ЗАКОН О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ РЕЙТИНГОВЫХ АГЕНТСТВ

О Банке, Финансовая культура

ЗАКОН О ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФИНАНСОВЫХ РЕЙТИНГОВЫХ АГЕНТСТВ

ПОЛОЖЕНИЕ

ЗАКОНА О

ДЕЯТЕЛЬНОСТИ

ФИНАНСОВЫХ

РЕЙТИНГОВЫХ

АГЕНТСТВ

Содержание.

Глава 1. Общие положения.

Статья 1. Предмет регулирования настоящего Закона.

Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе.

Глава 2. Условия осуществления деятельности финансовыми рейтинговыми агентствами.

Статья 3. Рейтинговая деятельность на территории государства и применение национальной рейтинговой шкалы.

Статья 4. Внесение сведений в реестр финансовых рейтинговых агентств.

Статья 5. Основания для отказа во внесении сведений о заявителе в реестр финансовых рейтинговых агентств.

Статья 6. Требования к учредителям (акционерам, участникам) финансового рейтингового агентства.

Статья 7. Органы управления и внутреннего контроля финансового рейтингового агентства.

Статья 8. Совет участников (наблюдательный совет) и коллегиальный исполнительный орган финансового рейтингового агентства.

Статья 9. Предотвращение конфликта интересов финансовых рейтинговых агентств.

Статья 10. Рейтинговые аналитики.

Статья 11. Рейтинговые комитеты.

Статья 12. Методология.

Статья 13. Раскрытие информации о деятельности финансовых рейтинговых агентств.

Статья 14. Требования к раскрытию финансовых рейтингов и прогнозов по финансовым рейтингам.

Глава 3. Регулирование и надзор в сфере деятельности финансовых рейтинговых агентств.

Статья 15. Полномочия Государственного банка при осуществлении регулирования и надзора в сфере деятельности финансовых рейтинговых агентств.

Статья 16. Исключение сведений о финансовом рейтинговом агентстве из реестра финансовых рейтинговых агентств.

Глава 4. Заключительные положения.

Статья 17. Заключительные положения.

Статья 18. Вступление в силу настоящего Закона.

Глава 1. Общие положения.

Статья 1. Предмет регулирования настоящего Закона.

1. Настоящий Закон устанавливает правовые основы деятельности финансовых рейтинговых агентств по оценке способности юридических лиц и публично–правовых образований исполнять принятые на себя финансовые обязательства, оценке финансового риска их финансовых обязательств и финансовых инструментов, а также полномочия Государственного Национального Банка (далее – Государственный банк) при осуществлении регулирования и надзора в сфере деятельности финансовых рейтинговых агентств.

2. Настоящий Закон направлен на обеспечение защиты прав и законных интересов рейтингуемых лиц и пользователей финансовых рейтингов, включая заимодателей и инвесторов, а также на обеспечение прозрачности и независимости деятельности финансовых рейтинговых агентств.

Статья 2. Основные понятия, используемые в настоящем Законе.

В целях настоящего Закона используются следующие основные понятия:

1) финансовое рейтинговое агентство – юридическое лицо, созданное в организационно–правовой форме хозяйственного общества в соответствии с законодательством, внесенное Государственным банком в реестр финансовых рейтинговых агентств в соответствии с требованиями настоящего Закона и осуществляющее рейтинговую деятельность;

2) рейтинговая деятельность – профессиональная деятельность, осуществляемая на постоянной основе, состоящая в совокупности из подготовки, присвоения, подтверждения, пересмотра, отзыва финансовых рейтингов и прогнозов по финансовым рейтингам (далее – рейтинговые действия) на основе анализа информации в соответствии с методологией и сопровождающаяся распространением информации о присвоенных финансовых рейтингах и прогнозах по финансовым рейтингам любым способом, обеспечивающим доступ к ней неограниченного круга лиц;

3) финансовый рейтинг – мнение о способности рейтингуемого лица исполнять принятые на себя финансовые обязательства (финансовая надежность, финансовая устойчивость) и (или) о финансовом риске его отдельных финансовых обязательств или финансовых инструментов, выраженное с использованием рейтинговой категории;

4) рейтингуемое лицо – юридическое лицо или публично–правовое образование, способность исполнять принятые на себя финансовые обязательства которых (финансовая надежность, финансовая устойчивость) прямо или косвенно оценена в финансовом рейтинге;

5) объект рейтинга – рейтингуемое лицо и (или) его финансовые обязательства (финансовая надежность, финансовая устойчивость) или финансовые инструменты;

6) рейтинговая категория – обозначенный в виде буквенного, числового и (или) иного специального символа (символов) элемент рейтинговой шкалы;

7) рейтинговая шкала – система рейтинговых категорий, применяемая финансовым рейтинговым агентством для классификации уровней финансового рейтинга;

8) международная рейтинговая шкала – рейтинговая шкала, обеспечивающая возможность международного сопоставления финансовых рейтингов, присвоенных финансовым рейтинговым агентством;

9) национальная рейтинговая шкала – рейтинговая шкала, обеспечивающая возможность исключительно внутригосударственного сопоставления финансовых рейтингов, присвоенных финансовым рейтинговым агентством;

10) суверенный финансовый рейтинг – финансовый рейтинг, объектом которого являются государство или иностранное государство, субъект Государства или административно–территориальная единица иностранного государства, государственный орган или иностранного государства, государственный орган субъекта Государства или административно–территориальной единицы иностранного государства либо орган местного самоуправления или иностранного государства, союз государств, международная финансовая организация и (или) их отдельные финансовые обязательства или финансовые инструменты;

11) не запрошенный финансовый рейтинг – финансовый рейтинг, присвоенный финансовым рейтинговым агентством без заключения договора с рейтингуемым лицом;

12) прогноз по финансовому рейтингу – мнение о вероятном изменении финансового рейтинга;

13) рейтинговый аналитик – физическое лицо, которое осуществляет аналитические функции, необходимые для осуществления рейтинговых действий, и является работником финансового рейтингового агентства;

14) ведущий рейтинговый аналитик – рейтинговый аналитик, основные обязанности которого включают в себя взаимодействие с рейтингуемым лицом в отношении конкретного финансового рейтинга, подготовку документов и предложений для рейтинговой комиссии в отношении такого финансового рейтинга;

15) методология – документ финансового рейтингового агентства, определяющий принципы и формы анализа количественных и качественных факторов и применения моделей и ключевых рейтинговых предположений, на основании которых принимается решение о рейтинговом действии.

Глава 2. Условия осуществления деятельности финансовыми рейтинговыми агентствами.

Статья 3. Рейтинговая деятельность на территории государства и применение национальной рейтинговой шкалы.

1. Рейтинговую деятельность на территории государства вправе осуществлять юридические лица, созданные в организационно–правовой форме хозяйственного общества, после внесения сведений о таких лицах Государственным банком в реестр финансовых рейтинговых агентств в порядке, определенном настоящим Законом и нормативными актами Государственного банка. Иные юридические лица не вправе осуществлять рейтинговую деятельность.

2. Минимальный размер личных средств (капитала) для финансового рейтингового агентства устанавливается в сумме эквивалентной 500 000 евро.

Методика определения размера собственных средств (капитала) финансового рейтингового агентства устанавливается Государственным банком.

3. Запрещается совмещать рейтинговую деятельность с иными видами деятельности, за исключением деятельности, указанной в части 9 статьи 9 настоящего Закона.

4. В случае, если законодательством предусмотрено использование финансовых рейтингов государственными органами, государственными органами субъектов Государства, органами местного самоуправления, Государственным банком, для местных объектов рейтинга применяются финансовые рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для государства.

