Закон о защите стабильности в сфере финансовых услуг

.

.

.

.

.

.

.

ПОЛОЖЕНИЕ

ЗАКОНА О

ЗАЩИТЕ

СТАБИЛЬНОСТИ

В СФЕРЕ

ФИНАНСОВЫХ

УСЛУГ

.

.

.

.

.

.

.

.

Содержание.

.

Глава 1. Общие положения (статьи с 1 по 3).

Статья 1. Предмет регулирования настоящего Закона.

Статья 2. Законодательство и иные нормативные правовые акты о защите стабильности в сфере финансовых услуг.

Статья 3. Основные понятия, применяемые в настоящем Законе.

Глава 2. Доминирующее положение финансовой организации (статьи с 4 по 5).

Статья 4. Определение доминирующего положения финансовой организации.

Статья 5. Злоупотребление финансовой организацией доминирующим

Глава 3. Контроль, осуществляемый в случае ограничения стабильности в сфере финансовых услуг (статьи с 6 по 11).

Статья 6. Соглашения или согласованные действия финансовых организаций, ограничивающие стабильность.

Статья 7. Соглашения или согласованные действия финансовых организаций, не подлежащие запрету.

Статья 8. Уведомление антимонопольного органа о соглашениях или согласованных действиях финансовых организаций, ограничивающих стабильность в сфере финансовых услуг.

Статья 9. Порядок принятия антимонопольным органом решения о признании соглашений или согласованных действий финансовых организаций ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг.

Статья 10. Признание недействительными соглашений или сделок, совершенных в результате согласованных действий финансовых организаций, ограничивающих стабильность в сфере финансовых услуг.

Статья 11. Создание объединений (ассоциаций, союзов) финансовых организаций.

ГЛАВА 4. НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ И ДЕЙСТВИЯ ОБЛАСТНЫХ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ, ГОСУДАРСТВЕННОГО НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА, ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ СУБЪЕКТОВ ГОСУДАРСТВА И ОРГАНОВ МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА ОГРАНИЧЕНИЕ НЕСТАБИЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ.

Статья 12. Нормативные правовые акты и действия областных исполнительных органов, Государственного Национального банка, исполнительных органов субъектов Государства и органов местного самоуправления, направленные на ограничения нестабильности в сфере финансовых услуг.

Статья 13. Отбор финансовых организаций, привлекаемых для осуществления отдельных операций со средствами соответствующего бюджета.

Статья 14. Порядок проведения открытых конкурсов или открытых аукционов в целях определения финансовых организаций, привлекаемых для осуществления отдельных операций со средствами соответствующего бюджета.

Глава 5. Недобросовестное движение (статья 15).

Статья 15. Формы недобросовестного движения.

Глава 6. Государственный контроль за концентрацией капитала в сфере финансовых услуг (статьи с 16 по 20).

Статья 16. Государственный контроль за концентрацией капитала в сфере финансовых услуг.

Статья 17. Порядок получения предварительного согласия антимонопольного органа на совершение сделок по приобретению активов или акций (долей в уставном капитале) финансовых организаций.

Статья 18. Отклонение ходатайства.

Статья 19. Порядок уведомления антимонопольного органа о совершении сделок по приобретению активов или акций (долей в уставном капитале) финансовых организаций.

Статья 20. Порядок разрешения споров в связи с контролем за концентрацией капитала в сфере финансовых услуг.

Глава 7. Государственное регулирование деятельности по защите стабильности в сфере финансовых услуг (статьи с 21 по 27).

Статья 21. Областные органы, осуществляющие антимонопольное регулирование в сфере финансовых услуг.

Статья 22. Задачи и функции антимонопольного органа по защите стабильности в сфере финансовых услуг.

Статья 23. Полномочия антимонопольного органа.

Статья 24. Координация действий антимонопольного органа и областных исполнительных органов, осуществляющих регулирование в сфере финансовых услуг, Государственного Национального банка.

Статья 25. Право доступа к информации.

Статья 26. Обязанность по представлению информации антимонопольному органу.

Статья 27. Обязанности и ответственность антимонопольного органа по соблюдению коммерческой тайны.

Глава 8. Ответственность за нарушение антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг (статьи с 28 по 29).

Статья 28. Обязательность исполнения решений и предписаний антимонопольного органа.

Статья 29. Виды ответственности за нарушение антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг.

Глава 9. Порядок принятия, обжалования и исполнения решений и предписаний антимонопольного органа (статьи с 30 по 32).

Статья 30. Основания для рассмотрения дел антимонопольным органом о нарушениях антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг.

Статья 31. Порядок обжалования решений, предписаний антимонопольного органа.

Статья 32. Порядок исполнения решений и предписаний антимонопольного органа.

Глава 10. Заключительные положения (статья 33).

Статья 33. Вступление в силу настоящего Закона.

 

.

Глава 1. Общие положения (статьи с 1 по 3).

Статья 1. Предмет регулирования настоящего Закона.

.

1. Предметом регулирования настоящего Закона являются отношения, влияющие на стабильность в сфере ценных бумаг, сфере банковских услуг, сфере страховых услуг и сфере иных финансовых услуг (далее – сфера финансовых услуг) и связанные с защитой стабильности в сфере финансовых услуг.

2. Настоящий Закон применяется также в случаях, когда действия и соглашения, совершаемые и заключаемые резидентами государства за пределами территории государства, приводят или могут привести на территории государства к ограничению стабильности в сфере финансовых услуг.

.

Статья 2. Законодательство и иные нормативные правовые акты о защите стабильности в сфере финансовых услуг.

.

