.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

ЗАКОНА О

КОНСЕРВАЦИИ,

ЛИКВИДАЦИИ И

БАНКРОТСТВА

ФИНАНСОВОЙ

ОРГАНИЗАЦИИ

(ФИНАНСОВОЙ

ОРГАНИЗАЦИИ)

.

.

.

.

.

.

СОДЕРЖАНИЕ.

.

РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Законом.

Статья 2. Понятия, используемые в настоящем Законе.

Статья 3. Недействительность решений.

Статья 4. Обжалование решений Национального банка в исполнительном органе.

Статья 5. Нормативные правовые акты Национального банка.

Статья 6. Проблемная финансовая организация.

Статья 7. Информирование Национального банка о проблемах, испытываемых финансовой организацией.

РАЗДЕЛ 2. КОНСЕРВАЦИЯ.

Статья 8. Основания для назначения консерватора.

Статья 9. Назначение консерватора.

Статья 10. Последствия назначения консерватора, его права и обязанности.

Статья 11. Принятие управления финансовой организации.

Статья 12. Порядок обжалования решения о консервации.

Статья 13. Отчет консерватора.

Статья 14. Действия при консервации.

Статья 14 – 1. Реструктуризация финансовой организации.

Статья 15. Основания и порядок реабилитации финансовых организаций, имеющих системную важность.

Статья 16. Прекращение полномочий консерватора.

РАЗДЕЛ 3. ЛИКВИДАЦИЯ.

Глава 1. Общие положения о ликвидации.

Статья 17. Основание ликвидации финансовой организации.

Статья 18. Процедура ликвидации.

Статья 19. Ликвидация филиалов финансовой организации – нерезидентов.

Статья 19–1. Процедура реабилитации и специального администрирования финансовой организации – должника.

Статья 19–2. Возбуждение процедуры реабилитации финансовой организации – должника.

Статья 19–3. Условия проведения процедуры реабилитации финансовой организации – должника.

Статья 19–4. Решения собрания заимодателей.

Статья 19–5. Утверждение плана реабилитации финансовой организации – должника исполнительным органом.

Статья 19–6. Отказ в утверждении плана реабилитации финансовой организации – должника.

Статья 19–7. План реабилитации финансовой организации – должника.

Статья 19–8. Восстановление разрешения на проведение банковских операций по решению исполнительного органа.

Статья 19–9. Восстановление разрешения на проведение банковских операций в очередном порядке.

Статья 19–10. Реорганизация финансовой организации.

Глава 2. Добровольная ликвидация (самоликвидация).

Статья 20. Порядок проведения добровольной ликвидации (самоликвидации).

Глава 3. Принудительная ликвидация.

Статья 21. Процедура принудительной ликвидации.

Статья 22. Принудительная ликвидация финансовой организации не по основаниям банкротства.

Статья 23. Начало принудительной ликвидации финансовой организации не по основаниям банкротства.

Статья 24. Основания возбуждения процесса банкротства.

Статья 25. Ходатайство о возбуждении процесса банкротства.

Статья 26. Назначение консерватора при возбуждении заимодателями процесса банкротства.

Статья 27. Последствия начала процесса банкротства и назначения специального администратора.

Статья 28. Информирование государственного органа, осуществляющего регистрацию юридических лиц и орган по делам о банкротстве.

Статья 29. Срок проведения процесса банкротства.

Статья 30. Возобновление процесса банкротства.

Статья 31. Специальный администратор.

Статья 32. Права специального администратора.

Статья 33. Права специального администратора в отношении участия (акций) финансовой организации в другом юридическом лице.

Статья 34. Права специального администратора в отношении активов финансовой организации, находящихся в распоряжении третьих лиц на основании договора.

Статья 35. Обязанности специального администратора.

Статья 36. Продажа активов.

Статья 37. Окончательность расчетов в платежных системах и системах расчетов по ценным бумагам.

Статья 38. Передача акций, активов и обязательств финансовой организации.

Статья 39. Учреждение новой финансовой организации.

Статья 40. Продажа активов и долгов другой финансовой организации.

Статья 41. Отчет о состоянии имущества.

Статья 42. Регистрация требований заимодателей.

Статья 43. Прием требований заимодателей.

Статья 44. Прекращение действия текущих контрактов.

Статья 45. Урегулирование споров путем переговоров.

Статья 46. Требования, обеспеченные залогом.

Статья 47. Счета заимодателей.

Статья 48. Общие правила соблюдения очередности при выплате долгов.

Статья 49. Имущество, не включенное в ликвидационную массу.

Статья 50. Административные расходы.

Статья 51. Очередность выплат.

Статья 52. План ликвидации.

Статья 53. Недопустимость компромисса с заимодателями.

Статья 54. Общее собрание и комиссия заимодателей.

Статья 55. График распределения требований заимодателей.

Статья 56. Банкротство международных финансовых организаций.

Статья 57. Отчет специального администратора.

Статья 58. Завершение процесса банкротства.

РАЗДЕЛ 4. РАЗБИРАТЕЛЬСТВО В ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ОРГАНЕ ДЕЛ О ПРИНУДИТЕЛЬНОЙ ЛИКВИДАЦИИ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.

Статья 59. Рассмотрение дел исполнительным органом.

Статья 60. Подведомственность дел.

Статья 61. Право на обращение в исполнительный орган.

Статья 62. Лица, участвующие в деле.

Статья 63. Лица, участвующие в установленном процессе.

Статья 64. Основание возбуждения производства по делу о принудительной ликвидации.

Статья 65. Заявление должника о возбуждении процесса принудительной ликвидации.

Статья 66. Документы, прилагаемые к заявлению.

Статья 67. Заявление заимодателя о возбуждении процесса принудительной ликвидации.

Статья 68. Объединение требований заимодателей.

Статья 69. Документы, прилагаемые к заявлению заимодателя.

Статья 70. Принятие заявления.

Статья 71. Отказ в принятии заявления о признании финансовой организации банкротом.

Статья 72. Возвращение заявления о признании финансовой организации банкротом.

Статья 73. Меры по обеспечению требований заимодателей.

Статья 74. Отзыв финансовой организации на заявление.

Статья 75. Срок рассмотрения дела.

Статья 76. Вопросы, разрешаемые исполнительным органом при принятии решения.

Статья 77. Основания для признания финансовой организации банкротом.

Статья 78. Определение исполнительного органа.

Статья 79. Решение исполнительного органа.

Статья 80. Решение исполнительного органа о признании финансовой организации банкротом и начале процесса банкротства.

Статья 81. Решение исполнительного органа об отказе в признании финансовой организации банкротом.

Статья 82. Определение исполнительного органа о завершении процесса банкротства финансовой организации.

Статья 83. Отложение рассмотрения дела.

Статья 84. Основания оставления заявления без рассмотрения.

Статья 85. Основания прекращения производства по делу.

Статья 86. Распределение исполнительных расходов и расходов на выплату вознаграждения ликвидатору и специальному администратору.

Статья 87. Рассмотрение заявлений и жалоб.

Статья 88. Производство в порядке надзора.

РАЗДЕЛ 5.  СДЕЛКИ, ПРОТИВОПРАВНЫЕ ДЕЙСТВИЯ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ.

Статья 89. Недействительность сделок финансовой организации.

Статья 90. Сделки с лицом, связанным с финансовой организацией, вызвавшие финансовые трудности.

Статья 91. Сделки, предоставляющие преимущества тому или иному заимодателю.

Статья 92. Запрет противоправных действий в процессе банкротства.

Статья 93. Ложное и преднамеренное банкротство финансовой организации.

Статья 94. Противоправное распоряжение активами или увеличение обязательств.

Статья 95. Нарушение должностных обязанностей или экономических нормативов, установленных для финансовых организаций.

Статья 96. Неправомерная передача активов.

Статья 97. Ответственность за неправомерные действия согласно настоящему разделу.

РАЗДЕЛ 6. ПРОЧИЕ ПРИНЦИПЫ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ПО ДОЛГАМ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.

Статья 98. Ограниченная ответственность участников финансовой организации.

Статья 99. Ответственность участников финансовой организации.

Статья 100. Ответственность гаранта.

РАЗДЕЛ 7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 101. Введение в действие настоящего Закона.

.

РАЗДЕЛ 1. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Законом.

 

1. Настоящий Закон устанавливает основания применения к финансовой организации процедур консервации (санации, реабилитации), добровольной и принудительной ликвидации (в том числе, процесса банкротства), регулирует порядок и условия их применения, а также иные отношения, возникающие в результате неспособности или отказа финансовой организации удовлетворить требования заимодателей или нарушения требований законодательства или в результате решения о прекращении его деятельности.

2. Действие настоящего Закона распространяется на любую финансовую организацию, включая финансовые учреждения, осуществляющие операции с депозитами, действующие на территории Государства и подлежащие освидетельствованию в соответствии с законодательством.

3. Действие настоящего Закона распространяется на финансовую организацию, в том числе филиал иностранной финансовой организации, филиал финансового учреждения, у которого имеются разрешения на прием депозитов, и предусматривает принудительное прекращение деятельности этих учреждений на территории Государства на тех же основаниях, которые предусмотрены для финансовой организации, созданных на территории Государства, в соответствии с настоящим Законом.

Для целей настоящего Закона филиалы иностранных финансовых организаций рассматриваются в качестве юридических лиц.

4. Нормы регулирования процесса банкротства должников, содержащиеся в других законодательных актах и других нормативных правовых актах, применяются к финансовой организации в части, не противоречащей настоящему Закону. В случае противоречия других Законов требованиям настоящего Закона по вопросам ликвидации, консервации и банкротства финансовой организации и финансовых учреждений – действует настоящий Закон.

5. Если международным договором, ратифицированным в установленном порядке, определены иные правила, чем те, которые предусмотрены настоящим Законом, применяются правила международного договора.

6. При отсутствии международных договоров решения исполнительных органов иностранных государств по делам о ликвидации и банкротстве финансовой организации признаются на территории Государства, если они не противоречат законодательству.

 

Статья 2. Понятия, используемые в настоящем Законе.

 

В целях настоящего Закона используются следующие понятия:

администратор – консерватор, ликвидатор, специальный администратор;

административные расходы – необходимые затраты, связанные с проведением консервации, принудительной ликвидации и банкротства;

финансовая организация – финансовая организация или иное финансовое учреждение, подлежащие освидетельствованию государственными органами и осуществляющие банковские операции с депозитами согласно банковскому законодательству;

финансовая организация, имеющая системную важность (системная финансовая организация) – это финансовая организация, банкротство которой может привести к сбою или краху финансовой–банковской и платежной систем, посредством оттока депозитов, банкротства юридических лиц (участников платежной системы) и ухудшения макроэкономических показателей.

Отнесение финансовой организации к системным определяется совместными нормативными правовыми актами;

банкротство – признанная исполнительным органом или объявленная собранием заимодателей с согласия должника юридического лица его неплатежеспособность, т.е. неспособность в полном объеме в установленные законом или договором сроки удовлетворить обоснованные требования своих заимодателей по денежным обязательствам, включая неспособность обеспечить обязательные платежи в бюджет и внебюджетные фонды, вследствие превышения взятых на себя обязательств над его ликвидными активами;

вкладчик – лицо (физическое или юридическое), которое внесло депозит в финансовую организацию;

депозит – сумма денег, получаемая одним лицом от другого лица на условиях возвратности (независимо от того, полная или частичная возвратность, или возвратность большей суммы);

добровольная ликвидация (самоликвидация) – ликвидация финансовой организации по решению его участников либо органа финансовой организации, уполномоченного на то учредительными документами, в том числе в связи с истечением срока, на который создавалась финансовая организация, достижением цели, ради которой она создана, или признанием исполнительным органом недействительной регистрации финансовой организации в связи с допущенными при её создании нарушениями законодательства, которые носят неустранимый характер;

должник – финансовая организация, признанная в установленном порядке банкротом;

капитал – чистая стоимость или личные средства финансовой организации, представляющие собой разницу между её активами и обязательствами в соответствии со статьями бухгалтерского баланса, которые отражают установленные принципы бухгалтерского учета;

консерватор – квалифицированный специалист, назначаемый Национальным банком и проводящий консервацию финансовой организации, и иные процедуры в соответствии с настоящим Законом;

консервация – процедура, согласно которой Национальный банк назначает консерватора с целью установления контроля над финансовой организацией, обеспечения сохранности её активов, бухгалтерских книг и записей, и иной документации;

заимодатель – любое лицо, в том числе вкладчик, который имеет право требовать от финансовой организации выполнения обязательств любого вида, включая местных и иностранных юридических и физических лиц, а также Государство в лице уполномоченных органов. Национальный банк также считается заимодателем финансовой организации, если финансовая организация является должником Национального банка, включая случаи, когда финансовой организации не уплачивает штрафы, наложенные Национальным банком согласно законодательству;

ликвидатор – ликвидационная комиссия (при добровольной ликвидации) или уполномоченное в соответствии с настоящим Законом лицо, имеющее разрешение государственного органа по делам о банкротстве на осуществление деятельности в качестве ликвидатора финансовой организации и назначаемое исполнительным органом по представлению Национального банка, отвечающее за принудительную ликвидацию финансовой организации;

лицо, связанное с финансовой организацией – лицо, являющееся инсайдером или аффилированным лицом в соответствии с определениями, приведенными в Законе «О банках и банковской деятельности» и нормативных актах, и имеющее связь с финансовой организацией в виде имущественных прав, деловых или семейных отношений, включая руководителей и участников, в том числе, если оно:

Национальный банк – Государственный Национальный банк;

неплатежеспособность – состояние, когда финансовая организация при наступлении сроков платежа не удовлетворяет, отказывается или не способна удовлетворить правомерные требования заимодателя по оплате долгов и выполнению других обязательств, либо показатель адекватности её капитала ниже требуемого уровня, либо, когда обязательства финансовой организации превышают её активы по расчетам органа банковского надзора;

принудительная ликвидация – процедура, включающая:

процедуры, применяемые к проблемным финансовым организациям – процедуры консервации, санации, реабилитации, добровольной и принудительной ликвидации по основаниям банкротства и по иным основаниям;

процесс банкротства – процесс, возбуждаемый по решению исполнительного органа в отношении финансовой организации, признанной банкротом и проводимый специальным администратором;

проблемная финансовая организация – для целей настоящего Закона финансовую организацию, испытывающей финансовые затруднения или нарушающая банковское законодательство;

реабилитация – процедура, применяемая в процессе банкротства в целях восстановления платежеспособности финансовой организации. Реабилитация проводится в установленном или очередном порядке;

реструктуризация – метод процедуры специального администрирования, который предусматривает создание одного нового или нескольких новых юридических лиц на базе активов финансовой организации для последующей продажи в интересах заимодателей и ликвидацию финансовой организации;

руководитель – лицо, назначенное в установленном порядке для управления финансовой организацией (член наблюдательного, исполнительного или ревизионного органа, включая руководителей и их заместителей, и лиц, временно исполняющих обязанности по руководству);

санация – процедура, проводимая консерватором в целях финансового оздоровления финансовой организации, по решению исполнительного органа в случае наличия у учредителей и/или иных инвесторов денежных средств, достаточных для осуществления мер финансового и организационного характера (включая рекапитализацию финансовой организации), обеспечивающих восстановление финансового состояния финансовой организации и выполнение ей нормативных требований Национального банка;

специальный администратор – специализированная организация, учрежденная Советом Государства и безопасности или иное уполномоченное настоящим Законом лицо, имеющее соответствующую разрешение государственного органа по делам о банкротстве на осуществление деятельности в качестве ликвидатора финансовой организации и ответственное за проведение процесса банкротства финансовой организации;

исполнитель – любой исполнительный орган, входящий в систему исполнения и наказания за нарушения законодательных, нормативных правовых актов, международных договоров (соглашений) и священных Законов ислама шариата;

обязательные платежи – налоги, сборы и иные обязательные взносы в бюджет соответствующего уровня и во внебюджетные фонды в порядке и на условиях, определяемых законодательством;

участник – физическое или юридическое лицо (включая Государство в лице уполномоченного государственного органа в отношении государственных предприятий и юридических лиц, имеющих государственную долю, и его правопреемника), имеющее участие в финансовой организации (долю, акции или обусловленное соглашением право давать финансовой организации обязательные к исполнению распоряжения). Национальный банк не считается участником, хотя и обладает законодательным правом отдавать распоряжения финансовым организациям; не считаются участниками лица, в отношении которых финансовая организация имеет долговое обязательство, в силу чего они вправе отдавать финансовой организации распоряжение о выплате долга, однако не имеют права отдавать финансовой организации никакие иные распоряжения.

комиссия заимодателей – уполномоченный орган собрания заимодателей, осуществляющий свою деятельность в соответствии с требованиями законодательства.

 

Статья 3. Недействительность решений.

 

1. Решения, принятые собранием заимодателей, комиссией заимодателей, консерватором, ликвидатором, специальным администратором, а также должником или участниками финансовой организации, считаются недействительными, если они противоречат требованиям законодательства или ущемляют права заимодателей.

2. Факт недействительности принятого решения устанавливается исполнительным органом.

 

Статья 4. Обжалование решений Национального банка в исполнительном органе.

 

1. Обжалование решений Национального банка в исполнительном органе может осуществлять Правление финансовой организации; в случае отсутствия такового, обжалование осуществляет Совет участников финансовой организации. Обжалование решений Национального банка не приостанавливает проведение самих процедур. Жалоба должна быть подана в исполнительный орган в установленном порядке не позднее 10 дней со дня принятия обжалуемого решения Национального банка.

2. Если исполнительный орган отменит решение Национального банка, то ни консерватор, ни ликвидатор или специальный администратор финансовой организации (включая их сотрудников) не несут ответственности ни перед одним руководителем, участником или заимодателем финансовой организации, а также ни перед какими – либо иными лицами, если только исполнительным органом не будет установлено, что их действия носили неправомерный характер.

 

Статья 5. Нормативные правовые акты Национального банка.

 

Национальный банк вправе издавать нормативные правовые акты на основании и в соответствии с настоящим Законом и не противоречащие ему и иному законодательству. Национальный банк также вправе издавать для консерваторов инструкции и руководства по осуществлению процедуры консервации в пределах норм, установленных настоящим Законом.

 

Статья 6. Проблемная финансовая организация.

 

1. Финансовая организация считается проблемной (испытывающей финансовые трудности) с момента наступления любых событий, перечисленных в статье 7 настоящего Закона, независимо от того, наступают ли эти события до или после начала процедур, предусмотренных настоящим Законом, либо если Национальный банк объявит ей и общественности об этом в письменном виде после инспектирования финансовой организации.

2. С момента придания Национальным банком финансовой организации статуса проблемной финансовой организации, ей запрещается свободное распоряжение активами или увеличение пассивов без согласия Национального банка.

3. Статус проблемной финансовой организации прекращается с момента объявления финансовой организации об этом Национальным банком, за исключением случаев, когда ему было неизвестно о существовании обстоятельств, указывающих на финансовые трудности финансовой организации.

 

Статья 7. Информирование Национального банка о проблемах, испытываемых финансовой организацией.

 

Руководители или участники финансовой организации обязаны немедленно информировать Национальный банк, если им становится известно о любом из следующих фактов:

1) невыполнение финансовой организацией требований заимодателя или вкладчика о выплате его депозита, в том числе, до наступления срока платежа;

2) отсутствие у финансовой организации средств для полного удовлетворения своих обязательств перед любым заимодателем (вкладчиком), если бы эти заимодатели потребовали платежа в любой момент после наступления его срока;

3) недостаточный уровень капитала или ликвидности относительно требований, предусмотренных актами;

4) нарушения других экономических нормативов, нормативных актов или требований Национального банка, обязательных для финансовых организаций;

5) любое решение руководителей, Совета участников или акционеров финансовой организации о ликвидации финансовой организации;

6) неплатежеспособность финансовой организацией или угроза таковой;

7) факты недобросовестных действий, злоупотреблений или мошенничества руководителей, Совета участников или акционеров финансовой организации, которые могут повлечь за собой финансовые трудности для финансовой организации;

8) иные действия, события или факты, которые влекут или могут повлечь финансовые трудности для финансовой организации.

 

РАЗДЕЛ 2. КОНСЕРВАЦИЯ.

Статья 8. Основания для назначения консерватора.

 

1. Цель консервации заключается в установлении контроля над финансовой организацией для обеспечения сохранности активов, бухгалтерских книг и записей финансовой организации.

