.

.

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

ЗАКОНА О

НЕГОСУДАРСТВЕННЫХ

ПЕНСИОННЫХ

ФОНДАХ

.

.

.

.

.

.

.

.

.

СОДЕРЖАНИЕ.

.

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Законом.

Статья 2. Негосударственные пенсионные фонды.

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Законе.

Статья 3.1. Субъекты и участники отношений по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.

ГЛАВА II. СОЗДАНИЕ ФОНДА, ЕГО ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ И ОСВИДЕТЕЛЬСТВОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.

Статья 4. Создание фонда.

Статья 4.1. Требования к лицам, имеющим право распоряжаться более 10 процентами акций, составляющих уставный капитал фонда.

Статья 5. Государственная регистрация фонда.

Статья 6. Учредительные документы фонда.

Статья 6.1. Требования к уставному капиталу и личным средствам фонда.

Статья 6.2. Требования к органам управления фонда и его должностным лицам.

Статья 6.3. Организация внутреннего контроля в фонде.

Статья 7. Особенности совершения сделок с акциями фонда.

Статья 7.1. Предоставление разрешения на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.

Статья 7.2. Аннулирование разрешения.

ГЛАВА III. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ФОНДА.

Статья 8. Функции фонда.

Статья 9. Правила фонда.

Статья 10. Пенсионные основания.

Статья 11. Требования к пенсионным схемам.

Статья 12. Пенсионный договор.

Статья 13. Права и обязанности вкладчиков, участников, застрахованных лиц и страхователей.

Статья 14. Обязанности фонда.

Статья 14.1. Определение обязательств фонда и сумм, подлежащих передаче другому страховщику.

Статья 15. Конфиденциальная информация фонда.

ГЛАВА IV. ИМУЩЕСТВО ФОНДА.

Статья 16. Имущество фонда.

Статья 17. Пенсионные резервы и пенсионные накопления.

ГЛАВА V. ГАРАНТИИ ИСПОЛНЕНИЯ ФОНДОМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ.

Статья 18. Страховой резерв фонда.

Статья 19. Резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию.

Статья 20. Дивиденды.

Статья 21. Актуарное оценивание деятельности фонда.

Статья 22. Аудит отчетности.

Статья 23. Объединенные гарантийные фонды и страхование.

ГЛАВА VI. РАЗМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ РЕЗЕРВОВ И ИНВЕСТИРОВАНИЕ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ.

Статья 24. Принципы размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений.

Статья 24.1. Разрешенные активы (объекты инвестирования) пенсионных накоплений.

Статья 25. Управление пенсионными резервами и инвестирование средств пенсионных накоплений.

Статья 25.1. Ограничения при размещении средств пенсионных резервов и инвестировании средств пенсионных накоплений.

Статья 26. Хранение пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений, размещенных (инвестированных) в ценные бумаги. Контроль за размещением средств пенсионных резервов и инвестированием средств пенсионных накоплений.

Статья 27. Распределение дохода от размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений.

ГЛАВА VII. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ ФОНДА И КОНТРОЛЯ ЗА ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ.

Статья 28. Органы управления фонда и органы контроля за деятельностью фонда.

Статья 29. Попечительский совет.

ГЛАВА VIII. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ.

Статья 30. Бухгалтерский учет и отчетность.

Статья 31. Отчетность, представляемая в Национальный банк или саморегулируемую организацию в сфере с финансовыми инструментами, объединяющую фонды.

ГЛАВА IX. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ ФОНДА.

Статья 32. Реорганизация и ликвидация фонда.

Статья 33. Ликвидация фонда по инициативе Национального банка (принудительная ликвидация).

ГЛАВА X. РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В ОБЛАСТИ НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ, ОБЯЗАТЕЛЬНОГО ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ, НАДЗОР И КОНТРОЛЬ ЗА УКАЗАННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ.

Статья 34. Регулирование деятельности в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования. Надзор и контроль за указанной деятельностью.

Статья 34.1. Меры, применяемые Национальным банком.

Статья 34.2. Порядок устранения по требованию Национального банка последствий нарушения условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений.

Статья 35. Информация, подлежащая раскрытию фондами.

Статья 35.1. Информация, предоставляемая по требованию заинтересованных лиц.

Статья 35.2. Требования к содержанию распространяемой, предоставляемой или раскрываемой информации.

Статья 36. Налоговый режим.

ГЛАВА X.1. ОСОБЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ФОРМИРОВАНИЮ

И ИНВЕСТИРОВАНИЮ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ.

Статья 36.1. Требования к фонду, осуществляющему деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

Статья 36.2. Обязанности фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

Статья 36.2–1. Определение размера средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению на пенсионных счетах накопительной пенсии застрахованных лиц по истечении каждых пяти лет с года вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом.

Статья 36.3. Требования к договору об обязательном пенсионном страховании.

Статья 36.4. Порядок заключения договора об обязательном пенсионном страховании.

Статья 36.5. Изменение и прекращение договора об обязательном пенсионном страховании.

Статья 36.6. Передача средств пенсионных накоплений из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд.

Статья 36.6–1. Определение размера средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче при переходе (досрочном переходе) застрахованного лица из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд.

Статья 36.6–2. Определение размера средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению на пенсионном счете накопительной пенсии по состоянию на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты.

Статья 36.7. Порядок подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в фонд.

Статья 36.8. Порядок подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в Пенсионный фонд.

Статья 36.8–1. Порядок подачи застрахованным лицом уведомления о замене.

Статья 36.9. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе) в фонд из Пенсионного фонда.

Статья 36.10. Порядок рассмотрения заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе) в Пенсионный фонд.

Статья 36.11. Порядок перехода застрахованного лица из фонда в фонд.

Статья 36.11–1. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом уведомления о замене.

Статья 36.12. Порядок передачи Пенсионным фондом и фондом средств пенсионных накоплений застрахованных лиц.

Статья 36.13. Требования к договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений.

Статья 36.14. Обязанности управляющей организации, осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений.

Статья 36.15. Требования к структуре инвестиционного портфеля фонда.

Статья 36.16. Обязанности специализированного депозитария, заключившего договор об оказании услуг с фондом, осуществляющим формирование накопительной пенсии, и управляющей организацией, осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений.

Статья 36.17. Особенности порядка ведения пенсионных счетов накопительной пенсии в фонде.

Статья 36.18. Требования к отчетности фонда.

Статья 36.19. Обеспечение хранения информации о деятельности фонда.

Статья 36.20. Порядок выплаты правопреемникам средств пенсионных накоплений застрахованных лиц.

Статья 36.21. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию.

Статья 36.22. Вознаграждение и оплата расходов фонда, управляющей организации, специализированного депозитария.

Статья 36.23. Конфликт интересов.

Статья 36.24. Кодекс профессиональной этики.

Статья 36.25. Саморегулируемые организации в сфере с финансовыми инструментами, объединяющие фонды.

Статья 36.26. Ограничение маркетинга в фондах, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

Статья 36.27. Назначение и выплата фондом накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты.

ГЛАВА X.2. ТРЕБОВАНИЯ К ДОСРОЧНОМУ НЕГОСУДАРСТВЕННОМУ

ПЕНСИОННОМУ ОБЕСПЕЧЕНИЮ. ОСОБЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА ПО ДОСРОЧНОМУ НЕГОСУДАРСТВЕННОМУ ПЕНСИОННОМУ ОБЕСПЕЧЕНИЮ.

Статья 36.28. Общие требования к досрочному негосударственному пенсионному обеспечению.

Статья 36.29. Требования к фонду, осуществляющему деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению в соответствии с пенсионными договорами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

Статья 36.30. Требования к пенсионным программам работодателя.

Статья 36.31. Обязанности фонда, осуществляющего деятельность по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению.

Статья 36.32. Требования к пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

Статья 36.33. Особенности уплаты пенсионных взносов.

Статья 36.34. Особенности учета средств в фонде для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

Статья 36.35. Гарантии прав работников (их правопреемников в случае смерти работников) на соответствующие денежные выплаты при прекращении пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, в том числе в случае реорганизации (ликвидации) работодателя, реорганизации (ликвидации) фонда (фондов), осуществляющего досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, а также в случае расторжения (прекращения) трудового договора с работником независимо от основания.

Статья 36.36. Назначение и выплата фондом негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, выплата выкупной суммы.

ГЛАВА XI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 37. Рассмотрение споров.

Статья 38. Вступление в силу настоящего Закона.

 

.

ГЛАВА I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 1. Отношения, регулируемые настоящим Законом.

.

Настоящий Закон регулирует правовые, экономические и социальные отношения, возникающие при создании негосударственных пенсионных фондов, осуществлении ими деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению, в том числе по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию, реорганизации и ликвидации указанных фондов, а также устанавливает основные принципы государственного контроля за их деятельностью.

Отношения, которые возникают при создании негосударственных пенсионных фондов, осуществлении ими деятельности, реорганизации и ликвидации указанных фондов, регулируются настоящим Законом, законодательством об обязательном пенсионном страховании, другими законодательными актами и иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Государственного Национального банка (далее – Национальный банк).

.

Статья 2. Негосударственные пенсионные фонды.

.

1. Негосударственный пенсионный фонд (далее – фонд) – организация, исключительной деятельностью которой является негосударственное пенсионное обеспечение, в том числе досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, и обязательное пенсионное страхование. Такая деятельность осуществляется фондом на основании разрешения на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (далее – разрешение).

2. Фонд вправе осуществлять деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению со дня, следующего за днем принятия решения о предоставлении разрешения, а деятельность по обязательному пенсионному страхованию со дня, следующего за днем внесения фонда в реестр негосударственных пенсионных фондов – участников системы гарантирования прав застрахованных лиц.

.

Статья 3. Основные понятия, используемые в настоящем Законе.

.

Для целей настоящего Закона используются следующие основные понятия:

договор негосударственного пенсионного обеспечения (далее – пенсионный договор) – соглашение между фондом и вкладчиком фонда (далее – вкладчик), в соответствии с которым вкладчик обязуется уплачивать пенсионные взносы в фонд, а фонд обязуется выплачивать участнику (участникам) фонда (далее – участник) негосударственную пенсию;

договор об обязательном пенсионном страховании – соглашение между фондом и застрахованным лицом в пользу застрахованного лица или его правопреемников, в соответствии с которым фонд обязан при наступлении пенсионных оснований осуществлять назначение и выплату застрахованному лицу накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты либо осуществлять выплаты правопреемникам застрахованного лица. К правопреемникам застрахованного лица относятся лица, указанные в части 7 статьи 7 Закона «О накопительной пенсии» (далее – Закон «О накопительной пенсии»);

вкладчик – физическое или юридическое лицо, являющееся стороной пенсионного договора и уплачивающее пенсионные взносы в фонд;

страхователь – физическое или юридическое лицо, обязанное перечислять страховые взносы на финансирование накопительной пенсии в пользу застрахованного лица в соответствии с Законом «Об обязательном пенсионном страховании«;

участник – физическое лицо, которому в соответствии с заключенным между вкладчиком и фондом пенсионным договором должны производиться или производятся выплаты негосударственной пенсии. Участник может выступать вкладчиком в свою пользу;

застрахованное лицо – физическое лицо, заключившее договор об обязательном пенсионном страховании;

пенсионный взнос – денежные средства, уплачиваемые вкладчиком в пользу участника в соответствии с условиями пенсионного договора;

страховой взнос – индивидуально возмездные обязательные платежи на обязательное пенсионное страхование на финансирование накопительной пенсии, уплачиваемые страхователем в пользу застрахованного лица в Пенсионный фонд для последующей передачи в выбранный этим застрахованным лицом фонд в порядке, определяемом Законом «Об обязательном пенсионном страховании«;

негосударственная пенсия – денежные средства, регулярно выплачиваемые участнику в соответствии с условиями пенсионного договора;

накопительная пенсия – ежемесячная денежная выплата, назначаемая и выплачиваемая фондом застрахованному лицу в соответствии с Законом «О накопительной пенсии», настоящим Законом и договором об обязательном пенсионном страховании;

пенсионная схема – совокупность условий, определяющих порядок уплаты пенсионных взносов и выплат негосударственных пенсий;

пенсионные основания – основания приобретения участником права на получение негосударственной пенсии или основания приобретения застрахованным лицом права на получение накопительной пенсии;

выкупная сумма – денежные средства, выплачиваемые фондом вкладчику, участнику или их правопреемникам либо переводимые в другой фонд при прекращении пенсионного договора;

пенсионный счет – форма аналитического учета в фонде, содержащая предусмотренные настоящим Законом сведения об участниках, о вкладчиках и застрахованных лицах;

пенсионный счет негосударственного пенсионного обеспечения – форма аналитического учета в фонде, отражающая поступление пенсионных взносов, начисление дохода, начисление выплат негосударственных пенсий и выплат выкупных сумм участнику (именной пенсионный счет) или участникам (солидарный пенсионный счет), а также начисление выкупных сумм участнику (участникам) для перевода в другой фонд при расторжении пенсионного договора;

пенсионный счет накопительной пенсии – форма индивидуального аналитического учета в фонде, отражающая поступление средств пенсионных накоплений и результаты их инвестирования в соответствии с требованиями, установленными настоящим Законом;

пенсионные резервы – совокупность средств, находящихся во владении фонда и предназначенных для исполнения фондом обязательств перед участниками в соответствии с пенсионными договорами;

пенсионные накопления – совокупность средств, в том числе средства взносов на со–финансирование формирования пенсионных накоплений, поступивших в соответствии с Законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений», и средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», находящихся во владении фонда, предназначенных для исполнения обязательств фонда перед застрахованными лицами в соответствии с договорами об обязательном пенсионном страховании и формируемых в соответствии с настоящим Законом;

инвестиционный портфель фонда по обязательному пенсионному страхованию (далее – инвестиционный портфель фонда) – активы, сформированные за счет средств пенсионных накоплений, переданных фондом в доверительное управление управляющей организации (управляющим организациям);

инвестиционный портфель управляющей организации – активы, сформированные за счет средств пенсионных накоплений, полученных управляющей организацией в доверительное управление от одного фонда;

результат размещения пенсионных резервов – дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, проценты (доход) по банковским депо счетам, другие виды доходов от операций по размещению пенсионных резервов, чистый финансовый результат от реализации активов и чистый финансовый результат, отражающий изменение стоимости пенсионных резервов за счет переоценки на отчетную дату. Требования к порядку расчета результата размещения пенсионных резервов могут быть установлены Национальным банком;

результат инвестирования средств пенсионных накоплений – дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, проценты (доход) по банковским депо счетам, другие виды доходов от операций по инвестированию средств пенсионных накоплений, чистый финансовый результат от реализации активов и чистый финансовый результат, отражающий изменение стоимости инвестиционного портфеля за счет переоценки на отчетную дату;

пенсионные накопления, не включенные в резервы фонда, – средства пенсионных накоплений, не включенные в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию, в выплатной резерв, в состав средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата;

результат инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, – дивиденды и проценты (доход) по ценным бумагам, проценты (доход) по банковским депо счетам, доходы от размещения средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, на банковских счетах фонда, другие виды доходов от операций по инвестированию средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, чистый финансовый результат от реализации активов и чистый финансовый результат, отражающий изменение стоимости инвестиционного портфеля, сформированного за счет средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, за счет переоценки на отчетную дату. Порядок расчета результата инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда (в том числе ограничения, связанные с учетом ценных бумаг по стоимости, отличной от установленной), устанавливается Национальным банком;

правила фонда – документы, определяющие порядок и условия исполнения фондом обязательств по пенсионным договорам (пенсионные правила фонда), договорам об обязательном пенсионном страховании (страховые правила фонда);

управляющая организация – акционерное общество, общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в соответствии с законодательством и имеющие разрешение на осуществление деятельности по управлению инвестиционными фондами, паевыми инвестиционными фондами и негосударственными пенсионными фондами;

специализированный депозитарий – акционерное общество, общество с ограниченной (дополнительной) ответственностью, созданные в соответствии с законодательством и имеющие разрешение на осуществление депозитарной деятельности и разрешение на деятельность специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;

актуарий – лицо, которое отвечает требованиям, установленным для лиц, осуществляющих проведение актуарного оценивания деятельности фондов в порядке, определяемом Национальным банком;

уполномоченный исполнительный орган (далее – уполномоченный орган) – исполнительный орган, на который Советом Государства и безопасности возложены государственное регулирование деятельности фондов по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию в рамках, определенных настоящим Законом полномочий и функций;

заявление застрахованного лица – документ, на основании которого реализуется право выбора застрахованным лицом страховщика;

инвестиционная декларация – неотъемлемая часть договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений и договора доверительного управления средствами пенсионных резервов, содержащая указание цели инвестирования средств пенсионных накоплений или размещения средств пенсионных резервов, описание инвестиционной программы управляющей организации, перечень активов, в которые могут быть инвестированы средства пенсионных накоплений или размещены средства пенсионных резервов, описание рисков, связанных с таким инвестированием или размещением, а также требования к структуре активов;

раскрытие информации фондом – обеспечение доступности информации неограниченному кругу лиц в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение;

предоставление фондом информации – действия фонда, направленные на получение указанной информации определенным кругом лиц или ее передачу определенному кругу лиц;

распространение информации о фонде – действия, направленные на получение такой информации неопределенным кругом лиц или передачу такой информации неопределенному кругу лиц;

средства взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений – обособленная часть средств пенсионных накоплений, переданных фонду Пенсионным фондом в соответствии с Законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений»;

средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии, – обособленная часть средств пенсионных накоплений, переданных фонду Пенсионным фондом в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», с учетом результата инвестирования этих средств, полученного фондом;

актуарный дефицит – превышение актуарной стоимости обязательств над актуарной стоимостью активов фонда;

выплатной резерв – обособленная часть средств пенсионных накоплений, сформированная в соответствии с настоящим Законом для осуществления выплаты накопительной пенсии;

сохранность пенсионных накоплений – требование, в соответствии с которым сумма средств пенсионных накоплений на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты не должна быть меньше суммы гарантируемых средств, определяемой в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений»;

срочная пенсионная выплата – ежемесячная денежная выплата, устанавливаемая в соответствии с порядком и условиями, определенными настоящим Законом и Законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»;

единовременная выплата – выплата средств пенсионных накоплений застрахованным лицам, указанным в положении Закона «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»;

досрочное негосударственное пенсионное обеспечение – вид негосударственного пенсионного обеспечения, осуществляемого по пенсионным договорам негосударственного пенсионного обеспечения, обязательным условием которых является выплата негосударственной пенсии ранее достижения возраста, установленного в положении Закона «О страховых пенсиях», в связи с занятостью на определенных пунктами 1 – 18 части 1 статьи 30 указанного Закона работах на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными;

договор досрочного негосударственного пенсионного обеспечения – вид пенсионного договора, обязательным условием которого являются назначение и выплата фондом негосударственной пенсии ранее достижения возраста, установленного положением Закона «О страховых пенсиях», при наличии условий назначения страховой пенсии по старости, предусмотренных пунктами 1–18 части 1 статьи 30 указанного Закона, в связи с занятостью на определенных пунктами 1– 8 части 1 статьи 30 указанного Закона работах на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными;

пенсионная программа работодателя по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению (далее – пенсионная программа работодателя) – документ, разрабатываемый, утверждаемый и регистрируемый с учетом требований и в порядке, которые установлены настоящим Законом, и определяющий порядок и условия создания и функционирования системы досрочного негосударственного пенсионного обеспечения у вкладчика, являющегося работодателем по отношению к участникам – работникам, занятым на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными;

заявление застрахованного лица о переходе – документ, на основании которого переход застрахованного лица в фонд или в Пенсионный фонд осуществляется в году, следующем за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи такого заявления, в случае, если после его подачи не подано иное заявление застрахованного лица. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче при таком переходе, определяется в соответствии с пунктом 2 статьи 36.6–1 настоящего Закона;

заявление застрахованного лица о досрочном переходе – документ, на основании которого переход застрахованного лица в фонд или в Пенсионный фонд осуществляется в году, следующем за годом подачи такого заявления, в случае, если после его подачи не подано иное заявление застрахованного лица. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче при таком переходе, определяется в соответствии с пунктами 3, 4 статьи 36.6–1 настоящего Закона;

уведомление о замене – документ, на основании которого застрахованное лицо уведомляет фонд о замене выбранного им страховщика по обязательному пенсионному страхованию, указанного в заявлении застрахованного лица о переходе либо в заявлении застрахованного лица о досрочном переходе. Форма уведомления о замене, порядок его направления и рассмотрения устанавливаются Пенсионным фондом;

система досрочного негосударственного пенсионного обеспечения – система взаимоотношений между страхователем, застрахованным лицом и негосударственным пенсионным фондом в соответствии с пенсионной программой работодателя по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению по договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, устанавливающая условия и порядок уплаты страхователем пенсионных взносов в пользу застрахованного лица за периоды его трудовой деятельности на определенных положениями Закона «О страховых пенсиях» работах на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными (профессиональный стаж), условия и порядок выплаты негосударственным пенсионным фондом назначенной досрочно негосударственной пенсии застрахованному лицу;

постоянная часть вознаграждения фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, – часть вознаграждения, не зависящая от результатов инвестирования средств пенсионных накоплений;

переменная часть вознаграждения фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, – часть вознаграждения, зависящая от результатов инвестирования средств пенсионных накоплений.

.

Статья 3.1. Субъекты и участники отношений по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию.

.

1. Субъектами отношений по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию являются фонды, Пенсионный фонд, специализированные депозитарии, управляющие организации, вкладчики, участники, застрахованные лица и страхователи.

2. Участниками отношений по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию являются брокеры, финансовые организации, а также другие организации, вовлеченные в процесс размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений.

.

ГЛАВА II. СОЗДАНИЕ ФОНДА, ЕГО ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ И ОСВИДЕТЕЛЬСТВОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ.

Статья 4. Создание фонда.

.

1. Фонд может создаваться в организационно–правовой форме акционерного общества.

2. Создание фонда путем учреждения осуществляется на условиях и в порядке, которые предусмотрены законодательством об акционерных обществах. Положения законодательства об акционерных обществах применяются к фондам с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.

3. Акционеры имеют в отношении фонда удостоверенные принадлежащими им акциями права на участие в управлении деятельностью фонда, а также иные права, предусмотренные законодательством. Фонд вправе выпускать только обыкновенные акции.

4. Фонд отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.

5. Фонд не отвечает по обязательствам своих акционеров. Акционеры фонда несут ответственность по его обязательствам в случаях, установленных законодательством.

6. Акции фонда, размещенные при его создании путем учреждения, должны быть полностью оплачены учредителями до подачи в Национальный банк заявления о предоставлении разрешения на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.

7. Фонд не вправе осуществлять операции с векселями и выдавать займы.

8. Оплата акций фонда путем зачета денежных требований к фонду не допускается.

9. Размещение фондом ценных бумаг осуществляется в соответствии с законодательством об акционерных обществах и законодательством о ценных бумагах с учетом установленных настоящим Законом особенностей.

.

Статья 4.1. Требования к лицам, имеющим право распоряжаться более 10 процентами акций, составляющих уставный капитал фонда.

.

1. Лицом, имеющим право прямо или косвенно либо совместно с иными лицами, связанными с ним договорами доверительного управления имуществом, и (или) простого товарищества, и (или) поручения, и (или) корпоративным договором, и (или) иным соглашением, предметом которого является осуществление прав, удостоверенных акциями фонда, распоряжаться более 10 процентами акций, составляющих уставный капитал фонда, не может являться:

1) юридическое лицо, которое зарегистрировано в государствах или на территориях, предоставляющих льготный налоговый режим налогообложения и (или) не предусматривающих раскрытия и предоставления информации при проведении финансовых операций (офшорные зоны), перечень которых утверждается Органом финансов, либо находится под прямым или косвенным контролем указанного лица;

2) юридическое лицо, у которого за нарушение законодательных актов, нормативных актов Национального банка было отозвано (аннулировано) разрешение на осуществление деятельности с финансовыми инструментами, либо юридическое лицо, сведения о котором были исключены из реестра финансовых организаций соответствующего вида за нарушение законодательных актов, нормативных актов Национального банка;

3) лицо, не соответствующее требованиям к финансовому положению, устанавливаемым Национальным банком;

4) лицо, не соответствующее требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 3 статьи 6.2 настоящего Закона;

5) юридическое лицо в случае, если лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа такого юридического лица, не соответствует требованиям к деловой репутации, установленным пунктом 3 статьи 6.2 настоящего Закона.

2. Оценка соответствия лица, указанного в пункте 1 настоящей статьи, требованиям к финансовому положению и деловой репутации осуществляется в порядке, установленном Национальным банком.

Лицо, указанное в пункте 1 настоящей статьи, его единоличный исполнительный орган или лицо, указанное в подпункте 5 пункта 29 статьи 7 настоящего Закона, в течение 30 дней со дня, когда ему стало известно о признании его не соответствующим требованиям к деловой репутации, установленным настоящим Законом, вправе направить жалобу о признании его не соответствующим требованиям к деловой репутации в комиссию Национального банка по рассмотрению жалоб (далее в настоящей статье – комиссия Национального банка) в соответствии с положением Закона «О Центральном банке«.

В течение пяти рабочих дней со дня принятия комиссией Национального банка решения об удовлетворении жалобы, указанной в настоящем пункте, Национальный банк принимает решение об отмене решения об отказе в предоставлении предварительного согласия (последующего одобрения) Национального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций фонда, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров фонда, или об отмене предписания об устранении нарушения, указанного в пункте 3 настоящей статьи, в случае, если указанные решения были приняты исключительно на основании признания лица не соответствующим требованиям к деловой репутации, в отношении которого лицо обратилось с жалобой. О принятых в соответствии с настоящим пунктом решениях Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем их принятия, направляет в письменной форме сообщения соответственно лицу, обратившемуся с указанной жалобой, или в соответствующий фонд.

Лицо, указанное в пункте 1 настоящей статьи, его единоличный исполнительный орган или лицо, указанное в подпункте 5 пункта 29 статьи 7 настоящего Закона, вправе обжаловать признание его не соответствующим требованиям к деловой репутации и последующие связанные с этим решения Национального банка в установленном порядке только после обжалования их в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.

3. В случае, если фондом в отношении лица, указанного в пункте 1 настоящей статьи, выявлены факты его несоответствия требованиям к деловой репутации или иным требованиям, установленным настоящим Законом, фонд обязан в письменной форме уведомить об этом Национальный банк в порядке, установленном нормативным актом Национального банка.

При установлении неудовлетворительного финансового положения и (или) фактов несоответствия требованиям к деловой репутации лица, указанного в пункте 1 настоящей статьи, Национальный банк в установленном им порядке направляет указанному лицу предписание с требованием об устранении нарушений и (или) уменьшении участия указанного лица в уставном капитале фонда до размера, не превышающего 10 процентов акций фонда, либо об устранении нарушений и (или) о совершении сделки (сделок), направленной на прекращение контроля в отношении акционеров фонда (далее в настоящей статье – предписание Национального банка), и размещает на официальном сайте Национального банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о направленном предписании Национального банка не позднее дня его направления. Копии предписания Национального банка направляются в фонд, а также иным лицам, перечень которых определяется нормативным актом Национального банка.

Фонд не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания Национального банка, обязан довести до сведения своих акционеров информацию о получении копии предписания Национального банка в порядке, предусмотренном нормативным актом Национального банка.

Указанное в настоящем пункте лицо обязано исполнить предписание Национального банка в указанный в нем срок и не позднее пяти дней со дня исполнения предписания Национального банка уведомить об этом фонд и Национальный банк в порядке, установленном нормативным актом Национального банка.

Предписание Национального банка подлежит отмене Национальным банком в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Национального банка об отмене предписания Национального банка направляется лицам, получившим предписание Национального банка. Копии акта об отмене предписания Национального банка направляются лицам, получившим копии предписания Национального банка. Форма и порядок направления предписания Национального банка и акта об отмене предписания Национального банка устанавливаются нормативным актом Национального банка. Информация об отмене предписания Национального банка размещается не позднее дня направления акта об отмене предписания Национального банка на официальном сайте Национального банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в порядке, установленном Национальным банком.

Фонд не позднее дня, следующего за днем получения копии акта об отмене предписания Национального банка, обязан довести до сведения своих акционеров информацию о получении указанной копии предписания в порядке, предусмотренном нормативным актом Национального банка.

В случае неисполнения предписания Национального банка указанным в настоящем пункте лицом Национальный банк вправе требовать в установленном порядке прекращения права прямо или косвенно распоряжаться более 10 процентами акций, составляющих уставный капитал фонда (уменьшения доли участия указанного лица в уставном капитале фонда до размера, не превышающего 10 процентов акций фонда, или прекращения контроля в отношении акционеров фонда).

4. Со дня размещения на официальном сайте Национального банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с пунктом 3 настоящей статьи информации о направленном предписании Национального банка и до дня размещения информации о его отмене указанное в пункте 3 настоящей статьи лицо имеет право голоса только по акциям фонда в количестве, не превышающем 10 процентов акций, составляющих уставный капитал фонда. При этом остальные акции, принадлежащие этому лицу, голосующими не являются и при определении кворума общего собрания акционеров фонда не учитываются. Установленное настоящим пунктом ограничение не распространяется на случаи, если протокол общего собрания акционеров фонда составлен в день размещения Национальным банком информации о направленном предписании Национального банка или ранее указанного дня.

Национальный банк в течение одного года со дня направления предписания Национального банка, указанного в пункте 3 настоящей статьи, вправе обжаловать в установленном порядке решения общего собрания акционеров фонда, принятые с нарушением требований, установленных настоящим пунктом, и сделку (сделки), совершенную во исполнение указанных решений, если участие в голосовании акциями, указанными в настоящем пункте, повлияло на решения, принятые общим собранием акционеров фонда.

5. Фонд обязан соблюдать установленный Национальным банком порядок представления в Национальный банк и раскрытия неограниченному кругу лиц информации о структуре и составе своих акционеров, в том числе о лицах, под контролем либо значительным влиянием которых находится фонд.

.

Статья 5. Государственная регистрация фонда.

.

1. Фонд подлежит государственной регистрации в соответствии с Законом «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц» с учетом установленных настоящим Законом особенностей.

2. Решение о государственной регистрации фонда при его создании, в том числе путем реорганизации, о государственной регистрации изменений, вносимых в устав фонда, или о государственной регистрации при ликвидации фонда принимается Национальным банком в установленном им порядке. Одновременно с принятием решения о государственной регистрации вновь создаваемого фонда Национальный банк осуществляет государственную регистрацию выпуска акций фонда.

3. Внесение в единый государственный реестр юридических лиц сведений о создании, реорганизации и ликвидации фонда, сведений о внесении изменений в устав фонда осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании указанного в пункте 2 настоящей статьи решения Национального банка, а внесение в единый государственный реестр юридических лиц иных сведений, которые подлежат внесению в указанный реестр, осуществляется уполномоченным регистрирующим органом на основании уведомления Национального банка. Документы, необходимые для внесения в единый государственный реестр юридических лиц сведений, предусмотренных настоящим пунктом, представляются в Национальный банк в сроки, предусмотренные Законом «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц«.

4. Взаимодействие Национального банка с уполномоченным регистрирующим органом по вопросам государственной регистрации фондов осуществляется в порядке, согласованном Национальным банком с уполномоченным регистрирующим органом.

5. Национальный банк ведет книгу государственной регистрации фонда в порядке, установленном нормативными актами Национального банка.

.

Статья 6. Учредительные документы фонда.

.

1. Учредительным документом фонда является устав фонда. Устав фонда утверждается его учредителями (учредителем).

2. Дополнительно к сведениям, предусмотренным Законом «Об акционерных обществах», устав фонда должен содержать:

1) полное фирменное наименование фонда, содержащее слова «негосударственный пенсионный фонд», и сокращенное фирменное наименование фонда, содержащее аббревиатуру «НПФ»;

2) указание на исключительный характер деятельности фонда;

3) указание на максимальную долю от доходов, полученных фондом от размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений, направляемую в состав личных средств фонда;

4) указание на формирование попечительского совета фонда с включением в его состав вкладчиков, участников и застрахованных лиц (их представителей).

