, предусмотренное настоящей частью, применяется только в отношении цифровых финансовых активов, приобретенных с превышением указанного предела. В случае признания лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации последствие, предусмотренное настоящей частью, не применяется. Иск о применении последствия, предусмотренного настоящей частью, может быть предъявлен лицом, которое приобрело цифровые финансовые активы, соответствующие признакам, определенным Государственным банком в соответствии с частью 9 статьи 4 настоящего Закона, в течение одного года с даты приобретения таких цифровых финансовых активов.

8. Государственный банк вправе установить дополнительные требования к деятельности оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (включая требования к указанной информационной системе).

Статья 7. Реестр операторов информационных систем, порядок согласования правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

1. Государственный банк в установленном им порядке включает оператора информационной системы в реестр операторов информационных систем не позднее трех рабочих дней со дня согласования Государственным банком правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов. Реестр операторов информационных систем размещается на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».

2. После утверждения правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператор этой информационной системы обязан представить указанные правила на согласование в Государственный банк вместе со следующими документами:

1) ходатайство о включении в реестр операторов информационных систем;

2) копии документов об избрании (назначении) лиц, указанных в части 5 статьи 5 настоящего Закона;

3) документы, содержащие сведения о лицах, указанных в части 6 статьи 5 настоящего Закона;

4) документы, подтверждающие соответствие лиц, указанных в частях 5 и 6 статьи 5 настоящего Закона, требованиям к квалификации, установленным частью 7 статьи 5 настоящего Закона, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным пунктами 1 – 5 части 8 статьи 5 настоящего Закона;

5) документы, подтверждающие соответствие оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, требованиям, установленным частью 13 статьи 5 настоящего Закона, и требованиям, установленным Государственным банком в соответствии с частью 15 статьи 5 настоящего Закона.

3. Порядок представления оператором информационной системы на согласование в Государственный банк правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также порядок представления в Государственный банк предусмотренных частью 2 настоящей статьи документов и требования к ним устанавливаются Государственным банком.

4. В срок, не превышающий 60 рабочих дней со дня получения правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и документов, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, Государственный банк принимает решение о согласовании указанных правил или решение об отказе в их согласовании.

5. Государственный банк принимает решение об отказе в согласовании правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов:

1) в случае несоответствия правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, требованиям законодательных актов и принятых в соответствии с ними нормативных актов Государственного банка;

2) в случае несоответствия лиц, указанных в частях 5 и 6 статьи 5 настоящего Закона, требованиям к квалификации, установленным частью 7 статьи 5 настоящего Закона, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным частью 8 статьи 5 настоящего Закона;

3) в случае несоответствия оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, требованиям, установленным частями 13 и (или) 14 статьи 5 настоящего Закона, и (или) требованиям, установленным частью 9 статьи 5.1 настоящего Закона (в случае оказания оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронных платформ), и (или) требованиям, установленным Государственным банком в соответствии с частью 15 статьи 5 настоящего Закона;

4) в случае, если в представленных в Государственный банк документах, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, содержится неполная и (или) недостоверная информация.

6. Государственный банк в письменной форме уведомляет о принятом решении об отказе в согласовании правил информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператора этой информационной системы с указанием оснований отказа в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе в согласовании указанных правил.

7. В случае внесения изменений в согласованные Государственным банком правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператор данной информационной системы обязан представить на согласование в Государственный банк указанные изменения в правила в виде новой редакции правил. В срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня получения изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, Государственный банк принимает решение о согласовании указанных изменений или об отказе в их согласовании. Государственный банк принимает решение об отказе в согласовании изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, в случае их несоответствия требованиям законодательных актов и принятых в соответствии с ними нормативных актов Государственного банка и (или) несоответствия оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, требованиям, установленным частью 9 статьи 5.1 настоящего Закона (в случае оказания оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, услуг расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы). Порядок представления и согласования изменений в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, устанавливается Государственным банком. Внесенные в правила информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, изменения вступают в силу не ранее даты согласования их Государственным банком.

8. В случае неоднократного в течение одного года нарушения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, требований настоящего Закона либо неоднократного в течение одного года нарушения таким оператором требований, установленных Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«, и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Государственного банка, изданных в соответствии с Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«, Государственный банк вправе исключить такого оператора из реестра операторов информационных систем в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка.

8.1. В случае неоднократного в течение одного года неисполнения оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, специальных экономических мер, предусмотренных статьей 3.1 Закона «О специальных экономических мерах и принудительных мерах», и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Государственного банка, изданных в соответствии с указанным Законом, Государственный банк вправе исключить такого оператора из реестра операторов информационных систем в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка.

9. Государственный банк исключает оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, из реестра операторов информационных систем в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка, в случае аннулирования (отзыва) у оператора информационной системы, совмещающего свою деятельность с деятельностью финансовой организации или нефинансовой финансовой организации, сертификата на осуществление деятельности финансовой организации, нефинансовой финансовой организации соответственно либо исключения оператора информационной системы, совмещающего свою деятельность с деятельностью нефинансовой финансовой организации, из соответствующего реестра, за исключением случая аннулирования сертификата на осуществление банковских операций в связи с получением статуса микрофинансовой организации, или случая аннулирования (отзыва) сертификата по заявлению декларанта, или случая исключения из соответствующего реестра по заявлению нефинансовой финансовой организации, включенной в соответствующий реестр.

10. Со дня исключения оператора информационной системы из реестра операторов информационных систем запрещается внесение (изменение) в соответствующую информационную систему записей о цифровых финансовых активах. Оператор информационной системы, исключенный из реестра операторов информационных систем, обязан не позднее 30 рабочих дней со дня его исключения из реестра операторов информационных систем обеспечить передачу хранящейся в информационной системе сводной информации о лицах, выпустивших цифровые финансовые активы, а также об обладателях цифровых финансовых активов, выпущенных в информационной системе, и принадлежащих им цифровых финансовых активах оператору иной информационной системы в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка. Указанная сводная информация должна быть сформирована по состоянию на день исключения оператора информационной системы из реестра операторов информационных систем.

11. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, вправе обратиться в Государственный банк с ходатайством об исключении его из реестра операторов информационных систем при условии полного исполнения обязательств лицами, выпустившими цифровые финансовые активы в соответствующей информационной системе, перед всеми обладателями цифровых финансовых активов. Государственный банк исключает оператора информационной системы из реестра операторов информационных систем не позднее 14 рабочих дней со дня представления им в Государственный банк ходатайства и документов, подтверждающих факт полного исполнения обязательств лицами, выпустившими цифровые финансовые активы в соответствующей информационной системе, перед всеми обладателями цифровых финансовых активов.

12. Требования частей 2 (в части представления в Государственный банк документов в отношении лиц, указанных в частях 5 и 6 статьи 5 настоящего Закона) и 5 (в части отказа Государственного банка в согласовании правил информационной системы в случае несоответствия лиц, указанных в частях 5 и 6 статьи 5 настоящего Закона, требованиям к квалификации, установленным частью 7 статьи 5 настоящего Закона, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным частью 8 статьи 5 настоящего Закона) настоящей статьи не распространяются на финансовые организации, организаторов торговли, профессиональных участников рынка ценных бумаг, осуществляющих деятельность по ведению реестра или депозитарную деятельность, которые осуществляют деятельность оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

Статья 8. Ведение оператором информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, реестра пользователей информационной системы.

1. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, осуществляет ведение реестра пользователей информационной системы в порядке, предусмотренном настоящей статьей. Оператор информационной системы вправе привлечь для ведения реестра пользователей информационной системы лиц, выполняющих функции узлов информационной системы, а также операторов иных информационных систем.

2. В реестр пользователей информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, в отношении каждого пользователя вносится следующая информация:

1) сведения о пользователе информационной системы;

2) сведения, необходимые для аутентификации пользователя в информационной системе;

3) запись о том, в каком качестве пользователь аутентифицирован в информационной системе (в качестве лица, выпускающего цифровые финансовые активы, обладателя цифровых финансовых активов, оператора обмена цифровых финансовых активов, номинального держателя цифровых финансовых активов).

3. Сведения, предусмотренные частью 2 настоящей статьи, вносятся в реестр пользователей информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, на основании документов, необходимых для подтверждения этих сведений. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан хранить указанные документы и сведения в течение всего срока нахождения пользователя в реестре пользователей информационной системы, а также в течение пяти лет после его исключения из реестра пользователей информационной системы.

4. Документы, необходимые для подтверждения сведений, предусмотренных частью 2 настоящей статьи, и порядок их представления, а также требования к хранению указанных документов и сведений определяются Государственным банком.

Статья 9. Ответственность оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

1. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан в соответствии с гражданским законодательством возместить убытки пользователям этой информационной системы, возникшие вследствие:

1) утраты информации, хранящейся в информационной системе, об объеме цифровых финансовых активов, принадлежащих их обладателям, и (или) о самих обладателях цифровых финансовых активов;

2) сбоя в работе информационных технологий и технических средств информационной системы;

3) предоставления пользователям информационной системы недостоверной, неполной и (или) вводящей в заблуждение информации об информационной системе, о правилах работы информационной системы и об операторе информационной системы;

4) нарушения оператором информационной системы правил работы информационной системы, в том числе нарушения требований бесперебойности и непрерывности функционирования информационной системы;

5) несоответствия информационной системы требованиям настоящего Закона.

2. В случае сбоя в работе информационных технологий и технических средств информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, оператор этой информационной системы также обязан совершить действия, реализующие волеизъявление пользователя информационной системы, реализации которого помешал такой сбой.

Статья 10. Оператор обмена цифровых финансовых активов.

1. Сделки купли–продажи цифровых финансовых активов, иные сделки, связанные с цифровыми финансовыми активами, включая обмен цифровых финансовых активов одного вида на цифровые финансовые активы другого вида либо на цифровые права, предусмотренные законом, в том числе сделки с цифровыми финансовыми активами, выпущенными в информационных системах, организованных в соответствии с иностранным правом, а также сделки с цифровыми правами, включающими одновременно цифровые финансовые активы и иные цифровые права, совершаются через оператора обмена цифровых финансовых активов, который обеспечивает заключение сделок с цифровыми финансовыми активами путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок на совершение таких сделок либо путем участия за свой счет в сделке с цифровыми финансовыми активами в качестве стороны такой сделки в интересах третьих лиц.

2. Оператором обмена цифровых финансовых активов могут быть финансовые организации, организаторы торговли, а также иные юридические лица, соответствующие требованиям настоящего Закона и принимаемых в соответствии с ним нормативных актов Государственного банка, которые включены Государственным банком на основании их ходатайства в установленном им порядке в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов. Оператор обмена цифровых финансовых активов вправе осуществлять свою деятельность с момента включения в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, который ведется Государственным банком в установленном им порядке. Реестр операторов обмена цифровых финансовых активов размещается на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».

3. Государственный банк включает в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов юридические лица, не являющиеся финансовыми организациями либо организаторами торговли, если указанные юридические лица соответствуют следующим требованиям:

1) в отношении коммерческих организаций:

а) личным законом юридического лица является российское право;

б) размер уставного капитала на день подачи ходатайства о включении в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов составляет эквивалент не менее 500 000 евро;

в) размер чистых активов для хозяйственного общества, рассчитанный в соответствии с требованиями Государственного банка, составляет эквивалент не менее 500 000 евро;

г) участниками (в том числе членами, акционерами) такого юридического лица не могут быть юридические лица, зарегистрированные в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны), перечень которых утверждается республиканским исполнительным органом, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно–правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности;

д) в юридическом лице создан коллегиальный орган управления (наблюдательный или иной совет), а также созданы служба внутреннего контроля и служба управления рисками либо назначены контролер и должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками;

е) единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа, члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета), главный бухгалтер, руководитель службы внутреннего контроля (контролер), руководитель службы управления рисками (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) такого юридического лица должны соответствовать требованиям к квалификации, установленным частью 4 настоящей статьи, и требованиям к деловой репутации, установленным частью 5 настоящей статьи, в качестве единоличного исполнительного органа не выступает юридическое лицо, функции единоличного исполнительного органа не переданы коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему);

ж) лицо, имеющее право прямо или косвенно (через подконтрольных ему лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями), распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал такого юридического лица, должно соответствовать требованиям к деловой репутации, установленным частью 5 настоящей статьи;

2) в отношении некоммерческих организаций:

а) личным гражданским правом юридического лица является законодательство;

б) совокупный ежегодный размер имущественных взносов учредителей (участников, членов) в имущество юридического лица составляет эквивалент не менее 500 000 евро;

в) учредителями (участниками, членами) такой организации не могут быть юридические лица, зарегистрированные в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны), перечень которых утверждается республиканским исполнительным органом, осуществляющим функции по выработке государственной политики и нормативно–правовому регулированию в сфере бюджетной, налоговой, страховой, валютной и банковской деятельности;

г) в юридическом лице создан коллегиальный орган управления (наблюдательный или иной совет), а также созданы служба внутреннего контроля и служба управления рисками либо назначены контролер и должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками;

д) единоличный исполнительный орган, члены коллегиального исполнительного органа, члены коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) или в случае, если юридическое лицо создано в организационно–правовой форме фонда, попечительского совета такого юридического лица, главный бухгалтер, руководитель службы внутреннего контроля (контролер), руководитель службы управления рисками (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) такого юридического лица должны соответствовать требованиям к квалификации, установленным частью 4 настоящей статьи, и требованиям к деловой репутации, установленным частью 5 настоящей статьи, в качестве единоличного исполнительного органа не выступает юридическое лицо, функции единоличного исполнительного органа не переданы коммерческой организации (управляющей организации) или индивидуальному предпринимателю (управляющему).

4. Лица, указанные в подпункте «е» пункта 1 и подпункте «д» пункта 2 части 3 настоящей статьи, при назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по этим должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать следующим требованиям к квалификации:

1) лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, член коллегиального исполнительного органа оператора обмена цифровых финансовых активов – высшее образование и опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющим деятельность на финансовом рынке, не менее двух лет, или высшее образование и опыт руководства организацией, осуществляющей деятельность в сфере информационно–коммуникационных технологий, не менее двух лет, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в государственных органах, государственных органах субъектов Государства, Государственном банке не менее двух лет;

2) член коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета) оператора обмена цифровых финансовых активов – высшее образование;

3) главный бухгалтер оператора обмена цифровых финансовых активов – высшее образование и опыт работы, связанной с ведением бухгалтерского учета, составлением бухгалтерской (финансовой) отчетности либо аудиторской деятельностью в финансовой организации, не менее одного года;

4) руководитель службы внутреннего контроля (контролер), руководитель службы управления рисками (должностное лицо, ответственное за организацию системы управления рисками) оператора обмена цифровых финансовых активов – высшее образование и опыт руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, связанным с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее одного года, или высшее образование и опыт работы на руководящих должностях в государственных органах, государственных органах субъектов Государства, Государственном банке не менее одного года, или высшее образование и опыт работы в структурном подразделении финансовой организации, связанном с вопросами методологии и оценки управления рисками, внутреннего контроля или внутреннего аудита, не менее трех лет.

5. Лицами, указанными в подпункте «е» пункта 1 и подпункте «д» пункта 2 части 3 настоящей статьи, при назначении (избрании) на должности и в течение всего периода осуществления функций по этим должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, а также лицами, указанными в подпункте «ж» пункта 1 части 3 настоящей статьи, не могут являться:

1) лица, имеющие неснятую или непогашенную судимость за совершение умышленного преступления;

3) лица, которые осуществляли функции (независимо от срока, в течение которого они их осуществляли) единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, члена коллегиального органа управления (наблюдательного или иного совета), главного бухгалтера финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства у финансовой организации сертификата на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, или дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра за нарушение, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность, не истек пятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) сертификата на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, или со дня исключения такой организации из соответствующего реестра (за исключением случая, если лицо представило в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) сертификата на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, или к исключению финансовой организации из соответствующего реестра);

6. Оператор обмена цифровых финансовых активов, за исключением оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося финансовой организацией либо организатором торговли, обязан в порядке и сроки, установленные нормативным актом Государственного банка, уведомить Государственный банк о назначении (избрании) лиц на должности, указанные в подпункте «е» пункта 1 и подпункте «д» пункта 2 части 3 настоящей статьи, об освобождении лиц от указанных должностей, а также о возложении временного исполнения обязанностей по должностям, указанным в подпункте «е» пункта 1 и подпункте «д» пункта 2 части 3 настоящей статьи, и об освобождении от временного исполнения обязанностей по указанным должностям. Оператор обмена цифровых финансовых активов, за исключением оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося финансовой организацией либо организатором торговли, обязан в порядке и сроки, установленные нормативным актом Государственного банка, представить в Государственный банк сведения о лицах, указанных в подпункте «ж» пункта 1 части 3 настоящей статьи.

7. В случае выявления фактов несоответствия лиц, указанных в подпункте «е» пункта 1 и подпункте «д» пункта 2 части 3 настоящей статьи, требованиям к квалификации, установленным частью 4 настоящей статьи, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным частью 5 настоящей статьи, Государственный банк вправе потребовать от оператора обмена цифровых финансовых активов, за исключением оператора обмена цифровых финансовых активов, являющегося финансовой организацией либо организатором торговли, их замены в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка.