2. Национальный банк вправе ввести консервацию и назначить в финансовую организацию консерватора:

1) если капитал финансовой организации в течение предшествующих 6 месяцев составляет более 50, но менее 100 процентов от уровня капитала в соответствии с банковским законодательством и нормативными актами;

2) если финансовая организация не выполняет законные распоряжения, требования или предписания Национального банка, принятые на основании Законов «О Государственном банке» и «О банках и банковской деятельности»;

3) если имеются основания к отзыву банковского разрешения в соответствии с Законами «О Государственном банке» и «О банках и банковской деятельности».

3. Национальный банк обязан ввести консервацию и назначить в финансовую организацию консерватора при наличии любого из следующих оснований:

1) капитал финансовой организации составляет менее 50 процентов капитала в соответствии с нормативными актами;

2) финансовая организация прекратила оплачивать свои обязательства после наступления сроков платежа, и по этим платежам не существует исполнительных споров;

3) при получении извещения исполнительного органа о принятии им заявления о возбуждении процесса банкротства или процедуры ликвидации в отношении финансовой организации;

4) необходимо завершение добровольной ликвидации финансовой организации консерватором в соответствии с настоящим Законом;

5) в отношении должностных лиц финансовой организации возбуждено уголовное дело (по обвинению в совершении экономических и должностных преступлений) в связи с исполнением служебных обязанностей; при этом под «должностными лицами финансовой организации» понимаются лица, которые имеют полномочия участвовать или реально участвуют в основных операциях финансовой организации, формирующих деятельность финансовой организации, независимо от того, носят ли эти лица официальный титул или получают вознаграждение. Председатель Правления, члены Правления, главные должностные лица по финансам, по займам являются исполнительными должностными лицами.

4. В целях данной статьи:

1) Национальный банк определяет события, указанные в данной статье;

2) капитал финансовой организации определяется в соответствии с нормативными актами;

3) стоимость активов и пассивов финансовой организации определяется в соответствии со стандартами и процедурами оценки, установленными нормативными документами.

 

Статья 9. Назначение консерватора.

 

1. Консерватор назначается решением Правления Национального банка. Вопрос о необходимой квалификации консерватора определяется в соответствии с нормативными актами.

2. Консерватор назначается на срок не более 18 месяцев. Срок действия консервации может быть продлен Национальным банком на срок не более 9 месяцев. Консерватором может быть назначен работник Национального банка либо другое лицо, соответствующее требованиям Национального банка.

3. Консерватор получает вознаграждение от Национального банка. Расходы, которые Национальный банк несет в связи с введением консервации, относятся на затраты финансовой организации, в которую назначен консерватор. При этом административные затраты (затраты на персонал, хозяйственные расходы) при осуществлении процедуры консервации финансовой организации должны осуществляться в пределах административных затрат, которые осуществляла финансовая организация до начала процедуры консервации.

4. Решение о назначении консерватора или продлении срока консервации выносится с указанием оснований, на которых оно принято. Принятое решение Национальный банк доводит до сведения Совета участников и руководства финансовой организации, в которую назначен консерватор.

5. В ходе проведения консервации Национальный банк вправе предоставить 30 дней на осуществление санации финансовой организации (рекапитализация финансовой организации ее акционерами и/или потенциальными инвесторами).

 

Статья 10. Последствия назначения консерватора, его права и обязанности.

 

1. Решение Национального банка о назначении консерватора вступает в силу с момента его принятия, если в самом решении не установлено иное.

2. Решение Национального банка о назначении в финансовую организацию консерватора приостанавливает полномочия общего собрания акционеров финансовой организации. После этого все решения общего собрания акционеров считаются неправомочными, если они не утверждены консерватором. Консерватор обладает всеми полномочиями общего собрания акционеров финансовой организации, за исключением полномочий по продаже, закрытию финансовой организации. Полномочия консерватора по слиянию и объединению финансовой организации могут осуществляться только с согласия Национального банка.

3. Решение Национального банка о назначении финансовую организацию консерватора приостанавливает полномочий всех руководителей финансовой организации. От имени финансовой организации как юридического лица вправе выступать только консерватор, который может делегировать другим лицам, включая руководителей и служащих финансовой организации, те полномочия, которые он сочтет необходимыми, если Национальным банком не будет установлено иное. В случае временного отсутствия консерватора или его неспособности действовать Национальный банк в установленном порядке назначает другого консерватора.

4. Действия, предпринимаемые финансовой организацией или от ее имени после вступления в силу решения о назначении консерватора, считаются недействительными, за исключением случаев, когда они предпринимаются Национальным банком, консерватором или от их имени другим лицом, или если они являются безотзывными приказами о переводе денег или ценных бумаг, поступившими в систему платежей или расчетов по ценным бумагам, признанную в качестве таковой Национальным банком.

5. Консерватор отчитывается об исполнении своих обязанностей и осуществлении своих полномочий перед Национальным банком и комиссией заимодателей. Национальный банк после назначения консерватора вправе направлять ему письменные инструкции и руководства к действию.

6. В целях защиты финансового положения финансовой организации, в которой введена консервация, с момента назначения консерватора выплата депозитов приостанавливается до вступления в законную силу решения исполнительного органа в отношении финансовой организации. Исполнение любых исполнительных решений о взыскании с финансовой организации долгов приостанавливается на период консервации. Настоящий пункт не применяется в отношении имущества, находящегося в доверительном управлении и учитывающегося на самостоятельном балансе.

7. Дивиденды участникам финансовой организации не начисляются и не выплачиваются в период консервации финансовой организации. Заимодатели (вкладчики), имеющие право на удовлетворение своих требований в соответствии с законодательством о защите депозитов, имеют право после назначения консерватора подавать свои заявления в установленном порядке.

8. Финансовая организация несет полную ответственность по всем операциям и сделкам, проведенным консерватором от лица финансовой организации, включая расходы на консервацию, если данные операции и сделки осуществлены консерватором в соответствии с законодательством.

9. Участники финансовой организации не имеют права возлагать на консерватора или Национальный банк ответственность за свои убытки в результате действий консерватора, если эти действия предприняты с целью защиты интересов вкладчиков и заимодателей.

10. Консерватор обязан соблюдать установленные настоящим Законом цели и задачи консервации и, в первую очередь, обеспечивать максимальное соответствие своих действий интересам защиты прав вкладчиков, а также других заимодателей. Консерватор придает первостепенное значение защите прав заимодателей (вкладчиков), не связанных с финансовой организацией, по сравнению с правами участников и заимодателей, связанных с финансовой организацией.

11. Все органы управления финансовой организации не вправе принимать решения, а принятые решения считаются неправомочными, если они не утверждены (согласованы) консерватором, а также препятствуют ему в выполнении своих функций, полномочий и обязанностей.

Консерватор вправе проводить процедуру консервации с использованием руководства финансовой организации, существовавшего на момент принятия решения о ликвидации.

12. Консерватор вправе привлекать заемные средства в целях проведения консервации. В этом случае требования заимодателей, предоставляющих консерватору заемные средства в течение периода консервации финансовой организации, подлежат внеочередному удовлетворению, даже если впоследствии финансовая организация подвергается ликвидации.

13. Консерватор может согласиться произвести оплату будущих поставок необходимых для финансовой организации услуг (в том числе электроэнергии, воды, телефонной связи и прочее), однако может оплатить уже поставленные в прошлом услуги лишь после того, как убедится в возможности оплаты требований всех вкладчиков, кроме лиц, связанных с финансовой организацией.

14. Консерватор финансовой организации по согласованию с Национальным банком вправе частично или полностью выплатить суммы, причитающиеся всем или некоторым вкладчикам, при соблюдении следующих принципов:

1) любым вкладчикам, связанным с финансовой организацией, не могут выплачиваться никакие суммы, пока консерватор не убедится в том, что финансовая организация располагает достаточными средствами для оплаты требований заимодателей, не связанных с финансовой организацией;

2) консерватор обязан прекратить любые выплаты вкладчикам, если он придет к выводу, что финансовое оздоровление организации невозможно, и она подлежит ликвидации;

3) в случае осуществления процедуры санации расчеты с заимодателями осуществляются в соответствии с очередностью удовлетворения требований заимодателей финансовой организации, установленной настоящим Законом.

 

Статья 11. Принятие управления финансовой организации.

.

1. С момента назначения консерватор принимает на себя управление финансовой организацией, в которую он назначен, и обеспечивает сохранность активов, бухгалтерских книг и записей финансовой организации.

Назначенный консерватор обязан объявить о созыве собрания заимодателей.

2. Консерватор имеет неограниченное право доступа и управления в отношении любых активов, помещений, а также бухгалтерских книг и других записей финансовой организации, в которую он назначен. По законному запросу консерватора органы безопасности обязаны оказывать ему необходимое содействие в получении доступа в помещения и к другим активам финансовой организации, принятии управления и обеспечении сохранности активов, бухгалтерских книг и записей.

3. После назначения консерватора Национальный банк с целью защиты интересов вкладчиков и/или других заимодателей финансовой организации вправе в любой момент приостановить действие разрешения финансовой организации или наложить любые ограничения на банковские операции финансовой организации.

 

Статья 12. Порядок обжалования решения о консервации.

 

1. В течение 10 дней со дня назначения финансовой организацией консерватора председатель Совета участников финансовой организации может направить Национальному банку письменное возражение от имени финансовой организации в отношении назначения консерватора. При отсутствии такого возражения считается, что финансовая организация согласна с решением о начале консервации и назначении консерватора.

2. При получении письменного возражения финансовой организации относительно назначения консерватора Национальный банк в десятидневный срок должен рассмотреть письменное возражение финансовой организации и принять решение, подтверждающее или отменяющее ранее принятое решение Национального банка с указанием оснований. Повторное решение Национального банка незамедлительно доводится до сведения финансовой организации.

3. Если ранее принятое решение о назначении консерватора отменяется, консерватор обязан немедленно передать Правлению финансовой организации контроль над финансовой организацией и его активами, бухгалтерскими книгами и записями.

4. Решение Национального банка о назначении консерватора, с которым финансовая организация не согласна, а также решение Национального банка, подтверждающее назначение консерватора, может быть обжаловано в исполнительном органе в десятидневный срок. Решение о назначении консерватора полностью сохраняет юридическую силу до вступления решения исполнительного органа в законную силу.

5. Национальный банк в течение 10 дней с момента, когда ему стало известно об обжаловании его решения о назначении консерватора в исполнительном органе, направляет в исполнительный орган документы, подтверждающие обоснованность принятия решения, в том числе финансовую отчетность финансовой организации, заверенную Национальным банком, и копию решения о назначении консерватора.

6. При рассмотрении дела об обжаловании решения Национального банка исполнительный орган принимает во внимание доказательства, которые были представлены сторонами в обоснование своих доводов, а также документы, письменные и устные объяснения сторон, содержащиеся в деле. Не принимаются исполнительным органом во внимание события и факты, которые искажались и/или не были известны сторонам до обращения в исполнительный орган, а также события, происшедшие после обращения в исполнительный орган.

7. Исполнительный орган в течение 20 дней с момента поступления документов Национального банка, подтверждающих обоснованность принятия решения о консервации, рассматривает законность принятия решения Национальным банком и отменяет такое решение в следующих случаях:

1) если не имеется оснований, предусмотренных законом для принятия решения Национальным банком;

2) если Национальный банк не осуществил действия, предусмотренные законодательством.

8. Решение Национального банка об отзыве разрешения не подлежит обжалованию, а жалоба не принимается исполнительным органом к рассмотрению, если Национальный банк отозвал разрешение на основании заключения консерватора, назначенного в финансовую организацию в соответствии с подпунктом 3 пункта 2 статьи 8 настоящего Закона.

 

Статья 13. Отчет консерватора.

 

1. В срок не позднее чем через 30 дней со дня своего назначения, консерватор обязан подготовить и представить Национальному банку отчет о текущем финансовом состоянии и перспективах деятельности финансовой организации, в которую он назначен.

2. В отчет консерватора включается оценка стоимости активов, которые могут быть реализованы при ликвидации финансовой организации, а также рекомендации консерватора в отношении дальнейшей деятельности финансовой организации.

Отчет может быть составлен с помощью внешнего аудитора, стоимость услуги которого включается в расходы по консервации.

3. Отчет также должен включать одну из следующих рекомендаций с соответствующим обоснованием:

1) рекомендацию об отзыве разрешения;

2) детальный план оздоровления финансовой организации в соответствии с нормативными требованиями Национального банка, включая соответствующие временные рамки;

3) детальный план по продаже финансовой организации, слиянию с другой финансовой организацией или частичной продажи активов и/или пассивов финансовой организации.

 

Статья 14. Действия при консервации.

 

1. Национальный банк, рассмотрев план консерватора, принимает одно из следующих решений:

2. В случае если консерватор назначается по причине осуществления руководством финансовой организации незаконной деятельности или неисполнения того или иного распоряжения Национального банка, консерватор обеспечивает выполнение финансовой организацией всех необходимых действий по восстановлению соблюдения требований закона или исполнения упомянутого распоряжения.

3. Банковский сертификат финансовой организации подлежит отзыву, а финансовая организация подлежит ликвидации в соответствии с настоящим Законом, за исключением случаев, когда отчет консерватора включает рекомендации, предусмотренные в подпунктах 2 и 3 пункта 2 статьи 13 настоящего Закона и Национальный банк, одобрит рекомендацию консерватора.

4. Национальный банк вправе принять или отклонить рекомендации консерватора как до, так и после начала реализации рекомендаций консерватора.

5. Национальный банк на любой стадии реализации рекомендаций консерватора вправе немедленно отозвать разрешение и инициировать принудительную ликвидацию финансовой организации по основаниям, предусмотренным настоящим Законом.

 

Статья 14 – 1. Реструктуризация финансовой организации.

 

1. Реструктуризация – метод процедуры специального администрирования, который предусматривает создание одного нового или нескольких новых юридических лиц на базе активов финансовой организации для последующей продажи в интересах заимодателей и ликвидацию финансовой организации.

2. В случае если специальный администратор считает целесообразным проведение реструктуризации финансовой организации, то он вправе сделать это путем создания одного нового или нескольких новых юридических лиц. При этом в качестве вклада в уставный капитал специальный администратор вносит активы финансовой организации по своему усмотрению. Вновь созданное юридическое лицо или лица должны быть в последующем проданы, а вырученные средства направлены на удовлетворение требований заимодателей.

При этом специальный администратор по своему усмотрению передает новому или новым юридическим лицам активы и долги финансовой организации, которые он посчитает необходимым передать в соответствии с процедурами, предусмотренными нормативными правовыми актами.

3. Новое юридическое лицо, созданное для целей реструктуризации, может быть учреждено только в форме акционерного общества. При учреждении и регистрации нового юридического лица специальный администратор действует в качестве учредителя. Учредительные документы нового юридического лица должны иметь отметку об этом.

4. Новое или новые юридические лица не являются правопреемниками по долгам и активам финансовой организации – должника, включая долги по обязательным платежам в бюджет и внебюджетные фонды, кроме тех долгов и активов, которые были переданы специальным администратором от финансовой организации новому или новым юридическим лицам. Долги и активы, которые не передаются специальным администратором новому юридическому лицу, остаются у финансовой организации.

Государственные органы, органы местного самоуправления не вправе изымать активы, включая денежные средства, у нового юридического лица для погашения долгов финансовой организации.

5. Специальный администратор вправе продать новое юридическое лицо целиком, как имущественный комплекс, либо акции или доли капитала, созданного им нового юридического лица и расплатиться с заимодателями финансовой организации средствами, вырученными от такой продажи.

6. Все обоснованные расходы специального администратора, связанные с учреждением и регистрацией нового юридического лица, являются затратами процесса банкротства.

7. Дебиторы финансовой организации становятся дебиторами вновь созданного юридического лица. Для передачи долгов согласия заимодателей финансовой организации не требуется.

Статья 15. Основания и порядок реабилитации финансовых организаций, имеющих системную важность.

 

1. В случае если интересы банковской системы требуют осуществления мер по реабилитации финансовой организации, причем непринятие соответствующих мер могло бы привести к системному кризису, Совет Государства и безопасности, в соответствии с рекомендациями Национального банка и Органа финансов, может принять решение об осуществлении мер по реабилитации финансовой организации.

Реабилитация проводится назначенным финансовую организацию консерватором под надзором Национального банка и считается законченной по завершении процедуры консервации.

2. Рекомендация об осуществлении мер по реабилитации финансовой организации сопровождается представлением плана мер по реабилитации, разработанного Национальным банком совместно с консерватором. В плане подробно определяются меры по устранению недостатков в управлении или текущей деятельности финансовой организации, устанавливается график принятия этих мер, а также план финансирования мероприятий по реабилитации.

3. В любой момент реализации плана реабилитации Совет Государства и безопасности, после консультаций с Национальным банком и Органом финансов, может прекратить исполнение плана реабилитации и предложить Национальному банку обратиться в исполнительный орган с ходатайством о возбуждении в отношении финансовой организации процесса банкротства.

Средства, используемые в целях реабилитации финансовых организаций, имеющих системную значимость, выделяются из государственных ресурсов.

Предоставление Советом Государства и безопасности средств на реабилитацию финансовую организацию может осуществляться в виде заемных средств или акционерного капитала на условиях и в порядке, определяемых Советом Государства и безопасности. Предоставление средств Национальным банком не допускается.

4. С целью сохранения активов и управления деятельностью реабилитируемой финансовой организации в качестве действующего Национальный банк может распорядиться о переводе активов и пассивов реабилитируемой финансовой организации в иную финансовую организацию. Подобный перевод не требует согласия реабилитируемой финансовой организации, какого – либо из его корпоративных органов, заимодателей или акционеров. Информация о переводе активов и пассивов публикуется посредством уведомления в официальных изданиях Совета Государства и безопасности и Национального банка и других средствах массовой информации. Перевод активов и пассивов вступает в силу для всех заинтересованных сторон со дня, следующего за днем официального уведомления.

5. В плане реабилитации рассматривается и оценивается стратегия перевода основной деятельности финансовой организации в другую финансовую организацию посредством одной или более сделок, разрешенных настоящим Законом, и определяются меры, препятствующие получению участниками и иными лицами финансовой организации незаконной выгоды за счет государства.

Национальный банк в соответствии с планом реабилитации вправе:

6. Издержки, понесенные в связи с осуществлением мер по реабилитации финансовой организации, относятся на расходы этой финансовой организации.

 

Статья 16. Прекращение полномочий консерватора.

 

1. Полномочия консерватора прекращаются:

1) по истечении срока, указанного в решении о назначении консерватора или в решении о продлении срока действия полномочий консерватора;

2) соответствующим решением Национального банка;

3) в связи с назначением ликвидатора решением исполнительного органа;

4) на основании решения исполнительного органа, вступившего в законную силу.

2. Прекращение полномочий консерватора в соответствии с подпунктами 1, 2, 4 пункта 1 настоящей статьи влечет восстановление полномочий исполнительного органа финансовой организации. Полномочия руководителей и других должностных лиц финансовой организации, отстраненных на период деятельности консерватора от исполнения своих обязанностей, восстанавливаются после прекращения деятельности консерватора, если они не освобождены от них в соответствии с трудовым и другим законодательством и если отсутствует требование Национального банка о замене должностных лиц финансовой организации.

3. При прекращении полномочий консерватора согласно подпункту 3 пункта 1 настоящей статьи консерватор обязан немедленно передать контроль над финансовой организацией и его активами, а также бухгалтерские книги и записи назначенному исполнительным органом ликвидатору.

4. После прекращения своих полномочий консерватор должен в течение 30 дней подготовить и представить Национальному банку и финансовой организации заключительный отчет с приложением данных бухгалтерского учета в период консервации.

5. Сообщение о прекращении полномочий консерватора публикуется Национальным банком в официальных изданиях Национального банка и других средствах массовой информации.

 

РАЗДЕЛ 3. ЛИКВИДАЦИЯ.

Глава 1. Общие положения о ликвидации.

Статья 17. Основание ликвидации финансовой организации.

.

Единственным основанием для проведения любой процедуры ликвидации финансовой организации, в установленном или во очередном порядке, является решение Национального банка об отзыве разрешения на осуществление банковской деятельности, в соответствии с законодательством.

 

Статья 18. Процедура ликвидации.