.

Статья 6.1. Требования к уставному капиталу и личным средствам фонда.

.

1. Минимальный размер уставного капитала фонда должен составлять эквивалентно не менее 2 миллиона евро.

2. В случае принятия фондом решения об уменьшении его уставного капитала лица, перед которыми фонд несет обязанности по пенсионным договорам, договорам об обязательном пенсионном страховании, управляющие организации этого фонда, его специализированный депозитарий, аудиторская организация, актуарий и исполнители услуг по ведению пенсионных счетов не являются заимодателями фонда для цели применения положений законодательства об акционерных обществах о защите прав заимодателей при уменьшении уставного капитала акционерного общества.

3. Минимальный размер личных средств фонда, рассчитанный в порядке, установленном Национальным банком, должен составлять эквивалентно не менее 3 миллионов евро.

.

Статья 6.2. Требования к органам управления фонда и его должностным лицам.

.

1. Функции единоличного исполнительного органа, члена коллегиального исполнительного органа, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) и главного бухгалтера фонда осуществляются лицами, состоящими в штате фонда и не являющимися по совместительству или по иному основанию работниками организаций, с которыми фондом заключен договор доверительного управления имуществом фонда, договор на оказание услуг специализированного депозитария, договор на проведение аудиторской проверки или договор на проведение оценки имущества фонда.

2. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера фонда, руководителя и главного бухгалтера филиала фонда, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками (руководителя отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в фонде в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, члена совета участников (наблюдательного совета) фонда, а также лица, для которых в соответствии с настоящим Законом или принятым в соответствии с ним нормативным актом Национального банка наличие квалификационного аттестата является обязательным, должны соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

3. Под несоответствием лица требованиям к деловой репутации понимается:

1) наличие на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, у лица (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в фонде в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия) привлекавшееся к административной или к уголовной ответственности за совершение умышленного преступления;

2) наличие обвинительного решения исполнительного органа в отношении лица (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в фонде в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия), совершившего умышленное преступление;

3) наличие установленного Национальным банком факта неисполнения лицом, являвшимся единоличным исполнительным органом, его заместителем, членом совета участников (наблюдательного совета), членом коллегиального исполнительного органа, учредителем (акционером, участником) финансовой организации или финансовой организации (далее при совместном упоминании – финансовая организация) обязанностей, возложенных на него Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», при возникновении оснований для осуществления мер по предупреждению банкротства финансовой организации и (или) при возникновении признаков несостоятельности (банкротства) финансовой организации в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры;

4) привлечение лица в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации либо к ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня вступления в законную силу исполнительного акта;

5) признание физического лица банкротом, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня завершения в отношении этого лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;

6) признание лица, осуществлявшего промышленную деятельность без образования юридического лица, банкротом, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня завершения в отношении этого лица процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры;

7) наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия финансовой организации (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью), которая была признана арбитражной комиссией банкротом (за исключением случая, если лицо представило в Национальный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к признанию финансовой организации арбитражной комиссией банкротом);

8) предъявление в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, к финансовой организации, в которой лицо осуществляло функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации, требования о замене указанного лица на основании положения Закона «О Центральном банке«;

9) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого оно их осуществляло) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Национальным банком решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства финансовой организации (за исключением осуществления указанных мер в отношении финансовой организации с участием Национального банка или государственной корпорации «Организации по страхованию вкладов»), если такое решение было принято Национальным банком в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры (за исключением случая, если лицо представило в Национальный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к возникновению оснований для осуществления указанных мер);

10) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого оно их осуществляло) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, руководителя службы внутреннего аудита, руководителя службы внутреннего контроля, специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню принятия Национальным банком решения об осуществлении мер по предупреждению банкротства финансовой организации с участием Национального банка на основании утвержденного Советом участников Национального банка плана участия Национального банка в осуществлении мер по предупреждению банкротства или государственной корпорации «Организации по страхованию вкладов» на основании утвержденного Национальным банком плана участия государственной корпорации «Организации по страхованию вкладов» в осуществлении мер по предупреждению банкротства, если такое решение было принято Национальным банком в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры (за исключением случая, если лицо представило в Национальный банк доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к возникновению оснований для осуществления указанных мер);

11) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого оно их осуществляло) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), контролера (руководителя службы внутреннего контроля), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) за нарушение законодательства у финансовой организации разрешения на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дню исключения финансовой организации из соответствующего реестра за нарушение законодательства, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня отзыва (аннулирования) разрешения на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо дня исключения финансовой организации из соответствующего реестра (за исключением случая, если лицо представило в Национальный банк доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) разрешения на осуществление операций, соответствующих виду деятельности финансовой организации, либо исключению финансовой организации из соответствующего реестра);

12) привлечение лица два и более раза в течение трех лет, предшествующих дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к административной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица (за исключением случаев, если такое административное правонарушение повлекло административное наказание в виде предупреждения);

13) привлечение лица в соответствии с вступившим в законную силу исполнительным актом к уголовной ответственности за неправомерные действия при банкротстве юридического лица, преднамеренное и (или) фиктивное банкротство юридического лица, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня вступления в силу исполнительного акта;

14) наличие у лица в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, права давать обязательные указания или возможности иным образом определять действия (независимо от срока, в течение которого лицо обладало такими правом или возможностью) финансовой организации, у которой разрешение на осуществление банковских операций была отозвана по основаниям, предусмотренным положением Закона «О банках и банковской деятельности», или финансовой организации, у которой разрешение было отозвано (аннулировано) за нарушение ею законодательства либо которая была исключена из соответствующего реестра за нарушение ею законодательства, если факт наличия у лица таких права или возможности имел место в течение 12 месяцев, предшествовавших дню отзыва (аннулирования) разрешения либо дню исключения из соответствующего реестра, за исключением лиц, представивших доказательства непричастности к принятию решения или совершению действий (бездействию), которые привели к указанным отзыву (аннулированию) разрешения либо исключению из соответствующего реестра. Таким доказательством для лица, являвшегося членом совета участников (наблюдательного совета), является то, что он голосовал против решения совета участников (наблюдательного совета) финансовой организации или, действуя добросовестно, не принимал участия в голосовании, которое могло повлечь указанные отзыв (аннулирование) разрешения либо исключение из соответствующего реестра, и направил информацию об этом в Национальный банк. Такая информация направляется в Национальный банк в порядке, установленном нормативным актом Национального банка, в срок, не превышающий 15 дней со дня принятия советом участников (наблюдательным советом) финансовой организации соответствующего решения;

15) совершение лицом (за исключением кандидата на должность специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в фонде в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия) более трех раз в течение одного года, предшествовавшего дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, административного правонарушения в области промышленной деятельности или в области финансов, налогов и сборов, страхования, ценных бумаг, установленного вступившим в законную силу постановлением исполнителя, органа, должностного лица, уполномоченных рассматривать дела об административных правонарушениях;

16) дисквалификация лица, срок которой не истек на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры;

17) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого оно их осуществляло) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации, руководителя службы управления рисками, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или члена совета участников (наблюдательного совета) в течение 12 месяцев, предшествовавших дню назначения в соответствии с решением Национального банка временной администрации по управлению финансовой организацией с приостановлением полномочий исполнительных органов, если такое решение было принято Национальным банком в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры (за исключением лиц, представивших в Национальный банк доказательства непричастности к принятию решений или совершению действий (бездействию), которые привели к назначению временной администрации);

18) наличие факта расторжения с лицом трудового договора по инициативе работодателя по основаниям, предусмотренным положением Трудового законодательства, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, не истек трехлетний срок со дня расторжения такого трудового договора;

19) предоставление лицом в течение пяти лет, предшествовавших дню его назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, заведомо недостоверных сведений о своем соответствии квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным законодательными актами, регулирующими деятельность финансовых организаций, и (или) о соблюдении ограничений, установленных указанными законодательными актами в отношении лиц, занимающих должности в финансовых организациях, если такие сведения могли оказать существенное влияние на решение Национального банка, для принятия которого представлялись указанные сведения;

20) применение Национальным банком в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, к финансовой организации, в которой лицо осуществляло подготовку (составление), и (или) представление, и (или) подписание, и (или) утверждение отчетности (при исполнении обязанностей единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, члена совета участников (наблюдательного совета), главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера финансовой организации, руководителя или главного бухгалтера филиала финансовой организации), мер в соответствии с законодательными актами за представление существенно недостоверной отчетности;

21) признание исполнительным органом в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, лица виновным в причинении убытков какому–либо юридическому лицу при исполнении им обязанностей члена совета участников (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера юридического лица, руководителя или главного бухгалтера филиала юридического лица, включая временное исполнение обязанностей по указанным должностям, или при осуществлении полномочий учредителя (участника) юридического лица;

22) установление Национальным банком факта осуществления лицом действий (организации действий), относящихся в соответствии с законодательством к неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию товаром, в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры;

23) осуществление лицом функций (независимо от срока, в течение которого оно их осуществляло) единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, руководителя службы управления рисками, внутреннего аудитора (руководителя службы внутреннего аудита), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) или должностного лица (руководителя структурного подразделения), в обязанности которого входит осуществление внутреннего контроля в целях противодействия неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию товаром, в финансовой организации в период осуществления такой организацией действий, относящихся в соответствии с законодательством к неправомерному использованию инсайдерской информации или манипулированию товаром, в случае неоднократного в течение одного года применения к такой организации мер за осуществление указанных действий, если на день, предшествующий дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, не истек пятилетний срок со дня последнего применения указанных мер;

24) наличие в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) лица на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, факта подписания лицом, являвшимся руководителем аудиторской организации или уполномоченным им лицом либо индивидуальным аудитором, аудиторского заключения, признанного решением исполнительного органа заведомо ложным;

25) наличие в течение пяти лет, предшествовавших дню назначения (избрания) на должность или дню подачи в Национальный банк заявления о согласовании кандидатуры, в отношении лица факта отказа в государственной регистрации юридического лица по основаниям, установленным положением Закона «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц«.

3.1. Лица, указанные в пункте 2 настоящей статьи, при согласовании их кандидатур с Национальным банком (если такое согласование требуется), назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей. Национальный банк вправе оценивать в установленном им порядке соответствие указанных лиц квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации.

Лицо, указанное в пункте 2 настоящей статьи, в течение 30 дней со дня, когда ему стало известно о признании его не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей, вправе направить жалобу о признании его не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации в комиссию Национального банка по рассмотрению жалоб (далее в настоящей статье – комиссия Национального банка) в соответствии с положение Закона «О Центральном банке«.

В течение пяти рабочих дней со дня принятия комиссией Национального банка решения об удовлетворении указанной в настоящем пункте жалобы Национальный банк принимает решение об отмене предписания Национального банка о замене лица, указанного в абзаце втором настоящего пункта, или решения об отказе в согласовании лица на должности, указанные в пункте 6 настоящей статьи (в возложении на него временного исполнения обязанностей по этим должностям), в случае, если указанные предписание или решение основано исключительно на признании лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, в отношении которого лицо обратилось с жалобой. О принятых в соответствии с настоящим пунктом решениях Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанных решений, направляет сообщения в письменной форме указанному лицу и в соответствующий фонд.

Лицо, указанное в пункте 2 настоящей статьи, вправе обжаловать признание его не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации и последующие связанные с этим предписания и решения Национального банка в установленном порядке только после обжалования их в порядке, предусмотренном настоящим пунктом.

4. Под квалификационными требованиями понимаются:

1) для лица, осуществляющего функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа фонда, – высшее образование (бакалавриат, специалитет, магистратура, подготовка кадров высшей квалификации) (далее – высшее образование), подтвержденное документом об образовании и о квалификации с представлением копии такого документа, и, если иное не установлено нормативным актом Национального банка, наличие опыта руководства финансовой организацией либо структурным подразделением финансовой организации, осуществляющей деятельность с финансовыми инструментами, или опыта работы на руководящих должностях в государственных органах, государственных органах субъектов Государства, Национальном банке не менее двух лет;

2) для лица, осуществляющего функции члена совета участников (наблюдательного совета) фонда, – высшее образование, подтвержденное документом об образовании и о квалификации с представлением копии такого документа;

3) для лица, ответственного за ведение бухгалтерского учета фонда, – соответствие требованиям к образованию и стажу, установленным Законом «О бухгалтерском учете»;

4) для лица, осуществляющего функции руководителя филиала фонда, – образование не ниже среднего профессионального и, если иное не установлено нормативным актом Национального банка, наличие опыта работы в финансовой организации, осуществляющей деятельность с финансовыми инструментами, или опыта работы на руководящих должностях в государственных органах, государственных органах субъектов Государства, Национальном банке не менее двух лет;

5) для лица, осуществляющего функции контролера (руководителя службы внутреннего контроля) фонда, должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками (руководителя отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками) фонда, – соответствие квалификационным требованиям, установленным Национальным банком;

6) для лица, осуществляющего функции специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в фонде в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, – соответствие квалификационным требованиям, установленным Национальным банком по согласованию с исполнительным органом, осуществляющим функции по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия;

7) для лиц, для которых в соответствии с настоящим Законом или принятым в соответствии с ним нормативным актом Национального банка наличие квалификационного аттестата является обязательным, – наличие квалификационного аттестата специалиста с финансовыми инструментами по соответствующему виду деятельности.

5. Назначение (избрание) лица на должность единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера фонда, руководителя филиала или главного бухгалтера филиала фонда, контролера (руководителя службы внутреннего контроля) (в том числе возложение временного исполнения обязанностей по этим должностям) допускается с предварительного согласия Национального банка. Фонд вправе возложить на лицо временное исполнение обязанностей по указанным должностям до получения согласия Национального банка на назначение (избрание) кандидата на освободившуюся должность, но не более чем на два месяца со дня освобождения от этой должности согласованного лица.

Порядок направления в Национальный банк заявления о согласовании кандидата, форма указанного заявления и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Национального банка.

Национальный банк в течение 30 дней со дня получения заявления о согласовании кандидата и установленных нормативным актом Национального банка документов в порядке, предусмотренном нормативным актом Национального банка, дает согласие на указанное назначение или представляет мотивированный отказ в письменной форме. Такой отказ допускается в случае несоответствия кандидата квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации либо в случае представления неполных или недостоверных сведений.

Полученное фондом решение о согласии Национального банка на назначение кандидата на должность может быть реализовано не позднее шести месяцев со дня его выдачи, если иное не установлено нормативным актом Национального банка.

6. Фонд обязан в письменной форме уведомлять Национальный банк:

1) о назначении (избрании) лиц на должности, указанные в пункте 6 настоящей статьи (о возложении временного исполнения обязанностей по этим должностям), в течение трех рабочих дней, следующих за днем их назначения (избрания), с приложением подтверждающих документов;

2) об освобождении лиц от должностей, указанных в пункте 6 настоящей статьи (об освобождении от временного исполнения обязанностей по этим должностям), не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия такого решения, с приложением подтверждающих документов.

7. В случае, если фондом после получения согласия Национального банка на назначение (избрание) лица на одну из должностей, указанных в пункте 6 настоящей статьи, и до фактического назначения (избрания) на указанную должность (возложения временного исполнения обязанностей по указанной должности) выявлен факт несоответствия лица квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей, фонд обязан отказать такому лицу в назначении на должность и не позднее одного рабочего дня, следующего за днем выявления такого факта, в письменной форме уведомить об этом Национальный банк с указанием факта, повлекшего принятие данного решения. При этом решение Национального банка о согласии на назначение (избрание) такого лица считается аннулированным.

В случае, если факт несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей, выявлен фондом после фактического назначения (избрания) лица на одну из должностей, указанных в пункте 6 настоящей статьи (возложения временного исполнения обязанностей по этой должности), фонд обязан:

8. Фонд обязан уведомить в письменной форме Национальный банк об избрании (прекращении полномочий) члена совета участников (наблюдательного совета), а также о назначении (освобождении от должности) должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками (руководителя отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, а также лиц, для которых в соответствии с настоящим Законом или принятым в соответствии с ним нормативным актом Национального банка наличие квалификационного аттестата является обязательным, в течение трех рабочих дней со дня принятия такого решения. Порядок направления в Национальный банк указанного уведомления, а также форма указанного уведомления и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Национального банка.

В случае, если после направления фондом указанного уведомления фондом выявлен факт, свидетельствующий о несоответствии избранного члена совета участников (наблюдательного совета) квалификационным требованиям или требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей, фонд обязан уведомить не позднее трех рабочих дней, следующих за днем выявления такого факта, в письменной форме Национальный банк об этом (с указанием выявленного факта), а также о принятых фондом мерах по прекращению полномочий этого лица.

В случае, если в отношении члена совета участников (наблюдательного совета) фонда вступил в законную силу обвинительное решение исполнительного органа за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение исполнительного органа о назначении административного наказания в виде дисквалификации или о привлечении лица в соответствии с Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» к субсидиарной ответственности по обязательствам финансовой организации или ответственности в виде взыскания убытков в пользу финансовой организации, указанный член совета участников (наблюдательного совета) фонда считается выбывшим из состава совета участников (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения исполнительного органа.

В случае, если после фактического назначения лица на должность должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками (руководителя отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками), специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия, или лица, для которого в соответствии с настоящим Законом или принятым в соответствии с ним нормативным актом Национального банка наличие квалификационного аттестата является обязательным, фондом выявлен факт его несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящим Законом, фонд обязан:

9. В случае неисполнения фондом обязанностей, предусмотренных абзацем пятым пункта 7 и абзацами вторым и седьмым пункта 8 настоящей статьи, либо в случае самостоятельного выявления фондом фактов несоответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, установленным настоящей статьей, лиц, указанных в пункте 6 и абзаце первом пункта 8 настоящей статьи, Национальный банк направляет в фонд предписание с требованием об их замене в порядке, установленном нормативным актом Национального банка.

Получение предписания Национального банка о замене должностного лица является основанием для увольнения работника в случае невозможности перевода работника с его письменного согласия на другую имеющуюся у работодателя работу в данной местности, соответствующую квалификации работника и его деловой репутации (в том числе на вакантную нижестоящую должность или нижеоплачиваемую работу). Работодатель обязан предлагать вакансии в других местностях, если это предусмотрено коллективным договором, соглашениями, трудовым договором.

10. Лицо, осуществляющее функции единоличного исполнительного органа, его заместителя, члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера фонда, руководителя или главного бухгалтера филиала фонда, не вправе осуществлять функции единоличного исполнительного органа или главного бухгалтера в других финансовых организациях, являющихся финансовыми организациями, иностранными банками, страховыми или клиринговыми организациями, профессиональными участниками рынка ценных бумаг, организаторами торговли товаров и (или) финансовых инструментов, акционерными инвестиционными фондами, специализированными депозитариями, негосударственными пенсионными фондами, управляющими организациями инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов, микро–финансовыми организациями, а также в организациях, занимающихся лизинговой деятельностью или являющихся аффилированными лицами по отношению к фонду (за исключением случая, если фонды являются по отношению друг к другу основным и дочерним хозяйственными обществами).

.

Статья 6.3. Организация внутреннего контроля в фонде.

.

1. Фонд должен организовать внутренний контроль за соответствием своей деятельности требованиям законодательных актов и иных нормативных правовых актов, нормативных актов Национального банка, регулирующих указанную деятельность (далее – внутренний контроль).

2. Внутренний контроль осуществляется должностным лицом (далее – контролер) или отдельным структурным подразделением (далее – служба внутреннего контроля).

Контролер и руководитель службы внутреннего контроля назначаются на должность и освобождаются от должности советом участников (наблюдательным советом) фонда.

Контролер и служба внутреннего контроля независимы от исполнительных органов фонда и подотчетны совету участников (наблюдательному совету) фонда.

На контролера и руководителя службы внутреннего контроля не могут быть возложены обязанности, не предусмотренные правилами организации и осуществления внутреннего контроля в негосударственном пенсионном фонде (далее – правила внутреннего контроля).

3. Правила внутреннего контроля утверждаются советом участников (наблюдательным советом) фонда и должны соответствовать требованиям Национального банка.

.

.

Статья 7. Особенности совершения сделок с акциями фонда.

.

1. Если иное не установлено законодательными актами, приобретение (за исключением случаев публичного размещения и (или) публичного обращения акций фонда), в том числе в результате пожертвования, и (или) получение в доверительное управление (далее – приобретение) физическим или юридическим лицом более 10 процентов акций фонда в результате совершения одной сделки или нескольких сделок осуществляется при условии получения предварительного согласия Национального банка на совершение указанной сделки (сделок). Установленные настоящей статьей требования распространяются также на случаи приобретения группой лиц, более 10 процентов акций фонда.

Получение предварительного согласия Национального банка в порядке, установленном настоящей статьей, требуется также в случае приобретения:

1) более 10 процентов акций фонда, но не более 25 процентов акций;

2) более 25 процентов акций фонда, но не более 50 процентов акций;

3) более 50 процентов акций фонда, но не более 75 процентов акций;

4) более 75 процентов акций фонда.

2. Предварительного согласия Национального банка требует также установление юридическим или физическим лицом в результате осуществления одной или нескольких сделок прямого либо косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров фонда, владеющих более 10 процентами акций фонда (далее – установление контроля в отношении акционеров фонда). В целях настоящего Закона контроль определяется в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности, признанными на территории государства.

3. Установленные настоящей статьей требования распространяются также на случаи установления контроля в отношении акционеров фонда, владеющих более 10 процентами акций фонда, группой лиц.

4. Одна или несколько совершенных физическим или юридическим лицом сделок по приобретению более 10 процентов акций фонда, а также сделка (сделки), направленная на установление контроля в отношении акционеров фонда, подлежит последующему одобрению Национальным банком, если указанная сделка была совершена в ходе публичного размещения и (или) публичного обращения акций фонда (публичного размещения и (или) публичного обращения акций лица, владеющего более чем 10 процентами акций акционерного пенсионного фонда) или в иных установленных законодательными актами случаях.

5. Порядок направления в Национальный банк ходатайства о получении предварительного согласия (последующего одобрения) Национального банка на совершение указанных в настоящей статье сделок, форма указанного ходатайства, перечень прилагаемых к нему документов и сведений и порядок получения предусмотренного настоящей статьей предварительного согласия (последующего одобрения) Национального банка устанавливаются нормативным актом Национального банка.

6. Национальный банк в срок, не превышающий 30 календарных дней со дня получения ходатайства о получении предварительного согласия (последующего одобрения) Национального банка на совершение указанных в настоящей статье сделок и всех необходимых документов и сведений, обязан сообщить в письменной форме заявителю о принятом решении – о предоставлении указанного согласия (одобрении сделки) или об отказе в его предоставлении (отказе в одобрении сделки). В случае, если Национальный банк не сообщил заявителю в указанный в настоящем пункте срок о принятом решении, согласие Национального банка на совершение указанной в ходатайстве сделки (сделок) или ее последующее одобрение считается предоставленным.

7. Национальный банк в рамках осуществления своих надзорных функций вправе:

1) запрашивать и получать в установленном им порядке информацию о финансовом положении и деловой репутации:

2) запрашивать и получать в установленном им порядке информацию о деловой репутации:

8. Несоответствие лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций фонда, и (или) сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров фонда, требованиям к деловой репутации определяется в соответствии с пунктом 3 статьи 6.2 настоящего Закона. При этом сроки, установленные в соответствии с пунктом 3 статьи 6.2 настоящего Закона, исчисляются по отношению ко дню, предшествующему дню подачи в Национальный банк ходатайства о получении предварительного согласия (последующего одобрения) на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций фонда, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров фонда.

Требования к финансовому положению и порядок оценки финансового положения (в том числе перечень необходимых для проведения оценки документов и требования к их оформлению) лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций фонда, и (или) сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров фонда, а также основания для признания финансового положения указанного лица неудовлетворительным устанавливаются нормативным актом Национального банка.

9. Национальный банк отказывает в предоставлении предварительного согласия на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций фонда и (или) на установление прямо или косвенно (через третьих лиц) контроля в отношении акционера фонда, владеющего более чем 10 процентами акций фонда, в следующих случаях:

1) выявление неудовлетворительного финансового положения лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций фонда, и (или) сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров фонда;

2) отсутствие положительного решения антимонопольного органа по ходатайству о даче согласия на осуществление сделки (сделок), представленному в соответствии с Законом, если сделка (сделки), направленная на приобретение более 10 процентов акций акционерного пенсионного фонда и (или) на установление контроля в отношении акционеров фонда, подлежит контролю в соответствии с антимонопольным законодательством;

3) несоответствие лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций фонда, и (или) сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров фонда, требованиям, установленным пунктом 1 статьи 4.1 настоящего Закона;

4) признание лица, совершающего сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций, и (или) сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров фонда, единоличного исполнительного органа юридического лица, совершающего указанные сделки, не соответствующими требованиям к деловой репутации;

5) наличие других оснований, предусмотренных законодательными актами и принимаемыми в соответствии с ними нормативными актами Национального банка.

10. Решение Национального банка об отказе в предоставлении предварительного согласия на совершение сделки (сделок) или об отказе в последующем одобрении сделки (сделок) может быть обжаловано в порядке, установленном законодательством.

11. При обнаружении Национальным банком нарушения лицом, совершившим сделку (сделки), направленную на приобретение более 10 процентов акций фонда, и (или) сделку (сделки), направленную на установление контроля в отношении акционеров фонда, требований настоящего Закона и принятого в соответствии с ним нормативного акта Национального банка в части получения предварительного согласия (последующего одобрения) Национального банка на совершение сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций фонда, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров фонда, Национальный банк в установленном им порядке составляет предписание об устранении такого нарушения, направляет его указанному лицу и размещает на официальном сайте Национального банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» информацию о направленном предписании не позднее дня его направления. Копия указанного предписания направляется в фонд, акции которого приобретены и (или) в отношении акционеров которого установлен контроль с нарушением требований настоящего Закона, и акционерам фонда, в отношении которых установлен контроль с нарушением требований настоящего Закона, а также иным лицам, перечень которых определяется нормативным актом Национального банка.

Фонд не позднее дня, следующего за днем получения копии предписания, обязан довести до сведения своих акционеров информацию о получении указанной копии предписания в порядке, предусмотренном нормативным актом Национального банка.

12. Предписание Национального банка об устранении нарушения подлежит исполнению указанным в нем лицом (группой лиц) одним из следующих способов:

1) путем получения от Национального банка последующего одобрения совершенной сделки (сделок) в порядке, установленном нормативными актами Национального банка;

2) путем совершения сделки (сделок) по передаче акций фонда (прекращению доверительного управления акциями фонда), приобретенных с нарушением установленных настоящим Законом и нормативными актами Национального банка требований;

3) путем совершения сделки (сделок), направленной на прекращение установленного с нарушением требований настоящего Закона и нормативных актов Национального банка контроля в отношении акционера фонда, владеющего более чем 10 процентами его акций.

13. Лицо, исполнившее предписание Национального банка об устранении нарушения путем совершения сделок, указанных в подпунктах 2 и 3 пункта 12 настоящей статьи, не позднее пяти дней со дня исполнения предписания обязано уведомить об этом фонд и Национальный банк в установленном Национальным банком порядке. К уведомлению об исполнении такого предписания должны быть приложены документы, подтверждающие устранение нарушения.

Предписание подлежит отмене Национальным банком в случае выполнения указанных в нем требований. Акт Национального банка об отмене предписания направляется лицам, получившим предписание. Копии акта об отмене предписания направляются лицам, получившим копии предписания. Форма и порядок направления предписания и акта об отмене предписания устанавливаются нормативным актом Национального банка. Информация об отмене предписания размещается на официальном сайте Национального банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» не позднее дня направления акта об отмене предписания в порядке, установленном Национальным банком.

Фонд не позднее дня, следующего за днем получения копии акта об отмене предписания, обязан довести до сведения своих акционеров информацию о получении указанной копии акта в порядке, предусмотренном нормативным актом Национального банка.

14. Со дня размещения на официальном сайте Национального банка в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» в соответствии с пунктом 11 настоящей статьи информации о направленном предписании Национального банка и до дня размещения информации о его отмене лицо, приобретшее акции фонда с нарушением требований настоящего Закона, и (или) акционер фонда, контроль в отношении которого установлен с нарушением требований настоящего Закона, имеют право голоса только по такому количеству акций фонда, в отношении которых было получено отдельное предварительное согласие (последующее одобрение), если необходимость получения такого согласия предусмотрена настоящим Законом и нормативным актом Национального банка. Остальные акции в количестве, превышающем указанное значение, голосующими не являются и не учитываются при определении кворума общего собрания акционеров фонда.

Установленное настоящим пунктом ограничение не распространяется на случаи, когда протокол общего собрания акционеров фонда составлен в день размещения Национальным банком информации о направленном предписании Национального банка или ранее указанного дня.

15. Национальный банк вправе обжаловать в течение одного года со дня направления предписания, указанного в пункте 11 настоящей статьи, решения общего собрания акционеров фонда, принятые с нарушением требований, установленных пунктом 14 настоящей статьи, и сделки, совершенные во исполнение указанных решений, в случае, если участие акционера в голосовании по соответствующему вопросу повестки дня общего собрания акционеров фонда акциями, приобретенными с нарушением установленных настоящей статьей требований, или участие в голосовании акционера, контроль в отношении которого был установлен с нарушением таких требований, повлияло на решение общего собрания акционеров фонда.

16. В случае неисполнения указанного в пункте 11 настоящей статьи предписания Национального банка указанным в нем лицом в указанный в предписании срок Национальный банк вправе обращаться в исполнительный орган с иском о признании недействительной сделки (сделок), направленной на приобретение более 10 процентов акций фонда, и (или) сделки (сделок), направленной на установление контроля в отношении акционеров фонда, а также последующих сделок указанных лиц, направленных на приобретение акций этого фонда, и (или) сделок, направленных на установление контроля в отношении акционеров этого фонда.

17. Лицо, имевшее право прямо или косвенно распоряжаться более 10 процентами акций фонда, обязано уведомить Национальный банк о случаях, в результате которых оно полностью утратило такое право либо сохранило право прямо или косвенно распоряжаться менее 10 процентами акций фонда. Порядок и срок направления в Национальный банк указанного уведомления, форма указанного уведомления и перечень прилагаемых к нему документов и сведений устанавливаются нормативным актом Национального банка.

.

Статья 7.1. Предоставление разрешения на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию.

.

1. Разрешение на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию (далее – разрешение) предоставляется Национальным банком без ограничения срока ее действия.

2. Разрешение предоставляется фондам, созданным в результате их учреждения, а также фондам, создаваемым в результате реорганизации.

3. Решение о предоставлении разрешения или об отказе в предоставлении разрешения фонду (фондам), который будет создан (которые будут созданы) в результате реорганизации, принимается Национальным банком одновременно с принятием решения о согласовании или об отказе в согласовании проведения реорганизации фонда (фондов).

4. Установленными условиями при предоставлении разрешения являются требования настоящего Закона и принятых в соответствии с ним иных нормативных правовых актов, нормативных актов Национального банка, предъявляемые:

1) к организационно–правовой форме фонда;

2) к наличию и содержанию пенсионных правил фонда, а в случае заявления о намерении фонда осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию также к наличию и содержанию страховых правил фонда;

3) к лицам, осуществляющим функции (кандидатам на должности) единоличного исполнительного органа фонда, его заместителя, члена совета участников (наблюдательного совета), члена коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера или заместителя главного бухгалтера фонда, руководителя или главного бухгалтера филиала фонда, контролера (руководителя службы внутреннего контроля), должностного лица, ответственного за организацию системы управления рисками (руководителя отдельного структурного подразделения, ответственного за организацию системы управления рисками), или специального должностного лица, ответственного за реализацию правил внутреннего контроля в финансовой организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия;

4) к организации внутреннего контроля в фонде;

5) к размеру уставного капитала и личных средств фонда;

6) к учредителям (акционерам) фонда.