5. Нормативным актом Государственного банка могут быть установлены особенности использования финансовых рейтингов, присвоенных финансовыми рейтинговыми агентствами, зарегистрированными за пределами территории государства, для местных объектов рейтинга с учетом положений документов, принятых международными организациями и международными объединениями.

6. Финансовые рейтинговые агентства вправе отказать юридическим лицам и публично–правовым образованиям в оказании услуг по осуществлению рейтинговых действий по национальной рейтинговой шкале для государства в соответствии с основаниями, согласованными с Государственным банком в установленном им порядке и доведенными до сведения рейтингуемых лиц до заключения договора об осуществлении рейтинговых действий.

7. Отзыв финансовых рейтингов, присвоенных по национальной рейтинговой шкале для государства, допускается только по основаниям, предусмотренным договором об осуществлении рейтинговых действий, и в случае, установленном частью 5 статьи 12 настоящего Закона.

8. Финансовые рейтинговые агентства не вправе отзывать финансовые рейтинги, присвоенные по национальной рейтинговой шкале для государства, на основании решений и (или) в связи с решениями публичных органов иностранных государств, субъектов международного права, а также иных лиц, решение которых обусловлено решениями указанных лиц, если такие решения непосредственно не оказывают влияние на способность рейтингуемого лица исполнять принятые на себя финансовые обязательства либо на финансовый риск финансового обязательства или финансового инструмента.

9. Финансовые рейтинговые агентства должны обеспечивать:

1) независимость рейтинговой деятельности, в том числе от любого политического и (или) экономического влияния;

2) предотвращение, выявление конфликтов интересов, управление ими и раскрытие информации о них;

3) соблюдение требований настоящего Закона.

10. Если иное не предусмотрено законом, расположенное на территории государства представительство иностранного финансового рейтингового агентства, осуществляющего в соответствии со своим личным законом рейтинговую деятельность (далее – иностранное финансовое рейтинговое агентство), вправе представлять интересы иностранного финансового рейтингового агентства и защищать их на территории государства с даты внесения представительства иностранного финансового рейтингового агентства Государственным банком в реестр представительств иностранных финансовых рейтинговых агентств в установленном Государственным банком порядке.

11. Расположенный на территории государства филиал иностранного финансового рейтингового агентства вправе осуществлять отдельные элементы рейтинговой деятельности на территории государства с даты внесения филиала иностранного финансового рейтингового агентства Государственным банком в реестр филиалов иностранных финансовых рейтинговых агентств в установленном Государственным банком порядке. При этом присвоение, подтверждение, пересмотр, отзыв финансовых рейтингов и прогнозов по финансовым рейтингам осуществляются от лица иностранного финансового рейтингового агентства.

Статья 4. Внесение сведений в реестр финансовых рейтинговых агентств.

1. Государственный банк принимает решение о внесении сведений о хозяйственном обществе (далее – заявитель) в реестр финансовых рейтинговых агентств на основании заявления, представленного в соответствии с требованиями Государственного банка.

2. К заявлению, указанному в части 1 настоящей статьи, прилагаются документы, перечень которых установлен нормативным актом Государственного банка.

3. Государственный банк принимает решение о внесении сведений о заявителе в реестр финансовых рейтинговых агентств или об отказе во внесении сведений о заявителе в реестр финансовых рейтинговых агентств в течение шести месяцев со дня получения заявления и указанных в части 2 настоящей статьи документов.

4. Сведения о заявителе вносятся Государственным банком в реестр финансовых рейтинговых агентств не позднее одного рабочего дня, следующего за днем принятия Государственным банком решения о внесении сведений о заявителе в реестр финансовых рейтинговых агентств.

5. Государственный банк в целях осуществления им надзорных функций ведет реестр финансовых рейтинговых агентств в порядке, установленном нормативным актом Государственного банка. Сведения, содержащиеся в реестре финансовых рейтинговых агентств, являются открытыми, общедоступными и подлежат размещению на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».

Статья 5. Основания для отказа во внесении сведений о заявителе в реестр финансовых рейтинговых агентств.

Основанием для отказа во внесении сведений о заявителе в реестр финансовых рейтинговых агентств является:

1) непредставление или представление не в полном объеме в Государственный банк документов и сведений, предусмотренных настоящим Законом и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Государственного банка, представление документов (включая методологию), не соответствующих требованиям настоящего Закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Государственного банка;

2) представление документов и сведений, содержащих недостоверную информацию;

3) несоответствие заявителя, его учредителей (акционеров, участников), лиц, входящих в органы управления и (или) внутреннего контроля, рейтинговых аналитиков требованиям, установленным настоящим Законом, а также принятыми в соответствии с ним нормативными актами Государственного банка.

Статья 6. Требования к учредителям (акционерам, участникам) финансового рейтингового агентства.

1. Следующие лица не вправе прямо или косвенно (через подконтрольных лиц) самостоятельно или совместно с иными лицами, связанными с ними договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) акционерным соглашением, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями (долями) финансового рейтингового агентства, получать право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал финансового рейтингового агентства:

1) лицо, которое контролировало или оказывало значительное влияние на финансовые организации (далее – финансовая организация), у которых была отозвано (аннулировано) разрешение на осуществление соответствующего вида деятельности либо которые были исключены из соответствующего реестра (списка);

2) лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным частью 1 статьи 7 настоящего Закона;

3) лицо, являющееся учредителем другого финансового рейтингового агентства.

2. В целях настоящего Закона контроль и значительное влияние определяются в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории государства.

3. Финансовое рейтинговое агентство уведомляет Государственный банк о лицах, получивших право распоряжения 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал финансового рейтингового агентства.

4. При нарушении требований, указанных в части 1 настоящей статьи, Государственный банк в установленном им порядке направляет указанным лицам предписание с требованием об устранении нарушений. В случае неисполнения предписания указанными лицами Государственный банк вправе требовать в установленном порядке уменьшения их участия в уставном капитале финансового рейтингового агентства до размера, не превышающего 10 процентов голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), прекращения права прямо или косвенно распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал финансового рейтингового агентства, либо выхода из участия в уставном капитале финансового рейтингового агентства.

5. В случае несоответствия лица, имеющего право прямо или косвенно распоряжаться 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал финансового рейтингового агентства, установленным частью 1 настоящей статьи требованиям указанное лицо вправе распоряжаться количеством голосов, не превышающим 10 процентов голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал финансового рейтингового агентства. При этом остальные акции, принадлежащие указанному лицу, при определении кворума общего собрания акционеров (участников) финансового рейтингового агентства и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров (участников) финансового рейтингового агентства не учитываются.

6. Доля финансовой организации, участников банковской группы, участников банковского холдинга или участника страховой группы в уставном капитале финансового рейтингового агентства не может превышать 20 процентов.

7. При нарушении требований, указанных в части 6 настоящей статьи, Государственный банк в установленном им порядке направляет указанным лицам предписание с требованием об устранении нарушений. В случае неисполнения предписания указанными лицами Государственный банк вправе требовать в установленном порядке уменьшения их участия в уставном капитале до размера, не превышающего 20 процентов.

8. При нарушении требований, указанных в части 6 настоящей статьи, финансовая организация, участник банковской группы, участник банковского холдинга, нефинансовая финансовая организация или участник страховой группы вправе распоряжаться количеством голосов, не превышающим 20 процентов голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал финансового рейтингового агентства. При этом остальные акции, принадлежащие указанным лицам, при определении кворума общего собрания акционеров (участников) финансового рейтингового агентства и при голосовании по вопросам повестки дня общего собрания акционеров (участников) финансового рейтингового агентства не учитываются.