 

1. Процедура ликвидации проводится в форме добровольной ликвидации (самоликвидации) и принудительной ликвидации финансовой организации.

2. Добровольная ликвидация (самоликвидация) проводится во очередном порядке, а принудительная ликвидация финансовой организации – в установленном порядке.

3. Национальный банк самостоятельно решает вопрос о необходимости и целесообразности применения к финансовой организации той или иной процедуры принудительной ликвидации.

4. В случае отзыва у финансовой организации разрешения на совершение банковских операций она подлежит ликвидации на основаниях и в порядке, предусмотренных настоящим Законом.

5. После отзыва у финансовой организации банковских разрешений требования Национального банка об истребовании финансовой и другой отчетности прекращаются, если им не будет установлено иное.

6. После завершения процедуры ликвидации деятельность финансовой организации прекращается, аннулируется запись в реестре финансовых организаций и государственном реестре юридических лиц. Ликвидация финансовой организации не влечет правопреемства.

7. Национальный банк осуществляет мониторинг финансовых организаций, находящихся в процедуре ликвидации, до окончательного завершения всех процедур и внесения записи в реестр о прекращении деятельности финансовых организаций в качестве юридического лица в пределах полномочий, предусмотренных настоящим Законом.

 

Статья 19. Ликвидация филиалов финансовой организации – нерезидентов.

.

1. Процедура ликвидации может возбуждаться в отношении любого филиала финансовой организации – нерезидента:

1) если любое из оснований, указанных в статье 24 настоящего Закона, применимо в отношении такого учреждения, как если бы оно являлось финансовой организацией; или

2) по ходатайству Национального банка, если процедура ликвидации начата в отношении финансовой организации – нерезидента в стране, где расположена ее головная контора или осуществляется ее основная деятельность.

2. Для целей положений данной главы любой филиал финансовой организации – нерезидента рассматривается как местная дочерняя финансовая организация финансовой организации – нерезидента, включая все остальные местные учреждения финансовой организации – нерезидента, а также активы и пассивы финансовой организации – нерезидента, возникающие в результате деятельности финансовой организации – нерезидента на территории Государства или иным образом связанные с этой деятельностью.

3. С момента вступления в силу исполнительного решения о начале процедуры ликвидации в отношении филиала финансовой организации – нерезидента, соответствующего учреждения финансовая организация – нерезидент должна прекратить осуществление любых банковских операций на территории Государства, за исключением тех, которые осуществляются ликвидатором (специальным администратором), назначенным в это учреждение, или с предварительного письменного разрешения данного ликвидатора (специального администратора).

4. Процедура ликвидации, возбужденная на территории Государства в отношении учреждения финансовой организации – нерезидента, не ограничивает прав заимодателей финансовой организации – нерезидента на обращение взыскания на иностранные активы такой финансовой организации с целью удовлетворения своих требований.

 

Статья 19–1. Процедура реабилитации и специального администрирования финансовой организации – должника.

 

1. Процедура реабилитации финансовой организации проводится в установленном или очередном порядке в соответствии с положениями Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

2. Процедура реабилитации может быть обращена в процедуру специального администрирования на любом этапе по инициативе следующих лиц:

1) специального администратора – путем обращения в исполнительный орган (при реабилитации с участием исполнительного органа) или к надлежаще созванному собранию заимодателей (при реабилитации без участия исполнительного органа) с ходатайством о прекращении процедуры реабилитации и начале процедуры специального администрирования;

2) заимодателей – путем обращения в исполнительный орган (при реабилитации с участием исполнительного органа) с соответствующим ходатайством или путем принятия такого решения на надлежаще созванном собрании заимодателей. Единственным основанием для вышеуказанных действий может быть невыполнение или ненадлежащее выполнение финансовой организацией – должником принятого плана реабилитации. Финансовая организация вправе обжаловать это решение в течение 7 календарных дней и заявить в исполнительный орган ходатайство о восстановлении прежнего решения;

3) исполнительного органа по своей инициативе (при реабилитации с участием исполнительного органа) путем принятия соответствующего решения в случае невыполнения или ненадлежащего выполнения финансовой организацией – должником плана реабилитации.

3. На любой стадии процедура специального администрирования финансовой организации – должника может быть обращена в процедуру реабилитации по инициативе следующих лиц:

1) специального администратора – путем разработки и предоставления плана реабилитации надлежаще созванному собранию заимодателей для принятия соответствующего решения;

2) исполнительного органа – при специальном администрировании с участием исполнительного органа финансовую организацию – должника должен информировать исполнительный орган о созыве собрания заимодателей для рассмотрения вопроса реабилитации и о принятом на собрании решении. Если принято решение о реабилитации, исполнительный орган утверждает это решение при условии соблюдения всех требований настоящего раздела.

 

Статья 19–2. Возбуждение процедуры реабилитации финансовой организации – должника.

 

1. Процедура реабилитации финансовой организации – должника может быть возбуждена специальным администратором или группой заимодателей (в количестве не менее двух третей от общего числа заимодателей) путем подачи ходатайства в исполнительный орган или путем созыва собрания заимодателей.

2. Для возбуждения процедуры реабилитации финансовой организацией – должником она должна иметь неудовлетворительный баланс или быть не в состоянии погасить свои долги после наступления срока их погашения, при этом минимальной суммы долга не требуется.

3. Процедура реабилитации применяется к финансовой организации – должнику с предварительным одобрением ее проведения Национальным банком.

4. Специальный администратор может инициировать процедуру реабилитации финансовой организации–должника путем обращения в Национальный банк.

5. Процедура реабилитации проводится в соответствии с положениями Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

 

Статья 19–3. Условия проведения процедуры реабилитации финансовой организации – должника.

 

1. После принятия решения о проведении реабилитации в соответствии с настоящим Законом финансовая организация – должник обязана:

1) опубликовать объявление в национальной и областной (или местной) газете в регионе, наиболее близком к основному своему местонахождению. Это объявление должно быть опубликовано не менее двух раз с интервалами не менее 10 календарных дней. В объявлении должны быть указаны время, дата, место и цель проведения собрания заимодателей;

2) выслать всем известным заимодателям, имеющим долг в размере 100 и более минимальных ставок заработной платы:

а) извещение о времени, дате, месте и цели собрания заимодателей;

б) список всех известных заимодателей с указанием причитающихся им сумм, а также предварительную финансовую информацию (порядок предоставления такой информации определяется нормативными правовыми актами по банкротству);

в) предварительный план реабилитации;

3) не ранее 14 календарных дней после опубликования последнего объявления и отправки письменных материалов, указанных в подпункте 2 настоящего пункта, провести собрание заимодателей в месте и вовремя, указанные в объявлении.

2. На первом собрании заимодателей финансовая организация – должник обязана представить полную финансовую информацию о себе и письменный план реабилитации.

 

Статья 19–4. Решения собрания заимодателей.

 

1. Заимодатели финансовой организации – должника на первом собрании могут решить:

1) принять план реабилитации;

2) внести изменения и дополнения в план и предложить их финансовой организации – должнику, которая должна в течение 14 календарных дней принять или отклонить измененный план. В случае отклонения измененного плана финансовой организацией – должником процедура реабилитации может быть обращена в процедуру специального администрирования в соответствии с настоящим Законом;

3) при необходимости отложить свое решение на срок не более 14 календарных дней. По истечении этого срока созывается второе собрание;

4) отклонить план реабилитации;

5) отклонить план реабилитации и возбудить процедуру специального администрирования.

2. Решение по вопросу о проведении процедуры реабилитации во очередном порядке считается принятым, если за него единогласно проголосовали все заимодатели, присутствующие на собрании, и финансовая организация – должник. В противном случае процедура реабилитации должна проводиться только в установленном порядке.

Решение по другим вопросам первого или любого последующего собрания заимодателей считается принятым, если за него проголосовали заимодатели, претендующие на 60 и более процентов суммы долга финансовой организации – должника, причитающейся тем, кто присутствует на собрании. Сумма долга, причитающаяся тем, кто не присутствует на собрании, не имеет значения.

3. Заимодатели имеют право создать комиссию заимодателей в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

4. Финансовая организация – должник или любой заимодатель имеет право в течение 7 календарных дней обжаловать в исполнительном органе решение собрания заимодателей. В этом случае заявитель должен приложить к заявлению текст плана реабилитации и протокол собрания заимодателей.

5. Последующие собрания заимодателей могут быть возбуждены специальным администратором или заимодателями, имеющими требования на 20 или более процентов от общей суммы долга. Последующие собрания могут быть созваны для изменения плана обращения процедуры реабилитации в специальное администрирование или по другим законным причинам.

 

Статья 19–5. Утверждение плана реабилитации финансовой организации – должника исполнительным органом.

 

1. Специальный администратор в 5 – дневный срок с момента принятия плана реабилитации собранием заимодателей должен представить исполнительному органу заявление об утверждении плана реабилитации.

2. К заявлению должны быть приложены:

1) текст плана реабилитации;

2) протокол собрания заимодателей;

3) список заимодателей с указанием их адреса и суммы задолженности;

4) письменные возражения заимодателей, которые не принимали участия в голосовании или голосовали против принятия плана реабилитации (если таковые имеются).

3. Исполнительный орган рассматривает заявление в течение 10 дней с момента поступления заявления в исполнительный орган. Указанный срок не может быть продлен. О дате рассмотрения плана реабилитации исполнительный орган извещает финансовую организацию – должника, заимодателей, третьих лиц, участвующих в реабилитации. Неявка извещенных лиц не препятствует рассмотрению дела.

 

Статья 19–6. Отказ в утверждении плана реабилитации финансовой организации – должника.

 

1. Исполнительный орган отказывает в утверждении плана реабилитации:

1) если план реабилитации содержит условия, предусматривающие преимущества или ущемляющие права и законные интересы отдельных заимодателей, обеспеченных залогом, за исключением случаев согласия обеспеченного залогом заимодателя;

2) если план реабилитации содержит условия, предусматривающие преимущества или ущемляющие права и законные интересы отдельных заимодателей третьей, четвертой и пятой очереди, за исключением случаев согласия отдельных заимодателей;

3) если план реабилитации содержит условия, ущемляющие права и законные интересы третьих лиц, за исключением случаев согласия третьих лиц;

4) если нарушается порядок возмещения затрат процесса банкротства, установленный Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)»;

5) если не соблюдены требования, предъявляемые к плану реабилитации, или нарушен порядок принятия плана реабилитации, установленный Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» и настоящим Законом;

6) если нарушаются иные требования законодательства.

2. Об отказе в утверждении плана реабилитации исполнительный орган выносит определение, которое может быть обжаловано. Вынесение исполнительным органом такого определения не препятствует разработке и принятию нового плана реабилитации.

 

Статья 19–7. План реабилитации финансовой организации – должника.

 

1. План реабилитации финансовой организации – должника должен соответствовать требованиям положения Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

2. План реабилитации финансовой организации – должника может предусматривать любые реорганизационные, организационно–хозяйственные, финансово–экономические, правовые, технические, инвестиционные меры, направленные на восстановление платежеспособности финансовой организации – должника с целью предотвращения его ликвидации, в том числе:

1) сохранение финансовой организацией – должником всех или части активов;

2) продажу (передачу) или распределение любой части активов финансовой организации–должника;

3) реорганизацию финансовой организации – должника в соответствии с законодательством;

4) пересмотр условий ранее заключенных финансовой организацией – должником договоров, включая изменение процентной ставки;

5) изменение управления (менеджмента);

6) прекращение обязательства финансовой организации – должника путем прощения долга, отступного, новации обязательства, отсрочки либо рассрочки исполнения обязательств, скидки с долгов либо иным способом, предусмотренным гражданским законодательством;

7) исполнение обязательства финансовой организации – должника третьими лицами;

8) обязательство по выполнению финансовой организацией – должником в течение 12 месяцев нормативов Национального банка, действительных по отношению к действующим финансовым организациям;

9) иные, не противоречащие законодательству меры.

3. Специальный администратор является единственным законным представителем финансовой организации – должника при выполнении плана реабилитации.

.

Статья 19–8. Восстановление разрешения на проведение банковских операций по решению исполнительного органа.

 

1. В случае утверждения исполнительным органом плана реабилитации Национальный банк обязан восстановить финансовой организации – должнику в 10 – дневный срок разрешение на проведение банковских операций, существовавшую у финансовой организации – должника на момент его отзыва.

2. Национальный банк вправе одновременно с восстановлением разрешения на проведение банковских операций принять решение о приостановлении действия этого разрешения до выполнения финансовой организацией – должником всех требований, предусмотренных планом реабилитации.

3. После выполнения финансовой организацией – должником всех требований, предусмотренных планом реабилитации, Национальный банк обязан выдать данной финансовой организации полное разрешение на проведение банковских операций или снять с нее любые ограничения.

 

Статья 19–9. Восстановление разрешения на проведение банковских операций в очередном порядке.

 

1. В случае обращения специального администратора в Национальный банк с планом реабилитации финансовой организации – должника Национальный банк обязан в 30 – дневный срок с момента подачи документов рассмотреть представленные документы и если представленный план удовлетворяет требованиям Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», одобрить его и восстановить финансовой организации – должнику разрешение на проведение банковских операций, существовавшее у финансовой организации – должника на момент его отзыва.

2. Если представленные документы не удовлетворяют предъявляемым требованиям, то Национальный банк обязан в 30 – дневный срок с момента подачи документов представить мотивированный отказ с объяснением причин отказа.

Если в 30 – дневный срок с момента получения документов Национальный банк не предоставляет мотивированного отказа, то специальный администратор имеет право обратиться в исполнительный орган для утверждения плана реабилитации и восстановления разрешения на проведение банковских операций в установленном порядке.

Если специальный администратор не согласен с мотивированным отказом Национального банка, то специальный администратор имеет право обратиться в исполнительный орган для утверждения плана реабилитации и восстановления разрешения на проведение банковских операций в установленном порядке.

3. Национальный банк вправе одновременно с восстановлением разрешения на проведение банковских операций принять решение о приостановлении действия этой разрешения до выполнения финансовой организацией – должником всех требований, предусмотренных планом реабилитации.

4. После выполнения финансовой организацией – должником всех требований, предусмотренных планом реабилитации, Национальный банк обязан в течение 10 календарных дней выдать данной финансовой организации полное разрешение на проведение банковских операций или снять с нее любые ограничения.

 

Статья 19–10. Реорганизация финансовой организации.

 

1. В целях финансового оздоровления финансовой организации Национальный банк может выставить требование о проведении её реорганизации.

Реорганизация финансовой организации осуществляется в формах, установленных гражданским законодательством и нормативными правовыми актами.

Добровольная реорганизация финансовой организации может быть проведена только при наличии согласия Национального банка.

2. В случае получения требования Национального банка о реорганизации руководитель финансовой организации – должника обязан в течение 3 рабочих дней с момента его получения обратиться с ходатайством к Совету участников финансовой организации – должника о созыве внеочередного собрания акционеров с целью принятия решения о необходимости реорганизации финансовой организации. Окончательное решение по вопросу реорганизации финансовой организации принимается Советом участников финансовой организации.

 

Глава 2. Добровольная ликвидация (самоликвидация).

Статья 20. Порядок проведения добровольной ликвидации (самоликвидации).

 

1. Процедура добровольной ликвидации (самоликвидации) финансовой организации проводится во очередном порядке, на основаниях, предусмотренных Гражданским законодательством, и с согласия Национального банка.

В случае принятия участниками финансовой организации в установленном порядке решения о прекращении деятельности и самоликвидации финансовая организация, на основании решения участников, обращается в Национальный банк с ходатайством об отзыве банковского разрешения. Такое решение принимается участниками финансовой организации не менее двумя третями от общего числа голосов участников финансовой организации. Решение о самоликвидации может быть принято участниками только платежеспособного финансовой организации.

К ходатайству должен прилагаться подробный план мероприятий, включающий сроки подготовки финансовой организации к прекращению своей деятельности, утвержденный общим собранием акционеров, порядок и сроки удовлетворения требований заимодателей, балансовый отчет, свидетельствующий о достаточности средств финансовая организация для осуществления расчетов по её обязательствам, и другие необходимые сведения, перечень которых определяется Национальным банком.

2. Национальный банк в месячный срок обязан рассмотреть ходатайство и принять соответствующее решение.

3. Самоликвидация финансовой организации считается начатой с момента принятия Национальным банком решения об отзыве банковского разрешения в связи с удовлетворением ходатайства финансовой организации. Банковское разрешение не может быть возвращено финансовой организации без согласия Национального банка и не влечет начала самоликвидации.

4. После начала самоликвидации участники финансовой организации создают ликвидационную комиссию (назначают ликвидатора) по согласованию с Национальным банком, к которому переходят полномочия по управлению активами и делами финансовой организации. Ликвидационная комиссия (ликвидатор) несет ответственность за проведение процедуры добровольной ликвидации (самоликвидации) и расчеты с заимодателями финансовой организации.

5. Ликвидационная комиссия (ликвидатор) финансовой организации, находящейся в процедуре самоликвидации, обязана представлять в Национальный банк любую информацию по её запросу и обеспечить Национальному банку возможность доступа в здание финансовой организации, к отчетности, бухгалтерской документации и любым другим записям.

6. В удовлетворении ходатайства финансовой организации может быть отказано, если план мероприятий по проведению самоликвидации является неприемлемым, по мнению Национального банка.

При этом, если будет установлено, что имеющихся активов финансовой организации недостаточно для удовлетворения требований заимодателей в полном объеме, либо имеются другие основания к отзыву разрешения, то в этом случае Национальный банк:

Лица, виновные в предоставлении заведомо недостоверных сведений, в ходе инициирования добровольной ликвидации привлекаются к ответственности в установленном законодательством порядке.

7. В случае если Национальным банком будет установлено, что ликвидационная комиссия (ликвидатор) финансовой организации не обеспечивает надлежащее осуществление процедуры самоликвидации, не выполняет требования Национального банка либо нарушаются права и законные интересы заимодателей, Национальный банк вправе, в целях обеспечения сохранности активов финансовой организации, назначить консерватора и обратиться в исполнительный орган с заявлением о возбуждении процедуры принудительной ликвидации финансовой организации.

 

Глава 3. Принудительная ликвидация.

Статья 21. Процедура принудительной ликвидации.

 

Процедура принудительной ликвидации финансовой организации проводится в форме принудительной ликвидации финансовой организации, не по основаниям банкротства и принудительной ликвидации неплатежеспособного финансовой организации (процесс банкротства).

 

Статья 22. Принудительная ликвидация финансовой организации не по основаниям банкротства.

 

1. Процедура принудительной ликвидации финансовой организации не по основаниям банкротства может быть возбуждена по любому из оснований, предусмотренных Законами «О Государственном банке» и «О банках и банковской деятельности», в порядке, установленном настоящим Законом.

2. Национальный банк, отозвав разрешение на осуществление банковской деятельности:

3. В случае поступления в Национальный банк заявления о возбуждении в отношении финансовой организации процедуры принудительной ликвидации, Национальный банк вправе поддержать или не поддержать такое заявление. Если Национальный банк не поддержит заявление и не примет решение об отзыве банковского разрешения, процедура принудительной ликвидации в отношении финансовой организации не может быть начата.

 

Статья 23. Начало принудительной ликвидации финансовой организации не по основаниям банкротства.

 

1. С момента принятия исполнительным органом решения о принудительной ликвидации финансовой организации процедура принудительной ликвидации считается начатой и исполнительным органом назначается ликвидатор.

Консерватор передает ликвидатору управление и контроль над финансовой организацией. Ликвидатор осуществляет процедуру принудительной ликвидации в соответствии с настоящим Законом.

2. Если в ходе принудительной ликвидации финансовой организации будет установлена её неплатежеспособность, то исполнительный орган, по заявлению Национального банка либо другого лица с согласия Национального банка, возбуждает процесс банкротства, обратив процедуру принудительной ликвидации финансовой организации не по основаниям банкротства в процесс банкротства.

3. Ликвидатор не позднее 2 дней после своего назначения публикует уведомление о начале процедуры принудительной ликвидации финансовой организации по решению исполнительного органа в средствах массовой информации.