5. Для получения разрешения лицо, которое намерено получить разрешение (далее – соискатель разрешения), представляет в Национальный банк подписанное уполномоченным должностным лицом соискателя разрешения заявление о предоставлении разрешения и иные документы, установленные нормативным актом Национального банка. Требования к порядку, срокам и форме заявления и документов, предоставляемых для получения разрешения, устанавливаются Национальным банком.

6. Единоличный исполнительный орган (уполномоченное должностное лицо) соискателя разрешения, подписывая заявление о предоставлении документов, подтверждает тем самым полноту и достоверность сведений, указанных в заявлении и документах, представляемых в Национальный банк для получения разрешения.

7. Национальный банк проводит проверку соответствия соискателя разрешения установленным условиям и в случае необходимости запрашивает дополнительные документы, подтверждающие такое соответствие.

8. Национальный банк принимает решение о предоставлении разрешения или об отказе в ее предоставлении в течение двух месяцев со дня получения Национальным банком документов, предусмотренных пунктом 5 настоящей статьи, а если Национальный банк потребовал представления дополнительных документов, течение указанного срока приостанавливается до получения необходимых документов, но не более чем на тридцать дней.

9. Разрешение оформляется на бланке Национального банка в соответствии с установленными Национальным банком требованиями.

Разрешение должна содержать сведения о наличии ограничения на осуществление деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению или по обязательному пенсионному страхованию.

10. Основаниями для отказа в предоставлении разрешения являются:

1) несоответствие соискателя разрешения установленным в настоящем Законе установленным условиям;

2) представление документов, содержащих неполную и (или) недостоверную информацию;

3) несоответствие документов, представленных соискателем разрешения, требованиям настоящего Закона и принятых в соответствии с ним нормативных актов Национального банка;

11. Соискатель разрешения имеет право обжаловать в порядке, установленном законодательством, отказ Национального банка в выдаче разрешения или бездействие Национального банка.

12. Разрешение фонда подлежит переоформлению в порядке и в сроки, которые установлены Национальным банком, в случае изменения наименования фонда и (или) места его нахождения либо внесения изменений в реестр разрешений фондов в связи с отказом от осуществления деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению или по обязательному пенсионному страхованию или намерением осуществлять такую деятельность.

13. Национальный банк ведет реестр разрешений фондов. Порядок ведения указанного реестра, в том числе состав сведений, включаемых в него, и порядок предоставления выписок из реестра разрешений фондов устанавливаются Национальным банком.

14. Сведения, включаемые в реестр разрешений фондов, должны быть размещены в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» на официальном сайте Национального банка.

К указанным сведениям, в частности, относятся:

1) полное и сокращенное фирменное наименование фонда;

2) номер разрешения;

3) дата принятия решения о предоставлении разрешения;

4) освидетельствуемая деятельность с указанием сведений о том, является ли фонд участником системы гарантирования прав застрахованных лиц;

5) место нахождения фонда;

6) идентификационный номер налогоплательщика–фонда.

15. Национальный банк предоставляет выписки из реестра разрешений фондов по заявлению любого заинтересованного лица.

16. Выписки из реестра разрешений фондов предоставляются в течение пяти рабочих дней со дня получения соответствующего заявления об их предоставлении.

17. Фонд вправе отказаться от заключения договоров негосударственного пенсионного обеспечения или договоров об обязательном пенсионном страховании в случае отсутствия у фонда обязательств, возникших из указанных договоров, путем направления в Национальный банк заявления с приложением документов, подтверждающих отсутствие таких обязательств.

Форма заявления и перечень документов устанавливаются нормативным актом Национального банка. Национальный банк после проведения проверки представленных сведений вносит изменения в реестр разрешений фондов и направляет фонду соответствующее уведомление.

18. Фонд вправе осуществлять деятельность, в отношении которой в реестре разрешений фондов содержатся сведения о ее осуществлении, со дня внесения Национальным банком соответствующих изменений в реестр разрешений фондов.

Решение об отказе от заключения договоров негосударственного пенсионного обеспечения или договоров об обязательном пенсионном страховании и решение о намерении вновь осуществлять деятельность в случае, установленном пунктом 17 настоящей статьи, могут быть приняты органом, уполномоченным на принятие такого решения уставом фонда.

.

Статья 7.2. Аннулирование разрешения.

.

1. Основаниями для аннулирования разрешения являются следующие нарушения:

2. Основанием для аннулирования разрешения является также неосуществление деятельности, предусмотренной статьей 2 настоящего Закона, в течение более полутора лет со дня предоставления указанного разрешения или прекращения всех пенсионных договоров и договоров об обязательном пенсионном страховании, либо заявление лица владеющего разрешением об отказе от разрешения, либо признание лица владеющего разрешением банкротом и открытие конкурсного производства.

2.1. Национальный банк вправе аннулировать разрешение за нарушение требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере с финансовыми инструментами, объединяющей фонды, установленного Законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансов«.

3. Решение об аннулировании разрешения принимается Национальным банком в порядке, установленном его нормативным актом. В решении об аннулировании разрешения указывается основание для его аннулирования.

3.1. В случае принятия Национальным банком решения об аннулировании разрешения по основаниям, предусмотренным настоящей статьей, за исключением аннулирования разрешения по заявлению лица владеющего разрешением об отказе от разрешения либо в связи с признанием лица владеющего разрешением банкротом и открытием конкурсного производства, Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия указанного решения, назначает временную администрацию с приостановлением полномочий исполнительных органов фонда.

Состав, порядок назначения и полномочия временной администрации определяются Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)». При этом функции по принятию мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) фонда, разработке мер по восстановлению его платежеспособности, организации и контролю их реализации, а также по проведению анализа финансового состояния фонда, предусмотренного положением Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», временной администрацией не осуществляются.

С даты назначения временной администрации в связи с аннулированием у фонда разрешения распоряжение имуществом фонда, в том числе находящимся в доверительном управлении, без согласия временной администрации не допускается. С указанной даты прекращается действие доверенностей, выданных фондом до даты назначения временной администрации, в том числе безотзывных.

Временная администрация фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию и не являющегося фондом – участником системы гарантирования прав застрахованных лиц, определяет обязательства фонда по договорам об обязательном пенсионном страховании на дату аннулирования у него разрешения и направляет данную информацию в Пенсионный фонд в течение 30 дней со дня аннулирования разрешения фонда.

3.2. Национальный банк в течение 15 рабочих дней после дня принятия решения об аннулировании разрешения обращается в арбитражную комиссию с заявлением о принудительной ликвидации фонда (далее – заявление о принудительной ликвидации фонда).

3.3. В соответствии с решением арбитражной комиссии принудительная ликвидация фонда осуществляется в порядке, установленном статьей 33 настоящего Закона.

3.4. Пенсионный фонд не позднее 30 дней со дня получения от назначенной в соответствии с пунктом 3.1 настоящей статьи временной администрации информации об обязательствах по договорам об обязательном пенсионном страховании представляет в Национальный банк данные о сумме средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд при вступлении в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, и средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд со дня вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, а также о положительном результате инвестирования указанных средств в отношении каждого застрахованного лица.

4. Решение об аннулировании разрешения по заявлению об отказе от разрешения может быть принято только при условии отсутствия у фонда обязательств по пенсионным договорам и договорам об обязательном пенсионном страховании. При этом заявление об отказе от разрешения не лишает Национальный банк права аннулировать указанную разрешение по иным основаниям, предусмотренным настоящим Законом.

5. К заявлению фонда об отказе от разрешения должны прилагаться документы, подтверждающие соблюдение условий, предусмотренных пунктом 4 настоящей статьи. Исчерпывающий перечень указанных документов, а также требования к ним устанавливаются нормативными актами Национального банка.

6. Заявление об отказе от разрешения подписывается лицом, осуществляющим функции единоличного исполнительного органа фонда.

7. Национальный банк проводит проверку достоверности сведений, содержащихся в документах, представленных для отказа от разрешения.

8. Решение об аннулировании разрешения по заявлению фонда об отказе от разрешения принимается в течение 30 рабочих дней с даты получения указанного заявления и прилагаемых к нему документов.

В течение трех месяцев с даты принятия Национальным банком решения об аннулировании разрешения по заявлению фонда об отказе от разрешения либо в связи с неосуществлением фондом деятельности, предусмотренной статьей 2 настоящего Закона, в течение более полутора лет со дня предоставления указанной разрешения или прекращения всех пенсионных договоров и договоров об обязательном пенсионном страховании общее собрание акционеров фонда обязано принять решение о ликвидации фонда, а также уведомить о принятом решении Национальный банк не позднее пяти рабочих дней с даты принятия соответствующего решения.

В случае, если решение о ликвидации фонда не принято общим собранием акционеров в течение срока, указанного в абзаце втором настоящего пункта, Национальный банк не позднее 30 дней с даты истечения указанного срока обращается в арбитражную комиссию с заявлением о принудительной ликвидации фонда и назначении ликвидатора.

8.1. Решение об аннулировании разрешения в связи с признанием лица владеющего разрешением банкротом и открытием конкурсного производства принимается Национальным банком в течение 10 рабочих дней с даты вступления в законную силу соответствующего решения исполнительного органа.

9. Национальный банк уведомляет фонд об аннулировании разрешения не позднее рабочего дня, следующего за днем принятия решения о ее аннулировании, посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронного документа, подписанного усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Национальным банком. Информация о принятии решения об аннулировании разрешения фонда раскрывается на официальном сайте Национального банка не позднее следующего рабочего дня после дня его принятия.

10. Разрешение считается аннулированной с даты принятия решения Национального банка об аннулировании разрешения.

11. С даты аннулирования разрешения фонда по основаниям, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, наступают следующие последствия:

1) прекращаются договоры об обязательном пенсионном страховании;

2) считается наступившим срок исполнения обязательств фонда, возникших до даты аннулирования разрешения, за исключением обязательств по договорам об обязательном пенсионном страховании и пенсионным договорам. При этом размер денежных обязательств и обязанностей по уплате обязательных платежей фонда, выраженных в иностранной валюте, определяется в национальной валюте;

3) прекращается начисление предусмотренных законом и (или) договором процентов за неправомерное пользование денежными средствами и финансовых санкций по всем видам задолженности фонда, за исключением финансовых санкций за неисполнение или ненадлежащее исполнение фондом своих текущих обязательств;

4) приостанавливается исполнение исполнительных документов об имущественных взысканиях, не допускается принудительное исполнение иных документов, взыскание по которым производится в бесспорном порядке, за исключением исполнения исполнительных документов о взыскании задолженности по текущим обязательствам фонда;

5) до дня вступления в законную силу решения арбитражной комиссии о признании фонда банкротом или о ликвидации фонда запрещается:

11.1. Под текущими обязательствами фонда понимаются обязательства, предусмотренные положением Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», основания которых возникли в период с даты назначения временной администрации либо даты возбуждения производства по делу о банкротстве (в зависимости от того, какая дата наступила ранее).

12. С даты, когда фонд узнал или должен был узнать об аннулировании у него разрешения, он не вправе заключать пенсионные договоры и договоры об обязательном пенсионном страховании, а также распоряжаться пенсионными резервами и средствами пенсионных накоплений иначе чем в порядке, установленном настоящей статьей.

12.1. Не позднее следующего дня с даты аннулирования разрешения у фонда по основаниям, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, Национальный банк уведомляет об аннулировании у фонда разрешения управляющие организации, с которыми у фонда заключены договоры доверительного управления средствами пенсионных резервов и (или) средствами пенсионных накоплений, специализированный депозитарий, с которым у фонда заключен договор об оказании услуг специализированного депозитария, и Пенсионный фонд.

13. В случае принятия Национальным банком решения об аннулировании разрешения по основаниям, предусмотренным пунктом 1 настоящей статьи, временная администрация в течение трех месяцев с даты принятия указанного решения:

13.1. По окончании срока, указанного в абзаце первом пункта 13 настоящей статьи, временная администрация составляет и утверждает промежуточный ликвидационный баланс, который содержит сведения о размере средств пенсионных резервов, размере средств, предназначенных для выплаты назначенных негосударственных пенсий, размере выкупных сумм, подлежащих выплате, а также о размере финансовой задолженности, подлежащей погашению за счет средств пенсионных резервов. Копия промежуточного ликвидационного баланса представляется в Национальный банк.

14. При недостаточности резерва по обязательному пенсионному страхованию и личных средств для гарантийного восполнения в случаях, предусмотренных Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений», и (или) при наличии иных оснований, установленных Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», Национальный банк не позднее следующего рабочего дня со дня получения информации об указанных обстоятельствах назначает временную администрацию фонда.

15. Решение Национального банка об аннулировании разрешения, отказ от аннулирования разрешения по заявлению лица владеющего разрешением, а также любое иное действие или бездействие Национального банка, затрагивающие права фонда, вкладчиков, участников или застрахованных лиц, может быть обжаловано в арбитражную комиссию в порядке, предусмотренном законодательством.

Решение Национального банка об аннулировании разрешения и (или) решение о назначении временной администрации может быть обжаловано в течение 30 дней со дня получения фондом уведомления о принятии Национальным банком решения об аннулировании разрешения. Обжалование указанных решений Национального банка и применение мер по обеспечению исков в отношении фонда не приостанавливают действия указанных решений Национального банка.

.

ГЛАВА III. ДЕЯТЕЛЬНОСТЬ ФОНДА.

Статья 8. Функции фонда.

.

1. Фонд осуществляет свою деятельность на основании настоящего Закона, других законодательных актов и иных нормативных правовых актов, а также нормативных актов Национального банка, устава и правил фонда.

2. Фонд в соответствии с уставом выполняет следующие функции:

3. Фонд вправе самостоятельно осуществлять ведение пенсионных счетов либо заключать договоры на оказание услуг по ведению пенсионных счетов с иными организациями.

.

Статья 9. Правила фонда.

.

1. Правила фонда разрабатываются фондом в соответствии с законодательством, утверждаются советом участников (наблюдательным советом) фонда и регистрируются в порядке, установленном Национальным банком.

2. Пенсионные правила фонда, определяющие порядок и условия исполнения фондом обязательств по пенсионным договорам, должны содержать:

2.1. Пенсионные правила фонда, определяющие порядок и условия исполнения фондом обязательств по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, разрабатываются на основе типовых правил досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, утверждаемых Национальным банком по согласованию с исполнительным органом, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной программы и нормативно–правовому регулированию в сфере пенсионного обеспечения. Указанные пенсионные правила фонда помимо порядка и условий, которые предусмотрены пунктом 2 настоящей статьи, содержат порядок уплаты пенсионных взносов работодателем в пользу работников и информацию о периодичности такой уплаты в размере не ниже размера, предусмотренного настоящим Законом.

3. Страховые правила фонда, определяющие порядок и условия исполнения фондом обязательств по договорам об обязательном пенсионном страховании, должны содержать:

Типовые страховые правила фонда утверждаются Национальным банком.

Страховые правила фонда должны также предусматривать возможность установления срочной пенсионной выплаты.

4. Изменения, вносимые в правила фонда, вводятся в действие после их регистрации в установленном порядке в Национальном банке. Изменения, вносимые в пенсионные правила фонда, не распространяются на заключенные ранее пенсионные договоры. Изменения, вносимые в страховые правила фонда, не распространяются на заключенные ранее договоры об обязательном пенсионном страховании, за исключением случаев изменения законодательства о негосударственных пенсионных фондах, накопительной пенсии и об инвестировании средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии. Внесение изменений в условия договора оформляется дополнительным соглашением к этому договору. Ранее действовавшие условия, закрепленные в заключенных фондом пенсионных договорах, сохраняют силу до полного их исполнения, если сторонами не будет оговорено иное.

5. Правила фонда могут содержать иные положения, не противоречащие законодательству.

6. Правила фонда не могут противоречить настоящему закону, другим федеральным законам, иным нормативным правовым актам и нормативным актам Национального банка. Пенсионные договоры, договоры об обязательном пенсионном страховании и иные договоры, заключаемые фондом, не могут противоречить правилам фонда.

7. За регистрацию правил фонда, а также изменений, вносимых в правила фонда, уплачивается государственная пошлина в размерах и порядке, которые установлены законодательством о налогах.

.

.

.

Статья 10. Пенсионные основания.

.

1. Пенсионными основаниями в пенсионных договорах являются пенсионные основания, установленные на момент заключения указанных договоров законодательством.

2. Пенсионными договорами могут быть установлены дополнительные основания для приобретения участником права на получение негосударственной пенсии.

3. Пенсионными основаниями в договорах об обязательном пенсионном страховании являются пенсионные основания, установленные на момент заключения указанных договоров законодательством.

.

Статья 11. Требования к пенсионным схемам.

.

Требования к пенсионным схемам, применяемым для негосударственного пенсионного обеспечения населения в соответствии с настоящим Законом, определяются нормативными актами Национального банка.

.

Статья 12. Пенсионный договор.

.

1. Пенсионный договор должен содержать:

2. Пенсионным договором могут быть предусмотрены другие положения, не противоречащие законодательству.

.

Статья 13. Права и обязанности вкладчиков, участников, застрахованных лиц и страхователей.

.

1. Права и обязанности вкладчиков, участников и застрахованных лиц определяются настоящим Законом, другими законодательными актами, иными нормативными правовыми актами и нормативными актами Национального банка, правилами фонда, пенсионным договором и договором об обязательном пенсионном страховании.

2. Вкладчики имеют право:

3. Участники имеют право:

4. Вкладчики обязаны уплачивать взносы исключительно денежными средствами в порядке и размерах, которые предусмотрены правилами фонда и пенсионным договором. Вкладчики и участники обязаны сообщать в фонд об изменениях, влияющих на исполнение ими своих обязательств перед фондом.

5. Вкладчики и участники могут иметь иные права и обязанности, предусмотренные настоящим Законом, другими законодательными актами, иными нормативными правовыми актами и нормативными актами Национального банка, правилами фонда и пенсионными договорами.

6. Застрахованные лица имеют право:

7. Права и обязанности страхователей по уплате страховых взносов на финансирование накопительной пенсии определяются Законом «Об обязательном пенсионном страховании«.

.

Статья 14. Обязанности фонда.

.

1. Фонд обязан:

2. Фонд в целях охраны интересов вкладчиков, участников и застрахованных лиц не вправе принимать на себя поручительство за исполнение обязательств третьими лицами, отдавать в залог средства пенсионных резервов и средства пенсионных накоплений, выступать в качестве учредителя в организациях, организационно–правовая форма которых предполагает полную имущественную ответственность учредителей (учредителя). Сделки, совершенные с нарушением требований настоящего пункта, являются ничтожными.

3. Фонд уведомляет Национальный банк о заключении, об изменении договоров или о прекращении их действия с управляющей организацией и специализированным депозитарием, а также договоров на проведение обязательного аудита и актуарием об актуарном оценивании деятельности фонда в течение трех рабочих дней с даты наступления указанных событий.

4. Фонд (фонды), управляющая организация, специализированный депозитарий, профессиональные участники рынка ценных бумаг и Пенсионный фонд обязаны при взаимодействии друг с другом использовать документы, в которых информация представлена в электронной форме и подписана усиленной квалифицированной электронной подписью.

5. Фонд (фонды), управляющая организация, специализированный депозитарий обязаны обеспечить возможность предоставления в Национальный банк электронных документов, а также возможность получения от Национального банка электронных документов в порядке, установленном Национальным банком.

6. Фонд вступает в саморегулируемую организацию в сфере с финансовыми инструментами, объединяющую фонды, в порядке и в сроки, которые предусмотрены Законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансов» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Национального банка.

.

Статья 14.1. Определение обязательств фонда и сумм, подлежащих передаче другому страховщику.

.

1. Обязательства фонда перед застрахованными лицами при установлении и выплате накопительной части трудовой пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты средств пенсионных накоплений, обязательства фонда перед правопреемниками умерших застрахованных лиц по выплатам, а также суммы средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче другому страховщику, определяются на основании сведений и информации, отраженных на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии. Определение таких обязательств или сумм, подлежащих передаче другому страховщику, осуществляется в соответствии с настоящим Законом и иными законодательными актами.

2. Обязательства фонда перед вкладчиками и участниками определяются в соответствии с правилами фонда на основании сведений и информации, отраженных на пенсионном счете негосударственного пенсионного обеспечения.

.

Статья 15. Конфиденциальная информация фонда.

.

1. Фонд в установленных законодательством случаях и порядке вправе получать, обрабатывать и хранить информацию, доступ к которой ограничен в соответствии с законодательными актами, в том числе осуществлять обработку персональных данных вкладчиков – физических лиц, страхователей – физических лиц, участников, застрахованных лиц, выгодоприобретателей и правопреемников участников и застрахованных лиц.

2. К информации, указанной в части первой настоящей статьи, относится также информация, полученная при:

3. Фонд не обязан получать согласие вкладчиков – физических лиц, страхователей – физических лиц, участников, застрахованных лиц, выгодоприобретателей на обработку в объеме, необходимом для исполнения договора, персональных данных, касающихся состояния здоровья указанных лиц и предоставленных ими или с их согласия третьими лицами.

4. Фонд не вправе передавать информацию, в отношении которой в соответствии с законодательными актами установлена обязанность соблюдать ее конфиденциальность, третьим лицам, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом и другими законодательными актами.

5. Указанная информация может быть передана специализированному депозитарию фонда в связи с осуществлением им функций, предусмотренных настоящим Законом и другими законодательными актами, правопреемникам участников и застрахованных лиц, а также в установленных законодательством случаях по требованию следственных, исполнительных, налоговых органов, Национального банка, Организации по страхованию вкладов (далее – Организации).

6. Фонд вправе поручить в соответствии с положением Закона «О персональных данных» обработку персональных данных вкладчиков – физических лиц, страхователей – физических лиц, участников, застрахованных лиц, выгодоприобретателей, правопреемников участников и застрахованных лиц организациям, которые в соответствии с договором осуществляют ведение пенсионных счетов, если указание на такие организации содержится в правилах фонда, а также иным организациям, если это необходимо для исполнения пенсионного договора, договора об обязательном пенсионном страховании. В этих случаях фонд не обязан получать согласие субъектов персональных данных на дачу поручения обработки персональных данных третьим лицам.

.

ГЛАВА IV. ИМУЩЕСТВО ФОНДА.

Статья 16. Имущество фонда.

.

Имущество фонда подразделяется на личные средства, пенсионные резервы и пенсионные накопления.

.

Статья 17. Пенсионные резервы и пенсионные накопления.

.

1. Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам перед участниками фонд формирует пенсионные резервы.

Для обеспечения своей платежеспособности по обязательствам перед застрахованными лицами фонд формирует пенсионные накопления.

2. Пенсионные резервы включают в себя резервы покрытия пенсионных обязательств и страховой резерв и формируются за счет:

3. Нормативный размер пенсионных резервов для пенсионных схем с установленными выплатами устанавливается Национальным банком.

Для учета денежных средств, составляющих пенсионные резервы, и для расчетов по операциям со средствами пенсионных резервов фонду открывается (открываются) отдельный банковский счет (счета), а для учета прав на ценные бумаги, составляющие активы, в которые размещены средства пенсионных резервов, – отдельный счет (счета) депо. Денежные средства, составляющие пенсионные резервы, должны находиться в финансовых организациях, которые отвечают требованиям, установленным законодательством к финансовым организациям–участникам системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банке.

Пенсионными правилами фонда может быть предусмотрено формирование, учет и размещение резервов покрытия пенсионных обязательств раздельно по каждой пенсионной схеме. В этом случае резервы покрытия пенсионных обязательств, сформированные в рамках одной пенсионной схемы, не могут использоваться на покрытие обязательств фонда по другим пенсионным схемам. При недостаточности средств пенсионных резервов, сформированных по пенсионной схеме, на покрытие обязательств фонда по данной схеме перед вкладчиками и участниками (их правопреемниками) используются средства страхового резерва.

4. Пенсионные накопления формируются за счет:

4.1. В состав пенсионных накоплений входят средства выплатного резерва, формируемого фондом в целях финансового обеспечения выплат накопительной пенсии, и средства пенсионных накоплений, сформированные в пользу застрахованных лиц, которым назначена срочная пенсионная выплата.

5. На средства пенсионных резервов и на активы, в которые размещены средства пенсионных резервов, не может быть обращено взыскание по долгам фонда (за исключением долгов фонда перед его участниками, вкладчиками), вкладчиков, управляющей организации (управляющих организаций), специализированного депозитария и иных третьих лиц, включая застрахованных лиц и участников, к ним также не могут применяться меры по обеспечению заявленных требований, в том числе арест имущества.

6. На средства пенсионных накоплений и активы, в которые инвестированы средства пенсионных накоплений, не может быть обращено взыскание по обязательствам фонда (за исключением обязательств фонда перед застрахованными лицами и их правопреемниками), вкладчиков, страхователя, управляющей организации (за исключением обязательств, возникших в связи с осуществлением ею деятельности по доверительному управлению средствами пенсионных накоплений), специализированного депозитария и иных лиц, включая застрахованных лиц и участников, к ним также не могут применяться меры по обеспечению заявленных требований, в том числе арест имущества.

7. Исполнение обязательств субъектов отношений по негосударственному пенсионному обеспечению не может осуществляться за счет средств пенсионных накоплений.

8. Исполнение обязательств субъектов отношений по обязательному пенсионному страхованию не может осуществляться за счет средств пенсионных резервов.

Исполнение обязательств перед застрахованными лицами по выплате накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты не может осуществляться за счет средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым не установлена накопительная пенсия или срочная пенсионная выплата.

.

ГЛАВА V. ГАРАНТИИ ИСПОЛНЕНИЯ ФОНДОМ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ.

Статья 18. Страховой резерв фонда.

.

1. Для обеспечения устойчивости исполнения обязательств перед участниками фонд создает страховой резерв, который подлежит обособленному учету.

Нормативный размер страхового резерва и порядок его формирования и использования устанавливаются Национальным банком.

Размещение страхового резерва осуществляется в порядке, предусмотренном для размещения пенсионных резервов.

.

Статья 19. Резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию.

.

1. Для обеспечения устойчивости исполнения обязательств перед застрахованными лицами по договорам об обязательном пенсионном страховании фонд создает резерв по обязательному пенсионному страхованию.

2. Резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию формируется за счет:

1) ежегодных отчислений в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию, которые осуществляются за счет личных средств фонда;

2) средств пенсионных накоплений, не полученных правопреемниками умерших застрахованных лиц;

2.1) средств пенсионных накоплений, подлежащих направлению в соответствии с настоящим Законом в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию;

3) процентов за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений фондом, являвшимся предыдущим страховщиком по обязательному пенсионному страхованию;

4) доходов от инвестирования средств резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию;

5) иного имущества, определенного по решению совета участников (наблюдательного совета) фонда, в том числе средств акционеров фонда.

3. Расчетной базой для определения размера ежегодных отчислений в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию является сумма средней стоимости чистых активов, находящихся в доверительном управлении по всем договорам доверительного управления средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва и средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, за отчетный год, и среднего размера остатков денежных средств на счете (счетах) фонда, предназначенном для операций со средствами пенсионных накоплений, за отчетный год.

При этом стоимость чистых активов рассчитывается в соответствии со статьей 36.14 настоящего Закона. Средняя стоимость чистых активов рассчитывается путем сложения стоимости чистых активов по состоянию на конец каждого рабочего дня отчетного года и деления полученной суммы на количество рабочих дней, в которые осуществлялся расчет стоимости чистых активов в отчетном году.

Средний размер остатков денежных средств на счете (счетах) фонда, предназначенном для операций со средствами пенсионных накоплений, рассчитывается путем сложения остатков денежных средств на счете (счетах) фонда, предназначенном для операций со средствами пенсионных накоплений, на конец каждого рабочего дня отчетного года и деления полученной суммы на количество рабочих дней в отчетном году.

4. Размер резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию должен составлять не менее 1 процента и не более 10 процентов от расчетной базы, указанной в пункте 3 настоящей статьи, по состоянию на 31 декабря каждого отчетного года.

5. В случае превышения максимального размера резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию по состоянию на 31 декабря очередного отчетного года фонд не осуществляет отчисление в резерв по обязательному пенсионному страхованию за расчетный период.

6. Расчетным периодом для осуществления отчислений в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию является календарный год.

7. Ставка ежегодных отчислений в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию или порядок ее расчета устанавливается Национальным банком и не может превышать 0,5 процента расчетной базы, определенной в соответствии с пунктом 3 настоящей статьи.

8. За счет средств резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию осуществляются:

1) гарантийное восполнение в случаях, предусмотренных Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений» (далее – гарантийное восполнение);

2) выплаты средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица в случаях, предусмотренных настоящим Законом.

9. В случае, если исполнение фондом обязанностей по использованию резерва по обязательному пенсионному страхованию, предусмотренных Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений», привело к снижению величины резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию ниже минимальной величины, установленной пунктом 4 настоящей статьи, фонд обязан восстановить минимальную величину резерва по обязательному пенсионному страхованию в течение трех лет со дня выявления факта снижения величины указанного резерва.

10. Дополнительные требования к порядку формирования резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию, порядок его инвестирования и порядок его использования устанавливаются Национальным банком.

11. Средства резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию являются обособленной частью средств пенсионных накоплений и подлежат обособленному учету фондом.

.

.

.

Статья 20. Дивиденды.

.

Фонд не вправе принять решение (объявлять) о выплате дивидендов по акциям до истечения пяти лет со дня его государственной регистрации.

.

Статья 21. Актуарное оценивание деятельности фонда.

.

1. Деятельность фонда по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию подлежит ежегодному актуарному оцениванию по итогам финансового года.

2. Обязательное актуарное оценивание проводится в соответствии с законодательством об актуарной деятельности.

3. Актуарное заключение должно соответствовать требованиям, установленным Законом «Об актуарной деятельности» и содержать результаты актуарного оценивания текущих и будущих обязательств фонда перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами, результаты оценивания актуарной стоимости средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений, а также результаты актуарного оценивания исполнения обязательств фонда перед участниками и застрахованными лицами в условиях прекращения поступления взносов вкладчиков и страховых взносов по обязательному пенсионному страхованию.

4. Требования к квалификации актуариев, осуществляющих актуарное оценивание деятельности фондов, устанавливаются Национальным банком.

5. В случае реорганизации фонда (фондов) актуарное заключение составляется по состоянию на конец последнего квартала, предшествующего дате принятия уполномоченным органом управления фонда решения о реорганизации.

6. При проведении актуарного оценивания деятельности фонда (фондов) в связи с его реорганизацией подлежат рассмотрению передаточный акт или разделительный баланс и следующие документы:

.

Статья 22. Аудит отчетности.

.

1. Фонды обязаны ежегодно по итогам финансового года проводить аудит.

2. Ежегодному аудиту в соответствии с законодательством об аудиторской деятельности и требованиями настоящего Закона подлежат ведение пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной пенсии, бухгалтерская (финансовая) отчетность фондов, осуществление выплат негосударственных пенсий, выкупных сумм, накопительных пенсий, срочных пенсионных выплат, единовременных выплат, выплат правопреемникам, а также бухгалтерская (финансовая) отчетность управляющих организаций и специализированных депозитариев по формированию и размещению средств пенсионных резервов и формированию, передаче и инвестированию средств пенсионных накоплений.

3. Не допускается проведение аудита аффилированным лицом фонда, его управляющей организации (управляющих организаций) и специализированного депозитария. Аудиторская организация, осуществляющая проверку деятельности фонда, не может являться его акционером, а также акционером (участником) управляющей организации, специализированного депозитария, актуария этого фонда и оценщика.

4. Аудиторское заключение представляется фондом в Национальный банк не позднее 30 июня.

5. В случае реорганизации фонда (фондов) аудиторское заключение составляется по состоянию на окончание последнего квартала, предшествующего дате принятия уполномоченным органом управления фонда решения о реорганизации.

6. Проверке, проводимой аудиторской организацией в связи с реорганизацией фонда (фондов), подлежат передаточный акт или разделительный баланс фонда (фондов) с учетом конкретной формы реорганизации, а также следующие документы:

.

Статья 23. Объединенные гарантийные фонды и страхование.

.

1. В целях обеспечения исполнения обязательств перед участниками и застрахованными лицами фонды вправе создавать на добровольной основе объединенные гарантийные фонды.