9. Государственный банк вправе обжаловать в установленном порядке решения общего собрания акционеров (участников) финансового рейтингового агентства, принятые с нарушением требований, установленных настоящей статьей, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, если участие в голосовании акциями (долями), указанными в настоящей статье, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров (участников) финансового рейтингового агентства.

Статья 7. Органы управления и внутреннего контроля финансового рейтингового агентства.

1. Лицо, осуществляющее, в том числе временно, функции члена совета участников (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), должно соответствовать требованиям к деловой репутации.

Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:

1) наличие неснятой или непогашенной судимости за совершение умышленных преступлений;

2) неисполнение лицом, являющимся или являвшимся руководителем финансовой организации либо членом ее совета участников (наблюдательного совета), обязанностей по предупреждению банкротства, установленных законодательством о банкротстве, при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации, если с даты такого нарушения прошло менее трех лет;

3) привлечение лица в соответствии с законодательством о банкротстве к субсидиарной ответственности по денежным обязательствам финансовой организации и (или) привлечение лица к исполнению ее обязанности по уплате обязательных платежей, если с даты принятия арбитражной комиссией решения о признании финансовой организации банкротом прошло менее трех лет;

4) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации, которая была признана арбитражной комиссией несостоятельной (банкротом), если с даты принятия соответствующего решения прошло менее трех лет;

5) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) финансовой организации, если в отношении указанного лица имеются вступившие в законную силу исполнительные решения, установившие факты совершения указанным лицом неправомерных действий при банкротстве, преднамеренного и (или) фиктивного банкротства, если с даты принятия соответствующих решений прошло менее трех лет;

6) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера в финансовой организации в момент совершения этой организацией нарушения, за которое у нее было отозвано (аннулировано) разрешение на осуществление соответствующего вида деятельности либо за которое оно было исключено из соответствующего реестра (списка), если с даты такого отзыва (аннулирования) или исключения из соответствующего реестра (списка) прошло менее трех лет;

7) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, в том числе временно, члена совета участников (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню отзыва (аннулирования) разрешения у финансовой организации либо дню ее исключения из соответствующего реестра (списка) за нарушение законодательства (за исключением лиц, представивших в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) разрешения либо исключению из соответствующего реестра (списка), если со дня отзыва (аннулирования) разрешения либо исключения финансовой организации из соответствующего реестра (списка) прошло менее трех лет;

8) наличие у лица права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации, у которой было отозвано (аннулировано) разрешение на осуществление соответствующего вида деятельности с финансовыми инструментами либо которое было исключена из соответствующего реестра (списка) по основаниям, предусмотренным законодательными актами (за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к отзыву (аннулированию) разрешения или исключению из реестра (списка);

9) совершение лицом более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню назначения (избрания) на должность, административного правонарушения в области финансов, налогов и сборов, страхования, оборота ценных бумаг или в области промышленной деятельности, установленного вступившим в законную силу постановлением исполнителя (примирителя), органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;

10) дисквалификация лица, срок которой не истек на день назначения (избрания) на должность;

11) осуществление лицом функций единоличного исполнительного органа, в том числе временно, члена совета участников (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, контролера (аудитора), ревизора или главного бухгалтера финансовой организации в течение одного года, предшествовавшего дню введения временной администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов (за исключением лиц, представивших в Государственный банк доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к введению временной администрации), если со дня введения такой администрации прошло менее трех лет;

12) неоднократное расторжение с лицом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным Трудовым законодательством, если со дня расторжения такого трудового договора прошло менее трех лет;

13) предоставление лицом в течение пяти лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность, недостоверных сведений, касающихся установленных квалификационных требований и требований к деловой репутации;

14) применение в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность, к финансовой организации, в которой лицо осуществляло подготовку и представление отчетности (функции руководителя, главного бухгалтера), мер в соответствии с законодательными актами за представление существенно недостоверной отчетности;

15) признание исполнительным органом в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность, лица виновным в причинении убытков юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена совета участников (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя и (или) члена коллегиального исполнительного органа юридического лица.

2. Лица, указанные в части 1 настоящей статьи, при их назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций на соответствующей должности должны соответствовать установленным требованиям к деловой репутации. Государственный банк вправе в установленном им порядке оценивать соответствие указанных лиц требованиям к деловой репутации.

3. Государственный банк вправе в установленном им порядке требовать замены лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, в случае выявления их несоответствия требованиям к деловой репутации.

4. Лица, указанные в части 1 настоящей статьи (за исключением члена совета участников (наблюдательного совета), главного бухгалтера и заместителя главного бухгалтера), должны соответствовать следующим квалификационным требованиям:

1) лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, – иметь высшее экономическое, юридическое или математическое (техническое) образование и опыт руководства организацией, осуществляющей рейтинговую деятельность, или структурным подразделением такой организации, либо аналитическим агентством или исследовательским центром, либо финансовой организацией или структурным подразделением финансовой организации, осуществляющими деятельность с финансовыми инструментами, либо опыт работы в Государственном банке или областном исполнительном органе, осуществляющем функции регулятора финансового оборота, в должности не ниже руководителя структурного подразделения не менее одного года, а при наличии иного высшего образования – не менее двух лет;

2) лицо, осуществляющее функции контролера (руководителя службы внутреннего контроля) финансового рейтингового агентства, – иметь высшее образование и опыт осуществления функций контролера (руководителя службы внутреннего контроля) в организации, осуществляющей рейтинговую деятельность, либо опыт работы в финансовой организации в должности не ниже специалиста, либо опыт работы в Государственном банке или областном исполнительном органе, осуществляющем функции регулирования, контроля и надзора за деятельностью финансовых организаций, в должности не ниже специалиста, в должностные обязанности которого входила подготовка решений по вопросам в области финансового рынка, не менее одного года.

5. Финансовое рейтинговое агентство обязано уведомлять Государственный банк:

1) о назначении (избрании) на должность лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, за исключением единоличного исполнительного органа или его заместителя и контролера (руководителя службы внутреннего контроля), в течение трех рабочих дней, следующих за днем их назначения (избрания), с приложением подтверждающих документов;

2) об освобождении от должности или о прекращении полномочий лиц, указанных в части 1 настоящей статьи, за исключением единоличного исполнительного органа или его заместителя и контролера (руководителя службы внутреннего контроля), не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, с приложением подтверждающих документов.

6. Уведомление должно содержать сведения, подтверждающие соответствие кандидата квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к кандидату на соответствующую должность настоящим Законом и нормативными актами Государственного банка, и направляется в соответствии с установленным Государственным банком порядком представления финансовыми рейтинговыми агентствами в Государственный банк документов, информации и данных. Требования к порядку и форме представления уведомлений определяются нормативным актом Государственного банка.

7. Кандидаты на должность единоличного исполнительного органа или его заместителя и контролера (руководителя службы внутреннего контроля) финансового рейтингового агентства подлежат согласованию Государственным банком в установленном им порядке в месячный срок.

8. Функции главного бухгалтера финансового рейтингового агентства могут быть переданы лицу, которое не является работником финансового рейтингового агентства, при условии его соответствия требованиям настоящей статьи. В случае, если функции по ведению бухгалтерского учета переданы юридическому лицу на основании договора об оказании услуг по ведению бухгалтерского учета, такое юридическое лицо должно иметь не менее одного работника, отвечающего требованиям, установленным частью 1 настоящей статьи.