1. Отношения, влияющие на стабильность в сфере финансовых услуг и связанные с защитой стабильности в сфере финансовых услуг, регулируются настоящим Законом, иными законодательными актами, указами Председателя всемирного верховного совета-совета безопасности, постановлениями Совета Государства и безопасности, а также нормативными правовыми актами антимонопольного органа, нормативными актами Государственного Национального банка и нормативными правовыми актами областных исполнительных органов, осуществляющих регулирование в сфере финансовых услуг.

2. Если международным договором установлены иные правила, чем предусмотренные антимонопольным законодательством, то применяются правила международного договора.

.

Статья 3. Основные понятия, применяемые в настоящем Законе.

.

Для целей настоящего Закона применяются следующие основные понятия:

финансовая услуга – деятельность, связанная с привлечением и использованием денежных средств юридических и физических лиц. В целях настоящего Закона в качестве финансовых услуг рассматриваются осуществление банковских операций и сделок, предоставление страховых услуг и услуг в сфере ценных бумаг, заключение договоров финансовой аренды (лизинга) и договоров по доверительному управлению денежными средствами или ценными бумагами, а также иные услуги финансового характера;

финансовая организация – юридическое лицо, осуществляющее на основании соответствующего разрешения банковские операции и сделки либо предоставляющее услуги в сфере ценных бумаг, услуги по страхованию или иные услуги финансового характера, а также негосударственный пенсионный фонд, его управляющая организация, управляющая организация паевого инвестиционного фонда, лизинговая организация, финансовый потребительский союз и иная организация, осуществляющая операции и сделки в сфере финансовых услуг. Положения настоящего Закона в отношении финансовой организации распространяются на физических лиц, осуществляющих на основе соответствующего разрешения деятельность в сфере финансовых услуг;

сфера финансовых услуг – сфера деятельности финансовых организаций на территории государства или ее части, определяемая исходя из места предоставления финансовой услуги потребителям;

стабильность в сфере финансовых услуг – состоятельность между финансовыми организациями, при которой их самостоятельные действия эффективно регулируют возможность каждой из них односторонне воздействовать на общие условия предоставления финансовых услуг в сфере финансовых услуг;

недобросовестное движение в сфере финансовых услуг – действия финансовых организаций, направленные на приобретение преимуществ при осуществлении промышленной деятельности, противоречащие законодательству и обычаям делового оборота и причинившие или могущие причинить убытки другим финансовым организациям – в сфере финансовых услуг либо нанести ущерб их деловой репутации;

доминирующее положение финансовой организации – объем финансовых услуг, предоставленных финансовой организацией (несколькими финансовыми организациями) в сфере финансовых услуг, дающий ей (им) возможность оказывать решающее влияние на общие условия предоставления финансовых услуг в сфере финансовых услуг или затруднять доступ на этот уровень другим финансовым организациям;

концентрация капитала в сфере финансовых услуг – слияние, присоединение финансовых организаций, приобретение ими активов или акций (долей в уставном капитале) друг друга, а также приобретение третьими лицами активов или акций (долей в уставном капитале) финансовой организации;

соглашение – договор между финансовыми организациями или между финансовой (финансовыми) организацией (организациями), с одной стороны, и областными исполнительными органами, исполнительными субъектов Государства, органами местного самоуправления, с другой стороны, в том числе влекущий ограничение стабильности в сфере финансовых услуг. В целях настоящего Закона соглашением не являются сделки, опосредующие непосредственное предоставление финансовой услуги;

группа лиц – группа юридических и (или) физических лиц, признаваемых группой лиц в соответствии с законодательством;

аффилированное лицо – юридическое и (или) физическое лицо, признаваемое аффилированным лицом в соответствии с законодательством.

Положения настоящего Закона в отношении финансовых организаций распространяются на аффилированных лиц и на группу лиц.

.

Глава 2. Доминирующее положение финансовой организации (статьи с 4 по 5).

Статья 4. Определение доминирующего положения финансовой организации.

.

1. Доминирующее положение финансовой организации в сфере финансовых услуг определяется антимонопольным органом в соответствии с настоящим Законом в порядке, утверждаемом антимонопольным органом по каждому виду финансовых услуг по согласованию:

1)в сфере ценных бумаг – с областными исполнительными, осуществляющими регулирование в сфере ценных бумаг;
2)в сфере банковских услуг – с Государственным Национальным банком;
3)в сфере страховых услуг – с областным исполнительным органом, осуществляющим регулирование в сфере страховых услуг;
4)в сфере иных финансовых услуг – с областными исполнительными, осуществляющими регулирование в сфере этих финансовых услуг.

2. Доля финансовой организации в сфере финансовых услуг определяется исходя из отношения суммы ее оборота по определенному виду финансовых услуг к общей сумме оборота финансовых организаций в установленных границах в сфере финансовых услуг. Методика определения оборота финансовых услуг финансовых организаций и границ оборота финансовых услуг устанавливается Советом Государства и безопасности.

3. Доминирующее положение финансовой организации определяется в сфере предоставления финансовой организацией финансовых услуг независимо от ее места нахождения, определенного в учредительных документах.

.

Статья 5. Злоупотребление финансовой организацией доминирующим положением.

.

Запрещаются действия финансовой организации, занимающей доминирующее положение в сфере финансовых услуг, затрудняющие доступ финансовых услуг другим финансовым организациям и (или) оказывающие негативное влияние на общие условия предоставления финансовых услуг в сфере финансовых услуг, в том числе такие, как:

1)включение в договор дискриминационных условий, которые ставят финансовую организацию в неравное положение по сравнению с другими финансовыми организациями;
2)согласие заключить договор лишь при условии внесения в него положений, в которых финансовая организация не заинтересована;
3)установление при заключении договора необоснованно высокой (низкой) цены на предоставляемую финансовую услугу.

.

Глава 3. Контроль, осуществляемый в случае ограничения стабильности в сфере финансовых услуг (статьи с 6 по 11).