2. Принципы создания объединенных гарантийных фондов и порядок управления ими определяются входящими в них фондами в соответствии с законом.

3. Фонды вправе участвовать в обществах взаимного страхования, а также заключать договоры страхования, обеспечивающие дополнительные гарантии исполнения обязательств фондов перед участниками.

4. На средства гарантийных фондов или имущество общества взаимного страхования не может быть обращено взыскание по обязательствам фондов, если возникновение таких обязательств не было связано с осуществлением предусмотренной настоящим Законом деятельности.

5. Контроль за деятельностью объединенных гарантийных фондов осуществляется Национальным банком.

.

ГЛАВА VI. РАЗМЕЩЕНИЕ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ РЕЗЕРВОВ И ИНВЕСТИРОВАНИЕ СРЕДСТВ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ.

Статья 24. Принципы размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений.

.

Размещение средств пенсионных резервов и инвестирование средств пенсионных накоплений осуществляются на следующих принципах:

1) обеспечения сохранности указанных средств;

2) обеспечения доходности, диверсификации и ликвидности инвестиционных портфелей;

3) определения инвестиционной стратегии на основе объективных критериев, поддающихся количественной оценке;

4) учета надежности ценных бумаг;

5) информационной открытости процесса размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений для фонда, его вкладчиков, участников и застрахованных лиц;

6) прозрачности процесса размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений для органов государственного, общественного надзора и контроля, специализированного депозитария и подконтрольности им;

7) профессионального управления инвестиционным процессом.

.

Статья 24.1. Разрешенные активы (объекты инвестирования) пенсионных накоплений.

.

1. Средства пенсионных накоплений могут быть инвестированы в:

1) государственные ценные бумаги;

2) государственные ценные бумаги субъектов Государства;

3) облигации местных эмитентов помимо указанных в подпунктах 1 и 2 настоящего пункта, в том числе субординированные облигации;

4) акции местных эмитентов, созданных в форме открытых акционерных обществ;

5) паи паевых инвестиционных фондов, в том числе паи (акции, доли) иностранных индексных инвестиционных фондов, перечень которых устанавливается Национальным банком;

6) ипотечные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством об ипотечных ценных бумагах;

7) денежные средства в национальной валюте на счетах в финансовых организациях;

8) депозиты в национальной валюте и в иностранной валюте в финансовых организациях, в том числе субординированные депозиты;

9) иностранную валюту на счетах в финансовых организациях;

10) ценные бумаги международных финансовых организаций, допущенных к размещению и (или) публичному обращению на территории государства в соответствии с законодательством о ценных бумагах;

11) облигации иностранных эмитентов, проспект которых содержит норму или нормы о том, что доходы от размещения таких облигаций передаются местному юридическому лицу и (или) местное юридическое лицо несет солидарную ответственность по обязательствам по таким облигациям.

2. Средства пенсионных накоплений не могут быть использованы для:

1) приобретения ценных бумаг, эмитентами которых являются управляющие организации, брокеры, специализированный депозитарий и аудиторы, с которыми фондом заключены соответствующие договоры;

2) приобретения ценных бумаг эмитентов, в отношении которых осуществляются меры очередной санации или возбуждена процедура банкротства (наблюдения, временного (внешнего) управления, конкурсного производства) в соответствии с законодательством об экономической несостоятельности (банкротстве) либо в отношении которых такие процедуры применялись в течение двух предшествующих лет.

3. Размещение средств пенсионных накоплений в активы:

1) указанные в подпункте 1 пункта 1 настоящей статьи, разрешается, только если они обращаются на организованных торгах или специально выпущены Советом Государства и безопасности для размещения средств институциональных инвесторов, а также при их первичном размещении, если условиями выпуска ценных бумаг предусмотрено обращение на организованных торгах или они специально выпущены для размещения средств институциональных инвесторов;

2) указанные в подпунктах 2–4, 6 и 11 пункта 1 настоящей статьи, разрешается, только если они обращаются на организованных торгах и удовлетворяют требованиям, установленным Национальным банком, а также при их первичном размещении, если они удовлетворяют требованиям, установленным Национальным банком;

3) указанные в подпунктах 7–9 пункта 1 настоящей статьи, разрешается только в тех финансовых организациях, которые отвечают требованиям, установленным законодательством к финансовым организациям – участникам системы обязательного страхования вкладов физических лиц в банке.

4. Национальным банком могут устанавливаться дополнительные ограничения на инвестирование средств пенсионных накоплений.

.

Статья 25. Управление пенсионными резервами и инвестирование средств пенсионных накоплений.

.

1. Фонды осуществляют размещение средств пенсионных резервов самостоятельно, а также через управляющую компанию (управляющие организации). Фонды имеют право самостоятельно размещать средства пенсионных резервов в государственные ценные бумаги, банковские депозиты и иные объекты инвестирования, предусмотренные Национальным банком.

Размещение средств пенсионных резервов в государственные ценные бумаги, банковские депозиты и иные объекты инвестирования, предусмотренные Национальным банком, осуществляется фондами в соответствии с законодательством.

Передача средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений в доверительное управление не влечет перехода права владения на них к управляющей организации (управляющим организациям).

Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением средствами пенсионных резервов, переданных управляющей организации по одному договору доверительного управления, управляющая организация открывает отдельный банковский счет (счета), а для учета прав на ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении по указанному договору, – отдельный счет (счета) депо.

Для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением средствами пенсионных накоплений, переданных управляющей организации по одному договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений, управляющая организация открывает отдельный банковский счет (счета), а для учета прав на ценные бумаги, находящиеся в доверительном управлении по указанному договору, – отдельный счет (счета) депо.

2. Размещение средств пенсионных резервов, сформированных в соответствии с пенсионными правилами фонда, производится исключительно в целях сохранения и прироста средств пенсионных резервов в интересах участников.

2.1. Управление средствами пенсионных резервов и организация инвестирования средств пенсионных накоплений, в том числе определение инвестиционной стратегии, осуществляются фондом на следующих условиях:

1) размещение (организация размещения) средств пенсионных резервов и организация инвестирования средств пенсионных накоплений производятся исключительно в интересах участников (застрахованных лиц) с должной степенью заботливости и осмотрительности;

2) при размещении (организации размещения) средств пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений фондом обеспечиваются приобретение и реализация активов, составляющих пенсионные резервы и пенсионные накопления, на наилучших доступных для фонда условиях (в том числе соотношения риска и ожидаемой доходности) приобретения и реализации активов на момент заключения сделки.

3. Фонды организуют размещение средств пенсионных резервов через управляющую компанию (управляющие организации), которая (которые) должна (должны) способами, предусмотренными гражданским законодательством, обеспечить надлежащее управление переданными ей (им) фондом средствами пенсионных резервов по договорам доверительного управления.

4. Управляющая организация (управляющие организации) несет (несут) ответственность перед фондом (фондами) за ненадлежащее исполнение возложенных на нее (них) обязанностей в соответствии с законодательством. Управляющая организация (управляющие организации) не несет (не несут) ответственности перед участниками по обязательствам фонда (фондов).

5. Требования по формированию состава и структуры пенсионных резервов устанавливаются Национальным банком.

6. Оценка недвижимого имущества, а также иного имущества, предусмотренного нормативными актами Национального банка, в которое размещаются средства пенсионных резервов, осуществляется на основании договора с лицом, определенным советом участников (наблюдательным советом) фонда. Копия отчета об оценке указанного имущества представляется в специализированный депозитарий фонда и Национальный банк. Договор на проведение оценки имущества, предусмотренного настоящим пунктом, может заключаться только с физическими и юридическими лицами, которые отвечают требованиям Закона «Об оценочной деятельности» и не являются аффилированными лицами фонда, его управляющей организации (управляющих организаций), специализированного депозитария и аудиторской организации, с которой заключен договор на проведение обязательного аудита. При этом оценка имущества должна осуществляться при его приобретении, а также не реже одного раза в год, если иная периодичность не установлена нормативными актами Национального банка. Лицо, с которым заключен договор на проведение оценки имущества, предусмотренного настоящим пунктом, несет ответственность перед фондом за причиненные ему убытки, возникшие в связи с использованием итоговой величины установленной или иной стоимости объекта оценки, указанной в отчете, подписанном этим лицом.

7. Фонд заключает с управляющей организацией договор доверительного управления, обязательные условия которого устанавливаются Национальным банком.

8. Правила размещения средств пенсионных резервов, в том числе установление особенностей в зависимости от принятого фондом способа формирования и учета пенсионных резервов и порядок осуществления контроля за их размещением устанавливаются Национальным банком.

9. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, не вправе самостоятельно инвестировать средства пенсионных накоплений.

10. Результаты инвестирования средств пенсионных накоплений учитываются фондом на пенсионных счетах накопительной части трудовой пенсии в порядке, установленном Национальным банком.

11. Результаты от размещения средств пенсионных резервов учитываются фондом при формировании обязательств перед вкладчиками и участниками в порядке, установленном Национальным банком.

12. Фонд и управляющая организация обязаны представлять специализированному депозитарию копии всех первичных документов в отношении средств пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений, а также в отношении активов, в которые размещены или инвестированы указанные средства.

13. Если в результате нарушения предусмотренных подпунктом 2 пункта 2.1 настоящей статьи условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений размер средств пенсионных резервов или средств пенсионных накоплений уменьшился (далее – уменьшение средств) либо фонд недополучил доход на средства пенсионных резервов или средства пенсионных накоплений, которые он получил бы при соблюдении указанных условий (далее – недополученный доход), фонд обязан восполнить объем средств пенсионных резервов или средств пенсионных накоплений на величину уменьшения средств или величину недополученного дохода фонда за счет личных средств.

.

Статья 25.1. Ограничения при размещении средств пенсионных резервов и инвестировании средств пенсионных накоплений.

.

1. Управляющая организация, действуя в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных резервов и (или) средствами пенсионных накоплений, не вправе совершать следующие сделки или давать поручения на совершение следующих сделок:

1.1. Специализированный депозитарий фонда, его аудиторская организация, актуарий и оценщик, их акционеры или участники, аффилированные с ними лица не вправе приобретать в собственность или получать в доверительное управление акции фондов, для которых они являются исполнителями соответствующих услуг.

1.2. Выкуп и приобретение акций фонда не могут осуществляться за счет средств пенсионных резервов и (или) средств пенсионных накоплений этого фонда.

1.3. Сделки, в результате совершения которых нарушаются установленные пунктом 1 настоящей статьи требования, являются ничтожными.

2. Управляющая организация, действуя в качестве доверительного управляющего средствами пенсионных накоплений, вправе при условии соблюдения установленных нормативными актами Национального банка требований, направленных на ограничение рисков, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами.

3. Управляющая организация не вправе:

4. Ограничения на совершение сделок, установленных абзацами седьмым, восьмым, одиннадцатым и двенадцатым пункта 1 настоящей статьи, не применяются, если сделки с ценными бумагами совершаются на организованных торгах на основе заявок на покупку и заявок на продажу ценных бумаг по наилучшим из указанных в них ценам при условии, что заявки адресованы всем участникам торгов и информация, позволяющая идентифицировать подавших заявки участников торгов, не раскрывается в ходе торгов другим участникам.

5. Ограничения на совершение сделок, установленных абзацем десятым пункта 1 настоящей статьи, не применяются, если указанные сделки совершаются с ценными бумагами, включенными в котировальные списки торгов.

6. По сделкам, совершенным управляющей организацией в нарушение требований настоящей статьи, управляющая организация обязывается перед третьими лицами лично и отвечает только принадлежащим ей имуществом.

.

Статья 26. Хранение пенсионных резервов и средств пенсионных накоплений, размещенных (инвестированных) в ценные бумаги. Контроль за размещением средств пенсионных резервов и инвестированием средств пенсионных накоплений.

.

1. Оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и (или) учету и переходу прав на ценные бумаги, в которые размещены средства пенсионных резервов и средства пенсионных накоплений, а также ежедневный контроль за распоряжением фондами средствами пенсионных резервов и средствами пенсионных накоплений и за соблюдением фондами и управляющими организациями ограничений на размещение средств пенсионных резервов и инвестирование средств пенсионных накоплений, правил размещения средств пенсионных резервов и требований по инвестированию средств пенсионных накоплений, состава и структуры пенсионных резервов и пенсионных накоплений, которые установлены законодательными и другими нормативными правовыми актами и нормативными актами Национального банка, а также инвестиционными декларациями управляющих организаций, осуществляются специализированным депозитарием фонда на основании договора об оказании услуг специализированного депозитария. О нарушениях, выявленных при осуществлении указанного контроля, специализированный депозитарий фонда обязан уведомить Национальный банк, фонд и соответствующую управляющую компанию не позднее одного рабочего дня, следующего за днем их выявления в порядке, по форме и в формате, которые установлены Национальным банком.

В случае неисполнения предусмотренных настоящим пунктом обязанностей по контролю за соблюдением управляющими организациями фонда ограничений на размещение средств пенсионных резервов и инвестирование средств пенсионных накоплений, правил размещения средств пенсионных резервов и требований к инвестированию средств пенсионных накоплений, к составу и структуре пенсионных резервов и пенсионных накоплений специализированный депозитарий несет солидарную ответственность с управляющей организацией перед фондом.

2. Специализированным депозитарием фонда может быть юридическое лицо, имеющее разрешение на осуществление депозитарной деятельности и разрешение на осуществление деятельности специализированного депозитария инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов. Требования к деятельности специализированного депозитария фонда устанавливаются нормативными актами Национального банка.

Услуги специализированного депозитария в каждый момент времени могут оказываться фонду только одним юридическим лицом, имеющим соответствующие разрешения.

3. Информация о заключении договора об оказании услуг специализированного депозитария представляется фондом в Национальный банк в течение трех рабочих дней со дня его заключения.

4. Специализированный депозитарий несет ответственность перед фондом за ненадлежащее исполнение возложенных на него обязанностей в соответствии с законодательством.

5. Типовая форма договора об оказании услуг специализированного депозитария в отношении средств пенсионных накоплений утверждается Национальным банком.

6. Договор об оказании услуг специализированного депозитария в отношении средств пенсионных накоплений также может предусматривать оказание специализированным депозитарием услуг по ведению бухгалтерского учета. Оплата специализированному депозитарию таких услуг осуществляется за счет личных средств.

В случае нарушения фондом правил представления бухгалтерской (финансовой) отчетности, предусмотренных законодательными актами, в связи с ненадлежащим оказанием специализированным депозитарием услуг по подготовке такой отчетности ответственность за нарушение таких правил несет фонд.

7. Специализированный депозитарий осуществляет контроль, предусмотренный пунктом 1 настоящей статьи, за распоряжением средствами пенсионных резервов и средствами пенсионных накоплений, а также активами, в которые размещены указанные средства, путем предоставления предварительного согласия на совершение операций по распоряжению фондом и управляющими организациями денежными средствами, ценными бумагами (за исключением совершения сделок с ценными бумагами на организованных торгах) и иным имуществом, составляющим пенсионные резервы и пенсионные накопления, если такое распоряжение не противоречит настоящему Закону, нормативным правовым актам Совета Государства и безопасности и нормативным актам Национального банка.

Предусмотренное настоящим пунктом согласие на распоряжение денежными средствами предоставляется путем подписания специализированным депозитарием платежного документа, в соответствии с которым банку или иной финансовой организации фондом или управляющей организацией дается распоряжение о перечислении денежных средств. Если специализированным депозитарием является финансовая организация, в которой открыты счета фонда или управляющей организации, на которые зачисляются средства пенсионных резервов или средства пенсионных накоплений, специализированный депозитарий вправе исполнять распоряжение о перечислении денежных средств, если оно предоставлено в соответствии с настоящим пунктом. При этом подписание таким специализированным депозитарием платежного документа не требуется.

Специализированный депозитарий в случае отсутствия его согласия на совершение сделки с ценными бумагами, составляющими активы пенсионных резервов или пенсионных накоплений, отказывает в совершении операций с такими ценными бумагами.

.

Статья 27. Распределение дохода от размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений.

.

1. На пополнение средств пенсионных резервов должно направляться не менее 85 процентов дохода, полученного фондом от размещения средств пенсионных резервов, после вычета вознаграждения управляющей организации (управляющим организациям) и специализированному депозитарию.

2. На пополнение средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, фондом должно направляться не менее 85 процентов дохода, полученного фондом от инвестирования указанных средств пенсионных накоплений.

На пополнение средств выплатного резерва, средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, и средств резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию фондом должно направляться не менее 85 процентов дохода, полученного фондом от инвестирования средств выплатного резерва, средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, и средств резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию соответственно.

.

ГЛАВА VII. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ ФОНДА И КОНТРОЛЯ ЗА ЕГО ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ.

Статья 28. Органы управления фонда и органы контроля за деятельностью фонда.

.

1. Состав и структура органов управления и органов контроля фонда определяются его уставом и законодательством об акционерных обществах с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.

2. В фонде создается совет участников (наблюдательный совет).

3. Передача полномочий единоличного исполнительного органа фонда коммерческой организации (управляющей организации) или физическому лицу (управляющему) не допускается.

.

Статья 29. Попечительский совет.

.

1. Порядок формирования и деятельности попечительского совета определяется положением о попечительском совете, утверждаемом общим собранием акционеров фонда.

2. Попечительский совет фонда является коллегиальным совещательным органом, состоящим не менее чем из 5 человек, предварительно рассматривающим и представляющим свои рекомендации по следующим вопросам, включаемым в повестку дня общего собрания акционеров и совета участников (наблюдательного совета) фонда:

1) внесение в устав общества изменений, связанных с уменьшением уставного капитала фонда;

2) реорганизация или ликвидация фонда;

3) изменение установленной уставом фонда максимальной доли от доходов, полученных фондом от размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений, направляемой в личные средства фонда.

3. Решение по вопросу об изменении установленной уставом фонда и направляемой в личные средства фонда максимальной доли от доходов, полученных фондом от размещения средств пенсионных резервов и инвестирования средств пенсионных накоплений, принимается общим собранием фонда только по предложению попечительского совета фонда.

4. В попечительском совете фонда вкладчики, участники и застрахованные лица (их представители) должны иметь в совокупности не менее трех четвертей общего числа голосов всех членов попечительского совета.

5. Члены попечительского совета исполняют свои обязанности безвозмездно.

.

ГЛАВА VIII. УЧЕТ И ОТЧЕТНОСТЬ

Статья 30. Бухгалтерский учет и отчетность

.

1. Фонд ведет бухгалтерский учет и представляет бухгалтерскую (финансовую) отчетность в соответствии с законодательством.

2. Фонд обязан при ведении бухгалтерского учета не допускать смешения личных средств фонда, имущества, составляющего пенсионные резервы, и имущества, составляющего средства пенсионных накоплений.

3. Фонд ведет учет средств пенсионных резервов, средств пенсионных накоплений и соответствующих выплат отдельно по негосударственному пенсионному обеспечению, отдельно по обязательному пенсионному страхованию, включая отдельный аналитический учет средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии.

4. Фонд обязан обеспечивать сохранность документов по пенсионным счетам негосударственного пенсионного обеспечения в течение трех лет начиная со дня исполнения своих обязательств по пенсионному договору.

Фонд обязан обеспечивать сохранность документов по пенсионным счетам накопительной пенсии в течение всей жизни застрахованного лица, а после его смерти – в течение срока, предусмотренного порядком хранения пенсионных дел в соответствии с законодательством.

.

Статья 31. Отчетность, представляемая в Национальный банк или саморегулируемую организацию в сфере с финансовыми инструментами, объединяющую фонды.

.

1. Фонд представляет отчеты о своей деятельности в сроки и по форме, которые установлены Национальным банком. Отчетным годом фонда является календарный год с 1 января по 31 декабря включительно.

2. Фонд представляет в Национальный банк заключение по результатам актуарного оценивания, проводимого актуарием по окончании отчетного года. Указанное заключение является неотъемлемой частью годового отчета фонда.

3. Отчеты и уведомления должны представляться в электронной форме и подписываться электронной подписью. Вид электронной подписи и порядок ее проверки устанавливаются Национальным банком.

4. В случае передачи Национальным банком саморегулируемой организации в сфере с финансовыми инструментами, объединяющей фонды, в соответствии с Законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансов» полномочия по получению отчетности фонд представляет отчетность в саморегулируемую организацию в сфере с финансовыми инструментами, объединяющую фонды.

.

ГЛАВА IX. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ ФОНДА.

Статья 32. Реорганизация и ликвидация фонда.

.

1. Фонд может быть реорганизован путем слияния, присоединения, выделения или разделения по основаниям и в порядке, которые установлены настоящим Законом. Положения законодательства об акционерных обществах применяются при реорганизации акционерных пенсионных фондов с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.

2. Реорганизация фонда в форме, не предусмотренной настоящим Законом, не допускается.

3. Реорганизация фонда осуществляется на основании решения общего собрания акционеров по согласованию с Национальным банком при условии не ухудшения условий негосударственного пенсионного обеспечения участников и обязательного пенсионного страхования застрахованных лиц в соответствии с аудиторским и актуарным заключениями.

4. Фонд в течение трех рабочих дней после даты принятия решения о реорганизации уведомляет об этом Национальный банк в письменной форме. Национальный банк размещает данное уведомление на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» и не позднее одного рабочего дня с даты поступления от фонда этого уведомления направляет в уполномоченный регистрирующий орган информацию о начале процедуры реорганизации фонда (фондов) с приложением указанного решения, на основании которого указанный орган вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что фонд (фонды) находится (находятся) в процессе реорганизации.

5. Реорганизуемый (реорганизуемые) фонд (фонды) в течение тридцати рабочих дней после даты направления уведомления о начале процедуры реорганизации в Национальный банк в письменной форме направляет (направляют) уведомление о начале процедуры реорганизации своим заимодателям, в том числе вкладчикам, участникам (заимодателям фонда (фондов) по обязательствам, возникшим из пенсионных договоров) и застрахованным лицам (заимодателям фонда (фондов) по обязательствам, возникшим из договоров об обязательном пенсионном страховании), а также размещает (размещают) уведомление о начале процедуры реорганизации на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» и по месту нахождения реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов), включая обособленные подразделения реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов). С согласия заимодателя уведомление о начале процедуры реорганизации может направляться реорганизуемым (реорганизуемыми) фондом (фондами) заимодателю в форме электронного сообщения с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц.

6. Уведомление о начале процедуры реорганизации, направляемое заимодателям, должно содержать сведения:

1) о форме реорганизации, порядке и примерных сроках ее проведения;

2) о предполагаемом месте нахождения фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации.

7. Уведомление о начале процедуры реорганизации, направляемое заимодателям фонда (фондов) по обязательствам, отличным от обязательств, возникших из договоров об обязательном пенсионном страховании, дополнительно должно содержать сведения об установленном в соответствии с настоящим Законом порядке реализации ими права требования досрочного прекращения или исполнения обязательств в связи с реорганизацией фонда (фондов).

8. Уведомление о начале процедуры реорганизации, направляемое заимодателям фонда (фондов) по обязательствам, возникшим из договоров об обязательном пенсионном страховании, дополнительно должно содержать сведения об установленном в соответствии с настоящим Законом порядке реализации ими права на переход из реорганизуемого фонда в другой фонд или Пенсионный фонд.

9. После внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о начале процедуры реорганизации реорганизуемый фонд дважды с периодичностью один раз в месяц размещает в печатном издании, предназначенном для опубликования сведений о государственной регистрации юридических лиц, а также в одном из печатных изданий, предназначенных для опубликования нормативных правовых актов государственных органов субъекта Государства, на территории которого расположены реорганизуемый фонд и обособленные подразделения реорганизуемого фонда, уведомление о своей реорганизации.

10. Уведомление о начале процедуры реорганизации, подлежащее опубликованию в печатном издании, размещению на официальном сайте реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов) в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» и по месту нахождения реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов), включая обособленные подразделения реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов), должно содержать сведения:

1) о форме реорганизации, порядке и примерных сроках ее проведения;

2) о предполагаемом месте нахождения фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации;

3) о формах заявлений вкладчиков, участников и застрахованных лиц, которые могут подаваться в соответствии с настоящим Законом в связи с реорганизацией фонда (фондов);

4) об установленном в соответствии с настоящим Законом порядке реализации заимодателями фонда (фондов) по обязательствам, отличным от обязательств, возникших из договоров об обязательном пенсионном страховании, права требования досрочного прекращения или исполнения обязательств в связи с реорганизацией фонда (фондов);

5) об установленном в соответствии с настоящим Законом порядке реализации заимодателями фонда по обязательствам, возникшим из договоров об обязательном пенсионном страховании, права на переход из реорганизуемого фонда в другой фонд или Пенсионный фонд.

11. Реорганизуемый (реорганизуемые) фонд (фонды) обязан (обязаны) по требованию заинтересованного лица предоставить ему копию решения о реорганизации. Плата, взимаемая фондом за предоставление такой копии, не может превышать затраты на ее изготовление.

В целях настоящего Закона заинтересованными лицами по отношению к реорганизуемому фонду признаются:

1) заимодатели реорганизуемого фонда, в том числе заимодатели фонда по обязательствам, возникшим из пенсионных договоров и договоров об обязательном пенсионном страховании;

2) акционеры фонда.

12. При принятии решения о реорганизации и об утверждении передаточного акта обязательства фонда по пенсионным договорам, заключенным с одним вкладчиком, могут быть переданы только одному реорганизуемому фонду или фонду, создаваемому в результате реорганизации.

13. Заимодатели фонда по обязательствам, отличным от обязательств, возникших из пенсионных договоров и договоров об обязательном пенсионном страховании, а также иных обязательств, связанных с исполнением этих договоров, вправе потребовать досрочного исполнения или прекращения обязательств фондом и возмещения связанных с этим убытком.

14. Заимодатели фонда по обязательствам, возникшим из пенсионных договоров, вправе потребовать досрочного прекращения обязательств и выплаты им выкупной суммы или перевода ее в другой фонд по их выбору в связи с реорганизацией данного фонда, если возможность выплаты выкупной суммы или перевода ее в другой фонд при расторжении договора прямо предусмотрена пенсионным договором и пенсионными правилами фонда. Размер выкупной суммы определяется в соответствии с пенсионным договором и пенсионными правилами фонда.

15. Требования досрочного исполнения или прекращения обязательств фонда и возмещения связанных с этим убытков либо требования о выплате выкупной суммы или переводе ее в другой фонд направляются заимодателями фонда в письменной форме в течение тридцати дней с даты последнего опубликования фондом уведомления о реорганизации фонда либо в течение тридцати дней с даты получения ими уведомления в письменной форме или в форме электронного сообщения о начале процедуры реорганизации фонда (фондов), направленного в соответствии с пунктом 5 настоящей статьи.

16. В случае отказа Национального банка в согласовании проведения реорганизации фонда обязательства фонда досрочному исполнению или прекращению не подлежат, право требования досрочного исполнения или прекращения обязательств фонда, право требования выплаты выкупной суммы или перевода ее в другой фонд у заимодателей фонда не возникают.

17. Заимодатели фонда по обязательствам, возникшим из договоров об обязательном пенсионном страховании, вправе осуществить в порядке, предусмотренном настоящим Законом и Законом «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии«, переход в другой фонд или Пенсионный фонд с передачей средств пенсионных накоплений в размере, определенном пунктом 2 статьи 36.6–1 настоящего Закона.

18. Заявления о переходе в другой фонд или Пенсионный фонд в связи с реорганизацией фонда направляются в Пенсионный фонд заимодателями фонда по обязательствам, возникшим из договоров об обязательном пенсионном страховании, по форме, утверждаемой Пенсионным фондом.

19. Требования заимодателей фонда в связи с его реорганизацией, включая заявления заимодателей фонда о переходе в другой фонд или Пенсионный фонд, подлежат удовлетворению при условии выдачи Национальным банком согласования проведения реорганизации фонда (фондов).

20. Требования заимодателей фонда в связи с реорганизацией фонда, включая заявления заимодателей фонда о переходе в другой фонд или Пенсионный фонд, остаются без рассмотрения в случае:

1) если Национальный банк отказал в согласовании проведения реорганизации фонда (фондов);

2) нарушения сроков направления требований, установленных в пункте 15 настоящей статьи.

21. Фонд, который имеет право на осуществление деятельности по обязательному пенсионному страхованию, в течение трех рабочих дней после даты принятия решения о его реорганизации в письменной форме уведомляет Пенсионный фонд о начале процедуры реорганизации с указанием формы реорганизации.

22. Не позднее последнего дня квартала, в котором истекает предусмотренный пунктом 15 настоящей статьи срок для подачи заимодателями фонда требований о досрочном прекращении или исполнении обязательств в связи с реорганизацией фонда (фондов), реорганизуемый фонд определяет состав заимодателей и размер требований, подлежащих досрочному удовлетворению в связи с реорганизацией фонда (фондов) при условии получения решения Национального банка о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов).

23. Фонд (фонды), реорганизуемый (реорганизуемые) в форме, предполагающей создание нового (новых) фонда (фондов) (выделение, разделение, слияние), заключает (заключают) договор (договоры) со специализированным депозитарием, права и обязанности по которому (которым) переходят к фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, и который (которые) позволяет (позволяют) такому (таким) фонду (фондам) осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями настоящего Закона, других законодательных актов, иных нормативных правовых актов и нормативных актов Национального банка с даты окончания реорганизации и государственной регистрации в качестве юридического лица.

24. В случае реорганизации фонда (фондов) в форме выделения или разделения договор (договоры), указанный (указанные) в пункте 23 настоящей статьи, заключается (заключаются) со специализированным депозитарием, с которым на дату принятия решения о реорганизации действовал договор в отношении реорганизуемого фонда, в срок, не превышающий пятнадцати рабочих дней с даты принятия общим собранием акционеров фонда решения о реорганизации.

25. В случае реорганизации фондов в форме слияния фонды, участвующие в реорганизации в форме слияния, в срок, не превышающий пятнадцати рабочих дней с даты принятия последним из фондов решения о реорганизации и утверждения договора о слиянии, заключают договор с одним из специализированных депозитариев, с которым на дату принятия решения о реорганизации действовал договор в отношении реорганизуемого фонда, в соответствии с договором о слиянии.

26. Специализированный депозитарий, с которым фондами, находящимися в процессе реорганизации, заключен договор (договоры), осуществляет в отношении указанных фондов контроль за соответствием деятельности фондов по проведению реорганизации требованиям настоящего Закона.

27. Не позднее тридцати дней с последнего дня квартала, в котором истекает предусмотренный пунктом 15 настоящей статьи срок для подачи заимодателями фонда требований о досрочном прекращении или исполнении обязательств в связи с реорганизацией фонда (фондов), фонд, реорганизуемый в форме, предполагающей создание нового (новых) фонда (фондов) (выделение, разделение, слияние):

1) заключает с управляющей организацией (управляющими организациями) договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва, средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, и передает в доверительное управление управляющей организации (управляющим организациям) средства пенсионных накоплений, средства выплатного резерва, средства пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, в отношении застрахованных лиц, страховщиком (страховщиками) которых становится (становятся) фонд (фонды), создаваемый (создаваемые) в результате реорганизации;

2) заключает с управляющей организацией (управляющими организациями) договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных резервов и передает в доверительное управление управляющей организации (управляющим организациям) средства пенсионных резервов в отношении вкладчиков, участников фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации.

28. Права и обязанности по договорам доверительного управления средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва, средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, и договорам доверительного управления средствами пенсионных резервов, указанным в пункте 27 настоящей статьи, переходят к фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, с даты окончания реорганизации и регистрации в качестве юридического лица.

29. В случае реорганизации фонда в форме выделения средства пенсионных резервов в отношении участников, предъявивших требования о досрочном прекращении или исполнении обязательств в связи с реорганизацией фонда, не могут быть переданы в доверительное управление по договорам доверительного управления средствами пенсионных резервов, права и обязанности по которым переходят к фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате выделения.

30. В случае реорганизации фонда в форме выделения средства пенсионных накоплений застрахованных лиц, подавших заявления о переходе в другой фонд или Пенсионный фонд в связи с реорганизацией фонда, не могут быть переданы фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате выделения.