9. В целях осуществления контроля за соблюдением финансовым рейтинговым агентством и его работниками требований законодательства, а также внутренних документов финансового рейтингового агентства финансовое рейтинговое агентство организует и обеспечивает функционирование органов внутреннего контроля в порядке, определенном внутренними документами финансового рейтингового агентства в соответствии с требованиями, установленными Государственным банком.

10. Контролер (руководитель службы внутреннего контроля) должен являться работником финансового рейтингового агентства.

11. Финансовое рейтинговое агентство в уведомительном порядке направляет в Государственный банк внутренние документы, регулирующие работу органов внутреннего контроля, и сведения о лицах, входящих в органы внутреннего контроля, в соответствии с порядком представления финансовыми рейтинговыми агентствами в Государственный банк документов, информации и данных, который установлен Государственным банком.

1. В финансовом рейтинговом агентстве должны быть созданы совет участников (наблюдательный совет) и (или) коллегиальный исполнительный орган.

2. В финансовом рейтинговом агентстве, количество работников которого превышает двадцать человек, как минимум одна треть, но не менее двух членов совета участников (наблюдательного совета), а при отсутствии в рейтинговом агентстве совета участников (наблюдательного совета) – как минимум одна треть, но не менее двух членов коллегиального исполнительного органа финансового рейтингового агентства должны быть независимыми членами, не осуществляющими рейтинговых действий, рекламы услуг финансового рейтингового агентства и иных действий по привлечению клиентов.

3. Независимым членом считается лицо, которое:

1) не связано с финансовым рейтинговым агентством;

2) не связано с лицом, осуществляющим контроль над финансовым рейтинговым агентством или оказывающим значительное влияние на финансовое рейтинговое агентство;

3) не связано с лицом, являющимся стороной по договору, договорам с финансовым рейтинговым агентством;

4) не связано с государством, субъектом Государства или муниципальным образованием.

4. Не считаются независимыми члены, входящие в состав совета участников (наблюдательного совета) или коллегиального исполнительного органа финансового рейтингового агентства более пяти лет подряд или более семи лет в совокупности, а также связанные с другим финансовым рейтинговым агентством.

5. Уставом финансового рейтингового агентства члены совета участников (наблюдательного совета) финансового рейтингового агентства, а при отсутствии в финансовом рейтинговом агентстве совета участников (наблюдательного совета) члены коллегиального исполнительного органа финансового рейтингового агентства должны наделяться полномочиями в сфере:

1) оценки эффективности системы контроля за достоверностью присваиваемых финансовых рейтингов;

2) оценки эффективности мер и процедур, установленных для обеспечения предотвращения, выявления конфликтов интересов, управления ими и раскрытия информации о них;

3) контроля за соблюдением требований настоящего Закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Государственного банка, а также документов финансового рейтингового агентства, в том числе эффективности осуществления функции пересмотра методологии.

6. Размер вознаграждения членов совета участников (наблюдательного совета) финансового рейтингового агентства, а при отсутствии в финансовом рейтинговом агентстве совета участников (наблюдательного совета) – членов коллегиального исполнительного органа финансового рейтингового агентства не должен быть связан с результатами деятельности финансового рейтингового агентства и должен устанавливаться таким образом, чтобы обеспечивать независимость их суждений.

7. В случае, если в отношении члена совета участников (наблюдательного совета) финансового рейтингового агентства вступил в законную силу обвинительный приговор исполнительного органа за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение исполнительного органа о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член совета участников (наблюдательного совета) считается выбывшим из состава совета участников (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения исполнительного органа.

Статья 9. Предотвращение конфликта интересов финансовых рейтинговых агентств.

1. Финансовое рейтинговое агентство обязано принимать меры по недопущению влияния на финансовые рейтинги и прогнозы по финансовому рейтингу существующего или потенциального конфликта интересов финансового рейтингового агентства, его учредителей (акционеров, участников), рейтинговых аналитиков, иных работников финансового рейтингового агентства и лиц, осуществляющих над ним контроль или оказывающих на него значительное влияние. Финансовое рейтинговое агентство обеспечивает выявление существующего или потенциального конфликта интересов, управление им и раскрытие информации о нем в случаях, если конфликт интересов может повлиять на анализ и суждения рейтинговых аналитиков.

2. Финансовое рейтинговое агентство через органы внутреннего контроля осуществляет контроль за применением утвержденных им правил и процедур предотвращения, выявления конфликтов интересов, их раскрытия и управления ими в целях обеспечения независимости финансовых рейтингов и рейтинговых аналитиков от учредителей (акционеров, участников) и органов управления финансового рейтингового агентства, а также подразделений и работников, ответственных за рекламу, привлечение клиентов и заключение договоров об осуществлении рейтинговых действий. Финансовое рейтинговое агентство проводит ежегодную оценку эффективности применяемых правил и процедур, указанных в настоящей части, в порядке, предусмотренном внутренними документами финансового рейтингового агентства.

3. Не допускается присвоение финансового рейтинга или прогноза по финансовому рейтингу, а также подлежит раскрытию финансовым рейтинговым агентством информация о влиянии или потенциальном влиянии на присвоенный финансовый рейтинг или прогноз по финансовому рейтингу при наличии следующих обстоятельств:

1) рейтингуемое лицо является лицом, осуществляющим контроль за деятельностью финансового рейтингового агентства или оказывающим значительное влияние на него;

2) лицо, осуществляющее контроль за деятельностью финансового рейтингового агентства или оказывающее значительное влияние на него, осуществляет контроль за деятельностью рейтингуемого лица или оказывает значительное влияние на него;

3) финансовое рейтинговое агентство является лицом, осуществляющим контроль за деятельностью рейтингуемого лица или оказывающим значительное влияние на него;

4) финансовое рейтинговое агентство либо рейтинговые аналитики, участвующие в подготовке финансового рейтинга и (или) прогноза по финансовому рейтингу рейтингуемого лица, прямо или косвенно владеют финансовыми инструментами или иным имуществом рейтингуемого лица;

5) члены рейтинговой комиссии являются близкими родственниками (родители, братья, сестры, дети), а также супругами, родителями и детьми супруга работника рейтингуемого лица или лица, осуществляющего над ним контроль или оказывающего на него значительное влияние, что может привести к конфликту интересов;

6) учредитель (акционер, участник) финансового рейтингового агентства, владеющий 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал финансового рейтингового агентства:

а) владеет 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал рейтингуемого лица, либо имеет иной имущественный интерес в отношении рейтингуемого лица;

б) входит в состав органов управления рейтингуемого лица или лиц, осуществляющих над ним контроль или оказывающих на него значительное влияние;

7) рейтинговые аналитики входят в состав органов управления рейтингуемого лица или лиц, осуществляющих над ним контроль или оказывающих на него значительное влияние, либо связаны трудовыми отношениями с рейтингуемым лицом или лицами, осуществляющими над ним контроль или оказывающими на него значительное влияние;

8) рейтингуемое лицо является заимодателем финансового рейтингового агентства в объеме более чем 10 процентов от балансовой стоимости активов финансового рейтингового агентства или лицом, осуществляющим контроль над заимодателем или оказывающим на него значительное влияние.

4. Финансовое рейтинговое агентство обязано выявлять факт возникновения обстоятельств, указанных в части 3 настоящей статьи.

5. В случае выявления обстоятельств, указанных в части 3 настоящей статьи, финансовое рейтинговое агентство обязано незамедлительно определить, имеются ли основания для пересмотра существующих финансового рейтинга или прогноза по финансовому рейтингу, и осуществить соответствующие действия по отношению к финансовому рейтингу или прогнозу по финансовому рейтингу в случае наличия таких оснований в порядке, предусмотренном внутренними документами финансового рейтингового агентства.