4. С момента начала процедуры принудительной ликвидации финансовой организации:

1) действия, предпринимаемые финансовой организацией или от имени финансовой организации, не имеют юридической и исковой силы, за исключением действий, предпринимаемых Национальным банком или назначенным финансовую организацию ликвидатором, или другим уполномоченным лицом от его имени;

2) прекращаются все исполнительные дела в отношении финансовой организации и аресты, наложенные на активы финансовой организации;

3) активы финансовой организации защищаются от исполнительного производства, за исключением активов, обремененных залогом, в пределах суммы долга, обеспеченного таким обременением;

4) в отношении финансовой организации не могут возбуждаться иные процедуры, если настоящим Законом не предусмотрено иное.

5. Ликвидатор финансовой организации, подвергнутой принудительной ликвидации, имеет права и несет обязанности, предусмотренные настоящим Законом для специального администратора финансовой организации – банкрота.

6. В ходе осуществления процедуры принудительной ликвидации Национальный банк может принимать решения по основаниям, предусмотренным статьями 38 – 40 настоящего Закона, и осуществлять необходимые действия в соответствии с данными статьями.

.

Статья 24. Основания возбуждения процесса банкротства.

 

1. Финансовая организация считается неплатежеспособной и может быть признана банкротом, если при наступлении сроков платежа финансовая организация не удовлетворяет, отказывается или не способна удовлетворить правомерные требования заимодателя по оплате долгов и выполнению других обязательств, либо показатель адекватности её капитала ниже требуемого уровня, либо, когда обязательства финансовой организации превышают её активы по расчетам органа банковского надзора.

Процесс банкротства в отношении неплатежеспособной финансовой организации может быть возбужден, если требование заимодателя к финансовой организации – должнику составляет не менее одного расчетного показателя, независимо от того, является ли заимодатель физическим или юридическим лицом. Для определения минимального размера долга принимается во внимание размер денежных обязательств (основная сумма долга, включая проценты, начисленные по условиям обязательства), без учета подлежащей оплате суммы неустойки (штраф, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств, установленной законом или договором.

Неплатежеспособность финансовой организации устанавливается Национальным банком и должна быть признана исполнительным органом.

Установление неплатежеспособности финансовой организации является основанием для обращения в исполнительный орган с заявлением о признании её банкротом и начала процесса банкротства в соответствии с настоящим Законом. В случае установления неплатежеспособности финансовой организации банковское разрешение подлежит отзыву.

2. Процесс банкротства в отношении финансовой организации подлежит возбуждению при наличии следующих оснований:

1) в случае установления Национальным банком неплатежеспособности финансовой организации;

2) если Национальным банком установлено, что капитал любой категории у финансовой организации составляет менее 25 процентов от нормативных требований, установленных Национальным банком;

3) если Национальным банком установлено, что стоимость активов финансовой организации ниже стоимости обязательств финансовой организации.

3. При возбуждении процесса банкротства в отношении финансовой организации не может приниматься во – внимание следующее:

1) наличие у финансовой организации возможности в будущем оплатить долги, которые она должна была оплатить;

2) наличие у акционеров и/или потенциальных инвесторов финансовой организации значительной суммы финансовых резервов, не входящих в активы финансовой организации, прибыльность финансовой организации в прошлом, репутация и т.п.;

3) дополнительные факты и документы, представленные финансовой организацией, о которых не было известно или которые отсутствовали у Национального банка на момент принятия решения об отзыве разрешения.

4. При банкротстве финансовой организации применяются положения пункта 4 статьи 10 настоящего Закона.

5. При наличии оснований, предусмотренных настоящим Законом, процедура принудительной ликвидации неплатежеспособной финансовой организации (процесс банкротства) может быть начата немедленно, без применения мер по предупреждению банкротства финансовой организации, а также предупредительных мер и санкции, предусмотренных законодательством.

 

Статья 25. Ходатайство о возбуждении процесса банкротства.

 

1. Заявление Национального банка о возбуждении процесса банкротства в отношении финансовой организации принимается для рассмотрения исполнительным органом вместе с заверенной Национальным банком финансовой отчетностью финансовой организации и содержит указания на одно или несколько соответствующих законных оснований для возбуждения процесса банкротства.

2. Заявление, поданное Национальному банку заимодателем(ями) финансовой организации, должно содержать законное основание, заключающееся в том, что финансовая организация не оплачивает свои финансовые обязательства при наступлении срока их погашения. Национальный банк рассматривает это заявление в течение 5 рабочих дней со дня его получения и в случае подтверждения факта невыполнения финансовой организацией своих обязательств в трехдневный срок после такого установления подает в исполнительный орган заявление о возбуждении дела о банкротстве. Если Национальный банк не устанавливает факт невыполнения финансовой организацией своих обязательств, он направляет заимодателям мотивированное отклонение их заявления.

3. Отказ Национального банка в удовлетворении заявления заимодателя(ей) не является препятствием для его(их) последующего обращения в исполнительный орган.

4. С момента принятия исполнительным органом заявления о возбуждении процесса банкротства финансовой организации вступает в силу мораторий, в соответствии с которым ни один заимодатель не имеет права принимать меры, направленные на возврат долга или получение прав владения на любое залоговое обеспечение, либо возбуждать или продолжать любые иски против финансовой организации.

 

Статья 26. Назначение консерватора при возбуждении заимодателями процесса банкротства.

 

В случае подачи заимодателем(ями) финансовой организации ходатайства Национальному банку о возбуждении процесса банкротства в отношении финансовой организации и поддержании Национальным банком такого ходатайства Национальный банк назначает консерватора на том основании, что финансовая организация не оплачивает свои финансовые обязательства при наступлении срока их погашения. Консерватор незамедлительно принимает на себя управление финансовой организацией в соответствии с настоящим Законом.

Положения статьи 12 настоящего Закона в этом случае не применяются.

 

Статья 27. Последствия начала процесса банкротства и назначения специального администратора.

 

1. С момента начала процесса банкротства финансовой организации:

2. С момента назначения специального администратора к нему переходят полномочия всех органов управления финансовой организацией, в том числе, общего собрания акционеров, Совета участников, Правления, и он является единственным законным представителем финансовой организации.

Органы управления финансовой организации с момента назначения специального администратора обеспечивают передачу бухгалтерской и иной документации финансовой организации, печатей и штампов, материальных и иных ценностей специальному администратору. В случае уклонения от указанной обязанности органы управления финансовой организации несут ответственность в соответствии с законодательством.

3. С момента своего назначения специальный администратор обязан опубликовать сообщение о своем назначении в средствах массовой информации по месту осуществления основной деятельности финансовой организации не позднее 5 календарных дней после принятия соответствующего решения.

Публикация осуществляется дважды с интервалом в 7 дней.

В сообщении должны быть также указаны:

4. Специальный администратор производит расчеты с заимодателями строго по основаниям и в порядке, предусмотренных настоящим Законом.

 

Статья 28. Информирование государственного органа, осуществляющего регистрацию юридических лиц и орган по делам о банкротстве.

 

1. Для внесения соответствующей записи в государственный реестр специальный администратор обязан при начале, завершении или прекращении процесса банкротства в трехдневный срок направить письменное уведомление государственным органам, осуществляющим регистрацию юридических лиц, с приложением текущего или ликвидационного баланса.

Аналогичное уведомление специальный администратор обязан направить и в государственный орган по делам о банкротстве.

2. В случае завершения процесса банкротства запись о существовании финансовой организации в государственном реестре аннулируется, финансовая организация исключается из реестра юридических лиц и её деятельность считается прекращенной.

3. Перечисленные в настоящей статье действия государственных органов, осуществляющих регистрацию юридических лиц, должны быть совершены в течение 10 дней со дня получения соответствующего уведомления ликвидатора.

4. По завершении процесса банкротства вся бухгалтерская и иная документация направляется на хранение в Национальный архивный фонд.

 

Статья 29. Срок проведения процесса банкротства.

 

Срок проведения процесса банкротства финансовой организации не может превышать 2 календарных лет. При необходимости этот срок может быть продлен определением суда по ходатайству специального администратора.

Продление срока ликвидации не допускается без рассмотрения и утверждения отчета специального администратора за предыдущий срок.

 

Статья 30. Возобновление процесса банкротства.

 

Заимодатели финансовой организации, кроме заимодателей, связанных с финансовой организацией, в течение 3 лет после завершения процесса банкротства, в случае обнаружения любых активов должника, вправе обратиться с заявлением в исполнительный орган о возобновлении процесса банкротства.

 

Статья 31. Специальный администратор.

 

1. С момента своего назначения специальный администратор финансовой организации – банкрота (далее – специальный администратор) пользуется правами и несет обязанности, предусмотренные настоящим Законом, а также другими нормативными правовыми актами и договором.

2. Специальным администратором финансовой организации может быть только Агентство по реорганизации финансовых организаций и реструктуризации долгов.

Специальный администратор является единственным законным представителем финансовой организации, в отношении которой применяется процесс банкротства. Он вправе проводить процесс банкротства с привлечением бывших руководителей и сотрудников финансовой организации или иных лиц по согласованию с комиссией заимодателей, который также утверждает смету расходов на содержание привлеченных к проводимому процессу.

3. Основной задачей специального администратора является взыскание и передача (продажа) активов финансовой организации в интересах заимодателей и распределение средств в соответствии с очередностью, установленной настоящим Законом.

4. Специальный администратор финансовой организации, кроме прочего:

5. По обязательствам, возникающим из сделок, заключенных специальным администратором в соответствии с предоставленными ему настоящим Законом полномочиями, ответственность несет финансовая организация.

Однако специальный администратор несет ответственность по таким обязательствам, если:

6. При проведении процесса банкротства, в случае возникновения спорных вопросов и препятствий в осуществлении полномочий специального администратора, исполнительный орган, исходя из принципов, изложенных в настоящем Законе и иных актах, изданных в соответствии с настоящим Законом, в целях обеспечения проведения надлежащего процесса банкротства, по заявлению специального администратора, вправе определить, совершать или воздержаться специальному администратору от конкретных действий в отношении финансовой организации или её активов.

7. Исполнительный орган заменяет специального администратора, если установлено, что специальный администратор не исполняет функции специального администратора надлежащим образом, или если специальный администратор не вправе либо не в состоянии далее исполнять свои обязанности. Лица, назначаемые исполнительным органом в порядке замены специального администратора, могут подбираться из числа кандидатов, предоставленных исполнительному органу Национальным банком. Во всех случаях замены специального администратора лицо, заменяющее специального администратора, принимает полномочия специального администратора в установленном порядке, по акту приема – передачи, который утверждается исполнительным органом.

 

Статья 32. Права специального администратора.

 

1. В целях выполнения задач и функций процесса банкротства в интересах заимодателей специальный администратор имеет право:

1) совершать в соответствии с законодательством любые правомерные действия со всеми активами финансовой организации в целях оптимального удовлетворения требований заимодателей, принимать меры по взысканию задолженности перед финансовой организацией, а также принимать меры, направленные на поиск, выявление и возврат имущества финансовой организации в соответствии с требованиями законодательства.

При подаче иска о взыскании задолженности в исполнительный орган специальный администратор освобождается от уплаты государственной пошлины в исполнительных органах, в качестве истца и ответчика, по всем делам;

2) передавать безвозмездно права владения или другие права в отношении любого имущества, а также отказываться от них, если они не могут быть переданы (проданы) с прибылью, включая права, связанные с дебиторской задолженностью финансовой организации;

3) отказываться от любых обязательств финансовой организации, включая сделки на исполнение, которые не принесут прибыли или ведут к образованию обязательств (не удовлетворяя требований заимодателей или сторон сделок, которые станут заимодателями финансовой организации в процессе банкротства в отношении убытков, причиненных им в результате отказа от исполнения юридически действительных обязательств или обязанностей);

4) проверять обоснованность требований заимодателей и в случае необоснованности требований отклонять их полностью или частично;

5) продавать или передать любым способом, предусмотренным законодательством, имущественный комплекс (целиком или по частям), активы финансовой организации, а также нового юридического лица (или лиц), созданного в процессе банкротства. При реализации имущества должника он освобождается от всех видов налогов, сборов и пошлин;

6) запрашивать и получать информацию от любого физического лица:

а) связанного с финансовой организацией трудовыми и иными отношениями в течение одного года до принятия решения о начале процесса банкротства;

б) участника финансовой организации или лиц, связанных с финансовой организацией, а также лиц, являвшихся таковыми в течение пяти лет до возбуждения процесса банкротства;

7) требовать и получать в свое распоряжение любые бухгалтерские книги, отчетность или другие документы, касающиеся финансовой организации или её деятельности;

8) получать за свою работу вознаграждение, устанавливаемое исполнительным органом в порядке, определяемом пунктом 2 настоящей статьи;

9) производить частичные выплаты заимодателям с соблюдением правил и порядка, установленных настоящим Законом;

10) обратиться в исполнительный орган в случае возникновения спорных вопросов в ходе проведения процесса банкротства;

11) осуществлять инвентаризацию и оценку активов финансовой организации для осуществления указанной деятельности специальный администратор вправе привлекать оценщиков и иных специалистов с оплатой их услуг за счет активов финансовой организации;

12) устанавливать стартовые цены при продаже активов через аукцион, специальный администратор не вправе устанавливать минимальные цены. На объявленных аукционах он должен продавать активы тем участникам аукциона, которые предложили наивысшую цену;

13) осуществлять иные полномочия, не противоречащие настоящему Закону или другому законодательству, необходимые для обеспечения эффективного проведения процесса банкротства.

2. Вознаграждение специального администратора устанавливается в размере не менее 20 расчетных показателей, установленных законодательством.

Размер вознаграждения специальному администратору может быть уменьшен исполнительным органом по обоснованному заявлению должника либо Национального банка.

Выплата вознаграждения специальному администратору осуществляется за счет активов должника и относится на затраты процесса банкротства финансовой организации.

Вознаграждение специального администратора складывается:

Размер дополнительных выплат специальному администратору должен быть не более 5 процентов от средств, направляемых на удовлетворение требований заимодателей, за исключением сумм, полученных от реализации высоколиквидных активов, не обремененных обязательствами.

В случае недостаточности активов при проведении процедуры банкротства специальный администратор вправе получить только текущие (ежемесячные) выплаты в размере 20 расчетных показателей, установленных законодательством.

 

Статья 33. Права специального администратора в отношении участия (акций) финансовой организации в другом юридическом лице.

 

1. В случаях, когда это прямо предусмотрено законодательством или учредительными документами хозяйственного товарищества или общества, специальный администратор вправе требовать оплаты путем продажи:

2. Специальный администратор вправе произвести передачу доли или акций финансовой организации, указанных в пункте 1 настоящей статьи, третьим лицам в соответствии с законодательством. Данное положение не распространяется на случаи, когда законодательством требуется согласие других участников этого другого юридического лица на передачу доли или акций, если только такое согласие не было получено.

 

Статья 34. Права специального администратора в отношении активов финансовой организации, находящихся в распоряжении третьих лиц на основании договора.

 

1. Специальный администратор может отказаться от исполнения любого обязательства финансовой организации, возникшего до начала введения процедуры банкротства, но не вправе требовать возвращения имущества финансовой организации, на законном основании находящегося в распоряжении третьих лиц в соответствии с действительным договором, до конца указанного в договоре срока. Если договор с третьим лицом допускает возвращение имущества (например, в случае нарушения условий договора или ликвидации финансовой организации), то специальный администратор вправе потребовать возврата имущества.

Специальный администратор вправе требовать у третьих лиц копии счетов и бухгалтерских документов, относящиеся к финансовой организации.

2. В случаях, когда специальный администратор не вправе требовать возврата имущества, находящейся в распоряжении третьей стороны, специальный администратор, тем не менее, не нарушая прав третьей стороны, вправе до истечения обозначенного в договоре срока продать это имущество иной стороне, выразившей желание принять на себя обязательства финансовой организации в связи с договором, с предварительным уведомлением третьей стороны, в распоряжении которой находится упомянутое имущество.

 

Статья 35. Обязанности специального администратора.

 

1. Специальный администратор обязан:

1) публиковать и предоставлять сведения о начале, ходе проведения и завершении процесса банкротства в соответствии с требованиями настоящего Закона;

2) с момента своего назначения осуществлять управление и контроль за деятельностью финансовой организации, включая долги и другие обязательства, которые имеют перед финансовой организацией другие стороны, а также за активами и обязательствами, которые финансовая организация приобрела или приобретет после начала процесса банкротства;

3) обеспечить сохранность всех активов финансовой организации и провести анализ её финансового состояния с целью определения достаточности активов для покрытия затрат процесса банкротства;

4) продавать (передавать) в возможно кратчайшие сроки, принимая во внимание требования настоящего Закона, все активы, не имеющие формы наличности, и распределять средства от реализации активов между заимодателями, соблюдая очередность, в порядке и по правилам, предусмотренным настоящим Законом;

5) отчитываться перед исполнительным органом, Национальным банком и комиссией заимодателей в объеме и порядке, установленных настоящим Законом, а также в соответствующих случаях информировать государственный орган, осуществляющий регистрацию юридических лиц;

6) следить за тем, чтобы во всех исходящих документах финансовой организации (письмах, факсах, счетах – фактурах, финансовых документах и других) содержались сведения о том, что в отношении финансовой организации проводится процесс банкротства;

7) в случае, если здания, оборудование или другое имущество финансовой организации представляют потенциальную опасность для населения и общественной безопасности, определить необходимые средства для предотвращения опасности. Если активов финансовой организации недостаточно, специальный администратор обращается в государственный орган по чрезвычайным ситуациям;

8) принять все возможные меры для взыскания убытков, причиненных заимодателям финансовой организации, и привлечения к предусмотренной законом ответственности лиц, совершивших неправомерные действия при банкротстве, препятствующих специальному администратору в надлежащем осуществлении его функций;

9) провести анализ договоров с третьими сторонами с целью выявления неправомерной передачи имущества третьим лицам с нарушением положений настоящего Закона;

10) в процессе банкротства финансовой организации выполнять возложенные на неё функции добросовестно, учитывая права и законные интересы всех заимодателей;

11) обратиться в исполнительный орган с требованием о признании сделок, совершенных финансовой организацией в течение трех лет, предшествовавших дню признания исполнительным органом финансовой организации банкротом, недействительными, если указанные сделки отвечают признакам недействительности сделок, указанным в законодательстве;

12) обратиться в исполнительный орган с требованием о привлечении учредителей (участников), членов Совета участников (наблюдательного совета), руководителей финансовой организации к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации в соответствии с требованиями настоящего Закона;

13) ежемесячно представлять в Национальный банк бухгалтерскую и статистическую отчетность ликвидируемой финансовой организации в соответствии с перечнем и в порядке, устанавливаемом Национальным банком;

14) в случае обнаружения в процессе банкротства финансовой организации сделок, осуществленных финансовой организацией в период после отзыва у финансовой организации разрешения на осуществление банковских операций (за исключением сделок, связанных с текущими коммунальными и эксплуатационными платежами финансовой организации, а также с выплатой выходных пособий и оплатой труда лиц, работающих по трудовому договору (контракту), специальный администратор обязан обратиться в исполнительный орган с требованием о применении к указанным сделкам последствий недействительности ничтожных сделок;

15) после составления реестра требований заимодателей специальный администратор в срок не позднее 6 месяцев со дня начала процесса банкротства составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о составе имущества ликвидируемого финансовой организации, перечень предъявленных заимодателями требований, результаты рассмотрения этих требований;

16) объявить о созыве собрания заимодателей.

 

Статья 36. Продажа активов.

 

1. Основная обязанность специального администратора состоит в проведении работы по сбору не денежных активов ликвидируемого финансовой организации и их реализации без неоправданных задержек и по разумной установленной цене.

Обязанность, содержащаяся в данном пункте, может подвергаться изменениям, в случаях если активы не поддаются реализации, имеют пониженную цену в силу недостаточного спроса или издержки по передаче превышают стоимость активов либо по иной уважительной причине не поддаются реализации по разумной цене или представляют собой бремя; в этом случае специальный администратор имеет право отказаться от прав финансовой организации на эти активы в соответствии с положениями настоящего Закона.

2. При продаже любых активов, кроме задолженности финансовая организация, возникшей в результате предоставления займом («дебиторская задолженность финансовой организации»), специальный администратор прежде всего публикует извещение о продаже активов, чтобы уведомить заимодателей и потенциальных покупателей о своем намерении.

3. Специальный администратор вправе в любой момент продать другой финансовой организации или третьему лицу дебиторскую задолженность финансовой организации со скидкой, если он придет к выводу о невозможности самостоятельно взыскать более высокую сумму этой дебиторской задолженности (учитывая расход времени и средств на взыскание активов).