31. Ходатайство о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) представляется соответствующим фондом в Национальный банк в течение трех рабочих дней после даты получения аудиторского и актуарного заключений, а также согласия уполномоченного антимонопольного органа на реорганизацию (в случаях, если необходимость такого согласия предусмотрена законодательством).

К ходатайству прилагаются:

1) решение (решения) общего собрания акционеров фонда (общих собраний акционеров фондов) о реорганизации;

2) аудиторское заключение по результатам аудита, проводимого в связи с реорганизацией фонда (фондов);

3) актуарное заключение по результатам актуарного оценивания, проводимого в связи с реорганизацией фонда (фондов);

4) передаточный акт фонда (фондов);

5) договор о присоединении или договор о слиянии (если реорганизация осуществляется в форме присоединения или слияния);

6) уставы реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов) и фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации, которые утверждены общим собранием акционеров реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов);

7) согласие уполномоченного антимонопольного органа на реорганизацию (в случаях, если необходимость такого согласия предусмотрена законодательством);

8) правила внутреннего контроля фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации, которые утверждены советом участников реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов);

9) правила внутреннего контроля фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации, разработанные советом участников реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов) в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия в соответствии с Законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию насилия«;

10) сведения о лицах, которые будут осуществлять функции единоличных исполнительных органов, членов советов участников (наблюдательных советов), о членах коллегиальных исполнительных органов (в случае их создания), главных бухгалтерах и контролерах или руководителях и сотрудниках службы внутреннего контроля реорганизуемого (реорганизуемых) фонда (фондов) и (или) фонда (фондов), создаваемого (создаваемых) в результате реорганизации, а также копии документов, подтверждающих соблюдение требований, предъявляемых к указанным лицам в соответствии с настоящим Законом;

11) документы, содержащие сведения о составе и структуре имущества, которое предоставляется реорганизуемому (реорганизуемым) фонду (фондам) и фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации;

12) документы, содержащие сведения о составе и структуре передаваемых при реорганизации активов, в которые размещены средства пенсионных резервов или инвестированы средства пенсионных накоплений, и экономическое обоснование возможности такой передачи;

13) документы, содержащие сведения о составе и структуре обязательств фонда (фондов) перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;

14) документы, содержащие сведения о составе и структуре документов, передаваемых в реорганизуемый (реорганизуемые) фонд (фонды) и фонд (фонды), создаваемый (создаваемые) в результате реорганизации, в целях ведения пенсионных счетов негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионных счетов накопительной части трудовой пенсии, позволяющих определить обязательства фондов перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;

15) документы, содержащие сведения о составе заимодателей и размерах требований, подлежащих досрочному удовлетворению в связи с реорганизацией фонда (фондов) при условии выдачи Национальным банком согласования проведения реорганизации фонда (фондов);

16) документы, содержащие доказательства направления уведомления заимодателям и в Пенсионный фонд в порядке, установленном настоящей статьей;

17) пенсионные правила фонда, а также страховые правила фонда, если фонд, создаваемый в результате реорганизации, предполагает осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика;

18) документы, указанные в пункте 32 настоящей статьи, в случае, если реорганизация фонда осуществляется в форме, предполагающей создание нового (новых) фонда (фондов) (выделение, разделение, слияние);

18.1) документы, необходимые для государственной регистрации в соответствии с Законом «О государственной регистрации юридических лиц и физических лиц«, за исключением заявления о государственной регистрации юридического лица, создаваемого путем реорганизации, или заявления о внесении записи о прекращении деятельности присоединенного юридического лица по установленной форме;

19) иные документы, исчерпывающий перечень которых определяется Национальным банком, по форме, установленной Национальным банком.

32. При реорганизации фонда в форме, предполагающей создание нового (новых) фонда (фондов) (выделение, разделение, слияние), к ходатайству о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов), представляемому в соответствии с пунктом 31 настоящей статьи, прилагаются следующие дополнительные документы:

1) договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва, средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, и договоры доверительного управления средствами пенсионных резервов, которые указаны в пункте 27 настоящей статьи, которые заключены реорганизуемым фондом и права и обязанности по которым переходят к фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации;

2) документы, содержащие сведения о структуре и составе активов, переданных в доверительное управление по договору (договорам) доверительного управления средствами пенсионных накоплений, средствами выплатного резерва, средствами пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, и договорам доверительного управления средствами пенсионных резервов, указанным в пункте 27 настоящей статьи, права и обязанности по которым переходят к фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации;

3) договор (договоры), который (которые) заключен (заключены) реорганизуемым фондом со специализированным депозитарием, права и обязанности по которому (которым) переходят к фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, и который (которые) позволяет (позволяют) такому (таким) фонду (фондам) осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями настоящего Закона, других законодательных актов, иных нормативных правовых актов и нормативных актов Национального банка с даты окончания реорганизации фонда (фондов) и регистрации его (их) в качестве юридического лица;

4) сведения о счетах в банках, а также договоры, которые заключены реорганизуемым фондом с этими банками, права и обязанности по которым переходят к фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, и которые позволяют такому (таким) фонду (фондам) осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями настоящего Закона, других законодательных актов, иных нормативных правовых актов и нормативных актов Национального банка с даты окончания реорганизации фонда (фондов) и регистрации его (их) в качестве юридического лица.

33. Национальный банк размещает информацию о получении им ходатайства о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет».

34. Ходатайство о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) должно быть рассмотрено Национальным банком в течение одного месяца с даты представления полного пакета документов, указанных в пунктах 31 и 32 настоящей статьи.

35. С даты получения фондом (фондами) решения Национального банка о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) средства пенсионных накоплений, средства выплатного резерва, средства пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, и средства пенсионных резервов, переданные по договорам доверительного управления, указанным в пункте 27 настоящей статьи, не могут быть переданы реорганизуемым фондом другой управляющей организации (управляющим организациям) или в рамках других договоров доверительного управления без предварительного согласия в письменной форме Национального банка.

36. В случае реорганизации фонда в форме выделения или разделения обязательства по выплате пожизненно назначенных негосударственных пенсий (далее – пожизненная негосударственная пенсия) и соответствующие активы, в которые инвестированы средства пенсионных резервов, предназначенные для выплаты указанных пенсий, в отношении участников фонда, которым на дату принятия решения о реорганизации назначена пожизненная негосударственная пенсия, передаются в фонд, в который в соответствии с разделительным балансом переданы обязательства по пенсионному договору с вкладчиком, внесшим пенсионный взнос в пользу таких участников. Если вкладчик воспользовался правом досрочного прекращения обязательств и выплаты ему выкупной суммы или ее перевода в другой фонд в связи с реорганизацией фонда, фонд, в который передаются указанные обязательства и активы, определяется разделительным балансом.

37. В согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) Национальным банком отказывается, если:

1) документы, представленные в соответствии с пунктами 31 и 32 настоящей статьи, не соответствуют требованиям настоящего Закона и принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов и нормативных актов Национального банка либо в этих документах содержится неполная или недостоверная информация;

2) средств пенсионных резервов и (или) средств пенсионных накоплений в совокупности с личными средствами фонда недостаточно для обеспечения исполнения реорганизуемым фондом и фондом, создаваемым в результате реорганизации, их обязательств перед вкладчиками, участниками и застрахованными лицами;

3) фонд (фонды), создаваемый (создаваемые) в результате реорганизации, не соответствует (не соответствуют) установленным условиям, установленным настоящим Законом для соискателя разрешения, а в случае подачи в Национальный банк заявления о намерении осуществлять деятельность по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика указанный (указанные) фонд (фонды) не соответствует (не соответствуют) требованиям, установленным статьей 36.1 настоящего Закона;

4) в случае реорганизации фонда (фондов) в форме, предполагающей создание нового (новых) фонда (фондов) (выделение, разделение, слияние), состав и содержание договоров, указанных в пункте 27 настоящей статьи, не позволяют фонду (фондам), создаваемому (создаваемым) в результате реорганизации, с даты окончания реорганизации и государственной регистрации в качестве юридического лица осуществлять свою деятельность в соответствии с требованиями настоящего Закона, других законодательных актов и иных нормативных правовых актов и нормативных актов Национального банка.

38. Решение Национального банка о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) или об отказе в выдаче такого согласования направляется этим органом в Пенсионный фонд и фонд (фонды), участвующий (участвующие) в реорганизации, не позднее одного рабочего дня с даты принятия такого решения.

39. Не позднее пятнадцати дней с даты получения фондом (фондами) решения Национального банка о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) или об отказе в выдаче такого согласования фонд (фонды) размещает (размещают) соответствующее решение Национального банка на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» и по месту нахождения фонда (фондов), включая обособленные подразделения фонда (фондов), а также уведомляет (уведомляют) одним из следующих способов своих заимодателей о получении фондом (фондами) соответствующего решения:

1) направление каждому заимодателю уведомления в письменной форме о принятом решении Национального банка;

2) опубликование сообщения о принятом решении Национального банка в печатном издании, предназначенном для опубликования сведений о государственной регистрации юридических лиц, а также в одном из печатных изданий, предназначенных для опубликования нормативных правовых актов государственных органов субъекта Государства, на территории которого расположен (расположены) фонд (фонды) и обособленные подразделения фонда (фондов).

40. С согласия заимодателя уведомление о получении фондом (фондами) решения Национального банка о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) или об отказе в выдаче такого согласования может направляться фондом (фондами) заимодателю в форме электронных сообщений с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц.

40.1. Фонд (фонды), участвующий в реорганизации, не позднее трех рабочих дней с даты завершения расчетов с заимодателями, но не позднее одного месяца с даты истечения срока, установленного пунктом 39 настоящей статьи для уведомления заимодателей о принятом Национальным банком решении о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов), направляет в Национальный банк заявление по установленной форме для государственной регистрации нового фонда (новых фондов), государственной регистрации изменений, вносимых в устав фонда, к которому осуществляется присоединение, государственной регистрации прекращения деятельности присоединяемого фонда (фондов).

41. Решение о согласовании проведения реорганизации фонда (фондов) принимается Национальным банком одновременно с решением о государственной регистрации фонда (фондов), создаваемого путем реорганизации, государственной регистрации изменений, вносимых в устав фонда, к которому осуществляется присоединение фонда (фондов), о регистрации пенсионных и страховых правил создаваемого путем реорганизации фонда (фондов) (о регистрации изменений в пенсионные и страховые правила фонда, к которому осуществляется присоединение).

Пенсионные и страховые правила создаваемого путем реорганизации фонда (фондов), а также фонда, к которому осуществляется присоединение, вступают в силу с даты государственной регистрации создаваемого путем реорганизации фонда (фондов) или с даты внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного фонда (фондов).

41.1. Решение Национального банка о согласовании проведения реорганизации является разрешением реорганизованному (реорганизованным) фонду (фондам) и фонду (фондам), созданному (созданным) в результате реорганизации, использовать действующие в других фондах, участвующих в реорганизации, пенсионные и страховые правила в отношении переходящих к ним из этих фондов вкладчиков, участников и застрахованных лиц.

42. Если фонд (фонды), созданный (созданные) в результате реорганизации, намерен (намерены) осуществлять деятельность в качестве страховщика по обязательному пенсионному страхованию, Национальный банк в течение одного рабочего дня с даты получения документов, указанных в статье 7.1 настоящего Закона, направляет в Пенсионный фонд уведомление о создании такого (таких) фонда (фондов) в результате реорганизации и о получении фондом (фондами), созданным (созданными) в результате реорганизации, права на осуществление деятельности по обязательному пенсионному страхованию в качестве страховщика.

43. В случае участия в реорганизации двух и более фондов сообщения, уведомления или ходатайства, предусмотренные настоящей статьей, опубликовываются либо направляются от имени всех участвующих в реорганизации фондов фондом, последним принявшим решение о реорганизации или определенным решением о реорганизации.

44. Реорганизованный фонд в течение одного рабочего дня с даты получения документов о государственной регистрации юридических лиц, создаваемых в результате реорганизации, а при реорганизации в форме присоединения – документов, подтверждающих внесение в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного фонда, уведомляет Пенсионный фонд в письменной форме о завершении реорганизации с приложением документов, содержащих сведения о застрахованных лицах, страховщиком которых он становится после реорганизации, и документов, содержащих сведения о застрахованных лицах, страховщиками которых становятся иные фонды, участвовавшие в реорганизации или созданные в результате реорганизации. Форма уведомления о завершении реорганизации фонда и состав сведений о застрахованных лицах, указанных в абзаце первом настоящего пункта, утверждаются Национальным банком.

45. Пенсионный фонд в течение одного месяца со дня получения уведомления, указанного в пункте 38 настоящей статьи, и уведомления фонда (фондов) о завершении реорганизации и на основании сведений, предоставленных реорганизованным (реорганизованными) фондом (фондами) в соответствии с пунктом 44 настоящей статьи, вносит в единый реестр застрахованных лиц запись о застрахованных лицах, страховщиком которых становится реорганизованный (реорганизованные) фонд (фонды) или фонд (фонды), созданный (созданные) в результате реорганизации.

46. Уведомление о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц направляется Пенсионным фондом застрахованному лицу, в реорганизованный (реорганизованные) фонд (фонды) или фонд (фонды), созданный (созданные) в результате реорганизации, не позднее одного месяца с даты соответствующего внесения изменений в единый реестр застрахованных лиц.

Пенсионный фонд уведомляет застрахованное лицо о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

47. Фонд считается реорганизованным, за исключением случаев реорганизации в форме присоединения, с момента государственной регистрации юридических лиц, создаваемых в результате реорганизации, если иное не предусмотрено настоящим Законом. При реорганизации фонда в форме присоединения к нему другого фонда первый из них считается реорганизованным с момента внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о прекращении деятельности присоединенного фонда.

48. В случае нарушения реорганизуемым (реорганизуемыми) фондом (фондами) требований к порядку проведения реорганизации, установленному настоящим Законом, Национальный банк вправе ввести запрет на проведение реорганизации фонда (фондов) до устранения фондом (фондами) оснований для введения такого запрета.

49. Ликвидация фонда производится на основании и в порядке, которые предусмотрены законодательством и настоящим Законом.

50. При ликвидации фонда его пенсионные резервы используются для исполнения обязательств по пенсионным договорам, выплаты выкупных сумм, перевода выкупных сумм в другие фонды по выбору вкладчика или участника (их правопреемников), а при отсутствии такого выбора в фонд (фонды), указанный (указанные) в пенсионных правилах, либо для перевода выкупных сумм в счет уплаты страховых премий по договорам пенсионного страхования участников, заключенным со страховыми организациями, по выбору вкладчика или участника (их правопреемников). В случае недостаточности пенсионных резервов на указанные цели могут быть использованы средства объединенных гарантийных фондов, участником которых является фонд, выплаты по договорам страхования, обеспечивающим дополнительные гарантии исполнения обязательств фонда перед участниками, и (или) выплаты из обществ взаимного страхования, участником которых является фонд.

51. При ликвидации фонда средства пенсионных накоплений в трехмесячный срок с даты принятия решения о ликвидации фонда передаются в Пенсионный фонд в порядке, определяемом Национальным банком.

52. При ликвидации фонда не допускаются удовлетворение требований вкладчиков и участников за счет средств пенсионных накоплений и удовлетворение требований застрахованных лиц за счет средств пенсионных резервов.

53. При ликвидации фонда средства от реализации имущества фонда направляются на удовлетворение требований заимодателей в соответствии с очередностью, установленной законодательством. При ликвидации фонда полномочия по управлению делами фонда переходят к ликвидационной комиссии, формируемой общим собранием акционеров фонда, по согласованию с Национальным банком.

.

Статья 33. Ликвидация фонда по инициативе Национального банка (принудительная ликвидация).

.

1. Арбитражная комиссия рассматривает заявление о принудительной ликвидации фонда в соответствии с правилами, установленными Арбитражным процессуальным законодательством, и с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.

Заявление о принудительной ликвидации фонда рассматривается арбитражной комиссией в срок, не превышающий одного месяца со дня подачи указанного заявления.

При рассмотрении заявления о принудительной ликвидации фонда предварительное судебное заседание, предусмотренное Арбитражным процессуальным законодательством, не проводится.

2. Решение арбитражной комиссии о ликвидации фонда вступает в законную силу со дня его принятия. Обжалование решения арбитражной комиссии о ликвидации фонда не приостанавливает исполнение данного решения.

Со дня вступления в законную силу решения арбитражной комиссии о ликвидации фонда наступают последствия, предусмотренные Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» для случая признания фонда несостоятельным (банкротом).

Принудительная ликвидация фонда осуществляется в порядке и в соответствии с процедурами, которые предусмотрены Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)» для конкурсного производства, с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.

Арбитражная комиссия не позднее пяти дней со дня вступления в законную силу решения о ликвидации фонда направляет данное решение в Национальный банк, Организации и уполномоченный регистрирующий орган. Уполномоченный регистрирующий орган вносит в единый государственный реестр юридических лиц запись о том, что фонд находится в процессе ликвидации на основании решения арбитражной комиссии.

3. Ликвидатором фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, является Организации.

4. Со дня вступления в законную силу решения арбитражной комиссии о ликвидации фонда деятельность временной администрации прекращается, ликвидатор фонда приступает к осуществлению своих полномочий и действует до дня внесения в единый государственный реестр юридических лиц записи о ликвидации фонда.

В срок, не превышающий 10 дней со дня вступления в законную силу решения арбитражной комиссии о ликвидации фонда, временная администрация передает ликвидатору фонда имеющуюся у нее бухгалтерскую и иную документацию (включая сведения о размере требований заимодателей фонда), материальные и иные ценности, принятые от исполнительных органов фонда, а также печати и штампы фонда (при их наличии).

5. После окончания срока предъявления требований заимодателями фонда ликвидатор фонда составляет промежуточный ликвидационный баланс, который содержит отдельно следующие сведения:

1) в случае ликвидации фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, – о составе имущества, составляющего средства пенсионных накоплений застрахованных лиц, размере обязательств фонда перед застрахованными лицами, требованиях иных лиц в соответствии с законодательством;

2) о составе имущества ликвидируемого фонда, перечне требований, предъявленных заимодателями, результатах их рассмотрения, перечне требований, удовлетворенных вступившим в законную силу решением исполнительного органа.

6. Промежуточный ликвидационный баланс утверждается ликвидатором фонда и подлежит согласованию Национальным банком в срок не позднее одного месяца со дня его направления в Национальный банк в установленном им порядке.

7. Удовлетворение требований заимодателей фонда осуществляется в соответствии с промежуточным ликвидационным балансом после его согласования Национальным банком за счет денежных средств, полученных от реализации имущества фонда, денежных средств, полученных от реализации имущества, составляющего средства пенсионных накоплений, в порядке очередности, установленной Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», если не выявлены обстоятельства, предусмотренные пунктом 12 настоящей статьи.

Удовлетворение требований заимодателей фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, осуществляется в порядке очередности, установленной положением Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

8. Ликвидатор фонда обязан принимать меры, направленные на обеспечение сохранности средств пенсионных накоплений, денежных средств, полученных от реализации имущества фонда, денежных средств, полученных от реализации имущества, составляющего средства пенсионных накоплений, имущества, составляющего средства пенсионных накоплений, имущества фонда.

Ликвидатор фонда вправе передать средства пенсионных накоплений в доверительное управление в целях реализации имущества, составляющего средства пенсионных накоплений.

9. Срок ликвидации фонда не может превышать трех лет со дня вступления в законную силу решения арбитражной комиссии о его ликвидации. Указанный срок может быть продлен арбитражной комиссией по ходатайству ликвидатора фонда.

10. В случае, если имеющиеся у фонда денежные средства недостаточны для удовлетворения требований заимодателей фонда, ликвидатор фонда осуществляет реализацию имущества фонда в порядке, установленном Национальным банком.

11. Размер расходов, связанных с доверительным управлением средствами пенсионных накоплений, а также с реализацией имущества, составляющего средства пенсионных накоплений, определяется решением совета участников Организации и не может превышать 5 процентов средств, полученных от реализации имущества, составляющего средства пенсионных накоплений. В случае, если размер таких расходов превышает 5 процентов указанных средств, сумма превышения таких расходов оплачивается за счет иного имущества фонда, за исключением средств пенсионных резервов.

12. В случае недостаточности денежных средств, полученных от реализации имущества, составляющего средства пенсионных накоплений, либо имущества фонда, ликвидатор фонда по согласованию с Национальным банком в письменной форме направляет в арбитражную комиссию заявление о признании фонда несостоятельным (банкротом).

13. Отчет о результатах ликвидации фонда с приложением ликвидационного баланса утверждается арбитражной комиссией в порядке, предусмотренном Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

.

.

ГЛАВА X. РЕГУЛИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ В ОБЛАСТИ НЕГОСУДАРСТВЕННОГО ПЕНСИОННОГО ОБЕСПЕЧЕНИЯ, ОБЯЗАТЕЛЬНОГО ПЕНСИОННОГО СТРАХОВАНИЯ, НАДЗОР И КОНТРОЛЬ ЗА УКАЗАННОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ.

Статья 34. Регулирование деятельности в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования. Надзор и контроль за указанной деятельностью.

.

1. В целях соблюдения требований настоящего Закона, защиты прав и интересов участников и застрахованных лиц, иных заинтересованных лиц и государства государственное регулирование деятельности фондов в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования, надзор и контроль за указанной деятельностью осуществляет уполномоченный орган и Национальный банк.

2. Уполномоченный орган осуществляет в пределах своей компетенции государственное регулирование деятельности фондов, управляющих организаций, специализированных депозитариев, актуариев в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования.

Национальный банк осуществляет в пределах своей компетенции регулирование деятельности фондов, управляющих организаций, специализированных депозитариев, актуариев в области негосударственного пенсионного обеспечения и обязательного пенсионного страхования, а также надзор и контроль за указанной деятельностью.

Уполномоченный орган действует в соответствии с настоящим Законом и положением, утверждаемым Советом Государства и безопасности. Национальный банк действует в соответствии с настоящим Законом.

2.1. При осуществлении своих функций уполномоченный орган принимает нормативные правовые акты в пределах своей компетенции, определенной настоящим Законом и положением, утверждаемым Советом Государства и безопасности.

3. При осуществлении своих функций Национальный банк:

1) принимает в пределах своей компетенции нормативные акты по вопросам регулирования деятельности фондов, включая регулирование отношений по негосударственному пенсионному обеспечению и обязательному пенсионному страхованию между фондом и участниками фонда, застрахованными лицами и их правопреемниками, а также регулирование указанных отношений, субъектом которых является Пенсионный фонд, в том числе:

2) принимает в пределах своей компетенции нормативные акты по вопросам регулирования, контроля и надзора за деятельностью фондов;

3) осуществляет освидетельствование деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию;

4) ведет реестр фондов;

5) осуществляет регистрацию правил фонда;

6) раскрывает информацию о фондах, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, о наименовании специализированного депозитария, а также о фондах, у которых введен запрет на проведение всех или части операций, или аннулировано разрешение;

7) информирует Пенсионный фонд о фондах, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию, а также о фондах, у которых введен запрет на проведение всех или части операций, или аннулировано разрешение, в течение 10 рабочих дней со дня введения соответствующего запрета или аннулирования разрешения;

8) направляет в пределах своей компетенции лицам, указанным в пункте 2 настоящей статьи, предписания о предоставлении документов, запросы, в том числе инициированные исполнительным органом, осуществляющим функции по выработке государственной программы и нормативно–правовому регулированию в сфере социального развития, о предоставлении информации, связанной с осуществлением ими деятельности по формированию и размещению средств пенсионных резервов, формированию и инвестированию средств пенсионных накоплений, и иной информации с учетом требований законодательных актов;

9) выдает лицам, указанным в пункте 2 настоящей статьи, в пределах своей компетенции предписания об устранении выявленных нарушений требований настоящего Закона, а также законодательства об обязательном пенсионном страховании;

9.1) выдает фонду предписания о запрете всех или части операций;

10) рассматривает отчеты фондов, а также аудиторские и актуарные заключения;

11) рассматривает аудиторские заключения на отчетность лиц, указанных в пункте 2 настоящей статьи, а в случае необходимости требует представления аудиторского заключения на такую отчетность;

12) ежегодно опубликовывает в средствах массовой информации сведения о формировании и финансовых результатах размещения средств пенсионных резервов и о формировании и финансовых результатах инвестирования средств пенсионных накоплений в соответствии с требованиями законодательства. Формы опубликования указанных сведений устанавливаются Национальным банком;

13) утверждает программы квалификационных экзаменов для аттестации граждан в сфере деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению, обязательному пенсионному страхованию и определяет условия и порядок аккредитации организаций, осуществляющих указанную аттестацию в форме приема квалификационных экзаменов и выдачи квалификационных аттестатов, а также осуществляет аккредитацию таких организаций, определяет типы и формы квалификационных аттестатов и ведет реестр аттестованных лиц;

14) аннулирует квалификационные аттестаты в случае неоднократного или грубого нарушения аттестованными лицами настоящего Закона, а также законодательства;

15) рассматривает жалобы (заявления, обращения) граждан и юридических лиц, связанные с нарушениями настоящего Закона;

16) привлекает фонды, а также их должностных лиц к административной ответственности в порядке, установленном законом;

17) обращается в исполнительный орган с требованием о ликвидации юридических лиц, осуществляющих деятельность, предусмотренную настоящим Законом, без соответствующих разрешений, а также с иском в защиту интересов вкладчиков, участников и застрахованных лиц в случае нарушения их прав и законных интересов, предусмотренных настоящим Законом;

17.1) назначает временную администрацию в случаях, установленных законодательными актами;

17.2) осуществляет согласование проведения реорганизации фонда (фондов) в соответствии с настоящим Законом;

18) предпринимает иные действия, предусмотренные настоящим Законом, другими законодательными актами и нормативными правовыми актами Совета

4. При осуществлении контроля служащие Национального банка в соответствии с возложенными на них полномочиями при предъявлении ими служебных удостоверений и на основании решения о проведении проверки, принятого Председателем Национального банка, его заместителем, Комиссией финансового надзора Национального банка или иными лицами в соответствии с нормативными актами Национального банка, имеют право беспрепятственного доступа в помещения фондов, право доступа к документам и информации (в том числе к информации, доступ к которой ограничен или запрещен в соответствии с законодательными актами), которые необходимы для осуществления контроля, а также право доступа к программно–аппаратным средствам, обеспечивающим фиксацию, обработку и хранение указанной информации.

5. Предписания и запросы Национального банка направляются посредством почтовой, факсимильной связи либо посредством вручения адресату или в форме электронных документов, подписанных усиленной квалифицированной электронной подписью в порядке, установленном Национальным банком.

При направлении предписаний и запросов Национального банка в форме электронных документов данные предписания и запросы считаются полученными по истечении одного рабочего дня со дня их направления адресату в порядке, установленном Национальным банком, при условии, что Национальный банк получил подтверждение получения указанных предписаний и запросов в установленном им порядке.

6. При осуществлении надзора и контроля за лицами, указанными в пункте 2 настоящей статьи, Национальный банк вправе:

.

Статья 34.1. Меры, применяемые Национальным банком.

.

1. При выявлении нарушений требований законодательных актов или принятых в соответствии с ними иных нормативных правовых актов и нормативных актов Национального банка, в соответствии с которыми осуществляется деятельность фонда на основании разрешения, Национальный банк вправе направить предписание об устранении нарушения, запретить фонду своим предписанием проведение всех или части операций, применить иные меры ответственности, установленные законодательными актами, а в случаях, предусмотренных настоящим законом, аннулировать у него разрешение и назначить в фонд временную администрацию.

2. Национальный банк вправе своим предписанием ввести запрет на проведение следующих операций фонда:

3. Запрет на проведение указанных в пункте 2 настоящей статьи операций может быть введен в случаях:

3.1. Запрет на заключение новых договоров об обязательном пенсионном страховании вводится (в том числе по обращению Пенсионного фонда) в случае, указанном в абзаце шестом пункта 3 настоящей статьи, на период до представления фондом в уполномоченный орган документов, подтверждающих передачу предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию средств в соответствии с пунктом 5.3 статьи 36.6 настоящего Закона.

4. Запрет на проведение всех или части операций может быть введен до устранения нарушения или прекращения действия обстоятельств, послуживших основанием для направления предписания о соответствующем запрете, но на срок, не превышающий шести месяцев. В случае, если проведение операций, в отношении которых введен запрет, является необходимым условием для проведения иных операций, в отношении последних также вводится запрет.

5. Информация о направлении предписания о запрете на проведение операций раскрывается на официальном сайте Национального банка и направляется специализированному депозитарию, с которым фондом заключен договор о предоставлении соответствующих услуг, не позднее следующего рабочего дня после дня его вынесения.

.

Статья 34.2. Порядок устранения по требованию Национального банка последствий нарушения условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений.

.

1. По требованию Национального банка фонд обязан представить документы, подтверждающие выполнение им условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений, установленных подпунктом 2 пункта 2.1 статьи 25 настоящего Закона. При выявлении по итогам рассмотрения представленных документов в действиях фонда признаков нарушения условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений, установленных подпунктом 2 пункта 2.1 статьи 25 настоящего Закона, Национальный банк направляет в фонд письмо с описанием выявленных признаков нарушения. Вопрос о наличии либо об отсутствии в действиях фонда данного нарушения выносится на рассмотрение Комиссии финансового надзора Национального банка не ранее чем через 15 рабочих дней после даты направления указанного письма.

2. Решение о наличии либо об отсутствии в действиях фонда нарушения условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений, установленных подпунктом 2 пункта 2.1 статьи 25 настоящего Закона, а также о сумме средств, подлежащей восполнению, принимается Комиссией финансового надзора Национального банка на основании мотивированного суждения в течение 15 рабочих дней после даты вынесения соответствующего вопроса на рассмотрение Комиссии финансового надзора Национального банка.

Комиссия финансового надзора Национального банка при принятии соответствующего решения основывается на информации, которая была доступна фонду на момент принятия фондом решения о приобретении или реализации активов.

3. В случае принятия Комиссией финансового надзора Национального банка решения о наличии в действиях фонда нарушения условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений, установленных подпунктом 2 пункта 2.1 статьи 25 настоящего Закона, Национальный банк направляет фонду предписание об устранении выявленного нарушения, обоснование принятого решения, расчет размера суммы, подлежащей восполнению. Срок исполнения предписания об устранении выявленного нарушения должен составлять не менее 50 рабочих дней. Обжалование решения Комиссии финансового надзора Национального банка в порядке, предусмотренном пунктом 4 настоящей статьи, не приостанавливает срок исполнения данного предписания.

В случае принятия Комиссией финансового надзора Национального банка решения об отсутствии в действиях фонда нарушения условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений, установленных подпунктом 2 пункта 2.1 статьи 25 настоящего Закона, Национальный банк в течение 10 рабочих дней с даты принятия указанного решения направляет фонду соответствующее уведомление в письменной форме.

4. Решение Комиссии финансового надзора Национального банка, предусмотренное пунктом 2 настоящей статьи, может быть обжаловано в течение 15 рабочих дней с даты получения фондом предписания, предусмотренного пунктом 3 настоящей статьи, в комиссию Национального банка по рассмотрению жалобы фонда (далее – комиссия Национального банка).

Комиссия Национального банка действует на постоянной основе на основании положения о комиссии Национального банка, утверждаемого Советом участников Национального банка. Персональный состав комиссии Национального банка определяется решением Совета участников Национального банка.

К заявлению фонда об обжаловании решения Комиссии финансового надзора Национального банка, предусмотренного пунктом 2 настоящей статьи, могут быть приложены сведения, подтверждающие соблюдение фондом условий управления средствами пенсионных резервов и организации инвестирования средств пенсионных накоплений, установленных подпунктом 2 пункта 2.1 статьи 25 настоящего Закона.

Заявление фонда об обжаловании решения Комиссии финансового надзора Национального банка подлежит рассмотрению комиссией Национального банка в течение 30 рабочих дней с даты его поступления с приглашением представителей фонда и, если такое предусмотрено указанным заявлением фонда, представителей саморегулируемой организации в сфере с финансовыми инструментами, объединяющей фонды, членом которой является фонд. В случае неявки представителей фонда и (или) саморегулируемой организации комиссия Национального банка рассматривает указанное заявление фонда в их отсутствие.