Статья 6. Соглашения или согласованные действия финансовых организаций, ограничивающие стабильность.

.

Не допускаются и в установленном настоящим Законом порядке признаются полностью или частично недействительными достигнутые в любой форме соглашения или согласованные действия финансовых организаций между собой либо с областными исполнительными, осуществляющими регулирование в сфере финансовых услуг, с областными исполнительными, исполнительными субъектов Государства, органами местного самоуправления и с любыми юридическими лицами, за исключением соглашений или согласованных действий финансовых организаций с Государственным Национальным банком, если такие соглашения или согласованные действия имеют либо могут иметь своим результатом ограничение стабильности в сфере финансовых услуг, в том числе если соглашения или согласованные действия прямо или косвенно направлены на:

1)установление (поддержание) цен (тарифов), скидок, надбавок, доплат, наценок, процентных ставок;
2)повышение, снижение или поддержание цен на торгах;
3)раздел финансовых услуг по территориальному принципу, по видам предоставляемых финансовых услуг в сфере финансовых услуг либо по потребителям финансовых услуг в сфере финансовых услуг;
4)ограничение доступа финансовых услуг или устранение других финансовых организаций;
5)установление необоснованных критериев членства, являющихся барьерами при вступлении в платежные и иные системы, без участия финансовых организаций которые не смогут предоставить своим потребителям необходимые финансовые услуги.

.

.Статья 7. Соглашения или согласованные действия финансовых организаций, не подлежащие запрету.

.

Запрету не подлежат соглашения или согласованные действия финансовых организаций в случаях, предусмотренных законодательством, а также соглашения или согласованные действия финансовых организаций, условия которых своей целью имеют:

1)унификацию стандартов деятельности финансовых организаций участников соглашений;
2)проведение совместных научных исследований и разработок;
3)совместную закупку технических средств для осуществления основной деятельности;
4)использование единых программных и технических средств обработки информации и баз данных.

Советом Государства и безопасности могут быть установлены и другие не подлежащие запрету условия соглашений или согласованных действий, в том числе по отдельным типам финансовых организаций.

.

Статья 8. Уведомление антимонопольного органа о соглашениях или согласованных действиях финансовых организаций, ограничивающих стабильность в сфере финансовых услуг.

.

1. Финансовые организации обязаны направлять уведомление в антимонопольный орган обо всех заключенных в любой форме соглашениях или о принятых решениях о ведении согласованных действий между собой либо с областными исполнительными, исполнительными субъектов Государства, органами местного самоуправления, а также с любыми юридическими лицами (далее – уведомление) в порядке, предусмотренном настоящим Законом, за исключением соглашений или согласованных действий указанных финансовых организаций, имеющих либо могущих иметь в совокупности долю в сфере финансовых услуг менее норматива, установленного Советом Государства и безопасности.
Форма уведомления устанавливается антимонопольным органом. К уведомлению прилагаются следующие документы:

1)копия заключенного соглашения или решения о ведении согласованных действий со всеми приложениями;
2)сведения об основных видах деятельности участников соглашения или согласованных действий и обороте по основным видам деятельности;
3)финансово – экономическая отчетность, представляемая в Государственный Национальный банк, областные исполнительные органы, осуществляющие регулирование в сфере финансовых услуг.

Антимонопольный орган не вправе запрашивать от финансовых организаций представления иных документов и информации.

2. Антимонопольный орган уведомляется по заявлению участников либо одного из участников соглашения или согласованных действий в течение 15 дней с момента заключения соглашения или принятия решения о ведении согласованных действий.

.

Статья 9. Порядок принятия антимонопольным органом решения о признании соглашений или согласованных действий финансовых организаций ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг.

.

1. Антимонопольный орган после проверки представленного уведомления и всех документов в срок не позднее 30 дней с момента получения указанных уведомления и документов при наличии признаков того, что заключение соглашения или решение о ведении согласованных действий, о котором его уведомили, может привести к ограничению стабильности в сфере финансовых услуг, принимает мотивированное решение о признании соглашения или согласованных действий финансовых организаций правомерными либо ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг.

Антимонопольный орган может принять решение о проведении дополнительной проверки представленного уведомления и всех документов в соответствии с порядком, установленным антимонопольным органом, о чем незамедлительно сообщает участникам соглашения или согласованных действий.

Антимонопольный орган в течение 30 дней с момента принятия решения о проведении дополнительной проверки представленного уведомления и всех документов принимает мотивированное решение о признании соглашения или согласованных действий правомерными либо ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг.

2. В случае признания антимонопольным органом заключенного соглашения или согласованных действий ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг участники соглашения или согласованных действий обязаны по требованию антимонопольного органа либо расторгнуть заключенное соглашение, либо прекратить совершение указанных согласованных действий, либо изменить условия соглашения или согласованных действий, а также выполнить иные законные требования, предусмотренные решением антимонопольного органа о восстановлении необходимых условий стабильности в сфере финансовых услуг.

3. Антимонопольный орган может аннулировать свое решение о признании соглашения или согласованных действий финансовых организаций правомерными либо ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг или вносить поправки в свои решения, в том числе принимать решение о проведении дополнительной проверки соглашения или согласованных действий по истечении 30 дней с начала рассмотрения уведомления о соглашении или согласованных действиях, при условии:

1)если произошли изменения в фактах, послуживших основанием для принятия решения о признании соглашения или согласованных действий правомерными либо ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг;
2)если участники соглашения или согласованных действий нарушают какое – либо из положений, указанных в решении о признании соглашения или согласованных действий правомерными либо ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг;
3)если принятое решение о признании соглашения или согласованных действий правомерными либо ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг основывается на недостоверной информации, полученной от участников соглашения или согласованных действий.

.