8. В случае выявления фактов несоответствия лиц, указанных в подпункте «ж» пункта 1 части 3 настоящей статьи, требованиям к деловой репутации, установленным частью 5 настоящей статьи, Государственный банк в течение 30 дней со дня такого выявления направляет указанным лицам предписание с требованием об устранении нарушений или о совершении сделки (сделок), направленной на уменьшение участия лица, имеющего право прямо распоряжаться более чем 10 процентами акций (долей) оператора обмена цифровых финансовых активов, в уставном капитале такого оператора обмена цифровых финансовых активов до размера, не превышающего 10 процентов акций (долей) в уставном капитале такого оператора обмена цифровых финансовых активов. Копия предписания Государственного банка, указанного в настоящей части, направляется также оператору обмена цифровых финансовых активов. Государственный банк в установленном им порядке размещает на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о направленном предписании не позднее дня его направления. Указанные в настоящей части лица обязаны исполнить предписание Государственного банка в течение 90 дней со дня его получения и не позднее 5 дней со дня его исполнения уведомить об этом оператора обмена цифровых финансовых активов и Государственный банк в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка. Со дня размещения на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» информации о направленном предписании Государственного банка до дня размещения информации о его отмене лица, которым было направлено предписание Государственного банка, и (или) акционеры (участники) оператора обмена цифровых финансовых активов, контроль в отношении которых осуществляют лица, которым было направлено предписание Государственного банка, и (или) лица, связанные с лицами, которым было направлено предписание Государственного банка, и совместно с ними осуществляющие права, удостоверенные акциями (долями) такого оператора обмена цифровых финансовых активов, имеют право голоса по количеству акций (долей) такого оператора обмена цифровых финансовых активов, в совокупности не превышающему 10 процентов акций (долей) такого оператора цифровых финансовых активов.

9. Предписание Государственного банка, указанное в части 8 настоящей статьи, подлежит отмене Государственным банком в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Государственного банка об отмене предписания Государственного банка направляется лицам, получившим предписание Государственного банка. Копии акта об отмене предписания Государственного банка направляются лицам, получившим копии предписания Государственного банка. Форма и порядок направления предписания Государственного банка и акта об отмене предписания Государственного банка устанавливаются нормативным актом Государственного банка. Информация об отмене предписания Государственного банка размещается не позднее дня направления акта об отмене предписания Государственного банка на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в порядке, установленном Государственным банком. Оператор обмена цифровых финансовых активов не позднее дня, следующего за днем получения копии акта об отмене предписания Государственного банка, обязан довести до сведения своих акционеров (участников) информацию о получении указанной копии акта об отмене предписания Государственного банка в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка.

10. Оператор обмена цифровых финансовых активов обязан обеспечить хранение информации о сделках с цифровыми финансовыми активами, совершенных через него, а также об участниках таких сделок не менее пяти лет с даты совершения соответствующих сделок.

10.1. Оператор обмена цифровых финансовых активов обязан отказать в обеспечении заключения сделок с цифровыми финансовыми активами, совершаемых с нарушением требований части 10 статьи 4 настоящего Закона.

11. Государственный банк вправе установить дополнительные требования к деятельности операторов обмена цифровых финансовых активов (включая требования к организации обращения цифровых финансовых активов, требования к операционной надежности и требования к предоставлению отчетности), дополнительные требования к информационной системе, с использованием которой совершаются сделки с цифровыми финансовыми активами через оператора обмена цифровых финансовых активов.

12. Государственный банк осуществляет надзор за деятельностью оператора обмена цифровых финансовых активов в порядке, установленном Государственным банком.

13. Оператор обмена цифровых финансовых активов может совмещать свою деятельность с деятельностью оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

14. Оператором обмена цифровых финансовых активов, а также иных видов цифровых прав, выпущенных с использованием инвестиционной платформы, может быть оператор указанной инвестиционной платформы.

15. Оператор обмена цифровых финансовых активов вправе осуществлять признание лиц квалифицированными инвесторами по их заявлениям в соответствии с Законом «О ценных бумагах«.

16. Последствием приобретения цифровых финансовых активов, соответствующих признакам, определенным Государственным банком в соответствии с частью 9 статьи 4 настоящего Закона, лицом, которое не является квалифицированным инвестором, в том числе при неправомерном признании указанного лица квалифицированным инвестором, через оператора обмена цифровых финансовых активов является возложение на такого оператора обмена цифровых финансовых активов обязанности по требованию указанного лица, которое приобрело цифровые финансовые активы, приобрести у него эти цифровые финансовые активы за свой счет и возместить ему все понесенные им при этом расходы. В случае приобретения лицом, которое не является квалифицированным инвестором, цифровых финансовых активов, соответствующих признакам, определенным Государственным банком в соответствии с частью 9 статьи 4 настоящего Закона, с превышением установленного Государственным банком предела суммы денежных средств и (или) совокупной стоимости иных цифровых финансовых активов, передаваемых в их оплату и (или) в качестве встречного предоставления, последствие, предусмотренное настоящей частью, применяется только в отношении цифровых финансовых активов, приобретенных с превышением указанного предела. В случае признания лица квалифицированным инвестором на основании предоставленной им недостоверной информации последствие, предусмотренное настоящей частью, не применяется. Иск о применении последствия, предусмотренного настоящей частью, может быть предъявлен лицом, которое приобрело цифровые финансовые активы, соответствующие признакам, определенным Государственным банком в соответствии с частью 9 статьи 4 настоящего Закона, в течение одного года с даты приобретения таких цифровых финансовых активов.

17. В случае выявления Государственным банком нарушения оператором обмена цифровых финансовых активов требований настоящего Закона, принятых в соответствии с ним нормативных актов Государственного банка, правил оператора обмена цифровых финансовых активов, прав и законных интересов пользователей информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, или в случае наличия угрозы правам и законным интересам пользователей информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, Государственный банк вправе в установленном им порядке:

1) полностью или частично ограничить осуществление оператором обмена цифровых финансовых активов деятельности по обеспечению заключения сделок с цифровыми финансовыми активами;

2) потребовать от оператора обмена цифровых финансовых активов замены лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа.

Статья 10.1. Номинальный счет оператора обмена цифровых финансовых активов и расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы.