По результатам рассмотрения заявления фонда об обжаловании решения Комиссии финансового надзора Национального банка комиссия Национального банка принимает решение об удовлетворении либо отказе в удовлетворении указанного заявления. О принятых в соответствии с настоящим пунктом решениях Национальный банк не позднее рабочего дня, следующего за днем их принятия, направляет в фонд уведомление в письменной форме. В случае принятия комиссией Национального банка решения об удовлетворении заявления об обжаловании решения Комиссии финансового надзора Национального банка в адрес фонда направляется также уведомление об отмене предписания, предусмотренного пунктом 3 настоящей статьи.

5. Обжалование предписания Национального банка, предусмотренного пунктом 3 настоящей статьи, в арбитражную комиссию допускается только после обжалования решения Комиссии финансового надзора Национального банка в соответствии с пунктом 4 настоящей статьи.

.

Статья 35. Информация, подлежащая раскрытию фондами.

.

1. Фонд раскрывает в порядке и сроки, которые установлены Национальным банком, на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», электронный адрес которого включает доменное имя, права на которое принадлежат этому фонду, следующую информацию:

2. Фонд обязан раскрыть пенсионные правила, а в случае осуществления деятельности по обязательному пенсионному страхованию страховые правила, а также внесенные в них изменения и дополнения до начала заключения пенсионных договоров и договоров об обязательном пенсионном страховании в соответствии с этими правилами.

3. Фонд обязан раскрыть информацию о регистрации Национальным банком изменений и дополнений в пенсионные правила, а в случае осуществления деятельности по обязательному пенсионному страхованию в страховые правила.

4. В случае принятия решения о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию фонд обязан раскрыть не позднее дня, следующего за днем принятия такого решения, сообщение об этом. Сообщение о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию должно содержать указание причин такого приостановления.

5. Национальный банк обеспечивает раскрытие информации и создание общедоступной системы раскрытия информации о деятельности фондов, управляющих организаций и специализированных депозитариев, а также о регулировании указанных видов деятельности.

6. Национальный банк устанавливает дополнительные требования к объему раскрываемой фондами информации о своей деятельности.

7. Совет Государства и безопасности вправе определить случаи, при которых фонды вправе не осуществлять раскрытие и (или) осуществлять в ограниченном составе и объеме раскрытие информации, подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями настоящего Закона, а также лиц, в отношении которых фонды вправе не осуществлять раскрытие и (или) осуществлять в ограниченном составе и объеме раскрытие указанной информации.

.

Статья 35.1. Информация, предоставляемая по требованию заинтересованных лиц.

.

Фонд обязан предоставить всем заинтересованным лицам по их требованию по месту нахождения фонда и его обособленных подразделений соответственно следующую информацию:

.

Статья 35.2. Требования к содержанию распространяемой, предоставляемой или раскрываемой информации.

.

.

1. Распространяемая, предоставляемая или раскрываемая информация о фонде должна содержать:

2. Фонд обязан представить документы, подтверждающие достоверность распространяемой, предоставляемой или раскрываемой информации, по требованию Национального банка.

3. Любая распространяемая, предоставляемая или раскрываемая информация о фонде не должна содержать:

4. До получения разрешения фонд не вправе распространять, предоставлять или раскрывать информацию о своей деятельности в качестве фонда.

5. Национальный банк вправе:

.

Статья 36. Налоговый режим.

.

Государство стимулирует более активное участие фондов, граждан и работодателей в добровольном пенсионном обеспечении путем предоставления им льгот по уплате налогов и сборов в соответствии с законодательством о налогах.

.

ГЛАВА X.1. ОСОБЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ПО ФОРМИРОВАНИЮ

И ИНВЕСТИРОВАНИЮ ПЕНСИОННЫХ НАКОПЛЕНИЙ.

Статья 36.1. Требования к фонду, осуществляющему деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

.

Обязательное пенсионное страхование может осуществлять фонд, в установленном порядке получивший разрешение, зарегистрировавший в Национальном банке страховые правила фонда и вступивший в систему гарантирования прав застрахованных лиц.

.

Статья 36.2. Обязанности фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

.

Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, обязан:

1) уведомлять в порядке, определяемом Национальным банком, Пенсионный фонд о вновь заключенных договорах об обязательном пенсионном страховании в течение одного месяца со дня их подписания;

2) бесплатно предоставлять один раз в год застрахованным лицам по их обращению способом, указанным ими при обращении, информацию о состоянии их пенсионных счетов накопительной пенсии и информацию о результатах инвестирования средств пенсионных накоплений, в том числе о суммах дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя, взносов на со–финансирование формирования пенсионных накоплений, средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, и результатах их инвестирования, по форме, утверждаемой Пенсионным фондом, а также предоставлять застрахованным лицам информацию о видах выплат, финансируемых за счет средств пенсионных накоплений, в течение 10 дней со дня обращения (указанная информация может быть направлена в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе сети «Интернет», а также иным способом, в том числе почтовым отправлением);

3) уведомлять в порядке и сроки, которые установлены Пенсионным фондом по согласованию с Национальным банком, Пенсионный фонд об обращении застрахованного лица за назначением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, обращении правопреемников умершего застрахованного лица за выплатой средств пенсионных накоплений, обращении застрахованных лиц о распределении средств пенсионных накоплений, установлении накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты застрахованным лицам (в том числе о факте, периодичности и размере установленных выплат, об их корректировке, о суммах осуществленных выплат и выплатах правопреемникам умерших застрахованных лиц) в соответствии с настоящим Законом, Законом «О накопительной пенсии», Законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений»;

4) отражать на пенсионных счетах накопительной пенсии застрахованных лиц по состоянию на 31 декабря каждого года не позднее 31 марта следующего года результаты инвестирования средств пенсионных накоплений, в том числе дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя, взносов на софинансирование формирования пенсионных накоплений, средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии;

4.1) отдельно отражать на пенсионных счетах накопительной пенсии застрахованных лиц, которым еще не установлена выплата за счет средств пенсионных накоплений, по состоянию на 31 декабря года, в котором истекает кратный пяти годам срок с года вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, не позднее 31 марта следующего года средства пенсионных накоплений, в том числе дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, взносов работодателя, взносов на со–финансирование формирования пенсионных накоплений, средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, и гарантийного восполнения, размер которых определяется в соответствии со статьей 36.2–1 настоящего Закона;

5) производить назначение и осуществлять выплату застрахованным лицам накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты в соответствии с настоящим Законом, Законом «О накопительной пенсии», Законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений», со страховыми правилами фонда и с договорами об обязательном пенсионном страховании;

6) осуществлять выплаты правопреемникам застрахованных лиц в порядке, установленном настоящим Законом, Законом «О накопительной пенсии», правилами фонда по обязательному пенсионному страхованию и договорами об обязательном пенсионном страховании;

7) передавать по поручению застрахованного лица средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд или другой фонд в случаях и объеме, предусмотренных настоящим Законом;

8) передавать средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии, с учетом результата их инвестирования, в Пенсионный фонд в случае смерти застрахованного лица до назначения накопительной пенсии или срочной пенсионной выплаты;

9) передавать средства (часть средств) материнского (семейного) капитала, направленные на формирование накопительной пенсии, с учетом результата их инвестирования, в Пенсионный фонд в соответствии с уведомлением Пенсионного фонда о передаче средств (части средств) материнского (семейного) капитала в связи с отказом застрахованного лица от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии;

10) извещать Пенсионный фонд и застрахованное лицо о невозможности передачи суммы средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, в размере, указанном в уведомлении Пенсионного фонда о передаче средств (части средств) материнского (семейного) капитала в связи с отказом застрахованного лица от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии;

11) информировать Пенсионный фонд на основании его запроса о размере средств (части средств) материнского (семейного) капитала, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, с учетом результата их инвестирования, не позднее 10 дней со дня получения указанного запроса;

12) передавать средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд в случаях, установленных законодательством;

13) направлять ежеквартально в Национальный банк, а в случае передачи Национальным банком саморегулируемой организации в сфере с финансовыми инструментами, объединяющей фонды, в соответствии с Законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансов» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Национального банка полномочия по получению отчетности – в саморегулируемую организацию в сфере с финансовыми инструментами, объединяющую фонды, отчет по формам, установленным Национальным банком;

14) информировать Национальный банк об изменениях в учредительных документах, о персональном составе органов управления фонда и органов контроля за его деятельностью, о заключении, об изменении или о расторжении (прекращении) договоров с субъектами отношений по обязательному пенсионному страхованию;

15) требовать от управляющих организаций перечисления фонду денежных средств в обеспечение прав застрахованных лиц в соответствии с законодательством, а также денежных средств, необходимых для уплаты гарантийных взносов и для осуществления отчислений в резерв по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений», в порядке и сроки, установленные договорами доверительного управления с указанными управляющими организациями;

16) уведомлять в случае принятия решения о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию об этом Национальный банк и Пенсионный фонд и опубликовывать соответствующую информацию в средствах массовой информации. Срок приостановления привлечения новых застрахованных лиц не может составлять менее одного года и начинается с 1 января года, следующего за годом принятия соответствующего решения. Уведомление Национального банка и Пенсионного фонда и опубликование информации в средствах массовой информации должны осуществляться в срок до 31 декабря года, предшествующего году отказа от привлечения новых застрахованных лиц. Приостановление привлечения фондом новых застрахованных лиц не освобождает его от исполнения обязательств по уже заключенным договорам об обязательном пенсионном страховании;

17) опубликовывать не реже одного раза в год в средствах массовой информации и (или) на своем официальном сайте в информационно–телекоммуникационной сети «Интернет» отчет о формировании средств пенсионных накоплений;

18) принимать и неукоснительно соблюдать кодекс профессиональной этики, соответствующий требованиям, установленным настоящим законом;

19) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Законом, другими нормативными правовыми актами, нормативными актами Национального банка и договорами с управляющей организацией (управляющими организациями) и специализированным депозитарием;

20) нести ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств фонда по обязательному пенсионному страхованию работниками фонда, а также агентами, которые должны действовать по заданию фонда и под его контролем;

21) при наступлении гарантийного случая в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений» исполнять обязанности, установленные указанным Законом;

22) уплачивать гарантийные взносы в фонд гарантирования пенсионных накоплений в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений»;

23) представлять в Пенсионный фонд информацию по форме, установленной уполномоченным органом:

24) передавать в течение трех рабочих дней в порядке, определяемом Национальным банком, в Пенсионный фонд все принятые заявления застрахованных лиц о переходе, заявления застрахованных лиц о досрочном переходе и уведомления о замене в Пенсионный фонд и из фонда в фонд, по которым установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществлялись фондом, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании.

.

Статья 36.2–1. Определение размера средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению на пенсионных счетах накопительной пенсии застрахованных лиц по истечении каждых пяти лет с года вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом.

.

1. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица по состоянию на 31 декабря года, в котором истекает пятилетний срок с года вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, рассчитывается в порядке, установленном Национальным банком, исходя из средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд при вступлении в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, а также поступивших в фонд с момента вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, и результатов инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, с даты вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования.

Если размер средств пенсионных накоплений, определенный в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, составляет величину меньшую, чем сумма средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд при вступлении в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом и поступивших в фонд с даты вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом (за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования), то на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица также отражается сумма гарантийного восполнения, определяемая в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений».

2. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица по состоянию на 31 декабря года по истечении пяти лет с даты, по состоянию на которую были отражены средства пенсионных накоплений в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, рассчитывается в порядке, установленном Национальным банком, исходя из средств пенсионных накоплений, отраженных на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, а также поступивших в фонд с даты такого отражения, и результатов инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, с даты, по состоянию на которую были отражены средства пенсионных накоплений в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования.

Если размер средств пенсионных накоплений, определенный в соответствии с абзацем первым настоящей части, составляет величину меньшую, чем сумма средств пенсионных накоплений, отраженных на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи и поступивших в фонд с даты, по состоянию на которую были отражены средства пенсионных накоплений в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, то на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица также отражается сумма гарантийного восполнения, определяемая в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений» (за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования).

3. Размер средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица по состоянию на 31 декабря года по истечении каждых пяти лет с даты, по состоянию на которую были отражены средства пенсионных накоплений в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи, рассчитывается в порядке, установленном Национальным банком, исходя из средств пенсионных накоплений, отраженных на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи (отраженных при предыдущем определении размера средств пенсионных накоплений в соответствии с настоящим пунктом), а также поступивших в фонд с даты отражения средств пенсионных накоплений в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи (поступивших в фонд с даты, по состоянию на которую происходило предыдущее определение размера средств пенсионных накоплений в соответствии с настоящим пунктом), и результатов инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, с даты, по состоянию на которую были отражены средства пенсионных накоплений в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи (с даты, по состоянию на которую происходило предыдущее определение размера средств пенсионных накоплений в соответствии с настоящим пунктом), за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования.

Если размер средств пенсионных накоплений, определенный в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, составляет величину меньшую, чем сумма средств пенсионных накоплений, отраженных на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи (отраженных при предыдущем определении размера средств пенсионных накоплений в соответствии с настоящим пунктом) и поступивших в фонд с даты, по состоянию на которую были отражены средства пенсионных накоплений в соответствии с пунктом 2 настоящей статьи (поступивших в фонд с даты, по состоянию на которую происходило предыдущее определение размера средств пенсионных накоплений в соответствии с настоящим пунктом), за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования, то на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица также отражается сумма гарантийного восполнения, определяемая в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений».

.

Статья 36.3. Требования к договору об обязательном пенсионном страховании.

.

1. В договоре об обязательном пенсионном страховании должны быть указаны:

1) наименования сторон;

2) сведения о предмете договора;

3) страховой номер страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования застрахованного лица, фамилия, имя и отчество застрахованного лица, в том числе фамилия, которая была у застрахованного лица при рождении, дата и место рождения, пол застрахованного лица в соответствии с требованиями Закона «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования»;

4) права и обязанности сторон;

5) пенсионные основания;

6) порядок и условия установления и выплаты накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, выплат правопреемникам;

7) порядок и условия доставки накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты и порядок оплаты расходов, связанных с доставкой;

8) ответственность сторон за неисполнение своих обязательств;

9) порядок и условия прекращения договора;

10) порядок урегулирования споров;

11) реквизиты сторон.

2. Договор об обязательном пенсионном страховании может содержать иные положения, не противоречащие законодательству.

3. Типовая форма договора об обязательном пенсионном страховании утверждается Национальным банком.

.

Статья 36.4. Порядок заключения договора об обязательном пенсионном страховании.

.

1. Договор об обязательном пенсионном страховании заключается между фондом и застрахованным лицом. В один и тот же период в отношении каждого застрахованного лица может действовать только один договор об обязательном пенсионном страховании.

Договор об обязательном пенсионном страховании должен быть заключен надлежащими сторонами и соответствовать законодательству.

2. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, не вправе отказать застрахованному лицу в заключении договора об обязательном пенсионном страховании, за исключением случаев, когда фонд в порядке, установленном статьей 36.2 настоящего Закона, заявил о принятии решения о приостановлении привлечения новых застрахованных лиц, а также в случае введения в отношении фонда запрета на проведение всех или части операций по пенсионному страхованию.

3. Договор об обязательном пенсионном страховании вступает в силу со дня зачисления перечисленных предыдущим страховщиком средств пенсионных накоплений на счет нового страховщика. В случае возврата предыдущему страховщику средств пенсионных накоплений по основанию, предусмотренному абзацем седьмым пункта 1 статьи 36.6 настоящего Закона, договор об обязательном пенсионном страховании застрахованного лица с указанным страховщиком считается заключенным на условиях ранее заключенного договора и вступает в силу со дня зачисления средств пенсионных накоплений, указанных в пункте 5.3 статьи 36.6 настоящего Закона, на счет этого страховщика. При этом подача в Пенсионный фонд заявления застрахованного лица о переходе в фонд не требуется.

Предыдущий страховщик не позднее 30 дней со дня перечисления средств пенсионных накоплений направляет:

4. При заключении договора об обязательном пенсионном страховании в случае реализации застрахованным лицом права на отказ от формирования накопительной пенсии через Пенсионный фонд и права на выбор фонда для формирования накопительной пенсии должен соблюдаться следующий порядок:

5. При заключении договора об обязательном пенсионном страховании застрахованным лицом, реализующим право на переход из одного фонда в другой фонд, должен соблюдаться следующий порядок:

6. Уведомление осуществляется в форме, обеспечивающей возможность подтверждения факта уведомления. Оплата расходов на пересылку производится отправителем указанного уведомления.

Уведомление об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц должно быть мотивированным.

6.1. В случае, если после внесения изменений в единый реестр застрахованных лиц договор об обязательном пенсионном страховании признан исполнительным органом недействительным, такой договор подлежит прекращению в соответствии с абзацем седьмым пункта 2 статьи 36.5 настоящего Закона.

7. Обмен информацией между фондом и Пенсионным фондом может осуществляться в электронной форме в порядке, устанавливаемом уполномоченным органом по согласованию с Пенсионным фондом, включая порядок проверки электронной подписи, которой подписывается указанная информация.

.

Статья 36.5. Изменение и прекращение договора об обязательном пенсионном страховании.

.

1. Договор об обязательном пенсионном страховании может быть изменен сторонами не иначе как в порядке, установленном типовым договором об обязательном пенсионном страховании или настоящим Законом.

2. Договор об обязательном пенсионном страховании прекращается в случае наступления одного из следующих событий в зависимости от того, какое из них наступило ранее:

3. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании по основанию, предусмотренному абзацем пятым пункта 2 настоящей статьи, фонд обязан в порядке, установленном настоящим Законом, выплатить правопреемнику (правопреемникам) умершего застрахованного лица сумму, эквивалентную сумме средств пенсионных накоплений, учтенной на пенсионном счете накопительной пенсии, за исключением суммы средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, с учетом результата их инвестирования, а в случае, если смерть застрахованного лица наступила после назначения ему срочной пенсионной выплаты, применяется порядок выплаты, предусмотренный положением Закона «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений».

4. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании по основаниям, предусмотренным абзацами вторым – четвертым и седьмым пункта 2 настоящей статьи, для соответствующего фонда возникает обязанность по передаче средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии в порядке, установленном статьей 36.6 настоящего Закона. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании при принятии арбитражной комиссией решения о признании фонда банкротом и об открытии конкурсного производства передача средств пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии осуществляется в порядке, установленном Законом «Об экономической несостоятельности (банкротстве)».

5. Приостановление уплаты страховых взносов не может являться основанием для прекращения договора об обязательном пенсионном страховании.

6. Фонд в срок, не превышающий двух месяцев со дня получения фондом информации о прекращении договора об обязательном пенсионном страховании, направляет уведомление о прекращении договора с указанием основания его прекращения в случае:

Форма уведомления о прекращении договора об обязательном пенсионном страховании в случаях, указанных в настоящем пункте, утверждается Пенсионным фондом.

7. Пенсионный фонд в срок, не превышающий двух месяцев со дня получения от фонда уведомления о прекращении договора об обязательном пенсионном страховании по основанию, предусмотренному абзацем пятым пункта 2 настоящей статьи, вносит соответствующую запись в единый реестр застрахованных лиц.

8. В случае реорганизации фонда права и обязанности реорганизуемого фонда по договорам об обязательном пенсионном страховании переходят в порядке правопреемства на основании записей, внесенных в единый реестр застрахованных лиц (за исключением договоров об обязательном пенсионном страховании, заключенных с лицами, подавшими заявления о переходе в другой фонд или Пенсионный фонд в связи с реорганизацией фонда):

9. Пенсионный фонд в срок, не превышающий одного месяца с даты аннулирования у фонда разрешения по основаниям, предусмотренным пунктом 1 статьи 7.2 настоящего Закона, или с даты введения Национальным банком запрета на осуществление операций фонда по обязательному пенсионному страхованию в соответствии с положением Закона «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений», вносит соответствующую запись в единый реестр застрахованных лиц с одновременным указанием в качестве нового страховщика Пенсионного фонда. Запись о смене страховщика вносится с указанием в качестве даты, с которой Пенсионный фонд стал страховщиком, соответственно даты аннулирования у фонда разрешения или даты введения Национальным банком запрета на осуществление операций фонда по обязательному пенсионному страхованию.

.

Статья 36.6. Передача средств пенсионных накоплений из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд.

.

1. Средства пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии подлежат передаче из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд по следующим основаниям в зависимости от того, какое из них наступит ранее:

2. Размер средств пенсионных накоплений (за исключением средств (части средств) материнского (семейного) капитала, предусмотренных абзацем вторым настоящего пункта), подлежащих передаче в отношении каждого застрахованного лица, определяется в соответствии со статьей 36.6–1 настоящего Закона.

Размер средств (части средств) материнского (семейного) капитала, подлежащих передаче в Пенсионный фонд в связи с отказом застрахованного лица от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии, определяется суммой, указанной в уведомлении Пенсионного фонда о передаче средств (части средств) материнского (семейного) капитала в связи с отказом застрахованного лица от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии.

3. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в соответствии с абзацем вторым пункта 2 статьи 36.5 настоящего Закона фонд, с которым договор об обязательном пенсионном страховании прекращен, обязан перевести средства пенсионных накоплений в фонд, с которым заключен новый договор об обязательном пенсионном страховании, не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе из фонда в фонд.

В этом случае основанием для передачи средств пенсионных накоплений является уведомление Пенсионного фонда о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц, направленное в соответствии с абзацем седьмым пункта 5 статьи 36.4 настоящего Закона.

Средства пенсионных накоплений, полученные фондом в соответствии с требованиями настоящего пункта, должны быть переданы фондом управляющим организациям не позднее месяца, следующего за месяцем, в котором они были получены фондом.

Средства пенсионных накоплений, полученные фондом от управляющих организаций в соответствии с требованиями настоящего пункта, должны быть переданы фонду, с которым заключен новый договор об обязательном пенсионном страховании, не позднее последнего рабочего дня месяца, следующего за месяцем, в котором они были получены фондом от управляющих организаций.

4. В случае прекращения договора об обязательном пенсионном страховании в соответствии с абзацем третьим пункта 2 статьи 36.5 настоящего Закона фонд обязан передать средства пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица в Пенсионный фонд не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о переходе в Пенсионный фонд.

В этом случае основанием для передачи средств пенсионных накоплений является уведомление Пенсионного фонда о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц, направленное в соответствии с пунктом 5 статьи 36.10 настоящего Закона.

5. При наступлении обстоятельств, указанных в абзаце четвертом пункта 1 настоящей статьи, фонд, у которого разрешение на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию аннулирована, обязан передать средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд в срок, не превышающий трех месяцев с даты принятия решения об аннулировании разрешения, уменьшенные на сумму произведенного Организацией гарантийного возмещения за счет средств фонда гарантирования пенсионных накоплений в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений».

В этом случае основанием для передачи средств пенсионных накоплений в Пенсионный фонд является соответствующее решение об аннулировании разрешения.

5.1. При наступлении обстоятельства, указанного в абзаце пятом пункта 1 настоящей статьи, фонд обязан передать средства пенсионных накоплений в Пенсионный фонд не позднее 30 дней со дня получения уведомления Пенсионного фонда о передаче средств (части средств) материнского (семейного) капитала в связи с отказом застрахованного лица от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии.

5.2. При наступлении обстоятельства, указанного в абзаце шестом пункта 1 настоящей статьи, фонд обязан передать средства пенсионных накоплений, состоящие из средств (части средств) материнского (семейного) капитала, с учетом результата их инвестирования, в Пенсионный фонд не позднее 30 дней со дня получения фондом информации о смерти застрахованного лица.

5.3. При наступлении обстоятельства, указанного в абзаце седьмом пункта 1 настоящей статьи, фонд обязан передать предыдущему страховщику по обязательному пенсионному страхованию средства пенсионных накоплений, определенные в порядке, установленном пунктом 2 статьи 36.6–1 настоящего Закона, а также проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений, определяемые в соответствии с положением Гражданского законодательства, и средства, направленные на формирование личных средств фонда, сформированные за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица, в срок не позднее 30 дней со дня получения фондом соответствующего решения исполнительного органа и в этот же срок известить об этом Пенсионный фонд, который на основании указанного извещения фонда вносит соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц и уведомляет об этом застрахованное лицо при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

При этом проценты за неправомерное пользование средствами пенсионных накоплений и средства, направленные на формирование личных средств фонда, уплачиваются за счет личных средств фонда, и направляются в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию предыдущего страховщика.

Порядок расчета средств, направленных на формирование личных средств фонда, сформированных за счет дохода от инвестирования неправомерно полученных средств пенсионных накоплений соответствующего застрахованного лица и подлежащих передаче предыдущему страховщику в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, устанавливается уполномоченным органом.

5.4. При наступлении обстоятельств, указанных в абзаце восьмом пункта 1 настоящей статьи, средства пенсионных накоплений, учтенные на пенсионном счете накопительной пенсии соответствующего застрахованного лица (за исключением средств пенсионных накоплений, учтенных на пенсионных счетах накопительной пенсии застрахованных лиц, подавших заявления о переходе в другой фонд или Пенсионный фонд в связи с реорганизацией фонда):

6. Порядок передачи средств пенсионных накоплений и определения их стоимости, порядок уведомления застрахованных лиц о наступлении оснований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, а также разъяснения застрахованным лицам их прав, связанных с возникновением таких обстоятельств, устанавливаются Национальным банком.

7. При наступлении оснований, предусмотренных пунктом 1 настоящей статьи, фонд, обязанный передать средства пенсионных накоплений, должен принять все меры, направленные на сохранение средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче.

.

Статья 36.6–1. Определение размера средств пенсионных накоплений, подлежащих передаче при переходе (досрочном переходе) застрахованного лица из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд.

.

1. Размер средств пенсионных накоплений, отражающий результат их инвестирования по состоянию на 31 декабря года, предшествующего году удовлетворения заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе), рассчитывается в порядке, установленном Национальным банком, исходя из средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд от предыдущего страховщика, средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд с даты вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, а также сумм гарантийного восполнения, отраженных на пенсионном счете накопительной пенсии, и результатов инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, с даты вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования.

2. При переходе застрахованного лица из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд на основании заявления застрахованного лица о переходе фонд, с которым договор об обязательном пенсионном страховании прекращен, обязан перевести средства пенсионных накоплений в размере, составляющем большую из следующих величин:

1) величина средств пенсионных накоплений, определенная в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи;

2) величина средств пенсионных накоплений, определенная как сумма средств пенсионных накоплений, определенных при последнем расчете в соответствии со статьей 36.2–1 настоящего Закона, и средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд с даты, по состоянию на которую был осуществлен такой расчет, до даты такого перевода (за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования).

3. При переходе застрахованного лица из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд на основании заявления застрахованного лица о досрочном переходе, поданного до истечения четырехлетнего срока с года вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, фонд, с которым договор об обязательном пенсионном страховании прекращен, обязан перевести средства пенсионных накоплений в размере, составляющем меньшую из следующих величин:

1) величина средств пенсионных накоплений, определенная в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи;

2) величина средств пенсионных накоплений, определенная как сумма средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд при вступлении в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, и средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд с даты вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом до даты такого перевода (за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования).

4. При переходе застрахованного лица из одного фонда в другой фонд или в Пенсионный фонд на основании заявления застрахованного лица о досрочном переходе, поданного по истечении четырехлетнего срока с года вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, фонд, с которым договор об обязательном пенсионном страховании прекращен, обязан перевести средства пенсионных накоплений в размере, составляющем меньшую из следующих величин:

1) величина средств пенсионных накоплений, определенная в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи;

2) величина средств пенсионных накоплений, определенная как сумма средств пенсионных накоплений, определенных при последнем расчете в соответствии со статьей 36.2–1 настоящего Закона, и средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд с даты, по состоянию на которую был осуществлен такой расчет, до даты такого перевода (за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования).

5. Если сумма средств пенсионных накоплений, переводимая фондом в соответствии с пунктами 3 и 4 настоящей статьи, меньше величины средств пенсионных накоплений, определенной в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи, то средства в размере указанной разницы подлежат направлению в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию.

.

Статья 36.6–2. Определение размера средств пенсионных накоплений, подлежащих отражению на пенсионном счете накопительной пенсии по состоянию на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты.

.

1. Размер средств пенсионных накоплений, отражающий результат их инвестирования по состоянию на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты, рассчитывается в порядке, установленном Национальным банком, исходя из средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд от предыдущего страховщика, средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд с даты вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом, а также сумм гарантийного восполнения, отраженных на пенсионном счете накопительной пенсии, и результатов инвестирования средств пенсионных накоплений, не включенных в резервы фонда, с даты вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования.

2. При назначении накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты до истечения пятилетнего срока с года вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом фонд отражает на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты на пенсионном счете накопительной пенсии средства пенсионных накоплений в размере, определенном в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи.

Если размер средств пенсионных накоплений, определенный в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, составляет величину меньшую, чем сумма средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд при вступлении в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом и поступивших в фонд с даты вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом (за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования), то на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица также отражается сумма гарантийного восполнения, определяемая в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений».

3. При назначении накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты после истечения пятилетнего срока с года вступления в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом фонд отражает на дату назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты на пенсионном счете накопительной пенсии средства пенсионных накоплений в размере, определенном в соответствии с пунктом 1 настоящей статьи.

Если размер средств пенсионных накоплений, определенный в соответствии с абзацем первым настоящего пункта, составляет величину меньшую, чем сумма средств пенсионных накоплений, определенных при последнем расчете в соответствии со статьей 36.2–1 настоящего Закона, и средств пенсионных накоплений, поступивших в фонд с даты, по состоянию на которую был осуществлен такой расчет, до даты назначения накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты (за вычетом средств (части средств) материнского (семейного) капитала, переданных в случае отказа застрахованного лица от направления их на формирование накопительной пенсии и выбора другого направления использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», включая доход, полученный от их инвестирования), то на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица также отражается сумма гарантийного восполнения, определяемая в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений».

.

Статья 36.7. Порядок подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в фонд.

.

1. Застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход в фонд не чаще одного раза в год путем подачи заявления в Пенсионный фонд в порядке, установленном настоящей статьей.

2. Формы заявления застрахованного лица о переходе и заявления застрахованного лица о досрочном переходе в фонд и инструкции по заполнению форм указанных заявлений утверждаются Пенсионным фондом.

3. Формы заявления застрахованного лица о переходе и заявления застрахованного лица о досрочном переходе в фонд и инструкции по их заполнению доводятся до сведения застрахованного лица ежегодно не позднее 1 сентября текущего года. Порядок доведения до сведения застрахованных лиц форм заявления о переходе и заявления о досрочном переходе в фонд и инструкций по их заполнению определяется Пенсионным фондом.

4. Заявление застрахованного лица о переходе (заявление о досрочном переходе) в фонд направляется им в Пенсионный фонд не позднее 31 декабря текущего года. Застрахованное лицо может подать указанное заявление в территориальный орган Пенсионного фонда лично или направить иным способом (в том числе направить заявление в форме электронного документа, порядок оформления которого определяется Советом Государства и безопасности и который направляется с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, либо направить заявление через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг).

В последнем случае установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществляются:

1) заверителем или в порядке, установленном положении Гражданского законодательства;

2) должностными лицами консульских учреждений Государства в случаях, если застрахованное лицо находится за пределами территории государства;

3) в порядке, установленном Советом Государства и безопасности;

4) многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.

5. В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в фонд с нарушением сроков, установленных пунктом 4 настоящей статьи, указанное заявление оставляется без рассмотрения.

.

Статья 36.8. Порядок подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в Пенсионный фонд.

.

1. Застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход в Пенсионный фонд не чаще одного раза в год путем подачи заявления в Пенсионный фонд в порядке, установленном настоящей статьей.

В заявлении о переходе (заявлении о досрочном переходе) в Пенсионный фонд застрахованное лицо указывает:

2. Формы заявления застрахованного лица о переходе и заявления застрахованного лица о досрочном переходе в Пенсионный фонд и инструкции по заполнению форм указанных заявлений утверждаются Пенсионным фондом.