Статья 10. Признание недействительными соглашений или сделок, совершенных в результате согласованных действий финансовых организаций, ограничивающих стабильность в сфере финансовых услуг.

.

1. Соглашения или сделки, совершенные в результате согласованных действий финансовых организаций, приводящие к ограничению стабильности в сфере финансовых услуг, могут быть признаны недействительными полностью или частично в установленном порядке по иску антимонопольного органа.

2. Убытки, причиненные в результате заключения соглашения или ведения согласованных действий, ограничивающих стабильность и (или) ущемляющих интересы потребителей в сфере финансовых услуг, подлежат возмещению в порядке, установленном законодательством.

.

Статья 11. Создание объединений (ассоциаций, союзов) финансовых организаций.

.

1. Создание объединений (ассоциаций, союзов) финансовых организаций осуществляется только после получения предварительного согласия антимонопольного органа в порядке, предусмотренном настоящим Законом.

2. Участники либо один из участников объединений (ассоциаций, союзов) финансовых организаций обязаны направить в антимонопольный орган ходатайство о получении указанного в пункте 1 настоящей статьи согласия в течение 30 дней с момента принятия ими решения о создании объединений (ассоциаций, союзов) финансовых организаций.

Решение о признании создания объединений (ассоциаций, союзов) финансовых организаций правомерным либо ограничивающим стабильность в сфере финансовых услуг принимается антимонопольным органом в течение 30 дней после получения всей необходимой для принятия указанного решения информации.

3. В случае признания антимонопольным органом того, что создание объединений (ассоциаций, союзов) финансовых организаций ограничивает стабильность в сфере финансовых услуг, финансовые организации, участвующие в указанных объединениях (ассоциациях, союзах), обязаны по требованию антимонопольного органа изменить условия их создания, а также выполнить иные законные требования, предусмотренные решением антимонопольного органа о восстановлении необходимых условий стабильности в сфере финансовых услуг.

4. Указанные в настоящей статье действия финансовых организаций по созданию объединений (ассоциаций, союзов), приводящие к ограничению стабильности в сфере финансовых услуг, могут быть признаны недействительными полностью или частично в установленном порядке по иску антимонопольного органа.

Убытки, причиненные в результате создания объединений (ассоциаций, союзов), приведшего к ограничению стабильности в сфере финансовых услуг, подлежат возмещению в порядке, установленном законодательством.

.

ГЛАВА 4. НОРМАТИВНЫЕ ПРАВОВЫЕ АКТЫ И ДЕЙСТВИЯ ОБЛАСТНЫХ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ, ГОСУДАРСТВЕННОГО НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА, ИСПОЛНИТЕЛЬНЫХ ОРГАНОВ СУБЪЕКТОВ ГОСУДАРСТВА И ОРГАНОВ МЕСТНОГО САМОУПРАВЛЕНИЯ, НАПРАВЛЕННЫЕ НА ОГРАНИЧЕНИЕ НЕСТАБИЛЬНОСТИ В СФЕРЕ ФИНАНСОВЫХ УСЛУГ.

Статья 12. Нормативные правовые акты и действия областных исполнительных органов, Государственного Национального банка, исполнительных органов субъектов Государства и органов местного самоуправления, направленные на ограничения нестабильности в сфере финансовых услуг.

.

1. Областные исполнительные органы, Государственный Национальный банк, исполнительные органы субъектов Государства, органы местного самоуправления не вправе принимать нормативные правовые акты и (или) совершать действия, в том числе согласованные действия, с другими областными исполнительными, исполнительными субъектов Государства и органами местного самоуправления, финансовыми организациями, ограничивающие стабильность в сфере финансовых услуг, направленные на создание необоснованно благоприятных условий отдельным финансовым организациям и (или) ущемляющие интересы других финансовых организаций, за исключением случаев, установленных законодательством.

2. Областным исполнительным органам, Государственному Национальному банку, исполнительным органам субъектов Государства, органам местного самоуправления также запрещается:

1)необоснованно препятствовать созданию новых финансовых организаций в сфере финансовых услуг;
2)ограничивать иначе, как на основании Закона, доступ финансовых организаций в сферу финансовых услуг или устранять с него финансовые организации;
3)препятствовать деятельности финансовых организаций в сфере финансовых услуг;
4)устанавливать нормы, ограничивающие потребителям финансовых услуг выбор финансовых организаций, которые их предоставляют;
5)предоставлять одной или нескольким финансовым организациям льготы, ставящие их в преимущественное положение по отношению к другим финансовым организациям, работающим в одной и той же сфере финансовых услуг.

Статья 13. Отбор финансовых организаций, привлекаемых для осуществления отдельных операций со средствами соответствующего бюджета.

.

Перечень финансовых организаций, привлекаемых для осуществления отдельных операций со средствами соответствующего бюджета, определяется путем проведения открытого конкурса или открытого аукциона.

.

Статья 14. Порядок проведения открытых конкурсов или открытых аукционов в целях определения финансовых организаций, привлекаемых для осуществления отдельных операций со средствами соответствующего бюджета.

.

Проведение открытых конкурсов или открытых аукционов в целях определения финансовых организаций, привлекаемых для осуществления отдельных операций со средствами соответствующего бюджета, осуществляется в порядке, предусмотренном Законом «О размещении заказов на поставки товаров, выполнение работ, оказание услуг для государственных и муниципальных нужд».
.

Глава 5. Недобросовестное движение (статья 15).

Статья 15. Формы недобросовестного движения.

.