6. Лицо, владеющее 10 и более процентами голосов, приходящихся на голосующие акции (доли), составляющие уставный капитал финансового рейтингового агентства либо юридического лица, осуществляющего контроль над финансовым рейтинговым агентством или оказывающего на него значительное влияние, не вправе:

1) владеть 10 и более процентами общего количества голосующих акций (долей) в уставном капитале другого финансового рейтингового агентства;

2) входить в органы управления, органы внутреннего контроля другого финансового рейтингового агентства;

3) голосовать на общем собрании акционеров (участников) другого финансового рейтингового агентства по вопросам выбора или назначения органов управления, органов внутреннего контроля другого финансового рейтингового агентства;

4) иным образом оказывать влияние на деятельность другого финансового рейтингового агентства.

7. Ограничения, указанные в частях 3 и 6 настоящей статьи, не распространяются на пенсионные взносы в негосударственные пенсионные фонды, инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов, депозиты банков и владение иным имуществом, которое не обеспечивает возможность финансовому рейтинговому агентству или его работникам оказывать влияние на деятельность этих лиц.

8. Размер оплаты услуг финансового рейтингового агентства не должен зависеть от уровня присвоенного финансового рейтинга или прогноза по финансовому рейтингу, а также от согласия рейтингуемого лица с присвоенным финансовым рейтингом или прогнозом по финансовому рейтингу.

9. Финансовое рейтинговое агентство вправе оказывать дополнительные услуги по составлению прогнозов конъюнктуры рынка, оценке деятельности организаций, в том числе присвоению рейтингов, отличных от финансовых рейтингов, оценке экономических тенденций, анализу ценообразования и иному анализу, а также соответствующие услуги по распространению данных, если это не создает потенциального конфликта интересов в процессе рейтинговой деятельности.

10. Финансовое рейтинговое агентство обязано согласовать с Государственным банком перечень оказываемых дополнительных услуг, указанных в части 9 настоящей статьи, в соответствии с нормативным актом Государственного банка.

11. В случае отсутствия возражений Государственного банка в отношении дополнительных услуг, оказываемых финансовым рейтинговым агентством, в течение тридцати рабочих дней со дня направления перечня, указанного в части 10 настоящей статьи, согласие Государственного банка считается полученным.

Государственный банк вправе предъявить возражения в отношении дополнительных услуг в случае, если оказание дополнительных услуг финансовым рейтинговым агентством создаст потенциальный конфликт интересов в процессе рейтинговой деятельности.

12. Финансовое рейтинговое агентство не вправе оказывать консультационные услуги.

13. Финансовое рейтинговое агентство обязано соблюдать условия конфиденциальности информации, полученной от рейтингуемого лица, а также соблюдать требования к сохранности и защите информации, полученной в процессе деятельности финансового рейтингового агентства, установленные Государственным банком.

14. Государственный банк вправе установить дополнительные требования к рейтинговому агентству по выявлению, предотвращению конфликта интересов, а также управлению им и раскрытию информации о нем.

Статья 10. Рейтинговые аналитики.

1. Рейтинговые аналитики должны соответствовать требованиям к знаниям и профессиональному опыту, предъявляемым финансовым рейтинговым агентством и установленным нормативным актом Государственного банка.

2. Рейтинговым аналитикам запрещается участвовать в рейтинговых действиях в отношении объекта рейтинга, если:

1) они состояли в трудовых или деловых отношениях с рейтингуемым лицом в течение одного календарного года до даты осуществления рейтингового действия;

2) они владеют прямо или косвенно ценными бумагами, иными финансовыми инструментами или иным имуществом рейтингуемого лица или лиц, осуществляющих контроль над ним или оказывающих значительное влияние на такое лицо.

3. Указанные в части 2 настоящей статьи ограничения не распространяются на пенсионные взносы в негосударственные пенсионные фонды, инвестиционные паи паевых инвестиционных фондов, депозиты банков и владение иным имуществом, которое не обеспечивает возможность аналитику оказывать влияние на деятельность этих лиц.

4. Финансовое рейтинговое агентство не должно допускать участия рейтинговых аналитиков в обсуждении информации об оплате услуг финансового рейтингового агентства с рейтингуемым лицом, лицами, осуществляющими над ним контроль или оказывающими на него значительное влияние, а также работниками финансового рейтингового агентства и иными лицами.

5. Финансовое рейтинговое агентство обеспечивает процедуру ротации (смены ведущих рейтинговых аналитиков, участвующих в подготовке финансового рейтинга и (или) прогноза по финансовому рейтингу в отношении одного объекта рейтинга) в соответствии с требованиями настоящей статьи.

6. Ведущим рейтинговым аналитикам запрещается участвовать в рейтинговых действиях, связанных с одним и тем же объектом рейтинга, более четырех лет подряд, а в отношении суверенных рейтингов – более пяти лет подряд. Ведущие рейтинговые аналитики, прекратившие участие в рейтинговых действиях, связанных с объектом рейтинга, в связи с ротацией, не вправе участвовать в рейтинговых действиях в отношении этого объекта рейтинга в течение двух лет с момента ротации.

7. Оплата труда рейтинговых аналитиков, в том числе председателей рейтинговых комитетов, не должна зависеть от размера дохода финансового рейтингового агентства, полученного от рейтингуемого лица или лица, осуществляющего над ним контроль или оказывающего на него значительное влияние.

8. Рейтинговый аналитик не может владеть акциями (долями) в уставном капитале финансового рейтингового агентства.

9. Рейтинговые аналитики не вправе принимать подарки стоимостью эквивалентной свыше 50 евро в виде услуг, денежных средств или иного имущества от рейтингуемого лица и любых лиц, с которыми финансовое рейтинговое агентство состоит в деловых отношениях. В случае, если у финансового рейтингового агентства появилась информация о том, что рейтинговый аналитик принимал подарки от рейтингуемого лица или лиц, осуществляющих над ним контроль или оказывающих на него значительное влияние, финансовое рейтинговое агентство в месячный срок должно провести проверку действий рейтингового аналитика, которые могли повлиять на финансовые рейтинги или прогнозы по финансовым рейтингам и были совершены за три месяца до и три месяца после момента получения подарка. В случае выявления рейтинговым агентством оснований для пересмотра финансового рейтинга или прогноза по финансовому рейтингу финансовое рейтинговое агентство должно осуществить соответствующие действия по отношению к финансовому рейтингу или прогнозу по финансовому рейтингу в порядке, предусмотренном внутренними документами финансового рейтингового агентства.

10. Рейтинговый аналитик не имеет права занимать должности в органах управления рейтингуемого лица или лиц, осуществляющих над ним контроль или оказывающих на него значительное влияние, в течение шести месяцев с момента осуществления последнего по срокам рейтингового действия в отношении объекта рейтинга, в котором он принимал участие в качестве ведущего рейтингового аналитика.

Статья 11. Рейтинговые комитеты.

1. Рейтинговые действия осуществляются группой рейтинговых аналитиков, включая председателя рейтинговой комиссии, принимающей решение о рейтинговых действиях (далее – рейтинговая комиссия), в порядке, предусмотренном внутренними документами финансового рейтингового агентства в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативных актов Государственного банка.

2. Лица, отвечающие за рекламу, привлечение клиентов и заключение договоров об осуществлении рейтинговых действий в рейтинговом агентстве, а также имеющие доступ к информации, содержащейся в договорной документации, связанной с объектом рейтинга, не вправе принимать участие в заседаниях рейтинговой комиссии.

3. Право голоса на заседаниях рейтинговых комитетов имеют только рейтинговые аналитики, включая председателя рейтинговой комиссии, назначаемого в порядке, определенном внутренними документами финансового рейтингового агентства.