Формы заявления застрахованного лица о переходе и заявления застрахованного лица о досрочном переходе в Пенсионный фонд и инструкции по их заполнению доводятся до сведения застрахованного лица ежегодно не позднее 1 сентября текущего года. Порядок доведения до сведения застрахованных лиц форм заявления о переходе и заявления о досрочном переходе в Пенсионный фонд и инструкций по их заполнению определяется Пенсионным фондом.

3. Заявление застрахованного лица о переходе (заявление застрахованного лица о досрочном переходе) в Пенсионный фонд направляется в Пенсионный фонд не позднее 31 декабря текущего года. Застрахованное лицо может подать указанное заявление в территориальный орган Пенсионного фонда лично или направить иным способом (в том числе направить заявление в форме электронного документа, порядок оформления которого определяется Советом Государства и безопасности и который направляется с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, либо направить заявление через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг).

В последнем случае установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществляются:

4. В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в Пенсионный фонд с нарушением сроков, установленных пунктом 3 настоящей статьи, указанное заявление оставляется без рассмотрения.

.

Статья 36.8–1. Порядок подачи застрахованным лицом уведомления о замене.

.

1. Застрахованное лицо в случае подачи заявления застрахованного лица о переходе может воспользоваться правом на замену выбранного им страховщика (выбранного им инвестиционного портфеля управляющей организации, отобранной по конкурсу в соответствии с Законом «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии» и имеющей договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных накоплений с Пенсионным фондом, расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей организации или инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг государственной управляющей организации), указанного в заявлении застрахованного лица о переходе, путем подачи уведомления о замене в Пенсионный фонд в порядке, установленном настоящей статьей.

2. Форма уведомления о замене и инструкция по заполнению формы указанного уведомления утверждаются Пенсионным фондом.

3. Форма уведомления о замене и инструкция по ее заполнению доводятся до сведения застрахованного лица ежегодно не позднее 1 сентября текущего года. Порядок доведения до сведения застрахованных лиц формы уведомления о замене и инструкции по ее заполнению определяется Пенсионным фондом.

4. Уведомление о замене направляется застрахованным лицом в Пенсионный фонд не позднее 31 декабря года, предшествующего году, в котором должно быть удовлетворено заявление застрахованного лица о переходе. Застрахованное лицо может подать указанное уведомление в территориальный орган Пенсионного фонда лично или направить иным способом (в том числе направить уведомление в форме электронного документа, порядок оформления которого определяется Советом Государства и безопасности и который направляется с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, либо направить уведомление через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг).

В случае направления указанного уведомления иным способом установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществляются:

1) заверителем или в порядке, установленном положении Гражданского законодательства;

2) должностными лицами консульских учреждений Государства в случаях, если застрахованное лицо находится за пределами территории государства;

3) фондом, с которым застрахованным лицом заключен действующий договор об обязательном пенсионном страховании;

4) в порядке, установленном Советом Государства и безопасности;

5) многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.

5. В случае подачи застрахованным лицом уведомления о замене с нарушением сроков, установленных пунктом 4 настоящей статьи, указанное уведомление оставляется без рассмотрения.

.

Статья 36.9. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе) в фонд из Пенсионного фонда.

.

1. Заявление застрахованного лица о переходе в фонд подлежит рассмотрению Пенсионным фондом в срок до 1 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи застрахованным лицом заявления о переходе в фонд.

Заявление застрахованного лица о досрочном переходе в фонд подлежит рассмотрению Пенсионным фондом в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе в фонд.

2. В случае подачи застрахованным лицом в Пенсионный фонд в течение установленного срока более одного заявления о переходе и (или) заявления о досрочном переходе в фонд или подачи заявления о переходе, и (или) заявления о досрочном переходе в фонд, и заявления о выборе инвестиционного портфеля (управляющей организации) Пенсионный фонд принимает решение об удовлетворении заявления или об отказе в его удовлетворении по заявлению с самой поздней датой поступления в Пенсионный фонд.

3. Пенсионный фонд отказывает в удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе) в фонд в случае, если:

4. В случае поступления в Пенсионный фонд в один день нескольких заявлений застрахованного лица о выборе страховщика и (или) заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей организации) Пенсионный фонд отказывает в удовлетворении всех поступивших в один день заявлений.

5. Пенсионный фонд уведомляет застрахованное лицо и фонд, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц или об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с указанием причин отказа не позднее 31 марта года, в котором Пенсионным фондом рассмотрено заявление застрахованного лица о переходе (заявление застрахованного лица о досрочном переходе) в фонд.

Предусмотренное настоящим пунктом уведомление застрахованного лица осуществляется при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

Предусмотренное настоящим пунктом уведомление фонда, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, осуществляется путем направления уведомления в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

.

Статья 36.10. Порядок рассмотрения заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе) в Пенсионный фонд.

.

1. Заявление застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд подлежит рассмотрению Пенсионным фондом в срок до 1 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи застрахованным лицом заявления о переходе в Пенсионный фонд.

Заявление застрахованного лица о досрочном переходе в Пенсионный фонд подлежит рассмотрению Пенсионным фондом в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе в Пенсионный фонд.

Пенсионный фонд в случае удовлетворения заявления застрахованного лица о переходе в Пенсионный фонд вносит соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц в срок, установленный абзацем первым настоящего пункта.

Пенсионный фонд в случае удовлетворения заявления застрахованного лица о досрочном переходе в Пенсионный фонд вносит соответствующие изменения в единый реестр застрахованных лиц в срок, установленный абзацем вторым настоящего пункта.

2. В случае подачи застрахованным лицом в течение установленного срока более одного заявления о переходе и (или) заявления застрахованного лица о досрочном переходе в Пенсионный фонд или подачи заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в Пенсионный фонд и заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд Пенсионный фонд принимает решение об удовлетворении заявления или об отказе в его удовлетворении по заявлению с самой поздней датой поступления в Пенсионный фонд.

При обнаружении в заявлении застрахованного лица о переходе (заявлении о досрочном переходе) технических ошибок Пенсионный фонд информирует об этом заявителя, при исправлении указанных технических ошибок заявление не считается вновь поданным.

3. Пенсионный фонд отказывает в удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе) в Пенсионный фонд и во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц в случае, если:

4. В случае поступления в Пенсионный фонд в один день нескольких заявлений застрахованного лица о выборе страховщика и (или) заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей организации) Пенсионный фонд отказывает в удовлетворении всех поступивших в один день заявлений.

5. Пенсионный фонд уведомляет застрахованное лицо и фонд, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц или об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с указанием причин отказа не позднее 31 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи застрахованным лицом заявления о переходе в Пенсионный фонд.

Пенсионный фонд уведомляет застрахованное лицо и фонд, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц или об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с указанием причин отказа не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе в Пенсионный фонд.

6. Предусмотренное настоящей статьей уведомление застрахованного лица осуществляется при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

Предусмотренное настоящей статьей уведомление фонда, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, осуществляется путем направления уведомления в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

.

.

Статья 36.11. Порядок перехода застрахованного лица из фонда в фонд.

.

1. Застрахованное лицо до обращения за установлением накопительной пенсии, срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты средств пенсионных накоплений может воспользоваться правом на переход из фонда в фонд не чаще одного раза в год путем заключения договора об обязательном пенсионном страховании с новым фондом и направления в Пенсионный фонд заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд.

2. Формы заявления застрахованного лица о переходе и заявления застрахованного лица о досрочном переходе из фонда в фонд и инструкции по их заполнению утверждаются Пенсионным фондом.

Формы заявления застрахованного лица о переходе и заявления застрахованного лица о досрочном переходе из фонда в фонд и инструкции по их заполнению доводятся до сведения застрахованного лица ежегодно не позднее 1 сентября текущего года. Порядок доведения до сведения застрахованных лиц форм заявления о переходе и заявления застрахованного лица о досрочном переходе из фонда в фонд и инструкций по их заполнению определяется Пенсионным фондом.

3. Заявление застрахованного лица о переходе (заявление застрахованного лица о досрочном переходе) из фонда в фонд направляется им в Пенсионный фонд не позднее 31 декабря текущего года. Застрахованное лицо может подать указанное заявление в территориальный орган Пенсионного фонда лично или направить иным способом (в том числе направить заявление в форме электронного документа, порядок оформления которого определяется Советом Государства и безопасности и который направляется с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, либо направить заявление через многофункциональный центр предоставления государственных и муниципальных услуг).

В случае направления указанного уведомления иным способом установление личности и проверка подлинности подписи застрахованного лица осуществляются:

1) заверителем или в порядке, установленном положении Гражданского законодательства;

2) должностными лицами консульских учреждений Государства в случае, если застрахованное лицо находится за пределами территории государства;

3) фондом, с которым застрахованным лицом заключен действующий договор об обязательном пенсионном страховании;

4) в порядке, установленном Советом Государства и безопасности;

5) многофункциональным центром предоставления государственных и муниципальных услуг.

4. Заявление застрахованного лица о переходе из фонда в фонд подлежит рассмотрению Пенсионным фондом в срок до 1 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи застрахованным лицом заявления о переходе из фонда в фонд.

Заявление застрахованного лица о досрочном переходе из фонда в фонд подлежит рассмотрению Пенсионным фондом в срок до 1 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе из фонда в фонд.

5. В случае подачи застрахованным лицом заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд с нарушением срока, установленного пунктом 3 настоящей статьи, указанное заявление оставляется Пенсионным фондом без рассмотрения.

6. В случае подачи застрахованным лицом в течение установленного срока более одного заявления о переходе и (или) заявления о досрочном переходе из фонда в фонд или подачи заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) из фонда в фонд и заявления о переходе (заявления о досрочном переходе) в Пенсионный фонд Пенсионный фонд принимает решение об удовлетворении заявления или об отказе в его удовлетворении по заявлению с самой поздней датой поступления в Пенсионный фонд.

7. Пенсионный фонд отказывает в удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе (заявления застрахованного лица о досрочном переходе) из фонда в фонд в случае, если:

8. В случае поступления в Пенсионный фонд в один день нескольких заявлений застрахованного лица о выборе страховщика и (или) заявлений о выборе инвестиционного портфеля (управляющей организации) Пенсионный фонд отказывает в удовлетворении всех поступивших в один день заявлений.

8.1. Пенсионный фонд уведомляет застрахованное лицо и фонд, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц или об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц с указанием причин отказа не позднее 31 марта года, в котором Пенсионным фондом рассмотрено заявление застрахованного лица о переходе (заявление застрахованного лица о досрочном переходе) из фонда в фонд.

Предусмотренное настоящим пунктом уведомление застрахованного лица осуществляется при личном обращении застрахованного лица в территориальный орган Пенсионного фонда, а также путем направления застрахованному лицу уведомления в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

Предусмотренное настоящим пунктом уведомление фонда, с которым застрахованным лицом заключен договор об обязательном пенсионном страховании, осуществляется путем направления уведомления в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей, доступ к которым не ограничен определенным кругом лиц, включая единый портал государственных и муниципальных услуг.

9. Фонд, с которым застрахованное лицо заключило новый договор об обязательном пенсионном страховании, уведомляет об этом Пенсионный фонд в порядке, установленном абзацем вторым статьи 36.2 настоящего Закона.

10. Переход заимодателей фонда по обязательствам, возникшим из договоров об обязательном пенсионном страховании, в другой фонд или Пенсионный фонд в связи с реорганизацией фонда осуществляется на условиях, установленных пунктом 2.6 статьи 32 настоящего Закона.

.

Статья 36.11–1. Порядок рассмотрения Пенсионным фондом уведомления о замене.

.

1. В случае подачи застрахованным лицом в Пенсионный фонд в течение установленного срока уведомления о замене заявление застрахованного лица о переходе подлежит удовлетворению исходя из выбора застрахованным лицом страховщика (выбора им инвестиционного портфеля управляющей организации, отобранной по конкурсу в соответствии с Законом «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии» и имеющей договор (договоры) доверительного управления средствами пенсионных накоплений с Пенсионным фондом, расширенного инвестиционного портфеля государственной управляющей организации или инвестиционного портфеля государственных ценных бумаг государственной управляющей организации), указанного в таком уведомлении.

2. В случае подачи застрахованным лицом в Пенсионный фонд в течение установленного срока более одного уведомления о замене Пенсионный фонд принимает решение об удовлетворении заявления застрахованного лица о переходе исходя из уведомления о замене с самой поздней датой поступления в Пенсионный фонд.

.

Статья 36.12. Порядок передачи Пенсионным фондом и фондом средств пенсионных накоплений застрахованных лиц.

.

1. Средства пенсионных накоплений застрахованного лица, отказавшегося от формирования накопительной пенсии в Пенсионном фонде в соответствии с законодательством об обязательном пенсионном страховании, передаются Пенсионным фондом в выбранный застрахованным лицом фонд не позднее 31 марта года, следующего за годом подачи застрахованным лицом заявления о досрочном переходе, или не позднее 31 марта года, следующего за годом, в котором истекает пятилетний срок, исчисляющийся начиная с года подачи застрахованным лицом заявления о переходе.

Если застрахованное лицо воспользовалось правом выбора фонда и средства пенсионных накоплений, формируемые в его пользу, были переведены в соответствующий фонд, вновь поступающие страховые взносы на финансирование накопительной пенсии, а также дополнительные страховые взносы на накопительную пенсию, взносы работодателя, уплаченные в пользу застрахованного лица, и взносы на со–финансирование формирования пенсионных накоплений, поступающие в соответствии с Законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную часть трудовой пенсии и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений», передаются Пенсионным фондом в тот же фонд до момента внесения изменений в единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию в связи с подачей застрахованным лицом нового заявления о выборе фонда или заявления о переходе в Пенсионный фонд. Пенсионный фонд передает страховые взносы на финансирование накопительной пенсии в течение шести месяцев со дня окончания отчетного периода, установленного Законом «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования».

Пенсионные накопления, полученные фондом в соответствии с требованиями настоящего пункта, должны быть переданы фондом управляющим организациям не позднее одного месяца, следующего за месяцем, в котором они были получены фондом. Пенсионный фонд обеспечивает перевод средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, в течение 30 дней со дня получения указанных средств из государственного бюджета.

2. Пенсионные накопления застрахованного лица, отказавшегося от формирования накопительной пенсии в фонде и воспользовавшегося правом на переход в Пенсионный фонд в соответствии с Законом «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии«, передаются фондом в Пенсионный фонд в порядке, установленном настоящим Законом.

3. Переводу в Пенсионный фонд или другой фонд подлежат средства пенсионных накоплений, определяемые в соответствии со статьей 36.6–1 настоящего Закона.

4. Пенсионные накопления застрахованного лица, поступившие в Пенсионный фонд в соответствии с пунктом 5 статьи 36.6 настоящего Закона и положением Закона «Об экономической несостоятельности (банкротстве)», передаются Пенсионным фондом в расширенный инвестиционный портфель государственной управляющей организации не позднее одного месяца со дня получения Пенсионным фондом всех средств пенсионных накоплений и информации о суммах переданных средств пенсионных накоплений в отношении каждого застрахованного лица.

.

Статья 36.13. Требования к договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений.

.

1. По договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений фонд передает доверительному управляющему средства пенсионных накоплений в доверительное управление, а доверительный управляющий обязуется осуществлять управление средствами пенсионных накоплений в соответствии с требованиями Гражданского законодательства и настоящего Закона в целях обеспечения права застрахованных лиц на накопительную пенсию.

2. Передача средств пенсионных накоплений в доверительное управление в соответствии с настоящей статьей не влечет перехода права владения на них к доверительному управляющему.

3. Доверительным управляющим по договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений может являться только управляющая организация, соответствующая требованиям, установленным Национальным банком.

4. Сделки с имуществом, составляющим средства пенсионных накоплений, доверительный управляющий совершает от своего имени, указывая, что он действует в качестве такого управляющего. Это условие считается соблюденным, если в письменных документах после наименования доверительного управляющего сделана пометка «ДУ средствами пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии».

Доверительный управляющий вправе распоряжаться средствами пенсионных накоплений исключительно в целях настоящего Закона и с соблюдением всех предусмотренных ограничений.

5. Выгодоприобретателем по договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений является учредитель управления.

6. К договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений применяются соответствующие положения Гражданского законодательства.

7. К договору доверительного управления средствами пенсионных накоплений не применяются положения Гражданского законодательства.

8. Доверительное управление средствами пенсионных накоплений учреждается вследствие необходимости постоянного управления средствами пенсионных накоплений в интересах обеспечения права застрахованных лиц на получение выплат за счет пенсионных накоплений в соответствии с законодательством.

9. Объектом доверительного управления являются средства пенсионных накоплений (ценные бумаги и денежные средства в национальной валюте и иностранной валюте в соответствии с настоящим Законом). Доходы от доверительного управления не являются имуществом управляющей организации, а относятся на прирост средств, переданных в управление фондом.

10. Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений должен быть совершен в письменной форме.

11. Инвестиционная декларация доверительного управляющего является неотъемлемой частью договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений. Национальным банком в рамках требований к договору доверительного управления и инвестиционной декларации, определенных настоящим Законом, могут быть установлены требования к положениям инвестиционной декларации в части целей инвестирования, инвестиционной программы, перечня и структуры активов, а также иных положений инвестиционной декларации.

11.1. Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений должен содержать индикатор с финансовыми инструментами, применяемый для определения эффективности управления пенсионными накоплениями. Указанные индикаторы с финансовыми инструментами утверждаются в соответствии с методикой, определенной Национальным банком.

12. Доверительный управляющий имеет право на вознаграждение, установленное договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, а также на возмещение разумных необходимых расходов, произведенных им при доверительном управлении средствами пенсионных накоплений в пределах, установленных этим договором.

13. Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений заключается на срок не более 15 лет.

14. Если иное не предусмотрено договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, доверительный управляющий осуществляет доверительное управление средствами пенсионных накоплений лично.

Договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений, а в случае инвестирования средств пенсионных накоплений в ценные бумаги иностранных эмитентов в соответствии с Законом «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии» может быть предусмотрено право передачи доверительным управляющим своих полномочий другому лицу. В этом случае доверительный управляющий отвечает за действия избранного им поверенного как за свои личные.

15. Договор доверительного управления средствами пенсионных накоплений прекращается вследствие:

16. Информация о заключении договора доверительного управления средствами пенсионных накоплений представляется фондом в Национальный банк в срок, не превышающий трех рабочих дней со дня его заключения.

.

Статья 36.14. Обязанности управляющей организации, осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений.

.

1. Управляющая организация, осуществляющая инвестирование средств пенсионных накоплений, обязана:

2. Совет Государства и безопасности вправе определить случаи, при которых управляющие организации, осуществляющие инвестирование средств пенсионных накоплений, вправе не осуществлять раскрытие и (или) осуществлять в ограниченном составе и объеме раскрытие информации о своих акционерах (участниках), подлежащей раскрытию в соответствии с требованиями настоящей статьи, а также акционеров (участников), в отношении которых такие управляющие организации вправе не осуществлять раскрытие и (или) осуществлять в ограниченном составе и объеме раскрытие указанной информации.

.

Статья 36.15. Требования к структуре инвестиционного портфеля фонда.

.

1. Структура инвестиционного портфеля фонда должна удовлетворять следующим основным требованиям:

2. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда денежных средств в национальной и иностранной валюте на счетах и депозитах в финансовых организациях определяется Национальным банком.

3. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда средств, размещенных в ценные бумаги иностранных эмитентов, не должна превышать 20 процентов.

4. Максимальная доля в инвестиционном портфеле фонда прочих видов разрешенных активов определяется Национальным банком.

5. Структура инвестиционного портфеля фонда или его части может быть определена в форме инвестиционного индекса (индексов). Порядок определения инвестиционного индекса (индексов) для инвестирования средств пенсионных накоплений в соответствующий класс активов и особенности управления инвестиционным портфелем, структура которого определена в форме инвестиционного индекса, устанавливаются Национальным банком.

6. В случае нарушения требований к максимальной доле определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля из–за изменения установленной или оценочной стоимости активов и (или) изменения в структуре имущества эмитента управляющие организации обязаны скорректировать структуру активов в соответствии с требованиями к структуре инвестиционного портфеля фонда в течение шести месяцев с даты обнаружения указанного нарушения.

7. В случае нарушения требований к максимальной доле определенного класса активов в структуре инвестиционного портфеля фонда в результате умышленных действий управляющей организации она обязана устранить это нарушение в течение 30 дней с даты обнаружения указанного нарушения. Кроме того, она обязана возместить фонду ущерб, являющийся следствием отклонения от установленной структуры активов, и ущерб от сделок, произведенных для корректировки структуры активов. Порядок определения суммы ущерба в целях настоящего пункта устанавливается Национальным банком.

8. Расчет величины инвестиционного портфеля фонда проводится по установленной стоимости.

9. Порядок и методика расчета показателей в целях контроля за соблюдением требований к структуре инвестиционного портфеля фонда определяются Национальным банком.

10. Порядок корректировки структуры инвестиционных портфелей управляющих организаций в случае нарушения требований пункта 1 настоящей статьи устанавливается Национальным банком.

11. Национальным банком могут устанавливаться дополнительные ограничения на инвестирование средств пенсионных накоплений в отдельные классы активов.

.

Статья 36.16. Обязанности специализированного депозитария, заключившего договор об оказании услуг с фондом, осуществляющим формирование накопительной пенсии, и управляющей организацией, осуществляющей инвестирование средств пенсионных накоплений.

.

Специализированный депозитарий обязан:

.

Статья 36.17. Особенности порядка ведения пенсионных счетов накопительной пенсии в фонде.

.

1. Фонд открывает каждому застрахованному лицу пенсионный счет накопительной пенсии с постоянным страховым номером, который был присвоен застрахованному лицу Пенсионным фондом при регистрации застрахованного лица в системе обязательного пенсионного страхования в соответствии с Законом «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования».

Пенсионный счет накопительной пенсии состоит из общей и специальной частей.

2. В общей части пенсионного счета накопительной пенсии застрахованного лица указываются:

1) фамилия, имя, отчество, фамилия, которая была у застрахованного лица при рождении;

2) дата рождения;

3) место рождения;

4) пол;

5) адрес постоянного места жительства;

6) серия и номер паспорта или удостоверения личности, дата выдачи, наименование выдавшего их органа;

7) гражданство;

8) дата заключения договора об обязательном пенсионном страховании;

9) даты открытия и закрытия пенсионного счета;

10) иные необходимые сведения.

3. В специальной части пенсионного счета накопительной пенсии застрахованного лица указываются:

1) сведения о средствах пенсионных накоплений, поступивших в фонд при вступлении в силу договора об обязательном пенсионном страховании с фондом;

2) суммы страховых взносов на обязательное пенсионное страхование, поступившие на накопительную пенсию;

3) суммы дополнительных страховых взносов на накопительную пенсию, суммы взносов работодателя, уплаченных в пользу застрахованного лица, поступивших в соответствии с Законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений»;

4) суммы поступивших взносов на со–финансирование формирования пенсионных накоплений в соответствии с Законом «О дополнительных страховых взносах на накопительную пенсию и государственной поддержке формирования пенсионных накоплений»;

5) сведения, отражающие результат инвестирования средств и сумм взносов, указанных в подпунктах 1 – 4 настоящего пункта, по каждому виду взносов отдельно;

6) сведения о передаче средств пенсионных накоплений другому страховщику в связи с реализацией застрахованным лицом права на выбор страховщика;

7) сведения об установлении единовременной выплаты средств пенсионных накоплений, накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты, о корректировке размера накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты и суммах произведенных выплат за счет средств пенсионных накоплений;

8) сведения о правопреемниках умершего застрахованного лица и произведенных им выплатах средств пенсионных накоплений;

9) сведения о сумме средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии и поступивших в фонд, а также о доходе от их инвестирования;

10) сведения о возврате средств (части средств) материнского (семейного) капитала в Пенсионный фонд в связи с отказом застрахованного лица от направления средств (части средств) материнского (семейного) капитала на формирование накопительной пенсии и выборе другого направления их использования в соответствии с Законом «О дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей», а также об объеме указанных средств;

11) сведения о передаче средств пенсионных накоплений в состав средств выплатного резерва фонда, резерва фонда застрахованных лиц, которым установлена срочная пенсионная выплата, резерва по обязательному пенсионному страхованию;

12) сведения о размере средств пенсионных накоплений, определенном в соответствии со статьей 36.2–1 настоящего Закона;

13) сведения о суммах гарантийного восполнения, отраженного в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений»;

14) сведения о суммах гарантийного возмещения, полученного в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений»;

15) иные сведения, определенные нормативным актом Национального банка.

4. Одному застрахованному лицу в фонде может быть открыт только один пенсионный счет накопительной пенсии.

5. Для осуществления операций со средствами пенсионных накоплений фонд открывает отдельные банковские счета в финансовой организации, удовлетворяющей требованиям Закона «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии«.

6. Порядок ведения пенсионных счетов накопительной пенсии, включая форматы электронных сообщений, устанавливается Национальным банком.

7. Фонд вправе осуществлять самостоятельно ведение пенсионных счетов накопительной пенсии либо заключать договоры на оказание услуг по ведению пенсионных счетов с другими организациями. Оплата указанных услуг осуществляется за счет личных средств фонда.

.

Статья 36.18. Требования к отчетности фонда.

.

1. Фонд должен ежеквартально направлять в Национальный банк, а в случае передачи Национальным банком саморегулируемой организации в сфере с финансовыми инструментами, объединяющей фонды, в соответствии с Законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансов» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Национального банка полномочия по получению отчетности – в саморегулируемую организацию в сфере с финансовыми инструментами, объединяющую фонды, отчет установленной формы по обязательному пенсионному страхованию.

2. Формы отчетности по обязательному пенсионному страхованию и требования к указанной отчетности фонда устанавливаются Национальным банком.

.

Статья 36.19. Обеспечение хранения информации о деятельности фонда.

.

1. В целях хранения информации об имуществе, обязательствах фонда и их движении фонд обязан отражать все осуществленные операции и иные сделки в базах данных на электронных носителях, позволяющих обеспечить хранение содержащейся в них информации не менее чем пять лет с даты включения информации в базы данных, и обеспечивать возможность доступа к такой информации по состоянию на каждый операционный день. Порядок создания, ведения и хранения баз данных, содержащих такую информацию, устанавливается Национальным банком.

Обеспечение хранения информации, содержащейся в базах данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей, осуществляется также путем создания их резервных копий.

2. Национальный банк в случае возникновения у фонда оснований для аннулирования разрешения либо для назначения временной администрации, предусмотренных законом, направляет в фонд требование о передаче на хранение в Национальный банк резервных копий баз данных фонда, ведение которых предусмотрено настоящей статьей. Национальный банк вправе потребовать передачу на хранение в Национальный банк резервных копий баз данных фонда, ведение которых предусмотрено настоящей статьей, в иных случаях, определенных Национальным банком.

В случае непринятия фондом мер по обеспечению хранения информации, содержащейся в базах данных, ведение которых предусмотрено настоящей статьей, в том числе путем создания их резервных копий, руководитель фонда несет ответственность в соответствии с законом.

.

Статья 36.20. Порядок выплаты правопреемникам средств пенсионных накоплений застрахованных лиц.

.

1. В случае, если смерть застрахованного лица наступила до назначения ему накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты либо до корректировки размера указанной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты с учетом дополнительных пенсионных накоплений, средства, учтенные на его пенсионном счете накопительной пенсии (за исключением средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их инвестирования), выплачиваются правопреемникам застрахованного лица в соответствии с настоящим Законом, страховыми правилами фонда и договором об обязательном пенсионном страховании фонда с застрахованным лицом.

Выплата средств пенсионных накоплений умершего застрахованного лица производится правопреемникам, указанным в договоре об обязательном пенсионном страховании либо в заявлении застрахованного лица о распределении средств пенсионных накоплений, поданном в фонд, в соответствии с размером долей, определенным застрахованным лицом в таком договоре или заявлении. При отсутствии указания на размер долей или отсутствии в договоре указания о распределении средств пенсионных накоплений и отсутствии заявления о распределении средств пенсионных накоплений средства пенсионных накоплений, учтенные на пенсионном счете накопительной части трудовой пенсии и подлежащие выплате правопреемникам, распределяются между ними в равных долях.

2. В случае смерти застрахованного лица после назначения ему срочной пенсионной выплаты остаток средств пенсионных накоплений, учтенных на его пенсионном счете накопительной пенсии, подлежит выплате в порядке, установленном положении Закона «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений».

3. Выплата средств, учтенных на пенсионном счете накопительной пенсии застрахованного лица, производится правопреемникам умершего застрахованного лица при условии обращения за указанной выплатой в фонд в течение шести месяцев со дня смерти застрахованного лица.

В случае аннулирования разрешения на осуществление деятельности по пенсионному обеспечению и пенсионному страхованию фонда правопреемники умершего застрахованного лица обращаются за получением указанной выплаты в Пенсионный фонд в течение шести месяцев с даты аннулирования разрешения.

Срок обращения за выплатой правопреемника умершего застрахованного лица может быть восстановлен в установленном порядке.

4. В случае отсутствия обращений правопреемников в течение срока, установленного пунктом 3 настоящей статьи, средства пенсионных накоплений умершего застрахованного лица (за исключением средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их инвестирования) учитываются в составе резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию.

Выплата средств пенсионных накоплений правопреемникам умершего застрахованного лица, восстановившим в установленном порядке срок обращения за выплатой средств пенсионных накоплений, производится фондом за счет средств резерва фонда по обязательному пенсионному страхованию.

5. Основания выплаты средств (части средств) материнского (семейного) капитала, дохода от их инвестирования правопреемникам умершего застрахованного лица, а также основания передачи указанных средств в Пенсионный фонд устанавливаются положением Закона «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений».

6. Порядок обращения правопреемников умерших застрахованных лиц за выплатами в фонд, а также порядок, сроки и периодичность осуществления указанных выплат устанавливаются Советом Государства и безопасности.

Порядок расчета сумм средств пенсионных накоплений, подлежащих выплате фондом правопреемникам умерших застрахованных лиц, порядок передачи средств пенсионных накоплений в резерв фонда по обязательному пенсионному страхованию и порядок выплаты средств пенсионных накоплений из указанного резерва устанавливаются Советом Государства и безопасности.

.

Статья 36.21. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию.

.

1. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, осуществляющих формирование своих пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии в фондах, ведет Пенсионный фонд в соответствии с требованиями к ведению индивидуальных лицевых счетов застрахованных лиц, установленными Законом «Об индивидуальном (персонифицированном) учете в системе обязательного пенсионного страхования».

2. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию формируется в целях учета и обеспечения пенсионных прав застрахованных лиц, осуществляющих формирование своих пенсионных накоплений для финансирования накопительной пенсии в фондах.

3. Единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию содержит сведения о каждом застрахованном лице, заключившем с фондом договор об обязательном пенсионном страховании, в том числе сведения об установлении застрахованному лицу накопительной пенсии.

4. Пенсионный фонд обязан в 30–дневный срок информировать фонд о наличии информации о смерти застрахованного лица, внесенного в единый реестр застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию.

5. Корректировка Пенсионным фондом сведений, содержащихся в едином реестре застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, осуществляется по основаниям и в порядке, которые установлены уполномоченным органом.

6. Форма уведомления застрахованного лица о внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц и форма уведомления застрахованного лица об отказе во внесении изменений в единый реестр застрахованных лиц утверждаются Пенсионным фондом.

.

Статья 36.22. Вознаграждение и оплата расходов фонда, управляющей организации, специализированного депозитария.

.

1. Фонд, осуществляющий деятельность страховщика по обязательному пенсионному страхованию, имеет право на вознаграждение. Вознаграждение фонда включает в себя постоянную часть вознаграждения и переменную часть вознаграждения.

Оплата постоянной части вознаграждения фонда производится за счет средств пенсионных накоплений. Оплата переменной части вознаграждения фонда производится за счет дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений. Вознаграждение фонда включается (зачисляется) в личные средства фонда.