Запрещается недобросовестное движение в сфере финансовых услуг между финансовыми организациями, которая выражается в действиях, направленных на получение преимуществ при осуществлении промышленной деятельности, заключении соглашений или ведении согласованных действий между собой или с третьими лицами, которые противоречат законодательству и обычаям делового оборота и могут причинить или причинили убытки другим финансовым организациям – в сфере финансовых услуг либо нанесли ущерб их деловой репутации, в том числе:

1)распространении ложных, неточных или искаженных сведений, способных причинить убытки другой финансовой организации либо нанести ущерб ее деловой репутации;
2)некорректном сравнении финансовой организацией предоставляемых ею финансовых услуг с финансовыми услугами, предоставляемыми другими финансовыми организациями;
3)получении, использовании и разглашении информации, составляющей служебную или коммерческую тайну, без согласия ее владельца, если такие действия не предусмотрены законодательством. 

.

.Глава 6. Государственный контроль за концентрацией капитала в сфере финансовых услуг (статьи с 16 по 20).

Статья 16. Государственный контроль за концентрацией капитала в сфере финансовых услуг.

.

Государственный контроль за приобретением активов или акций (долей в уставном капитале) финансовых организаций осуществляется в случаях:

1)приобретения в результате одной или нескольких сделок юридическим или физическим лицом (группой лиц) более 20 процентов акций (долей в уставном капитале) финансовой организации;
2)приобретения в результате одной или нескольких сделок, связанных с уступкой прав требований юридическим или физическим лицом (группой лиц) активов финансовой организации, величина которых превышает величину активов финансовой организации, установленную Советом Государства и безопасности;
3)приобретения юридическим или физическим лицом (группой лиц), в том числе на основании договора о доверительном управлении, договора о совместной деятельности или договора поручения либо иных сделок, прав, позволяющих определять условия осуществления финансовой организацией ее промышленной деятельности либо осуществлять функции ее исполнительного органа;
4)создания финансовой организации и изменения уставного капитала финансовой организации;
5)слияния, присоединения финансовых организаций.

.

.Статья 17. Порядок получения предварительного согласия антимонопольного органа на совершение сделок по приобретению активов или акций (долей в уставном капитале) финансовых организаций.

.

1. В случаях, если размер уставного капитала финансовой организации, активы или акции (доли в уставном капитале) которой приобретаются, превышает размер, установленный Советом Государства и безопасности, на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона, требуется предварительное согласие антимонопольного органа.

При этом в случаях слияния, присоединения финансовых организаций указанные требования исполняются, когда этим требованиям соответствует вновь образуемая в результате слияния, присоединения финансовая организация либо хотя бы один из участников указанного слияния, присоединения.

2. Для получения предварительного согласия на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона, участники сделок представляют в антимонопольный орган помимо документов, представляемых в орган, осуществляющий государственную регистрацию, ходатайство о получении указанного предварительного согласия, сведения об основных видах деятельности и обороте по основным видам деятельности, финансово – экономическую отчетность, представляемую в Государственный Национальный банк, областные исполнительные органы, осуществляющие регулирование в сфере финансовых услуг, сведения о владении на любых основаниях акциями (долями в уставном капитале) коммерческих организаций и сведения о членстве в некоммерческих организациях, а также сведения о владении их активами.

Антимонопольный орган не вправе запрашивать у финансовых организаций представления иных документов и информации.

Антимонопольный орган в течение 30 дней со дня получения перечисленных в настоящем пункте документов сообщает в письменной форме участникам сделок о принятом решении о предварительном согласии на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона.

В случае необходимости указанный срок может быть продлен антимонопольным органом, но не более чем на 15 дней.

.

Статья 18. Отклонение ходатайства.

.

1. Антимонопольный орган вправе отклонить ходатайство о получении предварительного согласия на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона, если его удовлетворение может привести к возникновению либо усилению доминирующего положения участников сделок и ограничению стабильности в сфере финансовых услуг. При этом указанное ходатайство может быть удовлетворено в случае исполнения требований, направленных на обеспечение стабильности в сфере финансовых услуг.

При этом указанные требования, а также сроки их исполнения должны содержаться в решении антимонопольного органа о предварительном согласии на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона.

2. Ходатайство о получении предварительного согласия на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона, не может быть удовлетворено в случае непредставления достоверных документов и информации, имеющих значение для принятия, указанного выше решения.

3. В случаях отказа антимонопольного органа и Государственного Национального банка дать согласие на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона, а также в случаях, установленных законодательством, участники сделок обязаны в трехмесячный срок со дня принятия антимонопольным органом указанного в пункте 2 статьи 17 настоящего Закона решения передать свои права на участие в управлении финансовой организацией либо активы или акции (доли в уставном капитале) финансовой организации третьим лицам, не входящим в группу лиц участников сделки, а также исполнить иные требования антимонопольного органа по восстановлению необходимых условий стабильности в сфере финансовых услуг.

4. Антимонопольный орган может удовлетворить ходатайство о получении предварительного согласия на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона, в следующих случаях:

1)если участники сделок при возможности ограничения стабильности в сфере финансовых услуг докажут, что положительный эффект от этих сделок, включая социально – экономический эффект, превысит негативные последствия для финансовых услуг;
2)если участники сделок докажут, что владение акциями (долями в уставном капитале) финансовой организации связано исключительно с получением дохода по ним. В этом случае допускаются владение этими акциями (долями в уставном капитале) только в течение одного года с момента их приобретения и осуществление прав по ним, связанных только с их продажей.

.

Статья 19. Порядок уведомления антимонопольного органа о совершении сделок по приобретению активов или акций (долей в уставном капитале) финансовых организаций.

.

1. В случаях, если размер уставного капитала финансовой организации, активы или акции (доли в уставном капитале) которой приобретаются, не превышает размера, установленного Советом Государства и безопасности, финансовые организации уведомляют о совершении сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона, антимонопольный орган в течение 30 дней после совершения указанных сделок.