В случаях, когда специальный администратор сочтет, что дебиторская задолженность финансовой организации, включая подлежащую погашению в будущие периоды, поддается взысканию, он не обязан продавать эти активы и может попытаться взыскать соответствующие суммы с должника.

4. Специальный администратор не несет ответственности ни перед каким заимодателем при продаже любого актива по разумной установленной цене. Разумная установленная цена определяется исключительно путем публичного выставления актива на продажу и отбора наиболее высокого предложения.

Подобное выставление на продажу может проводиться путем публичного (открытого) аукциона, конкурса в соответствии с действующим законодательством после получения запросов от нескольких потенциальных покупателей (если несколько таковых покупателей имеется).

Приемлемость полученного предложения рассматривается специальным администратором с учетом своих обязанностей по реализации активов без необоснованных задержек, а также того, что продажа активов осуществляется вынужденно, в ограниченные сроки и цена может оказаться ниже чем при реализации в более благоприятных обстоятельствах.

5. Разумная установленная цена дебиторской задолженности финансовой организации определяется не суммой долга, отраженной в бухгалтерских документах финансовой организации, а суммой, которая поддается взысканию без приложения чрезмерных усилий с учетом финансового положения финансовой организации и того, имело ли место ранее в его случае невозвращение кредита. При продаже специальным администратором дебиторской задолженности финансовой организации третьей стороне установленная цена этой задолженности может определяться только путем переговоров и рассмотрения полученных предложений.

6. Разумная установленная цена любого другого актива определяется не ценой покупки актива или его балансовой стоимостью в книгах финансовой организации или любого должника, но лишь суммой, которую можно выручить за актив после надлежащей рекламы продажи или поиска покупателя, готового к сделке (т.е. она является установленной ценой, а не балансовой стоимостью).

7. В случаях, когда специальный администратор продает имущество, представляющее собой предмет залога, полученного финансовой организацией от должника финансовой организации, стоимость этого залога, объявленная в соглашении о залоге, также не может считаться его стоимостью на момент продажи, и специальный администратор вправе продать его по более низкой стоимости в соответствии с пунктом 6 настоящей статьи.

8. Оценка стоимости, проведенная специальным администратором на основании пунктов 6 и 7 настоящей статьи, не подлежит оспариванию, если только заимодатель в течение 10 рабочих дней не сможет доказать наличия третьего лица, располагающего необходимыми средствами и предлагающего заплатить более высокую цену за актив или предмет залога, чем полученную специальным администратором.

 

Статья 37. Окончательность расчетов в платежных системах и системах расчетов по ценным бумагам.

 

1. Настоящей статьей устанавливается, что:

1) безотзывные поручения на перевод денежных средств и ценных бумаг, переданные финансовой организацией в платежную систему или в систему расчетов по ценным бумагам, признаваемую в качестве таковой Национальным банком, имеют исковую силу и обязательны для третьих сторон даже в случае принятия исполнительным органом решения о возбуждении процедуры банкротства в отношении финансовой организации, однако лишь в том случае, если эти поручения на перевод стали безотзывными до вступления в силу данного решения; или

2) в случае если финансовая организация передает безотзывные поручения на перевод денежных средств или ценных бумаг в платежную систему или в систему расчетов по ценным бумагам после вступления в силу исполнительного решения о возбуждении процедуры банкротства в отношении финансовой организации, и эти поручения выполняются в день вступления в силу этого исполнительного решения, они не имеют исковой силы и не обязательны для третьих сторон, однако лишь в том случае, если специальный администратор может доказать, что оператору системы было известно об имеющемся решении о признании финансовой организации банкротом до того, как поручения на перевод стали безотзывными.

2. Ни один закон, положение, правило или практика, касающиеся откладывания контрактов и сделок, заключенных до вступления в силу решения о возбуждении процесса банкротства в отношении финансовой организации, не могут привести к отмене результатов клиринга, произведенного через платежную систему или систему расчетов по ценным бумагам, признанную в качестве таковой Национальным банком, вследствие упомянутого решения.

3. Для целей настоящей статьи:

1) поручение на перевод, переданное в платежную систему или систему расчетов по ценным бумагам, становится безотзывным в момент, определяемый правилами этой системы; и

2) «клиринг» означает преобразование в одно чистое требование или одно чистое обязательство требований и обязательств, вытекающих из поручений на перевод, которые один или несколько участников системы расчетов предъявляют одному или нескольким другим участникам этой системы или получают от них, в результате чего остается только одно чистое требование или одно чистое обязательство.

 

Статья 38. Передача акций, активов и обязательств финансовой организации.

 

1. По заявлению Национального банка и в интересах банковской системы или для увеличения стоимости финансовой организации для её заимодателей исполнительный орган определяет специальному администратору финансовой организации срок и условия, на которых он должен осуществить передачу всех или части активов финансовой организации либо всех или части обязательств финансовой организации.

2. В любое время после принятия исполнительным органом заявления о начале процесса банкротства финансовой организации Национальный банк может ходатайствовать об осуществлении сделок, предусмотренных статьями 38–40 настоящего Закона, до завершения ликвидации. Решения исполнительного органа, связанные с передачей активов и обязательств финансовой организации, подлежат обязательной публикации в официальном печатном издании или газете государственного значения.

3. Сделки, предусмотренные статьями 38–40 настоящего Закона, не требуют согласия специального администратора или любого из его органов управления, заимодателей или акционеров финансовой организации. Передача долгов должна стать действительной для всех заинтересованных сторон в начале дня после дня публикации уведомления о передаче в официальном печатном издании или газете государственного значения.

4. Любая из сделок, предусмотренных статьями 38–40 настоящего Закона, должна быть одобрена и осуществлена Национальным банком или специальным администратором с его согласия.

5. Специальный администратор немедленно, по поступлении информации, должен сообщить Национальному банку о лицах, заинтересованных в заключении сделок, указанных в статьях 38–40 настоящего Закона.

 

Статья 39. Учреждение новой финансовой организации.

 

1. В целях сохранения активов финансовой организации для последующего удовлетворения требований заимодателей финансовой организации и сохранения управления финансовой организацией специальный администратор может передать активы и обязательства финансовой организации вновь созданной финансовой организации, созданной для этих целей, которая получит разрешение Национального банка. Такая передача не требует согласия ликвидируемой финансовой организации или любого из её общих органов, её заимодателей или акционеров.

Учредителем вновь созданной финансовой организации выступает специальный администратор без права на получение дивидендов и иных личных выгод, за исключением выплат в соответствии с настоящим Законом.

2. Вновь созданное юридическое лицо не является правопреемником ликвидированной финансовой организации и не несет ответственность за любые обязательства ликвидированной финансовой организации, включая долги по обязательным платежам в государственный бюджет.

3. Государственные органы, органы местного самоуправления не могут изымать активы нового юридического лица.

4. Специальный администратор реализует акции нового юридического лица полностью или частично и возмещает требования заимодателей за счет средств, полученных от продажи.

5. Все расходы специального администратора, связанные с созданием и регистрацией нового юридического лица, являются административными расходами.

6. В случае учреждения новой финансовой организации в целях настоящей статьи в течение 12 месяцев на него не распространяются требования Национального банка по формированию уставного капитала, установленные для вновь создаваемых финансовых организаций.

 

Статья 40. Продажа активов и долгов другой финансовой организации.

 

1. Если по мнению Национального банка лучшим путем обеспечения оплаты долгов вкладчиков, не связанных с финансовой организацией, является передача их вкладов другой финансовой организации, специальный администратор имеет право заключить соглашение о такой передаче вкладов с другой финансовой организацией и может также реализовать другой финансовой организации активы ликвидированной финансовой организации в целях компенсации по согласованной цене.

Вкладчик вправе отказаться от передачи его вклада другой финансовой организации.

2. Если активы, которые будут переданы другой финансовой организации, не достаточны для покрытия стоимости вкладов, которые передаются, может быть передана другой финансовой организации только часть вкладов каждого вкладчика.

3. Вклады лица, связанного с финансовой организацией, не должны быть переданы другой финансовой организации в соответствии с настоящей статьей, если все требования не связанных с финансовой организацией вкладчиков не переданы другой финансовой организации или не удовлетворены.

4. Если активы переданы другой финансовой организации в соответствии с настоящей статьей, очередность удовлетворения требований заимодателей в соответствии со статьей 51 настоящего Закона должна соблюдаться, и никакая передача активов не разрешается, если это лишает заимодателя любого требования, на которое он вправе претендовать (то есть если это изменит очередность оплаты).

 

Статья 41. Отчет о состоянии имущества.

 

1. Не позднее чем через 2 недели со дня принятия исполнительным органом решения о возбуждении процесса банкротства в отношении финансовой организации специальный администратор представляет исполнительному органу предварительный отчет о состоянии имущества с указанием:

2. Специальный администратор представляет исполнительному органу и Национальному банку текущий отчет о ходе проведения ликвидации на ежеквартальной основе, а также предоставляет его для ознакомления заимодателям финансовой организации.

 

Статья 42. Регистрация требований заимодателей.

 

1. За исключением случаев, предусмотренных пунктами 1, 2 статьи 43 настоящего Закона, требования заимодателей в отношении финансовой организации – банкрота должны быть зарегистрированы у специального администратора в письменной форме в течение 60 дней со дня опубликования в народной газете извещения о возбуждении процесса банкротства в отношении финансовой организации. Исполнительный орган может однократно продлить этот срок для всех заимодателей на 30 дней. По просьбе заимодателей им выдается квитанция о регистрации.

2. Требования заимодателей регистрируются вместе с документальными подтверждениями о наличии оснований для таких требований.

При этом указывается следующая информация:

 

Статья 43. Прием требований заимодателей.

 

1. Специальным администратором принимаются только те требования заимодателей, которые зарегистрированы в соответствии со статьей 42 настоящего Закона, за тем исключением, что требования в отношении депозитов, отраженных в документах бухгалтерского учета и отчетности финансовой организации, принимаются в размерах, фигурирующих в этих документах, без обязательной регистрации.

2. Зарегистрированные требования заимодателей, отраженные в документах бухгалтерского учета и отчетности финансовой организации, принимаются специальным администратором в том виде, в котором они отражены в документах, без дополнительных доказательств, за исключением требований, зарегистрированных на меньшую сумму, чем сумма, отраженная финансовой организацией; в этом случае подобные требования принимаются в размере этой меньшей суммы.

3. Требования заимодателей, сумма которых не определена, могут приниматься по стоимости, определяемой независимым оценщиком.

4. После анализа зарегистрированных требований ликвидатор вносит принятые им требования в перечень принятых требований, а требования, им опротестованные, – в перечень опротестованных требований с указанием причин опротестования. Зарегистрированные требования, опротестованные частично, вносятся в оба перечня, соответственно, в принятой и опротестованной части. В обоих перечнях для каждой стороны, подающей требование, указываются наименование и адрес, сумма требований и наличие обеспечения предъявленных требований; требования, обладающие одинаковой очередностью, вносятся в перечень вместе, в порядке очередности выплаты.

5. Оба перечня составляются и представляются в исполнительный орган для утверждения в течение 30 дней со дня окончания срока регистрации требований, копия перечней предоставляется в Национальный банк. После этого специальный администратор представляет ежеквартально обновляемые перечни в исполнительный орган для их утверждения. До утверждения этих перечней исполнительный орган вправе, по согласованию со специальным администратором, перевести требования из одного перечня в другой. Исполнительный орган вправе определить, какие доказательства необходимы для утверждения опротестованных требований.

6. Исполнительный орган устанавливает даты заседаний, которые надлежит провести не позднее 30 дней с даты подачи перечня опротестованных требований и на которых заимодатели, чьи требования опротестованы, могут представить специальному администратору и исполнительному органу доказательства, подтверждающие справедливость их требований. Заимодатели информируются о дате каждого слушания почтовым извещением, а также уведомлением, публикуемым ликвидатором в народной газете. Повторные почтовые извещения о начале слушаний в отношении одного и того же требования заимодателям не направляются. По окончании слушаний исполнительный орган принимает решение об утверждении или отклонении опротестованных требований. В случае неявки заимодателя на слушания, о которых он был уведомлен почтовым извещением, его требования отклоняются. Заимодатели, требования которых были отклонены, уведомляются об этом ликвидатором в письменном виде.

7. Утверждение требования исполнительным органом имеет окончательный характер. Требования, утвержденные исполнительным органом, исключаются из перечня принятых требований или перечня опротестованных требований и вносятся в перечень утвержденных требований, который хранится в исполнительном органе и у специального администратора. Заимодатели, требования которых утверждены исполнительным органом, уведомляются об этом специальным администратором в письменном виде.

8. Специальный администратор не производит никаких выплат в счет требований, отклоненных исполнительным органом. Заимодатель, требование которого было отклонено исполнительным органом, вправе обжаловать исполнительное решение в течение 2 недель с даты получения такого решения.

9. С целью сохранения конфиденциальности клиентов финансовой организации перечни требований не могут предоставляться для ознакомления заимодателям.

 

Статья 44. Прекращение действия текущих контрактов.

 

Действие всех текущих контрактов финансовой организации – банкрота на поставку товаров или оказание услуг, включая договоры о продаже, аренде и лизинге, о покупке в рассрочку и о найме сотрудников, за исключением контрактов, заключенных самим специальным администратором, может быть в любой момент в одностороннем порядке прекращено специальным администратором.

 

Статья 45. Урегулирование споров путем переговоров.

 

По решению исполнительного органа специальный администратор финансовой организации может с целью урегулирования финансовой задолженности вступать в переговоры и вести переговоры с любым заимодателем или должником финансовой организации. Результаты переговоров должны быть утверждены исполнительным органом в рамках настоящего исполнительного процесса.

 

Статья 46. Требования, обеспеченные залогом.

 

1. Все активы, служащие обеспечением утвержденных требований заимодателей к финансовой организации или обеспечением требований самой финансовой организации, должны продаваться специальным администратором на публичных торгах, за следующими исключениями:

1) ценные бумаги и другие активы, которые могут легко реализовываться в торговле, могут реализоваться на тех торгах, где осуществляется купля – продажа подобных активов;

2) ценные бумаги и другие активы, которые служат обеспечением долгов финансовой организации и которые могут легко реализовываться в торговле, могут продаваться заимодателями, в распоряжении которых находятся эти активы;

3) в случае если специальный администратор установит невозможность продажи активов по разумной цене на публичных торгах, исполнительный орган может разрешить специальному администратору осуществить продажу активов в частном порядке по цене, утвержденной исполнительным органом.

2. Активы финансовой организации – банкрота, не указанные в подпункте 2 пункта 1 настоящей статьи, после требования специального администратора должны немедленно передаваться в его распоряжение.

3. Требования обеспеченных залогом заимодателей удовлетворяются во внеочередном порядке, за исключением той части, которая остается неудовлетворенной. Если выручки от продажи залога окажется недостаточно для того, чтобы полностью погасить сумму требования, его остающаяся часть рассматривается как необеспеченное требование.

 

Статья 47. Счета заимодателей.

 

1. В случае банкротства финансовой организации специальный администратор открывает счет (счета) в другой финансовой организации. Эти счета могут открываться в национальной валюте или в иностранной валюте (при необходимости). Специальный администратор должен держать для каждой финансовой организации – банкрота отдельные счета, на которые могут зачисляться средства, полученные в связи с операциями по этой финансовой организации.

2. Другие счета ликвидированной финансовой организации, имеющиеся в финансовых организациях и других финансовых учреждениях и обнаруженные в период ликвидации, должны закрываться после их обнаружения. Остатки на этих счетах должны переводиться на главный счет специального администратора.

3. Средства, полученные в ходе ликвидации, должны зачисляться на главный счет. Административные издержки должны оплачиваться из средств того же счета.

4. Специальный администратор должен подавать исполнительному органу и Национальному банку краткий отчет о сумме и характере использования средств финансовой организации (в той мере, в которой ему это известно) каждые 3 месяца по требованию исполнительного органа и Национального банка.

 

Статья 48. Общие правила соблюдения очередности при выплате долгов.

 

1. Специальный администратор распределяет средства, полученные от реализации активов финансовой организации, исходя из правил, установленных настоящей статьей, с учетом требований настоящего Закона:

1) специальный администратор обязан продавать активы и распределять выручку среди заимодателей, или, когда выгодная продажа невозможна (т.е. полученная выручка не превышает издержек на продажу), напрямую передавать активы заимодателям, с согласия заимодателей соответствующей очереди, в счет погашения долгов, или иным образом распоряжаться активами в соответствии с настоящим Законом;

2) перед выплатой долга заимодателям каждой последующей очереди должны полностью удовлетворяться требования каждого заимодателя предыдущей очереди;

3) при удовлетворении заимодателей одной очереди все заимодатели этой очереди равны между собой и имеют одинаковые права на выплаты в зависимости от суммы, которая им причитается по долгу;

4) если недостаточно средств для полной выплаты всем заимодателям одной очереди, заимодатель, имеющий требование на большую часть доли долга должника, получит пропорционально больше компенсации;

5) если какое – то имущество является предметом нескольких действительных залогов, то приоритет между такими обеспеченными залогом заимодателями определяется в соответствии с требованиями законодательства;

6) требования заимодателей, предъявленные после истечения срока, определенного законодательством, удовлетворяются за счет активов финансовой организации, оставшихся после удовлетворения своевременно поданных требований заимодателей.

2. Требования заимодателей считаются погашенными в следующих случаях:

1) если требования не удовлетворены из–за недостаточности активов финансовой организации, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом;

2) если требования заимодателей не приняты специальным администратором и заимодатель не обращался с иском в исполнительный орган, а также в случае, когда в удовлетворении требования заимодателя отказано решением исполнительного органа;

3) если требования заимодателей предъявлены после завершения процесса ликвидации.

3. Признание требований погашенными означает, что они не могут быть больше предъявлены финансовой организации, за исключением случая, предусмотренного пунктом 4 настоящей статьи. Соответствующие суммы должны списываться с дебиторской задолженности, если это уже не сделано в соответствии с законодательством.

4. Требования, считающиеся погашенными, могут быть возобновлены, если после завершения ликвидации специальный администратор получит или обнаружит дополнительные активы.

 

Статья 49. Имущество, не включенное в ликвидационную массу.

 

1. Все имущество финансовой организации (в виде материальных и нематериальных активов, прав), наличествующее на момент начала процесса банкротства и выявленное в ходе этого процесса, составляет ликвидационную массу (с учетом других пунктов настоящей статьи).

2. Из имущества финансовой организации, составляющего ликвидационную массу, исключаются:

При наличии в составе имущества финансовой организации имущества, изъятого из оборота, специальный администратор должен передать это имущество лицу, имеющему права на указанное имущество, владелец имущества обязан принять или закрепить это имущество за другими лицами в месячный срок с момента получения уведомления от специального администратора. В противном случае по истечении месячного срока все расходы по содержанию указанного имущества возлагаются на участника.

3. Обеспеченный залогом заимодатель претендует на имущество финансовой организации (предмет залога) в силу своего права обращения взыскания на залог, при наступлении оснований, предусмотренных законом или договором о залоге. Обеспеченный залогом заимодатель имеет право требовать от специального администратора передачи имущества, являющегося предметом залога.

Специальный администратор может по договоренности с заимодателем–залогодержателем произвести передачу предмета залога любым способом и в порядке, предусмотренном законом или соглашением сторон, и передать полученные от передачи средства обеспеченному залогом заимодателю за вычетом произведенных при этом специальным администратором затрат на передачу.

4. Если сумма, поступившая от реализации залога, оказалась недостаточной для полного удовлетворения требования обеспеченного залогом заимодателя, то оставшаяся часть требования должна выплачиваться в порядке очередности, предусмотренной статьей 51 настоящего Закона.

 

Статья 50. Административные расходы.

 

1. Административные расходы включают в себя расходы на опубликование извещений о процессе банкротства, расходы на проведение собраний акционеров, созываемых специальным администратором (или консерватором), исполнительные издержки, прочие расходы специального администратора (включая расходы консерватора в случаях, когда консервация предшествовала ликвидации и была преобразована в процедуру ликвидации), вознаграждение специального администратора, возможные расходы финансовой организации за период, в течение которого специальный администратор счел необходимым продолжать хозяйственную деятельность финансовой организации, стоимость поставленных товаров и услуг (электроэнергия, водоснабжение, телефон и др.), а также иные обоснованные расходы.