4. Рейтинговая комиссия рассматривает доклад и предложения ведущего рейтингового аналитика о финансовом рейтинге и (или) прогнозе по финансовому рейтингу и принимает решение о рейтинговом действии.

5. Член рейтинговой комиссии при несогласии с решением рейтинговой комиссии вправе подать мотивированную апелляцию, которая рассматривается на повторном заседании рейтинговой комиссии с привлечением не участвовавших в предыдущем заседании рейтинговых аналитиков.

6. Рейтингуемое лицо имеет право подать мотивированную апелляцию в случае несогласия с присвоенным финансовым рейтингом и (или) прогнозом по финансовому рейтингу. Финансовое рейтинговое агентство рассматривает такую мотивированную апелляцию в порядке и сроки, которые установлены внутренними документами финансового рейтингового агентства.

7. Рейтинговая комиссия включает в себя не менее пяти рейтинговых аналитиков, в том числе ведущего рейтингового аналитика для данного объекта рейтинга, председателя рейтинговой комиссии и одного рейтингового аналитика, специализирующегося на виде объектов рейтинга, к которому не относится объект рейтинга, рассматриваемый на данном заседании рейтинговой комиссии (в случае, если финансовое рейтинговое агентство осуществляет деятельность по присвоению финансовых рейтингов в отношении различных видов объектов рейтинга).

8. Положение о рейтинговой комиссии, в том числе порядок работы рейтинговой комиссии, утверждается внутренними документами финансового рейтингового агентства в соответствии с требованиями, установленными Государственным банком.

9. Финансовое рейтинговое агентство направляет в Государственный банк положение о рейтинговой комиссии и иные внутренние документы, регулирующие работу рейтинговой комиссии, а также сведения о членах рейтинговой комиссии в соответствии с порядком представления финансовыми рейтинговыми агентствами в Государственный банк документов, информации и данных, установленным Государственным банком.

Статья 12. Методология.

1. Финансовое рейтинговое агентство осуществляет рейтинговую деятельность в соответствии с применяемой методологией на основе анализа всей имеющейся в распоряжении финансового рейтингового агентства информации.

2. Финансовое рейтинговое агентство вправе отступать от применяемой методологии в исключительных случаях, если применяемая методология не учитывает или учитывает некорректно особенности объекта рейтинга и следование применяемой методологии может привести к искажению финансового рейтинга и (или) прогноза по финансовому рейтингу. Каждый случай отступления от применяемой методологии должен быть задокументирован рейтинговым агентством и раскрыт на официальном сайте финансового рейтингового агентства в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» при опубликовании финансового рейтинга или прогноза по финансовому рейтингу с указанием причины такого отступления.

3. Отступление рейтинговым агентством от применяемой методологии на систематической основе не допускается. В случае отступления от применяемой методологии более трех раз в календарный квартал финансовое рейтинговое агентство обязано провести анализ методологии и пересмотреть применяемую методологию.

4. Финансовое рейтинговое агентство обеспечивает получение информации из достоверных источников и несет ответственность за выбор источника информации, за исключением случаев, если такая информация была предоставлена финансовому рейтинговому агентству рейтингуемым лицом.

5. В случае недостаточности или недостоверности информации для применения методологии финансовое рейтинговое агентство отказывается от присвоения финансового рейтинга и (или) прогноза по финансовому рейтингу или отзывает присвоенный финансовый рейтинг и (или) прогноз по финансовому рейтингу.

6. Финансовое рейтинговое агентство направляет применяемые методологии, а также все изменения, вносимые в методологии, в Государственный банк в соответствии с порядком представления финансовыми рейтинговыми агентствами в Государственный банк документов, информации и данных, установленным Государственным банком.

7. Методология, применяемая финансовым рейтинговым агентством, должна:

1) содержать описание всех ключевых количественных и качественных факторов, определяющих способность рейтингуемого лица исполнять принятые на себя финансовые обязательства, а также описание их влияния на финансовые рейтинги и прогнозы по финансовым рейтингам;

2) предусматривать непрерывность ее применения в рамках рейтинговой деятельности;

3) предусматривать возможность сопоставления финансовых рейтингов по различным видам объектов рейтинга;

4) предусматривать системное применение методологии, моделей, ключевых рейтинговых предположений как единого комплекса;

5) содержать основания ее пересмотра в целях поддержания актуальности;

6) предусматривать проверяемость достоверности финансовых рейтингов, в том числе на основе исторических данных, за счет выявления отклонений между предпосылками и допущениями, используемыми в методологии, и фактической информацией о неплатежах рейтингуемых лиц либо фактическими показателями возвратности средств рейтингуемыми лицами.

8. Финансовое рейтинговое агентство раскрывает информацию о влиянии предпосылок, используемых в применяемой методологии, на изменение финансовых рейтингов, присвоенных в соответствии с данной методологией.

9. Финансовое рейтинговое агентство на постоянной основе осуществляет мониторинг присвоенных финансовых рейтингов, а также пересмотр финансовых рейтингов и применяемой методологии в срок не позднее календарного года с даты присвоения или последнего пересмотра финансового рейтинга или даты последнего пересмотра применяемой методологии.

Суверенные рейтинги подлежат пересмотру не позднее ста восьмидесяти двух дней с даты их присвоения или последнего пересмотра.

10. При обнаружении ошибок в применяемой методологии, которые повлияли или могут повлиять на финансовые рейтинги и (или) прогнозы по финансовым рейтингам, финансовое рейтинговое агентство принимает меры, указанные в пунктах 2 и 3 части 12 настоящей статьи, и направляет в Государственный банк информацию о выявленных ошибках и принятых мерах в соответствии с порядком представления финансовыми рейтинговыми агентствами в Государственный банк документов, информации и данных, установленным Государственным банком.

11. В случае, если выявленные ошибки оказывают влияние на финансовые рейтинги, финансовое рейтинговое агентство раскрывает информацию о таких ошибках на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».

12. В случаях, если планируемые изменения применяемой методологии являются существенными и оказывают или могут оказать влияние на финансовые рейтинги, финансовое рейтинговое агентство:

1) направляет в Государственный банк, а также размещает на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о планируемых изменениях применяемой методологии с указанием причин и последствий таких изменений, в том числе для финансовых рейтингов, присвоенных в соответствии с данной методологией;

2) не позднее шести месяцев со дня изменения применяемой методологии осуществляет оценку необходимости пересмотра всех финансовых рейтингов, присвоенных в соответствии с данной методологией;

3) в срок не более шести месяцев осуществляет пересмотр финансовых рейтингов, если по результатам оценки, предусмотренной пунктом 2 настоящей части, выявлена необходимость их пересмотра.

13. Финансовое рейтинговое агентство организует и обеспечивает функционирование группы работников финансового рейтингового агентства, осуществляющей утверждение и пересмотр методологии (далее – методологический комитет).

14. Методологический комитет включает в себя не менее трех членов. Членами методологической комиссии не могут являться члены органов управления финансового рейтингового агентства, рейтинговые аналитики, а также работники подразделений, ответственных за рекламу, привлечение клиентов и заключение договоров об осуществлении рейтинговых действий.

15. Финансовое рейтинговое агентство в уведомительном порядке направляет в Государственный банк внутренние документы, регулирующие работу методологической комиссии, и сведения о членах методологической комиссии в соответствии с установленным Государственным банком порядком представления финансовыми рейтинговыми агентствами в Государственный банк документов, информации и данных.

16. Государственный банк контролирует соответствие методологий финансового рейтингового агентства требованиям, предусмотренным настоящей статьей.