1. Для осуществления расчетов при совершении сделок с цифровыми финансовыми активами путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок на совершение таких сделок и (или) участия за свой счет в сделке с цифровыми финансовыми активами в качестве стороны такой сделки в интересах третьих лиц оператор обмена цифровых финансовых активов вправе открыть в российской финансовой организации номинальный счет, бенефициарами по которому являются лицо, выпускающее цифровые финансовые активы, обладатель цифровых финансовых активов, лицо, имеющее намерение приобрести цифровые финансовые активы, номинальный держатель цифровых финансовых активов. Финансовый рейтинг финансовой организации, в которой может быть открыт номинальный счет, должен быть не ниже уровня, установленного Советом участников Государственного банка.

2. Оператор обмена цифровых финансовых активов для осуществления расчетов, указанных в части 1 настоящей статьи, вправе открыть один или несколько номинальных счетов.

3. Оператор обмена цифровых финансовых активов может выступать в качестве одного из бенефициаров по договору номинального счета в случае, если предусмотренное правилами обмена цифровых финансовых активов его вознаграждение за совершение сделок с цифровыми финансовыми активами путем сбора и сопоставления разнонаправленных заявок на совершение таких сделок и (или) участия за свой счет в сделке с цифровыми финансовыми активами в качестве стороны такой сделки в интересах третьих лиц зачисляется на указанный номинальный счет.

4. Оператор обмена цифровых финансовых активов осуществляет расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перевода денежных средств по номинальному счету либо путем перечисления между бенефициарами по одному номинальному счету принадлежащих им денежных средств без изменения остатка денежных средств по номинальному счету в соответствии с Законом «О национальной платежной системе».

5. По номинальному счету, указанному в части 1 настоящей статьи, могут совершаться операции, связанные с переводом денежных средств, предусмотренные Законом «О национальной платежной системе».

6. Государственный банк вправе установить для операторов обмена цифровых финансовых активов, которые оказывают услуги расчетов по сделкам с цифровыми финансовыми активами, дополнительные к предусмотренным частью 3 статьи 10 настоящего Закона требования.

7. Сведения об осуществлении оператором обмена цифровых финансовых активов расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления денежных средств между бенефициарами без изменения остатка денежных средств по номинальному счету включаются в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов.

Статья 11. Правила обмена цифровых финансовых активов и порядок их согласования, реестр операторов обмена цифровых финансовых активов.

1. Оператор обмена цифровых финансовых активов утверждает правила обмена цифровых финансовых активов, подлежащие согласованию с Государственным банком.

2. Правила обмена цифровых финансовых активов должны содержать:

1) порядок совершения сделок с цифровыми финансовыми активами через оператора обмена цифровых финансовых активов;

2) виды цифровых финансовых активов, цифровых прав (при наличии), сделки с которыми могут совершаться через оператора обмена цифровых финансовых активов;

3) порядок взаимодействия оператора обмена цифровых финансовых активов с операторами информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов (за исключением случаев совмещения деятельности оператора обмена цифровых финансовых активов с деятельностью соответствующего оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов);

4) требования к защите информации и операционной надежности;

5) указание на случаи, при которых обязательства по сделкам с цифровыми финансовыми активами исполняются при наступлении определенных обстоятельств без направленного на исполнение обязательств отдельно выраженного дополнительного волеизъявления его сторон, включая волю оператора обмена цифровых финансовых активов;

6) указание на то, что оператор обмена цифровых финансовых активов осуществляет расчеты по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы, путем перечисления между бенефициарами по одному номинальному счету принадлежащих им денежных средств без изменения остатка денежных средств по номинальному счету (в случае оказания им данных услуг);

7) правила использования номинального счета в случае осуществления расчетов по сделкам, совершенным с использованием электронной платформы;

8) иные положения, предусмотренные законодательными актами.

3. Государственный банк вправе установить дополнительные к предусмотренным частью 2 настоящей статьи требования к содержанию правил обмена цифровых финансовых активов.

4. После утверждения правил обмена цифровых финансовых активов оператор обмена цифровых финансовых активов обязан представить указанные правила на согласование в Государственный банк вместе со следующими документами:

1) ходатайство о включении в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов;

2) документы, подтверждающие соответствие оператора обмена цифровых финансовых активов требованиям, установленным Государственным банком в соответствии с частью 11 статьи 10 настоящего Закона.

5. В случае, если оператор обмена цифровых финансовых активов является юридическим лицом, не относящимся к финансовой организации или организатору торговли, дополнительно к документам, указанным в части 4 настоящей статьи, такой оператор обмена цифровых финансовых активов также представляет в Государственный банк следующие документы:

1) документы, подтверждающие соответствие оператора обмена цифровых финансовых активов требованиям, предусмотренным частью 3 статьи 10 настоящего Закона;

2) копии документов об избрании (назначении) лиц, указанных в подпункте «е» пункта 1 и подпункте «д» пункта 2 части 3 статьи 10 настоящего Закона;

3) документы, содержащие сведения о лицах, указанных в подпункте «ж» пункта 1 части 3 статьи 10 настоящего Закона;

4) документы, подтверждающие соответствие лиц, указанных в подпунктах «е» и «ж» пункта 1 и подпункте «д» пункта 2 части 3 статьи 10 настоящего Закона, требованиям к квалификации, установленным частью 4 статьи 10 настоящего Закона, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным пунктами 1 – 5 части 5 статьи 10 настоящего Закона.

6. Порядок представления оператором обмена цифровых финансовых активов на согласование в Государственный банк правил обмена цифровых финансовых активов, а также порядок представления в Государственный банк предусмотренных частями 4 и 5 настоящей статьи документов и требования к ним устанавливаются Государственным банком.

7. Государственный банк принимает решение о согласовании правил обмена цифровых финансовых активов или об отказе в их согласовании в случае, если ходатайство о включении в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов направлено финансовой организацией или организатором торговли, в срок не более 45 рабочих дней со дня получения Государственным банком указанного ходатайства, правил обмена цифровых финансовых активов и документов, указанных в пункте 2 части 4 настоящей статьи. Государственный банк принимает решение о согласовании правил обмена цифровых финансовых активов или об отказе в их согласовании в случае, если ходатайство о включении в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов направлено юридическим лицом, не относящимся к финансовой организации или организатору торговли, а также осуществляет проверку соответствия данного юридического лица требованиям настоящего Закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Государственного банка в срок не более 90 рабочих дней со дня получения Государственным банком указанного ходатайства, правил обмена цифровых финансовых активов и документов, указанных в частях 4 и 5 настоящей статьи.