Порядок определения размера вознаграждения фонда устанавливается страховыми правилами фонда с учетом требований настоящей статьи.

2. Размер постоянной части вознаграждения фонда за отчетный год и размер необходимых расходов управляющих организаций, непосредственно связанных с инвестированием средств пенсионных накоплений и оплачиваемых из средств пенсионных накоплений, за отчетный год не могут превышать в совокупности суммы следующих величин и средств:

При этом выплата постоянной части вознаграждения фонда производится не чаще одного раза в месяц.

3. Переменная часть вознаграждения фонда за отчетный год удерживается из дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений за этот год с учетом требований, предусмотренных пунктом 2 статьи 27 настоящего Закона.

Порядок расчета дохода от инвестирования средств пенсионных накоплений для целей расчета переменной части вознаграждения фонда устанавливается Национальным банком.

4. Оплата расходов, связанных с обеспечением уставной деятельности фонда, осуществляющего деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению, производится за счет личных средств такого фонда, за исключением расходов, связанных с размещением средств пенсионных резервов.

Оплата расходов, связанных с размещением средств пенсионных резервов, производится за счет средств пенсионных резервов.

Оплата расходов, связанных с обеспечением уставной деятельности фонда, осуществляющего деятельность по обязательному пенсионному страхованию, производится в соответствии с настоящей статьей, за исключением расходов, связанных с доставкой накопительной пенсии.

Оплата расходов, связанных с доставкой накопительной пенсии, производится в соответствии с Законом «О накопительной пенсии».

Оплата расходов, связанных с осуществлением срочной пенсионной выплаты, единовременной выплаты, производится за счет личных средств фонда.

5. Управляющая организация, осуществляющая доверительное управление средствами пенсионных накоплений, имеет право на вознаграждение, выплачиваемое фондом за счет личных средств. Вознаграждение такой управляющей организации включает в себя постоянную часть вознаграждения и переменную часть вознаграждения.

6. Размер постоянной части вознаграждения управляющей организации и размер переменной части вознаграждения управляющей организации, порядок и сроки их начисления и удержания устанавливаются договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений.

7. Управляющая организация, осуществляющая доверительное управление средствами пенсионных накоплений, имеет право на оплату необходимых расходов, непосредственно связанных с инвестированием средств пенсионных накоплений, за счет средств пенсионных накоплений.

Перечень таких необходимых расходов устанавливается договором доверительного управления средствами пенсионных накоплений.

8. Специализированный депозитарий имеет право на вознаграждение и возмещение необходимых расходов, произведенных им при оказании услуг специализированного депозитария. Вознаграждение и оплата необходимых расходов выплачиваются специализированному депозитарию фондом за счет личных средств в соответствии с договором об оказании услуг специализированного депозитария, а также управляющей организацией, осуществляющей доверительное управление средствами пенсионных накоплений, в случае, если это установлено договором об оказании услуг специализированного депозитария управляющей организации, осуществляющей доверительное управление средствами пенсионных накоплений.

9. Перечень необходимых расходов, возмещаемых специализированному депозитарию фондом за счет личных средств, устанавливается договором об оказании услуг специализированного депозитария.

Перечень необходимых расходов, возмещаемых специализированному депозитарию управляющей организацией, осуществляющей доверительное управление средствами пенсионных накоплений, устанавливается договором об оказании услуг специализированного депозитария.

.

Статья 36.23. Конфликт интересов.

.

1. В целях настоящего Закона под конфликтом интересов понимается наличие у должностных лиц и их близких родственников прав, предоставляющих возможность получения указанными лицами лично либо через юридического или фактического представителя материальной и личной выгоды в результате использования ими служебных полномочий в части, касающейся инвестирования средств пенсионных накоплений, или информации об инвестировании средств пенсионных накоплений, ставшей им известной или имеющейся в их распоряжении в связи с осуществлением должностными лицами профессиональной деятельности, связанной с формированием и инвестированием средств пенсионных накоплений.

2. Меры по недопущению ущерба интересам застрахованных лиц в случае возникновения конфликта интересов в целях настоящего Закона определяются в соответствии с Законом «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии«.

.

Статья 36.24. Кодекс профессиональной этики.

.

1. Кодексы профессиональной этики управляющих организаций, специализированных депозитариев и фондов должны соответствовать положениям Закона «Об инвестировании средств для финансирования накопительной пенсии» и принимаются на основе типового кодекса профессиональной этики, утверждаемого Национальным банком.

.

Статья 36.25. Саморегулируемые организации в сфере с финансовыми инструментами, объединяющие фонды.

.

1. Отношения, возникающие в связи с приобретением и прекращением некоммерческими организациями статуса саморегулируемых организаций в сфере с финансовыми инструментами, объединяющих фонды, осуществлением ими прав и обязанностей, регулируются Законом «О саморегулируемых организациях в сфере финансов» и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Национального банка.

2. Саморегулируемые организации в сфере с финансовыми инструментами, объединяющие фонды, осуществляют свою деятельность в соответствии с настоящим Законом в части, не противоречащей Закону «О саморегулируемых организациях в сфере финансов«.

3. Саморегулируемая организация в сфере с финансовыми инструментами, объединяющая фонды, обязана:

1) осуществлять сбор, обработку и хранение информации о деятельности своих членов, раскрываемой ими для саморегулируемой организации в сфере с финансовыми инструментами, объединяющей фонды, в форме отчетов в порядке и с периодичностью, которые установлены уставом и иными документами такой саморегулируемой организации;

2) осуществлять ведение реестра фондов и иных организаций, являющихся ее членами или ассоциированными членами, и обеспечивать свободный доступ к включаемым в указанный реестр сведениям заинтересованным в их получении лицам.

.

Статья 36.26. Ограничение маркетинга в фондах, осуществляющих деятельность по обязательному пенсионному страхованию.

.

1. Фонд, осуществляющий деятельность по обязательному пенсионному страхованию, не вправе:

2. Для целей настоящего Закона под выгодами понимаются любые выгоды, в том числе денежные поощрения, уплата за расторжение договора об обязательном пенсионном страховании другому фонду, или дары в материальной форме, иные, чем выгоды, которые поступают от фонда в соответствии с договором об обязательном пенсионном страховании.

3. Фонд, агенты или работники фонда не вправе:

4. Организациями и лицами, к которым относятся ограничения, установленные настоящей статьей, являются фонд, любое аффилированное лицо по отношению к управляющей организации и специализированному депозитарию, любые агенты или работники фонда, управляющей организации, специализированного депозитария и аффилированных лиц по отношению к управляющей организации и специализированному депозитарию.

5. Национальный банк может выпускать нормативные акты, детализирующие требования к маркетингу фондов.

.

Статья 36.27. Назначение и выплата фондом накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты.

.

1. Назначение накопительной пенсии осуществляется застрахованным лицам, имеющим право на установление накопительной пенсии в соответствии с Законом «О накопительной пенсии».

2. По выбору застрахованного лица, указанного в пункте 1 настоящей статьи и формировавшего пенсионные накопления за счет дополнительных страховых взносов, взносов работодателя, взносов на со–финансирование формирования пенсионных накоплений и дохода от их инвестирования, а также средств (части средств) материнского (семейного) капитала, направленных на формирование накопительной пенсии, дохода от их инвестирования, такому лицу может быть установлена срочная пенсионная выплата, продолжительность которой не может быть менее 120 месяцев (10 лет) со дня ее назначения.

3. Накопительная пенсия и (или) срочная пенсионная выплата назначаются со дня обращения за ними, но не ранее чем со дня возникновения права на указанную пенсию.

4. Назначение застрахованному лицу накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты осуществляется на основании соответствующего заявления, поданного в фонд, а также документов, подтверждающих наличие у застрахованного лица пенсионных оснований.

5. Формы заявлений застрахованного лица о назначении накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты устанавливаются Пенсионным фондом.

6. Перечень документов, необходимых для установления накопительной пенсии и срочной пенсионной выплаты, правила обращения за указанными выплатами и их назначения устанавливаются страховыми правилами фонда с учетом требований настоящего Закона и Закона «О накопительной пенсии».

7. Заявление о назначении накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты рассматривается фондом в течение 10 дней с даты его приема со всеми необходимыми документами.

8. По результатам рассмотрения заявления застрахованного лица, обратившегося за назначением накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты, фонд производит расчет размеров указанных выплат и выносит решение о назначении накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты.

8.1. При установлении застрахованному лицу накопительной пенсии и (или) срочной пенсионной выплаты или единовременной выплаты средств пенсионных накоплений в целях определения факта наступления гарантийного случая в соответствии с Законом «О гарантировании прав застрахованных лиц в системе обязательного пенсионного страхования при формировании и инвестировании средств пенсионных накоплений, установлении и осуществлении выплат за счет средств пенсионных накоплений» фонд вправе запросить у Пенсионного фонда информацию о сумме гарантируемых в соответствии со статьей 6 указанного Закона средств, подлежащих учету в специальной части индивидуального лицевого счета указанного застрахованного лица за весь период формирования пенсионных накоплений в его пользу.

Пенсионный фонд по запросу фонда предоставляет указанную в абзаце первом настоящего пункта информацию с учетом требований пункта 4 статьи 14 настоящего Закона.

9. Исчисление размера накопительной пенсии и его корректировка производятся в порядке, предусмотренном Законом «О накопительной пенсии» и Законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений».

10. Исчисление размера срочной пенсионной выплаты и его корректировка производятся в порядке, предусмотренном Законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений».

11. Корректировка размера накопительной пенсии и корректировка срочной пенсионной выплаты по результатам инвестирования соответственно средств выплатного резерва и средств пенсионных накоплений застрахованных лиц, которым назначена срочная пенсионная выплата, производятся в порядке, установленном Законом «О порядке финансирования выплат за счет средств пенсионных накоплений».

.

ГЛАВА X.2. ТРЕБОВАНИЯ К ДОСРОЧНОМУ НЕГОСУДАРСТВЕННОМУ ПЕНСИОННОМУ ОБЕСПЕЧЕНИЮ. ОСОБЕННОСТИ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ФОНДА ПО ДОСРОЧНОМУ НЕГОСУДАРСТВЕННОМУ ПЕНСИОННОМУ ОБЕСПЕЧЕНИЮ.

Статья 36.28. Общие требования к досрочному негосударственному пенсионному обеспечению.

.

1. Досрочное негосударственное пенсионное обеспечение осуществляется вкладчиком, являющимся работодателем по отношению к работникам, занятым на работах, определенных положением Закона «О страховых пенсиях», на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными, на основании пенсионного договора (договоров) досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, заключаемого указанным вкладчиком с фондом (фондами), определенным пенсионной программой работодателя, в пользу этих работников в силу существующих между ними трудовых отношений и с их согласия.

Правовые отношения работодателя и работников, возникающие в связи с заключением пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения и участием в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, регулируются настоящим Законом, иными нормативными правовыми актами, коллективным договором, отраслевым (межотраслевым) соглашением, пенсионными правилами фонда, пенсионной программой работодателя, а также пенсионным договором досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

Согласие работника на осуществление в его пользу работодателем досрочного негосударственного пенсионного обеспечения выражается путем включения в трудовой договор соответствующего положения о присоединении к пенсионной программе работодателя и заключением работодателем с работником отдельного соглашения о досрочном негосударственном пенсионном обеспечении в связи с работой на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными, содержащего основные обязательства работодателя по отношению к работнику в связи с осуществлением в отношении его досрочного негосударственного пенсионного обеспечения (далее – отдельное соглашение).

2. Право на досрочное негосударственное пенсионное обеспечение определяется периодами работ, дающих право на досрочное назначение страховой пенсии по старости в соответствии с положением Закона «О страховых пенсиях» (в случае, если класс условий труда на рабочих местах указанных работ соответствовал вредному или опасному классу условий труда, установленному по результатам специальной оценки условий труда). В стаж работы, дающий работнику право на негосударственную пенсию в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, засчитываются периоды, в течение которых работодателем в пользу указанного работника уплачивались взносы по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, а также периоды, включаемые в порядке, предусмотренном указанным Законом, в стаж на соответствующих видах работ, дающий право на досрочное назначение страховой пенсии по старости.

3. Пенсионная программа работодателя:

1) предусматривает категории работников, на которых распространяется негосударственное пенсионное обеспечение;

2) устанавливает перечень пенсионных оснований в соответствии с настоящим Законом;

3) устанавливает порядок уплаты пенсионных взносов работодателем в пользу работников и периодичность такой уплаты в размере не ниже размера, предусмотренного настоящим Законом;

4) устанавливает возможность добровольного участия работников в формировании средств для выплаты негосударственных пенсий, а также условия уплаты пенсионных взносов за счет доходов от заработной платы работников и размер, порядок и периодичность такой уплаты;

5) устанавливает условия выплат негосударственной пенсии работникам и порядок таких выплат исходя из учтенных средств на именном пенсионном счете работника и периода выплаты ему негосударственной пенсии;

6) устанавливает фонд (фонды), осуществляющий негосударственное пенсионное обеспечение;

7) устанавливает порядок реализации права работника (правопреемников в случае смерти работника) на соответствующие денежные выплаты при прекращении пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения (в том числе в случае реорганизации (ликвидации) работодателя, а также в случае расторжения (прекращения) трудового договора с работником независимо от основания);

8) устанавливает условия вступления в пенсионную программу и прекращения участия в ней.

4. Пенсионный договор досрочного негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионная программа работодателя определяют порядок реализации прав работника (правопреемников в случае смерти работника) на соответствующие денежные выплаты при прекращении пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения (в том числе в случае реорганизации (ликвидации) работодателя и при расторжении (прекращении) трудового договора с работником независимо от основания). Включение в пенсионный договор досрочного негосударственного пенсионного обеспечения и пенсионную программу работодателя условий, направленных на ограничение прав работников на получение негосударственных пенсий и выкупных сумм в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Законом, не допускается.

5. Пенсионная программа разрабатывается и утверждается в порядке, установленном законодательством для заключения коллективного договора. При отсутствии коллективного договора пенсионная программа работодателя утверждается локальным нормативным актом работодателя с учетом мнения представительного органа работников (при наличии такого представительного органа). Пенсионная программа работодателя регистрируется в порядке, установленном Национальным банком по согласованию с исполнительным органом, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной программы и нормативно–правовому регулированию в сфере пенсионного обеспечения.

.

Статья 36.29. Требования к фонду, осуществляющему деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению в соответствии с пенсионными договорами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

.

1. Деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению в соответствии с пенсионными договорами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения может осуществлять фонд, в установленном порядке получивший разрешение, зарегистрировавший в Национальном банке правила досрочного негосударственного пенсионного обеспечения и соответствующий требованиям, установленным пунктом 2 настоящей статьи.

2. Фонд, осуществляющий деятельность по негосударственному пенсионному обеспечению участников фонда в соответствии с пенсионными договорами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, должен соответствовать следующим требованиям:

1) иметь опыт одновременного ведения не менее 20 тысяч именных пенсионных счетов и (или) индивидуальных лицевых счетов накопительной пенсии;

2) иметь опыт одновременной выплаты негосударственных пенсий не менее 500 пенсионерам в течение не менее пяти лет.

3. Фонд получает право на осуществление деятельности по негосударственному пенсионному обеспечению с даты регистрации в Национальном банке правил досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

Порядок регистрации правил досрочного негосударственного пенсионного обеспечения устанавливается Национальным банком по согласованию с исполнительным органом, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной программы и нормативно–правовому регулированию в сфере пенсионного обеспечения.

.

.

.

.

Статья 36.30. Требования к пенсионным программам работодателя.

.

Пенсионные программы работодателя разрабатываются на основе типовых пенсионных программ, утверждаемых Советом Государства и безопасности.

.

Статья 36.31. Обязанности фонда, осуществляющего деятельность по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению.

.

Фонд, осуществляющий деятельность по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению, обязан:

1) уведомлять в порядке, определяемом Национальным банком, Пенсионный фонд и Национальный банк о вновь заключенных пенсионных договорах досрочного негосударственного пенсионного обеспечения в течение одного месяца со дня их подписания;

2) бесплатно предоставлять один раз в год участникам пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения по их обращению способом, указанным ими при обращении, информацию о состоянии их именных пенсионных счетов и информацию о результатах инвестирования средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, в том числе о суммах пенсионных взносов работодателя, дополнительных добровольных взносов работников на формирование средств для выплаты этих пенсий, по форме, утверждаемой Национальным банком, предоставлять участникам пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения информацию о видах выплат, финансируемых за счет средств для выплаты пенсий, в течение 10 дней со дня обращения (указанная информация может быть направлена в форме электронного документа с использованием информационно–телекоммуникационных сетей общего пользования, в том числе информационно–телекоммуникационной сети «Интернет», а также иным способом, включая почтовое отправление);

3) отражать на именных пенсионных счетах участников пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения результаты инвестирования средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, а также пенсионных взносов работодателя и дополнительных добровольных взносов работников на формирование средств для выплаты указанных пенсий;

4) при наступлении пенсионных оснований производить расчет, назначение и осуществлять выплату участникам пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения негосударственных пенсий в соответствии с настоящим Законом, пенсионными правилами фонда и пенсионными договорами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;

5) осуществлять денежные выплаты правопреемникам участников пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения в порядке, установленном настоящим Законом, пенсионными правилами фонда и пенсионными договорами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;

6) информировать Пенсионный фонд на основании его запроса о размере средств, учтенных на именном пенсионном счете участника пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, включая доход от их инвестирования, не позднее 10 дней со дня получения указанного запроса;

7) направлять ежеквартально в Национальный банк и Пенсионный фонд отчет по формам, установленным Национальным банком;

8) предоставлять Пенсионному фонду документы, необходимые для проведения им совместной сверки пенсионных взносов работодателя, уплаченных в пользу участника пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;

9) информировать Национальный банк об изменениях, вносимых в учредительные документы, о персональном составе органов управления фонда и органов контроля за его деятельностью, о заключении, об изменении или о расторжении (прекращении) договоров с субъектами отношений по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению;

10) опубликовывать не реже одного раза в год в средствах массовой информации отчет о формировании средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;

11) соблюдать иные требования, предусмотренные настоящим Законом, другими нормативными правовыми актами и договорами с управляющей организацией (управляющими организациями) и специализированным депозитарием;

12) нести ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств фонда по досрочному негосударственному пенсионному обеспечению работниками фонда, а также агентами, которые должны действовать по заданию фонда и под его контролем.

.

Статья 36.32. Требования к пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

.

1. Пенсионный договор досрочного негосударственного пенсионного обеспечения заключается на основе типовой формы пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, утверждаемой Национальным банком по согласованию с исполнительным органом, осуществляющим функции по выработке и реализации государственной программы и нормативно–правовому регулированию в сфере пенсионного обеспечения.

2. В пенсионном договоре досрочного негосударственного пенсионного обеспечения указываются:

1) наименования сторон;

2) сведения о предмете договора;

3) вид пенсионной схемы;

4) права и обязанности сторон;

5) пенсионные основания;

6) порядок и условия установления и выплаты негосударственной пенсии, назначаемой ранее достижения возраста, установленного положением Закона «О страховых пенсиях», в связи с работами на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными, а также выплат правопреемникам;

7) порядок и условия доставки негосударственной пенсии, назначаемой ранее достижения возраста, установленного положением Закона «О страховых пенсиях», в связи с работами на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными, и порядок оплаты расходов, связанных с доставкой;

8) ответственность сторон за неисполнение своих обязательств;

9) порядок и условия прекращения договора;

10) порядок реализации права работника (правопреемников в случае смерти работника) на соответствующие денежные выплаты при прекращении пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, в том числе в случае реорганизации (ликвидации) работодателя, а также в случае расторжения (прекращения) трудового договора с работником независимо от основания, включая условие запрета работодателю требовать от фонда выплаты работодателю выкупных сумм при прекращении пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения;

11) порядок урегулирования споров;

12) реквизиты сторон.

3. Устанавливаемый пенсионным договором досрочного негосударственного пенсионного обеспечения размер подлежащих уплате работодателем за счет его средств в пользу работников пенсионных взносов определяется в соответствии с пенсионной программой работодателя и не может быть ниже размера, предусмотренного настоящим законом.

4. Пенсионный договор досрочного негосударственного пенсионного обеспечения может содержать иные положения, не противоречащие законодательству.

5. При заключении пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения вкладчик, являющийся работодателем по отношению к работникам, занятым на работах, определенных положением Закона «О страховых пенсиях», на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными, передает фонду заверенную надлежащим образом копию заключенного работодателем с работником отдельного соглашения, содержащего основные требования к осуществлению в отношении работника досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

.

Статья 36.33. Особенности уплаты пенсионных взносов.

.

1. При досрочном негосударственном пенсионном обеспечении пенсионные взносы уплачиваются работодателем в пользу работников за счет средств работодателя.

В случае, если пенсионной программой работодателя предусмотрена возможность добровольного участия работников в формировании средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения за счет доходов от заработной платы работников, соответствующая часть пенсионных взносов, вносимая за счет доходов от заработной платы работников, удерживается работодателем из заработка работников, если иные условия уплаты пенсионных взносов за счет доходов от заработной платы работников и порядок такой уплаты не предусмотрены отдельным соглашением.

2. В случае, если пенсионной программой работодателя предусмотрена возможность добровольного участия работников в формировании средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения за счет доходов от заработной платы работников, на именном счете работников обеспечивается ведение раздельного учета поступлений пенсионных взносов, уплачиваемых соответственно за счет работодателя и за счет доходов от заработной платы работников.

3. В случае реорганизации работодателя обязательства по уплате пенсионных взносов, обусловленные пенсионной программой работодателя и пенсионным договором досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, переходят к его правопреемникам.

4. Размер подлежащих уплате работодателем за счет его средств в пользу работников пенсионных взносов устанавливается пенсионным договором досрочного негосударственного пенсионного обеспечения в соответствии с пенсионной программой работодателя, но не может быть ниже в расчете на месяц:

1) 2 процентов выплат и иных вознаграждений, начисляемых работодателем в рамках трудовых отношений в пользу работника, занятого на рабочем месте, класс условий труда на котором соответствует вредному классу условий труда;

2) 4 процентов выплат и иных вознаграждений, начисляемых работодателем в рамках трудовых отношений в пользу работника, занятого на рабочем месте, класс условий труда на котором соответствует опасному классу условий труда.

5. Государственная поддержка формирования средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения осуществляется на условиях и в порядке, которые устанавливаются отдельным законом.

.

Статья 36.34. Особенности учета средств в фонде для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

.

1. Учет средств в фонде для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения ведется на именном пенсионном счете участника пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения. Фонд обязан обеспечить обособленный учет на именном пенсионном счете участника пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения средств пенсионных взносов работодателя, уплаченных в пользу участника пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, дополнительных добровольных взносов работников на формирование средств для выплаты указанных пенсий, дохода от их инвестирования.

2. Фонд обязан вести обособленный учет операций, связанных со средствами для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

3. Фонд вправе самостоятельно осуществлять ведение именных пенсионных счетов участников пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения либо заключать договоры на оказание услуг по ведению именных пенсионных счетов участников пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения с другими организациями. Оплата указанных услуг осуществляется за счет имущества, предназначенного для обеспечения уставной деятельности фонда.

4. Фонд ежегодно проводит сверку информации о размере средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, учтенных на именных пенсионных счетах участников пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения нарастающим итогом, с общим объемом средств для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, включая сверку за прошедший финансовый год.

По результатам сверки формируются отчетные документы по утверждаемым Национальным банком формам, представляемые в Пенсионный фонд и Национальный банк.

5. Пенсионный фонд вправе проводить совместную сверку с Фондом пенсионных взносов работодателя, уплаченных в пользу участника пенсионных договоров досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

.

Статья 36.35. Гарантии прав работников (их правопреемников в случае смерти работников) на соответствующие денежные выплаты при прекращении пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, в том числе в случае реорганизации (ликвидации) работодателя, реорганизации (ликвидации) фонда (фондов), осуществляющего досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, а также в случае расторжения (прекращения) трудового договора с работником независимо от основания.

.

1. В случае реорганизации работодателя все обязательства, обусловленные пенсионной программой и пенсионным договором досрочного негосударственного пенсионного обеспечения (в том числе по уплате пенсионных взносов), переходят к его правопреемникам. При этом не допускается ухудшение условий, установленных пенсионной программой реорганизованного работодателя, предусмотренных для работника.

2. В случае ликвидации работодателя участие работника в пенсионной программе указанного работодателя прекращается. Средства, сформированные для выплаты негосударственных пенсий, и доходы от их инвестирования в этом случае остаются в фонде (фондах), осуществлявшем досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, на условиях, существовавших до ликвидации работодателя, за исключением обязательства по уплате работодателем пенсионных взносов, прекращающегося с момента завершения процедуры ликвидации работодателя.

3. При реорганизации (ликвидации) фонда (фондов), осуществляющего досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, осуществляются мероприятия, предусмотренные главой IX настоящего Закона, за изъятиями, установленными настоящей статьей.

При ликвидации фонда (фондов), осуществляющего досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, средства, сформированные для выплаты пенсий по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от их инвестирования в течение семи рабочих дней передаются в фонд (фонды), определенный пенсионной программой работодателя, а при его отсутствии – в уполномоченный Советом Государства и безопасности фонд (фонды), осуществляющий досрочное негосударственное пенсионное обеспечение в указанном случае в соответствии с типовыми правилами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

4. В случае расторжения трудового договора с работником и заключения им трудового договора с новым работодателем на выполнение работы, дающей право на назначение негосударственной пенсии, предусмотренной пенсионным договором досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от их инвестирования с согласия работника в течение семи рабочих дней передаются в фонд (фонды), определенный пенсионной программой нового работодателя.

В случае отсутствия у нового работодателя соответствующей пенсионной программы средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от их инвестирования по выбору работника передаются в уполномоченный Советом Государства и безопасности фонд (фонды) либо остаются в фонде (фондах), осуществлявшем досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, на условиях, действовавших до расторжения предыдущего трудового договора, за исключением обязательства по выплате работодателем пенсионных взносов, прекращающегося с момента расторжения предыдущего трудового договора.

5. В случае отсутствия вредных и (или) опасных условий труда на рабочем месте работника у нового работодателя средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от инвестирования указанных средств работника по выбору работника передаются в уполномоченный Советом Государства и безопасности фонд (фонды), осуществляющий досрочное негосударственное пенсионное обеспечение в указанном случае в соответствии с типовыми правилами досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, либо остаются в фонде (фондах), осуществлявшем досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, на условиях, действовавших до расторжения предыдущего трудового договора, за исключением обязательства по выплате работодателем пенсионных взносов, прекращающегося с момента расторжения предыдущего трудового договора.

6. Средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от инвестирования указанных средств работника в случаях, указанных в пунктах 2 и 3, абзаце втором пункта 4 и пункте 5 настоящей статьи, направляются, за исключением случая, предусмотренного абзацем вторым настоящего пункта, на выплату работнику негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения с момента возникновения у работника права на указанную пенсию.

В случае, если до достижения возраста, установленного положением Закона «О страховых пенсиях», работник не приобрел право на получение негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от инвестирования указанных средств, учтенные на его именном пенсионном счете, единовременно выплачиваются работнику по достижении им возраста, установленного положением указанного Закона.

7. В случае прекращения трудового договора в связи со смертью работника, а также в случае смерти работника, не состоявшего на момент смерти в трудовых отношениях с работодателем, до назначения негосударственной пенсии, предусмотренной пенсионным договором досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, либо в случае смерти работника, которому назначена досрочная пенсия, средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от инвестирования указанных средств выплачиваются правопреемникам умершего работника в порядке, предусмотренном настоящим Законом, правилами фонда и пенсионным договором досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

Выплата средств, сформированных для выплаты пенсии по пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходов от инвестирования указанных средств умершего работника – участника пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения производится правопреемникам, указанным в заключенном между работодателем и работником отдельном соглашении либо соответствующем заявлении, поданном работником – участником пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения в фонд, в соответствии с размером долей, определенных работником – участником пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения в таком соглашении или заявлении. При отсутствии указания на размер долей или отсутствии в отдельном соглашении либо соответствующем заявлении указания о распределении средств, сформированных для выплаты пенсии по пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходов от инвестирования указанных средств учтенные на именном пенсионном счете и подлежащие выплате правопреемникам средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионным договорам досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от инвестирования указанных средств распределяются между ними в равных долях.

8. Вкладчик по пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, являющийся работодателем по отношению к работникам, занятым на работах, определенных положением Закона «О страховых пенсиях», на рабочих местах, условия труда на которых по результатам специальной оценки условий труда признаны вредными и (или) опасными, не имеет права на получение выкупной суммы при прекращении пенсионного договора досрочного негосударственного пенсионного обеспечения вне зависимости от оснований прекращения указанного договора.

9. В целях настоящей статьи Советом Государства и безопасности определяются критерии, при соответствии которым негосударственные пенсионные фонды могут быть признаны уполномоченными Советом Государства и безопасности негосударственными пенсионными фондами, осуществляющими досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, и включены в перечень уполномоченных негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих досрочное негосударственное пенсионное обеспечение. Порядок ведения перечня уполномоченных негосударственных пенсионных фондов, осуществляющих досрочное негосударственное пенсионное обеспечение, и исполнительный орган, ответственный за ведение указанного перечня, определяются Советом Государства и безопасности.

.

Статья 36.36. Назначение и выплата фондом негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, выплата выкупной суммы.

.

1. Назначение негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения осуществляется работнику со дня возникновения у работника права на указанную пенсию при наличии средств, учтенных на именном пенсионном счете работника. Размер назначаемой работнику негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения не может быть ниже размера, рассчитанного исходя из общего совокупного объема учтенных на именном пенсионном счете работника пенсионных взносов работодателя, уплаченных в пользу этого работника, дополнительных добровольных взносов работников на формирование средств для выплаты указанных пенсий, уплаченных за счет доходов от заработной платы работников, и дохода, полученного от размещения указанных средств.

2. Выплата негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения работнику, указанному в пункте 1 настоящей статьи, осуществляется фондом до достижения работником возраста, установленного положением Закона «О страховых пенсиях».

3. Негосударственная пенсия в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения назначается со дня обращения за ней, но не ранее чем со дня возникновения права на указанную пенсию.

4. Назначение работнику негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения осуществляется на основании соответствующего заявления, поданного в фонд, а также документов, подтверждающих наличие у работника пенсионных оснований.

5. Перечень документов, необходимых для назначения работнику негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, правила обращения за указанной пенсией и правила ее назначения устанавливаются пенсионными правилами фонда с учетом требований настоящего Закона.

6. По результатам рассмотрения заявления работника, обратившегося за назначением негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, фонд производит расчет размеров указанной пенсии исходя из учтенных на именном пенсионном счете работника средств и периода выплаты ему негосударственной пенсии и выносит решение о назначении работнику негосударственной пенсии в системе досрочного негосударственного пенсионного обеспечения.

7. В случае, предусмотренном абзацем вторым пункта 6 статьи 36.35 настоящего Закона, средства, сформированные для выплаты пенсии по пенсионному договору досрочного негосударственного пенсионного обеспечения, и доходы от инвестирования указанных средств работника, учтенные на его именном пенсионном счете, единовременно выплачиваются фондом работнику по достижении им возраста, установленного положением Закона «О страховых пенсиях».

.

ГЛАВА XI. ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ.

Статья 37. Рассмотрение споров.

.

Споры фонда с юридическими и физическими лицами рассматриваются в исполнительный органе, в порядке, предусмотренном законодательством.

.

Статья 38. Вступление в силу настоящего Закона.

.

1. Настоящий Закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

2. Фонды, созданные до вступления в силу настоящего Закона, должны привести свои учредительные документы в соответствие с требованиями настоящего Закона в течение одного года со дня его официального опубликования.

3. Юридические лица при регистрации изменения их правового статуса в связи с приведением его в соответствие с настоящим Законом освобождаются от уплаты регистрационного сбора.

4. Поручить Совету Государства и безопасности привести правовые акты в соответствие с настоящим Законом.

.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета-совета безопасности

.

.

.