2. Расходы специального администратора могут включать суммы на оплату труда работников, нанятых специальным администратором, или иные суммы, выплаченные по обязательствам специального администратора или обязательствам, принятым на себя специальным администратором.

 

Статья 51. Очередность выплат.

 

1. Активы финансовой организации – банкрота распределяются среди его заимодателей в следующей очередности:

1) требования граждан, перед которыми финансовая организация несет ответственность за причинение вреда жизни или здоровью, путем капитализации соответствующих повременных платежей в установленном законом порядке;

2) урегулирование обязательств по выплате пенсий, пособий и заработной платы работникам, имевшим трудовое соглашение с финансовой организацией, за период, не превышающий 3 месяцев, предшествующих дате начала ликвидации;

3) требования по депозитам (не имеющим форму долговых ценных бумаг) не связанных с финансовой организацией физических лиц на эквивалентную сумму до двадцати пяти тысяч евро на одного вкладчика;

4) требования физических лиц – вкладчиков финансовой организации, не связанных с финансовой организацией, в отношении основной суммы и начисленных на нее процентов;

5) требования других необеспеченных заимодателей (вкладчиков – юридических лиц, прочих заимодателей), не связанных с финансовой организацией, в отношении основной суммы и начисленных на нее процентов;

6) расчеты по основной сумме обязательных платежей в бюджет и внебюджетные фонды, в отношении основной суммы и начисленных на нее процентов;

7) требования вкладчиков и других заимодателей, связанных с финансовой организацией, в отношении основной суммы и начисленных на нее процентов;

8) остаток после удовлетворения всех требований заимодателей, если таковой имеется, выплачивается участникам и заимодателям – руководителям финансовой организации.

2. В случае ликвидации финансовой организации участник финансовой организации не является заимодателем в отношении требований о возвращении его взноса в уставный капитал финансовой организации. Подобные требования не являются требованиями о возврате долга финансовой организации и удовлетворяются после удовлетворения всех требований заимодателей, включенных в реестр требований заимодателей.

3. Оставшиеся активы передаются владельцам финансовой организации пропорционально их соответствующим долям во владении.

 

Статья 52. План ликвидации.

 

1. В течение 70 дней со дня принятия исполнительным органом решения о возбуждении процесса банкротства специальный администратор по согласованию с Национальным банком готовит и передает в исполнительный орган для утверждения подробный план ликвидации финансовой организации. Национальный банк обязан рассмотреть этот план не позднее 10 рабочих дней. Исполнительный орган утверждает этот план в течение 10 рабочих дней.

План ликвидации включает:

1) примерный текущий баланс, отражающий активы и пассивы финансовой организации по их предполагаемой ликвидационной стоимости, и примерный баланс ожидаемых активов и пассивов финансовой организации через срок около 3 месяцев; в этих балансах в качестве пассивов указываются как принятые требования заимодателей, так и утвержденные и опротестованные требования заимодателей;

2) квартальные отчеты о прошлых и прогнозируемых доходах и расходах финансовой организации;

3) отчет о проделанной работе по продаже и планах продажи основных активов или групп активов финансовой организации;

4) отчет о исполнительных и внеочередных действиях, направленных на удовлетворение требований финансовой организации, включая очередные исполнительные действия по аннулированию мошеннических соглашений и переводов, а также прав, возникших в результате таких соглашений и переводов;

5) отчет о незаконных действиях должностных лиц финансовой организации и действиях, направленных на получение компенсации в пользу финансовой организации;

6) отчет о продолжении или прекращении действия текущих контрактов, таких как договоры страхования, трудовые соглашения и договоры на обслуживание финансовой организации, включая подробный анализ финансового обеспечения работников финансовой организации;

7) отчет об обязательствах финансовой организации и график предполагаемых выплат заимодателям финансовой организации в течение следующего квартала;

8) отчет о прошлых и будущих издержках и расходах на ликвидацию.

2. План ликвидации обновляется ежеквартально. После утверждения исполнительным органом план ликвидации предоставляется для ознакомления заимодателям финансовой организации, требования которых включены в перечень утвержденных требований, подготовленный в соответствии с настоящим Законом.

  

Статья 53. Недопустимость компромисса с заимодателями.

 

Не допускаются мировые соглашения с заимодателем или заимодателями финансовой организации–банкрота как основания прекращения производства по делам о ликвидации и банкротстве финансовой организации.

 

Статья 54. Общее собрание и комиссия заимодателей.

 

1. Комиссия заимодателей финансовой организации созывается с целью эффективной ликвидации и банкротства финансовой организации.

2. Комиссия заимодателей созывается для представления и защиты интересов не менее двух третей от общего числа заимодателей, зарегистрировавших свои права требования.

Комиссия заимодателей избирается в составе от 3 до 7 человек. Акционеры (участники) и сотрудники финансовой организации, финансового учреждения, а также лица, выполняющие по договору найма работы в рамках процедуры банкротства, не вправе быть членами совета заимодателей.

3. Комиссия заимодателей избирается общим собранием заимодателей, на котором присутствуют не менее двух третей от общего числа заимодателей, зарегистрировавших свои права требования.

Организация и проведение первого собрания заимодателей в зависимости от применяемой процедуры банкротства осуществляются заимодателем, должником, консерватором или администратором.

Лицо, созывающее собрание заимодателей, обязано опубликовать объявление о созыве собрания один раз в народной газете не позднее десяти дней до даты проведения собрания заимодателей и информировать известных ему заимодателей, имеющих долг в размере ста или более расчетных показателей, путем отправки заказных писем с уведомлением о вручении либо вручения им под расписку не позднее чем за десять дней до даты проведения собрания. При этом для надлежащего созыва собрания заимодателей достаточно направления одного заказного письма.

4. После проведения первого собрания заимодателей правом созыва последующих собраний обладают собрание (комиссия) заимодателей, консерватор, администратор или Национальный банк.

5. Для участия на первом собрании заимодателей с правом голоса заимодатель обязан подать свое требование (претензию) за семь календарных дней до начала собрания лицам, возбудившим данное собрание, или администратору.

6. Для участия на собрании заимодателей с правом голоса и в целях голосования обеспеченный залогом заимодатель должен оценить стоимость предмета залога (оценочная стоимость) и объявить это на первом собрании заимодателей.

Право голоса обеспеченного залогом заимодателя определяется как разница между суммой требований обеспеченного залогом заимодателя и оценочной стоимостью предмета залога.

Обеспеченный залогом заимодатель вправе отказаться от своего права обеспечения. В этом случае право голоса обеспеченного залогом заимодателя определяется как стоимость его требований, и он не вправе в последующем отказаться от принятого решения.

Администратор вправе приобрести предмет залога у обеспеченного залогом заимодателя по оценочной стоимости.

7. Собрание заимодателей проводится не реже одного раза в три месяца по месту нахождения должника, если иное не установлено собранием (комиссией) заимодателей.

Решения собрания заимодателей должны быть оформлены протоколом собрания и подписаны председателем собрания.

8. Для осуществления своих функций комиссия заимодателей вправе:

9. Решения комиссии заимодателей правомочны, если за них проголосовало более половины от общего числа членов комиссии заимодателей. В случае равенства голосов голос председателя комиссии заимодателей считается решающим.

 

Статья 55. График распределения требований заимодателей.

 

1. Утвержденные требования заимодателей распределяются по категориям в соответствии с очередностью их выплаты и вносятся в график распределения. За исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом, суммы, подлежащие выплате по требованиям, относящимся к одной категории, определяются на базе одной и той же процентной доли, относимой к сумме имеющихся средств.

2. В любой момент специальный администратор может предложить исполнительному органу график выплат распределенных средств заимодателям финансовой организации, согласованный с Национальным банком, а исполнительный орган утверждает график выплат распределенных средств заимодателям финансовой организации, требования которых утверждены, при условии, что выплаты в соответствии с составленным перечнем, не нарушат прав других заимодателей финансовой организации.

3. График распределения, утвержденный исполнительным органом, является окончательным и может быть обжалован лишь в случае технических ошибок (опечатки, ошибки делопроизводства). Любая подобная жалоба должна подаваться в исполнительный орган не позднее 30 дней после утверждения графика.

4. Незамедлительно после утверждения исполнительным органом графика распределения специальный администратор производит выплаты, предусмотренные этим графиком. Суммы, включенные в график распределения, которые не могут быть выплачены вследствие невозможности определить заимодателей и связаться с ними, депонируются на счете в Национальном банке. Специальный администратор должен опубликовать в народной газете и в одной из наиболее массовых газет уведомление, в котором указанным заимодателям поименно предлагается обратиться за получением средств. Депонированные таким образом средства могут быть получены этими заимодателями или их правопреемниками.

 

Статья 56. Банкротство международных финансовых организаций.

 

С целью обеспечения равного доступа отечественных и иностранных заимодателей к общему фонду активов финансовой организации – банкрота, ведущей деятельность более чем в одной стране:

1) если местная финансовая организация – банкрот имеет филиалы и представительства в другой стране, то Национальный банк может сотрудничать с официальными органами этой страны;

2) если заимодатель местной финансовой организации – банкрота получил частичную выплату по своим требованиям в другой стране, то остаток по требованиям заимодателя может быть представлен к оплате вместе с издержками, понесенными в результате производства по делу на территории Государства;

3) исполнительный орган определяет, до какой степени принятые за территорией Государства решения о признании финансовой организации банкротам и проведенные за территорией Государства меры по сохранению активов и реабилитации финансовых организаций – нерезидентов признаются в отношении их местных филиалов и представительств;

4) если финансовая организация – нерезидент находится в процессе ликвидации в стране, где расположена её головная контора или осуществляется её основная деятельность, то исполнительный орган может, по запросу Национального банка, разрешить передачу специальному администратору в этой стране тех активов финансовой организации – нерезидента, перевод которых Национальный банк считает целесообразным и отвечающим интересам заимодателей этой финансовой организации.

 

Статья 57. Отчет специального администратора.

 

1. После завершения всех расчетов с заимодателями и выполнения иных обязанностей, предусмотренных настоящим Законом, специальный администратор представляет исполнительному органу, комиссии заимодателей и Национальному банку отчет о результатах своей деятельности.

2. К отчету прилагаются:

1) ликвидационный баланс;

2) реестр требований заимодателей и результатов их рассмотрения с указанием сумм удовлетворенных требований;

3) документы об использовании оставшегося имущества (активов) финансовой организации;

4) документы на активы, которые были списаны как невозможные к взысканию или не имеющие ценности с приложением соответствующего обоснования;

5) документы о вознаграждении, полученном специальным администратором;

6) документы, подтверждающие обоснованность и целесообразность административных расходов;

7) сведения о противоправных действиях руководителей и участников финансовой организации (если таковые имелись);

8) иная необходимая информация.

 

Статья 58. Завершение процесса банкротства.

 

1. Специальный администратор вправе обратиться в исполнительный орган с заявлением о его освобождении от обязанностей специального администратора в случае, если он:

1) собрал все активы финансовой организации (или получил за них оплату), которые, по его мнению, поддавались сбору (оплате) в период ликвидации;

2) реализовал все активы по разумной установленной цене (т.е. когда выручка от продажи по крайней мере превышает расходы, связанные с продажей) в период проведения ликвидации;

3) распределил все активы, которые не могли быть реализованы по разумной установленной цене, в соответствии с требованиями настоящей статьи;

4) передал во владение обеспеченных залогом заимодателей все активы, на которые они имеют право;

5) из средств, полученных от реализации активов, вычел (оплатил) все административные расходы в соответствии с требованиями настоящего Закона;

6) из средств, полученных от реализации активов, оплатил максимально возможное число требований заимодателей в соответствии с положениями настоящего Закона;

7) подготовил и представил свой отчет исполнительному органу и Национальному банку в соответствии с требованиями настоящего Закона;

8) выполнил другие требования настоящего Закона и соответствующих подзаконных нормативных актов.

2. В случае если активы финансовой организации находятся у третьих сторон на основании договора и специальный администратор не может реализовать их в установленном порядке (включая активы, переданные в аренду третьей стороне, когда срок аренды истекает после завершения периода ликвидации), специальный администратор вправе продать эти активы соответствующей третьей стороне по разумной установленной цене.

3. Имущество, оставшееся после удовлетворения требований всех заимодателей, по заявлению специального администратора признается исполнительным органом бесхозяйным и распределяется в соответствии с законодательством.

4. В случае если специальному администратору не удалось реализовать активы финансовой организации в установленном порядке по разумной установленной цене или продать (передать) их лицам, указанным в пунктах 2, 3 настоящей статьи, то эти активы считаются бесхозными, и специальный администратор должен распорядиться такими активами в соответствии с требованиями Гражданского законодательства. Дебиторская задолженность финансовой организации, которая не поддается взысканию или продаже, может считаться не имеющей ценности и списываться.

5. Лицо, принимающее активы финансовой организации в соответствии с пунктами 2, 3 настоящей статьи, получает на эти активы те же права, что имелись у финансовой организации.

6. В случае если активы, представляющие потенциальную опасность для населения, не поддаются передаче тем или иным лицам в порядке, предусмотренном пунктами 2, 3 настоящей статьи, специальный администратор передает эти активы в распоряжение государственного органа по чрезвычайным ситуациям.

7. В случае если активы должны быть получены финансовой организацией от третьих лиц в будущем (когда сроки выполнения обязательств по договору наступают позже, после завершения процедуры ликвидации), то специальный администратор обязан по возможности продать права на эти активы в порядке, установленном настоящим Законом.

8. Если на момент завершения процесса ликвидации те или иные активы окажутся не выявленными или неизвестными специальному администратору, то специальный администратор сохраняет права на получение этих активов от лица заимодателей.

9. Активы, полученные после окончания ликвидации, после вычета расходов специального администратора, распределяются в установленном порядке среди заимодателей, указанных в отчете специального администратора; причем, происходит дополнительное удовлетворение обоснованных требований заимодателей, чьи заявления были поданы после завершения процедуры ликвидации. В таком случае специальный администратор не обязан публиковать извещения о факте получения активов или о своем намерении распределить средства, полученные от продажи этих активов, или разыскивать других заимодателей, чьи требования остались неудовлетворенными, за исключением тех случаев, когда получены активы на значительную сумму и их стоимость оправдывает публикацию извещения.

10. После выполнения всех своих задач специальный администратор, в том числе предусмотренный в пункте 1 настоящей статьи, освобождается от своих обязанностей по решению исполнительного органа, однако не ранее, чем он подготовит и представит на рассмотрение исполнительного органа отчет о ликвидации. Решением исполнительного органа об освобождении ликвидатора от его обязанностей устанавливается место хранения документов бухгалтерского учета и отчетности финансовой организации, а также другой документации по процедуре ликвидации.

11. Процесс банкротства в отношении финансовой организации завершается, когда все активы финансовой организации ликвидированы, а поступления от ликвидации активов выплачены заимодателям финансовой организации или депонированы в Национальном банке в целях их сохранения для выплаты заимодателям финансовой организации.

12. После принятия исполнительным органом решения о завершении процесса банкротства ликвидация считается завершенной. Уполномоченный государственный орган вносит соответствующую запись об исключении данного лица из государственного реестра юридических лиц. Решение исполнительного органа об окончании процесса банкротства в отношении финансовой организации публикуется в средствах массовой информации.

 

РАЗДЕЛ 4. РАЗБИРАТЕЛЬСТВО В ИСПОЛНИТЕЛЬНОМ ОРГАНЕ ДЕЛ О ПРИНУДИТЕЛЬНОЙ ЛИКВИДАЦИИ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.

Статья 59. Рассмотрение дел исполнительным органом.

 

1. Дела о принудительной ликвидации финансовых организаций по основаниям банкротства и по иным основаниям (далее – дела) являются делами особого производства.

2. Дела рассматриваются исполнительным органом по правилам, предусмотренным настоящим разделом, если иное не предусмотрено настоящим Законом.

3. Процессуальные действия, порядок совершения которых не определен в настоящем разделе, осуществляются по правилам, установленным Гражданским процессуальным законодательством.

4. Дела не могут быть приостановлены производством.

5. Дела не могут быть переданы на рассмотрение другим организациям.

 

Статья 60. Подведомственность дел.

 

1. Дела рассматриваются исполнительным органом по месту нахождения финансовой организации.

2. Заявление к финансовой организации, местонахождение которой неизвестно, может быть предъявлено в исполнительный орган по месту нахождения её имущества или по её известному последнему месту нахождения на территории Государства.

 

Статья 61. Право на обращение в исполнительный орган.

 

1. Правом на обращение в исполнительный орган с заявлением о возбуждении процедуры принудительной ликвидации обладают:

1) заимодатель или заимодатели;

2) финансовая организация;

3) Национальный банк в случаях, предусмотренных настоящим Законом.

2. Лица, указанные в пункте 1 настоящей статьи, имеют право на обращение в исполнительный орган без соблюдения доочередного (претензионного) порядка урегулирования спора.

 

Статья 62. Лица, участвующие в деле.

 

1. Лицами, участвующими в деле, являются:

1) финансовая организация в лице консерватора, уполномоченного им представителя;

2) уполномоченный представитель руководства (отстраненного руководства) финансовой организации;

3) заимодатель или заимодатели;

4) Национальный банк или иной уполномоченный орган по уплате обязательных платежей.

2. Лица, участвующие в деле, пользуются процессуальными правами и несут обязанности, предусмотренные настоящим Законом и Гражданским процессуальным законодательством. При этом заявитель иска имеет права и несет обязанности, предусмотренные Гражданским процессуальным законодательством в отношении истца, а финансовая организация – ответчика.

Заимодатели имеют право подать заявление о признании банкротом с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Законом.

3. Исполнительный орган до принятия решения по существу, по ходатайству других заимодателей должника, обязан привлечь их в качестве лиц, участвующих в деле.

4. Правила о третьих лицах (заявляющие или не заявляющие самостоятельные требования), а также правила о замене ненадлежащей стороны, предусмотренные Гражданским процессуальным законодательством, не применяются.

.

Статья 63. Лица, участвующие в установленном процессе.

 

1. Помимо лиц, участвующих в деле, в установленном процессе по делу могут участвовать эксперты, переводчики, свидетели, а в случаях, предусмотренных настоящим Законом, – иные лица.

2. Лица, участвующие в установленном процессе, пользуются процессуальными правами и несут обязанности, предусмотренные настоящим Законом и Гражданским процессуальным законодательством.

3. Для разъяснения возникающих при рассмотрении дела вопросов, требующих специальных познаний, исполнительный орган по ходатайству лица, участвующего в деле, либо по своей инициативе вправе назначить экспертизу. Расходы, связанные с экспертизой, являются затратами ликвидатора (специального администратора).

4. В качестве свидетеля может быть вызвано любое лицо, которому известны сведения и обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела исполнительным органом, в том числе участники, должностные лица и работники должника, представители органов местного самоуправления, иных организаций и др.

Лицо, ходатайствующее о вызове свидетеля, обязано указать, какие обстоятельства, имеющие значение для дела, может подтвердить свидетель, и сообщить исполнительному органу его имя, фамилию и место жительства (работы).

5. В качестве свидетелей не могут быть вызваны и допрошены:

1) представители по гражданскому делу или защитники по уголовному делу – об обстоятельствах, которые стали им известны в связи с исполнением обязанностей представителя или защитника;

2) лица, которые в силу своих физических или психических недостатков не способны правильно воспринимать факты или давать о них правильные показания.

 

Статья 64. Основание возбуждения производства по делу о принудительной ликвидации.

.

1. Производство по делу возбуждается исполнительным органом на основании заявления, поданного лицом, имеющим право на обращение в исполнительный орган в соответствии со статьей 61 настоящего Закона.

2. Заявление в исполнительный орган подается в соответствии с требованиями настоящего Закона.

3. При подаче заявления заявитель уплачивает государственную пошлину в порядке и по ставкам, установленным законодательством, за исключением лиц, освобожденных от уплаты государственной пошлины в соответствии с законодательством.

 

Статья 65. Заявление должника о возбуждении процесса принудительной ликвидации.

 

1. Должник обращается в исполнительный орган с заявлением на основании решения органа, уполномоченного в соответствии с его учредительными документами на принятие решения о ликвидации.

2. Заявление должника подается в исполнительный орган в письменной форме машинописным текстом. Заявление подписывается руководителем должника либо лицом, его заменяющим.