8. Государственный банк принимает решение об отказе в согласовании правил обмена цифровых финансовых активов:

1) в случае несоответствия правил обмена цифровых финансовых активов требованиям законодательных актов и принятых в соответствии с ними нормативных актов Государственного банка;

2) в случае несоответствия оператора обмена цифровых финансовых активов требованиям, установленным Государственным банком в соответствии с частью 11 статьи 10 настоящего Закона;

3) в случае, если в представленных в Государственный банк документах, предусмотренных частью 4 настоящей статьи, содержится неполная и (или) недостоверная информация.

9. Если оператор обмена цифровых финансовых активов не является финансовой организацией или организатором торговли, Государственный банк принимает решение об отказе в согласовании правил обмена цифровых финансовых активов:

1) в случаях, указанных в части 8 настоящей статьи;

2) в случае несоответствия оператора обмена цифровых финансовых активов требованиям, установленным частью 3 статьи 10 настоящего Закона и нормативными актами Государственного банка;

3) в случае несоответствия лиц, указанных в подпунктах «е» и «ж» пункта 1 и подпункте «д» пункта 2 части 3 статьи 10 настоящего Закона, требованиям к квалификации, установленным частью 4 статьи 10 настоящего Закона, и (или) требованиям к деловой репутации, установленным частью 5 статьи 10 настоящего Закона;

4) в случае, если в представленных в Государственный банк документах, предусмотренных частью 5 настоящей статьи, содержится неполная и (или) недостоверная информация.

10. Государственный банк в письменной форме уведомляет о принятом решении об отказе в согласовании правил обмена цифровых финансовых активов оператора обмена цифровых финансовых активов с указанием оснований отказа в срок не позднее пяти рабочих дней со дня принятия решения об отказе в согласовании правил обмена цифровых финансовых активов.

11. Государственный банк включает лиц в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов в течение трех рабочих дней со дня согласования правил обмена цифровых финансовых активов.

12. В случае внесения изменений в согласованные Государственным банком правила обмена цифровых финансовых активов оператор обмена цифровых финансовых активов обязан представить на согласование в Государственный банк указанные изменения в правила в виде новой редакции правил. В срок, не превышающий 30 рабочих дней со дня получения изменений в правила обмена цифровых финансовых активов, Государственный банк принимает решение о согласовании указанных изменений или об отказе в их согласовании. Государственный банк принимает решение об отказе в согласовании изменений в правила обмена цифровых финансовых активов в случае их несоответствия требованиям законодательных актов и принятых в соответствии с ними нормативных актов Государственного банка. Порядок представления и согласования изменений в правила обмена цифровых финансовых активов устанавливается Государственным банком. Внесенные в правила обмена цифровых финансовых активов изменения вступают в силу не ранее даты согласования их Государственным банком.

13. В случае неоднократного в течение одного года нарушения оператором обмена цифровых финансовых активов требований настоящего Закона либо неоднократного в течение одного года нарушения таким оператором требований, установленных Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«, и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Государственного банка, изданных в соответствии с Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«, Государственный банк вправе исключить такого оператора из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка.

13.1. В случае неоднократного в течение одного года неисполнения оператором обмена цифровых финансовых активов специальных экономических мер, предусмотренных статьей 3.1 Закона «О специальных экономических мерах и принудительных мерах», и (или) неоднократного в течение одного года нарушения требований нормативных актов Государственного банка, изданных в соответствии с указанным Законом, Государственный банк вправе исключить такого оператора из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка.

14. Государственный банк исключает оператора обмена цифровых финансовых активов из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов в порядке, предусмотренном нормативным актом Государственного банка, в случае аннулирования (отзыва) у оператора обмена цифровых финансовых активов, совмещающего свою деятельность с деятельностью финансовой организации или нефинансовой финансовой организации, сертификата на осуществление деятельности финансовой организации, нефинансовой финансовой организации соответственно либо исключения оператора обмена цифровых финансовых активов, совмещающего свою деятельность с деятельностью нефинансовой финансовой организации, из соответствующего реестра, за исключением случая аннулирования сертификата на осуществление банковских операций в связи с получением статуса микрофинансовой организации, или случая аннулирования (отзыва) сертификата по заявлению декларанта, или случая исключения из соответствующего реестра по заявлению нефинансовой финансовой организации, включенной в соответствующий реестр.

15. Со дня исключения оператора обмена цифровых финансовых активов из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов запрещается совершение через такое лицо, исключенное из указанного реестра, сделок, предусмотренных частью 1 статьи 10 настоящего Закона. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан обеспечить исключение возможности совершения сделок, связанных с цифровыми финансовыми активами, выпущенными в соответствующей информационной системе, через привлеченного им оператора обмена цифровых финансовых активов со дня исключения его из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов.

16. Оператор обмена цифровых финансовых активов вправе обратиться в Государственный банк с ходатайством об исключении его из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов. Государственный банк исключает оператора обмена цифровых финансовых активов из указанного реестра не позднее семи рабочих дней со дня представления им в Государственный банк такого ходатайства.

17. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, включенный также в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, обязан прекратить осуществление деятельности по обеспечению заключения сделок с цифровыми финансовыми активами со дня его исключения из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов, а также не позднее 30 рабочих дней после дня его исключения из указанного реестра обеспечить привлечение оператора обмена цифровых финансовых активов для совершения сделок, связанных с цифровыми финансовыми активами, выпущенными в соответствующей информационной системе, в случае отсутствия иных операторов обмена цифровых финансовых активов, привлеченных таким оператором информационной системы. Положения настоящей части об обязательном привлечении оператора обмена цифровых финансовых активов не применяются в случае, если оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, включенный также в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов, после исключения его из реестра операторов обмена цифровых финансовых активов самостоятельно обеспечивает заключение сделок, указанных в части 1 статьи 10 настоящего Закона, с цифровыми финансовыми активами, выпущенными в информационной системе, оператором которой он является.