При этом в случаях слияния, присоединения финансовых организаций указанные выше требования в отношении уставного капитала финансовых организаций исполняются, когда этим требованиям соответствует вновь образуемая в результате слияния, присоединения финансовая организация либо один из, участников указанного слияния, присоединения.

2. Участники сделок представляют в антимонопольный орган уведомление о сделках, сведения об основных видах деятельности и обороте по основным видам деятельности, финансово – экономическую отчетность, представляемую в Государственный Национальный банк, областные исполнительные органы, осуществляющие регулирование в сфере финансовых услуг, сведения о владении на любых основаниях акциями (долями в уставном капитале) коммерческих организаций и сведения о членстве в некоммерческих организациях, а также сведения о владении активами некоммерческих организаций.
Антимонопольный орган не вправе запрашивать у участников сделок представления иных документов и информации.

Антимонопольный орган после изучения уведомления и всех необходимых документов в срок не позднее 30 дней с момента получения всей необходимой информации при наличии признаков того, что совершение сделок, о которых его уведомили, может привести к возникновению или усилению доминирующего положения финансовой организации, ограничению стабильности, принимает мотивированное решение о признании сделок правомерными либо ограничивающими стабильность в сфере финансовых услуг и направляет его заявителю.

3. В случае необходимости указанный в пункте 2 настоящей статьи срок может быть продлен антимонопольным органом, но не более чем на 15 дней.

4. В случае если антимонопольный орган в соответствии с пунктом 3 настоящей статьи принимает решение о продлении срока изучения уведомления и всех необходимых документов, до получения согласия антимонопольного органа участники сделок не вправе участвовать в управлении финансовой организацией либо распоряжаться соответствующими активами или акциями (долями в уставном капитале) финансовой организации. При этом до принятия указанного решения антимонопольным органом, а также в случаях, установленных законодательными актами и решениями Государственного Национального банка, участники сделок вправе получать доход по ним.

5. В случаях, указанных в пункте 1 настоящей статьи, участники сделок вправе предварительно запросить согласие на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона, у антимонопольного органа, который обязан рассмотреть этот запрос в установленном порядке.

6. Согласие на совершение сделок, связанных с приобретением активов или акций (долей в уставном капитале) финансовых организаций, а также прав, позволяющих определять условия осуществления промышленной деятельности либо осуществлять функции исполнительного органа финансовой организации, влияющих на положение финансовой организации в сфере финансовых услуг, дается антимонопольным органом в порядке, установленном антимонопольным органом.
.

Статья 20. Порядок разрешения споров в связи с контролем за концентрацией капитала в сфере финансовых услуг.

.

1. Сделки, указанные в статье 16 настоящего Закона, совершенные в нарушение порядка, установленного настоящим Законом, приводящие к возникновению или усилению доминирующего положения финансовых организаций и ограничению стабильности в сфере финансовых услуг, могут быть признаны недействительными в установленном порядке по иску антимонопольного органа.

В случае неисполнения участниками указанных сделок требований антимонопольного органа о восстановлении необходимых условий стабильности в сфере финансовых услуг в установленные им сроки такие сделки также могут быть признаны недействительными в установленном порядке по иску антимонопольного органа.

2. Неисполнение решений, принятых антимонопольным органом в соответствии с настоящим Законом, является основанием для признания в установленном порядке указанных сделок недействительными по иску антимонопольного органа.
3. Нарушение требований настоящего Закона в части получения предварительного согласия антимонопольного органа на совершение сделок, указанных в статье 16 настоящего Закона, или уведомления, указанного в статье 19 настоящего Закона, является основанием для наложения антимонопольным органом штрафов в соответствии с настоящим Законом.

.

Глава 7. Государственное регулирование деятельности по защите стабильности в сфере финансовых услуг (статьи с 21 по 27).

Статья 21. Областные органы, осуществляющие антимонопольное регулирование в сфере финансовых услуг.

.

Государственная программа по развитию стабильности и антимонопольному регулированию в сфере финансовых услуг осуществляется антимонопольным органом:

1)в сфере ценных бумаг – с областными исполнительными, осуществляющими регулирование в сфере ценных бумаг;
2)в сфере банковских услуг – с Государственным Национальным банком;
3)в сфере страховых услуг – с областным исполнительным органом, осуществляющим регулирование в сфере страховых услуг;
4)в сфере иных финансовых услуг – с областными исполнительными, осуществляющими регулирование в сфере этих финансовых услуг.

.

.Статья 22. Задачи и функции антимонопольного органа по защите стабильности в сфере финансовых услуг.

.

1. Основными задачами антимонопольного органа, реализуемыми совместно с Государственным Национальным банком, областными исполнительными, осуществляющими регулирование в сфере финансовых услуг, являются:

1)содействие развитию стабильности в сфере финансовых услуг;
2)предупреждение, ограничение и пресечение недобросовестного движения и пресечение злоупотреблений, связанных с доминирующим положением финансовой организации в сфере финансовых услуг;
3)осуществление государственного контроля за соблюдением антимонопольного законодательства в сфере финансовых услуг.

2. Антимонопольный орган с учетом норм, установленных настоящим Законом, выполняет следующие основные функции:

1)направляет в Совет Государства и безопасности предложения по вопросам совершенствования антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг и практике их применения, а также заключения на проекты законодательных актов и иных нормативных правовых актов по вопросам функционирования финансовых услуг и развития стабильности на нем;
2)дает рекомендации Государственному Национальному банку, областным исполнительным органам, исполнительным органам субъектов Государства и органам местного самоуправления по проведению мероприятий, направленных на развитие стабильности в сфере финансовых услуг;
3)контролирует соблюдение антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг при заключении соглашений и ведении согласованных действий финансовых организаций;
4)контролирует слияние, присоединение финансовых организаций и приобретение прав, активов или акций (долей в уставном капитале) финансовых организаций;
5)устанавливает факты нарушения антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг.