3. В заявлении должника должны быть указаны:

1) наименование исполнительного органа, в который подается заявление;

2) наименование должника, его почтовый адрес;

3) все известные должнику заимодатели, в том числе обеспеченные залогом, и суммы их требований;

4) просьба о возбуждении процедуры принудительной ликвидации или о признании банкротом и возбуждении процесса банкротства;

5) сведения о приблизительной стоимости активов должника;

6) иные сведения, которые должник считает необходимыми для правильного разрешения дела, а также имеющиеся у должника ходатайства;

7) перечень прилагаемых документов.

4. Подача должником заявления о его ликвидации осуществляется в соответствии с требованиями настоящего Закона с согласия Национального банка.

5. Направления должником копии заявления и приложенных к нему документов заимодателям не требуется.

 

Статья 66. Документы, прилагаемые к заявлению.

 

К заявлению прилагаются следующие документы:

1) копии учредительных документов;

2) копия свидетельства о государственной регистрации в качестве юридического лица;

3) бухгалтерский баланс на последнюю отчетную дату или заменяющие его документы;

4) документы, подтверждающие наличие задолженности, а также неспособность должника удовлетворить требования заимодателей в полном объеме;

5) документы, подтверждающие уплату государственной пошлины и почтовых расходов в установленных порядке и размере.

 

Статья 67. Заявление заимодателя о возбуждении процесса принудительной ликвидации.

 

1. Заявление заимодателя подается в исполнительный орган в письменной форме машинописным текстом. Заявление заимодателя – юридического лица подписывается его руководителем либо представителем, а заявление заимодателя – гражданина этим гражданином или его представителем.

2. В заявлении должны быть указаны:

1) наименование исполнительного органа, в который подается заявление;

2) наименование должника и его почтовый адрес;

3) размер требований заимодателя к должнику и размеры подлежащих уплате процентов и неустоек (штрафов, пени);

4) обязательство должника перед заимодателем, из которого возникло требование, а также срок его исполнения;

5) требование о возбуждении процедуры принудительной ликвидации по основаниям, предусмотренным настоящим Законом;

6) иные сведения, которые заимодатель считает необходимыми для правильного разрешения дела, а также имеющиеся у заимодателя ходатайства;

7) перечень прилагаемых документов.

3. Заимодатель обязан направить копию заявления должнику. В случае если местонахождение должника неизвестно, копия заявления может быть направлена по месту нахождения его имущества или по его последнему известному заимодателю месту нахождения на территории Государства.

4. Заявление Национального банка подается в исполнительный орган с соблюдением требований, предусмотренных настоящим Законом в отношении заявления заимодателя.

 

Статья 68. Объединение требований заимодателей.

 

1. Заявление заимодателя может быть основано на объединенной задолженности по различным обязательствам.

2. Заимодатели вправе объединить свои требования к должнику и обратиться в исполнительный орган с одним заявлением заимодателя. Такое заявление подписывается заимодателями, объединившими свои требования. Заимодатели могут поручить ведение дела одному из заимодателей.

 

Статья 69. Документы, прилагаемые к заявлению заимодателя.

 

1. К заявлению заимодателя прилагаются документы, подтверждающие:

1) доказательства обоснованности требований заимодателя, в том числе обязательства должника перед заимодателем, а также наличие и размер задолженности по этим обязательствам;

2) доказательства обоснованности заявления заимодателя, в том числе, если имеются:

3) иные доказательства, на которых основывается заявление заимодателя;

4) уплату государственной пошлины и почтовых расходов в установленных порядке и размере (за исключением случаев освобождения от уплаты государственной пошлины в соответствии с законодательством);

5) направление (вручение) копии заявления должнику.

2. Если заявление подписано представителем заимодателя, к заявлению прилагается также доверенность, подтверждающая полномочия подписавшего заявление лица на подачу такого заявления.

3. Если заимодатели поручают ведение дела одному из заимодателей, то к заявлению прилагается также доверенность, подтверждающая полномочия лица на ведение дела, подписанная всеми заимодателями – поручителями.

4. Если заявление подано Национальным банком, то к нему прилагается финансовая отчетность должника, заверенная Национальным банком, копия решения Национального банка об отзыве разрешения и другие необходимые документы.

.

Статья 70. Принятие заявления.

 

1. Вопрос о принятии заявления решается исполнителем (примирителем) единолично.

2. Исполнительный орган обязан принять к производству исполнительного органа заявление, поданное с соблюдением требований, предусмотренных настоящим Законом;

3. О принятии заявления исполнительный орган выносит определение не позднее следующего дня с момента подачи заявления, которое немедленно направляется сторонам по делу. Заседание исполнительного органа должно начаться не позднее 5 дней с момента вынесения определения о принятии заявления исполнительным органом.

4. В определении о принятии заявления исполнитель (примиритель) также указывает действия по подготовке дела к установленному разбирательству, назначение дела к разбирательству в заседании исполнительного органа, время и место его проведения.

5. С момента принятия заявления к рассмотрению на срок рассмотрения дела приостанавливается исполнение всех исполнительных и иных действий, касающихся оплаты долгов и ареста активов должника. Положения настоящего пункта не распространяются на права обеспеченного залогом заимодателя и права владельца имущества или другого лица, которому участник предоставил право передачи имущества должнику (на основании соглашения о передаче во владение или во временное пользование).

6. Ограничения должника по распоряжению принадлежащим ему имуществом могут быть наложены исключительно в рамках исполнительного процесса.

7. Определение о принятии заявления обжалованию не подлежит.

8. В случае принятия исполнительным органом заявления к производству не подлежат рассмотрению встречные и/или самостоятельные требования любых лиц о пересмотре вступивших в силу решений Национального банка, в соответствии с настоящим Законом.

 

Статья 71. Отказ в принятии заявления о признании финансовой организации банкротом.

 

1. Исполнительный орган отказывает в принятии заявления о признании финансовой организации банкротом в случаях:

1) если финансовая организация не может быть признана банкротом в соответствии с настоящим Законом;

2) если финансовая организация ранее признана банкротом и в отношении неё проводится процедура процесса банкротства;

3) если финансовая организация ликвидирована и исключена из государственного реестра;

4) если сумма долга не соответствует минимальному размеру, установленному статьей 24 настоящего Закона;

5) если заявитель не имеет права обращения в исполнительный орган в соответствии со статьей 61 настоящего Закона;

6) если заявление о банкротстве уже поступило в исполнительный орган или принято к производству, но не рассмотрено исполнительным органом, по которому ответчиком является одно и то же лицо.

2. При отказе в принятии заявления исполнительный орган выносит мотивированное определение, которое направляется заявителю и должнику не позднее 5 дней со дня поступления указанного заявления в исполнительный орган. Определение об отказе в принятии заявления может быть обжаловано.

3. В случае отмены определения в порядке надзора заявление считается поданным в день первоначального обращения в исполнительный орган.

 

Статья 72. Возвращение заявления о признании финансовой организации банкротом.

 

1. Исполнительный орган возвращает заявление о признании финансовой организации банкротом в случаях:

1) если не соблюдены требования, установленные статьями 65, 69 настоящего Закона;

2) если заимодателем не представлены доказательства направления (вручения) должнику копии заявления;

3) если не представлены документы, подтверждающие уплату государственной пошлины и других исполнительных расходов в установленных порядке и размере, а в случаях, когда законом предусмотрена возможность отсрочки, рассрочки уплаты государственной пошлины или уменьшения ее размера, отсутствует ходатайство об этом либо ходатайство отклонено;

4) если до вынесения определения о принятии заявления к производству от заявителя поступило заявление о возвращении заявления (с согласия Национального банка).

2. В случаях, когда обращение в исполнительный орган для финансовой организации в соответствии с настоящим Законом является обязательным и к указанному заявлению не приложены документы, предусмотренные статьей 66 настоящего Закона, такое заявление принимается исполнительным органом, а недостающие документы истребуются при подготовке дела о банкротстве к установленному разбирательству.

3. О возвращении заявления исполнитель (примиритель) выносит определение, которое направляется лицам, участвующим в деле, не позднее следующего дня с момента поступления указанного заявления в исполнительный орган.

4. В случае отмены определения в порядке надзора заявление считается поданным в день первоначального обращения в исполнительный орган.

5. Возвращение заявления не препятствует вторичному обращению с ним в исполнительный орган в общем порядке после устранения допущенных нарушений.

 

Статья 73. Меры по обеспечению требований заимодателей.

 

1, Исполнительный орган вправе принять следующие меры, предусмотренные Гражданским процессуальным законодательством:

1) вынести определение о приостановлении исполнения всех исполнительных и иных действий, касающихся оплаты долгов и ареста активов финансовой организации (за исключением действий лиц, указанных в пункте 5 статьи 70 настоящего Закона);

2) запретить органам управления финансовой организации совершение без согласия исполнительного органа, Национального банка или консерватора сделок, связанных с передачей или распоряжением имущества: передачу имущества в аренду, залог, внесение имущества в качестве вклада в уставный капитал должника; сделок, связанных с получением и выдачей займов, выдачей поручительств и гарантий, уступкой прав требований, переводом долга, а также с учреждением доверительного управления имуществом финансовой организации и др.;

3) запретить органам управления финансовой организации принимать без согласия исполнительного органа, Национального банка или консерватора решения:

4) иные меры, направленные на обеспечение сохранности имущества финансовой организации.

2. Меры по обеспечению требований заимодателей действуют соответственно до момента принятия исполнительным органом решения о признании финансовой организации банкротом или до момента принятия исполнительным органом решения об отказе в признании финансовой организации банкротом.

3. Исполнительный орган по ходатайству (заявлению) лица, участвующего в деле о банкротстве, вправе отменить меры по обеспечению требований заимодателей до наступления обстоятельств, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

 

Статья 74. Отзыв финансовой организации на заявление.

 

1. Финансовая организация вправе направить исполнительному органу отзыв на заявление заимодателя, Национального банка с приложением документов, подтверждающих возражения против заявления, и доказательства отсылки заявителю копии отзыва в срок, обеспечивающий поступление отзыва к дню рассмотрения дела.

2. Помимо сведений, предусмотренных Гражданским процессуальным законодательством, в отзыве финансовой организации указываются:

1) имеющиеся у финансовой организации возражения по требованиям заявителя;

2) общая сумма задолженности финансовой организации по обязательствам перед заимодателями;

3) сведения об имеющемся у финансовой организации имуществе, в том числе о денежных средствах, находящихся на её счетах финансовой организации и иных финансовых организациях, номера указанных счетов финансовой организации и иных финансовых организациях и их почтовые адреса;

4) доказательства удовлетворения требований заявителя в случае их признания должником до вынесения исполнительным органом определения о принятии заявления;

5) иные сведения, которые финансовая организация считает необходимыми для правильного разрешения дела о банкротстве, а также имеющиеся у финансовой организации ходатайства.

3. Отсутствие отзыва финансовой организации не является препятствием для рассмотрения дела о банкротстве.

 

Статья 75. Срок рассмотрения дела.

 

Дело должно быть рассмотрено исполнительным органом в течение 10 рабочих дней со дня вынесения определения о принятии заявления к производству. В исключительных случаях указанный срок может быть продлен по мотивированному определению исполнительного органа, но не более чем на один месяц.

 

Статья 76. Вопросы, разрешаемые исполнительным органом при принятии решения.

 

1. При принятии решения исполнительный орган разрешает вопросы, предусмотренные настоящим Законом и Гражданским процессуальным законодательством.

Кроме того, исполнительный орган должен установить следующие обстоятельства, имеющие значение для дела:

1) является ли заявитель лицом, имеющим право на подачу заявления о признании должника банкротом в соответствии со статьей 61 настоящего Закона;

2) является ли финансовая организация субъектом, подлежащим процессу банкротства;

3) отвечает ли размер задолженности требованиям, которые установлены статьей 24 настоящего Закона для определения признаков банкротства;

4) отвечает ли требованиям законодательства или договору сторон обязательство финансовой организации перед заимодателем, из которого возникло требование;

5) имеются ли законные основания для признания финансовой организации неплатежеспособным;

6) обоснованность требований заявителя.

2. Основаниями для отказа в удовлетворении заявления являются:

 

Статья 77. Основания для признания финансовой организации банкротом.

 

1. Для признания исполнительным органом финансовой организации банкротом достаточным является наличие одного из обстоятельств, указанных в статье 24 настоящего Закона.

2. В случае если исполнительный орган устанавливает наличие обстоятельств, указанных в пункте 1 статьи 76 настоящего Закона, и одного из обстоятельств, указанных в пункте 1 настоящей статьи, то не могут служить основанием для отказа в признании финансовой организации банкротом:

1) наличие у финансовой организации возможности в будущем оплатить долги, которые она должна была оплатить;

2) наличие у финансовой организации, акционеров или инвестора значительной суммы финансовых резервов, не входящих в активы финансовой организации, наличие незавершенного производства, прибыльности в прошлом, репутации, потребности в производимой продукции, сырья, сложившейся определенной инфраструктуры и т.п.

 

Статья 78. Определение исполнительного органа.

 

1. Исполнительный орган по делу выносит определение в случае:

1) принятия заявления;

2) отказа в принятии заявления;

3) возвращения заявления;

4) отложения рассмотрения дела;

5) оставления заявления без рассмотрения;

6) приостановления производства по делу;

7) прекращения производства по делу;

8) завершения процедуры принудительной ликвидации, в том числе процесса банкротства финансовой организации;

9) в иных случаях, предусмотренных настоящим Законом.

2. Исполнительный орган выносит определение в виде отдельного акта по правилам Гражданского процессуального законодательства.

3. Определение исполнительного органа вступает в силу с момента принятия и подлежит немедленному исполнению.

4. Определение исполнительного органа может быть обжаловано в порядке надзора в десятидневный срок с момента вынесения.

 

Статья 79. Решение исполнительного органа.

 

1. Исполнительный орган по делу выносит решение в случае:

1) возбуждения процедуры принудительной ликвидации не по основаниям банкротства и возбуждения процесса банкротства;

2) отказа в возбуждении процедуры принудительной ликвидации и возбуждении процесса банкротства.

2. Решение исполнительного органа вступает в законную силу с момента вынесения.

3. На решение исполнительного органа в пятидневный срок может быть подана апелляционная жалоба и/или в десятидневный срок – жалоба в порядке надзора.

 

Статья 80. Решение исполнительного органа о признании финансовой организации банкротом и начале процесса банкротства.

 

1. Решение исполнительного органа о признании финансовой организации банкротом и начале процесса банкротства принимается в случае установления признаков банкротства финансовой организации, предусмотренных настоящим Законом.

2. В решении исполнительного органа должны содержаться указания:

1) о признании финансовой организации банкротом;

2) о начале процесса банкротства;

3) о назначении специального администратора.

3. Решение исполнительного органа направляется лицам, участвующим в деле, и Национальному банку заказным письмом с уведомлением о вручении или вручается им под расписку в пятидневный срок со дня принятия.

4. Решение исполнительного органа может быть обжаловано в порядке надзора в течение 10 дней с момента его вынесения. Жалоба рассматривается исполнительным органом в рамках процесса банкротства.

5. Кандидатура специального администратора предлагается исполнительному органу Национальным банком.

 

Статья 81. Решение исполнительного органа об отказе в признании финансовой организации банкротом.

 

1. Решение исполнительного органа об отказе в признании финансовой организации банкротом принимается в случае не установления признаков банкротства и по другим основаниям, предусмотренным настоящим Законом.

2. Решение исполнительного органа об отказе в признании финансовой организации банкротом является основанием для прекращения полномочий консерватора.

3. Финансовая организация – должник вправе требовать в установленном порядке от заявителя возмещения прямого действительного ущерба в соответствии с Гражданским законодательством.

 

Статья 82. Определение исполнительного органа о завершении процесса банкротства финансовой организации.

 

1. Определение исполнительного органа о завершении процесса банкротства финансовой организации принимается в случае:

1) завершения назначенного исполнительным органом процесса банкротства в установленном настоящим Законом порядке;

2) установления факта ложного банкротства.

2. Определение исполнительного органа об окончании процесса банкротства финансовой организации является основанием для исключения должника из государственного реестра, если процесс банкротства завершен ликвидацией должника – юридического лица.

3. Если по окончании процесса банкротства финансовая организация признан платежеспособным, то определение исполнительного органа об окончании процесса банкротства финансовой организации является основанием для возобновления деятельности финансовой организации.

 

Статья 83. Отложение рассмотрения дела.

 

1. В случае если дело не может быть рассмотрено в данном установленном заседании, в том числе вследствие неявки кого – либо из лиц, участвующих в деле и (или) в установленном процессе, или необходимости представления дополнительных доказательств, исполнительный орган вправе отложить рассмотрение дела.

2. Отсутствие финансовой организации или его представителя без уважительных причин в установленном заседании не является основанием для отложения рассмотрения дела.

3. Отложение рассмотрения дела производится в пределах срока, указанного в статье 75 настоящего Закона. Об отложении рассмотрения дела исполнительный орган выносит определение, в котором указываются время и место нового заседания исполнительного органа. Определение исполнительного органа направляется лицам, участвующим в деле, заказным письмом с уведомлением о вручении либо вручается их представителям под расписку.

4. Определение об отложении рассмотрения дела обжалованию не подлежит.

 

Статья 84. Основания оставления заявления без рассмотрения.

 

1. Исполнительный орган вправе оставить заявление о признании финансовой организации банкротом без рассмотрения в случае:

1) если исполнительным органом установлены обстоятельства, указанные в пункте 1 статьи 72 настоящего Закона;

2) если заявитель или его представитель не явился на заседание исполнительного органа без уважительных причин и не заявил о рассмотрении дела без его участия, хотя был извещен исполнительным органом в надлежащем порядке.

2. Об оставлении заявления без рассмотрения исполнительный орган выносит определение. В определении исполнительного органа в установленных законодательством случаях могут быть разрешены вопросы о распределении исполнительных расходов, полном или частичном возврате государственной пошлины. Определение об оставлении заявления без рассмотрения может быть обжаловано.

3. После устранения обстоятельств, послуживших основанием для оставления заявления без рассмотрения, заявитель вправе вновь обратиться в исполнительный орган с заявлением в общем порядке.

 

Статья 85. Основания прекращения производства по делу.

 

1. До вынесения исполнительным органом решения по существу исполнительный орган прекращает производство по делу в случае:

1) если заявитель, не являющийся финансовой организацией, отказался от заявления о признании финансовой организации банкротом;

2) если исполнительным органом установлен факт ложного или преднамеренного банкротства;

3) если исполнительным органом установлены обстоятельства, указанные в пункте 1 статьи 81 настоящего Закона;

4) если исполнительным органом утверждено мировое соглашение со всеми заимодателями должника, которые зарегистрировали свои требования в установленном порядке и получили полное удовлетворение по ним.

2. О прекращении производства по делу исполнительный орган выносит определение, которое может быть обжаловано.

3. Прекращение производства по делу не является препятствием для вторичного обращения в исполнительный орган между теми же сторонами и по тем же основаниям.

 

Статья 86. Распределение исполнительных расходов и расходов на выплату вознаграждения ликвидатору и специальному администратору.

 

1. Все исполнительные расходы, включая расходы по государственной пошлине, уплата которой была отсрочена или рассрочена, а также расходы на выплату вознаграждения ликвидатору и специальному администратору относятся на имущество должника и возмещаются за счет этого имущества в соответствии с настоящим Законом.

2. В случае принятия исполнительным органом решения о признании должника банкротом государственная пошлина, которую внес заявитель в соответствии с требованиями пункта 3 статьи 64 настоящего Закона, возмещается заявителю полностью как затраты процесса банкротства.

В случае если при рассмотрении дела о банкротстве исполнительный орган установит, что размер требования заимодателя меньше размера, указанного в заявлении о признании финансовой организации банкротом, то государственная пошлина возмещается частично, исходя из установленной исполнительным органом суммы.

3. В случае принятия исполнительным органом решения об отказе в признании финансовой организации банкротом в связи с отсутствием признаков банкротства финансовой организации на момент возбуждения дела о банкротстве расходы, предусмотренные пунктом 1 настоящей статьи, относятся на заявителей, обратившихся в исполнительный орган с заявлением, и распределяются между ними пропорционально их требованиям.

4. Порядок распределения исполнительных расходов и расходов на выплату вознаграждения ликвидатору и специальному администратору устанавливается в решении или определении исполнительного органа, принятом по результатам рассмотрения дела о банкротстве.