Статья 12. Особенности выпуска и размещения цифровых финансовых активов, удостоверяющих возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг.

1. Цифровые финансовые активы, удостоверяющие возможность осуществления гражданских прав по эмиссионным ценным бумагам, предоставляют их обладателю право требовать от лица, обязанного по таким цифровым финансовым активам, реализации через оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, гражданских прав по эмиссионным ценным бумагам, предусмотренных решением о выпуске эмиссионных ценных бумаг.

2. Цифровые финансовые активы, удостоверяющие право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, предоставляют их обладателю право требовать от лица, обязанного по таким цифровым финансовым активам, передачи ему ценных бумаг, предусмотренных решением о выпуске цифровых финансовых активов, в течение срока или при наступлении события, предусмотренных таким решением.

3. Акциями и эмиссионными ценными бумагами, конвертируемыми в акции, возможность осуществления гражданских прав по которым удостоверяется цифровыми финансовыми активами или право требовать передачи которых удостоверяется цифровыми финансовыми активами, могут быть только акции непубличного акционерного общества и эмиссионные ценные бумаги непубличного акционерного общества, конвертируемые в его акции. Процедура эмиссии ценных бумаг, возможность осуществления гражданских прав по которым или право требовать передачи которых удостоверяют цифровые финансовые активы, осуществляется в соответствии с Законом «О ценных бумагах«.

4. В случае, если цифровые финансовые активы предусматривают возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, такие эмиссионные ценные бумаги должны учитываться на лицевом счете (счете депо) цифровых финансовых активов, открытом лицу, выпускающему цифровые финансовые активы и осуществляющему права по указанным эмиссионным ценным бумагам. Лицо, выпускающее цифровые финансовые активы, не вправе зачислять иные ценные бумаги на лицевой счет (счет депо) цифровых финансовых активов. Лицевой счет (счет депо) цифровых финансовых активов открывается с указанием оператора информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, и сведений, позволяющих идентифицировать цифровые финансовые активы. В случае, если на лицевом счете (счете депо) цифровых финансовых активов учитываются ценные бумаги, под которые выпущены несколько выпусков цифровых финансовых активов, регистратор (депозитарий) при зачислении ценных бумаг на такой лицевой счет (счет депо) обязан открыть субсчета под каждый выпуск цифровых финансовых активов для учета прав на эти ценные бумаги. Лицо, выпускающее цифровые финансовые активы, удостоверяющие возможность осуществления прав по эмиссионным ценным бумагам, осуществляет права по учитываемым на лицевом счете (счете депо) цифровых финансовых активов ценным бумагам в соответствии с указаниями обладателей цифровых финансовых активов. Условия, порядок и сроки направления таких указаний устанавливаются решением о выпуске цифровых финансовых активов. Доходы и (или) иные выплаты по ценным бумагам, учитываемым на лицевом счете (счете депо) цифровых финансовых активов, подлежат передаче обладателям цифровых финансовых активов, удостоверяющих право на их получение, в порядке и сроки, предусмотренные решением о выпуске цифровых финансовых активов.

5. Не позднее даты выпуска цифровых финансовых активов, удостоверяющих возможность осуществления гражданских прав по эмиссионным ценным бумагам или право требовать передачи эмиссионных ценных бумаг, оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, обязан обеспечить доступ приобретателям цифровых финансовых активов, которые удостоверяют возможность осуществления гражданских прав по эмиссионным ценным бумагам или право требовать их передачи, к решению о выпуске соответствующих ценных бумаг, а также к сведениям о наличии преимущественного права их приобретения и порядке осуществления такого права.

Статья 13. Особенности выпуска и обращения цифровых финансовых активов, удостоверяющих права участия в капитале акционерного общества.

1. Выпуск цифровых финансовых активов, удостоверяющих права участия в капитале публичного акционерного общества (акции публичного акционерного общества, выпущенные в виде цифровых финансовых активов), и выпуск акций непубличного акционерного общества в виде цифровых финансовых активов при условии, что ранее была осуществлена эмиссия акций данного общества не в виде цифровых финансовых активов, запрещены.

2. В случае выпуска акций непубличного акционерного общества в виде цифровых финансовых активов лицом, осуществляющим учет гражданских прав на акции этого общества, признается оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

3. Эмиссия акций непубличного акционерного общества в виде цифровых финансовых активов осуществляется в соответствии с Законом «О ценных бумагах» с учетом следующих особенностей:

1) регистрация выпусков акций непубличного акционерного общества, выпущенных в виде цифровых финансовых активов, осуществляется оператором информационной системы в соответствии с правилами информационной системы. Государственная регистрация выпусков акций в виде цифровых финансовых активов не осуществляется;

2) решение о выпуске акций непубличного акционерного общества, выпущенных в виде цифровых финансовых активов, должно предусматривать учет акций в виде цифровых финансовых активов в информационной системе, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, а также содержать информацию о рисках, связанных с приобретением таких акций;

3) устав непубличного акционерного общества, акции которого выпущены в виде цифровых финансовых активов, должен предусматривать учет акций в виде цифровых финансовых активов в информационной системе, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов. Также уставом такого акционерного общества могут быть предусмотрены способы созыва и проведения общего собрания акционеров и способы уведомления акционеров об осуществлении корпоративных действий, предусмотренные правилами информационной системы;

4) возможность выпуска акций непубличного акционерного общества в виде цифровых финансовых активов должна быть предусмотрена уставом непубличного акционерного общества при его учреждении. Соответствующие положения не могут быть внесены в устав, изменены и (или) исключены из устава по решению, принятому общим собранием акционеров такого общества;

5) непубличное акционерное общество, акции которого выпущены в виде цифровых финансовых активов, не может приобрести публичный статус;

6) непубличное акционерное общество, акции которого выпущены в виде цифровых финансовых активов, не вправе осуществлять выпуск эмиссионных ценных бумаг, за исключением акций, выпущенных в виде цифровых финансовых активов, в том числе эмиссионных ценных бумаг, конвертируемых в акции такого непубличного акционерного общества;

7) непубличное акционерное общество, акции которого выпущены в виде цифровых финансовых активов, не вправе осуществлять, в том числе при реорганизации, конвертацию акций, выпущенных в виде цифровых финансовых активов, в акции непубличного акционерного общества, выпущенные не в виде цифровых финансовых активов;

8) непубличное акционерное общество, акции которого выпущены не в виде цифровых финансовых активов, не вправе осуществлять, в том числе при реорганизации, конвертацию акций, выпущенных не в виде цифровых финансовых активов, в акции непубличного акционерного общества, выпущенные в виде цифровых финансовых активов.