.

Статья 23. Полномочия антимонопольного органа.

.

Антимонопольный орган вправе:

1)давать финансовым организациям обязательные для исполнения предписания о прекращении нарушений антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг и (или) об устранении их последствий, о восстановлении первоначального положения, о расторжении или об изменении договоров, противоречащих антимонопольному законодательству и иным нормативным правовым актам о защите стабильности в сфере финансовых услуг, о заключении договоров с другим лицом, о перечислении в государственный бюджет прибыли, полученной в результате нарушения антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг;
2)направлять в Совет Государства и безопасности, Государственный Национальный банк предложения об отмене принятых областными исполнительными, Государственным Национальным банком нормативных и иных правовых актов или о приостановлении их действия, а также о расторжении или об изменении заключенных ими соглашений либо согласованных действий, противоречащих антимонопольному законодательству и иным нормативным правовым актам о защите стабильности в сфере финансовых услуг;
3)направлять в исполнительные органы субъектов Государства и органы местного самоуправления предписания об отмене или изменении принятых ими нормативных правовых актов, а также о расторжении или об изменении заключенных ими соглашений либо согласованных действий, противоречащих антимонопольному законодательству и иным нормативным правовым актам о защите стабильности в сфере финансовых услуг;
4)вносить в органы, выдающие разрешения на осуществление деятельности в сфере финансовых услуг, представления об аннулировании у финансовых организаций, нарушающих антимонопольное законодательство и иные нормативные правовые акты о защите стабильности в сфере финансовых услуг, разрешений;
5)принимать решения о наложении штрафов на финансовые организации и административных взысканий на руководителей этих финансовых организаций, граждан, в том числе физических лиц, а также на должностных лиц областных исполнительных органов, исполнительных органов субъектов Государства и органов местного самоуправления за нарушение антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг;
6)обращаться в исполнительный орган или арбитражную комиссию с заявлениями о нарушениях антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг, в том числе о признании недействительными полностью или частично договоров, противоречащих антимонопольному законодательству и иным нормативным правовым актам о защите стабильности в сфере финансовых услуг, об обязательном заключении договора с другим лицом, а также участвовать в рассмотрении исполнительным органом или арбитражной комиссией, связанных с применением и нарушением антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг;
7)направлять в соответствующие правоохранительные органы заявления о нарушениях антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг, а также материалы для решения вопроса о возбуждении уголовного дела по признакам преступлений, связанных с нарушением антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг;
8)устанавливать наличие доминирующего положения финансовых организаций в сфере финансовых услуг;
9)устанавливать факты злоупотреблений финансовыми организациями доминирующим положением, нарушений запретов на соглашения и согласованные действия, недобросовестного движения, а также квалифицировать действия финансовых организаций как нарушающие антимонопольное законодательство и иные нормативные правовые акты о защите стабильности в сфере финансовых услуг;
10)издавать, в том числе совместно с Государственным Национальным банком, областными исполнительными, осуществляющими регулирование в сфере финансовых услуг, нормативные акты, рекомендации и указания по защите стабильности в сфере финансовых услуг, в том числе по отдельным видам финансовых организаций;
11)давать, в том числе совместно с Государственным Национальным банком, областными исполнительными, осуществляющими регулирование в сфере финансовых услуг, разъяснения по вопросам применения антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг;
12)осуществлять иные полномочия, предусмотренные законодательством.

.

Статья 24. Координация действий антимонопольного органа и областных исполнительных органов, осуществляющих регулирование в сфере финансовых услуг, Государственного Национального банка.

.

1. Координация действий антимонопольного органа и областных исполнительных органов, осуществляющих регулирование в сфере финансовых услуг, Государственного Национального банка строится на основе функционального распределения обязанностей, соответствующей специализации и разграничения ответственности, определенных законодательством и настоящим Законом.

2. Областные исполнительные органы, осуществляющие регулирование в сфере финансовых услуг, Государственный Национальный банк обязаны предоставлять по запросу антимонопольного органа принятые ими нормативные и иные правовые акты, заключенные ими соглашения с финансовыми организациями, а также необходимую информацию для проведения анализа стабильности в сфере финансовых услуг и осуществления контроля за ее состоянием.
.

Статья 25. Право доступа к информации.

.

1. Сотрудники антимонопольного органа, уполномоченные антимонопольным органом в установленном им порядке, в целях исполнения служебных обязанностей имеют право беспрепятственного доступа в областные исполнительные органы, Государственный Национальный банк, исполнительные органы субъектов Государства и органы местного самоуправления, а также в финансовые организации и их объединения, в иные организации и учреждения и ознакомления на основании письменного запроса с необходимыми документами и информацией при условии неразглашения указанными сотрудниками государственной, служебной и коммерческой тайны.

2. Органы безопасности обязаны оказывать практическую помощь сотрудникам антимонопольного органа при исполнении ими служебных обязанностей, обеспечивая при этом беспрепятственный доступ к необходимым документам и информации.
.

Статья 26. Обязанность по представлению информации антимонопольному органу.

.

Областные исполнительные органы, Государственный Национальный банк, исполнительные органы субъектов Государства и органы местного самоуправления (их должностные лица), финансовые организации (их руководители), граждане, в том числе физические лица, обязаны представлять в антимонопольный орган достоверные документы, давать письменные и устные объяснения и представлять иную информацию, необходимую для осуществления антимонопольным органом его законной деятельности, за исключением сведений, составляющих банковскую тайну.

.

Статья 27. Обязанности и ответственность антимонопольного органа по соблюдению коммерческой тайны.

.