 

Статья 87. Рассмотрение заявлений и жалоб.

 

1. Заявления, жалобы ликвидатора, специального администратора, в том числе о разногласиях, возникших между ними и заимодателями, а также заявления, жалобы финансовой организации, заимодателей, Национального банка и иных лиц о нарушении их прав и интересов, в том числе заявления о признании недействительными решений собрания (комиссии) заимодателей, ликвидатора, специального администратора, финансовой организации (участника финансовой организации), Национального банка, поданные в соответствии с настоящим Законом, в ходе проведения процедуры принудительной ликвидации (процесса банкротства), рассматриваются исполнительным органом не позднее чем в десятидневный срок со дня получения указанных заявлений и жалоб.

2. По результатам рассмотрения указанных заявлений и жалоб исполнительным органом выносится определение, которое может быть обжаловано.

 

Статья 88. Производство в порядке надзора.

 

1. Производство в порядке надзора по делам о банкротстве осуществляется в соответствии с Гражданским процессуальным законодательством с особенностями, установленными настоящей статьей.

2. Заявление о пересмотре решения, определения, постановления исполнительного органа в порядке надзора подается в течение 10 дней с момента вступления в силу решения, определения, постановления Председателю всемирного верховного совета и совета безопасности через исполнительный орган, принявший решение, определение, постановление.

3. О принятии заявления о пересмотре решения, определения, постановления исполнительного органа в порядке надзора к производству Председатель всемирного верховного совета и совета безопасности выносит определение в течение 5 дней с момента поступления заявления в надзорную инстанцию.

4. Заявление о пересмотре решения, определения, постановления исполнительного органа в порядке надзора рассматривается в двадцатидневный срок со дня его поступления вместе с делом Председателю всемирного верховного совета и совета безопасности. В исключительных случаях указанный срок рассмотрения заявления может быть продлен, но не более чем на один месяц.

5. Председатель всемирного верховного совета и совета безопасности по ходатайству (заявлению) лица, подавшего заявление о пересмотре решения, определения, постановления о признании должника банкротом в порядке надзора, вправе запретить специальному администратору совершение действий, связанных с распоряжением имуществом должника.

 

РАЗДЕЛ 5.  СДЕЛКИ, ПРОТИВОПРАВНЫЕ ДЕЙСТВИЯ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ.

Статья 89. Недействительность сделок финансовой организации.

 

1. Та или иная сделка, противоречащая положениям настоящего Закона, в том числе совершенная финансовой организацией до начала процедуры консервации или ликвидации, может быть признана исполнительным органом недействительной по ходатайству специального администратора.

2. Сделка может являться недействительной (ничтожной), если она представляет собой результат неправомерного действия в соответствии с настоящей главой или на иных основаниях, предусмотренных гражданским законодательством.

3. В обязанности специального администратора входит изучение сделок финансовой организации, которые могли вызвать у финансовой организации финансовые трудности, с целью определения их возможной противоправности или недействительности.

 

Статья 90. Сделки с лицом, связанным с финансовой организацией, вызвавшие финансовые трудности.

 

Сделка финансовой организации с лицом, связанным с финансовой организацией, в случаях, когда исполнение указанной сделки является причиной или одной из причин финансовых трудностей, испытываемых финансовой организацией в соответствии с определением в статье 6 настоящего Закона, по ходатайству специального администратора может быть признана исполнительным органом недействительной.

 

Статья 91. Сделки, предоставляющие преимущества тому или иному заимодателю.

 

Любые сделки финансовой организации с тем или иным заимодателем или любым другим лицом могут быть по заявлению специального администратора или заимодателя признаны исполнительным органом недействительными, если таковая сделка заключается в период, когда финансовая организация испытывает финансовые трудности и приводит к преимущественному удовлетворению требования по денежному обязательству финансовой организации в отношении одного из заимодателей по сравнению с другими заимодателями, либо в случаях, когда исполнение указанной сделки является причиной финансовых трудностей, испытываемых финансовой организацией, в соответствии с определением в статье 6 настоящего Закона.

 

Статья 92. Запрет противоправных действий в процессе банкротства.

 

1. Перед началом или после начала ликвидации финансовой организации любому участнику, руководителю, специальному администратору, служащему финансовой организации или любому иному лицу, включая государственные органы, работников государственных органов и представителей органов местного самоуправления, знающему о финансовых трудностях финансовой организации, воспрещается осуществлять следующие действия:

1) незаконные сокрытие, арест, захват, завладение, изъятие, передача имущества или сокрытие долгов финансовой организации;

2) сокрытие, уничтожение, фальсификация записей или внесение фальшивых записей в бухгалтерскую и иную документацию, имеющую отношение к финансовой организации;

3) предоставление любых займов лицам, связанным с финансовой организацией;

4) списание любого займа или обязательства лица, связанного с финансовой организацией;

5) продление уже наступившего срока возврата любого займа (в отношении основной суммы и процентов) лицу, связанному с финансовой организацией;

6) не взыскание средств по любым условным обязательствам перед финансовой организацией (гарантиям или иным подобным обязательствам) лица, связанного с финансовой организацией, либо третьего лица по отношению к должнику, связанному с финансовой организацией, каковые средства могли бы послужить источником погашения долгов финансовой организации;

7) продажа или передача в залог любого имущества финансовой организации по цене ниже установленной цены;

8) дача, предложение, получение или попытка получения денежных средств, активов, вознаграждения, компенсации, награды, выгоды или обещания за совершение или не совершение тех или иных действий в процессе ликвидации (кроме ликвидатора);

9) отказ от сотрудничества со специальным администратором в деле обнаружения имущества или иной информации о финансовой организации или возврата имущества финансовой организации либо предоставление ложной информации специальному администратору;

10) приобретение специальным администратором прямо или косвенно в свое владение активов финансовой организации;

11) незаконное использование в коммерческих целях наименования финансовой организации, подлежащего ликвидации или прекратившего свою деятельность в порядке, установленном законодательством;

12) противоправное препятствование специальному администратору в выполнении его обязанностей, невыполнение его законных требований;

13) сокрытие от исполнительного органа, Национального банка, специального администратора сведений о том, кому, когда и в какой форме было передано имущество финансовой организации, и о характере этого имущества;

14) сокрытие от специального администратора сделок, предусмотренных настоящим Законом;

15) действия, подпадающие под понятие преднамеренного или ложного банкротства;

16) действия, приводящие к предпочтительному отношению к одному из заимодателей с нарушением очередности, установленной настоящим Законом;

17) согласие заимодателя, знающего о противоправном предпочтительном удовлетворении своих требований в ущерб другим заимодателям, на подобное удовлетворение;

18) оказание воздействия на специального администратора с целью принятия им решения в пользу отдельных заимодателей.

2. Настоящая статья не применяется в отношении лиц, перечисленных в пункте 5 статьи 94 настоящего Закона, когда эти лица добросовестно осуществляют свои права либо выполняют приказы и инструкции, полученные ими в соответствии с законодательством.

 

Статья 93. Ложное и преднамеренное банкротство финансовой организации.

 

1. Ложное банкротство имеет место, когда финансовая организация, при наличии возможностей удовлетворить требования заимодателей в полном объеме, просит об отзыве своего разрешения и о начале ликвидации с целью введения в заблуждение заимодателей или получения отсрочки, или рассрочки причитающихся заимодателям платежей или скидки с долгов, а равно для освобождения от уплаты долгов.

2. Преднамеренное банкротство имеет место, когда обстоятельства, которые привели к отзыву банковского разрешения финансовой организации Национальным банком и к ликвидации финансовой организации, были вызваны действиями или бездействием участников или руководителей финансовой организации, которые либо имели место в период, когда финансовая организация испытывала финансовые трудности, либо привели к умышленному созданию или увеличению неплатежеспособности в их личных интересах или в интересах других лиц, включая, в частности, случаи когда:

1) активы переводятся из финансовой организации без получения разумной установленной стоимости;

2) финансовая организация выдает займы лицам, связанным с финансовой организацией, на более благоприятных условиях, чем обычным заемщикам (в случаях, когда лица, связанные с финансовой организацией, не возвращают своих займов);

3) финансовая организация вступает в другие сделки с лицом или по просьбе лица, связанного с финансовой организацией, что приводит к убыткам для финансовой организации;

4) другие случаи, когда участник или руководитель финансовой организации намеренно действует или бездействует с целью создания или увеличения неплатежеспособности финансовой организации, или наносит финансовый ущерб финансовой организации в своих личных интересах или в интересах иных лиц.

3. Ответственность согласно данной статье и статье 98 настоящего Закона не снимается, если действие или бездействие, наносящее ущерб финансовой организации, имело личные интересы действовавшего или бездействовавшего лица.

 

Статья 94. Противоправное распоряжение активами или увеличение обязательств.

 

1. С момента, когда финансовая организация становится или считается испытывающей финансовые трудности, участник финансовой организации (который владеет одним и более процентами акций финансовой организации), которому известно об этих финансовых трудностях, не имеет права требовать возврата своего вклада, внесенного в уставный капитал финансовой организации, или своей доли в имуществе финансовой организации в денежном выражении или в натуре, брать заем у финансовой организации и/или изъять этот вклад (долю) иным способом, включая дивиденды, а любой руководитель финансовой организации обязан отказать таковому участнику в предоставлении означенного займа или в изъятии средств. Изъятые в нарушение настоящего пункта средства подлежат обратному взысканию с привлечением к ответственности в соответствии с законодательством.

2. С целью обеспечить сохранение активов финансовой организации, испытывающего финансовые трудности, для его заимодателей, включая вкладчиков, запрещается:

1) любому лицу или государственному органу, за исключением случаев, предусмотренных законодательством, включая заимодателей, или служащих государственных органов, с момента, когда им становится известно о том, что финансовая организация испытывает или считается испытывающим финансовые трудности, – производить захват, арест, изъятие или завладение имуществом финансовой организации, включая завладение контролем над банковскими счетами; и

2) участникам или руководителям финансовой организации – распоряжаться активами финансовой организации или добровольно выполнять (принимать на себя) обязательства финансовой организации, или выдавать новые займы любому лицу, или принимать новые обязательства (включая выдачу гарантий по обязательствам других сторон, а также выдачу аккредитивов и других обязательств).

Запрет на распоряжение активами включает запрет на продление срока погашения любого займа, взятого лицом, связанным с финансовой организацией, или согласие на прием частичных платежей от таких лиц, или оплату любых гарантий и/или обязательств таких лиц перед финансовой организацией.

3. Исключения из пункта 2 настоящей статьи могут делаться в случаях:

1) если распоряжение активами или погашение обязательств производятся специальным администратором или Национальным банком либо с их согласия (с полным раскрытием им всей необходимой информации); или

2) если погашаемое до назначения специального администратора обязательство является обязательством по выплате депозита вкладчику, не связанному с финансовой организацией.

4. Если это не запрещено Национальным банком или специальным администратором, финансовая организация вправе без разрешения, упомянутого в пункте 3 настоящей статьи, производить следующие выплаты, даже если она испытывает финансовые трудности:

1) ежемесячную заработную плату работникам (за исключением тех работников, которые одновременно являются участниками финансовой организации) согласно размерам, установленным в штатном расписании;

2) текущие эксплуатационные расходы, необходимые для обеспечения производственной деятельности финансовой организации (газ, телефон, коммунальные услуги, электроэнергия).

Правила, необходимые для исполнения настоящего пункта, могут устанавливаться иными подзаконными нормативными актами по ликвидации, принятыми Национальным банком.

5. Положения настоящей статьи не распространяются:

1) на право обеспеченного залогом заимодателя обратить взыскание на предмет залога, если залог имеет юридическую силу и был оформлен до наступления одного из моментов, упомянутых в пункте 1 настоящей статьи, с учетом требований Гражданского законодательства;

2) на права владельца имущества вернуть свое имущество по соглашению с финансовой организацией (или на аналогичное право других лиц, которым владелец имущества предоставил право передать это имущество финансовой организации на основании соглашения о передаче во владение или пользование). При наступлении обстоятельств, предусмотренных соглашением, участник или иное лицо, имеющее право на это имущество, вправе истребовать у финансовой организации возврата этого имущества.

 

Статья 95. Нарушение должностных обязанностей или экономических нормативов, установленных для финансовых организаций.

 

1. Действие настоящей статьи распространяется:

1) на лиц, назначенных в установленном порядке на руководящие должности финансовой организации (руководителей и членов Совета участников, Правления финансовой организации, руководителей структурных подразделений финансовой организации, включая заместителей и временно исполняющих обязанности руководителей);

2) на участников, владеющих акциями, дающими им право контролировать юридическое лицо путем приказов, обязательных для лиц, упомянутых в подпункте 1 настоящего пункта.

2. Лица, указанные в пункте 1 настоящей статьи, несут ответственность согласно настоящему Закону, если они:

1) намеренно не исполняют любые обязанности, возлагаемые на них настоящей главой; или

2) намеренно вызывают несоблюдение или нарушение финансовой организацией любых обязанностей или экономических нормативов, установленных для финансовых организаций законодательством о банковской деятельности, либо, будучи поставлены в известность о подобном нарушении или несоблюдении, не принимают возможных мер по предотвращению данного нарушения или несоблюдения; причем, означенное нарушение или несоблюдение является одной из причин ущерба для вкладчиков или других заимодателей.

3. Лицо не несет ответственности по пункту 2 настоящей статьи, если оно немедленно информирует об известном ему нарушении или несоблюдении органы надзора и управления финансовой организацией, а также принимает все имеющиеся в его распоряжении меры для предотвращения или исправления означенного нарушения или несоблюдения, в том числе подавая свой голос за необходимые меры либо докладывая о несоблюдении или нарушении Национальному банку.

 

Статья 96. Неправомерная передача активов.

 

1. Если органы управления финансовой организации и их члены, зная, что финансовая организация считается испытывающим финансовые трудности, принимают решение или голосуют за принятие решения о передаче активов финансовой организации третьим лицам, не получая полной оплаты в денежной или натуральной форме за переданные активы, и заимодатели финансовой организации вследствие этого лишаются этих активов, то они несут полную ответственность за убытки, причиненные заимодателям подобной передачей.

2. На неправомерную передачу имущества финансовой организации распространяются также нормы Гражданского законодательства в части неправомерной передачи имущества.

 

Статья 97. Ответственность за неправомерные действия согласно настоящему разделу.

 

В случае неправомерного действия или бездействия любого лица в рамках данной части настоящего Закона, включая случаи, когда руководитель или участник не информирует Национальный банк о действиях и событиях, перечисленных в статье 7 настоящего Закона, применяются следующие положения:

1) руководители и члены органов управления финансовой организации, включая его участников, которым известно о том, что финансовая организация испытывает финансовые трудности или считается испытывающим финансовые трудности, и которые соглашаются с неправомерным действием или совершают неправомерное действие, несут ответственность по долгам финансовой организации на полную сумму своим личным имуществом (субсидиарная ответственность), причем их ответственность должна устанавливаться исполнительным органом по представлению Национального банка или специального администратора (или, в случаях, предусмотренных данным Законом, по представлению заимодателя).

Любые такие руководители и члены органов управления финансовой организации, включая его участников, не имеют права участвовать или занимать руководящие должности в любой финансовой организации или ином финансовом учреждении в соответствии с настоящим Законом либо по представлению Национального банка в исполнительный орган, могут быть в установленном порядке лишены права осуществлять промышленную деятельность по управлению юридическими лицами (подвергнуться дисквалификации) в соответствии с законодательством;

2) лица, совершающие неправомерные действия, предусмотренные данной статьей, несут также ответственность согласно уголовному, административному и гражданскому законодательству;

3) любые активы финансовой организации, которыми финансовая организация распорядилась в нарушение настоящей статьи, подлежат изъятию ликвидатором у лиц или органов, включая государственные органы, которые приобрели эти активы (будь то путем покупки, ареста, изъятия, принятия в распоряжение или иным способом), не уплатив за них полную установленную стоимость.

Если эти лица заплатили за активы, однако уплаченная цена была ниже установленной стоимости активов, они могут в процессе ликвидации предъявить требования в качестве необеспеченных заимодателей либо по соглашению со специальным администратором сохранить эти активы, выплатив специальному администратору сумму, рассчитанную им в качестве разницы между уплаченной ценой и установленной стоимостью актива;

4) как Национальный банк, так и специальный администратор имеют право оказывать помощь заимодателям при определении виновности и размера убытков, а также поддерживать их исполнительные иски;

5) любые суммы, подлежащие уплате любым лицом в соответствии с настоящей статьей, выплачиваются специальному администратору, который сохраняет их в пользу заимодателей согласно очередности, установленной настоящим Законом, а в случае консервации имеет право обратить эти суммы на нужды консервации;

6) в случаях когда финансовая организация испытывает финансовые трудности или, по опасению его участников или руководителей, ему угрожают подобные трудности, эти лица освобождаются от ответственности согласно данной части настоящего Закона, если они полностью и точно сообщают Национальному банку о фактах, заставляющих предположить, что финансовая организация испытывает финансовые трудности, и с полным раскрытием фактов (включая тот факт, что любое лицо, с которым предполагается проводить финансовая банковскую деятельность, связано с финансовой организацией) просят Национальный банк утверждать любые предлагаемые ими действия и получают от Национального банка подобное разрешение в письменном виде.

 

РАЗДЕЛ 6. ПРОЧИЕ ПРИНЦИПЫ ОТВЕТСТВЕННОСТИ ПО ДОЛГАМ ФИНАНСОВОЙ ОРГАНИЗАЦИИ.

Статья 98. Ограниченная ответственность участников финансовой организации.

 

1. Под ограниченной ответственностью понимается принцип, применяемый к акционерам (участникам) финансовой организации, в соответствии с которым участники финансовой организации не отвечают по его обязательствам и несут риск убытков, связанных с деятельностью финансовой организации, в пределах стоимости своих акций.

2. Акционеры (участники) финансовой организации, не полностью уплатившие стоимость акций, несут солидарную ответственность по обязательствам финансовой организации в пределах стоимости неоплаченной части акций каждого из участников.

3. Из принципа ограниченной ответственности имеются исключения, предусмотренные законодательством, в том числе приведенные в данной части настоящего Закона.

4. Финансовая организация, находящийся в процессе банкротства, несет полную ответственность по своим долгам и обязательствам всеми своими активами и не может нести ограниченную ответственность.

 

Статья 99. Ответственность участников финансовой организации.

 

1. Если участники финансовой организации в соответствии с законодательством обязаны либо взяли на себя добровольные обязательства (включая гарантии и иные подобные обязательства):

2. Если в ходе ликвидации после распределения активов финансовой организации некоторые долги остаются неоплаченными, ликвидатор обязан взыскать со всех или нескольких участников финансовой организации, несущих полную или дополнительную ответственность, суммы в уплату непогашенной части долга.

3. Если в ходе консервации консерватору требуются дальнейшие платежи в счет погашения обязательств финансовой организации перед вкладчиками или другими заимодателями, то он вправе потребовать платежа от участников финансовой организации в соответствии с принятой ими на себя полной или дополнительной ответственностью.

4. Если участник, несущий полную или дополнительную ответственность, добровольно оплатил весь долг (или его часть) за других участников, несущих полную или дополнительную ответственность, то он вправе требовать возмещения от них.

5. Когда участниками финансовой организации, обладающего полной или дополнительной ответственностью, являются государство или государственный орган, сами государство или государственный орган не подпадают под процесс банкротства, но в соответствии с настоящим Законом может быть обращено взыскание на принадлежащее государству или государственному органу имущество в пределах, установленных законодательством.

.

Статья 100. Ответственность гаранта.

 

Лицо, которое дало личную гарантию (включая подписанный переводной вексель, аккредитив или аналогичный документ, подписанный в качестве поручителя или должника) третьему лицу в отношении долга или обязательства финансовой организации, обязано нести ответственность, определяемую условиями предоставленной им гарантии.

 

РАЗДЕЛ 7. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 101. Введение в действие настоящего Закона.

 

1. Ввести в действие настоящий Закон с момента официального опубликования.

2. Установить, что впредь, до приведения законодательных актов и иных нормативных правовых актов в соответствие с настоящим Законом, законодательные акты и иные нормативные правовые акты применяются в части, не противоречащей настоящему Закону.

3. Совету Государства и безопасности и Национальному банку в шестимесячный срок привести нормативные-правовые акты в соответствие с настоящим Законом.

.

.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета-совета безопасности

.

.

.