4. Для выпуска и размещения акций непубличного акционерного общества в виде цифровых финансовых активов оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, открывает в российской финансовой организации номинальный счет, бенефициаром по которому является эмитент ценных бумаг.

5. Денежные средства, передаваемые в оплату акций непубличного акционерного общества в виде цифровых финансовых активов, при их выпуске должны зачисляться на номинальный счет, указанный в части 4 настоящей статьи.

6. Оператор информационной системы, в которой осуществляется выпуск цифровых финансовых активов, не вправе распоряжаться денежными средствами, находящимися на номинальном счете, указанном в части 4 настоящей статьи. Денежные средства, находящиеся на номинальном счете, перечисляются финансовой организацией по требованию бенефициара на его банковский счет, открытый в государственной финансовой организации. Совершение иных операций по номинальному счету не допускается.

7. Акции непубличного акционерного общества в виде цифровых финансовых активов считаются размещенными с момента наступления условий, при которых выпуск цифровых финансовых активов признается состоявшимся (завершенным), и возникновения прав, удостоверенных цифровыми финансовыми активами, в порядке, предусмотренном частью 1 статьи 2 настоящего Закона.

8. Обязанность по оплате акций непубличного акционерного общества в виде цифровых финансовых активов считается исполненной с даты поступления денежных средств на номинальный счет, указанный в части 4 настоящей статьи.

9. Установленные нормативными актами Государственного банка требования к осуществлению деятельности по ведению реестра владельцев ценных бумаг в части порядка учета прав на ценные бумаги не распространяются на учет прав на акции непубличного акционерного общества в виде цифровых финансовых активов.

Статья 14. Оборот цифровой валюты.

1. Под организацией выпуска на территории государства цифровой валюты понимается деятельность по оказанию услуг, направленных на обеспечение выпуска цифровой валюты, с использованием доменных имен и сетевых адресов, находящихся в российской национальной доменной зоне, и (или) информационных систем, технические средства которых размещены на территории государства, и (или) комплексов программно–аппаратных средств, размещенных на территории государства (далее – объекты российской информационной инфраструктуры).

2. Под выпуском цифровой валюты на территории государства понимаются действия с использованием объектов государственной информационной инфраструктуры и (или) пользовательского оборудования, размещенного на территории государства, направленные на предоставление возможностей использования цифровой валюты третьими лицами.

3. Под организацией обращения на территории государства цифровой валюты понимается деятельность по оказанию услуг, направленных на обеспечение совершения гражданско–правовых сделок и (или) операций, влекущих за собой переход цифровой валюты от одного обладателя к другому, с использованием объектов российской информационной инфраструктуры.

4. Организация выпуска и (или) выпуск, организация обращения цифровой валюты на территории государства регулируются в соответствии с законодательными актами.

5. Юридические лица, личным законом которых является российское право, филиалы, представительства и иные обособленные подразделения международных организаций и иностранных юридических лиц, компаний и других корпоративных образований, обладающих гражданской правоспособностью, созданные на территории государства, физические лица, фактически находящиеся на территории государства не менее 183 дней в течение 12 следующих подряд месяцев, не вправе принимать цифровую валюту в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг).

6. Требования лиц, указанных в части 5 настоящей статьи, связанные с обладанием цифровой валютой, подлежат государственной защите только при условии информирования ими о фактах обладания цифровой валютой и совершения гражданско–правовых сделок и (или) операций с цифровой валютой в порядке, установленном законодательством о налогах и сборах.

7. На территории государства запрещается распространение информации о предложении и (или) приеме цифровой валюты в качестве встречного предоставления за передаваемые ими (им) товары, выполняемые ими (им) работы, оказываемые ими (им) услуги или иного способа, позволяющего предполагать оплату цифровой валютой товаров (работ, услуг).

Статья 15. Порядок вступления в силу настоящего закона.

1. Настоящий закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

2. Осуществление деятельности по организации выпуска, учета и обращения цифровых финансовых активов после дня вступления в силу настоящего Закона допускается лицами, включенными в реестр операторов информационных систем, в которых осуществляется выпуск цифровых финансовых активов.

3. Осуществление деятельности по организации совершения сделок с цифровыми финансовыми активами после дня вступления в силу настоящего Закона допускается лицами, включенными в реестр операторов обмена цифровых финансовых активов.

4. Требования частей 2 и 3 настоящей статьи не распространяются на юридические лица, осуществляющие деятельность по организации выпуска, учета и обращения цифровых финансовых активов и (или) деятельность по организации совершения сделок с цифровыми финансовыми активами на день вступления в силу настоящего Закона. Указанные юридические лица обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями настоящего Закона.

6. Предусмотренные частями 1 и 3 статьи 3 Закона «О запрете отдельным категориям лиц открывать и иметь счета (вклады), хранить наличные денежные средства и ценности в иностранных банках, расположенных за пределами территории государства, владеть и (или) пользоваться иностранными финансовыми инструментами» сроки, в течение которых должно быть осуществлена передача иностранных финансовых инструментов и прекращено доверительное управление имуществом, которое предусматривает инвестирование в иностранные финансовые инструменты, исчисляются в отношении цифровых финансовых активов, выпущенных в информационных системах, организованных в соответствии с иностранным правом, и цифровой валюты со дня вступления в силу настоящего Закона.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета–совета безопасности