Составляющие коммерческую тайну сведения, полученные антимонопольным органом, не подлежат разглашению. В случае разглашения сотрудниками антимонопольного органа сведений, составляющих коммерческую тайну, указанные сотрудники несут ответственность, предусмотренную законодательством, в порядке, установленном законодательством. Причиненные финансовой организации убытки подлежат возмещению в соответствии с гражданским законодательством.

.

Глава 8. Ответственность за нарушение антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг (статьи с 28 по 29).

Статья 28. Обязательность исполнения решений и предписаний антимонопольного органа.

.

1. В случае нарушения антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг областные исполнительные органы, исполнительные органы субъектов Государства и органы местного самоуправления (их должностные лица), финансовые организации (их руководители), граждане, в том числе физические лица, обязаны в соответствии с решениями и предписаниями антимонопольного органа прекратить нарушение антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов, восстановить первоначальное положение, расторгнуть договор или внести в него изменения, заключить договор с другим лицом, отменить акт, не соответствующий антимонопольному законодательству и иным нормативным правовым актам о защите стабильности в сфере финансовых услуг, перечислить в государственный бюджет прибыль, полученную в результате нарушения антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг, выполнить иные действия, предусмотренные решениями и предписаниями антимонопольного органа.

2. В случае нарушения антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг антимонопольный орган вправе в административном порядке налагать штрафы и выносить предупреждения в соответствии с законодательством.

.

Статья 29. Виды ответственности за нарушение антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг.

.

За противоправные деяния, нарушающие антимонопольное законодательство и иные нормативные правовые акты о защите стабильности в сфере финансовых услуг, должностные лица областных исполнительных органов, исполнительных органов субъектов Государства и органов местного самоуправления, финансовые организации (их руководители), граждане, в том числе физические лица, несут гражданско – правовую, административную, уголовную либо иную ответственность в соответствии с законодательством.

.

Глава 9. Порядок принятия, обжалования и исполнения решений и предписаний антимонопольного органа (статьи с 30 по 32).

Статья 30. Основания для рассмотрения дел антимонопольным органом о нарушениях антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг.

.

1. Антимонопольный орган рассматривает дела о нарушениях антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг, принимает по ним решения и направляет предписания в пределах своей компетенции.

Основаниями для рассмотрения дел о нарушениях антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг являются заявления Государственного Национального банка, областных исполнительных органов, исполнительных органов субъектов Государства, органов местного самоуправления, финансовых организаций, граждан, в том числе физических лиц, и представления исполнителя (примирителя).
Дела о нарушениях антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг могут быть рассмотрены антимонопольным органом по своей инициативе.

2. Заявления, указанные в пункте 1 настоящей статьи, подаются в антимонопольный орган в письменной форме с приложением документов, свидетельствующих о нарушениях антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг.

3. Производство по делам об административных правонарушениях, предусмотренных настоящим Законом, а также исполнение постановлений о наложении административных взысканий по таким делам осуществляются в порядке, установленном законодательством об административных правонарушениях.
Порядок рассмотрения дел о нарушениях антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг определяется правилами, утверждаемыми антимонопольным органом по согласованию соответственно с Государственным Национальным банком, областными исполнительными, осуществляющими регулирование в сфере финансовых услуг.

.

Статья 31. Порядок обжалования решений, предписаний антимонопольного органа.

.

1. Областные исполнительные органы, исполнительные органы субъектов Государства и органы местного самоуправления (их должностные лица), финансовые организации (их руководители), граждане, в том числе физические лица, вправе обратиться в исполнительный орган или арбитражную комиссию с заявлением о признании недействительными полностью или частично решений и предписаний антимонопольного органа.

2. Подача заявления, указанного в пункте 1 настоящей статьи, приостанавливает исполнение решений и предписаний антимонопольного органа на время рассмотрения указанного заявления в исполнительном органе или арбитражной комиссии до вступления решения исполнительного органа или арбитражной комиссии в законную силу.

Решения и предписания антимонопольного органа могут быть обжалованы в течение срока исковой давности в соответствии с Законом.

.

Статья 32. Порядок исполнения решений и предписаний антимонопольного органа.

.

1. Решения и предписания антимонопольного органа подлежат исполнению в установленный ими срок. Неисполнение в срок указанных решений и предписаний влечет за собой ответственность, предусмотренную законодательством и настоящим Законом.

2. В случае неисполнения решений и предписаний об отмене или изменении акта, принятого с нарушением антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг, о восстановлении положения, существовавшего до указанного нарушения, антимонопольный орган вправе обратиться в арбитражную комиссию с заявлением о признании этого акта недействительным полностью или частично или о понуждении восстановить положение, существовавшее до указанного нарушения.
3. При неисполнении решений и предписаний антимонопольного органа об изменении или о расторжении противоречащего антимонопольному законодательству и иным нормативным правовым актам о защите стабильности в сфере финансовых услуг договора либо о заключении договора с другим лицом антимонопольный орган вправе обратиться в исполнительный орган или арбитражную комиссию с иском о признании договора недействительным полностью или частично либо о понуждении к заключению договора.

4. В случае неисполнения решений и предписаний антимонопольного органа о перечислении в государственный бюджет прибыли, полученной в результате нарушения антимонопольного законодательства и иных нормативных правовых актов о защите стабильности в сфере финансовых услуг, антимонопольный орган вправе предъявить в исполнительный орган или арбитражную комиссию иск о взыскании в государственный бюджет необоснованно полученной прибыли.

.

Глава 10. Заключительные положения (статья 33).

Статья 33. Вступление в силу настоящего Закона.

.

1. Настоящий закон вступает в силу со дня его официального опубликования.

2. Поручить Совету Государства и безопасности привести нормативные правовые акты в соответствие с настоящим Законом.

.

.

Утверждено Председателем всемирного верховного совета-совета безопасности

.