17. Государственные органы, государственные органы субъектов Государства, Государственный банк и органы местного самоуправления не вправе оказывать влияние на содержание финансовых рейтингов и методологии, применяемой финансовым рейтинговым агентством.

Статья 13. Раскрытие информации о деятельности финансовых рейтинговых агентств.

1. Финансовое рейтинговое агентство на постоянной основе обеспечивает раскрытие следующей информации:

1) список финансовых рейтингов и прогнозов по финансовым рейтингам, а также отозванных финансовых рейтингов;

2) перечень имеющихся или потенциальных конфликтов интересов;

3) перечень оказываемых дополнительных услуг;

4) правила раскрытия финансовых рейтингов и других связанных с ними сообщений, включая прогнозы по финансовым рейтингам;

5) описание политики ценообразования, в том числе в отношении различных видов объектов рейтинга;

6) методология, описание моделей (включая способы их расчета и построения), ключевых рейтинговых предположений, перечни всех количественных и качественных факторов (с указанием границ для экспертных суждений аналитиков по каждому такому фактору), источников данных;

7) процедуры осуществления рейтинговых действий;

8) информация о сопоставлении международной рейтинговой шкалы и национальной рейтинговой шкалы для государства (при наличии).

2. Финансовое рейтинговое агентство утверждает документы, содержащие информацию, указанную в пунктах 1–8 части 1 настоящей статьи, и изменения в них и раскрывает такую информацию не позднее трех календарных дней с момента утверждения рейтинговым агентством документа, содержащего такую информацию (или утверждения изменений в данный документ), а в случае, если соответствующая информация подлежит согласованию с Государственным банком, – не позднее трех календарных дней с момента согласования ее Государственным банком.

3. Финансовое рейтинговое агентство на периодической основе обеспечивает раскрытие следующей информации:

1) исторические данные об уровнях дефолта по рейтинговым категориям применяемых рейтинговых шкал – каждые шесть месяцев;

2) список финансовых рейтингов, присвоенных за последний календарный год, с указанием доли не запрошенных финансовых рейтингов в общем количестве присвоенных финансовых рейтингов – ежегодно;

3) список рейтингуемых лиц и иных лиц, доля денежных поступлений от которых составила 5 и более процентов в годовом объеме выручки финансового рейтингового агентства по состоянию на конец последнего истекшего календарного года, – ежегодно.

4. Финансовое рейтинговое агентство ежегодно не позднее 31 марта раскрывает отчет о прозрачности деятельности финансового рейтингового агентства за прошедший год.

Отчет о прозрачности деятельности финансового рейтингового агентства должен включать в себя следующую информацию:

1) информация о структуре финансового рейтингового агентства и составе акционеров (участников) финансового рейтингового агентства;

2) описание принципов функционирования органов внутреннего контроля;

3) статистическая информация о распределении рейтинговых аналитиков по видам объектов рейтинга и по рейтинговым действиям по присвоению и пересмотру финансовых рейтингов, совершенных за отчетный период;

4) информация об органах управления и о руководстве финансового рейтингового агентства;

5) информация о внутренней структуре финансового рейтингового агентства по хранению документации;

6) результаты ежегодной проверки финансового рейтингового агентства органом внутреннего контроля;

7) информация о ротации ведущих рейтинговых аналитиков за отчетный период;

8) информация о выручке финансового рейтингового агентства в разрезе рейтинговой и иной деятельности за отчетный период.

5. Раскрытие информации, предусмотренной настоящим Законом, финансовым рейтинговым агентством осуществляется на официальном сайте финансового рейтингового агентства в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в открытом доступе. Информация и документы раскрываются финансовым рейтинговым агентством на государственном языке.

6. Финансовые рейтинговые агентства представляют в Государственный банк документы, информацию и данные, связанные с их рейтинговой деятельностью, в том числе исторические данные, в порядке, составе и сроки, которые установлены Государственным банком.

7. Документы, информация и данные представляются финансовыми рейтинговыми агентствами в Государственный банк на государственном языке.

8. Государственный банк вправе разместить документы, информацию и данные, полученные от финансовых рейтинговых агентств, на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в порядке, составе и сроки, которые установлены Государственным банком. Состав указанных документов, информации и данных не должен превышать состав информации, раскрытой финансовым рейтинговым агентством на официальном сайте финансового рейтингового агентства в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в открытом доступе.

9. Электронный адрес официального сайта финансового рейтингового агентства в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» должен включать в себя доменное имя, право владения на которое принадлежит этому финансовому рейтинговому агентству.

10. Государственный банк вправе устанавливать специальные требования к обозначению и раскрытию информации в отношении финансовых рейтингов по отдельным видам объектов рейтингов.

Статья 14. Требования к раскрытию финансовых рейтингов и прогнозов по финансовым рейтингам.

1. Присвоенные финансовым рейтинговым агентством финансовые рейтинги и прогнозы по финансовым рейтингам подлежат раскрытию на официальном сайте финансового рейтингового агентства в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в открытом доступе.

2. Перед раскрытием финансового рейтинга или прогноза по финансовому рейтингу финансовое рейтинговое агентство направляет рейтингуемому лицу уведомление, содержащее информацию, указанную в пунктах 1 – 8 части 3 настоящей статьи, в целях устранения фактических ошибок и исключения конфиденциальной информации в рабочие часы рейтингуемого лица не позднее чем за один рабочий день до раскрытия финансового рейтинга или прогноза по финансовому рейтингу. Внесение финансовым рейтинговым агентством изменений в указанную информацию по требованию рейтингуемого лица по другим основаниям не допускается.

3. Раскрытие финансовых рейтингов и прогнозов по финансовым рейтингам сопровождается текстом с указанием:

1) методологии, применявшейся при определении финансового рейтинга;

2) дат первого и последнего опубликования финансового рейтинга;

3) периода, в течение которого ожидается пересмотр, – для прогноза по финансовому рейтингу;

4) всех существенных источников информации, включая рейтингуемое лицо;

5) факта первичного присвоения финансового рейтинга, если финансовый рейтинг присваивается впервые;

6) факта оказания рейтингуемому лицу дополнительных услуг, если такие услуги оказывались;

7) имеющихся ограничений финансового рейтинга или прогноза по финансовому рейтингу, в том числе в отношении качества имеющейся в распоряжении финансового рейтингового агентства информации об объекте рейтинга;

8) обоснования присвоенного финансового рейтинга или прогноза по финансовому рейтингу.

4. Суверенные финансовые рейтинги подлежат пересмотру и раскрытию в соответствии с календарем, направляемым финансовым рейтинговым агентством в Государственный банк в соответствии с порядком представления финансовыми рейтинговыми агентствами в Государственный банк документов, информации и данных, установленным Государственным банком. После направления календаря в Государственный банк финансовое рейтинговое агентство размещает его на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет». В случаях отклонения от установленных календарем дат пересмотра и раскрытия суверенных финансовых рейтингов финансовое рейтинговое агентство в порядке и сроки, которые установлены Государственным банком, обеспечивает раскрытие информации о причинах, повлекших за собой указанные отклонения.

5. При раскрытии не запрошенного финансового рейтинга, в том числе не запрошенного суверенного финансового рейтинга, финансовое рейтинговое агентство:

1) обеспечивает указание на то, что финансовый рейтинг является не запрошенным;

2) указывает на факт участия или неучастия в присвоении финансового рейтинга объекта рейтинга, а также лиц, осуществляющих над ним контроль или оказывающих на него значительное влияние.

6. Государственный банк вправе установить дополнительные требования к раскрытию финансовых рейтингов и прогнозов по финансовым рейтингам.

Глава 3. Регулирование и надзор в сфере деятельности финансовых рейтинговых агентств.

1. При реализации полномочий по регулированию и надзору в сфере деятельности финансовых рейтинговых агентств Государственный банк:

1) ведет реестр финансовых рейтинговых агентств, определяет порядок ведения реестра финансовых рейтинговых агентств, состав включаемых в него сведений, а также порядок доступа заинтересованных лиц к информации, содержащейся в реестре финансовых рейтинговых агентств;

2) включает сведения о финансовом рейтинговом агентстве в реестр финансовых рейтинговых агентств и исключает их из указанного реестра;

3) ведет реестр филиалов и представительств иностранных финансовых рейтинговых агентств, определяет порядок его ведения, состав включаемых в него сведений;

4) устанавливает методику определения размера собственных средств (капитала) финансового рейтингового агентства;

5) проводит проверки деятельности финансовых рейтинговых агентств в установленном им порядке;

6) направляет финансовым рейтинговым агентствам обязательные для исполнения предписания об устранении выявленных нарушений и в случае неисполнения предписаний применяет к финансовым рейтинговым агентствам меры, предусмотренные настоящим Законом;

7) рассматривает жалобы и обращения физических лиц и юридических лиц, касающиеся деятельности финансовых рейтинговых агентств, в порядке, установленном законодательством;

8) ведет учет присвоенных финансовыми рейтинговыми агентствами финансовых рейтингов и прогнозов по финансовым рейтингам;

9) устанавливает содержание отчетности финансового рейтингового агентства, форму и порядок ее представления в Государственный банк;

10) устанавливает порядок представления финансовыми рейтинговыми агентствами в Государственный банк документов, информации и данных, которым в том числе определяется перечень документов, состав информации и данных, представляемых в Государственный банк, а также форму и сроки их представления;

11) вправе осуществлять сопоставление рейтинговых шкал финансовых рейтинговых агентств, включая финансовые рейтинговые агентства, зарегистрированные за пределами территории государства, и опубликовывать данные о результатах сопоставления в установленном им порядке;

12) принимает нормативные акты по вопросам, отнесенным к его компетенции настоящим Законом;

13) осуществляет иные полномочия, предусмотренные настоящим Законом, другими законодательными актами и принятыми в соответствии с ними иными нормативными правовыми актами.

2. В случае неисполнения в установленный Государственным банком срок предписаний Государственного банка об устранении нарушений, выявленных при осуществлении деятельности финансового рейтингового агентства, Государственный банк вправе:

1) потребовать от финансового рейтингового агентства замены лиц, входящих в органы управления и внутреннего контроля финансового рейтингового агентства;

2) исключить сведения о рейтинговом агентстве из реестра финансовых рейтинговых агентств.

3. Финансовое рейтинговое агентство обязано представлять в Государственный банк по его мотивированному запросу документы и информацию, связанные с осуществлением рейтинговой деятельности и необходимые для осуществления им надзорных и иных функций.

4. Государственный банк в рамках осуществления своих надзорных функций вправе запрашивать и получать на безвозмездной основе у областных исполнительных органов, их территориальных органов, юридических лиц информацию об учредителях (акционерах, участниках) финансового рейтингового агентства.

1. Государственный банк обязан исключить сведения о финансовом рейтинговом агентстве из реестра финансовых рейтинговых агентств в случае:

1) заявления финансового рейтингового агентства о прекращении осуществления рейтинговой деятельности;

2) исключения финансового рейтингового агентства из единого государственного реестра юридических лиц;

3) неосуществления рейтинговой деятельности в течение более чем одного года.

2. Государственный банк может исключить сведения о финансовом рейтинговом агентстве из реестра финансовых рейтинговых агентств в случае неисполнения и (или) нарушения сроков исполнения финансовым рейтинговым агентством обязательных для исполнения предписаний Государственного банка два и более раза в течение года.

3. Решение Государственного банка об исключении сведений о финансовом рейтинговом агентстве из реестра финансовых рейтинговых агентств размещается на официальном сайте Государственного банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» не позднее дня, следующего за днем принятия Государственным банком такого решения.

4. Финансовое рейтинговое агентство, сведения о котором были исключены из реестра финансовых рейтинговых агентств, а также лица, осуществляющие над ним контроль или оказывающие на него значительное влияние, не могут быть повторно внесены в реестр финансовых рейтинговых агентств в течение года после даты принятия Государственным банком решения об исключении сведений о финансовом рейтинговом агентстве из реестра финансовых рейтинговых агентств.

5. Финансовые рейтинги, присвоенные финансовым рейтинговым агентством до даты принятия Государственным банком решения об исключении сведений о таком финансовом рейтинговом агентстве из реестра финансовых рейтинговых агентств, прекращают использоваться со дня опубликования Государственным банком решения об исключении сведений из реестра финансовых рейтинговых агентств в соответствии с частью 3 настоящей статьи.

6. Решение Государственного банка об исключении сведений о финансовом рейтинговом агентстве из реестра финансовых рейтинговых агентств может быть обжаловано в суд в течение трех месяцев со дня принятия решения.

Обжалование указанного решения Государственного банка, а также применение мер по обеспечению исков в отношении финансового рейтингового агентства не приостанавливает действие указанного решения Государственного банка.

Глава 4. Заключительные положения.

Статья 17. Заключительные положения.

1. Присвоенные по национальной или международной рейтинговой шкале финансовые рейтинги местными юридическими лицами, а также иностранными юридическими лицами, имеющими на территории государства обособленные подразделения, зарегистрированные в порядке, установленном законодательством, которые на день вступления в силу настоящего Закона осуществляли на территории государства деятельность, имеющую признаки рейтинговой деятельности, не менее двух лет, предшествующих дню вступления настоящего Закона в силу, могут быть использованы государственными органами, государственными органами субъектов Государства, органами местного самоуправления, Государственным банком для местных объектов рейтинга в течение восемнадцати месяцев в отношении местных юридических лиц и двадцати четырех месяцев в отношении иностранных юридических лиц со дня вступления в силу настоящего Закона.

2. Местные юридические лица, осуществляющие на день вступления в силу настоящего Закона деятельность, имеющую признаки рейтинговой деятельности, на территории государства, обязаны привести свою деятельность в соответствие с настоящим Законом в течение восемнадцати месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона.

3. Иностранные юридические лица, имеющие на территории государства обособленные подразделения, зарегистрированные в порядке, установленном законодательством, и осуществляющие на день вступления в силу настоящего Закона деятельность, имеющую признаки рейтинговой деятельности, на территории государства, обязаны привести свою деятельность в соответствие с настоящим Законом в течение двадцати четырех месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона.

Статья 18. Вступление в силу настоящего Закона.

1. Настоящий Закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

2. Государственный банк в течение десяти месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона приводит в жизнь нормативные акты, предусмотренные частью 6 статьи 3, частями 1 и 2 статьи 4, частью 7 статьи 7, частью 8 статьи 11, пунктами 1, 3 и 4 части 1 статьи 15 настоящего Закона.

3. Государственный банк в течение десяти месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона приводит в жизнь нормативные акты, предусмотренные частью 9 статьи 7, частью 13 статьи 9, частью 1 статьи 10 настоящего Закона.

4. Государственный банк в течение шестнадцати месяцев со дня вступления в силу настоящего Закона приводит в жизнь нормативные акты, предусмотренные частью 4 статьи 6, частью 3 статьи 7, третьим предложением части 4 статьи 14, пунктами 5, 9 и 10 части 1 статьи 15 настоящего Закона.

.Утверждено Председателем всемирного верховного совета-совета безопасности